KR20030093613A - 온라인 신용카드 불법할인 거래 색출 시스템 - Google Patents

Abstract

온라인 상의 쇼핑 프로세스의 주체인 쇼핑몰, 경매업체, PG사(신용카드 결제대행사), 카드사, 택배사의 주문, 승인, 배송, 결제와 관련된 각각의 Data를 통합하고, 이를 기반으로 온라인 신용카드 불법 할인 여부를 색출하는 시스템을 통해 온라인 상에 불법으로 행해지고 있는 신용카드 불법할인을 색출함으로써 변칙적인 조세 회피를 막고, 건전한 소비 문화를 정착시킬 수 있다.

Description

온라인 신용카드 불법할인 거래 색출 시스템{System for Searching On-line illegal discount by Credit Card}

본 발명은 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템에 관한 것으로, 보다 상세하게는 데이터 제공 서버에 설치된 에이전트를 이용해 온라인을 통해 물품의 주문,승인, 결제, 배송에 관련된 각종 데이터를 DIS 서버로 전송하고 DIS 서버는 데이터를 분석하고, 분석된 데이터를 데이터베이스화하며, 데이터베이스화된 상기 데이터를 규정된 포맷으로 이용하여 불법 거래 의심이 가는 상품 목록 또는 불법 할인 거래가 이루어질 사항에 대한 형태를 이미 등록되어있는 패턴 방식과 매칭 시켜 쇼핑몰 및 온라인 경매에서 이루어지는 실질거래 단위와 비교하여 조건별, 쇼핑몰별, 택배사별, PG사별 등 여러 형태로의 조회를 통해 전자상거래를 이용한 변칙적인 조세 회피 및 탈세 심리를 초기에 차단할 수 있는 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템에 관한 것이다.

불법 할인 거래(카드깡)이란 신용카드 매출전표를 불법으로 할인해 탈세와 폭리를 취하는 행위를 지칭한다. 그동안은 급전이 필요한 직장인, 자영업자 등이 카드 할인업자에게 고액의 수수료를 물고 돈을 빌리는 일종의 고리대금업이 대부분이었으나 최근 들어 그 수법이 점점 대담해지고 대형화, 조직화되면서 거액의 탈세를 위한 방편으로 사회 각 경제활동 영역에서 각광을 받고 있다.

특히, 신용카드를 쉽게 발급받을 수 있게 되고, 인터넷 붐을 타고 전자상거래 시장이 커지면서 실제 거래여부를 확인하기 어려운 인터넷 전자상거래의 허점을 이용, 인터넷 경매사이트를 통해 수십 억 원대의 불법 카드 할인을 하는 속칭 '사이버 카드깡' 사기범들이 기승을 부리고 있다. 사이버 카드깡 사기범들은 전자상거래 사이트를 통해 허위로 올려놓은 물품을 급전 대출자들이 구입한 것처럼 위장해 카드결제를 받아 일정 수수료를 제외한 금액을 카드 제공자에게 주는 방식으로 사기를 친다.

이런 사이버 카드깡은 비단 불법 인터넷 사이트에서만 이루어지는 것은 아니다. 일반 인터넷몰이나 오프라인 매장과 달리 별도로 가맹점 등록을 할 필요가 없는 경매 사이트와, 카드 매출에 대한 카드사의 감시 소홀의 허점을 이용해 내부 직원과 짜고 실제 물품을 구매한 것으로 위장해 급전을 조달하는 대형 할인점 등도 사이버 카드깡의 주요 표적이 되고 있다.

모든 신용 카드사들은 카드깡 피해를 줄이기 위해 전담부서를 두고 관리하고있다. 가맹점별로 매출이 일어나는 경향을 매일 분석해 이상이 있으면 즉시 알아보는 방식으로 카드깡을 방지하고 있다. 이를 위해 카드사들은 카드깡 매출로 확인할 수 있는 거래 내역을 모델링하는 등 기준을 설정해 놓고 있다. 이에 따라 카드깡으로 의심되는 거래가 일어나면 가맹점과 회원에 전화로 연락해 확인하고 의심되는 회원이 다른 가맹점에서 사용하는 거래 내역에 대한 감시에 들어간다.

그러나 카드사의 이 같은 사후 관리는 한계를 가지고 있다는 것이 카드업계의 지배적인 시각이다. 특히 사이버 카드깡이나 대형 가맹점에서 허위 매출전표를 발행하는 사기 행각을 적발하는 것이 거의 불가능에 가깝다.

따라서, 본 발명은 이와 같은 문제점(들)을 해결하기 위한 것으로서, 본 발명의 목적은 하나의 상품에 관련된 주문, 승인, 배송, 결제 등의 거래 프로세스를 최소 단위의 거래로 간주함으로써 개별 거래 단위에 대한 필수 정보를 쇼핑몰, PG사, 택배사, 카드사로부터 데이터를 통합하고, 이에 대한 불법 할인 의심 조건별로 해당 거래를 전체, 업종별, 쇼핑몰별, 개인별 등의 단위 별로 불법할인 의심 거래가중치 합산을 두어, 평균값에 대한 분포도를 작성하고, 유효 구간을 벗어나는 단위에 불법할인 의심 관리대상으로 신호를 제공하는 온라인 신용카드 불법할인 색출시스템을 제공함에 있다.

