TWM625136U - 透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統 - Google Patents
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Abstract
本新型提供一種透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其一券商端模組之第二視訊元件建立一視訊室並傳送對應之一視訊邀請予一客戶端模組，使一第一視訊元件開啟該視訊室，且該第二視訊元件執行一錄影程序並記錄一業務視訊畫面。該券商端模組分享一業務文件而使該客戶端模組同步閱讀並簽署該業務文件後，接收已完成簽署之該業務文件並傳送一驗證指令予該客戶端模組；該客戶端模組反饋一驗證碼而驗證簽署身分；該券商端模組儲存簽署之文件及視訊畫面至該券商伺服模組中並進行一業務作業及留存稽核軌跡，據此達零接觸線上服務之效。
Description
本新型係與線上櫃台系統有關，尤其是一種透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，提供結合即時視訊對談、電子化簽署文件及加密性數據傳輸等技術之線上金融業務服務，使降低客戶辦理各項證券服務的地理障礙並建立分公司營業員與客戶另一溝通管道以強化KYC(Know Your Customer)機制、提供客戶專屬服務及加速業務作業流程之效果。
2020年，在國內疫情肆虐下，零接觸的遠距服務已成為普遍民眾的基本期待，只是，對證券或個人財富管理等金融相關產業而言，部分業務因受現行法規或作業流程設計限制，仍須請客戶臨櫃或傳真辦理，容易造成客戶因線上服務流程出現斷點而降低申辦業務意願，進而影響業務推廣及服務滿意度。舉例而言，依《證券商受理線上開戶委託人身分認證及額度分級管理標準》規範「透過線上網路開戶之台股客戶單日買賣最高額度原則以新臺幣100萬元為限。」，使於現行作業流程中，若客戶欲調整「單日買賣最高額度至新台幣499萬(以內)須親臨分公司進行身分驗證並提供個人財力證明文件，方能辦理業務」，如此，此項業務對於不便移動的客戶來說極其不便，甚至感到困擾而放棄申辦；另一案例，依《證券商財富管理信託帳戶開戶總契約書》範本「委託人得以書面、電話、傳真、網際網路、電子傳輸或其他雙方約定方式指示受托人執行資產配置」，使於現行作業流程中，營業員雖得以透過Email提供客戶「基
金通路報酬揭露書」與「基金交易專用申購書」等文件予客戶，但客戶仍須自行列印紙本、填寫資料並親簽後，再將文件透過傳真方式給營業員進行內部主管審核及印鑑核對，方能完成交易流程，如此，此項業務的作業模式對於不擅長運用印表機或傳真機、甚至是沒有前述硬體設備的族群來說亦不甚便利而降低基金交易意願。
有感於此，如何於防疫議題成長期抗戰的現今，完善數位化服務而提供具法律效力且如同客戶親晤親簽的線上櫃台服務，藉以改善上述習知技術之缺失，並進一步推展產業業務發展範圍，即為本新型所欲探究之課題。
有鑑於上述問題，本新型之目的旨在提供一種券商遠端服務系統，以透過分散節點網路、加密傳輸影像資料及符合國內電子簽章法之電子簽名技術實現即時視訊及電子簽章手段，而提供客戶有如親
親簽的線上櫃台服務，使深化客戶與營業員間的服務連結而擴展台股、期貨、財富管理、海外股票、保險等金融相關服務的廣度與溫度。
為達上述目的，本新型係揭露一種透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，包含一客戶端模組及一券商端模組而分別執行於一第一電子裝置及一第二電子裝置上，該客戶端模組設有一第一傳輸器，該券商端模組設有一第二傳輸器，且該客戶端模組透過該第一傳輸器電訊連接該券商端模組之該第二傳輸器，以遠端進行一業務作業，其特徵在於：該券商遠端服務系統係包含一券商伺服模組，且該客戶端模組設有一第一視訊元件，該券商端模組設有一第二視訊元件並電訊連接該券商伺服模組；該券商端模組利用該第
二視訊元件建立一視訊室，並透過該第二傳輸器傳送對應該視訊室之一視訊邀請予該客戶端模組；於該第一視訊元件開啟該視訊室時，該第二視訊元件執行一錄影程序並記錄一業務視訊畫面；該券商端模組透過該視訊室分享一業務文件而使該客戶端模組同步閱讀並簽署該業務文件時，該券商端模組接收簽署之該業務文件並確認客戶已完成所有須簽署之該業務文件，再傳送一驗證指令予該客戶端模組，使該客戶端模組反饋一驗證碼而驗證簽署身分後，該券商端模組儲存簽署之該業務文件與該業務視訊畫面至該券商伺服模組中，以供進行該業務作業並留存稽核軌跡。
