KR102203171B1 - Method, apparatus and computer-readable medium of recommemnding investment adviser - Google Patents
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Abstract
Description
본 발명은 투자자문가 추천 제공 방법에 관한 것으로서, 구체적으로는 투자자문가에 의해 투자 상품에 대한 수익률 예측이 수행되도록 하고, 이에 따른 실제 투자 결과를 투자자들에게 투명하게 공개되도록 하여, 투자자들이 플랫폼을 통하여 검증된 실력을 갖는 투자자문가를 선택하도록 함으로써 합리적인 자산 운용 및 관리가 수행되도록 하는 기술과 관련된 것이다.The present invention relates to a method for providing recommendations for investment advisors, and specifically, to predict the return on investment products by investment advisors, and to transparently disclose actual investment results to investors, so that investors can use the platform. It is related to technology that allows rational asset management and management to be performed by selecting investment advisors with proven skills.
최근 주식, 펀드, 부동산, 선물 및 암호화폐 등 투자 상품의 접근성이 증대되면서, 투자자의 투자 결정을 보조하는 기술이 활발히 개발되고 있다.Recently, as the accessibility of investment products such as stocks, funds, real estate, futures and cryptocurrencies has increased, technologies that assist investors in making investment decisions are being actively developed.
일 예로서, 한국 공개 특허 10-2016-0026477호(사용자 맞춤 주식투자정보 제공 방법)에는 전문가 그룹의 주식투자대회를 통하여 결정된 전문가 순위 정보를 제공하도록 하는 기술이 개시되어 있다.As an example, Korean Patent Laid-Open No. 10-2016-0026477 (Method of Providing Customized Stock Investment Information) discloses a technology for providing information on ranking of experts determined through a stock investment contest of an expert group.
그러나 상술한 선행기술에서는 투자자의 투자 선호도 및 목표 수익률을 기준으로 투자 전문가(투자자문가)를 추천하도록 기능할 수 있으나, 추천된 투자 전문가의 정확한 투자 실적 정보를 제공하고 있지 않음에 따라서, 투자 추천의 공정성이 담보되지 않는 문제로 투자 전문가에 대한 신뢰성 저하 문제를 해소할 수 없는 한계가 있다.However, the above-described prior art can function to recommend an investment expert (investment advisor) based on the investor's investment preference and target rate of return. However, since the recommended investment expert does not provide accurate investment performance information, There is a limit in which it cannot solve the problem of lowering the reliability of investment experts due to the problem of not ensuring fairness.
특히 최근에는 SNS등을 통하여 금융 감독원에 등록 및 허가 받지 않은 유사 투자자문가들이 대가를 받고 특정 종목을 추천하는 등의 불법적인 자문행위가 속출하고 있어 많은 개인투자자들과, 선량한 투자자문가들의 피해가 증가하는 문제가 지적되고 있으며, 이에 검증된 투자 전문가에 대한 투자 실적 정보를 투명하게 공개하여 투자 추천의 공정성이 담보되도록 하면서, 투자자들이 실력 있는 투자 전문가를 선택하여 투자 자금의 운용 및 관리를 수행할 수 있도록 하는 플랫폼 서비스가 개발될 필요가 있다.In particular, in recent years, illegal advisory acts such as recommending specific stocks for similar investment advisors who are not registered and approved by the Financial Supervisory Service through SNS, etc., have increased, resulting in increased damage to many individual investors and good investment advisors. In this regard, investment performance information for verified investment experts is transparently disclosed to ensure fairness of investment recommendations, while investors can select competent investment experts to manage and manage investment funds. Platform services that enable them need to be developed.
이에 본 발명은 투자자문가에 의해 투자 상품에 대한 수익률 예측이 수행되도록 하고, 이에 따른 실제 투자 결과를 투자자들에게 투명하게 공개되도록 하여, 투자자들이 플랫폼을 통하여 검증된 실력을 갖는 투자자문가를 선택하도록 함으로써 합리적인 자산 운용 및 관리가 수행되도록 하는 투자자문가 추천 제공 기술을 제공하는 것에 그 목적이 있다.Accordingly, the present invention allows the investment advisor to predict the return on investment products, and makes the actual investment result transparently disclosed to investors, allowing investors to select an investment advisor with proven competence through the platform. Its purpose is to provide a technology to provide recommendations for investment advisors to ensure rational asset management and management is carried out.
상기 목적을 달성하기 위하여, 본 발명의 일 실시 예에 따른 하나 이상의 프로세서 및 프로세서에서 수행 가능한 명령들을 저장하는 메인 메모리를 포함하는 유저 단말에서 구현되는 투자자문가 추천 제공 방법은, 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 적어도 하나의 투자 상품에 대한 투자 목표 정보의 입력을 요청하여, 입력된 투자 목표 정보를 수집하는 투자 목표 정보 수집 단계; 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수가 수행되도록 하고, 투자 상품의 매수가와, 실시간 호가 및 매도가 중 적어도 어느 하나의 가격을 비교하여 투자 상품에 대한 수익률을 산출하는 수익률 산출 단계; 및, 산출된 수익률을 플랫폼 상에 공개하여 투자자 측에 투자자문가별 투자 실적 정보를 제공하되, 플랫폼 서버에서 투자자 계정에 부여한 회원 등급에 따라 수익률의 공개 범위가 차등하게 설정된 투자 실적 정보를 제공하는 투자 실적 정보 제공 단계;를 포함하는 것을 특징으로 한다.In order to achieve the above object, the method for providing investment advisor recommendation implemented in a user terminal including one or more processors and a main memory storing instructions executable in the processor according to an embodiment of the present invention provides an investment advisor recommendation service. An investment target information collection step of requesting input of investment target information for at least one investment product into an investment advisor account that has been authenticated as an investment advisor, and collecting the input investment target information; A yield calculation step of calculating a rate of return for the investment product by allowing the purchase of the investment product corresponding to the investment target information to be performed and comparing the purchase price of the investment product with at least one of a real-time ask price and a selling price; And, by disclosing the calculated rate of return on the platform to provide investment performance information for each investment advisor to the investor, but providing investment performance information in which the disclosure range of the rate of return is set differently according to the membership level assigned to the investor account on the platform server. And providing performance information.
상술한 수익률 산출 단계는, 투자 상품에 대해 산출되는 수익률로서, 투자 상품의 매도 전 수익률 및, 매도 후 수익률 중 적어도 어느 하나에 해당하는 수익률을 산출하되, 매도 전 수익률은, 실시간 호가 정보를 제공하는 외부 데이터베이스와의 연동을 통하여, 매도 전 투자 상품에 대해 수집된 실시간 호가를 이용하여 산출되는 누적 수익률이고, 매도 후 수익률은, 투자 상품의 투자 기간에 도달하여, 거래가 종료될 시, 익일 시초가로 투자 상품에 대한 전량 매도를 수행하여 산출되는 매도 수익률인 것이 바람직하다.The above-described yield calculation step is a yield calculated for an investment product, which is a return rate corresponding to at least one of a return before sale and a return after sale of the investment product, but the return before sale provides real-time quote information. It is the cumulative rate of return calculated using real-time quotes collected for the investment product before selling through linkage with an external database, and the rate of return after sale reaches the investment period of the investment product and when the transaction is terminated, invest at the beginning of the next day. It is preferable that it is a selling rate calculated by selling all of the products.
상술한 투자 실적 정보 제공 단계는, 기 설정된 서비스 이용 대금의 지불 여부에 따라 투자자 계정의 회원 등급을 차등 부여하여 수익률의 공개 범위를 제어하되, 서비스 이용 대금의 지불이 수행된 투자자 계정에는, 투자자문가의 투자 실적 정보로서, 누적 수익률, 매도 수익률 및 전체 투자 상품을 포함하는 수익률 정보를 제공하고, 서비스 이용 대금의 지불이 미수행된 투자자 계정에는, 투자자문가의 투자 실적 정보로서, 전체 투자 상품에 대한 평균 수익률 정보만을 제한적으로 제공하는 것이 바람직하다.In the above-described step of providing investment performance information, the range of disclosure of the rate of return is controlled by differentially assigning the member level of the investor account according to whether or not the payment for the service use fee is paid. As the investment performance information of the company, it provides return information including the cumulative rate of return, the rate of return on sale, and the total investment product, and in the investor account for which payment of the service fee has not been performed, the investment performance information of the investment advisor It is advisable to provide limited information on average returns.
상술한 플랫폼 서버는, 누적 수익률 정보를 서비스 이용 대금의 지불이 수행된 투자자 계정에 제공할 시 투자 상품의 세부 종목명에 대한 정보를 비공개 처리하되, 누적 수익률 정보의 제공 시점에 투자 상품이 기 설정된 손절가 및 목표가 중 적어도 어느 하나를 포함하는 가격에 도달한 것으로 판단될 경우, 투자 상품의 세부 종목명에 대한 정보를 공개 처리하는 것이 바람직하다.When the above-described platform server provides information on the detailed item name of the investment product when providing the cumulative rate of return information to the investor account for which payment of the service usage fee has been performed, the investment product is pre-set at the time of providing the cumulative rate of return information. When it is determined that the price including at least one of the stop-loss price and the target price has been reached, it is preferable to publicly process information on the detailed item name of the investment product.
상술한 투자 목표 정보 수집 단계는, 투자자문가 계정에서 입력된 투자 목표 정보의 수집이 완료될 시, 플랫폼 서버에 의하여, 투자자문가 계정으로부터 수집된 투자 목표 정보에 대한 편집이 불가하도록 설정되는 것이 바람직하다.The above-described investment target information collection step is preferably set to disable editing of the investment target information collected from the investment advisor account by the platform server when the collection of the investment target information input from the investment advisor account is completed. .
상술한 플랫폼 서버는, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 중, 플랫폼을 통한 투자 자금 운용 이력이 미존재하는 투자자문가 계정에, 가상 투자 자금을 지급하여 최초 수익률 산출을 지원하는 것이 바람직하다.It is preferable that the above-described platform server provides virtual investment funds to an investment advisor account that does not have a history of investment funds through the platform among investment advisors who have been certified as investment advisors to support the calculation of the initial rate of return.
상술한 투자 실적 정보 제공 단계의 수행 후, 플랫폼을 통해, 투자자 계정에서 투자 성향 정보가 입력될 경우, 플랫폼 서버는, 입력된 투자자의 투자 성향 정보에 매칭되는 투자 실적 정보를 갖는 한 명 이상의 투자자문가 리스트를 선정하여, 선정된 투자자문가 리스트를 상기 투자자 측에 제공하는 투자자문가 추천 단계;를 더 포함하는 것이 바람직하다.After performing the above-described investment performance information provision step, when investment propensity information is input from the investor account through the platform, the platform server is one or more investment advisors having investment performance information matching the input investor's investment propensity information. It is preferable to further include an investment advisor recommendation step of selecting a list and providing the selected investment advisor list to the investor.
상술한 투자자문가 추천 단계의 수행에 의하여 매칭된 투자자 및 투자자문가가 매칭될 경우, 플랫폼 서버는, 투자자 측에 제공되는 투자자문가의 매칭 결과로서, 투자자문가의 계정 아이디 정보 및 연락처 정보 중 적어도 어느 하나를 포함하는 정보를 가상 코드로 변환하여 제공하는 것이 바람직하다.When the matched investors and investment advisors are matched by performing the above-described investment advisor recommendation step, the platform server is at least one of the account ID information and contact information of the investment advisor as a result of matching the investment advisor provided to the investor. It is preferable to provide the information including the converted to a virtual code.
