CN115063235A - 一种尽职调查案例处理方法及装置、存储介质及电子设备 - Google Patents

Abstract

本发明提供了一种尽职调查案例处理方法及装置、存储介质及电子设备，可应用于金融领域或其他领域，其中，可以确定待处理的尽职调查案例的处理流程；处理流程包含多个流程节点；每个流程节点封装有一个阶段任务信息；将尽职调查案例发往处理流程的首个流程节点对应的执行设备，以由执行设备根据首个流程节点的阶段任务信息对尽职调查案例进行处理，获得对尽职调查案例的处理结果；根据处理结果更新尽职调查案例的进度状态；在进度状态表征尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据处理结果将尽职调查案例发往下一流程节点对应的执行设备，直至进度状态表征尽职调查案例处理完毕。应用本发明实施例提供的方法，能够提升尽职调查结果的准确性。

Description

一种尽职调查案例处理方法及装置、存储介质及电子设备

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，特别涉及一种尽职调查案例处理方法及装置、存储介质及电子设备。

背景技术

尽职调查是指在特定业务办理前对客户背景进行调查，以对即将开展的业务关系可能存在的风险进行评估。

目前，现有的尽职调查方式是通过人工填写问卷、手工维护台账等方式进行尽职调查，容易导致调查流程管理混乱，效率低，使得调查结果不准确。

发明内容

本发明所要解决的技术问题是提供一种尽职调查案例处理方法，能够提升尽职调查结果的准确性，加快银行客户尽职调查数字化系统的构建，减少开发成本。

本发明还提供了一种尽职调查案例处理装置，用以保证上述方法在实际中的实现及应用。

一种尽职调查案例处理方法，包括：

当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；

将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；

获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；

根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；

在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

上述的方法，可选的，所述确定所述尽职调查案例的处理流程，包括：

获得用户设置的尽职调查需求参数，所述尽职调查需求参数包括客户类型、风险要素和尽调类型；

根据所述尽职调查需求参数生成所述尽职调查案例的处理流程。

上述的方法，可选的，所述根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，包括：

根据所述处理结果以及预设的流转规则在所述处理流程中的各流程节点中确定出目标节点；

将所述目标节点作为所述首个流程节点的下一流程节点；

将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点。

上述的方法，可选的，还包括：

在获得任一所述流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果后，若接收到针对该流程节点的结果查询指令时，输出该流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果。

上述的方法，可选的，所述根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态之后，还包括：

在预先设置的显示界面中显示更新后的所述进度状态。

上述的方法，可选的，还包括：

在所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完成的情况下，将最后一个处理所述尽职调查案例的执行设备的处理结果，作为所述尽职调查案例的调查结果；

对所述调查结果进行输出显示。

一种尽职调查案例处理装置，包括：

确定单元，用于当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；

第一执行单元，用于将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；

第二执行单元，用于获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；

更新单元，用于根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；

第三执行单元，用于在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

上述的装置，可选的，所述确定单元，包括：

第一执行子单元，用于获得用户设置的尽职调查需求参数，所述尽职调查需求参数包括客户类型、风险要素和尽调类型；

生成子单元，用于根据所述尽职调查需求参数生成所述尽职调查案例的处理流程。

一种存储介质，所述存储介质包括存储指令，其中，在所述指令运行时控制所述存储介质所在的设备执行如上述的尽职调查案例处理方法。

一种电子设备，包括存储器，以及一个或者一个以上的指令，其中一个或一个以上指令存储于存储器中，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行如上述的尽职调查案例处理方法。

基于上述本发明实施提供的一种尽职调查案例处理方法及装置、存储介质及电子设备，该方法包括：当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。应用本发明实施例提供的方法，能够提升尽职调查结果的准确性与可追溯性，加快银行客户尽职调查数字化系统的构建，减少开发成本。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1为本发明提供的一种尽职调查案例处理方法的方法流程图；

图2为本发明提供的一种确定尽职调查案例的处理流程的过程示例图；

图3为本发明提供的一种将尽职调查案例发往下一流程节点对应的执行设备的过程的流程图；

图4为本发明提供的一种尽职调查案例处理装置的结构示意图；

图5为本发明提供的一种电子设备的结构示意图；

图6为本发明提供的一种尽职调查系统的结构示例图；

图7为本发明提供的一种客户尽职调查系统审批工作流程的示例图；

图8为本发明提供的一种流程节点切换过程的流程图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

在本申请中，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

目前，为了预防风险，需要对客户进行尽职调查，当前各大金融机构对其客户的尽调手段各异，多数还停留在人工填写问卷、手工维护台账等线下操作的方式。然而，线下操作的方式具有时效性低、跟踪的及时性差、流程化的管理混乱、数据质量的准确性低等问题。

