CN111738814A

CN111738814A - 账务拆分处理方法及装置

Info

Publication number: CN111738814A
Application number: CN202010553032.XA
Authority: CN
Inventors: 周硕; 刘静华; 帅红波; 黄国军
Original assignee: Bank of China Ltd
Current assignee: Bank of China Ltd
Priority date: 2020-06-17
Filing date: 2020-06-17
Publication date: 2020-10-02

Abstract

本发明公开了一种账务拆分处理方法及装置，该方法包括：获取待处理的金融交易日志；确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理。本发明可以提高作业效率，降低代码维护成本。

Description

账务拆分处理方法及装置

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种账务拆分处理方法及装置。

背景技术

目前，银行在进行金融交易时，金融交易会记录金融交易日志表信息，其包含交易金额、账号、流水号、对手方账号、货币等相关要素。涉及余额变动的就是金融交易，银行采用后记账的方式，实施金融交易日志只记录金融交易的相关要素，待夜间批量再进行整套会计分录拆分，系统只记录当前交易信息到联机交易日志表中，并不对交易生成整套的会计分录信息，账务拆分处理正是根据联机交易日志信息和相关参数生成全套交易分录信息的环节。

现有技术在账务拆分处理时，一般是通过一条流水进行处理，即利用多个代码组成的一个程序对金融交易日志表信息进行拆分，进而生成全套交易分录信息。

发明人发现现有技术至少存在以下问题：

现有技术通过一个程序通过一条流水进行账务拆分处理，若在处理过程中出现金融交易分类出错，从而导致后续账务拆分处理作业错误，则需要更改代码，重新编写程序对其进行处理，作业效率较低，代码维护成本较高。

发明内容

本发明实施例提供一种账务拆分处理方法，用以提高作业效率，降低代码维护成本，该方法包括：

获取待处理的金融交易日志；

确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个所述策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；

调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理。

可选的，确定待处理的金融交易日志的策略处理类别，包括：

根据待处理的金融交易日志获取待处理金融交易的交易码属性；

根据所述交易码属性确定待处理的金融交易日志的策略处理类别。

可选的，获取待处理的金融交易日志之前，所述方法还包括：

为不同策略处理类别配置不同的账务拆分处理策略。

可选的，所述策略处理类别包括：转账类、单边类、转产品类、计提类、转核算类。

本发明实施例还提供一种账务拆分处理装置，用以提高作业效率，降低代码维护成本，该装置包括：

交易日志获取模块，用于获取待处理的金融交易日志；

策略处理类别确定模块，用于确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个所述策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；

账务拆分处理模块，用于调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理。

可选的，策略处理类别确定模块进一步用于：

可选的，所述装置还包括：

策略配置模块，用于为不同策略处理类别配置不同的账务拆分处理策略。

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。

本发明实施例中，通过获取待处理的金融交易日志；确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理，实现了对金融交易的分类，并使每个策略处理类别对应有一个账务拆分处理策略，如此，若在后续账务拆分处理过程中出现金融交易分类出错的情况，只需要针对该出现类进行单独处理即可，无需重新编写整套程序，作业效率较高，代码维护成本较低。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1为本发明实施例中账务拆分处理方法的流程图；

图2为本发明实施例中账务拆分处理方法的又一流程图；

图3为本发明实施例中账务拆分处理装置的结构示意图；

图4为本发明实施例中账务拆分处理装置的又一结构示意图；

图5是本发明实施例计算机设备示意图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。

下面对本发明中涉及的名称进行解释：

金融交易：涉及账户余额变动的交易，可以由联机交易产生，也可以由批量处理产生。金融交易会记录金融交易日志表信息，其包含交易金额、账号、流水号、对手方账号、货币等相关要素。

账务拆分处理：联机交易时系统只记录当前交易信息到联机交易日志表中，并不对交易生成整套的会计分录信息。账务拆分处理正是根据联机交易日志信息和相关参数生成全套交易分录信息的环节。

图1为本发明实施例提供的一种账务拆分处理方法的流程图，如图1所示，该方法包括：

步骤101、获取待处理的金融交易日志。

步骤102、确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个所述策略处理类别对应一个账务拆分处理策略。

具体实施时，步骤102包括：

在此过程中，有些交易码对应特殊的金融交易类别(例如，在转账类交易的兑换业务中，涉及到了跨币种的问题)，若碰到此类特殊的金融交易类别，则需要通过预先配置好的交易码分类控制表确定待处理的金融交易日志的交易码属性，进而确定待处理的金融交易日志的策略处理类别。

在本实施例中，策略处理类别包括：转账类、单边类、转产品类、计提类、转核算类。

其中，对于转账类交易，其分类来源于金融交易参数属性表，其转入、转出账户均为实体类账户，分录来源于产品层定义的分录。对于中间搭桥的分录，依据其是否涉及兑换决定，若涉及兑换，则来源于兑换科目，否则来自于一般中间搭桥科目。

对于单边类交易，其一方为实体账户，一方为银行内部虚拟账户，其拆分规则与转账类类似，但如果涉及兑换，则需要额外再拆分出两条货币兑换科目的分录。

对于转产品类交易，不涉及具体分录。

对于计提类交易，其账户方核算和对手方核算均来自于参数配置。

对于转核算类交易，其账户方核算和对手方核算均来自于交易日志的赋值。

对于账务拆分处理策略，举例来说，其可以包括：获取账户方核算、获取对手方核算、获取兑换科目核算、额外特殊处理等，具体应用时，可以根据具体的策略处理类别对其进行相应的调用。

