CN111062813B - 一种交易数据的核算方法、装置、设备和存储介质 - Google Patents

Abstract

本发明实施例公开了一种交易数据的核算方法、装置、设备和存储介质，该交易数据的核算方法包括：根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。本发明实施例根据交易场景的不同将待核算交易要素转换为对应的核算基础数据，进而对核算基础数据进行核算操作。实现了根据交易场景的不同对待核算交易数据进行可配置的转换操作，达到对不同业务场景下的交易数据的自动化处理的目的，提高不同交易场景下数据的核算效率。

Description

一种交易数据的核算方法、装置、设备和存储介质

技术领域

本发明实施例涉及金融技术领域，尤其涉及一种交易数据的核算方法、装置、设备和存储介质。

背景技术

随着银行业务的扩展，各种理财产品的诞生给人们带来了资产管理的便利以及资产上的收益。对于各种理财产品对应的资产管理流程复杂，且不同的业务场景涉及到的核算处理规则众多。

目前采用针对不同业务场景下的核算处理规则开发不同的核算处理逻辑，基于前端对不同交易场景的判断，分别调用与该业务场景对应的核算处理逻辑，以达到面对不同业务场景可以得到准确的核算结果的目的。

然而，面对目前不断增加的理财产品业务，需要开发的核算处理逻辑的数量也随之增加。对于已有业务场景下交易业务受理方式出现创新或者相应的核算处理规则发生变化，均需要对该业务场景下的核算处理逻辑进行调整，开发周期较长，对市场的响应速度较慢，不利于实现精细化的内部管理。并且面对不同的业务场景下包括部分相同的核算处理规则时，针对每种业务场景开发一套处理逻辑会造成部分核算处理逻辑重复开发，造成资源浪费。

发明内容

本发明实施例提供一种交易数据的核算方法、装置、设备和存储介质，在面对不同交易场景下的大量核算规则，通过基于业务场景进行可配置的参数设置，实现对不同业务场景的交易数据的自动化处理，进而提高不同交易场景下数据的核算效率。

第一方面，本发明实施例提供了一种交易数据的核算方法，包括：

根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；

对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

第二方面，本发明实施例还提供了一种交易数据的核算装置，包括：

交易场景确定模块，用于根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

核算基础数据转换模块，用于根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；

目标核算数据确定模块，用于对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

第三方面，本发明实施例还提供了一种计算机设备，包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序，

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如本发明任一实施例所述的交易数据的核算方法。

第四方面，本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本发明任一实施例所述的交易数据的核算方法。

本发明实施例基于直接获取到的交易要素预先确定交易场景，根据与交易要素对应的交易场景对要素转换参数配置进行确定，以根据交易场景的不同将待核算交易要素转换为对应的核算基础数据，进而对核算基础数据进行核算操作。实现了根据交易场景的不同对待核算交易数据进行可配置的转换操作，达到对不同业务场景下的交易数据的自动化处理的目的，提高不同交易场景下交易数据的核算效率。

附图说明

图1是本发明实施例一中的交易数据的核算方法的流程图；

图2是本发明实施例二中的交易数据的核算方法的流程图；

图3是本发明实施例三中的交易数据的核算方法的流程图；

图4是本发明实施例四中的交易数据的核算装置的结构示意图；

图5是本发明实施例五中的计算机设备的结构示意图。

具体实施方式

下面结合附图和实施例对本发明作进一步的详细说明。可以理解的是，此处所描述的具体实施例仅仅用于解释本发明，而非对本发明的限定。另外还需要说明的是，为了便于描述，附图中仅示出了与本发明相关的部分而非全部结构。

图1是本发明实施例一中的交易数据的核算方法的流程图，本实施例可适用于对于待核算交易数据按照不同交易场景进行可配置的核算操作的情况。该方法可以由交易数据的核算装置来执行，该装置可以采用软件和/或硬件的方式实现，并可配置在计算机设备中，例如计算机设备可以是后台服务器等具有通信和计算能力的设备。如图1所示，该方法具体包括：

