CN113191781A

CN113191781A - 资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质

Info

Publication number: CN113191781A
Application number: CN202110620647.4A
Authority: CN
Inventors: 许彬彬
Original assignee: Bank of China Ltd
Current assignee: Bank of China Ltd
Priority date: 2021-06-03
Filing date: 2021-06-03
Publication date: 2021-07-30

Abstract

本申请提供了一种资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质，该方法包括：获得资金转出业务的业务交易信息；在资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，网证核验请求用于请求验证目标用户的身份证件信息与网证是否一致；如网证核验服务器针对网证核验请求返回的网证核验结果表征目标用户的身份证件信息与目标用户的网证一致，执行资金转出业务的业务办理。本申请的方案可以降低银行办理大额资金转出业务的业务风险。

Description

资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质

技术领域

本申请涉及银行业务技术领域，尤其涉及一种资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质。

背景技术

在银行网点办理转账或者现金提取等资金转出业务时，如果单笔金额或者一定时长内累计金额超过设定金额，就需要银行经办人员对本笔业务进行大额核实。大额核实是指银行业务的经办人员对存在资金转移的转出账户的用户身份以及转出账户的用户的真实意愿等进行核实。

目前，大额核实主要是银行经办人通过对身份证原件进行比对、采集业务办理人现场图像以及询问意愿等手段进行核实。但是，由银行经办人基于经验并用眼来进行“人证同一性”验证(核实大额资金转出业务的申办人是否与转出账户绑定的身份证件一致)，很容易出现人证核验错误的情况，从而导致大额转出业务的业务办理存在较高风险。

发明内容

有鉴于此，本申请提供了一种资金转出业务控制方法、装置、系统、服务器及存储介质，以降低银行办理大额资金转出业务的业务风险。

为实现上述目的，本申请提供了如下技术方案：

一种资金转出业务控制方法，包括：

获得资金转出业务的业务交易信息，所述业务交易信息包括所述资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及所述转出金额，所述目标用户的用户信息包括所述目标用户对应的终端标识以及所述目标用户的身份证件信息；

基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务；

在所述资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，所述网证核验请求携带有所述目标用户的身份证件信息和终端标识，且所述网证核验请求用于请求验证所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证是否一致；

获得所述网证核验服务器针对所述网证核验请求返回的网证核验结果，所述网证核验结果为所述网证核验服务器在基于所述终端标识从所述目标用户的终端获得所述目标用户的生物特征信息之后，将所述目标用户的生物特征信息所对应的网证与所述目标用户的身份证件信息进行一致性比对，所得到的比对结果；

如所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证一致，执行所述资金转出业务的业务办理。

优选的，在所述向网证核验服务器发送网证核验请求之前，还包括：

根据所述目标用户对应的终端标识，向所述目标用户的终端发送业务核验提醒，所述业务核验提醒用于提醒所述目标用户的转出账户正在办理大额资金转移业务，需要核验所述目标用户的网证。

优选的，所述向网证核验服务器发送网证核验请求，包括：

在获得所述目标用户的终端针对所述业务核验提醒返回的同意核验指示后，向所述网证核验服务器发送网证核验请求。

优选的，还包括：

在获得所述目标用户的终端针对所述业务核验提醒返回的拒绝核验指示，或者，所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证不一致，获得所述资金转出业务的申办人信息，将所述申办人信息和所述资金转出业务的业务交易信息存储为异常交易信息。

优选的，所述基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务，包括：

获得所述转出账户在最近设定时长内的历史资金转出金额；

如所述历史资金转出金额和所述转出金额之和超过设定阈值，则确定所述资金转出业务属于大额资金转移业务。

又一方面，本申请还提供了一种资金转出业务控制装置，包括：

交易信息获得单元，用于获得资金转出业务的业务交易信息，所述业务交易信息包括所述资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及所述转出金额，所述目标用户的用户信息包括所述目标用户对应的终端标识以及所述目标用户的身份证件信息；

业务检测单元，用于基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务；

核验请求单元，用于在所述资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，所述网证核验请求携带有所述目标用户的身份证件信息和终端标识，且所述网证核验请求用于请求验证所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证是否一致；

