JPWO2020092426A5 - - Google Patents
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Description
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以上に説明した実施形態に基づくものとして、例えば以下に述べる態様のものが考えられる。
（１）
システムであって、
ローンに関連する複数の当事者に対応する複数のアクセス制御機能を解釈するように構成されたブロックチェーンサービス回路と、
前記ローンに対応する貸付トランザクションに関連する複数のエンティティに対応するエンティティ情報を解釈するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンに関するローン規約及び条件を指定するように構成されたスマートコントラクト回路と、
ローン管理回路と、を含み、
該ローン管理回路は、前記エンティティ情報、前記複数のアクセス制御機能、及び前記ローン規約及び条件に応じて、ローン関連イベントを解釈すると共に、前記エンティティ情報、前記複数のアクセス制御機能、及び前記ローン規約及び条件に応じて、ローン関連アクティビティを実施するように構成され、前記ローン関連イベント及び前記ローン関連アクティビティが、前記ローンに関連付けられ、
前記ブロックチェーンサービス回路、前記データ収集回路、前記スマートコントラクト回路、及び前記ローン管理回路のそれぞれは、前記システムの回路間の通信を容易にするように構成された、対応するアプリケーションプログラミングインタフェース（ＡＰＩ）コンポーネントを更に含むことを特徴とするシステム。
（２）
前記複数のエンティティの各々は、貸し手、借り手、保証人、前記ローンに関連する機器、前記ローンに関連する物品、前記ローンに関連するシステム、前記ローンに関連する備品、建物、倉庫、及び担保アイテム、からなる複数のエンティティから選択された少なくとも１つのエンティティを含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（３）
前記複数のエンティティのうちの少なくとも１つは、担保アイテムを含み、前記データ収集回路は、前記担保アイテムの状態を解釈するように更に構成されていることを特徴とする（１）項記載のシステム。
（４）
前記担保アイテムは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムから選択された少なくとも１つのアイテムを含むことを特徴とする（３）項記載のシステム。
（５）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択された少なくとも１つのシステムを更に含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（６）
前記ローン関連イベントの各々は、ローンの依頼、ローンの申し出、ローンの承諾、ローンの引受情報の提供、信用情報の提供、支払いの延期、支払いの延期の要請、担保の特定、担保の所有権の確認、保証の所有権の確認、財産の検査、複数のエンティティのうち少なくとも１つのエンティティの状態の変化、エンティティの価値の変化、担保の価値の変化、保証の価値の変化、前記当事者のうち少なくとも１つの仕事の状態の変化、貸し手の財務格付けの変更、ローンに対する保険の提供、財産に対する保険の証拠の提供、ローンの適格性の提供、ローンに対する保証の識別、ローンの引き受けの実行、ローンの支払い、ローンの不履行、ローンの呼び出し、ローンの終了、前記指定されたローン規約及び条件の変更、前記ローン規約及び条件の初期指定、及びローン対象財産の差し押さえ、からなる複数のイベントから選択された少なくとも１つのイベントを含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（７）
前記ローン規約及び条件の各々は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、前記当事者の少なくとも１つの説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるグループから選択された少なくとも１つの要素を含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（８）
前記当事者の少なくとも１つは、一次貸手、二次貸手、貸付シンジケート、企業貸手、政府貸手、銀行貸手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保貸手、保証人、担保提供者、借り手、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、政府機関、及び会計士、からなる複数の当事者から選択された少なくとも１つの当事者を含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（９）
前記ローン関連アクティビティの各々は、ローントランザクションへの参加に関心のある前記当事者の少なくとも１人を見つけること、前記ローンの申請、前記ローンの引き受け、前記ローンの法的契約の形成、前記ローンのパフォーマンスの監視、前記ローンの支払い、前記ローンの再構築又は修正、前記ローンの決済、前記ローンの担保の監視、前記ローンのシンジケートの形成、前記ローンの抵当権設定、及びローントランザクションの終了、からなる複数のアクティビティから選択される少なくとも１つのアクティビティを含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（１０）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（１１）
前記スマートコントラクト回路は、前記エンティティ情報に応じて、契約関連のローンアクションを実行するように更に構成されていることを特徴とする（１）項記載のシステム。
（１２）
前記契約関連のローンアクションは、前記ローンの申し出、前記ローンの受け入れ、前記ローンの引き受け、前記ローンの金利設定、前記ローンの返済要件の延期、前記ローンの金利の修正、前記ローンの担保の所有権の確認、所有権の変更の記録、担保の価値の評価、担保の検査の開始、前記ローンの呼び出し、前記ローンの終了、前記ローンの規約及び条件の修正、前記当事者の１つへの通知、前記ローンの借り手への必要な通知、及び前記ローンの対象となる財産の抵当権設定、からなる複数のアクションから選択される少なくとも１つのアクションを含むことを特徴とする（１１）項記載のシステム。
（１３）
前記ローンに関連するイベントを解釈し、前記ローンに関連する前記イベントに応じて前記ローンに関連するアクションを実行するように構造化された、自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（１４）
前記ローンに関連する前記イベントは、前記ローンの価値、前記ローンの担保の状態、又は前記ローンの担保の所有権のうち、少なくとも１つに関連するイベントを含むことを特徴とする（１３）項記載のシステム。
（１５）
前記ローンに関連する前記アクションは、前記ローンの規約及び条件を変更すること、前記当事者の１つに通知を提供すること、前記ローンの借り手に必要な通知を提供すること、及び前記ローンの対象となる財産を差し押さえることのうち、少なくとも１つを含むことを特徴とする（１３）項記載のシステム。
（１６）
前記各回路の前記対応する対応するアプリケーションプログラミングインタフェースコンポーネントは、前記システムの複数のユーザと対話するように構造化されたユーザインタフェースを更に含むことを特徴とする（１）項記載のシステム。
（１７）
前記複数のユーザの各々は、前記複数の当事者の１つ或いは前記複数のエンティティの１つを構成することを特徴とする（１６）項記載のシステム。
（１８）
前記複数のユーザのうちの少なくとも１つは、見込みのある当事者或いは見込みのあるエンティティのうちの１つを構成することを特徴とする（１６）項記載のシステム。
（１９）
前記ユーザインタフェースの各々は、前記複数のアクセス制御機能に応答するように構成されていることを特徴とする（１６）項記載のシステム。
（２０）
方法であって、
ローンに関連する複数の当事者に対応する複数のアクセス制御機能を、分散型台帳から解釈すること、
前記ローンに対応する貸付トランザクションに関連する複数のエンティティに対応するエンティティ情報を解釈すること、
前記ローンに関するローン規約及び条件を指定すること、及び、
前記エンティティ情報、前記複数のアクセス制御機能、及び前記ローン規約及び条件に応じて、ローン関連イベントを解釈することであって、前記ローン関連イベントが前記ローンに関連するものであること、を含むことを特徴とする方法。
（２１）
前記複数のエンティティのうちの少なくとも１つが、担保アイテムを構成しており、
前記方法は、前記担保アイテムの状態を解釈することを更に含むことを特徴とする（２０）項記載の方法。
（２２）
前記エンティティ情報に応じて、契約関連のローンアクションを実行することを更に含むことを特徴とする（２０）項記載の方法。
（２３）
前記契約関連のローンアクションを実行することは、前記ローンの申し出、前記ローンの受け入れ、前記ローンの引き受け、前記ローンの金利設定、前記ローンの返済要件の延期、前記ローンの金利の修正、前記ローンの担保の所有権の確認、所有権の変更の記録、担保の価値の評価、担保の検査の開始、前記ローンの呼び出し、前記ローンの終了、前記ローンの規約及び条件の修正、前記当事者の１つへの通知、前記ローンの借り手への必要な通知、及び前記ローンの対象となる財産の抵当権設定、からなる複数のアクションから選択される少なくとも１つのアクションを含むことを特徴とする（２２）項記載の方法。
（２４）
前記ローンに関連するイベントを解釈すること、及び、前記ローンに関連する前記イベントに応じて、前記ローンに関連するアクションを実行すること、を更に含むことを特徴とする（２０）項記載の方法。
（２５）
前記ローンに関連する前記イベントは、前記ローンの価値、前記ローンの担保の状態、又は前記ローンの担保の所有権のうち、少なくとも１つに関連するイベントを含むことを特徴とする（２４）項記載の方法。
（２６）
前記ローンに関連する前記アクションを実行することは、前記ローンの規約及び条件を変更すること、前記当事者の１つに通知を提供すること、前記ローンの借り手に必要な通知を提供すること、及び前記ローンの対象となる財産を差し押さえることのうち、少なくとも１つを含むことを特徴とする（２４）項記載の方法。
（２７）
ユーザへユーザインタフェースを提供することを更に含み、
前記ユーザは、前記複数の当事者のうちの１つ、前記複数のエンティティのうちの１つ、見込みのある当事者、又は見込みのあるエンティティのうち、少なくとも１つを構成することを特徴とする（２０）項記載の方法。
（２８）
前記ユーザインタフェースを提供することは、前記複数のアクセス制御機能に更に応じたものであることを特徴とする（２７）項記載の方法。
（２９）
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成することを更に含むことを特徴とする（２０）項記載の方法。
（３０）
前記スマート貸付コントラクトを、ブロックチェーンデータとして記録することを更に含むことを特徴とする（２９）項記載の方法。
（３１）
システムであって、
担保付きローンに関連する複数の当事者に対応する複数のアクセス制御機能を解釈するように構成されたブロックチェーンサービス回路と、
前記担保付きローンを確保するために使用される担保アイテムに関連付けられた少なくとも１つのセンサから第１の担保データを受信すると共に、モノのインターネット回路から前記担保アイテムの環境に関する第２の担保データを受信し、前記担保データを前記担保アイテムに関連付けられた一意の識別子と関連付けるように構成されたデータ収集回路であって、前記ブロックチェーンサービス回路が前記一意の識別子及び関連付けられた前記担保データをブロックチェーンデータとして保存するように更に構成されている前記データ収集回路と、
スマート貸付コントラクトを作成するためのスマートコントラクト回路と、
アクセス制御インタフェースを介して、前記担保付きローンの貸し手からアクセス制御命令を受けるように構成された安全なアクセス制御回路であって、前記担保アイテムに関連付けられた前記ブロックチェーンデータへのアクセスに関する命令を、前記ブロックチェーンサービス回路へ提供するように更に構成された前記安全なアクセス制御回路と、を含み、
前記ブロックチェーンサービス回路、前記データ収集回路、前記安全なアクセス制御回路、及び前記モノのインターネット回路の各々は、前記システムの回路間の通信を容易にするように構造化された対応するアプリケーションプログラミングインタフェース（ＡＰＩ）コンポーネントを更に含むことを特徴とするシステム。
（３２）
前記担保アイテムに関連付けられた前記センサは、前記担保アイテム上、前記担保アイテムの入れもの上、及び前記担保アイテムのパッケージ上、からなるリストから選択された位置に配置されることを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３３）
前記データ収集回路は、前記受信した担保データのサブセットに応じて、前記担保アイテムの状態を解釈するように更に構成されていることを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３４）
前記担保アイテムは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムのリストの中から選択されたアイテムを含むことを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３５）
前記担保付きローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンから選択された少なくとも１つのローンを含むことを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３６）
前記担保アイテムの前記環境は、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、家庭、及び車両、からなる複数の環境のリストから選択されることを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３７）
前記少なくとも１つのセンサは、画像キャプチャデバイス、温度計、圧力計、湿度センサ、速度センサ、加速度センサ、回転センサ、トルクセンサ、スケールセンサ、化学センサ、磁界センサ、電界センサ、及び位置センサ、からなるグループから選択された少なくとも１つのセンサを含むことを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３８）
前記担保アイテムの価値、前記担保アイテムの状態、及び前記担保アイテムの所有権、からなる複数の側面のリストから選択された前記担保の側面に関連する担保イベントを報告するように構成された報告回路を更に含むことを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（３９）
前記担保イベントを解釈し、前記担保イベントに応じてローン関連アクションを実行するように構成された自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（３８）項記載のシステム。
（４０）
前記ローン関連アクションは、ローンの申し出、ローンの受け入れ、ローンの引き受け、ローンの金利の設定、返済要件の延期、ローンの金利の変更、担保の所有権の確認、所有権の変更の記録、担保の価値の評価、担保の検査の開始、ローンの呼び出し、ローンの終了、ローンの規約及び条件の設定、借り手に提供する必要のある通知の提供、ローン対象の財産の差押え、及びローンの規約及び条件の修正、からなる複数のアクションの中から選択されることを特徴とする（３９）項記載のシステム。
（４１）
担保オフセットアイテムのグループを識別するように構成された担保分類回路を更に含み、
前記担保オフセットアイテムのグループの各要素と前記担保アイテムとが、共通の属性を共有していることを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（４２）
前記共通の属性の各々は、前記担保アイテムのカテゴリ、前記担保アイテムの古さ、前記担保アイテムの状態、前記担保アイテムの履歴、前記担保アイテムの所有権、前記担保アイテムの管理者、前記担保アイテムのセキュリティ、前記担保アイテムの所有者の状態、前記担保アイテムの先取特権、前記担保アイテムの保管状態、前記担保アイテムの地理的位置、及び前記担保アイテムの司法権の位置、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（４１）項記載のシステム。
（４３）
前記担保アイテム又は前記担保オフセットアイテムのグループの少なくとも１つの、価値に関連する市場情報の少なくとも１つを監視し、報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（４２）項記載のシステム。
（４４）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公共市場における、前記担保アイテム或いは前記担保オフセットアイテムのグループの少なくとも１つの、価格又は財務データのうちの少なくとも１つを監視するように更に構成されていることを特徴とする（４３）項記載のシステム。
（４５）
前記市場価値データ収集回路は、前記担保アイテムの価格又は財務データを監視し、該監視された価格又は財務データの一方を報告するように更に構成されていることを特徴とする（４３）項記載のシステム。
（４６）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、前記担保オフセットアイテムのグループの少なくとも１つを監視するように更に構成され、
前記スマートコントラクト回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムについての前記市場情報に基づいて、前記ローンの規約又は条件を修正するように更に構成されることを特徴とする（４３）項記載のシステム。
（４７）
前記担保付きローンのスマートコントラクトを管理するように構成された、スマートコントラクトサービス回路を更に含むことを特徴とする（３１）項記載のシステム。
（４８）
前記スマートコントラクトサービス回路は、前記ローンを保証する前記担保アイテムに関連する規約及び条件を設定するように更に構成されていることを特徴とする（４７）項記載のシステム。
（４９）
前記規約及び条件の各１つは、前記担保アイテムの仕様、前記担保アイテムの代替性の仕様、前記担保アイテムの状態の仕様、前記担保アイテムの先取特権に関する仕様、前記担保アイテムのセキュリティに関する仕様、及び前記担保アイテムの環境に関する仕様、からなるリストから選択されることを特徴とする（４８）項記載のシステム。
（５０）
方法であって、
ローンを担保するために使用される担保アイテムに関連付けられるセンサから第１の担保データを受信すること、
前記担保アイテムの環境に関する第２の担保データを受信すること、
前記担保データを、前記担保アイテムに関連付けられた一意の識別子と関連付けること、
スマート貸付コントラクトを作成すること、
前記一意の識別子と前記担保データとをブロックチェーン構造で保存すること、
担保付きローンの貸し手からアクセス制御の指示を受けること、
複数のアクセス制御機能を解釈すること、及び、
前記担保アイテムに関するデータへのアクセスを提供すること、を含むことを特徴とする方法。
（５１）
前記受信した担保データの少なくとも一部に応じて、前記担保アイテムの状態を解釈することを更に含むことを特徴とする（５０）項記載の方法。
（５２）
前記担保アイテムの前記状態から、担保イベントを特定することを更に含むことを特徴とする（５１）項記載の方法。
（５３）
前記担保イベントを報告することを更に含み、
前記担保イベントは、前記担保アイテムの価値、前記担保アイテムの状態、及び前記担保アイテムの所有権、からなるリストから選択された担保特性に関連していることを特徴とする（５２）項記載の方法。
（５４）
前記担保アイテムの価値を決定することを更に含むことを特徴とする（５０）項記載の方法。
（５５）
前記担保イベントに応答して、ローン関連アクションを実行することを更に含むことを特徴とする（５２）項記載の方法。
（５６）
オフセット担保のグループを識別することを更に含み、
担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と前記担保アイテムとは、共通の属性を共有することを特徴とする（５１）項記載の方法。
（５７）
前記担保アイテム又は担保オフセットアイテムの前記グループの少なくとも１つの、価値に関連する情報を市場で監視することを更に含むことを特徴とする（５６）項記載の方法。
（５８）
情報を前記市場で監視することに基づいて、前記ローンの規約又は条件を修正することを更に含むことを特徴とする（５７）項記載の方法。
（５９）
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成することを更に含むことを特徴とする（５１）項記載の方法。
（６０）
アクセス制御命令を受けること、
複数のアクセス制御機能を解釈すること、及び、
前記担保データへのアクセスを提供すること、を更に含むことを特徴とする（５１）項記載の方法。
（６１）
システムであって、
分散型台帳とインタフェースするように構成されたブロックチェーンサービス回路と、
複数の担保アイテムに関連するデータ或いは前記複数の担保アイテムの環境に関連するデータを、受信するように構成されたデータ収集回路と、
評価モデル及び前記受信したデータに基づいて、前記複数の担保アイテムのそれぞれの価値を決定するように構成された評価回路と、
ローンのためのスマート貸付コントラクトを解釈するように構成され、また、前記複数の担保アイテムのそれぞれの前記決定された価値に基づいて、前記複数の担保アイテムのそれぞれの前記決定された価値が前記ローンの保証を提供するのに十分であるように、前記複数の担保アイテムの少なくとも一部を前記ローンの保証として割り当てることによって、前記スマート貸付コントラクトを修正するように構成されたスマートコントラクト回路と、を含み、
前記ブロックチェーンサービス回路は、担保アイテムの少なくとも一部が割り当てられたことを、前記分散型台帳のエントリへ記録するように更に構成されており、前記エントリが前記ローンに関連するイベントを記録するために使用され、
前記ブロックチェーンサービス回路、前記データ収集回路、前記評価回路、及び前記スマートコントラクト回路のそれぞれが、前記システムの回路間の通信を容易にするように構成された、対応するアプリケーションプログラミングインタフェース（ＡＰＩ）コンポーネントを更に備えていることを特徴とするシステム。
（６２）
前記スマート貸付コントラクトを修正することは、ローン規約、ローン条件、ローン関連イベント、及びローン関連アクティビティ、からなるリストから選択されたアイテムを規定する規約及び条件を指定することを更に含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（６３）
前記規約及び条件の各々は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、当事者の少なくとも１つの説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるグループから選択された少なくとも１つの要素を含むことを特徴とする（６２）項記載のシステム。
（６４）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（６５）
前記担保アイテムは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムから選択された少なくとも１つのアイテムを含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（６６）
前記データ収集回路は、前記ローン及び対応する担保アイテムに関連する結果データを受信するように更に構成され、
前記評価回路は、前記結果データに基づいて前記評価モデルを反復的に改善するように構成された人工知能回路を含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（６７）
前記評価回路は、前記複数の担保アイテムのうちの少なくとも１つの前記価値に関連する市場情報を監視及び報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（６８）
前記市場価値監視回路は、少なくとも１つの公共市場において、前記担保アイテムに類似したアイテムの価格又は財務データを監視するように更に構成されていることを特徴とする（６７）項記載のシステム。
（６９）
前記担保アイテムを評価する際に使用する類似アイテムのセットを、前記担保の属性に対する類似性に基づいて識別するように構成された、クラスタリング回路を更に含むことを特徴とする（６８）項記載のシステム。
（７０）
担保の前記属性は、前記担保のカテゴリ、前記担保の古さ、前記担保の状態、前記担保の履歴、前記担保の保管状態、及び前記担保の地理的位置、からなる複数の属性のリストの中から選択されることを特徴とする（６９）項記載のシステム。
（７１）
前記データ収集回路は、前記担保アイテムの状態を解釈するように更に構成されていることを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（７２）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（７３）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（７４）
前記ローンに関連するイベントを解釈し、前記ローンに関連する前記イベントに応じて前記ローンに関連するアクションを実行するように構成された、自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（６２）項記載のシステム。
（７５）
前記ローンに関連する前記イベントは、前記ローンの価値、前記ローンの担保の状態、又は前記ローンの担保の所有権のうち、少なくとも１つに関連するイベントを含むことを特徴とする（７４）項記載のシステム。
（７６）
前記ローンに関連する前記アクションは、前記ローンの規約及び条件を修正すること、前記ローンの当事者に通知を提供すること、前記ローンの借り手に必要な通知を提供すること、及び前記ローンの対象となる財産を差し押さえることのうち、少なくとも１つを含むことを特徴とする（７４）項記載のシステム。
（７７）
各回路の前記対応するアプリケーションプログラミングインタフェースコンポーネントは、前記システムの複数のユーザと対話するように構成されたユーザインタフェースを更に含むことを特徴とする（６１）項記載のシステム。
（７８）
前記複数のユーザの各々は、複数の当事者のうちの１つ、複数のエンティティのうちの１つ、又は前述のいずれか一方の代表者を構成することを特徴とする（７７）項記載のシステム。
（７９）
前記複数のユーザのうちの少なくとも１つは、見込みのある当事者、見込みのあるエンティティ、又は前述のいずれか一方の代表者を構成することを特徴とする（７７）項記載のシステム。
（８０）
方法であって、
複数の担保アイテムに関連するデータを受信すること、
前記複数の担保アイテムのそれぞれに価値を設定すること、
前記複数の担保アイテムのうちの少なくとも一部を、ローンの担保として割り当てること、及び、
前記複数の担保アイテムの前記割り当てられた少なくとも一部を、分散型台帳のエントリに記録することであって、前記エントリが前記ローンに関連するイベントを記録するために使用されること、を含むことを特徴とする方法。
（８１）
前記ローンのスマート貸付コントラクトを修正することを更に含むことを特徴とする（８０）項記載の方法。
（８２）
スマート貸付コントラクトを修正することは、前記ローンの規約及び条件を調整又は指定することを含むことを特徴とする（８１）項記載の方法。
（８３）
前記規約及び条件の各々は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、返済額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、当事者、保証、保証人、セキュリティ、個人保証、先取特権、期間、誓約、差し押さえ条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果、からなるリストから選択されることを特徴とする（８２）項記載の方法。
（８４）
前記ローンに関連する結果データを受信すること、及び、前記結果データと対応する担保とに基づいて評価モデルを反復的に改善すること、を更に含むことを特徴とする（８０）項記載の方法。
（８５）
前記複数の担保アイテムのうちの少なくとも１つの前記価値に関連する、市場情報を監視することを更に含むことを特徴とする（８０）項記載の方法。
（８６）
前記複数の担保アイテムのうちの１つに類似するアイテムのセットを、前記複数の担保アイテムのうちの前記１つの属性への類似性に基づいて識別することを更に含むことを特徴とする（８５）項記載の方法。
（８７）
前記複数の担保アイテムのうちの前記１つの状態を解釈することを更に含むことを特徴とする（８６）項記載の方法。
（８８）
前記複数の担保アイテムのうちの前記１つの価値、前記複数の担保アイテムのうちの前記１つの状態、又は前記複数の担保アイテムのうちの前記１つの所有権、に関連するイベントを報告することを更に含むことを特徴とする（８７）項記載の方法。
（８９）
前記複数の担保アイテムのうちの１つの価値、前記複数の担保アイテムのうちの１つの状態、又は前記複数の担保アイテムのうちの１つの所有権、に関連するイベントを解釈すること、及び、
担保付きローンの前記複数の担保アイテムのうちの前記１つに関連する前記イベントに応じて、前記担保付きローンに関連するアクションを実行すること、を更に含むことを特徴とする（８０）項記載の方法。
（９０）
前記ローンに関連するアクションは、ローンの申し出、ローンの受け入れ、ローンの引き受け、ローンの金利の設定、返済要件の延期、ローンの金利の変更、担保の所有権の確認、所有権の変更の記録、担保の価値の評価、担保の検査の開始、ローンの呼び出し、ローンの終了、ローンの規約及び条件の設定、借り手に提供する必要のある通知の提供、ローン対象の財産の差押え、及びローンの規約及び条件の修正、からなる複数のアクションの中から選択されることを特徴とする（８９）項記載の方法。
（９１）
システムであって、
分散型台帳とインタフェースするように構成されたブロックチェーンサービス回路と、
ローンの保証となる一連の担保アイテムに関連するデータを受信するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成し、前記一連の担保アイテムの少なくとも一部を前記ローン融資に割り当て、それによって、割り当てられた一連の担保アイテムを作成するように構成されたスマートコントラクト回路と、を含み、
前記ブロックチェーンサービス回路は、前記割り当てられた一連の担保アイテムを、前記分散型台帳のローンエントリに記録するように更に構成され、
前記ブロックチェーンサービス回路、前記データ収集回路、及び前記スマートコントラクト回路のそれぞれが、前記システムの回路間の通信を容易にするように構成された、対応するアプリケーションプログラミングインタフェース（ＡＰＩ）コンポーネントを更に備えていることを特徴とするシステム。
（９２）
前記データ収集回路は、前記割り当てられた一連の担保アイテムの環境に関連するデータを受信するように更に構成されていることを特徴とする（９１）項記載のシステム。
（９３）
前記スマートコントラクト回路は、ローン規約、ローン条件、ローン関連イベント、及びローン関連アクティビティ、からなるリストから選択されたアイテムを規定するローンの規約又は条件を指定するように、更に構成されていることを特徴とする（９１）項記載のシステム。
（９４）
前記ローンの規約及び条件の各々は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、前記ローンに対する当事者の少なくとも１つの説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるグループから選択された少なくとも１つの要素を含むことを特徴とする（９３）項記載のシステム。
（９５）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（９１）項記載のシステム。
（９６）
前記割り当てられた一連の担保アイテムは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムから選択された少なくとも１つのアイテムを含むことを特徴とする（９５）項記載のシステム。
（９７）
評価モデル及び前記受信したデータに基づいて、前記一連の担保アイテム又は前記割り当てられた一連の担保アイテムの、それぞれに対する価値を決定するように構成された評価回路を更に含むことを特徴とする（９１）項記載のシステム。
（９８）
前記評価回路は、評価モデル改善回路を含み、該評価モデル改善回路は、担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを特徴とする（９７）項記載のシステム。
（９９）
前記評価モデル改善回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、シミュレーションシステム、及び前述のいずれかの少なくとも２つを含むハイブリッドシステム、からなる複数のシステムのリストからの少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（９８）項記載のシステム。
（１００）
担保オフセットアイテムのグループを識別するように構成された担保分類回路を更に含み、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記割り当てられた一連の担保アイテムの少なくとも１つとが、共通の属性を共有することを特徴とする（９７）項記載のシステム。
（１０１）
前記共通の属性は、前記アイテムのカテゴリ、前記アイテムの古さ、前記アイテムの状態、前記アイテムの履歴、前記アイテムの所有権、前記アイテムの管理者、前記アイテムのセキュリティ、前記アイテムの所有者の状態、前記アイテムの先取特権、前記アイテムの保管状態、前記アイテムの地理的位置、及び前記アイテムの管轄区域、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（１００）項記載のシステム。
（１０２）
前記評価回路は、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの、前記価値に関連する担保オフセットアイテムの市場情報を監視して報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（１００）項記載のシステム。
（１０３）
前記スマートコントラクト回路は、一連の貸し手の間で、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの１つに対する前記価値を配分するように、更に構成されていることを特徴とする（９７）項記載のシステム。
（１０４）
前記分散型台帳の前記ローンエントリは、貸し手に関連する優先度情報を更に含み、価値の配分は、前記貸し手についての前記優先度情報に基づいて行われることを特徴とする（１０３）項記載のシステム。
（１０５）
前記貸し手は、一次貸し手、二次貸し手、貸付シンジケート、企業貸し手、政府貸し手、銀行貸し手、担保付き貸し手、債券発行者、及び無担保貸し手、からなるリストから選択されることを特徴とする（１０４）項記載のシステム。
（１０６）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択された少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（９１）項記載のシステム。
（１０７）
前記データ収集回路は、前記受信したデータに基づいて担保イベントを識別するように更に構成され、前記担保イベントは、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの１つの価値、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの１つの状態、或いは前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの１つの所有権、に関連していることを特徴とする（９１）項記載のシステム。
（１０８）
前記担保イベントに応答して、担保関連アクションを実行するように構成された自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（１０７）項記載のシステム。
（１０９）
前記担保関連アクションは、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つに対するタイトルを検証すること、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つに対するタイトルの変更を記録すること、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つの価値を評価すること、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つの検査を開始すること、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つのメンテナンスを開始すること、前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つに対するセキュリティを開始すること、及び前記割り当てられた一連の担保アイテムのうちの前記１つに対する規約及び条件を変更すること、からなる複数のアクションの中から選択されることを特徴とする（１０８）項記載のシステム。
（１１０）
前記自動エージェント回路は、前記担保イベントに応答して、ローン関連アクションを実行するように更に構成されていることを特徴とする（１０９）項記載のシステム。
（１１１）
前記ローン関連アクションは、前記ローンを提供すること、前記ローンを受け入れること、前記ローンを査定すること、前記ローンの金利を設定すること、返済要件を延期すること、前記ローンの金利を修正すること、前記ローンを呼び出すこと、前記ローンを閉じること、前記ローンの規約及び条件を設定すること、借り手に提供することが要求される通知を提供すること、前記ローンの対象となる財産を差し押さえること、及び前記ローンの規約及び条件を修正すること、からなる複数のアクションのリストから選択されることを特徴とする（１１０）項記載のシステム。
（１１２）
方法であって、
ローンへ保証を提供する一連の担保アイテムに関するデータを受信すること、
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成すること、
前記スマート貸付コントラクトに前記一連の担保アイテムを記録すること、及び、
ローンエントリを分散型台帳に記録することであって、前記ローンエントリが、前記スマート貸付コントラクト又は前記スマート貸付コントラクトへの参照のいずれか一方を含むこと、を含むことを特徴とする方法。
（１１３）
前記一連の担保アイテムのうちの１つの環境に関連するデータを受信すること、を更に含むことを特徴とする（１１２）項記載の方法。
（１１４）
評価モデル及び前記受信したデータに基づいて、前記一連の担保アイテムのそれぞれに対する価値を決定することを、更に含むことを特徴とする（１１３）項記載の方法。
（１１５）
担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを更に含むことを特徴とする（１１４）項記載の方法。
（１１６）
一連の貸し手の間で、前記一連の担保アイテムのうちの１つの前記価値を配分すること、を更に含むことを特徴とする（１１４）項記載の方法。
（１１７）
前記一連の担保アイテムのうちの１つの前記価値と、前記受信したデータとのうちの少なくとも１つに基づいて、担保イベントを決定することを更に含むことを特徴とする（１１４）項記載の方法。
