KR102578342B1 - 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법 및 그 시스템 - Google Patents

멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법 및 그 시스템 Download PDF

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Abstract

멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법 및 그 시스템이 개시된다.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 고객을 위한 서로 다른 종류의 에셋들을 포함하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정하는 단계 및 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계를 포함하며, 상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계는, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 기초하여 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 단계를 포함한다.

Description

멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법 및 그 시스템{Providing method for multi-asset portfolio platform and system thereof}
본 발명은 이종의 자산 즉 에셋(asset)을 포함하는 멀티에셋으로 포트폴리오를 자문 받고 고객이 활용할 수 있도록 하는 방법 및 그 시스템에 관한 것이다.
보다 상세하게는 멀티에셋 포트폴리오에 대한 자문 플랫폼을 제공하면서 일괄매매 및 복수 유형의 포트폴리오를 용이하게 자문 및 활용할 수 있도록 하는 방법 및 시스템에 관한 것이다.
금융상품의 투자와 관련된 자문서비스의 수요가 증가하고 있다.
이러한 자문서비스는 단일 금융상품(예컨대, 주식, 채권 등)에 대한 매매를 추천하기 보다는 복수의 금융상품을 포트폴리오로 구성하여 분산투자 전략을 제공하는 경우가 많다.
제안자(투자자문사, 금융사의 자산 자문 또는 운용 담당자, 또는 자동화된 로보어드바이저 등)는 자문 대상이 되는 고객에게 이러한 포트폴리오 즉, 모델 포트폴리오를 제공하는 서비스를 제공한다. 이때 모델 포트폴리오가 어느 한 종류의 자산(이하, 에셋(asset))만 존재하는 경우에는 모델 포트폴리오에 포함된 자산의 일괄적인 매매가 가능하여 고객 또는 금융사의 입장에서는 편의성이 존재한다.
하지만 동일한 종류의 에셋을 복수 개 모델 포트폴리오의 투자대상(예컨대, 국내주식 종목 A, 국내주식 종목 B, 국내주식 종목 C 또는 장외채권 A, 장외채권 B, 장외채권 C 등)으로 구성하는 것뿐 아니라, 최근에는 어느 하나의 모델 포트폴리오에 아예 종류가 다른 자산 즉, 이종의 에셋을 투자대상(예컨대, 국내주식 종목 A, 장외채권 A, 펀드 A, ELS A 등)으로 구성할 필요성이 커지고 있다.
이처럼 이종의 에셋을 포함하는 모델 포트폴리오를 본 명세서에서는 멀티에셋 포트폴리오로 정의하기로 한다.
이러한 멀티에셋 포트폴리오의 경우에는 각 에셋별로 매매시 요구되는 정보 또는 조건들이 다양하여 일괄적인 매매가 이루어지지 못하고 있다. 예컨대, 주식의 경우 매매시 특정되어야 하는 매매(주문)조건(예컨대, 주식주문의 종류, 가격 등)과 ELS의 매매시 특정되어야 하는 매매(주문)조건(예컨대, 청약기간 등)이 다르며, 채권의 매매시 특정되어야 하는 매매(주문)조건(예컨대, 공시이율 및 공시 등)이 서로 상이하다.
이러한 현실적인 이유로 멀티에셋 포트폴리오의 경우는 일괄적인 매매 즉, 한 번의 매매행위로 모든 자산에 대한 매매를 수행하지 못하고, 투자대상 즉, 구성자산의 수별로 개별적인 매매를 진행하여야 하며, 투자수익에서 매우 중요한 매매를 일일이 개별적으로 진행하는 경우 자산운용의 즉시성 또는 탄력성이 떨어지고 동일한 시점에서 매매의 의사결정이 있어도 그 결과가 필수적으로 차이가 있게 되는 문제점이 존재한다.
한편, 제안자의 입장에서 종래에는 단순히 한 종류 또는 복수의 모델 포트폴리오를 자문대상 또는 운용사에게 제공하는 것에 그치고 있고, 모델 포트폴리오를 목적에 따라 복수의 유형별로 구분하여 제공하고 있지 못하다. 이러한 이유로 이미 투자자산을 운용하고 있는 고객이거나 또는 투자자산을 신규로 투자해야하는 고객 등에게 차별화되고 커스터마이징된 모델 포트폴리오를 제공하지 못한 채 일률적인 서비스를 제공하는데 그치고 있다.
한국공개특허 10-2016-0032416호 "주식종목의 일괄적인 실시간 자동매매 시스템 및 그 시스템을 이용한 자동매매 제공방법"
따라서 본 발명이 이루고자 하는 기술적인 과제는 멀티에셋 포트폴리오에서도 일괄적인 매매가 가능토록 하는 방법 및 시스템을 제공하는 것이다.
또한 고객에 따라 보다 높은 수준의 커스터마이징을 위해 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 활용할 수 있도록 하는 방법 및 시스템을 제공하는 것이다.
상기 기술적 과제를 달성하기 위한 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 고객을 위한 서로 다른 종류의 에셋들을 포함하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정하는 단계 및 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계를 포함하며, 상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계는, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 기초하여 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 단계를 포함한다.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 제안시스템으로부터 상기 고객을 위한 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로 제안요청된 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 전송하는 단계, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계를 더 포함할 수 있다.
상기 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계는 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유효조건에 대한 정보를 더 포함하는 상기 제안요청을 수신하는 단계를 포함하며, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 유효조건이 부합하는지 여부를 판단하는 단계 및 판단결과 상기 유효조건이 부합하지 않는다고 판단한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 멀티에셋 포트폴리오를 디스에이블 처리하는 단계를 더 포함할 수 있다.
상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계는 상기 고객의 단말로부터 상기 멀티에셋 포트폴리오의 단순 승인 응답을 수신한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 고객의 단말로부터 포트폴리오 조정요청을 수신한 경우에는 상기 포트폴리오 조정요청에 상응하도록 조정된 상기 멀티에셋 포트폴리오를 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하는 단계를 포함하며, 상기 포트폴리오 조정요청은 상기 에셋들의 비중 조정요청 또는 상기 에셋들의 매매조건 조정요청을 포함할 수 있다.