도 1은 본 발명에 의한 온라인 신용카드 불법 할인 색출 시스템의 전체적인 개념도이다.

도 2는 도 1의 불법 할인 거래 색출시스템의 데이터 수집 및 결과정보 생성과정을 나타내는 동작흐름도이며,

도 3은 도 2의 불법할인 거래 색출 시스템에 입력되는 데이터에 대한 설명도이며,

도 4는 온라인 불법 거래 색출 시스템의 불법 조건 입력 페이지 화면상태도이며,

도 5는 온라인 불법 거래 색출 시스템의 조건별 조회 화면 상태도이며,

도 6는 도 5에서 조회된 결과에 대한 검색 통계보기 화면 상태도이다.

＜도면의 주요부분에 사용된 부호의 설명＞

100: 데이터 제공서버 110: 에이전트

110: 에이전트 111: 공용 메모리 관리자

112: 데이터 베이스 접속 관리자 113: 스케쥴러

114: 로그 생성기 115: 업데이트 컴포넌트 호출기

116: 색출대상 DB 200: DIS 서버

210: 네트워크 어댑터 211: SSO 모듈

211: SSO 모듈 212: 로그 생성기

213: 공용 메모리 관리자

220: 스케쥴러 모듈 221: 데이터 통합 모듈

222: 소켓 통신 모듈 223: 쿼리 생성 모듈

224: 쿼리 실행 모듈 230: 검색부

231: 메타 검색 에이전트 232: 지식 색인 에이전트

233: 관리자 240: 관리자 설정부

241: 관리 프로세스 컨트롤러 242: 조건 컨트롤러

243: 사용자 접근 컨트롤러 244: 통계 분석 컨트롤러

250: 컨텐츠 관리 서버 설정부 251: 컨텐츠 로그 모니터링

252: 데이터 통합 모니터링 253: 사용자 접근 모니터링

254: 통계분석 모니터링 260: 통합 DB

300: 불법할인 거래 의심 데이터 사용자

이와 같은 목적(들)을 달성하기 위한 본 발명의 특징은, 각종 포맷의 데이터를 제공하고, 각종 포맷의 데이터를 분류하고 전송하는 에이전트를 포함하는 데이터 제공 서버와; 에이전트로부터 전송된 데이터 정보를 수신하여 통합하고, 통합된 데이터 정보를 전송하는 DIS 서버와; DIS 서버로부터 제공되는 통합 데이터 정보를 수신하여 불법 할인 가능 데이터를 추출 및 조회와 통계가 가능하도록 구성된 시스템에 있어서: 에이전트는 데이터 제공 서버에 저장된 각종 데이터를 호출하고, 호출된 데이터를 자동으로 분석하며, 분석된 포맷에 대응하는 드라이버를 호출하여 기 정의된 규약에 따라 데이터 정보를 DIS 서버로 전송하고; DIS 서버는 데이터 정보를 분석하고, 분석된 데이터 정보를 데이터베이스화하며, 데이터베이스화된 데이터를 이용하여 불법할인 의심 조건 별로 해당거래를 전체, 업종별, 쇼핑몰별, 수령자별, 배송지별, 택배사별, PG사별로 추출하여 불법 할인 거래 의심 Logic에 의해 생성된 불법할인 거래에 대해 의심이 가는 데이터를 사용자나 기관, 기업에 제공하도록 하는 점에 있다.

여기서, 에이전트는, 데이터 제공 서버에 데이터베이스화되어 저장되어 있는 데이터를 호출하는 업데이트 컴포넌트 호출기와; 데이터 제공 서버에서 제공되는 데이터를 메모리에 저장하였다가 순차적으로 DIS 서버로 전송하는 공용 메모리 관리자와; 각각의 데이터 제공 서버에서 제공되는 데이터베이스의 종류에 따른 드라이버를 호출하는 데이터베이스 접속 관리자와; DIS 서버의 접속상태 및 데이터 정보의 전송상태에 대한 로그파일을 생성하는 로그 생성기를 포함하는 것이 바람직하다.

또한, 에이전트는, 데이터 제공 서버에서 제공되는 데이터의 업데이트에 대한 스케줄을 저장하고, 스케줄에 따라 에이전트를 동작하는 스케쥴러를 더 포함할 수도 있다.