结果获得单元，用于获得所述网证核验服务器针对所述网证核验请求返回的网证核验结果，所述网证核验结果为所述网证核验服务器在基于所述终端标识从所述目标用户的终端获得所述目标用户的生物特征信息之后，将所述目标用户的生物特征信息所对应的网证与所述目标用户的身份证件信息进行一致性比对，所得到的比对结果；

业务处理单元，用于如所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证一致，执行所述资金转出业务的业务办理。

优选的，还包括：

核验提醒单元，用于在核验请求单元所述向网证核验服务器发送网证核验请求之前，根据所述目标用户对应的终端标识，向所述目标用户的终端发送业务核验提醒，所述业务核验提醒用于提醒所述目标用户的转出账户正在办理大额资金转移业务，需要核验所述目标用户的网证。

又一方面，本申请还提供了一种资金转出业务控制系统，包括：

银行业务服务器以及网证核验服务器；

其中，所述银行业务服务器，用于获得资金转出业务的业务交易信息，所述业务交易信息包括所述资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及所述转出金额，所述目标用户的用户信息包括所述目标用户对应的终端标识以及所述目标用户的身份证件信息；基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务；在所述资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，所述网证核验请求携带有所述目标用户的身份证件信息和终端标识，且所述网证核验请求用于请求验证所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证是否一致；

所述网证核验服务器，用于根据所述终端标识，向所述目标用户的终端发送网证验证指示，所述网证验证指示用于请求所述目标用户的终端提供所述目标用户的网证绑定的生物特征信息；获得所述目标用户的终端返回的所述目标用户的生物特征信息；基于所述目标用户的生物特征信息，获得所述目标用户对应的经过认证的网证；对所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证进行一致性比对，得到网证核验结果；向所述银行业务服务器返回所述网证核验结果；

所述银行业务服务器，用于如所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证一致，执行所述资金转出业务的业务办理。

又一方面，本申请还提供了一种服务器，包括存储器和处理器；

其中，所述存储器用于存储程序；

所述处理器用于执行所述程序，所述程序被执行时，具体用于实现如上任意一项所述的资金转出业务控制方法。

又一方面，本申请还提供了一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有指令，当所述指令在计算机设备上运行时，用于实现如上任意一项所述的资金转出业务控制方法。

由以上内容可知，本申请在获得资金转出业务的业务交易信息之后，如确定出该资金转出业务属于大额资金转移业务，会将转出账户的用户对应的身份证件信息以及终端标识发送给网证核验服务器，由网证核验服务器基于终端标识从目标用户的终端请求目标用户的生物特征信息，并比对目标用户的生物特征信息对应的网证与该目标用户的身份证件信息是否一致。而由于网证核验服务器能够获得各个用户经过认证的网证，因此，如果目标用户的生物特征信息所绑定的网证与该目标用户的身份证件信息一致，则办理该资金转出业务所提供的身份证件信息是目标用户真实的身份证件信息，从而提高了人证比对的可靠性和准确性，减少了资金转出业务的业务办理风险。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例中的技术方案，下面将对实施例描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1示出了本申请实施例提供的资金转出业务控制系统的一种组成架构示意图；

图2示出了本申请实施例提供的资金转出业务控制方法的一种流程示意图；

图3示出了本申请实施例提供的资金转出业务控制方法的一种流程交互示意图；

图4出了本申请提供的资金转出业务控制装置的一种组成结构示意图；

图5示出了本申请提供的服务器的一种组成架构示意图。

具体实施方式

本申请的方案适用于对银行系统中涉及到大额资金支取以及转账等大额资金转移业务的相关处理，以在大额资金转移业务办理过程中，更为可靠的核验人证一致性以及转出账户的用户的业务办理意愿，降低大额资金转移业务的业务办理风险，提高大额资金转移业务的业务办理可靠性。

下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有付出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