（１１８）
前記担保イベントに応答して、ローン関連アクションを実行することを更に含み、
前記ローン関連アクションは、前記ローンを提供すること、前記ローンを受け入れること、前記ローンを査定すること、前記ローンの金利を設定すること、返済要件を延期すること、前記ローンの金利を修正すること、前記ローンを呼び出すこと、前記ローンを閉じること、前記ローンの規約及び条件を設定すること、借り手に提供することが要求される通知を提供すること、前記ローンの対象となる財産を差し押さえること、及び前記ローンの規約及び条件を修正すること、からなる複数のアクションのリストから選択されることを特徴とする（１１７）項記載の方法。
（１１９）
前記担保イベントに応答して、担保関連アクションを実行することを更に含み、
前記担保関連アクションは、前記一連の担保アイテムのうちの前記１つに対するタイトルを検証すること、前記一連の担保アイテムのうちの前記１つに対するタイトルの変更を記録すること、前記一連の担保アイテムのうちの前記１つの価値を評価すること、前記一連の担保アイテムのうちの前記１つの検査を開始すること、前記一連の担保アイテムのうちの前記１つのメンテナンスを開始すること、前記一連の担保アイテムのうちの前記１つに対するセキュリティを開始すること、及び前記一連の担保アイテムのうちの前記１つに対する規約及び条件を変更すること、からなる複数のアクションのリストから選択されることを特徴とする（１１７）項記載の方法。
（１２０）
担保オフセットアイテムのグループを特定することであって、担保オフセットアイテムの前記グループと、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つとが、共通の属性を共有すること、
担保オフセットアイテムの前記グループに関連するデータのための市場情報を監視すること、
前記監視されたデータに基づいて、前記一連のアイテムのうちの前記少なくとも１つの前記価値を更新すること、及び、
前記更新された価値で、前記分散型台帳内の前記ローンエントリを更新すること、を更に含むことを特徴とする（１１４）項記載の方法。
（１２１）
システムであって、
ローンに対する保証を提供する担保アイテムに関するデータを受信するように構成されたデータ収集回路と、
前記受信したデータ及び評価モデルに基づいて、前記担保アイテムの価値を決定するように構成された評価回路と、
スマート貸付コントラクトを作成するように構成され、前記スマート貸付コントラクトが、前記担保アイテムの必要価値を定義する契約を指定するものである前記スマートコントラクト回路と、
ローン管理回路と、を含み、
前記ローン管理回路は、
前記アイテムの前記価値と指定された契約とを比較して、担保満足度を判定するように構成された価値比較回路と、
前記担保満足度に応じて、ローン関連アクティビティを自動的に実行するように構成された自動エージェント回路と、を含み、
前記ローン関連アクティビティが、債務不履行の通知を発行すること、或いは差し押さえ訴訟を起こすことを含むことを特徴とするシステム。
（１２２）
前記スマートコントラクト回路は、
前記担保満足度に応じて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すると共に、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを変更する、ように更に構成されていることを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１２３）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、ローン当事者、ローン担保、ローン関連イベント、及びローン関連アクティビティ、からなる複数のローンコンポーネントから選択されたローンコンポーネントに関連することを特徴とする（１２２）項記載のシステム。
（１２４）
規約又は条件のうちの前記少なくとも一方は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、当事者の説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるリストから選択されることを特徴とする（１２３）項記載のシステム。
（１２５）
規約又は条件のうちの前記少なくとも一方は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、返済額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、当事者、保証、保証人、セキュリティ、個人保証、先取特権、期間、誓約、差し押さえ条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果、からなるリストから選択されることを特徴とする（１２２）項記載のシステム。
（１２６）
前記評価回路は、評価モデル改善回路を含み、該評価モデル改善回路は、担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１２７）
前記評価モデル改善回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、シミュレーションシステム、及び前述のいずれかの少なくとも２つのハイブリッドシステム、からなる複数のシステムのリストからの少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（１２６）項記載のシステム。
（１２８）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択される少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１２９）
前記評価回路は、担保オフセットアイテムのグループを識別するように構成された担保分類回路を更に含み、前記担保オフセットアイテムのグループの各要素と前記担保アイテムとが、共通の属性を共有していることを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１３０）
前記共通の属性は、前記担保アイテムのカテゴリ、前記担保アイテムの古さ、前記担保アイテムの状態、前記担保アイテムの履歴、前記担保アイテムの所有権、前記担保アイテムの管理者、前記担保アイテムのセキュリティ、前記担保アイテムの所有者の状態、前記担保アイテムの先取特権、前記担保アイテムの保管状態、前記担保アイテムの地理的位置、及び前記担保アイテムの司法権の位置、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（１２９）項記載のシステム。
（１３１）
前記評価回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムについての市場情報を、監視及び報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１３２）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、前記担保オフセットアイテムの価格又は財務データのうちの一方を監視し、該監視された価格又は財務データのうちの一方を報告するように、更に構成されていることを特徴とする（１３１）項記載のシステム。
（１３３）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１３４）
前記担保アイテムは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムのリストから選択されることを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１３５）
前記スマート貸付コントラクト或いは前記スマート貸付コントラクトへの参照のうち、少なくとも一方をブロックチェーンデータとして格納するように構成された、ブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１３６）
前記受信したデータに基づいて、担保イベントを報告するように構成された報告回路を更に含み、前記担保イベントは、前記担保アイテムの価値、前記担保アイテムの状態、又は前記担保アイテムの所有権、に関連していることを特徴とする（１２１）項記載のシステム。
（１３７）
前記担保イベントに応答して、担保関連アクションを実行するように構成された自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（１３６）項記載のシステム。
（１３８）
前記担保関連アクションは、前記担保アイテムのタイトルを検証すること、前記担保アイテムのタイトルの変更を記録すること、前記担保アイテムの価値を評価すること、前記担保アイテムの検査を開始すること、前記担保アイテムのメンテナンスを開始すること、前記担保アイテムのセキュリティを開始すること、及び前記担保アイテムの規約及び条件を変更すること、からなる複数のアクションの中から選択されることを特徴とする（１３７）項記載のシステム。
（１３９）
前記自動エージェント回路は、前記担保イベントに応答して、ローン関連アクションを実行するように更に構成されていることを特徴とする（１３７）項記載のシステム。
（１４０）
前記ローン関連アクションは、前記ローンを提供すること、前記ローンを受け入れること、前記ローンを査定すること、前記ローンの金利を設定すること、返済要件を延期すること、前記ローンの金利を修正すること、前記ローンを呼び出すこと、前記ローンを閉じること、前記ローンの規約及び条件を設定すること、借り手に提供することが要求される通知を提供すること、前記ローンの対象となる財産を差し押さえること、及び前記ローンの規約及び条件を修正すること、からなる複数のアクションのリストから選択されることを特徴とする（１３９）項記載のシステム。
（１４１）
方法であって、
ローンに対する保証を提供する担保アイテムに関するデータを受信すること、
前記受信したデータ及び評価モデルに基づいて、前記担保アイテムの価値を決定すること、
スマート貸付コントラクトを作成することであって、前記スマート貸付コントラクトが担保の必要な価値を有する契約を指定すること、
前記担保アイテムの前記価値と、前記契約で指定された担保の価値とを比較すること、
担保満足度を判定すること、及び、
前記担保満足度に応じて、ローン関連アクティビティを実行すること、を含むことを特徴とする方法。
（１４２）
前記担保満足度に応じて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件の少なくとも一方を決定すること、及び、
前記規約又は前記条件の前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを修正すること、を更に含むことを特徴とする（１４１）項記載の方法。
（１４３）
担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正すること、を更に含むことを特徴とする（１４１）項記載の方法。
（１４４）
担保オフセットアイテムのグループを識別することを更に含み、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素及び前記担保アイテムが、共通の属性を共有することを特徴とする（１４１）項記載の方法。
（１４５）
前記共通の属性は、前記担保アイテムのカテゴリ、前記担保アイテムの古さ、前記担保アイテムの状態、前記担保アイテムの履歴、前記担保アイテムの所有権、前記担保アイテムの管理者、前記担保アイテムのセキュリティ、前記担保アイテムの所有者の状態、前記担保アイテムの先取特権、前記担保アイテムの保管状態、前記担保アイテムの地理的位置、及び前記担保アイテムの司法権の位置、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（１４４）項記載の方法。
（１４６）
担保オフセットアイテムの前記グループの要素に関連するデータについての市場情報を、監視及び報告することを更に含むことを特徴とする（１４４）項記載の方法。
（１４７）
前記市場情報を監視することは、担保オフセットアイテムの前記グループの前記要素に関連する価格データ又は財務データについて、少なくとも１つの公開市場を監視することを含むことを特徴とする（１４６）項記載の方法。
（１４８）
前記市場情報に応じて、前記スマート貸付コントラクトを修正することを更に含むことを特徴とする（１４７）項記載の方法。
（１４９）
前記価格データ又は前記財務データの一方に応じて、ローン関連アクションを自動的に開始することを更に含むことを特徴とする（１４７）項記載の方法。
（１５０）
前記ローン関連アクションは、前記ローンの規約を変更すること、債務不履行の通知を発行すること、前記ローンの条件を変更する差し押さえアクションを開始すること、前記ローンの当事者に通知を提供すること、前記ローンの借り手に必要な通知を提供すること、及び前記ローンの対象である財産を差し押さえること、からなる複数のアクションのリストから選択されたアクションを含むことを特徴とする（１４９）項記載の方法。
（１５１）
システムであって、
複数の担保アイテムに関連するデータを受信するように構成されたデータ収集回路と、
前記複数の担保アイテムのうち、関連する担保アイテムの少なくとも１つのグループを識別するように構成された担保分類回路であって、前記少なくとも１つのグループの各要素が、共通の属性を共有している前記担保分類回路と、
スマート貸付コントラクトを作成するように構成されたスマートコントラクト回路であって、前記スマート貸付コントラクトが、一連のローンの保証としての担保アイテムのサブセットを定義し、担保アイテムの前記サブセットが、関連する担保アイテムの前記少なくとも１つのグループから選択される前記スマートコントラクト回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（１５２）
前記担保分類回路は、前記受信したデータから前記共通の属性を選択するように更に構成されていることを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１５３）
前記共通の属性は、前記担保アイテムのタイプ、前記担保アイテムのカテゴリ、前記担保アイテムの価値、前記担保アイテムのタイプの価格、前記担保アイテムのタイプの価値、前記担保アイテムの仕様、前記担保アイテムの製品機能セット、前記担保アイテムのモデル、前記担保アイテムのブランド、前記担保アイテムの製造者、前記担保アイテムの古さ、前記担保アイテムの状態、前記担保アイテムの評価、前記担保アイテムのステータス、前記担保アイテムのコンテキスト、前記担保アイテムの状況、前記担保アイテムの保管場所、前記担保アイテムの履歴、前記担保アイテムの所有権、前記担保アイテムの管理者、前記担保アイテムのセキュリティ、前記担保アイテムの所有者の状態、前記担保アイテムの先取特権、前記担保アイテムの保管状態、前記担保アイテムのメンテナンス履歴、前記担保アイテムの使用履歴、前記担保アイテムの事故履歴、前記担保アイテムの故障履歴、前記担保アイテムの所有権の履歴、前記担保アイテムの評価、前記担保アイテムの地理的位置、及び前記担保アイテムの管轄区域、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１５４）
前記スマート貸付コントラクトは、担保アイテムの前記サブセットをリアルタイムで識別するように更に構成され、前記共通の属性が、前記担保アイテムのステータスの類似性であることを特徴とする（１５３）項記載のシステム。
（１５５）
ステータスの前記類似性は、担保アイテムの前記サブセットのそれぞれが、定義された時間帯に輸送中であることに基づくものであることを特徴とする（１５４）項記載のシステム。
（１５６）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択される少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１５７）
前記一連のローンは、複数の借り手に分配された複数のローンを含むことを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１５８）
前記受信したデータ及び評価モデルに基づいて、担保アイテムの前記サブセット内の各担保アイテムの価値を決定するように構成された評価回路を更に含み、
前記スマートコントラクト回路は、各担保アイテムの前記価値に基づいて、前記サブセットを再定義するように更に構成されていることを特徴とする（１５７）項記載のシステム。
（１５９）
前記スマートコントラクト回路は、
担保アイテムの前記サブセットのうちの少なくとも１つの前記価値に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すると共に、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを変更する、ように更に構成されていることを特徴とする（１５８）項記載のシステム。
（１６０）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、ローン当事者、ローン担保、ローン関連イベント、及びローン関連アクティビティ、からなる複数のローンコンポーネントから選択されたローンコンポーネントに関連することを特徴とする（１５９）項記載のシステム。
（１６１）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、当事者の説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるリストから選択されることを特徴とする（１５９）項記載のシステム。
（１６２）
前記評価回路は、評価モデル改善回路を含み、該評価モデル改善回路は、担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正するように構成されていることを特徴とする（１５８）項記載のシステム。
（１６３）
前記評価モデル改善回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、シミュレーションシステム、及び前述のいずれかの少なくとも２つを含むハイブリッドシステム、からなる複数のシステムのリストからの少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（１６２）項記載のシステム。
（１６４）
前記担保分類回路は、担保オフセットアイテムのグループを識別するように更に構成され、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と担保アイテムの前記サブセットとは、共通の属性を共有していることを特徴とする（１５８）項記載のシステム。
（１６５）
前記評価回路は、担保オフセットアイテムの前記グループのうちの少なくとも１つについての市場情報を監視及び報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（１６４）項記載のシステム。
（１６６）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、担保オフセットアイテムの前記グループのうちの少なくとも１つの、価格又は財務データのうちの一方を監視すると共に、該監視された価格又は財務データのうちの一方を報告するように、更に構成されていることを特徴とする（１６５）項記載のシステム。
（１６７）
前記一連のローンのうちの少なくとも１つは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプの中から選択されたタイプであることを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１６８）
前記複数の担保アイテムのうちの少なくとも１つは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムのリストの中から選択されることを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１６９）
前記スマート貸付コントラクト或いは前記スマート貸付コントラクトへの参照の少なくとも一方を、ブロックチェーンデータとして格納するように構成された、ブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１７０）
前記受信したデータに基づいて、担保イベントを報告するように構成された報告回路を更に含み、前記担保イベントは、前記複数の担保アイテムのうちの１つの価値、前記複数の担保アイテムのうちの１つの状態、又は前記複数の担保アイテムのうちの１つの所有権、に関連することを特徴とする（１５１）項記載のシステム。
（１７１）
前記担保イベントに応答して、担保関連アクションを実行するように構成された自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（１７０）項記載のシステム。
（１７２）
前記担保関連アクションは、前記複数の担保アイテムのうちの１つのタイトルを検証すること、前記複数の担保アイテムのうちの１つのタイトルの変更を記録すること、前記複数の担保アイテムのうちの１つの価値を評価すること、前記複数の担保アイテムのうちの１つの検査を開始すること、前記複数の担保アイテムのうちの１つのメンテナンスを開始すること、前記複数の担保アイテムのうちの１つのセキュリティを開始すること、及び前記複数の担保アイテムのうちの１つの規約及び条件を変更すること、からなる複数のアクションの中から選択されることを特徴とする（１７１）項記載のシステム。
（１７３）
方法であって、
複数の担保アイテムのうちの少なくとも１つに関連するデータを受信すること、
前記複数の担保アイテムのグループを識別することであって、前記グループの各要素が共通の属性を共有していること、
前記グループのサブセットをローンのセットの保証として識別すること、及び、
前記ローンのセットに対するスマート貸付コントラクトのセットを作成すること、を含むことを特徴とする方法。
（１７４）
前記受信したデータ及び評価モデルを使用して、前記グループの前記サブセットにおける各担保アイテムの価値を決定することを更に含むことを特徴とする（１７３）項記載の方法。
（１７５）
担保アイテムの前記サブセットにおける各担保アイテムの前記価値に基づいて、前記グループの、前記ローンのセットの保証として使用される担保アイテムの前記サブセットを再定義すること、を更に含むことを特徴とする（１７４）項記載の方法。
（１７６）
前記グループの前記サブセットにおける担保アイテムのうちの少なくとも１つに対する前記価値に基づいて、スマート貸付コントラクトのうちの少なくとも１つについての、規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定することを更に含むことを特徴とする（１７５）項記載の方法。
（１７７）
前記規約又は前記条件のうちの善意少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを修正することを更に含むことを特徴とする（１７６）項記載の方法。
（１７８）
担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを更に含むことを特徴とする（１７４）項記載の方法。
（１７９）
担保オフセットアイテムのグループを識別することを更に含み、前記担保オフセットアイテムのグループの各要素と前記複数の担保アイテムの前記グループとが、共通の属性を共有することを特徴とする（１７３）項記載の方法。
（１８０）
前記担保オフセットアイテムのグループについての市場情報を、監視及び報告することを更に含むことを特徴とする（１７９）項記載の方法。
（１８１）
システムであって、
ローンの一連の当事者のうちの少なくとも１つに関連するデータを受信するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成するように構成されたスマートコントラクト回路と、
前記受信したデータに応じて、ローン関連アクションを自動的に実行するように構成された自動エージェント回路であって、前記ローン関連アクションが前記ローンの金利の変更であり、前記スマートコントラクト回路が、前記変更された金利で前記スマート貸付コントラクトを更新するように更に構成されている前記自動エージェント回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（１８２）
前記データ収集回路は、前記ローンのための保証として機能する一連の担保アイテムに関連する担保関連データを受信し、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの状態を決定するように更に構成され、前記金利の前記変更が、前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの状態に更に基づいていることを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１８３）
前記受信したデータは、前記ローンの前記一連の当事者のうちの前記少なくとも１つの属性を含み、前記金利の前記変更が、前記属性に部分的に基づいていることを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１８４）
前記スマートコントラクト回路は、
前記属性に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すると共に、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを変更する、ように更に構成されていることを特徴とする（１８３）項記載のシステム。
（１８５）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、ローン当事者、ローン担保、ローン関連イベント、及びローン関連アクティビティ、からなる複数のローンコンポーネントから選択されたローンコンポーネントに関連することを特徴とする（１８４）項記載のシステム。
（１８６）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、当事者の説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるリストから選択されることを特徴とする（１８４）項記載のシステム。
（１８７）
前記データ収集回路は、モノのインターネット回路、画像キャプチャデバイス、ネットワーク対応監視回路、インターネット監視回路、モバイルデバイス、ウェアラブルデバイス、ユーザインタフェース回路、及びインタラクティブクラウドソーシング回路、からなる複数のシステムから選択された少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１８８）
前記データ収集回路は、前記ローンの前記一連の当事者のうちの少なくとも１つの属性を監視するように構成された、モノのインターネット回路を含むことを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１８９）
前記データ収集回路は、前記一連の当事者のうちの少なくとも１つに関連付けられたウェアラブルデバイスを含み、前記ウェアラブルデバイスは、人間関連データを取得するように構成され、前記受信したデータは、前記人間関連データの少なくとも一部を含むことを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１９０）
前記データ収集回路は、前記ローンの前記当事者のうちの少なくとも１つからデータを受け、前記ローンの前記当事者のうちの少なくとも１つからの前記データを、前記受信したデータの一部として提供するように構成されたユーザインタフェース回路を含むことを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１９１）
前記データ収集回路は、インタラクティブクラウドソーシング回路を含み、該インタラクティブクラウドソーシング回路は、
前記ローンの前記一連の当事者のうちの少なくとも１つに関するデータを請求し、
請求されたデータを受け、
前記請求されたデータの少なくともサブセットを、前記受信したデータの一部として提供するように構成されていることを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１９２）
前記データ収集回路は、少なくとも１つの公的に利用可能な情報サイトから、前記ローンの前記当事者のうちの少なくとも１つに関連するデータを取得するように構成された、インターネット監視回路を更に含むことを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（１９３）
前記受信したデータ及び評価モデルに基づいて、前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの価値を決定するように構成された、評価回路を更に含むことを特徴とする（１８２）項記載のシステム。
（１９４）
前記スマートコントラクト回路は、
前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記価値に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すると共に、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを変更する、ように更に構成されていることを特徴とする（１９３）項記載のシステム。
（１９５）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、ローン当事者、ローン担保、ローン関連イベント、及びローン関連アクティビティ、からなる複数のローンコンポーネントから選択されたローンコンポーネントに関連していることを特徴とする（１９４）項記載のシステム。
（１９６）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方は、前記ローンの元本、前記ローンの残高、固定金利、変動金利の説明、支払額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、担保の指定、担保の代替の説明、当事者の説明、保証の説明、保証人の説明、担保の説明、個人保証、先取特権、差し押さえ条件、債務不履行条件、債務不履行の結果、前述のいずれか１つに関連する契約、及び前述のいずれか１つの期間、からなるリストから選択されることを特徴とする（１９４）項記載のシステム。
（１９７）
前記評価回路は、評価モデル改善回路を含み、該評価モデル改善回路は、担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを特徴とする（１９３）項記載のシステム。
（１９８）
前記評価モデル改善回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、シミュレーションシステム、及び前述のいずれかの少なくとも２つを含むハイブリッドシステム、からなる複数のシステムのリストの中からの少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（１９７）項記載のシステム。
（１９９）
前記金利の前記変更は、前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つに対する前記価値に更に基づいていることを特徴とする（１９３）項記載のシステム。
（２００）
担保オフセットアイテムのグループを識別するように構成された担保分類回路を更に含み、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記一連の担保アイテムの少なくとも１つとが、共通の属性を共有していることを特徴とする（１８２）項記載のシステム。
（２０１）
前記共通の属性は、前記アイテムのカテゴリ、前記アイテムの古さ、前記アイテムの状態、前記アイテムの履歴、前記アイテムの所有権、前記アイテムの管理者、前記アイテムのセキュリティ、前記アイテムの所有者の状態、前記アイテムの先取特権、前記アイテムの保管状態、前記アイテムの地理的位置、及び前記アイテムの管轄区域、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（２００）項記載のシステム。
（２０２）
前記評価回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムの市場情報を監視して報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（１９３）項記載のシステム。
（２０３）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、前記担保オフセットアイテムの価格又は財務データのうちの一方を監視し、該監視された価格又は財務データのうちの一方を報告するように、更に構成されていることを特徴とする（２０２）項記載のシステム。
（２０４）
前記担保アイテムは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムのリストから選択されることを特徴とする（１８２）項記載のシステム。
（２０５）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプの中から選択されたタイプであることを特徴とする（１８１）項記載のシステム。
（２０６）
方法であって、
ローンの一連の当事者のうちの少なくとも１つに関連するデータを受信すること、
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成すること、
前記受信したデータに応じて、ローン関連アクションを実行することであって、前記ローン関連アクションが、前記ローンの金利の変更であること、及び、
前記変更された金利で前記スマート貸付コントラクトを更新すること、を含むことを特徴とする方法。
（２０７）
前記ローンのための保証として機能する一連の担保アイテムに関するデータを受信すること、
前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの状態を決定すること、及び、
前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記状態に応じて、ローン関連アクションを実行することであって、前記ローン関連アクションが、前記ローンの金利の変更であること、を更に含むことを特徴とする（２０６）項記載の方法。
（２０８）
前記ローンのための保証として機能する一連の担保アイテムに関するデータを受信すること、
前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの状態を決定すること、
前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記状態に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すること、及び、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを修正すること、を更に含むことを特徴とする（２０６）項記載の方法。
（２０９）
担保オフセットアイテムのグループを特定することであって、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記一連の担保アイテムの少なくとも１つとが、共通の属性を共有すること、
少なくとも１つの公開市場において、担保オフセットアイテムの前記グループを監視すること、及び、
前記監視されたデータを報告すること、を更に含むことを特徴とする（２０６）項記載の方法。
（２１０）
担保オフセットアイテムの前記監視されたグループに少なくとも部分的に基づいて、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つによって保証された前記ローンの前記金利を変更すること、を更に含むことを特徴とする（２０９）項記載の方法。
（２１１）
システムであって、
公開されている情報源から、ローンの一連の当事者のうちの少なくとも１つの当事者に関連するデータを取得するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンのためのスマート貸付コントラクトを作成するように構成されたスマートコントラクト回路と、
前記取得されたデータに応じて、ローン関連アクションを自動的に実行するように構成された自動エージェント回路であって、前記ローン関連アクションが前記ローンの金利の変更であり、前記スマートコントラクト回路が、前記変更された金利で前記スマート貸付コントラクトを更新するように更に構成されている前記自動エージェント回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（２１２）
前記公開されている情報源は、ウェブサイト、ニュース記事、ソーシャルネットワーク、及びクラウドソースの情報、からなる複数のソースから選択された少なくとも１つの情報源を含むことを特徴とする（２１１）項記載のシステム。
（２１３）
前記取得されたデータは、前記ローンの前記一連の当事者のうちの前記少なくとも１つの当事者の財務状況を含むことを特徴とする（２１１）項記載のシステム。
（２１４）
前記財務状況は、前記ローンの前記一連の当事者のうちの前記少なくとも１つの当事者の少なくとも１つの属性に基づいて決定され、
前記属性は、公表された前記当事者の評価、公文書によって示された前記当事者が所有する一連の財産、前記当事者が所有する一連の財産の評価、前記当事者の破産状態、前記当事者の差し押さえ状態、前記当事者の契約不履行状態、前記当事者の規制違反状態、前記当事者の犯罪状態、前記当事者の輸出規制状態、前記当事者の禁輸状態、前記当事者の関税状態、前記当事者の納税状況、前記当事者の信用報告書、前記当事者の信用格付け、前記当事者のウェブサイト格付け、前記当事者の製品に対するカスタマーレビューのセット、前記当事者のソーシャルネットワーク格付け、前記当事者の資格のセット、前記当事者の紹介のセット、前記当事者の証明書のセット、前記当事者の行動のセット、前記当事者の位置、前記当事者の地理的位置、及び前記当事者の司法上の位置、からなる複数の属性のリストの中から選択されることを特徴とする（２１３）項記載のシステム。
（２１５）
前記少なくとも１つの当事者は、一次貸し手、二次貸し手、貸付シンジケート、企業貸し手、政府貸し手、銀行貸し手、担保付き貸し手、債券発行者、債券購入者、無担保貸し手、保証人、担保提供者、借り手、債務者、引受人、検査官、査定官、監査人、評価専門家、政府関係者、及び会計士、からなる複数の当事者のリストから選択されることを特徴とする（２１１）項記載のシステム。
（２１６）
前記データ収集回路は、前記ローンの保証として機能する一連の担保アイテムに関連する担保関連データを受信し、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの状態を決定するように更に構成されており、前記金利の前記変更が、前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記状態に更に基づいていることを特徴とする（２１１）項記載のシステム。
（２１７）
前記受信したデータに少なくとも部分的に基づいて、前記ローンに関連するイベントを識別するように構成された自動エージェント回路を更に含むことを特徴とする（２１６）項記載のシステム。
（２１８）
前記ローンに関連する前記イベントは、前記ローンの価値、前記ローンの担保の状態、或いは前記ローンの担保の所有権のうち、少なくとも１つに関連するイベントを含むことを特徴とする（２１７）項記載のシステム。
（２１９）
前記自動エージェント回路は、前記ローンに関連する前記イベントに応答して、前記ローンを申し出る、前記ローンを受け入れる、前記ローンを引き受ける、前記ローンの金利を設定する、支払要件を延期する、前記ローンの金利を修正する、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの所有権を検証する、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの前記価値を評価する、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの検査を開始する、前記ローンの規約及び条件を設定又は修正する、前記当事者の１つに通知を提供する、前記ローンの借り手に必要な通知を提供する、及び前記ローン対象の財産を差し押さえる、からなる複数のアクションのリストから選択されたアクションを実行するように更に構成されていることを特徴とする（２１８）項記載のシステム。