한편, 하나 이상의 프로세서 및 프로세서에서 수행 가능한 명령들을 저장하는 메인 메모리를 포함하는 유저 단말에서 구현되는 투자자문가 추천 제공 장치는, 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 적어도 하나의 투자 상품에 대한 투자 목표 정보의 입력을 요청하여, 입력된 투자 목표 정보를 수집하는 투자 목표 정보 수집부; 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수가 수행되도록 하고, 투자 상품의 매수가와, 실시간 호가 및 매도가 중 적어도 어느 하나의 가격을 비교하여 투자 상품에 대한 수익률을 산출하는 수익률 산출부; 및, 산출된 수익률을 플랫폼 상에 공개하여 투자자 측에 투자자문가별 투자 실적 정보를 제공하되, 플랫폼 서버에서 투자자 계정에 부여한 회원 등급에 따라 수익률의 공개 범위가 차등하게 설정된 투자 실적 정보를 제공하는 투자 실적 정보 제공부;를 포함하는 것을 특징으로 한다.On the other hand, the investment advisor recommendation providing device implemented in a user terminal that includes one or more processors and a main memory that stores instructions that can be executed by the processor, a platform server providing an investment advisor recommendation service, is an investment advisor that has been certified as an investment advisor. An investment target information collection unit that requests input of investment target information for at least one investment product into the account and collects the input investment target information; A yield calculation unit configured to calculate a rate of return for the investment product by allowing the purchase of the investment product corresponding to the investment target information to be performed, and comparing the purchase price of the investment product with at least one of a real-time ask price and a selling price; And, by disclosing the calculated rate of return on the platform to provide investment performance information for each investment advisor to the investor, but providing investment performance information in which the disclosure range of the rate of return is set differently according to the membership level assigned to the investor account on the platform server. It characterized in that it includes; performance information providing unit.
또 다른 한편, 컴퓨터-판독가능 기록 매체로서, 컴퓨터-판독가능 매체는, 컴퓨팅 장치로 하여금 이하의 단계들을 수행하도록 하는 명령들을 저장하며, 상술한 단계들은: 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 적어도 하나의 투자 상품에 대한 투자 목표 정보의 입력을 요청하여, 입력된 투자 목표 정보를 수집하는 투자 목표 정보 수집 단계; 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수가 수행되도록 하고, 투자 상품의 매수가와, 실시간 호가 및 매도가 중 적어도 어느 하나의 가격을 비교하여 투자 상품에 대한 수익률을 산출하는 수익률 산출 단계; 및, 산출된 수익률을 플랫폼 상에 공개하여 투자자 측에 투자자문가별 투자 실적 정보를 제공하되, 플랫폼 서버에서 투자자 계정에 부여한 회원 등급에 따라 수익률의 공개 범위가 차등하게 설정된 투자 실적 정보를 제공하는 투자 실적 정보 제공 단계;를 포함하는 것을 특징으로 한다.On the other hand, as a computer-readable recording medium, the computer-readable medium stores instructions for causing a computing device to perform the following steps, the steps described above: a platform server providing an investment advisor recommendation service And an investment target information collecting step of requesting input of investment target information for at least one investment product to an investment advisor account that has been authenticated as an investment advisor, and collecting the input investment target information; A yield calculation step of calculating a rate of return for the investment product by allowing the purchase of the investment product corresponding to the investment target information to be performed and comparing the purchase price of the investment product with at least one of a real-time ask price and a selling price; And, by disclosing the calculated rate of return on the platform to provide investment performance information for each investment advisor to the investor, but providing investment performance information in which the disclosure range of the rate of return is set differently according to the membership level assigned to the investor account on the platform server. And providing performance information.
본 발명의 일 실시 예에 따르면, 투자자문가에 의해 투자 상품에 대한 수익률 예측이 수행되도록 하고, 이에 따른 실제 투자 결과를 투자자들에게 투명하게 공개되도록 하여, 투자자들이 플랫폼을 통하여 검증된 실력을 갖는 투자자문가를 선택하도록 함으로써 합리적인 자산 운용 및 관리가 수행되도록 하는 효과가 있다.According to an embodiment of the present invention, an investment advisor predicts the rate of return on an investment product, and the actual investment result is transparently disclosed to investors, so that the investor has proven ability through the platform. It has the effect of allowing rational asset management and management to be carried out by allowing the door to be selected.
또한, 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 투자자문가의 투자 실적 정보가 투자자 측에 투명하게 공개됨에 따라서, 플랫폼에서 활동하는 투자자문가들이 더 높은 수익률을 창출하기 위한 선의의 경쟁이 수행되어, 서비스의 질적 수준 향상을 도모하여, 투자자 측에 더욱 만족스러운 자문 서비스 이용 경험을 제공할 수 있는 효과가 있다.In addition, according to an embodiment of the present invention, as the investment performance information of the investment advisor is transparently disclosed to the investor, the investment advisors active in the platform are competed in good faith to create a higher rate of return, It has the effect of providing a more satisfactory advisory service experience to investors by promoting quality level improvement.
또한, 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 수집된 투자 목표 정보의 수정이 불가하도록 하여 투자자문가의 수익률 조작 방지 수단이 마련됨으로써, 더욱 공정하고 신뢰성이 높은 투자자문가 추천 서비스를 제공할 수 있는 효과가 있다.In addition, according to an embodiment of the present invention, a means to prevent manipulation of the return on investment advisors is provided by making it impossible to modify the collected investment target information, thereby providing a fairer and more reliable investment advisor recommendation service. have.
또한, 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 투자자와 투자자문가가 플랫폼 서버 이외의 수단을 통해 직접 연락하는 것을 방지하여, 플랫폼을 통한 원활한 자문 서비스가 수행될 수 있도록 함과 동시에, 플랫폼 서비스를 이용하는 투자자 및 투자자문가의 이탈 현상인'탈중개화'를 방지할 수 있는 효과가 있다.In addition, according to an embodiment of the present invention, by preventing direct contact between investors and investment advisors through means other than the platform server, smooth advisory services can be performed through the platform, and investors who use platform services And it has the effect of preventing'de-broking', which is the phenomenon of divergence of investment advisors.
도 1 및 2는 본 발명의 일 실시 예에 따른 투자자문가 추천 제공 방법의 흐름도.
도 3은 본 발명의 일 실시 예에 따라 투자자문가 계정에 투자 목표 정보의 입력이 요청되는 플랫폼 화면의 일 예.
도 4 및 5는 본 발명의 일 실시 예에 따라 투자자문가별 실적 정보가 제공되는 플랫폼 화면의 일 예.
도 6은 본 발명의 일 실시 예에 따라 투자자의 투자자문가 매칭 요청에 따라 투자자문가가 매칭되는 플랫폼 화면의 일 예.
도 7은 본 발명의 일 실시 예에 따른 투자자문가 추천 제공 장치의 구성도.
도 8은 본 발명의 일 실시 예에 따른 컴퓨팅 장치의 내부 구성도.1 and 2 are flowcharts of a method for providing recommendations for investment advisors according to an embodiment of the present invention.
3 is an example of a platform screen in which input of investment target information is requested to an investment advisor account according to an embodiment of the present invention.
4 and 5 are examples of a platform screen in which performance information for each investment advisor is provided according to an embodiment of the present invention.
6 is an example of a platform screen in which investment advisors are matched according to an investor's investment advisor matching request according to an embodiment of the present invention.
7 is a block diagram of an investment advisor recommendation providing apparatus according to an embodiment of the present invention.
8 is an internal configuration diagram of a computing device according to an embodiment of the present invention.
이하에서는, 다양한 실시 예들 및/또는 양상들이 이제 도면들을 참조하여 개시된다. 하기 설명에서는 설명을 목적으로, 하나이상의 양상들의 전반적 이해를 돕기 위해 다수의 구체적인 세부사항들이 개시된다. 그러나, 이러한 양상(들)은 이러한 구체적인 세부사항들 없이도 실행될 수 있다는 점 또한 본 발명의 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에게 인식될 수 있을 것이다. 이후의 기재 및 첨부된 도면들은 하나 이상의 양상들의 특정한 예시적인 양상들을 상세하게 기술한다. 하지만, 이러한 양상들은 예시적인 것이고 다양한 양상들의 원리들에서의 다양한 방법들 중 일부가 이용될 수 있으며, 기술되는 설명들은 그러한 양상들 및 그들의 균등물들을 모두 포함하고자 하는 의도이다.In the following, various embodiments and/or aspects are now disclosed with reference to the drawings. In the following description, for purposes of explanation, a number of specific details are disclosed to aid in an overall understanding of one or more aspects. However, it will also be appreciated by those of ordinary skill in the art that this aspect(s) may be practiced without these specific details. The following description and the annexed drawings set forth in detail certain illustrative aspects of one or more aspects. However, these aspects are exemplary and some of the various methods in the principles of the various aspects may be used, and the descriptions described are intended to include all such aspects and their equivalents.
본 명세서에서 사용되는 "실시 예", "예", "양상", "예시" 등은 기술되는 임의의 양상 또는 설계가 다른 양상 또는 설계들보다 양호하다거나, 이점이 있는 것으로 해석되지 않을 수도 있다.As used herein, "an embodiment", "example", "aspect", "example", etc. may not be construed as having any aspect or design described as being better or advantageous than other aspects or designs. .
또한, "포함한다" 및/또는 "포함하는"이라는 용어는, 해당 특징 및/또는 구성요소가 존재함을 의미하지만, 하나이상의 다른 특징, 구성요소 및/또는 이들의 그룹의 존재 또는 추가를 배제하지 않는 것으로 이해되어야 한다.In addition, the terms "comprising" and/or "comprising" mean that the corresponding feature and/or element is present, but excludes the presence or addition of one or more other features, elements, and/or groups thereof. It should be understood as not.
또한, 제 1, 제 2 등과 같이 서수를 포함하는 용어는 다양한 구성요소들을 설명하는데 사용될 수 있지만, 상기 구성요소들은 상기 용어들에 의해 한정되지는 않는다. 상기 용어들은 하나의 구성요소를 다른 구성요소로부터 구별하는 목적으로만 사용된다. 예를 들어, 본 발명의 권리 범위를 벗어나지 않으면서 제 1 구성요소는 제 2 구성요소로 명명될 수 있고, 유사하게 제 2 구성요소도 제 1 구성요소로 명명될 수 있다. 및/또는 이라는 용어는 복수의 관련된 기재된 항목들의 조합 또는 복수의 관련된 기재된 항목들 중의 어느 항목을 포함한다.In addition, terms including ordinal numbers such as first and second may be used to describe various elements, but the elements are not limited by the terms. These terms are used only for the purpose of distinguishing one component from another component. For example, without departing from the scope of the present invention, a first element may be referred to as a second element, and similarly, a second element may be referred to as a first element. The term and/or includes a combination of a plurality of related listed items or any of a plurality of related listed items.