同时，不同地区的金融机构对于不同类型的客户尽职调查要求不同，业务管理上对不同风险等级客户的尽职调查流程存在多样性。通用的尽职调查工作流常独立于业务，仅局限于其自身的流转机制，在使用中常会出现业务数据与工作流数据不一致的情况。完全依赖业务规则的工作流机制则在流程调整时面临大量的代码调整及优化工作，即，无法灵活调整流程。

基于此，本发明实施例提供了一种尽职调查案例处理方法，该方法可以应用于电子设备，电子设备可以运行有尽职调查处理系统，尽职调查处理系统可以包括总代理对象和工作流引擎，所述方法的方法流程图如图1所示，具体包括：

S101：当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息。

在本实施例中，尽职调查案例包含需要尽职调查的客户的客户信息，例如，客户号、客户身份信息、交易信息、资产信息、信用信息和行为记录等。

其中，尽职调查案例的处理流程预先根据用户设置的尽职调查需求参数生成。

可选的，每个流程节点的阶段任务信息可以用于驱动每个流程节点的执行设备对尽职调查案例进行处理，每个流程节点的阶段任务信息可以不同，也即，每个流程节点的执行设备对尽职调查案例的处理方式可以不同，阶段任务信息可以包括流程属组、流程序号、操作类型以及比较表达式等。

其中，尽职调查案例的数量可以为一个或多个。

具体的，可以确定尽职调查案例的客户类型和尽职调查类型，根据客户类型和尽职调查类型在各个预设的备选处理流程中确定尽职调查案例的处理流程，备选处理流程也可以预先根据用户设置的尽职调查需求参数生成，不同的客户类型的尽职调查类型的尽职调查案例的处理流程不同。

S102：将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理。

在本实施例中，每个流程节点均对应的一个执行设备，各个流程节点对应的执行设备可以相同或不同。

其中，可以先在处理流程的各个流程节点中确定出首个流程节点，然后将尽职调查案例发往首个流程节点。

可选的，可以根据预设的流转规则在各个流程节点中确定首个流程节点，也可以根据处理流程中定义的各流程节点的流转顺序在各个流程节点中确定首个流程节点。

S103：获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果。

在本实施例中，可以检测首个流程节点的执行设备是否完成对尽职调查案例的处理，在首个流程节点的执行设备完成对尽职调查案例的处理的情况下，获取首个流程节点对尽职调查案例的处理结果。

S104：根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态。

在本实施例中，可以先初始化尽职调查案例的进度状态，然后在每次获取到流程节点对应的执行设备对尽职调查案例的处理结果后，根据每次获取到的处理结果更新进度状态，尽职调查案例的进度状态可以表征尽职调查案例的审核进度。

S105：在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

在本实施例中，处理结果可以包括审核通过和审核不通过，审核通过的情况下，可以完成对尽职调查案例的调查，也可以将尽职调查案例发往下一流程节点；审核不通过的情况下，可以终止对尽职调查案例的调查、将尽职调查案例退回上一流程节点或将尽职调查案例发往下一流程节点，具体可以根据当前流程节点的阶段任务信息和流转规则确定。

应用本发明实施例提供的方法，能够提升尽职调查结果的准确性与可追溯性，加快银行客户尽职调查数字化系统的构建，减少开发成本。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的实施过程，具体的，所述确定所述尽职调查案例的处理流程，如图2所示，具体包括：

S201：获得用户设置的尽职调查需求参数，所述尽职调查需求参数包括客户类型、风险要素和尽调类型。

在本实施例中，客户类型可以是个人客户、企业客户和金融机构客户等其中一种；尽调类型可以是准入尽职调查和持续尽职调查等其中一种。风险要素可以包括风险等级，风险等级可以是高风险、中风险和低风险中的一种。

S202：根据所述尽职调查需求参数生成所述尽职调查案例的处理流程。

在本实施例中，可以根据尽职调查需求参数从预设的数据库中获取审批流程配置，根据审批流程配置生成尽职调查案例的处理流程。

应用本发明实施例提供的方法，能够根据尽职调查需求参数生成尽职调查案例的处理流程，能够灵活实现各种用户需求的尽职调查流程。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的实施过程，具体的，所述根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，如图3所示，包括：

