CN114331458A - 可疑交易监测方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本申请提供了一种可疑交易监测方法及装置，可用于金融领域或其他领域，该方法包括：接收可疑交易监测请求；根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；输出所述非法资金转移可疑交易记录。本申请能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。
Description
技术领域
本申请涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种可疑交易监测方法及装置。
背景技术
随着全球金融环境不确定因素的增加，针对非法资金转移的可疑交易也日趋严重，影响金融机构的安全和利益，因此，非法资金转移可疑交易监测是金融机构风控的重要任务之一。
现有的可疑交易监测方式，通常是开发人员根据不同的业务需求(交易记录对应的客户类型和文本格式等)进行代码开发，生成多个可疑交易监测模型，代码开发的效率和准确性较低，进而导致可疑交易监测的效率和准确性较低。
发明内容
针对现有技术中的问题，本申请提出了一种可疑交易监测方法及装置，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。
为了解决上述技术问题，本申请提供以下技术方案：
第一方面，本申请提供一种可疑交易监测方法，包括：
接收可疑交易监测请求；
根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；
根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；
输出所述非法资金转移可疑交易记录。
进一步地，所述根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，包括：
根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录；
将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。
进一步地，在所述根据预设的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录之前，还包括：
接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型；
根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。
进一步地，还包括：
实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。
第二方面，本申请提供一种可疑交易监测装置，包括：
接收模块，用于接收可疑交易监测请求；
确定模块，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；
监测模块，用于根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；
输出模块，用于输出所述非法资金转移可疑交易记录。
进一步地，所述确定模块，包括：
确定单元，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录；
转化单元，用于将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。
进一步地，所述的可疑交易监测装置，还包括：
选择模块，用于接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型；
生成模块，用于根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。
进一步地，所述监测模块，还包括：
监控模块，用于实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。
第三方面，本申请提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现所述的可疑交易监测方法。
第四方面，本申请提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机指令，所述指令被执行时实现所述的可疑交易监测方法。
由上述技术方案可知，本申请提供一种可疑交易监测方法及装置。其中，该方法包括：接收可疑交易监测请求；根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；输出所述非法资金转移可疑交易记录，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。具体地，将交易记录转化为文本格式相同的交易记录，能够提高可疑交易监测的效率和准确性；能够实时展示监测过程的执行进度，提高可疑交易监测的可视化程度，及时定位异常监测过程，节省维护成本；同时，根据前端页面发送的查询条件信息，配置可疑交易监测模型，能够提高生成可疑交易监测模型的便捷化程度和效率，节省人力成本。
附图说明
为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1是现有技术中数据服务器与可疑交易监控装置之间的关系示意图；
图2是本申请实施例中可疑交易监测方法的流程示意图；
图3是本申请实施例中可疑交易监测方法中的步骤201和步骤202的流程示意图；
图4是本申请实施例中可疑交易监测方法中的步骤031和步骤032的流程示意图；
图5是本申请实施例中可疑交易监测装置的结构示意图；
图6为本申请实施例的电子设备的系统构成示意框图。
具体实施方式
