CN112907346A - 一种对账数据处理方法及装置 - Google Patents
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Abstract
本发明属于可用于金融领域或其他领域，本发明提供了一种对账数据处理方法及装置，对账数据处理方法包括：根据预接收的多个用户的对账请求确定对账请求对应的交易时间以及交易类型；根据交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；根据交易类型，按照交易类型对对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；根据时间范围以及拆分结果对交易数据进行对账。本发明可使银行面对众多合作机构对应不同错时周期数据时，可灵活准确地完成每个合作机构的对账工作，有效避免因错时周期因素导致的需要人工干预调账的情况，通过灵活配置可以高效完成不同错时周期机构的对账工作，促进银行可以更加灵活高效的与其他机构进行合作。
Description
技术领域
本发明属于可用于金融领域或其他领域，具体涉及一种对账数据处理方法及装置。
背景技术
随着互联网技术与金融行业日益紧密，越来越多的银行开始布局开放生态，与各类第三方机构开展合作对接以推出更多优质的金融产品与业务，使越来越多的客户在合作机构上便可直接购买银行产品与办理银行业务，银行不仅拓宽了销售渠道，也在服务客户的同时也带动了银行收入的增加。由于消费交易涉及资金的转移与核对，对于在第三方合作机构上客户发生的消费交易，银行会与第三方合作机构进行资金的对账，从而核对双方资金交易记录差异。由于部分第三方合作机构与银行系统对于统计周期范围不一致，导致第三方合作机构提供的交易数据对应的起止日期与传统自然日时间范围不一致，而银行又以传统自然日时间进行交易明细的登记，这就使得银行在与第三方合作机构进行资金对账经常出现因日期范围不一致而出现对账不平的问题，并且由于对接的众多机构之间彼此也存在差异，导致对接的不同合作机构提供的交易数据时间范围往往彼此也存在差异，这对银行的账务处理系统带来了巨大的调账压力，十分不利于银行金融产品开放生态圈的发展。
发明内容
需要说明的是，本公开对账数据处理方法及装置可用于金融领域，也可用于除金融领域之外的任意领域，本公开对账数据处理方法及装置的应用领域不做限定。
针对现有技术中的问题，本发明可使银行面对众多合作机构对应不同错时周期数据时，可灵活准确地完成每个合作机构的对账工作，有效避免因错时周期因素导致的需要人工干预调账的情况，通过灵活配置可以高效完成不同错时周期机构的对账工作，促进银行可以更加灵活高效的与其他机构进行合作。
为解决上述技术问题，本发明提供以下技术方案：
第一方面，本发明提供一种对账数据处理方法(代理节点端执行)，包括：
根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型；
根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；
根据所述交易类型，按照交易类型对所述对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；
根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账。
一实施例中，所述时间范围包括：错时开始时间以及错时结束时间；所述根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围包括：
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第一时间界限时，所述时间范围为T日；
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第二时间界限时，所述时间范围为T+1日。
一实施例中，所述按照交易类型对对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果，包括：
根据所述交易类型维度对所述交易数据进行拆分，以生成分时文件；
将所述T日内以及所述T+1内的所述分时文件进行合并，以生成拆分结果。
一实施例中，所述根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账包括：
解析所述拆分结果以获取所述交易数据的流水号、金额以及渠道事件单号；
在T日内根据所述流水号、金额以及渠道事件单号对所述交易数据进行匹配。
一实施例中，所述根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型，包括：
周期性的接收所述对账请求；