S301：根据所述处理结果以及预设的流转规则在所述处理流程中的各流程节点中确定出目标节点。

在本实施例中，可以通过解释器对处理结果进行解析，获得流程数据；将流程数据与流转规则进行匹配，以在各个处理流程中确定出目标节点。

S302：将所述目标节点作为所述首个流程节点的下一流程节点。

S303：将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点。

在本实施例中，将尽职调查案例发往首个流程节点的下一流程节点，使得下一流程节点的执行设备根据该下一流程节点的阶段任务信息对尽职调查案例进行处理；获得该执行设备对尽职调查案例的处理结果，根据该处理结果更新进度状态，并根据该处理结果以及流转规则重新确定出目标节点，然后将目标节点作为新的下一流程节点，将尽职调查案例发往新的下一流程节点，直至进度状态表征尽职调查案例调查完毕。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的实施过程，具体的，还包括：

在获得任一所述流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果后，若接收到针对该流程节点的结果查询指令时，输出该流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的实施过程，具体的，所述根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态之后，还包括：

在预先设置的显示界面中显示更新后的所述进度状态。

在本实施例中，通过在显示界面显示更新后的进度状态，能够使得各审核对象或客户能够清楚了解审核进度。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的实施过程，具体的，还包括：

在所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完成的情况下，将最后一个处理所述尽职调查案例的执行设备的处理结果，作为所述尽职调查案例的调查结果；

对所述调查结果进行输出显示。

在本实施例中，可以通过显示界面显示调查结果。

与图1所述的方法相对应，本发明实施例还提供了一种尽职调查案例处理装置，用于对图1中方法的具体实现，本发明实施例提供的尽职调查案例处理装置可以应用于电子设备中，其结构示意图如图4所示，具体包括：

确定单元401，用于当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；

第一执行单元402，用于将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；

第二执行单元403，用于获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；

更新单元404，用于根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；

第三执行单元405，用于在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的方案，具体的，所述确定单元，包括：

第一执行子单元，用于获得用户设置的尽职调查需求参数，所述尽职调查需求参数包括客户类型、风险要素和尽调类型；

生成子单元，用于根据所述尽职调查需求参数生成所述尽职调查案例的处理流程。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的方案，具体的，所述第一执行单元402，被配置为：

根据所述处理结果以及预设的流转规则在所述处理流程中的各流程节点中确定出目标节点；

将所述目标节点作为所述首个流程节点的下一流程节点；

将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的方案，具体的，所述尽职调查案例处理装置，还包括：

输出单元，用于在获得任一所述流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果后，若接收到针对该流程节点的结果查询指令时，输出该流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的方案，具体的，所述尽职调查案例处理装置，还包括：

第一显示单元，用于在预先设置的显示界面中显示更新后的所述进度状态。

在本发明提供的一实施例中，基于上述的方案，具体的，还包括：

第四执行单元，用于在所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完成的情况下，将最后一个处理所述尽职调查案例的执行设备的处理结果，作为所述尽职调查案例的调查结果；

第二显示单元，用于对所述调查结果进行输出显示。

上述本发明实施例公开的尽职调查案例处理装置中的各个单元和模块具体的原理和执行过程，与上述本发明实施例公开的尽职调查案例处理方法相同，可参见上述本发明实施例提供的尽职调查案例处理方法中相应的部分，这里不再进行赘述。

本发明实施例还提供了一种存储介质，所述存储介质包括存储的指令，其中，在所述指令运行时控制所述存储介质所在的设备执行上述尽职调查案例处理方法。

本发明实施例还提供了一种电子设备，其结构示意图如图5所示，具体包括存储器501，以及一个或者一个以上的指令502，其中一个或者一个以上指令502存储于存储器501中，且经配置以由一个或者一个以上处理器503执行所述一个或者一个以上指令502进行以下操作：

当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；

将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；

获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；

根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；

在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

当前经济形势下，对预防金融风险、维护资本市场稳定的要求逐步加强，各大商业银行与金融机构在监管要求下，对其客户的尽职调查需求呈现严格化、常态化、频繁化的特点。

然而当前各大银行对其客户的尽调手段各异，多数还停留在人工填写问卷、手工维护台账等方式。面对全球反洗钱领域越来越严格的监管趋势，线下操作的时效性、跟踪的及时性、流程化的管理、数据质量的准确性等各方面都面临巨大的挑战。

