CN113610447A - 贸易合规检测方法、设备、存储介质及装置 - Google Patents

Abstract

本发明涉及互联网技术领域，公开了一种贸易合规检测方法、设备、存储介质及装置，该方法包括：在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则，根据合规检测规则对待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果，获取风险信息，并根据风险信息对待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果，根据规则检测结果和风险检测结果生成待检测贸易信息的合规检测结果；由于本发明中通过合规检测规则和风险信息自动完成贸易合规检测，从而提高了贸易合规检测的检测效率，满足了贸易合规检测的准确性。

Description

贸易合规检测方法、设备、存储介质及装置

技术领域

本发明涉及互联网技术领域，尤其涉及一种贸易合规检测方法、设备、存储介质及装置。

背景技术

目前，某些贸易实体由于受到贸易管制，导致与该贸易实体进行贸易时存在风险。现有技术中通常通过人工分析贸易是否合规，费事费力，处理效率低。

上述内容仅用于辅助理解本发明的技术方案，并不代表承认上述内容是现有技术。

发明内容

本发明的主要目的在于提供一种贸易合规检测方法、设备、存储介质及装置，旨在解决现有技术中人工分析贸易是否合规，费事费力，处理效率低的技术问题。

为实现上述目的，本发明提供一种贸易合规检测方法，所述贸易合规检测方法包括以下步骤：

在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则；

根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果；

获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果；

根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

可选地，所述在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤，包括：

在接收到合规检测指令时，根据所述合规检测指令调用规则引擎；

通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

可选地，所述通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤，包括：

通过所述规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则；

通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

可选地，所述通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤之前，还包括：

获取贸易信息样本；

根据所述贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练，获得预设神经网络模型。

可选地，所述获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

获取风险信息，并从所述风险信息中提取风险黑名单；

根据所述待检测贸易信息确定贸易实体，并判断所述贸易实体是否处于所述风险黑名单中，获得黑名单判断结果；

根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可选地，所述根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

对所述贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息；

根据所述域名信息判断所述贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果；

根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可选地，所述根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

从所述待检测贸易信息中提取贸易关键词，并判断所述贸易关键词是否处于预设违规词典中，获得关键词判断结果；

根据所述关键词判断结果、所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可选地，所述根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果的步骤之后，还包括：

获取所述规则检测结果的检测耗时；

建立所述检测耗时与所述规则检测结果的对应关系，并将所述对应关系存入预设存储空间。

可选地，所述建立所述检测耗时与所述规则检测结果的对应关系，并将所述对应关系存入预设存储空间的步骤之后，还包括：

获取当前时间，并根据所述当前时间和所述规则检测结果生成检测日志；

将所述检测日志存入所述预设存储空间。

可选地，所述根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果的步骤之后，还包括：

在所述合规检测结果为检测未通过时，根据所述待检测贸易信息生成审批提醒信息；

查找所述待检测贸易信息对应的审批终端，并将所述审批提醒信息发送至所述审批终端。

可选地，所述查找所述待检测贸易信息对应的审批终端，并将所述审批提醒信息发送至所述审批终端的步骤之后，还包括：

接收所述审批终端根据所述审批提醒信息反馈的审批指令；

根据所述审批结果对所述待检测贸易信息的合规检测结果进行调整。

此外，为实现上述目的，本发明还提出一种贸易合规检测设备，所述贸易合规检测设备包括存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序配置为实现如上文所述的贸易合规检测方法。

此外，为实现上述目的，本发明还提出一种存储介质，所述存储介质上存储有贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序被处理器执行时实现如上文所述的贸易合规检测方法。