상기 스케줄링 정보는 에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위에 대한 정보이거나, 에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위가 상기 고객의 단말에 의해 조정된 정보인 것을 특징으로 할 수 있다.
상기의 방법은 데이터 처리장치에 설치되며 기록매체에 저장된 컴퓨터 판독가능한 컴퓨터 프로그램에 의해 구현될 수 있다.
본 발명의 기술적 과제를 해결하기 위한 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템은 프로세서, 상기 프로세서에 의해 구동되는 프로그램이 저장된 메모리를 포함하며, 상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여, 고객을 위한 서로 다른 종류의 에셋들을 포함하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정하고, 상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하되, 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 기초하여 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행한다.
본 발명에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 멀티에셋 포트폴리오에 대해서도 구성자산들에 대한 일괄매매를 수행할 수 있어서, 자산 운용의 즉시성 또는 편의성이 높아지며 매매결과에 대한 안정성도 높아지는 효과가 있다.
또한 고객의 상황별로 적합한 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 정의하고 이러한 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 활용하여 자문 서비스를 제공함으로써, 고객의 상황에 맞는 맞춤형 자문 서비스가 용이해지는 효과가 있다.
또한 멀티에셋 포트폴리오의 유효조건을 정의할 수 있도록 함으로써 플랫폼 서비스를 제공할 때 의도치 않은 시점 또는 환경에서 모델 포트폴리오가 이용되지 못하도록 하는 효과가 있다.
본 발명의 상세한 설명에서 인용되는 도면을 보다 충분히 이해하기 위하여 각 도면의 간단한 설명이 제공된다.
도 1은 본 발명의 일 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위한 개략적인 시스템 구성을 나타낸다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법의 개략적인 플로우 차트를 나타낸다.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 설명하기 위한 도면이다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 매매조건을 설명하기 위한 도면이다.
도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 스케줄링 정보를 설명하기 위한 도면이다.
도 7 내지 도 12는 본 발명의 실시 예에 따라 사용자에게 제공되는 화면 UI들을 예시적으로 나타낸다.
본 발명과 본 발명의 동작상의 이점 및 본 발명의 실시에 의하여 달성되는 목적을 충분히 이해하기 위해서는 본 발명의 바람직한 실시 예를 예시하는 첨부 도면 및 첨부 도면에 기재된 내용을 참조하여야만 한다.
또한, 본 명세서에 있어서는 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '전송'하는 경우에는 상기 구성요소는 상기 다른 구성요소로 직접 상기 데이터를 전송할 수도 있고, 적어도 하나의 또 다른 구성요소를 통하여 상기 데이터를 상기 다른 구성요소로 전송할 수도 있는 것을 의미한다.
반대로 어느 하나의 구성요소가 다른 구성요소로 데이터를 '직접 전송'하는 경우에는 상기 구성요소에서 다른 구성요소를 통하지 않고 상기 다른 구성요소로 상기 데이터가 전송되는 것을 의미한다.
이하, 첨부한 도면을 참조하여 본 발명의 바람직한 실시 예를 설명함으로써, 본 발명을 상세히 설명한다. 각 도면에 제시된 동일한 참조부호는 동일한 부재를 나타낸다.
도 1은 본 발명의 일 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위한 개략적인 시스템 구성을 나타낸다.
도 1을 참조하면, 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해서는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템(이하, '플랫폼 제공시스템', 100)이 구비될 수 있다. 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해 제안시스템(200) 및/또는 고객 단말(300)과 통신을 수행할 수 있다.
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따라 고객의 단말인 고객 단말(300)로 제안시스템(200)이 제안하는 자문서비스를 제공할 수 있도록 상기 제안시스템(200) 및/또는 상기 고객 단말(300)과 통신을 수행할 수 있는 시스템일 수 있다. 이러한 자문 서비스는 통상 금융기관(예컨대, 은행, 증권사 등)에서 제공되는 서비스이며, 상기 플랫폼 제공시스템(100) 역시 금융기관이 운영하는 시스템일 수 있지만 이에 한정되는 것은 아니다.
상기 제안시스템(200)은 자문 서비스를 고객 또는 자산 운용사에게 제공하는 투자자문사가 운용주체인 단말 또는 서버일 수 있다. 실시 예에 따라서는 자산 운용사의 소정의 담당자가 운용주체인 운용자 단말 또는 서버일 수도 있다. 또 다른 실시 예에 의하면, 상기 제안시스템(200)은 소정의 자동화된 알고리즘을 통해 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 생성할 수 있는 자동화된 시스템(예컨대, 로보어드바이저 등)일 수도 있다.
따라서 본 명세서에서 제안자라 함은 제안 시스템의 운용주체인 자연인뿐만 아니라 자동화된 알고리즘이나 시스템을 포함하는 의미일 수도 있다. 또한 제안요청을 수신한다고 함은 서로 독립적으로 구현된 시스템간의 통신뿐만 아니라 어느 한 시스템에서 서로 다른 기능을 하도록 구현된 구성들 간의 함수 호출 또는 내부적 통신을 포함하는 의미일 수 있다.
어떠한 경우든 본 명세서에서 상기 제안시스템(200)은 멀티에셋 포트폴리오를 생성하여 플랫폼 제공시스템(100)으로 제공할 수 있는 시스템을 의미할 수 있다. 이러한 상기 제안시스템(200)은 독립적이고 물리적인 장치로 구현될 수도 있지만, 다른 시스템(예컨대, 상기 플랫폼 제공시스템(100))에 설치되어 본 발명의 기술적 사상을 실행할 수 있도록 구현되는 소프트웨어 및 하드웨어의 유기적 결합으로 구현될 수도 있다.
이하 본 명세서에서는 상기 제안시스템(200)이 상기 플랫폼 제공시스템(100)과 독립적인 단말 형태로 구현되는 경우를 예시하고 있지만, 본 발명의 권리범위가 이에 한정되지는 않는다.
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상에 따라 이종의 에셋을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 고객 단말(300)로 제공함으로써 자문서비스를 제공할 수 있다.