同时，不同地区的银行对于不同类型的客户尽职调查要求不同，业务管理上对不同风险等级客户的审批流程存在多样性。通用的审批工作流常独立于业务，仅局限于其自身的流转机制，在使用中常会出现业务数据与工作流数据不一致的情况。完全依赖业务规则的工作流机制则在审批流程调整时面临大量的代码调整及优化工作。

基于此，参见图6，为本发明实施例提供的一种基于对象化的银行客户尽职调查系统的结构示例图，系统包括总代理对象、工作流引擎、配置调度模块、流程节点输出模块和流程节点查询模块。

客户准入和重检等尽职调查流程可根据具体银行实际需要进行个性配置和灵活调整。在使整个客户尽职调查流程实现系统化管理的同时，实现客户尽职调查全流程线上留痕，有据可查。

总代理对象，总代理对象是对客户尽职调查案例的逻辑抽象，其包括客户基础信息的同时，集成了审批流程节点及尽职调查环节等案例流转的关键要素，可以理解为控制中心。用于实现对客户尽职调查关键信息要素的整体抽象表示。作为客户尽职调查系统的操作主体对象，总代理对象包含客户基础信息要素(客户名称、客户号、证件号、机构号等要素)、客户尽职调查信息采集需求要素(风险等级、风险评估结论等)以及审批流程节点、尽调环节等元素属性。在对客户尽职调查时通过对此对象流程节点元素属性的监听回调实现案例的审批流转。

工作流引擎，包括配置调度模块和流程切换模块。本发明中使用java语言构建客户尽职调查系统的工作流引擎。根据客户尽职调查案例的客户类型、风险要素、尽调类型等情况，使其在系统中不同角色的用户间审批流转。本发明中的工作流引擎有以下特点：一是根据客户尽职调查的业务需求定制化流程，与通用的审批工作流相比，兼顾了银行客户尽职调查的业务灵活需求；二是流程业务处理与流程节点流转相分离，审批工作流的流转主要依赖数据库中配置，配置分析设置完成后改动较少，当发生业务上的审批情况变化时，只需修改表数据即可实现审批流程改动；流程业务的处理逻辑上在流程切换完之后，由业务编码人员根据具体流程环节业务数据交互需求编码即可。

配置调度模块，用于实现根据客户类型、风险要素、尽调类型，加载数据库中的审批流程配置。

流程切换模块，用于实现根据客户尽职调查案例的流程切换。

审批流程配置模块用于实现根据银行具体的客户尽职调查业务需求，对不同尽调情况下的审批流程节点进行配置和维护。

具体的，不同银行间的客户尽职调查审批流程各异，根据银行的业务审批需求，差异分析其审批流程配置。针对多种情况下的客户尽职调查案例，例如企业客户不同风险等级(高风险、中风险、低风险)/金融机构客户、客户准入尽职调查/持续尽职调查/销户、多节点审批等单一或交叉场景，采用合理有效且尽量简单的配置是满足工作流引擎正常运转的重要基础。

