CN111222869A - 交易数据处理方法、装置、计算机设备及介质 - Google Patents

交易数据处理方法、装置、计算机设备及介质 Download PDF

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Abstract

本发明提供了交易数据处理方法、装置、计算机设备及介质，方法包括：接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；对所述支付报文进行拆分确定交易信息；根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。本发明的方案通过SWIFT网络传输支付文件，安全性高、客户体验及竞争力强，能够实现自动完成支付指令与还原交易明细的匹配校验，极大的减少了错误率并提升了效率。

Description

交易数据处理方法、装置、计算机设备及介质
技术领域
本发明涉及一种数据处理方法，具体的讲是一种交易数据处理方法、装置、计算机设备及介质。
背景技术
目前，交易数据的处理，需通过柜台或网银渠道提交支付指令，如通过柜员手动输入交易指令，进行资金交易结算处理。
现有技术的资金交易处理方法，无法与企业ERP进行对接且无法实现支付指令与还原交易明细的自动匹配校验，效率低且容易出错。
发明内容
为解决现有技术中的问题，本发明实施例提供了一种交易数据处理方法，包括：
接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
对所述支付报文进行拆分确定交易信息；
根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
本发明实施例中，所述的SWIFT标准报文格式的支付报文包括：pain.001支付报文、MT101支付报文。
本发明实施例中，所述的交易信息包括：支付报文唯一编号以及支付指令唯一编号。
本发明实施例中，所述的根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果包括：
拆分所述还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
根据所述的交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
本发明实施例中，所述的方法还包括：
将生成的交易数据处理结果以SWIFT标准报文格式的支付状态报文返回客户。
同时，本发明还提供一种交易数据处理装置，包括：
接收模块，用于接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
拆分模块，用于对所述支付报文进行拆分确定交易信息；
数据处理模块，用于根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
本发明实施例中，所述数据处理模块包括：
拆分单元，用于拆分所述还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
交易明细校验匹配单元，用于根据所述的交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
本发明实施例中，所述的装置还包括：
报文返回模块，用于将生成的交易数据处理结果以SWIFT标准报文格式的支付状态报文返回客户。
同时，本发明还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，处理器执行计算机程序时实现上述方法。
同时，本发明还提供一种计算机可读存储介质，计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。
本发明的方案通过SWIFT网络传输支付文件，可与企业ERP实现无缝对接，安全性高、客户体验及竞争力强，能够实现自动完成支付指令与还原交易明细的匹配校验，极大的减少了错误率并提升了效率。
为让本发明的上述和其他目的、特征和优点能更明显易懂，下文特举较佳实施例，并配合所附图式，作详细说明如下。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本发明提供的交易数据处理方法的流程图；
图2为本发明一实施例的流程图；
图3为本发明一实施例中的流程图；
图4为本发明一实施例中的流程图；
图5为本发明提供的交易数据处理装置的框图；
图6为本发明一实施例的框图；
图7为本发明一实施例的框图；
图8为本发明一电子设备实施例的示意图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
本发明提供一种交易数据处理方法，如图1所示，该方法包括：
步骤S101，接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
本发明实施例中，SWIFT标准报文格式的支付报文包括：pain.001支付报文、MT101支付报文。
步骤S102，对支付报文进行拆分确定交易信息；
步骤S103，根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
本发明通过SWIFT网络传输支付文件，通过连接到SWIFT网络接收传输的SWIFT标准报文格式的支付报文，可与企业ERP实现无缝对接，安全性高、客户体验及竞争力强。克服现有技术中，需通过柜台或网银渠道提交支付指令，无法与企业ERP进行对接且无法实现支付指令与还原交易明细的自动匹配校验，效率低且容易出错的问题。
SWIFT环球同业银行金融电讯协会(Society For Worldwide InterbankFinancial Telecommunication S.C.，简称SWIFT)，是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。SWIFT运营着世界级的金融电文网络，银行和其他金融机构通过它与同业交换电文来完成金融交易。企业也可通过它向金融机构(开户行或代理行)发送支付或收款指令。