또한, DIS 서버는, 에이전트가 설치된 데이터 제공 서버를 검색하고, 에이전트가 설치되지 않은 데이터 제공 서버와 인터넷 망을 통해 데이터를 송/수신하기 위한 각종 통신 프로토콜을 지원하는 네트워크 어댑터; 대량의 데이터베이스를 가공하고 미리 설정해 놓은 항목들로부터 불법 의심거래 색출을 위한 쿼리를 생성하고 실행시키는 스케쥴러 모듈;

온라인을 통한 물품의 주문, 승인 및 결제, 배송에 관한 데이터를 통해 불법할인 의심이 될 만한 상품 목록 또는 불법 거래가 이루어질 사항에 대해 사용자 또는 관리자가 직접 조건을 입력하거나, 조건 연산자에 의해 추출된 정보를 데이터베이스화하는 검색부; 검색부에 의해 검출된 데이터를 조건 식별자에 의해 각 조건 검색어와 조건 검색자를 시스템에서 인식하게 해주며, 불법 의심 거래 데이터를 필요로 하는 사용자 또는 기타 기관 및 사업자들에게 별도의 접근 권한을 부여하는 관리자 설정부;

네트워크 어댑터로부터 생성된 로그와 스케쥴러 모듈에서 통합된 데이터, 관리 설정부에서 사용자 접근 정보 및 관리 및 통계 분석 컨트롤러에 의한 결과값 등을 실시간으로 보여주는 데이터 관리 서버; 및 데이터 관리 서버에 의해 생성된 상기 데이터를 저장하는 통합 데이터베이스를 포함하는 것이 바람직하다.

이때, 네트워크 어댑터는, HTTP, FTP, TELNET, SMTP, 사용자 정의 프로토콜중 적어도 하나 이상의 통신 프로토콜을 지원하는 것이 바람직하다.

이하, 본 발명의 바람직한 실시 예(들)에 대하여 첨부도면을 참조하여 상세히 설명한다. 우선 각 도면의 구성요소들에 참조부호를 부가함에 있어서, 동일한 구성요소들에 한해서는 비록 다른 도면상에 표시되더라도 가능한 한 동일한 부호로 표기되었음에 유의하여야 한다. 또한, 하기의 설명에서는 구체적인 회로의 구성소자 등과 같은 많은 특정사항들이 도시되어 있는데, 이는 본 발명의 보다 전반적인 이해를 돕기 위해서 제공된 것일 뿐 이러한 특정 사항들 없이도 본 발명이 실시될 수 있음은 이 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게는 자명하다 할 것이다. 그리고, 본 발명을 설명함에 있어서, 관련된 공지 기능 혹은 구성에 대한 구체적인 설명이 본 발명의 요지를 불필요하게 흐릴 수 있다고 판단되는 경우, 그 상세한 설명을 생략한다.

도 1에는 본 발명에 의한 온라인 신용카드 불법 할인 색출 시스템의 전체적인 개념도가 도시되어 있고, 도 2에서는 도 1의 불법 할인 거래 색출 시스템의 데이터 수집 및 결과정보 생성과정을 나타내는 동작흐름도가 나타나 있다.

도 3은 도 2의 불법할인 거래 색출 시스템에 입력되는 데이터에 대한 설명도이다.

도 4는 온라인 불법 거래 색출 시스템의 불법 조건 입력 페이지 화면상태도이며, 도 5는 온라인 불법 거래 색출 시스템의 조건별 조회 화면 상태도이다.

도 6는 도 5에서 조회된 결과에 대한 검색 통계보기 화면 상태도이다.

먼저, 도 1을 참조하여 본 발명의 전체적인 개념을 설명하면 다음과 같다.

쇼핑몰, 온라인을 통해 카드대금을 대신으로 결제해주는 PG사/VAN, 주문한 물건을 배송해주는 택배사, 카드사 등의 온라인 거래를 통해 발생되는 각종 데이터를 제공하는 데이터 제공 서버(Data Provider Server)(100)는 인터넷 망을 통해 DIS(Data Integration System) 서버(200)에 통신 가능하도록 구성된다.

여기서, 데이터 제공 서버(100)에는 각종 데이터를 자동 분류 및 통합하는 에이전트(Agent)(110)가 설치된다.

그리고, DIS 서버(200)에서 생성된 불법할인 의심 거래에 대한 통계값 들은 불법 할인 거래 의심 데이터 사용자(300)에게 전달된다. 여기서, 온라인 불법거래색출시스템(300)은 색출대상 통합 DB(S4)의 데이터를 이용하여 키워드, 연산식, 조건명 등 불법거래 조건 Logic(S5)을 구성하고 이에 대한 정상거래 등록(S6)과 불법할인 거래 등록(S7)를 불법할인 거래 DB(S8)에 등록시키며 불법 할인 조회를 통해생성된 불법 수취인 추출(S9)로서 불량 사업주 리스트(S10)을 색출하고, 불량 주문자(S11)로서 불량 이용자 리스트(S12)를 색출하는 것을 포함한다.

한편, 도 2를 참조하여 에이전트(110)와 DIS 서버(200)에 대하여 보다 상세히 설명하면, 에이전트(110)는 컨텐츠 제공 서버(100)에 설치되는 프로그램을 말한다. 통상적으로 온라인을 통해 발생하는 물품의 주문, 승인, 결제, 배송에 관한 모든 데이터를 에이전트(110)을 이용해 쉽게 데이터를 송/수신할 수 있도록 한다.

