TWI811580B - 金融訊息提供系統及提供金融訊息的方法 - Google Patents

Abstract

一種金融訊息提供系統包括應用程式伺服器及資料庫伺服器。應用程式伺服器包括接收模組、處理器及傳送模組。接收模組用來獲取客戶的基本資料及金融商品清單，並獲取網路公開資訊。處理器連接至接收模組，用來對網路公開資訊進行文字分析及情感分析，以判斷網路公開資訊所提及的金融商品及網路公開資訊的情感屬性。當金融商品出現在金融商品清單時，處理器會產生包括情感屬性的顯示資訊。傳送模組連接至資料庫伺服器，用以將包括顯示資訊傳送至電子裝置。資料庫伺服器連接至應用程式伺服器，用以儲存基本資料、金融商品清單及情感屬性。

Description

金融訊息提供系統及提供金融訊息的方法

本發明係有關於一種訊息提供系統及一種提供訊息的方法，特別是有關於一種金融訊息提供系統及一種提供金融訊息的方法。

現代人工作忙碌，無暇隨時查找金融資訊，以至於無法獲得與自己投資組合相關之市場脈動，導致沒有適時調整投資組合，讓原本可能收益豐厚的投資轉盈為虧。

現行理財機器人的訊息推播過於制式化且市場資訊傳遞不即時，無法為客戶量身打造並推播及時新知與資產變動相關資訊。

本揭露之一態樣是提供一種金融訊息提供系統。

根據本揭露一些實施方式，一種金融訊息提供系統包括應用程式伺服器及資料庫伺服器。應用程式伺服器包括接收模組、處理器及傳送模組。接收模組從金融伺服器獲取客戶的基本資料及金融商品清單，並獲取網路公開資訊。處理器連接至接收模組，用來對網路公開資訊進行文字分析，以判斷網路公開資訊所提及的金融商品，並針對金融商品進行情感分析，以判斷網路公開資訊的情感屬性。當金融商品出現在金融商品清單時，處理器會產生包括情感屬性的顯示資訊。傳送模組連接至資料庫伺服器，用以將包括情感屬性的顯示資訊傳送至電子裝置。資料庫伺服器連接至應用程式伺服器，並且具有記憶體，記憶體用以儲存基本資料、金融商品清單及情感屬性。

在本揭露一些實施方式中，接收模組配置以獲取金融商品的價格，且應用程式伺服器具有記憶體，記憶體連接處理器且配置以儲存金融商品的停利點或停損點，在價格到達停利點或停損點時處理器產生通知，且傳送模組配置以將通知傳送至電子裝置。

在本揭露一些實施方式中，應用程式伺服器具有記憶體，應用程式伺服器的記憶體配置以儲存爬蟲程式，以使金融商品的價格藉由爬蟲程式取得。

在本揭露一些實施方式中，應用程式伺服器具有記憶體，應用程式伺服器的記憶體配置以儲存爬蟲程式，以使網路公開資訊藉由爬蟲程式取得。

在本揭露一些實施方式中，處理器對網路公開資訊進行的文字分析為自然語言處理(natural language processing)中的命名實體識別法(named entity recognition)，處理器對網路公開資訊進行的情感分析為自然語言處理中的文本情感分析法(sentiment analytics)。

在本揭露一些實施方式中，電子裝置通訊連接應用程式伺服器，電子裝置配置以傳送推播頻率設定至應用程式伺服器。

在本揭露一些實施方式中，接收模組從金融伺服器獲取客戶的資產狀況。

在本揭露一些實施方式中，應用程式伺服器配置以傳送詢問訊息至電子裝置，當電子裝置傳送同意訊息至應用程式伺服器時，應用程式伺服器配置以存取客戶在金融伺服器中的金融數據。

本揭露之另一態樣是提供一種提供金融訊息的方法。

根據本揭露一些實施方式，一種提供金融訊息的方法包括獲取客戶的基本資料及客戶所持有的金融商品清單；獲取網路公開資訊及金融商品的價格；對網路公開資訊進行文字分析，以判斷網路公開資訊所提及的金融商品；對網路公開資訊進行情感分析，以判斷網路公開資訊的情感屬性；儲存基本資料、金融商品清單及情感屬性；判斷金融商品是否出現在金融商品清單，當金融商品出現在金融商品清單時，產生包括情感屬性的顯示資訊；以及將顯示資訊內容傳送至電子裝置。

