CN115049353A - 一种基于rpa的自动化流程实现方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开一种基于RPA的自动化流程实现方法。该方法通过接收网点终端发送的客户的基本户开立请求，通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据基本信息对客户进行查询存款账户开户审核及控制信息；根据存款账户开户审核及控制信息，判断客户的基本户开立请求是否能够通过基本户唯一性校验，如果通过基本户唯一性校验，向网点终端发送基本户唯一性校验通过信息。可通过RPA的自动化流程减少银行业务中人为可能产生的错误，提升数据质量与准确率，显著提升操作效率，减少处理时间，确保业务流程处理中业务数据安全可靠，以及业务处理动作被严格记录可审查，能够以更低的成本和更快的速度实现银行业务流程。

Description

一种基于RPA的自动化流程实现方法

技术领域

本发明涉及RPA的自动化流程技术领域，尤其涉及一种基于RPA的自动化流程实现方法。

背景技术

当前，数字化浪潮席卷而来，传统金融机构的工作效率正面临一场前所未有的新革命。尤其对银行业而言，存在大量如数据调出、客户资料验证、订单状态检查、客户信息录入等耗时长却难度不大的工作，严重消耗着银行机构的人力、物力。针对上述难点，机器人流程自动化（Robotic Process Automation，RPA）的出现为商业银行提供了一种切实可行的解决方案。被誉为“数字员工”的 RPA 不仅能够 24 小时不间断地处理业务，帮助银行员工自动地完成大量重复、规则性的工作，还能够强有力地保障信息的时效性，第一时间回应客户请求，有效提升银行的运营效率。RPA 是一种以软件机器人及人工智能为基础的业务过程自动化科技，其基于预先配置的自动执行脚本，可以完成一系列需要人工处理的流程，从而实现业务自动化处理。目前，RPA 已经广泛应用于金融、医疗、制造、客服等领域。对于银行业来说，RPA 技术的使用不仅将极大地提高员工办公效率，还可使大量的人力资源得到释放、物资资源得到整合，进而推动银行内部业务流程再造，提高业务流转效率。

目前大多数银行工作人员仍然每天往返于多个系统之间执行大量的手动工作，以获取各项工作、交易用数据。在当前银行内部的运营中，银行数据来源主要以银行各个业务系统及内部审计系统的银行内部结构化数据为主，银行工作人员每天的工作流程中往往充斥着大量、重复、单调、枯燥的“低级”操作，这些操作降低了工作效率，因此如何提出基于RPA的自动化流程实现方法，以进一步提升银行业务流程的效率，节省人力，一直是业内研究的热点。因此，有必要提供一种基于RPA的自动化流程实现方法，以解决上述问题。

发明内容

本发明的目的在于提供一种基于RPA的自动化流程实现方法，以解决目前银行业务流程的执行效率方面有待进一步提升的问题。

本发明提供一种基于RPA的自动化流程实现方法，包括：

接收网点终端发送的客户的基本户开立请求，所述基本户开立请求包含所述客户的基本信息；

通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据所述基本信息对所述客户进行查询存款账户开户审核及控制信息；

根据所述存款账户开户审核及控制信息，判断所述客户的基本户开立请求是否能够通过基本户唯一性校验；

如果所述客户的基本户开立请求能够通过基本户唯一性校验，向网点终端发送基本户唯一性校验通过信息。

进一步地，所述方法还包括：

接收网点终端发送的客户的一般户开立请求，所述一般户开立请求包含所述客户的基本信息；

通过RPA 自动登录人账户管理系统，根据所述基本信息对所述客户进行基本存款账户开户许可证核准号栏位内容进行查询，核验是否存在久悬账户；

如果不存在久悬账户，向网点终端发送久悬账户校验通过信息。

进一步地，所述方法还包括：

通过RPA 自动登录人民银行账户管理系统，将获取的客户的基本信息与银行内部系统内的基本信息进行比对，核验银行内部系统的开户资料与人行信息是否一致；

如果银行内部系统的开户资料与人行信息一致，向网点终端发送信息一致性校验通过信息。

进一步地，所述方法还包括：

客户的基本信息通过ICR识别完成后，通过RPA将客户提交的单位账户资料、人民银行账户管理系统内的信息与银行内部系统内的信息进行比对，并展示比对结果；

如果比对一致，向网点终端发送账户审批通过信息；

如果比对不一致或者无法完成比对，向网点终端发送账户审批不通过信息。

进一步地，所述方法还包括：

账户审批通过后，通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据审批通过的账户信息，自动完成开户资料信息录入和信息核对操作，进行RPA自动备案；