步骤101、根据获取到的待核算交易要素确定交易场景。

其中，待核算交易要素是指需要进行核算处理的交易数据以及对应数据类型，包括银行后台系统接收到的用户在进行业务操作过程中产生的实时的业务交易数据，需要对实时的业务交易数据进行核算以对用户进行相应业务操作后账户数据进行确定。示例性的，待核算交易数据可以是结算金额、结算价格以及交易面额等直接通过业务操作获取到的数据。交易场景是指获取到的待核算交易要素对应的业务操作具体场景，示例性的，当用户进行理财产品投资的资产进行卖出时，对应资产卖出场景。

具体的，不同的场景下获取到的待核算交易要素是不同的，例如对于资产卖出场景，获取到的待核算交易要素包括结算金额、结算价格以及交易面额等。因此根据银行后台系统接收到的用户进行业务交易时产生的业务交易数据可以准确判断出该交易数据的来源业务场景。业务场景的准确确定可以提高根据业务场景的不同实现对核算要素的准确转换，提高对待核算交易要素核算的准确性。

步骤102、根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据。

其中，预设配置库用于存放不同交易场景下的要素转换参数配置的内存区域，例如可以存放在数据库中，交易场景与要素转换参数配置信息在数据库中存在映射关系。要素转换参数配置是指将交易要素转换为核算基础数据的依据，包括转换规则和转换参数。转换规则是指将交易要素转换为核算基础数据的设定内容，包括公式等，依照公式内的内容将交易要素转换为核算基础数据。转换参数是指将交易要素转换为核算基础数据时涉及到的参数信息，包括转换公式中的参数信息，转换参数可以来源于银行预先设定的参数信息，例如利率、税率参数等。示例性的，当交易要素是资产卖出成本、资产买入成本以及利息调整金额，核算基础数据是价差收益以及价差收益待转销项税时，则对应的转换规则是转换公式，如核算基础数据.价差收益＝交易要素.资产卖出成本-交易要素.资产买入成本-交易要素.利息调整金额，核算基础数据.价差收益待转销项税＝[税率/(1+税率)}*核算要素.价差收益，其中的税率为转换参数。

交易数据是指获取到的待核算交易要素中各交易要素包括的具体数据值。例如获取到资产卖出成本为一万，则交易数据为一万，对应的交易数据类型为资产卖出成本。核算基础数据是指根据核算要素确定的用于核算的数据，核算基础数据可以直接用于对目标核算数据的确定上。

具体的，预设配置库中存在交易场景与要素转换参数配置的映射关系，根据确定的交易场景确定对应的要素转换参数配置信息，要素转换参数配置信息中包括该交易场景下得到目标核算数据需要确定的核算基础数据类型以及转换规则、转换参数信息。根据转换规则、转换参数以及原始交易数据确定相应的核算基础数据。在上述技术方案的基础上，可选的，核算基础数据的确定可以依据已经确定的核算基础数据。例如已经确定核算基础数据资产卖出成本后，可以根据资产卖出成本确定核算基础数据价差收益。

根据交易场景的不同对待核算交易要素中的交易数据进行可配置的操作，可以提高对待核算交易数据的核算效率；根据配置参数完成对确定目标核算数据的核算基础数据的确定，避免需要针对每种交易场景需要开发一套完整的核算逻辑，造成资源浪费。

在一个可行的实施例中，所述交易场景包括资产卖出场景；对应的待核算交易数据中包括结算金额数据、结算价格数据以及交易面额数据。

其中，资产卖出场景是指用户对名下资产执行卖出操作的场景，卖出场景下会造成用户名下账户信息发生变化，并且对应于资产卖出场景会产生固定的待核算交易数据。

具体的，当获取到的待核算交易要素中包括结算金额、结算价格以及交易面额等要素信息时，确定对应的交易场景为资产卖出场景。并确定资产卖出场景对应的要素转换参数配置中的核算基础数据以及转换规则、转换参数等信息，根据转换规则中需求的待核算交易要素中包括的待核算交易数据对核算基础数据进行确定。为目标核算数据的确定提高效率。在一个可行的实施例中，可选的，资产卖出场景下对应的待核算交易数据还包括结算金额、应收息总额、预收利息金额以及预收付费用金额等。可以根据实际情况对获取到的待核算交易要素对应的交易场景进行预先设置，这里不作限定。

根据对资产卖出场景对应的要素转换参数配置对核算基础数据进行确定，使得当确定交易场景后，对后续需求的核算基础数据可以直接确定，避免与对应的目标核算数据无关的核算基础数据的确定造成核算效率低的问题。

