CN107194810B - 资产配置系统和操作方法 - Google Patents

资产配置系统和操作方法 Download PDF

Info

Publication number
CN107194810B
CN107194810B CN201710340063.5A CN201710340063A CN107194810B CN 107194810 B CN107194810 B CN 107194810B CN 201710340063 A CN201710340063 A CN 201710340063A CN 107194810 B CN107194810 B CN 107194810B
Authority
CN
China
Prior art keywords
clearing
transaction
warehouse
module
account
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Active
Application number
CN201710340063.5A
Other languages
English (en)
Other versions
CN107194810A (zh
Inventor
谢明
张满刚
祁大龙
王岩
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Jiashi Yuanjian Technology Beijing Co ltd
Original Assignee
Jiashi Yuanjian Technology Beijing Co ltd
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Jiashi Yuanjian Technology Beijing Co ltd filed Critical Jiashi Yuanjian Technology Beijing Co ltd
Priority to CN201710340063.5A priority Critical patent/CN107194810B/zh
Publication of CN107194810A publication Critical patent/CN107194810A/zh
Application granted granted Critical
Publication of CN107194810B publication Critical patent/CN107194810B/zh
Active legal-status Critical Current
Anticipated expiration legal-status Critical

Links

Images

Classifications

    • GPHYSICS
    • G06COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06QINFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange

Landscapes

  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

一种资产配置系统和操作方法,集定制账户业务:销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身;结合其操作方法有效避免了现有技术中因数据快速膨胀带来的系统压力不断增大、业务模式多变带来清算运行风险敞口的快速衍生、重复存储造成的资源浪费、系统并发无法满足互联网应用场景、不能满足大量客户在交易门槛时间内完成批量调仓指令、实时调仓在及时性上体验不佳以及无法满足业务的快速发展要求的缺陷。

