CN113919946A - 一种交易信息核验方法、装置和电子设备 - Google Patents

Abstract

本申请提供一种交易信息核验方法、装置和电子设备，其中方法的实现包括：接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；输出第一筛选的结果信息。采用本申请实施例的方法，通过第二企业的发票数据，确认第二企业在预设时间段内与第三企业之间是否存在不合规交易，避免第二企业对交易信息进行隐瞒或造假所产生的交易风险。

Description

一种交易信息核验方法、装置和电子设备

技术领域

本申请涉及信息处理技术领域，特别是涉及一种交易信息核验方法、装置和电子设备。

背景技术

随着社会经济的快速发展和生产力水平的不断提高，企业与企业之间的交易现象也越来越多，伴随着交易量的增多，企业产业链的上下游信息管理工作相应地也变得艰巨。在一个企业的产业链中，原材料的供应方处于企业的上游，生产成品的接收方处于企业的下游。

目前，在进行企业产业链的上下游信息管理工作时，企业难免会遇到需要对上下游企业的历史交易真实性进行核验的情况，示例性地，企业在招标过程中需要对投标企业提供的原材料交易信息的真实性进行核验，而在核验过程中，若上下游企业对提供的交易信息进行隐瞒或造假，则企业可能会面临上下游企业与敏感企业同时发生不合规交易所产生的交易风险。

发明内容

本申请实施例提供了一种交易信息核验方法、装置和电子设备，实施本申请实施例，避免第二企业对交易信息进行隐瞒或造假所产生的交易风险。

第一方面，本申请实施例提供了一种交易信息核验方法，应用于征信系统中，上述方法包括：

接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；

获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；

对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；

输出第一筛选的结果信息。

在一个可能的示例中，若确定到发票数据不具有真实性且第一筛选的结果信息表征不存在第二企业与第三企业的第一交易记录，则上述方法还包括：

根据第一企业与第二企业之间的预设交易款项和数据匹配度，计算参考交易款项＝数据匹配度*预设交易款项；

输出参考交易款项给第一企业。

第二方面，本申请实施例提供了一种交易信息核验装置，应用于征信系统中，上述装置包括：

接收单元，用于接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；

获取单元，用于获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；

筛选单元，用于对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；

输出单元，用于输出第一筛选的结果信息。

第三方面，本申请实施例提供了一种电子设备，包括处理器、存储器以及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机执行指令，当计算机执行指令被运行时，使得电子设备执行如本申请实施例第一方面任一方法中所描述的部分或全部步骤。

第四方面，本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质中存储有计算机指令，当计算机指令在通信装置上运行时，使得通信装置执行如本申请实施例第一方面任一方法中所描述的部分或全部步骤。

第五方面，本申请实施例提供了一种计算机程序产品，其中，计算机程序产品包括计算机程序，计算机程序可操作来使计算机执行如本申请实施例第一方面任一方法中所描述的部分或全部步骤。该计算机程序产品可以为一个软件安装包。

可以看出，本申请实施例中，接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；输出第一筛选的结果信息。采用本申请实施例的方法，通过第二企业的发票数据，确认第二企业在预设时间段内与第三企业之间是否存在不合规交易，避免第二企业对交易信息进行隐瞒或造假所产生的交易风险。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1A是一种交易信息核验系统的结构部署图；

图1B是本申请实施例提供的一种交易信息核验方法的流程示意图；

图1C是本申请实施例应用的一种交易信息核验系统的结构部署图；

图2A是本申请实施例提供的一种交易信息核验方法的举例示意图；

图2B是本申请实施例提供的一种交易信息核验方法的举例示意图；

图3是本申请实施例提供的一种交易信息核验装置的结构示意图；

图4是本申请的实施例提供的一种电子设备的硬件运行环境的服务器结构示意图。

具体实施方式

为了使本技术领域的人员更好地理解本申请方案，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

本申请的说明书和权利要求书及上述附图中的术语“第一”、“第二”等是用于区别不同对象，而不是用于描述特定顺序。此外，术语“包括”和“具有”以及它们任何变形，意图在于覆盖不排他的包含。例如包含了一系列步骤的过程、方法、系统、产品或设备没有限定于已列出的步骤，而是可选地还包括没有列出的步骤，或可选地还包括对于这些过程、方法、产品或设备固有的其他步骤。

在本文中提及“实施例”意味着，结合实施例描述的特定特征、结构或特性可以包含在本申请的至少一个实施例中。在说明书中的各个位置出现该短语并不一定均是指相同的实施例，也不是与其它实施例互斥的独立的或备选的实施例。本领域技术人员显式地和隐式地理解的是，本文所描述的实施例可以与其它实施例相结合。

下面结合附图对本申请实施例涉及的应用场景进行介绍。

图1A是一种交易信息核验系统的结构部署图。如图1A所示，该系统的第一端与待核验企业连接且第二端与核验企业连接。

其中，待核验企业，指整理出发票数据，并将发票数据通过交易信息核验系统发送给核验企业的被核验角色，发票数据用于确定待核验企业的交易信息，交易信息包括待核验企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；

