KR20210048325A - Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof - Google Patents
Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof Download PDFInfo
- Publication number
- KR20210048325A KR20210048325A KR1020190132480A KR20190132480A KR20210048325A KR 20210048325 A KR20210048325 A KR 20210048325A KR 1020190132480 A KR1020190132480 A KR 1020190132480A KR 20190132480 A KR20190132480 A KR 20190132480A KR 20210048325 A KR20210048325 A KR 20210048325A
- Authority
- KR
- South Korea
- Prior art keywords
- asset portfolio
- asset
- portfolio
- customer
- information
- Prior art date
Links
Images
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
- G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q10/00—Administration; Management
- G06Q10/10—Office automation; Time management
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q30/00—Commerce
- G06Q30/02—Marketing; Price estimation or determination; Fundraising
- G06Q30/0281—Customer communication at a business location, e.g. providing product or service information, consulting
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
- G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange
Landscapes
- Business, Economics & Management (AREA)
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Accounting & Taxation (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- Finance (AREA)
- Development Economics (AREA)
- Marketing (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- Economics (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- Entrepreneurship & Innovation (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- Human Resources & Organizations (AREA)
- Technology Law (AREA)
- Game Theory and Decision Science (AREA)
- Operations Research (AREA)
- Data Mining & Analysis (AREA)
- Quality & Reliability (AREA)
- Tourism & Hospitality (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
Description
본 발명은 이종의 자산 즉 에셋(asset)을 포함하는 멀티에셋으로 포트폴리오를 자문 받고 고객이 활용할 수 있도록 하는 방법 및 그 시스템에 관한 것이다.The present invention relates to a method and a system for allowing a customer to consult a portfolio as a multi-asset including heterogeneous assets, that is, assets, and to utilize them.
보다 상세하게는 멀티에셋 포트폴리오에 대한 자문 플랫폼을 제공하면서 일괄매매 및 복수 유형의 포트폴리오를 용이하게 자문 및 활용할 수 있도록 하는 방법 및 시스템에 관한 것이다.In more detail, it relates to a method and system that provides an advisory platform for multi-asset portfolios, while allowing easy advisory and utilization of batch trading and multiple types of portfolios.
금융상품의 투자와 관련된 자문서비스의 수요가 증가하고 있다.The demand for advisory services related to investment in financial products is increasing.
이러한 자문서비스는 단일 금융상품(예컨대, 주식, 채권 등)에 대한 매매를 추천하기 보다는 복수의 금융상품을 포트폴리오로 구성하여 분산투자 전략을 제공하는 경우가 많다.These advisory services often provide diversified investment strategies by composing a portfolio of financial products rather than recommending buying and selling a single financial product (eg, stocks, bonds, etc.).
제안자(투자자문사, 금융사의 자산 자문 또는 운용 담당자, 또는 자동화된 로보어드바이저 등)는 자문 대상이 되는 고객에게 이러한 포트폴리오 즉, 모델 포트폴리오를 제공하는 서비스를 제공한다. 이때 모델 포트폴리오가 어느 한 종류의 자산(이하, 에셋(asset))만 존재하는 경우에는 모델 포트폴리오에 포함된 자산의 일괄적인 매매가 가능하여 고객 또는 금융사의 입장에서는 편의성이 존재한다.Proposers (such as investment advisors, financial firms' asset advisors or managers, or automated robo-advisors, etc.) provide services that provide these portfolios, i.e., model portfolios, to clients to be consulted. In this case, when only one type of asset (hereinafter, asset) exists in the model portfolio, it is possible to collectively trade the assets included in the model portfolio, so there is convenience from the standpoint of a customer or a financial company.
하지만 동일한 종류의 에셋을 복수 개 모델 포트폴리오의 투자대상(예컨대, 국내주식 종목 A, 국내주식 종목 B, 국내주식 종목 C 또는 장외채권 A, 장외채권 B, 장외채권 C 등)으로 구성하는 것뿐 아니라, 최근에는 어느 하나의 모델 포트폴리오에 아예 종류가 다른 자산 즉, 이종의 에셋을 투자대상(예컨대, 국내주식 종목 A, 장외채권 A, 펀드 A, ELS A 등)으로 구성할 필요성이 커지고 있다. However, not only composing assets of the same type as investment targets for multiple model portfolios (e.g., domestic stock item A, domestic stock item B, domestic stock item C or OTC bond A, OTC bond B, OTC bond C, etc.) , In recent years, there is a growing need to organize assets of entirely different types, that is, heterogeneous assets, into investment targets (e.g., domestic stock A, OTC bond A, fund A, ELS A, etc.) in any one model portfolio.
이처럼 이종의 에셋을 포함하는 모델 포트폴리오를 본 명세서에서는 멀티에셋 포트폴리오로 정의하기로 한다.In this specification, a model portfolio including heterogeneous assets will be defined as a multi-asset portfolio.
이러한 멀티에셋 포트폴리오의 경우에는 각 에셋별로 매매시 요구되는 정보 또는 조건들이 다양하여 일괄적인 매매가 이루어지지 못하고 있다. 예컨대, 주식의 경우 매매시 특정되어야 하는 매매(주문)조건(예컨대, 주식주문의 종류, 가격 등)과 ELS의 매매시 특정되어야 하는 매매(주문)조건(예컨대, 청약기간 등)이 다르며, 채권의 매매시 특정되어야 하는 매매(주문)조건(예컨대, 공시이율 및 공시 등)이 서로 상이하다. In the case of such a multi-asset portfolio, information or conditions required for trading for each asset are diverse, so collective trading cannot be performed. For example, in the case of stocks, the trading (order) conditions that must be specified when trading (eg, the type of stock order, price, etc.) and the trading (order) conditions that must be specified when trading (eg, subscription period, etc.) are different. The trading (order) conditions (e.g., disclosure rates and disclosures, etc.) that must be specified when trading are different from each other.
이러한 현실적인 이유로 멀티에셋 포트폴리오의 경우는 일괄적인 매매 즉, 한 번의 매매행위로 모든 자산에 대한 매매를 수행하지 못하고, 투자대상 즉, 구성자산의 수별로 개별적인 매매를 진행하여야 하며, 투자수익에서 매우 중요한 매매를 일일이 개별적으로 진행하는 경우 자산운용의 즉시성 또는 탄력성이 떨어지고 동일한 시점에서 매매의 의사결정이 있어도 그 결과가 필수적으로 차이가 있게 되는 문제점이 존재한다.For this reason, in the case of a multi-asset portfolio, it is not possible to sell all assets in a single transaction, that is, one transaction, and individual transactions must be conducted for each investment target, that is, the number of constituent assets, and it is very important in return on investment. When trading is carried out individually, there is a problem that the immediate or elasticity of asset management is poor, and the results are essentially different even if a trading decision is made at the same time.
한편, 제안자의 입장에서 종래에는 단순히 한 종류 또는 복수의 모델 포트폴리오를 자문대상 또는 운용사에게 제공하는 것에 그치고 있고, 모델 포트폴리오를 목적에 따라 복수의 유형별로 구분하여 제공하고 있지 못하다. 이러한 이유로 이미 투자자산을 운용하고 있는 고객이거나 또는 투자자산을 신규로 투자해야하는 고객 등에게 차별화되고 커스터마이징된 모델 포트폴리오를 제공하지 못한 채 일률적인 서비스를 제공하는데 그치고 있다.On the other hand, from the perspective of the proposer, conventionally, only one type or a plurality of model portfolios are provided to an advisor or manager, and model portfolios are not provided by dividing into a plurality of types according to the purpose. For this reason, it is not able to provide differentiated and customized model portfolios to customers who are already managing investment assets or who need to newly invest in investment assets.
따라서 본 발명이 이루고자 하는 기술적인 과제는 멀티에셋 포트폴리오에서도 일괄적인 매매가 가능토록 하는 방법 및 시스템을 제공하는 것이다.Therefore, the technical problem to be achieved by the present invention is to provide a method and system that enables collective trading even in a multi-asset portfolio.
또한 고객에 따라 보다 높은 수준의 커스터마이징을 위해 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 활용할 수 있도록 하는 방법 및 시스템을 제공하는 것이다. In addition, it provides a method and system that enables the use of multiple types of multi-asset portfolios for a higher level of customization according to customers.
상기 기술적 과제를 달성하기 위한 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 제안시스템으로부터 고객을 위한 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로 제안요청된 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 전송하는 단계, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계, 및 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계를 포함한다.The method of providing a platform for a multi-asset portfolio to achieve the above technical task is that the platform providing system for a multi-asset portfolio provides different types of assets for customers from the proposal system-the assets are of different types with different order conditions. Receiving a request for a proposal for a multi-asset portfolio including asset information and trading conditions for each asset, wherein the platform providing system for the multi-asset portfolio is requested to be offered to the customer's terminal. Transmitting information on the asset portfolio, the platform providing system for the multi-asset portfolio specifying information on the final multi-asset portfolio based on a response from the customer's terminal, and a platform for the multi-asset portfolio And a step of collectively selling the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset in response to the batch trading request output from the customer's terminal.
상기 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계는, 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오를 포함하는 유형별 멀티에셋 포트폴리오 중에서 선택된 상기 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계를 포함할 수 있다.Receiving the proposal request for the multi-asset portfolio comprises: a proposal request for the multi-asset portfolio selected from a multi-asset portfolio for each type including a new purchase-type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio It may include the step of receiving.
상기 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계는 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유효조건에 대한 정보를 더 포함하는 상기 제안요청을 수신하는 단계를 포함하며, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 유효조건이 부합하는지 여부를 판단하는 단계 및 판단결과 상기 유효조건이 부합하지 않는다고 판단한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 디스에이블 처리하는 단계를 더 포함할 수 있다.The receiving of the proposal request for the multi-asset portfolio includes receiving the proposal request further including information on the valid condition of the multi-asset portfolio, and the method for providing a platform for the multi-asset portfolio includes the multi-asset portfolio. The platform providing system for a portfolio may further include determining whether the valid condition is met, and disabling the multi-asset portfolio when it is determined that the valid condition is not met as a result of the determination.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계는, 상기 고객의 단말로부터 상기 멀티에셋 포트폴리오의 단순 승인 응답을 수신한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 고갱의 단말로부터 포트폴리오 조정요청을 수신한 경우에는 상기 포트폴리오 조정요청에 상응하도록 조정된 상기 멀티에셋 포트폴리오를 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하는 단계를 포함하며, 상기 포트폴리오 조정요청은 상기 에셋들의 비중 조정요청 또는 상기 에셋들의 매매조건 조정요청을 포함할 수 있다.The step of specifying, by the platform providing system for the multi-asset portfolio, information on the final multi-asset portfolio based on the response from the customer's terminal, when receiving a simple approval response of the multi-asset portfolio from the customer's terminal In the step, specifying the multi-asset portfolio as a final multi-asset portfolio, and when receiving a portfolio adjustment request from the Gauguin's terminal, specifying the multi-asset portfolio adjusted to correspond to the portfolio adjustment request as the final multi-asset portfolio. Including, the portfolio adjustment request may include a weight adjustment request of the assets or a request to adjust the trading conditions of the assets.