Description

资产配置系统和操作方法
技术领域
本发明涉及资产配置技术领域,具体涉及一种资产配置系统和操作方法,用于满足基金公司定制账户业务的需要,基于其交易和清算的特点,我们采用java相关技术结合缓存技术,消息队列技术实现高并发,提升系统健壮性;使用一系列数据库技术,提升清算效率。
背景技术
现有技术方案是在基金公司原有交易系统上发展而来,
从业务上可以划分为三部分:订单受理;批量调仓;清算。订单受理使用C语言编写,并使用tuxedo应用服务器提供http服务;批量调仓和清算本质上是批处理系统,使用存储过程实现。
从系统交互关系上,现有技术方案需要与直销系统(交易系统)协同完成订单受理工作;在当前工作日日终时需要上送交易数据,调仓数据给直销系统(交易系统)和TA系统(清算系统),并在下一工作日日初时同步直销系统、TA系统的处理结果。
在现有的资产配置方面,通行的资产配置方案是在基金公司原有交易系统上发展而来,具体说来从业务上可以划分为三部分:订单受理;批量调仓;清算。从系统交互关系上,现有技术方案需要与直销系统(交易系统)协同完成订单受理工作;在当前工作日日终时需要上送交易数据,调仓数据给直销系统(交易系统)和TA系统(清算系统),并在下一工作日日初时同步直销系统、TA系统的处理结果。
在具体实现上是通过顺序通信连接的智能终端、服务器和TA系统来达成的,其中智能终端用来对服务器发送作为订单申请的交易数据,而服务器就进行评估后形成调仓处理的交易数据,然后发送到TA系统进行结算并返回智能终端实现反馈。
然而在目前的这种方式仅仅通过一个客户的智能终端对应其专属服务器来对TA系统进行交易和清算,这样就会导致如下问题:
1.数据交互量大,增加其它系统压力。对于客户的智能终端而言,需要定制账户来识别该客户的身份,定制账户的业务特点,决定了其会对交易数据具有放大作用(比如客户的一笔交易数据,可能最终放大为五到十笔的转换数据)。现有技术方案没有对产生的数据进行加工汇总,而是直接把大量的数据的交易系统、TA系统之间进行传输交互,增加了系统的压力,也增大了清算运行的风险。
2.数据过分冗余,造成存储浪费。现有技术方案会在交易系统和TA系统中反复存储交易数据,导致大量数据重复存储;重复存储造成浪费,又影响系统的性能。
3.调仓效率低。从实际运营看,目前技术方案调仓效率不能满足大量客户同时调仓的需求,严重制约了业务的发展。
4.这种调仓实时性服务差,增加了盘后交易的业务风险;
6.其开发难度较高,无法满足业务的快速发展要求。
发明内容
为解决上述问题,本发明提供了一种资产配置系统和操作方法,有效避免了现有技术中不增加了系统的压力、增大了清算运行的风险、重复存储造成浪费、影响系统的性能、不能满足大量客户同时调仓的需求、调仓实时性服务差以及无法满足业务的快速发展要求的缺陷。
为了克服现有技术中的不足,本发明提供了一种资产配置系统和操作方法的解决方案,具体如下:
一种资产配置系统,集定制账户业务:销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身;
具体包括通过服务器通信连接的智能终端和TA系统,所述智能终端的数量为多个,所有的所述智能终端共同连接服务器,所述服务器包括调仓引擎模块和分TA清算模块。
进一步地,所述智能终端为智能手机、PDA、笔记本电脑、PC机或掌上电脑。
进一步地,所述智能终端包括登录模块、交易请求模块。
进一步地,所述服务器还包括登录确认模块、客户的账户信息和信息数据库。
进一步地,所述TA系统中存储有针对各个基金代码的历史记录。
进一步地,基于资产配置系统是直销子系统的定位,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而不再需要与现有直销系统进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
所述资产配置系统基于JAVA技术栈。
所述资产配置系统具有调仓优化功能,优化数据库表设计,减少存储和交互数据量;
分区多线程调仓功能,充分利用数据库资源;引入中介基金做为调仓基础,
减少基金转换费用,避免复杂的撮合操作,降低系统实现的复杂程度;避免非中介基金之间相互转换的约束限制,增加基金池配置容量;基金调仓使用安全垫,避免转换交易因净值波动而导致份额不够,减少交易确认失败的情况;
所述资产配置系统具有分TA清算功能,针对定制账户的业务特点对清算功能进行了专门优化,并使用分区多线程提升清算效率,同时可根据需要对主TA进行汇总交收,减少主TA的清算压力;
由批量调仓优化为实时调仓,规避盘后交易的业务风险。
所述资产配置系统具有双引擎设计功能,所述资产配置系统具有把定制账户策略相关内容从调仓引擎剥离,重构为策略引擎,调仓引擎主要承担原有交易、查询、调仓和清算的功能;策略引擎主要依据产品信息、算法模型、配置信息这样的生成调仓策略。
进一步地,所述资产配置系统的操作方法,包括如下步骤:
步骤1:启动智能终端的登录模块进入登录界面,然后输入账户名和账户密码并发送到服务器中;
步骤2:然后登录确认模块把接收到的账户名和账户密码与客户的账户信息相对比,若无匹配的客户的账户信息,就提示账户错误信息;
步骤3:若有匹配的客户的账户信息,就对智能终端返回账户正确信息,随后启动交易请求模块打开录入界面来录入交易请求并把交易请求发送到服务器;