에이전트(110)내의 공용 메모리 관리자(shared memory manager)(111)는 데이터 제공 서버(100)에 있는 각종 컨텐츠 데이터 중 실시간으로 전송될 데이터와 자주 업데이트 되는 데이터가 데이터 제공 서버(100)에서 생성되는 즉시 DIS 서버(200)로 전송한다. 이러한 데이터들은 데이터 제공 서버(100)에서 생성되는 즉시 DIS 서버(200)로 전송되어야 한다. 더욱이, 데이터 제공 서버(100)는 이러한 데이터들을 DIS 서버(200) 뿐만 아니라 다수의 업체에 전송할 경우도 있다 만약, 이러한 실시간으로 전송될 데이터가 데이터베이스나 파일로부터 읽어서 전송하게 된다면, 에이전트(110)는 전송할 다수의 업체 수만큼 디스크나 데이터베이스를 읽어 들이는 동작을 반복하여야 한다. 하지만, 메모리를 사용하는 경우 일반 저장매체인 하드디스크나 데이터베이스를 사용하는 것보다 속도도 빠르고 서버 자원인 CPU의 사용량도 현격하게 줄일 수 있으므로, 공용 메모리 관리자(111)는 하드디스크에 파일 형태 또는 데이터베이스에 축적하고 난 뒤 전송하는 것이 아니라 실시간에 전송할 필요가 있는 데이터들은 데이터 제공 서버(100)의 메모리에 저장하였다가 전송한다.

또한, 실시간에 전송할 필요가 있는 데이터 외에도 자주 업데이트 되는 데이터들은 메모리에서 처리하는 것이 효율적이다. 예를 들어, 1분에 한번씩 업데이트 되는 정보가 있고, 데이터 제공 서버(100)에서 전송해야 할 업체수가 1000개 업체라면 1000개 업체가 적어도 1분에 한번씩은 데이터 제공 서버(100)의 에이전트(110)에 접속하여 정보를 요청하여야 한다. 그러면, 공용 메모리관리자(111)는 1000건의 요청에 대해 1000번의 데이터 억세스 동작을 수행하여야 한다. 하지만, 공용 메모리 관리자(111)가 1분에 한번만 하드디스크나 데이터베이스에서 정보를 읽어서 메모리에 올려두면 999번 하드디스크나 데이터베이스를 억세스하지 않아도 되므로 처리속도가 빠르다.

데이터베이스 접속 관리자(Database Connection Manager)(112)는 데이터를 제공하는 각 데이터 제공 서버(100)의 데이터베이스에 연결하기 위한 드라이버를 자동으로 선택한다. 즉, 현재 판매되고 있는 데이터베이스의 종류는 마이크로소프트의 MSSQL, 오라클의 Oracle8i, 사이베이스, 인포믹스 등으로 매우 다양하다. 또한, 대부분의 데이터베이스는 JAVA로 구현되어 있는 자신의 데이터베이스에 연결하기 위한 프로그램, 즉 드라이버를 제공한다. 데이터베이스 접속 관리자(112)는 이러한 드라이버의 종류별로 사용이 가능하도록 데이터 제공 서버(100)의 데이터베이스 종류에 맞는 드라이버를 선택할 수 있도록 한다. 또한, 데이터베이스가 설치된 컴퓨터의 IP, 데이터베이스 ID, 패스워드 등 일련의 데이터베이스에 관련된 설정기능을 제공한다.

스케쥴러(Scheduler)(113)는 업데이트 되는 새로운 데이터를 DIS 서버(200)로 전송하기 위한 일정을 저장하고, 일정에 따라 업데이트 되는 새로운 데이터를 DIS 서버(200)로 전송한다. 즉, 데이터 제공 서버(100)에서 제공하는 데이터는 일정이 매우 다양하다. 1분에 한번씩 업데이트 되는 정보로부터 하루에 한번, 혹은 1년에 한번 업데이트 되는 정보도 있을 수 있다. 스케쥴러(113)는 이러한 정보의 속성에 따라 동작하는 모듈이다.

로그 생성기(Log Generator)(114)는 데이터를 전송하거나 에이전트(110)에 접속된 관련 기록을 저장한다. 즉, 로그 생성기(114)는 DIS 서버(200)에서 에이전트(110)로 접속해서 요청한 정보의 종류, 그 요청 정보를 전송할 때의 에러 발생여부, 접속 시간, 접속한 업체의 종류 등의 정보를 기록하여 파일이나 데이터베이스의 형태로 저장한다.

업데이트 컴포넌트 호출기(Update Component)(115)는 DIS 서버(200)에 수시로 접속하여 에이전트(110)의 업데이트 파일이 있는지를 확인하고, 업데이트 될 에이전트(110)가 존재하면 에이전트 업데이트 파일을 전송하도록 DIS 서버(200)에 요청함과 동시에 새로운 업데이트 파일을 설치한다.

색출대상 데이터베이스(Contents DB)(116)(S2)는 해당 데이터 제공 서버(100)로부터 제공 가능한 각종 데이터가 저장된다.

