CN111461872A - 基于区块链的大数据企业资金管理方法及系统 - Google Patents

Abstract

本发明实施例提供了一种基于区块链的大数据企业资金管理方法及系统，所述方法包括:根据资金流生成每个子公司的资金流链；对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况；若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析。能够根据子公司的资金数据，进行数据挖掘，挖掘出子公司潜在的价值，对企业的潜在价值进行预测，提高企业的运营效益。

Description

基于区块链的大数据企业资金管理方法及系统

技术领域

本发明涉及计算机金融技术领域，具体而言，设计一种基于区块链的大数据企业资金管理方法及系统。

背景技术

现今的大企业，常常包括多个子公司。企业大、业务多的情况下，常常由不同的子公司负责经营不同的业务。业务繁多，子公司繁多，企业的资金流动也存在量大、繁杂等特性，而有效管理企业内部的资金、让企业更有序地运营是个难题。

目前，银行等金融机构针对企业的资金管理方案有：企业的资金统一由母公司管理，母公司给每个子公司分配资金，如果子公司出现资金短缺，会向母公司请求资金补贴，子公司有闲置的资金，也会自动交付给母公司进行管理。这种方法，母公司仅仅完成响应每个请求和每个交付的动作，并没有对这些请求和交付的资金数据进行分析，其并没有根据这些请求和交付，挖掘出子公司潜在的价值，存在资源的浪费，没法提升企业的运营效益。

发明内容

本发明的目的在于提供了一种基于区块链的大数据企业资金管理方法及系统，用以解决现有技术中存在的上述问题。

第一方面，本发明实施例提供了一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，应用于区块链服务器，所述方法包括:

记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链；其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据；资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流；资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额；

每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额；

根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况，资金状况包括资金短缺和有闲置资金；

若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点；在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息；运营调整信息是建议企业调整运营的策略；

若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额；

根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金；根据闲置资金生成投资建议信息。

可选的，若企业的资金状况为资金短缺，所述方法还包括：

将区块链服务器的调配接口连接到借款端口，调取与企业匹配的借款渠道；其中，调取与企业匹配的借款渠道具体为：

预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测资金短缺金额；

根据预测资金短缺金额、企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点，确定企业的短缺金额；

根据企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因，获得企业的资金短缺特征；

从大数据平台中获得与短缺金额和资金短缺特征匹配的借款渠道。

可选的，所述方法还包括：

若企业的资金状况为有闲置资金，将区块链服务器的调配接口连接到投资端口，调取与企业匹配的投资渠道；调取与企业匹配的投资渠道具体为：

根据预测闲置资金总额、企业的运营特征信息，确定企业的投资金额；

根据企业的运营特征信息、投资金额，获得企业的投资特征；

从大数据平台中获得与投资金额和投资特征匹配的投资渠道。

可选的，每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况包括：

获得当前时间点之前设定长度的一段时间内子公司发生的所有流入金额和所有交付金额；

针对每个子公司，对子公司的所有流入金额进行曲线拟合，得出子公司流入金额的变化趋势；对子公司的所有交付金额进行曲线拟合，得出该子公司交付金额的变化趋势；

针对每个子公司，根据子公司流入金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第一流入资金数量；根据子公司交付金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额作为第一交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第一流入资金数量之和，得到第一预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第一交付资金数量之和，得到第一预测交付总额；

针对每个子公司，对子公司在资金流链中的所有流入金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测得到的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第二流入资金数量；对子公司在资金流链中的所有交付金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来一段时间内发生的交付金额，以预测得到的子公司在未来一段时间内发生的交付金额作为第二交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第二流入资金数量之和，得到第二预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第二交付资金数量之和，得到第二预测交付总额；

针对每个子公司，获得该子公司的第一预测流入总额与第二预测流入总额的平均值，以该平均值作为该子公司的预测流入总金额；获得子公司的第一预测交付总额与第二预测交付总额的平均值，以该平均值作为子公司的预测交付总金额。

可选的，根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业的资金状况，包括：

获得企业旗下所有子公司的预测流入总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内需要给企业旗下的子公司支出的金额总和；获得企业旗下所有子公司的预测交付总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内收到其子公司交付的金额总和；

获得交付的金额总和减去支出的金额总和的差值；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值在设定范围内，表示企业资金平衡；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出在设定范围，且是负数，表示企业的资金短缺；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出设定范围内，且是正数，表示企业有闲置资金。