상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 단계를 포함할 수 있다.The step of collectively trading the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset in response to the batch trading request output from the customer's terminal is performed by a platform providing system for the multi-asset portfolio. Based on scheduling information determined in a manner-the scheduling information includes information on trading priorities between the types of assets-performing batch trading of the assets to correspond to the scheduling information and the trading conditions It may include.
상기 스케줄링 정보는 에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위에 대한 정보이거나, 에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위가 상기 고객 단말에 의해 조정된 정보인 것을 특징으로 할 수 있다.The scheduling information is information on a priority predetermined by the platform providing system for the multi-asset portfolio for each asset type, or the customer has a priority predetermined by the platform providing system for the multi-asset portfolio for each asset type. It may be characterized in that the information is adjusted by the terminal.
상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계는 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 더 기초하여 상기 스케줄링 정보를 결정하는 단계를 더 포함할 수 있다.The step of collectively trading the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset in response to the batch trading request output from the customer's terminal is further based on the type of the multi-asset portfolio. It may further include determining information.
상기 에셋들은 ELS, 장외채권, 국내주식, 펀드, 환매조건부 채권, 해외주식 중 적어도 두 개인 것을 특징으로 할 수 있다.The assets may be characterized by at least two of ELS, OTC bonds, domestic stocks, funds, bonds subject to redemption, and foreign stocks.
다른 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 제안시스템으로 소정의 고객에 대한 고객정보를 제공하는 단계, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 제공한 고객정보에 기초하여 생성되는 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계, 및 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 수신한 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 상기 고객의 단말로 전송하는 단계를 포함하며, 상기 멀티에셋 포트폴리오는 상기 고객정보에 기초하여 생성되는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오 중 적어도 하나를 포함한다.According to another embodiment, a platform providing method for a multi-asset portfolio is provided by a platform providing system for a multi-asset portfolio, providing customer information for a predetermined customer as a proposal system, and the platform providing system for a multi-asset portfolio. Proposal of a multi-asset portfolio including asset information that includes different types of assets generated based on customer information-the assets include different types of financial products with different order conditions-and the trading conditions for each asset Receiving a request, and transmitting information on the multi-asset portfolio received by the platform providing system for the multi-asset portfolio to the customer's terminal, wherein the multi-asset portfolio is based on the customer information. It includes at least one of a new purchase type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio to be created.
상기의 방법은 데이터 처리장치에 설치되며 기록매체에 저장된 컴퓨터 판독가능한 컴퓨터 프로그램에 의해 구현될 수 있다.The above method can be implemented by a computer readable computer program installed in a data processing device and stored in a recording medium.
본 발명의 기술적 과제를 해결하기 위한 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템은 프로세서, 상기 프로세서에 의해 구동되는 프로그램이 저장된 메모리를 포함하며, 상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여, 제안시스템으로부터 고객을 위한 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하고, 상기 고객의 단말로 제안요청된 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 전송하며, 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하고, 상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매한다.A platform providing system for a multi-asset portfolio for solving the technical problem of the present invention includes a processor and a memory in which a program driven by the processor is stored, and the processor drives the program, Receiving a request for a proposal for a multi-asset portfolio including asset information including different types of assets-the assets have different types of financial products having different order conditions-and the trading conditions for each asset, and the customer's Transmits information on the multi-asset portfolio requested for proposal to the terminal, specifies information on the final multi-asset portfolio based on the response from the customer's terminal, and responds to the batch transaction request output from the customer's terminal The assets included in the final multi-asset portfolio are collectively sold based on the trading conditions for each asset.
상기 멀티에셋 포트폴리오는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오를 포함하는 유형별 멀티에셋 포트폴리오 중에서 선택된 것일 수 있다.The multi-asset portfolio may be selected from a multi-asset portfolio for each type including a new purchase type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio.
상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여 상기 고객의 단말로부터 상기 멀티에셋 포트폴리오의 단순 승인 응답을 수신한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 고갱의 단말로부터 포트폴리오 조정요청을 수신한 경우에는 상기 포트폴리오 조정요청에 상응하도록 조정된 상기 멀티에셋 포트폴리오를 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 포트폴리오 조정요청은 상기 에셋들의 비중 조정요청 또는 상기 에셋들의 매매조건 조정요청을 포함할 수 있다.When receiving a simple approval response of the multi-asset portfolio from the customer's terminal by running the program, the processor specifies the multi-asset portfolio as a final multi-asset portfolio, and receives a portfolio adjustment request from the Gauguin's terminal. In this case, the multi-asset portfolio adjusted to correspond to the portfolio adjustment request is specified as the final multi-asset portfolio, and the portfolio adjustment request may include a request for weight adjustment of the assets or a request for adjustment of trading conditions of the assets.
상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여, 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행할 수 있다.The processor drives the program to correspond to the scheduling information and the trading conditions based on scheduling information determined in a predetermined manner-the scheduling information includes information on trading priorities between the types of assets. It is possible to perform collective sale of the assets.
다른 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템은 프로세서, 상기 프로세서에 의해 구동되는 프로그램이 저장된 메모리를 포함하며, 상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여, 제안시스템으로 소정의 고객에 대한 고객정보를 제공하고, 제공한 고객정보에 기초하여 생성되는 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하고, 수신한 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 상기 고객의 단말로 전송하며, 상기 멀티에셋 포트폴리오는 상기 고객정보에 기초하여 생성되는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오 중 적어도 하나를 포함한다.A platform providing system for a multi-asset portfolio according to another embodiment includes a processor and a memory in which a program driven by the processor is stored, and the processor drives the program to provide customer information for a predetermined customer with a proposal system. Different types of assets that are provided and generated based on the provided customer information-the assets include different types of financial products with different order conditions-including asset information and trading conditions for each asset Receives a request for proposal of a multi-asset portfolio, transmits the received information on the multi-asset portfolio to the customer's terminal, and the multi-asset portfolio is a new purchase type multi-asset portfolio created based on the customer information, rebalancing It includes at least one of a tangible multi-asset portfolio or an accrual tangible multi-asset portfolio.
본 발명에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 멀티에셋 포트폴리오에 대해서도 구성자산들에 대한 일괄매매를 수행할 수 있어서, 자산 운용의 즉시성 또는 편의성이 높아지며 매매결과에 대한 안정성도 높아지는 효과가 있다.The method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to the present invention is effective in increasing the immediate or convenience of asset management and increasing the stability of the trading result because it is possible to perform collective sale of constituent assets even for the multi-asset portfolio. .
또한 고객의 상황별로 적합한 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 정의하고 이러한 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 활용하여 자문 서비스를 제공함으로써, 고객의 상황에 맞는 맞춤형 자문 서비스가 용이해지는 효과가 있다.In addition, by defining a multi-asset portfolio for each type that is suitable for each customer's situation and providing an advisory service using the multi-asset portfolio for each type, there is an effect of facilitating customized advisory services tailored to the customer's situation.
또한 멀티에셋 포트폴리오의 유효조건을 정의할 수 있도록 함으로써 플랫폼 서비스를 제공할 때 의도치 않은 시점 또는 환경에서 모델 포트폴리오가 이용되지 못하도록 하는 효과가 있다.In addition, it is possible to define the valid conditions of the multi-asset portfolio, thereby preventing the model portfolio from being used in an unintended viewpoint or environment when providing platform services.
본 발명의 상세한 설명에서 인용되는 도면을 보다 충분히 이해하기 위하여 각 도면의 간단한 설명이 제공된다.
도 1은 본 발명의 일 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위한 개략적인 시스템 구성을 나타낸다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법의 개략적인 플로우 차트를 나타낸다.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 설명하기 위한 도면이다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 매매조건을 설명하기 위한 도면이다.
도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 스케줄링 정보를 설명하기 위한 도면이다.
도 7 내지 도 12는 본 발명의 실시 예에 따라 사용자에게 제공되는 화면 UI들을 예시적으로 나타낸다. A brief description of each drawing is provided in order to more fully understand the drawings cited in the detailed description of the present invention.
1 shows a schematic system configuration for implementing a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
2 is a diagram illustrating a schematic configuration of a platform providing system for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
3 is a schematic flowchart of a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
4 is a diagram illustrating an example of a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
5 is a view for explaining a trading condition according to an embodiment of the present invention.
6 is a diagram for describing scheduling information according to an embodiment of the present invention.
7 to 12 exemplarily show screen UIs provided to a user according to an embodiment of the present invention.
본 발명과 본 발명의 동작상의 이점 및 본 발명의 실시에 의하여 달성되는 목적을 충분히 이해하기 위해서는 본 발명의 바람직한 실시 예를 예시하는 첨부 도면 및 첨부 도면에 기재된 내용을 참조하여야만 한다.In order to fully understand the present invention, operational advantages of the present invention, and objects achieved by the implementation of the present invention, reference should be made to the accompanying drawings illustrating preferred embodiments of the present invention and the contents described in the accompanying drawings.
또한, 본 명세서에 있어서는 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '전송'하는 경우에는 상기 구성요소는 상기 다른 구성요소로 직접 상기 데이터를 전송할 수도 있고, 적어도 하나의 또 다른 구성요소를 통하여 상기 데이터를 상기 다른 구성요소로 전송할 수도 있는 것을 의미한다. In addition, in the present specification, when one component'transmits' data to another component, the component may directly transmit the data to the other component, or through at least one other component. This means that the data may be transmitted to the other component.
반대로 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '직접 전송'하는 경우에는 상기 구성요소에서 다른 구성요소를 통하지 않고 상기 다른 구성요소로 상기 데이터가 전송되는 것을 의미한다.Conversely, when one component'directly transmits' data to another component, it means that the data is transmitted from the component to the other component without passing through the other component.
이하, 첨부한 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시 예를 설명함으로써, 본 발명을 상세히 설명한다. 각 도면에 제시된 동일한 참조부호는 동일한 부재를 나타낸다.Hereinafter, the present invention will be described in detail by describing a preferred embodiment of the present invention with reference to the accompanying drawings. The same reference numerals shown in each drawing indicate the same members.