步骤4:服务器接收到一个以上的智能终端发送来的交易请求后,根据交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额,启动调仓引擎模块进行调仓处理,并通过分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算,清算后对服务器和智能终端进行信息反馈。
进一步地,所述启动调仓引擎模块进行调仓处理的方式包括如下步骤:
步骤1-1:所述调仓引擎模块提取出所述一个以上的交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额;
步骤1-2:接着所述调仓引擎模块对TA系统发送请求历史记录的消息,然后TA系统就把设定时间范围内的各个基金代码的历史记录传送到服务器中。
步骤1-3:然后所述调仓引擎模块就根据每个交易请求和各个基金代码的历史记录进行交易金额的调整。
所述分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算的方式包括如下步骤:
步骤2-1:所述调仓引擎模块进行调仓处理后,所述分TA清算模块给所述一个以上的交易请求统一配置一个标识符来作为第一标识符,就把每个交易请求的第一标识符、账户名、交易种类、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额作为一条记录存入信息数据库中,这样就形成了所述一个以上的交易请求的信息源;
步骤2-2:把该信息源中带有相同的调整后的基金代码的记录各自分为一组,然后对每一组记录的对应调整后的基金代码的交易金额求和来得到对应调整后的基金代码的交易金额的和值;
步骤2-3:接着所述分TA清算模块就把该组记录的第一标识符、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值发送到TA系统中进行清算。
进一步地,所述清算后对服务器和智能终端进行信息反馈的方式包括如下步骤:
步骤3-1:所述TA系统根据接收到的调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值进行结算交易;
步骤3-2:交易结束后,TA系统把此时的本地时间和交易成功的消息存储在TA系统中,然后把接收到的第一标识符、所述本地时间和交易成功的消息传输到服务器中作为一条信息保存起来;
步骤3-3:然后所述分TA清算模块就把所述一个以上的交易请求的信息源的记录发送到该记录的账户名所对应的智能终端中进行显示。
所述资产配置系统的操作方法包括双引擎设计,所述资产配置系统分为调仓引擎和策略引擎,调仓引擎主要承担交易、查询、调仓和清算的传统功能;而策略引擎依据产品信息、算法模型、配置信息来生成调仓策略,是资产配置系统智能化的基础。
所述资产配置系统的操作方法包括分TA清算方式,原来所有业务都在一套TA系统清算的模式,对TA系统的压力很大,同时增加了运营的风险,根据不同业务模式,建立不同的分TA进行清算,同时分TA数据汇总交收给主TA。
所述资产配置系统的操作方法增加了如下功能:单账户多策略,遏制账户数据的极速膨胀;快速赎回转购,提升数据流转效率;调仓通过中介基金,降低系统复杂度;批量调仓改为实时调仓,规避盘后交易风险。
本发明的有益效果为:
本系统的软件产品,用于满足基金公司定制账户业务的需要。基于其交易和清算的特点,采用java相关技术结合缓存技术,消息队列技术实现高并发,提升系统健壮性;使用一系列数据库技术,提升清算效率。
(1)与现有技术实现方案不同,本发明集定制账户业务、交易、调仓、清算、后台管理、策略管理等功能于一身,在数据交互、存储中通过统一接入的服务器及其功能保持了数据一致性,使得应用水平扩展,调仓效率及清算效率方面都有提升。同时,上述功能可分开部署,避免不同业务、技术特点的功能相互影响。
(2)减少了数据交互,提高存储效率。由于资配系统通过服务器来统一完成调仓和分TA清算模块,不需要再与一个智能终端连接一台服务器分别进行对接,省去了不必要的数据交互;同时,可以针对资产配置的相关销售业务进行整合,优化,减少大量数据的分散各处的存储。
(3)有效保证数据一致性,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而TA系统不再需要与现有的各自处理的服务器进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
(4)分TA清算。针对定制账户的业务特点对清算功能进行了专门优化,提升了清算效率,同时可根据需要对TA系统进行数据汇总交收,减少了账号等信息的传输,减轻了TA系统的清算压力。
(5)实现了实时调仓,规避盘后交易的业务风险。
(6)调仓引擎模块和分TA清算模块的双模块设计,实现了向智能化发展迈进。
附图说明
图1是本发明的资产配置系统的整体结构示意图;
具体实施方式
下面将结合附图和实施例对本发明做进一步地说明。
实施例1
资产配置系统,集定制账户业务:销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身;在数据交互、存储,数据一致性,应用水平扩展,调仓效率及清算效率方面都有提升。同时,上述功能可分开部署,避免不同业务、技术特点的功能相互影响。