第二方面，本发明实施例提供了一种基于区块链的大数据企业资金管理系统，所述系统包括区块链服务器和子公司客户端，子公司客户端与区块链服务器连接；其中，

子公司客户端用于，向区块链服务器请求母公司分配到所述子公司客户端的子公司的流出金额，并将流出金额的资金数据发送至区块链服务器；以及将子公司交付给母公司的交付金额告知区块链服务器，并将交付金额的资金数据发送至区块链服务器；

区块链服务器用于，记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链；其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据；资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流；资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额；

区块链服务器还用于，每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额；

区块链服务器还用于，根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况，资金状况包括资金短缺和有闲置资金；

区块链服务器还用于，若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点；在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息；运营调整信息是建议企业调整运营的策略；

区块链服务器还用于，若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额；

区块链服务器还用于，根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金；根据闲置资金生成投资建议信息。

可选的，若企业的资金状况为资金短缺，区块链服务器还用于：

将区块链服务器的调配接口连接到借款端口，调取与企业匹配的借款渠道；其中，调取与企业匹配的借款渠道具体为：

预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测资金短缺金额；

根据预测资金短缺金额、企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点，确定企业的短缺金额；

根据企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因，获得企业的资金短缺特征；

从大数据平台中获得与短缺金额和资金短缺特征匹配的借款渠道。

可选的，区块链服务器还用于：

若企业的资金状况为有闲置资金，将区块链服务器的调配接口连接到投资端口，调取与企业匹配的投资渠道；调取与企业匹配的投资渠道具体为：

根据预测闲置资金总额、企业的运营特征信息，确定企业的投资金额；

根据企业的运营特征信息、投资金额，获得企业的投资特征；

从大数据平台中获得与投资金额和投资特征匹配的投资渠道。

可选的，区块链服务器还用于：

获得当前时间点之前设定长度的一段时间内子公司发生的所有流入金额和所有交付金额；

针对每个子公司，对子公司的所有流入金额进行曲线拟合，得出子公司流入金额的变化趋势；对子公司的所有交付金额进行曲线拟合，得出该子公司交付金额的变化趋势；

针对每个子公司，根据子公司流入金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第一流入资金数量；根据子公司交付金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额作为第一交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第一流入资金数量之和，得到第一预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第一交付资金数量之和，得到第一预测交付总额；

针对每个子公司，对子公司在资金流链中的所有流入金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测得到的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第二流入资金数量；对子公司在资金流链中的所有交付金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来一段时间内发生的交付金额，以预测得到的子公司在未来一段时间内发生的交付金额作为第二交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第二流入资金数量之和，得到第二预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第二交付资金数量之和，得到第二预测交付总额；

针对每个子公司，获得该子公司的第一预测流入总额与第二预测流入总额的平均值，以该平均值作为该子公司的预测流入总金额；获得子公司的第一预测交付总额与第二预测交付总额的平均值，以该平均值作为子公司的预测交付总金额。

可选的，区块链服务器还用于：

获得企业旗下所有子公司的预测流入总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内需要给企业旗下的子公司支出的金额总和；获得企业旗下所有子公司的预测交付总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内收到其子公司交付的金额总和；

获得交付的金额总和减去支出的金额总和的差值；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值在设定范围内，表示企业资金平衡；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出在设定范围，且是负数，表示企业的资金短缺；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出设定范围内，且是正数，表示企业有闲置资金。

相对于现有技术，本发明实施例达到的有益效果如下：

本发明实施例提供本发明的目的在于提供了一种基于区块链的大数据企业资金管理方法及系统，所述方法包括:记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链；其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据；资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流；资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额；每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额；根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况，资金状况包括资金短缺和有闲置资金；若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点；在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息；运营调整信息是建议企业调整运营的策略；若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额；根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金；根据闲置资金生成投资建议信息。通过以上方案，根据企业旗下所有子公司的流出金额和交付金额对企业的所有子公司的进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点，找出导致企业出现资金短缺的关键子公司、子公司的流出金额\交付金额的时间节点，能够挖掘出子公司对企业创造的价值和影响。在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息，提高了获的运营调整信息对于企业的适用性和可靠性。若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额，根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金，可以提高预测闲置资金的准确性，避免因为闲置资金预测过多导致企业内部资金用于投资而导致企业内部资金短缺，也避免因为闲置资金预测过少导致企业的资金存在闲置没有得到利用，降低企业资金的效用。根据闲置资金和运营特征信息生成投资建议信息，提高了获得的投资建议信息对于企业的适用性和可靠性。综上所述，本发明实施例提供的一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，其能够根据子公司的请求(流入)和交付(流出)，进行数据挖掘，挖掘出子公司潜在的价值，对企业的潜在价值进行预测，并给出相应的投资理财建议以及运营建议，提高企业的运营效益。