此外，为实现上述目的，本发明还提出一种贸易合规检测装置，所述贸易合规检测装置包括：规则加载模块、规则检测模块、风险检测模块以及合规检测模块；

所述规则加载模块，用于在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则；

所述规则检测模块，用于根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果；

所述风险检测模块，用于获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果；

所述合规检测模块，用于根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

可选地，所述规则加载模块，还用于在接收到合规检测指令时，根据所述合规检测指令调用规则引擎；

所述规则加载模块，还用于通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

可选地，所述规则加载模块，还用于通过所述规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则；

所述规则加载模块，还用于通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

可选地，所述规则加载模块，还用于获取贸易信息样本；

所述规则加载模块，还用于根据所述贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练，获得预设神经网络模型。

可选地，所述风险检测模块，还用于获取风险信息，并从所述风险信息中提取风险黑名单；

所述风险检测模块，还用于根据所述待检测贸易信息确定贸易实体，并判断所述贸易实体是否处于所述风险黑名单中，获得黑名单判断结果；

所述风险检测模块，还用于根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可选地，所述风险检测模块，还用于对所述贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息；

所述风险检测模块，还用于根据所述域名信息判断所述贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果；

所述风险检测模块，还用于根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可选地，所述风险检测模块，还用于从所述待检测贸易信息中提取贸易关键词，并判断所述贸易关键词是否处于预设违规词典中，获得关键词判断结果；

所述风险检测模块，还用于根据所述关键词判断结果、所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

本发明中，公开了在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则，根据合规检测规则对待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果，获取风险信息，并根据风险信息对待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果，根据规则检测结果和风险检测结果生成待检测贸易信息的合规检测结果；由于本发明中通过合规检测规则和风险信息自动完成贸易合规检测，从而提高了贸易合规检测的检测效率，满足了贸易合规检测的准确性。

附图说明

图1是本发明实施例方案涉及的硬件运行环境的贸易合规检测设备的结构示意图；

图2为本发明贸易合规检测方法第一实施例的流程示意图；

图3为本发明贸易合规检测方法第二实施例的流程示意图；

图4为本发明贸易合规检测方法第三实施例的流程示意图；

图5为本发明贸易合规检测装置第一实施例的结构框图。

本发明目的的实现、功能特点及优点将结合实施例，参照附图做进一步说明。

具体实施方式

应当理解，此处所描述的具体实施例仅仅用以解释本发明，并不用于限定本发明。

参照图1，图1为本发明实施例方案涉及的硬件运行环境的贸易合规检测设备结构示意图。

如图1所示，该贸易合规检测设备可以包括：处理器1001，例如中央处理器（Central Processing Unit，CPU），通信总线1002、用户接口1003，网络接口1004，存储器1005。其中，通信总线1002用于实现这些组件之间的连接通信。用户接口1003可以包括显示屏（Display），可选用户接口1003还可以包括标准的有线接口、无线接口，对于用户接口1003的有线接口在本发明中可为USB接口。网络接口1004可选的可以包括标准的有线接口、无线接口（如无线保真（WIreless-FIdelity，WI-FI）接口）。存储器1005可以是高速的随机存取存储器（Random Access Memory，RAM）存储器，也可以是稳定的存储器（Non-volatileMemory，NVM），例如磁盘存储器。存储器1005可选的还可以是独立于前述处理器1001的存储装置。

本领域技术人员可以理解，图1中示出的结构并不构成对贸易合规检测设备的限定，可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者不同的部件布置。

如图1所示，认定为一种计算机存储介质的存储器1005中可以包括操作系统、网络通信模块、用户接口模块以及贸易合规检测程序。

在图1所示的贸易合规检测设备中，网络接口1004主要用于连接后台服务器，与所述后台服务器进行数据通信；用户接口1003主要用于连接用户设备；所述贸易合规检测设备通过处理器1001调用存储器1005中存储的贸易合规检测程序，并执行本发明实施例提供的贸易合规检测方法。

基于上述硬件结构，提出本发明贸易合规检测方法的实施例。

参照图2，图2为本发明贸易合规检测方法第一实施例的流程示意图，提出本发明贸易合规检测方法第一实施例。

在第一实施例中，所述贸易合规检测方法包括以下步骤：

步骤S10：在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则。

应当理解的是，本实施例方法的执行主体可以是具有数据处理、网络通信以及程序运行功能的贸易合规检测设备，例如服务器等，或者是其他能够实现相同或相似功能的电子设备，本实施例对此不加以限制。