（２２０）
前記スマートコントラクト回路は、前記スマート貸付コントラクトにおける規約及び条件を指定するように更に構成され、前記スマート貸付コントラクトにおける規約又は条件の一方が、ローン関連イベント又はローン関連アクティビティの一方を規定することを特徴とする（２１１）項記載のシステム。
（２２１）
前記規約及び条件の各々は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、返済額、返済スケジュール、バルーン返済スケジュール、当事者、保証、保証人、セキュリティ、個人保証、先取特権、期間、誓約、差し押さえ条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果、からなるリストから選択されることを特徴とする（２２０）項記載のシステム。
（２２２）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択されたローンタイプを含むことを特徴とする（２１１）項記載のシステム。
（２２３）
前記取得されたデータは、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地物件、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、工具、機械類、及び個人の所有物、からなるリストから選択された前記一連の担保アイテムの１つに関連することを特徴とする（２１６）項記載のシステム。
（２２４）
前記取得されたデータ及び評価モデルに基づいて、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの価値を決定するように構成された、評価回路を更に含むことを特徴とする（２２３）項記載のシステム。
（２２５）
前記スマートコントラクト回路は、
前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記価値に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すると共に、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを変更する、ように更に構成されていることを特徴とする（２２４）項記載のシステム。
（２２６）
前記評価回路は、評価モデル改善回路を含み、該評価モデル改善回路は、担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを特徴とする（２２５）項記載のシステム。
（２２７）
前記評価モデル改善回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、シミュレーションシステム、及び前述のいずれかの少なくとも２つを含むハイブリッドシステム、からなる複数のシステムのリストの中からの少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（２２６）項記載のシステム。
（２２８）
担保オフセットアイテムのグループを識別するように構成された担保分類回路を更に含み、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つとが、共通の属性を共有していることを特徴とする（２２４）項記載のシステム。
（２２９）
前記共通の属性は、前記アイテムのカテゴリ、前記アイテムの古さ、前記アイテムの状態、前記アイテムの履歴、前記アイテムの所有権、前記アイテムの管理者、前記アイテムのセキュリティ、前記アイテムの所有者の状態、前記アイテムの先取特権、前記アイテムの保管状態、前記アイテムの地理的位置、及び前記アイテムの管轄区域、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（２２８）項記載のシステム。
（２３０）
前記評価回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムの市場情報を監視して報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（２２８）項記載のシステム。
（２３１）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、前記担保オフセットアイテムの価格又は財務データのうちの一方を監視し、該監視された価格又は財務データのうちの一方を報告するように、更に構成されていることを特徴とする（２３０）項記載のシステム。
（２３２）
前記スマートコントラクト回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムの前記市場情報に基づいて、前記ローンの規約又は条件を修正するように更に構成されていることを特徴とする（２３１）項記載のシステム。
（２３３）
方法であって、
公開されている情報源から、ローンの一連の当事者のうちの少なくとも１つに関連するデータを取得することであって、前記公開されている情報源が、ウェブサイト、ニュース記事、ソーシャルネットワーク、及びクラウドソースの情報、からなる複数の情報源のリストから選択されること、
スマート貸付コントラクトを作成すること、
取得したデータに応じて、ローン関連アクションを実行することであって、前記ローン関連アクションが、前記ローンの金利の変更であること、及び、
前記変更された金利で前記スマート貸付コントラクトを更新すること、を含むことを特徴とする方法。
（２３４）
前記ローンの保証として機能する一連の担保アイテムに関連する担保関連データを受信すること、及び、
前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの状態を決定することであって、前記金利の前記変更が、前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記状態に更に基づいていること、を更に含むことを特徴とする（２３３）項記載の方法。
（２３５）
前記担保関連データに少なくとも部分的に基づいて、前記ローンに関連するイベントを特定すること、及び、
前記ローンに関連する前記イベントに応答して、前記ローンを申し出る、前記ローンを受け入れる、前記ローンを引き受ける、前記ローンの金利を設定する、支払要件を延期する、前記ローンの金利を修正する、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの所有権を検証する、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの価値を評価する、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの検査を開始する、前記ローンの規約及び条件を設定又は修正する、前記当事者の１つに通知を提供する、前記ローンの借り手に必要な通知を提供する、及び前記ローン対象の財産を差し押さえる、からなる複数のアクションのリストから選択されたアクションを実行すること、を更に含むことを特徴とする（２３４）項記載の方法。
（２３６）
前記担保関連データ又は前記取得したデータのうちの少なくとも１つと、評価モデルとに基づいて、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つに対する価値を決定することを更に含むことを特徴とする（２３４）項記載の方法。
（２３７）
前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記価値に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すること、を更に含むことを特徴とする（２３６）項記載の方法。
（２３８）
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを修正することを更に含むことを特徴とする（２３７）項記載の方法。
（２３９）
担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを更に含むことを特徴とする（２３６）項記載の方法。
（２４０）
担保オフセットアイテムのグループを特定することであって、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つとが、共通の属性を共有すること、
少なくとも１つの公開市場において、担保オフセットアイテムの前記グループのうちの少なくとも１つについての、価格データ又は財務データのいずれか一方を監視すること、
担保オフセットアイテムの前記グループのうちの前記少なくとも１つについての、前記監視されたデータを報告すること、及び、
前記報告された前記監視されたデータに基づいて、前記ローンの規約又は条件を変更すること、を更に含むことを特徴とする（２３６）項記載の方法。
（２４１）
システムであって、
ローンのステータスに関連するデータと、前記ローンの保証として機能する一連の担保アイテムに関連するデータと、を受信するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンに関連するイベントの安全な履歴台帳を維持すると共に、前記ローンに関連付けられた複数の当事者に対応する複数のアクセス制御機能を解釈するように構成された、ブロックチェーンサービス回路と、
前記受信したデータに基づいて、ローンステータスを判定するように構成されたローン評価回路と、
前記ローンためのスマート貸付コントラクトを作成するように構成されたスマートコントラクト回路と、
前記ローンステータスに基づいて、ローンアクションを実行するように構成された自動エージェント回路と、を含み、
前記ブロックチェーンサービス回路は、イベントの前記履歴台帳を前記ローンアクションで更新するように、更に構成されていることを特徴とするシステム。
（２４２）
前記データ収集回路は、１つ又は複数のローンエンティティに関連するデータを受信するように更に構成され、前記ローン評価回路は、前記１つ又は複数のローンエンティティに関連する前記データに基づいて、契約のコンプライアンスを判定するように更に構成されていることを特徴とする（２４１）項記載のシステム。
（２４３）
前記データ収集回路は、前記１つ又は複数のローンエンティティを監視するための少なくとも１つのシステムを更に含み、
該システムは、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択されることを特徴とする（２４２）項記載のシステム。
（２４４）
前記データ収集回路は、ユーザインタフェースを含むインタラクティブクラウドソーシングシステムを含み、前記ユーザインタフェースは、クラウドソーシングサイトから前記１つ又は複数のローンエンティティに関連する情報を募るように構成されていることを特徴とする（２４２）項記載のシステム。
（２４５）
前記ユーザインタフェースは、前記クラウドソーシングサイトの１人又は複数のユーザが、前記１つ又は複数のローンエンティティに関する情報を入力できるように構成されていることを特徴とする（２４４）項記載のシステム。
（２４６）
前記データ収集回路は、公的に利用可能な情報サイトで前記１つ又は複数のローンエンティティに関連する情報を検索するように構成されたネットワーク検索回路を含む、ネットワーク対応監視システムを含むことを特徴とする（２４２）項記載のシステム。
（２４７）
前記ローン評価回路は、前記受信したデータと前記１つ又は複数のローンエンティティのステータスとに基づいて、前記ローンの条件の履行状況を判定するように更に構成され、前記ローンステータスの判定は、少なくとも前記１つ又は複数のローンエンティティのステータス及び前記ローンの条件の前記履行状況に、部分的に基づいて判定されることを特徴とする（２４３）項記載のシステム。
（２４８）
前記ローンの前記条件は、返済実績と契約上の満足度とのうちの少なくとも１つに関するものであることを特徴とする（２４７）項記載のシステム。
（２４９）
前記データ収集回路は、前記ローンに関連付けられた前記複数の当事者のうちの少なくとも１つに関する財務データを受信するように構成された、市場データ収集回路を更に含むことを特徴とする（２４８）項記載のシステム。
（２５０）
前記ローン評価回路は、前記受信した財務データに基づいて、前記ローンに関連付けられた前記複数の当事者のうちの少なくとも１つの財務状況を判定するように、更に構成されていることを特徴とする（２４９）項記載のシステム。
（２５１）
前記複数の当事者のうちの前記少なくとも１つは、一次貸し手、二次貸し手、貸し出しシンジケート、企業貸し手、政府貸し手、銀行貸し手、担保付き貸し手、債券発行者、債券購入者、無担保貸し手、保証人、担保提供者、借り手、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、及び会計士、からなる複数の当事者のリストから選択されることを特徴とする（２５０）項記載のシステム。
（２５２）
前記受信した財務データは、前記複数の当事者のうちの少なくとも１つを構成するエンティティの属性に関するものであり、
前記属性は、公表された前記エンティティの評価、公文書によって示された前記エンティティが所有する一連の財産、前記エンティティが所有する一連の財産の評価、前記エンティティの破産状態、前記エンティティの差し押さえ状態、前記エンティティの契約不履行状態、前記エンティティの規制違反状態、前記エンティティの犯罪状態、前記エンティティの輸出規制状態、前記エンティティの禁輸状態、前記エンティティの関税状態、前記エンティティの納税状況、前記エンティティの信用報告書、前記エンティティの信用格付け、前記エンティティのウェブサイト格付け、前記エンティティの製品に対するカスタマーレビューのセット、前記エンティティのソーシャルネットワーク格付け、前記エンティティの資格のセット、前記エンティティの紹介のセット、前記エンティティの証明書のセット、前記エンティティの行動のセット、前記エンティティの位置、及び前記エンティティの地理的位置、からなるリストから選択された少なくとも１つの属性を含むことを特徴とする（２５０）項記載のシステム。
（２５３）
前記受信したデータ及び評価モデルに基づいて、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つの価値を決定するように構成された、評価回路を更に含むことを特徴とする（２４１）項記載のシステム。
（２５４）
前記スマートコントラクト回路は、
前記一連の担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記価値に基づいて、前記スマート貸付コントラクトの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すると共に、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを変更する、ように更に構成されていることを特徴とする（２５３）項記載のシステム。
（２５５）
前記規約及び条件は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、当事者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、期間、契約、差押え条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果、からなるリストからそれぞれ選択されることを特徴とする（２５４）項記載のシステム。
（２５６）
前記評価回路は、評価モデル改善回路を含み、該評価モデル改善回路は、担保アイテムの第１のセットに対する評価決定の第１のセットと、担保アイテムの前記第１のセットを保証として有するローン結果の対応するセットとに基づいて、前記評価モデルを修正することを特徴とする（２５４）項記載のシステム。
（２５７）
前記評価モデル改善回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステム、からなる複数のシステムのリストからの少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（２５６）項記載のシステム。
（２５８）
担保オフセットアイテムのグループを識別するように構成された担保分類回路を更に含み、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つとが、共通の属性を共有していることを特徴とする（２５３）項記載のシステム。
（２５９）
前記共通の属性は、前記担保アイテムのカテゴリ、前記担保アイテムの古さ、前記担保アイテムの状態、前記担保アイテムの履歴、前記担保アイテムの所有権、前記担保アイテムの管理者、前記担保アイテムのセキュリティ、前記担保アイテムの所有者の状態、前記担保アイテムの先取特権、前記担保アイテムの保管状態、前記担保アイテムの地理的位置、及び前記担保アイテムの司法権の位置、からなる複数の属性のリストから選択されることを特徴とする（２５８）項記載のシステム。
（２６０）
前記評価回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムについての市場情報を監視して報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（２５８）項記載のシステム。
（２６１）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、前記担保オフセットアイテムの価格又は財務データのうちの一方を監視すると共に、該監視された価格又は財務データのうちの一方を報告するように、更に構成されていることを特徴とする（２６０）項記載のシステム。
（２６２）
前記スマートコントラクト回路は、前記担保アイテムの前記価値に関連する担保オフセットアイテムの前記市場情報に基づいて、前記ローンの規約又は条件を修正するように更に構成されていることを特徴とする（２６１）項記載のシステム。
（２６３）
方法であって、
ローンに関連するイベントの安全な履歴台帳を維持すること、
前記ローンのステータスに関連するデータを受信すること、
前記ローンの保証として機能する一連の担保アイテムに関連するデータを受信すること、
前記ローンのステータスを判定すること、
前記ローンステータスに基づいて、ローンアクションを実行すること、及び、
前記ローンに関連するイベントの履歴台帳を更新すること、を含むことを特徴とする方法。
（２６４）
ローンに関連する１つ又は複数のローンエンティティに関連するデータを受信すること、
該受信したデータに基づいて、前記ローンの契約のコンプライアンスを判定すること、を更に含むことを特徴とする（２６３）項記載の方法。
（２６５）
前記ローンの条件の履行状況を判定することを更に含み、前記ローステータスの判定は、前記ローンの条件の前記履行状況に部分的に基づいていることを特徴とする（２６４）項記載の方法。
（２６６）
前記ローンの少なくとも１つの当事者に関連する財務データを受信すること、を更に含むことを特徴とする（２６５）項記載の方法。
（２６７）
前記財務データに基づいて、前記ローンの前記少なくとも１つの当事者の財務状況を判定すること、を更に含むことを特徴とする（２６６）項記載の方法。
（２６８）
前記受信したデータ及び評価モデルに基づいて、担保アイテムの少なくとも１つのセットの価値を決定すること、を更に含むことを特徴とする（２６３）項記載の方法。
（２６９）
前記担保アイテムのうちの前記少なくとも１つの前記価値に基づいて、前記ローンの規約又は条件のうちの少なくとも一方を決定すること、及び、
前記規約又は前記条件のうちの前記少なくとも一方を含むように、前記スマート貸付コントラクトを修正すること、を更に含むことを特徴とする（２６８）項記載の方法。
（２７０）
担保オフセットアイテムのグループを識別ことであって、担保オフセットアイテムの前記グループの各要素と、前記一連の担保アイテムのうちの少なくとも１つとが、共通の属性を共有していること、及び、
担保オフセットアイテムの前記グループに関連するデータを受信することであって、担保アイテムの前記少なくとも１つのセットの前記価値を決定することが、担保オフセットアイテムの前記グループに関連する受信したデータに少なくとも部分的に基づいていること、を更に含むことを特徴とする（２６８）項記載の方法。
（２７１）
システムであって、
ローンのステータス及び前記ローンの担保のステータスを監視するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンの前記ステータス或いは前記ローンの前記担保の前記ステータスの少なくとも一方に応じて、スマート貸付コントラクトに基づいて、前記ローンの前記担保から１つ又は複数のアイテムの、置換、削除、又は追加のうちの少なくとも１つを自動的に開始するように構成されたスマートコントラクト回路と、
前記ローンに関連付けられた少なくとも１つの当事者に対応する複数のアクセス制御機能を解釈し、前記置換、前記削除、又は前記追加のうちの前記少なくとも１つを、前記ローンの分散型台帳に記録するように構成されたブロックチェーンサービス回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（２７２）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク対応監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステム、からなる複数のシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に含むことを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２７３）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２７４）
前記ローンの前記ステータスは、前記ローンに関連するエンティティの状態と、前記ローンの条件の履行状況とのうち、少なくとも一方に基づいて判定されることを特徴とする（２７３）項記載のシステム。
（２７５）
前記条件の前記履行状況は、前記ローンの支払い実績又は前記ローンの契約の満足度のうちの少なくとも一方に関するものであることを特徴とする（２７４）項記載のシステム。
（２７６）
前記ローンの前記ステータスは、前記ローンに関連する少なくとも１つのエンティティの状態と、前記ローンに対する条件の履行状況とに基づいて判定され、
前記条件の前記履行は、前記ローンの支払い実績又は前記ローンの契約の満足度の少なくとも一方に関連しており、
前記データ収集回路は、前記少なくとも１つのエンティティを監視することにより、前記契約のコンプライアンスを判定するように更に構成されていることを特徴とする（２７３）項記載のシステム。
（２７７）
前記少なくとも１つのエンティティは、前記ローンの当事者であり、前記データ収集回路は、前記少なくとも１つのエンティティの財務状況を監視するように更に構成されていることを特徴とする（２７６）項記載のシステム。
（２７８）
前記ローンの前記条件は、前記ローンの財務状態を含み、
該財務状態の履行状況は、前記少なくとも１つのエンティティの公示された評価、公的記録によって示された前記少なくとも１つのエンティティが所有する財産、前記少なくとも１つのエンティティが所有する財産の評価額、前記少なくとも１つのエンティティの破産状態、前記少なくとも１つのエンティティの差し押さえ状態、前記少なくとも１つのエンティティの契約不履行状況、前記少なくとも１つのエンティティの規制違反状況、前記少なくとも１つのエンティティの犯罪状況、前記少なくとも１つのエンティティの輸出規制状況、前記少なくとも１つのエンティティの禁輸状況、前記少なくとも１つのエンティティの関税状況、前記少なくとも１つのエンティティの納税状況、前記少なくとも１つのエンティティの信用報告書、前記少なくとも１つのエンティティの信用格付け、前記少なくとも１つのエンティティのウェブサイトの格付け、前記少なくとも１つのエンティティの製品に対する複数のカスタマーレビュー、前記少なくとも１つのエンティティのソーシャルネットワークの格付け、前記少なくとも１つのエンティティの複数のクレデンシャル、前記少なくとも１つのエンティティの複数の紹介、前記少なくとも１つのエンティティの複数の証言、前記少なくとも１つのエンティティの行動、前記少なくとも１つのエンティティの位置、前記少なくとも１つのエンティティの地理的位置、及び前記少なくとも１つのエンティティの関連する管轄区域、からなる複数の属性から選択された属性に基づいて判定されることを特徴とする（２７７）項記載のシステム。
（２７９）
前記ローンの前記当事者は、一次貸し手、二次貸し手、貸付シンジケート、企業貸し手、政府貸し手、銀行貸し手、担保付き貸し手、債券発行者、債券購入者、無担保貸し手、保証人、担保提供者、借り手、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、及び会計士、からなる複数の当事者から選択された少なくとも１つの当事者を含むことを特徴とする（２７７）項記載のシステム。
（２８０）
前記データ監視回路は、前記担保のカテゴリ、前記担保の古さ、前記担保の状態、前記担保の履歴、前記担保の保管状態、及び前記担保の地理的位置、からなる複数の属性から選択された前記担保の少なくとも１つの属性に基づいて、前記ローンの前記担保の前記ステータスを監視するように更に構成されていることを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２８１）
前記担保は、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、設備、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含むことを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２８２）
評価モデルを使用して、前記ローンの前記担保の前記ステータスに基づいて、前記担保の価値を決定するように構成された評価回路を更に含むことを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２８３）
前記スマートコントラクト回路は、前記担保の価値を所定の範囲内に維持するために、前記ローンの前記担保から１つ以上のアイテムの、置換、除去、又は追加の少なくとも１つを開始するように更に構成されていることを特徴とする（２８２）項記載のシステム。
（２８４）
前記評価回路は、担保のトランザクションに関連する結果データを解釈し、前記結果データに応じて前記評価モデルを反復的に改善するように構成された、トランザクション結果処理回路を更に含むことを特徴とする（２８２）項記載のシステム。
（２８５）
前記評価回路は、前記担保の価値に関連する市場情報を監視して報告するように構成された、市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とする（２８２）項記載のシステム。
（２８６）
市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、オフセット担保アイテムの価格データ又は財務データのうちの少なくとも一方を監視するように更に構成されていることを特徴とする（２８５）項記載のシステム。
（２８７）
前記市場価値データ収集回路は、前記担保の属性に基づいて、クラスタリング回路を用いて、前記担保アイテムを評価するためのオフセット担保アイテムのセットを構築するように更に構成されていることを特徴とする（２８６）項記載のシステム。
（２８８）
前記属性は、前記担保のカテゴリ、前記担保の古さ、前記担保の状態、前記担保の履歴、前記担保の保管状態、及び前記担保の地理的位置、の中から選択された少なくとも１つの属性を含むことを特徴とする（２８７）項記載のシステム。
（２８９）
前記スマート貸付コントラクトは、前記ローンの規約及び条件を含み、
前記規約及び条件の各々は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、担保の仕様、担保の代替性の仕様、当事者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、期間、契約、差押え条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果、からなるグループから選択される少なくとも１つの要素を含むことを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２９０）
前記スマートコントラクト回路は、前記ローンの規約及び条件、ローン関連イベント、又はローン関連アクティビティのうちの少なくとも１つを規定する、前記スマート貸付コントラクトの規約及び条件を指定するように構成された、ローン管理回路を更に含むことを特徴とする（２７１）項記載のシステム。
（２９１）
方法であって、
ローンのステータス及び前記ローンの担保のステータスを監視すること、
前記ローンの前記ステータス又は前記ローンの前記担保の前記ステータスの少なくとも一方に基づいて、前記ローンの前記担保から１つ又は複数のアイテムの、代替、削除、追加のうちの少なくとも１つを自動的に開始すること、
前記ローンに関連する少なくとも１つの当事者に対応する複数のアクセス制御機能を解釈すること、及び、
代替、削除、追加のうちの前記少なくとも１つを、前記ローンの分散型台帳に記録すること、を含むことを特徴とする方法。
（２９２）
前記ローンの前記ステータスは、前記ローンに関連する少なくとも１つのエンティティの状態、或いは、前記ローンの条件の履行状況に基づいて判定されることを特徴とする（２９１）項記載の方法。
（２９３）
前記ローンの前記ステータス又は前記ローンの前記担保の前記ステータスの少なくとも一方に基づいて、担保のセットについて評価モデルを用いて価値を決定することを更に含むことを特徴とする（２９１）項記載の方法。
（２９４）
代替、削除、追加のうちの前記少なくとも１つは、前記担保の価値を所定の範囲内に維持するために開始されることを特徴とする（２９３）項記載の方法。
（２９５）
前記担保又はオフセット担保のいずれかのトランザクションに関連する結果データを解釈し、前記結果データに応じて前記評価モデルを反復的に改善すること、を更に含むことを特徴とする（２９４）項記載の方法。
（２９６）
前記担保の価値に関連する市場情報を監視及び報告すること、を更に含むことを特徴とする（２９１）項記載の方法。
（２９７）
少なくとも１つの公開市場において、オフセット担保アイテムの価格データ又は財務データの少なくとも一方を監視すること、を更に含むことを特徴とする（２９１）項記載の方法。
（２９８）
前記ローンの規約及び条件、ローン関連イベント、又はローン関連アクティビティのうち、少なくとも１つを規定するスマートコントラクトの規約及び条件を指定すること、を更に含むことを特徴とする（２９１）項記載の方法。
（２９９）
装置であって、
ローンのステータス又は前記ローンの担保のステータスのうち少なくとも一方を監視するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローンのためのスマートコントラクトを解釈し、前記ローンの前記ステータス又は前記ローンの前記担保の前記ステータスのうち前記少なくとも一方に応じて、前記ローンのための前記スマートコントラクトの少なくとも１つの規約又は条件を調整するように構成されたスマートコントラクト回路と、
前記ローンに関連する複数の当事者に対応する複数のアクセス制御機能を解釈し、前記ローンのための前記スマートコントラクトの前記調整された少なくとも１つの規約又は条件を、前記ローンの分散型台帳に記録するように構成されたブロックチェーンサービス回路と、を含むことを特徴とする装置。
（３００）
前記データ収集回路は、前記ローンの前記担保の前記ステータスを監視し、
前記装置は、評価モデルを使用して、前記ローンの前記担保の前記ステータスに基づいて、前記担保の価値を決定するように構成された評価回路を更に含み、
前記スマートコントラクト回路は、前記担保の前記価値に応じて、前記ローンのための前記スマートコントラクトの少なくとも１つの規約又は条件を調整するように構成されていることを特徴とする（２９９）項記載の装置。
（３０１）
システムであって、
ローンのための担保の状態についての情報の取得に関連するクラウドソーシング要求の、少なくとも１つのパラメータを設定するように構成されたクラウドソーシング要求回路と、
前記クラウドソーシング要求を情報提供者グループに公開するように構成されたクラウドソーシング公開回路と、
前記情報提供者グループからの少なくとも１つの応答を収集及び処理し、成功した情報提供イベント応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つに報酬を提供するように構成されたクラウドソーシング通信回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（３０２）
前記クラウドソーシング公開回路は、前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者グループの少なくとも一部へ、報酬の説明を公開するように更に構成されていることを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０３）
前記クラウドソーシング通信回路は、前記クラウドソーシング要求に対して設定された前記少なくとも１つのパラメータに応じて、前記成功した情報提供イベントを判定することによって前記報酬を管理すると共に、前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者グループの前記少なくとも１つに前記報酬を自動的に対して割り当てるように構成された、スマートコントラクト回路を更に含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０４）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０５）
前記担保は、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、設備、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０６）
前記担保の前記状態は、前記担保の品質、前記担保の状態、前記担保のタイトルの状況、前記担保の所有権の状況、及び前記担保の先取特権の状況、からなる複数の属性から選択された属性に基づいて決定されることを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０７）
前記担保はアイテムであり、
前記担保の前記状態は、前記アイテムの新品又は中古の状態、前記アイテムのタイプ、前記アイテムのカテゴリ、前記アイテムの仕様、前記アイテムの製品機能、前記アイテムのモデル、前記アイテムのブランド、前記アイテムの製造業者、前記アイテムのステータス、前記アイテムのコンテキスト、前記アイテムの状態、前記アイテムの価値、前記アイテムの保管場所、前記アイテムの地理的位置、前記アイテムの古さ、前記アイテムのメンテナンス履歴、前記アイテムの使用履歴、前記アイテムの事故履歴、前記アイテムの故障履歴、前記アイテムの所有権、前記アイテムの所有履歴、前記アイテムのタイプの価格、前記アイテムのタイプの価値、前記アイテムの査定、及び前記アイテムの評価、からなる複数の属性から選択された属性に基づいて決定されることを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０８）
前記クラウドソーシング要求のための分散型台帳に、前記クラウドソーシング要求の識別情報及び前記少なくとも１つのパラメータ、前記クラウドソーシング要求に対する前記少なくとも１つの応答、及び報酬の説明を記録するように構成されたブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３０９）
前記クラウドソーシング要求回路は、人間のユーザがクラウドソーシング要求を確立するために前記少なくとも１つのパラメータを入力する、ワークフローを可能にするように更に構成されていることを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３１０）
前記少なくとも１つのパラメータは、要求された情報の種類、報酬の説明、及び前記報酬を受け取るための条件を含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３１１）
前記報酬は、金銭的報酬、トークン、チケット、契約上の権利、暗号通貨額、複数の報酬ポイント、通貨額、製品又はサービスの割引、及びアクセス権、からなる複数の報酬から選択されることを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３１２）
前記少なくとも１つの応答を処理し、それに応じて、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行するように構成された、スマートコントラクト回路を更に含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３１３）
前記アクションは、差押えアクション、先取特権管理アクション、金利設定アクション、デフォルト開始アクション、担保の置換、又はローンの呼び出しのうち、少なくとも１つであることを特徴とする（３１２）項記載のシステム。
（３１４）
前記クラウドソーシング要求回路又は前記クラウドソーシング通信回路の少なくとも一方との人間のユーザのインタラクションを含む、訓練データセットでの訓練に基づいて、前記ローンの少なくとも１つの属性に基づいた前記クラウドソーシング要求を設定するように構成された、ロボティックプロセスオートメーション回路を更に含むことを特徴とする（３０１）項記載のシステム。
（３１５）
前記ローンの前記少なくとも１つの属性は、前記ローンを管理するスマートコントラクト回路から取得されることを特徴とする（３１４）項記載のシステム。
（３１６）
前記訓練データセットは、複数のクラウドソーシング要求からの成果を更に含むことを特徴とする（３１４）項記載のシステム。
（３１７）
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記報酬を決定するように更に構成されていることを特徴とする（３１４）項記載のシステム。
（３１８）
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記クラウドソーシング公開回路が前記クラウドソーシング要求を公開する、少なくとも１つのドメインを決定するように更に構成されていることを特徴とする（３１４）項記載のシステム。
（３１９）
方法であって、
ローンのための担保の状態についての情報の取得に関連するクラウドソーシング要求の、少なくとも１つのパラメータを設定すること、
前記クラウドソーシング要求を、情報提供者グループに対して公開すること、
前記クラウドソーシング要求に対する少なくとも１つの応答を収集及び処理すること、及び、
成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つの提供者に報酬を提供すること、を含むことを特徴とする方法。
（３２０）
前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者グループの少なくとも一部に対して、報酬の説明を公開することを更に含むことを特徴とする（３１９）項記載の方法。
（３２１）
前記成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つに対して、前記報酬が自動的に割り当てられることを特徴とする（３１９）項記載の方法。
（３２２）
前記クラウドソーシング要求のための分散型台帳に、前記クラウドソーシング要求の識別情報及び少なくとも１つのパラメータ、前記クラウドソーシング要求に対する前記少なくとも１つの応答、及び報酬の説明を記録することを更に含むことを特徴とする（３１９）項記載の方法。
（３２３）
人間のユーザが前記クラウドソーシング要求を確立するために前記少なくとも１つのパラメータを入力するワークフローを可能にするように、グラフィカルユーザインタフェースを構成することを更に含むことを特徴とする（３１９）項記載の方法。
（３２４）
