CN113689271A - 企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种企业与银行间对账方法，包括以下步骤：将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。本发明还公开了一种企业与银行间对账装置、设备和存储介质。降低了企业与银行间对账的复杂度，实现了企业与银行间准确、快速的对账。

Description

企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质

技术领域

本发明涉及财务及金融类软件领域，尤其涉及企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质。

背景技术

随着企业规模扩大，其通过银行发生的资金数据以及企业内部的资金数据不断的增多，企业对资金数据的核对工作变得越来越复杂。

企业当前的对账方法是，银行定期向企业发出对账单，企业财务人员将记录的企业账单与银行账单进行核对，在核对无误后，向银行发出确认无误信息完成对账，当出现错误时，则由银行跟进与企业联系进行核查错误项，该对账方法存在对账难度大、不够快速的问题。

发明内容

本发明的主要目的在于提供一种企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质，旨在解决现有对账方法中存在的对账难度大、对账不够快速的技术问题。

为实现上述目的，本发明提供企业与银行间对账方法，所述企业与银行间对账方法包括以下步骤：

将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；

接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；

接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；

判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；

若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

在一实施例中，所述对账指令携带有交易信息，所述交易信息包含交易时间、交易类型、交易主体、交易金额、预计对账时间、交易方式和/或交易用途的至少一个；

所述接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据的步骤，包括：

接收到对账指令时，获取所述对账指令中包含的交易信息；

根据所述交易信息生成银行账单获取指令并发送至银行端，以使银行端反馈带有所述交易信息的银行账单数据。

在一实施例中，所述将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目的步骤，包括：

分析企业记账数据确定所述企业记账数据包含的关键字；

查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字；

若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述关键字替换为所述标准关键字以生成企业记账条目；

所述接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目的步骤，包括：

分析银行账单数据确定所述银行账单数据包含的关键字；

查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字；

若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述银行账单数据包含的关键字替换为所述标准关键字生成银行记账条目。

在一实施例中，所述判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤，包括：

将企业记账条目与银行记账条目中相同的标准关键字对应的内容进行比对；

若所述企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容相同时，则判定所述企业记账条目与银行记账条目一致；

若所述企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容不相同时，则判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致。

在一实施例中，所述将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目的步骤之前，包括：

写入企业记账数据时，生成标识编号，并将所述标识编号与所述企业记账数据绑定；

将所述标识编号发送至银行端，以使银行端将所述标识编号绑定至银行账单数据。

在一实施例中，所述企业记账条目和所述银行记账条目包含所述标识编号；

所述判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤之前，包括：

提取所述银行记账条目中不包含标识编号的记账条目；

将所述提取的银行记账条目中不包含标识编号的记账条目组合生成待确认记账条目；

将所述待确认条目与预设扣费条目比对，若所述待确认记账条目与预设扣费条目中相同的关键字对应的内容相同，则消除待确认记账条目。

在一实施例中，所述企业记账条目和所述银行记账条目包含所述标识编号；

所述判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤包括：

将企业记账条目中包含的第一标识编号在银行记账条目中包含的第二标识编号进行比较；

企业记账条目中包含的标识编号在银行记账条目中不存在时，判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致；

所述若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示的步骤，包括：

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，将所述企业记账条目标记为本端多账并输出提示，以在进行下一次对账时，将所述本端多账重新加入企业记账条目中进行对账。

此外，为实现上述目的，本发明还提供一种企业与银行间对账装置，所述企业与银行间对账装置包括：

数据处理模块：用于将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；

指令接收模块：用于接收到对账指令时，发送银行账单数据获取指令至银行端；

数据接收模块：用于接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；

判断模块：用于判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；

正常处理模块：用于若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；

异常处理模块：用于若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

此外，为实现上述目的，本发明还提供一种企业与银行间对账设备；

所述企业与银行间对账设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，其中：

所述计算机程序被所述处理器执行时实现如上所述的企业与银行间对账方法的步骤。

此外，为实现上述目的，本发明还提供计算机存储介质；

所述计算机存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如上述的企业与银行间对账方法的步骤。

本发明实施例提出的一种企业与银行间对账方法、装置、设备和存储介质，通过将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目，并在接收到对账指令时，根据对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据，接收到银行端反馈的银行账单数据后使用预设规则进行处理后生成银行记账条目，将企业记账数据和银行账单数据使用同样的方式进行处理达到格式的统一，以便于后续企业记账条目与银行记账条目进行比对，判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致，若一致则完成所述企业记账条目的对账，若不一致则标记所述企业记账条目并输出提示，降低了企业与银行间对账的复杂度，实现了企业与银行间的快速对账。