步骤103、对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

其中，目标核算数据是指在当前交易场景下需要根据待核算交易数据获取到的核算结果，目标核算数据可以直接被银行系统所用。可选的，目标核算数据包括用户账户余额以及应缴税额等数据，银行可以直接根据账户余额以及应缴税额等数据进行会计核算操作，便于银行的内部运行。示例性的，当核算基础数据为价差收益时，则目标核算数据价差收益待转销项税＝[税率/(1+税率)}*价差收益。

在上述各技术方案的基础上，可选的，在所述对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据之后，所述方法还包括：

将目标核算数据以及对应的交易场景记录到预设交易明细表中；其中，交易明细表用于响应于交易场景查询请求，确定与目标核算数据对应的交易场景。

其中，预设交易明细表用于存放用户的历史交易数据，便于用户和银行后续会历史交易进行查询。

具体的，在完成对目标核算数据的确定后，将目标核算数据以及对应的交易场景存储到预设交易明细表中，可以依据明细表的信息对历史交易场景以及目标核算数据的对应关系进行确定。示例性的，当用户进行资产买入时，将目标核算数据价差收益待转销项税以及对应的交易场景记录在明细表中。当用户发起交易场景查询请求时，可以查询到该价差收益待转销项税被扣除对应的交易场景，以便用户和银行对历史交易的管理和监控。从而实现核算处理的可追溯以及全生命周期管理，提高用户体验感以及银行的管理效率。例如，将目标核算数据账户余额以及对应的交易场景记录到预设交易明细表中，可以实现对账户余额变动连续性的监控，以及对变动对应的交易场景的可追溯。

本发明实施例基于直接获取到的交易要素预先确定交易场景，根据与交易要素对应的交易场景对要素转换参数配置进行确定，以根据交易场景的不同将待核算交易要素转换为对应的核算基础数据，进而对核算基础数据进行核算操作。实现了根据交易场景的不同对待核算交易数据进行可配置的转换操作，达到对不同业务场景下的交易数据的自动化处理的目的，提高不同交易场景下数据的核算效率。

实施例二

图2是本发明实施例二中的交易数据的核算方法的流程图，本实施例二在实施例一的基础上进行进一步地优化，根据确定的核算基础数据对核算场景进行可配置化操作，从而完成对不同的目标核算数据的准确确定。如图2所示，所述方法包括：

步骤201、根据获取到的待核算交易要素确定交易场景。

步骤202、根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据。

步骤203、根据所述核算基础数据确定至少一个核算场景以及对应的核算规则。

其中，核算场景是指根据需求的目标核算数据的不同确定的不同的核算场景，在不同的核算场景下，需要进行不同的操作以获取不同的目标核算数据，获取目标核算数据对应的不同的操作为核算规则。

具体的，通常一个交易场景下需要获取的目标核算数据为多个，则对应不同的核算场景和核算规则。而一个交易场景下对应的核算基础数据的获取是固定的，因此根据核算基础数据中的具体数据类型对所需确定的核算场景进行确定，可以提高核算场景确定的准确性，避免了发生确定的核算场景的目标核算数据无对应的核算基础数据的现象。根据确定的核算基础数据对核算场景以及核算规则进行可配置性的操作，提高目标核算数据确定的效率，避免对无关数据的计算。示例性的，当确定的核算基础数据中包括资产成本，价差收益，利息调整，待转销项税等时，则根据对应的核算场景包括增值税核算场景和账户余额核算场景，以及核算场景对应的核算规则，核算规则中包括该核算场景下所需确定的目标核算数据类型以及对应的计算方式。

步骤204、基于所述核算规则和所述核算基础数据，确定该核算场景的目标核算数据。

具体的，根据确定的核算场景以及核算规则确定该核算场景下所需的核算基础数据，并将核算基础数据代入核算规则中对该核算场景下的目标核算数据进行确定。例如，当核算场景为增值税核算场景时，确定核算规则为目标核算数据价差收益待转销项税＝[税率/(1+税率)}*价差收益，则获取核算规则中目标核算数据确定所需的核算基础数据为价差收益，则结合核算规则以及核算基础数据值，对目标核算数据进行确定。

根据核算规则对所需的核算基础数据进行确定，可以避免对无关核算基础数据的提取，进而提高目标核算数据的确定的准确性。

在上述各技术方案的基础上，可选的，所述核算基础数据包括：资产成本数据、价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据；

