KR102175931B1 - System, apparatus and method for providing user-customized financial information - Google Patents

System, apparatus and method for providing user-customized financial information Download PDF

Info

Publication number
KR102175931B1
KR102175931B1 KR1020200015845A KR20200015845A KR102175931B1 KR 102175931 B1 KR102175931 B1 KR 102175931B1 KR 1020200015845 A KR1020200015845 A KR 1020200015845A KR 20200015845 A KR20200015845 A KR 20200015845A KR 102175931 B1 KR102175931 B1 KR 102175931B1
Authority
KR
South Korea
Prior art keywords
information
financial
product
user terminal
user
Prior art date
Application number
KR1020200015845A
Other languages
Korean (ko)
Inventor
이정호
이동현
Original Assignee
리스펙트스몰머니 주식회사
이정호
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by 리스펙트스몰머니 주식회사, 이정호 filed Critical 리스펙트스몰머니 주식회사
Priority to KR1020200015845A priority Critical patent/KR102175931B1/en
Application granted granted Critical
Publication of KR102175931B1 publication Critical patent/KR102175931B1/en

Links

Images

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/02—Marketing; Price estimation or determination; Fundraising
    • G06Q30/0201—Market modelling; Market analysis; Collecting market data
    • G06Q30/0203—Market surveys; Market polls
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/02—Marketing; Price estimation or determination; Fundraising
    • G06Q30/0207—Discounts or incentives, e.g. coupons or rebates

Abstract

According to an embodiment of the present invention, a user customized financial information providing system capable of easily searching financial product information comprises: a user terminal for receiving investment tendency information on an investment tendency of a customer; and an information providing device searching financial product information matched with the investment tendency information through artificial intelligence big data analysis in a product information pool including information on financial products received from a plurality of financial institutions including banks and stock companies to provide the financial production information to the user terminal. When the information providing device receives a product subscription request through the financial product information from the user terminal, a connection link is provided to the user terminal to a financial server handling the product.

Description

사용자 맞춤형 금융정보제공시스템, 장치 및 이를 활용한 방법{SYSTEM, APPARATUS AND METHOD FOR PROVIDING USER-CUSTOMIZED FINANCIAL INFORMATION}User-customized financial information providing system, device, and method using it {SYSTEM, APPARATUS AND METHOD FOR PROVIDING USER-CUSTOMIZED FINANCIAL INFORMATION}

본 발명은 사용자 맞춤형 금융정보제공시스템, 장치 및 이를 활용한 방법에 관한 것으로, 보다 상세하게는 사용자의 개인성향에 관한 정보를 획득하여 인공지능에 기반한 빅데이터 분석에 의해 맞춤형 금융정보를 블록체인 기반으로 정보의 보안성을 향상시킨 사용자 맞춤형 금융정보제공 시스템, 장치 및 이를 활용한 방법에 관한 것이다. The present invention relates to a user-customized financial information providing system, a device, and a method of using the same, and more specifically, to obtain information on a user's personal preferences, and provide customized financial information based on a blockchain by analyzing big data based on artificial intelligence. It relates to a user-customized financial information providing system, device, and method using it, which have improved the security of information.

최근 '저금리', '평균수명의 연장', '저성장'으로 인해 이와 같은 80%의 대다수의 서민들이 자금을 '투자' 하고 싶은 수요가 있지만, '적은 금액' 과 '금융상품지식의 부족', '금융기관의 높은 거래 비용' 등으로 기존 금융기관으로부터 적절한 서비스를 받지 못하는 상황이다. Recently, due to'low interest rates','extended life expectancy', and'low growth', most of the 80% of the common people like this have a demand to'invest' funds, but'small amount' and'lack of financial product knowledge', Due to the'high transaction costs of financial institutions', it is difficult to receive adequate services from existing financial institutions.

또한, 금융소비자의 80%는 금융상품을 이해하는데 어려움을 겪고 있다. 이에 다양한 금융앱들이 금융상품에 대한 정보를 제공하고 있으나, 복잡한 가입절차와 한정된 금융상품수 및 불필요한 금융상품 소개 화면으로 인해 고객들이 원하는 상품을 쉽고 빠르게 접하기 어려운 실정이다.
[선행문헌]
1. 선행문헌 1 : 등록특허공보 제10-1909706호
2. 선행문헌 2 : 공개특허공보 제10-2016-0011268호 Also, 80% of financial consumers have difficulty understanding financial products. Accordingly, various financial apps provide information on financial products, but it is difficult to quickly and easily access the products customers want due to the complicated sign-up procedure, limited number of financial products, and unnecessary financial product introduction screens.
[Prior literature]
1. Prior Document 1: Registered Patent Publication No. 10-1909706
2. Prior Document 2: Unexamined Patent Publication No. 10-2016-0011268

본 발명의 일 실시예는 사용자가 금융상품에 대한 막대한 정보를 분석할 필요없이 인공지능에 기반한 빅데이터 분석에 의해 사용자에게 가장 적합한 금융상품정보를 검색하고 블록체인 기반으로 정보의 보안성을 향상시킨 사용자 맞춤형 금융정보제공장치 및 이를 활용한 방법을 제공하는 데 그 목적이 있다. One embodiment of the present invention searches for financial product information that is most suitable for the user through big data analysis based on artificial intelligence without the need for the user to analyze enormous information on financial products, and improves the security of information based on a block chain. Its purpose is to provide a user-customized financial information providing device and a method using it.

상술한 목적을 달성하기 위한 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보제공 시스템은 고객의 투자성향에 대한 투자성향정보를 입력받는 사용자 단말; 및 은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관으로부터 수신받은 금융 상품에 대한 정보를 포함하는 상품정보 풀(pool)에서 인공지능 빅데이터 분석을 통해 상기 투자성향정보와 매칭되는 상기 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 정보제공 장치를 포함하고, 상기 정보제공 장치는 상기 사용자 단말로부터 상기 금융상품정보를 통해 상품가입을 요청받는 경우, 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공하는 것을 특징으로 한다.In order to achieve the above object, a user-customized financial information providing system according to an embodiment of the present invention includes: a user terminal receiving information on investment propensity of a customer; And searching the financial product information matching the investment propensity information through artificial intelligence big data analysis from a product information pool including information on financial products received from a plurality of financial institutions including banks and securities companies. Including an information providing device provided to the user terminal, the information providing device when receiving a product subscription request from the user terminal through the financial product information, provides a connection link to the financial server handling the product to the user terminal Characterized in that.

상술한 목적을 달성하기 위한 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보제공 장치는 고객의 투자성향에 대한 투자성향정보를 수신받는 통신부; 은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관으로부터 수신받은 금융 상품에 대한 상품정보 풀(pool)을 저장하는 저장부; 및 상기 상품정보 풀에서 인공지능 빅데이터 분석을 통해 상기 투자성향정보와 매칭되는 상기 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 제어부를 포함하고, 상기 제어부는 상기 사용자 단말로부터 상기 금융상품정보를 통한 상품가입을 요청받는 경우, 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공한다. A user-customized financial information providing apparatus according to an embodiment of the present invention for achieving the above object includes: a communication unit receiving information on investment propensity of a customer; A storage unit for storing product information pools for financial products received from a plurality of financial institutions including banks and securities companies; And a control unit for searching for the financial product information matched with the investment propensity information from the product information pool through artificial intelligence big data analysis and providing it to a user terminal, wherein the control unit is configured to provide the financial product information from the user terminal. When a product subscription is requested, a connection link is provided to the user terminal to a financial server handling the product.

바람직하게는, 상기 제어부는 고객의 회원 등록시 고객의 투자성향을 조사하기 위한 투자성향 설문지를 상기 사용자 단말에 제공하고, 상기 투자성향 설문지에 대한 답변을 수신받는다. Preferably, the control unit provides the user terminal with an investment propensity questionnaire for investigating the customer's investment propensity when registering as a member of the customer, and receives an answer to the investment propensity questionnaire.

바람직하게는, 상기 제어부는 상기 투자성향 설문지에 대한 수정된 답변이 수신되는 경우, 고객의 투자성향정보를 업데이트하고, 인공지능 빅데이터 분석을 통해 상기 상품정보 풀에서 업데이트된 투자성향정보와 매칭되는 상기 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공한다. Preferably, when a modified answer to the investment preference questionnaire is received, the control unit updates the investment preference information of the customer, and matches the investment preference information updated in the product information pool through artificial intelligence big data analysis. The financial product information is searched and provided to the user terminal.

바람직하게는, 상기 제어부는 상기 사용자 단말의 상기 금융상품정보에 포함된 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상을 해당 금융서버에 청구를 요청하는 정보를 송신한다. Preferably, the control unit transmits information requesting a request to a corresponding financial server for compensation for inquiries and subscriptions of financial products included in the financial product information of the user terminal.

바람직하게는, 상기 제어부는 상기 금융서버의 보상 중 일부를 상기 고객의 미리 등록된 고객계좌에 이체한다. Preferably, the control unit transfers some of the compensation from the financial server to the customer's pre-registered customer account.

상술한 목적을 달성하기 위한 본 발명의 일 실시예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보제공 방법은, 사용자 단말로부터 고객의 투자성향에 대한 투자성향정보를 입력받는 단계; 정보제공장치가 은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관으로부터 금융 상품에 대한 정보를 수신하여 상품정보 풀(pool)을 생성하는 단계; 상기 정보제공장치가 상기 상품정보 풀에서 인공지능 빅데이터 분석을 통해 상기 투자성향정보와 매칭되는 상기 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 단계; 상기 정보제공 장치가 상기 사용자 단말로부터 상기 금융상품정보를 통해 상품가입을 요청받는 단계; 및 상기 정보제공 장치가 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공하는 단계를 포함한다. In order to achieve the above object, a method for providing customized financial information according to an embodiment of the present invention includes the steps of: receiving information on investment propensity of a customer from a user terminal; Generating a product information pool by receiving, by an information providing device, information on financial products from a plurality of financial institutions including banks and securities companies; Searching, by the information providing device, the financial product information matching the investment propensity information through artificial intelligence big data analysis from the product information pool, and providing it to a user terminal; Receiving, by the information providing device, a product subscription request from the user terminal through the financial product information; And providing, by the information providing device, a connection link to a financial server handling the product to the user terminal.

