CN109034991A - 一种财务风险控制预警方法 - Google Patents

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黄磊
曹春林
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    • G06Q10/0635—Risk analysis of enterprise or organisation activities

Abstract

一种财务风险控制预警方法，采用以下步骤，步骤1：客户端采集订单，客户端中的验证模块对订单信息的格式进行初步检验，如果检验合格，将订单发送到第一加密模块中进行加密；步骤2：第一加密模块对订单进行加密后，第一加密模块将加密后的信息发送到通信模块中，第一加密模块将加密后的信息通过通信模块发送到中央控制模块中。本发明将提高公司财务管理模块的风险管控安全等级，让在线自动化财务管理有更加高效安全的处理方式。防止线上渠道进行洗钱，有效的杜绝了恶意和蓄意洗钱的风险。

Description

一种财务风险控制预警方法
技术领域
本发明涉及计算机领域，具体涉及一种财务风险控制预警方法。
背景技术
包括建立规范的会计核算体系、构建完善的制度基础体系、构筑精细化的财务分析体系和控制体系、建立长效风险预警机制等
传统金融侧重于业务驱动风险管控，互联网金融侧重于数据驱动风险管控
传统金融采用客户提交信息评估风险，互联网金融融合客户提交信息以及第三方数据评估风险，数据维度更为丰富
传统金融风控仍然存在人为主观因素影响，互联网金融风控侧重于模型评估，更为可观
发明内容
本发明针对现有技术的不足，提出一种财务风险控制预警方法，具体技术方案如下：一种财务风险控制预警方法，其特征在于：
采用以下步骤，
步骤1：客户端采集订单，客户端中的验证模块对订单信息的格式进行初步检验，如果检验合格，将订单发送到第一加密模块中进行加密；
步骤2：第一加密模块对订单进行加密后，第一加密模块将加密后的信息发送到通信模块中，第一加密模块将加密后的信息通过通信模块发送到中央控制模块中；
步骤3：中央控制模块检验在注册数据库检查是否存在客户信息，如果是，则进入步骤4，否则，回到步骤1；
步骤4：中央控制模块将订单信息传入到支付模块，支付模块对订单信息进行解析，从订单信息中提取交易数据，支付模块将交易数据与后台数据进行比对，如果，交易数据与后台数据吻合，则进入步骤5，否则，回到步骤1；
步骤5：支付模块将交易数据发送到风控模块，同时，通知中央控制模块将客户的信息发送到风控模块；
步骤6：风控模块提取该客户在风险数据库中的信用记录，在交易模块中分别设置有N个交易额度等级，风控模块判断在该笔交易数据额度对应的信用记录等级是否达到阈值，如果是，则进入步骤8，否则，进入步骤7；
步骤7：风控模块将该客户数据传入到人工验证模块，由人工通过人工验证模块进行判断；
步骤8：风控模块通知支付模块完成验证，支付模块将需要确定支付的交易数据传输到第二加密模块中，第二加密模块将加密后的需要确定支付的交易数据返回到客户端；
步骤9：客户端完成确认信息，将确认信息返回到中央控制模块；
步骤10：中央控制模块将加密后的确认信息返回到支付模块，支付模块进行支付，且将支付凭证返回到客户端。
进一步地：所述步骤9具体为：客户端通过信息提示模块弹出确认信息，客户端采集使用者输入的信息，客户端将输入的确认信息传送到第一加密模块中，第一加密模块将加密后的确认信息通过通信模块发送到中央控制模块中。
本发明的有益效果为：第一，本发明将提高公司财务管理模块的风险管控安全等级，让在线自动化财务管理有更加高效安全的处理方式。防止线上渠道进行洗钱，有效的杜绝了恶意和蓄意洗钱的风险。
第二，通过结合自动风险预警和手动风险预警，最大程度保证资金的安全。
附图说明
图1为本发明的工作流程图。
具体实施方式
下面结合附图对本发明的较佳实施例进行详细阐述，以使本发明的优点和特征能更易于被本领域技术人员理解，从而对本发明的保护范围做出更为清楚明确的界定。
如图1所示：一种财务风险控制预警方法，其特征在于：
采用以下步骤，
步骤1：客户端采集订单，客户端中的验证模块对订单信息的格式进行初步检验，如果检验合格，将订单发送到第一加密模块中进行加密；
步骤2：第一加密模块对订单进行加密后，第一加密模块将加密后的信息发送到通信模块中，第一加密模块将加密后的信息通过通信模块发送到中央控制模块中；
步骤3：中央控制模块检验在注册数据库检查是否存在客户信息，如果是，则进入步骤4，否则，回到步骤1；
步骤4：中央控制模块将订单信息传入到支付模块，支付模块对订单信息进行解析，从订单信息中提取交易数据，支付模块将交易数据与后台数据进行比对，如果，交易数据与后台数据吻合，则进入步骤5，否则，回到步骤1；
步骤5：支付模块将交易数据发送到风控模块，同时，通知中央控制模块将客户的信息发送到风控模块；
步骤6：风控模块提取该客户在风险数据库中的信用记录，在交易模块中分别设置有N个交易额度等级，风控模块判断在该笔交易数据额度对应的信用记录等级是否达到阈值，如果是，则进入步骤8，否则，进入步骤7；
步骤7：风控模块将该客户数据传入到人工验证模块，由人工通过人工验证模块进行判断；
步骤8：风控模块通知支付模块完成验证，支付模块将需要确定支付的交易数据传输到第二加密模块中，第二加密模块将加密后的需要确定支付的交易数据返回到客户端；
步骤9：客户端通过信息提示模块弹出确认信息，客户端采集使用者输入的信息，客户端将输入的确认信息传送到第一加密模块中，第一加密模块将加密后的确认信息通过通信模块发送到中央控制模块中；
步骤10：中央控制模块将加密后的确认信息返回到支付模块，支付模块进行支付，且将支付凭证返回到客户端。

