TW202331605A - 銀行績效考核自動化評分系統及其辦法 - Google Patents

Abstract

本發明為一種自動化的銀行績效考核評分系統及其辦法，包括管理模組、輸入模組、學習模組、覆核模組、查詢模組、列印模組、複數個人員裝置以及一個績效考核資料庫。除了提供彈性的績效考核項目設定及維護，並且具有彈性且自動化的加權計算方式以外，更具有自動學習能客製化並調整各分行部門的績效考核項目及其加權權重的機制，因此可減去人工作業的繁瑣程序，也可以避免因上述繁瑣程序所造成容易出錯的問題。

Description

銀行績效考核自動化評分系統及其辦法

一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法，特別是一種以銀行分行部門別加入不同績效考核項目及評分方式的銀行績效考核自動化評分系統及其辦法。

績效考核，通常也稱為業績考評或者考績，是針對企業中每個員工所承擔的工作，應用各種科學的定性、定量方法，對員工行為的實際效果及其對企業的貢獻或價值進行考核與評價。它是企業人事管理的重要內容，更是企業管理強而有力的手段之一。績效考核的目的在於根據考核結果的優劣，實施獎懲與升降，並且透過考核提高每個個體的工作效率，最終實現企業的目標。

績效考核有以下幾個基本原則：客觀評價原則，盡可能進行科學評價，使考核結果具有可靠性、客觀性、公平性；全面考評原則，多方面、多角度的評核；公開原則，考評標準應科學化、明確化和公開化；差別原則，考評等級應有差別界限，才會有激勵作用；以及反饋原則，考核結果必須回饋給受考核的人員，如此一來，績效考核的結果才會有教育作用。

現行的績效考核方法有很多種，如實績統計法、行為紀錄法、分數考評法等等，但經常會以人工方式進行作業，除了耗時費力以外，還具有容易出錯的問題。尤其是在現在的金融集團，績效考核是由總行的人力資源部門整合各地的分行的相關資料個別計算，且必須以每個月為單位做出個別的績效考核表，因此時效及往返都很複雜，經常導致無法及時完成。

有鑑於此，如何發展一種能夠將考核方法及項目進行系統化及自動化的評分系統及其辦法，成為一個相當重要的議題。

為了解決上述所提及的問題，本發明提供一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法，係一個績效管理員裝置利用管理模組將績效考核項目設定好，經由輸入人員裝置於輸入裝置匯入績效考核資料後，再由管理模組進行績效考核結果計算、月報試算並產生績效考核結果報表以及月報，接著由覆核人員裝置對績效考核結果以及月報進行覆核，最後可提供行員裝置進行績效考核結果報表的查詢或者列印要求。

具體來說，上述銀行績效考核自動化評分系統包括管理模組、輸入模組、學習模組、覆核模組、查詢模組、列印模組、績效管理員裝置、輸入人員裝置、覆核人員裝置、行員裝置以及一個績效考核資料庫。上述績效管理員裝置會於績效考核維護系統中的管理模組輸入該次績效考核所需的績效考核項目；上述輸入人員裝置根據設定將所需的績效考核資料匯入輸入模組，再透過管理模組內部的加權計算公式自動產生績效考核結果並存入績效考核資料庫；上述覆核人員裝置再由覆核模組讀取績效考核結果並進行覆核，並回傳覆核結果至覆核模組。完成績效考核後，行員裝置可透過查詢模組及列印模組進行績效考核結果報表的查詢及列印。

可選地，上述績效考核項目可以是未關機登錄、未按時填報故障通報、未按時簽收設備移送單等。

可選地，上述績效考核項目維護可以是系統自動或手動扣分、扣分項目及扣分設定、該績效考核項目的新增、修改及刪除等。

可選地，上述輸入人員裝置可以是各科的所有人員，但僅限於可輸入各科的績效考核資料。

可選地，上述覆核人員裝置可由科長、副科長、主任或副主任進行使用。

綜上所述，本發明的銀行績效考核自動化評分系統及其辦法，提供了彈性的績效考核項目設定及維護，並且具有彈性且自動化的加權計算方式以外，更具有自動學習能客製化並調整各分行部門的績效考核項目其加權權重的機制，因此可減去人工作業的繁瑣程序，也可以避免因上述繁瑣程序所造成容易出錯的問題。