解析所述对账请求，以确定所述交易时间以及交易类型。
一实施例中，所述解析所述对账请求，以确定所述交易时间以及交易类型包括：
根据所述对账请求创建其对应的XML文件；
根据所述XML文件的头文件确定XML文件全路径；
按照所述XML文件全路径加载所述对账请求。
第二方面，本发明提供一种对账数据处理装置(代理节点端执行)，包括：
交易时间确定模块，用于根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型；
时间范围确定模块，用于根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；
拆分结果生成模块，用于根据所述交易类型，按照交易类型对所述对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；
交易数据对账模块，用于根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账。
一实施例中，所述时间范围包括：错时开始时间以及错时结束时间；所述根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围包括：
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第一时间界限时，所述时间范围为T日；
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第二时间界限时，所述时间范围为T+1日。
一实施例中，所述拆分结果生成模块包括：
分时文件生成单元，用于根据所述交易类型维度对所述交易数据进行拆分，以生成分时文件；
拆分结果生成单元，用于将所述T日内以及所述T+1内的所述分时文件进行合并，以生成拆分结果。
一实施例中，所述交易数据对账模块包括：
拆分结果解析单元，用于解析所述拆分结果以获取所述交易数据的流水号、金额以及渠道事件单号；
交易数据匹配单元，用于在T日内根据所述流水号、金额以及渠道事件单号对所述交易数据进行匹配。
一实施例中，所述交易时间确定模块包括：
请求接收单元，用于周期性的接收所述对账请求；
请求解析单元，用于解析所述对账请求，以确定所述交易时间以及交易类型。
一实施例中，所述请求解析单元包括：
文件创建单元，用于根据所述对账请求创建其对应的XML文件；
路径确定单元，用于根据所述XML文件的头文件确定XML文件全路径；
对账请求加载单元，用于按照所述XML文件全路径加载所述对账请求。
第三方面，本发明提供一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，处理器执行程序时实现对账数据处理方法的步骤。
第四方面，本发明提供一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现对账数据处理方法的步骤。
从上述描述可知，本发明实施例提供的对账数据处理方法及装置，首先根据预接收的多个用户的对账请求确定对账请求对应的交易时间以及交易类型；接着，根据交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；根据交易类型，按照交易类型对对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；最后根据时间范围以及拆分结果对交易数据进行对账。本发明可使银行面对众多合作机构对应不同错时周期数据时，灵活准确地完成每个合作机构的对账工作，有效避免因错时周期导致的需要人工干预调账的情况，通过灵活配置可以高效完成不同错时周期机构的对账工作，促进银行可以更加灵活高效的与其他机构进行合作。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本发明的实施例中对账数据处理方法流程示意图；
图2为本发明的实施例中步骤300的流程示意图；
图3为本发明的实施例中步骤400的流程示意图；
图4为本发明的具体应用实例中针对不同错时数据进行灵活对账系统的结构框图；
图5为本发明的具体应用实例中接收模块结构框图；
图6为本发明的具体应用实例中处理模块结构框图；
图7为本发明的具体应用实例中核对模块结构框图
图8为本发明的具体应用实例中参数模块结构框图
图9为本发明的具体应用实例中信息存储模块结构框图；
图10为本发明的具体应用实例中对账数据处理方法流程示意图；
图11为本发明的具体应用实例中实时交易处理流程示意图；
图12为本发明的具体应用实例中错时数据对账处理流程意图；
图13为本发明的实施例中对账数据处理装置结构框图；
图14为本发明的实施例中拆分结果生成模块的结构框图；
图15为本发明的实施例中交易数据对账模块的结构框图；
图16为本发明的实施例中的电子设备的结构示意图。