附图说明

图1是本发明实施例方案涉及的硬件运行环境的装置结构示意图；

图2为本发明企业与银行间对账方法第一实施例的流程示意图；

图3为本发明企业与银行间对账方法第四实施例的流程示意图；

图4为本发明企业与银行间对账方法第五实施例的流程示意图。

本发明目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。

具体实施方式

应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。

企业当前的对账方法主要通过财务人员定时将企业账单与银行账单进行核对，该对账方法难度大、不够快速。

本发明提供一种解决方案，通过将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目，并在接收到对账指令时，根据对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据，接收到银行端反馈的银行账单数据后使用预设规则进行处理后生成银行记账条目，将企业记账数据和银行账单数据使用同样的方式进行处理达到格式的统一，以便于后续企业记账条目与银行记账条目进行比对，判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致，若一致则完成所述企业记账条目的对账，若不一致则标记所述企业记账条目并输出提示，降低了企业与银行间对账的复杂度，实现了企业与银行间的快速对账。

如图1所示，图1是本发明实施例方案涉及的硬件运行环境的终端(又叫企业与银行间对账设备，其中，企业与银行间对账设备可以是由单独的企业与银行间对账装置构成，也可以是由其他装置与企业与银行间对账装置组合生成)结构示意图。

本发明实施例终端可以固定终端，也可以是移动终端，如，带联网功能的智能空调、智能电灯、智能电源、智能音箱、自动驾驶汽车、PC(personal computer)个人计算机、智能手机、平板电脑、电子书阅读器、便携计算机等。

如图1所示，该终端可以包括：处理器1001，例如，中央处理器Central ProcessingUnit，CPU)，网络接口1004，用户接口1003，存储器1005，通信总线1002。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏(Display)、输入单元比如键盘(Keyboard)，可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线接口(如无线保真WIreless-FIdelity，WIFI接口)。存储器1005可以是高速RAM存储器，也可以是稳定的存储器(non-volatile memory)，例如，磁盘存储器。存储器1005可选的还可以是独立于前述处理器1001的存储装置。

可选地，终端还可以包括摄像头、RF(Radio Frequency，射频)电路，传感器、音频电路、WiFi模块；输入单元，比显示屏，触摸屏；网络接口可选除无线接口中除WiFi外，蓝牙、探针等等。其中，传感器比如光传感器、运动传感器以及其他传感器。具体地，光传感器可包括环境光传感器及接近传感器；当然，移动终端还可配置陀螺仪、气压计、湿度计、温度计、红外线传感器等其他传感器，在此不再赘述。

本领域技术人员可以理解，图1中示出的终端结构并不构成对终端的限定，可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件布置。

如图1所示，该计算机软件产品存储在一个存储介质(存储介质：又叫计算机存储介质、计算机介质、可读介质、可读存储介质、计算机可读存储介质或者直接叫介质等，存储介质可以是非易失性可读存储介质，如RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，空调器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法，作为一种计算机存储介质的存储器1005中可以包括操作系统、网络通信模块、用户接口模块以及计算机程序。

在图1所示的终端中，网络接口1004主要用于连接后台服务器，与后台服务器进行数据通信；用户接口1003主要用于连接客户端(用户端)，与客户端进行数据通信；而处理器1001可以用于调用存储器1005中存储的计算机程序，并执行本发明以下实施例提供的企业与银行间对账方法中的步骤。