需要说明的是，合规检测指令可以由用户通过终端设备发出。其中。终端设备上预先安装有合规检测应用程序，通过该合规检测应用程序可以调用贸易合规检测设备运行。

在具体实现中，例如，用户可以通过电脑上的运营管理平台发出合规检测指令，运营管理平台将合规检测指令发送至服务器。

需要说明的是，待检测贸易信息可以是需要进行贸易合规检测的信息，待检测贸易信息可以包括贸易实体信息和贸易物品信息等。待检测贸易信息可以由用户预先录入，也可以由贸易合规检测设备自动获取，本实施例对此不加以限制。

可以理解的是，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则可以是在预设规则表中查找待检测贸易信息对应的合规检测规则。其中，预设规则表中包含待检测贸易信息与合规检测规则的对应关系，待检测贸易信息与合规检测规则的对应关系可以预先设置。

需要说明的是，合规检测规则可以通过规则引擎进行规则加载获得，合规检测规则可以用于业务决策。

步骤S20：根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果。

应当理解的是，根据合规检测规则对待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果可以是将待检测贸易信息与合规检测规则进行匹配，在匹配成功时，将待检测贸易信息未通过规则检测作为规则检测结果；在匹配失败时，将待检测贸易信息通过规则检测作为规则检测结果。

步骤S30：获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果。

需要说明的是，风险信息可以预先设置，风险信息用于表示贸易风险信息。

应当理解的是，根据风险信息对待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果可以是获取风险信息中的风险信息，并将风险信息与待检测贸易信息进行匹配，在匹配成功时，将存在贸易风险作为风险检测结果；在匹配失败时，不存在贸易风险作为风险检测结果。

步骤S40：根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

可以理解的是，根据规则检测结果和风险检测结果生成待检测贸易信息的合规检测结果可以是在待检测贸易信息未通过规则检测，或存在贸易风险时，将不合规作为合规检测结果；在待检测贸易信息通过规则检测，且不存在贸易风险时，将合规作为合规检测结果。

进一步地，为了及时记录检测信息，所述步骤S40之后，还包括：

获取所述规则检测结果的检测耗时；

建立所述检测耗时与所述规则检测结果的对应关系，并将所述对应关系存入预设存储空间。

需要说明的是，预设存储空间可以预先设置。

应当理解的是，将检测耗时与规则检测结果的对应关系存入预设存储空间后，用户可以通过耗时统计接口进入预设存储空间来查看规则检测结果的检测耗时。

进一步地，为了生成检测日志，所述步骤S40之后，还包括：

获取当前时间，并根据所述当前时间和所述规则检测结果生成检测日志；

将所述检测日志存入所述预设存储空间。

可以理解的是，根据当前时间和规则检测结果生成检测日志可以是将当前时间和规则检测结果写入预设日志模板，获得检测日志。其中，预设日志模版可以预先设置。

在第一实施例中，公开了在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则，根据合规检测规则对待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果，获取风险信息，并根据风险信息对待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果，根据规则检测结果和风险检测结果生成待检测贸易信息的合规检测结果；由于本发明中通过合规检测规则和风险信息自动完成贸易合规检测，从而提高了贸易合规检测的检测效率，满足了贸易合规检测的准确性。

参照图3，图3为本发明贸易合规检测方法第二实施例的流程示意图，基于上述图2所示的第一实施例，提出本发明贸易合规检测方法的第二实施例。

在第二实施例中，所述S10，包括：

步骤S101：在接收到合规检测指令时，根据所述合规检测指令调用规则引擎。

应当理解的是，预先设置合规检测规则的方式虽然简单，但是更新速度慢，无法满足实际检测需求。为了克服上述缺陷，本实施例中，通过规则引擎来生成合规检测规则。

需要说明的是，规则引擎由推理引擎发展而来，是一种嵌入在应用程序中的组件，实现了将业务决策从应用程序代码中分离出来，并使用预定义的语义模块编写业务决策。接受数据输入，解释业务规则，并根据业务规则做出业务决策。