具体实施方式
为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整的描述，显然，所描述的实施例是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
需要说明的是，在不冲突的情况下，本申请中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。下面将参考附图并结合实施例来详细说明本申请。
本发明的实施例提供一种对账数据处理方法的具体实施方式，参见图1，该方法具体包括如下内容：
步骤100：根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型。
具体地，工作人员为不同错时数据周期的合作机构(CorPon)，设置不同合作机构的错时周期范围，即错时开始时间和错时结束时间。同时银行业务人员维护每家合作机构需要进行对账的交易类型(Type)，所述交易类型包括但不限于1-消费、2-退货等。以及维护不同机构的实时明细备份文件存储路径(Path)。
步骤200：根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围。
优选地，若当前交易时间落在了以实际自然日零点为开始时间、以合作机构错时周期截至时间(Tend)为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细备份落入该机构的T日路径下的文件中。若当前交易时间落在了以合作机构错时周期截至时间(Tend)为开始时间、以实际自然日24点为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细数据备份落入该机构的T+1日期路径下的文件中。
另外，考虑到在大交易量下的情况下，为提高系统效率，可设定在预设周期时间内，在相同发路径下按顺序生成一个新文件进行数据存储。
步骤300：根据所述交易类型，按照交易类型对所述对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果。
步骤400：根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账。
可以理解的是，在步骤300以及步骤400中，交易数据指的是指错时交易数据文件以及实时明细备份文件。
具体地，当T+1日时，收到机构发的T日的错时交易数据文件后，进行拆分合并，之后对银行T日路径下实时明细备份文件按照交易类型维度(Type)进行拆分合并，接着用错时交易数据文件以及实时明细备份文件这两个文件的拆分合并后的两个文件，进行匹配核对，从而完成交易数据对账。
接收每个交易类型的错时交易数据文件及实时明细备份文件，并按照交易类型维度(Type)进行对账处理，对账时以交易对应的流水号(TraId)、金额(TrAmt)、渠道事件单号(ChanId)等数据信息对文件内数据进行匹配，匹配完成后将对账结果(ComRe)进行存储。其中，对账结果包括但不限于1-对账成功、2-对账异常、3-对手多及4-对手少。
从上述描述可知，本发明实施例提供的对账数据处理方法，首先根据预接收的多个用户的对账请求确定对账请求对应的交易时间以及交易类型；接着，根据交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；根据交易类型，按照交易类型对对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；最后根据时间范围以及拆分结果对交易数据进行对账。本发明可使银行面对众多合作机构对应不同错时周期数据时，灵活准确地完成每个合作机构的对账工作，有效避免因错时周期导致的需要人工干预调账的情况，通过灵活配置可以高效完成不同错时周期机构的对账工作，促进银行可以更加灵活高效的与其他机构进行合作。另一方面，本发明实施例所提供的对账数据处理方法，将第三方机构的对账任务拆分为多个时间段进行对账，可以有效地节省银行机构的计算资源，减少由于在同一时段内由于对账业务过大所引起的系统负担过重的风险。
一实施例中，所述时间范围包括：错时开始时间以及错时结束时间；所述根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围包括：
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第一时间界限时，所述时间范围为T日；
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第二时间界限时，所述时间范围为T+1日。