为了使本技术领域的人员更好地理解本说明书中的技术方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。
在现有技术中，在可疑交易监测的过程中，通常需要接收多个客户发送的交易数据文件，客户发送的交易数据文件的文本格式可能不同，如图1所示，例如，客户A的数据服务器提供的交易数据文件的文本格式为TXT文件；客户B的数据服务器提供的交易数据文件的文本格式为直连数据库，可以与可疑交易监测装置同库；客户C的数据服务器提供的交易数据文件的文本格式为直连数据库，可以与可疑交易监测装置异库，数据库种类可能也互不相同；需要针对不同客户的文本格式，逐一进行代码开发，生成不同的可疑交易监测模型，导致可疑交易监测的效率较低；具体地，不同客户提供的数据差别非常大，如，TXT文件和直连数据库等，数据库种类也互不相同，开发的工作量很大，可维护性和可移植性差；缺少页面监控，批量调度无法直观显示，只有开发人员清楚，某一环节出现问题，无法直接定位，需要开发人员排查，维护成本高。
基于此，为了提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性，本申请实施例提供一种可疑交易监测装置，该装置可以是一服务器或客户端设备，所述客户端设备可以包括智能手机、平板电子设备、网络机顶盒、便携式计算机、台式电脑、个人数字助理(PDA)、车载设备和智能穿戴设备等。其中，所述智能穿戴设备可以包括智能眼镜、智能手表和智能手环等。
在实际应用中，进行可疑交易监测的部分可以在如上述内容所述的服务器侧执行，也可以所有的操作都在所述客户端设备中完成。具体可以根据所述客户端设备的处理能力，以及用户使用场景的限制等进行选择。本申请对此不作限定。若所有的操作都在所述客户端设备中完成，所述客户端设备还可以包括处理器。
上述的客户端设备可以具有通信模块(即通信单元)，可以与远程的服务器进行通信连接，实现与所述服务器的数据传输。所述服务器可以包括任务调度中心一侧的服务器，其他的实施场景中也可以包括中间平台的服务器，例如与任务调度中心服务器有通信链接的第三方服务器平台的服务器。所述的服务器可以包括单台计算机设备，也可以包括多个服务器组成的服务器集群，或者分布式装置的服务器结构。
所述服务器与所述客户端设备之间可以使用任何合适的网络协议进行通信，包括在本申请提交日尚未开发出的网络协议。所述网络协议例如可以包括TCP/IP协议、UDP/IP协议、HTTP协议、HTTPS协议等。当然，所述网络协议例如还可以包括在上述协议之上使用的RPC协议(Remote Procedure Call Protocol，远程过程调用协议)、REST协议(Representational State Transfer，表述性状态转移协议)等。
需要说明的是，本申请公开的可疑交易监测方法及装置可用于金融技术领域，也可用于除金融技术领域之外的任意领域，本申请公开的可疑交易监测方法及装置的应用领域不做限定。
具体通过下述各个实施例进行说明。
为了提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性，本实施例提供一种执行主体是可疑交易监测装置的可疑交易监测方法，该可疑交易监测装置包括但不限于服务器，如图2所示，该方法具体包含有如下内容：
步骤100：接收可疑交易监测请求。
具体地，可以每天定时接收可疑交易监测请求；所述可疑交易监测请求可以包含有：批次号和批次日期；每天的各条交易记录对应唯一的批次号和批次日期，不同的批次日期对应的批次号也不同。
步骤200：根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同。
具体地，可以根据所述可疑交易监测请求中的批次号和批次日期，获得所述批次号和批次日期对应的目标交易记录；每条交易记录可以包含有：自然人、非自然人、交易金额、账户和机构等交易信息；所述客户类型可以包含有：个人和对公等。
步骤300：根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本。
具体地，所述查询条件信息可以包含有逻辑运算符和至少一个交易信息；所述预设的通用操作模板可以为SQL语句模板，例如：“Select*from TableName where w”，其中，w可以表示查询条件信息传入的位置，得到所述数据库操作语句脚本；可以通过执行所述数据库操作语句脚本，查询得到非法资金转移可疑交易记录。
步骤400：输出所述非法资金转移可疑交易记录。
具体地，可以将所述非法资金转移可疑交易记录以报表的形式输出显示。
为了获得文本格式统一的交易记录，进而提高可疑交易监测的效率和准确性，参见图3，在本申请一个实施例中，步骤200包括：
步骤201：根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录。
步骤202：将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。
具体地，可以将所述多个数据服务器各自对应的交易记录导入至所述可疑交易监测装置本地的数据库中，得到文本格式相同的目标交易记录；所述文本格式可以包括：TXT格式、Mysql数据库格式和Oracle数据库格式等。
为了提高生成可疑交易监测模型的可视化程度和便捷化程度，参见图4，在本申请一个实施例中，在步骤300之前，还包括：
步骤031：接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型。
步骤032：根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。
为了实现对监测过程的实时监控，提高可疑交易监测的实时性，在本申请一个实施例中，所述的可疑交易监测方法，还包括：
步骤301：实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。