Claims (2)

1.一种财务风险控制预警方法，其特征在于：
采用以下步骤，
步骤1：客户端采集订单，客户端中的验证模块对订单信息的格式进行初步检验，如果检验合格，将订单发送到第一加密模块中进行加密；
步骤2：第一加密模块对订单进行加密后，第一加密模块将加密后的信息发送到通信模块中，第一加密模块将加密后的信息通过通信模块发送到中央控制模块中；
步骤3：中央控制模块检验在注册数据库检查是否存在客户信息，如果是，则进入步骤4，否则，回到步骤1；
步骤4：中央控制模块将订单信息传入到支付模块，支付模块对订单信息进行解析，从订单信息中提取交易数据，支付模块将交易数据与后台数据进行比对，如果，交易数据与后台数据吻合，则进入步骤5，否则，回到步骤1；
步骤5：支付模块将交易数据发送到风控模块，同时，通知中央控制模块将客户的信息发送到风控模块；
步骤6：风控模块提取该客户在风险数据库中的信用记录，在交易模块中分别设置有N个交易额度等级，风控模块判断在该笔交易数据额度对应的信用记录等级是否达到阈值，如果是，则进入步骤8，否则，进入步骤7；
步骤7：风控模块将该客户数据传入到人工验证模块，由人工通过人工验证模块进行判断；
步骤8：风控模块通知支付模块完成验证，支付模块将需要确定支付的交易数据传输到第二加密模块中，第二加密模块将加密后的需要确定支付的交易数据返回到客户端；
步骤9：客户端完成确认信息，将确认信息返回到中央控制模块；
步骤10：中央控制模块将加密后的确认信息返回到支付模块，支付模块进行支付，且将支付凭证返回到客户端。
2.根据权利要求1所述一种财务风险控制预警方法，其特征在于：所述步骤9具体为：客户端通过信息提示模块弹出确认信息，客户端采集使用者输入的信息，客户端将输入的确认信息传送到第一加密模块中，第一加密模块将加密后的确认信息通过通信模块发送到中央控制模块中。
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