CN110070428A - 监管检查方法及装置和电子设备 - Google Patents

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Abstract

本说明书实施例提供一种监管检查方法及装置和电子设备，可以应用于基于区块链技术的汇款系统，所述方法包括：监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。

Description

监管检查方法及装置和电子设备
技术领域
本说明书实施例涉及区块链技术领域，尤其涉及一种监管检查方法及装置和电子设备。
背景技术
监管方用于监管汇款系统中各个银行是否存在问题。例如，监管方需要对银行合规检查进行监管。所述合规检查是银行对于汇款方发起的汇款是否异常的检查。一般的，资金从汇款方到收款方可能需要经过一个或多个银行。例如汇款方的资金经过多个银行到达收款方，首先从汇款方转移到A银行，然后从A银行转移到B银行，最后从B银行转移到收款方。通常，可以将上述路径称之为汇款链路。汇款链路上的至少一家银行合规检查的检查结果为失败，则汇款终止；只有当汇款链路上所有银行合规检查的检查结果均为成功，汇款才可以正式执行。由于合规检查的标准一般是银行自己制定的，因此可能对同一汇款方的合规检查结果也会不相同。当某个银行合规检查标准出现问题，就会导致汇款链路的中断。监管方为了及时发现银行合规检查中的问题，需要对银行合规检查进行监管。现有汇款系统并不提供银行合规检查的数据。监管方往往需要银行自己提供检查结果，但监管方并不能保证银行提供的检查结果是否真实。
发明内容
本说明书实施例提供的一种监管检查方法及装置和电子设备：
根据本说明书实施例的第一方面，提供一种监管检查方法，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述方法包括：
监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；
所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；
所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
根据本说明书实施例的第二方面，提供一种监管检查方法，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述方法包括：
监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果；
将所述各个成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较；
根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
根据本说明书实施例的第三方面，提供一种监管检查装置，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述装置包括：
第一获取单元，监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
第二获取单元，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；
检查单元，所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；
确定单元，所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
根据本说明书实施例的第四方面，提供一种监管检查装置，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述装置包括：
第一获取单元，监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
第二获取单元，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果；
比较单元，将所述各个成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较；
确定单元，根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
根据本说明书实施例的第五方面，提供一种电子设备，包括：
处理器；
用于存储处理器可执行指令的存储器；
其中，所述处理器被配置为实现如上述实施例中任一所述的监管检查方法。
本说明书提供一种监管检查的方案，通过区块链技术构建一个包含监管的汇款系统。利用区块链不可篡改的特点，汇款涉及的各个成员进行合规检查的检查结果会真实地记录在区块链中，这样监管成员直接从区块链中获取成员合规检查的检查结果必定是成员真实的检查结果，监管成员对所获取的检查结果进行校验，就可以得出哪些成员合规检查存在异常。
附图说明
图1是本说明书一实施例提供的实现监管检查的系统架构概念图；
图2是本说明书一实施例提供的监管检查方法的流程图；
图3是本说明书一实施例提供的汇款链路的示意图；
图4是本说明书一实施例提供的监管检查方法的流程图；
图5是本说明书一实施例提供的监管检查装置的模块示意图；
图6是本说明书一实施例提供的监管检查装置的模块示意图。
具体实施方式
这里将详细地对示例性实施例进行说明，其示例表示在附图中。下面的描述涉及附图时，除非另有表示，不同附图中的相同数字表示相同或相似的要素。以下示例性实施例中所描述的实施方式并不代表与本说明书相一致的所有实施方式。相反，它们仅是与如所附权利要求书中所详述的、本说明书的一些方面相一致的装置和方法的例子。
在本说明书使用的术语是仅仅出于描述特定实施例的目的，而非旨在限制本说明书。在本说明书和所附权利要求书中所使用的单数形式的“一种”、“所述”和“该”也旨在包括多数形式，除非上下文清楚地表示其他含义。还应当理解，本文中使用的术语“和/或”是指并包含一个或多个相关联的列出项目的任何或所有可能组合。