如果备案成功，将基本存款账户信息和存款人查询密码反馈给网点终端，

如果备案失败，将失败原因反馈给网点终端。

进一步地，所述方法还包括：

RPA自动备案成功后，将基本存款账户信息和存款人进行查询密码反馈给网点终端提供查询及打印服务。

进一步地，所述方法还包括：

通过RPA对反非法资金转移交易的交易场景进行识别；

根据所述识别的结果确定所属场景分类；

根据所述场景分类对应的补录规则，对反非法资金转移系统中未自动采集到的客户基础信息和交易明细信息的大额交易进行反非法资金转移信息自动补录。

进一步地，所述方法还包括：

接收客户发起的信用卡账单分期还款申请；

通过RPA自动读取和识别申请内容；

通过RPA自动登录银行内部系统账单分期组件，并自动在对应栏位输入客户信息，录入申请金额；

判断所述金额是否在申请范围内；

如果所述金额在申请范围内，录入申请期数，进行手续费试算，完成申请后，发送短信告知客户办理成功；

如果所述金额不在申请范围内，反馈至业务端进行处理，并依次完成本批次所有客户的分期申请，最后反馈本批次的处理统计报表。

进一步地，所述方法还包括：

接收客户的个贷审批业务中的客户信息；

根据所述客户信息，通过RPA自动查询客户的公积金信息并截图，然后通过邮件方式发送给审核人员。

本发明的有益效果如下：本发明提供的一种基于RPA的自动化流程实现方法，可通过RPA的自动化流程减少银行业务中人为可能产生的错误，提升数据质量与准确率，显著提升操作效率，减少处理时间，确保业务流程处理中业务数据安全可靠，以及业务处理动作被严格记录可审查，能够以更低的成本和更快的速度实现银行业务流程。

附图说明

为了更清楚地说明本发明的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，对于本领域普通技术人员而言，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明基于RPA的自动化流程实现方法的流程图；

图2为本发明基于RPA的自动化流程实现方法的一实施例的流程图：

图3为本发明基于RPA的自动化流程实现方法的另一实施例的流程图；

图4为本发明基于RPA的自动化流程实现方法的又一实施例的流程图。

具体实施方式

为使本发明的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明具体实施例及相应的附图对本发明技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。以下结合附图，详细说明本发明各实施例提供的技术方案。

请参阅图1，本发明提供一种基于RPA的自动化流程实现方法，包括：

步骤S101，接收网点终端发送的客户的基本户开立请求，所述基本户开立请求包含所述客户的基本信息。

步骤S102，通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据所述基本信息对所述客户进行查询存款账户开户审核及控制信息。

RPA的实现离不开网络爬虫技术，可以首先分析相关页面的主题特征，该页面为银行内部业务系统的主页，在其前端页面上已经完成了对数据的渲染及可视化，银行内部人员使用时可经过一系列的选项后下载对应日期、银行各个方面的数据 Excel 表格；因数据均由 JavaScript 对页面进行动态渲染获得，且数据量非常庞大，难以进行清洗及结构化，不易使用 Request、Beautiful Soup 等传统的爬虫方式自动进行页面分析及数据提取，且该需求对系统性能及并发能力要求不高，因此技术方面采用了模拟浏览器技术来模仿 RPA批量、自动地获取数据。确定技术使用后，则应继续按照 RPA 的思路，确认一个基于规则的流程单元，反映到该实际项目中来就是确定对应数据的提取路径，后再根据路径来确定元素定位及向对应元素发送的需求事件。所用到的技术栈为 Python 面向对象编程、Selenium 相关模块应用、Chrome、Xpath。

另外，如果要实现真正的全自动运行，能够每天自动执行以按天批量获取所需数据，还需要完成自动登录事件，如果是从登录页面进行登录，则直接利用 Selenium 获取元素，发送对应文本事件即可；而如果是直接访问对应业务系统的话，则大概率需要进行Nginx 权限认证，此时因为是浏览器的自动弹窗，无法使用常规的 Selenium 方法解决，完成自动登录；这时就需要将登录用的账号密码添加到网址内，以通过 Nginx 权限认证，添加格式如下：http://username:password@xxxxxxx.com。但是直接将账号密码写在源代码中，既不方便修改，也存在安全隐患，故将其写入 Excel 表中，通过 Pandas 库来读取。

步骤S103，根据所述存款账户开户审核及控制信息，判断所述客户的基本户开立请求是否能够通过基本户唯一性校验。

步骤S104，如果所述客户的基本户开立请求能够通过基本户唯一性校验，向网点终端发送基本户唯一性校验通过信息。

步骤S105，如果所述客户的基本户开立请求不能够通过基本户唯一性校验，向网点终端发送基本户唯一性校验不通过信息。

请参阅图2，在一实施例中，所述方法还包括：

步骤S201，接收网点终端发送的客户的一般户开立请求，所述一般户开立请求包含所述客户的基本信息。

步骤S202，通过RPA 自动登录人账户管理系统，根据所述基本信息对所述客户进行基本存款账户开户许可证核准号栏位内容进行查询，核验是否存在久悬账户。

步骤S203，如果不存在久悬账户，向网点终端发送久悬账户校验通过信息。

在一实施例中，所述方法还包括：

通过RPA 自动登录人民银行账户管理系统，将获取的客户的基本信息与银行内部系统内的基本信息进行比对，核验银行内部系统的开户资料与人行信息是否一致。如果银行内部系统的开户资料与人行信息一致，向网点终端发送信息一致性校验通过信息。