首先，对当前交易的交易时间(TrDate)进行判断，若当前交易时间(TrDate)落在了以实际自然日零点为开始时间、以合作机构错时周期截至时间(Tend)为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细备份落入该机构的T日路径下的文件中。若当前交易时间(TrDate)落在了以合作机构错时周期截至时间(Tend)为开始时间、以实际自然日24点为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细数据备份落入该机构的T+1日期路径下的文件中。
一实施例中，参见图2，步骤300进一步包括：
步骤301：根据所述交易类型维度对所述交易数据进行拆分，以生成分时文件；
步骤302：将所述T日内以及所述T+1内的所述分时文件进行合并，以生成拆分结果。
在步骤301以及步骤302中，当T+1日合作机构在约定的时间点将合作机构T日周期时间内的错时交易数据文件提供后，读取该机构的交易类型(Type)，按交易类型维度(Type)对错时交易数据文件进行拆分，拆分后将每个交易类型(Type)的错时交易数据文件进行核对，以完成拆分处理的信息用以触发实时明细备份文件拆分合并处理。
当接收交易数据文件拆分信息后，对该机构的T日实时明细备份文件路径下的各个文件按交易类型(Type)进行拆分，拆分后每个交易类型下都包含多个分时文件，之后按交易类型进行分时文件合并处理，合并处理后将每个交易类型的实时明细备份文件进行核对。
一实施例中，参见图3，步骤400进一步包括：
步骤401：解析所述拆分结果以获取所述交易数据的流水号、金额以及渠道事件单号；
步骤402：在T日内根据所述流水号、金额以及渠道事件单号对所述交易数据进行匹配。
在步骤401以及步骤402中，首先设置时间参数，当T日自然日时，接收机构发的交易请求，根据交易里的机构、交易类型、交易时间，匹配判断落入T日还是T+1的路径下，(T日路径下的数据叫T日下的实时明细备份文件)。当T+1日自然日，接收机构发送的的T日的错时交易数据文件后，对错时交易数据文件进行拆分合并，之后对T日路径下实时明细备份文件进行拆分合并。最后用这两个文件的拆分合并后的两个文件，进行匹配核对。
一实施例中，步骤100具体包括：
步骤101：周期性的接收所述对账请求；
步骤102：解析所述对账请求，以确定所述交易时间以及交易类型。
一实施例中，步骤102又包括：
步骤1021：根据所述对账请求创建其对应的XML文件；
步骤1022：根据所述XML文件的头文件确定XML文件全路径；
步骤1023：按照所述XML文件全路径加载所述对账请求。
为进一步地说明本方案，本发明还提供对账数据处理方法的具体应用实例，具体包括如下内容。
在本具体应用实例中，还提供一种针对不同错时数据进行灵活对账系统，如图4所示，该系统包括接收模块1、处理模块2、核对模块3、参数模块4和信息存储模块5，其中：
接收模块1：用于接收合作机构发送的相关数据并进行相应处理，相关数据包括但不限于合作机构发送的实时交易请求报文和合作机构在约定时间点发送的错时交易数据文件。相应处理包括但不限于：对于合作机构发送的实时交易请求报文，在接收后识别交易报文对应的交易机构号，同时发送至处理模块2进行交易处理，并同步发送至信息存储模块5进行存储；对于合作机构发送的错时交易数据文件，在接收后识别交易文件数据对应的交易机构号，同时发送至核对模块3进行交易处理，并同步发送至信息存储模块5进行存储。此外，接收模块1也用接收处理模块2推送到实时交易处理结果，并将处理结果应达至合作机构。
处理模块2，通过接收模块1发送的第三方合作机构实时交易请求报文数据，结合接收模块1识别的交易机构号，对当前数据结合参数维护模块已维护并存储在信息存储模块的参数规则进行匹配，在实时交易处理后将实时明细数据备份至对应的路径文件内。同时将实时交易请求处理后的处理结果发送至接收模块1和信息存储模块5.
核对模块3，当接收模块1将合作机构发送的错时交易数据文件发送至核对模块3后，核对模块3会对合作机构发送的错时交易数据文件以及实时明细备份文件进行相关处理，其中：对合作机构发送的错时交易数据文件按交易类型进行拆分，交易类型为读取参数维护模块4维护并存储在信息存储模块5内的合作机构支持合作的交易类型，拆分为按交易类型为维度拆分出的子错时交易数据文件。对于实时明细备份文件的处理包括：按合作机构对应的备份路径对实时明细备份文件按交易类型进行拆分，拆分后每一交易类型下存在多个分时子备份文件(考虑到在大交易量下为提高系统效率，每10分钟在相同发路径下按顺序生成一个新文件进行数据存储)，之后核对模块3按交易类型合并每个交易类型下的分时子备份文件为一个数据文件。在完成对错时交易数据文件和实时明细备份文件拆分整合后，将每各合作机构每一个交易类型的错时交易数据和实时明细备份数据进行对账处理。对账处理结果发送至信息存储模块5.