바람직하게는, 사용자 맞춤형 금융정보제공 방법은, 상기 사용자 단말이 상기 금융상품정보에 포함된 금융상품 리스트 중에서 임의의 금융상품을 선택하는 단계; 및 상기 사용자 단말이 상기 금융상품에 대한 투자상품 운용사, 투자기간, 연환산수익률, 예상손익을 제공하는 단계를 더 포함한다. Preferably, the method for providing customized financial information comprises: selecting, by the user terminal, a financial product from a list of financial products included in the financial product information; And providing, by the user terminal, an investment product manager, an investment period, an annualized rate of return, and an expected profit or loss for the financial product.

바람직하게는, 상기 사용자 단말이 상기 금융상품에 대한 투자상품 운용사, 투자기간, 연환산수익률, 예상손익을 제공하는 단계는, 상기 사용자 단말이 등록시 입력받은 투자금, 투자기간을 해당 상품에 적용한 예상손익을 자동으로 계산하여 제공하는 것을 특징으로 한다. Preferably, the step of providing, by the user terminal, an investment product manager for the financial product, an investment period, an annualized rate of return, and an expected profit or loss, is the expected profit or loss by applying the investment amount and investment period inputted at the time of registration by the user terminal to the product. It is characterized in that it automatically calculates and provides.

바람직하게는, 상기 정보제공 장치가 상기 사용자의 정보 또는 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상과 관련된 정보를 블록체인 기술을 기반으로 금융서버에 전송하는 것을 특징으로 한다. Preferably, the information providing device is characterized in that it transmits the user's information or information related to compensation for inquiries and subscriptions of financial products to a financial server based on blockchain technology.

본 명세서의 일 실시 예에 따르면 사용자의 투자성향을 객관적으로 분석하고, 사용자 투자성향에 매칭되는 금융상품정보를 용이하게 검색할 수 있다.According to an embodiment of the present specification, it is possible to objectively analyze a user's investment propensity, and easily search for financial product information matching the user's investment propensity.

도 1은 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 금융정보제공 시스템의 망 구성도이다.
도 2는 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 사용자 단말의 블록구성도이다.
도 3은 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 정보 제공 장치의 블록구성도이다.
도 4는 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 정보 제공 인터페이스를 통한 정보 제공 과정의 순서도이다.
도 5는 본 명세서의 일 실시 예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보 제공 방법을 나타내는 순서도이다.
도 6은 본 명세서의 일 실시 예에 따른 투자성향정보와 금융상품정보의 업데이트 방법을 나타내는 순서도이다.
도 7 내지 도 12는 본 명세서의 다른 실시 예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보를 제공하는 인터페이스 프로그램(패키지)의 인터페이스 페이지를 나타내는 도면이다.1 is a network configuration diagram of a financial information providing system according to an embodiment of the present specification.
2 is a block diagram of a user terminal according to an embodiment of the present specification.
3 is a block diagram of an information providing apparatus according to an embodiment of the present specification.
4 is a flowchart of a process of providing information through an information providing interface according to an embodiment of the present specification.
5 is a flowchart illustrating a method of providing financial information customized to a user according to an embodiment of the present specification.
6 is a flowchart illustrating a method of updating investment propensity information and financial product information according to an embodiment of the present specification.
7 to 12 are diagrams illustrating interface pages of an interface program (package) providing customized financial information according to another embodiment of the present specification.

이하, 본 명세서의 실시 예를 첨부된 도면을 참조하여 상세하게 설명한다.Hereinafter, embodiments of the present specification will be described in detail with reference to the accompanying drawings.

실시 예를 설명함에 있어서 본 명세서가 속하는 기술 분야에 익히 알려져 있고 본 명세서와 직접적으로 관련이 없는 기술 내용에 대해서는 설명을 생략한다. 이는 불필요한 설명을 생략함으로써 본 명세서의 요지를 흐리지 않고 더욱 명확히 전달하기 위함이다.In describing the embodiments, descriptions of technical contents that are well known in the technical field to which the present specification pertains and are not directly related to the present specification will be omitted. This is to more clearly convey the gist of the present specification by omitting unnecessary description.

마찬가지 이유로 첨부 도면에 있어서 일부 구성요소는 과장되거나 생략되거나 개략적으로 도시되었다. 또한, 각 구성요소의 크기는 실제 크기를 전적으로 반영하는 것이 아니다. 각 도면에서 동일한 또는 대응하는 구성요소에는 동일한 참조 번호를 부여하였다.For the same reason, some components in the accompanying drawings are exaggerated, omitted, or schematically illustrated. In addition, the size of each component does not fully reflect the actual size. The same reference numerals are assigned to the same or corresponding components in each drawing.

이하, 도면들을 참고하여 본 명세서의 실시 예들에 대해 설명하도록 한다.Hereinafter, embodiments of the present specification will be described with reference to the drawings.

도 1은 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 금융정보제공 시스템의 망 구성도이다.1 is a network configuration diagram of a financial information providing system according to an embodiment of the present specification.

도 1을 참조하면, 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 금융정보제공 시스템은 사용자 단말(200), 금융정보제공 장치(300), 하나 이상의 금융서버(400) 및 통신망(150)을 포함할 수 있다. 사용자 단말(200)과 정보 제공 장치(300)는 통신망을 통해 서로 통신한다. 또한, 정보 제공 장치(300)는 하나 이상의 금융서버(400)와 통신망을 통해 서로 통신한다.Referring to FIG. 1, a financial information providing system according to an embodiment of the present specification may include a user terminal 200, a financial information providing device 300, one or more financial servers 400, and a communication network 150. . The user terminal 200 and the information providing device 300 communicate with each other through a communication network. In addition, the information providing device 300 communicates with one or more financial servers 400 and each other through a communication network.

금융정보제공 시스템은 복수의 사용자의 투자성향을 수집하여 빅데이터를 형성하고, 인공지능 기반 빅데이터 분석을 통해 사용자의 투자성향을 분석하고, 은행, 증권사, 등 다수의 금융기관과 연동하여 금융소비자인 사용자의 투자성향에 맞는 금융상품정보를 검색하여 제공한다. The financial information provision system collects the investment propensity of multiple users to form big data, analyzes the investment propensity of users through big data analysis based on artificial intelligence, and interlocks with a number of financial institutions such as banks, securities companies, and financial consumers. Search and provide financial product information that fits the user's investment tendency.

사용자 단말(200)은 통신망을 통해 금융정보제공 장치(300)에 접속하여 고객이 원하는 조건에 따라 사용자 맞춤형으로 제공되는 금융정보를 제공받는다. The user terminal 200 accesses the financial information providing apparatus 300 through a communication network and receives financial information customized to a user according to a condition desired by a customer.

사용자 단말(200)은 사용자 맞춤형 금융정보제공을 위한 어플리케이션(application)이 설치되고, 설치된 어플리케이션을 통해 사용자 맞춤형 금융정보제공 서비스를 이용할 수 있다. The user terminal 200 is installed with an application for providing customized financial information, and may use a customized financial information providing service through the installed application.

이를 위한 사용자 단말(200)은 예를 들어 스마트폰, PDA, 태블릿 PC, 노트북 컴퓨터, 랩탑 컴퓨터, 개인용 컴퓨터 기타 통신을 수행하고 사용자의 입력을 수신하고 화면을 출력할 수 있는 전자적 기기 또는 이와 유사한 기기로써 구현될 수 있다.The user terminal 200 for this is, for example, an electronic device or similar device capable of performing communication, receiving a user's input, and outputting a screen, such as a smart phone, a PDA, a tablet PC, a notebook computer, a laptop computer, and a personal computer. Can be implemented as

금융정보 제공 장치(300)는 통신망을 통해 연결된 하나 이상의 금융서버(300)로부터 금융 상품 정보를 수신받아 저장하고, 상기 사용자 단말(200)의 요청에 따라 사용자 성향을 파악하여, 저장된 금융 상품 정보 중에서 사용자 맞춤형 금융 상품을 검색한다. The financial information providing device 300 receives and stores financial product information from one or more financial servers 300 connected through a communication network, and recognizes a user's propensity at the request of the user terminal 200, Search for customized financial products.

금융정보 제공 장치(300)는 검색된 사용자 맞춤형 금융 상품을 상기 사용자 단말(200)에게 제공한다. The financial information providing device 300 provides the searched user-customized financial product to the user terminal 200.

금융정보 제공 장치(300)는 예를 들어 클라우드, 워크스테이션, 서버, 일반용 컴퓨터, 기타 통신을 수행할 수 있는 전자적 기기 또는 이와 유사한 기기로써 구현될 수 있다.The financial information providing apparatus 300 may be implemented as, for example, a cloud, a workstation, a server, a general-purpose computer, an electronic device capable of performing other communication, or a similar device.

통신망은 예를 들어 LTE(Long Term Evolution), LTE-A(LTE-Advanced), WI-FI, LAN(Local Area Network), WAN(Wide Area Network), CDMA(Code Division Multiple Access), TDMA(Time Division Multiple Access), WiBro(Wireless Broadband), GSM(Global System for Mobile Communications) 기타 과거, 현재에 개발되었거나 향후 사용 가능하게 되는 통신 방식 중 적어도 일부를 이용하여 구현될 수 있다. 이하에서는 편의를 위해 통신망을 언급하지 않고 사용자 단말(200)과 정보 제공 장치(300)가 직접 통신하는 것처럼 설명한다.Communication networks include, for example, LTE (Long Term Evolution), LTE-A (LTE-Advanced), WI-FI, LAN (Local Area Network), WAN (Wide Area Network), CDMA (Code Division Multiple Access), TDMA (Time Division Multiple Access), WiBro (Wireless Broadband), GSM (Global System for Mobile Communications), and others. It may be implemented using at least some of the communication methods developed in the past, present, or available in the future. Hereinafter, for convenience, the user terminal 200 and the information providing device 300 directly communicate with each other without referring to a communication network.

금융서버(400)는 금융정보 제공 장치(300)에 각종 금융 상품 정보를 등록하기 위하여, 각종 금융 상품 정보를 실시간 또는 주기적으로 금융정보 제공 장치(300)에 전송한다. The financial server 400 transmits various financial product information to the financial information providing device 300 in real time or periodically in order to register various financial product information in the financial information providing device 300.

금융정보 제공 장치(300)는 미리 정해진 정책에 따라 서비스 제공에 따른 보상을 책정한다. The financial information providing device 300 sets compensation for service provision according to a predetermined policy.