参照图2，本发明一种企业与银行间对账方法的第一实施例中，所述企业与银行间对账方法包括：

步骤S10，将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目。

企业与银行间对账设备将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目。所述企业与银行间对账设备可为PC、平板电脑等设备，本实施例中不做具体限定，所述企业记账数据为企业的财务人员在企业财务事项发生变动(如指出、收入等)时记录的数据，可以理解的是，所述企业记账数据中包含有如交易时间、交易类型、交易金额等关键字，为实现企业与银行间对账设备的自动对账，需要将企业记账数据与银行账单数据的关键字使用预设规则处理至使用相同的关键字以标识相同的账单内容，所述预设规则将在后续实施例中进行更说明，所述企业记账条目为企业记账数据的最小单元，如企业记账数据的一行。

步骤S20，接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据。

企业与银行间对账设备在接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈账单数据。所述对账指令可由用户触发也可由设备自身触发，所述用户触发包含如点击、语音等，所述自身触发则如每天或每周或每月的一固定时间点触发，所述对账指令包含如交易时间、交易类型、交易主体、交易金额、预计对账时间、交易方式和/或交易用途中交易信息的至少一个，并根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，所述银行端指银行服务器，所述银行账单数据获取指令为由企业与银行间对账设备发送的用于获取银行账单数据的指令，以使银行端反馈银行账单数据，可以理解的是，由于企业对账仅需要部分银行账单，因此所述银行账单获取指令包含有由对账指令传递的交易信息，用于银行端筛选返回部分数据，如A交易时间段内的账单数据、涉及B交易主体的账单数据、又如A交易时间段内涉及B交易主体使用C交易方式的账单数据，通过所述方式可以实现特定账单的获取，不仅可获取如以时间区间为单位的账单数据，还可获取限定于其他交易信息的账单数据，实现针对如非时间区间为单位的账单数据的获取以及对账。

步骤S30，接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目。

企业与银行间对账设备接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目，所述银行账单数据为银行端记录的描述该企业资金变动的数据，与企业记账条目相似，所述银行记账条目为通过使用预设规则对银行账单数据进行处理后生成的企业记账数据的最小单元，如银行账单数据的一行。

步骤S40，判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致。

企业与银行间对账设备判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致，如可通过企业记账条目与银行记账条目的相同关键字对应的内容是否相同以判定所述企业记账条目与银行记账条目是否一致，具体实现将在后续实施例汇总详细介绍。

步骤S50，若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账。

若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则企业与银行间对账设备完成所述企业记账条目的对账。如前述步骤所述，所述企业记账条目与银行记账条目分别为企业记账数据和银行账单数据经过预设规则处理后的最小单元，所述企业记账条目与银行记账条目一致即完成了一次对账，可以理解的是，所述企业记账条目与银行记账条目较多时，需要多次执行比对的步骤。

步骤S60，若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则企业与银行间对账设备标记所述企业记账条目输出提示，所述标记企业记账条目输出提示用于提示工作人员对账异常，此外企业银行对账设备可对在企业记账条目中不存在对应条目的银行记账条目进行标记，并返回至银行端供银行工作人员进行核对。

在本实施例中，通过将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目，并在接收到对账指令时，根据对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据，接收到银行端反馈的银行账单数据后使用预设规则进行处理后生成银行记账条目，将企业记账数据和银行账单数据使用同样的方式进行处理达到格式的统一，以便于后续企业记账条目与银行记账条目进行比对，判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致，若一致则完成所述企业记账条目的对账，若不一致则标记所述企业记账条目并输出提示，降低了企业与银行间对账的复杂度，实现了企业与银行间的快速对账。

进一步的，在本发明上述实施例的基础上，进一步提出了本发明企业与银行间对账方法的第二实施例，本实施例进一步说明了使用预设规则对企业记账数据和银行记账数据进行过处理的步骤，步骤S10可包括：

步骤a1，分析企业记账数据确定所述企业记账数据包含的关键字。

步骤a2，查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字。

步骤a3，若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述关键字替换为所述标准关键字以生成企业记账条目。

