CN110634073B

CN110634073B - 交易冻结方法及系统

Info

Publication number: CN110634073B
Application number: CN201910891858.4A
Authority: CN
Inventors: 张康洁; 蔡震; 张阳
Original assignee: Bank of China Ltd
Current assignee: Bank of China Ltd
Priority date: 2019-09-20
Filing date: 2019-09-20
Publication date: 2022-02-01
Anticipated expiration: 2039-09-20
Also published as: CN110634073A

Abstract

本发明公开了一种交易冻结方法及系统，该方法包括：根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则，获取参数配置信息；根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息；基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组；根据重组后的交易信息对失败的交易进行冻结。本发明可以对交易进行自动冻结，节省了人力资源成本，提高了交易冻结处理效率。

Description

交易冻结方法及系统

技术领域

本发明涉及夜间交易领域，尤其涉及一种交易冻结方法及系统。

背景技术

为了向客户提供24小时的连续服务，银行系统逻辑上划分为日间系统和夜间系统。其中，夜间系统批量处理夜间交易之后，日间数据库和夜间的数据库并不一致，因此需要将夜间发生的联机交易在日间系统补录，以将夜间发生的交易追加到日间数据库。但是，随着近年来夜间交易量的不断提升，夜间交易补录过程中难免会出现处理失败的情况，这时，为了避免银行出现资金上的损失，提供一种交易冻结方法是十分必要的。

在现有技术中，当发生夜间交易补录失败时，系统会自动打印告警信息报表，维护人员需要将告警信息报表转发至分行，并由分行的业务人员对账户或金额进行手工冻结。

发明人发现现有技术至少存在以下问题：

手工冻结的方式处理效率较低，且需要较高的人力资源成本。

发明内容

本发明实施例提供一种交易冻结方法，用以对交易进行自动冻结，该方法包括：

根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则，获取参数配置信息；

根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息；

基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组；

根据重组后的交易信息对失败的交易进行冻结。

可选的，所述方法还包括：

在交易冻结失败时，向业务人员发出告警信号。

可选的，基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组，包括：

判断交易失败信息中的参数信息是否与参数配置信息中的参数信息匹配，如果匹配，则对需要冻结的失败交易进行交易信息重组。

可选的，对失败的交易进行冻结的方式包括：部分冻结和全部冻结。

本发明实施例还提供一种交易冻结系统，用以对交易进行自动冻结，该系统包括：

信息配置模块，用于根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则，获取参数配置信息；

信息获取模块，用于根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息；

信息重组模块，用于基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组；

交易冻结模块，用于根据重组后的交易信息对失败的交易进行冻结。

可选的，所述系统还包括：

告警模块，用于在交易冻结失败时，向业务人员发出告警信号。

可选的，信息重组模块进一步用于：

本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。

本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。

本发明实施例中，通过先根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则获取参数配置信息，并根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息，再基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组，保证了后续进行冻结的交易为需要冻结的失败的交易，通过根据重组后的交易信息对失败的交易进行自动冻结，节省了人力资源成本，提高了交易冻结处理效率。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：

图1为本发明实施例中交易冻结方法的流程示意图；

图2为本发明实施例中交易冻结系统的结构示意图；

图3为本发明实施例中交易冻结系统的具体示例图。

具体实施方式

为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。

对本发明中的部分词语解释如下：

“夜间交易补录”：为了向客户提供24小时的连续服务，银行系统逻辑上划分为日间和夜间两套系统。夜间发生的交易除了要更新夜间系统的数据库，还需要将夜间交易在日间系统重做，以达到交易及数据的完整性，这个过程就是夜间交易补录。

“冻结”：保持资金或账户的静止状态，阻止其发生变动或流动。

本发明实施例提供了一种交易冻结方法，如附图1所示，该方法包括：

步骤101、根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则，获取参数配置信息。

一实施例中，步骤101中的预设交易信息包括：交易键值、原交易包和新交易包的输入信息、规则获取参数定义、常量获取参数定义等。

参数配置信息可以为一个参数配置文件，作为一种示例，参数配置文件TXPM的数据结构见表1：

表1

表1中的数据信息即为原交易信息转换形成的要冻结的交易信息。

对于要冻结的交易信息的获取方式主要有以下三种：

1、直接赋值配置：利用表1中TXPM第一层变量中的新交易包输入信息配置。

2、按规则配置：利用表1中TXPM第一层变量中的规则获取参数定义配置。

3、按常量配置：利用表1中TXPM第一层变量中的常量获取参数定义配置。

需要说明的是，上述三种方式只能择一地与键值组合进行使用，三种方式不可同时进行。特别地，只用配置了键值中的交易码，才能进行后续的冻结处理。

步骤102、根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息。

一实施例中，当夜间交易补录完成所有交易的补录后，根据交易补录的情况，统计夜间交易补录后仍处于失败的交易，记录银行代码、交易码和错误码，这里统计出的的失败交易并不一定需要自动冻结处理，仅作为资金风险的补救的初步筛选，统计周期可参数化配置。