금융정보 제공 장치(300)는 사용자의 정보 또는 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상과 관련된 정보를 블록체인 기술을 기반으로 금융서버(400)에게 전송할 수 있다. The financial information providing apparatus 300 may transmit user information or information related to compensation for inquiries and subscriptions of financial products to the financial server 400 based on blockchain technology.

도 2는 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 단말(200)의 블록구성도이다.2 is a block diagram of a terminal 200 according to an embodiment of the present specification.

도 2를 참조하면 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 단말(200)은 입력부(210), 표시부(220), 통신부(230), 저장부(240) 및 제어부(250)를 포함할 수 있다. Referring to FIG. 2, a terminal 200 according to an exemplary embodiment of the present specification may include an input unit 210, a display unit 220, a communication unit 230, a storage unit 240, and a control unit 250.

입력부(210)는 사용자의 입력 동작을 입력 신호로 변환하여 제어부(250)에게 송신한다. The input unit 210 converts a user's input operation into an input signal and transmits it to the control unit 250.

입력부(210)는 예를 들어 키보드, 마우스, 터치스크린 상의 터치센서, 터치패드, 키패드, 음성 입력, 기타 현재, 과거에 가능하거나 미래에 가능해질 입력 처리 장치들로써 구현될 수 있다. 입력부(210)는 예를 들어 사용자의 정보 제공 요청 입력을 수신하여 제어부(250)에게 전달할 수 있다.The input unit 210 may be implemented as, for example, a keyboard, a mouse, a touch sensor on a touch screen, a touch pad, a keypad, a voice input, and other input processing devices that are possible in the present, in the past or in the future. The input unit 210 may receive, for example, a user's information request input and transmit it to the control unit 250.

표시부(220)는 제어부(250)의 제어에 따라 화면을 출력한다. 표시부(220)는 예를 들어 LCD(액정표시장치), LED(발광 다이오드), OLED(유기 발광 다이오드), 프로젝터, 기타 현재, 과거에 가능하거나 미래에 가능해질 표시 장치들로써 구현될 수 있다. 표시부(220)는 예를 들어 정보 제공을 위한 인터페이스 페이지나 정보 제공 결과 페이지를 표시할 수 있다. 실시 예에 따라서는 화면 출력 대신 음성 출력이나 진동 등 기타 사용자에게 정보를 전달할 수 있는 다른 방식을 사용하는 구성부가 표시부(220) 대신 사용될 수도 있다.The display unit 220 outputs a screen according to the control of the controller 250. The display unit 220 may be implemented as, for example, an LCD (liquid crystal display), an LED (light emitting diode), an OLED (organic light emitting diode), a projector, and other display devices that are possible in the present, in the past, or in the future. The display unit 220 may display, for example, an interface page for providing information or an information providing result page. Depending on the embodiment, the display unit 220 may be used instead of the display unit 220 instead of the display unit 220, but instead of the display unit 220, a component using a voice output, vibration, or other method capable of transmitting information to the user.

통신부(230)는 정보 제공 장치(300) 및/또는 기타 외부 장치와 데이터를 주고받는다. 통신부(230)는 정보 제공 장치(300)로부터 수신한 데이터를 제어부(250)에게 전달한다. 또한 통신부(230)는 제어부(250)의 제어에 따라 데이터를 정보 제공 장치(300)에게 전달한다. 통신부(230)가 사용하는 통신 기술은 통신망(150)의 유형이나 기타 사정에 따라 달라질 수 있다.The communication unit 230 exchanges data with the information providing device 300 and/or other external devices. The communication unit 230 transmits the data received from the information providing device 300 to the control unit 250. In addition, the communication unit 230 transmits data to the information providing device 300 under the control of the controller 250. The communication technology used by the communication unit 230 may vary depending on the type of communication network 150 or other circumstances.

저장부(240)는 제어부(250)의 제어에 따라 데이터를 저장하고 요청된 데이터를 제어부(250)에게 전달한다.The storage unit 240 stores data under the control of the controller 250 and transmits the requested data to the controller 250.

제어부(250)는 단말(200)의 전반적인 동작과 각 구성부를 제어한다. 제어부(250)는 특히 후술하는 바와 같이 입력부(210)로부터 입력된 정보에 따라 정보 제공 요청, 기타 데이터를 정보 제공 장치(300)에게 송신하고, 정보 제공 장치(300)로부터 수신한 페이지 정보에 따라 결과 페이지 및/또는 인터페이스 페이지를 표시부(220)를 통해 표시한다. 예를 들어, 입력부(210)로부터 투자현황 및 투자성향에 관한 조회를 위한 요청이 입력되면 제어부(250)는 요청된 정보에 따라 단말(200)에 저장된 정보를 조회하거나 정보 제공 장치(300)에 정보를 요청하여 결과 페이지를 생성하여 표시부(220)에 표시한다. The controller 250 controls the overall operation of the terminal 200 and each component. In particular, the controller 250 transmits an information provision request and other data to the information provision device 300 according to the information input from the input unit 210 as described later, and according to the page information received from the information provision device 300. The result page and/or the interface page are displayed through the display unit 220. For example, when a request for an inquiry about the investment status and investment tendency is input from the input unit 210, the control unit 250 searches the information stored in the terminal 200 according to the requested information, or the information providing device 300 A result page is generated by requesting information and displayed on the display unit 220.

제어부(250)가 수행하는 동작은 물리적으로 분리돼 있는 여러 연산 장치에 의하여 분산 처리될 수 있다. The operation performed by the control unit 250 may be distributedly processed by several physically separated computing devices.

제어부(250)는 예를 들어, 등록모듈(252), 정보검색 모듈(254) 및 보상처리모듈(256)을 포함할 수 있다. The control unit 250 may include, for example, a registration module 252, an information search module 254, and a compensation processing module 256.

등록모듈(252)은 금융소비자로서 회원가입 및 투자성향등록을 수행한다. 등록모듈(252)은 회원가입을 위해, 사용자의 이름, 생년월일, 성별, 휴대폰번호, 이메일 중 어느 하나 이상을 포함하는 금융소비자의 기본정보를 입력하도록 한다. 또한, 등록모듈(252)은 투자성향 분석을 위한 설문항목을 표시부(220)를 통해 제공하여, 설문항목에 따라 사용자의 금융 투자 성향에 따른 항목에 대한 답변을 입력하도록 한다. 금융 투자 성향에 따른 항목은 예상 투자금액(원), 예상 투자기간(개월), 원금보장, 예금자 보호가 되는 상품, 세금혜택이 있는 상품, 기대하는 연 수익율(%), 감내할 수 있는 최대 손실(%) 중 어느 하나 이상을 포함할 수 있다. The registration module 252 performs membership registration and investment propensity registration as a financial consumer. The registration module 252 inputs basic information of a financial consumer including at least one of a user's name, date of birth, gender, mobile phone number, and email for membership registration. In addition, the registration module 252 provides a questionnaire item for investment propensity analysis through the display unit 220 to input an answer to an item according to the user's financial investment propensity according to the questionnaire item. Items according to financial investment propensity include expected investment amount (won), expected investment period (months), principal guarantee, products that protect depositors, products with tax benefits, expected annual returns (%), and maximum losses that can be tolerated. It may include any one or more of (%).

정보검색 모듈(254)은 투자성향에 따라 매칭되는 금융상품 정보를 검색한다. The information search module 254 searches for financial product information matched according to investment propensity.

정보검색 모듈(254)은 가입된 고객들의 투자성향에 대한 빅 데이터를 인공지능 빅데이터 분석 기법으로 분석하여, 사용자 투자성향에 따라 매칭되는 금융상품 정보를 검색한다.The information retrieval module 254 analyzes big data on investment propensity of subscribed customers using an artificial intelligence big data analysis technique, and searches financial product information matching according to user investment propensity.

정보검색 모듈(254)은 입력된 설문항목에 대하여 투자성향에 따른 유형을 분석하고, 분석결과를 표시부(220)를 통해 제공할 수 있다. 또한, 이와 같이 분석된 분석결과를 정보제공 장치 (300)에 전송할 수 있다. 또는 설문항목에 대한 답변을 정보제공 장치(300)에 전송하여, 정보제공 장치(300)에서 투자성향을 분석하도록 할 수도 있다. The information retrieval module 254 may analyze a type according to an investment propensity for the input questionnaire item, and provide the analysis result through the display unit 220. In addition, the analysis result analyzed in this way may be transmitted to the information providing device 300. Alternatively, an answer to the questionnaire may be transmitted to the information providing device 300 so that the information providing device 300 analyzes the investment tendency.

정보검색 모듈(254)은 인공지능 빅 데이터 분석에 기반하여 분석된 사용자의 투자성향을 금융서버(400)를 통해서 받은 개별금융상품들의 최소중립요건 등과 비교분석하여, 투자성향에 적합한 금융상품을 제안할 수 있도록 한다. The information retrieval module 254 compares and analyzes the user's investment propensity analyzed based on artificial intelligence big data analysis with the minimum neutrality requirements of individual financial products received through the financial server 400, and proposes financial products suitable for the investment propensity. To be able to do it.

보상처리모듈(256)은 정보 제공 장치(300)로부터 수신받은 보상에 관한 정보를 관리한다. 예를 들어, 보상처리모듈(256)은 정보 제공 장치(300)의 정산된 보상 발생 내역 및 보상 지급 내역을 관리하고, 사용자에게 제공한다. 여기서 보상 발생 내역은 정보 제공 장치(300)의 정산에 따라 발생한 보상 내역을 의미한다. 보상 지급 내역은 정보 제공 장치(300) 또는 금융서버(400)에 의해 집행되어 지급받은 보상 내역을 의미한다. The compensation processing module 256 manages information on compensation received from the information providing device 300. For example, the compensation processing module 256 manages the calculated compensation occurrence details and compensation payment details of the information providing device 300 and provides them to the user. Here, the compensation occurrence details mean compensation details generated according to the settlement of the information providing device 300. The compensation payment details refer to compensation details that have been executed and received by the information providing device 300 or the financial server 400.

저장부(240)는 물리적으로 분리돼 있는 저장장치의 총합으로 구현될 수도 있다.The storage unit 240 may be implemented as a total of physically separated storage devices.