应当理解，尽管在本说明书可能采用术语第一、第二、第三等来描述各种信息，但这些信息不应限于这些术语。这些术语仅用来将同一类型的信息彼此区分开。例如，在不脱离本说明书范围的情况下，第一信息也可以被称为第二信息，类似地，第二信息也可以被称为第一信息。取决于语境，如在此所使用的词语“如果”可以被解释成为“在……时”或“当……时”或“响应于确定”。
区块链技术，是一种由若干台计算设备共同参与“记账”，共同维护一份完整的分布式数据库的新兴技术。由于区块链技术具有去中心化、公开透明、每台计算设备可以参与数据库记录、并且各计算设备之间可以快速的进行数据同步的特性，利用区块链技术来搭建去中心化系统，并在区块链的分布式数据库中收录各种执行程序进行自动执行，已在众多的领域中广泛的进行应用。例如，在金融科技领域，利用区块链技术可以搭建汇款系统，从而实现资金快速转移，特别是跨境汇款场景中，利用区块链技术搭建的汇款系统，可以实现弱信任多方参与机构间如不同国家或者地区之间的银行的协同，进而减少汇款等待时间，提升汇款效率。由于全部的汇款记录都以不可篡改的方式存储于区块链账本中，可以保证整个汇款过程全链路透明可靠。
在本说明书中提供的汇款系统中，区块链中可以存储汇款链路的若干成员(Menber)，以及该汇款链路之外的其他成员的信息，这些成员可以为该区块链上的节点。
在一实施例中，汇款链路的成员可以为支持汇款业务的金融机构或者其他形式的组织或平台等，本说明书并不对此进行限制。其中，以金融机构为例，汇款链路内各个成员可以属于不同机构(例如多家银行)，也可以属于同一机构的不同分支机构(例如同一银行的多家支行)，本说明书并不对此进行限制。
由于区块链采用分布式记账的形式，且各个节点均保存全量记账信息，而且区块链的所有节点可以通过共识算法达成一致，共同维护了一个统一账本，即区块链账本。因此，本说明书中描述某一成员针对“区块链账本”实施信息的读取或记录时，该成员具体可以是针对自身保存的全量记账信息实施信息的读取或记录。
以下请参考图1示出了本说明书中可以适用的示例性的汇款系统架构概念图。所述汇款系统架构概念图可以包括汇款方、收款方、成员、区块链账本、监管成员。在一实施例中，汇款方、收款方可以为个人或组织(如企业、平台等)，本说明书并不对此进行限制。汇款方发起向收款方汇款请求，区块链账本根据汇款方和收款方进行路由，确定一条从汇款方经过若干成员到达收款方的汇款链路。所述汇款链路上的各个成员都需要对汇款方本次汇款操作进行合规检查。所述合规检查主要用于识别汇款方提供的待检测材料是否存在异常，通常所述合规检查可以包括KYC(Know Your Customer，充分了解你的客户)检查和/或AML(Anti-Money Laundering，反洗钱)检查。当该汇款链路上的至少一个成员的检查结果为失败时，则本次汇款终止，待汇款方提供更为详细的待检测材料后，再重新进行合规检查；当汇款链路上所有银行合规检查的检查结果均为成功，汇款才可以正式执行。区块链账本可以记录各个成员合规检查的检查结果。由于区块链具有不可篡改的特点，一旦区块链账本记录了各个成员的检查结果，该检查结果就无法再进行修改，从而保证了检查结果的真实性。监管成员作为区块链中一种特殊的节点，具有监管区块链账本的能力，例如查询汇款信息、检查成员合规检查是否异常等。
以下可以结合图2所示的例子介绍本说明书一种实现监管检查的方法的实施例，所述方法应用于基于区块链技术的汇款系统，如图2所示，所述方法可以包括以下步骤：
步骤210：监管方从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员。
如前所述，区块链可以记录一次汇款过程中，汇款方和收款方以及汇款资金的从所述汇款方到所述收款方经过的各个成员。
在一实施例中，在所述步骤210之前，所述方法还包括：
监管成员接收区块链中至少一个成员发起的针对汇款的检查请求。
也就是说，区块链中的成员可以主动发起针对某个汇款的检查请求，从而触发监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员。
在一实施例中，在所述步骤210之前，所述方法还包括：
监管成员在区块链账本登记区块链上完成的汇款时，将所述汇款确定为待检测的汇款。
如前所述，在区块链中任意成员记录了一个汇款信息后，需要将该汇款信息广播到区块链中所有成员，在区块链的所有成员通过共识算法达成一致时，所述成员可以将广播的汇款信息记录到本地的区块链账本中。因此，监管成员在区块链账本登记区块链上完成的汇款时，说明该汇款已经成功完成，可以对其进行检查。
在一实施例中，所述汇款可以包括跨境汇款。
如图3所示为本说明书提供的汇款涉及的汇款链路的示意图；本次汇款是用户A向用户B进行汇款，即汇款方为用户A，收款方为用户B，并且本次汇款需要经过银行1、银行2、银行3和银行4；即本次汇款涉及到的成员包括银行1、银行2、银行3和银行4。整个汇款过程可以为，用户A从位于银行1的账户中将汇款金额流转到银行2的资金余额中，再从银行2的资金余额中将汇款金额流转到银行3的资金余额中，然后从银行3的资金余额中汇款金额流转到银行4的资金余额中，最后从银行4的资金余额中将汇款金额转入用户B位于银行4的账户。
步骤220：所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
在一实施例中，所述合规检查可以包括以下至少之一：KYC检查、反洗钱检查等，本说明书并不对此进行限制。
在一实施例中，由于区块链采用分布式记账的形式，且各个成员均保存全量记账信息，因此，监管成员可以从区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
在一实施例中，所述至少一个成员为所述区块链中登记的所述监管成员具有管辖权限的成员。在实际应用中，汇款系统中可以存在多个不同的监管成员，并且不同监管成员可以管辖的成员也可以是不同的。以跨境汇款为例，本国的监管成员一般只可以监管本国的成员，而不能监管他国的成员。为此，所述区块链中，可以预先登记有监管成员与其具有管辖权限的成员之间的对应关系。这样，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个具有管辖权限的成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