이러한 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보는 제안시스템(200)으로부터 수신할 수 있다. 따라서 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 상기 제안시스템(200)의 이용자와 상기 고객 단말(300)의 이용자에게 서비스를 제공하기 위한 플랫폼을 제공하는 시스템일 수 있다.
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 상기 제안시스템(200)에게 고객에게 제공할 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 업로드할 수 있도록 소정의 UI 및/또는 서비스를 제공할 수 있다.
또한 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 고객 단말(300)로 제안시스템(200)으로부터 수신된 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 제공하고, 이를 활용할 수 있도록 하는 소정의 UI 및/또는 서비스를 제공할 수 있다.
이때 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 이종의 에셋을 같이 포함하고 있는 멀티에셋 포트폴리오를 고객이 이용하면서도 일괄매매 즉, 고객의 입장에서는 또는 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 운영자 입장에서는 한 번의 매매행위를 통해 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산들의 매매가 자동으로 이루어질 수 있도록 하는 기술적 사상을 제공한다.
이러한 기술적 사상은 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산별 매매조건을 포트폴리오를 정의하는 요건 즉, 멀티에셋 포트폴리오의 필수구성으로 포함하도록 함으로써 이루어질 수 있다.
즉, 이종의 구성자산(에셋)은 서로 다른 매매처리방식에 따라 매매에 필요한 매매(주문) 조건(정보)이 서로 다르므로 종래에는 이종의 에셋을 일괄적으로 처리하지 못하고 있었다. 하지만 본 발명의 기술적 사상에 의하면 멀티에셋 포트폴리오 즉, 고객에게 제공할 모델 포트폴리오의 구성요건으로써 구성자산별 매매조건을 같이 정의하도록 하고, 이러한 매매조건을 포함하는 모델 포트폴리오인 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 고객에게 제공함으로써 이종의 에셋을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄매매가 가능해지는 효과가 있다.
이러한 본 발명의 기술적 사상에 의하면, 제안자 즉, 제안시스템(200)의 주체가 제공하는 멀티에셋 포트폴리오의 구성자산(자산의 종류 및/또는 비중)뿐만 아니라 구성자산의 매매조건을 같이 확인하고, 이러한 구성자산 및 매매조건이 모두 자신의 받아들일 수 있는 것인 경우 멀티에셋 포트폴리오를 자신의 투자전략으로 채택할 수 있다. 물론 후술할 바와 같이 제안시스템(200)으로부터 제공되는 멀티에셋 포트폴리오에 기초하여 구성자산 및/또는 매매조건이 고객의 선택에 따라 일부 조정될 수도 있음은 물론이며, 일부 조정된 멀티에셋 포트폴리오가 최종 멀티에셋 포트폴리오로써 최종적으로 고객의 투자전략이 될 수 있다.
따라서 종래에는 단순히 모델 포트폴리오가 고객에게 자문되는 경우 구성자산만이 자문되는 것에 비해, 본원발명은 구성자산과 구성자산별 매매전략까지 동시에 일괄적으로 자문되는 효과가 있다. 그리고 이러한 효과로 인해 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄매매가 가능해지는 효과가 있으며 이러한 일괄매매에 따라 투자자산 운영의 즉시성이 높아질 뿐만 아니라 매매결과의 안정성이 일정수준 보장되는 효과가 있다.
본 명세서에서 상기 멀티에셋 포트폴리오에 포함되는 에셋의 종류는 ELS, 장외채권, 국내주식, 펀드, 환매조건부 채권, 해외주식 등일 수 있지만 이에 한정되는 것은 아니다.
한편, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안시스템(200)이 제공할 수 있는 제안 즉, 고객의 맞춤형 멀티에셋 포트폴리오를 효과적으로 제공하기 위해 미리 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오를 정의하고, 이를 구분하여 제안요청을 받을 수 있도록 하는 기술적 사상을 제공할 수 있다.
즉 제안시스템(200)은 고객의 정보를 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로부터 수신할 수 있고, 수신한 고객의 정보에 기초하여 고객의 맞춤형 전략을 제시할 필요가 있다. 하지만 종래에는 단순히 모델 포트폴리오 즉, 고객의 현재 상태와 무관하게 구성자산에 대한 정보만을 자문할 수 있는 것에 그쳤던 반면, 본 발명의 기술적 사상에 의하면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안시스템(200)이 제공할 수 있는 자문 즉, 멀티에셋 포트폴리오의 종류를 복수의 유형들로 구분하고 제안시스템(200) 고객에게 제공할 제안을 받을 때 이러한 제안의 유형을 미리 정의하도록 할 수 있다. 예컨대, 현재 고객이 신규로 투자를 해야할 경우에는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오를 제공할 수 있고, 일부 투자자산을 운영하고 있는 경우에는 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오를 제공할 수 있다. 물론 이외에도 고객의 성향이 적립식 투자에 적합하는 안정성을 추구하는 경우에는 적립식 투자에 적합한 적립식 유형의 멀티에셋 포트폴리오를 제공하는 등, 미리 고객의 투자현황이나 성향에 따라 멀티에셋 포트폴리오를 정의할 때부터 그 유형을 같이 정의하도록 함으로써 제안자의 입장에서는 보다 구체적이고 고객 커스터마이징이 가능한 자문을 포트폴리오의 정의때부터 실현가능할 수 있는 효과가 있다.
이와 더불어 고객의 입장에서도 자문 받는 정보 자체에 유형이 정의되어 있으므로 자신에게 적합한 전략의 선택이 용이할 수 있는 효과가 있다.
