CN106971340A - 交易核算的方法及系统 - Google Patents

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CN106971340A CN201710027705.6A CN201710027705A CN106971340A CN 106971340 A CN106971340 A CN 106971340A CN 201710027705 A CN201710027705 A CN 201710027705A CN 106971340 A CN106971340 A CN 106971340A
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刘俊杰
高巍
黄劲霄
蔡俊杰
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    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
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    • G—PHYSICS
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    • G06Q40/02—Banking, e.g. interest calculation or account maintenance

Abstract

本发明涉及一种交易核算的方法及系统，所述交易核算的方法包括：交易服务器中的银行交易系统在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；在所述交易处理请求处理完毕后，会计核算服务器中的会计核算系统接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。本发明能够实现交易和核算的分离。

Description

交易核算的方法及系统
技术领域
本发明涉及金融技术领域，尤其涉及一种交易核算的方法及系统。
背景技术
目前，各银行的核心系统在面向客户完成各类业务交易处理的同时，还需要面向银行会计人员同步完成对业务的核算处理，即将交易与核算进行捆绑，交易的完成以核算的确认为前提，即在交易后需要等待核算执行完该交易才结束，核算以交易要素为计量标准，二者处于一种深度耦合的状态。无论是交易业务受理方式出现创新，还是核算要求发生变化，均需要对核心系统的交易业务程序和核算程序进行调整，开发周期较长，对市场的响应速度较慢，且不利于实现精细化的内部管理。
发明内容
本发明的目的在于提供一种交易核算的方法及系统，旨在实现交易和核算的分离。
为实现上述目的，本发明提供一种交易核算的方法，所述交易核算的方法包括：
S1，交易服务器中的银行交易系统在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；
S2，在所述交易处理请求处理完毕后，会计核算服务器中的会计核算系统接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。
优选地，所述交易数据包括产品信息标识及科目信息，所述步骤S2包括：
S21，根据预定的产品信息标识与待核算的信息维度的映射关系，确定所述交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，并从所述交易数据中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息；
S22，根据预定的信息维度与科目核算业务逻辑的映射关系，确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑，基于所提取的科目信息及对应的科目核算业务逻辑进行核算处理，以输出核算结果。
优选地，所述步骤S2之后还包括：
若有科目信息的核算结果为核算未通过，则所述会计核算系统向预先确定的复核终端发送所述科目信息核算未通过的提醒信息，供所述复核终端的用户进行复核处理。
优选地，所述步骤S2之后还包括：
若有科目信息的核算结果为核算未通过，则所述会计核算系统生成挂账登记簿，供业务人员进行处理。
优选地，所述步骤S2之后还包括：
若所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则所述会计核算系统生成所述科目信息对应的交易数据的核算通过标识，结束所述交易数据的核算流程。
为实现上述目的，本发明还提供一种交易核算的系统，所述交易核算的系统包括交易服务器及会计核算服务器，所述交易服务器中安装有银行交易系统，所述会计核算服务器安装有会计核算系统，所述交易服务器用于在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；
所述会计核算服务器用于在所述交易处理请求处理完毕后，接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。