또한, 본 발명의 실시 예들에서, 별도로 다르게 정의되지 않는 한, 기술적이거나 과학적인 용어를 포함해서 여기서 사용되는 모든 용어들은 본 발명이 속하는 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자에 의해 일반적으로 이해되는 것과 동일한 의미를 가지고 있다. 일반적으로 사용되는 사전에 정의되어 있는 것과 같은 용어들은 관련 기술의 문맥 상 가지는 의미와 일치하는 의미를 가지는 것으로 해석되어야 하며, 본 발명의 실시 예에서 명백하게 정의하지 않는 한, 이상적이거나 과도하게 형식적인 의미로 해석되지 않는다.In addition, in the embodiments of the present invention, unless otherwise defined, all terms used herein, including technical or scientific terms, are those commonly understood by those of ordinary skill in the art to which the present invention belongs. It has the same meaning. Terms as defined in a commonly used dictionary should be interpreted as having a meaning consistent with the meaning in the context of the related technology, and unless explicitly defined in the embodiments of the present invention, an ideal or excessively formal meaning Is not interpreted as.
본 발명은 투자자문가 추천 제공 방법에 관련된 것으로서, 구체적으로 본 발명은 투자자문가에 의해 투자 상품에 대한 수익률 예측이 수행되도록 하고, 이에 따른 실제 투자 결과를 투자자들에게 투명하게 공개되도록 하여, 투자자들이 플랫폼을 통하여 검증된 실력을 갖는 투자자문가를 선택하도록 함으로써 합리적인 자산 운용 및 관리가 수행되도록 하는 투자자문가 추천 제공 기술을 제공하는 것에 그 목적이 있다.The present invention relates to a method of providing recommendations for investment advisors. Specifically, the present invention allows the investment advisor to predict the return on investment products, and the actual investment results are transparently disclosed to investors, so that investors can use the platform. Its purpose is to provide an investment advisor recommendation providing technology that allows rational asset management and management to be carried out by allowing the selection of investment advisors with proven competence.
이하에서는 상술한 목적을 달성하기 위한 본 발명에 대한 설명으로서, 첨부된 도면을 참조하여 투자자문가 추천 제공 방법에 대한 더욱 구체적인 설명을 수행하기로 하며, 하나의 기술적 특징 또는 발명을 구성하는 구성 요소를 설명하기 위하여 다수의 도면이 동시에 참조되어 설명될 것이다.Hereinafter, as a description of the present invention for achieving the above object, a more detailed description of a method for providing recommendations for investment advisors will be performed with reference to the accompanying drawings, and one technical feature or component constituting the invention will be described. To illustrate, a number of drawings will be described with reference to simultaneously.
먼저 도 1을 참조하면, 도 1에서는 본 발명의 일 실시 예에 따른 투자자문가 추천 제공 방법에 대한 흐름도가 도시되어 있다.First, referring to FIG. 1, in FIG. 1, a flowchart of a method for providing recommendations for investment advisors according to an embodiment of the present invention is shown.
도 1에 도시된 바와 같이, 하나 이상의 프로세서 및 상기 프로세서에서 수행 가능한 명령들을 저장하는 메인 메모리를 포함하는 유저 단말에서 구현되는 투자자문가 추천 제공 방법은, 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 적어도 하나의 투자 상품에 대한 투자 목표 정보의 입력을 요청하여, 입력된 투자 목표 정보를 수집하는 투자 목표 정보 수집 단계(S10)가 수행될 수 있다.As shown in FIG. 1, the method for providing investment advisor recommendation implemented in a user terminal including one or more processors and a main memory storing instructions executable by the processor includes a platform server providing an investment advisor recommendation service. An investment target information collection step S10 of collecting the input investment target information may be performed by requesting input of investment target information for at least one investment product to an investment advisor account that has been verified as an advisor.
구체적으로 상술한 S10 단계에서 투자자문가 계정에 입력이 요청되는 투자 목표 정보는, 특정 투자 상품에 대한 매수가, 손절가, 목표가 및 목표 기간 중 적어도 어느 하나를 포함하는 항목의 입력이 요청되는 것으로 이해될 수 있다.Specifically, it will be understood that the investment target information that is requested to be entered into the investment advisory account in step S10 described above is requested to input an item including at least one of the purchase price, stop loss price, target price, and target period for a specific investment product. I can.
이때, 상술한 특정 투자 상품이라 함은, 예를 들어 한국거래소와 같은 투자 상품 시장에서 거래되는 투자 상품들 중, 투자자문가가 예측하고자 선택한 투자 상품이거나, 플랫폼 서버에서 현재 상품 시장에서 거래되는 투자 상품을 임의로 투자자문가에게 배당한 투자 상품인 것으로 이해될 수 있을 것이다.In this case, the above-described specific investment product is, for example, an investment product selected to be predicted by an investment advisor among investment products traded in the investment product market such as the Korea Exchange, or an investment product currently traded in the product market on the platform server. It can be understood that it is an investment product that is arbitrarily distributed to an investment advisor.
또한 본 발명에서 언급하는 투자 상품은, 국내외 주식, 국내외 선물, 외환거래, 펀드, 기축통화의 거래, 부동산 및 보험 중 적어도 어느 하나를 포함하는 개념으로 이해됨이 바람직할 것이다.In addition, the investment product referred to in the present invention will be preferably understood as a concept including at least one of domestic and foreign stocks, domestic and foreign futures, foreign exchange transactions, funds, key currency transactions, real estate and insurance.
한편 본 발명의 S10 단계에서는, 플랫폼 서버가 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 투자 목표 정보의 입력을 요청하게 되는데, 이때, 투자자문가의 인증은, 예를 들어 금융감독원에 투자자문업의 등록 절차를 완료하였는지 여부를 확인하여, 투자자문업의 등록 절차가 완료된 투자자문가일 경우에만 플랫폼 상에서 투자자문가 활동 자격을 허여하도록 하는 개념으로 이해됨이 바람직할 것이다.Meanwhile, in step S10 of the present invention, the platform server requests the input of investment target information to the investment advisor account that has been authenticated as an investment advisor. In this case, the authentication of the investment advisor is, for example, the registration procedure of the investment advisory business with the Financial Supervisory Service. It would be desirable to be understood as the concept of granting qualifications for investment advisor activities on the platform only when investment advisors who have completed the registration process for investment advisory business by checking whether they have completed
이때, 도 3의 100을 참조하여 보면, 도 3의 100에서는 투자자문가 계정으로부터 투자 상품에 대한 목표 투자 정보가 입력되는 실시 예가 도시되어 있다.In this case, referring to 100 of FIG. 3, 100 of FIG. 3 illustrates an embodiment in which target investment information for an investment product is input from an investment advisory account.
도 3의 100에서는 투자 상품으로서 주식 상품에 대한 투자 목표 정보가 입력되는 예인 것으로 이해될 것이며, 도 3의 100에 도시된 바와 같이, 목표 투자 정보로 입력을 수행하고자 하는 투자 상품의 종목명, 매수가, 손절가 및 목표가의 입력이 수행될 수 있다.In 100 of FIG. 3, it will be understood that it is an example in which investment target information for a stock product is input as an investment product. As shown in 100 of FIG. 3, the name of the investment product to be inputted as the target investment information, the number of purchases A, stop-loss price and target price input may be performed.
즉, 본 발명에서는 투자자문가에 의한 투자 상품의 예측 데이터를 입력되게 하여, 실력 있는 투자자문가의 활동을 적극 지원하는 플랫폼 서비스를 제공할 수 있게 된다.That is, in the present invention, it is possible to provide a platform service that actively supports the activities of competent investment advisors by inputting prediction data of investment products by investment advisors.
한편 이때, 도 3의 100에도 도시된 바와 같이, 투자자문가 계정에서 입력된 투자 목표 정보는, 제출이 완료되는 경우, 다시 말해, 투자자문가 계정에서 입력된 투자 목표 정보의 수집이 완료될 경우에 플랫폼 서버에 의하여 투자자문가 계정으로부터 수집된 투자 목표 정보에 대한 편집이 불가하도록 설정됨이 바람직하다.Meanwhile, as shown in 100 of FIG. 3, the investment target information input from the investment advisor account is completed when the submission is completed, that is, when the collection of the investment target information input from the investment advisor account is completed. It is preferable that the server is set to disable editing of the investment target information collected from the investment advisor account.
즉, 본 발명에서는 투자자문가에 의하여 최초 제출된 투자 목표 정보가 편집되는 것을 차단함으로써, 투자자문가가 자신의 수익률을 높게 보이기 위하여, 투자 목표 정보를 수정하는 등의 비합리적인 행위가 발생하는 것을 방지하도록 하는 효과를 도출할 수 있게 되고, 또한 이와 더불어, 투자자문가들 간의 공정한 경쟁을 유도하여, 서비스의 질적 수준 향상 도모 및, 투자자 측에 더욱 만족스러운 자문 서비스 이용 경험을 제공하게 하는 효과 또한 기대할 수 있게 된다.In other words, in the present invention, by blocking editing of the investment target information initially submitted by the investment advisor, the investment advisor prevents irrational actions such as modifying the investment target information in order to show a high rate of return. In addition, it is possible to derive an effect and, in addition, to induce fair competition among investment advisors, to improve the quality of service and to provide a more satisfactory experience of using advisory services to investors can also be expected. .
다시 도 1로 돌아와서, 상술한 S10 단계의 수행 후, 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수가 수행되도록 하고, 상기 투자 상품의 매수가와, 실시간 호가 및 매도가 중 적어도 어느 하나의 가격을 비교하여 상기 투자 상품에 대한 수익률을 산출하는 수익률 산출 단계(S20)가 수행될 수 있다.Returning to FIG. 1 again, after performing the above-described step S10, the purchase of the investment product corresponding to the investment target information is performed, and the purchase price of the investment product is compared with the price of at least one of the real-time ask price and the selling price. A rate of return calculation step S20 of calculating a rate of return for the investment product may be performed.
구체적으로, 상술한 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수는, 투자자문가와 기 계약 관계에 있는 투자자의 투자 자금에 의한 매수인 것으로 이해될 것이다.Specifically, it will be understood that the purchase of an investment product corresponding to the above-described investment target information is a purchase by investment funds of an investor who has a contract relationship with the investment advisor.
한편, 본 플랫폼 서비스에서 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 중, 플랫폼을 통한 자금 운용 이력이 미존재하는 투자자문가 계정(즉 자문 계약이 체결된 투자자가 존재하지 않는 투자자문가 계정)에는, 플랫폼 서버에서 가상 투자 자금을 지급하여 최초 수익률 산출을 지원할 수 있다.On the other hand, among the investment advisors that have been certified as investment advisors in this platform service, the investment advisor account that does not have a history of fund management through the platform (that is, the investment advisor account in which the investor with an advisory contract does not exist) is in the platform server. Virtual investment funds can be provided to support initial yield calculations.
이때, 상술한 가상 투자금은 모의 투자와 같이 투자 상품의 거래를 모방한 투자 시뮬레이션에 이용되어 투자자문가의 최초 수익률을 산출하도록 이해될 것이나, 플랫폼 서비스의 투자자문가 지원 정책에 따라, 최초 1회에 한하여, 현금 형태의 투자 자금 형태로 지원되어 최초 수익률을 산출할 수도 있는 것으로 이해될 수도 있다.At this time, it will be understood that the above-described virtual investment is used in an investment simulation that mimics the transaction of an investment product, such as a simulated investment, to calculate the initial rate of return of the investment advisor, but according to the investment advisor support policy of the platform service, it is only for the first time. In addition, it may be understood that it may be supported in the form of investment funds in the form of cash to yield an initial rate of return.