상기 제안시스템(200)은 제안자 즉, 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로 고객에게 제공할 멀티에셋 포트폴리오를 제안하는 주체가 이용하는 단말일 수 있으며, 투자자문사 또는 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 자문 담당자 등 다양한 주체가 이용할 수 있는 단말일 수 있다. 또한 도 1에서는 데스크 탑 컴퓨터로 도시하고 있지만, 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 멀티에셋 포트폴리오를 정의할 수 있고 상기 플랫폼 제공시스템(100)과 필요한 정보를 송수신할 수 있는 어떠한 형태의 단말(예컨대, 모바일 폰, 타블렛 PC, 셋탑박스 등)로도 상기 제안시스템(200)이 구현될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
또한 상기 고객 단말(300) 역시 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로부터 제공되는 자문 서비스를 제공받을 수 있는 고객의 단말일 수 있으며, 도 1에서는 모바일 폰으로 도시하고 있지만, 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 확인할 수 있고 상기 플랫폼 제공시스템(100)과 필요한 정보를 송수신할 수 있는 어떠한 형태의 단말(예컨대, 데스크 탑, 타블렛 PC, 셋탑박스 등)로도 상기 고객 단말(300)이 구현될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
이러한 기술적 사상을 구현하기 위한 플랫폼 제공시스템(100)의 구체적인 구성은 도 2와 같을 수 있다.
도 2는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템의 개략적인 구성을 설명하기 위한 도면이다.
우선 도 2를 참조하면, 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해서는 플랫폼 제공시스템(100)이 구비된다.
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 프로그램이 저장되는 메모리(120), 및 상기 메모리(120)에 저장된 프로그램을 실행하기 위한 프로세서(110)가 구비될 수 있다.
상기 프로세서(110)는 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 구현 예에 따라, CPU, 모바일 프로세서 등 다양한 명칭으로 명명될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다. 또한, 도 1에서 설명한 바와 같이 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 복수의 물리적 장치들이 유기적으로 결합되어 구현될 수도 있으며, 이러한 경우 상기 프로세서(110)는 물리적 장치별로 적어도 한 개 구비되어 본 발명의 플랫폼 제공시스템(100)을 구현할 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
상기 메모리(120)는 상기 프로그램이 저장되며, 상기 프로그램을 구동시키기 위해 상기 프로세서가 접근할 수 있는 어떠한 형태의 저장장치로 구현되어도 무방하다. 또한 하드웨어적 구현 예에 따라 상기 메모리(120)는 어느 하나의 저장장치가 아니라 복수의 저장장치로 구현될 수도 있다. 또한 상기 메모리(120)는 주기억장치 뿐만 아니라, 임시기억장치를 포함할 수도 있다. 또한 휘발성 메모리 또는 비휘발성 메모리로 구현될 수도 있으며, 상기 프로그램이 저장되고 상기 프로세서에 의해 구동될 수 있도록 구현되는 모든 형태의 정보저장 수단을 포함하는 의미로 정의될 수 있다.
상기 플랫폼 제공시스템(100)은 실시 예에 따라 증권사 또는 은행 등과 같은 금융기관이 운영하고 실시하는 시스템일 수 있고, 웹 서버, 컴퓨터 등 다양한 방식으로 구현될 수 있으며, 본 명세서에서 정의되는 기능을 수행할 수 있는 어떠한 형태의 데이터 프로세싱 장치도 포함하는 의미로 정의될 수 있다.
또한 상기 플랫폼 제공시스템(100)의 실시 예에 따라 다양한 주변장치들(주변장치 1 내지 주변장치 N)이 더 구비될 수 있다. 예컨대, 키보드, 모니터, 그래픽 카드, 통신장치 등이 주변장치로써 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 더 포함될 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
물론 제안시스템(200) 및/또는 고객 단말(300) 역시 도 2와 같은 구성을 가질 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
도 3은 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법의 개략적인 플로우 차트를 나타낸다.
도 3을 참조하면 본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법을 구현하기 위해 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안시스템(200)으로부터 멀티에셋 포트폴리오(MAP, Multi Asset Portfoil)에 대한 정보를 포함하는 제안요청을 수신할 수 있다(S100).
상기 제안요청은 불특정 고객들을 위한 멀티에셋 포트폴리오를 포함할 수도 있지만, 본 발명의 기술적 사상에 의하면 특정 고객의 자산운용 상황과 성향에 커스터마이징된 특정 고객용 멀티에셋 포트폴리오가 상기 제안요청에 포함될 수도 있다. 이를 위해 상기 제안요청에는 어떤 고객을 위한 제안인지에 대한 정보 즉, 고객을 식별할 수 있는 정보가 포함될 수 있다.
이를 위해 상기 제안시스템(200)으로 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 특정 고객에 대한 정보(자산운용현황, 성향 또는 성향을 알 수 있는 고객정보 등)를 상기 제안시스템(200)으로 미리 전송하고(S80), 상기 제안시스템(200)의 주체는 수신된 고객에 대한 정보에 기초하여 상기 특정 고객에 커스터마이징된 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 생성할 수 있다(S90).
상기 멀티에셋 포트폴리오는 전술한 바와 같이 미리 고객의 상황에 적합하게 이용될 수 있도록 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 설정된 복수의 유형들 중 어느 하나로 미리 그 유형이 정의된 포트폴리오일 수 있다. 이러한 멀티에셋 포트폴리오의 유형은 예컨대, 신규매수 유형, 리밸런싱 유형, 및/또는 적립식 유형을 포함할 수 있지만 이에 한정되지는 않는다.
상기 신규매수 유형은 고객의 투자자산 운용현황에 따라 단순히 신규매수를 수행하는 것이 좋은 상황인 것으로 상기 제안시스템(200)의 주체에 의해 판단되는 경우에 이용될 수 있는 멀티에셋 포트폴리오일 수 있다.
상기 리밸런싱 유형은 현재 고객이 운용하고 있는 투자자산 중 하나 이상의 자산을 교체하는 것이 바람직하다고 판단되는 경우에 이용될 수 있는 멀티에셋 포트폴리오일 수 있다.
상기 적립식 유형은 일회성 매수가 아닌 주기적으로 적립식 투자를 수행하는 것이 바람직하다고 판단된 고객 또는 고객의 상황에서 이용될 수 있는 멀티에셋 포트폴리오일 수 있다.
상기 제안요청에는 어느 하나의 멀티에셋 포트폴리오만 포함될 수도 있지만, 복수의 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보가 포함될 수도 있으며, 복수의 멀티에셋 포트폴리오가 포함될 경우 그 유형이 서로 다를 수도 있음은 물론이다.