附图说明

图1是本发明实施例提供的一种基于区块链的大数据企业资金管理方法的流程图。

图2是本发明实施例提供的一种联动分析模型结构示意图。

图3是本发明实施例提供的一种基于区块链的大数据企业资金管理系统的结构示意图。

图中标记：基于区块链的大数据企业资金管理系统200；区块链服务器210；子公司客户端220。

具体实施方式

下面结合附图，对本发明作详细的说明。、

企业通常包括一个母公司和多个子公司，由母公司对子公司进行管理。子公司的资金由母公司来进行支配，当子公司需要用钱的时候，先向母公司申请报备，母公司根据情况给子公司拨款。当子公司有闲置资金时，主动上交给母公司，由母公司支配和保管。母公司仅仅完成响应每个请求和每个交付的动作，并没有对这些请求和交付的资金数据进行分析，其并没有根据这些请求和交付，挖掘出子公司潜在的价值，存在资源的浪费，没法提升企业的运营效益。

因此，本发明实施例提供了一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，其能够根据子公司的请求(流入)和交付(流出)，进行数据挖掘，挖掘出子公司潜在的价值，对企业的潜在价值进行预测，并给出相应的投资理财建议以及运营建议，提高企业的运营效益。

本发明实施例提供的一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，应用于区块链服务器。如图1所示，基于区块链的大数据企业资金管理方法包括：

S101:记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链。

其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据，资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流。资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额。

S102：每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况。

其中，所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额。

S103：根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况。

其中，资金状况包括资金短缺和有闲置资金。

S104：若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链。

S105：对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点。

其中，关键节点包括子公司、子公司的流出金额\交付金额，以及流出金额\交付金额的时间节点。

S106：在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息。

其中，运营调整信息是建议企业调整运营的策略。

S107：若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额。

S108：根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金。

S109：根据闲置资金和运营特征信息生成投资建议信息。

通过采用以上方案，根据企业旗下所有子公司的流出金额和交付金额对企业的所有子公司的进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点，找出导致企业出现资金短缺的关键子公司、子公司的流出金额\交付金额的时间节点，能够挖掘出子公司对企业创造的价值和影响。在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息，提高了获的运营调整信息对于企业的适用性和可靠性。若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额，根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金，可以提高预测闲置资金的准确性，避免因为闲置资金预测过多导致企业内部资金用于投资而导致企业内部资金短缺，也避免因为闲置资金预测过少导致企业的资金存在闲置没有得到利用，降低企业资金的效用。根据闲置资金和运营特征信息生成投资建议信息，提高了获得的投资建议信息对于企业的适用性和可靠性。综上所述，本发明实施例提供的一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，其能够根据子公司的请求(流入)和交付(流出)，进行数据挖掘，挖掘出子公司潜在的价值，对企业的潜在价值进行预测，并给出相应的投资理财建议以及运营建议，提高企业的运营效益。

为了提高企业的运营效益，若企业的资金状况为资金短缺，所述方法还包括：将区块链服务器的调配接口连接到借款端口，调取与企业匹配的借款渠道。其中，调取与企业匹配的借款渠道具体为：预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测资金短缺金额，根据预测资金短缺金额、企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点，确定企业的短缺金额，根据企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因，获得企业的资金短缺特征，从大数据平台中获得与短缺金额和资金短缺特征匹配的借款渠道。如此，提高了推荐给企业的借款渠道对于企业的适用性和可靠性，同时，也增大了促进借款渠道与企业之间的交易的效率，还节省了资源。