下面將結合本發明實施例中的圖式，對本發明實施例中的技術方案進行清楚、完整地描述，顯然，所描述的實施例僅僅是本發明一部分實施例，而不是全部的實施例。基於本發明中的實施例，本領域普通技術人員在沒有做出進步性貢獻前提下所獲得的所有其他實施例，都屬於本發明保護的範圍。

有鑑於先前技術的問題，請參閱圖1，圖1為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法的系統架構圖。本發明提供一種技術方案：績效管理員裝置100會於績效考核維護系統500中的管理模組510輸入該次績效考核所需的績效考核項目，接著，輸入人員裝置200根據設定將所需的績效考核資料匯入輸入模組520，再透過管理模組510內部的加權計算公式自動產生績效考核結果並存入績效考核資料庫600，覆核人員裝置300再由覆核模組530讀取績效考核結果並進行覆核，並回傳覆核結果至覆核模組530，完成績效考核後，行員裝置400可透過查詢模組540進行績效考核結果的查詢。

如此一來，可避免先前由於以人工進行績效考核結果的計算，所造成的耗時費力且易出錯的問題，提升整體作業的效率。

根據又一實施例，上述績效考核維護系統500包括管理模組510、輸入模組520、覆核模組530、查詢模組540、列印模組550以及學習模組560。上述模組皆會與績效考核資料庫600連接，用以進行績效考核資料、績效考核項目、覆核結果以及績效考核結果報表的匯入及匯出。上述管理模組510訊號連接績效管理員裝置100，用以提供績效管理員裝置100設定績效考核項目，其中該績效管理員裝置100係為該分行部門別之權限主管，且績效考核項目透過一個可由該績效管理員彈性調整的加權計算公式產生績效考核結果，並且透過月報試算器每月將該分行部門的所有績效考核結果生成一個月報試算結果；上述輸入模組520訊號連接輸入人員裝置200，用以將接收到輸入人員裝置200的績效考核資料傳送至績效考核資料庫600，且上述績效考核資料會以輸入人員裝置200所屬的分行部門別存放；上述覆核模組530訊號連接覆核人員裝置300，用以提供覆核人員裝置300經由覆核規則對績效考核結果進行覆核，產生覆核結果，並將覆核結果儲存在績效考核資料庫600；上述查詢模組540訊號連接行員裝置400、列印模組550以及績效考核資料庫600，用以接收行員裝置400提出對績效考核結果報表的查詢及列印要求。

根據又一實施例，上述績效管理員裝置100可於管理模組510輸入績效考核項目或是進行績效考核項目維護。上述輸入人員裝置200可根據所設定的績效考核項目，在輸入模組520匯入績效考核資料並傳至績效考核資料庫600進行儲存。

根據又一實施例，上述管理模組可以接收績效考核資料庫600所儲存的績效考核資料，並根據績效管理員裝置100於管理模組510設定的加權計算公式，進行計算並產生績效考核結果，根據考核結果產生績效考核結果報表，再將上述績效考核結果及績效考核結果報表傳至績效考核資料庫600進行儲存。上述管理模組在每月會對上述績效考核結果進行月報試算並產生月報試算結果，再將上述月報試算結果傳至績效考核資料庫600進行儲存。

根據又一實施例，上述學習模組560，訊號連接上述績效考核資料庫600以及上述管理模組510，利用人工智慧 (例如：類神經網路) 建立的模型，結合管理模組510依照過去一段時間，該分行部門之業績或缺失狀況進行加分或扣分後所獲致整體改善效果的歷史資料，對上述績效考核項目以及加權計算公式進行修正。

根據又一實施例，上述覆核人員裝置300可於覆核模組530接收上述績效考核結果，並於覆核模組530對上述績效考核結果以特定覆核規則進行覆核後，將覆核結果經由覆核模組530傳至績效考核資料庫600進行儲存。上述覆核人員裝置300除了對績效考核結果進行覆核之外，也要對用月報試算器生成的月報試算結果進行覆核，並將月報覆核結果傳至績效考核資料庫600進行儲存。