한편, DIS 서버(200)의 구성을 설명하면, DIS 서버(200)는 여러 데이터 제공서버(100)에 설치된 에이전트(110)로부터 정보를 받아서 통합하고, 통합된 데이터의 불법 할인 색출을 위한 조건 설정을 통해 불량 사업주와 불량 이용자를 색출을 지원하는 시스템을 말한다.

DIS 서버(200)에는 네트워크 어댑터(Network Adapter Components)(210)와 스케쥴러(Scheduler Module)(220), 검색부(Search Components)(230) 및 관리부(Admin Components)(240)와 데이터 관리 서버(Data Managing Server Components)(250)와 통합 DB(260)로 구성된다.

네트워크 어댑터(Network Adapter Components)(210)는 에이전트(110)를 설치하지 않은 데이터 제공 서버(100)에 대하여 데이터를 전송하기 위한 규약을 정의한다. 즉, 네트워크 어댑터(210)는 DIS 서버(200)가 에이전트(110)가 설치되지 않은 데이터 제공 서버(100)와 인터넷 망을 통해 데이터를 송/수신하기 위한 각종 통신프로토콜(HTTP, FTP, TELET, SMTP, User Define Protocol 등)을 지원한다.

또한, 네트워크 어댑터(210)는 싱글사인온 모듈(SSO Module)(211)과 로그 생성기(212), 공용 메모리 관리자(213)를 포함한다. 여기서, 싱글사인온 모듈(211)은 사용자가 한번의 계정입력으로 관련된 모든 사이트에 접속할 수 있는 기능을 제공한다. 또한, 로그 생성기(212)와 공용 메모리 관리자(213)는 앞서 언급한 에이전트(110)내의 공용 메모리 관리자(111) 및 로그 생성기(114)와 동일한 역할을 담당한다.

스케쥴러 모듈(Scheduler Module)(220)은 데이터 제공 서버(100)에 업데이트 되는 새로운 데이터를 요청하기 위한 일정을 저장하고, 일정에 따라 데이터 제공서버(100)에 접속하여 새로운 데이터를 전송하도록 요청한다. 뿐만 아니라, 대량의 데이터베이스를 가공하고 미리 설정해 놓은 항목들로부터 불법 의심거래 색출을 위한 쿼리를 생성하고 실행시킨다.

스케쥴러 모듈(220)는 베이스 통합 모듈(Database Integration Module)(221) 과 소켓 통신 모듈(Socket Transport Module)(222), 쿼리 생성 모듈(Query Generation Module)(223), 쿼리 실행 모듈(Query Execution Module)(224)로 구성된다.

여기서, 데이터베이스 통합 모듈(221)은 데이터를 제공받을 쇼핑몰, 택배사,PG사가 보유한 데이터의 상호 비교를 통해 불법거래가 의심될 만한 자료를 1차 검증을 통해 통합 데이터를 만드는 모듈이다.

소켓 통신 모듈(222)는 데이터 통합 서버(DIS)(200)와 데이터 제공 서버(100) 간의 데이터 교환을 담당하는 각각의 통신 프로토콜(HTTP, FTP, TELET, SMTP, User Define Protocol)에 대한 소켓(포트)를 담당하는 모듈이다. 쿼리 생성모듈(223)은 불법 의심 거래를 추출을 위해서는 대량의 데이터를 가공처리하고 미리 설정되어 있는 메뉴 항목별로 데이터 출력을 위해 각 쿼리 항목을 조합하여 그결과 값을 산출 할 수 있도록 협력하여 주는 모듈이다. 이 모듈은 쿼리의 조건들간의 결합과 시스템의 결속력에 최대한 중점을 둔 모듈이라 할 수 있으며, 사용자가 필요로 하는 결과 산출방식의 한 매체로서 사용되는 Back-Ground Module이라 할 수 있다.

쿼리 실행 모듈(224)는 쿼리 생성 모듈(223)에 추출된 데이터의 최종 가공처리 단계라 할 수 있으며, 각 데이터 검색문의 처리 특히, 정확한 데이터의 출력과 시스템의 퍼포먼스(Performance)의 극대화를 위한 안정화 모듈이다.

검색부(Search Components)(230)는 온라인을 통한 물품의 주문, 승인 및 결제, 배송에 관한 데이터를 통해 불법할인 의심이 될 만한 상품 목록 또는 불법 거래가 이루어질 사항에 대해 사용자 또는 관리자가 직접 조건을 입력하거나, 조건연산자에 의해 추출될 정보를 데이터베이스화한다.

검색부(230)에는 메타 검색 에이전트(Meta Search Agent)(231)와 지식 색인 에이전트(knowledge Indexing Agent)(232) 및 관리자(Administrator)(233)로 구성된다.

여기서, 메타 검색 에이전트(231)는 주문날짜, 주문자, 수령자, 수령주소, 상품명, 수량, 배송타입, 주문업체, 송장번호, 경매번호와 같은 불법의심 데이터(S8)를 분석해서 정보를 추출하는 에이전트로서, 기존의 검색엔진과 동일한 역할을 담당한다.