核算场景包括：增值税核算场景和账户余额核算场景；

相应的，基于所述核算规则和所述核算基础数据，确定该核算场景的目标核算数据，包括：

若核算场景为增值税核算场景，则基于增值税核算规则，和价差收益数据、以及利息调整数据，确定目标核算数据；

若核算场景为账户余额核算场景，则基于账户余额核算规则，和资产买入成本、资产卖出数据以及利息调整数据，确定目标核算数据。

具体的，当根据待核算交易数据确定的核算基础数据中至少包括资产成本数据、价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据时，则根据核算基础数据中资产成本数据确定存在的核算场景包括账户余额核算场景，根据核算基础数据中的价差收益数据确定存在的核算场景包括增值税核算场景。根据具体的核算基础数据内容对核算场景进行确定，提高了核算场景的确定的准确性，由于在同一交易场景下对应了多个核算场景，直接根据核算基础数据对核算场景进行确定，避免对核算场景的遗漏，进而导致目标核算数据的遗漏，造成核算失误。

相应的，当核算场景为增值税核算场景时，增值税核算规则中包括价差收益待转销项税＝[税率/(1+税率)}*价差收益，则获取价差收益数据，增值税核算规则中的税率可以根据核算基础数据中的利息调整数据进行确定，进而对目标核算数据价差收益待转销项税的具体数额进行确定。在上述各技术方案的基础上，可选的，在增值税核算场景下还包括其他增值税核算规则，并且核算规则可以根据银行政策的变化进行可配置的修改，提高目标核算数据确定的灵活性，继而提高银行对数据核算的效率。可选的，增值税核算场景下包括增值税价税分离规则，增值税结转规则。

当核算场景为账户余额核算场景时，对应的账户余额核算规则中包括账户余额＝资产卖出数据-资产买入成本-利息调整数据，则根据核算规则获取对应的核算基础数据资产买入成本、资产卖出数据以及利息调整数据，进而对目标核算数据账户余额的具体数值进行确定。可选的，账户余额核算规则可以根据具体情况进行可配置修改。

当需要对核算场景进行修改时，只需要对该核算场景对应的核算基础数据与其的对应关系进行修改，满足对银行业务不断变更的背景下，对核算场景进行高效准确修改的需求。

本发明实施例根据确定的核算基础数据对相应的核算场景以及核算规则进行确定，并根据核算规则获取所需的核算基础数据，进而完成对目标核算数据的确定。通过对各种核算场景的预先配置，避免了对不同交易场景下对应的相同的核算场景的重复开发，进而提高核算逻辑的开发效率；并且通过可配置的规则信息和核算基础数据与核算场景的对应关系，在对核算场景进行修改时，实现对核算场景确定的高效率，实现对业务需求的快速响应。

实施例三

图3是本发明实施例三中的交易数据的核算方法的流程图，本实施例三在上述实施例的基础上进行进一步地优化，通过对预设配置库添加要素转换参数配置，实现对新增交易场景的高效开发。如图3所示，所述方法包括：

步骤301、响应于交易场景增加请求，确定所述预设配置库中对应于新增交易场景的要素转换参数配置。

其中，交易场景增加请求用于银行新增业务时，发起的增加对应交易场景信息的请求。例如，当银行新增一项保险购买服务，在原预设配置库中没有对应的要素转换参数配置，则该保险购买服务对应的交易场景为新增交易场景。新增交易场景的要素转换参数配置是指根据新增的交易场景的具体信息以及办理对应业务时可以获取到的待核算交易要素，对需要转换的核算基础数据信息、具体转换规则以及转换参数等进行确定的信息。

具体的，在交易数据的核算过程中，当银行发起交易场景增加请求时，说明需要根据该新增交易场景下获取到的待核算交易要素确定转换的核算基础数据。确定要素转换参数配置后，建立其与新增交易场景的对应关系。