其中，交易信息核验系统，用于接收来自待核验企业的发票数据，并将发票数据发送给核验企业；

其中，核验企业，指对于待核验企业的交易信息有核验需求，而接收来自交易信息核验系统的待核验企业的发票数据，并根据发票数据确定待核验企业的交易信息的核验角色，核验企业的核验目的是确认待核验企业是否与敏感企业发生不合规交易，核验企业可以是待核验企业的企业产业链中的下游企业；

在上述系统进行交易信息核验的过程中，由于待核验企业提供的发票数据可能是待核验企业事先有选择性地、利己地筛选出来的部分发票数据，而核验企业只能在这部分发票数据的基础上对核验企业的交易信息进行核验，无法确保待核验企业是否与敏感企业发生不合规交易，因此，核验企业难以避免待核验企业对交易信息进行隐瞒或造假所产生的交易风险。

基于此，本申请实施例提供了一种交易信息核验方法，应用于征信系统中，请参阅图1B，图1B是本申请实施例提供的一种交易信息核验方法的流程示意图，如图1B所示，该方法包括以下步骤：

101：接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息。

其中，第一企业的核验需求的提交方式，在具体实现中，可以是通过征信系统给第一企业提供一个注册登录窗口，第一企业进行注册登录后在征信系统上提交自己的核验需求，在征信系统的核验需求提交页面处可以要求第一企业填写第二企业、预设时间段等核验信息。

其中，交易信息包括预设时间段内交易记录的交易对象、交易金额、交易内容、交易时间等具体内容。

示例性地，在某一产业链中，第一企业是原材料加工方，第二企业是原材料供应方，即是说，在该产业链中第二企业是第一企业的上游企业。

102：获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录。

其中，预设时间段，指过往历史时间中的某一时间段，可以是过往6个月、过往1年等。

示例性地，请参阅表1，表1是本申请实施例提供的一种第二企业的交易信息的举例示意表，如表1所示，第二企业在2021年4月15日将原材料1以30000元的价格销售给企业1，且第二企业在2021年8月15日将原材料2以50000元的价格销售给企业2。

交易对象	交易金额	交易内容	交易时间
				企业1	30000元	原材料1	2021年4月15日
企业2	50000元	原材料2	2021年8月15日
				……	……	……	……

表1

需要说明的是，上述的举例示意表仅作为一种第二企业的交易信息的样式示例，在具体的应用中，第二企业的交易信息的样式还可以是以其他方式进行展现。

其中，发票数据可以包括发票，还可以包括发票对应的合同。

其中，根据发票数据确定第二企业的交易信息，在具体实现中，可以是通过发票票面的“购买方名称”确定交易对象、通过发票票面的“金额”确定交易金额，通过发票票面的“货物或应税劳务、服务名称”确定交易内容，通过发票票面的“开票时间”确定交易时间。

103：对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录。

其中，对交易信息进行第一筛选，在具体实现中，可以是通过将购买方名称为第三企业的交易记录筛选出来。

104：输出第一筛选的结果信息。

示例性地，第一筛选的结果信息，在具体实现中，可以是以“存在/不存在第二企业与第三企业的交易记录”的形式呈现。或者，也可以是直接展现第二企业与第三企业的交易记录的具体内容，例如展现第二企业与第三企业之间在预设时间段内的每一条交易记录的交易对象、交易金额、交易内容、交易时间等具体内容。

下面结合附图对本申请实施例中所涉及的设备进行介绍。

请参阅图1C，图1C是本申请实施例应用的一种交易信息核验系统的结构部署图，如图1C所示，该系统包括接收模块、获取模块、筛选模块和输出模块。该系统的第一端与第一企业连接且第二端与第二企业连接，其中，每个模块的功能可以由单独的服务器来实现，也可以是多个模块的功能由一个服务器实现。实现不同模块功能的多个服务器互相通信连接。服务器可以是独立的服务器，也可以是提供云服务、云数据库、云计算、云函数、云存储、网络服务、云通信、中间件服务、域名服务、安全服务、内容分发网络(Content DeliveryNetwork，CDN)、以及大数据和人工智能平台等基础云计算服务的云服务器。

其中，第一企业，指具有核验第二企业的交易信息的核验需求，并将核验需求发送给交易信息核验系统，以得到用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录的第一筛选的结果信息的角色。示例性地，第三企业是第一企业的竞争对手企业。

其中，接收模块，用于接收第一企业的核验需求并将核验需求发送给获取模块，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息。

其中，获取模块，用于在接收到来自接收模块的核验需求后，获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，并将交易信息发送给筛选模块，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录。

其中，筛选模块，用于在接收到来自获取模块的交易信息后，对交易信息进行第一筛选，并将第一筛选的结果信息发送给输出模块，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录。

其中，输出模块，用于在接收到来自筛选模块的第一筛选的结果信息后，输出第一筛选的结果信息给第一企业。

其中，第二企业，根据第一企业的核验需求而将自身的发票数据发送给交易信息核验系统的角色，发票数据用于确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录。第二企业可以是第一企业的企业产业链的原材料供应方。