如图1，其示出了本申请一种资金转出业务控制方法所适用的资金转出业务系统的一种组成结构示意图。

由图1可以看出，该资金转出业务系统可以包括：银行业务服务器101，以及，网证核验服务器102。

其中，银行业务服务器为银行系统设置的服务器，该银行业务服务器的数量可以为一台或者多台。

网证核验服务器，用于获得用户的生物特征信息所绑定的网证，以及验证用户的生物特征信息与网证是否对应等等。

该网证核验服务器可以为公安系统等权威机构设置的网证认证服务器，也可以为经权威结构认可的，能够获得、存储或者验证网证的服务器。

本申请所提到的网证是指网络身份认证凭证，其是将公安部门等权威机构签发的与实体身份证芯片唯一对应的电子文件。

可以理解的是，银行业务服务器与网证核验服务器均可以通过网络与涉及到资金转出业务的用户的终端103进行通信。

下面结合流程图对本申请的资金转出业务控制方法进行介绍。

首先从银行业务服务器侧对本申请的方法进行说明。

如图2，其示出了本申请实施例提供的一种资金转出业务控制方法的一种流程示意图，本实施例的方法可以应用于银行系统的银行业务服务器，本实施例的方法可以包括：

S201，获得资金转出业务的业务交易信息。

其中，该业务交易信息包括该资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及该转出金额。

其中，该目标用户的用户信息包括该目标用户对应的终端标识。该终端标识用于唯一标识该目标用户预先绑定的终端。如该终端标识可以为终端的电话号码。

该目标用户的用户信息还包括：目标用户的身份证件信息，该身份证件信息是由该资金转出业务的申办人提供的该转出账户绑定的身份证对应的图像等信息。如，该身份证件信息可以为身份证件的扫描信息等，在该身份证件信息中可以包括目标用户的姓名、身份证号以及目标用户的住址等信息中的一种或者几种。

本申请中，资金转出业务可以为任意涉及到需要从银行账户转移资金的业务，如，资金转出业务可以包括转账业务、资金支付业务以及资金支取业务等等。

可以理解的是，不同资金转出业务所涉及到的业务交易信息也会有所不同，相应的，对于不同的资金转出业务，其所包含的业务交易信息还可以有其他信息，对此不加限制。为了便于理解，举例说明，如资金转出业务为转账业务时，该转账业务的业务交易信息还可以包括：转账接收账户的账户信息以及转入账户所属的转账接收用户的用户信息等等。

S202，基于该转出账户和转出金额，检测该资金转出业务是否属于大额资金转移业务。

如，可以获得转出账户设定的大额资金的限定额度，如该转出金额超过该限定额度，则确定本次资金转出业务属于大额资金转移业务。

又如，获得该转出账户在最近设定时长内的历史资金转出金额，例如，转出账户在最近24小时内已转出或者申请转出的总金额。相应的，如果该历史资金转出金额和该转出金额之和超过设定阈值，则确定该资金转出业务属于大额资金转移业务。

当然，还可以仅根据本次资金转出业务的转出金额来判断是否资金转出业务是否属于该转出账户对应的大额资金转移业务，对此不加限制。

在本申请中通过服务器来判断资金转出业务是否属于大额资金转移业务，可以避免银行业务人员忽视或者遗漏对大额资金转移业务的核实的情况，减少遗漏对大额资金转移业务核实的情况，有利于提高大额资金转移业务的安全性。

S203，在该资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求。

其中，该网证核验请求携带有该目标用户的身份证件信息和终端标识，且该网证核验请求用于请求验证该目标用户的身份证件信息与目标用户的网证是否一致。

如，在银行业务服务器中可以设置网证核验调用模块，通过该网证核验调用模块可以调用该网证核验服务器提供的调用接口，并通过该调用接口向网证核验服务器发送网证核验请求。

S204，获得该网证核验服务器针对该网证核验请求返回的网证核验结果。

其中，网证核验结果为该网证核验服务器在基于终端标识从目标用户的终端获得目标用户的生物特征信息之后，将该目标用户的生物特征信息所对应的网证与该目标用户的身份证件信息进行一致性比对，所得到的比对结果。

如，网证核验服务器根据该终端标识，向目标用户的终端发送网证验证指示，该网证验证指示用于请求目标用户的终端提供该目标用户的网证绑定的生物特征信息。例如，终端标识可以为目标用户的电话号码，则网证核验服务器基于该电话号码，向该电话号码绑定的且能够提供网证核验服务的客户端发送该网证验证指示。

相应的，网证核验服务器获得该目标用户的终端返回的该目标用户的生物特征信息，并基于该目标用户的生物特征信息，获得目标用户对应的经过认证的网证；对目标用户的身份证件信息与目标用户的网证进行一致性比对，得到网证核验结果。