根據又一實施例，上述查詢模組540用來接收行員裝置400所提出的績效考核結果報表的查詢要求，並從績效考核資料庫600擷取上述績效考核結果報表的查詢要求。

根據又一實施例，上述行員裝置也可於查詢模組540提出上述績效考核結果報表的列印要求，再由績效考核資料庫600將績效考核結果報表由列印模組550進行列印。

根據另一實施例，上述績效考核項目可以是未關機登錄、未按時填報故障通報、未按時簽收設備移送單等，但不限於此。

根據另一實施例，上述績效考核項目維護可以是系統自動或手動扣分、扣分項目及扣分設定、該績效考核項目的新增、修改及刪除等，但不限於此。

根據另一實施例，上述輸入人員裝置200可以是各科的所有人員，但不限於此，僅限於可輸入各科的績效考核資料。

根據另一實施例，上述覆核人員裝置300可由科長、副科長、主任或副主任進行使用，但不限於此。

另外，與上述銀行績效考核自動化評分系統500相對應，本發明另一實施例再揭露一種銀行績效考核自動化評分辦法，特別是學習模組560的演算方法，請參照圖2，圖2為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分辦法。

在圖2中，依據一實施例提供一種銀行績效考核自動化評分辦法S100。如步驟S102，輸入績效考核作業時所需的績效考核資料，並分別存放於各分行部門。

舉例來說，甲單位的業務包括A、B、C，對應的績效考核資料為A1、B1、C1；乙單位的業務包括C、D、E，對應的績效考核資料為C1、D1、E1；丙單位的業務包括F、G、H，對應的績效考核資料則為F1、G1、H1。

接著，圖2的步驟S104中，根據上述的績效考核資料，設定績效考核項目，例如未關機登錄、未按時填報故障週報、未按時簽收設備移送單等，並且因應上述不同單位，賦予各別不同的加權計算公式及權重。

而值得注意的是，上述加權計算公式還可以根據不同季度裡，不同單位中各業務的業務量，來調整上述加權計算公式，例如甲單位的業務A、B、C在T1期間，業務量比例分別為1/5、2/5、2/5，但在T2期間，業務量比例變為1/5、3/5、1/5。根據上述的變化調整各單位的加權計算公式並進行計算後，產生績效考核結果。

圖2的步驟S106中，整合各單位不同的績效考核結果，產生統一的月報試算結果。

圖2的步驟S108中，將績效考核結果以及月報試算結果匯入績效考核資料庫600中進行資料的存放。

接著，績效考核作業中還包括了主管單位的覆核作業，因此如圖2的步驟S110中，主管單位根據績效考核結果以及月報試算結果進行覆核，並產生覆核結果，覆核結果也將連同上述績效考核結果以及月報試算結果存放於績效考核資料庫600。

最後，本發明的銀行績效考核自動化評分辦法，除了如上述利用人工來根據業務量調整加權計算公式外，更包括一個利用人工智慧，在本實施例中以類神經網路法為例，依過去一段時間之業績或缺失情況進行加分或扣分所獲致整體改善效果來調整加權計算公式的學習方法，如圖2的步驟S112中，可以根據每一次輸出的績效考核結果、月報試算結果以及覆核結果，來判定各個單位的績效考核結果是否符合現實，並能夠學習且主動調整各個單位的績效考核項目與加權計算公式，以取代原先必須利用人工判讀的方式。

上述學習方法的詳細說明請參閱圖4，圖4為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法的權重調整方法。首先在圖4的步驟 S202 中，學習模組 560 於績效考核資料庫 600 中取得歷史績效考核資料。

接著，圖4的步驟 S204 中，學習模組 560 根據不同績效考核項目，舉例來說，丁單位的業務有I、J、K，對應的績效考核資料在T1、T2期間分別為I1、J1、K1與I2、J2、K2，原先對應的加權權重為i1、j1、k1，所計算出於T1和T2期間的績效考核結果分別為 (i1*I1 + j1*J1 + k1*K1)以及(i1*I2 + j1*J2 + k1*K2)。