示例性地，预设时间段为过往1年，第一筛选的结果信息为直接展现第二企业与第三企业的交易记录的具体内容。接收到第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业在过往1年内的交易信息，获取第二企业在过往1年内的发票数据，根据发票数据中发票票面的“购买方名称”确定到第二企业在过往1年内的交易信息包括第二企业在过往1年内与10个交易对象之间的交易记录，而第三企业是10个交易对象中的一个交易对象，按照“购买方名称”为第三企业的筛选条件对交易信息进行筛选以获取第二企业与第三企业的交易记录，筛选得到第二企业在过往1年内与第三企业的交易记录，并输出第二企业与第三企业之间的交易记录的交易金额、交易内容、交易时间等具体内容向第一企业进行展示。

可以看出，本申请实施例中，接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；输出第一筛选的结果信息。采用本申请实施例的方法，通过第二企业的发票数据，确认第二企业在预设时间段内与第三企业之间是否存在不合规交易，避免第二企业对交易信息进行隐瞒或造假所产生的交易风险。

在一个可能的示例中，在根据发票数据确定第二企业的交易信息之前，上述方法还包括：获取第二企业的税务数据；将税务数据与发票数据进行匹配，得到数据匹配度；在数据匹配度高于或等于预设匹配度时，确定发票数据具有真实性。

其中，税务数据可以包括发票数据(进项销项开票数据，发票红冲作废数据等)和报税数据(税务申报数据、税务征收数据、税务稽查数据等)。由于企业自身提交的发票数据可能存在漏报，瞒报的情况，因此，可以由征信系统自发获取企业相关的税务数据，用于验证企业提交的发票数据的真实性。

其中，在获取第二企业的税务数据之前，需要得到第二企业的授权操作，授权操作用于表示第二企业同意由第一企业获取自身的税务数据以用于交易信息核验。在具体实现中，授权操作可以是由第二企业与第一企业签订授权协议来实现。

示例性地，授权协议可以表述为：“第二企业同意并不可撤销地对第一企业进行授权：第一企业有权根据国家有关规定，在办理涉及第二企业所申请的业务时，第二企业授权第一企业有权获取第二企业的征信信息，征信信息包括税务数据，并用于下述用途：(一)企业征信评价；(二)供应商资质审查；(三)经销商资质审查；除(一)、(二)、(三)项外，第一企业可根据实际情况选择所需的具体征信业务。”

其中，数据匹配度的计算，在具体实现中，可以是将预设时间段内匹配成功的发票数据个数与税务数据个数的比值作为数据匹配度。

其中，预设匹配度，可以是90％、100％或其他百分数。

示例性地，预设匹配度是100％，则只有在数据匹配度等于100％即第二企业的税务数据与发票数据完全匹配时，才确定发票数据具有真实性。

可以看出，本申请实施例中，在根据发票数据确定第二企业的交易信息之前，获取第二企业的税务数据，将税务数据与发票数据进行匹配，得到数据匹配度，并在数据匹配度高于预设匹配度时，确定发票数据具有真实性。避免了第二企业有选择性地隐瞒事实而只提供部分发票数据、或对发票数据进行造假的情况，从而在发票数据不具有真实性时第一企业能够避免与存在交易风险的第二企业进行交易合作，进而使得第一企业能够避免交易风险，保障第一企业的交易安全性。

在一个可能的示例中，若确定到发票数据不具有真实性且第一筛选的结果信息表征不存在第二企业与第三企业的第一交易记录，则上述方法还包括：根据第一企业与第二企业之间的预设交易款项和数据匹配度，计算参考交易款项＝数据匹配度*预设交易款项；输出参考交易款项给第一企业。

其中，预设交易款项，指第一企业与第二企业的期望交易款项。由于0≤数据匹配度＜100％，因此，参考交易款项＜预设交易款项。

可以看出，本申请实施例中，在发票数据不具有真实性且第一筛选的结果信息表征不存在第二企业与第三企业的第一交易记录时，根据数据匹配度和预设交易款项确定出参考交易款项，并将参考交易款项输出给第一企业，数据匹配度和参考交易款项呈正比关系，第一企业通过在第二企业的发票数据匹配度不理想、但是并不存在不合规交易的时候降低与第二企业的交易款项，能够避免第一企业的交易风险，保障第一企业的交易安全性。

在一个可能的示例中，若确定到发票数据具有真实性且第一筛选的结果信息表征不存在第二企业与第三企业的第一交易记录，则上述方法还包括：根据交易信息，获取第二企业在预设时间段内的采购交易记录和销售交易记录；根据预设时间段内的采购交易记录和销售交易记录，确定第二企业的成本指数；对交易信息的至少一个交易对象中每个交易对象的企业地址进行分析，确定区域交易对象占比，区域交易对象占比为企业地址位于预设行政等级区域的交易对象个数与至少一个交易对象个数的比值；根据成本指数和区域交易对象占比，确定第二企业的风险指数，风险指数的大小与区域交易对象占比大小呈负相关。

其中，获取第二企业在预设时间段内的采购交易记录，在具体实现中，可以是在交易信息中筛选出第二企业作为购买方的交易记录；获取第二企业在预设时间段内的销售交易记录，在具体实现中，可以是在交易信息中筛选出第二企业作为销售方的交易记录。