可以理解的是，如果目标用户的身份证件信息是目标用户真实的身份证件信息，则该身份证件信息应该与目标用户的网证一致。而目标用户的网证是利用目标用户的生物特征信息注册并认证的网络身份认证凭证，因此，在基于目标用户的生物特征信息可以确定出表征该目标用户真实身份的网证。在此基础上，该如果银行业务服务器提供的身份证件信息与该目标用户的网证一致，则说明该身份证件信息确定为该转出账户的目标用户的身份证件信息。

可以理解的是，在本申请中，网证核验服务器向终端请求用于网证验证的生物特征信息，则说明目标用户的账户存在大额转账业务。

在一种可选方式中，为了使得目标用户能够更准确和清楚的了解到当前网证核验的目的，该银行业务服务器向网证核验服务器发送的网证核验请求可以携带有业务核验提醒，该业务核验提醒用于提醒目标用户的转出账户正在办理大额资金转移业务，需要核验该目标用户的网证。

相应的，网证核验服务器向终端发送的网证核验指示还可以携带有该业务核验提醒，以使得目标用户可以确定当前网证核验的目的。在此基础上，如果目标用户可以根据该业务核验提醒及时了解到自己的转出账户存在大额转账业务，目标用户可以根据实际情况来授权是否同意验证网证。

基于此可知，网证核验服务器能够获得终端反馈的目标用户的生物特征信息，则说明目标用户同意办理该资金转出业务，因此，无论目标用户是亲自办理该资金转出业务，还是授权他人待办该资金转出业务，通过该目标用户发送业务核验提醒并根据目标用户的反馈均可以确定目标用户的真实意愿。

在又一种可选方式中，为了减少对网证核验服务器的改动，本申请还可以银行业务服务器在向网证核验服务器发送网证核验请求之前，还可以根据该目标用户对应的终端标识，向目标用户的终端发送业务核验提醒，该业务核验提醒用于提醒该目标用户的转出账户正在办理大额资金转移业务，需要核验目标用户的网证。

如，可以终端标识可以为终端的手机号码，银行业务服务器依据该手机号码可以向目标用户的终端发送短信或者向目标用户的终端上的银行应用发送消息，以实现向该终端发送该业务核验提醒。

以前面类似，如果目标用户在收到银行业务服务器发送的业务核验提醒之后，如果确认同意办理该资金转出业务，则可以响应后续网证核验服务器发送的网证核验请求。

可以理解的是，在实际应用中，在银行业务服务器向目标用户发送业务核验提醒的基础上，在向网证核验服务器发送的网证核验请求也可以同时包括该业务核验提醒。

可以理解的是，考虑到可能存在他人申请为目标用户待办资金转出业务的情况，因此，为了使得目标用户能够清楚了解到该资金转出业务的相关信息，以上任意一种情况中发送的业务核验提醒还可以包括资金转出业务的业务交易信息，该业务交易信息还可以申办人的图像等身份信息。

可以理解的是，在目标用户不同意办理资金转出业务的情况下，也可能会出现由于误操作或者不知情的情况下提供用于核验网证的生物特征信息。如，由于目标用户操作错误导致目标用户通过目标用户的终端向网证核验服务器反馈了其生物特征信息等。

基于此，为了进一步减少违背目标用户意愿而办理该资金转出业务，本申请，还可以在银行业务服务器向目标用户的终端发送业务核验提醒的情况下，银行业务服务器可以在获得该目标用户的终端针对该业务核验提醒返回的同意核验指示后，再向网证核验服务器发送网证核验请求。

相应的，在银行业务服务器获得该目标用户的终端针对该业务核验提醒返回的拒绝核验指示，则不再向网证核验服务器发送该网证核验请求。在一种可选方式，为了能够后续能够核验导致该资金转出业务办理异常的原因，本申请还可以在获得该拒绝核验指示后，获得该资金转出业务的申办人信息，将该申办人信息和资金转出业务的业务交易信息存储为异常交易信息。