또한, 상술한 S20 단계에서는, 투자 상품에 대해 산출되는 수익률로서 투자 상품의 매도 전 수익률 및 매도 후 수익률 중 적어도 어느 하나를 포함하는 수익률을 산출할 수 있다.In addition, in step S20 described above, a rate of return including at least one of a rate of return before the sale and a rate of return after the sale of the investment product may be calculated as a rate of return calculated for the investment product.
이때, 상술한 매도 전 수익률은, 투자 상품의 매도가와, 실시간 호가 정보를 이용하여 산출될 수 있는데, 상기 실시간 호가 정보는 외부 데이터베이스(예를 들어 각 증권사의 실시간 호가, 네이버 호가, 카카오 스탁 등)와의 연동을 통하여 상기 매도 전 투자 상품에 대한 누적 수익률의 개념으로 이해될 수 있다.At this time, the above-described yield before selling may be calculated using the selling price and real-time quote information of the investment product, and the real-time quote information is an external database (for example, real-time quotes of each securities company, Naver quotes, Kakao Stock, etc.) It can be understood as the concept of the cumulative return on the investment product before selling through linkage with.
다시 말해서, 상술한 매도 전 수익률은, 투자 상품의 매수 시점부터 현 시점까지 시간이 경과함에 따라, 투자 상품의 매수가와 실시간 호가를 비교하여 발생한 수익률로 이해될 것이다.In other words, the above-described rate of return before selling will be understood as a rate of return generated by comparing the purchase price of the investment product with the real-time quote price as time elapses from the purchase time of the investment product to the present time.
또한 상술한 매도 후 수익률은, 목표 투자 정보에 포함되는 일 투자 상품이 투자 기간에 도달하여 거래가 종료된 것으로 판단될 경우, 익일 시초가로 상술한 투자 상품에 대한 전량 매도를 수행하여 산출되는 매도 수익률의 개념으로 이해될 수 있다.In addition, the above-described return on sale is the return on sale calculated by selling all of the above-described investment products at the initial price of the next day when it is determined that the transaction is terminated because the investment product included in the target investment information has reached the investment period. It can be understood as a concept.
한편 상술한 수익률 산출 단계에서는 투자 목표 정보에 포함되는 투자 상품 중 투자 기간이 경과하여, 거래가 종료된 투자 상품들에 대한 각각의 매도 수익률을 이용하여 투자자문가마다의 평균 수익률이 산출되어 관리될 수도 있으며 본 발명은 이에 제한하지 않는다.Meanwhile, in the above-described yield calculation step, the average return for each investment advisor may be calculated and managed by using the selling rate of each of the investment products included in the investment target information after the investment period has elapsed and the transaction has ended. The present invention is not limited thereto.
즉, 본 발명에서는 상술한 S20 단계에 의하여, 투자 목표 정보에 대한 투자자문가마다의 수익률이 산출되어, 플랫폼에서 관리될 수익률 정보가 생성되게 된다. That is, in the present invention, the rate of return for each investment advisor for the investment target information is calculated by step S20 described above, and the rate of return information to be managed in the platform is generated.
또 다른 한편 상술한 S20 단계의 수행 후, 산출된 수익률을 상기 플랫폼 상에 공개하여 투자자 측에 투자자문가별 투자 실적 정보를 제공하되, 상기 플랫폼 서버에서 투자자 계정에 부여한 회원 등급에 따라 상기 수익률의 공개 범위가 차등하게 설정된 투자 실적 정보를 제공하는 투자 실적 정보 제공 단계(S30)가 수행될 수 있다.On the other hand, after performing the above-described step S20, the calculated rate of return is disclosed on the platform to provide investment performance information for each investment advisor to the investor, but the rate of return is disclosed according to the member level assigned to the investor account in the platform server. An investment performance information providing step (S30) of providing investment performance information in which the range is set differently may be performed.
구체적으로 상술한 S30 단계에서는, 기 설정된 서비스 이용 대금의 지불 여부에 따라 투자자 계정의 회원 등급을 차등 부여하여 플랫폼에서 활동하는 투자자문가들의 수익률 공개 범위를 제어하게 된다.Specifically, in the above-described step S30, a member level of an investor account is differentially assigned according to whether or not a predetermined service usage fee is paid, thereby controlling the range of disclosure of returns of investment advisors operating on the platform.
일 예로, 서비스 이용 대금의 지불이 수행된 투자자 계정에는 투자자문가의 투자 실적 정보로서, 누적 수익률, 매도 수익률 및 전체 투자상품을 포함하는 수익률 정보를 제공하는 반면, 서비스 이용 대금의 지불이 미수행된 투자자 계정에는, 투자자문가의 투자 실적 정보로서 전체 투자 상품에 대한 평균 수익률 정보만을 제한적으로 제공할 수 있는 것이다.For example, in the investor account where the payment for the service use has been made, the investment performance information of the investment advisor is provided with information on the rate of return including the cumulative rate of return, the rate of return on sale, and the entire investment product. In the investor account, only information on the average return on all investment products can be provided in a limited manner as investment performance information of the investment advisor.
이에 대한 더욱 구체적인 실시 예로서, 도 4 및 5를 참조하여 보면, 도 4의 200에서는 서비스 이용 대금을 지불하지 않은 투자자를 일반 투자자 회원으로 등급을 설정하고, 제한된 투자자문가의 투자 수익 정보가 제공되는 예가 도시되어 있음을 알 수 있다.As a more specific example of this, referring to Figs. 4 and 5, in 200 of Fig. 4, an investor who has not paid for a service use is set as a general investor member, and information on investment returns of limited investment advisors is provided. It can be seen that an example is shown.
구체적으로 일반 투자자 등급이 부여된 투자자 계정에는, 투자자문가의 거래가 종료된 투자 상품에 대한 매도 수익률의 평균 수익률만이 제공되는 것으로 이해될 것이다.Specifically, it will be understood that only the average return on the sale of the investment product for which the trading of the investment advisor has ended is provided to the investor account with the general investor rating.
즉, 본 발명에서는 서비스 이용 대금을 지불하지 않은 투자자 측에도, 투자자문가에 대한 제한된 투자 수익 정보로서 기간별 평균 수익률과 같은 양질의 투자 수익 정보가 제공됨으로써, 고품질의 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 효과가 있다.That is, in the present invention, high-quality investment return information such as the average return per period as limited investment return information for investment advisors is provided to the investor who has not paid for the service use, thereby providing a high-quality investment advisor recommendation service. .
한편, 도 5의 210 및 211에서는, 서비스 이용 대금을 지불한 투자자를 VIP 투자자 회원으로 등급을 설정하여, 투자자문가의 투자 수익 정보를 상세히 제공하는 실시 예가 도시되어 있다.Meanwhile, in 210 and 211 of FIG. 5, an embodiment in which an investor who has paid a service usage fee is set as a VIP investor member and provides detailed information on investment income of an investment advisor.
즉 VIP 투자자 회원 등급이 부여된 투자자 계정에서는, 앞서 도 4에서 일반 투자자 회원 등급에 제공되는 평균 수익률 정보는 물론이고, 투자자문가가 현재 운용 중인 매도 전 투자 상품에 대한 수익률에 대한 정보가 더 제공될 수 있다.That is, in the investor account to which the VIP investor membership level has been assigned, not only the average return information provided to the general investor membership level in FIG. 4, but also information about the return on investment products currently operated by the investment advisor will be provided. I can.
이때, 상술한 투자자문가가 운용하고 있는 투자 상품의 매도 전 수익률은, 211의 화면에서와 같이, 투자 상품별 누적 수익률로서 제공될 것이며, 이때, 누적 수익률은, 투자 상품의 매도가와, 외부 데이터베이스에서 로드된 실시간 호가를 이용하여 산출되는 수익률의 개념으로 이해될 것이다.At this time, the rate of return before the sale of the investment product operated by the above-described investment advisor will be provided as the cumulative rate of return for each investment product, as shown in the screen of 211. In this case, the cumulative rate of return is the selling price of the investment product and loaded from an external database. It will be understood as the concept of the rate of return calculated using real-time quotes.
한편 상술한 투자 상품별 누적 수익률을 제공함에 있어서, 본 발명의 바람직한 실시 예에 따르면, 플랫폼 서버는, 서비스 이용 대금을 지불한 투자자라 하더라도, 상술한 누적 수익률 정보에 대응되는 투자 상품의 세부 종목명에 대한 정보를 비공개 처리하여, 투자 상품의 쏠림 현상으로 인한 거래 시장의 혼란을 방지하도록 함이 바람직하다.Meanwhile, in providing the above-described cumulative rate of return for each investment product, according to a preferred embodiment of the present invention, the platform server, even if the investor has paid for the service use, is assigned to the detailed item name of the investment product corresponding to the above-described cumulative rate of return information. It is desirable to keep information about the transaction private so as to prevent confusion in the trading market due to the trend of investment products.
단, 누적 수익률 정보의 제공 시점에, 투자자문가가 운용 중인 일 투자 상품이 기 설정된 손절가 및 목표가 중 적어도 어느 하나를 포함하는 가격에 도달한 것으로 판단될 경우, 플랫폼 서버는 211에 도시된 바와 같이, 투자 상품의 세부 종목명에 대한 정보를 공개 처리하도록 기능할 수도 있으며 본 발명은 이에 제한하지 않는다. However, when it is determined that the daily investment product operated by the investment advisor has reached a price including at least one of a preset stop loss price and a target price at the time of provision of the cumulative return information, the platform server, as shown in 211, It may function to publicly process information on detailed item names of investment products, and the present invention is not limited thereto.
한편 본 발명의 다른 실시 예로서, 도 2를 참조하여 보면, 투자 실적 정보 제공 단계의 수행 후에는, 플랫폼을 통해 투자자 계정에서 투자 성향 정보가 입력될 경우, 플랫폼 서버가 입력된 투자자의 투자 성향 정보에 매칭되는 투자 실적 정보를 갖는 한 명 이상의 투자자문가 리스트를 선정하여, 선정된 투자자문가 리스트를 투자자 측에 제공하는 투자자문가 추천 단계(S40)가 더 수행될 수 있다.Meanwhile, as another embodiment of the present invention, referring to FIG. 2, after performing the step of providing investment performance information, when investment propensity information is input from the investor account through the platform, the investor propensity information of the investor inputted by the platform server An investment advisor recommendation step (S40) of providing the selected investment advisor list to the investor by selecting one or more investment advisor lists having investment performance information matching to may be further performed.
즉, 본 발명에서는 플랫폼을 통한 부가 서비스로서, 검증된 투자자문가의 수익 정보를 투명하게 공개하여, 투자자의 투자 자문을 담당할 투자자문가의 선택 결정을 보조하는 것은 물론이고, 투자자와 매칭되는 투자자문가의 직접 추천 역시 가능한 것으로 이해될 수 있다.That is, in the present invention, as an additional service through the platform, the profit information of the verified investment advisor is transparently disclosed to assist the investor in the selection decision of the investment advisor who will be in charge of the investment advisory, as well as the investment advisor matching the investor. It can be understood that the direct recommendation of the company is also possible.
