CN103871155A - 建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法 - Google Patents

Abstract

本发明属于金融安全领域。本发明提供一种建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法。利用互联网建立每张货币可追踪机制，利用具有货币号码识别功能的点钞机和ATM机在存款、取款和现金消费付款时提取货币号码信息，通过计算机终端把货币号码信息发送到金融系统数据库服务器或者公共系统服务器进行比对，判别通过点钞机的货币是否合法，如果非法则报警。本发明在发生盗窃、抢劫、各种形式的诈骗、敲诈、绑架勒索等涉币案件时为公安机关提供有利破案线索，让犯罪嫌疑人无处可逃，对犯罪嫌疑人构成强大的威慑，从根本上抑制涉及货币犯罪的动机和行动，保证货币流通的安全和人民群众货币安全，降低公安机关涉币案件破案成本。

Description

建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法

技术领域

 本发明涉及一种建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，用来提高货币流通过程的安全，帮助公安机关打击各种盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃行为，属于金融安全领域。

背景技术

  2012年07月11日，中华人民共和国国家知识产权局公告的CN 102566514 A中国发明专利说明书公开了“基于物联网的货币流通安全管理系统”，该发明建立于物联网平台，利用RF 收款机采集货币信息，在货币上附加具有货币信息的电子标签，并将货币信息传送至货币安全管理中心；利用读写器，读取货币电子标签中的货币信息，跟踪、查阅、监控货币运行状态，或根据需要改写电子标签中的货币信息，并将货币信息发送到货币安全管理中心；当发生盗窃、抢劫运钞车或者银行案件后，能查出被盗抢的货币号码，协助公安机关侦破。

该发明专利只在金融系统内部货币流通时对货币进行跟踪，只对打击盗窃、抢劫运钞车或者银行的犯罪活动有一定帮助，但缺乏对流通到外部的货币跟踪，对目前经常出现的电信诈骗、网络诈骗、网购诈骗、集资诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃等影响货币流通安全的行为则无能为力，提供给公安机关侦破案件的线索有限。本发明不但能对金融系统内部货币流通进行监控，而且能对流通到社会上的货币进行跟踪，对电信诈骗、网络诈骗、网购诈骗、集资诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃等案件的侦破提供更多更具体的线索，实现的功能更多，范围更广。

 2013年03月20日，公告的CN 202816041 U实用新型专利说明书公开了“纸币冠字号码采集查询系统”，该实用新型专利是采用货币清分机采集货币冠字号码，建立货币可查询系统，通过冠字号码查询以了解货币的版本、币种、来源、去处、纸币方向等信息。该实用新型只对金融系统货币管理有效果。本发明是采用具有识别货币号码的点钞机实现货币号码的采集，通过计算机终端，连接到金融系统数据服务器，对金融系统的内部货币流通能实施有效的管理；还设立了公共系统服务器，对流通到社会上的货币也能进行有效的跟踪。本发明与该实用新型专利的区别在于采用的收集货币号码信息的方法不一样，实现的功能不同，涉及的范围更广。

 目前，盗窃、抢劫、敲诈、绑架勒索群众钱财的案件屡屡发生，抢劫银行等金融系统的案件也时有出现，在发生盗窃、抢劫、敲诈、绑架勒索案的同时通常会伴随着人身伤害、人身死亡；随着我国金融、通信业的快速发展，网购诈骗、电信诈骗、网络诈骗、集资诈骗、携款潜逃等犯罪案件频繁发生，诈骗手法逐步升级，作案手段日趋隐蔽，受害群体大。公安机关要侦破这类案件，花费公安机关巨大的人力物力，侦破过程复杂、困难，破案成本高。

 商业银行、证券机构等金融机构目前是采取在营业网点设置安保人员、设置摄像设备等措施来保证营业网点货币安全，这样的措施有保护范围小，抗团伙抢劫、持枪抢劫、持械抢劫风险力不大，货币被抢走后难以追踪追回的缺点。