在本揭露一些實施方式中，提供金融訊息的方法更包括：在價格到達客戶的停利點或停損點時產生通知；以及將通知傳送至電子裝置。

在上述實施方式中，金融訊息提供系統及提供金融訊息的方法可針對有購買基金及證券的客戶提供推播服務，定時提供客戶持有標的物之相關新聞及輿情的彙整和情緒分析，也提供客戶持有標的物價格到達停利點、停損點的通知，以便客戶在百忙之中也能隨時得知最新市場動態，進而調整資產配置。此外，金融訊息提供系統及提供金融訊息的方法還可串接客戶資產狀況與投資項目，有助於節省原需與銀行個別連接的數據成本，並可在客戶同意的前提下，安全且合法存取客戶存在於銀行的相關金融數據，為所有客戶提供嶄新的金融服務，進而達到普惠金融。

以下將以圖式揭露本揭露之複數個實施方式，為明確說明起見，許多實務上的細節將在以下敘述中一併說明。然而，應瞭解到，這些實務上的細節不應用以限制本揭露。也就是說，在本揭露部分實施方式中，這些實務上的細節是非必要的。此外，為簡化圖式起見，一些習知慣用的結構與元件在圖式中將以簡單示意的方式繪示之。

於實施方式與申請專利範圍中，涉及『連接』之描述，其可泛指一元件透過其他元件而間接電氣耦合至另一元件，或是一元件無須透過其他元件而直接電連結至另一元件。於實施方式與申請專利範圍中，除非內文中對於冠詞有所特別限定，否則『一』與『該』可泛指單一個或複數個。

第1圖繪示根據本揭露一些實施方式之金融訊息提供系統100的方塊圖。第2圖繪示根據本揭露一些實施方式之提供金融訊息的方法200的流程圖。同時參照第1圖及第2圖，金融訊息提供系統100包含應用程式伺服器110及資料庫伺服器120。應用程式伺服器110包含接收模組111、記憶體112、傳送模組113及處理器114。應用程式伺服器110可以為銀行設備，由銀行人員維護管理。應用程式伺服器110可與客戶端的電子裝置140連接，例如有線網路連接或無線網路連接。客戶端的電子裝置140可包含智慧型手機、筆記型電腦與桌上型電腦。

在第2圖之操作S210中，可利用第1圖的應用程式伺服器110的接收模組111連接至金融伺服器130，並從金融伺服器130獲取客戶的基本資料及金融商品清單。金融伺服器130可包括證券交易所伺服器與銀行證券伺服器。基本資料可以包括姓名及通訊資料。金融商品清單可以包括接收模組111從銀行的基金系統160取得的客戶持有之基金產品資料，且此資料可以每隔一時段(如每日)更新。金融商品清單也可以包括接收模組111藉由應用程式介面(Application programming interface，API)連接銀行證券伺服器所取得的客戶持有之證券標的物資料，且此資料可以與銀行證券同步即時更新。在第2圖之操作S240中，第1圖中的接收模組111在獲取客戶資料與金融商品清單之後，可以接著將資料傳遞並存入資料庫伺服器120。

在一些實施方式中，接收模組111可以從金融伺服器130獲取客戶的資產狀況。應用程式伺服器110可以傳送詢問訊息至電子裝置140，當電子裝置140傳送同意訊息至應用程式伺服器110時，應用程式伺服器110可以存取客戶在金融伺服器130中的金融數據。

在第2圖之操作S220中，第1圖中的接收模組111還可以藉由網頁伺服器150獲取外部網路之網路公開資訊。網頁伺服器150可以為DMZ(Demilitarized zone)網路架構。網路公開資訊可以藉由網路爬蟲程式(Web crawler)來取得，例如Python。網路公開資訊可包含數位媒體的新聞內容和/或投資商品討論區文章。

在第2圖之操作S230中，第1圖中的處理器114電性連接接收模組111，可對接收模組111獲取之網路公開資訊進行文字分析，以判斷網路公開資訊所提及的金融商品，並針對金融商品進行情感分析，以判斷網路公開資訊的情感屬性。文字分析係以自然語言處理(Natural language processing，NLP)中的命名實體識別(Named entity reconition，NER)建立模型，萃取出文章中的關鍵字句，判斷個個基金名稱、股票名稱及上市上櫃公司。情感分析係以NLP中的文本情感分析(Sentiment analytics)演算法捕捉每篇文章的正面、負面、中性情緒，以供快速判斷文章帶給人類的主觀感受。接著在第2圖之操作S240中，第1圖中的處理器114可將分析後的金融商品資料儲存至資料庫伺服器120的記憶體122。