한편 이에 대한 더욱 구체적인 설명을 위하여 도 6을 참조하면, 도 6의 화면 300에서는, 플랫폼 상에서 투자자의 투자 성향 정보가 입력되는 화면에 대한 실시 예가 도시되어 있다.Meanwhile, referring to FIG. 6 for a more detailed description of this, in the
이때, 본 발명에서 언급하는 투자 성향 정보는, 투자자가 투자 적극성에 대한 정보일 수 있다.At this time, the investment propensity information referred to in the present invention may be information on the investor's investment propensity.
일 예로서, 투자 성향 정보는, 투자 적극성이 높은 순으로, 공격투자형/적극투자형/위험중립형/안정추구형/안정형 등으로 구분될 수 있으며, 이에 대한 입력 정보가 플랫폼 상에 저장되는 것으로 이해될 수 있을 것이다.As an example, the investment propensity information can be classified into aggressive investment type/active investment type/risk neutral type/stable pursuit type/stable type, etc., in the order of investment aggressiveness, and input information about this is stored on the platform. Can be understood as
한편 이때, 300에서도 도시된 바와 같이, 본 발명에서는 투자자의 투자 성향과 함께, 투자 기간, 가용 투자 자금, 관심 투자 상품 중 적어도 어느 하나를 포함하는 투자자 정보의 입력 명령을 수신하여, 투자자문가를 추천할 수도 있고, 이에 따라 플랫폼을 이용하는 투자자와 투자자문가의 매칭 적중률이 더욱 향상되는 효과가 있다.Meanwhile, as shown in 300, in the present invention, an investment advisor is recommended by receiving an instruction to input investor information including at least one of an investment period, an available investment fund, and an investment product of interest, along with the investor's investment tendency. It can be done, and accordingly, the matching hit rate between investors and advisors using the platform is further improved.
한편 도 6의 310에서는 투자자와 투자자문가의 매칭 결과에 대한 화면에 대한 일 예가 도시되어 있다.Meanwhile, in 310 of FIG. 6, an example of a screen for matching results between an investor and an investment advisor is shown.
구체적으로, 투자자 및 투자자문가가 매칭될 경우, 플랫폼 서버는 투자자 측에 제공되는 투자자문가의 매칭 결과로서, 투자자문가의 투자 실적 정보는 명시적으로 제공하되, 투자자문가의 계정 아이디 정보 및 연락처 정보 중 적어도 어느 하나를 포함하는 정보는 가상 코드로 변환하여 제공하도록 함이 바람직하다.Specifically, when the investor and the investment advisor are matched, the platform server explicitly provides the investment performance information of the investment advisor as a result of matching the investment advisor provided to the investor, but among the investment advisor's account ID information and contact information It is preferable that information including at least one is converted into a virtual code and provided.
도 6의 310의 실시 예에서는 계정 아이디 정보를 'anonymous'로, 연락처를 050으로 시작하는 가상 전화번호로 변환하여 제공하는 예가 도시되어 있음을 알 수 있다.In the
즉, 이러한 기능 수행은, 투자자와 투자자문가가 개인적으로 직접 연락하는 것을 방지하여, 플랫폼을 통한 원활한 자문 서비스 제공 효과를 제공할 수 있는 동시에, 플랫폼 서비스를 이용하는 투자자 및 투자자문가의 이탈 현상인 '탈중개화'를 방지할 수 있는 효과가 있다.In other words, the performance of these functions prevents direct contact between investors and investment advisors, thereby providing the effect of providing smooth advisory services through the platform, and at the same time,'departure', which is a phenomenon of departure of investors and investment advisors using platform services. There is an effect that can prevent'mediation'.
종합적으로 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 투자자문가에 의해 투자 상품에 대한 수익률 예측이 수행되도록 하고, 이에 따른 실제 투자 결과를 투자자들에게 투명하게 공개되도록 하여, 투자자들이 플랫폼을 통하여 검증된 실력을 갖는 투자자문가를 선택하도록 함으로써 합리적인 자산 운용 및 관리가 수행되도록 하는 효과가 있다.Comprehensively, according to an embodiment of the present invention, an investment advisor predicts the rate of return on an investment product, and the actual investment result is transparently disclosed to investors. It has the effect of allowing rational asset management and management to be carried out by allowing the investment advisor to be selected.
또한, 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 투자자문가의 투자 실적 정보가 투자자 측에 투명하게 공개됨에 따라서, 플랫폼에서 활동하는 투자자문가들이 더 높은 수익률을 창출하기 위한 선의의 경쟁이 수행되어, 서비스의 질적 수준 향상을 도모하여, 투자자 측에 더욱 만족스러운 자문 서비스 이용 경험을 제공할 수 있는 효과가 있다.In addition, according to an embodiment of the present invention, as the investment performance information of the investment advisor is transparently disclosed to the investor, the investment advisors active in the platform are competed in good faith to create a higher rate of return, It has the effect of providing a more satisfactory advisory service experience to investors by promoting quality level improvement.
또한, 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 수집된 투자 목표 정보의 수정이 불가하도록 하여 투자자문가의 수익률 조작 방지 수단이 마련됨으로써, 더욱 공정하고 신뢰성이 높은 투자자문가 추천 서비스를 제공할 수 있는 효과가 있다.In addition, according to an embodiment of the present invention, a means to prevent manipulation of the return on investment advisors is provided by making it impossible to modify the collected investment target information, thereby providing a fairer and more reliable investment advisor recommendation service. have.
또한, 본 발명의 일 실시 예에 따르면, 투자자와 투자자문가가 플랫폼 서버 이외의 수단을 통해 직접 연락하는 것을 방지하여, 플랫폼을 통한 원활한 자문 서비스가 수행될 수 있도록 함과 동시에, 플랫폼 서비스를 이용하는 투자자 및 투자자문가의 이탈 현상인'탈중개화'를 방지할 수 있는 효과가 있다.In addition, according to an embodiment of the present invention, by preventing direct contact between investors and investment advisors through means other than the platform server, smooth advisory services can be performed through the platform, and investors who use platform services And it has the effect of preventing'de-broking', which is the phenomenon of divergence of investment advisors.
한편 이때, 앞서 언급한 본 발명의 기능 수행은 상술한 설명에서 기재된 주식 분야의 투자는 물론이고, 펀드, 부동산, 선물 및 암호 화폐 중 적어도 어느 하나를 포함하는 투자상품에서도 용이하게 활용될 수 있음이 당연하다.Meanwhile, in this case, the performance of the functions of the present invention mentioned above can be easily utilized in investment products including at least one of funds, real estate, futures, and cryptocurrency as well as investments in the stock sector described in the above description. Of course.
구체적으로, 상술한 펀드를 예로 들면, 본 발명에서는 펀드에 대한 투자자문가로서 금융투자협회에 등재된 펀드매니저로부터 펀드 수익에 대한 투자 목표 정보를 수집하여, 수집된 목표 정보에 기반한 펀드 의 적립 또는 거치가 수행되도록 하고, 기 설정된 투자 기간의 종료 시점에 대응되는 기준가를 적용하여 매도 처리하여 펀드 수익률을 산출한다.Specifically, taking the above-described fund as an example, in the present invention, as an investment advisor for the fund, by collecting investment target information on the return of the fund from a fund manager registered in the Financial Investment Association, the accumulation or deferment of the fund based on the collected target information Is performed, and the fund yield is calculated by selling by applying the base price corresponding to the end of the preset investment period.
이때, 산출된 펀드 수익률은 펀드매니저의 펀드 투자 실적 정보로서 관리되어, 투자자 측에 제공될 수 있는 것으로, 이에 따라 투자자는 펀드와 관련된 투자자문가를 추천 받을 수 있게 된다.At this time, the calculated fund return rate is managed as the fund investment performance information of the fund manager and can be provided to the investor, and accordingly, the investor can receive recommendations for investment advisors related to the fund.
다른 실시 예로서 부동산을 예로 들면, 본 발명에서는 부동산에 대한 투자자문가로서 자격을 취득한 공인중개사로부터 부동산 수익에 대한 투자 목표 정보를 수집하여, 수집된 목표 정보에 따른 부동산을 매수하고, 매수한 부동산에 대한 투자 기간 종료일에 대한 실거래가 등을 비교하여, 부동산 투자 수익률을 산출하게 된다.As another embodiment, taking real estate as an example, in the present invention, by collecting investment target information for real estate revenue from a certified broker who has obtained qualification as an investment advisor for real estate, buying real estate according to the collected target information, and The return on real estate investment is calculated by comparing the actual transaction price against the end of the investment period.
즉 이렇게 산출된 부동산 투자 수익률은 공인중개사의 부동산 투자 실적 정보로서 관리되어 투자자 측에 제공되고, 이에 따라 투자자는 부동산 투자와 관련된 투자자문가를 추천 받을 수 있게 된다.That is, the calculated return on real estate investment is managed as real estate investment performance information of the real estate agent and provided to the investor, and accordingly, the investor can receive recommendations for investment advisors related to real estate investment.
또 다른 실시 예로서, 선물 투자를 예로 들면, 본 발명에서는 선물 투자에 대한 투자자문가로서 선물 투자 전문가로부터 선물의 미래 가치의 등락을 예측하도록 하여 기 설정된 미래 일 시점(예를 들어 최종 결제일)에 매수 또는 매도되도록 하는 투자 목표 정보를 수집하고, 수집된 투자 목표 정보에 대응되는 선물의 매수를 수행하게 된다.As another embodiment, taking futures investment as an example, in the present invention, as an investment advisor for futures investment, a futures investment expert predicts the fluctuations in the future value of futures, and the purchase is made at a preset future date (for example, the final settlement date). Alternatively, it collects investment target information to be sold, and purchases futures corresponding to the collected investment target information.
이때 기 설정된 미래 일 시점이 도달하였을 경우, 선물을 인수 또는 인도하여 선물 투자 전문가의 선물 투자 수익률을 산출하고, 투자자 측에 산출된 선물 투자 수익률을 투자 실적 정보로 제공함에 따라서, 투자자는 선물 투자와 관련된 투자자문가를 추천 받을 수 있게 된다.At this time, when a predetermined future date is reached, the futures investment expert's futures investment returns are calculated by taking over or delivering futures, and the futures investment returns calculated to the investor are provided as investment performance information. You will be able to receive recommendations from related investment advisors.
또 다른 실시 예로서, 암호 화폐를 예로 들면, 본 발명에서는 암호 화폐에 대한 투자 전문가로서 암호화폐 전문 애널리스트로부터 암호화폐에 대한 투자 목표 정보를 수집하고, 수집된 투자 목표 정보에 따른 암호화폐의 매수를 수행하게 된다.As another embodiment, taking cryptocurrency as an example, in the present invention, as an investment expert for cryptocurrency, the investment target information for cryptocurrency is collected from an analyst specializing in cryptocurrency, and the purchase of cryptocurrency according to the collected investment target information Will perform.
마찬가지로 기 설정된 투자 기간의 종료 시점에 도달하였을 경우에, 보유한 암호 화폐를 시장가로 매도 처리하여 암호화폐 투자 수익률을 산출하게 되고, 이때, 산출된 암호화폐 투자 수익률은 암호화폐 전문 애널리스트의 투자 실적 정보로서 투자자 측에 제공됨으로써, 투자자들은 암호화폐 투자와 관련된 투자자문가를 추천 받을 수 있게 된다.Similarly, when the end of the preset investment period is reached, the cryptocurrency investment returns are calculated by selling the cryptocurrency held at the market price, and the calculated cryptocurrency investment return is the investment performance information of a cryptocurrency analyst. By being provided to the investor side, investors can be recommended for investment advisors related to cryptocurrency investment.