 本发明的应用和推广，可以解决上述金融系统货币流通安全的问题，同时能为公共机关提供涉币案件有利的破案线索，快速将犯罪嫌疑人抓获。

发明内容

为了能真正、全方位提高货币流通的安全，本发明提供建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法。本发明建立货币号码信息数据库，利用互联网建立每张货币可追踪机制，提高货币流通安全。采取的技术方案是：

 点钞机在清点货币的同时，同步扫描并识别每张货币的号码，把货币号码信息发送至计算机终端，计算机终端把包括货币号码、点钞时间、点钞地点、银行卡号、持卡人姓名、开户行等信息发送并保存到数据库服务器，与数据库服务器已保存的合法货币号码进行比对，判定货币号码的合法性，如果货币号码非法，立即把比对结果发送至计算机终端，同时把相关信息发送至公安机关服务器，报警。公安机关根据上述信息，锁定犯罪嫌疑人活动的时间和区域，快速出警，实施抓捕。

  所述点钞机，必须具有在点钞的同时，同步扫描、识别货币号码并将货币号码传输到计算机终端的功能，所述点钞机包括金融系统营业网点窗口存、取货币的点钞机和ATM机，还包括各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及收款的场所、单位所用点钞机。

 所述点钞机与计算机终端以数据线连接；计算机终端与数据库服务器通过局域网或者互联网连接，数据库服务器与公安系统服务器通过互联网连接，数据库服务器与中国人民银行金融信息中心服务器通过互联网相连接，以实现相互之间的信息交换。

 本发明所述数据库服务器分为金融系统数据库服务器和公共系统服务器，所述数据库服务器保存有中国人民银行发行的，由中国人民银行金融信息中心发布的所有合法货币的货币号码数据、判定为非法的货币号码数据； 

 在货币流通过程中，发生盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃案件中涉及的货币号码，已报废货币的货币号码，以及假币号码，全部列为非法货币号码。

 金融系统数据库服务器与各金融系统营业网点窗口计算机终端和ATM机通过互联网或者局域网相连，用于收集客户存取款时的货币号码信息，形成各金融系统独立信息网；公共系统服务器与各种涉及用点钞机收款的场所和单位的计算机终端通过互联网相连，用于储存、收集客户消费或者单位收发钱款时的货币号码信息，为客户提供货币的统计和查询功能，形成公共服务网络。

 金融系统数据库服务器包括各金融系统营业网点服务器，市、州级服务器，省级服务器，中国人民银行金融信息中心发布货币信息的服务器，各级金融系统数据库服务器通过局域网或者互联网相连，相互实时交换货币号码信息，保持与中国人民银行金融信息中心服务器发布的货币号码数据一致；公共系统服务器包括省级公共服务器、市州级公共服务器，各级公共系统服务器通过局域网或者互联网连接，相互实时交换货币号码信息，保持与中国人民银行金融信息中心服务器发布的货币号码数据一致。

 金融系统数据库服务器和公共系统服务器通过互联网与公安机关服务器相连，用于公安机关接收来自金融系统数据库服务器和公共系统服务器的信息，所述的信息包括发生盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃案件时涉及的货币号码信息，涉案时存取款、消费、钱款收发涉及的货币号码信息，案发的时间、地点、存取款以及转账的银行卡号、持卡人姓名、开户行等信息。

扫描识别货币号码信息的装置除上述所述点钞机外，还包括：安装有手机扫描识别货币号码功能软件的智能手机、集成具有有线或者无线上网功能和扫描识别货币号码功能的点钞机，上述两种装置利用移动网络或者互联网接入公共系统服务器，用于判定扫描识别的货币是否非法，如果非法，则通过公共服务器向公安机关服务器发送报警信息并返回判定结果。

本发明具有以下有益效果及优点:

  1、从根本上抑制涉及货币犯罪的动机和行动，保证货币流通的安全。本发明利用局域网和互联网建立每张货币可追踪机制，通过点钞机、ATM机收集存款、取款和现金消费时货币号码信息，通过计算机终端与数据库服务器建立与货币号码信息相关的数据库，在发生盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃等案件时为公安机关提供有利破案线索，让犯罪嫌疑人无处可逃，对犯罪嫌疑人构成强大的威慑，从根本上抑制涉及货币犯罪的动机和行动，从而保证货币流通的安全。

2、能有效保护人民群众的生命财产安全。当发生盗窃、抢劫、敲诈、绑架勒索行为时，受害人可以不必与犯罪嫌疑人进行对抗，事后只需向公安机关报案并提供取款时的银行卡号、取款时间等相关信息，就能让公安机关快速抓捕犯罪嫌疑人并追回财物，从而避免因与犯罪嫌疑人的对抗，造成人身伤害和人身死亡。在发生诈骗、携款潜逃案件时，受害人只需向公安机关报案并提供相关信息，就能让公安机关快速抓捕犯罪嫌疑人并追回货币，从而保证受害人财产安全。

3、能降低公安机关涉币案的破案成本，提高破案率。无论犯罪嫌疑人在任何地方使用非法货币，都为公安机关提供犯罪嫌疑人活动的时间和地点区域信息，为公安机关快速追捕犯罪嫌疑人提供直接的重要线索。犯罪嫌疑人使用非法货币就好象随身携带着追踪器，行踪随时为公安机关掌握，最终被公安机关抓获。可以为公安机关查处受贿、贩毒等案件提供破案线索和证据。目前公安机关为了追捕犯罪嫌疑人，在寻找犯罪嫌疑人在什么地方往往花费大量的人力物力，为查处受贿、贩毒等案件查找线索要与犯罪嫌疑人斗智斗勇。本发明的实施与普及，公安机关寻找犯罪嫌疑人范围将大大缩小，查找破案线索更为直接，从而降低破案成本，提高破案率。

  4、与公告的中国发明专利编号CN 102566514 A，专利名称“基于物联网的货币流通安全管理系统”发明专利相比，该发明专利只在金融系统内部货币流通时对货币进行跟踪，只对打击盗窃、抢劫运钞车或者银行的犯罪活动有一定帮助，但缺乏对流通到外部的货币跟踪，对目前经常出现的电信诈骗、网络诈骗、网购诈骗、集资诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃等影响货币流通安全的行为则无能为力，提供给公安机关侦破案件的线索有限。本发明不但能对金融系统内部货币流通进行监控，而且能对流通到社会上的货币进行跟踪，对电信诈骗、网络诈骗、网购诈骗、集资诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃等案件的侦破提供更多更具体的线索，实现的功能更多，范围更广。

5、与公告的CN 202816041 U实用新型专利，专利名称“纸币冠字号码采集查询系统”，该实用新型专利是采用货币清分机采集货币冠字号码，建立货币可查询系统，通过冠字号码查询以了解货币的版本、币种、来源、去处、纸币方向等信息。该发明只对金融系统货币管理有效果。本发明是采用具有识别货币号码的点钞机实现货币号码的采集，通过计算机终端，连接到金融系统数据服务器，对金融系统的内部货币流通能实施有效的管理；还设立了公共系统服务器，对流通到社会上的货币也能进行有效的跟踪。本发明与该实用新型专利的区别在于采用的收集货币号码信息的方法不一样，实现的功能不同，涉及的范围更广。

 6、本发明的推广和完善，各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及收款的场所和单位，通过公共系统服务器可以为各收款单位提供统计、查询收款数额功能，防错帐，在发生盗、抢本单位货币案件时为公安机关提供破案线索，保证本单位货币安全。