其中，根据预设时间段内的采购交易记录和销售交易记录，确定第二企业的成本指数，在具体实现中，可以是对采购交易记录的交易金额进行求和得到采购交易额，对销售交易记录的交易金额进行求和得到销售交易额，通过成本指数＝采购交易额/销售交易额，确定第二企业的成本指数。

其中，预设行政等级区域，可以是预设省份、预设地级市、预设地区。在具体实现中，可以是第一企业的企业地址所在行政等级区域，示例性地，预设行政等级区域是第一企业的企业地址所在地级市。

其中，风险指数用于表征与第二企业进行交易的风险性大小，风险指数的大小与区域交易对象占比大小呈负相关，含义是，若第二企业在预设行政等级区域的交易量较大，则说明第二企业在预设行政等级区域的产品持续供应能力较强，即是说，与第二企业进行交易的风险性较小。

可以看出，本申请实施例中，在确定到发票数据具有真实性且第一筛选的结果信息表征不存在第二企业与第三企业的第一交易记录时，通过对第二企业的交易信息进行分析，确定第二企业的成本指数和区域交易对象占比，进而确定出第二企业的风险指数，使得第一企业能够在交易前先了解与第二企业进行交易的风险性大小再考虑是否与第二企业进行交易合作，避免第一企业在与第二企业进行交易合作的过程中遭遇交易风险，保障了第一企业的交易安全性。

在一个可能的示例中，上述对交易信息进行第一筛选，具体为：获取第三企业的目标关联企业；检测交易信息中是否存在第二企业与目标关联企业之间的第二交易记录；上述输出第一筛选的结果信息，包括：输出交易信息中存在的第二企业与目标关联企业之间的交易记录。

其中，目标关联企业可以包括第三企业的分企业、子企业、股东企业和投资企业等与第三企业存在关联关系的企业。

可以看出，本申请实施例中，通过获取第三企业的目标关联企业，检测交易信息中是否存在第二企业与目标关联企业之间的第二交易记录，避免了第二企业虽然与第三企业不存在直接的交易记录、但是第二企业却与第三企业的关联企业存在不合规交易的情况，从而避免了第一企业在与第二交易进行交易合作的过程中遭遇交易风险的情况，进一步保证了第一企业的交易安全性。

在一个可能的示例中，目标关联企业包括雷同企业，上述获取第三企业的目标关联企业，包括：确定至少一个目标嫌疑企业，目标嫌疑企业的企业字号与第三企业的企业字号相似度高于预设字号相似度；获取第三企业和至少一个目标嫌疑企业中每个目标嫌疑企业的企业信息，企业信息包括第一类信息和第二类信息，其中第一类信息为企业的营业范围，第二类信息为企业的联系方式；将第三企业的企业信息和每个目标嫌疑企业的企业信息进行匹配，得到第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度；确定与第三企业之间的雷同度高于预设雷同度的目标嫌疑企业为雷同企业。

其中，企业字号，是企业名称中最有显著性和重要性的组成要素，也是企业名称中除了行政区划、行业、组织形式之外的企业可以独占的要素。

示例性地，某一企业的企业名称为“深圳市XX科技股份有限公司”，其中，“深圳市”是该企业的行政区划、“科技”是该企业的行业、“股份有限公司”是该企业的组织形式，可以看出，“XX”是该企业的企业字号。

其中，目标嫌疑企业的企业字号与第三企业的企业字号相似度，在具体实现中，可以是通过两者企业字号之间的字型相似度、读音相似度、是否单纯地增加/减少叠字等方式来进行确定。

其中，获取第三企业和至少一个目标嫌疑企业中每个目标嫌疑企业的企业信息，在具体实现中，可以是从国家企业信用信息公示系统中获取第三企业和每个目标嫌疑企业的企业信息。

其中，企业的营业范围，指企业可以从事的生产经营与服务项目；企业的联系方式，可以包括企业的邮箱、电话号码和地址。

其中，预设雷同度，可以是80％、90％、100％或其他百分数。

可以看出，本申请实施例中，目标关联企业包括雷同企业，通过确定企业字号与第三企业的企业字号相似度高于预设字号相似度的至少一个目标嫌疑企业，并获取第三企业和至少一个目标嫌疑企业中每个目标嫌疑企业的企业信息，将第三企业的企业信息和每个目标嫌疑企业的企业信息进行匹配，得到第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度，确定与第三企业之间的雷同度高于预设雷同度的目标嫌疑企业为雷同企业。由于雷同企业与第三企业之间的企业信息相似度极高，雷同企业很有可能与第三企业之间存在一定的关联企业，因此，采用本申请实施例确定雷同企业，能够避免第二企业与雷同企业存在交易记录而间接地与第三企业存在交易记录的情况，从而避免第一企业与第二企业进行交易合作时的交易风险，进而保障第一企业的交易安全性。