결과적으로, 본 발명에서는 주식 시장은 물론이고, 금융 상품을 기초 자산으로 하는 다양한 파생상품들에도 용이하게 적용될 수 있는 투자자문가 추천 제공 기술을 제공함으로써, 투자자들의 합리적인 자산 운용 및 관리를 보조할 수 있는 효과가 있다.As a result, in the present invention, by providing an investment advisor recommendation providing technology that can be easily applied not only to the stock market but also to various derivatives using financial products as an underlying asset, it is possible to assist investors in rational asset management and management. It works.
이상과 같이 실시 예들이 비록 한정된 실시 예와 도면에 의해 설명되었으나, 해당 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 상기의 기재로부터 다양한 수정 및 변형이 가능하다.As described above, although the embodiments have been described with reference to limited embodiments and drawings, various modifications and variations are possible from the above description to those of ordinary skill in the art.
한편 도 7에서는 본 발명의 일 실시 예에 따른 투자자문가 추천 제공 장치(10)에 대한 구성도를 도시하였으며, 이하의 설명에 있어서 앞서 도 1 내지 6에 대한 설명과 중복되는 실시 예에 대한 설명은 생략하기로 한다.Meanwhile, in FIG. 7, a configuration diagram of the
도 7을 참조하여, 투자자문가 추천 제공 장치(10)는 바람직하게 투자 목표 정보 수집부(11), 수익률 산출부(12) 및 투자 실적 정보 제공부(13)를 포함할 수 있다.Referring to FIG. 7, the
이때, 상술한 투자 목표 정보 수집부(11)는, 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버에 의해, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 적어도 하나의 투자 상품에 대한 투자 목표 정보의 입력을 요청하여, 입력된 투자 목표 정보를 수집하는 기능을 수행하는 것으로 이해될 수 있다.At this time, the above-described investment target
즉 상술한 투자 목표 정보 수집부(11)는, 앞서 도 1의 S10 단계가 수행하는 기능을 모두 수행 가능한 것으로 이해될 수 있으며, 상술한 투자 목표 정보 수집부(11)의 기능 수행에 의하여 투자자문가마다의 수익률 산출을 위한 데이터가 수집되게 된다.That is, the above-described investment target
이때, 상술한 투자 목표 정보 수집부(11)에 의해 수집된 투자 목표 정보는, 수정이 불가하도록 모든 단말의 접근을 차단하여, 수익률 조작을 방지하도록 함이 바람직하며, 이에 따라 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼의 서비스 신뢰성이 증대되는 효과가 있다.At this time, it is preferable that the investment target information collected by the investment target
다음으로, 상술한 수익률 산출부(12)는, 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수가 수행되도록 하여 투자 상품의 매수가와, 실시간 호가 및 매도가 중 적어도 어느 하나의 가격을 비교함으로써, 투자 상품에 대한 수익률을 산출하도록 기능한다.Next, the above-described
구체적으로 상술한 수익률 산출부(12)는, 매도 전 투자 상품에 대한 매수가와, 실시간 호가를 비교한 누적 수익률과, 매도 후 투자 상품에 대한 매수가와 매도가를 비교한 매도 수익률 및, 투자 상품별 매도 수익률의 평균 수익률이 산출되는 것으로 이해됨이 바람직할 것이다.Specifically, the above-described
즉, 상술한 수익률 산출부(12)는 앞서 도 1의 S20 단계가 수행하는 기능을 모두 수행 가능한 것으로 이해될 것이며, 상술한 수익률 산출부(12)의 기능 수행에 의하여 투자자문가가 운용하고 있는 투자 상품에 대한 투자 수익률이 정확히 관리되게 된다.That is, it will be understood that the above-described
다음으로, 상술한 투자 실적 정보 제공부(13)는, 앞서 수익률 산출부(12)에 의해 산출된 수익률을 플랫폼 상에 공개하여, 투자자 측에 투자자문가별 투자 실적 정보를 제공하는 기능을 수행한다.Next, the above-described investment performance
이때, 본 발명의 바람직한 실시 예로서, 상술한 투자 실적 정보 제공부(13)는 플랫폼 서버에서 투자자 계정에 부여한 회원 등급에 따라 수익률의 공개 범위가 차등하게 설정된 투자 실적 정보를 제공하도록 함이 바람직하다.At this time, as a preferred embodiment of the present invention, it is preferable that the above-described investment performance
구체적으로, 상술한 회원 등급은 기 설정된 서비스 이용 대금의 지불 여부에 따라 구분되는 개념으로 이해될 수 있으며, 예를 들어 기 설정된 서비스 이용 대금을 지불한 투자자 계정에는, 산출된 수익률 정보를 모두 공개하도록 하는 반면, 기 설정된 서비스 이용 대금을 지불하지 않은 투자자 계정에는 투자자문가의 평균 수익률만을 제공하는 등으로 수익률 공개에 차등을 둘 수 있는 것이다.Specifically, the above-described membership level may be understood as a concept classified according to whether or not a preset service usage fee is paid.For example, to disclose all calculated return information to an investor account that has paid a preset service usage fee. On the other hand, it is possible to make a difference in disclosure of the rate of return by providing only the average rate of return of investment advisors to an investor account that has not paid for the service use.
즉, 상술한 투자 실적 정보 제공부(13)는 앞서 도 1의 S30 단계가 수행하는 기능을 모두 수행 가능한 것으로 이해될 것이며, 본 발명에서는 상술한 투자 실적 정보 제공부(13)의 기능 수행에 의하여, 투자자자문가의 추천에 대한 공정성을 담보하는 수익률 정보를 투명하게 공개할 수 있음은 물론이고, 투자자에 부여된 회원 등급에 따라 투자자문가에 대한 상세 수익 정보를 제공할 수 있게 됨에 따라서, 플랫폼 서비스의 이윤 창출 수단을 제공하여 줄 수 있는 효과가 있다.That is, it will be understood that the above-described investment performance
또한 이와 더불어, 투자자문가들이 더 높은 수익률을 내기 위한 선의의 경쟁을 수행할 수 있게 됨에 따라서 서비스의 질적 수준 향상 효과 또한 기대할 수 있다. In addition, as investment advisors are able to compete in good faith for higher returns, the quality of services can be improved.
한편, 본 발명의 투자자문가 추천 제공 장치(10)에 대한 더욱 바람직한 실시 예로서, 투자자문가 추천 제공 장치(10)는, 앞서 투자 목표 정보 수집부(11), 수익률 산출부(12) 및 투자자문가 추천부(14)와 함께 투자자문가 추천부(14)를 더 포함할 수 있다.On the other hand, as a more preferred embodiment of the investment advisor
구체적으로 상술한 투자자문가 추천부(14)는, 투자 실적 정보 제공부(13)의 기능 수행 후, 플랫폼을 통해 투자자 계정에서 투자 성향 정보가 입력될 시, 입력된 투자자의 투자 성향 정보에 매칭되는 투자 실적 정보를 갖는 한 명 이상의 투자자문가 리스트를 선정하고, 선정된 투자자문가 리스트를 투자자 측에 제공되도록 하는 기능을 수행하는 것으로 이해될 수 있다.Specifically, the above-described investment
즉, 상술한 투자자문가 추천부(14)는 앞서 도 2의 S40 단계가 수행하는 기능을 모두 수행 가능한 것으로 이해될 수 있으며, 상술한 투자자문가 추천부(14)의 기능 수행에 의하여, 투자자의 투자자문가 매칭 요청 명령을 수용하여, 투자자문가 선택에 대한 의사결정을 보조할 수 있게 된다.That is, the above-described investment
결국, 상술한 투자자문가 추천 제공 장치(10)의 각각의 구성들의 기능 수행 및 상술한 구성들의 유기적인 결합에 의하면, 투자자문가에 의해 투자 상품에 대한 수익률 예측이 수행되도록 하고, 이에 따른 실제 투자 결과를 투자자들에게 투명하게 공개되도록 하여, 투자자들이 플랫폼을 통하여 검증된 실력을 갖는 투자자문가를 선택하도록 함으로써 합리적인 자산 운용 및 관리가 수행되도록 하는 효과가 있다.In the end, according to the functioning of each of the components of the above-described investment advisor
또한, 투자자문가의 투자 실적 정보가 투자자 측에 투명하게 공개됨에 따라서, 플랫폼에서 활동하는 투자자문가들이 더 높은 수익률을 창출하기 위한 선의의 경쟁이 수행되어, 서비스의 질적 수준 향상을 도모하여, 투자자 측에 더욱 만족스러운 자문 서비스 이용 경험을 제공할 수 있는 효과가 있다.In addition, as the investment performance information of the investment advisor is transparently disclosed to the investor side, the investment advisors active on the platform compete in good faith to create a higher rate of return, thereby promoting the improvement of the quality of the service. There is an effect that can provide a more satisfying advisory service experience.
또한, 수집된 투자 목표 정보의 수정이 불가하도록 하여 투자자문가의 수익률 조작 방지 수단이 마련됨으로써, 더욱 공정하고 신뢰성이 높은 투자자문가 추천 서비스를 제공할 수 있는 효과가 있다.In addition, by making it impossible to modify the collected investment target information, there is an effect of providing a more fair and reliable investment advisor recommendation service by providing a means to prevent manipulation of the return on investment advisors.
또한, 투자자와 투자자문가가 플랫폼 서버 이외의 수단을 통해 직접 연락하는 것을 방지하여, 플랫폼을 통한 원활한 자문 서비스가 수행될 수 있도록 함과 동시에, 플랫폼 서비스를 이용하는 투자자 및 투자자문가의 이탈 현상인'탈중개화'를 방지할 수 있는 효과가 있다.In addition, it prevents investors and investment advisors from contacting directly through means other than platform servers, so that smooth advisory services can be performed through the platform, and at the same time, the phenomenon of departure of investors and investment advisors using platform services. There is an effect that can prevent'mediation'.
한편 본 발명에서 언급된 상술한 투자자 계정은, 플랫폼 서비스 접속을 통하여 투자자 단말(30)에 제공되는 투자자 인터페이스와 같은 개념으로 이해될 수 있다. Meanwhile, the above-described investor account mentioned in the present invention may be understood as a concept such as an investor interface provided to the
마찬가지로 상술한 투자자문가 계정은, 플랫폼 서비스 접속을 통하여 투자자문가 단말(20)에 제공되는 투자자문가 인터페이스와 같은 개념으로 이해될 것이다.Similarly, the above-described investment advisor account will be understood as a concept such as an investment advisor interface provided to the
또한 상술한 투자자 단말(30) 및 투자자문가 단말(20)은, 본 발명에서 언급하는 기능 수행이 가능한 단말로서, 예를 들어 네트워크 통신이 가능한 유/무선 전화기(wire/wireless telephone), 태블릿 PC(Tablet PC), 랩톱(Laptop), 스마트폰(Smartphone), 개인 휴대용 정보 단말기(Personal Digital Assistant) 및 이동통신 단말기(Mobile Communication Terminal) 중 어느 하나를 포함하는 개념의 단말인 것으로 이해될 것이다.In addition, the above-described
이상과 같이 실시 예들이 비록 한정된 실시 예와 도면에 의해 설명되었으나, 해당 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 상기의 기재로부터 다양한 수정 및 변형이 가능하다.As described above, although the embodiments have been described with reference to limited embodiments and drawings, various modifications and variations are possible from the above description to those of ordinary skill in the art.