所述S30的步骤可包括：

步骤b1，分析银行账单数据确定所述银行账单数据包含的关键字。

步骤b2，查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字。

步骤b3，若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述银行账单数据包含的关键字替换为所述标准关键字生成银行记账条目。

企业与银行间对账设备分析记账数据确定所述企业记账数据或银行账单数据包含的关键字，具体的，企业与银行间对账设备可接收工作人员导入的如cvs、txt、json的等格式的企业记账数据或银行账单数据，后进行解析后确定所述企业记账数据或银行账单数据包含的关键字，此外，还可通过OCR扫描等图像识别方式实现。企业与银行间对账设备查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字，所述预设关键字表为包含常用的账单关键字与标准关键字映射的表，可以理解的是，由于企业记账数据与银行账单数据中用于表征相同内容的关键字可能存在差别，这为后续比对造成了一定的影响，因此适用所述预设关键字表进行查询与替换以生成具有标准关键字的企业记账条目和银行记账条目。

在本实施例中，使用预设规则对企业记账数据和银行账单数据进行处理，生成格式标准统一的企业记账条目和银行记账条目，提升了企业与银行间对账的准确性。

进一步的，在本发明上述实施例的基础上，提出了本发明企业与银行间对账方法的第三实施例，本实施例进一步说明了判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤，步骤S40可包括：

步骤c1，将企业记账条目与银行记账条目中相同的标准关键字对应的内容进行比对；

步骤c2，若所述企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容相同时，则判定所述企业记账条目与银行记账条目一致；

步骤c3，若所述企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容不相同时，则判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致。

企业与银行间对账设备将企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容进行比对，如将企业记账条目和银行记账条目中相同标准关键字“金额”“交易类型”“交易状态”等对应的内容进行比对，查看是否相同，在均为相同时，判定企业记账条目与银行记账条目一致，若相同标准关键字对应的内容存在一项或更多项不相同，则判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致。

在本实施例中，通过将企业记账条目与银行记账条目进行相同标准关键字对应的内容进行比对，确定企业记账条目与银行记账条目是否对应，实现了企业与银行间的快速对账。

进一步的，参照图3，在本发明上述实施例的基础上，进一步提出了本发明企业与银行间对账方法的第四实施例，本实施例是第一实施例中步骤S10的前置步骤，所述企业与银行间对账方法包括：

步骤S11，写入企业记账数据时，生成标识编号，并将所述标识编号与所述企业记账数据绑定。

当工作人员通过企业与银行间对账设备写入企业记账数据时，如工作人员将刚发生的一笔支出写入企业记账数据，企业与银行间对账设备生成标识编号，并将所述标识编号与企业记账数据绑定。所述主动发生账户变动包含如企业端发生的收入、支出等影响企业与银行间对账的变动，所述标识编号则为用于记录所述变动的唯一编号，编号组成与编号长度可变以适用于变动量巨大的场景。

步骤S12，将所述标识编号发送至银行端，以使银行端将所述标识编号绑定至银行账单数据。

企业与银行间对账设备将所述标识编号发送至银行端，以使银行端将所述标识编号绑定至银行账单数据，现有方法中，企业与银行虽然都在进行记账，但双方的记账数据并不互通也难以找到关联，将标识编号加入企业记账数据并发送至银行端使银行端将所述标识编号绑定至银行账单数据中，建立企业记账数据与银行账单的直接联系。

在本实施中，通过在写入企业记账数据时，生成标识编号绑定至企业记账数据，并发送至银行端使银行端绑定至银行账单数据，建立企业记账数据与银行账单数据的联系，为后续企业记账条目与银行记账条目的比对提供便利，实现了企业与银行间更加准确、快速的对账。