步骤103、基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组。

一实施例中，步骤103包括：

具体地，根据交易失败信息中的参数信息，判断其是否对应参数配置信息中的参数信息，如果由前者银行代码+交易码+错误码组成的键值在后者中存在，则认为该失败交易满足自动冻结条件，并将原交易信息组建成自动冻结新的交易信息，为后续进行冻结处理做数据准备。

作为一种示例，自动冻结新交易信息如表2所示：

表2

在本发明实施例中，对失败的交易进行冻结的方式包括：部分冻结和全部冻结。

上述自动冻结适用于以下场景：

其适用于两类交易，不限制交易发起渠道，一类为金融交易、冲正交易，系统自动发起XX交易，按交易金额，对交易账户进行部分金额冻结。另一类为结清交易，使用YY交易对交易账户进行账户冻结，即全额冻结。

步骤104、根据重组后的交易信息对失败的交易进行冻结。

其中，对失败的交易进行冻结包括：对交易的金额进行冻结以及对交易的账户进行冻结。

由图1所示的流程图可知，本发明先根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则获取参数配置信息，并根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息，再基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组，保证了后续进行冻结的交易为需要冻结的失败的交易(因为有些失败的交易是不需要冻结的，比如查询交易，因此，此处需要对失败交易进行交易信息重组)，通过根据重组后的交易信息对失败的交易进行自动冻结，节省了人力资源成本，提高了交易冻结处理效率。

在本发明实施例中，为了避免出现交易冻结失败时，银行出现资金亏损，该交易冻结方法还包括：在交易冻结失败时，向业务人员发出告警信号。

具体地，基于上述，如果XX交易和YY交易发生了失败，则不再发起二次冻结，系统打印自动冻结失败告警信息，并将冻结情况通知一线维护人员和对应分省业务人员，由业务部门手工进行后续补救处理，实现直线式告警机制。

基于同一发明构思，本发明实施例中还提供了一种交易冻结系统，如下面的实施例所述。由于交易冻结系统解决问题的原理与交易冻结方法相似，因此，交易冻结系统的实施可以参见交易冻结方法的实施，重复之处不再赘述。以下所使用的，术语“单元”或者“模块”可以实现预定功能的软件和/或硬件的组合。尽管以下实施例所描述的系统较佳地以软件来实现，但是硬件，或者软件和硬件的组合的实现也是可能并被构想的。

本发明实施例提供了一种交易冻结系统，如附图2所示，该系统包括：

信息配置模块201，用于根据夜间交易补录失败需要冻结的预设交易信息和预设交易规则，获取参数配置信息；

信息获取模块202，用于根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息；

信息重组模块203，用于基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组；

交易冻结模块204，用于根据重组后的交易信息对失败的交易进行冻结。

在本发明实施例中，如附图3所示，该系统还包括：

告警模块205，用于在交易冻结失败时，向业务人员发出告警信号。

在本发明实施例中，该信息重组模块203进一步用于：

在本发明实施例中，该对失败的交易进行冻结的方式包括：部分冻结和全部冻结。

本发明实施例还提供了一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述方法。

本发明实施例还提供了一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述方法的计算机程序。

综上，本发明可以节省人力资源成本，提高交易冻结处理效率，可以实现关联账户及金额的使用权限可控，规避银行的资金安全风险。并且，本发明具有以下优点：安全可靠，系统最快可在交易发生当天的夜间就完成冻结和告警，补救时间点大大提前，可有效降低资金流失风险；高度自动化，参数配置信息和交易失败信息匹配后自动进行信息重组，系统自动调起冻结交易，冻结失败自动发送告警信息，维护简单；开发成本低，本系统开发难度较小，仅需要开发程序即可实现，不需增加额外的硬件资源；灵活可扩展，参数配置信息为系统技术参数，根据配置方式就可以调整支易的自动冻结状态、交易方式和类型等，具有很强的灵活性。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的系统。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令系统的制造品，该指令系统实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims

1.一种交易冻结方法，其特征在于，包括：

根据夜间交易补录失败的交易，获取交易失败信息；

根据重组后的交易信息对失败的交易进行冻结。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

在交易冻结失败时，向业务人员发出告警信号。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，基于参数配置信息和交易失败信息，对需要冻结的失败交易进行交易信息重组，包括：

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，对失败的交易进行冻结的方式包括：部分冻结和全部冻结。

5.一种交易冻结系统，其特征在于，包括：

6.如权利要求5所述的系统，其特征在于，还包括：

7.如权利要求5所述的系统，其特征在于，信息重组模块进一步用于：

8.如权利要求5所述的系统，其特征在于，对失败的交易进行冻结的方式包括：部分冻结和全部冻结。

9.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至4任一所述方法。

10.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行权利要求1至4任一所述方法的计算机程序。