参数模块4，用于维护不同合作机构支持的交易类型、错时周期以及对应的实时明细文件备份的路径等，维护完成后将维护结果发至信息存储模块5。
信息存储模块5，用于存储接收模块1发送的实时交易和错时交易数据文件相关信息，并用于存储处理处理模块2发送的实时交易处理信息，以及用于存储核对模块3推送的核对结果和参数模块4发送的参数维护信息。
进一步地，如图5所示，显示接收模块1由信息接收单元11、识别单元12、信息推送单元13组成。其中：
信息接收单元11：用于接收合作机构发送的实时交易请求报文和合作机构在约定时间点发送的错时交易数据文件，并将信息推送至识别单元12。同时将合作机构发送的实时交易请求报文推送至信息存储模块5的实时交易信息存储单元51进行存储。同时将合作机构在约定时间点发送的错时交易数据文件推送至信息存储模块5的错时交易文件存储单元52进行存储。
识别单元12：用于接收并识别信息接收单元11推送的信息所对应的交易机构号，识别后将合作机构发送的实时交易请求报文发送至处理模块2的实时交易接收单元21单元，将错时交易数据文件发送至核对模块3的错时交易数据处理单元31单元。
信息推送单元13：用于接收实时交易推送单元24推送的实时交易处理结果信息，并将信息发送至第三方机构。
如图6所示，处理模块2由实时交易接收单元21、实时交易处理单元22、实时交易备份单元23、实时交易推送单元24共4部分组成，其中：
实时交易接收单元21：实时交易接收单元是一个用于接收识别单元12发送的合作机构实时交易请求报文的单元。
实时交易处理单元22：用于接收实时交易接收单元21推送的交易信息，并对当前交易发送核心系统处理，同时接收核心系统处理的应答结果，并将应答结果发送至实时交易推送单元24，所述处理结果包括但不限于处理成功、处理失败和处理异常。同时，在接收应答之后将信息推送至实时交易备份单元23.
实时交易备份单元23，用于接收实时交易处理单元22推送的交易信息，所述的交易信息包括但不限于交易的处理结果、交易时间、交易卡号、交易类型等信息，之后读取合作机构参数存储单元53存储的该交易机构对应的错时周期。同时对当前交易的交易时间进行判断，若当前交易时间落在了以实际自然日零点为开始时间、以合作机构错时周期结束时间(Tend)为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细备份落入该机构的当日路径下的文件中。若当前交易时间落在了以合作机构错时周期结束时间(Tend)为开始时间、以实际自然日24点为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细数据备份落入该机构的下一日期路径下的文件中。其中考虑到在大交易量下为提高系统效率，每10分钟在相同发路径下按顺序生成一个新文件进行数据存储。
实时交易推送单元24：用于接收实时交易处理单元22推送的实时交易处理结果，所述的交易信息包括但不限于交易的处理结果、交易时间、交易卡号、交易类型等信息。接收后将信息推送至信息推送单元13以及信息存储模块5的实时交易信息存储单元51进行存储。
如图7所示，显示核对模块3由错时交易数据处理单元31、实时明细备份文件处理单元32、核对单元33共三部分组成。其中：
错时交易数据处理单元31：用于接收识别单元12推送的合作机构错时交易数据文件，之后读取信息存储模块的合作机构参数存储单元单元53中存储的该机构的交易类型，按交易类型维度对错时交易数据文件进行拆分，拆分后将每个交易类型的错时交易数据文件发送至核对单元33.同时将完成拆分处理的信息发送至实时明细备份文件处理单元32用来触发实时明细备份文件拆分合并处理。
实时明细备份文件处理单元32：用于接收错时交易数据处理单元31推送的完成错时交易数据文件拆分信息后，对该机构的实时明细备份文件路径下的各个文件按交易类型进行拆分，拆分后每个交易类型下都包含多个分时文件，之后按交易类型进行分时文件合并处理，合并处理后将每个交易类型的实时明细备份文件推送至核对单元33.