이처럼 고객의 투자현황이나 성향에 따라 미리 고객에게 제공할 포트폴리오 즉, 멀티에셋 포트폴리오 자체의 유형을 정의하는 경우 모델 포트폴리오의 생성시점에서부터 보다 고객의 상황에 특화되고 적합한 포트폴리오의 생성이 가능한 효과가 있다.
또한 고객의 입장에서도 멀티에셋 포트폴리오의 유형만 확인함으로써 훨씬 용이하게 제공된 자문을 자신의 상황과 성향에 따라 용이하게 선택할 수 있는 효과가 있다.
본 발명의 기술적 사상에 따른 멀티에셋 포트폴리오의 일 예는 도 4에 예시적으로 도시된다.
도 4는 본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 설명하기 위한 도면이다.
도 4를 참조하면, 도 4a, 도 4b, 도 4c는 각각 신규매수 유형, 리밸런싱 유형, 적립식 유형의 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 나타낸다.
각각의 멀티에셋 포트폴리오는 구성자산, 비중(또는 적립금액), 매매조건에 대한 정보를 포함할 수 있다.
예컨대, 제1멀티에셋 포트폴리오는 신규매수 유형 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 나타내고, 국내주식 A, 장외채권 B, 국외주식 C를 구성자산으로 각각 비중 20%, 40%, 40%로 하며, 각각의 구성자산별 매매조건(매매조건 1, 매매조건2, 매매조건 3)이 구성정보로 정의되어 있는 멀티에셋 포트폴리오를 나타낸다.
예컨대, 제2멀티에셋 포트폴리오는 리밸런싱 유형 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 나타내고, 국내주식 A, 장외채권 B, 국외주식 C가 20%, 40%, 40%의 비중으로 있는 자산상태를 A, B, D로 각각 비중 30%, 30%, 40%로 리밸런싱하라는 정보, 및 이때의 각각의 구성자산별 매매조건(매매조건 4, 매매조건5, 매매조건 6)이 구성정보로 정의되어 있는 멀티에셋 포트폴리오를 나타낸다.
물론, 리밸런싱 유형의 경우의 구성자산별 매매조건에는 신규매수할 매수에 대한 매매조건만 포함될 수도 있고, 기존 자산의 매도에 대한 매매조건이 같이 포함될 수도 있다.
예컨대, 제3멀티에셋 포트폴리오는 적립식 유형 멀티에셋 포트폴리오의 일 예를 나타내고, 펀드 E, 국내주식 F를 구성자산으로 각각 월 단위 적립을 하며, 100만원, 30만원 씩 적립하고, 각각의 구성자산별 매매조건(매매조건 7, 매매조건8)이 구성정보로 정의되어 있는 멀티에셋 포트폴리오를 나타낸다.
한편, 본 발명의 기술적 사상에 의하면 상기 멀티에셋 포트폴리오는 도 4에 도시된 바와 같이 유효조건을 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보로써 더 포함할 수 있다.
상기 유효조건은 자산의 운용에 있어서 제안자가 원하는 시점이나 시장상황에 따라 투자전략이 적응적으로 변경되어야 할 수 있는데, 플랫폼 서비스의 특성상 한 번 제안이 된 후 시간의 경과 또는 시장상황의 변화에 따라 해당 투자전략 즉, 멀티에셋 포트폴리오가 더 이상 바람직하지 않은 투자전략이 되었음에도 무분별하게 고객에게 활용될 수 있는 문제점을 해결하기 위한 정보일 수 있다.
따라서 제안자는 멀티에셋 포트폴리오를 정의하면서 상기 멀티에셋 포트폴리오는 예컨대, 유효기간을 설정하거나 이 멀티에셋 포트폴리오가 시장상황이 어떠한 경우에만 적용하라는 등의 유효조건에 대한 정보를 같이 정의할 수 있다.
그러면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 멀티에셋 포트폴리오 각각의 유효조건을 모니터링하면서 유효조건이 부합되지 않는 경우에는 해당 멀티에셋 포트폴리오를 디스에이블(disable)처리할 수 있다.
디스에이블 처리는 예컨대, 상기 플랫폼 제공시스템(100)에서 복수의 고객들에게 제안되는 복수의 멀티에셋 포트폴리오별로 유효조건을 모니터링하면서 유효조건이 만족하지 않는 멀티에셋 포트폴리오의 선택을 고객이 수행하지 못하도록 UI 기능을 디스에이블하거나 또는 삭제하는 등의 방식이 이용될 수도 있다.
또는 멀티에셋 포트폴리오의 일괄매매 또는 구성자산별 매매가 고객에 의해 요청될 때, 즉 실질적으로 고객이 해당 멀티에셋 포트폴리오를 활용하고자 할 때 유효조건의 부합여부를 판단하고 매매가 이루어지지 못하도록 처리할 수도 있다.
다양한 방식의 멀티에셋 포트폴리오 자체에 대한 디스에이블 처리가 정의된 유효조건에 따라 수행될 수 있다.
이러한 복수의 유형별 멀티에셋 포트폴리오가 정의되는 경우, 유형별로 멀티에셋 포트폴리오에 필수적으로 포함되어야 할 필수 구성정보(예컨대, 매매조건에 대한 정보)가 서로 달라질 수 있음은 물론이다.
예컨대, 신규매수 유형의 경우 구성자산, 비중, 및 본 발명의 기술적 사상에 따른 매매조건에 대한 정보가 포함될 수 있다. 그리고 매매조건에 대한 정보에는 주문종류, 가격, 주문시점에 대한 정보가 포함될 수 있다. 물론 매매조건에 대한 정보는 구성자산 즉, 에셋의 종류에 따라 달라질 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
리밸런싱 유형의 경우 현재 고객이 보유하고 있는 자산 및 대체자산이 포함될 수 있으며, 매매조건에 대한 정보에는 리밸런싱 비율, 리밸런싱 시점에 대한 정보가 포함되어야 할 수 있다. 물론 에셋의 종류에 따라 매매를 위해 특정되어야 하는 정보 역시 포함될 수 있다. 또한 실시 예에 따라 리밸런싱 순서가 포함될 수도 있다. 물론 이러한 리밸런싱 순서의 경우에는 후술할 바와 같이 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 제어될 수 있고, 이러한 경우에는 리밸런싱 순서는 상기 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보에 포함되지 않을 수도 있다.
