TWM555525U

TWM555525U - 作業風險關鍵風險指標之監控系統

Info

Publication number: TWM555525U
Application number: TW106215966U
Authority: TW
Inventors: 宋緯恩
Original assignee: 臺灣土地銀行股份有限公司
Priority date: 2017-10-27
Filing date: 2017-10-27
Publication date: 2018-02-11

Abstract

本創作係一種作業風險關鍵風險指標之監控系統，包括一網路通訊介面、一記憶體及一處理器，該網路通訊介面能與分行伺服器或業管單位伺服器相連線，以接收作業風險關鍵風險指標(KRI)資料；該處理器係分別電性連接至網路通訊介面及記憶體，以能根據該記憶體內儲存之監控程式，對該作業風險關鍵風險指標資料進行分析，在判斷出該作業風險關鍵風險指標資料符合一第一級門檻值的情況下，該處理器能產生一第一級警示訊息，以提醒業務主管單位留意或提出改善方案。

Description

作業風險關鍵風險指標之監控系統

本創作係一種作業風險關鍵風險指標之監控系統，其能接收分行伺服器或業管單位伺服器傳來之作業風險關鍵風險指標資料，並根據一監控程式進行分析，且在判斷出分析結果符合一第一級門檻值時，產生警示訊號。

按，關鍵風險指標(Key Risk Indicator)代表某一風險領域的變化情況，能作為定期監控的一種統計指標，而在金融領域上，亦為國內外銀行在管理作業風險上的重要工具。關鍵風險指標的功能，旨在協助業務主管單位針對所轄業務，建立「關鍵性」、「可衡量性」、「可預測性」之作業風險的管理指標，俾將作業風險之可能發生機率及可能發生損失金額降至最低。

然而，目前的作法，必須由業務主管設定各種作業風險關鍵風險指標的相關檢測數值，再由風險管理部人員定期查核是否超過門檻，作業上缺乏一有效且穩定的管理機制。因此，本創作之目的，即係設計一有效之監控系統，以改善當前情況。

本創作之一態樣，係提供一種作業風險關鍵風險指標之監控系統，該監控系統係應用於至少一電腦主機內，包括一網路通訊介面、一記憶體及一處理器，該網路通訊介面能與一分行伺服器或一業管單位伺服器相連線，以能接收該分行伺服器或該業管單位伺服器傳來之至少一筆作業風險關鍵風險指標資料；該記憶體內儲存有一監控程式；該處理器係分別電性連接至該網路通訊介面及該記憶體，以能將該網路通訊介面接收到之作業風險關鍵風險指標資料，存入該記憶體中，且該處理器能根據該監控程式，對該作業風險關鍵風險指標資料進行分析，在判斷出該作業風險關鍵風險指標資料符合一第一級門檻值的情況下，該處理器能產生一第一級警示訊息。

透過前述特徵，該監控系統即能針對接收到之各筆作業風險關鍵風險指標資料，進行分析，並在判斷出超過一門檻值的情況下，主動發出警示，以提醒負責之業務主管單位留意或監督改善方案，進而確保資金或業務運作上的安全。

1‧‧‧監控系統

11‧‧‧網路通訊介面

12‧‧‧記憶體

120‧‧‧監控程式

13‧‧‧處理器

2‧‧‧分行伺服器

21‧‧‧國內分行伺服器

22‧‧‧海外分行伺服器

23‧‧‧業管單位伺服器

3‧‧‧風險管理部終端

K‧‧‧作業風險關鍵風險指標資料

第1圖係本創作之監控系統之一示意圖。

以下將以圖式揭露本創作之複數個實施方式，為明確說明起見，許多實務上的細節將在以下敘述中一併說明。然而，應瞭解到，這些實務上的細節不應用以限制本創作。也就是說，在本創作部分實施方式中，這些實務上的細節是非必要的。此外，為簡化圖式起見，一些習知慣用的結構與元件在圖式中將以簡單示意的方式繪示之。

本創作係一種作業風險關鍵風險指標之監控系統，係應用於至少一電腦主機內，請參閱第1圖所示，該監控系統1至少包括一網路通訊介面11、一記憶體12及一處理器13。其中，該網路通訊介面11可為一種包括網路卡、網路連接器及傳輸埠的模組化裝置，但並不以此為限。

該網路通訊介面11能透過企業網路或網際網路，與一分行伺服器2或一業管單位伺服器23相連線，以接收該分行伺服器2或該業管單位伺服器23傳來之至少一筆作業風險關鍵風險指標資料K，該作業風險關鍵風險指標資料K至少包括一指標名稱(例如：櫃員出納現金作業短少發生金額)、一指標定義(每月櫃員出納現金短少發生金額)、一衡量方式(例如：營業單位未確實審核取款憑條要件及金額，致付帳錯誤造成客戶或本行之損失)、一警示等級(如：黃燈限額