도 1은 본 발명의 일 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위한 개략적인 시스템 구성을 나타낸다.1 shows a schematic system configuration for implementing a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
도 1을 참조하면, 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해서는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템(이하, '플랫폼 제공시스템', 100)이 구비될 수 있다. 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해 제안시스템(200) 및/또는 고객 단말(300)과 통신을 수행할 수 있다.Referring to FIG. 1, in order to implement a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to the technical idea of the present invention, a platform providing system for a multi-asset portfolio (hereinafter,'platform providing system', 100) may be provided. The
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따라 고객의 단말인 고객 단말(300)로 제안시스템(200)이 제안하는 자문서비스를 제공할 수 있도록 상기 제안시스템(200) 및/또는 상기 고객 단말(300)과 통신을 수행할 수 있는 시스템일 수 있다. 이러한 자문 서비스는 통상 금융기관(예컨대, 은행, 증권사 등)에서 제공되는 서비스이며, 상기 플랫폼 제공시스템(100) 역시 금융기관이 운영하는 시스템일 수 있지만 이에 한정되는 것은 아니다.The
상기 제안시스템(200)은 자문 서비스를 고객 또는 자산 운용사에게 제공하는 투자자문사가 운용주체인 단말 또는 서버일 수 있다. 실시 예에 따라서는 자산 운용사의 소정의 담당자가 운용주체인 운용자 단말 또는 서버일 수도 있다. 또 다른 실시 예에 의하면, 상기 제안시스템(200)은 소정의 자동화된 알고리즘을 통해 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 생성할 수 있는 자동화된 시스템(예컨대, 로보어드바이저 등)일 수도 있다. The
따라서 본 명세서에서 제안자라 함은 제안 시스템의 운용주체인 자연인뿐만 아니라 자동화된 알고리즘이나 시스템을 포함하는 의미일 수도 있다. 또한 제안요청을 수신한다고 함은 서로 독립적으로 구현된 시스템간의 통신뿐만 아니라 어느 한 시스템에서 서로 다른 기능을 하도록 구현된 구성들 간의 함수 호출 또는 내부적 통신을 포함하는 의미일 수 있다.Therefore, in the present specification, the term "proposer" may mean not only a natural person who is an operating subject of the proposed system, but also an automated algorithm or system. In addition, receiving a proposal request may mean not only communication between systems implemented independently of each other, but also function calls or internal communication between components implemented to perform different functions in one system.
어떠한 경우든 본 명세서에서 상기 제안시스템(200)은 멀티에셋 포트폴리오를 생성하여 플랫폼 제공시스템(100)으로 제공할 수 있는 시스템을 의미할 수 있다. 이러한 상기 제안시스템(200)은 독립적이고 물리적인 장치로 구현될 수도 있지만, 다른 시스템(예컨대, 상기 플랫폼 제공시스템(100))에 설치되어 본 발명의 기술적 사상을 실행할 수 있도록 구현되는 소프트웨어 및 하드웨어의 유기적 결합으로 구현될 수도 있다. In any case, in the present specification, the
이하 본 명세서에서는 상기 제안시스템(200)이 상기 플랫폼 제공시스템(100)과 독립적인 단말 형태로 구현되는 경우를 예시하고 있지만, 본 발명의 권리범위가 이에 한정되지는 않는다.Hereinafter, the present specification illustrates a case in which the
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따라 이종의 에셋을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 고객 단말(300)로 제공함으로써 자문서비스를 제공할 수 있다. The
이러한 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보는 제안시스템(200)으로부터 수신할 수 있다. 따라서 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 상기 제안시스템(200)의 이용자와 상기 고객 단말(300)의 이용자에게 서비스를 제공하기 위한 플랫폼을 제공하는 시스템일 수 있다. Information on such a multi-asset portfolio may be received from the
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 상기 제안시스템(200)에게 고객에게 제공할 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 업로드할 수 있도록 소정의 UI 및/또는 서비스를 제공할 수 있다.The
또한 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 고객 단말(300)로 제안시스템(200)으로부터 수신된 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 제공하고, 이를 활용할 수 있도록 하는 소정의 UI 및/또는 서비스를 제공할 수 있다.In addition, the
이때 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 이종의 에셋을 같이 포함하고 있는 멀티에셋 포트폴리오를 고객이 이용하면서도 일괄매매 즉, 고객의 입장에서는 또는 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 운영자 입장에서는 한 번의 매매행위를 통해 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산들의 매매가 자동으로 이루어질 수 있도록 하는 기술적 사상을 제공한다.At this time, the
이러한 기술적 사상은 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산별 매매조건을 포트폴리오를 정의하는 요건 즉, 멀티에셋 포트폴리오의 필수구성으로 포함하도록 함으로써 이루어질 수 있다. This technical idea can be achieved by including the trading conditions for each constituent asset included in the multi-asset portfolio as a requirement that defines the portfolio, that is, as an essential component of the multi-asset portfolio.
즉, 이종의 구성자산(에셋)은 서로 다른 매매처리방식에 따라 매매에 필요한 매매(주문) 조건(정보)이 서로 다르므로 종래에는 이종의 에셋을 일괄적으로 처리하지 못하고 있었다. 하지만 본 발명의 기술적 사상에 의하면 멀티에셋 포트폴리오 즉, 고객에게 제공할 모델 포트폴리오의 구성요건으로써 구성자산별 매매조건을 같이 정의하도록 하고, 이러한 매매조건을 포함하는 모델 포트폴리오인 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 고객에게 제공함으로써 이종의 에셋을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄매매가 가능해지는 효과가 있다.That is, different types of constituent assets (assets) have different trading (order) conditions (information) required for trading according to different trading methods, so conventionally, different types of assets have not been collectively processed. However, according to the technical idea of the present invention, a multi-asset portfolio, that is, as a constituent requirement of a model portfolio to be provided to a customer, is to define the trading conditions for each constituent asset together, By providing a multi-asset portfolio to customers, there is an effect that it becomes possible to collectively sell a multi-asset portfolio including heterogeneous assets.
이러한 본 발명의 기술적 사상에 의하면, 제안자 즉, 제안시스템(200)의 주체가 제공하는 멀티에셋 포트폴리오의 구성자산(자산의 종류 및/또는 비중)뿐만 아니라 구성자산의 매매조건을 같이 확인하고, 이러한 구성자산 및 매매조건이 모두 자신의 받아들일 수 있는 것인 경우 멀티에셋 포트폴리오를 자신의 투자전략으로 채택할 수 있다. 물론 후술할 바와 같이 제안시스템(200)으로부터 제공되는 멀티에셋 포트폴리오에 기초하여 구성자산 및/또는 매매조건이 고객의 선택에 따라 일부 조정될 수도 있음은 물론이며, 일부 조정된 멀티에셋 포트폴리오가 최종 멀티에셋 포트폴리오로써 최종적으로 고객의 투자전략이 될 수 있다.According to the technical idea of the present invention, as well as the constituent assets (type and/or proportion of assets) of the multi-asset portfolio provided by the proposer, that is, the subject of the
따라서 종래에는 단순히 모델 포트폴리오가 고객에게 자문되는 경우 구성자산만이 자문되는 것에 비해, 본원발명은 구성자산과 구성자산별 매매전략까지 동시에 일괄적으로 자문되는 효과가 있다. 그리고 이러한 효과로 인해 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄매매가 가능해지는 효과가 있으며 이러한 일괄매매에 따라 투자자산 운영의 즉시성이 높아질 뿐만 아니라 매매결과의 안정성이 일정수준 보장되는 효과가 있다.Therefore, conventionally, when a model portfolio is simply consulted with a customer, only constituent assets are consulted, whereas the present invention has the effect of being collectively consulted with constituent assets and trading strategies for each constituent asset. In addition, due to this effect, it is possible to collectively purchase a multi-asset portfolio. This collective sale not only increases the immediateness of investment asset management, but also guarantees a certain level of stability of the trading results.
본 명세서에서 상기 멀티에셋 포트폴리오에 포함되는 에셋의 종류는 ELS, 장외채권, 국내주식, 펀드, 환매조건부 채권, 해외주식 등일 수 있지만 이에 한정되는 것은 아니다. In the present specification, the types of assets included in the multi-asset portfolio may be ELS, OTC bonds, domestic stocks, funds, bonds subject to redemption, foreign stocks, etc., but are not limited thereto.
한편, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안시스템(200)이 제공할 수 있는 제안 즉, 고객의 맞춤형 멀티에셋 포트폴리오를 효과적으로 제공하기 위해 미리 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 정의하고, 이를 구분하여 제안요청을 받을 수 있도록 하는 기술적 사상을 제공할 수 있다.On the other hand, the
즉 제안시스템(200)은 고객의 정보를 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로부터 수신할 수 있고, 수신한 고객의 정보에 기초하여 고객의 맞춤형 전략을 제시할 필요가 있다. 하지만 종래에는 단순히 모델 포트폴리오 즉, 고객의 현재 상태와 무관하게 구성자산에 대한 정보만을 자문할 수 있는 것에 그쳤던 반면, 본 발명의 기술적 사상에 의하면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안시스템(200)이 제공할 수 있는 자문 즉, 멀티에셋 포트폴리오의 종류를 복수의 유형들로 구분하고 제안시스템(200) 고객에게 제공할 제안을 받을 때 이러한 제안의 유형을 미리 정의하도록 할 수 있다. 예컨대, 현재 고객이 신규로 투자를 해야할 경우에는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오를 제공할 수 있고, 일부 투자자산을 운영하고 있는 경우에는 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오를 제공할 수 있다. 물론 이외에도 고객의 성향이 적립식 투자에 적합하는 안정성을 추구하는 경우에는 적립식 투자에 적합한 적립식 유형의 멀티에셋 포트폴리오를 제공하는 등, 미리 고객의 투자현황이나 성향에 따라 멀티에셋 포트폴리오를 정의할 때부터 그 유형을 같이 정의하도록 함으로써 제안자의 입장에서는 보다 구체적이고 고객 커스터마이징이 가능한 자문을 포트폴리오의 정의때부터 실현가능할 수 있는 효과가 있다. That is, the
이와 더불어 고객의 입장에서도 자문 받는 정보 자체에 유형이 정의되어 있으므로 자신에게 적합한 전략의 선택이 용이할 수 있는 효과가 있다.In addition, from the customer's point of view, since the type is defined in the information that is being consulted, there is an effect that it is easy to select a strategy that is suitable for them.