具体包括通过服务器通信连接的智能终端和TA系统,所述智能终端的数量为多个,所有的所述智能终端共同连接服务器,所述服务器包括调仓引擎模块和分TA清算模块。
所述资产配置系统的操作方法,包括如下步骤:
步骤1:启动智能终端的登录模块进入登录界面,然后输入账户名和账户密码并发送到服务器中;
步骤2:然后登录确认模块把接收到的账户名和账户密码与客户的账户信息相对比,若无匹配的客户的账户信息,就提示账户错误信息;
步骤3:若有匹配的客户的账户信息,就对智能终端返回账户正确信息,随后启动交易请求模块打开录入界面来录入交易请求并把交易请求发送到服务器;
步骤4:服务器接收到一个以上的智能终端发送来的交易请求后,根据交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额,启动调仓引擎模块进行调仓处理,并通过分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算,清算后对服务器和智能终端进行信息反馈。
本发明的有益效果为:
(1)减少了数据交互,提高存储效率。由于资配系统通过服务器来统一完成调仓和分TA清算模块,不需要再与一个智能终端连接一台服务器分别进行对接,省去了不必要的数据交互;同时,可以针对资产配置的相关销售业务进行整合,优化,减少大量数据的分散各处的存储。
(2)有效保证数据一致性,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而TA系统不再需要与现有的各自处理的服务器进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
(3)调仓引擎模块和分TA清算模块的双模块设计,实现了向智能化发展迈进。
实施例2
资产配置系统,集定制账户业务:销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身;在数据交互、存储,数据一致性,应用水平扩展,调仓效率及清算效率方面都有提升。同时,上述功能可分开部署,避免不同业务、技术特点的功能相互影响。
具体包括通过服务器通信连接的智能终端和TA系统,所述智能终端的数量为多个,所有的所述智能终端共同连接服务器,所述服务器包括调仓引擎模块和分TA清算模块。
所述智能终端为智能手机、PDA、笔记本电脑、PC机或掌上电脑。
所述智能终端包括登录模块、交易请求模块。
所述服务器还包括登录确认模块、客户的账户信息和信息数据库。
所述TA系统中存储有针对各个基金代码的历史记录。
所述资产配置系统减少了数据交互,提高存储效率。由于资配系统直销子系统(交易子系统),不需要再与基金公司现有直销系统进行对接,省去了不必要的数据交互;同时,可以针对资产配置的相关销售业务进行整合,优化,合并流水表,减少大量数据的不必要存储。有效保证数据一致性。基于资产配置系统是直销子系统的定位,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而不再需要与现有直销系统进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
所述资产配置系统基于JAVA技术栈。与原有技术方案使用C语言的实现相比,在水平扩展、事务管理、数据库连接管理、日志管理、缓存等方面有更为优秀的资源和框架,既提升了系统的性能,又便于开发人员专注于业务开发。
所述资产配置系统具有调仓优化功能,优化数据库表设计,减少存储和交互数据量;
分区多线程调仓功能,充分利用数据库资源;引入中介基金做为调仓基础,
减少基金转换费用,避免复杂的撮合操作,降低系统实现的复杂程度;避免非中介基金之间相互转换的约束限制,增加基金池配置容量;基金调仓使用安全垫,避免转换交易因净值波动而导致份额不够,减少交易确认失败的情况;
所述资产配置系统具有分TA清算功能,针对定制账户的业务特点对清算功能进行了专门优化,并使用分区多线程提升清算效率,同时可根据需要对主TA进行汇总交收,减少主TA的清算压力;
由批量调仓优化为实时调仓,规避盘后交易的业务风险。
所述资产配置系统具有双引擎设计功能,所述资产配置系统具有把定制账户策略相关内容从调仓引擎剥离,重构为策略引擎,调仓引擎主要承担原有交易、查询、调仓和清算的功能;策略引擎主要依据产品信息、算法模型、配置信息这样的生成调仓策略,标志资产配置系统向智能化发展迈进。
所述资产配置系统的操作方法,包括如下步骤:
步骤1:启动智能终端的登录模块进入登录界面,然后输入账户名和账户密码并发送到服务器中;
步骤2:然后登录确认模块把接收到的账户名和账户密码与客户的账户信息相对比,若无匹配的客户的账户信息,就提示账户错误信息;
步骤3:若有匹配的客户的账户信息,就对智能终端返回账户正确信息,随后启动交易请求模块打开录入界面来录入交易请求并把交易请求发送到服务器;
步骤4:服务器接收到一个以上的智能终端发送来的交易请求后,根据交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额,启动调仓引擎模块进行调仓处理,并通过分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算,清算后对服务器和智能终端进行信息反馈。