优选地，所述交易数据包括产品信息标识及科目信息，所述会计核算服务器具体用于根据预定的产品信息标识与待核算的信息维度的映射关系，确定所述交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，并从所述交易数据中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息；根据预定的信息维度与科目核算业务逻辑的映射关系，确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑，基于所提取的科目信息及对应的科目核算业务逻辑进行核算处理，以输出核算结果。
优选地，所述会计核算服务器还用于若有科目信息的核算结果为核算未通过，则向预先确定的复核终端发送所述科目信息核算未通过的提醒信息，供所述复核终端的用户进行复核处理。
优选地，所述会计核算服务器还用于若有科目信息的核算结果为核算未通过，则生成挂账登记簿，供业务人员进行处理。
优选地，所述会计核算服务器还用于若所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则生成所述科目信息对应的交易数据的核算通过标识，结束所述交易数据的核算流程。
本发明的有益效果是：本发明分别设立交易服务器及会计核算服务器，在交易服务器上安装有银行交易系统，在会计核算服务器上安装有会计核算系统，银行交易系统仅仅面向客户执行交易，交易后即可通知客户交易结束，交易后不需要等待核算后才交易结束；会计核算系统仅面向会计人员执行核算，核算时的科目信息不以交易要素为计量标准，实现交易与核算的分离，有利于对交易业务程序和核算程序进行开发，且有利于实现精细化的内部管理。
附图说明
图1为本发明交易核算的方法一实施例的流程示意图；
图2为图1所示步骤S2的细化流程示意图；
图3为本发明交易核算的系统一实施例的结构示意图。
具体实施方式
以下结合附图对本发明的原理和特征进行描述，所举实例只用于解释本发明，并非用于限定本发明的范围。
如图1所示，图1为本发明交易核算的方法一实施例的流程示意图，该交易核算的方法包括以下步骤：
步骤S1，交易服务器中的银行交易系统在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；
本实施例中，设立独立的交易服务器及会计核算服务器，银行中心服务器分别与交易服务器和会计核算服务器通信连接，银行交易系统安装在交易服务器中。
客户在进入银行交易系统后，进行交易并触发交易处理请求，交易处理请求例如是存款、汇款或取款等。银行交易系统接收携带交易科目信息的交易处理请求，执行对应的交易业务逻辑(例如执行存款、汇款或取款等的交易业务逻辑)，以响应该交易处理请求并生成对应的交易数据，交易数据包括产品信息标识及各类型的科目信息。
其中，以存款交易为例，对应的产品信息标识可以是：单位活期存款标识、单位定期存款标识、保证金存款标识、储蓄存款标识及同业存款标识等。各类型的科目信息包括但不限定于预设时间内的转出金额及/或转入金额、币种、对公交易或者对私交易、交易请求时间、交易完成时间及交易后的余额等，例如存入金额为10000元，币种为人民币，交易时间为2016.12.10。
步骤S2，在所述交易处理请求处理完毕后，会计核算服务器中的会计核算系统接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。
在所述交易处理请求处理完毕后，会计核算服务器中的会计核算系统接收交易服务器发送的交易数据，并开启第一预设数量的任务线程，利用每一任务线程对第二预设数量的交易数据进行核算处理。
本实施例中会计核算系统安装在会计核算服务器上。在银行交易系统处理完毕交易处理请求后，会将交易数据发送至会计核算服务器中。会计核算服务器中的会计核算系统接收交易数据，基于交易数据获取科目信息，例如对于存款交易，科目信息包括科目编码(1002)、科目名称(银行存款)，对于银行存款下的明细包括存款日期(2016.12.10)、币种(人民币)客户类型(个人)、存款种类(单位活期存款)等等。
然后开启第一预设数量的任务线程进行轮询并进行核算处理，例如开启20个线程，其中，可以利用每一线程核算第二预设数量的交易数据，例如每一线程核算3份交易数据。
其中，每一线程可以实时核算交易数据，以便快速完成交易数据的核算处理，或者每一线程可以定时核算交易数据，例如每隔半个小时进行核算，以对交易数据进行集中处理，减轻系统负担。
通过上面的描述可以看出，本实施例分别设立交易服务器及会计核算服务器，在交易服务器上安装有银行交易系统，在会计核算服务器上安装有会计核算系统，银行交易系统仅仅面向客户执行交易，交易后即可通知客户交易结束，交易后不需要等待核算后才交易结束；会计核算系统仅面向会计人员执行核算，核算时的科目信息不以交易要素为计量标准，实现交易与核算的分离，有利于对交易业务程序和核算程序进行开发，且有利于实现精细化的内部管理。
在一优选的实施例中，如图2所示，在上述图1的实施例的基础上，上述步骤S2包括：