可以理解的是，根据合规检测指令调用规则引擎可以是对合规检测指令进行解析，获得规则引擎接口，调用规则引擎接口，以调用规则引擎。

步骤S102：通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

应当理解的是，规则引擎在被调用时，会自动进行规则加载，以生成规则来进行业务决策。因此，本实施例中，通过规则引擎进行规则加载，可以直接获取待检测贸易信息对应的合规检测规则。

在第二实施例中，公开了在接收到合规检测指令时，根据合规检测指令调用规则引擎，通过规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则；由于本实施例中额外公开了通过调用规则引擎进行规则加载来获得合规检测规则，从而提高了合规检测规则的准确性和可靠性。

在第二实施例中，所述步骤S30，包括：

步骤S301：获取风险信息，并从所述风险信息中提取风险黑名单。

应当理解的是，直接通过风险信息进行风险检测，可能导致检测数据量过大和不准确。为了克服上述缺陷，本实施例中，先对风险信息进行处理，获得风险黑名单，再根据风险黑名单进行风险检测，获得风险检测结果。

需要说明的是，风险黑名单可以用于表示存在贸易风险的实体或物品。

可以理解的是，从风险信息中提取风险黑名单可以是根据信息标识从风险黑名单中提取信息。其中，信息标识用于表示信息内容，可以由贸易合规检测设备自动设置，也可以由用户手动设置，本实施例对此不加以限制。

步骤S302：根据所述待检测贸易信息确定贸易实体，并判断所述贸易实体是否处于所述风险黑名单中，获得黑名单判断结果。

需要说明的是，贸易实体可以是进行贸易的实体对象。

应当理解的是，判断贸易实体是否处于风险黑名单中可以是将贸易实体与风险黑名单中的各风险实体进行匹配，在匹配成功时，将贸易实体处于风险黑名单中作为黑名单判断结果；在匹配失败时，将贸易实体不处于风险黑名单中作为黑名单判断结果。

步骤S303：根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可以理解的是，根据黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果可以是在黑名单判断结果为贸易实体处于风险黑名单中时，将存在贸易风险作为风险检测结果；在黑名单判断结果为贸易实体不处于风险黑名单中时，不存在贸易风险作为风险检测结果。

在第二实施例中，公开了获取风险信息，并从风险信息中提取风险黑名单，根据待检测贸易信息确定贸易实体，并判断贸易实体是否处于风险黑名单中，获得黑名单判断结果，根据黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果；由于本实施例中无需对所有风险信息进行处理，而是只对风险信息中的风险黑名单进行处理，从而提高了风险检测的速度，进而提高了贸易合规检测的速度。

在第二实施例中，所述步骤S40之后，还包括：

步骤S50：在所述合规检测结果为检测未通过时，根据所述待检测贸易信息生成审批提醒信息。

应当理解的是，仅依靠贸易合规检测设备进行贸易合规检测可能存在检测错误的情况。为了克服上述缺陷，本实施例在检测未通过时，还发送审批提醒信息至审批终端。

可以理解的是，根据待检测贸易信息生成审批提醒信息可以是将待检测贸易信息写入预设审批提醒模板，获得审批提醒信息。其中，预设审批提醒模板可以预先设置。

在具体实现中，例如，待检测贸易信息为实体A与实体B贸易C物品，如果合规检测结果为检测未通过时，则生成提醒信息“实体A与实体B的C物品贸易不合规，请注意”。

步骤S60：查找所述待检测贸易信息对应的审批终端，并将所述审批提醒信息发送至所述审批终端。

应当理解的是，不同的贸易实体或物品对应不同的审批终端。因此，本实施例中，还在预设终端表中查找待检测贸易信息对应的审批终端。其中，预设终端表中包含待检测贸易信息与审批终端的对应关系，待检测贸易信息与审批终端的对应关系可以预先设置。