상기 제안시스템(200)은 제안자 즉, 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로 고객에게 제공할 멀티에셋 포트폴리오를 제안하는 주체가 이용하는 단말일 수 있으며, 투자자문사 또는 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 자문 담당자 등 다양한 주체가 이용할 수 있는 단말일 수 있다. 또한 도 1에서는 데스크 탑 컴퓨터로 도시하고 있지만, 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 멀티에셋 포트폴리오를 정의할 수 있고 상기 플랫폼 제공시스템(100)과 필요한 정보를 송수신할 수 있는 어떠한 형태의 단말(예컨대, 모바일 폰, 타블렛 PC, 셋탑박스 등)로도 상기 제안시스템(200)이 구현될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.The
또한 상기 고객 단말(300) 역시 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로부터 제공되는 자문 서비스를 제공받을 수 있는 고객의 단말일 수 있으며, 도 1에서는 모바일 폰으로 도시하고 있지만, 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 확인할 수 있고 상기 플랫폼 제공시스템(100)과 필요한 정보를 송수신할 수 있는 어떠한 형태의 단말(예컨대, 데스크 탑, 타블렛 PC, 셋탑박스 등)로도 상기 고객 단말(300)이 구현될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.In addition, the
이러한 기술적 사상을 구현하기 위한 플랫폼 제공시스템(100)의 구체적인 구성은 도 2와 같을 수 있다.A specific configuration of the
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.2 is a diagram illustrating a schematic configuration of a platform providing system for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
우선 도 2를 참조하면, 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해서는 플랫폼 제공시스템(100)이 구비된다.First, referring to FIG. 2, in order to implement a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to the technical idea of the present invention, a
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 프로그램이 저장되는 메모리(120), 및 상기 메모리(120)에 저장된 프로그램을 실행하기 위한 프로세서(110)가 구비될 수 있다.The
상기 프로세서(110)는 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 구현 예에 따라, CPU, 모바일 프로세서 등 다양한 명칭으로 명명될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다. 또한, 도 1에서 설명한 바와 같이 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 복수의 물리적 장치들이 유기적으로 결합되어 구현될 수도 있으며, 이러한 경우 상기 프로세서(110)는 물리적 장치별로 적어도 한 개 구비되어 본 발명의 플랫폼 제공시스템(100)을 구현할 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.The average expert in the technical field of the present invention can easily infer that the processor 110 may be named by various names such as CPU and mobile processor according to an implementation example of the
상기 메모리(120)는 상기 프로그램이 저장되며, 상기 프로그램을 구동시키기 위해 상기 프로세서가 접근할 수 있는 어떠한 형태의 저장장치로 구현되어도 무방하다. 또한 하드웨어적 구현 예에 따라 상기 메모리(120)는 어느 하나의 저장장치가 아니라 복수의 저장장치로 구현될 수도 있다. 또한 상기 메모리(120)는 주기억장치 뿐만 아니라, 임시기억장치를 포함할 수도 있다. 또한 휘발성 메모리 또는 비휘발성 메모리로 구현될 수도 있으며, 상기 프로그램이 저장되고 상기 프로세서에 의해 구동될 수 있도록 구현되는 모든 형태의 정보저장 수단을 포함하는 의미로 정의될 수 있다. The memory 120 stores the program, and may be implemented as any type of storage device that the processor can access to drive the program. In addition, according to a hardware implementation example, the memory 120 may be implemented as a plurality of storage devices instead of a single storage device. In addition, the memory 120 may include not only a main memory device but also a temporary memory device. Also, it may be implemented as a volatile memory or a nonvolatile memory, and may be defined as including all types of information storage means implemented so that the program can be stored and driven by the processor.
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 실시 예에 따라 증권사 또는 은행 등과 같은 금융기관이 운영하고 실시하는 시스템일 수 있고, 웹 서버, 컴퓨터 등 다양한 방식으로 구현될 수 있으며, 본 명세서에서 정의되는 기능을 수행할 수 있는 어떠한 형태의 데이터 프로세싱 장치도 포함하는 의미로 정의될 수 있다.The
또한 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 실시 예에 따라 다양한 주변장치들(주변장치 1 내지 주변장치 N)이 더 구비될 수 있다. 예컨대, 키보드, 모니터, 그래픽 카드, 통신장치 등이 주변장치로써 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 더 포함될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다. In addition, various peripheral devices (
물론 제안시스템(200) 및/또는 고객 단말(300) 역시 도 2와 같은 구성을 가질 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.Of course, the average expert in the technical field of the present invention can easily infer that the
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법의 개략적인 플로우 차트를 나타낸다.3 is a schematic flowchart of a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
도 3을 참조하면 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안시스템(200)으로부터 멀티에셋 포트폴리오(MAP, Multi Asset Portfoil)에 대한 정보를 포함하는 제안요청을 수신할 수 있다(S100).Referring to FIG. 3, in order to implement a method for providing a platform for a multi-asset portfolio according to the technical idea of the present invention, the
상기 제안요청은 불특정 고객들을 위한 멀티에셋 포트폴리오를 포함할 수도 있지만, 본 발명의 기술적 사상에 의하면 특정 고객의 자산운용 상황과 성향에 커스터마이징된 특정 고객용 멀티에셋 포트폴리오가 상기 제안요청에 포함될 수도 있다. 이를 위해 상기 제안요청에는 어떤 고객을 위한 제안인지에 대한 정보 즉, 고객을 식별할 수 있는 정보가 포함될 수 있다.The proposal request may include a multi-asset portfolio for unspecified customers, but according to the technical idea of the present invention, a multi-asset portfolio for a specific customer customized to the asset management situation and propensity of a specific customer may be included in the proposal request. To this end, the proposal request may include information on which customer the proposal is for, that is, information for identifying the customer.
이를 위해 상기 제안시스템(200)으로 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 특정 고객에 대한 정보(자산운용현황, 성향 또는 성향을 알 수 있는 고객정보 등)를 상기 제안시스템(200)으로 미리 전송하고(S80), 상기 제안시스템(200)의 주체는 수신된 고객에 대한 정보에 기초하여 상기 특정 고객에 커스터마이징된 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 생성할 수 있다(S90). To this end, the
상기 멀티에셋 포트폴리오는 전술한 바와 같이 미리 고객의 상황에 적합하게 이용될 수 있도록 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 설정된 복수의 유형들 중 어느 하나로 미리 그 유형이 정의된 포트폴리오일 수 있다. 이러한 멀티에셋 포트폴리오의 유형은 예컨대, 신규매수 유형, 리밸런싱 유형, 및/또는 적립식 유형을 포함할 수 있지만 이에 한정되지는 않는다.As described above, the multi-asset portfolio may be a portfolio in which the type is previously defined as one of a plurality of types set by the
상기 신규매수 유형은 고객의 투자자산 운용현황에 따라 단순히 신규매수를 수행하는 것이 좋은 상황인 것으로 상기 제안시스템(200)의 주체에 의해 판단되는 경우에 이용될 수 있는 멀티에셋 포트폴리오일 수 있다.The new purchase type may be a multi-asset portfolio that can be used when it is judged by the subject of the
상기 리밸런싱 유형은 현재 고객이 운용하고 있는 투자자산 중 하나 이상의 자산을 교체하는 것이 바람직하다고 판단되는 경우에 이용될 수 있는 멀티에셋 포트폴리오일 수 있다.The rebalancing type may be a multi-asset portfolio that can be used when it is determined that it is desirable to replace one or more assets among investment assets currently managed by a customer.
상기 적립식 유형은 일회성 매수가 아닌 주기적으로 적립식 투자를 수행하는 것이 바람직하다고 판단된 고객 또는 고객의 상황에서 이용될 수 있는 멀티에셋 포트폴리오일 수 있다. The accumulative type may be a customer or a multi-asset portfolio that can be used in a situation of a customer determined that it is desirable to periodically perform accumulative investment rather than a one-time purchase.
상기 제안요청에는 어느 하나의 멀티에셋 포트폴리오만 포함될 수도 있지만, 복수의 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보가 포함될 수도 있으며, 복수의 멀티에셋 포트폴리오가 포함될 경우 그 유형이 서로 다를 수도 있음은 물론이다.Although only one multi-asset portfolio may be included in the proposal request, information on a plurality of multi-asset portfolios may be included, and when a plurality of multi-asset portfolios are included, the types may be different.
이처럼 고객의 투자현황이나 성향에 따라 미리 고객에게 제공할 포트폴리오 즉, 멀티에셋 포트폴리오 자체의 유형을 정의하는 경우 모델 포트폴리오의 생성시점에서부터 보다 고객의 상황에 특화되고 적합한 포트폴리오의 생성이 가능한 효과가 있다.In this way, if the portfolio to be provided to the customer, that is, the type of the multi-asset portfolio itself, is defined in advance according to the customer's investment status or propensity, it is possible to create a portfolio that is more specialized and appropriate to the customer's situation from the creation of the model portfolio.
또한 고객의 입장에서도 멀티에셋 포트폴리오의 유형만 확인함으로써 훨씬 용이하게 제공된 자문을 자신의 상황과 성향에 따라 용이하게 선택할 수 있는 효과가 있다.In addition, from the customer's point of view, by checking only the type of multi-asset portfolio, there is an effect that it is possible to easily select the advice provided much more easily according to their circumstances and tendencies.
본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오의 일 예는 도 4에 예시적으로 도시된다.An example of a multi-asset portfolio according to the technical idea of the present invention is exemplarily illustrated in FIG. 4.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 설명하기 위한 도면이다.4 is a diagram illustrating an example of a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention.
도 4를 참조하면, 도 4a, 도 4b, 도 4c는 각각 신규매수 유형, 리밸런싱 유형, 적립식 유형의 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 나타낸다.Referring to FIG. 4, FIGS. 4A, 4B, and 4C show information on multi-asset portfolios of a new purchase type, rebalancing type, and accumulation type, respectively.
각각의 멀티에셋 포트폴리오는 구성자산, 비중(또는 적립금액), 매매조건에 대한 정보를 포함할 수 있다.Each multi-asset portfolio may include information on constituent assets, weight (or accumulated amount), and trading conditions.
예컨대, 제1멀티에셋 포트폴리오는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 나타내고, 국내주식 A, 장외채권 B, 국외주식 C를 구성자산으로 각각 비중 20%, 40%, 40%로 하며, 각각의 구성자산별 매매조건(매매조건 1, 매매조건2, 매매조건 3)이 구성정보로 정의되어 있는 멀티에셋 포트폴리오를 나타낸다.For example, the first multi-asset portfolio represents an example of a newly-purchased multi-asset portfolio, and domestic stocks A, OTC bonds B, and foreign stocks C as constituent assets are 20%, 40%, and 40% respectively. This represents a multi-asset portfolio in which the trading conditions for each constituent asset (
예컨대, 제2멀티에셋 포트폴리오는 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 나타내고, 국내주식 A, 장외채권 B, 국외주식 C가 20%, 40%, 40%의 비중으로 있는 자산상태를 A, B, D로 각각 비중 30%, 30%, 40%로 리밸런싱하라는 정보, 및 이때의 각각의 구성자산별 매매조건(매매조건 4, 매매조건5, 매매조건 6)이 구성정보로 정의되어 있는 멀티에셋 포트폴리오를 나타낸다. For example, the second multi-asset portfolio represents an example of a rebalancing-type multi-asset portfolio, and the asset status of domestic stocks A, OTC bonds B, and foreign stocks C in the proportions of 20%, 40%, and 40% is A, B. Information to rebalance the proportions of 30%, 30%, and 40% with D, and the trading conditions for each constituent asset at this time (trading condition 4, trading condition 5, trading condition 6) are defined as constituent information. Represents an asset portfolio.