接著，學習模組 560 內會計入丁單位所負責的業務中各項因子所造成的影響，例如：業務營收、業務開發客戶數目、內部依期間調整之業績目標、及各種排名（如：分行單位之間、同仁之間…）等，來分析目前丁單位所負責之業務的理想比例應為何，可獲致相對應獎勵或懲罰的最佳效果，來據以重新調整加權計算公式中各業務的權重，當作下一次績效考核的建議加權計算公式並傳至管理模組 510 進行修正。

圖4的步驟 S206 中，評估所採用之建議加權公式是否對業績考核結果有顯著增益。舉例來說，丁單位採用調整後之加權計算公式中的權重，假設為i2、j2、k2來計算於T3期間的績效考核結果。

接著，當T3期間的績效考核結果相較於T1、T2來說有顯著的增益，則接續圖4的步驟 S208，管理模組 510 往後的加權計算公式中的權重將調整為i2、j2、k2。

然而，當T3期間的績效考核結果相較於T1、T2來說沒有顯著的增益甚至是下降，則接續圖4的步驟 S210，管理模組 510 暫時以原先的i1、j1、k1作為加權計算公式中的加權權重，或者加入T3期間的績效考核項目，重新根據歷史績效考核資料來修正加權權重，評估後得出新的權重i3、j3、k3。

本發明的工作原理及使用流程：請參閱圖3，圖3為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法的系統流程圖。步驟602中，績效管理員裝置100於管理模組510進行績效考核項目的設定及維護。

圖3的步驟604中，輸入人員裝置根據所設定的績效考核項目，將績效考核資料匯入輸入模組520，並由績效考核資料庫600進行儲存。

圖3的步驟606中，管理模組510從績效考核資料庫600存取績效考核資料後，會以加權計算公式產生績效考核結果以及績效考核結果報表以及進行利用月報試算器進行月報的試算，並產生月報試算結果，再將績效考核結果、績效考核結果報表以及月報試算結果傳至績效考核資料庫600進行儲存。

圖3的步驟608中，覆核模組530從績效考核資料庫600存取資料後，由科長、副科長、主任、副主任或其他覆核人員，使用覆核人員裝置300於覆核模組530進行覆核並產生覆核結果、月報覆核結果以及月報核定結果，再將上述覆核結果、月報覆核結果以及月報核定結果傳至績效考核資料庫600進行儲存。

圖3的步驟610中，各分行人員可透過行員裝置400提出查詢要求或者列印要求，再由查詢模組540向績效考核資料庫600擷取資料以供行員裝置400取得績效考核結果報表，以及藉由列印模組550列印上述績效考核結果報表。

綜上所述，相較於先前技術，本發明實施例提供的銀行績效考核自動化評分系統及其辦法可以提供彈性的績效考核項目設定及維護，並且具有彈性且自動化的加權計算方式，除了可減去人工作業的繁瑣程序，也可以避免因上述繁瑣程序所造成容易出錯的問題。

儘管已經示出和描述了本發明的實施例，對於本領域的普通技術人員而言，可以理解在不脫離本發明的原理和精神的情況下可以對這些實施例進行多種變化、修改、替換和變型，本發明的範圍由所附申請專利範圍及其等同物限定。

100:績效管理員裝置 200:輸入人員裝置 300:覆核人員裝置 400:行員裝置 500:績效考核維護系統 510:管理模組 520:輸入模組 530:覆核模組 540:查詢模組 550:列印模組 560:學習模組 600:績效考核資料庫 602-610:績效考核評分流程 S100-S112:分行管理績效考核辦法

為使本發明創作之上述技術及其他目的、特徵、優點與實施方式能更加清楚明瞭，附圖說明如下： 圖1為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法的系統架構圖。 圖2為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分辦法。 圖3為根據本發明一實施例之一種銀行績效考核自動化評分系統及其辦法的系統流程圖。

100:績效管理員裝置

200:輸入人員裝置

300:覆核人員裝置

400:行員裝置

500:績效考核維護系統

510:管理模組

520:輸入模組

530:覆核模組

540:查詢模組

550:列印模組

560:學習模組

600:績效考核資料庫

Claims (10)