在一个可能的示例中，在确定与第三企业之间的雷同度高于预设雷同度的目标嫌疑企业为雷同企业之后，上述方法还包括：获取第三企业的企业图谱，企业图谱包括第三企业，以及与第三企业存在关联关系的至少一个其他企业对应的企业节点，以及根据企业节点之间的关联关系确定的关联连线；确认企业图谱上是否存在雷同企业；若是，则根据第三企业与雷同企业之间的目标关联连线确定第三企业与雷同企业之间的目标关联分数；上述检测交易信息中是否存在第二企业与目标关联企业之间的第二交易记录，包括：若目标关联分数达到预设关联分数，则检测交易信息中是否存在第二企业与雷同企业之间的第二交易记录。

其中，企业节点之间的关联关系，包括供应商、客户、控股企业、对外投资、历史对外投资等关联关系。

其中，根据第三企业与雷同企业之间的目标关联连线确定第三企业与雷同企业之间的目标关联分数，在具体实现中，可以是根据第三企业与雷同企业之间的目标关联连线的关联关系和连线个数来确定第三企业与雷同企业之间的目标关联分数。

示例性地，若在第三企业的企业图谱中，第三企业与雷同企业之间是直接连接，则第三企业与雷同企业之间的目标关联连线的关联关系为控股企业时的关联分数大于关联关系为客户时的关联分数；若第三企业与雷同企业之间是间接连接，则在目标关联连线的个数为大于1的N个时，目标关联分数＝(关联关系1+关联关系2+……关联关系N)/N。请参阅图2A，图2A是本申请实施例提供的一种交易信息核验方法的举例示意图，如图2A所示，第三企业与雷同企业1直接连接，且第三企业与雷同企业之间的关联关系为：雷同企业1是第三企业的控股企业，第三企业通过其他企业1和其他企业2间接地与雷同企业2连接，且第三企业与其他企业1之间的关联关系为：其他企业1是第三企业的客户、其他企业1与其他企业2之间的关联关系为：其他企业2是其他企业1的客户，其他企业2与雷同企业2之间的关联关系为：雷同企业2是其他企业2的客户，假设关联关系为控股企业则关联关系的值为1、关联关系为客户时则关联关系的值为0.4、预设关联分数为0.8，可以得到，第三企业与雷同企业1之间的目标关联分数1＝第三企业与雷同企业之间的关联关系＝1＞0.8，第三企业与雷同企业2之间的目标关联分数2＝(第三企业与其他企业1之间的关联关系+其他企业1与其他企业2之间的关联关系+其他企业2与雷同企业2之间的关联关系)/3＝(0.4+0.4+0.4)/3＝0.4＜0.8，可见，第三企业与雷同企业1之间的目标关联分数1达到了预设关联分数，雷同企业1与第三企业之间的实质性关联程度较大，则需要检测交易信息中是否存在第二企业与雷同企业1之间的第二交易记录。

可以看出，本申请实施例中，在确定与第三企业之间的雷同度高于预设雷同度的目标嫌疑企业为雷同企业之后，若确认到第三企业的企业图谱上存在雷同企业，则根据第三企业与雷同企业之间的目标关联连线确定第三企业与雷同企业之间的目标关联分数，若目标关联分数达到预设关联分数，则检测交易信息中是否存在第二企业与雷同企业之间的第二交易记录。从而能够根据雷同企业与第三企业之间的实际关联情况，确定雷同企业与第三企业之间的关联程度大小，在关联程度大的时候检测交易信息中是否存在第二企业与雷同企业之间的第二交易记录，避免在对交易信息进行筛选的过程中，由于遗漏了对于与第三企业之间具有较大关联程度的雷同企业的排查，导致第一企业在与第二企业进行交易合作时遭遇交易风险的情况，保障了第一企业的交易安全性。

在一个可能的示例中，上述将第三企业的企业信息和每个目标嫌疑企业的企业信息进行匹配，得到第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度，包括：将第三企业的第一类信息和每个目标嫌疑企业的第一类信息进行匹配，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度；将第三企业的第二类信息和每个目标嫌疑企业的第二类信息进行匹配，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度；根据第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度和第二雷同度，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度。

其中，第一类信息为企业的营业范围，则将第三企业的第一类信息和每个目标嫌疑企业的第一类信息进行匹配，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度，在具体实现中，可以是根据第三企业的营业范围与每个目标嫌疑企业的营业范围之间的重合度来确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度，即是说，第三企业的营业范围与每个目标嫌疑企业的营业范围之间的重合度越高，则第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度越高。

其中，根据第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度和第二雷同度，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度，在具体实现中，可以是：雷同度＝第一雷同度+第二雷同度，也可以是：雷同度＝第一雷同度*第二雷同度，还可以是：通过对第一类信息赋予第一权值、对第二类信息赋予第二权值，从而雷同度＝第一雷同度*第一权值+第二雷同度*第二权值，在此不做限制。

可以看出，本申请实施例中，通过将第三企业的第一类信息和每个目标嫌疑企业的第一类信息进行匹配，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度，并且，通过将第三企业的第二类信息和每个目标嫌疑企业的第二类信息进行匹配，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度，从而根据第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度和第二雷同度，确定出第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度，使得在得到第三企业与每个目标嫌疑企业之间的雷同度时有明确的确定依据，进而在交易信息核验的过程中保障了交易信息处理的准确性。