前記成功した情報提供イベントに応答して、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行することを更に含むことを特徴とする（３１９）項記載の方法。
（３２５）
複数の前記クラウドソーシング要求に対応する複数の結果を含む訓練データセット上でロボティックプロセスオートメーション回路を訓練すること、及び、前記ロボティックプロセスオートメーション回路を動作させて前記クラウドソーシング要求を反復的に改善すること、を更に含むことを特徴とする（３１９）項記載の方法。
（３２６）
前記クラウドソーシング要求を設定するために、前記ローンの少なくとも１つの属性を前記ロボティックプロセスオートメーション回路へ提供すること、を更に含むことを特徴とする（３２５）項記載の方法。
（３２７）
前記クラウドソーシング要求を設定することは、前記報酬を決定することを含むことを特徴とする（３２６）項記載の方法。
（３２８）
前記ローンの少なくとも１つの属性を前記ロボティックプロセスオートメーション回路へ入力して、前記クラウドソーシング要求を公開するための少なくとも１つのドメインを決定すること、を更に含むことを特徴とする（３２５）項記載の方法。
（３２９）
装置であって、
ローンのための担保の状態についての情報の取得に関連するクラウドソーシング要求の、少なくとも１つのパラメータの設定を可能にするインタフェースを提供するように構成されたクラウドソーシング要求回路と、
前記クラウドソーシング要求に応答して、情報提供者グループに対して前記クラウドソーシング要求を公開するように構成されたクラウドソーシング公開回路と、
前記情報提供者グループのメンバーから前記クラウドソーシング要求に対する少なくとも１つの応答を収集し、成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つに対して報酬を提供するための、インタフェースを提供するように構成されたクラウドソーシング通信回路と、を含むことを特徴とする装置。
（３３０）
前記クラウドソーシング要求に対して設定された前記少なくとも１つのパラメータに応じて、前記成功した情報提供イベントを判定することによって前記報酬を管理すると共に、前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者グループの前記少なくとも１つに対して前記報酬を自動的に割り当てるように構成された、スマートコントラクト回路を更に含むことを特徴とする（３２９）項記載の装置。
（３３１）
システムであって、
ローンの保証人の状況についての情報の取得に関するクラウドソーシング要求の、少なくとも１つのパラメータを設定するように構成されたクラウドソーシング要求回路と、
前記クラウドソーシング要求を情報提供者グループに対して公開するように構成されたクラウドソーシング公開回路と、
前記情報提供者グループからの少なくとも１つの応答を収集及び処理し、成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つに報酬を提供するように構成されたクラウドソーシング通信回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（３３２）
前記状況は、前記ローンの前記保証人であるエンティティの財務状況であることを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３３３）
前記財務状況は、公表された前記エンティティの評価、公的記録によって示された前記エンティティが所有する財産、前記エンティティが所有する財産の評価、前記エンティティの破産状態、前記エンティティの差し押さえ状態、前記エンティティの契約不履行状態、前記エンティティの規制違反状態、前記エンティティの犯罪状態、前記エンティティの輸出規制状態、前記エンティティの禁輸状態、前記エンティティの関税状態、前記エンティティの納税状況、前記エンティティの信用報告書、前記エンティティの信用格付け、前記エンティティのウェブサイト格付け、前記エンティティの製品に対する複数のカスタマーレビュー、前記エンティティのソーシャルネットワーク格付け、前記エンティティの複数の資格、前記エンティティの複数の紹介、前記エンティティの複数の証言、前記エンティティの複数の行動、前記エンティティの位置、前記エンティティの地理的位置、及び前記エンティティの管轄区域、からなる情報から選択される前記エンティティに関する情報に、少なくとも部分的に基づいて決定されることを特徴とする（３３２）項記載のシステム。
（３３４）
前記クラウドソーシング通信回路は、前記クラウドソーシング要求に対して設定された前記少なくとも１つのパラメータに応じて、前記成功した情報提供イベントを決定することによって前記報酬を管理すると共に、前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者グループの前記少なくとも１つに前記報酬を自動的に割り当てるように構成された、スマートコントラクト回路を更に含むことを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３３５）
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャー借入ローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び奨励金付きローン、からなる複数のローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含むことを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３３６）
前記クラウドソーシング要求回路は、前記ローンの担保の状態に関する情報を得るために、前記クラウドソーシング要求の少なくとも１つの更なるパラメータを設定するように、更に構成されていることを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３３７）
前記担保は、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫一式、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、宝石用原石、消耗品、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具、設備、工具、機械類、及び個人の所有物、からなる複数のアイテムから選択された少なくとも１つのアイテムを含むことを特徴とする（３３６）項記載のシステム。
（３３８）
前記担保はアイテムであり、
前記担保の前記状態は、前記アイテムの新品又は中古の状態、前記アイテムのタイプ、前記アイテムのカテゴリ、前記アイテムの仕様、前記アイテムの製品機能、前記アイテムのモデル、前記アイテムのブランド、前記アイテムの製造業者、前記アイテムのステータス、前記アイテムのコンテキスト、前記アイテムの状態、前記アイテムの価値、前記アイテムの保管場所、前記アイテムの地理的位置、前記アイテムの古さ、前記アイテムのメンテナンス履歴、前記アイテムの使用履歴、前記アイテムの事故履歴、前記アイテムの故障履歴、前記アイテムの所有権、前記アイテムの所有履歴、前記アイテムのタイプの価格、前記アイテムのタイプの価値、前記アイテムの査定、及び前記アイテムの評価、からなる複数の属性から選択された属性に基づいて判定されることを特徴とする（３３７）項記載のシステム。
（３３９）
前記クラウドソーシング要求の識別情報及び前記少なくとも１つのパラメータ、前記クラウドソーシング要求に対する前記少なくとも１つの応答、及び報酬に説明を、前記クラウドソーシング要求のための分散型台帳に記録するように構成された、ブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３４０）
前記クラウドソーシング要求回路は、人間のユーザが前記クラウドソーシング要求を確立するために前記少なくとも１つのパラメータを入力する、ワークフローを可能にするように更に構成されていることを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３４１）
前記少なくとも１つのパラメータは、要求された情報の種類、報酬の説明、及び前記報酬を受け取るための条件を含むことを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３４２）
前記報酬は、金銭的報酬、トークン、チケット、契約上の権利、暗号通貨額、複数の報酬ポイント、通貨額、製品又はサービスの割引、及びアクセス権、からなる複数の報酬から選択されることを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３４３）
前記少なくとも１つの応答を処理し、それに応じて、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行するように構成されたスマートコントラクト回路を更に含み、
前記アクションは、差し押さえアクション、先取特権管理アクション、金利設定アクション、デフォルト開始アクション、担保の置換、及びローンの呼び出しのうち、少なくとも１つであることを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３４４）
前記クラウドソーシング要求回路又は前記クラウドソーシング通信回路の少なくとも一方との、人間のユーザのインタラクションを含む訓練データセットでの訓練に基づいて、ローンの少なくとも１つの属性に基づいた前記クラウドソーシング要求を設定するように構成された、ロボティックプロセスオートメーション回路を更に含むことを特徴とする（３３１）項記載のシステム。
（３４５）
前記ローンの前記少なくとも１つの属性は、前記ローンを管理するスマートコントラクト回路から取得されることを特徴とする（３４４）項記載のシステム。
（３４６）
前記訓練データセットは、複数のクラウドソーシング要求からの結果を更に含むことを特徴とする（３４４）項記載のシステム。
（３４７）
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記報酬を決定するように更に構成されていることを特徴とする（３４４）項記載のシステム。
（３４８）
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記クラウドソーシング公開回路が前記クラウドソーシング要求を公開するための、少なくとも１つのドメインを決定するように更に構成されていることを特徴とする（３４４）項記載のシステム。
（３４９）
方法であって、
ローンの保証人の状況についての情報を取得することに関連するクラウドソーシング要求の少なくとも１つのパラメータを設定すること、
前記クラウドソーシング要求を、情報提供者グループに対して公開すること、
前記クラウドソーシング要求に対する少なくとも１つの応答を収集及び処理すること、及び、
成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つの提供者に対して報酬を提供すること、を含むことを特徴とする方法。
（３５０）
前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者のグループの少なくとも一部に対して報酬の説明を公開すること、を更に含むことを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５１）
前記成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つに前記報酬が自動的に割り当てられることを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５２）
前記クラウドソーシング要求のための分散型台帳に、前記クラウドソーシング要求の識別情報及び前記少なくとも１つのパラメータ、前記クラウドソーシング要求に対する前記少なくとも１つの応答、及び報酬の説明を記録すること、を更に含むことを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５３）
人間のユーザが前記クラウドソーシング要求を確立するために前記少なくとも１つのパラメータを入力するワークフローを可能にするように、グラフィカルユーザインタフェースを構成すること、を更に含むことを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５４）
前記成功した情報提供イベントに応答して、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行すること、を更に含むことを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５５）
複数のクラウドソーシング要求に対応する複数の結果を含む訓練データセット上でロボティックプロセスオートメーション回路を訓練すること、及び、前記ロボティックプロセスオートメーション回路を動作させて前記クラウドソーシング要求を反復的に改善すること、を更に含むことを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５６）
前記クラウドソーシング要求を設定するために、前記ローンの少なくとも１つの属性を前記ロボティックプロセスオートメーション回路へ提供すること、を更に含むことを特徴とする（３５５）項記載の方法。
（３５７）
前記クラウドソーシング要求を設定することは、前記報酬を決定することを含むことを特徴とする（３４９）項記載の方法。
（３５８）
前記ローンの少なくとも１つの属性を前記ロボティックプロセスオートメーション回路へ入力して、前記クラウドソーシング要求を公開するための少なくとも１つのドメインを決定すること、を更に含むことを特徴とする（３５５）項記載の方法。
（３５９）
装置であって、
ローンの保証人の状況についての情報を取得することに関連するクラウドソーシング要求の、少なくとも１つのパラメータを設定可能なインタフェースを提供するように構成されたクラウドソーシング要求回路と、
前記クラウドソーシング要求に応答して、情報提供者グループに対して前記クラウドソーシング要求を公開するように構成されたクラウドソーシング公開回路と、
前記情報提供者グループのメンバーから前記クラウドソーシング要求に対する少なくとも１つの応答を収集し、成功した情報提供イベントに応じて、前記情報提供者グループの少なくとも１つに対して報酬を提供する、インタフェースを提供するように構成されたクラウドソーシング通信回路と、を含むことを特徴とする装置。
（３６０）
前記クラウドソーシング要求に対して設定された前記少なくとも１つのパラメータに応じて、前記成功した情報提供イベントを決定することによって前記報酬を管理すると共に、前記成功した情報提供イベントに応答して、前記情報提供者グループの前記少なくとも１つに対して前記報酬を自動的に割り当てるように構成された、スマートコントラクト回路を更に含むことを特徴とする（３５９）項記載の装置。
（３６１）
ローンに関わる複数のエンティティのそれぞれに対応する位置情報を決定するように構成されたデータ収集回路と、
前記位置情報に応じて、複数のエンティティのうち少なくとも１つのエンティティの管轄を決定するように構成された管轄定義回路と、
前記複数のエンティティのうち少なくとも１つのエンティティの管轄に応答して、ローンのためのローン関連アクションを自動的に実行するように構成されたスマートコントラクト回路と、
を含む、システム。
（３６２）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、前記複数のエンティティのうちの第１のエンティティが第１の管轄にあり、前記複数のエンティティのうちの第２のエンティティが第２の管轄にあることに応答して、前記ローン関連アクションを自動的に実行するように更に構成される、システム。
（３６３）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、複数のエンティティのうちの１つが第１の管轄から第２の管轄に移動したことに応答して、ローン関連アクションを自動的に実行するように更に構成される、システム。
（３６４）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記ローン関連アクションは、ローンを申し出ること、ローンを受け入れること、ローンを査定すること、ローンの金利を設定すること、支払要件を延期すること、ローンの金利を変更すること、担保の所有権を確認すること、所有権の変更を記録すること、担保の価値を評価すること、担保の検査を開始すること、ローンを呼び出すこと、ローンを終了すること、ローンの条件を設定すること、借り手に提供する必要がある通知を提供すること、ローンの対象となる不動産を差し押さえること、及びローンの条件を変更することからなるローン関連アクションから選択された少なくとも１つのローン関連アクションを含む、システム。
（３６５）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、複数の管轄固有の規制通知要件を処理して、また、貸し手、借り手、ローンを介して提供される資金、ローンの返済、又はローンの担保からなるエンティティから選択された少なくとも１つのエンティティに対応する管轄に基づいて、借り手に適切な通知を提供するように更に構成される、システム。
（３６６）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、複数の管轄固有の規制による差し押さえ要件を処理して、また、貸し手、借り手、ローンを介して提供される資金、ローンの返済、又はローンの担保からなるエンティティから選択された少なくとも１つのエンティティに対応する管轄に基づいて、借り手に適切な差し押さえ通知を提供するように更に構成される、システム。
（３６７）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、ローンの条件を設定するための複数の管轄固有のルールを処理して、また、借り手、ローンを介して提供される資金、ローンの返済、及びローンの担保からなるエンティティから選択される少なくとも１つのエンティティに対応する管轄に基づいて、スマートコントラクトを構成するように更に構成される、システム。
（３６８）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、複数のエンティティのうち選択された１つに対応する管轄で適用される最大金利制限にローンが準拠するように、ローンの金利を決定するように更に構成される、システム。
（３６９）
（３６８）項記載のシステムであって、
前記データ収集回路は、前記ローンの担保の状態を監視するように更に構成され、
前記スマートコントラクト回路は、前記ローンの担保の状態に応答して前記ローンの金利を決定するように更に構成される、システム。
（３７０）
（３６８）項記載のシステムであって、
前記データ収集回路は、前記ローンの当事者である複数のエンティティのうちの少なくとも１つの属性を監視するように更に構成され、
前記スマートコントラクト回路は、前記属性に応答して前記ローンの金利を決定するように更に構成される、システム。
（３７１）
（３６８）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、ローン条件、ローン関連イベント、又はローン関連活動のうちの少なくとも１つを規定するスマートコントラクトの条件を指定するためのローン管理回路を更に含む、システム。
（３７２）
（３６８）項記載のシステムであって、
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングマネジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャーデットローン、知的財産権ローン、契約上の請求権のローン、運転資金ローン、中小企業ローン、ファームローン、地方債、及び補助金付きローンからなるローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプから構成される、システム。
（３７３）
（３６８）項記載のシステムであって、
ローンの条件はそれぞれ、債務の元本、債務の残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、担保の指定、担保の代替性の指定、当事者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、期間、誓約、差し押さえ条件、デフォルト条件、及びデフォルトの結果からなるグループから選択された少なくとも１つのメンバーを含む、システム。
（３７４）
（３６１）項記載のシステムであって、
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムからなるシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に含む、システム。
（３７５）
（３７３）項記載のシステムであって、
複数のエンティティのうちの少なくとも１つに対応する管轄に基づいて、ローンのための担保の価値を決定するために評価モデルを使用するように構成された評価回路を更に含む、システム。
（３７６）
（３７５）項記載のシステムであって、
前記評価モデルは、管轄固有の評価モデルであり、前記複数のエンティティのうちの少なくとも１つに対応する管轄は、貸し手、借り手、ローンに応じて提供される資金、ローンに応じて提供される資金の配送場所、ローンの支払い、及びローンの担保からなるエンティティから選択される少なくとも１つのエンティティに対応する権限を含む、システム。
（３７７）
（３７５）項記載のシステムであって、
前記ローンの条件のうち少なくとも１つは、前記ローンの担保の価値に基づいている、システム。
（３７８）
（３７５）項記載のシステムであって、
前記担保は、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、一連の在庫、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾品アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、及び個人所有物アイテムからなるアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含む、システム。
（３７９）
（３７５）項記載のシステムであって、
前記評価回路は、担保の取引に関連する結果データを解釈して、結果データに応答して評価モデルを反復的に改善するように構成された取引結果処理回路を更に含む、システム。
（３８０）
（３７５）項記載のシステムであって、
前記評価回路は、前記担保の価値に関連する市場情報を監視して報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に含む、システム。
（３８１）
（３８０）項記載のシステムであって、
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公的な市場におけるオフセット担保アイテムの価格又は財務データを監視する、システム。
（３８２）
（３８１）項記載のシステムであって、
担保のアイテムを評価するためのオフセット担保アイテムのセットは、担保の属性に基づいてクラスタリング回路を用いて構築される、システム。
（３８３）
（３８２）項記載のシステムであって、
前記属性は、前記担保のカテゴリ、前記担保の年齢、前記担保の状態、前記担保の履歴、前記担保の保管状態、及び前記担保のジオロケーションの中から選択される、システム。
（３８４）
ローンに関与する複数のエンティティのそれぞれに対応する位置情報を監視するステップと、
前記位置情報に応じて、前記複数のエンティティのうち少なくとも１つのエンティティの管轄を決定するステップと、
前記複数のエンティティのうち少なくとも１つのエンティティのための管轄の少なくとも部分的に基づいて、前記ローンに対するローン関連アクションを自動的に実行するステップと、
を含む、方法。
（３８５）
（３８４）項記載の方法であって、
前記複数のエンティティのうちの第１のエンティティが第１の管轄にあり、前記複数のエンティティのうちの第２のエンティティが第２の管轄にあることに応答して、前記ローン関連アクションを自動的に実行するステップを更に含む、方法。
（３８６）
（３８４）項記載の方法であって、
前記複数のエンティティのうちの１つが第１の管轄から第２の管轄に移動することに応答して、前記ローン関連アクションを自動的に実行するステップを更に含む、方法。
（３８７）
（３８４）項記載の方法であって、
複数のエンティティの関連する１つの管轄に基づいて、複数の管轄固有の要件を処理するステップと、
前記規制通知要件を含む複数の管轄固有の要件に応答して、借り手に適切な通知を行う操作と、前記ローンの条件のための管轄固有のルールを含む前記複数の管轄固有の要件に対応して前記ローンの条件を設定するための特定ルールを設定する操作と、最大金利制限を含む複数の管轄固有の要件に対応して最大金利制限を遵守するようにローンの金利を決定する操作と、からなる操作から選択された少なくとも１つの操作を実行するステップと、を含み、
複数のエンティティのうち、関連する１つのエンティティは、貸し手、借り手、ローンに基づいて提供される資金、ローンの返済、及びローンの担保からなるエンティティの中から選択された少なくとも１つのエンティティで構成されている、方法。
（３８８）
（３８４）項記載の方法であって、
ローンのための複数の担保のうち少なくとも１つの状態、又はローンの当事者である複数のエンティティのうちの少なくとも１つの属性を監視するステップを更に含み、
前記状態又は前記属性は、金利を決定するために使用される、方法。
（３８９）
（３８４）項記載の方法であって、
複数のエンティティのうちの少なくとも１つに対する権限に基づいて、ローンの担保のための価値を決定するために評価モデルを操作するステップを更に含む、方法。
（３９０）
（３８９）項記載の方法であって、
担保物件の取引に関連する結果データを解釈し、該結果データに応じて評価モデルを繰り返し改善するステップを更に含む、方法。
（３９１）
ローンに関与する少なくとも１つのエンティティに関する情報を監視及び収集するように構成されたデータ収集回路と、
ローンに関与する少なくとも１つのエンティティに関して監視及び収集された情報に基づいて、ローンに関連する債務を自動的に再構築するように構成されたスマートコントラクト回路と、
を含む、システム。
（３９２）
（３９１）項記載のシステムであって、
前記監視及び収集された情報は、前記ローンの担保の状態を含む、システム。
（３９３）
（３９１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、ローンの協定と、ローンに関与する少なくとも１つのエンティティに関する監視及び収集された情報とに基づいてイベントの発生を決定して、当該イベントの発生に応答して債務を自動的に再構築するように更に構成される、システム。
（３９４）
（３９３）項記載のシステムであって、
前記イベントは、前記ローンの担保が、前記ローンの残額の必要な少数値を超えるような不具合である、システム。
（３９５）
（３９３）項記載のシステムであって、
前記イベントは、前記協定に関する買い手の不履行である、システム。
（３９６）
（３９１）項記載のシステムであって、
前記監視及び収集された情報は、前記ローンに関与する少なくとも１つのエンティティの属性を含む、システム。
（３９７）
（３９１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、ローン条件、ローン関連イベント、又はローン関連アクティビティのうちの少なくとも１つを支配するスマートコントラクトの条件を指定するように構成されたローン管理回路を更に含む、システム。
（３９８）
（３９１）項記載のシステムであって、
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャーデットローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び補助金付きローンからなるローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含む、システム。
（３９９）
（３９１）項記載のシステムであって、
ローンの条件はそれぞれ、債務の元本、債務の残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、担保の指定、担保の代替性の指定、当事者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、期間、誓約、差し押さえ条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果からなるグループから選択された少なくとも１つのメンバーを含む、システム。
（４００）
（３９１）項記載のシステムであって、
前記データ収集回路は、モノのインターネット（ＩｏＴ）システム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムからなるシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に含む、システム。
（４０１）
（３９１）項記載のシステムであって、
ローンに関与する少なくとも１つのエンティティに関する監視及び収集された情報に基づいて、担保の価値を決定するために評価モデルを使用するように構成された評価回路を更に含む、システム。
（４０２）
（４０１）項記載のシステムであって、
前記スマートコントラクト回路は、前記担保に対する価値に基づいて、前記債務を自動的に再構築するように更に構成されている、システム。
（４０３）
（３９２）項記載のシステムであって、
前記担保は、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、一連の在庫、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾品アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、及び個人所有物アイテムからなるアイテムから選択された少なくとも１つのアイテムを含む、システム。
（４０４）
（４０１）項記載のシステムであって、
前記評価回路は、担保の取引に関連する結果データを解釈して、当該結果データに応答して評価モデルを繰り返し改善するように構成された取引結果処理回路を更に含む、システム。
（４０５）
（４０１）項記載のシステムであって、
前記評価回路は、担保の価値に関連する市場情報を監視及び報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に含む、システム。
（４０６）
（４０５）項記載のシステムであって、
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場におけるオフセット担保アイテムの価格又は財務データを監視する、システム。
（４０７）
（４０６）項記載のシステムであって、
担保のアイテムを評価するためのオフセット担保アイテムのセットは、担保の属性に基づいてクラスタリング回路を用いるように構成される、システム。
（４０８）
（４０７）項記載のシステムであって、
前記属性は、前記担保のカテゴリ、前記担保の年齢、前記担保の状態、前記担保の履歴、前記担保の保管状態、及び前記担保のジオロケーションの中から選択される、システム。
（４０９）
ローンに関わる少なくとも１つのエンティティに関する情報を監視及び収集するステップと、
前記少なくとも１つのエンティティに関する監視及び収集された情報に基づいて、前記ローンに関連する債務を自動的に再構築するステップと、
を含む、方法。
（４１０）
（４０９）項記載の方法であって、
ローンの協定と、ローンに関与する少なくとも１つのエンティティに関する監視及び収集された情報とに基づいてイベントの発生を決定するステップと、
前記イベントの発生に応答して債務を自動的に再構築するステップと、を更に含む、方法。
（４１１）
（４０９）項記載の方法であって、
ローン条件、ローン関連イベント、又はローン関連アクティビティの少なくとも１つを支配するスマートコントラクトの条件を指定するステップを更に含む、方法。
（４１２）
（４０９）項記載の方法であって、
ローンに関与する少なくとも１つのエンティティに関する監視及び収集された情報に基づいて、担保の価値を決定するために評価モデルを操作するステップを更に含む、方法。
（４１３）
（４１２）項記載の方法であって、
担保の取引に関連する結果データを解釈するステップと、
当該結果データに応答して評価モデルを繰り返し改善するステップと、
を更に含む、方法。
（４１４）
（４１２）項記載の方法であって、
担保に対する価値に関連する市場情報を監視及び報告するステップを更に含む、方法。
（４１５）
（４１２）項記載の方法であって、
少なくとも１つの公開市場におけるオフセット担保アイテムの価格又は財務データを監視するステップを更に含む、方法。
（４１６）
（４１５）項記載の方法であって、
担保の属性に基づいて類似性クラスタリングアルゴリズムを使用して、担保を評価するためのオフセット担保アイテムのセットを構成するステップを更に含む、方法。
（４１７）
ローンの借り手又は担保の少なくとも一方に関する情報を監視及び収集するように構成されるデータ収集回路と、
ローンの借り手又は担保の少なくとも一方に関する監視及び収集された情報に基づいて、ローンに関連する債務を自動的に再構築するように構成されるスマートコントラクト回路と、を含む、装置。
（４１８）
（４１７）項記載の装置であって、
前記データ収集回路は、ローンの担保に関する情報を監視及び収集するように構成されており、
前記監視及び収集された情報は、ローンのための担保の状態を含む、装置。
（４１９）
（４１８）項記載の装置であって、
ローンのための担保の状態における少なくとも部分的に基づいて、ローンのための担保の価値を決定するために、評価モデルを使用するように構成された評価回路を更に含む、装置。
（４２０）
（４１９）項記載の装置であって、
前記評価回路は、担保の取引に関連する結果データを解釈して、当該結果データに応答して評価モデルを繰り返し改善するように構成された取引結果処理回路を更に含む、装置。
（４２１）
ローン保証パラメータを解釈するように構成されたソーシャルネットワーク入力回路と、
ローン保証パラメータに応答して、ローンに関与するエンティティに関するソーシャルネットワーク情報を監視するように構成された複数のアルゴリズムを用いてデータを収集するように構成されるソーシャルネットワークデータ収集回路と、
監視されたソーシャルネットワーク情報に応じて、ローンの保証を検証する保証検証回路と、を含む、システム。
（４２２）
（４２１）項記載のシステムであって、
前記ローン保証パラメータは、前記エンティティの財務状況を含み、
前記エンティティは、前記ローンの保証人である、システム。
（４２３）
（４２２）項記載のシステムであって、
前記保証検証回路は、エンティティの公示評価、公的記録によって示されたエンティティが所有する財産、エンティティが所有する財産の評価、エンティティの破産状態、エンティティの差し押さえ状態、エンティティの契約不履行状態、エンティティの規制違反状態、エンティティの犯罪状態、エンティティの輸出規制状態、エンティティの禁輸状態、エンティティの関税状態、エンティティの納税状況、エンティティの信用報告書、事業体の信用格付け、エンティティのウェブサイト格付け、エンティティの製品に対する複数のカスタマーレビュー、エンティティのソーシャルネットワーク格付け、エンティティの複数の資格情報、エンティティの複数の紹介、エンティティの複数の証言、エンティティの複数の行動、エンティティの位置、エンティティの管轄、エンティティのジオロケーションからなる属性から選択された少なくとも１つの属性に基づいて、財務状況を判断するように更に構成されている、システム。
（４２４）
（４２１）項記載のシステムであって、
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイス・ファイナンス・アレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャーデットローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、運転資金ローン、中小企業ローン、ファームローン、地方債、及び補助金付きローンからなるローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含む、システム。
（４２５）
（４２１）項記載のシステムであって、
ローンのための担保の状態に関する情報を取得するように構成されたデータ収集回路を含み、
前記担保は、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、個人所有物アイテムからなるアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含み、
前記保証検証回路は、前記ローンの担保の状態に応じて前記ローンの保証を検証するように更に構成されている、システム。
（４２６）
（４２５）項記載のシステムであって、
前記担保の状態は、担保の品質、担保の所有権の状態、担保の所有権の状態、担保の先取特権の状態、新品又は中古の状態、タイプ、カテゴリ、仕様、製品の特徴セット、モデル、ブランド、製造者、状況、事情、状態、価値、保管場所、ジオロケーション、年齢、メンテナンス履歴、使用履歴、事故履歴、故障履歴、所有権、所有権の履歴、価格、アセスメント、及び査定からなるグループから選択された状態属性を含む、システム。
（４２７）
（４２１）項記載のシステムであって、
前記ソーシャルネットワーキング入力回路は、人間のユーザがローン保証パラメータを入力して、ソーシャルネットワークデータの収集及び監視要求を確立することによってワークフローを可能にするように更に構成されている、システム。
（４２８）
（４２１）項記載のシステムであって、
ローンの検証に応答して、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行するように構成されたスマートコントラクト回路を更に含む、システム。
（４２９）
（４２８）項記載のシステムであって、
前記ローンに関連するアクションは、ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、差し押さえアクション、先取特権管理アクション、金利調整アクション、デフォルト開始アクション、担保の代替、ローンの呼び出し、及びローンに関与する第２のエンティティへの警告の提供からなるアクションから選択される少なくとも１つのアクションを含む、システム。
（４３０）
（４２１）項記載のシステムであって、
ソーシャルネットワークデータ収集回路との人間のユーザの相互作用を含むトレーニングデータセットに対する反復的なトレーニングに基づいて、ローンの少なくとも１つの属性に基づいてローン保証パラメータを構成するように構成されたロボティックプロセスオートメーション回路を更に含む、システム。
（４３１）
（４３０）項記載のシステムであって、
ローンの少なくとも１つの属性は、ローンを管理するスマートコントラクト回路から取得される、システム。
（４３２）
（４３０）項記載のシステムであって、
前記トレーニングデータセットは、前記ソーシャルネットワークデータ収集回路によって実行された複数のソーシャルネットワークデータ収集及び監視要求からの結果を更に含む、システム。
（４３３）
（４３０）項記載のシステムであって、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、ソーシャルネットワークデータ収集回路が適用される少なくとも１つのドメインを決定するように更に構成されている、システム。
（４３４）
（４３０）項記載のシステムであって、
前記トレーニングは、前記複数のアルゴリズムを構成するように前記ロボティックプロセスオートメーション回路をトレーニングすることを含む、システム。
（４３５）
ローン保証パラメータを解釈するステップと、
前記ローン保証パラメータに応答して、ローンに関与するエンティティに関するソーシャルネットワーク情報を監視するように構成された複数のアルゴリズムを使用してデータを収集するステップと、
前記監視されたソーシャルネットワーク情報に応じて、ローン保証を検証するステップと、を含む、方法。
（４３６）
（４３５）項記載の方法であって、