请参阅图3，在一实施例中，所述方法还包括：

所述方法还包括：

步骤S301，客户的基本信息通过ICR识别完成后，通过RPA将客户提交的单位账户资料、人民银行账户管理系统内的信息与银行内部系统内的信息进行比对，并展示比对结果。

步骤S302，如果比对一致，向网点终端发送账户审批通过信息。

步骤S303，如果比对不一致或者无法完成比对，向网点终端发送账户审批不通过信息。

请参阅图4，在一实施例中，所述方法还包括：

步骤S401，账户审批通过后，通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据审批通过的账户信息，自动完成开户资料信息录入和信息核对操作，进行RPA自动备案。

步骤S402，如果备案成功，将基本存款账户信息和存款人查询密码反馈给网点终端，

步骤S403，如果备案失败，将失败原因反馈给网点终端。

在一实施例中，所述方法还包括：

RPA自动备案成功后，将基本存款账户信息和存款人进行查询密码反馈给网点终端提供查询及打印服务。

银行内部系统与外部系统之间存在许多数据传输的业务流程，如监管报送、开户备案、财政存款缴存等，但因外部系统无法提供API数据接口，不能通过传统的IT开发进行系统改造，导致仍存在大量的重复性手工数据搬运工作。单位基本户开户业务流程复杂，涉及多个操作环节，且需登录人行系统进行校验和备案，流程间存在系统间数据断点，前后环节需等待较长时间，导致客户等待时间较长，影响客户体验。 RPA技术作为一种自动化连接工具，可以实现在内外部系统之间的数据搬运，提升业务处理效率，以上通过基于RPA的自动化流程实现基本户开立流程自动化。本发明利用RPA技术，打破内外部系统壁垒，无缝连接系统断点，自动化完成单位账户开户过程中唯一性、久悬户核查、一致性核验、账户审批、集中备案、信息查询打印等工作，从而完成单位账户开户业务一体化处理。

在一实施例中，所述方法还包括：

通过RPA对反非法资金转移交易的交易场景进行识别。

根据所述识别的结果确定所属场景分类。

根据所述场景分类对应的补录规则，对反非法资金转移系统中未自动采集到的客户基础信息和交易明细信息的大额交易进行反非法资金转移信息自动补录。

银行需对反非法资金转移系统中未自动采集到的客户基础信息和交易明细信息的大额交易进行人工补录。行内每天反非法资金转移补录待处理数量高，耗费大量人力，且数据量大容易造成人工误操作，准确性无法得到保证。 RPA机器人可以根据预设规则对系统中的数据进行加工处理，进行反非法资金转移信息自动补录。在反非法资金转移交易中，大部分交易场景的补录规则是固定且清晰的，只有少部分复杂场景需要人工经验判断。利用RPA机器人对交易场景进行识别，判断所属场景分类，并根据所属场景的补录规则进行缺漏信息的自动补录，可完成大部分待补录工作。。因此，大部分的任务被机器人补录完成后，人工只需要处理剩余的无法识别的交易，工作量大幅减少。

在一实施例中，所述方法还包括：

接收客户发起的信用卡账单分期还款申请。

通过RPA自动读取和识别申请内容。

通过RPA自动登录银行内部系统账单分期组件，并自动在对应栏位输入客户信息，录入申请金额。

判断所述金额是否在申请范围内。

如果所述金额在申请范围内，录入申请期数，进行手续费试算，完成申请后，发送短信告知客户办理成功。

如果所述金额不在申请范围内，反馈至业务端进行处理，并依次完成本批次所有客户的分期申请，最后反馈本批次的处理统计报表。

目前，银行信用卡分期业务发展迅速，但全行各级信用卡运营管理机构普遍存在人员少、负担重的问题。分期业务数据查阅事项繁杂，需要对申请人信息进行详尽审批，环节多、事项多、数据多。大量一线员工日常需处理标准化程度高、重复操作环节多的工作，简单重复性工作耗费一线员工大部分精力，占用大量人力资源。利用RPA技术，实现外呼系统和行内系统的数据桥接，由机器人自动读取申请表单，完成信用卡账单分

期线上申请。应用RPA技术后，信用卡业务员无须每日耗费大量精力在简单重复、机械、低价值的操作上，而是直接接收RPA机器人处理完成的统计报表，对每日的业绩情况进行分析，将精力专注于营销、服务、管理等专业性和高附加值的工作。