步骤103、调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理。

具体实施时，以转账类交易为例，对转账类交易的金融交易日志进行处理时：

调用金融交易日志到总账发生额记录的一般赋值过程，以及调用账户方取分录方法，对金融交易日志拆分第一条分录：

调用金融交易日志到总账发生额记录的一般赋值过程，以及调用对手方取分录方法，对金融交易日志拆分第二条分录，进而完成对转账类交易的金融交易日志的拆分处理。

若此过程中存在特殊情况，例如，在转账类交易的兑换业务中，涉及到了跨币种的问题，则根据预先配置好的策略对其进行处理。

待处理结束后，可以将处理结果存储到数据库，并进行打标记处理，标识该交易已经处理过。

为了保证后续账务拆分处理的顺利进行，如图2所示，获取待处理的金融交易日志之前，所述方法还包括：

步骤201、为不同策略处理类别配置不同的账务拆分处理策略。

由上可知，本发明实施例提供的账务拆分处理方法，通过获取待处理的金融交易日志；确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理，实现了对金融交易的分类，并使每个策略处理类别对应有一个账务拆分处理策略，如此，若在后续账务拆分处理过程中出现金融交易分类出错的情况，只需要针对该出现类进行单独处理即可，无需重新编写整套程序，作业效率较高，代码维护成本较低。

基于同一发明构思，本发明实施例中还提供了一种账务拆分处理装置，如下面的实施例所述。由于账务拆分处理装置解决问题的原理与账务拆分处理方法相似，因此，账务拆分处理装置的实施可以参见账务拆分处理方法的实施，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的装置较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。

图3为本发明实施例提供的一种账务拆分处理装置的结构示意图，如图3所示，该装置包括：

交易日志获取模块301，用于获取待处理的金融交易日志；

策略处理类别确定模块302，用于确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个所述策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；

账务拆分处理模块303，用于调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理。

在本发明实施例中，确策略处理类别确定模块302进一步用于：

在本发明实施例中，如图4所示，所述装置还包括：

策略配置模块401，用于为不同策略处理类别配置不同的账务拆分处理策略。

在本发明实施例中，所述策略处理类别包括：转账类、单边类、转产品类、计提类、转核算类。

为了实现上述目的，根据本申请的另一方面，还提供了一种计算机设备。如图5所示，该计算机设备包括存储器、处理器、通信接口以及通信总线，在存储器上存储有可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述实施例方法中的步骤。

处理器可以为中央处理器(Central Processing Unit，CPU)。处理器还可以为其他通用处理器、数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、现场可编程门阵列(Field-Programmable Gate Array，FPGA)或者其他可编程逻辑器件、分立门或者晶体管逻辑器件、分立硬件组件等芯片，或者上述各类芯片的组合。

存储器作为一种非暂态计算机可读存储介质，可用于存储非暂态软件程序、非暂态计算机可执行程序以及单元，如本发明上述方法实施例中对应的程序单元。处理器通过运行存储在存储器中的非暂态软件程序、指令以及模块，从而执行处理器的各种功能应用以及作品数据处理，即实现上述方法实施例中的方法。

存储器可以包括存储程序区和存储数据区，其中，存储程序区可存储操作系统、至少一个功能所需要的应用程序；存储数据区可存储处理器所创建的数据等。此外，存储器可以包括高速随机存取存储器，还可以包括非暂态存储器，例如至少一个磁盘存储器件、闪存器件、或其他非暂态固态存储器件。在一些实施例中，存储器可选包括相对于处理器远程设置的存储器，这些远程存储器可以通过网络连接至处理器。上述网络的实例包括但不限于互联网、企业内部网、局域网、移动通信网及其组合。

所述一个或者多个单元存储在所述存储器中，当被所述处理器执行时，执行上述实施例中的方法。

本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。

综上所述，本发明通过获取待处理的金融交易日志；确定待处理的金融交易日志对应的策略处理类别，每个策略处理类别对应一个账务拆分处理策略；调用待处理的金融交易日志的策略处理类别对应的账务拆分处理策略，对待处理的金融交易日志进行处理，实现了对金融交易的分类，并使每个策略处理类别对应有一个账务拆分处理策略，如此，若在后续账务拆分处理过程中出现金融交易分类出错的情况，只需要针对该出现类进行单独处理即可，无需重新编写整套程序，作业效率较高，代码维护成本较低。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims

1.一种账务拆分处理方法，其特征在于，包括：

获取待处理的金融交易日志；

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，确定待处理的金融交易日志的策略处理类别，包括：

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，获取待处理的金融交易日志之前，所述方法还包括：

为不同策略处理类别配置不同的账务拆分处理策略。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述策略处理类别包括：转账类、单边类、转产品类、计提类、转核算类。

5.一种账务拆分处理装置，其特征在于，包括：

交易日志获取模块，用于获取待处理的金融交易日志；

6.如权利要求5所述的装置，其特征在于，确策略处理类别确定模块进一步用于：

7.如权利要求5所述的装置，其特征在于，所述装置还包括：

8.如权利要求5所述的装置，其特征在于，所述策略处理类别包括：转账类、单边类、转产品类、计提类、转核算类。

9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任一所述方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至4任一所述方法的计算机程序。