물론, 리밸런싱 유형의 경우의 구성자산별 매매조건에는 신규매수할 매수에 대한 매매조건만 포함될 수도 있고, 기존 자산의 매도에 대한 매매조건이 같이 포함될 수도 있다.Of course, in the case of the rebalancing type, the trading conditions for each constituent asset may include only the trading conditions for the purchase to be purchased, or may include the trading conditions for the sale of existing assets.
예컨대, 제3멀티에셋 포트폴리오는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 나타내고, 펀드 E, 국내주식 F를 구성자산으로 각각 월 단위 적립을 하며, 100만원, 30만원 씩 적립하고, 각각의 구성자산별 매매조건(매매조건 7, 매매조건8)이 구성정보로 정의되어 있는 멀티에셋 포트폴리오를 나타낸다.For example, the third multi-asset portfolio represents an example of an accumulation type multi-asset portfolio. Fund E and domestic stock F are accumulated on a monthly basis as constituent assets, respectively, and each constituent asset is accumulated by KRW 1 million and KRW 300,000. It represents a multi-asset portfolio in which trading conditions (trading conditions 7, trading conditions 8) are defined as component information.
한편, 본 발명의 기술적 사상에 의하면 상기 멀티에셋 포트폴리오는 도 4에 도시된 바와 같이 유효조건을 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보로써 더 포함할 수 있다. Meanwhile, according to the technical idea of the present invention, the multi-asset portfolio may further include an effective condition as configuration information of the multi-asset portfolio as shown in FIG. 4.
상기 유효조건은 자산의 운용에 있어서 제안자가 원하는 시점이나 시장상황에 따라 투자전략이 적응적으로 변경되어야 할 수 있는데, 플랫폼 서비스의 특성상 한 번 제안이 된 후 시간의 경과 또는 시장상황의 변화에 따라 해당 투자전략 즉, 멀티에셋 포트폴리오가 더 이상 바람직하지 않은 투자전략이 되었음에도 무분별하게 고객에게 활용될 수 있는 문제점을 해결하기 위한 정보일 수 있다.The above valid conditions may require that the investment strategy be adaptively changed according to the time point or market situation desired by the proposer in the management of the asset. This may be information for solving a problem that can be used indiscriminately to customers even though the corresponding investment strategy, that is, the multi-asset portfolio has become an undesirable investment strategy anymore.
따라서 제안자는 멀티에셋 포트폴리오를 정의하면서 상기 멀티에셋 포트폴리오는 예컨대, 유효기간을 설정하거나 이 멀티에셋 포트폴리오가 시장상황이 어떠한 경우에만 적용하라는 등의 유효조건에 대한 정보를 같이 정의할 수 있다.Accordingly, while defining the multi-asset portfolio, the proposer may also define information on valid conditions such as, for example, setting an expiration date for the multi-asset portfolio or applying the multi-asset portfolio only when the market situation is certain.
그러면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 멀티에셋 포트폴리오 각각의 유효조건을 모니터링하면서 유효조건이 부합되지 않는 경우에는 해당 멀티에셋 포트폴리오를 디스에이블(disable)처리할 수 있다.Then, the
디스에이블 처리는 예컨대, 상기 플랫폼 제공시스템(100)에서 복수의 고객들에게 제안되는 복수의 멀티에셋 포트폴리오별로 유효조건을 모니터링하면서 유효조건이 만족하지 않는 멀티에셋 포트폴리오의 선택을 고객이 수행하지 못하도록 UI 기능을 디스에이블하거나 또는 삭제하는 등의 방식이 이용될 수도 있다. Disable processing is, for example, a UI function to prevent customers from selecting a multi-asset portfolio that does not satisfy the valid conditions while monitoring the valid conditions for each multi-asset portfolio proposed to a plurality of customers in the platform providing system 100 A method such as disabling or deleting may be used.
또는 멀티에셋 포트폴리오의 일괄매매 또는 구성자산별 매매가 고객에 의해 요청될 때, 즉 실질적으로 고객이 해당 멀티에셋 포트폴리오를 활용하고자 할 때 유효조건의 부합여부를 판단하고 매매가 이루어지지 못하도록 처리할 수도 있다. Alternatively, when a customer requests a batch sale of a multi-asset portfolio or a sale of each component asset, that is, when the customer actually wants to use the multi-asset portfolio, it is possible to determine whether the valid conditions are met, and to prevent the transaction from taking place.
다양한 방식의 멀티에셋 포트폴리오 자체에 대한 디스에이블 처리가 정의된 유효조건에 따라 수행될 수 있다.Disabling processing for the multi-asset portfolio itself in various ways can be performed according to defined valid conditions.
이러한 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오가 정의되는 경우, 유형별로 멀티에셋 포트폴리오에 필수적으로 포함되어야 할 필수 구성정보(예컨대, 매매조건에 대한 정보)가 서로 달라질 수 있음은 물론이다.When a multi-asset portfolio for each type is defined, essential component information (eg, information on trading conditions) that must be included in the multi-asset portfolio for each type may be different from each other.
예컨대, 신규매수 유형의 경우 구성자산, 비중, 및 본 발명의 기술적 사상에 따른 매매조건에 대한 정보가 포함될 수 있다. 그리고 매매조건에 대한 정보에는 주문종류, 가격, 주문시점에 대한 정보가 포함될 수 있다. 물론 매매조건에 대한 정보는 구성자산 즉, 에셋의 종류에 따라 달라질 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.For example, in the case of a new purchase type, information on constituent assets, weight, and trading conditions according to the technical idea of the present invention may be included. In addition, the information on the trading conditions may include information on the order type, price, and order time. Of course, the average expert in the technical field of the present invention can easily infer that the information on the trading conditions may vary depending on the constituent asset, that is, the type of the asset.
리밸런싱 유형의 경우 현재 고객이 보유하고 있는 자산 및 대체자산이 포함될 수 있으며, 매매조건에 대한 정보에는 리밸런싱 비율, 리밸런싱 시점에 대한 정보가 포함되어야 할 수 있다. 물론 에셋의 종류에 따라 매매를 위해 특정되어야 하는 정보 역시 포함될 수 있다. 또한 실시 예에 따라 리밸런싱 순서가 포함될 수도 있다. 물론 이러한 리밸런싱 순서의 경우에는 후술할 바와 같이 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 제어될 수 있고, 이러한 경우에는 리밸런싱 순서는 상기 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보에 포함되지 않을 수도 있다.In the case of the rebalancing type, assets and alternative assets currently owned by the customer may be included, and information on the trading conditions may include information on the rebalancing rate and rebalancing timing. Of course, depending on the type of asset, information that must be specified for trading may also be included. In addition, a rebalancing order may be included according to an embodiment. Of course, the rebalancing order may be controlled by the
적립식 유형의 경우, 적립주기, 적립 금액에 대한 정보가 매매조건에 포함될 수 있음은 물론이다.In the case of the accumulation type, of course, information on the accumulation period and the accumulation amount can be included in the trading conditions.
결국 본 발명의 기술적 사상에 의한 멀티에셋 포트폴리오는 미리 그 유형이 정의되는 특징이 있다. 또한 전술한 바와 같이 멀티에셋 포트폴리오 자체에 구성자산별 매매조건에 대한 정보가 같이 정의되는 특징이 존재한다. As a result, the multi-asset portfolio according to the technical idea of the present invention has a characteristic that the type is defined in advance. In addition, as described above, the multi-asset portfolio itself has a characteristic that information on trading conditions for each constituent asset is defined together.
매매조건은 매매를 수행하기 위해 특정되어야 하는 정보를 의미할 수 있으며, 매매조건에 대한 정보는 구성자산별로 정의될 수 있다. 또한 매매조건에 대한 정보는 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 따라 달라질 수도 있음은 전술한 바와 같다.The trading conditions may mean information that must be specified in order to carry out the trading, and the information on the trading conditions may be defined for each constituent asset. Also, as described above, information on trading conditions may vary depending on the type of multi-asset portfolio.
본 발명의 기술적 사상에 따른 매매조건의 일 예는 도 5에 예시적으로 도시된다.An example of trading conditions according to the technical idea of the present invention is exemplarily illustrated in FIG. 5.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 매매조건을 설명하기 위한 도면이다.5 is a view for explaining a trading condition according to an embodiment of the present invention.
매매조건은 해당 구성자산을 매매하기 위해 필요한 정보들을 포함하며, 도 5는 국내주식의 매매조건을 예시적으로 도시하고 있다.The trading conditions include information necessary for trading the corresponding constituent assets, and FIG. 5 exemplarily shows the trading conditions of domestic stocks.
도 5에 도시된 바와 같이 국내주식의 매매조건은 주문의 종류, 가격, 시점이 특정되어야 할 수 있다. 따라서 예컨대, 도 4에 도시된 바와 같이 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보가 고객 단말(300)로 제공되면, 고객은 구성자산별 매매조건에 대한 정보를 도 5에 도시된 바와 같이 확인할 수 있다.As shown in FIG. 5, as for the trading conditions of domestic stocks, the type, price, and timing of orders may be specified. Therefore, for example, as shown in FIG. 4, when information on a multi-asset portfolio is provided to the
그리고 고객은 필요에 따라 도 5에 대한 매매조건의 전부 또는 일부를 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 제공하는 UI 또는 기능에 따라 선택적으로 조정할 수 있다. 예컨대, 주문의 종류를 변경하거나 가격을 변경하거나, 주문시점을 변경하는 등이 가능할 수 있다.In addition, the customer may selectively adjust all or part of the trading conditions for FIG. 5 according to the UI or function provided by the
이처럼 매매조건에서 정의되는 정보는 주문을 실행하기 위해 필요한 필수정보 이외에도 다양한 시장환경이나 지표 등이 매매조건에 포함될 수 있음은 물론이다.It goes without saying that the information defined in the trading conditions can include various market environments or indicators in addition to the essential information necessary to execute the order.
또한 도 5에서는 국내주식의 매매조건을 일 예로 설명하였지만 에셋의 종류에 따라 매매조건에 정의되어야 하는 정보가 달라질 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.In addition, although FIG. 5 illustrates the trading conditions of domestic stocks as an example, an average expert in the technical field of the present invention can easily infer that information to be defined in the trading conditions may vary depending on the type of assets.