단말(200)이 데이터를 송수신하는 경우 관점에 따라 제어부(250)의 제어에 따라 통신부(230)가 데이터를 송수신한다고 표현할 수도 있고, 제어부(250)가 통신부(230)를 제어하여 데이터를 송수신한다고 표현할 수도 있다. When the terminal 200 transmits and receives data, it may be expressed that the communication unit 230 transmits and receives data according to the control of the controller 250 according to the viewpoint, or that the controller 250 controls the communication unit 230 to transmit and receive data. You can also express it.

단말(200)의 각 구성부의 구체적인 동작에 대해서는 도 4 내지 도 8을 참조하여 후술한다.Detailed operations of each component of the terminal 200 will be described later with reference to FIGS. 4 to 8.

도 3은 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 정보 제공 장치(300)의 블록구성도이다.3 is a block diagram of an information providing apparatus 300 according to an embodiment of the present specification.

도 3을 참조하면 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 정보 제공 장치(300)는 통신부(310), 제어부(320) 및 저장부(330)를 포함할 수 있다.Referring to FIG. 3, the information providing apparatus 300 according to an embodiment of the present specification may include a communication unit 310, a control unit 320, and a storage unit 330.

통신부(310)는 단말(200) 및/또는 기타 외부 장치와 데이터를 주고받는다. 통신부(310)는 단말(200)로부터 수신한 데이터를 제어부(320)에게 전달한다. 또한 통신부(310)는 제어부(320)의 제어에 따라 데이터를 단말(200)에게 전달한다. 통신부(310)가 사용하는 통신 기술은 통신망(150)의 유형이나 기타 사정에 따라 달라질 수 있다.The communication unit 310 exchanges data with the terminal 200 and/or other external devices. The communication unit 310 transmits the data received from the terminal 200 to the control unit 320. In addition, the communication unit 310 transmits data to the terminal 200 under the control of the controller 320. The communication technology used by the communication unit 310 may vary depending on the type of communication network 150 or other circumstances.

저장부(330)는 제어부(320)의 제어에 따라 데이터를 저장하고 제어부(320)로부터 요청된 데이터를 제어부(320)에게 전달한다.The storage unit 330 stores data under the control of the controller 320 and transmits the data requested from the controller 320 to the controller 320.

제어부(320)는 정보 제공 장치(300)의 전반적인 동작과 각 구성부를 제어한다. 제어부(320)는 특히 후술하는 바와 같이 인터페이스 페이지 요청, 정보 제공 결과 페이지 요청, 기타 데이터를 통신부(310)를 통해 수신하면 저장부(330)로부터 필요한 데이터를 불러오고(load) 페이지 정보를 생성하여 페이지 정보를 통신부(310)를 통해 단말기(200)에게 전달한다.The controller 320 controls the overall operation of the information providing device 300 and each component. When receiving an interface page request, an information provision result page request, and other data through the communication unit 310, the controller 320 loads necessary data from the storage unit 330 and generates page information. The page information is transmitted to the terminal 200 through the communication unit 310.

제어부(320)는 정보처리모듈(322), 매칭모듈(324), 보상처리모듈(326), 정합성 모듈(328)을 포함할 수 있다. The control unit 320 may include an information processing module 322, a matching module 324, a compensation processing module 326, and a matching module 328.

정보처리모듈(322)은 은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관 오픈 API로부터 수신받은 금융 상품에 대한 상품정보 풀(pool)을 생성한다. The information processing module 322 generates product information pools for financial products received from multiple financial institution open APIs including banks and securities companies.

금융상품은 (S)FTP(Secured File Transfer Protocol) 방식의 암호화 파일로 전송될 수 있다. 일 1회 전일 종가가 반영된 파일 배치(file Batch) 작업을 수행할 수 있다. Financial products can be transferred as encrypted files in the (S)FTP (Secured File Transfer Protocol) method. You can perform a file batch job that reflects the closing price of the previous day once a day.

사용자 단말(200)을 통해 사용자의 회원정보를 수신받아 회원등록을 처리한다.Membership registration is processed by receiving the user's member information through the user terminal 200.

정보처리모듈(322)은 투자성향정보 및/또는 금융상품정보의 업데이트 상황을 모니터링한다. The information processing module 322 monitors the update status of investment propensity information and/or financial product information.

정보처리모듈(322)은 금융서버(400)에 사용자의 회원정보, 투자성향데이터를 암호화된 파일 포맷으로 전송할 수 있다. The information processing module 322 may transmit the user's member information and investment propensity data to the financial server 400 in an encrypted file format.

매칭모듈(324)은 상품정보 풀에서 사용자 단말(200)을 통해 수신받은 사용자의 투자성향정보와 매칭되는 금융상품정보를 검색한다. 매칭모듈(324)은 투자성향정보 및/또는 금융상품정보가 업데이트된 경우, 업데이트된 정보에 기초하여 사용자 맞춤형 금융상품정보를 검색한다.The matching module 324 searches for financial product information matched with the user's investment propensity information received through the user terminal 200 from the product information pool. When the investment propensity information and/or financial product information is updated, the matching module 324 searches for user-customized financial product information based on the updated information.

매칭모듈(324)은 투자성향정보, 금융상품정보 및 매칭 결과 데이터를 축적하고 축적된 데이터를 기반으로 인공기능 기술을 이용하여 학습을 수행한다. 예를 들어, 매칭모듈(324)은 인공지능 기술에 기반하여 축적된 데이터에서, 상품별 선택한 고객들의 평균 연령, 성별, 평균투자가능금액, 평균손실감내액 등의 연관성을 분석한다.The matching module 324 accumulates investment propensity information, financial product information, and matching result data, and performs learning using artificial function technology based on the accumulated data. For example, the matching module 324 analyzes the correlation between the average age, gender, average investment amount, and average loss tolerance of customers selected for each product, from data accumulated based on artificial intelligence technology.

보상처리모듈(326)은 금융기관 및 사용자와 수수료 정산을 수행한다. 보상처리모듈(326)은 미리 정해진 주기 예를 들어 월별로 각 금융기관 별/금융상품별로 클릭횟수, 최종가입 성공여부, 비교 통계 보고서를 암호화된 파일 포맷으로 전송한다. 이와 관련하여 프라이빗 블록체인 기술을 적용할 수 있다. 블록체인 기술을 적용함으로써 데이터 위조나 변조를 방지할 수 있다. 금융서버(400)와 수수료 정산을 위한 정보 정합성을 확인한 후, 보상처리가 수행될 수 있다. The compensation processing module 326 performs fee settlement with financial institutions and users. The compensation processing module 326 transmits, for example, the number of clicks per financial institution/per financial product per month at a predetermined period, whether the final subscription was successful, and a comparative statistical report in an encrypted file format. In this regard, private blockchain technology can be applied. By applying blockchain technology, data forgery or tampering can be prevented. After confirming the consistency of information for settlement of fees with the financial server 400, compensation processing may be performed.

보상처리모듈(326)은 금융기관으로부터의 보상 중 일부를 고객에게 되돌려 줄 수 있다. 고객 단말을 통한 금융상품 리스트에 포함된 해당 금융상품의 가입여부에 따라 정해진 정책에 따른 보상을 산정한다. 보상은 현금, 포인트, 가상 머니 중 어느 하나일 수 있고, 보상이 현금인 경우, 보상처리모듈(326)이 고객의 미리 등록된 고객계좌에 이체함으로써 제공할 수 있다. The compensation processing module 326 may return some of the compensation from the financial institution to the customer. Compensation according to the specified policy is calculated according to the subscription status of the financial product included in the financial product list through the customer terminal. The reward may be any one of cash, points, and virtual money, and when the reward is cash, the reward processing module 326 may provide a transfer to the customer's pre-registered customer account.

정합성 모듈(328)은 수수료 및 금융상품 데이터 등의 정합성을 확인한다. 예를 들어, 사용자 단말(200)로부터 임의의 상품에 대하여 가입확인에 대한 검증을 요청받으면, 금융기관에 정합성 검증을 요청하고, 이를 통해 정상 가입 여부를 확인하여, 사용자 단말(200)에 저장된 '사용자가 현재 투자 중인 상품 리스트'에 해당 상품이 누락되어 있음이 확인되면, '현재 투자 중인 상품 리스트'에 해당 상품이 누락되었음을 사용자 단말(200)에 통지한다. 사용자 단말(200)은 이로써 누락된 상품을 '현재 투자 중인 상품 리스트'에 등재시킨다. The consistency module 328 checks the consistency of fees and financial product data. For example, when a user terminal 200 requests verification of subscription confirmation for an arbitrary product, a conformity verification request is made to a financial institution, and through this, the ' When it is confirmed that the product is missing from the product list that the user is currently investing in, the user terminal 200 is notified that the product is missing from the product list currently being invested. As a result, the user terminal 200 registers the missing product in the'currently investing product list'.

제어부(320)가 수행하는 동작 중 일부는 제1 서버가 수행하고 다른 동작은 제2 서버가 수행하는 방식도 가능하다. 이 경우 제어부(320)는 물리적으로 분리돼 있는 연산 장치의 총합으로써 구현될 수 있다.Some of the operations performed by the control unit 320 are performed by the first server, and other operations are performed by the second server. In this case, the control unit 320 may be implemented as a total number of physically separated computing devices.

제어부(320)나 저장부(330)가 물리적으로 분리돼 있는 여러 장치의 총합으로 구현되는 경우 여러 장치들 사이의 통신이 필요할 수 있다. 여기서는 설명의 단순화를 위하여 저장부(330)나 제어부(320)가 하나의 객체로 구현된 경우를 가정하여 설명할 것이다.When the controller 320 or the storage unit 330 is implemented as a total of several devices that are physically separated, communication between several devices may be required. Here, for the sake of simplicity, description will be made on the assumption that the storage unit 330 or the control unit 320 is implemented as a single object.

정보 제공 장치(300)가 데이터를 송수신하는 경우 관점에 따라 제어부(320)의 제어에 따라 통신부(310)가 데이터를 송수신한다고 표현할 수도 있고, 제어부(320)가 통신부(310)를 제어하여 데이터를 송수신한다고 표현할 수도 있다.When the information providing device 300 transmits and receives data, it may be expressed that the communication unit 310 transmits and receives data according to the control of the controller 320 depending on the viewpoint, and the controller 320 controls the communication unit 310 to transmit data. It can also be expressed as sending and receiving.