지식 색인 에이전트(232)는 불법거래가 의심될 만한 상품 목록 또는 불법 거래가 이루어질 사항에 대한 현태를 사전에 등록되어있는 패턴방식과 매칭시켜 쇼핑몰에서 이루어지는 실질 거래단위와 비교하여 불법의심 사례의 확률이 높은 순으로 데이터를 추출해 주는 에이전트를 말한다.

관리자(233)는 엔진의 작동 상태를 체크하거나 검색주기를 결정하는 등의 관리자의 관련 기능들을 관장하는 모듈이다.

관리자 설정부(Admin Components)(240)는 관리자 프로세스 컨트롤러(Admin Process Controller)(241)과 조건 컨트롤러(Condition Controller)(242) 사용자 접근 컨트롤러(User Access Controller)(243) 및 통계 분석 컨트롤러(Statistical Analysis Controller)(244)로 구성된다.

여기서 관리자 프로세스 컨트롤러(241)는 개별 사용자 및 시스템 내의 모든 자원 관리에 있어 웹을 통해 처리해야할 기본적인 사항에 대해 관리할 수 있는 역할을 담당하며, 고객 정보 관리, 로그 분석 관리, 각 개별 통계자료 등의 기능을 제공한다.

조건 컨트롤러(242)는 사용자 또는 관리자가 직접 불법 의심이 될 만한 조건을 입력하여 그 결과 값을 산출하는 방식으로 조건 식별자에 의한 직접 검색이며, 각 조건 검색어와 조건 검색자를 시스템에서 인식할 수 있게 인코딩(Encoding) 및 디코딩(Decoding) 기능을 내장한 컨트롤러이다.

사용자 접근 컨트롤러(243)는 불법 의심 거래 데이터를 필요로 하는 사용자 또는 기타 기관 및 사업자들에게 별도의 접근 권한을 부여하여 각각의 데이터를 차별화하여 관리할 수 있게 하기 위한 역할로써 개별 사용자의 정보관리 및 데이터 접근 관리를 담당한다.

통계 분석 컨트롤러(244)는 조건 컨트롤러에 의해 입력된 조건 검색어 및 조건 검색자를 1회의 검색을 위해 존재시키지 않고, 시스템에 저장을 한 뒤 각 검색어의 조합을 통해 꾸준한 관리가 이루어 질 수 있도록 하기 위한 사후 관리 목적과 불법 거래 의심 사례 또는 불법 의심 조건으로 가공 처리하여 최종 결과 자료에 의해 불법 거래의 역 추적 및 탈세 발생 사업장의 세금 징수 또는 불투명한 온라인 거래 유지를 위한 사전 불법 거래의 발생을 방지하고자 하는 기능이다.

데이터 관리 서버(Data Managing Server Components)(250)는 데이터 로그 감시부(Data Log Monitoring)(251)과 데이터 통합 감시부(252), 사용자 접근 감시부(User Access Monitoring)(253), 통계 분석 감시부(254)로 구성된다.

여기서, 데이터 로그 감시부(251)는 네트워크 어댑터(210)의 로그 생성기(212)에 쌓인 로그파일에 대해 사용자가 원하는 포맷으로 분석해준다. 데이터 통합감시부(252)는 스케쥴러 모듈(220)에서 통합된 데이터를 실시간으로 보여준다. 사용자 접근 감시부(253)는 관리 설정부(240)에서 사용자 접근에 대한 정보를감시하며, 통계 분석 감시부(254)는 관리 설정부(240)에서 분석된 통계를 실시간으로 보여준다.

이와 같은 구성을 갖는 본 발명은 데이터 제공 서버(100)에 설치된 에이전트(110)를 이용하여 데이터 제공 서버(100)에서 생성되는 온라인 상의 주문, 승인, 결제, 배송에 대한 데이터를 자동으로 수집하고, 이를 데이터 통합 모듈(221)를 통해 자동으로 통합한다. 그리고, 스케쥴러(113, 220)를 통해 새로운 데이터의 다운로드 및 업데이트를 관리함으로써, 사람이 일일이 데이터가 도착했는지 확인하지 않아도 되며, 데이터 전송시간을 조정하고, 전송 데이터를 선별하며, 불법 거래의 의심이 가는 상품 목록 및 불법 거래가 이루어질 사항에 대한 형태를 사전에 등록되어 있는 패턴 방식과 매칭시켜 쇼핑몰에서 이루어지는 실질 거래 단위와 비교하여 사용자 또는 관리자가 직접 불법 의심이 될 만한 조건을 입력하여 그 결과 값을 산출이 가능하다. 또한 입력된 조건 검색어 및 조건 검색자를 시스템에 저장 한 뒤 각 검색어의 조합을 통해 꾸준한 관리가 가능하다. 아울러, 데이터 교환을 위한 정형화된 통신 프로토콜을 사용하며, 자바 기반의 컴포넌트로 개발되어 확장이 용이하다.