1. 一種銀行績效考核自動化評分系統，該系統包括： 一輸入模組，訊號連接複數個輸入人員裝置，用以將接收到該等輸入人員裝置的一績效考核資料傳送至一績效考核資料庫，且該績效考核資料係依該等輸入人員裝置所屬之一分行部門分別存放； 一管理模組，訊號連接該績效考核資料庫，用以提供一績效管理員設定至少一績效考核項目，其中該績效管理員裝置係為該分行部門別之權限主管且該至少一績效考核項目透過可由該績效管理員彈性調整的一加權計算公式產生一績效考核結果，並且透過一月報試算器每月將該分行部門之所有該績效考核結果產生一月報試算結果； 一學習模組，訊號連接該績效考核資料庫以及該管理模組，利用一人工智慧建立之一模型，結合該管理模組依照過去一段時間，該分行部門之業績或缺失狀況進行加分或扣分後所獲致整體改善效果之一歷史資料，對該至少一績效考核項目以及該加權計算公式進行修正；以及 一覆核模組，用以提供一覆核人員裝置經由一覆核規則對該績效考核結果覆核，產生一覆核結果，並將該覆核結果儲存在該績效考核資料庫。
2. 如請求項1所述的銀行績效考核自動化評分系統，其中該等輸入人員裝置包括各科之所有人員，但僅限於可輸入各科之該績效考核資料。
3. 如請求項1所述的銀行績效考核自動化評分系統，其中該管理模組由該績效管理員裝置進行管理，該績效管理員裝置負責至少一績效考核項目維護以及至少一績效考核結果報表的至少一查詢要求或至少一列印要求。
4. 如請求項3所述的銀行績效考核自動化評分系統，其中該至少一績效考核項目維護包括系統自動扣分、系統自動扣分項目及扣分設定、該至少一績效考核項目的新增、修改及刪除。
5. 如請求項1所述的銀行績效考核自動化評分系統，其中該覆核模組包括該該至少一績效考核項目的該覆核結果、一月報覆核結果以及一月報核定結果，該覆核人員裝置可由科長、副科長、主任或副主任進行使用。
6. 如請求項1所述的銀行績效考核自動化評分系統，其中該至少一績效考核項目包括未關機登錄、未按時填報故障通報、未按時簽收設備移送單等，該該至少一績效考核項目於主任、副主任尚未核定發布前，皆可取消該覆核結果並進行重新修改及刪除。
7. 如請求項1所述的銀行績效考核自動化評分系統，其中包括一查詢模組及一列印模組，該查詢模組訊號連接該績效考核資料庫，該列印模組訊號連接該查詢模組，該查詢模組用以接收一行員裝置提出之該績效考核結果報表的該查詢要求，該列印模組用以接收來自該查詢模組的該列印要求，並列印該績效考核結果報表至該行員裝置。
8. 一種銀行績效考核自動化評分辦法，包括以下步驟： 輸入一績效考核作業所需之一績效考核資料至一分行部門分別存放； 設定至少一績效考核項目，該至少一績效考核項目包括未關機登錄、未按時填報故障週報、未按時簽收設備移送單等； 根據一加權計算公式自動產生一績效考核結果； 將該分行部門之所有該績效考核結果整合並產生一月報試算結果； 將該績效考核結果存入一績效考核資料庫； 對該績效考核結果經由一覆核規則產生一覆核結果，並儲存該覆核結果； 其中，該加權計算公式以及該績效考核項目係利用一人工智慧建立之一模型，結合該績效考核結果以進行一績效考核項目維護。
9. 如請求項8所述之銀行績效考核自動化評分辦法，其中該績效考核項目維護包括系統自動扣分、系統自動扣分項目及扣分設定、該績效考核項目的新增、修改及刪除。
10. 如請求項8所述之銀行績效考核自動化評分辦法，其中該加權計算公式更透過以下步驟進行調整： 步驟 (1)，取得一歷史績效考核資料； 步驟 (2)，根據複數個因子進行一分析作業並產生一分析結果；以及 步驟 (3)，根據該分析結果重新調整該加權計算公式。