S205，如该网证核验结果表征该目标用户的身份证件信息与该目标用户的网证一致，执行该资金转出业务的业务办理。

可以理解的是，如果网证核验结果表征目标用户的身份证件信息与目标用户网证一致，则说明该身份证件信息为目标用户真实可靠的身份证件信息。

特别的，如果银行业务服务器直接或者通过网证核验服务器向目标用户的终端发送了业务核验提醒，那么在网证核验结果表征目标用户的身份证件信息与目标用户网证一致的情况下，不仅可以说明人证一致，且可以准确真实反映出目标用户真实同意办理该资金转出业务，从而进一步提升了业务办理的可靠性。

可以理解的是，如果网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与目标用户的网证不一致，则拒绝办理该资金转出业务。进一步的，还可以获得资金转出业务的申办人信息，将申办人信息和所述资金转出业务的业务交易信息存储为异常交易信息。

其中，执行资金转出业务的业务办理可以是执行资金转出业务相关的资金转出。当然，也可以是提醒银行业务人员符合业务办理条件，并响应银行业务人员针对该资金转出业务发出的业务办理等相关操作。

在一种可选方式中，为了后续能够查验该资金转出业务对应的大额核实相关信息，本申请在执行对该资金转出业务的办理的同时或者之后，生成该资源转出业务的大额核实记录，该大额核实记录可以包括该资金转出业务的业务交易信息，交易流水、时间、客户确认结果、银行的负责办理人员等等。

由以上可知，本申请在获得资金转出业务的业务交易信息之后，如确定出该资金转出业务属于大额资金转移业务，会将转出账户的用户对应的身份证件信息以及终端标识发送给网证核验服务器，由网证核验服务器基于终端标识从目标用户的终端请求目标用户的生物特征信息，并比对目标用户的生物特征信息对应的网证与该目标用户的身份证件信息是否一致。而由于网证核验服务器能够获得各个用户经过认证的网证，因此，如果目标用户的生物特征信息所绑定的网证与该目标用户的身份证件信息一致，则办理该资金转出业务所提供的身份证件信息是目标用户真实的身份证件信息，从而提高了人证比对的可靠性和准确性，减少了资金转出业务的业务办理风险。

为了便于理解，下面结合一种实现情况，从银行业务服务器与网证核验服务器之间的交互角度来对本申请的资源转出业务控制方法进行介绍。如图3所示，其示出了本申请一种资金转出业务控制方法的一种流程交互示意图，本实施例的方法可以包括：

S301，银行业务服务器获得资金转出业务的业务交易信息。

其中，该业务交易信息包括该资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及该转出金额。该目标用户的用户信息至少包括该目标用户对应的终端标识和目标用户的身份证件信息。

S302，银行业务服务器基于该转出账户和转出金额，检测该资金转出业务是否属于大额资金转移业务。

S303，在资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，银行业务服务器根据该目标用户对应的终端标识，向该目标用户的终端发送业务核验提醒。

其中，业务核验提醒用于提醒目标用户的转出账户正在办理大额资金转移业务，需要核验该目标用户的网证。

S304，在银行业务服务器获得该目标用户的终端针对该业务核验提醒返回的同意核验指示后，向网证核验服务器发送网证核验请求。

该网证核验请求携带有所述目标用户的身份证件信息和终端标识，且所述网证核验请求用于请求验证所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证是否一致；

S305，网证核验服务器响应于该网证核验请求，根据该终端标识，向该目标用户的终端发送网证验证指示。

其中，该网证验证指示用于请求目标用户的终端提供该目标用户的网证绑定的生物特征信息。

S306，网证核验服务器获得目标用户的终端返回的该目标用户的生物特征信息。

S307，网证核验服务器基于目标用户的生物特征信息，获得目标用户对应的经过认证的网证。

如，从已认证的网证中获得该生物特征信息绑定的网证。

S308，对目标用户的身份证件信息与该目标用户的网证进行一致性比对，得到网证核验结果。

S309，网证核验服务器向银行业务服务器返回网证核验结果。

S310，银行业务服务器在网证核验结果表征目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证一致的情况下，执行该资金转出业务的业务办理。