적립식 유형의 경우, 적립주기, 적립 금액에 대한 정보가 매매조건에 포함될 수 있음은 물론이다.
결국 본 발명의 기술적 사상에 의한 멀티에셋 포트폴리오는 미리 그 유형이 정의되는 특징이 있다. 또한 전술한 바와 같이 멀티에셋 포트폴리오 자체에 구성자산별 매매조건에 대한 정보가 같이 정의되는 특징이 존재한다.
매매조건은 매매를 수행하기 위해 특정되어야 하는 정보를 의미할 수 있으며, 매매조건에 대한 정보는 구성자산별로 정의될 수 있다. 또한 매매조건에 대한 정보는 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 따라 달라질 수도 있음은 전술한 바와 같다.
본 발명의 기술적 사상에 따른 매매조건의 일 예는 도 5에 예시적으로 도시된다.
도 5는 본 발명의 실시 예에 따른 매매조건을 설명하기 위한 도면이다.
매매조건은 해당 구성자산을 매매하기 위해 필요한 정보들을 포함하며, 도 5는 국내주식의 매매조건을 예시적으로 도시하고 있다.
도 5에 도시된 바와 같이 국내주식의 매매조건은 주문의 종류, 가격, 시점이 특정되어야 할 수 있다. 따라서 예컨대, 도 4에 도시된 바와 같이 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보가 고객 단말(300)로 제공되면, 고객은 구성자산별 매매조건에 대한 정보를 도 5에 도시된 바와 같이 확인할 수 있다.
그리고 고객은 필요에 따라 도 5에 대한 매매조건의 전부 또는 일부를 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 제공하는 UI 또는 기능에 따라 선택적으로 조정할 수 있다. 예컨대, 주문의 종류를 변경하거나 가격을 변경하거나, 주문시점을 변경하는 등이 가능할 수 있다.
이처럼 매매조건에서 정의되는 정보는 주문을 실행하기 위해 필요한 필수정보 이외에도 다양한 시장환경이나 지표 등이 매매조건에 포함될 수 있음은 물론이다.
또한 도 5에서는 국내주식의 매매조건을 일 예로 설명하였지만 에셋의 종류에 따라 매매조건에 정의되어야 하는 정보가 달라질 수 있음을 본 발명의 기술분야의 평균적 전문가는 용이하게 추론할 수 있을 것이다.
이처럼 본 발명의 기술적 사상에 의하면 제안자는 고객에게 제공할 자문 정보의 생성 시에 그 유형과 매매전략까지 함께 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 생성하고 이를 고객에게 제공할 수 있도록 플랫폼 제공시스템(100)을 활용할 수 있는 효과가 있다.
그러면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 제안요청을 수신하고, 수신된 제안요청에 포함된 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 상기 제안요청에 상응하는 고객 단말(300)에게 전송할 수 있다(S110).
그러면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 고객 단말(300)의 응답에 기초하여 상기 고객에게 적용될 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정할 수 있다(S130, S140).
최종 멀티에셋 포트폴리오는 상기 고객 단말(300)로 제공된 멀티에셋 포트폴리오 그 자체일 수도 있고, 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성정보 중 적어도 일부가 고객 단말(300)의 주체 즉, 고객에 의해 일부 조정된 정보일 수도 있다.
예컨대, 상기 고객 단말(300)은 멀티에셋 포트폴리오를 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로부터 수신하고, 수신한 멀티에셋 포트폴리오를 단순 승인할 수 있다(S120). 즉, 그대로 자신이 자신의 투자전략으로 채택하겠다는 신호를 상기 플랫폼 제공시스템(100)으로 전송할 수 있다. 그러면 상기 멀티에셋 포트폴리오가 그대로 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정될 수도 있다.
또는 상기 고객 단말(300)은 상기 멀티에셋 포트폴리오를 수신하고 상기 멀티에셋 포트폴리오를 정의하는 구성정보(구성자산, 자산의 비중, 매매조건 등) 중 적어도 일부에 대한 조정을 수행할 수도 있다(S120).
이러한 구성정보의 조정은 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 제공하는 소정의 UI를 통해 가능하며, 이러한 UI의 설계 및 기능의 컨트롤에 따라 고객이 조정할 수 있는 구성정보의 종류 및/또는 정도가 다양해질 수 있음은 물론이다.
예컨대, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 구성자산에 대해서는 조정을 불가능하게 하고, 그 비중에 대해서만 조정을 가능토록 할 수 있다. 또는 구성자산에 대해서 조정을 허용하되 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산들 중 일부의 삭제만 가능하고 멀티에셋 포트폴리오에 포함되지 않는 자산을 추가하는 조정은 불허할 수 있다.
또한 매매조건에 대한 정보 역시 주문의 종류, 가격, 시점, 청약기간, 공시이율 등에 대해 제한적으로 고객이 조정할 수 있도록 할 수 있다.
이러한 조정을 위해 상기 고객 단말(300)과 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 미리 정해진 통신절차를 통해 다수의 정보들을 교환할 수 있음은 물론이다.
상기 플랫폼 제공시스템(100)이 최종 멀티에셋 포트폴리오를 특정하면, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 특정된 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 고객에게 전송하여 확인하도록 할 수 있다(S150).
이처럼 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 고객의 최종 확인이 완료되면, 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오는 즉각적으로 상기 고객이 활용활 수 있는 상태가 됨을 의미할 수 있다.
그리고 본 발명의 기술적 사상에 따라 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에는 구성자산별 매매조건이 개별적으로 정의되어 있으므로, 소정의 시점에 상기 고객 단말(300)로부터 일괄매매 요청이 수신되면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산들에 대해 구성자산들별 매매조건에 대한 정보에 상응하도록 일괄적인 매매를 수행할 수 있다(S180).
이를 통해 고객 또는 플랫폼 제공시스템(100)의 주체가 구성자산별로 일일이 매매행위를 수행하지 않아도 되는 효과가 있으며, 이를 통해 자산 운용의 즉시성 및 매매결과의 안정성이 대폭 상승할 수 있는 효과가 있다.
