CN108492182A - 一种交易事件分群方法、装置及设备 - Google Patents

Abstract

本说明书实施例公开了一种交易事件分群方法、装置及设备。通过不同维度的参数对交易事件进行分组，而后利用交易量的变异系数创造出一种分群的体系，从而可以从可能发生批量攻击的多个维度(例如卡BIN、销赃渠道等等)出发，进行合理的静态分群。

Description

一种交易事件分群方法、装置及设备

技术领域

本说明书涉及计算机技术领域，尤其涉及一种交易事件分群方法、装置及设备。

背景技术

在交易领域内对交易事件进行安防和管控是不可或缺的，其前提则是需要对众多的交易事件进行适当的分群。

在当前技术中，通常根据是对人群进行交易介质的多层硬关联进行划分。例如，A用户与B用户用同样的银行卡K1支付，则A和B用户将分在一个组里，若B与C也曾经用过同个银行卡K2支付，那么A、B和C将被分在一个组中。

基于此，需要一种更有效的交易事件分群方案。

发明内容

本说明书实施例提供一种交易事件分群方法、装置和设备，用于解决如下问题：以提供一种更有效的交易事件分群方案。

基于此，本说明书实施例提供一种交易事件分群方法，包括：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度：

同时，本说明书的实施例还提供一种交易事件分群装置，包括：

分组模块，根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定模块，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

群划分模块，当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。

对应的，本说明书实施例还提供一种交易事件分群设备，包括：

存储器，存储有交易事件分群程序；

处理器，调用所述存储器中的交易事件分群程序，并执行：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。

对应的，本说明书的实施例还提供一种非易失性计算机存储介质，存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令设置为：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。

本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：

通过不同维度的参数对交易事件进行分组，而后利用交易量的变异系数创造出一种分群的体系，从而可以从可能发生批量攻击的多个维度(例如卡BIN、销赃渠道等等)出发，进行合理的静态分群，为后续的异常检测提供了更有效的分群基础。群里的交易量可以控制，既不会太大被全局样本所掩盖了异常点，也避免了分群不稳定的因素导致一直异常报警。此外，进行静态分群无需每天根据新的交易事件重新进行分群，仅需要先得到分群的方式，再应用的后续每一天的交易中即可，更为方便。

附图说明

图1为本说明书实施例所提供的交易事件分群方法的执行流程示意图；

图2为本说明书实施例所提供的一种交易事件单元的示意图；

图3为本说明书实施例提供的一种细粒度下的多个交易事件单元的示意图；

图4为本说明书实施例所提供的根据变异系数进行分群并进行分群检测的流程示意图；

图5为本说明书实施例所提供的交易事件分群装置的结构示意图。

具体实施方式

为使本申请的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本申请具体实施例及相应的附图对本申请技术方案进行清楚、完整地描述。显然，所描述的实施例仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

在当前国际交易场景中，安全事件的返回提醒有严重的滞后性。例如，一些盗卡案件从发生到最后流入系统平均需要1-3个月。若等到案件返回后才感知到现有的风控策略防控有漏洞再对策略进行调整，在这案件返回的1-3个月中将被持续的攻击。因此，需要能够在案件返回前识别到异常行为，人工再判断策略需要调整的方向，及早的对风险进行防控。

现阶段国际到卡风险异常检测使用的是对人群进行介质的多层硬关联进行分组，例如A用户与B用户用同样的银行卡K1支付，AB用户将分在一个组里，若B与C也曾经用过同个银行卡K2支付，那么ABC将被分在一个组中。这种方案的缺点是：(1)热点介质将会将大批量的用户放在一个群组里，例如存在公共IP就会对群组划分造成巨大影响，所以目前的介质只能用设备唯一号，银行卡，邮箱这三种唯一性很强的介质，关联的群组人群较少。(2)经常出现群组的人群数量太少，异常检测就会有较大的波动，在整体识别上很困难，不利于后续的异常分析。

基于此，本说明书实施例提供一种交易事件分群方案，根据交易事件的变异系数，对交易事件从多个维度进行静态划，得到较为稳定的多个分群，以便后续的异常检测。

如图1所示，图1为本说明书实施例所提供的交易事件分群方法的执行流程示意图，包括：

S101，根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量。

所述的交易事件可以是包含诸多属性的交易记录，其可以是线下交易记录，例如，包含了交易地点、支付银行、支付卡号、商品类目等等的商户收款记录；也可以是线上交易记录，例如，包含交易时间、收付款双方的账户ID、付款IP地址等等信息的线上转账记录。