其中，該券商端模組係包含一處理器，於該客戶端模組透過該第一傳輸器傳送一預約請求予該券商端模組時，該處理器透過該第二傳輸器接收該預約請求而登記形成一預約事項，並自動輸出一通知訊息予指定之營業員。該券商端模組可透過該處理器驅動該第二視訊元件依該預約事項之日期建立該視訊室。該券商端模組係包含一簽署元件，以供該券商端模組由該券商伺服模組匯入該業務文件後，於該業務文件中設定至少一簽名欄位或至少一資料填寫欄位。該券商端模組係包含一驗證元件，當該處理器透過該第二傳輸器接收簽署之該業務文件時，將驅動該驗證元件傳送該驗證指令及包含該驗證碼之一驗證簡訊予該客戶端模組，以於該客戶端模組反饋該驗證碼而已達簽署身分之驗證需求要件後，驅動該處理器儲存簽署之該業務文件至該券商伺服模組中；其中，該驗證碼為一次性密碼。該券商端模組係透過一帳號及一密碼登入該券商伺服模組，並依據一視訊案件編號查詢對應之該業務視訊畫面及下載簽署之該業務文件。該第一視訊元件關閉該視訊室時，該處理器傳送一滿意度調查表予
該客戶端模組，以進行一服務滿意度評分作業。該業務文件係為業務簽署書或交易申購書。
綜上所述，本新型係導入該第一視訊元件及該第二視訊元件來提供營業員與客戶間的即時視訊服務，以強化營業員與客戶的連結並可進一步提供客戶專屬的量身服務，且無論是商品銷售或商品諮詢過程皆全程錄影錄音，使強化營業員與客戶互動軌跡之可審計性，並避免營業員不當推介行為違背客戶利益之情事發生，據此達到公司、客戶及營業員三贏之局面。同時，導入該簽署元件及該驗證元件完成具法律約束力的電子簽章及身分驗證功能，以供客戶直接進行線上文件簽署而大幅降低雙方作業時間，達高效服務品質並進一步擴展業務發展之益。再者，該業務視訊畫面及該業務文件皆直接加密上傳至該券商伺服模組中，使影像與檔案不留在營業員之該券商端模組內，係可有效避免資料外洩而損害客戶權益的情事發生。
1:券商遠端服務系統
10:客戶端模組
100:第一傳輸器
101:第一視訊元件
11:券商端模組
110:第二傳輸器
111:第二視訊元件
1110:視訊室
112:處理器
113:簽署元件
114:驗證元件
12:券商伺服模組
20:第一電子裝置
21:第二電子裝置
22:伺服主機
第1圖，為本新型一較佳實施例之架構圖。
第2圖，為本新型二較佳實施例之架構示意圖。
第3圖，為本新型二較佳實施例之運作流程示意圖。
為使本領域具有通常知識者能清楚了解本新型之內容，謹以下列說明搭配圖式，敬請參閱。
請參閱第1圖，其係為本新型一較佳實施例之架構圖。如圖所示，該透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統1係包含一客戶端模組10、一券商端模組11及一券商伺服模組12，該客戶端模組10及該券商端模組11分別執行於一第一電子裝置(圖未示)及一第二電子裝置(圖未示)上。該客戶端模組10設有一第一傳輸器100及一第一視訊元件101，該券商端模組11設有一第二傳輸器110及一第二視訊元件111，且該客戶端模組10透過該第一傳輸器100及該第二傳輸器110電訊連接該券商端模組11，該券商端模組11電訊連接該券商伺服模組12，以遠端進行一業務作業，諸如股票每日電子買賣交易額提高至499萬、基金交易等服務，以降低客戶取得各種服務的地理障礙，達綜合臨櫃與數位服務的優勢。
該券商端模組11利用該第二視訊元件111建立一視訊室1110，並透過該第二傳輸器110傳送對應該視訊室1110之一視訊邀請予該客戶端模組10；於該第一視訊元件101開啟該視訊室1110時，該第二視訊元件111執行一錄影程序並同步記錄一業務視訊畫面；該券商端模組11透過該視訊室1110分享一業務文件而使該客戶端模組10同步閱讀並簽署該業務文件時，該券商端模組11接收已完成簽署之該業務文件，接著，傳送一驗證指令予該客戶端模組10，使該客戶端模組10反饋一驗證碼而驗證簽署身分後，該券商端模組11儲存簽署之該業務文件及該業務視訊畫面至該券商伺服模組12中，以供進行該業務作業並留存稽核軌跡。
請參閱第2、3圖，其係分別為本新型二較佳實施例之架構示意圖及運作流程示意圖。如圖所示，受證券法規規範影響，透過線上開戶之台股客戶若欲調整單日買賣最高額度至新臺幣499萬(以內)係須親臨證券分公司進行
身分驗證並提供個人財力證明文件方能辦理該業務，如此，常出現有客戶不便於臨櫃進行作業而降低申辦業務意願的狀況發生。為解決此狀況，透過即時視訊完成線上電子簽章之該券商遠端服務系統1，即為允許提供股票、基金交易之金融相關機構營業員遠端服務客戶辦理一業務作業之途徑，以提供客戶有如親晤親簽的線上櫃台服務。該券商遠端服務系統1包含一客戶端模組10、一券商端模組11及一券商伺服模組12而分別執行於一第一電子裝置20、一第二電子裝置21及至少一伺服主機22上，且該客戶端模組10設有一第一傳輸器100及一第一視訊元件101，該券商端模組11設有一第二傳輸器110、一第二視訊元件111、一處理器112、一簽署元件113及一驗證元件114。該客戶端模組10透過該第一傳輸器100電訊連接該券商端模組11之該第二傳輸器110，該券商端模組11電訊連接該券商伺服模組12，且該券商端模組11註冊該券商伺服模組12而設定有對應之一帳號與一密碼，該券商遠端服務系統1之運作流程可包含下列步驟。