이처럼 본 발명의 기술적 사상에 의하면 제안자는 고객에게 제공할 자문 정보의 생성 시에 그 유형과 매매전략까지 함께 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 생성하고 이를 고객에게 제공할 수 있도록 플랫폼 제공시스템(100)을 활용할 수 있는 효과가 있다.As described above, according to the technical idea of the present invention, the proposer uses the
그러면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안요청을 수신하고, 수신된 제안요청에 포함된 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 상기 제안요청에 상응하는 고객 단말(300)에게 전송할 수 있다(S110).Then, the
그러면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 고객 단말(300)의 응답에 기초하여 상기 고객에게 적용될 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정할 수 있다(S130, S140).Then, the
최종 멀티에셋 포트폴리오는 상기 고객 단말(300)로 제공된 멀티에셋 포트폴리오 그 자체일 수도 있고, 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성정보 중 적어도 일부가 고객 단말(300)의 주체 즉, 고객에 의해 일부 조정된 정보일 수도 있다.The final multi-asset portfolio may be the multi-asset portfolio itself provided to the
예컨대, 상기 고객 단말(300)은 멀티에셋 포트폴리오를 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로부터 수신하고, 수신한 멀티에셋 포트폴리오를 단순 승인할 수 있다(S120). 즉, 그대로 자신이 자신의 투자전략으로 채택하겠다는 신호를 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로 전송할 수 있다. 그러면 상기 멀티에셋 포트폴리오가 그대로 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정될 수도 있다.For example, the
또는 상기 고객 단말(300)은 상기 멀티에셋 포트폴리오를 수신하고 상기 멀티에셋 포트폴리오를 정의하는 구성정보(구성자산, 자산의 비중, 매매조건 등) 중 적어도 일부에 대한 조정을 수행할 수도 있다(S120). Alternatively, the
이러한 구성정보의 조정은 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 제공하는 소정의 UI를 통해 가능하며, 이러한 UI의 설계 및 기능의 컨트롤에 따라 고객이 조정할 수 있는 구성정보의 종류 및/또는 정도가 다양해질 수 있음은 물론이다.Adjustment of such configuration information is possible through a predetermined UI provided by the
예컨대, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 구성자산에 대해서는 조정을 불가능하게 하고, 그 비중에 대해서만 조정을 가능토록 할 수 있다. 또는 구성자산에 대해서 조정을 허용하되 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산들 중 일부의 삭제만 가능하고 멀티에셋 포트폴리오에 포함되지 않는 자산을 추가하는 조정은 불허할 수 있다.For example, the
또한 매매조건에 대한 정보 역시 주문의 종류, 가격, 시점, 청약기간, 공시이율 등에 대해 제한적으로 고객이 조정할 수 있도록 할 수 있다.In addition, information on trading conditions can be limited by the customer to adjust the order type, price, timing, subscription period, and published interest rate.
이러한 조정을 위해 상기 고객 단말(300)과 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 미리 정해진 통신절차를 통해 다수의 정보들을 교환할 수 있음은 물론이다.For this adjustment, it goes without saying that the
상기 플랫폼 제공시스템(100)이 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정하면, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 특정된 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 고객에게 전송하여 확인하도록 할 수 있다(S150).When the
이처럼 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 고객의 최종 확인이 완료되면, 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오는 즉각적으로 상기 고객이 활용활 수 있는 상태가 됨을 의미할 수 있다.As such, when the final confirmation of the customer for the final multi-asset portfolio is completed, it may mean that the final multi-asset portfolio is immediately available to the customer.
그리고 본 발명의 기술적 사상에 따라 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에는 구성자산별 매매조건이 개별적으로 정의되어 있으므로, 소정의 시점에 상기 고객 단말(300)로부터 일괄매매 요청이 수신되면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산들에 대해 구성자산들별 매매조건에 대한 정보에 상응하도록 일괄적인 매매를 수행할 수 있다(S180).And according to the technical idea of the present invention, since the final multi-asset portfolio is individually defined as trading conditions for each constituent asset, the
이를 통해 고객 또는 플랫폼 제공시스템(100)의 주체가 구성자산별로 일일이 매매행위를 수행하지 않아도 되는 효과가 있으며, 이를 통해 자산 운용의 즉시성 및 매매결과의 안정성이 대폭 상승할 수 있는 효과가 있다.Through this, there is an effect that the customer or the subject of the
한편 보다 효과적인 일괄매매를 위해 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 스캐줄링 정보를 특정해야될 수도 있다(S170). 이러한 스케줄링 정보의 특정을 통해 멀티에셋 포트폴리오의 유형별로 그리고 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산의 종류에 따라 보다 효과적인 매매가 이루어질 수 있다.Meanwhile, for more effective collective trading, the
스케줄링 정보는 매매의 순서에 대한 정보를 포함할 수 있다.The scheduling information may include information on the order of trading.
본 발명의 기술적 사상에 따른 스케줄링 정보는 멀티에셋 포트폴리오의 유형 및 구성자산의 종류에 기초하여 특정될 수 있다. 이러한 스케줄링 정보는 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 미리 정의한 규칙대로 특정될 수도 있다. 또한 이러한 스케줄링 정보 역시 고객에 의해 조정될 수 있다. Scheduling information according to the technical idea of the present invention may be specified based on the type of the multi-asset portfolio and the type of constituent assets. Such scheduling information may be specified according to a rule predefined by the
실시 예에 따라서는 상기 스케줄링 정보 역시 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보로써 멀티에셋 포트폴리오의 생성시점에 제안시스템(200)의 주체에 의해 정의될 수도 있다. Depending on the embodiment, the scheduling information may also be defined by the subject of the
어떠한 경우든 스케줄링 정보는 제안자 또는 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 미리 정의되어 있을 수 있고, 이러한 스케줄링 정보는 고객의 의해 그대로 승인되거나 조정될 수 있다.In any case, the scheduling information may be predefined by the proposer or the
이러한 스케줄링 정보의 일 예는 도 6에 예시적으로 도시된다.An example of such scheduling information is exemplarily shown in FIG. 6.
도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 스케줄링 정보를 설명하기 위한 도면이다.6 is a diagram for describing scheduling information according to an embodiment of the present invention.
도 6을 참조하면, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 일괄매매를 수행하기 위해 도 6에 도시된 바와 같은 스케줄링 정보가 정의될 수 있다. Referring to FIG. 6, the
도 6에는 도시되지 않았지만, 상기 스케줄링 정보는 멀티에셋 포트폴리오의 유형별로 달리 정의될 수 있다.Although not shown in FIG. 6, the scheduling information may be differently defined for each type of multi-asset portfolio.
예컨대, 신규매수 유형의 경우는 동시에 구성자산별 매수를 일괄적으로 진행할 수 있다. 예컨대, 한 번에 구성자산들 각각에 대한 매수주문을 같이 출력함으로써 일괄매수가 수행될 수 있다.For example, in the case of a new purchase type, purchases for each constituent asset can be carried out at the same time. For example, batch buying can be performed by outputting buy orders for each of the constituent assets at once.
또한 적립식 유형의 경우에도 동시에 구성자산별 매수를 일괄적으로 진행할 수 있다. In addition, in the case of the accumulation type, the purchase of each constituent asset can be carried out at the same time.
리밸런싱 유형의 경우는, 도 6에 도시된 바와 같이 구성자산의 종류 즉, 에셋의 종류별로 미리 정해진 우선순위 매매 규칙이 스케줄링 정보로써 정의되어 있을 수 있다. In the case of the rebalancing type, as shown in FIG. 6, a priority trading rule predetermined for each type of component asset, that is, an asset type, may be defined as scheduling information.
이러한 스케줄링 정보는 에셋의 종류에 따라 매매에 소요되는 시간 또는 주문의 즉시성 등을 고려하여 제안자 또는 플랫폼 제공시스템(100)의 주체에 의해 미리 설정되어 있을 수 있다.Such scheduling information may be set in advance by the proposer or the subject of the
또한 에셋의 종류가 동일한 구성자산들의 경우에도 이들의 매매순위(예컨대, 비중이 큰 순서대로, 그 다음에는 유동성이 큰 순서대로, 또는 매매대상이 되는 자산의 시가총액이 큰 순서대로 등)과 같이 매매의 순위가 결정되어 있을 수 있다.Also, in the case of constituent assets of the same asset type, such as the order of their trading (e.g., in the order of greater weight, then in the order of liquidity, or in the order of the largest market capitalization of the asset to be traded, etc.) The order of trading may be determined.
이러한 스케줄링 정보 역시 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 고객 단말(300)로 제공하고, 제공된 스케줄링 정보의 전부 또는 일부가 고객 단말(300)에 의해 조정될 수 있다. 그리고 최종적으로 특정되는 스케줄링 정보가 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 특정될 수 있으며, 특정된 스케줄링 정보대로 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄매매가 수행될 수 있다.Such scheduling information is also provided by the
상기 스케줄링 정보는 고객별로 설정될 수도 있고, 필요에 따라서는 멀티에셋 포트폴리오별로 설정될 수도 있다. 즉, 동일한 고객이라도 멀티에셋 포트폴리오에 따라 서로 다른 스케줄링 정보가 일괄매매에 적용될 수 있다.The scheduling information may be set for each customer or, if necessary, for each multi-asset portfolio. That is, even with the same customer, different scheduling information may be applied to batch trading according to the multi-asset portfolio.
결국 본 발명의 기술적 사상에 따르면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 멀티에셋 포트폴리오의 구성자산별로 미리 정의된 매매조건을 이용하여 일괄적으로 매매할 수 있고, 필요에 따라 스케줄링 정보를 이용해 구성자산별 매매의 우선순위 역시 제어함으로써 고객 또는 운영자의 입장에서는 한 번의 매매행위만으로 이종의 에셋들이 포함된 자산묶음 즉, 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄적인 매매행위가 가능해지는 효과가 있다.In the end, according to the technical idea of the present invention, the
또한 고객의 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보 중 일부(예컨대, 구성자산의 비중 또는 매매조건 등)에 대한 조정을 수행하고, 조정된 멀티에셋 포트폴리오를 자신이 원하는 시점에 일괄매매를 통해 즉각적으로 자신의 투자전략으로 삼을 수 있다. 또한 스케줄링 정보 역시 자신이 원하는 대로 조정하여 매매의 유연성을 제공할 수 있다. In addition, adjustments are made to some of the constituent information of the customer's multi-asset portfolio (e.g., the proportion of constituent assets or trading conditions, etc.) You can use it as a strategy. In addition, scheduling information can be adjusted as desired to provide flexibility in trading.