此外，應用程式伺服器110的處理器114可以統計各項金融商品在一時段內(如當日)在數位媒體中曝光之新聞數量以及在討論區文章中出現之輿情數量。處理器114也可以統計在此一時段內新聞中，正面、負面及中性新聞各佔幾則，以及統計在此一時段內輿情中，正面、負面及中性輿情各佔幾則。

在第2圖之操作S250中，第1圖中的處理器114配置以比較資料庫伺服器120的記憶體122中所儲存的經分析後的金融商品資料以及客戶所持有之金融商品清單。當金融商品有出現在金融商品清單時，處理器114可產生將傳送至客戶端電子裝置140的顯示資訊，並藉由傳送模組113將顯示資訊傳送至客戶端電子裝置140，如第2圖之操作S260所示。在一些實施方式中，顯示資訊可包括推播文字和/或推播服務應用程式畫面。

回到第2圖之操作S220，在一些實施方式中，第1圖中的接收模組111配置以獲取金融商品的價格，且應用程式伺服器110具有連接處理器114的記憶體112，且記憶體112配置以儲存金融商品的停利點或停損點。在金融商品的價格到達停利點或停損點時，處理器114產生提醒通知(如第2圖之操作S270)，且傳送模組113配置以將提醒通知傳送至客戶端的電子裝置140，如第2圖之操作S280所示。

在一些實施方式中，應用程式伺服器110具有記憶體112，且記憶體112配置以儲存爬蟲程式，以使金融商品的價格可藉由爬蟲程式取得。

第3圖繪示根據本揭露一些實施方式之金融訊息提供系統100實踐於推播服務應用程式300之示意圖。在一實施方式中，上述之推播服務應用程式畫面可參照第3圖之應用程式畫面310，應用程式畫面310可包括金融商品名稱、新聞內容、輿情內容、媒體名稱、平台名稱、情感屬性、新聞連結及輿情連結。

在一實施方式中，上述之推播文字可包括金融商品名稱及經統計之新聞數量。例如：「[金融商品名稱]今日共有A則新聞，B則正面、C則負面、D則中性。E則輿情，F則正面、G則負面、H則中性。」

請參閱第1圖，客戶端的電子裝置140可通訊連接應用程式伺服器110，使得第3圖應用程式畫面310可顯示於客戶端的電子裝置140。在一些實施方式中，客戶端的電子裝置140可以傳送推播頻率設定至應用程式伺服器110，使應用程式伺服器110根據推播頻率設定來調整推播訊息至電子裝置140的頻率。

雖然本揭露已以實施方式揭露如上，然其並非用以限定本揭露，任何熟習此技藝者，於不脫離本揭露之精神和範圍內，當可作各種之更動與潤飾，因此本揭露之保護範圍當視後附之申請專利範圍所界定者為準。

100:金融訊息提供系統 110:應用程式伺服器 111:接收模組 112:記憶體 113:傳送模組 114:處理器 120:資料庫伺服器 122:記憶體 130:金融伺服器 140:電子裝置 150: 網頁伺服器 160:基金系統 200:提供金融訊息的方法 300:推播服務應用程式 310:應用程式畫面 S210,S220,S230,S240,S250,S260,S270,S280:操作

為讓本發明之上述和其他目的、特徵、優點與實施方式能更明顯易懂，所附圖式之說明如下： 第1圖繪示根據本揭露一些實施方式之金融訊息提供系統的方塊圖。 第2圖繪示根據本揭露一些實施方式之提供金融訊息的方法的流程圖。 第3圖繪示根據本揭露一些實施方式之金融訊息提供系統實踐於推播服務應用程式之示意圖。

國內寄存資訊(請依寄存機構、日期、號碼順序註記) 無 國外寄存資訊(請依寄存國家、機構、日期、號碼順序註記) 無

100:金融訊息提供系統

110:應用程式伺服器

111:接收模組

112:記憶體

113:傳送模組

114:處理器

120:資料庫伺服器

122:記憶體

130:金融伺服器

140:電子裝置

150:網頁伺服器

160:基金系統

Claims (10)