本发明的有益效果为:
(1)与现有技术实现方案不同,本发明集定制账户业务、交易、调仓、清算、后台管理、策略管理等功能于一身,在数据交互、存储中通过统一接入的服务器及其功能保持了数据一致性,使得应用水平扩展,调仓效率及清算效率方面都有提升。同时,上述功能可分开部署,避免不同业务、技术特点的功能相互影响。
(2)减少了数据交互,提高存储效率。由于资配系统通过服务器来统一完成调仓和分TA清算模块,不需要再与一个智能终端连接一台服务器分别进行对接,省去了不必要的数据交互;同时,可以针对资产配置的相关销售业务进行整合,优化,减少大量数据的分散各处的存储。
(3)有效保证数据一致性,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而TA系统不再需要与现有的各自处理的服务器进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
(4)分TA清算。针对定制账户的业务特点对清算功能进行了专门优化,提升了清算效率,同时可根据需要对TA系统进行数据汇总交收,减少了账号等信息的传输,减轻了TA系统的清算压力。
(5)实现了实时调仓,规避盘后交易的业务风险。
(6)调仓引擎模块和分TA清算模块的双模块设计,实现了向智能化发展迈进。
具体说来,本发明减少了数据交互,提高存储效率;有效保证数据一致性,避免脏数据;使用java技术栈重构原有代码,提升执行效率和可读性,使开发人员更专注于业务开发;调仓效率和准群性有极大的提升;分TA清算提升清算效率,减轻主TA压力;结合业务进行优化:单账户多策略,遏制账户数据的极速膨胀;快速赎回转购,提升数据流转效率;调仓通过中介基金,降低系统复杂度;批量调仓改为实时调仓,规避盘后交易风险;双引擎设计,引入智能化。
实施例3
资产配置系统,集定制账户业务:销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身;在数据交互、存储,数据一致性,应用水平扩展,调仓效率及清算效率方面都有提升。同时,上述功能可分开部署,避免不同业务、技术特点的功能相互影响。
具体包括通过服务器通信连接的智能终端和TA系统,所述智能终端的数量为多个,所有的所述智能终端共同连接服务器,所述服务器包括调仓引擎模块和分TA清算模块。
所述智能终端为智能手机、PDA、笔记本电脑、PC机或掌上电脑。
所述智能终端包括登录模块、交易请求模块。
所述服务器还包括登录确认模块、客户的账户信息和信息数据库。
所述TA系统中存储有针对各个基金代码的历史记录。
所述资产配置系统减少了数据交互,提高存储效率。由于资配系统直销子系统(交易子系统),不需要再与基金公司现有直销系统进行对接,省去了不必要的数据交互;同时,可以针对资产配置的相关销售业务进行整合,优化,合并流水表,减少大量数据的不必要存储。有效保证数据一致性。基于资产配置系统是直销子系统的定位,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而不再需要与现有直销系统进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
所述资产配置系统基于JAVA技术栈。与原有技术方案使用C语言的实现相比,在水平扩展、事务管理、数据库连接管理、日志管理、缓存等方面有更为优秀的资源和框架,既提升了系统的性能,又便于开发人员专注于业务开发。
所述资产配置系统具有调仓优化功能,优化数据库表设计,减少存储和交互数据量;
分区多线程调仓功能,充分利用数据库资源;引入中介基金做为调仓基础,
减少基金转换费用,避免复杂的撮合操作,降低系统实现的复杂程度;避免非中介基金之间相互转换的约束限制,增加基金池配置容量;基金调仓使用安全垫,避免转换交易因净值波动而导致份额不够,减少交易确认失败的情况;
所述资产配置系统具有分TA清算功能,针对定制账户的业务特点对清算功能进行了专门优化,并使用分区多线程提升清算效率,同时可根据需要对主TA进行汇总交收,减少主TA的清算压力;
由批量调仓优化为实时调仓,规避盘后交易的业务风险。
所述资产配置系统具有双引擎设计功能,所述资产配置系统具有把定制账户策略相关内容从调仓引擎剥离,重构为策略引擎,调仓引擎主要承担原有交易、查询、调仓和清算的功能;策略引擎主要依据产品信息、算法模型、配置信息这样的生成调仓策略,标志资产配置系统向智能化发展迈进。
所述资产配置系统的操作方法,包括如下步骤:
步骤1:启动智能终端的登录模块进入登录界面,然后输入账户名和账户密码并发送到服务器中;
步骤2:然后登录确认模块把接收到的账户名和账户密码与客户的账户信息相对比,若无匹配的客户的账户信息,就提示账户错误信息;
步骤3:若有匹配的客户的账户信息,就对智能终端返回账户正确信息,随后启动交易请求模块打开录入界面来录入交易请求并把交易请求发送到服务器;
步骤4:服务器接收到一个以上的智能终端发送来的交易请求后,根据交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额,启动调仓引擎模块进行调仓处理,并通过分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算,清算后对服务器和智能终端进行信息反馈。