若企业的资金状况为有闲置资金，所述方法还包括：将区块链服务器的调配接口连接到投资端口，调取与企业匹配的投资渠道。其中，调取与企业匹配的投资渠道具体为：根据预测闲置资金总额、企业的运营特征信息，确定企业的投资金额；根据企业的运营特征信息、投资金额，获得企业的投资特征；从大数据平台中获得与投资金额和投资特征匹配的投资渠道。如此，提高了推荐给企业的投资渠道对于企业的适用性和可靠性，同时，也增大了促进投资渠道与企业之间的交易的效率，还节省了资源。

其中，对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点，具体为：

将所有子公司的流入链同时输入联动分析模型中的流入分析模型，同时将所有子公司的交付链同时输入联动分析模型中的交付分析模型；

流入分析模型包括多层流入联动分析网，每层流入联动分析网包括多个流入联动分析节点，每个流入联动分析节点之间能够相互影响、相互调节，每相邻的两层流入联动分析网的流入联动分析节点一一对应，相互对应的流入联动分析节点能够相互影响、相互调节。每个子公司的流入链中的流入金额与输入层的流入联动分析网中的流入联动分析节点一一对应。输出层的流入联动分析网与一个全适应映射网络连接。

交付分析模型包括多层交付联动分析网，每层交付联动分析网包括多个交付联动分析节点，每个交付联动分析节点之间能够相互影响、相互调节，每相邻的两层交付联动分析网的交付联动分析节点一一对应，相互对应的交付联动分析节点能够相互影响、相互调节。每个子公司的流入链中的交付金额与输入层的层交付联动分析网中的流入联动分析节点一一对应，输出层的交付联动分析网与一个全适应映射网络连接。

每层交付联动分析网与每层流入联动分析网相对应，相对应的交付联动分析网和流入联动分析网中的交付联动分析节点与流入联动分析节点相对应，交付联动分析节点于流入联动分析节点的一一对应关系由同一个子公司确定，即同一个子公司的流入金额输入的流入联动分析节点与该公司的交付金额输入的交付联动分析节点一一对应，一一对应的交付联动分析节点与流入联动分析节点能够相互影响、相互调节。

全适应映射网络对输出层的流入联动分析网的流入联动分析节点的取值以及输出层的交付联动分析网的交付联动分析节点的取值进行加权求和，得到得出企业的运营特征信息。全适应映射网络计算输出层的流入联动分析网的流入联动分析节点的取值的方差，并计算输出层的交付联动分析网的流入联动分析节点的取值的方差，根据两个方差以及输出层的流入联动分析网的流入联动分析节点的取值和交付联动分析网的流入联动分析节点的取值，得到出现资金短缺的原因。全适应映射网络对输出层的流入联动分析网的流入联动分析节点的取值与输出层的交付联动分析网的交付联动分析节点的取值的差值，去差值的绝对值最大者对应的子公司就是导致企业出现资金短缺的关键节点。全适应映射网络还调出输出层取值最小的流入联动分析节点对应的其他层流入联动分析网流入联动分析节点和交付联动分析节点，并获得流入联动分析节点的取值和交付联动分析节点的取值，根据这些取值，定位到该子公司的出异常的流出金额\交付金额，以及流出金额\交付金额的时间节点。全连接节点

如图2所示，图2使出了本发明实施例提供的联动分析模型。在将企业的流出金额和交付金额输入联动分析模型之前，联动分析模型不需要提前训练，直接将企业的流出金额和交付金额输入联动分析模型，模型中的节点自动相互关联相互影响，节约了资源。

例如，企业包括M个子公司，M的取值是大于2的正整数。例如，企业包括3个子公司，3个子公司的流入链分别是F1、F2和F3，其中，F1、F2和F3都包括5天的流入金额，即每隔设定长度的一段时间就是每隔5天，每隔设定长度的一段时间也可以是每隔一个月，当每隔5天时，F1由{f11，f12，f13，f14，f15}构成，同样的，F2由{f21，f22，f23，f24，f25}构成，F3由{f31，f32，f33，f34，f35}构成。对应的，3个子公司的交付链分别是G1、G2和G3，G1、G2和G3都包括5天的交付金额，即G1由{g11，g12，g13，g14，g15}构成，同样的，G2由{g21，g22，g23，g24，g25}构成，G3由{g31，g32，g33，g34，g35}构成。