1. 一種金融訊息提供系統，包括：一應用程式伺服器，包括：一接收模組，配置以從一金融伺服器以獲取一客戶的一基本資料及一金融商品清單，並配置以從一網頁伺服器獲取一網路公開資訊，其中該金融商品清單包括該接收模組從一基金系統取得該客戶的一基金產品資料，該基金系統通訊連接該接收模組且定時更新該基金產品資料，該網頁伺服器為非軍事區(Demilitarized zone，DMZ)網路架構；一處理器，連接該接收模組，配置以對該網路公開資訊進行一文字分析，以判斷該網路公開資訊所提及的一金融商品，並針對該金融商品進行一情感分析，以判斷該網路公開資訊的一情感屬性，其中當該金融商品出現在該金融商品清單時，該處理器配置以產生包括該情感屬性的一顯示資訊，且該處理器配置以統計在一時段內該金融商品出現於該網路公開資訊的一次數，並將該金融商品的該次數藉由該情感屬性分類；以及一傳送模組，連接該處理器，配置以將包括該情感屬性的該顯示資訊傳送至一電子裝置；以及一資料庫伺服器，連接該應用程式伺服器，且具有一記憶體，該記憶體配置以儲存該基本資料、該金融商品清單及該情感屬性。
2. 如請求項1所述之金融訊息提供系統，其中該接收模組配置以獲取該金融商品的一價格，且該應用程式伺服器具有一記憶體，該記憶體連接該處理器且配置以儲存該金融商品的一停利點或一停損點，在該價格到達該停利點或該停損點時該處理器產生一通知，且該傳送模組配置以將該通知傳送至該電子裝置。
3. 如請求項2所述之金融訊息提供系統，其中該應用程式伺服器具有一記憶體，該應用程式伺服器的該記憶體配置以儲存一爬蟲程式，以使該金融商品的該價格藉由該爬蟲程式取得。
4. 如請求項1所述之金融訊息提供系統，其中該應用程式伺服器具有一記憶體，該應用程式伺服器的該記憶體配置以儲存一爬蟲程式，以使該網路公開資訊藉由該爬蟲程式取得。
5. 如請求項1所述之金融訊息提供系統，其中該處理器對該網路公開資訊進行的該文字分析為自然語言處理(Natural language processing)中的命名實體識別法(Named entity recognition)，該處理器對該網路公開資訊進行的該情感分析為自然語言處理中的文本情感分析法(Sentiment analytics)。
6. 如請求項1所述之金融訊息提供系統，其中該電子裝置通訊連接該應用程式伺服器，該電子裝置配置以傳送一推播頻率設定至該應用程式伺服器。
7. 如請求項1所述之金融訊息提供系統，其中該接收模組從該金融伺服器獲取該客戶的資產狀況。
8. 如請求項7所述之金融訊息提供系統，其中該應用程式伺服器配置以傳送一詢問訊息至該電子裝置，當該電子裝置傳送一同意訊息至該應用程式伺服器時，該應用程式伺服器配置以存取該客戶在該金融伺服器中的金融數據。
9. 一種提供金融訊息的方法，包括：獲取一客戶的一基本資料及該客戶所持有的一金融商品清單，其中該金融商品清單包括該接收模組從一基金系統取得該客戶的一基金產品資料，該基金系統通訊連接該接收模組且定時更新該基金產品資料；獲取一網頁伺服器的一網路公開資訊及一金融商品的一價格，其中該網頁伺服器為非軍事區(Demilitarized zone，DMZ)網路架構；藉由一處理器對該網路公開資訊進行一文字分析，以判斷該網路公開資訊所提及的該金融商品；藉由該處理器對該網路公開資訊進行一情感分析，以判 斷該網路公開資訊的一情感屬性，其中該處理器配置以統計該金融商品出現於該網路公開資訊的一次數，並將該金融商品的該次數藉由該情感屬性分類；儲存該基本資料、該金融商品清單及該情感屬性；判斷該金融商品是否出現在該金融商品清單，當該金融商品出現在該金融商品清單時，產生包括該情感屬性的一顯示資訊；以及將該顯示資訊傳送至一電子裝置。
10. 如請求項9所述之提供金融訊息的方法，更包括：在該價格到達該客戶的一停利點或一停損點時產生一通知；以及將該通知傳送至該電子裝置。