한편 저장부(330)는 단말에 설치되어 사용자 투자성향에 따른 맞춤형 금융상품 정보를 제공하는 방법을 수행하기 위한 프로그램 코드, 및/또는 그 프로그램을 설치하기 위한 설치 패키지(설치 프로그램 코드)를 저장할 수 있다.On the other hand, the storage unit 330 is installed in the terminal to store a program code for performing a method of providing customized financial product information according to the user investment tendency, and/or an installation package (installation program code) for installing the program. have.

정보 제공 장치(300)을 개발하는 개발자 또는 관리자는 설치 패키지를 저장부(330)에 저장할 수 있다. 정보 제공 장치(300)가 통신부(310)를 통해 설치 패키지를 요청하는 요청 메시지를 수신하면 제어부(320)는 통신부(310)를 통해 설치 패키지를 단말(200)에 전달한다.A developer or administrator who develops the information providing device 300 may store the installation package in the storage unit 330. When the information providing device 300 receives a request message for requesting an installation package through the communication unit 310, the control unit 320 transmits the installation package to the terminal 200 through the communication unit 310.

정보 제공 장치(300)는 물리적으로 분산된 하이브리드 분산서버일 수 있다. 이와 같이 분산서버로 운영하는 경우, 서버의 안전성을 향상시키고, 머신러닝의 효율성을 향상시킨다. The information providing device 300 may be a physically distributed hybrid distributed server. When operating as a distributed server as described above, it improves the safety of the server and improves the efficiency of machine learning.

정보 제공 장치(300)의 각 구성부의 구체적인 동작에 대해서는 도 4 내지 도 8을 참조하여 후술한다.Detailed operations of each component of the information providing apparatus 300 will be described later with reference to FIGS. 4 to 8.

다른 실시 예에 따르면 시각적으로 정보를 제공하기 위한 페이지 대신 음성이나 다른 방식으로 정보를 제공하기 위한 데이터가 송수신될 수 있다.According to another embodiment, instead of a page for visually providing information, data for providing information may be transmitted/received by voice or other methods.

도 4는 본 명세서의 일 실시 예에 따르는 정보 제공 인터페이스를 통한 정보 제공 과정의 순서도이다. 4 is a flowchart of a process of providing information through an information providing interface according to an embodiment of the present specification.

정보 제공 장치(300)의 제어부(320)는 인터페이스 페이지 정보를 생성한다(S410). 인터페이스 페이지 정보는 인터페이스 페이지를 생성하기 위해 필요한 정보이다. 인터페이스 페이지는 사용자의 입력을 유도하고 사용자의 입력을 수신하여 정보 제공 장치(300)에게 전달하기 위한 페이지이다. 예를 들어 인터페이스 페이지 정보는 HTML 문서, 기타 마크업 언어 또는 기타 관련 프로그래밍 언어 문서 형태가 될 수 있다. 다른 실시 예에서, 단말(200)이 인터페이스 페이지의 서식 정보를 미리 가지고 있으며, 컨텐츠에 해당하는 사항만이 정보 제공 장치(300)로부터 단말(200)에 전달될 수도 있다. 이하에서는 편의를 위해 인터페이스 페이지 정보 또는 기타의 페이지 정보는 HTML 문서 형식으로 전달된다고 가정하고 설명한다. 하지만 본 명세서의 권리 범위가 여기에 한정되는 것은 아니다. The control unit 320 of the information providing device 300 generates interface page information (S410). The interface page information is information necessary to create an interface page. The interface page is a page for inducing a user's input, receiving a user's input, and transmitting the information to the information providing device 300. For example, the interface page information may be in the form of an HTML document, other markup language, or other related programming language document. In another embodiment, the terminal 200 has the form information of the interface page in advance, and only a matter corresponding to the content may be transmitted from the information providing device 300 to the terminal 200. Hereinafter, for convenience, it is assumed that interface page information or other page information is delivered in an HTML document format. However, the scope of the rights of the present specification is not limited thereto.

정보 제공 장치(300)의 통신부(310)는 인터페이스 페이지 정보를 단말(200)에게 전달한다(S420).The communication unit 310 of the information providing device 300 transmits the interface page information to the terminal 200 (S420).

단말(200)의 제어부(250)는 인터페이스 페이지 정보를 이용하여 인터페이스 페이지를 구성한다(S430). 예를 들어 제어부(250)은 웹 브라우저를 구동하여 HTML 문서를 해석하여 웹 페이지의 형태로 인터페이스 페이지를 구성할 수 있다. 웹 브라우저 대신 별도의 애플리케이션이 사용될 수도 있다.The control unit 250 of the terminal 200 constructs an interface page using the interface page information (S430). For example, the controller 250 may drive a web browser to analyze an HTML document and configure an interface page in the form of a web page. A separate application may be used instead of a web browser.

단말(200)의 표시부(220)는 사용자(400)에게 인터페이스 페이지를 표시한다(S440). 인터페이스 페이지는 예를 들어 사용자(400)가 정보 제공을 요청하고, 정보 제공을 위한 키워드를 입력 및/또는 선택하고 기타 정보 제공을 위한 설정을 할 수 있는 인터페이스를 포함할 수 있다.The display unit 220 of the terminal 200 displays an interface page to the user 400 (S440). The interface page may include, for example, an interface through which the user 400 requests information provision, inputs and/or selects a keyword for information provision, and sets for other information provision.

단말(200)의 입력부(210)는 인터페이스 페이지를 통해 입력된 사용자(400)의 선택 입력을 수신하여 제어부(250)에 전달한다(S450).The input unit 210 of the terminal 200 receives the selection input of the user 400 input through the interface page and transmits it to the control unit 250 (S450).

단말(200)의 통신부(230)는 제어부(250)의 제어에 따라 사용자의 선택 입력을 식별할 수 있는 입력 정보를 정보 제공 장치(300)에게 전달한다(S460).The communication unit 230 of the terminal 200 transmits input information for identifying a user's selection input to the information providing device 300 under the control of the controller 250 (S460).

정보 제공 장치(300)의 제어부(320)는 사용자의 입력(예를 들어, 키워드 및/또는 기타 정보 제공 설정)을 이용하여 결과 페이지 정보를 생성한다(S470). 결과 페이지 정보를 생성하는 위한 준비과정과 결과 페이지 정보를 생성하는 과정에 대해서는 도 5 및 도 6을 참조하여 후술한다. The control unit 320 of the information providing device 300 generates result page information by using a user's input (eg, keyword and/or other information provision setting) (S470). A preparation process for generating result page information and a process of generating result page information will be described later with reference to FIGS. 5 and 6.

정보 제공 장치(300)의 통신부(310)는 결과 페이지 정보를 단말(200)에게 전달한다(S480).The communication unit 310 of the information providing device 300 transmits the result page information to the terminal 200 (S480).

단말(200)의 제어부(250)는 통신부(230)가 수신한 결과 페이지 정보를 이용하여 결과 페이지를 구성한다(S490). 예를 들어 제어부(250)는 결과 페이지 정보를 해석하여 결과 페이지를 구성할 수 있다. The control unit 250 of the terminal 200 constructs a result page using the result page information received by the communication unit 230 (S490). For example, the controller 250 may construct a result page by analyzing the result page information.

단말(200)의 표시부(220)는 결과 페이지를 사용자(400)에게 제공한다(S495).The display unit 220 of the terminal 200 provides the result page to the user 400 (S495).

도 4의 실시 예에서 사용자에게 시각적 형태의 페이지를 제공하는 것을 가정하였으나, 음성을 통해 인터페이스나 결과 정보를 제공하는 것도 가능하다. 이 경우 표시부(220) 대신 음성 출력부가 이용될 수 있을 것이다. 시각적/청각적 방식 대신 현재 가능하거나 미래에 가능해질 다른 방식의 인터페이스 방식이 사용자(400)와의 관계에서 사용될 수도 있다. 이 경우 정보 제공 장치(300)는 인터페이스 방식에 맞도록 페이지 정보 대신 다른 방식으로 변환된 정보를 단말(200)에게 제공할 수 있다.In the embodiment of FIG. 4, it is assumed that a page in a visual form is provided to the user, but it is also possible to provide an interface or result information through voice. In this case, an audio output unit may be used instead of the display unit 220. Instead of the visual/audible method, another type of interface method that is currently possible or will be possible in the future may be used in the relationship with the user 400. In this case, the information providing apparatus 300 may provide the terminal 200 with information converted in a different manner instead of page information to fit the interface method.

도 5는 본 명세서의 일 실시 예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보 제공 방법을 나타내는 순서도이다.5 is a flowchart illustrating a method of providing financial information customized to a user according to an embodiment of the present specification.

도 2, 도 3 및 도 5를 참조하면, 정보 제공 장치(300)는 은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관의 오픈 API로부터 금융 상품에 대한 정보를 수신하고, 수신된 금융 상품을 포함하는 상품정보 풀(pool)을 생성한다(S510). 2, 3, and 5, the information providing device 300 receives information on financial products from open APIs of a plurality of financial institutions including banks and securities companies, and products including the received financial products. An information pool is created (S510).

금융 상품은 각종 금융 기관에서 취급하는 적금과 예금을 비롯한 기타 정형화된 상품을 포함하며, 금융 상품에 대한 정보는 상기 금융상품별 세제 혜택이나 가입대상, 가입 한도 등의 정보를 포함한다. Financial products include installments and deposits and other standardized products handled by various financial institutions, and information on financial products includes information such as tax benefits, subscription targets, and subscription limits for each financial product.

정보 제공 장치(300)는 은행 및 증권사 등 각종 금융기관으로부터 금융 상품에 대한 정보를 실시간 업데이트할 수 있다. The information providing device 300 may update information on financial products from various financial institutions such as banks and securities companies in real time.

사용자 단말(200)로부터 고객의 투자성향정보를 포함하는 고객정보를 수신받는다(S520). Customer information including investment propensity information of the customer is received from the user terminal 200 (S520).

단계 S510과 S520은 사용자 맞춤형 금융상품 정보를 제공하기 위한 전처리과정이다. Steps S510 and S520 are pre-processing for providing customized financial product information.

고객의 투자성향정보를 인공지능에 기반한 빅데이터 분석에 기반하여 상기 상품정보 풀에서 매칭되는 상기 금융상품정보를 검색한다(S530). The financial product information matching from the product information pool is searched for the customer's investment propensity information based on big data analysis based on artificial intelligence (S530).