在一个可行的实施例中，可选的，所述方法还包括：

响应于核算场景增加请求，确定与新增核算场景对应的核算规则以及目标核算数据信息。

其中，核算场景增加请求用于新增任一项目标核算数据时，需要对该目标核算数据对应的核算场景进行确定，以及对其中的核算规则进行确定的情况。

具体的，在交易数据的核算过程中，当需要得到任一项未设置的目标核算数据时，确定对应的核算场景，并发起核算场景增加请求，确定该新增核算场景对应的目标核算数据的核算规则以及所需的核算基础数据，并建立核算基础数据与新增核算场景之间的对应关系，依据这些信息进行对核算场景增加请求的可配置化操作。例如，当银行新增一项保险购买服务时，需要根据该保险购买时的购买金额以及赔偿方法对理赔金额进行核算；则银行发起保险理赔核算场景增加请求，确定与该保险理赔核算场景对应的核算规则，即理赔金额的具体计算方法，以及所需要的待核算交易要素，即保险购买金额以及赔偿方法，进而确定目标核算数据信息即保险理赔金额。通过可配置的操作简化了核算场景增加时需要进行的开发操作，提高了对数据的核算效率以及准确率。

在一个可行的实施例中，可选的，所述方法还包括：

响应于交易场景修改请求，确定所述预设配置库中对应于修改交易场景的要素转换参数配置，对所述要素转换参数配置进行相应修改。

可选的，响应于核算场景修改请求，确定与修改核算场景对应的核算规则以及目标核算数据信息，并对所述核算规则以及目标核算数据信息进行相应修改。

在面对交易场景增加或核算场景的增加或修改时，只需要对相应的配置信息进行添加或修改，不需要对整体核算逻辑进行修改，避免重复性的开发操作，进而通过可配置的操作实现对交易数据的高效核算。

可选的，步骤301可以执行于在相应系统执行过程中，发生业务新增情况或目标核算数据增加的情况；或者，可以执行于在系统上电运行前，对交易场景增加请求或核算场景增加请求进行处理后，对系统进行初始化后，执行后续对待核算交易要素进行核算的操作。

步骤302、根据获取到的待核算交易要素确定交易场景。

步骤303、根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据。

步骤304、对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

本发明实施例通过对交易场景增加请求以及核算场景增加请求进行响应，分别采用对应的可配置操作对要素转换参数配置或者核算规则进行配置，实现对新增场景的高效开发。并且核算场景的复用减少了重复的核算规则开发；提高了交易数据的核算处理的效率，进而提高银行整体业务运行流畅性。本发明实施例通过配置的方式实现根据交易场景驱动核算的自动化处理，实现快速响应核算需求。并且核算场景的复用性提高银行业务数据核算的通用性，减少开发工作量。

实施例四

图4是本发明实施例四中的交易数据的核算装置的结构示意图，本实施例可适用于对于待核算交易数据按照不同交易场景进行可配置的核算操作的情况。

如图4所示，该装置包括：

交易场景确定模块410，用于根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

核算基础数据转换模块420，用于根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；

目标核算数据确定模块430，用于对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

本发明实施例基于直接获取到的交易要素预先确定交易场景，根据与交易要素对应的交易场景对要素转换参数配置进行确定，以根据交易场景的不同将待核算交易要素转换为对应的核算基础数据，进而对核算基础数据进行核算操作。实现了根据交易场景的不同对待核算交易数据进行可配置的转换操作，达到对不同业务场景下的交易数据的自动化处理的目的，提高不同交易场景下数据的核算效率。

可选的，目标核算数据确定模块430包括：

核算场景确定单元，用于根据所述核算基础数据确定至少一个核算场景以及对应的核算规则；

目标核算数据确定单元，用于基于所述核算规则和所述核算基础数据，确定该核算场景的目标核算数据。

可选的，所述装置还包括：

预设交易明细表记录模块，用于将目标核算数据以及对应的交易场景记录到预设交易明细表中；其中，交易明细表用于响应于交易场景查询请求，确定与目标核算数据对应的交易场景。

可选的，所述装置还包括：

新增要素转换参数配置确定模块，用于响应于交易场景增加请求，确定所述预设配置库中对应于新增交易场景的要素转换参数配置。

可选的，所述交易场景包括资产卖出场景；对应的待核算交易数据中包括结算金额数据、结算价格数据以及交易面额数据。

可选的，所述核算基础数据包括：资产成本数据、价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据；

核算场景包括：增值税核算场景和账户余额核算场景；

相应的，目标核算数据确定单元，具体用于：

若核算场景为增值税核算场景，则基于增值税核算规则，和价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据，确定目标核算数据；