此时，联动分析模型中的每层流入联动分析网包括与企业的子公司数量对应个数的流入联动分析节点，有3个子公司，则联动分析模型中的每层流入联动分析网包括3个流入联动分析节点，3个流入联动分析节点分别与三个流入链一一对应。同样的，联动分析模型中的每层交付联动分析网包括与企业的子公司数量对应个数的交付联动分析节点，有3个子公司，则联动分析模型中的每层交付联动分析网包括3个交付联动分析节点，3个交付联动分析节点分别与三个交付链一一对应。3个流入联动分析节点分别是d1、d2和d3，则F1中的f11，f12，f13，f14，f15依次输入d1，F2中的f21，f22，f23，f24，f25依次输入d2，F3中的f31，f32，f33，f34，f35依次输入d3。3个交付联动分析节点分别是t1、t2和t3，则G1中的g11，g12，g13，g14，g15依次输入t1，G2中的g21，g22，g23，g24，g25依次输入t2，G3中的g31，g32，g33，g34，g35依次输入t3。

d1、d2和d3之间具有联动关系，可以相互影响、相互调节，例如f11、f21和f31输入d1、d2和d3，d1在处理f11时，受到来自于d2中f21的影响和来自于d3中f31的影响，同样的，d2在处理f21时，受到来自于d1中f11的影响和来自于d3中f31的影响，d3在处理f31时，受到来自于d1中f11的影响和来自于d2中f21的影响。同理的，f12，f13，f14，f15输入d1后，也会受到f22，f23，f24，f25和f32，f33，f34，f35的影响。F1、F2和F3输入流入联动分析网中，其中的节点的相互影响关系可以参照上述的d1、d2和d3之间的联动关系，在此不再赘述。

d1在处理f11时，受到来自于d2中f21的影响和来自于d3中f31的影响可以依照下述公司计算得到影响的程度：

a1表示影响的程度，n＝2，d_i表示第i个其他流入联动分析节点(d2或d3)与所述流入联动分析节点的距离，I_i表示第i个其他流入联动分析节点的取值，p指的是所述流入联动分析节点对经过的流入金额进行分析处理的结果。

t1、t2和t3之间具有联动关系，可以相互影响、相互调节，例如g11、g21和g31输入t1、t2和t3，td1在处理g11时，受到来自于t2中g21的影响和来自于t3中g31的影响，同样的，t2在处理g21时，受到来自于t1中g11的影响和来自于t3中g31的影响，t3在处理g31时，受到来自于t1中g11的影响和来自于t2中g21的影响。同理的，g12，g13，g14，g15输入t1后，也会受到g22，g23，g24，g25和g32，g33，g34，f35的影响。G1、G2和G3输入流入联动分析网中，其中的节点的相互影响关系可以参照上述的t1、t2和t3之间的联动关系，在此不再赘述。

在本发明实施例中，联动分析模型包括的流入联动分析网与交付联动分析网的层数可以相同，也可以不同。

因为是同一个企业下的子公司，每个子公司的运营都是相互影响的，因此在分析每个子公司的运营数据时，不单单考虑该公司的运营数据的特性，还考了其他子公司对该公司的影响，具体体现在其他公司的运营数据(流入金额、流出金额)对该子公司的影响，提高了对子公司的运营数据分析结果的准确性，提高了获得企业的运营情况的准确性。

企业旗下的子公司之间的流出金额与流出金额、交付金额与交付金额、流出金额与交付金额之间是联动的，可以相互调节相互影响，从而可以分析出企业旗下的子公司之间联动关系，基于这样的联动关系确定的企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点的准确性高。

其中，每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况包括：

获得当前时间点之前设定长度的一段时间内子公司发生的所有流入金额和所有交付金额；

针对每个子公司，对子公司的所有流入金额进行曲线拟合，得出子公司流入金额的变化趋势；对子公司的所有交付金额进行曲线拟合，得出该子公司交付金额的变化趋势；

针对每个子公司，根据子公司流入金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第一流入资金数量；根据子公司交付金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额作为第一交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第一流入资金数量之和，得到第一预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第一交付资金数量之和，得到第一预测交付总额；

针对每个子公司，对子公司在资金流链中的所有流入金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测得到的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第二流入资金数量；对子公司在资金流链中的所有交付金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来一段时间内发生的交付金额，以预测得到的子公司在未来一段时间内发生的交付金额作为第二交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第二流入资金数量之和，得到第二预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第二交付资金数量之和，得到第二预测交付总额；