步骤S21，根据预定的产品信息标识与待核算的信息维度的映射关系，确定所述交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，并从所述交易数据中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息；
步骤S22，根据预定的信息维度与科目核算业务逻辑的映射关系，确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑，基于所提取的科目信息及对应的科目核算业务逻辑进行核算处理，以输出核算结果。
本实施例中，预先将预定的产品信息标识与待核算的信息维度进行映射，并存储映射关系，待核算的信息维度包括分类代码、定期存款期、币种、客户类型、存款种类等。
分类代码例如可以是单位存款对应的分类代码，可以包括单位活期存款代码、单位委托存款代码、一般团队存款代码、应解汇款代码等；个人存款对应的分类代码可以包括个人活期存款代码、个人定期存款代码、个人定活两便存款代码等；客户类型例如例如可以是对公、个人或同业等；存款种类例如可以是单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、储蓄存款或同业存款等。
会计核算服务器中的会计核算系统根据上述的映射关系，确定交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，例如对于某一存款交易中的产品信息标识“单位活期存款标识”，根据预存的映射关系确定该产品信息标识对应的待核算的信息维度“单位活期存款代码、存款日期、币种、客户类型及存款种类”等。
然后，从交易数据的各类型的科目信息中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息，例如，对于待核算的信息维度“单位活期存款代码、存款日期、币种、客户类型及存款种类”，对应的科目信息为“单位活期存款代码：44016368、存款日期：2016.12.10、币种：人民币、客户类型：个人、存款种类：单位活期存款。
本实施例中，对于每一信息维度均有对应的科目核算业务逻辑，科目核算业务逻辑指的是处理数据的逻辑，例如科目核算业务逻辑可以是增加或者减少金额、生成当前系统时间、又或者对数据进行部分截取等操作。在确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑后，由科目核算业务逻辑对上述提取出的科目信息进行核算处理，输出核算结果。
本实施例在会计核算服务器中的会计核算系统中，根据交易数据中的产品信息标识可以获取对应的待核算的信息维度，并可从交易数据中得到各待核算的信息维度对应的科目信息，最后利用对应的科目核算业务逻辑对科目信息进行核算处理，因此，核算时的科目信息不以交易要素或者交易数据为计量标准。
在一优选的实施例中，在上述图1的实施例的基础上，上述步骤S2之后还包括：
若有科目信息的核算结果为核算未通过，则所述会计核算系统向预先确定的复核终端发送所述科目信息核算未通过的提醒信息，供所述复核终端的用户进行复核处理。
本实施例中，会计核算服务器中的会计核算系统在核算未通过时，能够向预先确定的复核终端发送提醒信息，以提醒复核终端的用户对核算未通过的科目信息进行复核，以及时处理核算未通过的科目信息。
在一优选的实施例中，在上述图1的实施例的基础上，上述步骤S2之后还包括：
若有科目信息的核算结果为核算未通过，则所述会计核算系统生成挂账登记簿，供业务人员进行处理。
本实施例中，会计核算服务器中的会计核算系统在核算未通过时，还可以生成改科目信息对应的交易数据的挂账登记簿，在该挂账登记簿上，业务人员可以进行核查，以及时处理核算未通过的科目信息。
在一优选的实施例中，在上述图1的实施例的基础上，上述步骤S2之后还包括：
若所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则所述会计核算系统生成所述科目信息对应的交易数据的核算通过标识，结束所述交易数据的核算流程。
本实施例中，如果所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则会计核算系统对核算通过的科目信息对应的交易数据进行标识，即生成交易数据对应的核算通过标识，然后可结束该交易数据的核算流程。
如图3所示，图3为本发明交易核算的系统一实施例的结构示意图，该交易核算的系统包括交易服务器及会计核算服务器，交易服务器中安装有银行交易系统，会计核算服务器安装有会计核算系统，交易服务器用于在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；
本实施例中，设立独立的交易服务器及会计核算服务器，银行中心服务器分别与交易服务器和会计核算服务器通信连接，银行交易系统安装在交易服务器中。
客户在进入银行交易系统后，进行交易并触发交易处理请求，交易处理请求例如是存款、汇款或取款等。银行交易系统接收携带交易科目信息的交易处理请求，执行对应的交易业务逻辑(例如执行存款、汇款或取款等的交易业务逻辑)，以响应该交易处理请求并生成对应的交易数据，交易数据包括产品信息标识及各类型的科目信息。