进一步地,所述启动调仓引擎模块进行调仓处理的方式包括如下步骤:
步骤1-1:所述调仓引擎模块提取出所述一个以上的交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额;
步骤1-2:接着所述调仓引擎模块对TA系统发送请求历史记录的消息,然后TA系统就把设定时间范围内的各个基金代码的历史记录传送到服务器中。
步骤1-3:然后所述调仓引擎模块就根据每个交易请求和各个基金代码的历史记录进行交易金额的调整。
所述分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算的方式包括如下步骤:
步骤2-1:所述调仓引擎模块进行调仓处理后,所述分TA清算模块给所述一个以上的交易请求统一配置一个标识符来作为第一标识符,就把每个交易请求的第一标识符、账户名、交易种类、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额作为一条记录存入信息数据库中,这样就形成了所述一个以上的交易请求的信息源;
步骤2-2:把该信息源中带有相同的调整后的基金代码的记录各自分为一组,然后对每一组记录的对应调整后的基金代码的交易金额求和来得到对应调整后的基金代码的交易金额的和值;
步骤2-3:接着所述分TA清算模块就把该组记录的第一标识符、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值发送到TA系统中进行清算。
进一步地,所述清算后对服务器和智能终端进行信息反馈的方式包括如下步骤:
步骤3-1:所述TA系统根据接收到的调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值进行结算交易;
步骤3-2:交易结束后,TA系统把此时的本地时间和交易成功的消息存储在TA系统中,然后把接收到的第一标识符、所述本地时间和交易成功的消息传输到服务器中作为一条信息保存起来;
步骤3-3:然后所述分TA清算模块就把所述一个以上的交易请求的信息源的记录发送到该记录的账户名所对应的智能终端中进行显示。
所述资产配置系统的操作方法包括双引擎设计,所述资产配置系统分为调仓引擎和策略引擎,调仓引擎主要承担交易、查询、调仓和清算的传统功能;而策略引擎依据产品信息、算法模型、配置信息来生成调仓策略,是资产配置系统智能化的基础。
所述资产配置系统的操作方法包括分TA清算方式,原来所有业务都在一套TA系统清算的模式,对TA系统的压力很大,同时增加了运营的风险,根据不同业务模式,建立不同的分TA进行清算,同时分TA数据汇总交收给主TA,极大的缓解了主TA的压力,同时提升了清算效率。
为应对大数据量高并发挑战,结合定制账户业务,所述资产配置系统的操作方法增加了如下功能:单账户多策略,遏制账户数据的极速膨胀;快速赎回转购,提升数据流转效率;调仓通过中介基金,降低系统复杂度;批量调仓改为实时调仓,规避盘后交易风险。
本实施例的有益效果为:
(1)与现有技术实现方案不同,本发明集定制账户业务、交易、调仓、清算、后台管理、策略管理等功能于一身,在数据交互、存储中通过统一接入的服务器及其功能保持了数据一致性,使得应用水平扩展,调仓效率及清算效率方面都有提升。同时,上述功能可分开部署,避免不同业务、技术特点的功能相互影响。
(2)减少了数据交互,提高存储效率。由于资配系统通过服务器来统一完成调仓和分TA清算模块,不需要再与一个智能终端连接一台服务器分别进行对接,省去了不必要的数据交互;同时,可以针对资产配置的相关销售业务进行整合,优化,减少大量数据的分散各处的存储。
(3)有效保证数据一致性,其自带传统基金业务中账户、交易和资金相关的功能,而TA系统不再需要与现有的各自处理的服务器进行交互,从而把分布式事务变为应用内部事务,能够更好的保证数据的一致性。
(4)分TA清算。针对定制账户的业务特点对清算功能进行了专门优化,提升了清算效率,同时可根据需要对TA系统进行数据汇总交收,减少了账号等信息的传输,减轻了TA系统的清算压力。
本发明针对原有系统的问题,做了优化,具体如下:
1.参数内存化。把所有参数配置加载到内存中,同时数据库数据的变化会自动更新到内存中。
2.悲观锁变更为乐观锁。减少对数据库数据的写锁,提升系统的吞吐量;
3.长事务变更为短事务,减少对数据库连接的占用。尽可能减少事务的范围,避免对一个数据库连接的长期占用,以减少对数据库资源的占用。
4.微服务实践。把各个业务封装成服务,可在服务级别部署业务,以获得部署的灵活性。
5.在集群管理方面,借助zookeeper在集群中选择出领导者节点,负责管理集群,当领导者关闭后,由zookeeper再次从剩余节点上选出领导者。
6.服务限流,限制某一个服务的并发数,以保证大交易量下整个应用的正常运行;
7.分区多线程提升清算效率;
8.单账户多策略,减少账户数据冗余;
9.分TA清算,提升清算效率,减轻主TA压力;
10.双引擎设计,调仓引擎实现传统业务,策略引擎实现智能策略。
以上以附图说明的方式对本发明作了描述,本领域的技术人员应当理解,本公开不限于以上描述的实施例,在不偏离本发明的范围的情况下,可以做出各种变化、改变和替换。