當客戶欲提升台股每日買賣交易額度或申購、轉換或贖回基金時，步驟S1，客戶可利用該客戶端模組10透過該第一傳輸器100傳送一預約請求予該券商端模組11，且步驟S10，該券商端模組11之該處理器112透過該第二傳輸器110接收該預約請求後，登記形成一預約事項並自動輸出一通知訊息予指定之營業員。於本實施例中，步驟S2，營業員可自行依該預約事項之通知訊息，利用該券商端模組11之該第二視訊元件111自行建立一視訊室1110，或者，該券商端模組11之該處理器112更可自動驅動該第二視訊元件111依該預約事項之日期建立該視訊室1110，且步驟S3，該第二視訊元件111透過該第二傳輸器110傳送對應該視訊室1110之一視訊邀請予該客戶端模組10。並且，營業員可依該預約事項瞭解預約之服務內容後，事先透過該券商端模組11由該券商伺服模組12
匯入相關或需求之一業務文件至該券商伺服模組12之該簽署元件113，例如業務簽署書或交易申購書，且該簽署元件113可透過符合電子簽章法之電子簽名技術於該業務文件中設定至少一簽名欄位或至少一資料填寫欄位，以便利後續作業的處理而加速服務效率。
步驟S30，當客戶利用該客戶端模組10接收該視訊邀請並透過該第一視訊元件101開啟該視訊室1110時，步驟S31，該第二視訊元件111執行一錄影程序並同步記錄一業務視訊畫面，以確保營業員與客戶間互動軌跡的可審計性。並且，步驟S4，營業員利用該券商端模組11透過該視訊室1110於視訊中同步分享該業務文件，例如商品介紹書、業務簽署書或交易申購書等，而使該客戶端模組10於步驟S40中同步閱讀該業務文件，以供客戶確認服務內容而於需要時同步簽署該業務文件。步驟S5該券商端模組11之該處理器112透過該第二傳輸器110接收已完成簽署之該業務文件時，驅動該驗證元件114傳送一驗證指令及包含一驗證碼之一驗證簡訊予該客戶端模組10，其中，該驗證碼為一次性密碼，如OTP(One Time Password認證碼)。接著，步驟S50，該客戶端模組10反饋該驗證碼而驗證簽署身分，供完成具法律約束力之電子文件而可視同客戶親簽，此時，營業員亦可於簽署之該業務文件上簽署自己的簽章而完成此份合約文件。接著，由於該客戶端模組10反饋該驗證碼而已達簽署身分之驗證要求要件後，步驟S6，該券商端模組11驅動該處理器112加密並傳輸簽署完成之該業務文件及該業務視訊畫面至該券商伺服模組12中儲存，以供進行該業務作業。
步驟S60客戶於服務完成而欲使該第一視訊元件101關閉該視訊室1110時，該處理器112傳送一滿意度調查表予該客戶端模組10，以進行一服務滿意度評分作業而完成整個業務服務流程。順帶一提的是，於該業務作業處理完
成後，營業員可於步驟S61中，隨時透過該券商端模組11輸入該帳號及該密碼登入該券商伺服模組12，並依據一視訊案件編號查詢對應之該業務視訊畫面及下載簽署之該業務文件，以留存稽核軌跡而完善服務作業。
其中，本新型所述之模組，係透過硬體或軟體輔以硬體之方式予以實現，例如該客戶端模組10及該券商端模組11等之定義本質上即指為諸如CPU、微型處理器、記憶體或訊號傳輸器等各種硬體設備之集成，並輔以軟體程序予以實現之技術特徵。且，論以上所述者，僅為本新型之較佳實施例而已，並非用以限定本新型實施之範圍；故在不脫離本新型之精神與範圍下所作之均等變化與修飾，皆應涵蓋於本新型之專利範圍內。
1:券商遠端服務系統
10:客戶端模組
100:第一傳輸器
101:第一視訊元件
11:券商端模組
110:第二傳輸器
111:第二視訊元件
1110:視訊室
12:券商伺服模組
Claims (8)
- 一種透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，係包含一客戶端模組及一券商端模組而分別執行於一第一電子裝置及一第二電子裝置上，該客戶端模組設有一第一傳輸器，該券商端模組設有一第二傳輸器，且該客戶端模組透過該第一傳輸器電訊連接該券商端模組之該第二傳輸器，以遠端進行一業務作業，其特徵在於：該券商遠端服務系統係包含一券商伺服模組，且該客戶端模組設有一第一視訊元件，該券商端模組設有一第二視訊元件並電訊連接該券商伺服模組；該券商端模組利用該第二視訊元件建立一視訊室，並透過該第二傳輸器傳送對應該視訊室之一視訊邀請予該客戶端模組；於該第一視訊元件開啟該視訊室時，該第二視訊元件執行一錄影程序並記錄一業務視訊畫面；該券商端模組透過該視訊室分享一業務文件而使該客戶端模組同步閱讀並簽署該業務文件時，該券商端模組接收簽署之該業務文件，接著，傳送一驗證指令予該客戶端模組，使該客戶端模組反饋一驗證碼而驗證簽署身分後，該券商端模組儲存簽署之該業務文件及該業務視訊畫面至該券商伺服模組中，以供進行該業務作業並留存稽核軌跡。