在一个可能的示例中，第二类信息包括企业的邮箱、电话号码和企业地址，上述将第三企业的第二类信息和每个目标嫌疑企业的第二类信息进行匹配，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度，包括：根据第三企业的邮箱与每个目标嫌疑企业的邮箱之间的账号相似度，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的邮箱雷同度；确定第三企业的电话号码与每个目标嫌疑企业的电话号码之间的电话号码雷同度；根据第三企业的企业地址与每个目标嫌疑企业的企业地址的距离，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的地址雷同度；根据邮箱雷同度、电话号码雷同度和地址雷同度，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度。

示例性地，邮箱雷同度的取值可以是0或1，即是说，若根据第三企业的邮箱与某一目标嫌疑企业的邮箱之间的账号相似度，能够确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是邮箱雷同关系，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间的邮箱雷同度为1，反正，若不是雷同关系，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间的邮箱雷同度为0。同理，电话号码雷同度、地址雷同度和第二雷同度也可以按此方法进行确定，在此不再赘述。

其中，根据邮箱雷同度、电话号码雷同度和地址雷同度，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度，在具体实现中，可以是：

若第三企业与目标嫌疑企业的邮箱的前缀和/或后缀相同，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是邮箱雷同关系；

若第三企业与目标嫌疑企业的电话号码的前A位数字相同，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是电话号码雷同关系；

若第三企业与目标嫌疑企业的企业地址的前B位行政区域等级相同，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是企业地址雷同关系；

最后，根据邮箱、电话号码和企业地址的雷同关系情况确定雷同度，例如若三项中有两项以上被确定为雷同关系，则确定第三企业与目标嫌疑企业之间的第二类信息为雷同关系。

示例性地，若第三企业与目标嫌疑企业的邮箱的后缀相同，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是邮箱雷同关系；若第三企业与目标嫌疑企业的电话号码的前11位数字相同，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是电话号码雷同关系；若第三企业与目标嫌疑企业的企业地址的前4位行政区域等级相同，则确定第三企业与该目标嫌疑企业之间是企业地址雷同关系；若邮箱、电话号码和企业地址中有两项被确定为雷同关系，则确定第三企业与目标嫌疑企业之间的第二类信息为雷同关系。请参阅图2B，图2B是本申请实施例提供的一种交易信息核验方法的举例示意图，如图2B所示，第三企业的邮箱为“disanqiye@disanqiye.com”、电话号码为“11111111111”、企业地址为“C省D市E区F街道G号”，而目标嫌疑企业的邮箱为“xianyiqiye@disanqiye.com”、电话号码为“11111111111”、企业地址为“C省D市E区F街道H号”，可见，第三企业和目标嫌疑企业的邮箱后缀相同、电话号码的前11位相同、企业地址的前4位行政区域等级相同，因此，第三企业与目标嫌疑企业之间是邮箱雷同关系、电话号码雷同关系和企业地址雷同关系，进一步地，可以确定第三企业与目标嫌疑企业之间的第二类信息为雷同关系。

可以看出，本申请实施例中，第二类信息包括企业的邮箱、电话号码和企业地址，在将第三企业的第二类信息和每个目标嫌疑企业的第二类信息进行匹配时，通过根据第三企业的邮箱与每个目标嫌疑企业之间的邮箱雷同度、电话号码雷同度、地址雷同度，确定第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度，使得在得到第三企业与每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度时有明确的确定依据，进而在交易信息核验的过程中保障了交易信息处理的准确性。

与上述图1B所示的实施例一致的，请参阅图3，图3是本申请实施例提供的一种交易信息核验装置的结构示意图，如图3所示：

一种交易信息核验装置，应用于征信系统中，上述装置包括：

301：接收单元，用于接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；

302：获取单元，用于获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；

303：筛选单元，用于对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；

304：输出单元，用于输出第一筛选的结果信息。

可以看出，本申请实施例提供的装置中，通过接收单元接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；通过获取单元获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；通过筛选单元对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；通过输出单元输出第一筛选的结果信息。采用本申请实施例的装置，通过第二企业的发票数据，确认第二企业在预设时间段内与第三企业之间是否存在不合规交易，避免第二企业对交易信息进行隐瞒或造假所产生的交易风险。

具体地，本申请实施例可以根据上述方法示例对交易信息核验装置进行功能单元的划分，例如，可以对应各个功能划分各个功能单元，也可以将两个或两个以上的功能集成在一个处理单元中。上述集成的单元既可以采用硬件的形式实现，也可以采用软件功能单元的形式实现。需要说明的是，本申请实施例中对单元的划分是示意性的，仅仅为一种逻辑功能划分，实际实现时可以有另外的划分方式。

与上述图1B所示的实施例一致的，本申请实施例提供了一种电子设备，请参阅图4，图4是本申请的实施例提供的一种电子设备的硬件运行环境的服务器结构示意图，如图4所示，电子设备包括处理器、存储器以及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机执行指令，当计算机执行指令被运行时，使得电子设备执行包括任一项交易信息核验方法的步骤的指令。