Claims (8)

1.一种资产配置系统,集定制账户业务:销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身;其特征在于,
具体包括通过服务器通信连接的智能终端和TA系统,所述智能终端的数量为多个,所有的所述智能终端共同连接服务器,所述服务器包括调仓引擎模块和分TA清算模块,所述调仓引擎模块用于进行调仓处理,所述分TA清算模块用于把多种交易汇总成一笔业务发送到所述TA系统中清算,清算后对所述服务器和所述智能终端进行信息反馈;
所述调仓处理的方式包括如下步骤:
所述调仓引擎模块提取出一个以上的交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额;
接着所述调仓引擎模块对TA系统发送请求历史记录的消息,然后TA系统就把设定时间范围内的各个基金代码的历史记录传送到服务器中;
所述调仓引擎模块根据每个交易请求和各个基金代码的历史记录进行交易金额的调整;
所述分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算的方式包括如下步骤:
所述调仓引擎模块进行调仓处理后,所述分TA清算模块给所述一个以上的交易请求统一配置一个标识符来作为第一标识符,就把每个交易请求的第一标识符、账户名、交易种类、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额作为一条记录存入信息数据库中,这样就形成了所述一个以上的交易请求的信息源;
把该信息源中带有相同的调整后的基金代码的记录各自分为一组,然后对每一组记录的对应调整后的基金代码的交易金额求和来得到对应调整后的基金代码的交易金额的和值;
接着所述分TA清算模块就把该组记录的第一标识符、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值发送到TA系统中进行清算。
2.根据权利要求1所述的资产配置系统,其特征在于,所述智能终端为智能手机、PDA、笔记本电脑、PC机或掌上电脑。
3.根据权利要求1所述的资产配置系统,其特征在于,所述智能终端包括登录模块和交易请求模块。
4.根据权利要求1所述的资产配置系统,其特征在于,所述服务器还包括登录确认模块、客户的账户信息和信息数据库。
5.根据权利要求1所述的资产配置系统,其特征在于,所述TA系统中存储有针对各个基金代码的历史记录。
6.根据权利要求1所述的资产配置系统,其特征在于,
所述资产配置系统基于JAVA技术栈;
所述资产配置系统具有:调仓优化功能;分区多线程调仓功能;引入中介基金做为调仓基础;增加基金池配置容量;基金调仓使用安全垫;
所述资产配置系统具有:分TA清算功能;由批量调仓优化为实时调仓;
所述资产配置系统具有:双引擎设计功能,所述资产配置系统具有把定制账户策略相关内容从调仓引擎剥离,重构为策略引擎,调仓引擎主要承担原有交易、查询、调仓和清算的功能;策略引擎主要依据产品信息、算法模型、配置信息这样的生成调仓策略。
7.一种基于如权利要求1所述资产配置系统的操作方法,其特征在于,包括如下步骤:
步骤1:启动智能终端的登录模块进入登录界面,然后输入账户名和账户密码并发送到服务器中;
步骤2:然后登录确认模块把接收到的账户名和账户密码与客户的账户信息相对比,若无匹配的客户的账户信息,就提示账户错误信息;
步骤3:若有匹配的客户的账户信息,就对智能终端返回账户正确信息,随后启动交易请求模块打开录入界面来录入交易请求并把交易请求发送到服务器;
步骤4:服务器接收到一个以上的智能终端发送来的交易请求后,根据交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额,启动调仓引擎模块进行调仓处理,并通过分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算,清算后对服务器和智能终端进行信息反馈。
8.根据权利要求7所述资产配置系统的操作方法,其特征在于,所述清算后对服务器和智能终端进行信息反馈的方式包括如下步骤:
步骤3-1:所述TA系统根据接收到的调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值进行结算交易;
步骤3-2:交易结束后,TA系统把此时的本地时间和交易成功的消息存储在TA系统中,然后把接收到的第一标识符、所述本地时间和交易成功的消息传输到服务器中作为一条信息保存起来;
步骤3-3:然后所述分TA清算模块就把所述一个以上的交易请求的信息源的记录发送到该记录的账户名所对应的智能终端中进行显示;
所述资产配置系统的操作方法包括双引擎设计,所述资产配置系统分为调仓引擎和策略引擎,调仓引擎主要承担交易、查询、调仓和清算的传统功能;而策略引擎依据产品信息、算法模型、配置信息来生成调仓策略,是资产配置系统智能化的基础;
所述资产配置系统的操作方法包括分TA清算方式;
所述资产配置系统的操作方法增加了如下功能:单账户多策略;快速赎回转购;调仓通过中介基金;批量调仓改为实时调仓。
CN201710340063.5A 2017-05-15 2017-05-15 资产配置系统和操作方法 Active CN107194810B (zh)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201710340063.5A CN107194810B (zh) 2017-05-15 2017-05-15 资产配置系统和操作方法