도 7 내지 도 12는 본 발명의 실시 예에 따라 사용자에게 제공되는 화면 UI들을 예시적으로 나타낸다. 7 to 12 exemplarily show screen UIs provided to a user according to an embodiment of the present invention.
도 7을 참조하면, 고객 단말(300)은 도 7에 도시된 바와 같은 페이지를 통해 제안 즉, 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 수신할 수 있다. Referring to FIG. 7, the
도 7에 도시된 바와 같이 멀티에셋 포트폴리오의 개요(에셋의 종류 및 비중, 위험성 등)만이 상기 페이지에 도시될 수 있으며, 또한 상기 멀티에셋 포트폴리오는 신규매수(신규신청) 유형일 수 있다. As shown in FIG. 7, only an overview (type and weight of assets, risk, etc.) of a multi-asset portfolio may be shown on the page, and the multi-asset portfolio may be a new purchase (new application) type.
고객은 해당 개요정보를 통해 관심이 있으면 구체적으로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 확인할 수 있고, 이를 위해 소정의 UI(예컨대, 승인버튼)을 선택할 수 있다. If the customer is interested in the outline information, the customer can specifically check the multi-asset portfolio, and for this purpose, a predetermined UI (eg, approval button) can be selected.
그러면 도 8에 도시된 바와 같은 멀티에셋 포트폴리오의 구체적 정보가 도시될 수 있다.Then, detailed information of the multi-asset portfolio as shown in FIG. 8 may be shown.
이 단계에서 도 8에 도시된 바와 같은 다양한 UI를 통해 구성자산 또는 구성자산의 비중의 조정이 수행될 수 있다. 또한 도시되지는 않았지만 매매조건에 대한 정보를 확인할 수 있는 UI가 고객에게 제공될 수 있고 이러한 매매조건에 대한 정보 역시 고객은 조정할 수 있다.In this step, adjustment of the component asset or the proportion of component assets may be performed through various UIs as illustrated in FIG. 8. In addition, although not shown, a UI for checking information on trading conditions may be provided to the customer, and information on such trading conditions may also be adjusted by the customer.
그리고 도 9에 도시된 바와 같이 제안자의 제안을 최종승인하기 위한 확인절차를 수행하기 위한 소정의 페이지가 고객 단말(300)로 제공될 수 있고, 도 10에 도시된 바와 같이 구성자산(예컨대, 파생상품 등의 고위험 투자상품)의 종류에 따라 추가적인 확인 또는 절차(예컨대, 고객자신의 성향이나 투자허용범위 설정 등)를 수행할 수 있다.And, as shown in FIG. 9, a predetermined page for performing a confirmation procedure for final approval of the proposal of the proposer may be provided to the
그러면 도 11에 도시된 바와 같이 최종 멀티에셋 포트폴리오가 특정되어 고객 단말(300)로 제공될 수 있고, 고객은 구성자산별 투자설명서 또는 필요한 절차작 요건 등을 수행할 수 있다.Then, as shown in FIG. 11, the final multi-asset portfolio may be specified and provided to the
그러면 고객은 해당 멀티에셋 포트폴리오를 일괄매매할 수 있는 상태가 되며, 도 12에 도시된 바와 같이 소정의 UI(예컨대, 일괄매수 신처)을 선택함으로써 해당 멀티에셋 포트폴리오의 일괄매매가 수행될 수 있다.Then, the customer is in a state in which the multi-asset portfolio can be collectively sold, and the multi-asset portfolio can be collectively sold by selecting a predetermined UI (eg, a collective purchase destination) as shown in FIG. 12.
이러한 일괄매매는 구성자산별 매매조건에 상응하도록 수행될 수 있으며, 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 따른 스케줄링 정보에 더 상응하도록 수행될 수 있음은 전술한 바와 같다. 또한 이러한 스케줄링 정보의 조정 역시 고객 단말(300)에 의해 소정의 방식으로 수행될 수 있음은 전술한 바와 같다.As described above, such collective trading may be performed to correspond to the trading conditions for each constituent asset, and may be performed to more correspond to scheduling information according to the type of the multi-asset portfolio. In addition, as described above, the adjustment of the scheduling information may also be performed by the
본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 컴퓨터 시스템에 의하여 읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록 장치를 포함한다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체의 예로는 ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 하드 디스크, 플로피 디스크, 광 데이터 저장장치 등이 있다. 또한, 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템에 분산되어, 분산방식으로 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드가 저장되고 실행될 수 있다. 그리고 본 발명을 구현하기 위한 기능적인(functional) 프로그램, 코드 및 코드 세그먼트들은 본 발명이 속하는 기술분야의 프로그래머들에 의해 용이하게 추론될 수 있다.The method of providing a platform for a multi-asset portfolio according to an embodiment of the present invention may be implemented as a computer-readable code on a computer-readable recording medium. The computer-readable recording medium includes all types of recording devices that store data that can be read by a computer system. Examples of computer-readable recording media include ROM, RAM, CD-ROM, magnetic tapes, hard disks, floppy disks, and optical data storage devices. In addition, the computer-readable recording medium is distributed over a computer system connected through a network, so that computer-readable codes can be stored and executed in a distributed manner. In addition, functional programs, codes, and code segments for implementing the present invention can be easily inferred by programmers in the technical field to which the present invention belongs.
본 발명은 도면에 도시된 일 실시 예를 참고로 설명되었으나 이는 예시적인 것에 불과하며, 본 기술 분야의 통상의 지식을 가진 자라면 이로부터 다양한 변형 및 균등한 타 실시 예가 가능하다는 점을 이해할 것이다. 따라서, 본 발명의 진정한 기술적 보호 범위는 첨부된 등록청구범위의 기술적 사상에 의해 정해져야 할 것이다.Although the present invention has been described with reference to an embodiment illustrated in the drawings, this is only exemplary, and those of ordinary skill in the art will understand that various modifications and other equivalent embodiments are possible therefrom. Therefore, the true technical protection scope of the present invention should be determined by the technical idea of the attached registration claims.
Claims (16)
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로 제안요청된 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 전송하는 단계;
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계; 및
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계를 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The platform providing system for a multi-asset portfolio includes different types of assets for customers from the proposal system-the assets include different types of financial products with different order conditions-and asset information and trading conditions for each of the assets Receiving a proposal request for a multi-asset portfolio including a;
Transmitting, by the platform providing system for the multi-asset portfolio, information on the multi-asset portfolio requested for proposal to the terminal of the customer;
Specifying, by the platform providing system for the multi-asset portfolio, information on a final multi-asset portfolio based on a response from the customer's terminal; And
The platform providing system for the multi-asset portfolio comprises the step of collectively selling the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset in response to the batch trading request output from the customer's terminal. How to provide a platform for a multi-asset portfolio.
신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오를 포함하는 유형별 멀티에셋 포트폴리오 중에서 선택된 상기 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계를 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 1, wherein receiving a request for proposal of the multi-asset portfolio comprises:
Providing a platform for a multi-asset portfolio that includes receiving a request for a proposal of the multi-asset portfolio selected from among a multi-asset portfolio for each type including a new purchase type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio Way.
상기 멀티에셋 포트폴리오의 유효조건에 대한 정보를 더 포함하는 상기 제안요청을 수신하는 단계를 포함하며,
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은,
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 유효조건이 부합하는지 여부를 판단하는 단계; 및
판단결과 상기 유효조건이 부합하지 않는다고 판단한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 디스에이블 처리하는 단계를 더 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 1, wherein receiving a request for proposal of the multi-asset portfolio comprises:
Receiving the proposal request further including information on the valid condition of the multi-asset portfolio,
The method of providing a platform for the multi-asset portfolio,
Determining whether the valid condition is met by the platform providing system for the multi-asset portfolio; And
The method of providing a platform for a multi-asset portfolio further comprising the step of disabling the multi-asset portfolio when it is determined that the valid condition is not met as a result of the determination.
상기 고객의 단말로부터 상기 멀티에셋 포트폴리오의 단순 승인 응답을 수신한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 고객의 단말로부터 포트폴리오 조정요청을 수신한 경우에는 상기 포트폴리오 조정요청에 상응하도록 조정된 상기 멀티에셋 포트폴리오를 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하는 단계를 포함하며,
상기 포트폴리오 조정요청은,
상기 에셋들의 비중 조정요청 또는 상기 에셋들의 매매조건 조정요청을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 1, wherein the step of specifying, by the platform providing system for the multi-asset portfolio, information on the final multi-asset portfolio based on a response from the customer's terminal,
When a simple approval response of the multi-asset portfolio is received from the customer's terminal, the multi-asset portfolio is specified as a final multi-asset portfolio, and when a portfolio adjustment request is received from the customer's terminal, it corresponds to the portfolio adjustment request. Specifying the multi-asset portfolio adjusted to be the final multi-asset portfolio,
The portfolio adjustment request above is:
A method for providing a platform for a multi-asset portfolio comprising a request for adjustment of the weight of the assets or a request for adjustment of the trading conditions of the assets.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 단계를 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 1, wherein in response to a batch transaction request output from the customer's terminal, the step of collectively trading the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset,
Based on scheduling information determined in a predetermined manner by the platform providing system for the multi-asset portfolio-the scheduling information includes information on trading priorities between the types of assets-and corresponding to the scheduling information and the trading conditions A method of providing a platform for a multi-asset portfolio comprising the step of performing a batch sale for the assets so as to be performed.
에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위에 대한 정보이거나,
에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위가 상기 고객 단말에 의해 조정된 정보인 것을 특징으로 하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 5, wherein the scheduling information,
Information on priorities predetermined by the platform providing system for the multi-asset portfolio for each asset type, or
A method for providing a platform for a multi-asset portfolio, characterized in that information adjusted by the customer terminal is a priority predetermined by the platform providing system for the multi-asset portfolio for each asset type.
상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 더 기초하여 상기 스케줄링 정보를 결정하는 단계를 더 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 5, wherein in response to the batch transaction request output from the customer's terminal, the step of collectively trading the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset,
The method of providing a platform for a multi-asset portfolio, further comprising determining the scheduling information based on the type of the multi-asset portfolio.