其中，处理器为CPU。

其中，存储器，可选的，存储器可以为高速RAM存储器，也可以是稳定的存储器，例如磁盘存储器。

本领域技术人员可以理解，图4中示出的服务器的结构并不构成对其的限定，可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件布置。

如图4所示，存储器中可以包括操作系统、网络通信模块以及交易信息核验方法的计算机执行指令。操作系统用于管理和控制服务器硬件和软件资源，支持计算机执行指令的运行。网络通信模块用于实现存储器内部各组件之间的通信，以及与服务器内部其他硬件和软件之间通信，通信可以使用任一通信标准或协议，包括但不限于GSM(Global Systemof Mobile communication，全球移动通讯系统)、GPRS(General Packet Radio Service，通用分组无线服务)、CDMA2000(CodeDivision Multiple Access 2000，码分多址2000)、WCDMA(Wideband Code DivisionMultiple Access,宽带码分多址)、TD-SCDMA(TimeDivision-Synchronous CodeDivision Multiple Access，时分同步码分多址)等。

在图4所示的服务器中，处理器用于执行存储器中存储的人员管理的计算机执行指令，实现以下步骤：接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；输出第一筛选的结果信息。

本申请涉及的服务器的具体实施可参见上述交易信息核验方法的各实施例，在此不做赘述。

本申请实施例提供了一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质中存储有计算机指令，当计算机指令在通信装置上运行时，使得通信装置执行以下步骤：接收第一企业的核验需求，核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；获取第二企业的发票数据，根据发票数据确定第二企业的交易信息，交易信息包括第二企业在预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；对交易信息进行第一筛选，第一筛选用于获取第二企业与第三企业的第一交易记录；输出第一筛选的结果信息。上述计算机包括电子设备。

其中，电子终端设备包括手机、平板电脑、个人数字助理、穿戴式设备等。

其中，计算机可读存储介质可以是上述实施例所述的电子设备的内部存储单元，例如电子设备的硬盘或内存。计算机可读存储介质也可以是上述电子设备的外部存储设备，例如电子设备上配备的插接式硬盘，智能存储卡(Smart Media Card,SMC)，安全数字(Secure Digital,SD)卡，闪存卡(Flash Card)等。进一步地，计算机可读存储介质还可以既包括电子设备的内部存储单元也包括外部存储设备。计算机可读存储介质用于存储计算机执行指令以及电子设备所需的其他计算机执行指令和数据。计算机可读存储介质还可以用于暂时地存储已经输出或者将要输出的数据。

本申请涉及的计算机可读存储介质的具体实施可参见上述交易信息核验方法的各实施例，在此不做赘述。

本申请实施例提供了一种计算机程序产品，其中，计算机程序产品包括计算机程序，计算机程序可操作来使计算机如上述方法实施例中记载的任何一种交易信息核验方法的部分或全部步骤，该计算机程序产品可以是一个软件安装包。

需要说明的是，对于前述的任一种交易信息核验方法的实施例，为了简单描述，故将其都表述为一系列的动作组合，但是本领域技术人员应该知悉，本申请并不受所描述的动作顺序的限制，因为依据本申请，某些步骤可以采用其他顺序或者同时进行。其次，本领域技术人员也应该知悉，说明书中所描述的实施例均属于优选实施例，所涉及的动作并不一定是本申请所必须的。

以上对本申请实施例进行了详细介绍，本文中应用了具体个例对本申请一种交易信息核验方法、装置和电子设备的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本申请的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本申请一种交易信息核验方法、装置和电子设备的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本申请的限制。

本申请是参照本申请实施例的方法、硬件产品和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。存储器可以包括：闪存盘、只读存储器(英文：Read-Only Memory，简称：ROM)、随机存取器(英文：Random Access Memory，简称：RAM)、磁盘或光盘等。

尽管在此结合各实施例对本申请进行了描述，然而，在实施所要求保护的本申请过程中，本领域技术人员通过查看附图、公开内容、以及所附权利要求书，可理解并实现所公开实施例的其他变化。在权利要求中，“包括”(comprising)一词不排除其他组成部分或步骤，“一”或“一个”不排除多个的情况。相互不同的从属权利要求中记载了某些措施，但这并不表示这些措施不能组合起来产生良好的效果。

本领域普通技术人员可以理解上述任一种交易信息核验方法的方法实施例的各种方法中的全部或部分步骤是可以通过程序来指令相关的硬件来完成，该程序可以存储于计算机可读存储器中，存储器可以包括：闪存盘、只读存储器(英文：Read-Only Memory，简称：ROM)、随机存取器(英文：Random Access Memory，简称：RAM)、磁盘或光盘等。

显然，本领域的技术人员可以对本申请提供的一种交易信息核验方法、装置和电子设备进行各种改动和变型而不脱离本申请的精神和范围。这样，倘若本申请的这些修改和变型属于本申请权利要求及其等同技术的范围之内，则本申请也意图包含这些改动和变型在内。

Claims (10)

1.一种交易信息核验方法，应用于征信系统中，其特征在于，所述方法包括：

接收第一企业的核验需求，所述核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；

获取所述第二企业的发票数据，根据所述发票数据确定所述第二企业的交易信息，所述交易信息包括所述第二企业在所述预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；