对于得到的交易事件，选取一定时间的窗口期(一般而言，即为较近的一段时间，例如，最近两个月)，根据指定的交易参数(包括诸如交易时间、交易地点、付款IP地址等等)进行划分，统计其在该交易参数下的交易量。指定的交易参数多少可以根据实际情况进行确定，容易理解，数量越多的交易参数，其得到的交易事件单元的细粒度的程度越高。

所述的交易量可以是指定的单位时间内的交易量(例如日交易量、小时交易量等等)，也可以是非时间单位下的交易量。例如，以行政省为指定参数，统计各行政县下的交易次数，对交易事件进行分组，得到各行政县下的交易量，生成不同的交易事件单元。

指定的交易参数一般而言与有可能发生批量攻击的维度密切相关。需要说明的是，对于同一批交易事件，可以采取多种交易参数，从不同的维度进行划分，从而可以得到在不同维度下的多个分群，从而划分得到适合的分群，以便后续对分群从多个方面进行检测。

例如，对于一批交易事件，以银行标识代码(Bank Identification Number，BIN，卡BIN由6位数字表示，出现在卡号的前6位)为指定的交易参数，统计各BIN最近两个月以来每天的日交易量。如图2所示，图2为本说明书实施例所提供的一种交易事件单元的示意图。基于同样的道理，也可以交易的商品种类(例如，游戏点卡或者虚拟道具等等)为指定的交易参数，统计在各商品种类下的日交易量，以便后续对于销赃渠道进行异常检测。

对交易中的异常情况进行判断，经常需要选取多个参数从不同维度进行分析，在选取足够多的指定的交易参数下，可以将交易事件进行最细粒度的划分，在这种情形下，某些划分得到的交易事件单元的交易量就会较小，这样容易导数据的波动很大，异常检测的指标容易失效。需要对交易事件单元进行适当的合并。例如，选取卡BIN、发卡国两个交易参数，对交易事件进行分组，并按照交易日期和卡BIN编号进行排序，得到更细粒度的交易事件单元，如图3所示，图3为本说明书实施例提供的一种细粒度下的多个交易事件单元的示意图。需要对交易事件单元进行适当的合并。

S103，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数。

对于任意多个交易事件单元的获取方式，可以有多种，例如，任意选取其中的指定数量(如，5个)的交易事件单元，此处的指定数量可以根据实际处理中的经验进行设定；或者，从一个交易事件单元开始，逐步累加指定数量的交易事件单元，得到多个交易事件单元。

基于上述内容，任一交易事件单元均包含了一段时间内的交易量，从而对于任意一个交易事件单元或者多个交易事件单元，均可以分别统计其交易量的变异系数(coefficient of variation，CV)。计算得到的变异系数为一个无量纲的数值，用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。变异系数越大，意味着相比其他分群，该分群中的交易量分布越不稳定。

S105，当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群。

基于上述内容，所述的预设条件一般而言即为所述的变异系数的数值不超过指定值。指定值的大小可以根据实际操作中的经验进行设定，例如，预设条件为CV<0.15。

通过不同维度的参数对交易事件进行分组，而后利用成功交易量的变异系数创造出一种分群的体系，从而可以从可能发生批量攻击的多个维度(例如卡BIN、销赃渠道等等)出发，进行合理的静态分群，为后续的异常检测提供了更有效的分群基础。群里的交易量可以控制，既不会太大被全局样本所掩盖了异常点，也避免了分群不稳定的因素导致一直异常报警。此外，进行静态分群无需每天根据新的交易事件重新进行分群，仅需要先得到分群的方式，再应用的后续每一天的交易中即可，更为方便。

在实际应用中，诸如发生盗卡、销赃等攻击行为时，其一般会采用批量攻击的行为，进而表现在与其行为相关的参数下交易量发生变化。基于此，所述指定的交易参数包括：银行标识代码BIN、发卡国、交易地点或者交易商品种类中的至少一种。

