TWM562437U - 第三方帳務系統 - Google Patents

Abstract

本新型之第三方帳務系統包括一客戶端電子裝置、一伺服器及一終端控制裝置。其中，客戶端電子裝置包括一鏡頭及一憑證讀取程式，而伺服器包括一記憶模組及一資料憑證管理中心。憑證讀取程式包括一影像字元讀取單元，影像字元讀取單元透過該鏡頭及OCR文字辨識技術讀取各類發票與收據，以產生一進項憑證資料或一銷項憑證資料。資料憑證管理中心包括一字元分析管理單元，字元分析管理單元包括一關鍵字資料庫與一深度學習模組，且字元分析管理單元依據該關鍵字資料庫的內容將該進項憑證資料或該銷項憑證資料進行分類，以產生一帳務資料。終端控制裝置是通訊連接該伺服器。

Description

第三方帳務系統

本新型之提供一種第三方帳務系統，特別是指一種具有終端控制裝置的第三方帳務系統。

現今的中小企業通常不會設立單獨的會計部門，所以每到了月終的關帳時刻，層層堆疊的發票和帳戶上密密麻麻的收支明細，絕對是中小企業的管理者非常頭痛的問題。此外，會計流程繁瑣且不能出錯，多數中小企業的管理者不願意自行花時間處理，所以大多會外包給會計事務所來管理及計算公司的帳務。然而，光是將各種憑證(例如：發票、電子發票、進口報單、收據、有稅憑證等)進行記錄及分類就會耗費不少時間，所以縱使是會計事務所(第三方)的專業人員還是可能會發生錯誤或疏漏。 因此，如何減少會計帳務處理時間與成本及人為的疏失，便是本領域具有通常知識者值得去思量地。

本新型之目的在於提供一第三方帳務系統，該第三方帳務系統能減少會計帳務處理時間與成本及人為的疏失。 本新型之第三方帳務系統包括一客戶端電子裝置、一伺服器及一終端控制裝置。其中，客戶端電子裝置包括一鏡頭及一憑證讀取程式，而伺服器包括一記憶模組及一資料憑證管理中心。此外，憑證讀取程式包括一影像字元讀取單元，影像字元讀取單元透過該鏡頭及OCR文字辨識技術讀取一傳統發票&有稅憑證，以產生一進項憑證資料或一銷項憑證資料。另外，該客戶端電子裝置是通訊連接該伺服器。記憶模組是用以儲存進項憑證資料及銷項憑證資料。此外，資料憑證管理中心包括一字元分析管理單元，字元分析管理單元包括多個關鍵字資料庫，且字元分析管理單元依據該關鍵字資料庫的內容將該進項憑證資料或該銷項憑證資料進行分類，以產生一帳務資料。終端控制裝置是通訊連接該伺服器。 在上所述之第三方帳務系統，其中憑證讀取程式還包括一條碼讀取單元，該條碼讀取單元經由該鏡頭及OCR文字辨識技術讀取至少一電子發票，以取得該進項憑證資料或該銷項憑證資料。 在上所述之第三方帳務系統，其中憑證讀取程式還包括一手動輸入單元，一部門別使用者藉由該手動輸入單元將一無法讀取的發票或收據的內容建立成該進項憑證資料或該銷項憑證資料。 在上所述之第三方帳務系統，其中客戶端電子裝置及該終端控制裝置為智慧型手機、平板電腦、筆記型電腦或桌上型電腦。 在上所述之第三方帳務系統，其中資料憑證管理中心還包括一重複憑證過濾單元，該重複憑證過濾單元用以檢查該進項憑證資料或該銷項憑證資料是否被重複建立。 在上所述之第三方帳務系統，其中一財務人員經由該終端控制裝置操分析伺服器內的該帳務資料。 在上所述之第三方帳務系統，通信連接至一網路銀行系統，網路銀行系統包括一交易明細清單，交易明細資料包括至少一筆付款資料及至少一筆收款資料，該第三方帳務系統還包括一銀行資料比對單元，銀行資料比對單元用於比對該進項憑證資料與該付款資料。其中，當進項憑證資料無法對應於付款資料時，進項憑證資料被標註為一應付帳款。 在上所述之第三方帳務系統，其中該銀行資料比對單元用於比對該銷項憑證資料與該收款資料；當該銷項憑證資料內無法對應於該收款資料時，該銷項憑證資料被標註為一應收帳款。 為讓本之上述特徵和優點能更明顯易懂，下文特舉較佳實施例，並配合所附圖式，作詳細說明如下。