对所述交易信息进行第一筛选，所述第一筛选用于获取所述第二企业与第三企业的第一交易记录；

输出所述第一筛选的结果信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述根据所述发票数据确定所述第二企业的交易信息之前，所述方法还包括：

获取所述第二企业的税务数据；

将所述税务数据与所述发票数据进行匹配，得到数据匹配度；

在所述数据匹配度高于或等于预设匹配度时，确定所述发票数据具有真实性。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，若确定到所述发票数据具有真实性且所述第一筛选的结果信息表征不存在所述第二企业与所述第三企业的所述第一交易记录，则所述方法还包括：

根据所述交易信息，获取所述第二企业在所述预设时间段内的采购交易记录和销售交易记录；

根据所述预设时间段内的采购交易记录和销售交易记录，确定所述第二企业的成本指数；

对所述交易信息的至少一个交易对象中每个交易对象的企业地址进行分析，确定区域交易对象占比，所述区域交易对象占比为所述企业地址位于预设行政等级区域的交易对象个数与所述至少一个交易对象个数的比值；

根据所述成本指数和所述区域交易对象占比，确定所述第二企业的风险指数，所述风险指数的大小与所述区域交易对象占比大小呈负相关。

4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述对所述交易信息进行第一筛选，具体为：

获取所述第三企业的目标关联企业；

检测所述交易信息中是否存在所述第二企业与所述目标关联企业之间的第二交易记录；

所述输出所述第一筛选的结果信息，包括：

输出所述交易信息中存在的所述第二企业与所述目标关联企业之间的交易记录。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述目标关联企业包括雷同企业，所述获取所述第三企业的目标关联企业，包括：

确定至少一个目标嫌疑企业，所述目标嫌疑企业的企业字号与所述第三企业的企业字号相似度高于预设字号相似度；

获取所述第三企业和所述至少一个目标嫌疑企业中每个目标嫌疑企业的企业信息，所述企业信息包括第一类信息和第二类信息，其中第一类信息为企业的营业范围，所述第二类信息为企业的联系方式；

将所述第三企业的企业信息和所述每个目标嫌疑企业的企业信息进行匹配，得到所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的雷同度；

确定与所述第三企业之间的雷同度高于预设雷同度的目标嫌疑企业为所述雷同企业。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，在所述确定与所述第三企业之间的雷同度高于预设雷同度的目标嫌疑企业为所述雷同企业之后，所述方法还包括：

获取所述第三企业的企业图谱，所述企业图谱包括所述第三企业，以及与所述第三企业存在关联关系的至少一个其他企业对应的企业节点，以及根据所述企业节点之间的关联关系确定的关联连线；

确认所述企业图谱上是否存在所述雷同企业；

若是，则根据所述第三企业与所述雷同企业之间的目标关联连线确定所述第三企业与所述雷同企业之间的目标关联分数；

所述检测所述交易信息中是否存在所述第二企业与所述目标关联企业之间的第二交易记录，包括：

若所述目标关联分数达到预设关联分数，则检测所述交易信息中是否存在所述第二企业与所述雷同企业之间的第二交易记录。

7.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述将所述第三企业的企业信息和所述每个目标嫌疑企业的企业信息进行匹配，得到所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的雷同度，包括：

将所述第三企业的第一类信息和所述每个目标嫌疑企业的第一类信息进行匹配，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度；

将所述第三企业的第二类信息和所述每个目标嫌疑企业的第二类信息进行匹配，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度；

根据所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的第一雷同度和第二雷同度，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的雷同度。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，所述第二类信息包括企业的邮箱、电话号码和企业地址，所述将所述第三企业的第二类信息和所述每个目标嫌疑企业的第二类信息进行匹配，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度，包括：

根据所述第三企业的邮箱与所述每个目标嫌疑企业的邮箱之间的账号相似度，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的邮箱雷同度；

确定所述第三企业的电话号码与所述每个目标嫌疑企业的电话号码之间的电话号码雷同度；

根据所述第三企业的企业地址与所述每个目标嫌疑企业的企业地址的距离，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的地址雷同度；

根据所述邮箱雷同度、所述电话号码雷同度和所述地址雷同度，确定所述第三企业与所述每个目标嫌疑企业之间的第二雷同度。

9.一种交易信息核验装置，应用于征信系统中，其特征在于，所述装置包括：

接收单元，用于接收第一企业的核验需求，所述核验需求用于请求核验第二企业的交易信息；

获取单元，用于获取所述第二企业的发票数据，根据所述发票数据确定所述第二企业的交易信息，所述交易信息包括所述第二企业在所述预设时间段内与至少一个交易对象之间的交易记录；

筛选单元，用于对所述交易信息进行第一筛选，所述第一筛选用于获取所述第二企业与第三企业的第一交易记录；

输出单元，用于输出所述第一筛选的结果信息。

10.一种电子设备，其特征在于，包括处理器、存储器以及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机执行指令，当所述计算机执行指令被运行时，使得所述电子设备执行权利要求1-8任一项所述的方法。

Images