作为一种具体的实施方案，通常对交易量进行统计时，选取在指定参数下的日交易量作为一种评估指标较为方便，即对于上述方案中的S103，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，包括：确定所述一个或者多个交易事件单元的日交易量的平均数和标准差；以所述标准差和平均数的比值作为所述日交易量的变异系数。

如前所述，通常而言一个交易事件单元被单独的被划为一个交易事件分群的概率很小，多数情况下仍是多个交易事件单元被划为一个分群。而得到满足预设条件的交易事件单元的方式很很多种，例如，根据经验，直接划分若干个交易事件单元为一个分群，然后计算其变异系数，再根据变异系数与预设条件所设的值做差，并进行判断是应该增加还是减少交易事件单元。

在实际应用中，作为一种具体的实施方式，对于步骤S105，可采用如下方法：针对任一交易事件单元，计算其交易量的变异系数；若所述变异系数不满足预设条件时，逐一获取另一交易事件单元，得到所述多个交易事件单元；逐一计算所述多个交易事件单元的交易量的变异系数，直至所述多个交易事件单元的日交易量的变异系数满足所述预设条件为止。

换言之，从第一个交易事件单元开始，即计算其变异系数，若不满足条件，则向下合并一个交易事件单元，从而再次计算其变异系数，依次循环，直至满足条件为止。通过逐一向下合并获取的方式，操作执行更为方便。

更进一步地，在交易事件单元逐一向下合并之前，还可以预先根据指定的属性对交易事件单元进行排序，即，对于逐一向下合并的方案，可采用如下执行方式：

对交易事件单元依照指定属性进行排序，其中，所述指定属性至少包括大陆洲区、国家、发卡行或者卡的级别中的至少一种；从而在所述若所述变异系数不满足预设条件时，逐一增加另一交易事件单元，包括：按照所述排序，逐一增加另一交易事件单元，直至得到的多个交易事件单元的变异系数满足所述预设条件。

根据预先设定的排序向下合并，可以使得具有相同或者相似属性的交易事件单元更容易被划分为同一个分组。例如，将卡按照支付卡的等级进行排序，从而进行合并时，使用金卡进行支付/收款的交易记录一般就会在同一个分群，而使用普卡的进行支付/收款的交易记录就会划为另一个分群。两种不同的卡很难划为同一个分群，便于后续的异常分析。

作为一种具体的实施方式，根据变异系数进行分群时，由于变异系数是采用交易量的标准差/平均数，是一种相对比较。换言之，其消除了交易量绝对值的影响。基于此，还可以在预设条件中计入交易量的平均数(mean)条件。即，对于S103中的确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，包括：确定一个或者多个交易事件单元的交易量的平均数和变异系数；同时，对于S105中的，所述当所述变异系数满足预设条件时，包括：当所述平均数和变异系数和满足预设条件时。例如，对于预设条件可以设定为CV<10.15&Mean>50。在基于变异系数的基础上增加平均数的判定条件，可以使得到的分群不会过小，更为稳定。显然，在不同的指定的交易参数下，平均数的差别会很大，例如，以卡BIN作为指定交易参数下的日交易量相比以IP地址作为指定的交易参数下的平均数，二者的差别将很大。作为同样的，平均数的判定条件也可根据不同的指定参数和实际需要自行确定。

以图3中的交易事件单元作为示例，划分得到第一个分群时，计算第一个交易事件单元：BIN＝40XX97and发卡国＝AE的近两个月的每天的日交易量，记做P_1i，其标准差记为STD(P_1i)。若平均日交易量MEAN(P_1i)＞50且变异系数(50和0.15可根据实际情况调整)，则将此交易事件单元划分出来，标记成segment_no＝1，否则向下合并(即BIN＝41XX65and发卡国＝AE的近两个月的每天的日交易量，记为P_2i)，计算若MEAN(P_1i+P_2i)＞50且则将第一个与第二个交易事件单元划分为一个交易事件分群，否则，一直向下合并，直至CV和MEAN满足条件为止。

在划分得到分群之后，还可以根据得到的分群结果对每个分群进行检测，根据相应的指标判定其是否异常，并且输出异常分群和响应的判定指标。如图4所示，图4为本说明书实施例所提供的根据变异系数进行分群并进行分群检测的流程示意图。此外，通过上述方式得到的分群结果是一种静态分群，每天得到的新的数据均可以根据对应的指定参数进行划分进来，而无需重新进行动态分群(每天根据新的交易数据会重新对用户进行重新的分群)。更为方便。