具体地，可以将可疑交易监控过程划分为多个阶段，分别监控各个阶段的执行进度。
为了进一步说明本方案，本申请提供一种可疑交易监测方法的应用实例，具体描述如下：
步骤S1：收集上游系统的原始数据作为数据源，在数据库中保存原始数据，形成贴源层数据；即在平台中配置的上游数据源的原始数据表中进行抽取，将原始数据存放到数据库中，形成贴源层数据。
具体地，贴源层可以用于存放客户原始数据。
步骤S2：数据加工任务，将贴源层数据进行数据库内运算，生成标准层数据；即根据非法资金转移可疑交易监测的业务需求，将原始数据进行加工处理，形成自然人、非自然人、交易、账户和机构等业务需要的标准层数据。
具体地，标准层可以通过人行报文接口规范，根据不同行业制定不用的标准层表，存放客户原始数据加工后，可疑交易监测装置使用的数据。
步骤S3：调用可疑交易监测模型计算引擎提供的接口，传入批次号、批次日期两个批量参数，执行预设的可疑交易、大额交易等计算，抓取命中交易，生成报告。
具体地，为了保证模型命中结果的准确性及模型覆盖面积的全面性，可以根据数据黑样本进行特征化形成案例；通过对案例的分析，将案例拆解为逐个指标；统一配置参数，供指标使用；将指标通过逻辑运算符进行排列组合，形成可疑交易监测模型；其中，指标实现的功能可以相当于上述SQL语句模板实现的功能，配置参数实现的功能可以相当于上述查询条件信息实现的功能。
在一种举例中，指标编号为DBS0249，指标名称为近期在高风险地区发生交易或交易币种为欧元，客户类型为个人的指标包含有如下所示的主SQL和交易SQL脚本：
主SQL：select CST_NO as oid,11as type,1as val from BP_STD_TRANS_BKwhere cst_type＝11and(substr(BUSIPLACE,1,3)IN('MYS','BRN','IDE')OR CURRENCY＝'EUR')and data_date between$(SDATE1)-($(N8)*30)and$(SDATE1)-1group by CST_NO
交易SQL：select CST_NO as oid,cst_type as type,TRXSERNO as tid,data_date as tdate from BP_STD_TRANS_BK where cst_type＝11and(substr(BUSIPLACE,1,3)IN('MYS','BRN','IDE')OR CURRENCY＝'EUR')and data_date between$(SDATE1)-($(N8)*30)and$(SDATE1)-1
其中，主SQL表示查找前${N8}个月之内，在马来西亚、文莱、印度尼西亚发生过交易，或者发生交易的原币种为欧元的客户；交易SQL表示查找前${N8}个月之内，在马来西亚、文莱、印度尼西亚发生过交易，或者发生交易的原币种为欧元的客户的交易记录。主SQL中包含有1as val，val代表计算结果，1表示true，若满足这条指标，查找到结果，则命中；主SQL查找的是命中的客户，交易SQL是按客户编码查找交易记录，两个SQL脚本均查找了CST_NO，接下来可以按CST_NO客户编码关联，将命中的客户发生的交易汇总。
在一种举例中，参数列表如表1所示：
表1
其中，表1的第一列数据可以表示行号，第二列数据为参数，第三列数据为参数中文含义，第四列数据为参数配置方式，第五列数据可以表示参数修改次数，第六列数据可以表示参数的数据类型；所有参数、指标配置都可以通过页面进行修改；假设在页面选中的指标为DBS0249，参数为CNT2，则将CNT2作为N8代入交易SQL中，形成可疑交易监测模型，即查找前两个月之内，在马来西亚、文莱、印度尼西亚发生过交易，或者发生交易的原币种为欧元的客户的交易记录。
步骤S4：将步骤S3中的抓取结果进行处理，输出当日的大额报告和可疑报告，上报人民银行。根据人民银行的回执进行后续处理。
具体地，可以根据当日的大额、可疑报告结果，按人民银行要求的格式，生成报文，将当日报文打包后，供业务人员下载，报送人民银行。将上述的各个步骤进行串行配置，形成每日批量，每天进行T-1日的跑批工作，可以将如表2所示的数据输出显示，以进行各个阶段的监控。
表2
其中，对采集数据源的监控可以相当于步骤S1的执行进度的监控，对生成标准层的监控可以相当于步骤S2的执行进度的监控，对可疑监测的监控可以相当于步骤S3的执行进度的监控；对客户风评的监控可以相当于步骤S4的执行进度的监控；除此之外，还可以在采集数据源时，进行身份识别和验证用户是否属于黑名单，执行身份识别监控和黑名单监控。
从软件层面来说，为了提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性，本申请提供一种用于实现所述可疑交易监测方法中全部或部分内容的可疑交易监测装置的实施例，参见图5，所述可疑交易监测装置具体包含有如下内容：
接收模块10，用于接收可疑交易监测请求。
确定模块20，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同。
监测模块30，用于根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本。
输出模块40，用于输出所述非法资金转移可疑交易记录。
在本申请一个实施例中，所述确定模块，包括：
确定单元，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录。
转化单元，用于将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。
在本申请一个实施例中，所述的可疑交易监测装置，还包括：
选择模块，用于接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型。