若核算场景为账户余额核算场景，则基于账户余额核算规则，和资产成本数据以及价差收益数据，确定目标核算数据。

本发明实施例所提供的交易数据的核算装置可执行本发明任意实施例所提供的交易数据的核算方法，具备执行交易数据的核算方法相应的功能模块和有益效果。

实施例五

图5是本发明实施例五提供的一种计算机设备的结构示意图。图5示出了适于用来实现本发明实施方式的示例性计算机设备12的框图。图5显示的计算机设备12仅仅是一个示例，不应对本发明实施例的功能和使用范围带来任何限制。

如图5所示，计算机设备12以通用计算设备的形式表现。计算机设备12的组件可以包括但不限于：一个或者多个处理器或者处理单元16，系统存储装置28，连接不同系统组件(包括系统存储装置28和处理单元16)的总线18。

总线18表示几类总线结构中的一种或多种，包括存储装置总线或者存储装置控制器，外围总线，图形加速端口，处理器或者使用多种总线结构中的任意总线结构的局域总线。举例来说，这些体系结构包括但不限于工业标准体系结构(ISA)总线，微通道体系结构(MAC)总线，增强型ISA总线、视频电子标准协会(VESA)局域总线以及外围组件互连(PCI)总线。

计算机设备12典型地包括多种计算机系统可读介质。这些介质可以是任何能够被计算机设备12访问的可用介质，包括易失性和非易失性介质，可移动的和不可移动的介质。

系统存储装置28可以包括易失性存储装置形式的计算机系统可读介质，例如随机存取存储装置(RAM)30和/或高速缓存存储装置32。计算机设备12可以进一步包括其它可移动/不可移动的、易失性/非易失性计算机系统存储介质。仅作为举例，存储系统34可以用于读写不可移动的、非易失性磁介质(图5未显示，通常称为“硬盘驱动器”)。尽管图5中未示出，可以提供用于对可移动非易失性磁盘(例如“软盘”)读写的磁盘驱动器，以及对可移动非易失性光盘(例如CD-ROM,DVD-ROM或者其它光介质)读写的光盘驱动器。在这些情况下，每个驱动器可以通过一个或者多个数据介质接口与总线18相连。存储装置28可以包括至少一个程序产品，该程序产品具有一组(例如至少一个)程序模块，这些程序模块被配置以执行本发明各实施例的功能。

具有一组(至少一个)程序模块42的程序/实用工具40，可以存储在例如存储装置28中，这样的程序模块42包括但不限于操作系统、一个或者多个应用程序、其它程序模块以及程序数据，这些示例中的每一个或某种组合中可能包括网络环境的实现。程序模块42通常执行本发明所描述的实施例中的功能和/或方法。

计算机设备12也可以与一个或多个外部设备14(例如键盘、指向设备、显示器24等)通信，还可与一个或者多个使得用户能与该计算机设备12交互的设备通信，和/或与使得该计算机设备12能与一个或多个其它计算设备进行通信的任何设备(例如网卡，调制解调器等等)通信。这种通信可以通过输入/输出(I/O)接口22进行。并且，计算机设备12还可以通过网络适配器20与一个或者多个网络(例如局域网(LAN)，广域网(WAN)和/或公共网络，例如因特网)通信。如图5所示，网络适配器20通过总线18与计算机设备12的其它模块通信。应当明白，尽管图5中未示出，可以结合计算机设备12使用其它硬件和/或软件模块，包括但不限于：微代码、设备驱动器、冗余处理单元、外部磁盘驱动阵列、RAID系统、磁带驱动器以及数据备份存储系统等。

处理单元16通过运行存储在系统存储装置28中的程序，从而执行各种功能应用以及数据处理，例如实现本发明实施例所提供的交易数据的核算方法，包括：

根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；

对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

实施例六

本发明实施例六还提供了一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，该程序被处理器执行时实现如本发明实施例所提供的交易数据的核算方法，包括：

根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；

对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据。

本发明实施例的计算机存储介质，可以采用一个或多个计算机可读的介质的任意组合。计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质。计算机可读存储介质例如可以是——但不限于——电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子(非穷举的列表)包括：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本文件中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。

计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。

计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括——但不限于无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。