5萬，紅燈限額

10萬)一警示目標(對應之負責主管單位)及一執行頻率(如：每個月)。此外，在本實施例中，分行伺服器2可為國內分行伺服器21或海外分行伺服器22。

該記憶體12內儲存有一監控程式120，該監控程式120可透過一查核規則，判斷出一資料數據的風險程度，在本實施例中，該監控程式120內設定有一第一級門檻值(如：黃色警戒門檻)及一第二級門檻值(如：紅色警戒門檻)，分別代表不同的風險程度。

該處理器13可為中央處理器(CPU)、特殊應用積體電路(Application-specific integrated circuit,ASIC)、多處理器、分散式處理系統或合適的處理器，係分別電性連接至該網路通訊介面11及該記憶體12，以能將該網路通訊介面11接收到之作業風險關鍵風險指標資料K，存入該記憶體12中，且該處理器13能根據該監控程式120，對該作業風險關鍵風險指標資料K進行分析，在判斷出該作業風險關鍵風險指標資料K符合該第一級門檻值的情況下，該處理器能13產生該第一級警示訊息。

該處理器13能透過該網路通訊介面11，將該第一級警示訊息傳送至一風險管理部終端3，使該風險管理部終端3上顯示出對應的警示畫面(如：黃色燈號的警戒圖)，以提醒負責之業務主管單位加以留意，並控管對應之警示目標(如：櫃員出納現金作業短少發生次數)。

據此，由於各分行伺服器2及業管單位伺服器23能將作業風險關鍵風險指標資料K傳送至監控系統1，由監控系統1統一管理、分析及監管，故，即可有效掌控各業務或分行之風險狀態，在作業風險實際發生或損失前，主動積極執行風險預防及管理方案，並預防風險之發生，或降低風險損失之可能衝擊。

此外，業務主管單位亦可依據內部風險狀況，訂定不同層級之量化指標，以精確監控作業風險暴險，並作為內部預警之前瞻性指標定期監控。舉例而言，在本實施例中，該監控程式120在分析該作業風險關鍵風險指標資料K時，尚能判斷該作業風險關鍵風險指標資料K是否符合該第二級門檻值，其中，該第二級門檻值係高於該第一級門檻值，代表較高風險之狀態。在該處理器13透過該監控程式120，確認該作業風險關鍵風險指標資料K符合該第二級門檻值的情況下，該處理器13能產生一第二級警示訊息，並將該第二級警示訊息傳送至該風險管理部終端3，使該風險管理部終端3上顯示出對應的警示畫面(如：紅色燈號的警戒圖)。

承上，由於該第二級警示訊息代表較為嚴重的風險狀態，因此，在該監控系統1傳送第二級警示訊息至該風險管理部終端3後，該監控系統1尚能將該第二級警示訊息傳遞對應於該作業風險關鍵風險指標資料K之業務的該分行伺服器2或業管單位伺服器23，同時，要求該分行伺服器2或該業管單位伺服器23限時(如：一週內)回傳一改善資料(如：改善方案報告)。

同理，該監控系統1之監控程式120內亦可設有第三級門檻值、第四級門檻值…，以因應不同的個體情況進行監控管理，且若該監控程式120判斷該作業風險關鍵風險指標資料K並未符合該等門檻值，亦可產生一安全訊息(如：綠燈指標)。

另，為了確保監控的即時性，該處理器13能透過該監控程式120，定期(如：每天)判斷接收到的每一筆作業風險關鍵風險指標資料K，是否符合該第一級門檻值或第二級門檻值。

又，該第一級門檻值及第二級門檻值內分別包括一時間條件(例如：每小時的異動)及一金額條件(異動的金額數量)，若該作業風險關鍵風險指標資料符合該第一級門檻值或第二級門檻值內之任一條件，該監控程式即會認定該作業風險關鍵風險指標資料符合該第一級門檻值或第二級門檻值。

此外，該風險管理部終端3亦可主動連線至該監控系統1，以進行查閱：當在該風險管理部終端3連線至該監控系統1的情況下，該處理器13能將該監控程式120對該作業風險關鍵風險指標資料K進行分析後的結果，整理成一分析報告，並回傳給該風險管理部終端。

雖然本發明已以多種實施方式揭露如上，然其並非用以限定本發明，任何熟習此技藝者，在不脫離本發明之精神和範圍內，當可作各種之更動與潤飾，因此本發明之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。