在一实施例中，所述步骤220，具体可以包括：
监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
区块链内的成员在加入智能合约后，可以对该智能合约支持的若干合约操作进行调用，比如此处的“用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果”的合约操作。监管节点向区块链发起合约操作，并在所述合约操作实现后，就可以获取到所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
类似的，所述区块链的智能合约中可以预先登记有监管成员与其具有管辖权限的成员之间的对应关系。这样，合约操作就可以从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个具有管辖权限的成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
步骤230：所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果。
在一种实现方式中，监管成员自身可以对所述检查材料进行合规检查，从而得出第二检查结果。
在另一种实现方式中，所述监管成员可以将所述所述检查材料推送给第三方合规检查机构，以供所述第三方合规检查机构实施合规检查；获取所述第三方合规检查机构返回的第二检查结果。
步骤240：所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
监管成员将第二检查结果作为正确结果，用于校验所获取的至少一个成员的第一检查结果是否正确。
在一实施例中，所述监管方将所述第二检查结果与各个成员的第一检查结果进行比对；
将与所述第二检查结果不同的第一检查结果对应的成员确定为合规检查异常的成员。
本说明书提供一种监管检查的方案，通过区块链技术构建一个包含监管的汇款系统。利用区块链不可篡改的特点，汇款涉及的各个成员进行合规检查的检查结果会真实地记录在区块链中，这样监管成员直接从区块链中获取成员合规检查的检查结果必定是成员真实的检查结果，监管成员对所获取的检查结果进行校验，就可以得出哪些成员合规检查存在异常。
另一方面，利用区块链全局性的特点，区块链可以登记汇款涉及到的所有成员进行合规检查的检查结果，这样监管成员从区块链中获取多个成员合规检查的检查结果，从而提升监管成员的检查效率。
以下可以结合图4所示的例子介绍本说明书一种实现监管检查的方法的实施例，所述方法应用于基于区块链技术的汇款系统，如图4所示，所述方法可以包括以下步骤：
步骤310：监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员。
该步骤与前述实施例中步骤210相同，此处不再赘述。
步骤320：所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果。
在一实施例中，所述步骤320，具体可以包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果。
该步骤与前述实施例中步骤220相同，此处不再赘述。
步骤330：将所述各个成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较。
步骤340：根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
在一实施例中，所述合规检查异常的成员为：检查结果与多数成员的检查结果不同的少数成员。所述多数可以包括半数或者半数以上。
通过本实施例，监管成员在获取到所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果之后，可以对这些检查结果进行横向比较，将检查结果与多数成员的检查结果不同的少数成员确定为合规检查存在异常的成员。
与前述监管检查方法实施例相对应，本说明书还提供了监管检查装置的实施例。所述装置实施例可以通过软件实现，也可以通过硬件或者软硬件结合的方式实现。以软件实现为例，作为一个逻辑意义上的装置，是通过其所在设备的处理器将非易失性存储器中对应的计算机程序指令读取到内存中运行形成的。从硬件层面而言，本说明书监管检查装置所在设备的一种硬件结构可以包括处理器、网络接口、内存以及非易失性存储器之外，实施例中装置所在的设备通常根据该监管检查实际功能，还可以包括其他硬件，对此不再赘述。
请参见图5，为本说明书一实施例提供的监管检查装置的模块图，所述监管检查装置可以应用于基于区块链技术的汇款系统，所述装置对应了图2所示实施例，所述装置包括：
第一获取单元410，监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
第二获取单元420，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；
检查单元430，所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；
确定单元440，所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
在一个可选的实施例中：
在所述第一获取单元410之前，所述装置还包括：
接收子单元，监管成员接收区块链中至少一个成员发起的针对汇款的检查请求。
在一个可选的实施例中：
在所述第一获取单元410之前，所述装置还包括：
确定子单元，监管成员在区块链账本登记区块链上完成的汇款时，将所述汇款确定为待检测的汇款。
在一个可选的实施例中：
所述第二获取单元420，具体包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
在一个可选的实施例中：
所述至少一个成员为所述区块链中登记的所述监管成员具有管辖权限的成员。
在一个可选的实施例中：
所述检查单元430，具体包括：
推送子单元，所述监管成员将所述所述检查材料推送给第三方合规检查机构，以供所述第三方合规检查机构实施合规检查；
获取子单元，获取所述第三方合规检查机构返回的第二检查结果。
在一个可选的实施例中：
所述确定单元440，具体包括：