한편 보다 효과적인 일괄매매를 위해 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 스캐줄링 정보를 특정해야될 수도 있다(S170). 이러한 스케줄링 정보의 특정을 통해 멀티에셋 포트폴리오의 유형별로 그리고 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 구성자산의 종류에 따라 보다 효과적인 매매가 이루어질 수 있다.
스케줄링 정보는 매매의 순서에 대한 정보를 포함할 수 있다.
본 발명의 기술적 사상에 따른 스케줄링 정보는 멀티에셋 포트폴리오의 유형 및 구성자산의 종류에 기초하여 특정될 수 있다. 이러한 스케줄링 정보는 상기 플랫폼 제공시스템(100)이 미리 정의한 규칙대로 특정될 수도 있다. 또한 이러한 스케줄링 정보 역시 고객에 의해 조정될 수 있다.
실시 예에 따라서는 상기 스케줄링 정보 역시 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보로써 멀티에셋 포트폴리오의 생성시점에 제안시스템(200)의 주체에 의해 정의될 수도 있다.
어떠한 경우든 스케줄링 정보는 제안자 또는 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 미리 정의되어 있을 수 있고, 이러한 스케줄링 정보는 고객의 의해 그대로 승인되거나 조정될 수 있다.
이러한 스케줄링 정보의 일 예는 도 6에 예시적으로 도시된다.
도 6은 본 발명의 실시 예에 따른 스케줄링 정보를 설명하기 위한 도면이다.
도 6을 참조하면, 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 일괄매매를 수행하기 위해 도 6에 도시된 바와 같은 스케줄링 정보가 정의될 수 있다.
도 6에는 도시되지 않았지만, 상기 스케줄링 정보는 멀티에셋 포트폴리오의 유형별로 달리 정의될 수 있다.
예컨대, 신규매수 유형의 경우는 동시에 구성자산별 매수를 일괄적으로 진행할 수 있다. 예컨대, 한 번에 구성자산들 각각에 대한 매수주문을 같이 출력함으로써 일괄매수가 수행될 수 있다.
또한 적립식 유형의 경우에도 동시에 구성자산별 매수를 일괄적으로 진행할 수 있다.
리밸런싱 유형의 경우는, 도 6에 도시된 바와 같이 구성자산의 종류 즉, 에셋의 종류별로 미리 정해진 우선순위 매매 규칙이 스케줄링 정보로써 정의되어 있을 수 있다.
이러한 스케줄링 정보는 에셋의 종류에 따라 매매에 소요되는 시간 또는 주문의 즉시성 등을 고려하여 제안자 또는 플랫폼 제공시스템(100)의 주체에 의해 미리 설정되어 있을 수 있다.
또한 에셋의 종류가 동일한 구성자산들의 경우에도 이들의 매매순위(예컨대, 비중이 큰 순서대로, 그 다음에는 유동성이 큰 순서대로, 또는 매매대상이 되는 자산의 시가총액이 큰 순서대로 등)과 같이 매매의 순위가 결정되어 있을 수 있다.
이러한 스케줄링 정보 역시 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 고객 단말(300)로 제공하고, 제공된 스케줄링 정보의 전부 또는 일부가 고객 단말(300)에 의해 조정될 수 있다. 그리고 최종적으로 특정되는 스케줄링 정보가 상기 플랫폼 제공시스템(100)에 의해 특정될 수 있으며, 특정된 스케줄링 정보대로 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄매매가 수행될 수 있다.
상기 스케줄링 정보는 고객별로 설정될 수도 있고, 필요에 따라서는 멀티에셋 포트폴리오별로 설정될 수도 있다. 즉, 동일한 고객이라도 멀티에셋 포트폴리오에 따라 서로 다른 스케줄링 정보가 일괄매매에 적용될 수 있다.
결국 본 발명의 기술적 사상에 따르면 상기 플랫폼 제공시스템(100)은 멀티에셋 포트폴리오의 구성자산별로 미리 정의된 매매조건을 이용하여 일괄적으로 매매할 수 있고, 필요에 따라 스케줄링 정보를 이용해 구성자산별 매매의 우선순위 역시 제어함으로써 고객 또는 운영자의 입장에서는 한 번의 매매행위만으로 이종의 에셋들이 포함된 자산묶음 즉, 멀티에셋 포트폴리오에 대한 일괄적인 매매행위가 가능해지는 효과가 있다.
또한 고객의 멀티에셋 포트폴리오의 구성정보 중 일부(예컨대, 구성자산의 비중 또는 매매조건 등)에 대한 조정을 수행하고, 조정된 멀티에셋 포트폴리오를 자신이 원하는 시점에 일괄매매를 통해 즉각적으로 자신의 투자전략으로 삼을 수 있다. 또한 스케줄링 정보 역시 자신이 원하는 대로 조정하여 매매의 유연성을 제공할 수 있다.
도 7 내지 도 12는 본 발명의 실시 예에 따라 사용자에게 제공되는 화면 UI들을 예시적으로 나타낸다.
도 7을 참조하면, 고객 단말(300)은 도 7에 도시된 바와 같은 페이지를 통해 제안 즉, 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 수신할 수 있다.
도 7에 도시된 바와 같이 멀티에셋 포트폴리오의 개요(에셋의 종류 및 비중, 위험성 등)만이 상기 페이지에 도시될 수 있으며, 또한 상기 멀티에셋 포트폴리오는 신규매수(신규신청) 유형일 수 있다.
고객은 해당 개요정보를 통해 관심이 있으면 구체적으로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 확인할 수 있고, 이를 위해 소정의 UI(예컨대, 승인버튼)을 선택할 수 있다.
그러면 도 8에 도시된 바와 같은 멀티에셋 포트폴리오의 구체적 정보가 도시될 수 있다.
이 단계에서 도 8에 도시된 바와 같은 다양한 UI를 통해 구성자산 또는 구성자산의 비중의 조정이 수행될 수 있다. 또한 도시되지는 않았지만 매매조건에 대한 정보를 확인할 수 있는 UI가 고객에게 제공될 수 있고 이러한 매매조건에 대한 정보 역시 고객은 조정할 수 있다.