附图说明

  图1 为本发明系统拓扑图。

具体实施方式

 本发明所述的点钞机必须具有在点钞的同时，同步扫描、识别货币号码并将货币号码信息传输到计算机终端的功能。金融系统营业网点窗口存取货币的点钞机、ATM机，还包括各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及收款的场所和单位使用的点钞机，都要具有上述功能。同时要求金融系统营业网点窗口在客户办理存取款业务时必须通过点钞机点钞，以保证货币号码信息的完整性；各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及收款的场所和单位要求尽量通过点钞机点钞，以保证货币号码信息的完整性，为公安机关追捕犯罪嫌疑人提供尽可能多的线索。

 现有的A级点钞机，已经具有货币号码识别并保存到存储卡或者输出到金融系统操作系统的功能，目前已在各商业银行等金融系统内广泛使用。本发明在金融系统的推广和普及具备条件。

 各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及用点钞机收款的场所和单位，只要向这些单位宣传说明，使用具有货币号码识别功能的点钞机，并与公共系统服务器通过网络连接，能起到防盗、防抢、防错帐的作用，并能通过公共系统服务器随时查询本单位的现金收入情况，能保证本单位的货币安全，对本单位货币管理是有益的，这些单位会主动购买、使用此类点钞机。本发明在社会上的推广应用也具备条件。

 本发明的应用，需要对各金融系统操作系统作进行升级，金融系统计算机终端在原有的基础上增加货币号码可查询功能，在金融系统数据库增加货币号码字段，并可查询、统计，这些功能的完善，交给操作系统软件制造商完成，修改完成后，升级操作系统即可。

 对于公共系统服务器，需要具有储存数据，数据比对、数据更新、发送信息报警、用户货币数据统计和查询等功能，由软件制造商完成。公共系统服务器的设置地点可以设在各级公安局信息中心，与金融系统、公安系统专用网络分开，连接公共互联网。

 公众个体发生被盗窃、抢劫、敲诈、绑架勒索等案件后，受害人向公安机关报案，提供被盗窃、被抢劫、被敲诈、被绑架勒索的货币在取款时的银行账号。由于在取款时，通过点钞机，金融系统数据库服务器已经记录并保存了客户银行账号所有取出货币的货币号码信息，商业银行根据取出的货币号码信息，确定被盗窃、被抢劫、被敲诈、被绑架勒索的货币号码，将这些货币号码列为非法。

 商业银行营业网点每天营业结束后，通过点钞机清点货币，绑扎并盖章，放钱袋，然后交给运钞车运回金库。如果在运钞车运送货币回金库过程中发生盗窃或者抢劫案件，由于点钞机和金融系统服务器已经记录并保存了该批货币的货币号码信息，可以查出被盗窃、抢劫货币的部分或者全部货币号码，然后将被盗被劫的货币号码列为非法。

 在运钞车从金库运送货币到营业网点过程中发生盗窃或者抢劫案件，由于银行的钱袋都有编号，每个钱袋都注明了钱从什么地方来，经手人是谁，并做了登记，可以根据钱袋的编号，营业网点，经手人这些线索，查出被盗窃、抢劫货币的部分或者全部货币号码，将被盗被劫的货币号码列为非法。

 发生抢劫银行营业网点案件，由于金融系统服务器保存有整个营业网点所有货币的号码信息，把该营业网点被抢劫部分的货币号码列为非法。

 在发生电信诈骗、网络诈骗、网购诈骗、集资诈骗，携款潜逃案件后，受害人向公安机关报案，公安机关经过核实后，受害人提供犯罪嫌疑人的银行账号，商业银行根据该银行账号追踪资金的流向，如果该银行账号的资金没有取出、没有转出，则冻结该银行账号；如果该银行账号的资金已经转到其他银行账号，则冻结涉案银行账号；如果涉案银行账号的资金已经取出，由于涉案银行账号在取款时，通过点钞机、ATM机，金融系统数据库服务器已经记录了所有涉案银行账号取出货币的货币号码，商业银行把涉案账号取出的货币号码全部列为非法货币。如果取出的货币在列为非法货币之前又重新存入了商业银行，则冻结该银行账号，把该账号在冻结之前取出的货币列为非法货币。