人間のユーザがローン保証パラメータを入力して、ソーシャルネットワークデータの収集及び監視要求を確立することによってワークフローを可能にするステップを含む、方法。
（４３７）
（４３５）項記載の方法であって、
前記ローンの検証に応答して、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行するステップを更に含む、方法。
（４３８）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
アクションは、差し押さえアクションを含む、方法。
（４３９）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、先取特権管理アクションを含む、方法。
（４４０）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、金利調整アクションを含む、方法。
（４４１）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、デフォルト開始アクションを含む、方法。
（４４２）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、担保の代替を含む、方法。
（４４３）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、ローンの呼び出しを含む、方法。
（４４４）
（４３７）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、ローンに関与する第２のエンティティに警告を提供することを含む、方法。
（４４５）
（４３５）項記載の方法であって、
ローンの少なくとも１つの属性に基づいてデータ収集及び監視動作を構成するために、ロボットプロセスオートメーション回路を繰り返しトレーニングするステップを更に含み、
前記ロボットプロセスオートメーション回路は、複数のアルゴリズムからの結果、又は複数のアルゴリズムと人間のユーザとの相互作用の少なくとも１つを含むトレーニングデータセットにてトレーニングされる、方法。
（４４６）
（４３８）項記載の方法であって、
前記複数のアルゴリズムが適用される少なくとも１つのドメインを決定するステップを更に含む、方法。
（４４７）
ローン保証パラメータを解釈するように構成されたソーシャルネットワーク入力回路と、
前記ローン保証パラメータに応答して、前記ローンの保証人に関するソーシャルネットワーク情報を監視するように構成された複数のアルゴリズムを用いてデータを収集するように構成されたソーシャルネットワークデータ収集回路と、
監視されたソーシャルネットワーク情報に応答して、ローン保証を検証する保証検証回路と、を含む、装置。
（４４８）
ローンの担保の状態に関する情報を取得するように構成されたデータ収集回路を含み、
前記担保は、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、個人所有物アイテムからなるアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含み、
前記保証検証回路は、前記ローンの担保の状態に応じて前記ローンの保証を検証するように更に構成されている、装置。
（４４９）
（４４７）項記載の装置であって、
前記ローン保証パラメータは、前記ローンの保証人の財務状況を含み、
前記保証検証回路は、エンティティの公示評価、公文書によって示されるエンティティが所有する一連の財産、エンティティが所有する一連の財産の評価、エンティティの破産状態、エンティティの差し押さえ状態、エンティティの契約不履行状態、エンティティの規制違反状態、エンティティの犯罪状態、エンティティの輸出規制状態、エンティティの禁輸状態、エンティティの関税状況、エンティティの納税状況、エンティティの信用報告書、エンティティの信用格付け、エンティティのウェブサイト格付け、エンティティの製品に対するカスタマーレビューのセット、エンティティのソーシャルネットワーク格付け、エンティティの資格のセット、エンティティの紹介のセット、エンティティの証言のセット、エンティティの行動のセット、エンティティの位置、及びエンティティのジオロケーションからなる属性から選択された少なくとも１つの属性に基づいて、前記ローンの保証人の財務状況を決定するように更に構成される、装置。
（４５０）
（４４７）項記載の装置であって、
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャーデッビットローン、知的財産権のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び補助金付きローンからなるローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含む、装置。
（４５１）
ローン保証パラメータを解釈するように構成されたＩｏＴデータ入力回路と、
前記ローン保証パラメータに応答して、ローンに関わるエンティティから収集、及び関連するＩｏＴ情報を監視するように構成された、少なくとも１つのアルゴリズムを使用してデータを収集するように構成されたＩｏＴデータ収集回路と、
前記監視されたＩｏＴ情報に応じて、ローン保証を検証する保証検証回路と、
を含む、システム。
（４５２）
（４５１）項記載のシステムであって、
前記ローン保証パラメータは、エンティティの財務状況を含み、
前記エンティティは、前記ローンの保証人である、システム。
（４５３）
（４５２）項記載のシステムであって、
前記監視対象のＩｏＴ情報は、エンティティの公表された評価、公的記録によって示されるエンティティが所有する財産、エンティティが所有する財産の評価、エンティティの破産状態、エンティティの差し押さえ状態、エンティティの契約上の不履行状態、エンティティの規制違反状態、エンティティの犯罪状態、エンティティの輸出規制状態、エンティティの禁輸状態、エンティティの関税状態、エンティティの納税状況、エンティティの信用報告書、エンティティの信用格付け、エンティティのウェブサイト格付け、エンティティの製品に対する複数のカスタマーレビュー、エンティティのソーシャルネットワーク格付け、エンティティの複数の資格情報、エンティティの複数の紹介、エンティティの複数の証言、エンティティの複数の行動、エンティティの位置、エンティティの管轄、エンティティのジオロケーションの少なくとも１つを含む、システム。
（４５４）
（４５１）項記載のシステムであって、
前記ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャーデッビットローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び補助金付きのローンからなるローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含む、システム。
（４５５）
（４５１）項記載のシステムであって、
前記ＩｏＴデータ収集回路は、ローンの担保の状態に関する情報を取得するように更に構成されており、
前記担保が、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、個人所有物アイテムからなるアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含み、
前記保証検証回路は、前記ローンの担保の状態に応じて前記ローンの保証を検証するように更に構成されている、システム。
（４５６）
（４５５）項記載のシステムであって、
前記担保の状態は、担保の品質、担保の所有権の状態、担保の所有権の状態、担保の先取特権の状態、新品又は中古の状態、タイプ、カテゴリ、仕様、製品の特徴セット、モデル、ブランド、製造者、状況、事情、状態、価値、保管場所、ジオロケーション、年齢、メンテナンス履歴、使用履歴、事故履歴、故障履歴、所有権、所有権の履歴、価格、アセスメント、及び査定からなるグループから選択された状態属性を含む、システム。
（４５７）
（４５１）項記載のシステムであって、
ＩｏＴデータ収集回路は、人間のユーザがローン保証パラメータを入力して、ＩｏＴデータ収集要求を確立することによってワークフローを可能にするように更に構成されている、システム。
（４５８）
（４５１）項記載のシステムであって、
前記ローン検証に応答して、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行するように構成されたスマートコントラクト回路を更に含む、システム。
（４５９）
（４５８）項記載のシステムであって、
前記ローンに関連するアクションは、ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、差押えアクション、先取特権管理アクション、金利調整アクション、デフォルト開始アクション、担保の代替、ローンの呼び出し、及びローンに関与する第２のエンティティへの警告の提供、からなるアクションから選択される少なくとも１つのアクションを含む、システム。
（４６０）
（４５１）項記載のシステムであって、
ＩｏＴデータ収集回路との人間のユーザの相互作用を含むトレーニングデータセットに対する反復的なトレーニングに基づいて、ローンの少なくとも１つの属性に基づいてローン保証パラメータを構成するように構成されたロボティックプロセスオートメーション回路を更に含む、システム。
（４６１）
（４６０）項記載のシステムであって、
ローンの少なくとも１つの属性は、ローンを管理するスマートコントラクト回路から取得される、システム。
（４６２）
（４６０）項記載のシステムであって、
前記トレーニングデータセットは、前記ＩｏＴデータ収集回路によって実行される複数のＩｏＴデータ収集及び監視要求からの結果を更に含む、システム。
（４６３）
（４６０）項記載のシステムであって、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記ＩｏＴデータ収集回路が適用される少なくとも１つのドメインを決定するように更に構成されている、システム。
（４６４）
（４６０）項記載のシステムであって、
前記トレーニングは、少なくとも１つのアルゴリズムを構成するために前記ロボティックプロセスオートメーション回路をトレーニングすることを含む、システム。
（４６５）
ローン保証パラメータを解釈するステップと、
前記ローン保証パラメータに応答して、ローンに関わるエンティティから収集、及び関連するＩｏＴ情報を監視するように構成された複数のアルゴリズムを使用してデータを収集するステップと、
前記監視されたＩｏＴ情報に基づいて、ローン保証を検証するステップと、
を含む、方法。
（４６６）
（４６５）項記載の方法であって、
前記エンティティの財務状況に関する情報を取得するためにローン保証パラメータを構成するステップを含み、
前記エンティティは、前記ローンの保証人である、方法。
（４６７）
（４６５）項記載の方法であって、
ローンの担保の状態に関する情報を取得するために複数のアルゴリズムのうちの少なくとも１つを構成するステップと、
前記ローンの担保の状態に応じて、前記ローンの保証を更に検証するステップと、
を含み、
前記担保は、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、個人所有物アイテムからなるアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含む、方法。
（４６８）
（４６５）項記載の方法であって、
人間のユーザがローン保証パラメータを入力してＩｏＴデータ収集要求を確立することによってワークフローを可能にするステップを更に含む、方法。
（４６９）
（４６５）項記載の方法であって、
前記ローンの検証に応答して、前記ローンに関連するアクションを自動的に実行するステップを更に含む、方法。
（４７０）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、差し押さえアクションを含む、方法。
（４７１）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、先取特権管理アクションを含む、方法。
（４７２）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、金利調整アクションを含む、方法。
（４７３）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、デフォルト開始アクションを含む、方法。
（４７４）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、担保の代替を含む、方法。
（４７５）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、前記ローンの呼び出しを含む、方法。
（４７６）
（４６９）項記載の方法であって、
前記ローンに関連するアクションは、前記ローン保証が有効でないことに対応するものであり、
前記アクションは、ローンに関与する第２のエンティティに警告を提供することを含む、方法。
（４７７）
（４６５）項記載の方法であって、
ローンの少なくとも１つの属性に基づいて、ＩｏＴデータ収集及び監視動作を構成するために、ロボットプロセスオートメーション回路を繰り返しトレーニングするステップを更に含み、
前記ロボットプロセスオートメーション回路は、複数のアルゴリズムからの結果、又は複数のアルゴリズムと人間のユーザとの相互作用の少なくとも１つを含むトレーニングデータセットでトレーニングされる、方法。
（４７８）
（４７７）項記載の方法であって、
前記複数のアルゴリズムが適用される少なくとも１つのドメインを決定するステップを更に含む、方法。
（４７９）
（４７７）項記載の方法であって、
前記トレーニングは、複数のアルゴリズムを構成するためにロボティックプロセスオートメーション回路をトレーニングすることを含む、方法。
（４８０）
（４７７）項記載の方法であって、
前記トレーニングデータセットは、ＩｏＴデータ収集及び監視要求のセットからの結果を更に含む、方法。
（４８１）
少なくとも１つのローン取引に関連する、少なくとも１つのエンティティからの相互作用のトレーニングセットを収集するように構成されたデータ収集回路と、
少なくとも１つのローン交渉アクションを分類するために、相互作用のトレーニングセットでトレーニングされた自動ローン分類回路と、
新規ローンの当事者に代わって新規ローンの条件を交渉するために、自動化されたローン分類回路によって分類された複数のローン交渉アクションと、複数のローン取引結果とのトレーニングセットを用いてトレーニングされるロボティックプロセスオートメーション回路と、を含む、システム。
（４８２）
（４８１）項記載のシステムであって、
前記データ収集回路は、モノのインターネット（ＩｏＴ）システム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムからなるシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に含む、システム。
（４８３）
（４８１）項記載のシステムであって、
前記少なくとも１つのエンティティは、前記少なくとも１つのローン取引の当事者であることを特徴とするシステム。
（４８４）
（４８１）項記載のシステムであって、
前記少なくとも１つのエンティティは、一次貸し手、二次貸し手、貸し出しシンジケート、企業貸し手、政府貸し手、銀行貸し手、担保付き貸し手、債券発行者、債券購入者、無担保貸し手、保証人、担保提供者、借り手、債務者、引受人、検査官、評価専門家、政府関係者、及び会計士からなるエンティティから選択される、システム。
（４８５）
（４８１）項記載のシステムであって、
前記自動ローン分類回路は、マシーンラーニングシステム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、ディープラーニングシステム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステムからなるシステムから選択されたシステムを含む、システム。
（４８６）
（４８１）項記載のシステムであって、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、複数の貸し出しプロセスに関与する複数のユーザインタフェースを有する当事者の複数の相互作用について更にトレーニングされる、システム。
（４８７）
（４８１）項記載のシステムであって、
交渉の結果に基づいて、新規ローンのためのスマートコントラクトを自動的に構成するように構成されたスマートコントラクト回路を更に含む、システム。
（４８８）
（４８７）項記載のシステムであって、
前記新規ローンに関連する分散型台帳を更に含み、
前記分散型台帳は、前記交渉の結果及び交渉イベントの少なくとも１つを記録するように構成されている、システム。
（４８９）
（４８１）項記載のシステムであって、
前記新規ローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスァイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、住宅ローン、ベンチャーデットローン、知的財産ローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモールビジネスローン、ファームローン、地方債、及び補助金付きのローンからなるローンタイプから選択された少なくとも１つのローンタイプを含む、システム。
（４９０）
（４８１）項記載のシステムであって、
新規ローンのための担保の価値を決定するために評価モデルを使用するように構成された評価回路を更に含む、システム。
（４９１）
（４９０）項記載のシステムであって、
前記担保は、車、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾アイテム、宝石、知的財産アイテム、知的財産権、契約上の権利、骨董品、備品、家具アイテム、設備アイテム、工具、機械アイテム、個人所有物アイテムからなるアイテムから選択される少なくとも１つのアイテムを含む、システム。
（４９２）
（４９０）項記載のシステムであって、
前記評価回路は、前記担保の価値に関連する市場情報を監視及び報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に含む、システム。
（４９３）
（４９２）項記載のシステムであって、
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公的な市場におけるオフセット担保アイテムの価格データ又は財務データを監視する、システム。
（４９４）
（４９３）項記載のシステムであって、
担保を評価するためのオフセット担保アイテムのセットが、担保の属性に基づくクラスタリング回路を用いて構成される、システム。
（４９５）
（４９４）項記載のシステムであって、
前記属性は、前記担保のカテゴリ、前記担保の年齢、前記担保の状態、前記担保の履歴、前記担保の保管状態、及び前記担保のジオロケーションの中から選択される、システム。
（４９６）
（４８１）項記載のシステムであって、
新規ローンの条件は、債務の元本、債務の残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、担保の指定、担保の代替性の指定、当事者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、期間、誓約、抵当権設定条件、デフォルト条件、及びデフォルトの結果からなるグループから選択された少なくとも１つのメンバーを含む、システム。
（４９７）
少なくとも１つのローン取引に関連する少なくとも１つのエンティティから相互作用のトレーニングセットを収集するステップと、
少なくとも１つのローン交渉アクションを分類するために、相互作用のトレーニングセットにて自動化されたローン分類回路をトレーニングするステップと、
新規ローンの当事者に代わって新規ローンの条件を交渉するために、自動化されたローン分類回路によって分類された複数のローン交渉アクション及び複数のローン取引結果のトレーニングセットにてロボティックプロセスオートメーション回路をトレーニングするステップと、を含む、方法。
（４９８）
（４９７）項記載の方法であって、
複数の貸し出しプロセスに関与する複数のユーザインタフェースを持つ当事者の複数の相互作用について、ロボティックプロセスオートメーション回路をトレーニングするステップを更に含む、方法。
（４９９）
（４９７）項記載の方法であって、
交渉の結果に基づいて、新規ローンのためにスマートコントラクトを構成するステップを更に含む、方法。
（５００）
（４９７）項記載の方法であって、新規ローンに関連する分散型台帳に、交渉の結果及びイベントの少なくとも１つを記録するステップを更に含む、方法。
（５０１）
（４９７）項記載の方法であって、
評価モデルを用いて、新規ローンの担保の価値を決定するステップを更に含む、方法。
（５０２）
（５０１）項記載の方法であって、
担保の価値に関連する市場情報を監視及び報告するステップを更に含む、方法。
（５０３）
（５０１）項記載の方法であって、担保の属性に基づいて類似性クラスタリングアルゴリズムを使用して、担保を評価するためのオフセット担保アイテムのセットを構成するステップを更に含む、方法。
（５０４）
少なくとも１つのローン取引に関連する、少なくとも１つのエンティティからの相互作用のトレーニングセットを収集するように構成されたデータ収集回路と、
少なくとも１つのローン交渉アクションを分類するために、相互作用のトレーニングセットでトレーニングされた自動ローン分類回路と、
新規ローンの当事者に代わって新規ローンの条件を交渉するために、自動化されたローン分類回路によって分類された複数のローン交渉アクション及び複数のローン取引結果のトレーニングセットにてトレーニングされたロボティックプロセスオートメーション回路と、を含み、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記交渉の結果に基づいて、新規ローンのためのスマートコントラクトを構成するように更に構成されている、装置。
（５０５）
（５０４）項記載の装置であって、
前記データ収集回路は、モノのインターネット（ＩｏＴ）システム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムからなるシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に備える、装置。
（５０６）
（５０４）項記載の装置であって、
前記自動ローン分類回路は、マシーンラーニングシステム、モデルベースのシステム、ルールベースシステム、ディープラーニングシステム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステムからなるシステムから選択されたシステムを含む、装置。
（５０７）
（５０４）項記載の装置であって、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、複数の貸し出しプロセスに関与する複数のユーザインタフェースを有する当事者の複数の相互作用について更にトレーニングされる、装置。
（５０８）
（５０４）項記載の装置であって、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、分散型台帳にエントリを記録するように更に構成されており、
前記エントリは、スマートコントラクト又はスマートコントラクトへの参照のうちの１つを含む、装置。
（５０９）
（５０４）項記載の装置であって、
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、新規ローンに関連付けられた分散型台帳に、交渉の結果及び交渉イベントの少なくとも１つを記録するように更に構成されている、装置。
（５１０）
（５０４）項記載の装置であって、
新規ローンのための担保の価値を決定するために評価モデルを使用するように構成された評価回路を更に含む、装置。
（５１１）
エンティティ間の相互作用を解釈するように構成されたデータ収集回路と、
第１のローンセットの少なくとも１つのトランザクションに関連する複数のエンティティに対応するデータ収集回路であって、少なくとも１つの前記トランザクションは、前記第１のローンセットに対応する支払いのセットの第１の回収行為を含む、データ収集回路と、
前記第１の回収行為を分類するように構成された人工知能回路であって、該人工知能回路は、前記第１のローンのセットに対応するインタラクションについて学習されている、人工知能回路と、
ロボティック・プロセス・オートメーション回路であって、第２のローンの当事者に代わって第２のローン回収アクションを実施するために、前記第１のローンセットに対応する前記インタラクション、及び、ローン回収結果のセットに基づいて学習されるロボットプロセスオートメーション回路と、を備えることを特徴とするシステム。
（５１２）
第２のローン回収アクションは、回収プロセスの開始、回収のためのエージェントへのローンの照会、回収コミュニケーションの構成、回収コミュニケーションのスケジューリング、回収コミュニケーションのコンテンツの構成、ローンを解決するためのオファーの構成、回収アクションの終了、回収アクションの延期、代替の支払いスケジュールのオファーの構成、訴訟の開始、差し押さえの開始、破産プロセスの開始、レポセッションプロセスの開始、及び、担保のリーエンの設定からなるアクションから選択されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５１３）
前記ローン回収結果のセットは、回収連絡イベントへの応答、ローンの支払い、ローンの借り手の債務不履行、ローンの借り手の破産、回収訴訟の結果、一連の回収行為の財務的な利回り、回収に関する投資収益率、及び、回収に関与する当事者の評判の尺度からなる結果から選択されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５１４）
前記データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク化された監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及び、対話型クラウドソーシングシステムからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５１５）
前記エンティティは、ローン取引の当事者の集合であることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５１６）
当事者のセットは、一次貸し手、二次貸し手、貸し出しシンジケート、企業の貸し手、政府の貸し手、銀行の貸し手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保の貸し手、保証人、担保提供者、借り手、債務者、引受人、検査官、査定者、監査人、評価の専門家、政府関係者、及び、経理担当者から選択されることを特徴とする（５１５）項記載のシステム。
（５１７）
人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込み式ニューラルネットワーク、フィードフォワード・ニューラル・ネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジィ論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及び、シミュレーションシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５１８）
ロボティック・プロセス・オートメーション回路は、当事者のインタラクションのセットで学習され、更に、システムは、一連の貸出プロセスに関与する少なくとも１つの当事者と相互作用するように構成される少なくとも１つのユーザインタフェースを含むことを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５１９）
回収プロセスの交渉の完了時に、ローンのスマートコントラクトが、交渉の結果に基づいて、スマートコントラクト回路によって自動的に構成されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２０）
ロボティックプロセスオートメーション回路は、ローンの第１のセットに関連された分散型台帳に、ローンの回収結果のセット及び第１の回収アクションを記録するように構成されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２１）
第２のローンは、オートローン、インベントリーローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛金を担保とした融資、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、モーゲージローン、ベンチャーデットローン、知的財産権の貸与、契約上の請求権の貸与、ワーキングキャピタルローン、中小企業向けローン、ファームローン、地方債、及び、補助金付きローンからなるローンのセットから選択された少なくとも１つのローンで構成されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２２）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、及び、シミュレーションシステムからなる少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２３）
エンティティはそれぞれ、貸し手、借り手、保証人、最初のローンのセットに関連する機器、最初のローンのセットに関連する商品、最初のローンのセットに関連するシステム、最初のローンのセットに関連する備品、建物、保管施設、及び、担保のアイテムからなるエンティティから選択される少なくとも１つのエンティティを含むことを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２４）
ロボティックプロセスオートメーション回路は、第２のローンに関連する分散型台帳に第２のローンの回収行為を記録するように構成されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２５）
第１の回収アクションは、回収プロセスの開始、回収のためのエージェントへのローンの照会、回収コミュニケーションの設定、回収コミュニケーションのスケジューリング、回収コミュニケーションのコンテンツの設定、ローンを解決するためのオファーの設定、回収アクションの終了、回収アクションの延期、代替支払スケジュールのオファーの設定、訴訟の開始、差し押さえの開始、破産プロセスの開始、レポセッションプロセスの開始、及び、担保のリーエンの設定からなるアクションから選択されることを特徴とする（５１１）項記載のシステム。
（５２６）
ローンの第１のセットの、該第１のローンのセットに対応する支払いのセットの第１の回収行為を含む少なくとも１つの取引に関連する複数のエンティティに対応するエンティティ間の複数のインタラクションを解釈し、
前記複数のインタラクションに少なくとも部分的に基づいて、前記第１の回収行為を分類し、
前記複数のインタラクション及び前記第１のローンのセットに対応するローン回収結果のセットの少なくとも一部基づいて、第２のローンの当事者に代わって第２のローン回収アクションを指定することを特徴とする方法。
（５２７）
第２のローン回収アクションは、回収プロセスの開始、回収コミュニケーションの構成、又は、回収アクションのスケジューリングのうち少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５２８）
第２のローン回収アクションは、回収のためのエージェントへの債権の紹介、第２の債権の決済のためのオファーの設定、又は、回収コミュニケーションのためのコンテンツの設定の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５２９）
第２のローン回収アクションは、回収行為の終了、回収行為の延期、又は、代替支払スケジュールの提案の設定の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３０）
第２のローン回収アクションは、訴訟の開始、差押えの開始、又は、破産手続きの開始の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３１）
第２のローン回収アクションは、第２のローンの担保への回収されたプロセスの開始又はリーエンの設定の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３２）
ローン回収の結果のセットは、回収連絡イベントへの対応、ローンの支払い、ローンの借り手の債務不履行、ローンの借り手の破産、回収訴訟の結果、一連の回収行為の財務的利回り、回収に対する投資収益率、及び、回収に関与する当事者の評判の尺度からなる結果から選択されることを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３３）
回収プロセスの交渉が完了すると、交渉の結果に基づいて、スマートコントラクトサービスのセットによって、ローンのスマートコントラクトが自動的に構成されることを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３４）
更に、ローンの回収結果のセットのうちの少なくとも１つを、第１のローンのセットに関連する分散型台帳に記録することを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３５）
第２のローンの当事者にユーザインタフェースを提供し、指定された第２の回収アクションの第２のローンの当事者に通知することを更に含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３６）
更に、第２のローンの当事者からユーザインタフェースへの入力に応じて、指定された第２の回収アクションを開始することを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３７）
更に、第２のローンに関連する分散型台帳に、第２のローン回収アクションを記録することを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３８）
第１のローン回収アクションは、回収プロセスの開始、回収コミュニケーションの設定、又は回収アクションのスケジューリング、回収のためのエージェントへの債権の照会、第２の債権の決済の申し出の設定、又は、回収コミュニケーションのコンテンツの設定の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５３９）
第１のローン回収アクションが、回収アクションの終了、回収行為の延期、又は、代替支払スケジュールの提案の設定の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５４０）
第１のローン回収アクションが、訴訟の開始、差押えの開始、破産手続きの開始、抵当権の設定、第２のローンの担保へのリーエンの設定の少なくとも１つを含むことを特徴とする（５２６）項記載の方法。
（５４１）
エンティティ間の、ローン借り換え活動のセットとローン借り換え結果のセットとを含むローンインタラクションの訓練セットを収集するように構成されたデータ収集回路と、
前記ローン借り換え活動の集合を分類するように構成され、前記ローンインタラクションの訓練セットで訓練される人工知能回路と、
第２のローンの当事者に代わって第２のローン借り換え活動を行うように構成されたロボティックプロセスオートメーション回路であって、ロボティックプロセスオートメーション回路は、ローン借り換え活動のセット及びローン借り換えの結果のセットについて訓練される、ロボティックプロセスオートメーション回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（５４２）
ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えのオファーを開始すること、借り換えのリクエストを開始すること、借り換えの金利を設定すること、借り換えの支払いスケジュールを設定すること、借り換えの残高を設定すること、借り換えのための担保を設定すること、借り換えの収益の使用を管理すること、借り換えに関連する先取特権を除去又は配置すること、借り換えのためのタイトルを検証すること、検査プロセスを管理すること、アプリケーションを入力すること、借り換えの条件を交渉すること、又は借り換えを完了することからなるグループから選択されることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５４３）
前記データ収集回路は、エンティティを監視するモノのインターネットシステム、エンティティを監視するカメラのセット、公共の情報サイトからエンティティに関連する情報を取得するソフトウェアサービスのセット、エンティティに関連する情報を報告するモバイルデバイスのセット、人間が装着するウェアラブルデバイスのセット、エンティティがエンティティに関する情報を提供するユーザインタフェースのセット、及び、エンティティに関連する情報を募集して報告するように構成されるクラウドソーシングサービスのセットからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５４４）
複数のエンティティの少なくとも１つのエンティティは、前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動の当事者であることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５４５）
前記当事者が、一次貸手、二次貸手、貸付シンジケート、企業貸手、政府貸手、銀行貸手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保貸手、保証人、担保提供者、借主、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、又は、会計士からなるグループから選択された少なくとも１つの当事者であることを特徴とする（５４４）項記載のシステム。
（５４６）
前記人工知能回路が、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又はシミュレーションシステムからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されていることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５４７）
更に、前記エンティティの少なくとも１つからのインタラクションを受信するように構造化されたインタフェース回路を備え、前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、インタラクションに基づいて更に訓練されることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５４８）
前記第２のローン借り換え活動の完了を判定し、前記第２のローン借り換え活動の結果に基づいてスマート借り換えコントラクトを修正するように構成されたスマートコントラクト回路を更に備えることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５４９）
更に、前記第２のローン借り換え活動に関連するイベントを決定し、前記第２のローンに関連する分散型台帳に、前記第２のローン借り換え活動に関連するイベントを記録するように構成された分散型台帳回路を備えることを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５５０）
前記第２のローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、モーゲージローン、ベンチャーデットローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、運転資金ローン、中小企業ローン、ファームローン、地方債、又は、補助金付きローンからなるグループから選択された少なくとも１つのローンを含むことを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５５１）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、及び、シミュレーションシステムのシステムからなる少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（５４１）項記載のシステム。