基于同样的思路，本说明书实施例还提供一种交易事件分群装置，如图5所示，图5为本说明书实施例所提供的交易事件分群装置的结构示意图，其包括：

分组模块501，根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定模块503，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度

群划分模块505，当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群。

进一步地，所述指定的交易参数包括：银行标识代码BIN、发卡国、交易地点或者交易商品种类中的至少一种。

进一步地，所述确定模块503，确定所述一个或者多个交易事件单元的日交易量的平均数和标准差；以所述标准差和平均数的比值作为所述日交易量的变异系数。

进一步地，所述确定模块503，针对任一交易事件单元，计算其交易量的变异系数；若所述变异系数不满足预设条件时，逐一获取另一交易事件单元，得到所述多个交易事件单元；逐一计算所述多个交易事件单元的交易量的变异系数，直至所述多个交易事件单元的交易量的变异系数满足所述预设条件为止。

进一步地，所述装置还包括排序模块507，对交易事件单元依照指定属性进行排序，其中，所述指定属性至少包括大陆洲区、国家、发卡行或者卡的级别中的至少一种；所述装置，若所述变异系数不满足预设条件时，按照所述排序，逐一增加另一交易事件单元，直至得到的多个交易事件单元的变异系数满足所述预设条件为止。

更进一步地，所述确定模块503，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的平均数和变异系数；所述当所述变异系数满足预设条件时，包括：当所述平均数和变异系数均满足预设条件时。

对应的，本申请实施例还提供一种交易事件分群设备，包括：

存储器，存储有交易事件分群程序；

处理器，调用所述存储器中的交易事件分群程序，并执行：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群。

基于同样的发明思路，本申请实施例还提供了对应的一种非易失性计算机存储介质，存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令设置为：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于装置、设备和介质类实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可，这里就不再一一赘述。

上述对本说明书特定实施例进行了描述。其它实施例在所附权利要求书的范围内。在一些情况下，在权利要求书中记载的动作或步骤或模块可以按照不同于实施例中的顺序来执行并且仍然可以实现期望的结果。另外，在附图中描绘的过程不一定要求示出的特定顺序或者连续顺序才能实现期望的结果。在某些实施方式中，多任务处理和并行处理也是可以的或者可能是有利的。

在20世纪90年代，对于一个技术的改进可以很明显地区分是硬件上的改进(例如，对二极管、晶体管、开关等电路结构的改进)还是软件上的改进(对于方法流程的改进)。然而，随着技术的发展，当今的很多方法流程的改进已经可以视为硬件电路结构的直接改进。设计人员几乎都通过将改进的方法流程编程到硬件电路中来得到相应的硬件电路结构。因此，不能说一个方法流程的改进就不能用硬件实体模块来实现。例如，可编程逻辑器件(Programmable Logic Device,PLD)(例如现场可编程门阵列(Field Programmable GateArray，FPGA))就是这样一种集成电路，其逻辑功能由用户对器件编程来确定。由设计人员自行编程来把一个数字系统“集成”在一片PLD上，而不需要请芯片制造厂商来设计和制作专用的集成电路芯片。而且，如今，取代手工地制作集成电路芯片，这种编程也多半改用“逻辑编译器(logic compiler)”软件来实现，它与程序开发撰写时所用的软件编译器相类似，而要编译之前的原始代码也得用特定的编程语言来撰写，此称之为硬件描述语言(Hardware Description Language，HDL)，而HDL也并非仅有一种，而是有许多种，如ABEL(Advanced Boolean Expression Language)、AHDL(Altera Hardware DescriptionLanguage)、Confluence、CUPL(Cornell University Programming Language)、HDCal、JHDL(Java Hardware Description Language)、Lava、Lola、MyHDL、PALASM、RHDL(RubyHardware Description Language)等，目前最普遍使用的是VHDL(Very-High-SpeedIntegrated Circuit Hardware Description Language)与Verilog。本领域技术人员也应该清楚，只需要将方法流程用上述几种硬件描述语言稍作逻辑编程并编程到集成电路中，就可以很容易得到实现该逻辑方法流程的硬件电路。