针对每个子公司，获得该子公司的第一预测流入总额与第二预测流入总额的平均值，以该平均值作为该子公司的预测流入总金额；获得子公司的第一预测交付总额与第二预测交付总额的平均值，以该平均值作为子公司的预测交付总金额。

通过两种预测方式的结果去去平均，作为子公司的最终预测结果(预测交付总金额、预测流入总金额)，提高了公司的最终预测结果的准确性。

其中，根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业的资金状况，包括：获得企业旗下所有子公司的预测流入总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内需要给企业旗下的子公司支出的金额总和；获得企业旗下所有子公司的预测交付总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内收到其子公司交付的金额总和；获得交付的金额总和减去支出的金额总和的差值；若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值在设定范围内，表示企业资金平衡；若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出在设定范围，且是负数，表示企业的资金短缺；若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出设定范围内，且是正数，表示企业有闲置资金。

如此，提高了获得企业的资金状况的准确性。

针对上述实施例提供一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，本申请实施例还对应提供一种用于执行上述的步骤的执行主体，该执行主体可以为图3中所示的基于区块链的大数据企业资金管理系统200。请参考图3，所述系统包括区块链服务器210和子公司客户端220，子公司客户端220与区块链服务器210连接，其连接方式可以通过窄带物联网(Narrow Band Internet of Things,NB-IoT)通讯连接。其中，区块链服务器210是区块链300中的节点，区块链服务器210的用户是银行或者母公司。区块链300中有多个节点。其中：

子公司客户端220用于，向区块链服务器请求母公司分配到所述子公司客户端的子公司的流出金额，并将流出金额的资金数据发送至区块链服务器；以及将子公司交付给母公司的交付金额告知区块链服务器，并将交付金额的资金数据发送至区块链服务器；

区块链服务器210用于，记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链；其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据；资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流；资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额；

区块链服务器210还用于，每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额；

区块链服务器210还用于，根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况，资金状况包括资金短缺和有闲置资金；

区块链服务器210还用于，若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点；在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息；运营调整信息是建议企业调整运营的策略；

区块链服务器210还用于，若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额；

区块链服务器210还用于，根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金；根据闲置资金生成投资建议信息。

可选的，若企业的资金状况为资金短缺，区块链服务器210还用于：

将区块链服务器的调配接口连接到借款端口，调取与企业匹配的借款渠道；其中，调取与企业匹配的借款渠道具体为：

预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测资金短缺金额；

根据预测资金短缺金额、企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点，确定企业的短缺金额；

根据企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因，获得企业的资金短缺特征；

从大数据平台中获得与短缺金额和资金短缺特征匹配的借款渠道。

可选的，区块链服务器210还用于：

若企业的资金状况为有闲置资金，将区块链服务器的调配接口连接到投资端口，调取与企业匹配的投资渠道；调取与企业匹配的投资渠道具体为：

根据预测闲置资金总额、企业的运营特征信息，确定企业的投资金额；

根据企业的运营特征信息、投资金额，获得企业的投资特征；

从大数据平台中获得与投资金额和投资特征匹配的投资渠道。

可选的，区块链服务器210还用于：

获得当前时间点之前设定长度的一段时间内子公司发生的所有流入金额和所有交付金额；

针对每个子公司，对子公司的所有流入金额进行曲线拟合，得出子公司流入金额的变化趋势；对子公司的所有交付金额进行曲线拟合，得出该子公司交付金额的变化趋势；

针对每个子公司，根据子公司流入金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第一流入资金数量；根据子公司交付金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额作为第一交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第一流入资金数量之和，得到第一预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第一交付资金数量之和，得到第一预测交付总额；

针对每个子公司，对子公司在资金流链中的所有流入金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测得到的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第二流入资金数量；对子公司在资金流链中的所有交付金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来一段时间内发生的交付金额，以预测得到的子公司在未来一段时间内发生的交付金额作为第二交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第二流入资金数量之和，得到第二预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第二交付资金数量之和，得到第二预测交付总额；

针对每个子公司，获得该子公司的第一预测流入总额与第二预测流入总额的平均值，以该平均值作为该子公司的预测流入总金额；获得子公司的第一预测交付总额与第二预测交付总额的平均值，以该平均值作为子公司的预测交付总金额。