净额结算，指的是支付系统将在一定时点上收到的各机构的转账金额总数减去发出的转账金额总数，得出净金额。
还原交易明细，是指客户一笔集中支付指令对应的支付轧差交易明细。
如图2所示，本发明一实施例中，步骤S103中根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果包括：
步骤S1031，拆分还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
步骤S1032，根据交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
本发明实施例中，进行匹配校验包括：进行交易金额、币种、总笔数交易类型等的校验。
并且，本发明实施例中，若匹配校验成功，则系统自动完成资金汇划交易；若匹配校验失败，则更新状态并记录原因。
本发明实施例中，接收支付报文并拆分支付报文，其中包括：支付报文的MSGID(报文唯一编号)和ENDTOENDID(支付指令唯一编号)
本发明实施例中，通过柜员或客户通过前端上传还原交易明细文件。
接收还原交易明细文件，拆分并记录还原交易明细文件中对应报文的各项内容，确定还原交易明细文件中包括：客户BIC码、MSGID和每笔还原交易明细的ENDTOENDID、还原交易明细信息等。
进一步，如图3所示，本发明交易数据处理方法的一实施例中，还包括：
步骤S104，将生成的交易数据处理结果以SWIFT标准报文格式的支付状态报文返回客户。
本发明实施例中，SWIFT标准报文格式的支付报文包括：pain.001支付报文、MT101支付报文，返回支付状态报文包括：pain002支付状态报文(对应pain.001状态报文)、支付状态报文MT199(对应MT101状态报文)，进一步，返回的报文中还包括：交易结果状态以及相应原因。
本发明公开的交易数据处理方法，可实现与企业ERP系统的无缝对接，并且实现支付指令与还原交易明细的自动匹配校验，效率和安全性均得到较大提升。
进一步对本发明的技术方案作详细说明如下：
本发明一实施例中，提供一种通过通过SWIFT渠道进行公司资金集中收付汇与净额结算的实现方法，银行终端连接SWIFT，接收通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文，根据通过SWIFT网络接收的支付报文和前端上传(包括但不限于：柜员或客户通过前端上传的还原交易明细)的还原交易明细文件进行资金集中收付汇与净额结算，具体包括：
对报文处理：系统接收企业发送的支付报文和还原交易明细文件，系统对报文进行解析，读取报文各标签内容并存入数据库中。
本实施例中的系统包括：连接到SWIFT渠道的银行终端。
交易处理：系统对支付指令和还原交易明细进行匹配校验，校验要素项包含交易金额、笔数、币种、交易类型等，校验通过后完成业务信息支付处理。
交易查询与异常处理：柜员可通过前端查询交易详细信息并进行手工干预。
交易结果文件返回：将支付结果通过SWIFT网络返回客户。
具体实现过程如下：
企业向银行发送支付报文(PAIN001或MT101)；
银行接收支付报文，并拆分，其中包括支付报文的MSGID(报文唯一编号)和ENDTOENDID(支付指令唯一编号)；
柜员或客户通过前端上传还原交易明细文件。
银行接收还原交易明细文件，拆分并记录报文各项内容，包括客户BIC码、MSGID和每笔还原交易明细的ENDTOENDID、还原交易明细信息等。
系统根据客户BIC码(Bank Indentifier code，银行识别码)、MSGID、ENDTOENDID对支付指令和还原交易明进行交易金额、币种、总笔数交易类型等的校验，若匹配校验成功，则系统自动完成资金汇划交易；若匹配校验失败，则更新状态并记录原因，并校验结果回复前端并回复前端文件接收成功。
本发明实施例中，柜员可通过前端查询交易明细信息，对于资金汇划异常的交易，柜员可进行手动干预。
银行系统通过SWIFT网络向企业返回支付状态报文pain002(pain.001状态报文)或MT199(MT101状态报文)，报文包含状态以及相应原因。
如图4所示，为本发明实施例中还原支付报文的状态流转图，包括：
本实施例中，首先对还原支付报文头进行拆分，确定还原支付报文的报文唯一编码；若还原支付报文头拆分成功，则继续下一步操作，若还原支付报文头拆分失败，则将错误原因通过回复报文返回客户。
确定还原支付报文唯一编码后，进一步拆分还原支付明细，确定支付报文中的还原支付指令唯一编码，确定支付报文中包括的还原支付指令。
系统根据客户BIC码、MSGID、ENDTOENDID对支付指令和还原交易明进行交易金额、币种、总笔数交易类型等的校验，若匹配失败，则将错误原因通过回复报文返回客户，若匹配成功，则支付指令状态为等待处理中，后续系统会自动完成资金划拨，支付指令终态有划拨成功和划拨失败两种。客户支付报文中所有支付指令均完成后，系统发送处理结果报文给客户。
本实施例通过SWIFT网络传输集中收付汇与净额结算支付指令，柜员或客户通过前端上传还原交易明细文件，系统自动完成支付指令与还原明细的匹配校验，校验成功后自动完成资金汇划交易。
通过SWIFT网络传输集中收付汇与净额结算支付指令，柜员或客户通过前端上传还原交易明细文件，系统自动完成支付指令与还原明细的匹配校验并将支付结果通过SWIFT网络返回给客户。
本发明实施例通过SWIFT网络传输支付文件，可与企业ERP实现无缝对接，安全性高、客户体验及竞争力强。系统自动完成支付指令与还原交易明细的匹配校验，极大的减少了错误率并提升了效率。
另外，本发明还提供一种交易数据处理装置，如图5所示包括：
接收模块501，用于接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
拆分模块502，用于对所述支付报文进行拆分确定交易信息；
数据处理模块503，用于根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