在一实施例中，所述方法还包括：

接收客户的个贷审批业务中的客户信息。

根据所述客户信息，通过RPA自动查询客户的公积金信息并截图，然后通过邮件方式发送给审核人员。

个贷审批中的征信分发岗主要负责对客户信息与业务信息进行核验及风险管控，而 RPA 机器人可自动查询公积金并截图，然后通过邮件方式发送给审核人员，节省人力，并支持 7×24 小时工作。

由以上实施例可知，本发明提供的一种基于RPA的自动化流程实现方法，可通过RPA的自动化流程减少银行业务中人为可能产生的错误，提升数据质量与准确率，显著提升操作效率，减少处理时间，确保业务流程处理中业务数据安全可靠，以及业务处理动作被严格记录可审查，能够以更低的成本和更快的速度实现银行业务流程。

本发明实施例还提供一种存储介质，本发明实施例还提供一种存储介质，所述存储介质中存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现本发明提供的基于RPA的自动化流程实现方法的各实施例中的部分或全部步骤。所述的存储介质可为磁碟、光盘、只读存储记忆体（英文：Read-OnlyMemory，简称：ROM）或随机存储记忆体（英文：RandomAccessMemory，简称：RAM）等。

本领域的技术人员可以清楚地了解到本发明实施例中的技术可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现。基于这样的理解，本发明实施例中的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品可以存储在存储介质中，如ROM/RAM、磁碟、光盘等，包括若干指令用以使得一台计算机设备（可以是个人计算机，服务器，或者网络设备等）执行本发明各个实施例或者实施例的某些部分所述的方法。

以上所述的本发明实施方式并不构成对本发明保护范围的限定。

Claims (9)

1.一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，包括：

接收网点终端发送的客户的基本户开立请求，所述基本户开立请求包含所述客户的基本信息；

通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据所述基本信息对所述客户进行查询存款账户开户审核及控制信息；

根据所述存款账户开户审核及控制信息，判断所述客户的基本户开立请求是否能够通过基本户唯一性校验；

如果所述客户的基本户开立请求能够通过基本户唯一性校验，向网点终端发送基本户唯一性校验通过信息。

2.如权利要求1所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收网点终端发送的客户的一般户开立请求，所述一般户开立请求包含所述客户的基本信息；

通过RPA 自动登录人账户管理系统，根据所述基本信息对所述客户进行基本存款账户开户许可证核准号栏位内容进行查询，核验是否存在久悬账户；

如果不存在久悬账户，向网点终端发送久悬账户校验通过信息。

3.如权利要求2所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

通过RPA 自动登录人民银行账户管理系统，将获取的客户的基本信息与银行内部系统内的基本信息进行比对，核验银行内部系统的开户资料与人行信息是否一致；

如果银行内部系统的开户资料与人行信息一致，向网点终端发送信息一致性校验通过信息。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

客户的基本信息通过ICR识别完成后，通过RPA将客户提交的单位账户资料、人民银行账户管理系统内的信息与银行内部系统内的信息进行比对，并展示比对结果；

如果比对一致，向网点终端发送账户审批通过信息；

如果比对不一致或者无法完成比对，向网点终端发送账户审批不通过信息。

5.如权利要求4所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

账户审批通过后，通过RPA自动登录人民银行账户管理系统，根据审批通过的账户信息，自动完成开户资料信息录入和信息核对操作，进行RPA自动备案；

如果备案成功，将基本存款账户信息和存款人查询密码反馈给网点终端，

如果备案失败，将失败原因反馈给网点终端。

6.如权利要求5所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

RPA自动备案成功后，将基本存款账户信息和存款人进行查询密码反馈给网点终端提供查询及打印服务。

7.如权利要求6所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

通过RPA对反非法资金转移交易的交易场景进行识别；

根据所述识别的结果确定所属场景分类；

根据所述场景分类对应的补录规则，对反非法资金转移系统中未自动采集到的客户基础信息和交易明细信息的大额交易进行反非法资金转移信息自动补录。

8.如权利要求7所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收客户发起的信用卡账单分期还款申请；

通过RPA自动读取和识别申请内容；

通过RPA自动登录银行内部系统账单分期组件，并自动在对应栏位输入客户信息，录入申请金额；

判断所述金额是否在申请范围内；

如果所述金额在申请范围内，录入申请期数，进行手续费试算，完成申请后，发送短信告知客户办理成功；

如果所述金额不在申请范围内，反馈至业务端进行处理，并依次完成本批次所有客户的分期申请，最后反馈本批次的处理统计报表。

9.如权利要求8所述的一种基于RPA的自动化流程实现方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收客户的个贷审批业务中的客户信息；

根据所述客户信息，通过RPA自动查询客户的公积金信息并截图，然后通过邮件方式发送给审核人员。

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