즉, DIS 서버(200)의 모든 컴포넌트들은 순수 자바로 개발되므로 플랫폼(platform)에 독립적이며 TCP/IP 소켓방식 외에도 유연한 분산 처리를 위해 COBRA(Common Object Request Broker Architecture) ＆ JAVA를 기본 통신방식으로 지원하므로, 이 기종의 분산 처리 어플리케이션과의 연동 및 확장이 가능하다. 또한, 각각의 데이터 제공 서버(100)에 설치된 에이전트(110)를 DIS 서버(200)에서원격으로 관리 통제할 수 있으며, 에이전트(110)의 기능 업데이트 또는 추가 모듈의 개발이 있을 경우 원격으로 자동 업그레이드가 가능하므로 효율적인 데이터 통합 관리 기능을 제공한다.

이와 같이, 본 발명의 상세한 설명에서는 구체적인 실시 예(들)에 관해 설명하였으나, 본 발명의 범주에서 벗어나지 않는 한도 내에서 여러 가지 변형이 가능함은 물론이다. 그러므로, 본 발명의 범위는 설명된 실시 예(들)에 국한되어 정해 져서는 안되며, 후술하는 특허청구범위 뿐만 아니라 이 특허청구범위와 균등한 것들에 의해 정해져야 한다.

전자상거래 시장의 급속한 증가와 거래 유형의 다양화, 추적 곤란성, 편리성, 익명성을 악용하여 온라인 불법 할인이 기승을 부리고 있다.

결국, 본 발명에 따르면, 온라인 상의 상품의 주문, 승인, 결제, 배송에 관한 데이터를 통합하고 불법 거래 의심이 가는 상품 목록 또는 불법 할인 거래가 이루어질 사항에 대한 형태를 이미 등록되어있는 패턴 방식과 매칭 시켜 쇼핑몰 및 온라인 경매에서 이루어지는 실질거래 단위와 비교하여 조건별, 쇼핑몰별, 택배사별, PG사별 등 여러 형태로의 조회를 통해 전자상거래를 이용한 변칙적인 조세 회피 및 탈세 심리를 초기에 차단할 수 있다.

또한, 온라인 불법 할인 거래 색출 시스템을 통하여 카드사, PG사, 쇼핑몰/경매 사이트, 택배사 등 간의 투명한 거래 프로세스를 확립하고 나아가 탈세 행위의 근절을 통한 투명한 세수를 확보할 수 있다.

Claims (7)

1. 온라인을 통해 물품의 주문, 승인, 결제, 배송에 관련된 각종 포맷의 데이터를 제공하고, 상기 각종 포맷의 데이터를 분류하고 전송하는 에이전트를 포함하는 데이터 제공 서버;

   상기 에이전트로부터 전송된 데이터를 수신하여 통합하는 DIS서버; 및 상기 DIS 서버로부터 제공되는 통합 데이터를 이용하여 온라인 불법 할인 거래 색출이 가능하도록 구성된 시스템에 있어서;

   상기 에이전트는 상기 데이터 제공 서버에 저장된 각종 데이터를 호출하고, 호출된 데이터 포맷을 자동으로 분석하며, 분석된 포맷에 대응하는 드라이버를 호출하여 기 정의된 규약에 따라 상기 데이터를 상기 DIS 서버로 전송하고;

   상기 DIS 서버는 데이터를 분석하고, 분석된 데이터를 데이터베이스화하며, 데이터베이스화된 상기 데이터를 규정된 포맷으로 이용하여 불법 거래 의심이 가는 상품 목록 또는 불법 할인 거래가 이루어질 사항에 대한 형태를 이미 등록되어있는 패턴 방식과 매칭 시켜 쇼핑몰 및 온라인 경매에서 이루어지는 실질거래 단위와 비교하여 조건별, 쇼핑몰별, 택배사별, PG사별 등 여러 형태로의 조회를 통해 전자상거래를 이용한 변칙적인 조세 회피 및 탈세 심리를 초기에 차단할 수 있는 온라인신용카드 불법할인 색출 시스템.
2. 제 1 항에 있어서, 상기 에이전트는,

   상기 데이터 제공 서버에 데이터베이스화되어 저장되어 있는 상기 데이터를 호출하는 업데이트 컴포넌트 호출기;

   상기 데이터 제공 서버에서 제공되는 상기 데이터를 메모리에 저장하였다가 순차적으로 DIS서버로 전송하는 공용 메모리 관리자;

   각각의 데이터 제공 서버에서 제공되는 상기 데이터베이스의 종류에 따른 드라이버를 호출하는 데이터베이스 접속 관리자;

   상기 DIS 서버의 접속상태 및 상기 데이터의 전송상태에 대한 로그파일을 생성하는 로그 생성기를 포함하는 온라인 신용카드 불법 할인 색출 시스템.
3. 제 1 항에 있어서, 상기 DIS 서버는,