生成模块，用于根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。
在本申请一个实施例中，所述监测模块，还包括：
监控模块，用于实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。
本说明书提供的可疑交易监测装置的实施例具体可以用于执行上述可疑交易监测方法的实施例的处理流程，其功能在此不再赘述，可以参照上述可疑交易监测方法实施例的详细描述。
由上述描述可知，本申请提供的可疑交易监测方法及装置，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。具体地，将交易记录转化为文本格式相同的交易记录，能够提高可疑交易监测的效率和准确性；能够实时展示监测过程的执行进度，提高可疑交易监测的可视化程度，及时定位异常监测过程，节省维护成本；同时，根据前端页面发送的查询条件信息，配置可疑交易监测模型，能够提高生成可疑交易监测模型的便捷化程度和效率，节省人力成本。
从硬件层面来说，为了提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性，本申请提供一种用于实现所述可疑交易监测方法中的全部或部分内容的电子设备的实施例所述电子设备具体包含有如下内容：
处理器(processor)、存储器(memory)、通信接口(Communications Interface)和总线；其中，所述处理器、存储器、通信接口通过所述总线完成相互间的通信；所述通信接口用于实现所述可疑交易监测装置以及用户终端等相关设备之间的信息传输；该电子设备可以是台式计算机、平板电脑及移动终端等，本实施例不限于此。在本实施例中，该电子设备可以参照实施例用于实现所述可疑交易监测方法的实施例及用于实现所述可疑交易监测装置的实施例进行实施，其内容被合并于此，重复之处不再赘述。
图6为本申请实施例的电子设备9600的系统构成的示意框图。如图6所示，该电子设备9600可以包括中央处理器9100和存储器9140；存储器9140耦合到中央处理器9100。值得注意的是，该图6是示例性的；还可以使用其他类型的结构，来补充或代替该结构，以实现电信功能或其他功能。
在本申请一个或多个实施例中，可疑交易监测功能可以被集成到中央处理器9100中。其中，中央处理器9100可以被配置为进行如下控制：
步骤100：接收可疑交易监测请求。
步骤200：根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同。
步骤300：根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本。
步骤400：输出所述非法资金转移可疑交易记录。
从上述描述可知，本申请的实施例提供的电子设备，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性。
在另一个实施方式中，可疑交易监测装置可以与中央处理器9100分开配置，例如可以将可疑交易监测装置配置为与中央处理器9100连接的芯片，通过中央处理器的控制来实现可疑交易监测功能。
如图6所示，该电子设备9600还可以包括：通信模块9110、输入单元9120、音频处理器9130、显示器9160、电源9170。值得注意的是，电子设备9600也并不是必须要包括图6中所示的所有部件；此外，电子设备9600还可以包括图6中没有示出的部件，可以参考现有技术。
如图6所示，中央处理器9100有时也称为控制器或操作控件，可以包括微处理器或其他处理器装置和/或逻辑装置，该中央处理器9100接收输入并控制电子设备9600的各个部件的操作。
其中，存储器9140，例如可以是缓存器、闪存、硬驱、可移动介质、易失性存储器、非易失性存储器或其它合适装置中的一种或更多种。可储存上述与失败有关的信息，此外还可存储执行有关信息的程序。并且中央处理器9100可执行该存储器9140存储的该程序，以实现信息存储或处理等。
输入单元9120向中央处理器9100提供输入。该输入单元9120例如为按键或触摸输入装置。电源9170用于向电子设备9600提供电力。显示器9160用于进行图像和文字等显示对象的显示。该显示器例如可为LCD显示器，但并不限于此。
该存储器9140可以是固态存储器，例如，只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、SIM卡等。还可以是这样的存储器，其即使在断电时也保存信息，可被选择性地擦除且设有更多数据，该存储器的示例有时被称为EPROM等。存储器9140还可以是某种其它类型的装置。存储器9140包括缓冲存储器9141(有时被称为缓冲器)。存储器9140可以包括应用/功能存储部9142，该应用/功能存储部9142用于存储应用程序和功能程序或用于通过中央处理器9100执行电子设备9600的操作的流程。
存储器9140还可以包括数据存储部9143，该数据存储部9143用于存储数据，例如联系人、数字数据、图片、声音和/或任何其他由电子设备使用的数据。存储器9140的驱动程序存储部9144可以包括电子设备的用于通信功能和/或用于执行电子设备的其他功能(如消息传送应用、通讯录应用等)的各种驱动程序。
通信模块9110即为经由天线9111发送和接收信号的发送机/接收机9110。通信模块(发送机/接收机)9110耦合到中央处理器9100，以提供输入信号和接收输出信号，这可以和常规移动通信终端的情况相同。
基于不同的通信技术，在同一电子设备中，可以设置有多个通信模块9110，如蜂窝网络模块、蓝牙模块和/或无线局域网模块等。通信模块(发送机/接收机)9110还经由音频处理器9130耦合到扬声器9131和麦克风9132，以经由扬声器9131提供音频输出，并接收来自麦克风9132的音频输入，从而实现通常的电信功能。音频处理器9130可以包括任何合适的缓冲器、解码器、放大器等。另外，音频处理器9130还耦合到中央处理器9100，从而使得可以通过麦克风9132能够在本机上录音，且使得可以通过扬声器9131来播放本机上存储的声音。