可以理解的是，将审批提醒信息发送至所述审批终端后，审批人员可以根据审批提醒信息发出审批指令。此时，贸易合规检测设备接收审批终端根据审批提醒信息反馈的审批指令，根据审批结果对待检测贸易信息的合规检测结果进行调整。

在第二实施例中，公开了在合规检测结果为检测未通过时，根据待检测贸易信息生成审批提醒信息，查找待检测贸易信息对应的审批终端，并将审批提醒信息发送至审批终端；由于本实施例中在检测未通过时，还发送审批提醒信息至审批终端，从而能够通过人工复核的方式避免检测错误。

参照图4，图4为本发明贸易合规检测方法第三实施例的流程示意图，基于上述图3所示的第二实施例，提出本发明贸易合规检测方法的第三实施例。

在第三实施例中，所述步骤S102，包括：

步骤S1021：通过所述规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则。

应当理解的是，只依靠规则引擎生成合规检测规则可能存在可靠性差的缺陷。为了克服上述缺陷，本实施例中还通过神经网络模型对规则引擎生成的合规检测规则进行自适应调整。

步骤S1022：通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

需要说明的是，预设神经网络模型可以预先设置，例如，将逻辑回归和Givan-Newman算法作为预设神经模型。

进一步地，为了确保预设神经网络模型的可靠性，所述步骤S1022之前，还包括：

获取贸易信息样本；

根据所述贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练，获得预设神经网络模型。

需要说明的是，贸易信息样本可以由用户预先录入，也可以由贸易合规检测设备自动获取从历史贸易信息中获取，本实施例对此不加以限制。

可以理解的是，根据贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练可以是将贸易信息样本输入初始神经网络模型，获得输出结果，并根据输出结果对初始神经网络进行参数调整，获得预设神经网络。

在第二实施例中，公开了通过规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则，通过预设神经网络模型对初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则；由于本实施例中额外增加了神经网络模型对检测规则进行调整的步骤，从而进一步提高了合规检测规则的可靠性。

在第三实施例中，所述步骤S303，包括：

步骤S3031：对所述贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息。

应当理解的是，仅依靠风险黑名单进行风险检测，检测维度过少，可能导致检测结果不准确。因此，本实施例还通过贸易实体的域名信息进行风险检测。

可以理解的是，对贸易实体进行域名解析可以是调用预设IP解析脚本对贸易实体进行域名解析。其中，预设IP解析脚本可以预先设置。

步骤S3032：根据所述域名信息判断所述贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果。

应当理解的是，根据域名信息判断贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果可以是将域名信息与预设违规域名信息进行匹配，在匹配成功时，判定贸易实体的域名为非法域名；在匹配失败时，判定贸易实体的域名不为非法域名。其中，预设违规域名信息可以预先设置。

步骤S3033：根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

可以理解的是，根据域名判断结果和黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果可以是在贸易实体的域名为非法域名，或贸易实体处于风险黑名单中时，将存在贸易风险作为风险检测结果；在贸易实体的域名不为非法域名，且贸易实体不处于风险黑名单中时，不存在贸易风险作为风险检测结果。

进一步地，为了提高风险检测结果的准确性，所述步骤S3033，包括：

从所述待检测贸易信息中提取贸易关键词，并判断所述贸易关键词是否处于预设违规词典中，获得关键词判断结果；

根据所述关键词判断结果、所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

需要说明的是，预设违规词典中包含多个违规关键词，上述违规关键词可以预先设置。

应当理解的是，根据关键词判断结果、域名判断结果和黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果可以是在贸易关键词是否处于预设违规词典中，或贸易实体的域名为非法域名，或贸易实体处于风险黑名单中时，将存在贸易风险作为风险检测结果；在贸易实体的域名不为非法域名，且贸易关键词不处于预设违规词典中，且贸易实体不处于风险黑名单中时，不存在贸易风险作为风险检测结果。