比对子单元，所述监管方将所述第二检查结果与各个成员的第一检查结果进行比对；
确定子单元，将与所述第二检查结果不同的第一检查结果对应的成员确定为合规检查异常的成员。
在一个可选的实施例中：
所述合规检查包括以下至少之一：KYC检查、反洗钱检查。
在一个可选的实施例中：
所述汇款为跨境汇款。
请参见图6，为本说明书一实施例提供的监管检查装置的模块图，所述监管检查装置可以应用于基于区块链技术的汇款系统，所述装置对应了图4所示实施例，所述装置包括：
第一获取单元510，监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
第二获取单元520，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果；
比较单元530，将所述各个中继成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较；
确定单元540，根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
在一个可选的实施例中：
所述合规检查异常的成员为：
检查结果与多数成员的检查结果不同的少数成员。
在一个可选的实施例中：
所述第二获取单元520，具体包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果。
上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机，计算机的具体形式可以是个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件收发设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任意几种设备的组合。
上述装置中各个单元的功能和作用的实现过程具体详见上述方法中对应步骤的实现过程，在此不再赘述。
对于装置实施例而言，由于其基本对应于方法实施例，所以相关之处参见方法实施例的部分说明即可。以上所描述的装置实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本说明书方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性劳动的情况下，即可以理解并实施。
以上图5描述了监管检查装置的内部功能模块和结构示意，其实质上的执行主体可以为一种电子设备，包括：
处理器；
用于存储处理器可执行指令的存储器；
其中，所述处理器被配置为：
监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；
所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；
所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
可选的，在所述监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路之前，还包括：
监管成员接收区块链中至少一个成员发起的针对汇款的检查请求。
可选的，在所述监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路之前，还包括：
监管成员在区块链账本登记区块链上完成的汇款时，将所述汇款确定为待检测的汇款。
可选的，所述监管成员从所述区块链中，获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果，具体包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
可选的，所述至少一个成员为所述区块链中登记的所述监管成员具有管辖权限的成员。
可选的，所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果，具体包括：
所述监管成员将所述所述检查材料推送给第三方合规检查机构，以供所述第三方合规检查机构实施合规检查；
获取所述第三方合规检查机构返回的第二检查结果。7、根据权利要求1所述的方法，所述监管方根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查错误的中继成员，具体包括：
所述监管方将所述第二检查结果与各个中继成员的第一检查结果进行比对；
将与所述第二检查结果不同的第一检查结果对应的中继成员确定为合规检查错误的中继成员。
可选的，所述合规检查包括以下至少之一：KYC检查、反洗钱检查。
可选的，所述汇款为跨境汇款。
以上图6描述了监管检查装置的内部功能模块和结构示意，其实质上的执行主体可以为一种电子设备，包括：
处理器；
用于存储处理器可执行指令的存储器；
其中，所述处理器被配置为：
监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果；
将所述各个中继成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较；
根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
可选的，所述合规检查异常的成员为：
检查结果与多数成员的检查结果不同的少数成员。
可选的，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果，具体包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果。