上述描述可知，本申请的实施例提供的电子设备，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性。
本申请的实施例还提供能够实现上述实施例中的可疑交易监测方法中全部步骤的一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述实施例中的可疑交易监测方法的全部步骤，例如，所述处理器执行所述计算机程序时实现下述步骤：
步骤100：接收可疑交易监测请求。
步骤200：根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同。
步骤300：根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本。
步骤400：输出所述非法资金转移可疑交易记录。
从上述描述可知，本申请实施例提供的计算机可读存储介质，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而保证交易的可靠性。
本申请中上述方法的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
本领域内的技术人员应明白，本申请的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本申请可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本申请可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本申请是参照根据本申请实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
本申请中应用了具体实施例对本申请的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本申请的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本申请的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本申请的限制。
Claims (10)
1.一种可疑交易监测方法，其特征在于，包括：
接收可疑交易监测请求；
根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；
根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；
输出所述非法资金转移可疑交易记录。
2.根据权利要求1所述的可疑交易监测方法，其特征在于，所述根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，包括：
根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录；
将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。
3.根据权利要求1所述的可疑交易监测方法，其特征在于，在所述根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录之前，还包括：
接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型；
根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。
4.根据权利要求1所述的可疑交易监测方法，其特征在于，还包括：
实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。
5.一种可疑交易监测装置，其特征在于，包括：
接收模块，用于接收可疑交易监测请求；
确定模块，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；
监测模块，用于根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；
输出模块，用于输出所述非法资金转移可疑交易记录。
6.根据权利要求5所述的可疑交易监测装置，其特征在于，所述确定模块，包括：
确定单元，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录；
转化单元，用于将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。
7.根据权利要求5所述的可疑交易监测装置，其特征在于，还包括：
选择模块，用于接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型；
生成模块，用于根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。
8.根据权利要求5所述的可疑交易监测装置，其特征在于，所述监测模块，还包括：
监控模块，用于实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。
9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至4任一项所述的可疑交易监测方法。
10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机指令，其特征在于，所述指令被执行时实现权利要求1至4任一项所述的可疑交易监测方法。
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