核对单元33，用于接收错时交易数据处理单元31和实时明细备份文件处理32推送的每个交易类型的错时交易数据文件及实时明细备份文件，并按照交易类型维度进行对账处理，对账时以交易对应的流水号(TraId)、金额(TrAmt)、渠道事件单号(ChanId)等数据信息对文件内数据进行匹配，处理结果发送至信息存储模块5的对账结果存储单元54中进行存储。所述对账结果包括但不限于对账成功、对账异常、对手多及对手少。
如图8所示，显示参数模块4由合作机构错时周期维护单元41、合作机构交易类型维护单元42、合作机构备份路径维护单元43、参数信息推送单元44共四部分组成。其中：
合作机构错时周期维护单元41：用于银行业务人员维护不同合作机构的错时周期，包括每个合作机构的错时开始时间和结束时间。维护后将信息推送至参数信息推送单元44。
合作机构交易类型维护单元42：通过合作机构交易类型维护单元，银行业务人员可以维护每家合作机构需要进行对账的交易类型，所述交易类型包括但不限于消费、退货等。完成维护后将维护内容推送至参数信息推送单元44。
合作机构备份路径维护单元43，通过合作机构备份路径维护单元，银行业务人员可以维护不同机构的实时明细备份文件存储路径以及错时交易数据文件存储路径。完成维护后将维护内容推送至参数信息推送单元44。
参数信息推送单元44：用于接收合作机构错时周期维护单元41、合作机构交易类型维护单元42、合作机构备份路径维护单元43推送的维护内容信息，并将信息推送至信息存储模块的合作机构参数存储单元53进行存储。
如图9所示，显示信息存储模块5由实时交易信息存储单元51、错时交易文件存储单元52、合作机构参数存储单元53、对账结果存储单元54共四部分组成。其中：
实时交易信息存储单元51：用于接收并存储信息接收单元11和实时交易推送单元24推送的实时交易信息，所述交易信息包括但不限于交易类型、交易金额、交易时间、交易机构等信息，参见表1。
表1
错时交易文件存储单元52：用于接收并存储识别单元12推送的合作机构在约定时间点发送的错时交易数据文件。
合作机构参数存储单元53：用于接收并存储参数信息推送单元44推送的参数信息，所述参数信息包括但不限于合作机构交易类型、合作机构错时周期，合作机构备份路径，参见表2。
表2
对账结果存储单元54：用于接收并存储核对单元33推送的对账结果。所述对账结果包括但不限于对账成功、对账异常、对手多及对手少。
参见图10，基于上述的针对不同错时数据进行灵活对账系统，本具体应用实例中的对账数据处理方法具体包括：
步骤S101：维护合作机构对账的错时周期、错时路径等。
参见图11,首先银行工作人员通过参数模块，为不同错时数据周期的合作机构(CorPon)，设置不同合作机构的错时周期范围，即错时开始时间和错时结束时间。同时银行业务人员维护每家合作机构需要进行对账的交易类型(Type)，所述交易类型包括但不限于1-消费、2-退货等。以及维护不同机构的实时明细备份文件存储路径(Path)。
步骤S102：处理合作机构实时交易，按参数备份实时文件。
当客户在合作机构发生消费交易时，合作机构会将交易信息实时发送至银行系统，所述实时交易信息包括但不限于：交易类型(Type)、交易金额(TrAmt)、交易时间(TrDate)、交易机构(CorPon)、支付卡号(AccNo)等信息，当银行收到该笔交易时，银行系统接收后会对交易进行扣款等账务处理：通过接收模块接收交易并识别当前交易对应的合作机构，之后实时交易处理单元22将当前交易发送核心系统处理，同时接收核心系统处理的应答结果(SysRe)并应答至合作机构，所述处理结果包括但不限于1-处理成功、2-处理失败和3-处理异常。
之后实时交易备份单元23结合该交易机构对应的错时周期，对当前交易的交易时间交易时间(TrDate)进行判断，若当前交易时间交易时间(TrDate)落在了以实际自然日零点为开始时间、以合作机构错时周期截至时间(Tend)为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细备份落入该机构的T日路径下的文件中。若当前交易时间交易时间(TrDate)落在了以合作机构错时周期截至时间(Tend)为开始时间、以实际自然日24点为结束时间的时间范围内，则将该笔交易明细数据备份落入该机构的T+1日期路径下的文件中。其中考虑到在大交易量下的情况下，为提高系统效率，每10分钟在相同发路径下按顺序生成一个新文件进行数据存储。
步骤S103：接收错时数据文件并处理实时明细备份文件。
参见图12，当T+1日合作机构在约定的时间点将合作机构T日周期时间内的错时交易数据文件提供后，错时交易数据处理单元31读取信息存储模块的合作机构参数存储单元单元53中存储的该机构的交易类型(Type)，按交易类型维度(Type)对错时交易数据文件进行拆分，拆分后将每个交易类型(Type)的错时交易数据文件发送至核对单元33.同时将完成拆分处理的信息发送至实时明细备份文件处理单元32用来触发实时明细备份文件拆分合并处理。
当实时明细备份文件处理32接收错时交易数据处理单元31推送的完成错时交易数据文件拆分信息后，对该机构的T日内实时明细备份文件路径下的各个文件按交易类型(Type)进行拆分，拆分后每个交易类型下都包含多个分时文件，之后按交易类型进行分时文件合并处理，合并处理后将每个交易类型的实时明细备份文件推送至核对单元33.