（５５２）
エンティティ間の、ローン借り換え活動のセットとローン借り換え結果のセットとを含むローンインタラクションの訓練セットを収集するステップと、
ローンインタラクションの訓練セットに少なくとも一部に基づいて、ローン借り換え活動のセットを分類するステップと、
前記ローン借り換え活動のセット及び前記ローン借り換え結果のセットに少なくとも一部に基づいて、第２のローンの当事者に代わって第２のローン借り換え活動を指定するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（５５３）
ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えの申し出を開始することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５５４）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えの要求を開始することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５５５）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換え金利を設定することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５５６）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えの支払スケジュールを構成することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５５７）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換え残高を構成することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５５８）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えのための担保を構成することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５５９）
ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えの収益の使用を管理することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６０）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えに関連するリーエンを削除又は設定することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６１）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えのためのタイトルを検証することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６２）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、検査プロセスを管理することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６３）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、アプリケーションを入力することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６４）
前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動は、借り換えの条件を交渉することを含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６５）
前記エンティティの少なくとも１つのエンティティは、前記ローン借り換え活動のセットの少なくとも１つのローン借り換え活動の当事者であることを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６６）
更に、前記エンティティの少なくとも１つからインタラクションを受信することを含み、分類は、前記インタラクションに基づいて更に訓練されることを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６７）
当事者は、次貸手、二次貸手、貸付シンジケート、企業貸手、政府貸手、銀行貸手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保貸手、保証人、担保提供者、借主、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、又は、会計士からなるグループから選択された少なくとも１つの当事者であることを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６８）
更に、第２のローン借り換え活動の完了を決定するステップと、
前記第２のローン借り換え活動の結果に基づいて、スマートリファイナンスコントラクトを修正するステップと、を含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５６９）
更に、第２のローンに関連する分散型台帳に、前記修正されたスマートリファイナンスコントラクト又は前記修正されたスマートリファイナンスコントラクトへの参照のいずれかを記録することを含むことを特徴とする（５６８）項記載の方法。
（５７０）
更に、第２のローンの借り換え活動に関連するイベントを決定するステップと、
第２のローンに関連する分散型台帳に、前記第２のローン借り換え活動に関連するイベントを記録するステップと、を含むことを特徴とする（５４２）項記載の方法。
（５７１）
エンティティ間の、ローン統合取引のセットを含むローンインタラクションの訓練セットを収集するように構成されたデータ収集回路と、
ローンのセットを統合の候補として分類するように構成され、前記ローンインタラクションの訓練セットで訓練される人工知能回路と、
ローンのセットの少なくともサブセットの統合を、統合の当事者に代わって管理するように構成され、ローン統合トランザクションの訓練セットで訓練されるロボティックプロセスオートメーション回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（５７２）
前記データ収集回路は、エンティティを監視するモノのインターネットシステム、エンティティを監視するカメラのセット、公的に利用可能な情報サイトからエンティティに関連する情報を引き出すソフトウェアサービスのセット、エンティティに関連する情報を報告するモバイルデバイスのセット、ヒューマンエンティティが装着するウェアラブルデバイスのセット、エンティティがエンティティに関する情報を提供するユーザインタフェースのセット、及び、エンティティに関連する情報を勧誘して報告するように構成されたクラウドソーシングサービスのセットからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５７３）
統合の候補として分類されるローンのセットは、エンティティの属性を処理するモデルに基づいて決定され、前記属性のそれぞれは、当事者のアイデンティティ、金利、支払残高、支払条件、支払スケジュール、ローンの種類、担保の種類、当事者の財務状況、支払状況、担保の状態、又は、担保の価値からなるグループから選択された少なくとも１つの属性を含むことを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５７４）
更に、ロボティックプロセスオートメーション回路は、候補となるローンのセットからのローンの識別、統合オファーの作成、統合プランの作成、コンテンツの作成からなるグループから選択された少なくとも１つの操作を利用して、統合を管理するように構成されていることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５７５）
複数のエンティティの少なくとも１つのエンティティは、ローンコンソリデーション取引のセットの少なくとも１つのローンコンソリデーション取引の当事者であることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５７６）
前記当事者は、一次貸手、二次貸手、貸付シンジケート、企業貸手、政府貸手、銀行貸手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保貸手、保証人、担保提供者、借主、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、又は、会計士からなるグループから選択された少なくとも１つの当事者であることを特徴とする（５７５）項記載のシステム。
（５７７）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又は、シミュレーションシステムのシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されていることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５７８）
更に、当事者からのインタラクションを受信するように構成されたインタフェース回路を備え、ロボティックプロセスオートメーション回路は、前記当事者からのインタラクションに基づいて、更に学習されることを特徴とする（５７６）項記載のシステム。
（５７９）
更に、ローンのセットのサブセットからの少なくとも１つのローンの統合の交渉の完了を決定し、交渉の結果に基づいてスマート統合コントラクトを修正するように構成されたスマートコントラクト回路を含むことを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５８０）
更に、ローンのセットの少なくともサブセットの統合に関連する結果又は交渉イベントの少なくとも１つを決定し、ローンのサブセットに関連する分散型台帳に、前記統合に関連する結果又は交渉イベントの少なくとも一方を記録するように構成された分散型元帳回路を備えることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５８１）
ローンのセットのサブセットからの少なくとも１つのローンは、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイスファイナンスアレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、モーゲージローン、ベンチャーデットローン、知的財産ローン、契約上の請求権のローン、運転資金ローン、中小企業ローン、ファームローン、地方債、又は、補助金付きローンからなるグループから選択されることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５８２）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、ディープラーニングシステム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又はシミュレーションシステムのシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されていることを特徴とする（５７１）項記載のシステム。
（５８３）
エンティティ間の、ローン統合トランザクションのセットを含むローンインタラクションの訓練セットを収集するステップと、
前記ローンインタラクションの訓練セットの少なくとも一部に基づいて、ローンのセットを統合の候補として分類するステップと、
ローン統合トランザクションのセットの少なくとも部分的に基づいて、統合の当事者に代わって、ローンのセットの少なくともサブセットの統合を管理するステップ、を含む方法。
（５８４）
ローンのセットを統合の候補として分類することは、エンティティの属性を処理するモデルに基づき、前記属性のそれぞれは、当事者のアイデンティティ、金利、支払残高、支払条件、支払スケジュール、ローンの種類、担保の種類、当事者の財務状況、支払状況、担保の状態、又は担保の価値からなるグループから選択された少なくとも１つの属性から構成されることを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５８５）
前記統合を管理するステップは、候補ローンのセットからローンを特定することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５８６）
前記統合の管理するステップは、統合オファーを準備することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５８７）
前記統合を管理するステップは、統合プランを準備することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５８８）
前記統合の管理するステップは、統合の申し出を伝達するコンテンツを準備することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５８９）
前記統合の管理するステップは、統合オファーをスケジューリングすることを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９０）
前記統合を管理するステップは、統合オファーを伝達することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９１）
前記統合の管理するステップは、統合オファーの修正を交渉すること、又は、統合契約を準備することの少なくとも１つを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９２）
前記統合の管理するステップは、統合契約を実行することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９３）
前記統合の管理するステップは、前記ローンのセットの少なくともサブセットの担保を修正することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９４）
前記統合の管理するステップは、統合のためのアプリケーションワークフローを処理することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９５）
前記統合の管理するステップは、検査又は評価のうちの少なくとも１つを管理することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９６）
前記統合の管理するステップは、金利を設定することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９７）
前記統合の管理するステップは、支払要件の延期又は支払スケジュールの設定のうち少なくとも１つを含むことを特徴とする方法。
（５９８）
前記統合の管理するステップは、統合契約を終了することを含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（５９９）
更に、前記ローンのセットのサブセットからの少なくとも１つのローンの統合の交渉の完了を決定するステップと、
前記交渉の結果に基づいて、スマート統合コントラクトを修正するステップと、を含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（６００）
ローンのセットのうちの少なくともサブセットの統合に関連する結果及び交渉イベントのうちの少なくとも１つを決定するステップと、
前記ローンのセットのサブセットに関連する分散型台帳に、前記統合に関連する結果及び交渉イベントのうちの少なくとも１つを記録するステップと、を含むことを特徴とする（５８３）項記載の方法。
（６０１）
ファクタリングローンのセットに関わるエンティティに関する情報と、ファクタリングローン取引のセットに関するエンティティ間の相互作用の訓練セットとを収集するように構成されたデータ収集回路と、
前記ファクタリングローンのセットに関わるエンティティを分類するように構成され、前記相互作用の訓練セットで訓練される人工知能回路と、
前記ファクタリングローンを管理するように構成され、前記ファクタリングローンの相互作用のセットで訓練されるロボティックプロセスオートメーション回路と、含むことを特徴とするシステム。
（６０２）
前記データ収集回路は、エンティティを監視するモノのインターネットシステム、エンティティを監視するカメラのセット、公的に利用可能な情報サイトからエンティティに関連する情報を引き出すソフトウェアサービスのセット、エンティティに関連する情報を報告するモバイルデバイスのセット、ヒューマンエンティティが装着するウェアラブルデバイスのセット、エンティティがエンティティに関する情報を提供するユーザインタフェースのセット、及び、エンティティに関連する情報を募集して報告するように構成されたクラウドソーシングサービスのセットのシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６０３）
前記人工知能回路は、前記ファクタリングローンのセットに関与するエンティティの属性を処理するモデルを使用するように更に構成されることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６０４）
前記属性のうち少なくとも１つは、ファクタリングに使用される資産からなることを特徴とする（６０３）項記載のシステム。
（６０５）
前記属性の少なくとも１つは、当事者のアイデンティティ、金利、支払残高、又は、支払条件の少なくとも１つからなることを特徴とする（６０３）項記載のシステム。
（６０６）
前記属性のうち少なくとも１つは、ローンの種類、担保の種類、当事者の財務状況、支払状況、担保の状態、又は、担保の価値のうち少なくとも１つからなることを特徴とする（６０３）項記載のシステム。
（６０７）
ファクタリングに使用される資産は、売掛金のセットを含むことを特徴とする（６０４）項記載のシステム。
（６０８）
前記ロボティックプロセスオートメーション回路は、ファクタリングのための一連の資産の管理、一連の候補ローンからのファクタリングのためのローンの識別、ファクタリングオファーの準備、ファクタリングプランの準備、ファクタリングオファーを伝えるコンテンツの準備、ファクタリングオファーのスケジューリング、ファクタリングオファーの伝達、ファクタリングオファーの修正の交渉、ファクタリング契約の準備、ファクタリング契約の実行、一連のファクタリングローンのための担保の修正、売掛金の譲渡、ファクタリングの申請ワークフローの処理、検査の管理、ファクタリングされる資産の評価の管理、金利の設定、支払要件の延期、支払スケジュールの設定、又は、ファクタリング契約の終了からなるグループから選択された少なくとも１つの操作を利用して、ファクタリングを管理するように更に構成されることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６０９）
前記エンティティの少なくとも１つのエンティティが、前記ファクタリングローン取引のセットのうち少なくとも１つのファクタリングローン取引の当事者であることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６１０）
前記当事者は、一次貸手、二次貸手、貸付シンジケート、企業貸手、政府貸手、銀行貸手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保貸手、保証人、担保提供者、借手、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、及び、会計士からなる当事者から選択された少なくとも１つの当事者であることを特徴とする（６０９）項記載のシステム。
（６１１）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又は、シミュレーションシステムからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムを備えることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６１２）
更に、当事者からのインタラクションを受信するように構造化されたインタフェース回路を備え、ロボットプロセスオートメーション回路は、当事者からのインタラクションに基づいて更に訓練されることを特徴とする（６１０）項記載のシステム。
（６１３）
更に、ファクタリングローンの交渉の完了を判断し、交渉の結果に基づいてスマートファクタリングローン契約を修正するように構成されたスマート契約回路を備えることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６１４）
更に、ファクタリングローンの交渉に関連する結果及び交渉イベントのうちの少なくとも１つを決定し、ファクタリングローンに関連する分散型台帳に、ファクタリングローンに関連する結果及び交渉イベントのうちの少なくとも１つを記録するように構成された分散型台帳回路を備えることを特徴とする（６１０）項記載のシステム。
（６１５）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又は、シミュレーションシステムからなるシステムから選択される少なくとも１つのシステムを備えることを特徴とする（６０１）項記載のシステム。
（６１６）
ファクタリングローンのセットのエンティティに関する情報と、ファクタリングローン取引のセットのエンティティ間の相互作用の訓練セットとを収集するステップと、
相互作用の訓練セットの少なくとも一部に基づいて、ファクタリングローンのセットのエンティティを分類するステップと、
前記ファクタリングローンの相互作用のセットの少なくとも一部に基づいて、ファクタリングローンを管理するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（６１７）
前記ファクタリングローンのセットのエンティティを分類することは、前記ファクタリングローンのセットのエンティティの属性を処理するモデルに基づき、少なくとも１つの属性が当事者のアイデンティティ、金利、支払残高、支払条件、支払スケジュール、ローンの種類、担保の種類、当事者の財務状況、支払状況、担保の状態、又は担保の価値からなるグループから選択されることを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６１８）
前記ファクタリングローンを管理する少なくとも１つは、ファクタリングのための資産のセットの少なくとも１つを管理することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６１９）
前記ファクタリングを管理することは、キャンディデートローンのセットからファクタリングのためのローンを特定することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２０）
前記ファクタリングを管理することは、ファクタリングオファー、ファクタリングプラン、又はファクタリングオファーを伝えるコンテンツの少なくとも１つを準備することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２１）
前記ファクタリングを管理することは、ファクタリングオファーの伝達又はファクタリングオファーのスケジューリングの少なくとも１つを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２２）
前記ファクタリングを管理することは、ファクタリングオファーの修正を交渉すること、又は、ファクタリング契約を準備することの少なくとも１つを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２３）
前記ファクタリングを管理することは、ファクタリング契約を実行することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２４）
前記ファクタリングを管理することは、前記ファクタリングローンの担保を修正することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２５）
前記ファクタリングを管理することは、売掛金の譲渡又はファクタリングのためのアプリケーションワークフローの少なくとも１つを処理することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２６）
前記ファクタリングを管理することは、ファクタリングされる資産のセットの検査を管理すること又は評価を管理することの少なくとも１つを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２７）
前記ファクタリングを管理することは、金利又は支払スケジュールの少なくとも１つを設定することを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２８）
前記ファクタリングを管理することは、支払要件の延期又はファクタリング契約の終了の少なくとも１つを含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６２９）
更に、前記ファクタリングローンの交渉の完了を決定するステップと、
前記交渉の結果に基づいて、スマートファクタリングローン契約を修正するステップと、を含むことを特徴とする（６１６）項記載の方法。
（６３０）
更に、ファクタリングローンの交渉に関連する結果及び交渉イベントのうちの少なくとも１つを決定するステップと、
前記ファクタリングローンに関連付けられた分散型台帳に、前記ファクタリングローンに関連付けられた前記結果及び前記交渉イベントのうちの少なくとも１つを記録するステップと、を含むことを特徴とする（６２９）項記載の方法。
（６３１）
モーゲージローンアクティビティのセットに関与するエンティティに関する情報と、モーゲージローントランザクションのセットに関するエンティティ間の相互作用の訓練セットを収集するように構成されたデータ収集回路と、
前記モーゲージローンアクティビティのセット及び前記モーゲージローントランザクションのセットに関わるエンティティを分類するように構成され、前記相互作用の訓練セットで訓練された人工知能回路と、
前記モーゲージローンを仲介するように構成され、モーゲージローンアクティビティのセット及び相互作用の訓練セットの少なくとも１つで訓練されるロボットプロセスオートメーション回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（６３２）
前記モーゲージローンアクティビティのセット及び前記モーゲージローントランザクションのセットの少なくとも１つは、マーケティング活動、借り手候補の特定、不動産の特定、担保の特定、借り手の資格、権利調査、権利確認、不動産評価、不動産検査、不動産評価、収入確認、借り手の人口統計学的分析、資本提供者の特定、利用可能な金利の決定、利用可能な支払条件の決定。既存のモーゲージローンの分析、既存のモーゲージローンと新しいモーゲージローンの条件の比較分析、申請書の作成、申請書の記入欄の作成、モーゲージローン契約書の作成、モーゲージローン契約書のスケジュールの作成、資本提供者とのモーゲージローン条件の交渉、借り手とのモーゲージローン条件の交渉、所有権の移転、先取特権の設定、又は、モーゲージローン契約の締結からなるグループから選択された活動を含むことを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６３３）
前記データ収集回路は、エンティティを監視するモノのインターネットシステム、エンティティを監視するカメラのセット、公的に利用可能な情報サイトからエンティティに関連する情報を引き出すソフトウェアサービスのセット、エンティティに関連する情報を報告するモバイルデバイスのセット、ヒューマンエンティティが装着するウェアラブルデバイスのセット、エンティティがエンティティに関する情報を提供するユーザインタフェースのセット、及びエンティティに関連する情報を募集して報告するように構成されたクラウドソーシングサービスのセットからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムから構成されることを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６３４）
前記人工知能回路は、前記モーゲージローンアクティビティのセットに関するエンティティの属性を処理するモデルを使用するように更に構成され、前記属性のそれぞれは、抵当権の対象となっている不動産、担保として使用されている資産、当事者のアイデンティティ、金利、支払残高、支払条件、支払スケジュール、抵当権の種類、不動産の種類、当事者の財務状況、支払状況、不動産の状態、又は、不動産の価値からなるグループから選択された少なくとも１つの属性を含むことを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６３５）
前記ロボットプロセスオートメーション回路は、抵当権の対象となる不動産の管理、一連の借り手の状況からの抵当権候補の特定、抵当権のオファーの準備、抵当権のオファーを伝えるコンテンツの準備、抵当権のオファーのスケジューリング、抵当権のオファーの伝達、抵当権のオファーの修正の交渉、抵当権の契約書の準備、抵当権の契約書の実行の少なくとも１つの活動、モーゲージローン契約の実行、モーゲージローンのセットの担保の変更、先取特権の譲渡、申請ワークフローの処理、検査の管理、モーゲージローンの対象となる資産のセットの評価の管理、金利の設定、支払要件の延期、支払スケジュールの設定、又は、モーゲージローン契約の締結からなるグループから選択された少なくとも１つのアクティビティを実行することによって、モーゲージローンを仲介するように更に構成されることを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６３６）
複数のエンティティの少なくとも１つのエンティティは、前記モーゲージローントランザクションのセットの少なくとも１つのモーゲージローントランザクションの当事者であることを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６３７）
前記当事者は、一次貸手、二次貸手、貸付シンジケート、企業貸手、政府貸手、銀行貸手、担保付貸手、債券発行者、債券購入者、無担保貸手、保証人、担保提供者、借主、債務者、引受人、検査官、評価者、監査人、評価専門家、政府関係者、及び、会計士の当事者から選択された少なくとも１つの当事者であることを特徴とする（６３６）項記載のシステム。
（６３８）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又は、シミュレーションシステムのシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されていることを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６３９）
更に、当事者からのインタラクションを受信するように構造化されたインタフェース回路を備え、ロボットプロセスオートメーション回路は、当事者からのインタラクションに基づいて更に訓練されることを特徴とする（６３６）項記載のシステム。
（６４０）
更に、モーゲージローンの交渉の完了を判定し、交渉の結果に基づいてスマートファクタリングローン契約を修正するように構成されたスマート契約回路を備えることを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６４１）
更に、モーゲージローンの交渉に関連する結果及び交渉イベントの少なくとも１つを決定するように構成された分散型台帳回路を備え、前記モーゲージローンに関連する分散型台帳に、前記モーゲージローンに関連する前記結果及び前記交渉イベントの少なくとも１つを記録することを特徴とする（６４０）項記載のシステム。
（６４２）
前記人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又は、シミュレーションシステムのシステムから選択された少なくとも１つのシステムで構成されていることを特徴とする（６３１）項記載のシステム。
（６４３）
モーゲージローンアクティビティのセットのエンティティに関する情報及びモーゲージローントランザクションのセットのエンティティ間の相互作用の訓練セットを収集するステップと、
相互作用の訓練セットの少なくとも一部に基づいて、モーゲージローンアクティビティのセットのエンティティを分類するステップと、
前記モーゲージローンアクティビティのセット及び前記訓練セットの相互作用の少なくとも１つの少なくとも一部に基づいて、モーゲージローンを仲介するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（６４４）
モーゲージローンアクティビティのセットに関するエンティティを分類することは、モーゲージローンアクティビティのセットに関するエンティティの属性を処理するモデルに基づいており、前記属性のうち少なくとも１つは、抵当権の対象となっている不動産、担保として使用されている資産、当事者のアイデンティティ、金利、支払残高、支払条件、支払スケジュール、抵当権の種類、不動産の種類、当事者の財務状況、支払状況、不動産の状態、又は、不動産の価値からなるグループから選択されることを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６４５）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージローンの対象である不動産の少なくとも１つを管理することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６４６）
前記モーゲージローンを仲介することは、借り手の状況のセットから候補となるモーゲージローンを特定することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６４７）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージローンオファー、モーゲージローン契約、又は、モーゲージローンオファーを伝えるコンテンツの少なくとも１つを準備することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６４８）
前記モーゲージローンを仲介することは、前記モーゲージローンのオファーをスケジューリングすることを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６４９）
前記モーゲージローンを仲介することは、前記モーゲージローンのオファーを伝達することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５０）
前記モーゲージローンを仲介することは、前記モーゲージローンオファーの修正を交渉することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５１）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージローンのオファーを実行することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５２）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージローントランザクションのセットのための担保を修正すること、又は、リーエンの譲渡を処理することの少なくとも１つを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５３）
前記モーゲージローンを仲介することは、アプリケーションワークフローを処理することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５４）
前記モーゲージローンを仲介することは、抵当権の対象となる資産のセットの検査又は評価の少なくとも１つを管理することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５５）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージの金利を設定することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５６）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージオファーに対する支払い要件を延期することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５７）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージの支払いスケジュールを設定することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５８）
前記モーゲージローンを仲介することは、モーゲージ契約を締結することを含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６５９）
モーゲージローンの交渉の完了を判断するステップと、
前記交渉の結果に基づいて、スマートファクタリングのローン契約を変更するステップと、を含むことを特徴とする（６４３）項記載の方法。
（６６０）
更に、モーゲージローンの交渉に関連する結果と交渉イベントの少なくとも１つを決定するステップと、
前記モーゲージローンに関連する分散型台帳に、前記モーゲージローンに関連する結果及び交渉イベントの少なくとも一方を記録するステップと、含むことを特徴とする（６５９）項記載の方法。
（６６１）
債務取引のセットに関するエンティティに関する情報、エンティティに関連する結果のトレーニングデータセット、及び、債務管理活動の訓練セットを収集するように構成されたデータ収集回路と、
前記エンティティの少なくとも１つのエンティティの条件を分類するように構成された条件分類回路であって、前記エンティティに関連する結果の訓練データセットを使用して訓練されるモデル及び人工知能回路のセットを含む条件分類回路と、
債務に関連する行為を管理するように構成された自動債務管理回路であって、債務管理活動の訓練セットを用いて訓練される自動債務管理回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（６６２）
前記データ収集回路は、モノのインターネットデバイス、環境条件センサのセット、クラウドソーシングサービスのセット、ソーシャルネットワーク分析サービスのセット、又は、ネットワークドメインを照会するためのアルゴリズムのセットからなるグループから選択された少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６６３）
前記債務取引のセットの少なくとも１つの債務取引は、自動車ローン、在庫ローン、資本設備ローン、履行保証金、資本改善ローン、建物ローン、売掛債権担保ローン、インボイス・ファイナンス・アレンジメント、ファクタリングアレンジメント、ペイデイローン、還付金先取りローン、学生ローン、シンジケートローン、タイトルローン、ホームローン、ベンチャーデットローン、知的財産のローン、契約上の請求権のローン、ワーキングキャピタルローン、スモール・ビジネス・ローン、ファームローン、地方債、又は、補助金付きローンからなるグループから選択されることを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６６４）
前記債務取引のセットに関するエンティティは、当事者のセット及び資産のセットの少なくとも１つを含むことを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６６５）