- 如請求項1所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該券商端模組係包含一處理器，於該客戶端模組透過該第一傳輸器傳送一預約請求予該券商端模組時，該處理器透過該第二傳輸器接收該預約請求而登記形成一預約事項，並自動輸出一通知訊息。
- 如請求項2所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該處理器驅動該第二視訊元件依該預約事項之日期建立該視訊室。
- 如請求項2所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該券商端模組係包含一簽署元件，以供該券商端模組由該券商伺服模組匯入該業務文件後，於該業務文件中設定至少一簽名欄位或至少一資料填寫欄位。
- 如請求項4所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該券商端模組係包含一驗證元件，當該處理器透過該第二傳輸器接收簽署之該業務文件時，驅動該驗證元件傳送該驗證指令及包含該驗證碼之一驗證簡訊予該客戶端模組，以於該客戶端模組反饋該驗證碼而達簽署身分之驗證需求要件後，驅動該處理器儲存簽署之該業務文件至該券商伺服模組中；其中，該驗證碼為一次性密碼。
- 如請求項5所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該券商端模組係透過一帳號及一密碼登入該券商伺服模組，並依據一視訊案件編號查詢對應之該業務視訊畫面及下載簽署之該業務文件。
- 如請求項6所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該第一視訊元件關閉該視訊室時，該處理器傳送一滿意度調查表予該客戶端模組，以進行一服務滿意度評分作業。
- 如請求項7所述之透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統，其中，該業務文件係為業務簽署書或交易申購書。
Priority Applications (1)
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| TW110213466U TWM625136U (zh) | 2021-11-15 | 2021-11-15 | 透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統 |
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Publications (1)
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| TWM625136U true TWM625136U (zh) | 2022-04-01 |
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ID=82197754
Family Applications (1)
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| TW110213466U TWM625136U (zh) | 2021-11-15 | 2021-11-15 | 透過即時視訊完成線上電子簽章之券商遠端服務系統 |
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| TW (1) | TWM625136U (zh) |
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| TWI850975B (zh) * | 2023-01-17 | 2024-08-01 | 玉山綜合證券股份有限公司 | 額度調整系統 |
-
2021
- 2021-11-15 TW TW110213466U patent/TWM625136U/zh unknown
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| TWI850975B (zh) * | 2023-01-17 | 2024-08-01 | 玉山綜合證券股份有限公司 | 額度調整系統 |
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