在第三实施例中，公开了对贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息，根据域名信息判断贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果，根据域名判断结果和黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果；由于本实例中额外增加了域名信息来进行风险检测，从而提高了风险检测结果的准确性和可靠性。

此外，本发明实施例还提出一种存储介质，所述存储介质上存储有贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序被处理器执行时实现如上文所述的贸易合规检测方法。

此外，参照图5，本发明实施例还提出一种贸易合规检测装置，所述贸易合规检测装置包括：规则加载模块10、规则检测模块20、风险检测模块30以及合规检测模块40；

所述规则加载模块10，用于在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则。

需要说明的是，合规检测指令可以由用户通过终端设备发出。其中。终端设备上预先安装有合规检测应用程序，通过该合规检测应用程序可以调用贸易合规检测设备运行。

在具体实现中，例如，用户可以通过电脑上的运营管理平台发出合规检测指令，运营管理平台将合规检测指令发送至服务器。

需要说明的是，待检测贸易信息可以是需要进行贸易合规检测的信息，待检测贸易信息可以包括贸易实体信息和贸易物品信息等。待检测贸易信息可以由用户预先录入，也可以由贸易合规检测设备自动获取，本实施例对此不加以限制。

可以理解的是，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则可以是在预设规则表中查找待检测贸易信息对应的合规检测规则。其中，预设规则表中包含待检测贸易信息与合规检测规则的对应关系，待检测贸易信息与合规检测规则的对应关系可以预先设置。

需要说明的是，合规检测规则可以通过规则引擎进行规则加载获得，合规检测规则可以用于业务决策。

所述规则检测模块20，用于根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果。

应当理解的是，根据合规检测规则对待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果可以是将待检测贸易信息与合规检测规则进行匹配，在匹配成功时，将待检测贸易信息未通过规则检测作为规则检测结果；在匹配失败时，将待检测贸易信息通过规则检测作为规则检测结果。

所述风险检测模块30，用于获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果。

需要说明的是，风险信息可以预先设置，风险信息用于表示贸易风险信息。

应当理解的是，根据风险信息对待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果可以是获取风险信息中的风险信息，并将风险信息与待检测贸易信息进行匹配，在匹配成功时，将存在贸易风险作为风险检测结果；在匹配失败时，不存在贸易风险作为风险检测结果。

所述合规检测模块40，用于根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

可以理解的是，根据规则检测结果和风险检测结果生成待检测贸易信息的合规检测结果可以是在待检测贸易信息未通过规则检测，或存在贸易风险时，将不合规作为合规检测结果；在待检测贸易信息通过规则检测，且不存在贸易风险时，将合规作为合规检测结果。

在本实施例中，公开了在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则，根据合规检测规则对待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果，获取风险信息，并根据风险信息对待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果，根据规则检测结果和风险检测结果生成待检测贸易信息的合规检测结果；由于本发明中通过合规检测规则和风险信息自动完成贸易合规检测，从而提高了贸易合规检测的检测效率，满足了贸易合规检测的准确性。

本发明所述贸易合规检测装置的其他实施例或具体实现方式可参照上述各方法实施例，此处不再赘述。

需要说明的是，在本文中，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者系统不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者系统所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、方法、物品或者系统中还存在另外的相同要素。

上述本发明实施例序号仅仅为了描述，不代表实施例的优劣。在列举了若干装置的单元权利要求中，这些装置中的若干个可以是通过同一个硬件项来具体体现。词语第一、第二、以及第三等的使用不表示任何顺序，可将这些词语解释为名称。