검색된 금융상품정보를 상기 사용자 단말에 제공한다(S540). 예를 들어, 고객의 투자성향정보와 매칭률이 높은 상품을 순서대로 미리 정해진 개수만큼 선정하여 금융상품 리스트 및 금융상품별 정보를 사용자 단말에 제공할 수 있다. The searched financial product information is provided to the user terminal (S540). For example, a list of financial products and information for each financial product may be provided to the user terminal by selecting a predetermined number of products with a high matching rate and investment propensity information of a customer in order.

사용자는 사용자 단말을 통해 상기 금융상품 리스트에서 관심있는 금융상품을 선택하여 해당 금융상품 정보를 확인할 수 있다. The user may select a financial product of interest from the list of financial products through the user terminal and check the corresponding financial product information.

정보 제공 장치(300)는 사용자 단말로부터 금융상품에 가입을 요청받는 경우, 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공한다. 또는 정보 제공 장치(300)는 금융서버의 상기 상품을 취급하는 관리자 단말과 전화연결, 상담예약, 방문안내 별도의 온라인 가입 절차 등을 진행할 수 있다. When receiving a request to subscribe to a financial product from a user terminal, the information providing device 300 provides a connection link to a financial server handling the product to the user terminal. Alternatively, the information providing device 300 may perform a separate online subscription procedure, such as a phone connection with a manager terminal handling the product of the financial server, a consultation reservation, and a visit guide.

또한, 사용자로부터 제공받은 사용자의 정보를 해당 금융서버에 전송하여, 금융상품 가입시 사용자의 추가 기재를 최소화할 수 있게 할 수 있다. 예를 들어, 금융서버에서 제공하는 가입서류에 사용자의 이름, 주소, 가입목적 중 어느 하나 이상의 정보를 자동 기재할 수 있다. In addition, by transmitting the user's information provided from the user to the corresponding financial server, it is possible to minimize the user's additional description when signing up for financial products. For example, any one or more of the user's name, address, and purpose of subscription can be automatically entered in the subscription document provided by the financial server.

정보 제공 장치(300)는 금융상품정보에 대한 광고 및 판매에 대한 보상을 금융서버에 청구한다(S550).The information providing device 300 charges the financial server for compensation for advertisements and sales for financial product information (S550).

예를 들어, 정보 제공 장치(300)는 정보제공장치(300)로부터 제공된 금융상품정보 중에서 상기 사용자 단말에 의해 조회된 금융상품의 수 및 금융상품의 가입 여부를 확인하여, 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상을 해당 금융서버에 요청할 수 있다. 이외에도, 정보 제공 장치(300)는 금융서버에 사용자고객 데이터 비용을 청구할 수 있다. For example, the information providing device 300 checks the number of financial products inquired by the user terminal among financial product information provided from the information providing device 300 and whether or not a financial product has been subscribed, and then searches and subscribes to financial products. You can request compensation from the financial server. In addition, the information providing device 300 may charge a user customer data cost to the financial server.

정보 제공 장치(300)는 사용자 단말(200)에 제공한 사용자 맞춤형 금융상품정보 리스트에서, 사용자 단말(200)에 의해 금융상품이 클릭된 수를 카운트하여, 미리 설정된 클릭당 광고비를 클릭된 수와 곱하여 청구할 수 있다. The information providing device 300 counts the number of clicks of a financial product by the user terminal 200 from the user-customized financial product information list provided to the user terminal 200, and multiplies the preset advertisement cost per click by the number of clicks. You can claim.

또한, 정보 제공 장치(300)는 사용자 단말(200)에 제공한 사용자 맞춤형 금융상품정보 리스트에서, 사용자 단말(200)에 의해 가입된 금융상품의 판매 수수료의 미리 설정된 비율만큼(예를 들어 판매액의 0.5%)을 청구할 수 있다. In addition, the information providing device 300 is in the user-customized financial product information list provided to the user terminal 200, as much as a preset ratio of the sales fee of the financial product subscribed by the user terminal 200 (for example, 0.5%) can be charged.

즉, 정보제공장치(300)는 금융서버에 사용자고객 데이터 비용, 금융상품 정보의 클릭당 광고료 및 플랫폼 비용 사용료를 청구할 수 있다. That is, the information providing device 300 may charge the financial server for a user customer data cost, an advertisement fee per click of financial product information, and a platform fee usage fee.

도 6은 본 명세서의 일 실시 예에 따른 투자성향정보와 금융상품정보의 업데이트 방법을 나타내는 순서도이다.6 is a flowchart illustrating a method of updating investment propensity information and financial product information according to an embodiment of the present specification.

정보 제공 장치(300)는 상기 고객의 투자성향정보와 금융상품정보를 실시간 모니터링한다(S610). 단계 S610의 모니터링 결과 정보 변경이 발생했는지를 판단한다(S620). 단계 S620에서 투자성향정보 및/또는 금융상품정보 중 어느 하나 이상에 정보가 변경되었다고 판단되는 경우 변경된 정보를 업데이트한다(S630). The information providing device 300 monitors the customer's investment propensity information and financial product information in real time (S610). It is determined whether information change has occurred as a result of monitoring in step S610 (S620). In step S620, when it is determined that information has been changed in one or more of the investment propensity information and/or the financial product information, the changed information is updated (S630).

단계 S620에서 투자성향정보 및 금융상품정보에 정보 변경이 발생하지 않았다고 판단되는 경우, 단계 S610으로 되돌아가서 고객의 투자성향정보와 금융상품정보에 대한 실시간 모니터링을 계속하여 수행한다. If it is determined in step S620 that no information change has occurred in the investment propensity information and financial product information, the process returns to step S610 to continue real-time monitoring of the investment propensity information and financial product information of the customer.

단계 S630 이후, 정보 제공 장치(300)는 업데이트된 정보에 맞춰 투자성향정보와 금융상품정보 매칭을 수행한다(S640). After step S630, the information providing device 300 performs matching of investment propensity information and financial product information according to the updated information (S640).

매칭되는 정보가 기존 정보와 차이가 있는지 확인한다(S650). 단계 S650에서 매칭되는 정보가 기존 정보와 차이가 있는 경우, 사용자 단말에 새롭게 매칭된 금융상품 정보를 제공할 수 있다(S660). 예를 들어, 사용자 단말에 알람 서비스를 제공하여, 변경된 금융상품 정보를 제공한다. It is checked whether the matching information is different from the existing information (S650). If the matched information in step S650 is different from the existing information, the newly matched financial product information may be provided to the user terminal (S660). For example, an alarm service is provided to the user terminal to provide information on changed financial products.

단계 S650에서 매칭되는 정보가 기존 정보와 차이가 없는 경우, 단계 S610으로 되돌아가서 고객의 투자성향정보와 금융상품정보에 대한 실시간 모니터링을 계속하여 수행한다.If the information matched in step S650 does not differ from the existing information, the process returns to step S610 and continues to perform real-time monitoring of the customer's investment propensity information and financial product information.

이러한 서비스를 통해 사용자는 항상 최신의 사용자 맞춤형 금융상품정보를 획득할 수 있게 된다. Through these services, users can always obtain the latest user-customized financial product information.

도 7 내지 도 12는 본 명세서의 다른 실시 예에 따른 사용자 맞춤형 금융정보를 제공하는 인터페이스 프로그램(패키지)의 인터페이스 페이지를 나타내는 도면이다.7 to 12 are diagrams illustrating interface pages of an interface program (package) providing customized financial information according to another embodiment of the present specification.

도 7 및 도 8은, 사용자 단말에 표시되는 투자성향설문을 위한 인터페이스 페이지의 일 예를 확인할 수 있다. 7 and 8 illustrate an example of an interface page for an investment propensity questionnaire displayed on a user terminal.

도 7을 참조하면, 투자성향설문을 위한 인터페이스 페이지는 예상 투자금액을 사용자가 입력할 수 있는 입력창 및 다음 진행으로 넘어가도록 하는 '다음' 버튼을 포함할 수 있다. Referring to FIG. 7, an interface page for an investment propensity questionnaire may include an input window in which a user can input an estimated investment amount and a'next' button for moving to the next process.

사용자는 입력창을 통해 예상 투자금액을 입력할 수 있다. 이와 유사하게, 투자성향설문을 위한 인터페이스 페이지는 예상 투자금액(원), 예상 투자기간(개월), 기대하는 연 수익율(%), 감내할 수 있는 최대 손실(%) 등을 입력받을 수 있다. The user can input the estimated investment amount through the input window. Similarly, on the interface page for the investment propensity questionnaire, you can enter the estimated investment amount (won), the estimated investment period (months), the expected annual return (%), and the maximum loss (%) you can tolerate.

도 8을 참조하면, 투자성향설문을 위한 인터페이스 페이지는, 질문을 표시하고, 질문에 대한 답변을 선택하여 다음 진행으로 넘어갈 수 있도록 한다. 예를 들어, 원금보장되는 투자상품을 원하는지에 대한 질문을 표시하고, '예' 또는 '아니오'를 선택할 수 있는 버튼을 제공한다. 이와 유사하게, 예금자 보호가 되는 상품을 원하는지에 대한 질문에 대한 답변 및/또는 세금혜택이 있는 상품을 원하는지에 대한 질문에 대한 답변을 선택받을 수 있다. Referring to FIG. 8, an interface page for an investment propensity questionnaire displays a question and selects an answer to the question so that it can move to the next process. For example, it displays a question about whether you want a principal-backed investment product, and provides a button to select'Yes' or'No'. Similarly, an answer to the question of whether you want a product with depositor protection and/or an answer to the question of whether you want a product with tax benefits can be selected.

도 9 및 도 10은 참조하면, 사용자 단말에 표시되는 금융상품 소개를 위한 인터페이스 페이지의 일 예를 확인할 수 있다. Referring to FIGS. 9 and 10, an example of an interface page for introducing a financial product displayed on a user terminal can be seen.

도 9를 참조하면, 사용자 단말에 표시되는 금융상품 소개를 위한 인터페이스 페이지는 나의 투자금액, 사용자 맞춤형 금융상품 리스트를 포함할 수 있다. Referring to FIG. 9, an interface page for introducing financial products displayed on a user terminal may include my investment amount and a user-customized financial product list.