도 8은 본 발명의 일 실시 예에 따른 컴퓨팅 장치의 내부 구성의 일 예를 도시하였으며, 이하의 설명에 있어서, 상술한 도 1 내지 7에 대한 설명과 중복되는 불필요한 실시 예에 대한 설명은 생략하기로 한다.FIG. 8 illustrates an example of an internal configuration of a computing device according to an embodiment of the present invention, and in the following description, descriptions of unnecessary embodiments overlapping with those of FIGS. 1 to 7 will be omitted. To
도 8에 도시한 바와 같이, 컴퓨팅 장치(10000)은 적어도 하나의 프로세서(processor)(11100), 메모리(memory)(11200), 주변장치 인터페이스(peripheral interface)(11300), 입/출력 서브시스템(I/O subsystem)(11400), 전력 회로(11500) 및 통신 회로(11600)를 적어도 포함할 수 있다. 이때, 컴퓨팅 장치(10000)은 촉각 인터페이스 장치에 연결된 유저 단말이기(A) 혹은 전술한 컴퓨팅 장치(B)에 해당될 수 있다.As shown in FIG. 8, the
메모리(11200)는, 일례로 고속 랜덤 액세스 메모리(high-speed random access memory), 자기 디스크, 에스램(SRAM), 디램(DRAM), 롬(ROM), 플래시 메모리 또는 비휘발성 메모리를 포함할 수 있다. 메모리(11200)는 컴퓨팅 장치(10000)의 동작에 필요한 소프트웨어 모듈, 명령어 집합 또는 그밖에 다양한 데이터를 포함할 수 있다.The
이때, 프로세서(11100)나 주변장치 인터페이스(11300) 등의 다른 컴포넌트에서 메모리(11200)에 액세스하는 것은 프로세서(11100)에 의해 제어될 수 있다.In this case, accessing the
주변장치 인터페이스(11300)는 컴퓨팅 장치(10000)의 입력 및/또는 출력 주변장치를 프로세서(11100) 및 메모리 (11200)에 결합시킬 수 있다. 프로세서(11100)는 메모리(11200)에 저장된 소프트웨어 모듈 또는 명령어 집합을 실행하여 컴퓨팅 장치(10000)을 위한 다양한 기능을 수행하고 데이터를 처리할 수 있다.The
입/출력 서브시스템(11400)은 다양한 입/출력 주변장치들을 주변장치 인터페이스(11300)에 결합시킬 수 있다. 예를 들어, 입/출력 서브시스템(11400)은 모니터나 키보드, 마우스, 프린터 또는 필요에 따라 터치스크린이나 센서 등의 주변장치를 주변장치 인터페이스(11300)에 결합시키기 위한 컨트롤러를 포함할 수 있다. 다른 측면에 따르면, 입/출력 주변장치들은 입/출력 서브시스템(11400)을 거치지 않고 주변장치 인터페이스(11300)에 결합될 수도 있다.The input/
전력 회로(11500)는 단말기의 컴포넌트의 전부 또는 일부로 전력을 공급할 수 있다. 예를 들어 전력 회로(11500)는 전력 관리 시스템, 배터리나 교류(AC) 등과 같은 하나 이상의 전원, 충전 시스템, 전력 실패 감지 회로(power failure detection circuit), 전력 변환기나 인버터, 전력 상태 표시자 또는 전력 생성, 관리, 분배를 위한 임의의 다른 컴포넌트들을 포함할 수 있다.The
통신 회로(11600)는 적어도 하나의 외부 포트를 이용하여 다른 컴퓨팅 장치와 통신을 가능하게 할 수 있다.The
또는 상술한 바와 같이 필요에 따라 통신 회로(11600)는 RF 회로를 포함하여 전자기 신호(electromagnetic signal)라고도 알려진 RF 신호를 송수신함으로써, 다른 컴퓨팅 장치와 통신을 가능하게 할 수도 있다.Alternatively, as described above, the
이러한 도 8의 실시 예는, 컴퓨팅 장치(10000)의 일례일 뿐이고, 컴퓨팅 장치(11000)은 도 8에 도시된 일부 컴포넌트가 생략되거나, 도 8에 도시되지 않은 추가의 컴포넌트를 더 구비하거나, 2개 이상의 컴포넌트를 결합시키는 구성 또는 배치를 가질 수 있다. 예를 들어, 모바일 환경의 통신 단말을 위한 컴퓨팅 장치는 도 8에도시된 컴포넌트들 외에도, 터치스크린이나 센서 등을 더 포함할 수도 있으며, 통신 회로(1160)에 다양한 통신방식(WiFi, 3G, LTE, Bluetooth, NFC, Zigbee 등)의 RF 통신을 위한 회로가 포함될 수도 있다. 컴퓨팅 장치(10000)에 포함 가능한 컴포넌트들은 하나 이상의 신호 처리 또는 어플리케이션에 특화된 집적 회로를 포함하는 하드웨어, 소프트웨어, 또는 하드웨어 및 소프트웨어 양자의 조합으로 구현될 수 있다.The embodiment of FIG. 8 is only an example of the
본 발명의 실시 예에 따른 방법들은 다양한 컴퓨팅 장치를 통하여 수행될 수 있는 프로그램 명령(instruction) 형태로 구현되어 컴퓨터 판독 가능 매체에 기록될 수 있다. 특히, 본 실시 예에 따른 프로그램은 PC 기반의 프로그램 또는 모바일 단말 전용의 어플리케이션으로 구성될 수 있다. 본 발명이 적용되는 애플리케이션은 파일 배포 시스템이 제공하는 파일을 통해 이용자 단말에 설치될 수 있다. 일 예로, 파일 배포 시스템은 이용자 단말이기의 요청에 따라 상기 파일을 전송하는 파일 전송부(미도시)를 포함할 수 있다.Methods according to an embodiment of the present invention may be implemented in the form of program instructions that can be executed through various computing devices and recorded in a computer-readable medium. In particular, the program according to the present embodiment may be composed of a PC-based program or an application dedicated to a mobile terminal. An application to which the present invention is applied may be installed on a user terminal through a file provided by the file distribution system. For example, the file distribution system may include a file transmission unit (not shown) that transmits the file according to the request of the user terminal.
이상에서 설명된 장치는 하드웨어 구성요소, 소프트웨어 구성요소, 및/또는 하드웨어 구성요소 및 소프트웨어구성요소의 조합으로 구현될 수 있다. 예를 들어, 실시 예들에서 설명된 장치 및 구성요소는, 예를 들어, 프로세서, 콘트롤러, ALU(arithmetic logic unit), 디지털 신호 프로세서(digital signal processor), 마이크로컴퓨터, FPGA(field programmable gate array), PLU(programmable logic unit), 마이크로프로세서, 또는 명령(instruction)을 실행하고 응답할 수 있는 다른 어떠한 장치와 같이, 하나 이상의 범용 컴퓨터 또는 특수 목적컴퓨터를 이용하여 구현될 수 있다. 처리 장치는 운영 체제(OS) 및 상기 운영 체제상에서 수행되는 하나 이상의 소프트웨어 애플리케이션을 수행할 수 있다. 또한, 처리 장치는 소프트웨어의 실행에 응답하여, 데이터를 접근, 저장, 조작, 처리 및 생성할 수도 있다. 이해의 편의를 위하여, 처리 장치는 하나가 사용되는 것으로 설명된 경우도 있지만, 해당 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자는, 처리 장치가 복수 개의 처리 요소(processing element) 및/또는 복수 유형의 처리 요소를 포함할 수 있음을 알 수 있다. 예를 들어, 처리 장치는 복수 개의 프로세서 또는 하나의 프로세서 및 하나의 콘트롤러를 포함할 수 있다. 또한, 병렬 프로세서(parallel processor)와 같은, 다른 처리 구성(processing configuration)도 가능하다.The apparatus described above may be implemented as a hardware component, a software component, and/or a combination of a hardware component and a software component. For example, the devices and components described in the embodiments include, for example, a processor, a controller, an arithmetic logic unit (ALU), a digital signal processor, a microcomputer, a field programmable gate array (FPGA), It may be implemented using one or more general purpose computers or special purpose computers, such as a programmable logic unit (PLU), a microprocessor, or any other device capable of executing and responding to instructions. The processing device may execute an operating system (OS) and one or more software applications executed on the operating system. In addition, the processing device may access, store, manipulate, process, and generate data in response to the execution of software. For the convenience of understanding, although it is sometimes described that one processing device is used, one of ordinary skill in the art, the processing device is a plurality of processing elements and/or a plurality of types of processing elements. It can be seen that it may include. For example, the processing device may include a plurality of processors or one processor and one controller. In addition, other processing configurations are possible, such as a parallel processor.
소프트웨어는 컴퓨터 프로그램(computer program), 코드(code), 명령(instruction), 또는 이들 중 하나 이상의 조합을 포함할 수 있으며, 원하는 대로 동작하도록 처리 장치를 구성하거나 독립적으로 또는 결합적으로 (collectively) 처리 장치를 명령할 수 있다. 소프트웨어 및/또는 데이터는, 처리 장치에 의하여 해석되거나 처리 장치에 명령 또는 데이터를 제공하기 위하여, 어떤 유형의 기계, 구성요소(component), 물리적 장치, 가상장치(virtual equipment), 컴퓨터 저장 매체 또는 장치에 영구적으로, 또는 일시적으로 구체화(embody)될 수 있다. 소프트웨어는 네트워크로 연결된 컴퓨팅 장치상에 분산되어서, 분산된 방법으로 저장되거나 실행될 수도 있다. 소프트웨어 및 데이터는 하나 이상의 컴퓨터 판독 가능 기록 매체에 저장될 수 있다.The software may include a computer program, code, instructions, or a combination of one or more of these, configuring the processing unit to operate as desired or processed independently or collectively. You can command the device. Software and/or data may be interpreted by a processing device or to provide instructions or data to a processing device, of any type of machine, component, physical device, virtual equipment, computer storage medium or device. May be permanently or temporarily embody. The software may be distributed over networked computing devices and stored or executed in a distributed manner. Software and data may be stored on one or more computer-readable recording media.