通过以上的实施方式的描述，本领域的技术人员可以清楚地了解到上述实施例方法可借助软件加必需的通用硬件平台的方式来实现，当然也可以通过硬件，但很多情况下前者是更佳的实施方式。基于这样的理解，本发明的技术方案本质上或者说对现有技术做出贡献的部分可以以软件产品的形式体现出来，该计算机软件产品存储在一个存储介质(如只读存储器镜像（Read Only Memory image，ROM）/随机存取存储器（Random AccessMemory，RAM）、磁碟、光盘)中，包括若干指令用以使得一台终端设备(可以是手机，计算机，服务器，空调器，或者网络设备等)执行本发明各个实施例所述的方法。

以上仅为本发明的优选实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书及附图内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。

本发明公开了A1、一种贸易合规检测方法，所述贸易合规检测方法包括以下步骤：

在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则；

根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果；

获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果；

根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

A2、如A1所述的贸易合规检测方法，所述在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤，包括：

在接收到合规检测指令时，根据所述合规检测指令调用规则引擎；

通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

A3、如A2所述的贸易合规检测方法，所述通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤，包括：

通过所述规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则；

通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

A4、如A3所述的贸易合规检测方法，所述通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤之前，还包括：

获取贸易信息样本；

根据所述贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练，获得预设神经网络模型。

A5、如A1所述的贸易合规检测方法，所述获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

获取风险信息，并从所述风险信息中提取风险黑名单；

根据所述待检测贸易信息确定贸易实体，并判断所述贸易实体是否处于所述风险黑名单中，获得黑名单判断结果；

根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

A6、如A5所述的贸易合规检测方法，所述根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

对所述贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息；

根据所述域名信息判断所述贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果；

根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

A7、如A6所述的贸易合规检测方法，所述根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

从所述待检测贸易信息中提取贸易关键词，并判断所述贸易关键词是否处于预设违规词典中，获得关键词判断结果；

根据所述关键词判断结果、所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

A8、如A1-A7中任一项所述的贸易合规检测方法，所述根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果的步骤之后，还包括：

获取所述规则检测结果的检测耗时；

建立所述检测耗时与所述规则检测结果的对应关系，并将所述对应关系存入预设存储空间。

A9、如A8所述的贸易合规检测方法，所述建立所述检测耗时与所述规则检测结果的对应关系，并将所述对应关系存入预设存储空间的步骤之后，还包括：

获取当前时间，并根据所述当前时间和所述规则检测结果生成检测日志；

将所述检测日志存入所述预设存储空间。

A10、如A1-A7中任一项所述的贸易合规检测方法，所述根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果的步骤之后，还包括：

在所述合规检测结果为检测未通过时，根据所述待检测贸易信息生成审批提醒信息；

查找所述待检测贸易信息对应的审批终端，并将所述审批提醒信息发送至所述审批终端。

A11、如A10所述的贸易合规检测方法，所述查找所述待检测贸易信息对应的审批终端，并将所述审批提醒信息发送至所述审批终端的步骤之后，还包括：

接收所述审批终端根据所述审批提醒信息反馈的审批指令；

根据所述审批结果对所述待检测贸易信息的合规检测结果进行调整。

本发明还公开了B12、一种贸易合规检测设备，所述贸易合规检测设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序被所述处理器执行时实现如上文所述的贸易合规检测方法的步骤。

本发明还公开了C13、一种存储介质，所述存储介质上存储有贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序被处理器执行时实现如上文所述的贸易合规检测方法的步骤。

本发明还公开了D14、一种贸易合规检测装置，所述贸易合规检测装置包括：规则加载模块、规则检测模块、风险检测模块以及合规检测模块；

所述规则加载模块，用于在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则；

所述规则检测模块，用于根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果；

所述风险检测模块，用于获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果；

所述合规检测模块，用于根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

D15、如D14所述的贸易合规检测装置，所述规则加载模块，还用于在接收到合规检测指令时，根据所述合规检测指令调用规则引擎；

所述规则加载模块，还用于通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

D16、如D15所述的贸易合规检测装置，所述规则加载模块，还用于通过所述规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则；