금융상품 리스트는 투자상품명과 간단한 투자상품 정보(투자상품 운용사, 투자기간, 연환산수익률, 예상손익 등)를 포함할 수 있다. The list of financial products may include the name of the investment product and simple information on the investment product (investment product manager, investment period, annualized rate of return, expected income, etc.).

도 9의 사용자 단말에 표시되는 금융상품 소개를 위한 인터페이스 페이지에 포함된 사용자 맞춤형 금융상품 리스트에서 임의의 금융상품이 선택되면, 도 10의 금융상품 상세정보를 포함하는 인터페이스 페이지가 제공된다. 금융상품 상세정보를 포함하는 인터페이스 페이지는 선택된 금융상품에 대한 상세 정보로서, 사용자가 투자성향조사시 입력한 투자금, 투자기간을 적용한 수익금을 포함하고, 상품 운용기관의 신용등급, 판매금융회사, 해당상품 운용규모, 최근 3년간 운용실적 등을 포함할 수 있다. When a financial product is selected from a user-customized financial product list included in an interface page for introducing a financial product displayed on the user terminal of FIG. 9, an interface page including detailed financial product information of FIG. 10 is provided. The interface page containing detailed financial product information is detailed information on the selected financial product. It includes the investment amount entered by the user during the investment propensity survey, and the proceeds after applying the investment period. It can include the size of product operation and the performance of the last three years.

또한, 도 10의 금융상품 상세정보를 포함하는 인터페이스 페이지는 가입상담신청을 위한 버튼을 포함할 수 있다. In addition, the interface page including detailed financial product information of FIG. 10 may include a button for requesting a subscription counseling.

이로써, 사용자는 각각의 상품에 대하여 자신의 투자금에 대한 수익을 직접 계산하지 않아도 바로 제공받을 수 있으므로, 신속하고 용이하게 투자정보를 확인할 수 있다. As a result, the user can be provided immediately without having to directly calculate the return on their investment for each product, so that the investment information can be quickly and easily checked.

또한, 사용자는 금융상품 상세정보를 포함하는 인터페이스 페이지를 통해 원하는 상품을 찾은 경우, 가입상담신청버튼을 통해 용이하게 상품가입을 위한 해당 금융기관의 전문적인 온/오프라인 상담 및 가입절차를 진행할 수 있다. In addition, when a user finds a desired product through the interface page including detailed financial product information, the user can easily proceed with the financial institution's professional online/offline consultation and subscription procedure for product subscription through the subscription consultation request button. .

도 11을 참조하면, 사용자 단말에 표시되는 투자현황 확인을 위한 인터페이스 페이지의 일 예를 확인할 수 있다. Referring to FIG. 11, an example of an interface page for checking investment status displayed on a user terminal can be seen.

투자현황 확인을 위한 인터페이스 페이지는 사용자가 현재 투자중인 금융상품에 대한 리스트를 포함할 수 있다. The interface page for checking the investment status may include a list of financial products the user is currently investing.

현재 투자중인 금융상품에 대한 리스트는 투자상품명과 간단한 투자상품 정보(투자상품 운용사, 투자기간, 연환산수익률, 투자 금액에 대한 예상손익(이익/손실) 등)를 포함할 수 있다. The list of financial products currently being invested can include the name of the investment product and simple information on the investment product (investment product manager, investment period, annualized rate of return, expected profit or loss (profit/loss) on the investment amount, etc.).

본 발명의 일 실시예에 따라, 사용자는 사용자 단말을 이용하여 원하는 사용자가 원하는 시점 언제든지 투자 금액에 대한 예상 이익 및 손실을 용이하게 확인할 수 있다.According to an embodiment of the present invention, the user can easily check the expected profit and loss for the investment amount at any time desired by the user using the user terminal.

사용자는 금융상품에 대한 리스트를 통해 가입한 금융상품이 현재 투자 중인 상품에 포함되어 있지 않은 경우, 해당 상품을 클릭하여 가입확인에 대한 검증을 요청할 수 있다. 금융기관과 정합성 검증을 통해 정상 가입이 확인된 경우, 현재 투자 중인 상품에 누락된 상품을 등재시킨다. If a financial product subscribed through the list of financial products is not included in the product currently being invested, the user may request verification of the subscription confirmation by clicking the product. If a successful subscription is confirmed through verification of consistency with a financial institution, the missing product is listed in the product currently being invested.

현재 투자중인 금융상품에 대한 리스트에 근거하여 고객에게 가입에 대한 보상을 수행할 수 있다. It is possible to reward customers for subscription based on the list of financial products currently investing.

도 12를 참조하면, 사용자 단말에 표시되는 투자성향 설정을 위한 인터페이스 페이지의 일 예를 확인할 수 있다. Referring to FIG. 12, an example of an interface page for setting investment propensity displayed on a user terminal can be seen.

투자성향 설정을 위한 인터페이스 페이지에서, 투자금액, 투자기간, 기대 연수익률, 원금보장여부, 예금자 보험 여부, 세금 해택 여부 등에 답변을 수정가능하다. On the interface page for setting investment preferences, you can modify the answers such as investment amount, investment period, expected annual rate of return, principal guarantee, depositor insurance, and tax exemption.

본 발명의 예시적인 방법들은 설명의 명확성을 위해서 동작의 시리즈로 표현되어 있지만, 이는 단계가 수행되는 순서를 제한하기 위한 것은 아니며, 필요한 경우에는 각각의 단계가 동시에 또는 상이한 순서로 수행될 수도 있다. 본 개시에 따른 방법을 구현하기 위해서, 예시하는 단계에 추가적으로 다른 단계를 포함하거나, 일부의 단계를 제외하고 나머지 단계를 포함하거나, 또는 일부의 단계를 제외하고 추가적인 다른 단계를 포함할 수도 있다.The exemplary methods of the present invention are expressed as a series of operations for clarity of explanation, but this is not intended to limit the order in which the steps are performed, and each step may be performed simultaneously or in a different order if necessary. In order to implement the method according to the present disclosure, the illustrative steps may include additional steps, other steps may be included excluding some steps, or may include additional other steps excluding some steps.

한편, 상술한 본 발명의 실시예들은 컴퓨터에서 실행될 수 있는 프로그램으로 작성가능하고, 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체를 이용하여 상기 프로그램을 동작시키는 범용 디지털 컴퓨터에서 구현될 수 있다.Meanwhile, the above-described embodiments of the present invention can be written as a program that can be executed in a computer, and can be implemented in a general-purpose digital computer that operates the program using a computer-readable recording medium.

상기 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체는 마그네틱 저장매체(예를 들면, 롬, 플로피 디스크, 하드디스크 등), 광학적 판독 매체(예를 들면, 시디롬, 디브이디 등) 를 포함한다.The computer-readable recording medium includes a magnetic storage medium (for example, a ROM, a floppy disk, a hard disk, etc.), and an optical reading medium (for example, a CD-ROM, a DVD, etc.).

이제까지 본 발명에 대하여 그 바람직한 실시예들을 중심으로 살펴보았다. 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자는 본 발명이 본 발명의 본질적인 특성에서 벗어나지 않는 범위에서 변형된 형태로 구현될 수 있음을 이해할 수 있을 것이다. 그러므로 개시된 실시예들은 한정적인 관점이 아니라 설명적인 관점에서 고려되어야 한다. 본 발명의 범위는 전술한 설명이 아니라 특허청구범위에 나타나 있으며, 그와 동등한 범위 내에 있는 모든 차이점은 본 발명에 포함된 것으로 해석되어야 할 것이다.So far, the present invention has been looked at around its preferred embodiments. Those of ordinary skill in the art to which the present invention pertains will be able to understand that the present invention can be implemented in a modified form without departing from the essential characteristics of the present invention. Therefore, the disclosed embodiments should be considered from an illustrative point of view rather than a limiting point of view. The scope of the present invention is shown in the claims rather than the above description, and all differences within the scope equivalent thereto should be construed as being included in the present invention.

200 : 사용자 단말
210 : 입력부
220 : 표시부
230 : 통신부
240 : 저장부
250 : 제어부
300 : 정보제공장치
400 : 금융서버200: user terminal
210: input unit
220: display
230: Communication Department
240: storage
250: control unit
300: information providing device
400: financial server

Claims (10)