其中，以存款交易为例，对应的产品信息标识可以是：单位活期存款标识、单位定期存款标识、保证金存款标识、储蓄存款标识及同业存款标识等。各类型的科目信息包括但不限定于预设时间内的转出金额及/或转入金额、币种、对公交易或者对私交易、交易请求时间、交易完成时间及交易后的余额等，例如存入金额为10000元，币种为人民币，交易时间为2016.12.10。
会计核算服务器用于在所述交易处理请求处理完毕后，接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。
在所述交易处理请求处理完毕后，会计核算服务器中的会计核算系统接收交易服务器发送的交易数据，并开启第一预设数量的任务线程，利用每一任务线程对第二预设数量的交易数据进行核算处理。
本实施例中会计核算系统安装在会计核算服务器上。在银行交易系统处理完毕交易处理请求后，会将交易数据发送至会计核算服务器中。会计核算服务器中的会计核算系统接收交易数据，基于交易数据获取科目信息，例如对于存款交易，科目信息包括科目编码(1002)、科目名称(银行存款)，对于银行存款下的明细包括存款日期(2016.12.10)、币种(人民币)客户类型(个人)、存款种类(单位活期存款)等等。
然后开启第一预设数量的任务线程进行轮询并进行核算处理，例如开启20个线程，其中，可以利用每一线程核算第二预设数量的交易数据，例如每一线程核算3份交易数据。
其中，每一线程可以实时核算交易数据，以便快速完成交易数据的核算处理，或者每一线程可以定时核算交易数据，例如每隔半个小时进行核算，以对交易数据进行集中处理，减轻系统负担。
通过上面的描述可以看出，本实施例分别设立交易服务器及会计核算服务器，在交易服务器上安装有银行交易系统，在会计核算服务器上安装有会计核算系统，银行交易系统仅仅面向客户执行交易，交易后即可通知客户交易结束，交易后不需要等待核算后才交易结束；会计核算系统仅面向会计人员执行核算，核算时的科目信息不以交易要素为计量标准，实现交易与核算的分离，有利于对交易业务程序和核算程序进行开发，且有利于实现精细化的内部管理。
在一优选的实施例中，在上述图3的实施例的基础上，上述会计核算服务器具体用于根据预定的产品信息标识与待核算的信息维度的映射关系，确定所述交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，并从所述交易数据中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息；根据预定的信息维度与科目核算业务逻辑的映射关系，确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑，基于所提取的科目信息及对应的科目核算业务逻辑进行核算处理，以输出核算结果。
本实施例中，预先将预定的产品信息标识与待核算的信息维度进行映射，并存储映射关系，待核算的信息维度包括分类代码、定期存款期、币种、客户类型、存款种类等。
分类代码例如可以是单位存款对应的分类代码，可以包括单位活期存款代码、单位委托存款代码、一般团队存款代码、应解汇款代码等；个人存款对应的分类代码可以包括个人活期存款代码、个人定期存款代码、个人定活两便存款代码等；客户类型例如例如可以是对公、个人或同业等；存款种类例如可以是单位活期存款、单位定期存款、保证金存款、储蓄存款或同业存款等。
会计核算服务器中的会计核算系统根据上述的映射关系，确定交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，例如对于某一存款交易中的产品信息标识“单位活期存款标识”，根据预存的映射关系确定该产品信息标识对应的待核算的信息维度“单位活期存款代码、存款日期、币种、客户类型及存款种类”等。
然后，从交易数据的各类型的科目信息中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息，例如，对于待核算的信息维度“单位活期存款代码、存款日期、币种、客户类型及存款种类”，对应的科目信息为“单位活期存款代码：44016368、存款日期：2016.12.10、币种：人民币、客户类型：个人、存款种类：单位活期存款。
本实施例中，对于每一信息维度均有对应的科目核算业务逻辑，科目核算业务逻辑指的是处理数据的逻辑，例如科目核算业务逻辑可以是增加或者减少金额、生成当前系统时间、又或者对数据进行部分截取等操作。在确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑后，由科目核算业务逻辑对上述提取出的科目信息进行核算处理，输出核算结果。
本实施例在会计核算服务器中的会计核算系统中，根据交易数据中的产品信息标识可以获取对应的待核算的信息维度，并可从交易数据中得到各待核算的信息维度对应的科目信息，最后利用对应的科目核算业务逻辑对科目信息进行核算处理，因此，核算时的科目信息不以交易要素或交易数据为计量标准。
在一优选的实施例中，在上述图3的实施例的基础上，上述会计核算服务器还用于若有科目信息的核算结果为核算未通过，则向预先确定的复核终端发送所述科目信息核算未通过的提醒信息，供所述复核终端的用户进行复核处理。