前記資産のセットからの少なくとも１つの資産は、自治体の資産、車両、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾品、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械アイテム、又は、個人財産アイテムからなるグループから選択された資産を含むことを特徴とする（６６４）項記載のシステム。
（６６６）
センサのセットであって、該センサのセットのそれぞれは、資産のセットからの少なくとも１つの資産、資産のセットからの少なくとも１つの資産のための容器、又は資産のセットからの最後の１つの資産のためのパッケージの少なくとも１つに配置され、センサのセットがそれぞれ、センサのセットによって感知されたセンサ情報を、資産のセットからの少なくとも１つの資産の一意の識別子と関連付けるように構成され、
前記データ収集回路及び前記センサのセットから情報を受け取り、前記情報をブロックチェーンに保存するように構成された少なくとも１つのブロックチェーン回路と、前記資産のセットからの少なくとも１つの資産を含む債務取引の当事者に前記ブロックチェーンへのアクセスを提供するように構成されたセキュアアクセスコントロールインタフェース回路と、を備えることを特徴とする（６６５）項記載のシステム。
（６６７）
前記センサのセットからの少なくとも１つのセンサは、画像、温度、圧力、湿度、速度、加速度、回転、トルク、重量、化学物質、磁場、電場、又は位置からなるグループから選択されることを特徴とする（６６６）項記載のシステム。
（６６８）
更に、前記資産のセットの少なくとも１つの資産の値、状態、所有権のうち少なくとも１つに関連するイベントを処理するように構成された自動エージェント回路を備え、前記資産が関連する債務取引に関連するアクションのセットを実行するように構成されていることを特徴とする（６６４）項記載のシステム。
（６６９）
前記アクションのセットの少なくとも１つのアクションは、債務取引の申し出、債務取引の引き受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、所有権の確認、検査の管理、所有権の変更の記録、評価金利の設定、支払いの延期、金利の変更、所有権の確認、検査の管理、所有権の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの実行、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、一連の資産の差押え、条件の変更、エンティティの格付けの設定、シンジケート債務、又は、債務の統合からなるグループから選択されることを特徴とする（６６８）項記載のシステム。
（６７０）
前記人工知能回路のセットからの少なくとも１つの人工知能回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、及び、シミュレーションシステムからなるグループから選択された少なくとも１つのシステムを含むことを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６７１）
更に、前記エンティティの少なくとも１つからのインタラクションを受け取るように構造化されたインタフェース回路を備え、前記自動債務管理回路は、前記インタラクションに基づいて更に学習されることを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６７２）
前記債務管理活動の訓練セットからの少なくとも１つの債務管理活動は、債務取引の提案、債務取引の引き受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権利の確認、検査の管理、権利の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの呼び出し、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、一連の資産の差押え、条件の修正、企業の格付けの設定、シンジケート債務、及び、債務の統合からなるグループから選択された少なくとも１つの活動を含むことを特徴とする（６７１）項記載のシステム。
（６７３）
資産のセットの少なくとも１つの資産の価値に関連する市場情報を監視及び報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に備えることを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６７４）
前記資産のセットからの少なくとも１つの資産は、自治体の資産、車両、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾品、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械アイテム、又は、個人財産アイテムからなるグループから選択されることを特徴とする（６７３）項記載のシステム。
（６７５）
更に、市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、資産のセットの少なくとも１つの資産に類似するアイテムの少なくとも１つの価格及び財務データを監視するように構成されることを特徴とする（６７３）項記載のシステム。
（６７６）
前記資産のセットから少なくとも１つの資産を評価するための類似アイテムのセットは、前記資産の属性に基づく類似性クラスタリングアルゴリズムを使用して構築されることを特徴とする（６７５）項記載のシステム。
（６７７）
資産の属性のうちの少なくとも１つの属性は、資産のカテゴリ、資産の年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管、及び資産の地理的位置からなるグループから選択されることを特徴とする（６７６）項記載のシステム。
（６７８）
債務取引のためのスマートコントラクトを管理するように構造化されたスマートコントラクト回路を更に備えることを特徴とする（６６１）項記載のシステム。
（６７９）
更に、前記スマートコントラクト回路は、前記債務取引のための条件のセットを確立するように構成されることを特徴とする（６７８）項記載のシステム。
（６８０）
債務取引に関する条件のセットの少なくとも１つは、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、担保の指定、担保の代替性の指定、当事者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、存続期間、誓約、抵当権設定条件、債務不履行条件、債務不履行の結果からなるグループから選択されることを特徴とする（６７９）項記載のシステム。
（６８１）
債務取引のセットに関するエンティティに対する情報と、前記エンティティに関連する結果の訓練データセットと、債務管理活動の訓練セットとを収集するステップと、
前記エンティティに関連する結果の訓練データセットの少なくとも一部に基づいて、複数のエンティティの少なくとも１つのエンティティの条件を分類するステップと、
債務管理活動の訓練セットの少なくとも一部に基づいて、債務に関連するアクションを管理するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（６８２）
債務取引のセットに関するエンティティは、当事者のセット及び資産のセットを含むことを特徴とする（６８１）項記載の方法。
（６８３）
少なくとも１つの資産、少なくとも１つの資産のコンテナ、又は少なくとも１つの資産のパッケージに配置されたセンサのセットから情報を受信し、前記センサのセットは、該センサのセットによって感知されたセンサ情報を、少なくとも１つの資産の一意の識別子と関連付けるように構成され、
センサから受信した情報をブロックチェーンに保存し、ブロックチェーンへのアクセスが少なくとも１つの資産を含む債務取引の当事者のための安全なアクセス制御インタフェースを介して提供されること含むことを特徴とする（６８２）項記載の方法。
（６８４）
前記資産のセットの少なくとも１つの資産の価値、状態、又は所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理するステップと、
前記資産が関連している負債取引に関連する一連のアクションを処理するステップと、を含むことを特徴とする（６８２）項記載の方法。
（６８５）
更に、前記エンティティの少なくとも１つからインタラクションを受信することを含むことを特徴とする（６８１）項記載の方法。
（６８６）
更に、資産のセットの少なくとも１つの資産の価値に関連する市場情報を監視及び報告することを含むことを特徴とする（６８１）項記載の方法。
（６８７）
監視することは、少なくとも１つの公開市場において、資産のセットの少なくとも１つの資産に類似したアイテムの少なくとも１つの価格及び財務データを監視することを更に含むことを特徴とする（６８６）項記載の方法。
（６８８）
更に、前記資産の属性に基づく類似性クラスタリングアルゴリズムを使用して、前記資産のセットからの少なくとも１つの資産を評価するための類似アイテムのセットを構築するステップを含むことを特徴とする（６８７）項記載の方法。
（６８９）
更に、債務トランザクションのためのスマートコントラクトを管理することを含むことを特徴とする（６８１）項記載の方法。
（６９０）
債務取引のためのスマート契約の条件のセットを確立することを更に含むことを特徴とする（６８９）項記載の方法。
（６９１）
債券取引のセットに関するエンティティに対する情報と、前記エンティティに関連する結果の訓練データセットとを収集するように構成されたクラウドソーシングデータ収集回路と、
クラウドソーシングデータ収集回路からの情報及び一組の発行者に関連する結果の訓練データセットを使用して訓練されるモデルを使用して、発行者のセットの状態を分類するように構成された条件分類回路と、
発行者のセットの少なくとも１つの発行者の分類された条件に応答して、債務取引に関連するアクションを実行するように構成される自動エージェント回路と、を含むことを特徴とするスステム。
（６９２）
複数のエンティティの少なくとも１つのエンティティは、以下からなるグループから選択され、エンティティのセットは、発行者のセット、債券のセット、当事者のセット、及び資産のセットのうちのエンティティを含むことを特徴とする（６９１）項記載の方法。
（６９３）
前記発行者のセットからの少なくとも１つの発行者は、ミュニシパリティ、企業、請負業者、政府機関、非政府機関、及び非営利団体からなるグループから選択されることを特徴とする（６９２）項記載のシステム。
（６９４）
前記債券のセットからの少なくとも１つの債券は、地方債、政府債、国庫債、資産担保付債券、及び企業債からなるグループから選択されることを特徴とする（６９２）項記載のシステム。
（６９５）
前記条件分類回路によって分類された条件は、デフォルト条件、差し押さえ条件、契約違反を示す条件、財務リスク条件、行動リスク条件、政策リスク条件、財務健全性条件、物理的欠陥条件、物理的健全性条件、企業リスク条件、企業健全性条件からなるグループから選択されることを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（６９６）
前記クラウドソーシングデータ収集回路は、ユーザが前記発行者のセットの状態に関連する情報を求めるクラウドソーシング要求を構成することができるユーザインタフェースを可能にするように構成されることを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（６９７）
更に、前記一組の発行者から少なくとも１つの発行者を監視するように構成された、構成可能なデータ収集及び監視回路を含み、
前記構成可能なデータ収集及び監視回路は、モノのインターネットデバイス、環境条件センサのセット、ソーシャルネットワーク分析サービスのセット、又はネットワークドメインを照会するためのアルゴリズムのセットからなるグループから選択されたシステムを含むことを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（６９８）
前記構成可能なデータ収集及び監視回路は、市町村環境、企業環境、証券取引環境、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、家庭、又は、車両からなるグループから選択された少なくとも１つの環境を監視するように構成されていることを特徴とする（６９７）項記載のシステム。
（６９９）
前記債券取引のセットに関連する債券のセットは、資産のセットによって裏付けられていることを特徴とする（６９７）項記載のシステム。
（７００）
前記資産のセットからの少なくとも１つの資産は、自治体の資産、車両、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム、食用アイテム、飲料、貴金属、宝飾品、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械アイテム、又は、個人財産アイテムからなるグループから選択されることを特徴とする（６９９）項記載のシステム。
（７０１）
更に、自動エージェント回路は、一組の発行者の少なくとも１つの発行者の少なくとも１つの資産の価値、条件、及び所有権の少なくとも１つに関連するイベントを処理し、処理されたイベントの少なくとも１つに応答して、債務取引に関するアクションを実行するように構成されていることを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（７０２）
前記アクションは、債務取引の提案、債務取引の引き受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、所有権の確認、検査の管理、所有権の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの呼び出し、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、資産のセットの差し押さえ、条件の修正、事業体の格付けの設定、シンジケート債務、又は、債務の統合からなるグループから選択されることを特徴とする（７０１）項記載のシステム。
（７０３）
前記条件分類回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイズシステム、又は、シミュレーションシステムからなるグループから選択されたシステムを含むことを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（７０４）
更に、前記一組の発行者の少なくとも１つの発行者に関連する債券に関連するアクションを管理するように構成された自動化された債券管理回路を備え、前記自動化された債券管理回路は、債券管理活動の訓練セットでト訓練されることを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（７０５）
更に、前記自動化された債券管理回路は、債券取引活動のセットに関するユーザインタフェースのセットと当事者の相互作用のセットとに基づいて学習されることを特徴とする（７０４）項記載のシステム。
（７０６）
前記債券取引のセットからの少なくとも１つの債券取引は、債券取引、債券取引の引受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの実行、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、資産のセットの差押え、条件の修正、企業の格付けの設定、シンジケート債務、又は、債券の統合からなるグループから選択されたアクティビティを含むことを特徴とする（７０４）項記載のシステム。
（７０７）
更に、発行者又は資産のセットの少なくとも一方の価値に関連する市場情報を監視し、報告するように構成された市場価値データ収集回路を備えていることを特徴する（６９１）項記載のシステム。
（７０８）
レポーティングは、自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫一式、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなるグループから選択された資産のセットからの少なくとも１つの資産に関するものであることを特徴とする（７０７）項記載のシステム。
（７０９）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場において、少なくとも１つの資産に類似したアイテムの価格又は財務データを監視するように構成されていることを特徴とする（７０８）項記載のシステム。
（７１０）
前記市場価値データ収集回路は、前記資産の属性に基づく類似性クラスタリングアルゴリズムを使用して、前記資産を評価するための類似アイテムのセットを構築するように更に構成されることを特徴とする（７０９）項記載のシステム。
（７１１）
複数の属性からの少なくとも１つの属性は、資産のカテゴリ、資産の年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管、又は、資産の地理的位置からなるグループから選択されることを特徴とする（７１０）項記載のシステム。
（７１２）
更に、前記発行者のセットの少なくとも１つの発行者の分類された条件に応答して、債券取引のためのスマートコントラクトを管理するために構造化されたスマートコントラクト回路を備えることを特徴とする（６９１）項記載のシステム。
（７１３）
前記スマートコントラクト回路は、債券の契約条件のセットを決定するように構成されることを特徴とする（７１２）項記載のシステム。
（７１４）
前記スマートコントラクト回路のセットによって、指定及び管理される債務取引の条件のセットからの少なくとも１つの条件は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、債券を裏付ける資産の仕様、資産の代替性の仕様、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、担保、個人保証、リーエン、期間、誓約、抵当権設定条件、デフォルト条件、又は、デフォルトの結果からなるグループから選択されることを特徴とする（７１３）項記載のシステム。
（７１５）
債券のセットの取引に関するエンティティに対する情報と、前記エンティティに関連する結果の訓練データセットとを収集するステップと、
前記収集した情報と発行者のセットに関連する結果の前記訓練データセットを使用して学習されるモデルとを用いて、発行者のセットの状態を分類するステップと、
発行者のセットの少なくとも１つの発行者の分類された条件に応じて、リーエンに関連するアクションを実行するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（７１６）
更に、発行者のセットの少なくとも１つの発行者に関連する少なくとも１つの資産の価値、状態、及び所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理するステップと、
少なくとも資産が関連している負債取引に関連するアクションを実行するステップと、を含むことを特徴とする（７１５）項記載の方法。
（７１７）
更に、債券管理活動の訓練セットの少なくとも一部に基づいて、前記発行者のセットの少なくとも１つの発行者に関連する債券に関連するアクションを管理するステップと、を含むことを特徴とする（７１５）項記載の方法。
（７１８）
更に、発行体とセットの資産の少なくとも一方の価値に関連する市場の情報を監視し、報告するステップを含むことを特徴とする（７１５）項記載の方法。
（７１９）
更に、債券取引のためのスマートコントラクトを管理するステップを含むことを特徴とする（７１５）項記載の方法。
（７２０）
更に、少なくとも１つの債券に関するスマートコントラクトの取引条件を決定するステップを含むことを特徴とする（７１９）項記載の方法。
（７２１）
少なくとも１つの債券を含む少なくとも１つのトランザクションに関する少なくとも１つのエンティティに対する情報を収集するように構成されたソーシャルネットワークデータ収集回路と、
前記ソーシャルネットワークデータ収集回路からの情報に基づいて、モデルに従って、前記少なくとも１つのエンティティに関連する複数の結果の訓練データセットを用いて学習される前記少なくとも１つのエンティティの条件を分類するように構成された条件分類回路と、
前記少なくとも１つのエンティティの分類された条件に応じて、前記少なくとも１つの債券に関連するアクションを管理するように構成された自動債券管理回路と、を備えることを特徴とするシステム。
（７２２）
更に、前記少なくとも１つのトランザクションのためのスマートコントラクトを管理するように構造化されたスマートコントラクト回路を備えることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２３）
前記少なくとも１つのエンティティは、債券発行者、債券、当事者、及び資産からなるエンティティから選択されることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２４）
前記少なくとも１つのエンティティは、自治体、企業、請負業者、政府機関、非政府機関、及び非営利団体からなる債券発行者から選択された債券発行者を含むことを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２５）
前記少なくとも１つの債券は、地方債、政府債、国庫債、資産担保債、及び企業債から構成されるエンティティから選択されることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２６）
前記条件分類回路によって分類された条件は、デフォルト条件、差し押さえ条件、契約違反を示す条件、財務リスク条件、行動リスク条件、ポリシーリスク条件、財務健康条件、身体的欠陥条件、身体的健康条件、エンティティリスク条件、及びエンティティヘルス条件からなる条件から選択された少なくとも１つの条件であることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２７）
更に、前記ソーシャルネットワークデータ収集回路が、ユーザからの入力を受信し、受信した入力に応答して、少なくとも１つのエンティティに対する情報の問い合わせを構成するように構成されたソーシャルネットワーク入力回路を備えることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２８）
データ収集回路は、モノのインターネットデバイス、環境条件センサ、クラウドソーシング要求回路、クラウドソーシング通信回路、クラウドソーシング公開回路、及びネットワークドメインを照会するアルゴリズムのうちの少なくとも１つを監視するように構成され、前記条件分類回路は、前記データ収集回路からの情報に応答して、前記条件を分類するように更に構成されていることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７２９）
前記データ収集回路は、自治体環境、企業環境、証券取引環境、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、ホーム及び車両からなるグループから選択された環境を監視するように更に構成され、
前記条件分類回路は、監視された環境に応じて条件を分類するように更に構成されていることを特徴とする（７２８）項記載のシステム。
（７３０）
前記少なくとも１つの債券は、少なくとも１つの資産によって裏付けられていることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７３１）
前記少なくとも１つの資産は、自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫のセット、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなる資産から選択されることを特徴とする（７３０）項記載のシステム。
（７３２）
前記少なくとも１つの資産の価値、状態、所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理し、前記イベントに応答して前記少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを実行するように構成されたイベント処理回路を更に備えることを特徴とする（７３１）項記載のシステム。
（７３３）
前記アクションは、債券取引、債券取引の引受、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの実行、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、資産のセットの差押え、条件の修正、事業体の格付けの設定、シンジケート債券、及び債券の統合のアクションから選択されることを特徴とする（７３２）項記載のシステム。
（７３４）
前記条件分類回路が、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステムからなるシステムから選択されたシステムで構成されていることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７３５）
前記自動債券管理回路は、複数の債券管理活動の訓練データセットで訓練されることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７３６）
自動債券管理回路は、複数の債券取引活動に関わる複数のユーザインタフェースと当事者との複数のインタラクションについて学習されることを特徴とする（７３５にシステム。
（７３７）
前記複数の債券取引活動は、債券取引の募集、債券取引の引受、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの呼び出し、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、資産のセットの差押え、条件の修正、事業体の格付けの設定、シンジケート債券、及び債券の統合からなる債券取引活動から選択されることを特徴とする（７３６）項記載のシステム。
（７３８）
債券発行者、少なくとも１つの債券、及び少なくとも１つの債券に関連する資産の少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視及び報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に備えることを特徴とする（７２１）項記載のシステム。
（７３９）
前記資産は、自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫のセット、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなる資産から選択されることを特徴とする（７３８）項記載のシステム。
（７４０）
更に、前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場におけるオフセット資産アイテムの価格又は財務データを監視するように構成されていることを特徴とする（７３９）項記載のシステム。
（７４１）
更に、資産の属性に基づいて、資産を評価するためのオフセット資産アイテムのセットを構築するように構造化されたクラスタリング回路を備えることを特徴とする（７４０）項記載のシステム。
（７４２）
前記属性は、カテゴリ、資産の年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管、及びジオロケーションからなる属性から選択されることを特徴とする（７４１）項記載のシステム。
（７４３）
前記スマートコントラクト回路は、前記少なくとも１つの債券の条件を決定するように更に構成されていることを特徴とする（７２２）項記載のシステム。
（７４４）
条件は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、少なくとも１つの債券を裏付ける資産の仕様、資産の代替性の仕様、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、存続期間、誓約、抵当権設定条件、債務不履行条件、及び債務不履行の結果からなるグループから選択されることを特徴とする（７４３）項記載のシステム。
（７４５）
少なくとも１つの債券を含む少なくとも１つの取引に関する少なくとも１つのエンティティに対するソーシャルネットワーク情報を収集するステップと、
前記少なくとも１つのエンティティに関連する複数の結果の訓練データセットを用いて訓練されるモデルに従って、ソーシャルネットワーク情報に基づいて、少なくとも１つのエンティティの条件を分類するステップと、
分類された前記少なくとも１つのエンティティの条件に応じて、前記少なくとも１つの債券に関連するアクションを管理するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（７４６）
更に、少なくとも１つの債券に関連する少なくとも１つの資産の価値、状態、又は所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理し、前記イベントに応答して少なくとも１つの取引に関連するアクションを行うことを含むことを特徴とする（７４５）項記載の方法。
（７４７）
少なくとも１つの債券に関連するアクションを管理するために、複数の債券管理アクティビティの訓練セットで自動化された債券管理回路を訓練することを更に含み、アクションを管理することは、前記自動化された債券管理回路を動作させることを含むことを特徴とする（７４５）項記載の方法。
（７４８）
債券発行者、少なくとも１つの債券、及び資産のうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視及び報告することを更に含むことを特徴とする（７４５）項記載の方法。
（７４９）
少なくとも１つの債券を含む少なくとも１つのトランザクションに関する少なくとも１つのエンティティに対する情報を収集するように構成されたソーシャルネットワークデータ収集回路と、
前記ソーシャルネットワークデータ収集回路からの情報に基づいて、前記少なくとも１つのエンティティに関連する複数の結果の訓練データセットを用いて学習されるモデルに従って、前記少なくとも１つのエンティティの条件を分類するように構成された条件分類回路と、
前記少なくとも１つのエンティティの分類された条件に応答して、前記少なくとも１つのトランザクションのためのスマートコントラクトを管理するように構成されたスマートコントラクト回路と、を備えることを特徴とする装置。
（７５０）
前記少なくとも１つの債券に関連する少なくとも１つの資産の価値、状態、所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理し、前記イベントに応答して前記少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを実行するように構成されたイベント処理回路を更に備えることを特徴とする（７４９）項記載の装置。
（７５１）
少なくとも１つの債券を含む少なくとも１つの取引に関する少なくとも１つのエンティティに対する情報を収集するように構成されたモノのインターネットデータ収集回路と、
記少なくとも１つのエンティティに関連する複数の結果からなる訓練データセットを用いて学習されるモデルに従って、前記モノのインターネットデータ収集回路からの情報に基づいて、前記少なくとも１つのエンティティの条件を分類するように構成された条件分類回路と、
前記少なくとも１つのエンティティの分類された条件に応答して、前記少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを実行するように構成されたイベント処理回路と、を含むことを特徴とするシステム。
（７５２）
少なくとも１つのエンティティは、債券発行者、債券、当事者、及び資産からなるエンティティから選択されることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７５３）
前記債券発行者が、自治体、企業、請負業者、政府機関、非政府機関、及び非営利団体からなる債券発行者から選択されることを特徴とする（７５２）項記載のシステム。
（７５４）
少なくとも１つの前記債券は、地方債、政府債、国庫債、資産担保付債券、及び企業債からなるエンティティから選択されることを特徴とする（７５２）項記載のシステム。
（７５５）
前記条件分類回路によって分類された条件は、デフォルト条件、差押え条件、契約違反を示す条件、財務リスクの条件、習慣リスクの条件、政策リスクの条件、財務上の健全性を示す条件、物理的欠陥の条件、身体健康条件、エンティティリスク条件、又は、エンティティヘルスコンディションの少なくとも１つであることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７５６）
前記モノのインターネットデータ収集回路は、受信した入力に応答して、前記少なくとも１つのエンティティに関する情報のクエリを構成するために使用されるユーザからの入力を受信するように構成されたモノのインターネット入力回路を更に備えることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７５７）
更に、モノのインターネットデバイス、環境条件センー、クラウドソーシング要求回路、クラウドソーシング通信回路、クラウドソーシング公開回路、及びネットワークドメインを照会するアルゴリズムのうちの少なくとも１つを監視するように構造されたデータ収集回路を含み、
前記条件分類回路は、前記データ収集回路からの情報に応答して、前記条件を分類するように更に構成されていることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７５８）
前記データ収集回路は、自治体環境、企業環境、証券取引環境、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、家庭、及び車両からなるグループから選択された環境を監視するように更に構成され、前記条件分類回路は、前記監視された環境に応じて前記条件を分類するように更に構成されていることを特徴とする（７５７）項記載のシステム。
（７５９）
少なくとも１つの債券が、少なくとも１つの資産によって裏付けられていることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７６０）
前記少なくとも１つの資産は、自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫のセット、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなる資産から選択されることを特徴とする（７５９）項記載のシステム。
（７６１）
前記イベント処理回路は、前記少なくとも１つの資産の価値、状態、及び所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理し、前記イベントに応答して前記少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを更に実行するように構成されていることを特徴とする（７６０）項記載のシステム。
（７６２）
前記アクションは、債券取引、債券取引の引受、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの実行、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、資産のセットの差押え、条件の修正、事業体の格付けの設定、シンジケート債券、及び債券の統合からなるアクションから選択されることを特徴とする（７６１）項記載のシステム。
（７６３）
前記条件分類回路が、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステムからなるシステムから選択されたシステムで構成されることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７６４）
前記少なくとも１つの債券に関連するアクションを管理するように構成された自動債券管理回路を更に備え、
前記自動債券管理回路は、複数の債券管理活動の訓練データセットで訓練されることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７６５）
前記自動債券管理回路は、複数の債券取引活動に関する複数のユーザインタフェースと当事者との複数のインタラクションに基づいて学習されることを特徴とする（７６４）項記載のシステム。
（７６６）
前記複数の債券取引活動が、債券取引の募集、債券取引の引受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの実行、取引の終了、取引条件の設定、提供すべき通知の提供、資産のセットの差押え、条件の変更、事業体の格付けの設定、シンジケート債券、債券の統合からなる債券取引活動の中から選択されることを特徴とする（７６５）項記載のシステム。
（７６７）
債券発行者、少なくとも１つの債券、及び少なくとも１つの債券に関連する資産の少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視及び報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に備えることを特徴とする（７５１）項記載のシステム。
（７６８）
前記資産は、自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫のセット、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなる資産から選択されることを特徴とする（７６７）項記載のシステム。
（７６９）
前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場におけるオフセット資産アイテムの価格又は財務データを監視するように構成されていることを特徴とする（７６７）項記載のシステム。
（７７０）
前記資産の属性に基づいて、前記資産を評価するためのオフセット資産項目のセットを構築するように構成されたクラスタリング回路を更に備えることを特徴とする（７６９）項記載のシステム。
（７７１）
前記属性は、カテゴリ、資産年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管場所、及び地理的位置からなる属性から選択されることを特徴とする（７７０）項記載のシステム。
（７７２）
少なくとも１つのトランザクションのためのスマートコントラクトを管理するように構成されたスマートコントラクト回路を更に備えることを特徴とする（７５１にシステム。
（７７３）
前記スマートコントラクト回路は、前記少なくとも１つの債券の条件を決定するように構成されていることを特徴とする（７２２）項記載のシステム。
（７７４）
前記条件は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、少なくとも１つの債券を裏付ける資産の特定、資産の代替性の特定、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、存続期間、誓約、抵当権設定条件、債務不履行条件、債務不履行の帰結からなるグループから選択されることを特徴とする（７７３）項記載のシステム。
（７７５）
少なくとも１つの債券を含む少なくとも１つの取引に関する少なくとも１つのエンティティに対するモノのインターネット情報を収集するステップと、
前記少なくとも１つのエンティティに関連する複数の結果の訓練データセットを使用して学習されるモデルに従い、前記モノのインターネット情報に基づいて、前記少なくとも１つのエンティティの条件を分類するステップと、
分類された少なくとも１つのエンティティの条件に応じて、少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを実行するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（７７６）
更に、少なくとも１つの資産の価値、状態、所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理し、前記イベントに応じて更に少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを実行することを含むことを特徴とする（７７５）項記載の方法。