고객의 투자성향에 대한 투자성향정보를 입력받는 사용자 단말; 및
은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관으로부터 수신받은 금융 상품에 대한 정보를 포함하는 상품정보 풀(pool)에서 인공지능 빅데이터 분석을 통해 상기 투자성향정보와 매칭되는 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 정보제공 장치;
를 포함하고,
상기 정보제공 장치는 상기 사용자 단말로부터 상기 금융상품정보를 통해 상품가입을 요청받는 경우, 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공하고, 상기 사용자의 정보 또는 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상과 관련된 정보를 블록체인 기술을 기반으로 블록에 담아 저장하고, 상기 보상과 관련된 정보를 금융서버에 공유시키는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 시스템.A user terminal receiving information on investment propensity of a customer; And
User terminal by searching for financial product information matching the investment propensity information through artificial intelligence big data analysis from a product information pool containing information on financial products received from a number of financial institutions including banks and securities companies An information providing device to provide to;
Including,
When receiving a product subscription request from the user terminal through the financial product information, the information providing device provides a connection link to the financial server handling the product to the user terminal, and searches the user's information or financial product, and A system for providing user-customized financial information, characterized in that information related to compensation for subscription is stored in a block based on blockchain technology, and the information related to the compensation is shared with a financial server. 고객의 투자성향에 대한 투자성향정보를 수신받는 통신부;
은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관으로부터 수신받은 금융 상품에 대한 상품정보 풀(pool)을 저장하는 저장부; 및
상기 상품정보 풀에서 상기 투자성향정보와 매칭되는 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 제어부
를 포함하고,
상기 제어부는 상기 사용자 단말로부터 상기 금융상품정보를 통한 상품가입을 요청받는 경우, 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공하고, 상기 사용자의 정보 또는 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상과 관련된 정보를 블록체인 기술을 기반으로 블록에 담아 저장하고, 상기 보상과 관련된 정보를 금융서버에 공유시키는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 장치. A communication unit receiving information on investment propensity of a customer;
A storage unit for storing a pool of product information about financial products received from a plurality of financial institutions including banks and securities companies; And
A control unit that searches for financial product information matching the investment propensity information from the product information pool and provides it to a user terminal
Including,
When receiving a product subscription request from the user terminal through the financial product information, the control unit provides a connection link to the financial server handling the product to the user terminal, and provides the user's information or financial product inquiry and subscription. A user-customized financial information providing device, characterized in that information related to compensation for compensation is stored in a block based on blockchain technology, and the information related to the compensation is shared with a financial server. 제2항에 있어서,
상기 제어부는 고객의 회원 등록시 고객의 투자성향을 조사하기 위한 투자성향 설문지를 상기 사용자 단말에 제공하고, 상기 투자성향 설문지에 대한 답변을 수신받는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 장치. The method of claim 2,
When the customer registers as a member, the control unit provides an investment propensity questionnaire for investigating the customer's investment propensity to the user terminal, and receives a response to the investment propensity questionnaire. 제3항에 있어서,
상기 제어부는 상기 투자성향 설문지에 대한 수정된 답변이 수신되는 경우, 고객의 투자성향정보를 업데이트하고, 인공지능 빅 데이터 분석을 통해 상기 상품정보 풀에서 업데이트된 투자성향정보와 매칭되는 상기 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 장치. The method of claim 3,
When a modified answer to the investment preference questionnaire is received, the control unit updates the customer's investment preference information, and the financial product information matched with the updated investment preference information from the product information pool through artificial intelligence big data analysis. User-customized financial information providing device, characterized in that to search for and provide to the user terminal. 제2항에 있어서,
상기 제어부는 상기 사용자 단말로부터 임의의 금융 상품에 대한 가입확인을 요청받으면 금융서버를 통해 가입 여부를 확인하여 누락이 확인되면 누락된 금융 상품을 상기 사용자 단말이 제공하는 현재 투자 중인 상품 리스트에 추가하도록 상기 사용자 단말에 통지하는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 장치.The method of claim 2,
When a request for confirmation of subscription to a financial product is received from the user terminal, the control unit checks the subscription status through a financial server, and if omission is confirmed, the control unit adds the missing financial product to the list of currently investing products provided by the user terminal. User customized financial information providing device, characterized in that notifying the user terminal. 제5항에 있어서,
상기 제어부는 상기 금융서버의 보상 중 일부를 상기 고객의 미리 등록된 고객계좌에 이체하는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 장치.The method of claim 5,
Wherein the control unit transfers some of the compensation of the financial server to a customer account registered in advance of the customer. 정보제공장치가 사용자 단말로부터 고객의 투자성향에 대한 투자성향정보를 수신받는 단계;
상기 정보제공장치가 은행 및 증권사를 포함하는 다수의 금융기관으로부터 금융 상품에 대한 정보를 수신하여 상품정보 풀(pool)을 생성하는 단계;
상기 정보제공장치가 상기 상품정보 풀에서 인공지능 빅데이터 분석을 통해 상기 투자성향정보와 매칭되는 금융상품정보를 검색하여 사용자 단말에 제공하는 단계;
상기 정보제공 장치가 상기 사용자 단말로부터 상기금융상품정보를 통해 상품가입을 요청받는 단계;
상기 정보제공 장치가 상기 사용자 단말에 해당 상품을 취급하는 금융서버에 연결링크를 제공하는 단계; 및
상기 정보제공 장치가 상기 사용자의 정보 또는 금융상품의 조회 및 가입에 대한 보상과 관련된 정보를 블록체인 기술을 기반으로 블록에 담아 저장하고, 상기 보상과 관련된 정보를 금융서버에 공유시키 단계
를 포함하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 방법. Receiving, by the information providing device, information on investment propensity of the customer from the user terminal;
Generating a product information pool by receiving, by the information providing device, information on financial products from a plurality of financial institutions including banks and securities companies;
Searching, by the information providing device, financial product information matching the investment propensity information through artificial intelligence big data analysis from the product information pool and providing it to a user terminal;
Receiving, by the information providing device, a product subscription request from the user terminal through the financial product information;
Providing, by the information providing device, a connection link to a financial server handling a corresponding product to the user terminal; And
The information providing device stores and stores the information related to the user's information or compensation for the inquiry and subscription of the financial product in a block based on blockchain technology, and sharing the information related to the compensation to a financial server
User-customized financial information providing method comprising a. 제7항에 있어서,
상기 사용자 단말이 상기 금융상품정보에 포함된 금융상품 리스트 중에서 임의의 금융상품을 선택하는 단계; 및
상기 사용자 단말이 상기 금융상품에 대한 투자상품 운용사, 투자기간, 연환산수익률, 예상손익을 제공하는 단계
를 더 포함하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 방법.The method of claim 7,
Selecting, by the user terminal, a financial product from a list of financial products included in the financial product information; And
Providing, by the user terminal, an investment product manager for the financial product, an investment period, an annualized rate of return, and an expected profit or loss
User-customized financial information providing method further comprising. 제8항에 있어서,
상기 사용자 단말이 상기 금융상품에 대한 투자상품 운용사, 투자기간, 연환산수익률, 예상손익을 제공하는 단계는,
상기 사용자 단말이 등록시 입력받은 투자금, 투자기간을 해당 상품에 적용한 예상손익을 자동으로 계산하여 제공하는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 방법.The method of claim 8,
The step of providing, by the user terminal, an investment product manager for the financial product, an investment period, an annualized rate of return, and an expected profit or loss,
The method for providing user-customized financial information, characterized in that the user terminal automatically calculates and provides an estimated profit or loss applied to a corresponding product based on the investment amount and investment period input at the time of registration. 제7항에 있어서,
상기 정보제공장치가 상기 사용자 단말로부터 임의의 금융 상품에 대한 가입확인을 요청받으면 금융서버를 통해 가입 여부를 확인하여 누락이 확인되면 누락된 금융 상품을 상기 사용자 단말이 제공하는 현재 투자 중인 상품 리스트에 추가하도록 상기 사용자 단말에 통지하는 것을 특징으로 하는 사용자 맞춤형 금융정보제공 방법.
The method of claim 7,
When the information providing device receives a request for confirmation of subscription to a financial product from the user terminal, it checks whether to subscribe through a financial server, and if omission is confirmed, the missing financial product is added to the list of currently invested products provided by the user terminal. User-customized financial information providing method, characterized in that notifying the user terminal to add.
KR1020200015845A 2020-02-10 2020-02-10 System, apparatus and method for providing user-customized financial information KR102175931B1 (en)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020200015845A KR102175931B1 (en) 2020-02-10 2020-02-10 System, apparatus and method for providing user-customized financial information

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
KR1020200015845A KR102175931B1 (en) 2020-02-10 2020-02-10 System, apparatus and method for providing user-customized financial information

Publications (1)

Publication Number Publication Date
KR102175931B1 true KR102175931B1 (en) 2020-11-09

Family

ID=73429284

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
KR1020200015845A KR102175931B1 (en) 2020-02-10 2020-02-10 System, apparatus and method for providing user-customized financial information

Country Status (1)

Country Link
KR (1) KR102175931B1 (en)

Cited By (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR20230011179A (en) 2021-07-13 2023-01-20 보맵 주식회사 Apparatus and method for providing customized insurance plan

Citations (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2003530649A (en) * 2000-04-03 2003-10-14 キム，キー−ウン Personalized investment advisory system and method embodied on a network
KR20110139896A (en) * 2010-06-24 2011-12-30 노아에이티에스 (주) Method for recommendation the financial goods
KR20160011268A (en) * 2014-07-21 2016-02-01 순천향대학교 산학협력단 Investment Replay System by Reasonable Rebate
KR101909706B1 (en) * 2017-07-06 2018-10-18 주식회사 닥터퀀트 Robo advisor system based on investor and financial product and method for providing portfolio using the same

Patent Citations (4)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
JP2003530649A (en) * 2000-04-03 2003-10-14 キム，キー−ウン Personalized investment advisory system and method embodied on a network
KR20110139896A (en) * 2010-06-24 2011-12-30 노아에이티에스 (주) Method for recommendation the financial goods
KR20160011268A (en) * 2014-07-21 2016-02-01 순천향대학교 산학협력단 Investment Replay System by Reasonable Rebate
KR101909706B1 (en) * 2017-07-06 2018-10-18 주식회사 닥터퀀트 Robo advisor system based on investor and financial product and method for providing portfolio using the same

Cited By (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
KR20230011179A (en) 2021-07-13 2023-01-20 보맵 주식회사 Apparatus and method for providing customized insurance plan

Similar Documents

Publication Publication Date Title
US11922118B2 (en) Systems and methods for communication system intent analysis
US20220051282A1 (en) Method and system for using machine learning techniques to identify and recommend relevant offers
US8660864B2 (en) Systems and methods for intelligent underwriting based on community or social network data
US7711607B2 (en) Method and system for deploying a business application
US20170178199A1 (en) Method and system for adaptively providing personalized marketing experiences to potential customers and users of a tax return preparation system
US20110202407A1 (en) System and method for improving internet search results using telecommunications data
US20120254002A1 (en) Centralized financial management tool and method of use
CN111583018A (en) Credit granting strategy management method and device based on user financial performance analysis and electronic equipment
US20220092686A1 (en) Technologies for data bidding and negotiating in an enterprise system using a permissioned blockchain infrastructure
US20180189829A1 (en) Cross-currency campaign delivery system
CN109002465A (en) For having the method and system of the dialogue input equipment of intelligent crowdsourcing option
KR102175931B1 (en) System, apparatus and method for providing user-customized financial information
US20210081913A1 (en) Method and System to Predict ATM Locations for Users
US11556836B1 (en) System and method for matching specialists and potential clients
US20100241545A1 (en) Master financial account
KR20020068566A (en) Customer finance management method and system using screen scrapping
KR102103023B1 (en) System and method for providing defined contribution based unified retirement pension managment service using comparing insurance company
CN111539783A (en) Real estate investment analysis support device, method, and recording medium
US20130103454A1 (en) Method and system for assessing compliance risk of financial institutions
US11842361B2 (en) Online behavior, survey, and social research system
CN114078046A (en) Risk early warning information generation method and device and electronic equipment
KR20180113871A (en) Method and system for financial goods subscription
KR20210125320A (en) System and method for providing customized item matching service for customer investment propensity through big data base
KR100876594B1 (en) Customer Satisfaction Server
US20230306519A1 (en) Information providing apparatus and method, program, and information processing terminal

Legal Events

Date Code Title Description
E701 Decision to grant or registration of patent right
GRNT Written decision to grant