請參閱圖1A及圖1B，圖1A所繪示為本實施例之第三方帳務系統10，圖1B所繪示為第三方帳務系統10應用在電子發票82、傳統發票&有稅憑證81及無法讀取的發票或收據83的方塊圖。第三方帳務系統10包括一客戶端電子裝置11、一伺服器12及一終端控制裝置13。其中，客戶端電子裝置11與終端控制裝置13例如為智慧型手機、平板電腦、筆記型電腦或桌上型電腦。更詳細來說，客戶端電子裝置11是屬於中小企業可操控的電腦設備，而終端控制裝置13為第三方(第三方通常為會計事務所)可操控的電腦設備。並且，客戶端電子裝置11與終端控制裝置13皆是通訊連結伺服器12。 此外，客戶端電子裝置包括一鏡頭110及一憑證讀取程式112，而憑證讀取程式112包括一影像字元讀取單元1121、一條碼讀取單元及一手動輸入單元。影像字元讀取單元1121經由鏡頭110及OCR文字辨識技術讀取一傳統發票&有稅憑證81(請參閱圖2，圖2所繪示為鏡頭110拍攝傳統發票&有稅憑證81的示意圖)，以產生一進項憑證資料121或一銷項憑證資料122。詳細來說，當傳統發票&有稅憑證81是屬於進項支出的發票或憑證時，影像字元讀取單元1121是利用光學文字辨識技術 （Optical Character Recognition）對傳統發票&有稅憑證81進行辨識，以產生進項憑證資料121。其中，進項憑證資料121是將傳統發票&有稅憑證81內的圖形繼續保存，而傳統發票&有稅憑證81內的文字變成可被計算的文字(該文字不是一種圖檔)。類似的道理，若傳統發票&有稅憑證81是屬於銷項收入的發票，影像字元讀取單元1121辨識傳統發票&有稅憑證81後會產生一銷項憑證資料122，銷項憑證資料122內的文字變成可被計算的文字(該文字不是一種圖檔)。之後，進項憑證資料121或銷項憑證資料122會被客戶端電子裝置 11傳送至伺服器12內。 另外。請同時參閱圖1A及圖3，圖3所繪示為鏡頭110拍攝電子發票8的示意圖。憑證讀取程式112的條碼讀取單元1122能藉由鏡頭110讀取一電子發票82，以產生進項憑證資料121或銷項憑證資料122。詳細來說，電子發票82本身具有二維條碼(QR code)820，而二維條碼820內會儲存有進項憑證資料121的基本資訊，所以當鏡頭110對準電子發票82的二維條碼820時，條碼讀取單元1122同樣能從二維條碼820內讀取出進項憑證資料121或銷項憑證資料122。之後，進項憑證資料121或銷項憑證資料122會被客戶端電子裝置 11傳送至伺服器12內。 請再次參閱圖1A，當傳統發票&有稅憑證81太過老舊或是表面字樣過於模糊時，傳統發票&有稅憑證81就形成為一個無法讀取的發票或收據83。因此，電子裝置11的鏡頭110無法進行讀取。當遇到此種狀況時，客戶端電子裝置11的部門別使用者能經由手動輸入單元1123將一無法讀取的發票或收據83的內容建立成進項憑證資料121或銷項憑證資料122。之後，進項憑證資料121或銷項憑證資料122再被客戶端電子裝置 11傳送至伺服器12內。 此外，伺服器12包括一記憶模組120、一資料憑證管理中心123及一銀行資料比對單元124。其中，記憶模組120用是用以儲存被傳送而來的進項憑證資料121及銷項憑證資料122。並且，在上述的圖1A及圖1B中，記憶模組120只有儲存一個進項憑證資料121及一個銷項憑證資料122作為本實施例範例。然而，在一般的情況下，記憶模組120會儲存多筆進項憑證資料121及多筆銷項憑證資料122。 另外，資料憑證管理中心123包括重複憑證過濾單元1231及一字元分析管理單元1232，字元分析管理單元1232包括一個關鍵字資料庫1232A與一深度學習模組1232B。其中，重複憑證過濾單元1231用以檢查進項憑證資料121或銷項憑證資料122是否被重複建立。