   상기 에이전트가 설치되지 않은 데이터 제공 서버와 인터넷 망을 통해 데이터를 송/수신하기 위한 각종 통신 프로토콜을 지원하는 네트워크 어댑터; 데이터 제공 서버에 업데이트 되는 새로운 데이터를 요청하기 위한 일정을 저장하고, 일정에 따라 데이터 제공 서버에 접속하여 새로운 데이터를 전송하도록 요청할 뿐만 아니라, 대량의 데이터베이스를 가공하고 미리 설정해 놓은 항목들로부터 불법 의심거래 색출을 위한 쿼리를 생성하고 실행시키는 스케쥴러 모듈;

   온라인을 통한 물품의 주문, 승인 및 결제, 배송에 관한 데이터를 통해 불법할인 의심이 될 만한 상품 목록 또는 불법 거래가 이루어질 사항에 대해 사용자 또는 관리자가 직접 조건을 입력하거나, 조건 연산자에 의해 추출된 정보를 데이터베이스화하는 검색부;

   상기 검색부에 의해 검출된 상기 데이터를 조건 식별자에 의해 각 조건 검색어와 조건 검색자를 시스템에서 인식하게 해주며, 불법 의심 거래 데이터를 필요로 하는 사용자 또는 기타 기관 및 사업자들에게 별도의 접근 권한을 부여하는 관리자 설정부; 네트워크 어댑터로부터 생성된 로그와 스케쥴러 모듈에서 통합된 데이터, 관리 설정부에서 사용자 접근 정보 및 관리 및 통계 분석 컨트롤러에 의한 결과값등을 실시간으로 보여주는 데이터 관리 서버; 및 상기 데이터 관리 서버에 의해 생성된 상기 데이터를 저장하는 통합 데이터베이스를 포함하는 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템.
4. 제 3항에 있어서, 상기 스케쥴러 모듈은,

   데이터를 제공받을 쇼핑몰, 택배사, PG사가 보유한 데이터의 상호 비교를 통해 불법거래가 의심될 만한 자료를 1차 검증을 통해 통합 데이터를 만드는 데이터베이스 통합 모듈;

   불법 의심 거래를 추출을 위해서는 대량의 데이터를 가공처리하고 미리 설정되어 있는 메뉴 항목별로 데이터 출력을 위해 각 쿼리 항목을 조합하여 그 결과 값을 산출 할 수 있도록 협력하여 주는 쿼리 생성 모듈;

   쿼리 생성 모듈에 추출된 데이터의 최종 가공처리 단계라 할 수 있으며, 각데이터 검색문의 처리 특히, 정확한 데이터의 출력과 시스템의 퍼포먼스(Performance)의 극대화를 위한 쿼리 실행 모듈을 포함하는 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템.
5. 제 3항에 있어서, 상기 검색부는,

   불법거래가 의심 될 만한 상품 목록 또는 불법 거래가 이루어질 사항에 대한 형태를 사전에 등록되어 있는 패턴 방식과 매칭시켜 쇼핑몰에서 이루어지는 실질 거래 단위와 비교하여 불법의심 사례의 확률이 높은 순으로 데이터를 추출해 주는 지식 색인 에이전트를 포함하는 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템.
6. 제 3 항에 있어서, 상기 관리자 설정부는,

   개별 사용자 및 시스템 내의 모든 자원 관리에 있어 웹을 통해 처리해야할 기본적인 사항에 대해 관리할 수 있는 역할을 담당하며, 고객 정보 관리, 로그 분석 관리, 각 개별 통계자료 등의 기능을 제공하는 관리자 프로세스 컨트롤러;

   사용자 또는 관리자가 직접 불법 의심이 될 만한 조건을 입력하여 그 결과 값을 산출하는 방식으로 조건 식별자에 의한 직접 검색이며, 각 조건 검색어와 조건 검색자를 시스템에서 인식할 수 있게 인코딩(Encoding) 및 디코딩(Decoding) 기능을 내장한 조건 컨트롤러;

   조건 컨트롤러에 의해 입력된 조건 검색어 및 조건 검색자를 1회의 검색을 위해 존재시키지 않고, 시스템에 저장을 한 뒤 각 검색어의 조합을 통해 꾸준한 관리가 이루어 질 수 있도록 하기 위한 사후 관리 목적과 불법 거래 의심 사례 또는 불법 의심 조건으로 가공 처리하여 최종 결과 자료에 의해 불법 거래의 역 추적 및 탈세 발생 사업장의 세금 징수 또는 불투명한 온라인 거래 유지를 위한 사전 불법거래의 발생을 방지하고자 하는 통계 분석 컨트롤러를 포함하는 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템.
7. 제 3 항에 있어서, 상기 데이터 관리 서버는,

   네트워크 어댑터의 로그 생성기에 쌓인 로그파일에 대해 사용자가 원하는 포맷으로 분석해 주는 데이터 로그 감시부;

   스케쥴러 모듈에서 통합된 데이터를 실시간으로 보여주는 데이터 통합 감시부; 관리 설정부에서 분석된 통계를 실시간으로 보여주는 통계 분석 감시부를 포함하는 온라인 신용카드 불법할인 색출 시스템.