CN104572393A - 一种买卖家登录监控方法及系统 - Google Patents

Abstract

一种买卖家登录监控方法，包括步骤（10）：配置特征元素的监控规则；步骤（20）：根据步骤（10）的监控规则监控买卖家的登录操作，给出审核结果；步骤（30）：根据步骤（20）的审核结果，管理买卖家名单信息。本发明还提供一种买卖家登录监控系统，包括用于配置特征元素的监控规则的配置规则装置（401）、根据所述监控规则监控买卖家的登录操作并给出审核结果的监控队列管理装置（402）、以及根据所述审核结果管理名单信息的名单管理装置（403）。本发明的优势在软件技术上采用配置化的方法，配置登录的监控规则，使系统更灵活，具有可操作性。

Description

一种买卖家登录监控方法及系统

技术领域

本发明涉及计算机软件技术领域，特别是，涉及一种买卖家登录监控方法及系统。

背景技术

随着电子商务的不断发展，在线交易的安全性不断受到威胁，为了防止恶意买家和卖家的高风险交易，营造良好的交易平台，需要在买卖家登录平台上采取必要的监控措施。

目前的监控系统一般采用硬编码的实现方式，虽然实现起来比较简单，但系统不够灵活，可操作性差。

申请号为200610080803.8的中国发明专利，公开了一种网络用户端身份认证的方法，该方法包括：服务器接受用户端输入的符合预置规则的数据信息并保存，所述符合预置规则的数据信息由用户端预先使用真实身份向第三方系统获取；服务器向与该用户端输入符合预置规则数据信息对应的第三方系统发送校验数据，并保存校验数据；服务器接收用户端输入的校验数据，与保存的校验数据比较，若相同则通过认证，否则不通过。本发明对用户身份验证结果具有较高的真实性，而且效率高，成本低。该发明的缺点在于用户涉及多个国家时，汇率的变化带来认证系统的准确性降低，方法单一，不能从多个角度进行认证，不够灵活。

发明内容

为了解决上述技术问题，本发明的在软件技术上采用配置化的方法，配置登录的监控规则，使系统更灵活，具有可操作性。

为了实现上述问题，本发明提供了一种买卖家登录监控方法，包括以下步骤：

步骤10：配置特征元素的监控规则；

步骤20：根据步骤10的监控规则监控买卖家的登录操作，给出审核结果；

步骤30：根据步骤20的审核结果，管理买卖家名单信息。

优选的是，步骤10的特征元素包括卡号、电话号、邮箱信息、地址、Ip地址。

其中，步骤10包括以下步骤：

步骤101：配置监控的特征元素属性；

步骤102：配置监控条件；

步骤103：配置监控规则。

优选的是，步骤101的特征元素的属性配置成从系统运行中产生的历史数据作为监控依据的系统属性、某一特征元素在一定时间内出现的频次为监控依据的频率属性、以及某一特征元素的定制化设置为监控依据的自定义属性。

优选的是，步骤102以所述特征元素属性为依据，某一属性领域的危险事件设置成一个监控条件的方式配置构成系统危险因素的各种监控条件。

优选的是，步骤103的所述监控规则至少由一个所述监控条件组成。

优选的是，当个一个监控规则由多个监控条件组成时，监控条件之间的关系可配置成“与”或者“或”的关系。

优选的是，参与一个监控规则的所述监控条件属于不同的属性领域

优选的是，参与一个监控规则的所述监控条件属于同一属性领域。

优选的是，所述监控规则设有优先级，以优先级方式区分每个监控规则的危险级别。

优选的是，所述优先级包括“通过”级、“留观”级和“拒绝”级。

优选的是，多个监控规则同时有效时，选用其中最高优先级的监控规则作为审核结果的判断依据。

所述审核结果与所述监控规则的优先级的级别一一对应。

优选的是，所述审核结果包括“通过状态”、“保留状态”和“拒绝状态”3种状态。

所述步骤20包括买家登录监控方法和卖家登录监控方法。

所述买家登录监控方法包括如下步骤：

步骤201：发生买家登录事件；

步骤202：进行买家登录监控规则检测；

步骤203：根据触犯的监控规则，计算最终审核结果；

步骤204：判断是否为“留观”或者“拒绝”状态。如果不属于“留观”也不属于“拒绝”状态时，进入步骤205，否则进入步骤206；

步骤205：允许买家正常登录；

步骤206：进入买家审核队列，具体而言，审核结果为“留观”或者“拒绝”状态的元素列入买家审核队列，等待进一步的审核；

步骤207：判断人工审核是否通过，如果通过进入所述步骤205，否则进入步骤208；

步骤208：买家加入黑名单队列。

优选的是，步骤207中，“留观”状态的另一种实现方式可采用累计买家“留观”状态次数的方式，设置一留观的预设值，当累计的留观次数小于等于预设值时进入步骤205，累计的留观次数大于预设值时，进入步骤208。