 各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及用点钞机收款的场所和单位发生盗窃、抢劫案件后报警，由于在收款时通过点钞机识别了所有货币号码，并把货币号码信息保存在公共系统服务器，公安机关经过核实后，根据这些信息确定被盗被抢的货币号码，通过金融系统把这些货币号码列为非法。

 金融系统把上述列为非法货币的货币号码信息发送至中国人民银行金融信息中心，由中国人民银行金融信息中心发布非法货币号码数据，更新各金融系统数据库服务器、公共系统服务器数据。犯罪嫌疑人使用这些非法货币到商场、超市、酒店、饭店等进行消费或者存入银行时，点钞机识别这些货币号码，计算机终端与公共系统服务器或者金融系统数据库服务器通过比对，判定为非法货币，立即把涉及的非法货币号码、案发的时间、地点、银行卡号、持卡人姓名、开户行等信息发送到公安系统服务器报警，公安机关可以根据上述信息快速锁定犯罪嫌疑人所在区域和活动时间，展开抓捕。

 通过上述方法，无论犯罪嫌疑人在任何地方使用非法货币，都为公安机关提供犯罪嫌疑人活动的时间和地点区域信息，为公安机关快速追捕犯罪嫌疑人提供直接的重要线索。犯罪嫌疑人使用非法货币就好象随身携带着追踪器，行踪随时为公安机关掌握，最终被公安机关抓获。如果犯罪嫌疑人不使用非法货币，则失去了盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索而拥有货币的意义。从而实现抑制涉及货币犯罪的动机和行动，保证货币流通的安全。

 收款场所或者银行采取拒收或者没收非法货币的措施，阻止非法货币流通。

 各商场、超市、酒店、饭店、各企业单位、事业单位等涉及用点钞机收款的场所和单位，在收款时通过点钞机识别了所有货币号码，并把货币号码信息保存在公共系统服务器，公共系统服务器由于具有统计、查询本单位收款金额的功能，可以与实收现金进行比对，防止错账。

 行贿人向受贿人进行行贿，如果采用银行转账的方式进行货币行贿，根据银行转账信息，直接成为受贿人受贿证据。行贿人从商业银行提取现金，商业银行数据库已经记录并保存了行贿人取款的货币号码信息，受贿人把这些货币存入商业银行，证明这些货币是行贿人给受贿人的，为公安机关提供了受贿人受贿的线索和证据。

 贩毒的网络一般是：大毒枭---一级毒贩---二级毒贩---三级毒贩---吸毒者。支付毒资是通过商业银行转账或者交付现金的方式。吸毒者购买毒品，现金支付给三级毒贩，三级毒贩以银行转账或者现金支付上级毒贩毒资。公安机关抓获吸毒者，掌握其银行账号，通过商业银行得到毒资货币号码信息，如果这些货币存入了商业银行，则存入这些货币银行账号的户主有可能为三级毒贩或者二级毒贩，根据二级毒贩或者三级毒贩转账信息或者跟踪这些涉案货币的流向，顺藤摸瓜，最终公安机关可以掌握整个贩毒网，一举打掉贩毒网络。抓获的吸毒者越多，线索指向越明显。

 随着本发明的推广和完善，软件开发商会开发出利用智能手机扫描识别货币号码的软件，点钞机生产厂家也会开发出集成具有有线或者无线上网功能和扫描识别货币号码功能的点钞机，上述两种装置利用移动网络或者互联网接入公共系统服务器，用于判定扫描识别的货币是否非法，如果非法，则通过公共服务器向公安机关服务器发送报警信息并返回判定结果，公众可以利用上述两种装置检验收取的现金是否为非法货币，采取拒收非法货币的方式，保护公众自身的货币安全，同时为公安机关破案提供更多的线索。

Claims (9)