如图6所示，本发明一实施例中，所述数据处理模块包括：
拆分单元5031，用于拆分所述还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
交易明细校验匹配单元5032，用于根据所述的交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
如图7所示，本发明一实施例中，所述的交易数据处理模块还包括：
报文返回模块5033，用于将生成的交易数据处理结果以SWIFT标准报文格式的支付状态报文返回客户。
本实施例还提供一种电子设备，该电子设备可以是台式计算机、平板电脑及移动终端等，本实施例不限于此。在本实施例中，该电子设备可以参照前述实施例，其内容被合并于此，重复之处不再赘述。
图8为本发明实施例的电子设备600的系统构成的示意框图。如图8所示，该电子设备600可以包括中央处理器100和存储器140；存储器140耦合到中央处理器100。值得注意的是，该图是示例性的；还可以使用其他类型的结构，来补充或代替该结构，以实现电信功能或其他功能。
一实施例中，交易数据处理功能可以被集成到中央处理器100中。其中，中央处理器100可以被配置为进行如下控制：
接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
对所述支付报文进行拆分确定交易信息；
根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
其中，根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果包括：
拆分所述还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
根据所述的交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
在另一个实施方式中，交易数据处理装置可以与中央处理器100分开配置，例如可以将交易数据处理装置配置为与中央处理器100连接的芯片，通过中央处理器的控制来实现交易数据处理功能。
如图8所示，该电子设备600还可以包括：通信模块110、输入单元120、音频处理单元130、显示器160、电源170。值得注意的是，电子设备600也并不是必须要包括图8中所示的所有部件；此外，电子设备600还可以包括图8中没有示出的部件，可以参考现有技术。
如图8所示，中央处理器100有时也称为控制器或操作控件，可以包括微处理器或其他处理器装置和/或逻辑装置，该中央处理器100接收输入并控制电子设备600的各个部件的操作。
其中，存储器140，例如可以是缓存器、闪存、硬驱、可移动介质、易失性存储器、非易失性存储器或其它合适装置中的一种或更多种。可储存上述与失败有关的信息，此外还可存储执行有关信息的程序。并且中央处理器100可执行该存储器140存储的该程序，以实现信息存储或处理等。
输入单元120向中央处理器100提供输入。该输入单元120例如为按键或触摸输入装置。电源170用于向电子设备600提供电力。显示器160用于进行图像和文字等显示对象的显示。该显示器例如可为LCD显示器，但并不限于此。
该存储器140可以是固态存储器，例如，只读存储器(ROM)、随机存取存储器(RAM)、SIM卡等。还可以是这样的存储器，其即使在断电时也保存信息，可被选择性地擦除且设有更多数据，该存储器的示例有时被称为EPROM等。存储器140还可以是某种其它类型的装置。存储器140包括缓冲存储器141(有时被称为缓冲器)。存储器140可以包括应用/功能存储部142，该应用/功能存储部142用于存储应用程序和功能程序或用于通过中央处理器100执行电子设备600的操作的流程。
存储器140还可以包括数据存储部143，该数据存储部143用于存储数据，例如联系人、数字数据、图片、声音和/或任何其他由电子设备使用的数据。存储器140的驱动程序存储部144可以包括电子设备的用于通信功能和/或用于执行电子设备的其他功能(如消息传送应用、通讯录应用等)的各种驱动程序。
通信模块110即为经由天线111发送和接收信号的发送机/接收机110。通信模块(发送机/接收机)110耦合到中央处理器100，以提供输入信号和接收输出信号，这可以和常规移动通信终端的情况相同。
基于不同的通信技术，在同一电子设备中，可以设置有多个通信模块110，如蜂窝网络模块、蓝牙模块和/或无线局域网模块等。通信模块(发送机/接收机)110还经由音频处理器130耦合到扬声器131和麦克风132，以经由扬声器131提供音频输出，并接收来自麦克风132的音频输入，从而实现通常的电信功能。音频处理器130可以包括任何合适的缓冲器、解码器、放大器等。另外，音频处理器130还耦合到中央处理器100，从而使得可以通过麦克风132能够在本机上录音，且使得可以通过扬声器131来播放本机上存储的声音。
本发明实施例还提供一种计算机可读程序，其中当在电子设备中执行所述程序时，所述程序使得计算机在所述电子设备中执行如上面实施例所述的交易数据处理方法。
本发明实施例还提供一种存储有计算机可读程序的存储介质，其中所述计算机可读程序使得计算机在电子设备中执行上面实施例所述的交易数据处理。
以上参照附图描述了本发明的优选实施方式。这些实施方式的许多特征和优点根据该详细的说明书是清楚的，因此所附权利要求旨在覆盖这些实施方式的落入其真实精神和范围内的所有这些特征和优点。此外，由于本领域的技术人员容易想到很多修改和改变，因此不是要将本发明的实施方式限于所例示和描述的精确结构和操作，而是可以涵盖落入其范围内的所有合适修改和等同物。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
本发明中应用了具体实施例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本发明的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处，综上所述，本说明书内容不应理解为对本发明的限制。