步骤S104：完成错时数据文件对账。
核对单元33接收错时交易数据处理单元31和实时明细备份文件处理32推送的每个交易类型的错时交易数据文件及实时明细备份文件，并按照交易类型维度(Type)进行对账处理，对账时以交易对应的流水号(TraId)、金额(TrAmt)、渠道事件单号(ChanId)等数据信息对文件内数据进行匹配，匹配完成后将对账结果(ComRe)发送至信息存储模块5的对账结果存储单元54中进行存储。所述对账结果包括但不限于1-对账成功、2-对账异常、3-对手多及4-对手少。
从上述描述可知，本发明具体应用实例所提供一种对账数据处理方法，通过接收模块、处理模块、核对模块、参数模块、信息存储模块可使银行面对众多合作机构对应不同错时周期数据时，可灵活准确地完成每个合作机构的对账工作，有效避免因错时周期因素导致的需要人工干预调账的情况，通过灵活配置可以高效完成不同错时周期机构的对账工作，促进银行可以更加灵活高效的与其他机构进行合作。
基于同一发明构思，本申请实施例还提供了一种对账数据处理装置，可以用于实现上述实施例所描述的方法，如下面的实施例。由于对账数据处理装置解决问题的原理与对账数据处理方法相似，因此对账数据处理装置的实施可以参见对账数据处理方法实施，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的系统较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。
本发明的实施例提供一种能够实现对账数据处理方法的对账数据处理装置的具体实施方式，参见图13，对账数据处理装置具体包括如下内容：
交易时间确定模块10，用于根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型；
时间范围确定模块20，用于根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；
拆分结果生成模块30，用于根据所述交易类型，按照交易类型对所述对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；
交易数据对账模块40，用于根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账。
一实施例中，所述时间范围包括：错时开始时间以及错时结束时间；所述根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围包括：
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第一时间界限时，所述时间范围为T日；
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第二时间界限时，所述时间范围为T+1日。
一实施例中，参见图14，所述拆分结果生成模块30包括：
分时文件生成单元301，用于根据所述交易类型维度对所述交易数据进行拆分，以生成分时文件；
拆分结果生成单元302，用于将所述T日内以及所述T+1内的所述分时文件进行合并，以生成拆分结果。
一实施例中，参见图15，所述交易数据对账模块40包括：
拆分结果解析单元401，用于解析所述拆分结果以获取所述交易数据的流水号、金额以及渠道事件单号；
交易数据匹配单元402，用于在T日内根据所述流水号、金额以及渠道事件单号对所述交易数据进行匹配。
从上述描述可知，本发明实施例提供的对账数据处理装置，首先根据预接收的多个用户的对账请求确定对账请求对应的交易时间以及交易类型；接着，根据交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；根据交易类型，按照交易类型对对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；最后根据时间范围以及拆分结果对交易数据进行对账。本发明可使银行面对众多合作机构对应不同错时周期数据时，灵活准确地完成每个合作机构的对账工作，有效避免因错时周期导致的需要人工干预调账的情况，通过灵活配置可以高效完成不同错时周期机构的对账工作，促进银行可以更加灵活高效的与其他机构进行合作。
下面参考图16，其示出了适于用来实现本申请实施例的电子设备600的结构示意图。
如图16所示，电子设备600包括中央处理单元(CPU)601，其可以根据存储在只读存储器(ROM)602中的程序或者从存储部分608加载到随机访问存储器(RAM))603中的程序而执行各种适当的工作和处理。在RAM603中，还存储有系统600操作所需的各种程序和数据。CPU601、ROM602、以及RAM603通过总线604彼此相连。输入/输出(I/O)接口605也连接至总线604。