1.一种建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括点钞机，计算机终端，数据库服务器，公安机关服务器，中国人民银行金融信息中心服务器，其特征在于：点钞机在清点货币的同时，扫描并识别每张货币的号码，把货币号码数据发送至计算机终端，计算机终端把包括货币号码、点钞时间、点钞地点、银行卡号、持卡人姓名、开户行信息发送并保存到数据库服务器，与数据库服务器储存的由中国人民银行金融信息中心通过服务器发布的合法货币号码进行比对，判定货币号码的合法性，如果货币号码非法，立即把比对结果发送至计算机终端，同时把相关信息发送至公安机关服务器，报警。

2.按权利要求1 所述的建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括点钞机，其特征在于：所述点钞机，必须具有在点钞的同时，同步扫描、识别货币号码并将货币号码信息传输到计算机终端的功能；所述点钞机包括金融系统营业网点窗口存款、取款的点钞机、ATM机，还包括各种涉及收款的场所、单位所用点钞机。

3.按权利要求1 所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括点钞机，计算机终端，数据库服务器，公安系统服务器，中国人民银行金融信息中心服务器，其特征在于：点钞机与计算机终端以数据线连接；计算机终端与数据库服务器通过局域网或者互联网连接，数据库服务器与公安系统服务器通过互联网连接，数据库服务器与中国人民银行金融信息中心服务器通过互联网相连接。

4.按权利要求1 所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括数据库服务器，其特征在于：所述数据库服务器分为金融系统数据库服务器和公共系统服务器；所述数据库服务器保存有中国人民银行发行的，由中国人民银行金融信息中心发布的所有合法货币的货币号码数据、判定为非法的货币号码数据。

5.按权利要求4所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，其特征在于：在货币流通过程中，发生盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃案件中涉及的货币号码、已报废货币的货币号码、假币号码，全部列为非法货币号码。

6.按权利要求4 所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括数据库服务器，其特征在于：金融系统数据库服务器与各金融系统营业网点窗口计算机终端和ATM机通过互联网或者局域网相连，用于收集客户存取款时的货币号码信息，形成各金融系统独立网络；公共系统服务器与各种涉及用点钞机收款的场所和单位的计算机终端通过互联网相连，用于储存、收集客户消费或者单位收发钱款时的货币号码信息，为客户提供货币的统计和查询功能，形成公共服务网络。

7.按权利要求4 所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括数据库服务器，公安机关服务器，其特征在于：金融系统数据库服务器和公共系统服务器通过互联网与公安机关服务器相连，用于公安机关接收来自金融系统数据库服务器和公共系统服务器的信息，所述的信息包括发生盗窃、抢劫、诈骗、敲诈、绑架勒索、携款潜逃案件时涉及的货币号码信息，涉案时存取款、消费、钱款收发涉及的货币号码信息，案发的时间、地点、存取款以及转帐的银行卡号、持卡人姓名、开户行信息。

8.按权利要求4 所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，包括数据库服务器，其特征在于：金融系统数据库服务器包括各金融系统营业网点服务器，市、州级服务器，省级服务器，各级金融系统数据库服务器通过局域网或者互联网连接，相互实时交换货币号码信息，保持与中国人民银行金融信息中心服务器发布的货币号码数据一致；公共系统服务器包括省级公共服务器、市州级公共服务器，各级公共系统服务器通过局域网或者互联网连接，相互实时交换货币号码信息，保持与中国人民银行金融信息中心服务器发布的货币号码数据一致。

9.按权利要求1~8所述建立货币号码信息数据库提高货币流通安全的方法，其特征在于：扫描识别货币号码信息的装置除上述所述点钞机外，还包括：安装有手机扫描识别货币号码功能软件的智能手机、集成具有有线或者无线上网功能和扫描识别货币号码功能的点钞机，上述两种装置利用移动网络或者互联网接入公共系统服务器，用于判定扫描识别的货币是否非法，如果非法，则通过公共服务器向公安机关服务器发送报警信息并返回判定结果。

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