所述卖家监控方法包括如下步骤：

步骤301：发生卖家登录事件；

步骤302：判断是否白名单用户的卖家，如果是白名单用户进入步骤303，否则进入步骤304；

步骤303：允许卖家正常登录；

步骤304：进行卖家登录监控规则检测；

步骤305：根据触犯的监控规则，计算最终审核结果；

步骤306：判断是否为“留观”或者“拒绝”状态。如果不属于“留观”也不属于“拒绝”状态时，进入所述步骤303，否则进入步骤307；

步骤307：进入卖家审核队列。具体而言，审核结果为“留观”或者“拒绝”状态的元素列入卖家审核队列，等待进一步的审核；

步骤308：判断人工审核是否通过，如果“通过”进入所述步骤303，否则进入步骤309； 

步骤309：卖家加入高危名单队列，同时启动相应处罚模块。

优选的是，步骤308中，“留观”状态的另一种实现方式可采用累计买家“留观”状态次数的方式，设置一留观的预设值，当累计的留观次数小于等于预设值时进入步骤303，累计的留观次数大于预设值时，进入步骤309。

优选的是，所述处罚包括期限冻结、限制提款、关闭账户和终止账户。

本发明还提供一种买卖家登录监控系统，包括用于配置特征元素的监控规则的配置监控规则装置、根据所述监控规则监控买卖家的登录操作并给出审核结果的监控队列管理装置、以及根据所述审核结果管理名单信息的名单管理装置。

附图说明

图1为按照本发明的买卖家登录监控方法的流程图。

图2为图1的步骤10的配置监控规则的流程图。

图3为图1的步骤20的买家监控方法的流程图。

图4为图1的步骤20的卖家监控方法的流程图。

图5为本发明买卖家登录监控系统的示意图。

具体实施方式

为了能够更加清楚地理解本发明，下面结合附图和具体实施例对本发明做进一步说明。

图1给出本发明买卖家登录监控方法的流程图，图2给出图1中步骤10的配置监控规则的流程图，图3和图4分别给出图1中步骤20的买家监控方法和卖家监控方法的流程图。图5给出本发明的买卖家登录监控系统的示意图。

如图1所示，一种买卖家登录监控方法包括：

步骤10：配置特征元素的监控规则；

步骤20：根据步骤10的监控规则监控买卖家的登录操作，给出审核结果；

步骤30：根据步骤20的审核结果，管理买卖家名单信息。

其中， 所述步骤10的特征元素包括卡号、电话号、邮箱信息、地址、Ip地址。

便于理解，表1列举一特征元素的属性如下：

表1 

 

步骤10的买家监控规则与卖家监控规则中涉及的监控规则的配置方法是相同的，不同的地方在于涉及的买家和卖家的特征元素的种类和数量。

对于某一特征元素为了从多角度判断其风险程度，配置特征元素的不同属性，再配置该属性可能出现的监控条件，最后配置所述监控规则。

所述步骤20包括买家登录监控方法和卖家登录监控方法。

所述步骤30的名单信息的名单类型可根据实际情况分类管理，如下给出一名单分类：

买家：黑名单买家；

卖家：白名单卖家和高危名单卖家；

其中，黑名单买家将禁止进行交易或者禁止登录。    白名单卖家进行正常交易，而高危名单卖家设有相应级别的处罚。

如图2给出监控规则的配置方法。

监控规则的配置有如下步骤： 

步骤101：配置监控的特征元素的属性；

步骤102：配置监控条件；

步骤103：配置监控规则。

特征元素的属性配置根据监控的特征元素特点来定义，下面举例说明具有如下3种属性的情况。

名词定义：

系统属性是将系统运行中产生的历史数据作为参考数据写入程序，审核登录的买卖家的特征元素是否已记录在所述系统数据中。如历史交易中列入黑名单的特征元素信息表；

频率属性是指通过对用户的某一个特征元素在一定时间内出现的频次进行监控，从而达到风险监控的目的，如在某一时间段在五个IP地址上出现同一账户；

自定义属性是指通过对用户的某一个特征元素的进行定制化的设置，以达到对特定用户进行监控的目的，如根据银行信用度表进行定制化设置，或者根据当前情况设定的定制化设置。

所述监控条件以特征元素的属性为依据，某一属性领域的危险事件设置为一监控条件的方式配置成构成危险因素的各种监控条件。

下面列举几个数据系统属性领域的监控条件：

系统条件A1：列入黑名单的电话号码；

系统条件A2：列入黑名单的IP地址；

系统条件A3: 列入黑名单的Email信息；

便于理解，表2列举一属于频率属性领域的监控条件B1：

表2

 

便于理解，列举一属于自定义属性领域的监控条件C1：

129.45.8.22 ~ 129.45.8.129是危险地址段。

不同监控条件之间以“与”或者“或”的关系配置成一种监控规则。参与一个监控规则的所述监控条件可属于不同领域。

如一IP地址的监控规则如下：

监控规则1=系统条件A2  & 频率条件B1 & 自定义条件C1；

监控规则2=系统条件A 2 ‖ 频率条件B1 ‖ 自定义条件C1。

每个监控规则设有优先级，本实施例中，优先级分为“通过”级、“留观”级和“拒绝”级。例如，监控规则1设置成“拒绝”级，监控规则2设置成“通过”级。

根据监控规则来监控某一特征元素的风险程度时，监控规则的优先级的不同，相应的审核结果有“通过状态”、“保留状态”和“拒绝状态”3种状态。

本实施例中，当监控规则1有效时，审核结果是“拒绝状态”；当监控规则2有效时，审核结果是，审核结果是“通过状态”。

出现几个监控规则同时成立时，取优先级最高的监控规则作为评判审核结果的监控规则。

便于理解，表3列举一监控规则的特性信息：

表3

 