本实施例中，会计核算服务器中的会计核算系统在核算未通过时，能够向预先确定的复核终端发送提醒信息，以提醒复核终端的用户对核算未通过的科目信息进行复核，以及时处理核算未通过的科目信息。
在一优选的实施例中，在上述图3的实施例的基础上，所述会计核算服务器还用于若有科目信息的核算结果为核算未通过，则生成挂账登记簿，供业务人员进行处理。
本实施例中，会计核算服务器中的会计核算系统在核算未通过时，还可以生成改科目信息对应的交易数据的挂账登记簿，在该挂账登记簿上，业务人员可以进行核查，以及时处理核算未通过的科目信息。
在一优选的实施例中，在上述图3的实施例的基础上，所述会计核算服务器还用于若所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则生成所述科目信息对应的交易数据的核算通过标识，结束所述交易数据的核算流程。
本实施例中，如果所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则会计核算系统对核算通过的科目信息对应的交易数据进行标识，即生成交易数据对应的核算通过标识，然后可结束该交易数据的核算流程。
以上所述仅为本发明的较佳实施例，并不用以限制本发明，凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种交易核算的方法，其特征在于，所述交易核算的方法包括：
S1，交易服务器中的银行交易系统在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；
S2，在所述交易处理请求处理完毕后，会计核算服务器中的会计核算系统接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。
2.根据权利要求1所述的交易核算的方法，其特征在于，所述交易数据包括产品信息标识及科目信息，所述步骤S2包括：
S21，根据预定的产品信息标识与待核算的信息维度的映射关系，确定所述交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，并从所述交易数据中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息；
S22，根据预定的信息维度与科目核算业务逻辑的映射关系，确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑，基于所提取的科目信息及对应的科目核算业务逻辑进行核算处理，以输出核算结果。
3.根据权利要求1或2所述的交易核算的方法，其特征在于，所述步骤S2之后还包括：
若有科目信息的核算结果为核算未通过，则所述会计核算系统向预先确定的复核终端发送所述科目信息核算未通过的提醒信息，供所述复核终端的用户进行复核处理。
4.根据权利要求1或2所述的交易核算的方法，其特征在于，所述步骤S2之后还包括：
若有科目信息的核算结果为核算未通过，则所述会计核算系统生成挂账登记簿，供业务人员进行处理。
5.根据权利要求1或2所述的交易核算的方法，其特征在于，所述步骤S2之后还包括：
若所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则所述会计核算系统生成所述科目信息对应的交易数据的核算通过标识，结束所述交易数据的核算流程。
6.一种交易核算的系统，其特征在于，所述交易核算的系统包括交易服务器及会计核算服务器，所述交易服务器中安装有银行交易系统，所述会计核算服务器安装有会计核算系统，所述交易服务器用于在接收到交易处理请求后，执行交易业务逻辑以响应所述交易处理请求并生成交易数据；
所述会计核算服务器用于在所述交易处理请求处理完毕后，接收交易服务器发送的交易数据，基于所述交易数据获取科目信息，并对所述科目信息进行核算处理，以输出核算结果。
7.根据权利要求6所述的交易核算的系统，其特征在于，所述交易数据包括产品信息标识及科目信息，所述会计核算服务器具体用于根据预定的产品信息标识与待核算的信息维度的映射关系，确定所述交易数据中的产品信息标识对应的待核算的信息维度，并从所述交易数据中提取出各待核算的信息维度对应的科目信息；根据预定的信息维度与科目核算业务逻辑的映射关系，确定各待核算的信息维度对应的科目核算业务逻辑，基于所提取的科目信息及对应的科目核算业务逻辑进行核算处理，以输出核算结果。
8.根据权利要求6或7所述的交易核算的系统，其特征在于，所述会计核算服务器还用于若有科目信息的核算结果为核算未通过，则向预先确定的复核终端发送所述科目信息核算未通过的提醒信息，供所述复核终端的用户进行复核处理。
9.根据权利要求6或7所述的交易核算的系统，其特征在于，所述会计核算服务器还用于若有科目信息的核算结果为核算未通过，则生成挂账登记簿，供业务人员进行处理。
10.根据权利要求6或7所述的交易核算的系统，其特征在于，所述会计核算服务器还用于若所有的科目信息的核算结果均为核算通过，则生成所述科目信息对应的交易数据的核算通过标识，结束所述交易数据的核算流程。
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