可选的，区块链服务器210还用于：

获得企业旗下所有子公司的预测流入总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内需要给企业旗下的子公司支出的金额总和；获得企业旗下所有子公司的预测交付总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内收到其子公司交付的金额总和；

获得交付的金额总和减去支出的金额总和的差值；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值在设定范围内，表示企业资金平衡；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出在设定范围，且是负数，表示企业的资金短缺；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出设定范围内，且是正数，表示企业有闲置资金。

其中，区块链服务器和子公司客户端包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述程序时实现上述方法的步骤。区块链服务器可以是一台PC电脑、笔记本、平板电脑等。

Claims (10)

1.一种基于区块链的大数据企业资金管理方法，应用于区块链服务器，其特征在于，所述方法包括:

记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链；其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据；资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流；资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额；

每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额；

根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况，资金状况包括资金短缺和有闲置资金；

若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点；在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息；运营调整信息是建议企业调整运营的策略；

若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额；

根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金；根据闲置资金生成投资建议信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，若企业的资金状况为资金短缺，所述方法还包括：

将区块链服务器的调配接口连接到借款端口，调取与企业匹配的借款渠道；其中，调取与企业匹配的借款渠道具体为：

预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测资金短缺金额；

根据预测资金短缺金额、企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点，确定企业的短缺金额；

根据企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因，获得企业的资金短缺特征；

从大数据平台中获得与短缺金额和资金短缺特征匹配的借款渠道。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

若企业的资金状况为有闲置资金，将区块链服务器的调配接口连接到投资端口，调取与企业匹配的投资渠道；调取与企业匹配的投资渠道具体为：

根据预测闲置资金总额、企业的运营特征信息，确定企业的投资金额；

根据企业的运营特征信息、投资金额，获得企业的投资特征；

从大数据平台中获得与投资金额和投资特征匹配的投资渠道。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况包括：

获得当前时间点之前设定长度的一段时间内子公司发生的所有流入金额和所有交付金额；

针对每个子公司，对子公司的所有流入金额进行曲线拟合，得出子公司流入金额的变化趋势；对子公司的所有交付金额进行曲线拟合，得出该子公司交付金额的变化趋势；

针对每个子公司，根据子公司流入金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第一流入资金数量；根据子公司交付金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额作为第一交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第一流入资金数量之和，得到第一预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第一交付资金数量之和，得到第一预测交付总额；

针对每个子公司，对子公司在资金流链中的所有流入金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测得到的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第二流入资金数量；对子公司在资金流链中的所有交付金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来一段时间内发生的交付金额，以预测得到的子公司在未来一段时间内发生的交付金额作为第二交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第二流入资金数量之和，得到第二预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第二交付资金数量之和，得到第二预测交付总额；

针对每个子公司，获得该子公司的第一预测流入总额与第二预测流入总额的平均值，以该平均值作为该子公司的预测流入总金额；获得子公司的第一预测交付总额与第二预测交付总额的平均值，以该平均值作为子公司的预测交付总金额。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业的资金状况，包括：

获得企业旗下所有子公司的预测流入总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内需要给企业旗下的子公司支出的金额总和；获得企业旗下所有子公司的预测交付总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内收到其子公司交付的金额总和；

获得交付的金额总和减去支出的金额总和的差值；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值在设定范围内，表示企业资金平衡；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出在设定范围，且是负数，表示企业的资金短缺；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出设定范围内，且是正数，表示企业有闲置资金。

6.一种基于区块链的大数据企业资金管理系统，其特征在于，所述系统包括区块链服务器和子公司客户端，子公司客户端与区块链服务器连接；其中，

子公司客户端用于，向区块链服务器请求母公司分配到所述子公司客户端的子公司的流出金额，并将流出金额的资金数据发送至区块链服务器；以及将子公司交付给母公司的交付金额告知区块链服务器，并将交付金额的资金数据发送至区块链服务器；

区块链服务器用于，记录每个每个子公司的资金流，根据资金流生成每个子公司的资金流链；其中，所述资金流包括流入母公司的资金数据和从母公司申请调出的资金数据；资金流链包括多个时间点发生的多个资金流，每个时间点对应一个资金流；资金数据包括流出金额和交付金额，流入金额指的是从母公司流入子公司的金额，交付金额指的是从子公司交付到母公司的金额；