可以以一种或多种程序设计语言或其组合来编写用于执行本发明操作的计算机程序代码，所述程序设计语言包括面向对象的程序设计语言—诸如Java、Smalltalk、C++，还包括常规的过程式程序设计语言—诸如”C”语言或类似的程序设计语言。程序代码可以完全地在用户计算机上执行、部分地在用户计算机上执行、作为一个独立的软件包执行、部分在用户计算机上部分在远程计算机上执行、或者完全在远程计算机或服务器上执行。在涉及远程计算机的情形中，远程计算机可以通过任意种类的网络——包括局域网(LAN)或广域网(WAN)—连接到用户计算机，或者，可以连接到外部计算机(例如利用因特网服务提供商来通过因特网连接)。

注意，上述仅为本发明的较佳实施例及所运用技术原理。本领域技术人员会理解，本发明不限于这里所述的特定实施例，对本领域技术人员来说能够进行各种明显的变化、重新调整和替代而不会脱离本发明的保护范围。因此，虽然通过以上实施例对本发明进行了较为详细的说明，但是本发明不仅仅限于以上实施例，在不脱离本发明构思的情况下，还可以包括更多其他等效实施例，而本发明的范围由所附的权利要求范围决定。

Claims (7)

1.一种交易数据的核算方法，其特征在于，包括：

根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；其中，所述转换规则是指将所述交易要素转换为所述核算基础数据的设定内容，所述转换参数是指将所述交易要素转换为所述核算基础数据时涉及到的参数信息；其中，设定内容包括公式，依照公式内的内容将交易要素转换为核算基础数据；

对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据；

其中，对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据，包括：

根据所述核算基础数据确定至少一个核算场景以及对应的核算规则；

基于所述核算规则和所述核算基础数据，确定该核算场景的目标核算数据；

所述核算基础数据包括：资产成本数据、价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据；

核算场景包括：增值税核算场景和账户余额核算场景；

相应的，基于所述核算规则和所述核算基础数据，确定该核算场景的目标核算数据，包括：

若核算场景为增值税核算场景，则基于增值税核算规则，和价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据，确定目标核算数据；

若核算场景为账户余额核算场景，则基于账户余额核算规则，和资产买入成本、资产卖出数据以及利息调整数据，确定目标核算数据。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据之后，所述方法还包括：

将目标核算数据以及对应的交易场景记录到预设交易明细表中；其中，交易明细表用于响应于交易场景查询请求，确定与目标核算数据对应的交易场景。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

响应于交易场景增加请求，确定所述预设配置库中对应于新增交易场景的要素转换参数配置。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述交易场景包括资产卖出场景；对应的待核算交易数据中包括结算金额数据、结算价格数据以及交易面额数据。

5.一种交易数据的核算装置，其特征在于，包括：

交易场景确定模块，用于根据获取到的待核算交易要素确定交易场景；

核算基础数据转换模块，用于根据所述交易场景从预设配置库中确定要素转换参数配置，并根据所述要素转换参数配置中的转换规则和转换参数将待核算交易要素的交易数据转换为核算基础数据；其中，所述转换规则是指将所述交易要素转换为所述核算基础数据的设定内容，所述转换参数是指将所述交易要素转换为所述核算基础数据时涉及到的参数信息；其中，设定内容包括公式，依照公式内的内容将交易要素转换为核算基础数据；

目标核算数据确定模块，用于对所述核算基础数据进行核算，得到目标核算数据；

目标核算数据确定模块包括：

核算场景确定单元，用于根据所述核算基础数据确定至少一个核算场景以及对应的核算规则；

目标核算数据确定单元，用于基于所述核算规则和所述核算基础数据，确定该核算场景的目标核算数据；

所述核算基础数据包括：资产成本数据、价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据；

核算场景包括：增值税核算场景和账户余额核算场景；

目标核算数据确定单元，具体用于：

若核算场景为增值税核算场景，则基于增值税核算规则，和价差收益数据、利息调整数据以及代转销项税数据，确定目标核算数据；

若核算场景为账户余额核算场景，则基于账户余额核算规则，和资产买入成本、资产卖出数据以及利息调整数据，确定目标核算数据。

6.一种计算机设备，其特征在于，包括：

一个或多个处理器；

存储装置，用于存储一个或多个程序，

当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-4中任一所述的交易数据的核算方法。

7.一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，该程序被处理器执行时实现如权利要求1-4中任一所述的交易数据的核算方法。