对应本申请的一种资金转出业务控制方法，本申请还提供了一种资金转出业务控制装置。

如图4所示，其示出了本申请一种资金转出业务控制装置，其特征在于，包括：

交易信息获得单元401，用于获得资金转出业务的业务交易信息，所述业务交易信息包括所述资金转出业务的转出账户、转出账户所属的目标用户的用户信息以及所述转出金额，所述目标用户的用户信息包括所述目标用户对应的终端标识以及所述目标用户的身份证件信息；

业务检测单元402，用于基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务；

核验请求单元403，用于在所述资金转出业务属于大额资金转移业务的情况下，向网证核验服务器发送网证核验请求，所述网证核验请求携带有所述目标用户的身份证件信息和终端标识，且所述网证核验请求用于请求验证所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证是否一致；

结果获得单元404，用于获得所述网证核验服务器针对所述网证核验请求返回的网证核验结果，所述网证核验结果为所述网证核验服务器在基于所述终端标识从所述目标用户的终端获得所述目标用户的生物特征信息之后，将所述目标用户的生物特征信息所对应的网证与所述目标用户的身份证件信息进行一致性比对，所得到的比对结果；

业务处理单元405，用于如所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证一致，执行所述资金转出业务的业务办理。

在一种可能的实现方式中，该装置还包括：

在又一种可能的实现方式中，核验请求单元具体为，用于在所述资金转出业务属于大额资金转移业务，且在获得目标用户的终端针对所述业务核验提醒返回的同意核验指示后，向所述网证核验服务器发送网证核验请求。

在一种可选方式中，该装置还可以包括：

异常信息存储单元，用于在获得所述目标用户的终端针对所述业务核验提醒返回的拒绝核验指示，或者，所述网证核验结果表征所述目标用户的身份证件信息与所述目标用户的网证不一致，获得所述资金转出业务的申办人信息，将所述申办人信息和所述资金转出业务的业务交易信息存储为异常交易信息。

在一种可选方式中，该业务检测单元，包括：

历史金额确定单元，用于获得所述转出账户在最近设定时长内的历史资金转出金额；

大额业务确定单元，用于如所述历史资金转出金额和所述转出金额之和超过设定阈值，则确定所述资金转出业务属于大额资金转移业务。

又一方面，本申请还提供了一种服务器。如图5所示，其示出了本申请提供的服务器的一种组成结构示意图。

由图5可以看出，该服务器500包括处理器501和存储器502。

其中，存储器502用于存储程序。

该处理器501用于执行所述程序，所述程序被执行时，具体用于实现如上任意一项所述的资金转出业务控制方法。

可选的，该服务器还可以包括通信接口503、输入单元504和显示器505等，处理器、存储器、通信接口、输入单元和显示器可以通过通信总线506相连。

当然，图5仅仅是服务器的一种示例结构，在实际应用中服务器可以包括比图5更多或者更少的部件，对此不加限制。

又一方面，本申请还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有指令，当所述指令在计算机设备上运行时，用于实现如上任意一项所述的资金转出业务控制方法。

需要说明的是，本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可。同时，本说明书中各实施例中记载的特征可以相互替换或者组合，使本领域专业技术人员能够实现或使用本申请。对于装置类实施例而言，由于其与方法实施例基本相似，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。

最后，还需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域技术人员能够实现或使用本发明。对这些实施例的多种修改对本领域技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本发明的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本发明将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。

以上仅是本发明的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本发明原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本发明的保护范围。

Claims

1.一种资金转出业务控制方法，其特征在于，包括：

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述向网证核验服务器发送网证核验请求之前，还包括：

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述向网证核验服务器发送网证核验请求，包括：

4.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述转出账户和转出金额，检测所述资金转出业务是否属于大额资金转移业务，包括：

获得所述转出账户在最近设定时长内的历史资金转出金额；

6.一种资金转出业务控制装置，其特征在于，包括：

7.根据权利要求6所述的装置，其特征在于，还包括：

8.一种资金转出业务控制系统，其特征在于，包括：

银行业务服务器以及网证核验服务器；

9.一种服务器，其特征在于，包括存储器和处理器；

其中，所述存储器用于存储程序；

所述处理器用于执行所述程序，所述程序被执行时，具体用于实现如权利要求1至5任意一项所述的资金转出业务控制方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有指令，当所述指令在计算机设备上运行时，用于实现如权利要求1至5任意一项所述的资金转出业务控制方法。