区块链服务器还用于，每隔设定长度的一段时间，对每个子公司的资金流链进行预测分析，得到每个子公司在未来预设长度的一段时间内的资金流情况；所述资金流情况包括预测流入总金额和预测交付总金额；

区块链服务器还用于，根据企业旗下的所有子公司的运营状况和资金流情况，得到企业在未来预设长度的预测一段时间内的资金状况，资金状况包括资金短缺和有闲置资金；

区块链服务器还用于，若企业的资金状况为资金短缺，将每个子公司的流入金额按照时间顺序构成流入链，将每个子公司的交付金额按照时间顺序构成交付链；对企业的所有子公司的流入链和交付链进行联动分析，得出企业的运营特征信息和出现资金短缺的原因，以及定位到导致企业出现资金短缺的关键节点；在大数据库中获得与企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点匹配的运营调整信息；运营调整信息是建议企业调整运营的策略；

区块链服务器还用于，若企业的资金状况为有闲置资金，预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测闲置资金总额；

区块链服务器还用于，根据企业的运营特征信息和预测闲置资金总额，确定闲置资金；根据闲置资金生成投资建议信息。

7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，若企业的资金状况为资金短缺，区块链服务器还用于：

将区块链服务器的调配接口连接到借款端口，调取与企业匹配的借款渠道；其中，调取与企业匹配的借款渠道具体为：

预测企业在未来预设长度的一段时间内的预测资金短缺金额；

根据预测资金短缺金额、企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因以及得到导致企业出现资金短缺的关键节点，确定企业的短缺金额；

根据企业的运营特征信息、出现资金短缺的原因，获得企业的资金短缺特征；

从大数据平台中获得与短缺金额和资金短缺特征匹配的借款渠道。

8.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，区块链服务器还用于：

若企业的资金状况为有闲置资金，将区块链服务器的调配接口连接到投资端口，调取与企业匹配的投资渠道；调取与企业匹配的投资渠道具体为：

根据预测闲置资金总额、企业的运营特征信息，确定企业的投资金额；

根据企业的运营特征信息、投资金额，获得企业的投资特征；

从大数据平台中获得与投资金额和投资特征匹配的投资渠道。

9.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，区块链服务器还用于：

获得当前时间点之前设定长度的一段时间内子公司发生的所有流入金额和所有交付金额；

针对每个子公司，对子公司的所有流入金额进行曲线拟合，得出子公司流入金额的变化趋势；对子公司的所有交付金额进行曲线拟合，得出该子公司交付金额的变化趋势；

针对每个子公司，根据子公司流入金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第一流入资金数量；根据子公司交付金额的变化趋势，预测子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额，以预测的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的交付金额作为第一交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第一流入资金数量之和，得到第一预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第一交付资金数量之和，得到第一预测交付总额；

针对每个子公司，对子公司在资金流链中的所有流入金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额，以预测得到的子公司在未来预设长度的一段时间内发生的流入金额作为第二流入资金数量；对子公司在资金流链中的所有交付金额进行时间序列预测，预测得到子公司在未来一段时间内发生的交付金额，以预测得到的子公司在未来一段时间内发生的交付金额作为第二交付资金数量；

针对每个子公司，统计子公司在资金流链中的所有流入金额以及第二流入资金数量之和，得到第二预测流入总额；统计子公司在资金流链中的所有交付金额以及第二交付资金数量之和，得到第二预测交付总额；

针对每个子公司，获得该子公司的第一预测流入总额与第二预测流入总额的平均值，以该平均值作为该子公司的预测流入总金额；获得子公司的第一预测交付总额与第二预测交付总额的平均值，以该平均值作为子公司的预测交付总金额。

10.根据权利要求9所述的系统，其特征在于，区块链服务器还用于：

获得企业旗下所有子公司的预测流入总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内需要给企业旗下的子公司支出的金额总和；获得企业旗下所有子公司的预测交付总金额之和，得到企业的母公司在未来预设长度的一段时间内收到其子公司交付的金额总和；

获得交付的金额总和减去支出的金额总和的差值；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值在设定范围内，表示企业资金平衡；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出在设定范围，且是负数，表示企业的资金短缺；

若交付的金额总和减去支出的金额总和的差值超出设定范围内，且是正数，表示企业有闲置资金。

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