실시 예에 따른 방법은 다양한 컴퓨터 수단을 통하여 수행될 수 있는 프로그램 명령 형태로 구현되어 컴퓨터 판독 가능 매체에 기록될 수 있다. 상기 컴퓨터 판독 가능 매체는 프로그램 명령, 데이터 파일, 데이터 구조 등을 단독으로 또는 조합하여 포함할 수 있다. 상기 매체에 기록되는 프로그램 명령은 실시 예를 위하여 특별히 설계되고 구성된 것들이거나 컴퓨터 소프트웨어 당업자에게 공지되어 사용 가능한 것일 수도 있다. 컴퓨터 판독 가능 기록 매체의 예에는 하드 디스크, 플로피 디스크 및 자기 테이프와 같은 자기 매체(magnetic media), CD-ROM, DVD와 같은 광 기록 매체(optical media), 플롭티컬 디스크(floptical disk)와 같은 자기-광 매체(magneto-optical media), 및 롬(ROM), 램(RAM), 플래시 메모리 등과 같은 프로그램 명령을 저장하고 수행하도록 특별히 구성된 하드웨어 장치가 포함된다. 프로그램 명령의 예에는 컴파일러에 의해 만들어지는 것과 같은 기계어 코드뿐만 아니라 인터프리터 등을 사용해서 컴퓨터에 의해서 실행될 수 있는 고급 언어 코드를 포함한다. 상기된 하드웨어 장치는 실시예의 동작을 수행하기 위해 하나 이상의 소프트웨어 모듈로서 작동하도록 구성될 수 있으며, 그 역도 마찬가지이다.The method according to the embodiment may be implemented in the form of program instructions that can be executed through various computer means and recorded in a computer-readable medium. The computer-readable medium may include program instructions, data files, data structures, and the like alone or in combination. The program instructions recorded in the medium may be specially designed and configured for the embodiment, or may be known to and usable by those skilled in computer software. Examples of computer-readable recording media include magnetic media such as hard disks, floppy disks, and magnetic tapes, optical media such as CD-ROMs and DVDs, and magnetic media such as floptical disks. -A hardware device specially configured to store and execute program instructions such as magneto-optical media, and ROM, RAM, flash memory, and the like. Examples of program instructions include not only machine language codes such as those produced by a compiler but also high-level language codes that can be executed by a computer using an interpreter or the like. The hardware device described above may be configured to operate as one or more software modules to perform the operation of the embodiment, and vice versa.
이상과 같이 실시 예들이 비록 한정된 실시 예와 도면에 의해 설명되었으나, 해당 기술 분야에서 통상의 지식을 가진 자라면 상기의 기재로부터 다양한 수정 및 변형이 가능하다. 예를 들어, 설명된 기술들이 설명된 방법과 다른 순서로 수행되거나, 및/또는 설명된 시스템, 구조, 장치, 회로 등의 구성요소들이 설명된 방법과 다른 형태로 결합 또는 조합되거나, 다른 구성요소 또는 균등물에 의하여 대치되거나 치환되더라도 적절한 결과가 달성될 수 있다. 그러므로, 다른 구현들, 다른 실시 예들 및 특허청구범위와 균등한 것들도 후술하는 특허청구범위의 범위에 속한다.As described above, although the embodiments have been described with reference to limited embodiments and drawings, various modifications and variations are possible from the above description to those of ordinary skill in the art. For example, the described techniques are performed in a different order from the described method, and/or components such as a system, structure, device, circuit, etc. described are combined or combined in a form different from the described method, or other components Alternatively, even if substituted or substituted by an equivalent, an appropriate result can be achieved. Therefore, other implementations, other embodiments, and claims and equivalents fall within the scope of the claims to be described later.
Claims (10)
투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가, 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 계정에 적어도 하나의 투자 상품에 대한 투자 목표 정보의 입력을 요청함으로써, 상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버로 상기 투자자문가 계정에서 입력된 투자 목표 정보를 수집하는 투자 목표 정보 수집 단계;
상기 투자자문가 계정에서 상기 투자 목표 정보에 대응되는 투자 상품의 매수가 수행되면, 상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가 상기 투자 상품의 매수가와, 실시간 호가 및 매도가 중 적어도 어느 하나의 가격을 비교하여 상기 투자 상품에 대한 수익률을 산출하는 수익률 산출 단계; 및,
상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가 산출된 수익률을 플랫폼 상에 공개하여 투자자 계정으로 투자자문가별 투자 실적 정보를 제공하되, 상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버가 상기 투자자 계정에 부여한 회원 등급에 따라 상기 수익률의 공개 범위가 차등하게 설정된 투자 실적 정보를 제공하는 투자 실적 정보 제공 단계;를 포함하되,
상기 수익률 산출 단계는,
상기 투자 상품에 대해 산출되는 수익률로서, 상기 투자 상품의 매도 전 수익률 및, 매도 후 수익률 중 적어도 어느 하나에 해당하는 수익률을 산출하되,
상기 매도 전 수익률은, 실시간 호가 정보를 제공하는 외부 데이터베이스와의 연동을 통하여, 상기 매도 전 투자 상품에 대해 수집된 실시간 호가를 이용하여 산출되는 누적 수익률이고,
상기 매도 후 수익률은, 상기 투자 상품의 투자 기간에 도달하여, 거래가 종료될 시, 익일 시초가로 상기 투자 상품에 대한 전량 매도를 수행하여 산출되는 매도 수익률이고,
상기 투자 실적 정보 제공 단계는,
기 설정된 서비스 이용 대금의 지불 여부에 따라 투자자 계정의 회원 등급을 차등 부여하여 상기 수익률의 공개 범위를 제어하되,
상기 서비스 이용 대금의 지불이 수행된 투자자 계정에는, 상기 투자자문가의 투자 실적 정보로서, 상기 누적 수익률, 상기 매도 수익률 및 전체 투자 상품에 대한 수익률 정보를 제공하며,
상기 서비스 이용 대금의 지불이 미수행된 투자자 계정에는, 상기 투자자문가의 투자 실적 정보로서, 상기 전체 투자 상품에 대한 평균 수익률 정보만을 제한적으로 제공하되,
상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버는,
상기 누적 수익률 정보를 상기 서비스 이용 대금의 지불이 수행된 투자자 계정에 제공할 시 상기 투자 상품의 세부 종목명에 대한 정보를 비공개 처리하되,
상기 누적 수익률 정보의 제공 시점에 상기 투자 상품이 기 설정된 손절가 및 목표가 중 적어도 어느 하나를 포함하는 가격에 도달한 것으로 판단될 경우, 상기 투자 상품의 세부 종목명에 대한 정보를 공개 처리하는 것을 특징으로 하는 투자자문가 추천 제공 방법.
In the method for providing recommendations for investment advisors implemented in a platform server including at least one processor and a main memory storing instructions executable by the processor,
The platform server that provides the investment advisor recommendation service requests the input of investment target information for at least one investment product to the investment advisor account that has been authenticated as an investment advisor, so that the investor is a platform server that provides the investment advisor recommendation service. An investment target information collection step of collecting investment target information input from an account;
When the purchase of an investment product corresponding to the investment target information is performed in the investment advisory account, the platform server providing the investment advisor recommendation service determines at least one of the purchase price of the investment product and the real-time ask price and the selling price. A return rate calculation step of comparing and calculating a rate of return for the investment product; And,
The platform server providing the investment advisor recommendation service discloses the calculated rate of return on the platform to provide investment performance information for each investment advisor to the investor account, but the platform server providing the investment advisor recommendation service provides the member to the investor account. Including an investment performance information providing step of providing investment performance information in which the disclosure range of the rate of return is set differently according to the grade;
The yield calculation step,
As a rate of return calculated for the investment product, a rate of return corresponding to at least one of a rate of return before sale and a rate of return after sale of the investment product is calculated,
The pre-sale rate of return is a cumulative rate of return calculated using real-time quotes collected for the investment product before selling through interworking with an external database that provides real-time quote information,
The return after selling is a selling rate calculated by selling the entire amount of the investment product at the initial price of the next day when the investment period of the investment product is reached and the transaction is terminated,
In the step of providing the investment performance information,
Control the disclosure range of the above rate of return by differentially assigning the member level of the investor account according to whether or not a preset service usage fee is paid,
In the investor account in which the payment of the service usage price has been performed, as investment performance information of the investment advisor, the cumulative rate of return, the sale rate of return, and return rate information for the entire investment product are provided,
In the investor account for which the payment of the service usage fee has not been performed, only the average return information for the entire investment product is provided as information on the investment performance of the investment advisor,
The platform server that provides the investment advisor recommendation service,
When providing the cumulative rate of return information to the investor account in which the payment for the service use has been made, the information on the detailed item name of the investment product is confidentially processed,
When it is determined that the investment product has reached a price including at least one of a preset stop-loss price and a target price at the time of providing the cumulative return information, information on the detailed item name of the investment product is publicly processed. How to provide recommendations for investment advisors.
상기 투자 목표 정보 수집 단계는,
상기 투자자문가 계정에서 입력된 투자 목표 정보의 수집이 완료될 시, 상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버에 의하여, 상기 투자자문가 계정으로부터 수집된 투자 목표 정보에 대한 편집이 불가하도록 설정되는 것을 특징으로 하는 투자자문가 추천 제공 방법.
The method of claim 1,
The step of collecting investment target information,
When the collection of the investment target information entered in the investment advisor account is completed, the platform server providing the investment advisor recommendation service is set to disable editing of the investment target information collected from the investment advisor account. How to provide recommendations for investment advisors.
상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버는,
상기 투자자문가로 인증이 완료된 투자자문가 중, 상기 플랫폼을 통한 투자 자금 운용 이력이 미존재하는 투자자문가 계정에, 가상 투자 자금을 지급하여 최초 수익률 산출을 지원하는 것을 특징으로 하는 투자자문가 추천 제공 방법.
The method of claim 1,
The platform server that provides the investment advisor recommendation service,
An investment advisor recommendation providing method, characterized in that, among the investment advisors that have been certified as the investment advisors, a virtual investment fund is provided to an investment advisor account in which the investment fund management history through the platform does not exist to support the calculation of the initial yield.
상기 투자 실적 정보 제공 단계의 수행 후,
상기 플랫폼을 통해, 투자자 계정에서 투자 성향 정보가 입력될 경우, 상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버는, 입력된 투자자의 투자 성향 정보에 매칭되는 투자 실적 정보를 갖는 한 명 이상의 투자자문가 리스트를 선정하여, 선정된 투자자문가 리스트를 상기 투자자 측에 제공하는 투자자문가 추천 단계;를 더 포함하는 것을 특징으로 하는 투자자문가 추천 제공 방법.
The method of claim 1,
After performing the step of providing the investment performance information,
When investment propensity information is input from an investor account through the platform, the platform server providing the investment advisor recommendation service provides a list of one or more investment advisors having investment performance information matching the input investor's investment propensity information. The investment advisor recommendation providing method further comprises a; selecting and providing a list of selected investment advisors to the investor.
상기 투자자문가 추천 단계의 수행에 의하여 투자자 및 투자자문가가 매칭될 경우,
상기 투자자문가 추천 서비스를 제공하는 플랫폼 서버는, 상기 투자자 측에 제공되는 투자자문가의 매칭 결과로서, 투자자문가의 계정 아이디 정보 및 연락처 정보 중 적어도 어느 하나를 포함하는 정보를 가상 코드로 변환하여 제공하는 것을 특징으로 하는 투자자문가 추천 제공 방법.The method of claim 7,
If the investor and the investment advisor are matched by performing the above investment advisor recommendation step,
The platform server providing the investment advisor recommendation service converts information including at least one of account ID information and contact information of the investment advisor into a virtual code as a result of matching the investment advisor provided to the investor. An investment advisor recommendation providing method, characterized in that.
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| KR1020200040727A KR102203171B1 (en) | 2020-04-03 | 2020-04-03 | Method, apparatus and computer-readable medium of recommemnding investment adviser |
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|---|---|
| KR102203171B1 true KR102203171B1 (en) | 2021-01-13 |
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ID=74142565
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| KR (1) | KR102203171B1 (en) |
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
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| KR102591165B1 (en) * | 2022-12-01 | 2023-10-20 | 안건 | System for providing investment portal platform service |
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- 2020-04-03 KR KR1020200040727A patent/KR102203171B1/en active IP Right Grant
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