舉例來說，重複憑證過濾單元1231會依據傳統發票&有稅憑證81的發票號碼來判定進項憑證資料121或銷項憑證資料122是否已儲存於記憶模組120內。如此一來，就不會發生同一張發票被重複記帳的問題。此外，若進項憑證資料121或銷項憑證資料122的來源為無法讀取的發票或收據83時，重複憑證過濾單元1231會依據無法讀取的發票或收據83的日期、項目、及金額來判定進項憑證資料121或銷項憑證資料122是否已儲存於記憶模組120，同樣能避免再次記帳的問題。 之後，當確認進項憑證資料121或銷項憑證資料122沒有被重複建立後，字元分析管理單元1232依據關鍵字資料庫1232A的內容將進項憑證資料121或銷項憑證資料122進行分類，以產生一帳務資料125。舉例來說，當進項憑證資料121包括「鉛筆」此關鍵字時，字元分析管理單元1232在該關鍵字資料庫1232A找到相對應的名稱為「文具用品」，且科目編號為「5153」。或者，當進項憑證資料121包括「水費」或「電費」這些關鍵字時，字元分析管理單元1232在該關鍵字資料庫1232A找到相對應的名稱為「水電瓦斯費」，且科目編號為「5161」。這樣一來，無須透過人工的處理便能將進項憑證資料121快速的進行科目分類。同理，依據關鍵字資料庫1232A的內容也被應用於分類銷項憑證資料122。上述中，字元分析管理單元1232也能透過深度學習模組1232B進行深度學習，來提高對於進項憑證資料121或銷項憑證資料122的辨識率與入帳的準確率。 在此，所謂入帳的準確率包括對憑證資料121更準確地進行科目分類。 請參閱圖4，圖4所繪示為處理帳務資料125的分類步驟，處理帳務資料125是包括如下的步驟流程： 首先，請參閱步驟S151，被彙總的進項憑證資料121或銷項憑證資料122經由字元分析管理單元1232形成一可扣抵/不可扣抵分類、一項目類別分類及會計科目。之後， 請參閱步驟S152，一財務人員7((財務人員7例如為會計事務所的專業人員或會計師)經由終端控制裝置13而連接至伺服器12內，以對帳務資料125進行檢查，以產生一傳票1251、一日記帳1252及一報表1253。因此，相較於使用人工的方式來管理企業內部的會計帳務，本新型之第三方帳務系統10能更有效率的整理出企業所委託的會計帳務，大大減少人為疏失的錯誤。 請參閱圖5，圖5所繪示為智能查帳系統10應用於網路銀行系統9的方塊圖。智能查帳系統10是通信連接至一網路銀行系統9，網路銀行系統9包括一交易明細清單90，交易明細清單90包括至少一筆付款資料91及至少一筆收款資料92。其中，銀行資料比對單元124是用於比對進項憑證資料121與付款資料91或用於比對銷項憑證資料122與收款資料92。之後，當進項憑證資料121無法對應於付款資料91時，進項憑證資料121被標註為一應付帳款。詳細來說，若進項憑證資料121的款項無法與任一筆付款資料91的款項所匹配時，表示已收到其他公司行號的發票或收據，但公司內部還未真正進行支付，所以進項憑證資料121必須先標記成一應付帳款。並且，當銷項憑證資料122內無法對應於收款資料時，銷項憑證資料122也會被標註為一應收帳款。類似的道理，若銷項憑證資料122的款項無法與任一筆收款資料92的款項所匹配時，表示公司內部所開出的發票或收據並未收款，也就是其他公司行號卻還未真正進行支付款項，所以銷項憑證資料122也必須先標記成一應收帳款，來提醒哪些款項還會收到。因此，相較於人工對帳的方式，第三方帳務系統10能更快速的效掌握公司內部實際入帳及出帳的憑證資料，有效避免人為對帳的疏失，也減少了公司人力成本的支出。 雖然本新型已以較佳實施例揭露如上，然其並非用以限定本新型，任何所屬技術領域中具有通常知識者，在不脫離本新型之精神和範圍內，當可作些許之更動與潤飾，因此本新型之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。