流程节点输出模块，用于实现流程节点的输出，使客户尽职调查案例自动流转到下一审批节点的用户前端工作台下。

流程节点查询模块，用于实现客户尽调案例流程节点的查询功能，对处于不同流程节点状态的案例信息进行查询。

本发明中，如图7所示，客户尽职调查系统审批工作流程的实现步骤如下：

1.用户在系统中操作总代理对象，对客户进行尽职调查并提交。

2.总代理对象监听自身流程节点状态。

3.节点状态变化时，调用流程引擎接口，调起工作流引擎服务。

4.工作流引擎首先进行配置调度。

5.审批流程配置，在系统数据库中根据银行不同尽调情况下的案例审批流转需求，配置其审批流程定义表。

6.配置调度模块根据客户类型、尽调类型等条件加载本次客户尽职调查所对应的审批流程。

7.流程切换模块对案例流程进行规制切换，输出目的流程。如图8所示。

8.总代理对象对工作流引擎模块的输出结果进行回调更新，完成客户尽职调查案例审批工作流的流转。

9.流程节点输出，客户尽职调查案例流转至下一审批节点的用户工作台下，继续客户尽职调查的审批流程，直至尽调完成。

10.流程节点查询，根据案例号、客户号、证件号、流程节点等维度，对不同流程节点下的客户尽职调查案例信息进行查询。

本发明提供的方案具有以下几个关键点：

1.总代理对象，作为本发明系统的抽象主体，其内部包含了审批工作流、尽职调查环节、角色权限等一众客户尽职调查案例关键属性。

2.审批流程配置，本发明提供灵活配置审批流程的功能，满足各银行客户尽职调查审批需求差异化实现。

3.工作流引擎，具体实现客户尽职调查案例的审批流转逻辑，作为总代理对象的独立伺服模块实现了处理上的方便和高效。

应用本发明实施例提供的方法，可根据银行具体的客户尽职调查审批流转需求灵活配置其审批流程节点。通过总代理对象与工作流引擎的服务“分离”，实现客户尽职调查案例在系统用户间的审批流转。可移植性强，开发时间短。

需要说明的是，本发明提供的一种尽职调查案例处理方法及装置可用于人工智能领域、区块链领域、分布式领域、云计算领域、大数据领域、物联网领域、移动互联领域、网络安全领域、芯片领域、虚拟现实领域、增强现实领域、全息技术领域、量子计算领域、量子通信领域、量子测量领域、数字孪生领域或金融领域。上述仅为示例，并不对本发明提供的一种尽职调查案例处理方法及装置的应用领域进行限定。

需要说明的是，本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可。对于装置类实施例而言，由于其与方法实施例基本相似，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

最后，还需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本发明时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。

通过以上的实施方式的描述可知，本领域的技术人员可以清楚地了解到本发明可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备(可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。

以上对本发明所提供的一种尽职调查案例处理方法进行了详细介绍，本文中应用了具体个例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本发明的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本发明的限制。

Claims (10)

1.一种尽职调查案例处理方法，其特征在于，包括：

当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；

将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；

获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；

根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；

在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述确定所述尽职调查案例的处理流程，包括：

获得用户设置的尽职调查需求参数，所述尽职调查需求参数包括客户类型、风险要素和尽调类型；

根据所述尽职调查需求参数生成所述尽职调查案例的处理流程。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，包括：

根据所述处理结果以及预设的流转规则在所述处理流程中的各流程节点中确定出目标节点；

将所述目标节点作为所述首个流程节点的下一流程节点；

将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

在获得任一所述流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果后，若接收到针对该流程节点的结果查询指令时，输出该流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态之后，还包括：

在预先设置的显示界面中显示更新后的所述进度状态。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

在所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完成的情况下，将最后一个处理所述尽职调查案例的执行设备的处理结果，作为所述尽职调查案例的调查结果；

对所述调查结果进行输出显示。

7.一种尽职调查案例处理装置，其特征在于，包括：

确定单元，用于当接收到待处理的尽职调查案例时，确定所述尽职调查案例的处理流程；所述处理流程包含多个流程节点；每个所述流程节点封装有一个阶段任务信息；

第一执行单元，用于将所述尽职调查案例发往所述处理流程的各个流程节点中的首个流程节点对应的执行设备，以由所述执行设备根据所述首个流程节点的阶段任务信息对所述尽职调查案例进行处理；

第二执行单元，用于获得所述首个流程节点对应的执行设备对所述尽职调查案例的处理结果；

更新单元，用于根据所述处理结果更新所述尽职调查案例的进度状态；

第三执行单元，用于在所述进度状态表征所述尽职调查案例未处理完毕的情况下，根据所述处理结果将所述尽职调查案例发往所述首个流程节点的下一流程节点对应的执行设备，直至所述进度状态表征所述尽职调查案例处理完毕。

8.根据权利要求7所述的装置，其特征在于，所述确定单元，包括：

第一执行子单元，用于获得用户设置的尽职调查需求参数，所述尽职调查需求参数包括客户类型、风险要素和尽调类型；

生成子单元，用于根据所述尽职调查需求参数生成所述尽职调查案例的处理流程。

9.一种存储介质，其特征在于，所述存储介质包括存储指令，其中，在所述指令运行时控制所述存储介质所在的设备执行如权利要求1～6任意一项所述的尽职调查案例处理方法。

10.一种电子设备，其特征在于，包括存储器，以及一个或者一个以上的指令，其中一个或一个以上指令存储于存储器中，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行如权利要求1～6任意一项所述的尽职调查案例处理方法。

Images