进一步的，参照图4，在本发明第四实施例的基础上，进一步提出了本发明企业与银行间对账方法的第五实施例，所述判断所述企业与银行记账条目是否一致的步骤之前，包括：

步骤S41，提取所述银行记账条目中不包含标识编号的记账条目。

步骤S42，将所述提取的银行记账条目中不包含标识编号的记账条目组合生成待确认记账条目。

步骤S43，将所述待确认条目与预设扣费条目比对，若所述待确认记账条目与预设扣费条目中相同的关键字对应的内容相同，则消除待确认记账条目。

企业与银行间对账设备提取银行记账条目中不包含标识编号的记账条目，所述记账条目一般为银行端发生的账户变动但未记录至企业端的条目，如每月从企业在银行的账户中扣除的水费、电费等费用，企业与银行间对账设备将所述提取额度银行记账条目中不包含标识编号的记账条目组合生成待确认记账条目，并将所述待确认条目与预设扣费条目比对，若所述待确认记账条目与预设扣费条目中相同的关键字对应的内容相同，则消除待确认记账条目，所述预设扣费条目为由工作人员根据本月电量、水量等信息，提前计算记录的包含具体金额的扣费条目。

在本实施例中，通过提取所述银行记账条目中不包含标识编号的记账条目并与预设扣费条目进行比对后消除，减少后续企业记账条目与银行记账条目不匹配的情形。

进一步的，在本发明第四实施例的基础上，进一步提出了本发明企业与银行间对账方法的第六实施例，所述判断所述企业记账条目是否一致的步骤，包括：

步骤d1，将企业记账条目中包含的第一标识编号在银行记账条目中包含的第二标识编号进行比较。

步骤d2，企业记账条目中包含的标识编号在银行记账条目中不存在时，判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致。

企业与银行间对账设备将企业记账条目中包含的第一标识编号在银行记账条目中包含的第二标识编号进行比较。如前述步骤所述，企业端发送的账户变动都会于银行端用标识编号标识，当企业记账条目中包含的标识条目于银行记账条目中不存在时，即为企业已记录但银行因为延迟未记录，企业记账条目中包含的标识编号在银行记账条目中不存在时，判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致。

所述若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示的步骤，包括：

步骤e1，若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，将所述企业记账条目标记为本端多账并输出提示，以在进行下一次对账时，将所述本端多账重新加入企业记账条目中进行对账。

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，企业与银行间对账设备将所述企业记账条目标记为本端多账并输出提示，在进行下一次对账时，将所述本端多账重新加入企业记账条目中进行对账。企业端发送的账户变动都会于银行端用标识编号标识，当企业记账条目中包含的标识条目于银行记账条目中不存在时，即为企业已记录但银行因为延迟未记录，后续银行端会将所述变动记录并绑定标识编号，因此在下一次对账时，本次被标记的本端多账可被对账消除。

在本实施例中，将企业记账条目与银行记账条目不一致的记账条目标记为本端多账在下一次对账时将所述本端多账重新加入企业记账条目中进行对账，避免了因为银行端信息记录延迟导致的对账错误，提升了对账的准确性。

此外，本发明实施例还提出一种企业与银行间对账装置，所述企业与银行间对账装置包括：

数据处理模块：用于将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；

指令接收模块：用于接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；

数据接收模块：用于接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；

判断模块：用于判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；

正常处理模块：用于若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；

异常处理模块：用于若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

其中，企业与银行间对账装置的各个功能模块实现的步骤可参照本发明企业与银行间对账方法的各个实施例，此处不再赘述。

此外，本发明实施例还提出一种企业与银行间对账设备，所述企业与银行间对账设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，其中：

所述计算机程序被所述处理器执行时实现上述实施例提供的企业与银行间对账方法中的操作。

此外，本发明实施例还提出一种计算机存储介质。

所述计算机存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述实施例提供的企业与银行间对账方法中的操作。

需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体/操作/对象与另一个实体/操作/对象区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体/操作/对象之间存在任何这种实际的关系或者顺序；术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者系统不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者系统所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、方法、物品或者系统中还存在另外的相同要素。

对于装置实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述得比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，其中作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的。可以根据实际的需要选择中的部分或者全部模块来实现本发明方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性劳动的情况下，即可以理解并实施。

上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到上述实施例方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在如上所述的一个存储介质(如ROM/RAM、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，空调器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。

以上仅为本发明的优选实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。

Claims (10)