配置好监控规则后，就可以根据配置的监控规则进行买卖家登录监控了。

图3给出一种买家登录监控方法。

其流程如下：

步骤201：发生买家登录事件，

步骤202：进行买家登录监控规则检测；

步骤203：根据触犯的监控规则，计算最终审核结果；

步骤204：判断是否为“留观”或者“拒绝”状态。如果不属于“留观”也不属于“拒绝”状态时，进入步骤205，否则进入步骤206；

步骤205：允许买家正常登录；

步骤206：进入买家审核队列。具体而言，审核结果为“留观”或者“拒绝”状态的元素列入买家审核队列，等待进一步的审核；

步骤207：判断人工审核是否通过，如果通过进入所述步骤205，否则进入步骤208。此步骤中，对“留观”状态的另一种实现方式，可采用累计买家“留观”状态次数的方式，设置一留观的预设值，当累计的留观次数小于等于预设值时进入步骤205，累计的留观次数大于预设值时，进入步骤208；

步骤208：买家加入黑名单队列。

如图4所示，给出一种卖家登录监控方法。

卖家监控方法的流程如下：

步骤301：发生卖家登录事件；

步骤302：判断是否白名单用户的卖家，如果是白名单用户进入步骤303，否则进入步骤304；

步骤303：允许卖家正常登录；

步骤304：进行卖家登录监控规则检测；

步骤305：根据触犯的监控规则，计算最终审核结果；

步骤306：判断是否为“留观”或者“拒绝”状态。如果不属于“留观”也不属于“拒绝”状态时，进入所述步骤303，否则进入步骤307；

步骤307：进入卖家审核队列。具体而言，审核结果为“留观”或者“拒绝”状态的元素列入卖家审核队列，等待进一步的审核；

步骤308：判断人工审核是否通过，如果“通过”进入所述步骤303，否则进入步骤309。此步骤中，对“留观”状态的另一种实现方式，可采用累计买家“留观”状态次数的方式，设置一留观的预设值，当累计的留观次数小于等于预设值时进入步骤303，累计的留观次数大于预设值时，进入步骤309；

步骤309：卖家加入高危名单队列，同时启动相应处罚模块，处罚包括期限冻结、限制提款、关闭账户和终止账户。

如图5所示，一种买卖家登录监控系统包括，用于配置特征元素的监控规则的配置监控规则装置401、根据所述监控规则监控买卖家的登录操作并给出审核结果的监控队列管理装置402、以及根据所述审核结果管理名单信息的名单管理装置403。

以上所述仅为本发明的优选实施例而已，并不用于限制本发明，对于本领域的技术人员来说，本发明可以有各种更改和变化。凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (10)

1.一种买卖家登录监控方法，依次包括以下步骤：

步骤（10）：配置特征元素的监控规则；

步骤（20）：根据步骤（10）的监控规则监控买卖家的登录操作，给出审核结果；

步骤（30）：根据步骤（20）的审核结果，管理买卖家名单信息。

2.根据权利要求1所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，步骤（10）的特征元素包括卡号、电话号、邮箱信息、地址、Ip地址。

3.根据权利要求1所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，步骤（10）依次包括以下步骤：

步骤（101）：配置监控的特征元素属性；

步骤（102）：配置监控条件；

步骤（103）：配置监控规则。

4.根据权利要求3所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，步骤（101）的特征元素的属性配置成从系统运行中产生的历史数据作为监控依据的系统属性、某一特征元素在一定时间内出现的频次为监控依据的频率属性、以及某一特征元素的定制化设置为监控依据的自定义属性。

5.根据权利要求3所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，步骤（102）以所述特征元素属性为依据，某一属性领域的危险事件设置成一个监控条件的方式配置构成系统危险因素的各种监控条件。

6.根据权利要求3所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，步骤（103）的所述监控规则至少由一个所述监控条件组成。

7.根据权利要求3所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，当一个监控规则由多个监控条件组成时，监控条件之间的关系可配置成“与”或者“或”的关系。

8.根据权利要求3所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，参与一个监控规则的所述监控条件属于不同的属性领域。

9.根据权利要求3所述的买卖家登录监控方法，其特征在于，参与一个监控规则的所述监控条件属于同一属性领域。

10.一种买卖家登录监控系统，包括用于配置特征元素的监控规则的配置规则装置（401）、根据所述监控规则监控买卖家的登录操作并给出审核结果的监控队列管理装置（402）、以及根据所述审核结果管理名单信息的名单管理装置（403）。