控制器可以按任何适当的方式实现，例如，控制器可以采取例如微处理器或处理器以及存储可由该(微)处理器执行的计算机可读程序代码(例如软件或固件)的计算机可读介质、逻辑门、开关、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器的形式，控制器的例子包括但不限于以下微控制器：ARC 625D、Atmel AT91SAM、Microchip PIC18F26K20以及Silicone Labs C8051F320，存储器控制器还可以被实现为存储器的控制逻辑的一部分。本领域技术人员也知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现控制器以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得控制器以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器等的形式来实现相同功能。因此这种控制器可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置也可以视为硬件部件内的结构。或者甚至，可以将用于实现各种功能的装置视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。

上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机。具体的，计算机例如可以为个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任何设备的组合。

为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本说明书的实施例时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。

本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。

这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。

这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。

在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。

内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。内存是计算机可读介质的示例。

计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信编号和载波。

还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。

本领域技术人员应明白，本说明书中一个或多个的实施例可提供为方法、系统或计算机程序产品。因此，本说明书的实施例可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的形式。而且，本说明书的实施例可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。

本说明书的实施例可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定事务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本说明书的实施例，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行事务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。

Claims (13)

1.一种交易事件分群方法，包括：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。

2.如权利要求1所述的方法，所述指定的交易参数包括：银行标识代码BIN、发卡国、交易地点或者交易商品种类中的至少一种。

3.如权利要求1所述的方法，所述确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，包括：

确定所述一个或者多个交易事件单元的日交易量的平均数和标准差；

以所述标准差和平均数的比值作为所述日交易量的变异系数。

4.如权利要求1所述的方法，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，包括：

针对任一交易事件单元，计算其交易量的变异系数；

若所述变异系数不满足预设条件时，逐一获取另一交易事件单元，得到所述多个交易事件单元；

逐一计算所述多个交易事件单元的交易量的变异系数，直至所述多个交易事件单元的日交易量的变异系数满足所述预设条件为止。

5.如权利要求4所述的方法，在确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数之前，还包括：

对交易事件单元依照指定属性进行排序，其中，所述指定属性至少包括大陆洲区、国家、发卡行或者卡的级别中的至少一种；

所述若所述变异系数不满足预设条件时，逐一增加另一交易事件单元，包括：按照所述排序，逐一增加另一交易事件单元。

6.如权利要求1所述的方法，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数，包括：

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的平均数和变异系数；

所述当所述变异系数满足预设条件时，包括：当所述平均数和变异系数和满足预设条件时。

7.一种交易事件分群装置，包括：

分组模块，根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定模块，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

群划分模块，当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。

8.如权利要求7所述的装置，所述指定的交易参数包括：银行标识代码BIN、发卡国、交易地点或者交易商品种类中的至少一种。

9.如权利要求7所述的装置，所述确定模块，确定所述一个或者多个交易事件单元的日交易量的平均数和标准差；以所述标准差和平均数的比值作为所述日交易量的变异系数。

10.如权利要求7所述的装置，所述确定模块，针对任一交易事件单元，计算其交易量的变异系数；若所述变异系数不满足预设条件时，逐一获取另一交易事件单元，得到所述多个交易事件单元；逐一计算所述多个交易事件单元的交易量的变异系数，直至所述多个交易事件单元的交易量的变异系数满足所述预设条件为止。

11.如权利要求7所述的装置，所述装置还包括排序模块，对交易事件单元依照指定属性进行排序，其中，所述指定属性至少包括大陆洲区、国家、发卡行或者卡的级别中的至少一种；所述若所述变异系数不满足预设条件时，按照所述排序，逐一增加另一交易事件单元。

12.如权利要求11所述的装置，所述确定模块，确定一个或者多个交易事件单元的交易量的平均数和变异系数；所述当所述变异系数满足预设条件时，包括：当所述平均数和变异系数均满足预设条件时。

13.一种交易事件分群设备，包括：

存储器，存储有交易事件分群程序；

处理器，调用所述存储器中的交易事件分群程序，并执行：

根据指定的交易参数将交易事件分组为多个交易事件单元，其中，所述交易事件单元中包含在指定的交易参数下的交易量；

确定一个或者多个交易事件单元的交易量的变异系数；

当所述变异系数满足预设条件时，将所述一个或者多个交易事件单元划分为一个交易事件分群；

其中，所述变异系数用于表征所述交易事件分群中交易量的稳定程度。