10‧‧‧第三方帳務系統
11‧‧‧客戶端電子裝置
110‧‧‧鏡頭
112‧‧‧憑證讀取程式
1121‧‧‧影像字元讀取單元
1122‧‧‧條碼讀取單元
1123‧‧‧手動輸入單元
12‧‧‧伺服器
120‧‧‧記憶模組
121‧‧‧進項憑證資料
122‧‧‧銷項憑證資料
123‧‧‧資料憑證管理中心
1231‧‧‧重複憑證過濾單元
1232‧‧‧字元分析管理單元
1232A‧‧‧關鍵字資料庫
1232B‧‧‧深度學習模組
124‧‧‧銀行資料比對單元
125‧‧‧帳務資料
13‧‧‧終端控制裝置
7‧‧‧財務人員
81‧‧‧傳統發票&有稅憑證
82‧‧‧電子發票
820‧‧‧二維條碼
83‧‧‧無法讀取的發票或收據
S151、S152‧‧‧步驟
9‧‧‧網路銀行系統
90‧‧‧交易明細清單
91‧‧‧付款資料
92‧‧‧收款資料

圖1A所繪示為本實施例之第三方帳務系統10。 圖1B所繪示為第三方帳務系統10應用在電子發票82、傳統發票&有稅憑證81及無法讀取的發票或收據83的方塊圖。 圖2所繪示為鏡頭110拍攝傳統發票&有稅憑證81的示意圖。 圖3所繪示為鏡頭110拍攝電子發票8的示意圖。 圖4所繪示為處理帳務資料125的分類步驟。 圖5所繪示為智能查帳系統10應用於網路銀行系統9的方塊圖。

Claims (8)

1. 一種第三方帳務系統，該第三方帳務系統包括： 一客戶端電子裝置，包括： 一鏡頭；及 一憑證讀取程式，包括一影像字元讀取單元，該影像字元讀取單元透過該鏡頭及OCR文字辨識技術讀取一傳統發票&有稅憑證，以產生一進項憑證資料或一銷項憑證資料； 一伺服器，該客戶端電子裝置通訊連接該伺服器，該伺服器包括： 一記憶模組，記憶模組用以儲存該進項憑證資料及該銷項憑證資料；及 一資料憑證管理中心，包括一字元分析管理單元，該字元分析管理單元包括多個關鍵字資料庫，且該字元分析管理單元依據該關鍵字資料庫的內容將該進項憑證資料或該銷項憑證資料進行分類，以產生一帳務資料；及 一終端控制裝置，通訊連接該伺服器。
2. 如申請專利範圍第1項所述之第三方帳務系統，其中該憑證讀取程式還包括一條碼讀取單元，該條碼讀取單元經由該鏡頭及OCR文字辨識技術讀取至少一電子發票，以取得該進項憑證資料或該銷項憑證資料。
3. 如申請專利範圍第1項所述之第三方帳務系統，其中該憑證讀取程式還包括一手動輸入單元，一部門別使用者藉由該手動輸入單元將一無法讀取的發票或收據的內容建立成該進項憑證資料或該銷項憑證資料。
4. 如申請專利範圍第1項所述之第三方帳務系統，其中該客戶端電子裝置及該終端控制裝置為智慧型手機、平板電腦、筆記型電腦或桌上型電腦。
5. 如申請專利範圍第1項所述之第三方帳務系統，其中該資料憑證管理中心還包括一重複憑證過濾單元，該重複憑證過濾單元用以檢查該進項憑證資料或該銷項憑證資料是否被重複建立。
6. 如申請專利範圍第5項所述之第三方帳務系統，其中一財務人員經由該終端控制裝置操分析伺服器內的該帳務資料。
7. 如申請專利範圍第1項所述之第三方帳務系統，通信連接至一網路銀行系統，該網路銀行系統包括一交易明細清單，該交易明細資料包括至少一筆付款資料及至少一筆收款資料，該第三方帳務系統還包括： 一銀行資料比對單元，用於比對該進項憑證資料與該付款資料； 其中，當該進項憑證資料無法對應於該付款資料時，該進項憑證資料被標註為一應付帳款。
8. 如申請專利範圍第7項所述之第三方帳務系統，其中該銀行資料比對單元用於比對該銷項憑證資料與該收款資料；當該銷項憑證資料內無法對應於該收款資料時，該銷項憑證資料被標註為一應收帳款。