그리고 도 9에 도시된 바와 같이 제안자의 제안을 최종승인하기 위한 확인절차를 수행하기 위한 소정의 페이지가 고객 단말(300)로 제공될 수 있고, 도 10에 도시된 바와 같이 구성자산(예컨대, 파생상품 등의 고위험 투자상품)의 종류에 따라 추가적인 확인 또는 절차(예컨대, 고객자신의 성향이나 투자허용범위 설정 등)를 수행할 수 있다.
그러면 도 11에 도시된 바와 같이 최종 멀티에셋 포트폴리오가 특정되어 고객 단말(300)로 제공될 수 있고, 고객은 구성자산별 투자설명서 또는 필요한 절차작 요건 등을 수행할 수 있다.
그러면 고객은 해당 멀티에셋 포트폴리오를 일괄매매할 수 있는 상태가 되며, 도 12에 도시된 바와 같이 소정의 UI(예컨대, 일괄매수 신처)을 선택함으로써 해당 멀티에셋 포트폴리오의 일괄매매가 수행될 수 있다.
이러한 일괄매매는 구성자산별 매매조건에 상응하도록 수행될 수 있으며, 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 따른 스케줄링 정보에 더 상응하도록 수행될 수 있음은 전술한 바와 같다. 또한 이러한 스케줄링 정보의 조정 역시 고객 단말(300)에 의해 소정의 방식으로 수행될 수 있음은 전술한 바와 같다.
본 발명의 실시 예에 따른 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체에 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드로서 구현하는 것이 가능하다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 컴퓨터 시스템에 의하여 읽혀질 수 있는 데이터가 저장되는 모든 종류의 기록 장치를 포함한다. 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체의 예로는 ROM, RAM, CD-ROM, 자기 테이프, 하드 디스크, 플로피 디스크, 광 데이터 저장장치 등이 있다. 또한, 컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체는 네트워크로 연결된 컴퓨터 시스템에 분산되어, 분산방식으로 컴퓨터가 읽을 수 있는 코드가 저장되고 실행될 수 있다. 그리고 본 발명을 구현하기 위한 기능적인(functional) 프로그램, 코드 및 코드 세그먼트들은 본 발명이 속하는 기술분야의 프로그래머들에 의해 용이하게 추론될 수 있다.
본 발명은 도면에 도시된 일 실시 예를 참고로 설명되었으나 이는 예시적인 것에 불과하며, 본 기술 분야의 통상의 지식을 가진 자라면 이로부터 다양한 변형 및 균등한 타 실시 예가 가능하다는 점을 이해할 것이다. 따라서, 본 발명의 진정한 기술적 보호 범위는 첨부된 등록청구범위의 기술적 사상에 의해 정해져야 할 것이다.

Claims (7)

  1. 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 서로 다른 종류의 에셋들을 포함하는 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계- 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보는 상기 에셋들별 매매조건을 포함함-; 및
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계를 포함하며,
    상기 고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하는 단계는,
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 기초하여 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 단계를 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
  2. 제1항에 있어서, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은,
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 제안시스템으로부터 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계;
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로 제안요청된 상기 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 전송하는 단계;
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계를 더 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
  3. 제2항에 있어서, 상기 멀티에셋 포트폴리오의 제안요청을 수신하는 단계는,
    상기 멀티에셋 포트폴리오의 유효조건에 대한 정보를 더 포함하는 상기 제안요청을 수신하는 단계를 포함하며,
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법은,
    상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 유효조건이 부합하는지 여부를 판단하는 단계; 및
    판단결과 상기 유효조건이 부합하지 않는다고 판단한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 멀티에셋 포트폴리오를 디스에이블 처리하는 단계를 더 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
  4. 제2항에 있어서, 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템이 상기 고객의 단말로부터의 응답에 기초하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하는 단계는,
    상기 고객의 단말로부터 상기 멀티에셋 포트폴리오의 단순 승인 응답을 수신한 경우에는 상기 멀티에셋 포트폴리오를 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하고, 상기 고객의 단말로부터 포트폴리오 조정요청을 수신한 경우에는 상기 포트폴리오 조정요청에 상응하도록 조정된 상기 멀티에셋 포트폴리오를 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오로 특정하는 단계를 포함하며,
    상기 포트폴리오 조정요청은,
    상기 에셋들의 비중 조정요청 또는 상기 에셋들의 매매조건 조정요청을 포함하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.
  5. 제1항에 있어서, 상기 스케줄링 정보는,
    에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위에 대한 정보이거나,
    에셋의 종류별로 상기 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템에 의해 미리 정해진 우선순위가 상기 고객의 단말에 의해 조정된 정보인 것을 특징으로 하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공방법.

  6. 데이터 처리장치에 설치되는 컴퓨터 프로그램이며, 컴퓨터 판독가능한 기록매체에 저장되며, 제1항 내지 제5항 중 어느 한 항에 기재된 방법을 수행하기 위한 컴퓨터 프로그램.
  7. 프로세서;
    상기 프로세서에 의해 구동되는 프로그램이 저장된 메모리를 포함하며,
    상기 프로세서는 상기 프로그램을 구동하여,
    서로 다른 종류의 에셋들을 포함하는 에셋정보와 상기 에셋들별 매매조건을 포함하는 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보를 특정하고- 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 대한 정보는 상기 에셋들별 매매조건을 포함함-,
    고객의 단말로부터 출력된 일괄매매신청에 응답하여 상기 최종 멀티에셋 포트폴리오에 포함된 상기 에셋들을 상기 에셋들별 매매조건에 기초하여 일괄매매하되,
    상기 멀티에셋 포트폴리오의 유형에 기초하여 소정의 방식으로 결정된 스케줄링 정보-상기 스케줄링 정보는 상기 에셋들 종류 간의 매매 우선순위에 대한 정보를 포함함-에 기초하여, 상기 스케줄링 정보와 상기 매매조건에 상응하도록 상기 에셋들에 대한 일괄매매를 수행하는 멀티에셋 포트폴리오를 위한 플랫폼 제공시스템.
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