1.一种企业与银行间对账方法，其特征在于，所述企业与银行间对账方法包括以下步骤：

将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；

接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；

接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；

判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；

若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

2.如权利要求1所述的企业与银行间对账方法，其特征在于，所述对账指令携带有交易信息，所述交易信息包含交易时间、交易类型、交易主体、交易金额、预计对账时间、交易方式和/或交易用途的至少一个；

所述接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据的步骤，包括：

接收到对账指令时，获取所述对账指令中包含的交易信息；

根据所述交易信息生成银行账单获取指令并发送至银行端，以使银行端反所述交易信息对应的银行账单数据。

3.如权利要求1所述的企业与银行间对账方法，其特征在于，所述将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目的步骤，包括：

分析企业记账数据确定所述企业记账数据包含的关键字；

查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字；

若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述关键字替换为所述标准关键字以生成企业记账条目；

所述接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目的步骤，包括：

分析银行账单数据确定所述银行账单数据包含的关键字；

查询预设关键字表，判断所述预设关键字表中是否存在与所述关键字匹配的标准关键字；

若所述预设关键字表中存在与所述关键字匹配的标准关键字，则将所述银行账单数据包含的关键字替换为所述标准关键字生成银行记账条目。

4.如权利要求3所述的企业与银行间对账方法，其特征在于，所述判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤，包括：

将企业记账条目与银行记账条目中相同的标准关键字对应的内容进行比对；

若所述企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容相同时，则判定所述企业记账条目与银行记账条目一致；

若所述企业记账条目与银行记账条目中相同标准关键字对应的内容不相同时，则判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致。

5.如权利要求1所述的企业与银行间对账方法，其特征在于，所述将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目的步骤之前，包括：

写入企业记账数据时，生成标识编号，并将所述标识编号与所述企业记账数据绑定；

将所述标识编号发送至银行端，以使银行端将所述标识编号绑定至银行账单数据。

6.如权利要求5所述的企业与银行间对账方法，其特征在于，所述企业记账条目和所述银行记账条目包含所述标识编号；

所述判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤之前，包括：

提取所述银行记账条目中不包含标识编号的记账条目；

将所述提取的银行记账条目中不包含标识编号的记账条目组合生成待确认记账条目；

将所述待确认条目与预设扣费条目比对，若所述待确认记账条目与预设扣费条目中相同的关键字对应的内容相同，则消除待确认记账条目。

7.如权利要求5所述的企业与银行间对账方法，其特征在于，所述企业记账条目和所述银行记账条目包含所述标识编号；

所述判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致的步骤包括：

判断企业记账条目中包含的标识编号在银行记账条目中是否存在；

企业记账条目中包含的标识编号在银行记账条目中不存在时，判定所述企业记账条目与银行记账条目不一致；

所述若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示的步骤，包括：

若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，将所述企业记账条目标记为本端多账并输出提示，以在进行下一次对账时，将所述本端多账重新加入企业记账条目中进行对账。

8.一种企业与银行间对账装置，其特征在于，所述企业与银行间对账装置包括：

数据处理模块：用于将企业记账数据使用预设规则进行处理后生成企业记账条目；

指令接收模块：用于接收到对账指令时，根据所述对账指令发送银行账单数据获取指令至银行端，以使银行端反馈银行账单数据；

数据接收模块：用于接收银行端反馈的银行账单数据，使用预设规则进行处理后生成银行记账条目；

判断模块：用于判断所述企业记账条目与银行记账条目是否一致；

正常处理模块：用于若所述企业记账条目与银行记账条目一致，则完成所述企业记账条目的对账；

异常处理模块：用于若所述企业记账条目与银行记账条目不一致，则标记所述企业记账条目并输出提示。

9.一种企业与银行间对账设备，其特征在于，所述企业与银行间对账设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的计算机程序，其中：

所述计算机程序被所述处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的企业与银行间对账方法的步骤。

10.一种计算机存储介质，其特征在于，所述计算机存储介质上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的企业与银行间对账方法的步骤。

Images