Claims (12)

1.一种交易数据处理方法，其特征在于，所述的方法包括：
接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
对所述支付报文进行拆分确定交易信息；
根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
2.如权利要求1所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述的SWIFT标准报文格式的支付报文包括：pain.001支付报文、MT101支付报文。
3.如权利要求1所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述的交易信息包括：支付报文唯一编号以及支付指令唯一编号。
4.如权利要求3所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述的根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果包括：
拆分所述还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
根据所述的交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
5.如权利要求1所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述的方法还包括：
将生成的交易数据处理结果以SWIFT标准报文格式的支付状态报文返回客户。
6.一种交易数据处理装置，其特征在于，所述的装置包括：
接收模块，用于接收还原交易明细文件和通过SWIFT网络传输的SWIFT标准报文格式的支付报文；
拆分模块，用于对所述支付报文进行拆分确定交易信息；
数据处理模块，用于根据确定的交易信息和还原交易明细文件进行交易数据的处理生成交易数据处理结果。
7.如权利要求6所述的交易数据处理装置，其特征在于，所述的SWIFT标准报文格式的支付报文包括：pain.001支付报文、MT101支付报文。
8.如权利要求6所述的交易数据处理装置，其特征在于，所述的交易信息包括：支付报文唯一编号以及支付指令唯一编号。
9.如权利要求8所述的交易数据处理装置，其特征在于，所述数据处理模块包括：
拆分单元，用于拆分所述还原交易明细文件确定还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码以及还原交易明细信息；
交易明细校验匹配单元，用于根据所述的交易信息和还原交易明细文件中的客户的银行识别码、报文唯一编码、每笔还原交易明细的支付指令唯一编码及还原交易明细信息进行匹配校验生成交易数据处理结果。
10.如权利要求6所述的交易数据处理装置，其特征在于，所述的装置还包括：
报文返回模块，用于将生成的交易数据处理结果以SWIFT标准报文格式的支付状态报文返回客户。
11.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至5任一项所述方法。
12.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至5任一项所述方法的计算机程序。
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