所述规则加载模块，还用于通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

D17、如D16所述的贸易合规检测装置，所述规则加载模块，还用于获取贸易信息样本；

所述规则加载模块，还用于根据所述贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练，获得预设神经网络模型。

D18、如D14所述的贸易合规检测装置，所述风险检测模块，还用于获取风险信息，并从所述风险信息中提取风险黑名单；

所述风险检测模块，还用于根据所述待检测贸易信息确定贸易实体，并判断所述贸易实体是否处于所述风险黑名单中，获得黑名单判断结果；

所述风险检测模块，还用于根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

D19、如D18所述的贸易合规检测装置，所述风险检测模块，还用于对所述贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息；

所述风险检测模块，还用于根据所述域名信息判断所述贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果；

所述风险检测模块，还用于根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

D20、如D19所述的贸易合规检测装置，所述风险检测模块，还用于从所述待检测贸易信息中提取贸易关键词，并判断所述贸易关键词是否处于预设违规词典中，获得关键词判断结果；

所述风险检测模块，还用于根据所述关键词判断结果、所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

Claims (10)

1.一种贸易合规检测方法，其特征在于，所述贸易合规检测方法包括以下步骤：

在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则；

根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果；

获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果；

根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

2.如权利要求1所述的贸易合规检测方法，其特征在于，所述在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤，包括：

在接收到合规检测指令时，根据所述合规检测指令调用规则引擎；

通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

3.如权利要求2所述的贸易合规检测方法，其特征在于，所述通过所述规则引擎进行规则加载，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤，包括：

通过所述规则引擎进行规则加载，获得初始检测规则；

通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则。

4.如权利要求3所述的贸易合规检测方法，其特征在于，所述通过预设神经网络模型对所述初始检测规则进行调整，获得待检测贸易信息对应的合规检测规则的步骤之前，还包括：

获取贸易信息样本；

根据所述贸易信息样本对初始神经网络模型进行训练，获得预设神经网络模型。

5.如权利要求1所述的贸易合规检测方法，其特征在于，所述获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

获取风险信息，并从所述风险信息中提取风险黑名单；

根据所述待检测贸易信息确定贸易实体，并判断所述贸易实体是否处于所述风险黑名单中，获得黑名单判断结果；

根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

6.如权利要求5所述的贸易合规检测方法，其特征在于，所述根据所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

对所述贸易实体进行域名解析，获得贸易实体的域名信息；

根据所述域名信息判断所述贸易实体的域名是否为非法域名，获得域名判断结果；

根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

7.如权利要求6所述的贸易合规检测方法，其特征在于，所述根据所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果的步骤，包括：

从所述待检测贸易信息中提取贸易关键词，并判断所述贸易关键词是否处于预设违规词典中，获得关键词判断结果；

根据所述关键词判断结果、所述域名判断结果和所述黑名单判断结果进行风险检测，获得风险检测结果。

8.一种贸易合规检测设备，其特征在于，所述贸易合规检测设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序被所述处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的贸易合规检测方法的步骤。

9.一种存储介质，其特征在于，所述存储介质上存储有贸易合规检测程序，所述贸易合规检测程序被处理器执行时实现如权利要求1至7中任一项所述的贸易合规检测方法的步骤。

10.一种贸易合规检测装置，其特征在于，所述贸易合规检测装置包括：规则加载模块、规则检测模块、风险检测模块以及合规检测模块；

所述规则加载模块，用于在接收到合规检测指令时，确定待检测贸易信息对应的合规检测规则；

所述规则检测模块，用于根据所述合规检测规则对所述待检测贸易信息进行规则检测，获得规则检测结果；

所述风险检测模块，用于获取风险信息，并根据所述风险信息对所述待检测贸易信息进行风险检测，获得风险检测结果；

所述合规检测模块，用于根据所述规则检测结果和所述风险检测结果生成所述待检测贸易信息的合规检测结果。

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