以下部件连接至I/O接口605：包括键盘、鼠标等的输入部分606；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分607；包括硬盘等的存储部分608；以及包括诸如LAN卡，调制解调器等的网络接口卡的通信部分609。通信部分609经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器610也根据需要连接至I/O接口605。可拆卸介质611，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器610上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装如存储部分608。
为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本申请时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括该要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
以上该仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。
Claims (10)
1.一种对账数据处理方法，其特征在于，包括：
根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型；
根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；
根据所述交易类型，按照交易类型对所述对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；
根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账。
2.根据权利要求1所述的对账数据处理方法，其特征在于，所述时间范围包括：错时开始时间以及错时结束时间；所述根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围包括：
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第一时间界限时，所述时间范围为T日；
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第二时间界限时，所述时间范围为T+1日。
3.根据权利要求2所述的对账数据处理方法，其特征在于，根据所述交易类型，所述按照交易类型对对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果，包括：
根据所述交易类型维度对所述交易数据进行拆分，以生成分时文件；
将所述T日内以及所述T+1内的所述分时文件进行合并，以生成拆分结果。
4.根据权利要求3所述的对账数据处理方法，其特征在于，所述根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账包括：
解析所述拆分结果以获取所述交易数据的流水号、金额以及渠道事件单号；
在T日内根据所述流水号、金额以及渠道事件单号对所述交易数据进行匹配。
5.根据权利要求1所述的对账数据处理方法，其特征在于，所述根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型，包括：
周期性的接收所述对账请求；
解析所述对账请求，以确定所述交易时间以及交易类型。
6.根据权利要求5所述的对账数据处理方法，其特征在于，所述解析所述对账请求，以确定所述交易时间以及交易类型包括：
根据所述对账请求创建其对应的XML文件；
根据所述XML文件的头文件确定XML文件全路径；
按照所述XML文件全路径加载所述对账请求。
7.一种对账数据处理装置，其特征在于，包括：
交易时间确定模块，用于根据预接收的多个用户的对账请求确定所述对账请求对应的交易时间以及交易类型；
时间范围确定模块，用于根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围；
拆分结果生成模块，用于根据所述交易类型，按照交易类型对所述对账请求所对应的交易数据进行拆分，以生成拆分结果；
交易数据对账模块，用于根据所述时间范围以及拆分结果对所述交易数据进行对账。
8.根据权利要求7所述的对账数据处理装置，其特征在于，所述时间范围包括：错时开始时间以及错时结束时间；所述根据所述交易时间确定其对应的对账请求所对应的时间范围包括：
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第一时间界限时，所述时间范围为T日；
当所述错时开始时间以及错时结束时间为第二时间界限时，所述时间范围为T+1日。
9.一种电子设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述程序时实现权利要求1至6任一项所述对账数据处理方法的步骤。
10.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该计算机程序被处理器执行时实现权利要求1至6任一项所述对账数据处理方法的步骤。
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