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN201710340063.5A CN107194810B (zh) 2017-05-15 2017-05-15 资产配置系统和操作方法

Publications (2)

Publication Number Publication Date
CN107194810A CN107194810A (zh) 2017-09-22
CN107194810B true CN107194810B (zh) 2020-08-04

Family

ID=59873428

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN201710340063.5A Active CN107194810B (zh) 2017-05-15 2017-05-15 资产配置系统和操作方法

Country Status (1)

Country Link
CN (1) CN107194810B (zh)

Families Citing this family (7)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN109961359A (zh) * 2017-12-22 2019-07-02 银联数据服务有限公司 一种资金管理方法和资金管理平台
CN108108492A (zh) * 2018-01-17 2018-06-01 北京网信云服信息科技有限公司 一种数据处理方法、装置和资产中心系统
CN108961064A (zh) * 2018-06-25 2018-12-07 平安科技(深圳)有限公司 基金调仓方法、系统、计算机设备和存储介质
CN109636617B (zh) * 2018-11-29 2021-07-30 深圳市金证科技股份有限公司 基金组合产品的调仓方法及装置
CN110264353A (zh) * 2019-05-28 2019-09-20 必成汇(成都)科技有限公司 基于内存的高可用交易撮合系统及方法
CN112764826B (zh) * 2020-12-30 2024-05-17 中国人寿保险股份有限公司上海数据中心 tuxedo资源批量处理方法、系统、设备及介质
CN114626698A (zh) * 2022-02-25 2022-06-14 富途网络科技(深圳)有限公司 激励资产分配方法、装置、电子设备以及存储介质

Citations (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN101216922A (zh) * 2007-12-28 2008-07-09 中国工商银行股份有限公司 一种实时超短期理财系统和方法
US7725389B1 (en) * 2002-08-29 2010-05-25 Viewpointe Clearing, Settlement & Association Services, Llc Clearing house settlement system
CN102496107A (zh) * 2002-02-14 2012-06-13 Z·佩森 一种分布式资本系统的装置和方法
CN106649845A (zh) * 2016-12-30 2017-05-10 上海富聪金融信息服务有限公司 一种交易信息服务平台及其信息处理方法

Family Cites Families (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US7949548B2 (en) * 2006-03-08 2011-05-24 Guy Carpenter & Company Spatial database system for generation of weather event and risk reports

Patent Citations (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN102496107A (zh) * 2002-02-14 2012-06-13 Z·佩森 一种分布式资本系统的装置和方法
US7725389B1 (en) * 2002-08-29 2010-05-25 Viewpointe Clearing, Settlement & Association Services, Llc Clearing house settlement system
CN101216922A (zh) * 2007-12-28 2008-07-09 中国工商银行股份有限公司 一种实时超短期理财系统和方法
CN106649845A (zh) * 2016-12-30 2017-05-10 上海富聪金融信息服务有限公司 一种交易信息服务平台及其信息处理方法

Also Published As

Publication number Publication date
CN107194810A (zh) 2017-09-22

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN107194810B (zh) 资产配置系统和操作方法
US10817531B2 (en) Targeted multi-dimension data extraction for real-time analysis
CN110990182B (zh) 事务处理方法、装置、设备及存储介质
US20130231094A1 (en) Apparatus and a method for supplying information
CN102124439B (zh) 用于集群化的方法和系统
US11301934B2 (en) 24 hours global low latency computerized exchange system
CN111429241A (zh) 一种账务处理方法和装置
CN106462471A (zh) 将私有计算资源机会性地连接到外部服务
US20200241937A1 (en) System and method for blockchain-based notification
US20200090140A1 (en) Crowdfunding method based on block chain for creating game and crowdfunding system for implementing crowdfunding service environment
WO2014052493A1 (en) Aggregation source routing
WO2020000720A1 (zh) 服务器、报文处理方法、程序和计算机可读存储介质
US10846777B2 (en) System for providing a personalized concierge service
JP2009503691A (ja) トレーディング・アプリケーションで取引するシステム
CN112163946A (zh) 基于分布式交易系统的账务处理方法及装置
US20200310892A1 (en) System and method for blockchain-based notification
US20210271509A1 (en) System and method for registering subscribable sub-states in blockchain
US20200128023A1 (en) System and method for registering subscribable states in blockchain
US20240345997A1 (en) Data reporting architecture for applications
CN113159755A (zh) 多主体账户关联的管理方法和服务平台
CN113177772B (zh) 一种业务数据处理方法、装置和系统
US20160232620A1 (en) Method and system for venture capital raising for startup via award and reality television show
CN106506661A (zh) 一种动态返回数据的方法、服务端及系统
CN111127224B (zh) 信息处理方法、装置、电子设备及存储介质
US8027907B2 (en) Fixed-income system for managing pre-trade activity

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination
GR01 Patent grant
GR01 Patent grant