ELS, 장외채권, 국내주식, 펀드, 환매조건부 채권, 해외주식 중 적어도 두 개인 것을 특징으로 하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 1, wherein the assets are
A method of providing a platform for a multi-asset portfolio, characterized by at least two of ELS, OTC bonds, domestic stocks, funds, bonds subject to redemption, and overseas stocks.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 생성하는 자문사의 단말, 운영자 단말, 또는 자동화된 알고리즘을 통해 상기 멀티에셋 포트폴리오를 생성하는 로보어드바이저 시스템 중 적어도 하나인 것을 특징으로 하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
The method of claim 1, wherein the proposal system,
A method for providing a platform for a multi-asset portfolio, characterized in that it is at least one of an advisory terminal for generating the multi-asset portfolio, an operator terminal, or a robo-advisor system for generating the multi-asset portfolio through an automated algorithm.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 제공한 고객정보에 기초하여 생성되는 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계; 및
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 수신한 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 상기 고객의 단말로 전송하는 단계를 포함하며,
상기 멀티에셋 포트폴리오는,
상기 고객정보에 기초하여 생성되는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오 중 적어도 하나를 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
Providing, by a platform providing system for a multi-asset portfolio, customer information for a predetermined customer through a proposal system;
Different types of assets generated based on customer information provided by the platform providing system for the multi-asset portfolio-the assets include different types of financial products with different order conditions-and the assets Receiving a proposal request for a multi-asset portfolio including trading conditions for each field; And
Transmitting the information on the multi-asset portfolio received by the platform providing system for the multi-asset portfolio to the customer's terminal,
The above multi-asset portfolio is:
A method for providing a platform for a multi-asset portfolio including at least one of a new purchase type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio generated based on the customer information.
A computer-readable computer program installed in a data processing device and stored in a recording medium for performing the method according to any one of claims 1 to 10.
상기 프로세서에 의해 구동되는 프로그램이 저장된 메모리를 포함하며,
상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여,
제안시스템으로부터 고객을 위한 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하고,
상기 고객의 단말로 제안요청된 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 전송하며,
상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하고,
상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템.
Processor;
And a memory in which a program driven by the processor is stored,
The processor drives the program,
Request for a proposal of a multi-asset portfolio that includes asset information for different types of assets for customers from the proposal system-the assets include different types of financial products with different order conditions-and the trading conditions for each asset And receive
Transmitting information on the multi-asset portfolio requested for proposal to the customer's terminal,
Specify information on the final multi-asset portfolio based on the response from the customer's terminal,
A platform providing system for a multi-asset portfolio for collectively selling the assets included in the final multi-asset portfolio based on the trading conditions for each asset in response to a batch transaction request output from the customer's terminal.
신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오를 포함하는 유형별 멀티에셋 포트폴리오 중에서 선택된 것인 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템.
The method of claim 12, wherein the multi-asset portfolio,
A platform providing system for a multi-asset portfolio that is selected from a multi-asset portfolio by type including a new purchase type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio.
상기 고객의 단말로부터 상기 멀티에셋 포트폴리오의 단순 승인 응답을 수신한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 고갱의 단말로부터 포트폴리오 조정요청을 수신한 경우에는 상기 포트폴리오 조정요청에 상응하도록 조정된 상기 멀티에셋 포트폴리오를 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고,
상기 포트폴리오 조정요청은,
상기 에셋들의 비중 조정요청 또는 상기 에셋들의 매매조건 조정요청을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템.
The method of claim 12, wherein the processor drives the program,
When a simple approval response of the multi-asset portfolio is received from the customer's terminal, the multi-asset portfolio is specified as the final multi-asset portfolio, and when a portfolio adjustment request is received from the Gauguin's terminal, it corresponds to the portfolio adjustment request. Specifying the multi-asset portfolio adjusted to be the final multi-asset portfolio,
The portfolio adjustment request above is:
A platform providing system for a multi-asset portfolio including a request for adjustment of the weight of the assets or a request for adjustment of the trading conditions of the assets.
소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템.
The method of claim 12, wherein the processor drives the program,
On the basis of scheduling information determined in a predetermined manner-the scheduling information includes information on trading priorities between the types of assets -, batch trading of the assets is performed to correspond to the scheduling information and the trading conditions. A platform providing system for a multi-asset portfolio.
상기 프로세서에 의해 구동되는 프로그램이 저장된 메모리를 포함하며,
상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여,
제안시스템으로 소정의 고객에 대한 고객정보를 제공하고,
제공한 고객정보에 기초하여 생성되는 서로 다른 종류의 에셋들-상기 에셋들은 서로 다른 주문조건을 갖는 서로 다른 종류의 금융상품을 포함-하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하고, 수신한 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 상기 고객의 단말로 전송하며,
상기 멀티에셋 포트폴리오는,
상기 고객정보에 기초하여 생성되는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오, 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오, 또는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오 중 적어도 하나를 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템.Processor;
And a memory in which a program driven by the processor is stored,
The processor drives the program,
Providing customer information for a given customer through a proposal system,
A multi-asset portfolio including asset information including different types of assets generated based on the provided customer information-the assets including different types of financial products having different order conditions-and the trading conditions for each asset Receives the request for proposal of, and transmits the received information on the multi-asset portfolio to the customer's terminal,
The above multi-asset portfolio is:
A platform providing system for a multi-asset portfolio including at least one of a new purchase type multi-asset portfolio, a rebalancing-type multi-asset portfolio, or an accumulation type multi-asset portfolio generated based on the customer information.
Priority Applications (2)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
KR1020190132480A KR102431296B1 (en) | 2019-10-23 | 2019-10-23 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
KR1020220097436A KR102578342B1 (en) | 2019-10-23 | 2022-08-04 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
Applications Claiming Priority (1)
Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
---|---|---|---|
KR1020190132480A KR102431296B1 (en) | 2019-10-23 | 2019-10-23 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
Related Child Applications (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
KR1020220097436A Division KR102578342B1 (en) | 2019-10-23 | 2022-08-04 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
Publications (2)
Publication Number | Publication Date |
---|---|
KR20210048325A true KR20210048325A (en) | 2021-05-03 |
KR102431296B1 KR102431296B1 (en) | 2022-08-09 |
Family
ID=75910794
Family Applications (2)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
KR1020190132480A KR102431296B1 (en) | 2019-10-23 | 2019-10-23 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
KR1020220097436A KR102578342B1 (en) | 2019-10-23 | 2022-08-04 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
Family Applications After (1)
Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
---|---|---|---|
KR1020220097436A KR102578342B1 (en) | 2019-10-23 | 2022-08-04 | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof |
Country Status (1)
Country | Link |
---|---|
KR (2) | KR102431296B1 (en) |
Cited By (1)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
KR20230120874A (en) | 2022-02-10 | 2023-08-17 | 주식회사 리치고인베스트먼트 | Method and terminal for providing consulting service based on user portfolio |
Citations (4)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
KR20080082162A (en) * | 2007-03-07 | 2008-09-11 | 주식회사 아이메코 | How to trade and fulfill your trading system for trading stocks, futures and options |
KR20140044526A (en) * | 2012-10-05 | 2014-04-15 | 현대증권 주식회사 | Method for smart asset management |
KR20160032416A (en) | 2014-09-16 | 2016-03-24 | 박경현 | Auto stocks bulk sale of the shares offered by way of real-time automated trading system, and the system |
KR20170008976A (en) * | 2015-07-15 | 2017-01-25 | 주식회사 에이제이케이 | Server for providing open market of stock information and Method for subscribing stock information using the same |
-
2019
- 2019-10-23 KR KR1020190132480A patent/KR102431296B1/en active IP Right Grant
-
2022
- 2022-08-04 KR KR1020220097436A patent/KR102578342B1/en active IP Right Grant
Patent Citations (4)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
KR20080082162A (en) * | 2007-03-07 | 2008-09-11 | 주식회사 아이메코 | How to trade and fulfill your trading system for trading stocks, futures and options |
KR20140044526A (en) * | 2012-10-05 | 2014-04-15 | 현대증권 주식회사 | Method for smart asset management |
KR20160032416A (en) | 2014-09-16 | 2016-03-24 | 박경현 | Auto stocks bulk sale of the shares offered by way of real-time automated trading system, and the system |
KR20170008976A (en) * | 2015-07-15 | 2017-01-25 | 주식회사 에이제이케이 | Server for providing open market of stock information and Method for subscribing stock information using the same |
Cited By (1)
Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
---|---|---|---|---|
KR20230120874A (en) | 2022-02-10 | 2023-08-17 | 주식회사 리치고인베스트먼트 | Method and terminal for providing consulting service based on user portfolio |
Also Published As
Publication number | Publication date |
---|---|
KR20220113901A (en) | 2022-08-17 |
KR102578342B1 (en) | 2023-09-13 |
KR102431296B1 (en) | 2022-08-09 |
Similar Documents
Publication | Publication Date | Title |
---|---|---|
US7711626B2 (en) | Systems, methods, and computer program products for adjusting the assets of an investment account | |
US20050010516A1 (en) | Dynamic rebalancing of assets in an investment portfolio | |
US20060089892A1 (en) | Methods and apparatus for investment portfolio selection, allocation, and management to generate sustainable withdrawals | |
US20020004776A1 (en) | Method and system for automated trading of financial instruments | |
US8266039B2 (en) | System and method for processing data relating to allocation of assets | |
JP2010061688A5 (en) | ||
US20060015429A1 (en) | Methods and apparatus for investment portfolio selection, allocation, and management to generate sustainable withdrawals | |
CA2895911A1 (en) | Systems and methods for indentifying and remedying account error events in networked computer systems | |
KR101458040B1 (en) | Method for Smart Asset Management | |
KR102578342B1 (en) | Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof | |
US20210366044A1 (en) | Systems and methods for managing allocation of resources | |
KR101808269B1 (en) | Discretionary transaction system for plural Equity Linked Securites and providing method thereof | |
US10127508B1 (en) | Dynamically changing sales commissions | |
CA2494113C (en) | Synthetic funds having structured notes | |
JP2008046829A (en) | Trade order processing system and method | |
JP2006338562A (en) | Financial instrument management system and financial instrument management method | |
KR101367739B1 (en) | Order system and providing method thereof | |
KR20120118549A (en) | Personalization stock trading system corresponding to leader investor for personal and providing method thereof | |
KR101610907B1 (en) | System of alarming of risk and method thereof | |
JP7221357B2 (en) | financial asset management system | |
JP2005216184A (en) | Operation support method, operation support system, and operation support program | |
WO2022004716A1 (en) | Server | |
KR20160114002A (en) | Equity Linked Securities discretionary investment system and management method thereof | |
KR102083733B1 (en) | Methos and system for equity-backed loan using individual security settings | |
US20200175599A1 (en) | System and method for user-set fees for financial services |
Legal Events
Date | Code | Title | Description |
---|---|---|---|
E902 | Notification of reason for refusal | ||
AMND | Amendment | ||
E601 | Decision to refuse application | ||
X091 | Application refused [patent] | ||
AMND | Amendment | ||
E902 | Notification of reason for refusal | ||
AMND | Amendment | ||
X701 | Decision to grant (after re-examination) | ||
GRNT | Written decision to grant |