在上述电子设备的实施例中，应理解，该处理器可以是中央处理单元(英文：Central Processing Unit，简称：CPU)，还可以是其他通用处理器、数字信号处理器(英文：Digital Signal Processor，简称：DSP)、专用集成电路(英文：Application SpecificIntegrated Circuit，简称：ASIC)等。通用处理器可以是微处理器或者该处理器也可以是任何常规的处理器等，而前述的存储器可以是只读存储器(英文：read-only memory，缩写：ROM)、随机存取存储器(英文：random access memory，简称：RAM)、快闪存储器、硬盘或者固态硬盘。结合本发明实施例所公开的方法的步骤可以直接体现为硬件处理器执行完成，或者用处理器中的硬件及软件模块组合执行完成。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于电子设备实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
本领域技术人员在考虑说明书及实践这里公开的发明后，将容易想到本说明书的其它实施方案。本说明书旨在涵盖本说明书的任何变型、用途或者适应性变化，这些变型、用途或者适应性变化遵循本说明书的一般性原理并包括本说明书未公开的本技术领域中的公知常识或惯用技术手段。说明书和实施例仅被视为示例性的，本说明书的真正范围和精神由下面的权利要求指出。
应当理解的是，本说明书并不局限于上面已经描述并在附图中示出的精确结构，并且可以在不脱离其范围进行各种修改和改变。本说明书的范围仅由所附的权利要求来限制。

Claims (15)

1.一种监管检查方法，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述方法包括：
监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；
所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；
所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
2.根据权利要求1所述的方法，在所述监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路之前，所述方法还包括：
监管成员接收区块链中至少一个成员发起的针对汇款的检查请求。
3.根据权利要求1所述的方法，在所述监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路之前，所述方法还包括：
监管成员在区块链账本登记区块链上完成的汇款时，将所述汇款确定为待检测的汇款。
4.根据权利要求1所述的方法，所述监管成员从所述区块链中，获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果，具体包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果。
5.根据权利要求1所述的方法，所述至少一个成员为所述区块链中登记的所述监管成员具有管辖权限的成员。
6.根据权利要求1所述的方法，所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果，具体包括：
所述监管成员将所述检查材料推送给第三方合规检查机构，以供所述第三方合规检查机构实施合规检查；
获取所述第三方合规检查机构返回的第二检查结果。
7.根据权利要求1所述的方法，所述监管方根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员，具体包括：
所述监管方将所述第二检查结果与各个成员的第一检查结果进行比对；
将与所述第二检查结果不同的第一检查结果对应的成员确定为合规检查异常的成员。
8.根据权利要求1所述的方法，所述合规检查包括以下至少之一：KYC检查、反洗钱检查。
9.根据权利要求1所述的方法，所述汇款为跨境汇款。
10.一种监管检查方法，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述方法包括：
监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果；
将所述各个成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较；
根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
11.根据权利要求10所述的方法，所述合规检查异常的成员为：
检查结果与多数成员的检查结果不同的少数成员。
12.根据权利要求10所述的方法，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果，具体包括：
所述监管成员向所述区块链发起合约操作；所述合约操作用于从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果。
13.一种监管检查装置，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述装置包括：
第一获取单元，监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
第二获取单元，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少一个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的第一检查结果；
检查单元，所述监管成员对所述检查材料进行合规检查，得到第二检查结果；
确定单元，所述监管成员根据所述第二检查结果和所述第一检查结果，确定合规检查异常的成员。
14.一种监管检查装置，应用于基于区块链技术的汇款系统，所述装置包括：
第一获取单元，监管成员从区块链中获取待检查的汇款涉及的汇款链路；所述汇款链路对应了所述待检查的汇款的各个成员；
第二获取单元，所述监管成员从所述区块链中获取所述汇款链路上至少三个成员对所述待检测的汇款对应的检查材料进行合规检查的检查结果；
比较单元，将所述各个成员对所述汇款成员进行合规检查的检查结果进行比较；
确定单元，根据所述比较结果确定合规检查异常的成员。
15.一种电子设备，包括：
处理器；
用于存储处理器可执行指令的存储器；
其中，所述处理器被配置为实现如权利要求1-12中任一项所述的方法。
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