（７７７）
前記少なくとも１つの債券に関連するアクションを管理するために、複数の債券管理アクティビティの訓練セットに基づいて、自動債券管理回路を訓練することを更に含むことを特徴とする（７７５）項記載の方法。
（７７８）
債券発行者、少なくとも１つの債券、又は資産のうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視及び報告することを更に含むことを特徴とする（７７５）項記載の方法。
（７７９）
少なくとも１つの債券を含む少なくとも１つのトランザクションに関する少なくとも１つのエンティティに対する情報を収集するように構成されたモノのインターネットデータ収集回路と、
前記少なくとも１つのエンティティに関連する複数の結果の訓練データセットを用いて学習されるモデルに従って、前記モノのインターネットデータ収集回路からの情報に基づいて、前記少なくとも１つのエンティティの条件を分類するように構成された条件分類回路と、
前記少なくとも１つのエンティティの分類された条件に応答して、前記少なくとも１つのトランザクションのためのスマートコントラクトを管理するように構成されたスマートコントラクト回路と、を備えることを特徴とする装置。
（７８０）
更に、少なくとも１つの資産の価値、状態、所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理し、少なくとも１つのエンティティの分類された条件に応答して、少なくとも１つのトランザクションに関連するアクションを実行するように構成されたイベント処理回路を備えることを特徴とする（７７９）項記載の装置。
（７８１）
少なくとも１つの補助金付きローン取引に関する少なくとも１つのエンティティに対する情報を収集するように構成されたモノのインターネットデータ収集回路と、
前記モノのインターネットデータ収集回路からの情報に基づいて、前記少なくとも１つの補助金付きローン取引に関わる少なくとも１つの補助金のパラメータを分類するように構成された、前記少なくとも１つの補助金付きローンに関する複数の結果の訓練データセットを使用して学習されるモデルを備える条件分類回路と、
前記条件分類回路からの分類されたパラメータに基づいて、前記少なくとも１つの補助金付き融資の条件を自動的に変更するように構成されたスマートコントラクト回路と、を備えることを特徴とするシステム。
（７８２）
前記少なくとも１つのエンティティは、少なくとも１つの補助対象ローン、少なくとも１つの補助対象ローン取引に関する別の少なくとも１つの補助対象ローン、当事者、補助金、保証人、補助当事者、及び担保からなるエンティティから選択されることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８３）
前記少なくとも１つのエンティティは、自治体、企業、契約者、政府機関、非政府機関、及び非営利団体のうちの少なくとも１つからなる当事者から選択された当事者で構成されていることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８４）
少なくとも１つの補助金付きローンは、地方自治体の補助金付きローン、政府の補助金付きローン、学生ローン、資産担保付き補助金付きローン、企業の補助金付きローンのうちの少なくとも１つで構成されていることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８５）
前記条件分類回路によって分類された条件は、デフォルト条件、差押え条件、契約違反を示す条件、財務リスクの条件、習慣リスクの条件、政策リスクの条件、財務上の健全性を示す条件、物理的欠陥の条件、身体健康条件、エンティティリスク条件、又は、エンティティヘルスコンディションの少なくとも１つであることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８６）
少なくとも１つの補助金付きローンが学生ローンであり、
前記条件分類回路が、学生の学位取得に向けた進捗状況、学生の非営利活動への参加状況、学生の公益活動への参加状況のうちの少なくとも１つを分類することを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８７）
更に、ユーザが少なくとも１つのエンティティに関する情報の問い合わせを構成できるように構造化された、モノのインターネットデータ収集回路のユーザインタフェースを備えることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８８）
前記少なくとも１つのエンティティを監視するように構成され、ソーシャルネットワーク分析回路、環境条件回路、クラウドソーシング回路、及びネットワークドメインを照会するアルゴリズムからなるグループから選択される少なくとも１つの構成可能なデータ収集及び回路を更に備えることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７８９）
前記少なくとも１つの構成可能なデータ収集及び回路は、自治体環境、教育環境、企業環境、証券取引環境、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、ホーム、及び車両からなる環境から選択される環境を監視することを特徴とする（７８８）項記載のシステム。
（７９０）
少なくとも１つの補助金付きローンは、少なくとも１つの資産に裏付けられていることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７９１）
前記資産は、自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫のセット、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなる資産から選択されることを特徴とする（７９０）項記載のシステム。
（７９２）
更に、少なくとも１つの資産の価値、状態、及び所有権のうちの少なくとも１つに関連する少なくとも１つのイベントを処理し、少なくとも１つの資産が関連する少なくとも１つの補助金付きローン取引に関連するアクションを実行するように構成された自動エージェントを備えていることを特徴とする（７９０）項記載のシステム。
（７９３）
前記アクションは、補助金付きのローン取引、補助金付きローン取引の引受、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの実行、トランザクションの終了、取引条件の設定、提供すべき通知の提供、資産のセットの差押え、条件の変更、エンティティの評価の設定、助成ローンのシンジケート、及び、補助金付きローンの統合からなるアクションから選択されることを特徴とする（７９２）項記載のシステム。
（７９４）
前記条件分類回路が、機械学習システム、モデルベースシステム、ルールベースシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステムからなるシステムから選択されたシステムで構成されていることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７９５）
前記少なくとも１つの補助金付きローンに関連するアクションを管理するように構成された自動助成ローン管理回路を更に備え、前記自動助成ローン管理回路は、補助金付きローン管理活動の訓練セットで訓練されることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７９６）
前記自動助成ローン管理回路は、複数の助成ローン取引活動に関わる複数のユーザインタフェースとの当事者の複数のインタラクションに基づいて学習されることを特徴とする（７９５）項記載のシステム。
（７９７）
前記複数の補助金付きローン取引活動は、補助金付きローン取引の募集、補助金付きローン取引の引受け、金利の設定、支払条件の延期、金利の変更、権原の確認、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、融資の実行、取引の終了、取引条件の設定、提供すべき通知の提供、資産のセットの差押え、取引条件の変更、事業体の格付けの設定、補助金付きローンのシンジケート、補助金付きローンの統合からなる活動から選択されることを特徴とする（７９６）項記載のシステム。
（７９８）
変更された少なくとも１つの補助金付きローンの条件のセットを分散型台帳に記録するように構成されたブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（７９９）
更に、発行者、少なくとも１つの補助金付きローン、及び少なくとも１つの資産のうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視し、報告するように構成された市場価値データ収集回路を備えることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（８００）
自治体資産、車両、船舶、飛行機、建物、住宅、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体施設、倉庫、在庫のセット、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具アイテム、装置のアイテム、道具、機械のアイテム、又は、個人財産アイテムからなる資産から選択される少なくとも１つについて、報告することを特徴とする（７９９）項記載のシステム。
（８０１）
更に、前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場におけるオフセット資産項目の価格設定又は財務データを監視するように構成されることを特徴とする（７９９）項記載のシステム。
（８０２）
更に、少なくとも１つの資産の属性に基づいて、少なくとも１つの資産を評価するためのオフセット資産項目のセットを構築するように構成されたクラスタリング回路を備えることを特徴とする（７９９）項記載のシステム。
（８０３）
前記属性は、カテゴリ、資産の年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管、及びジオロケーションからなる属性から選択されることを特徴とするシステム。
（８０４）
更に、前記スマートコントラクト回路は、前記少なくとも１つの補助金付きローン取引のためのスマートコントラクトを管理するように構成されることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（８０５）
更に、前記スマート契約回路は、前記少なくとも１つの補助金付きローンの分類されたパラメータに応答して、前記スマートコントラクトを修正するように構成されることを特徴とする（８０４）項記載のシステム。
（８０６）
前記スマートコントラクト回路によって自動的に変更される前記少なくとも１つの補助金付きローンの条件は、債務の元本、債務残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、債券を裏付ける資産の仕様、資産の代替性の仕様、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、担保、個人保証、リーエン、期間、誓約、抵当権設定条件、デフォルト条件、又は、デフォルトの結果からなるグループから選択されることを特徴とする（７８１）項記載のシステム。
（８０７）
前記少なくとも１つの補助金付きローン取引に関する少なくとも１つのエンティティに対する情報を収集するステップと、
少なくとも１つの補助金付きローン取引に関する少なくとも１つの補助金付き融資の少なくとも１つのパラメータを、少なくとも１つの補助金付き融資に関連する複数の結果の訓練データセットで訓練されるモデルを使用して、情報に基づいて分類するステップと、
分類されたパラメータに基づいて、少なくとも１つの補助金付きローンの条件を自動的に変更するステップと、を含むことを特徴とする方法。
（８０８）
更に、少なくとも１つの補助金付きローン取引に関連する少なくとも１つの資産の価値、状態、又は所有権のうちの少なくとも１つに関連する少なくとも１つのイベントを処理し、少なくとも１つの補助金付きローン取引に関連するアクションを引き受けることを含むことを特徴とする（８０７）項記載の方法。
（８０９）
更に、前記少なくとも１つの補助金付きローンの条件の修正セットを分散型台帳に記録することを含むことを特徴とする（８０７）項記載の方法。
（８１０）
更に、発行者、少なくとも１つの補助金付き融資、又は少なくとも１つの補助金付き融資に関連する少なくとも１つの資産のうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視し、報告することを含むことを特徴とする（８０７）項記載の方法。
（８１１）
少なくとも１つの補助金付き融資取引に関与する少なくとも１つのエンティティに関するソーシャルネットワーク情報を収集するように構成されたソーシャルネットワーク分析データ収集回路と、
前記ソーシャルネットワーク分析データ収集回路からのソーシャルネットワーク情報に基づいて、前記少なくとも１つの補助金付き融資取引に関与する少なくとも１つの補助金付き融資の少なくとも１つのパラメータを分類するように構成されたモデルを含む条件分類回路と、
前記少なくとも１つの補助金付き融資に関連する結果のトレーニングデータセットを使用してトレーニングされる、条件分類回路、及び分類された少なくとも１つのパラメータに基づいて、少なくとも１つの補助金付きローンの条件を自動的に変更するように構成されたスマートコントラクト回路と、
を含むことを特徴とするシステム。
（８１２）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つのエンティティは、少なくとも１つの補助金付きローン、少なくとも１つの補助金付きローン取引に関与する別個の少なくとも１つの補助金付きローン、当事者、補助金、保証人、補助者、及び担保からなるエンティティから選択されることを特徴とするシステム。
（８１３）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの補助金付き融資を補助する当事者は、自治体、企業、契約者、政府機関、非政府機関、及び非営利団体からなる当事者から選択されることを特徴とするシステム。
（８１４）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの補助金付きローンは、自治体の補助金付きローン、政府の補助金付きローン、学生ローン、資産担保付き補助金付きローン、又は企業の補助金付きローンのうちの少なくとも１つを含むことを特徴とするシステム。
（８１５）
（８１１）項記載のシステムであって、前記条件分類回路によって分類された少なくとも１つのパラメータは、デフォルト条件、差し押さえ条件、契約違反を示す条件、財務リスク条件、行動リスク条件、契約履行条件、政策リスク条件、財務健康条件、物理的欠陥条件、物理的健康条件、エンティティリスク条件、又はエンティティ健康条件からなる条件から選択されることを特徴とするシステム。
（８１６）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの補助金付きローンは学生ローンであり、前記条件分類回路は、学生の学位取得に向けた進捗状況、学生の非営利活動への参加、又は学生の公益活動への参加のうち少なくとも１つを分類することを特徴とするシステム。
（８１７）
（８１１）項記載のシステムであって、ユーザが少なくとも１つのエンティティに関する情報のクエリを構成できるように構造化された、ソーシャルネットワーク分析データ収集回路のユーザインタフェースを更に含み、
前記ソーシャルネットワーク分析データ収集回路は、クエリに応答して、少なくとも１つのソーシャルネットワークからデータを検索・取得する少なくとも１つのアルゴリズムを開始することを特徴とするシステム。
（８１８）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つのエンティティを監視するように構成された少なくとも１つの構成可能なデータ収集及び回路であって、ソーシャルネットワーク分析回路、環境条件回路、クラウドソーシング回路、及びネットワークドメインを照会するためのアルゴリズムからなる群から選択されたものを更に含むことを特徴とするシステム。
（８１９）
（８１８）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの構成可能なデータ収集及び回路は、自治体環境、教育環境、企業環境、証券取引環境、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、家庭、及び車両からなる環境から選択される環境を監視することを特徴とするシステム。
（８２０）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの補助金付きローンは、少なくとも１つの資産によって裏付けられていることを特徴とするシステム。
（８２１）
（８２０）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの資産は、自治体の資産、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、一連の在庫、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消費可能なアイテム。知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具、設備、工具、機械、動産からなる資産から選択されることを特徴とするシステム。
（８２２）
（８２０）項記載のシステムであって、少なくとも１つの資産の価値、状態、又は所有権のうちの少なくとも１つに関連する少なくとも１つのイベントを処理し、少なくとも１つの資産が関連する少なくとも１つの補助金付き融資取引に関連するアクションを実行するように構成された自動エージェントを更に含むことを特徴とするシステム。
（８２３）
（８２２）項記載のシステムであって、前記アクションは、補助金付き融資取引、補助金付き融資取引の引き受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の修正、権原の検証、検査の管理、権原の変更の記録、資産の価値の評価、ローンの呼び出し、取引の終了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、一連の資産の差押え、条件の修正、事業体の格付けの設定、補助金付き融資のシンジケート化、及び補助金付き融資の統合から選択されることを特徴とするシステム。
（８２４）
（８１１）項記載のシステムであって、前記条件分類回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジーロジックシステム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、及びシミュレーションシステムからなるシステムから選択されたシステムを含むことを特徴とするシステム。
（８２５）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの補助金付きローンに関連するアクションを管理するように構成された自動補助金付きローン管理回路を更に含み、前記自動補助金付きローン管理回路は、補助金付きローン管理アクティビティのトレーニングセットでトレーニングされることを特徴とするシステム。
（８２６）
（８２５）項記載のシステムであって、前記自動補助ローン管理回路は、複数の補助ローン取引活動に関与する複数のユーザインタフェースとの当事者の複数のインタラクションに基づいて学習されることを特徴とするシステム。
（８２７）
（８２６）項記載のシステムであって、前記複数の補助金付きローン取引活動は、補助金付き融資取引を提供すること、補助金付き融資取引を引き受けること、金利を設定すること、支払要件を延期すること、金利を修正すること、権原を検証すること、検査を管理すること、権原の変更を記録すること、資産の価値を評価すること、融資を呼び出すこと、取引を完了すること、取引の条件を設定すること、提供が要求される通知を提供すること、一連の資産を差し押さえること、条件を修正すること、事業体の格付けを設定すること、補助金付き融資をシンジケートすること、及び補助金付き融資を統合することからなる活動から選択されることを特徴とするシステム。。
（８２８）
（８１１）項記載のシステムであって、変更された少なくとも１つの補助金付きローンの条件のセットを分散型台帳に記録するように構造化されたブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８２９）
（８１１）項記載のシステムであって、発行者、少なくとも１つの補助金付きローン、又は少なくとも１つの資産のうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視し、報告するように構成された市場価値データ収集回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８３０）
（８２９）項記載のシステムであって、報告は、自治体の資産、車両、船舶、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、一連の在庫、商品、有価証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝石、原石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具、設備、工具、機械、動産からなる資産から選択される少なくとも１つの資産に関するものであることを特徴とするシステム。
（８３１）
（８２９）項記載のシステムであって、前記市場価値データ収集回路は、少なくとも１つの公開市場におけるオフセット資産アイテムの価格又は財務データを監視するように更に構成されていることを特徴とするシステム。
（８３２）
（８３１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの資産の属性に基づいて、前記少なくとも１つの資産を評価するためのオフセット資産項目のセットを構築するように構成されたクラスタリング回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８３３）
（８３２）項記載のシステムであって、前記属性は、カテゴリ、資産の年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管場所、及びジオロケーションからなる属性から選択されることを特徴とするシステム。
（８３４）
（８１１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つの補助金付き融資取引のためのスマートコントラクトを管理するように構造化されたスマートコントラクト回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８３５）
（８３４）項記載のシステムであって、前記スマートコントラクト回路は、前記少なくとも１つの補助金付き融資の条件を設定することを特徴とするシステム。
（８３６）
（８３５）項記載のシステムであって、スマートコントラクト回路によって指定及び管理される、少なくとも１つの補助金付きローンの条件は、債務の元本、債務の残高、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、少なくとも１つの補助金付きローンを裏付ける資産の仕様、資産の代替性の仕様、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、存続期間、誓約、差し押さえ条件、デフォルト条件、及びデフォルトの結果からなるグループから選択されることを特徴とするシステム。
（８３７）
少なくとも１つの補助金付き融資取引に関与する少なくとも１つのエンティティに関するソーシャルネットワーク情報を収集するステップと、
前記少なくとも１つの補助金付きローンに関連する結果のトレーニングデータセットでトレーニングされたモデルを使用して、前記ソーシャルネットワーク情報に基づいて、前記少なくとも１つの補助金付きローン取引に関与する前記少なくとも１つの補助金付きローンの少なくとも１つのパラメータを分類するステップと、
前記分類された少なくとも１つのパラメータに基づいて、前記少なくとも１つの補助金付きローンの条件を自動的に変更するステップと、
を含むことを特徴とする方法。
（８３８）
（８３７）項記載の方法であって、少なくとも１つの資産の価値、状態、又は所有権のうちの少なくとも１つに関連する少なくとも１つのイベントを処理することと、少なくとも１つの資産が関連する少なくとも１つの補助金付き融資取引に関連するアクションを引き受けることと、を含むことを特徴とする方法。
（８３９）
（８３７）項記載の方法であって、前記少なくとも１つの補助金付きローンに対する条件の修正セットを分散型台帳に記録することを更に含むことを特徴とする方法。
（８４０）
（８３７）項記載の方法であって、発行者、少なくとも１つの補助金付きローン、又は少なくとも１つの資産のうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視及び報告することを更に含むことを特徴とする方法。
（８４１）
補助金付きローンの取り扱いを自動化するシステムであって、
一連の補助金付き融資取引に関与する一連のエンティティに関連する情報を収集するように構成されたクラウドソーシングサービス回路と、
クラウドソーシングサービス回路からの情報に基づいて、取引に関与する補助金付き融資のセットのパラメータを分類するように構成されたモデル及び人工知能サービス回路を含み、前記モデルは、補助金付き融資に関連する結果のトレーニングデータセットを使用してトレーニングされる条件分類回路と、
前記条件分類回路からの分類されたパラメータのセットに基づいて、補助金の期間又は条件を自動的に変更するためのスマートコントラクト回路と、
を含むことを特徴とするシステム。
（８４２）
（８４１）項記載のシステムであって、前記エンティティのセットの各エンティティは、補助金付き融資取引のセットに対応する補助金付き融資取引のセットからの補助金付き融資、補助金付き融資取引のセットの少なくとも１つに関連する当事者、補助金付き融資取引のセットに対応する補助金付き融資取引のセットからの補助金付き融資に対応する補助金、補助金付き融資取引のセットの少なくとも１つに関連する保証人、補助金付き融資取引のセットに対応する補助金付き融資取引のセットからの補助金付き融資に対応する補助金一連の補助金付き融資取引のうちの少なくとも一つに関連する被補助者、一連の補助金付き融資取引に対応する一組の補助金付き融資から補助金に対応する補助金、一連の補助金付き融資取引のうちの少なくとも一つに関連する担保品、一連の補助金付き融資取引に対応する一組の補助金付き融資から補助金に対応する補助金からなるリストから選択されたエンティティを含むことを特徴とするシステム。
（８４３）
（８４１）項記載のシステムであって、前記エンティティのセットの少なくとも１つのエンティティは、前記補助金付き融資取引のセットの少なくとも１つに関連する補助金提供者を含み、前記補助金提供者は、自治体、企業、契約者、政府機関、非政府機関、又は非営利団体の少なくとも１つを含むことを特徴とするシステム。
（８４４）
（８４１）項記載のシステムであって、ローン取引のセットに対応する補助金付きローンのセットの各ローンは、地方自治体の補助金付きローン、政府の補助金付きローン、学生ローン、資産担保付き補助金付きローン、又は企業の補助金付きローンのうちの少なくとも１つを含むことを特徴とするシステム。
（８４５）
（８４１）項記載のシステムであって、前記条件分類回路によって分類された条件は、デフォルト条件、差し押さえ条件、規約違反を示す条件、財務リスク条件、行動リスク条件、契約履行条件、政策リスク条件、財務健康条件、物理的欠陥条件、物理的健康条件、エンティティリスク条件、及びエンティティ健康条件からなる条件から選択された条件を含むことを特徴とするシステム。
（８４６）
（８４１）項記載のシステムであって、補助金付きローンは学生ローンであり、条件分類回路は、学生の学位取得に向けた進捗状況、学生の非営利活動への参加、及び学生の公益活動への参加のうち少なくとも１つを分類することを特徴とするシステム。
（８４７）
（８４１）項記載のシステムであって、クラウドソーシングサービス回路は、ユーザがエンティティのセットに関する情報のクエリを構成することができるユーザインタフェースを実装するように更に構成され、クラウドソーシングサービス回路は、クエリに基づいてクラウドソーシング要求を自動的に構成することを特徴とするシステム。
（８４８）
（８４１）項記載のシステムであって、エンティティを監視するための構成可能なデータ収集及び監視サービス回路を更に含み、構成可能なデータ収集及び監視サービス回路は、モノのインターネットサービスのセット、環境条件センサのセット、ソーシャルネットワーク分析サービスのセット、又はネットワークドメインを照会するためのアルゴリズムのセットのうちの少なくとも１つを含むことを特徴とするシステム。
（８４９）
（８４８）項記載のシステムであって、構成可能なデータ収集及び監視サービス回路は、自治体環境、教育環境、企業環境、証券取引環境、不動産環境、商業施設、倉庫施設、輸送環境、製造環境、保管環境、家庭、又は車両の中から選択された環境を監視するように更に構成されることを特徴とするシステム。
（８５０）
（８４８）項記載のシステムであって、前記補助金付き融資のセットは、前記資産のセットによって裏付けられていることを特徴とするシステム。
（８５１）
（８５０）項記載のシステムであって、前記資産のセットは、自治体の資産、車両、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークンの中からそれぞれ選択された資産を含む、システム。チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝飾品、宝石、原石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具、設備、工具、機械、動産からなる資産から選択される少なくとも１つの資産に関するものであることを特徴とするシステム。
（８５２）
（８５０）項記載のシステムであって、一連の資産のうちの少なくとも１つの資産の価値、状態、所有権のうちの少なくとも１つに関連するイベントを処理するように構成された自動エージェント回路を更に含み、少なくとも１つの資産が関連する補助金付き融資取引に関連するアクションを引き受けることを特徴とするシステム。
（８５３）
（８５２）項記載のシステムであって、前記アクションは、補助金付き融資取引を提供すること、補助金付き融資取引を引き受けること、金利を設定すること、支払要件を延期すること、金利を修正すること、権原を検証すること、検査を管理すること、権原の変更を記録すること、資産の価値を評価すること、融資を呼び出すこと、取引を終了すること、取引の条件を設定すること、提供が要求される通知を提供すること、一連の資産を差し押さえること、条件を修正すること、エンティティの格付けを設定すること、補助金付き融資をシンジケートすること、又は補助金付き融資を統合することの中から選択されることを特徴とするシステム。
（８５４）
（８４１）項記載のシステムであって、前記人工知能サービス回路は、機械学習システム、モデルベースのシステム、ルールベースのシステム、深層学習システム、ハイブリッドシステム、ニューラルネットワーク、畳み込みニューラルネットワーク、フィードフォワードニューラルネットワーク、フィードバックニューラルネットワーク、自己組織化マップ、ファジー論理システム、ランダムウォークシステム、ランダムフォレストシステム、確率的システム、ベイジアンシステム、又はシミュレーションシステムのうちの少なくとも１つを含むことを特徴とするシステム。
（８５５）
（８４１）項記載のシステムであって、補助金付きローンに関連するアクションを管理するように構成された自動補助金付きローン管理回路を更に含み、前記自動補助金付きローン管理回路は、補助金付きローン管理アクティビティのトレーニングセットでトレーニングされることを特徴とするシステム。
（８５６）
（８５５）項記載のシステムであって、前記自動補助ローン管理回路は、一連のユーザインタフェースと当事者との相互作用に基づいて更に学習され、当事者は一連の補助ローン取引活動に関与し、前記一連の補助ローン取引活動は、補助ローン取引の提供、補助ローン取引の引受け、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、所有権の確認、検査の管理、資産の価値の評価、ローンの呼び出し、取引の締結、条件の設定の中からそれぞれ選択された活動を含むことを特徴とするシステム。補助金付き融資取引の募集、補助金付き融資取引の引受、金利の設定、支払要件の延期、金利の変更、所有権の確認、検査の管理、所有権の変更の記録、資産の価値の評価、融資の実行、取引の完了、取引条件の設定、提供が必要な通知の提供、一連の資産の差押え、取引条件の変更、事業体の格付けの設定、補助金付き融資のシンジケート化、又は補助金付き融資の統合の中から選択された活動を含むことを特徴とするシステム。
（８５７）
（８４１）項記載のシステムであって、一組の補助金付き融資取引に対応する一組の補助金付き融資の条件の変更されたセットを、分散型台帳に記録するように構造化されたブロックチェーンサービス回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８５８）
（８４１）項記載のシステムであって、補助金付き融資に関連する当事者、補助金付き融資取引のセットに対応する補助金付き融資のセット、又は資産のセットのうちの少なくとも１つの価値に関連する市場情報を監視し、報告するように構成された市場価値データ収集サービス回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８５９）
（８５８）項記載のシステムであって、報告は、自治体の資産、車両、船、飛行機、建物、家、不動産物件、未開発の土地、農場、作物、自治体の施設、倉庫、在庫のセット、商品、証券、通貨、価値のあるトークン、チケット、暗号通貨、消耗品、食用品、飲料、貴金属、宝飾品、宝石、原石、知的財産、知的財産権、契約上の権利、骨董品、什器、家具、設備、工具、機械、動産からなる資産から選択される少なくとも１つの資産に関するものであることを特徴とするシステム。
（８６０）
（８５９）項記載のシステムであって、市場価値データ収集サービス回路は、少なくとも１つの公開市場において、資産のセットの資産に類似したアイテムの価格設定又は財務データを監視するように更に構成されていることを特徴とするシステム。
（８６１）
（８６０）項記載のシステムであって、前記資産のセットの資産を評価するための類似アイテムのセットは、前記資産の属性に基づく類似性クラスタリングアルゴリズムを用いて構築されることを特徴とするシステム。
（８６２）
（８６１）項記載のシステムであって、前記属性は、資産のカテゴリ、資産の年齢、資産の状態、資産の履歴、資産の保管、又は資産の地理的位置の中から選択されることを特徴とするシステム。
（８６３）
（８４１）項記載のシステムであって、補助金付きローンのスマートコントラクトを管理するためのスマートコントラクトサービス回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８６４）
（８６３）項記載のシステムであって、前記スマートコントラクトサービス回路は、前記補助金付き融資の条件を設定するように更に構成されていることを特徴とするシステム。
（８６５）
（８６４）項記載のシステムであって、前記スマートコントラクトサービス回路によって指定及び管理される一連の補助金付き融資取引の条件は、債務の元本、債務の残高、固定金利、可変金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、補助金付き融資を裏付ける資産の指定、資産の代替性の指定、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、証券の中から選択され、スマートコントラクトサービス回路が指定・管理する補助金取引は、債務の元本、固定金利、変動金利、支払額、支払スケジュール、バルーン支払スケジュール、補助金の裏付けとなる資産の指定、資産の代替性の指定、当事者、発行者、購入者、保証、保証人、担保、個人保証、先取特権、期間、誓約、抵当権設定条件、債務不履行条件、債務不履行の結果の中から選択されることを特徴とするシステム。
（８６６）
補助金付きローンの取り扱いを自動化する方法であって
一連の補助金付き融資取引に関与する一連のエンティティに関連する情報を収集するステップと、
人工知能サービス、モデル、及びクラウドソーシングサービスからの情報に基づいて、補助金付き融資取引に関与する補助金付き融資のセットのパラメータのセットを分類し、前記モデルは、補助金付き融資に関連する結果のトレーニングデータセットを使用してトレーニングされるステップと、
分類されたパラメータに基づいて、補助金の条件を変更するステップと、
を含むことを特徴とする方法。
（８６７）
（８６６）項記載の方法であって、前記エンティティのセットは、補助金付き融資のセット、当事者のセット、補助金のセット、保証人のセット、補助金を出す当事者のセット、又は担保のセットの中から選択されたエンティティを含むことを特徴とする方法。
（８６８）
（８６６）項記載の方法であって、前記エンティティのセットは、補助金を出す当事者のセットを含み、前記補助金を出す当事者のセットの各当事者は、自治体、企業、請負業者、政府機関、非政府機関、又は非営利団体のうちの少なくとも１つを含むことを特徴とする方法。
（８６９）
（８６７）項記載の方法であって、補助金付きローンのセットは、地方自治体の補助金付きローン、政府の補助金付きローン、学生ローン、資産担保付き補助金付きローン、及び企業の補助金付きローンのうちの少なくとも１つを含むことを特徴とする方法。
（８７０）
（８６６）項記載の方法であって、補助金付きローンが学生ローンであり、分類が、学位取得に向けた学生の進捗状況、非営利活動への学生の参加、又は公益活動への学生の参加のうち少なくとも１つに基づいていることを特徴とする方法。
（８７１）
複数の資産を保管するように構成された金融機関に対応する複数の資産を解釈するように構成された資産識別サービス回路と、
前記複数の資産に対して行動を起こす権利を有する行動可能なエンティティに対応する複数の識別子を認証するように構成され、前記複数の識別子が少なくとも１つのクレデンシャルを含むアイデンティティ管理サービス回路と、
複数の資産制御機能をブロックチェーン構造に格納するように構成され、ブロックチェーン構造が分散型台帳構成を有しているブロックチェーンサービス回路と、
解釈された複数の資産及び認証された複数の識別子を、資産管理機能としてブロックチェーン構造に格納するために、ブロックチェーンサービス回路に伝達するように構成され、ブロックチェーンサービス回路が資産管理機能を資産イベントとして分散型台帳構成に記録するように更に構成されている財務管理回路と、
を含むことを特徴とするシステム。
（８７２）
（８７１）項記載のシステムであって、前記少なくとも１つのクレデンシャルは、所有者クレデンシャル、エージェントクレデンシャル、受益者クレデンシャル、受託者クレデンシャル、又はカストディアンクレデンシャルからなることを特徴とするシステム。
（８７３）
（８７１）項記載のシステムであって、前記資産イベントは、所有権の移転、所有者の死亡、所有者の障害、所有者の破産、差し押さえ、先取特権の付与、資産の担保としての使用、受益者の指定、資産に対する融資の引き受け、資産に関する通知の提供、資産の検査、資産の評価、課税目的のための資産の報告、資産の所有権の割り当て、資産の処分、資産の売却、資産の購入、又は所有状態の指定の中から選択されたイベントを含むことを特徴とするシステム。
（８７４）
（８７１）項記載のシステムであって、前記複数の資産の解釈、前記複数の識別子の認証、又は前記資産イベントの記録のうち少なくとも１つを監視するように構成されたデータ収集回路を更に含むことを特徴とするシステム。
（８７５）
（８７４）項記載のシステムであって、前記行動可能なエンティティはそれぞれ、所有者、受益者、代理人、受託者、又はカストディアンのうちの少なくとも１つを含むことを特徴とするシステム。
（８７６）
（８７５）項記載のシステムであって、複数の資産のカストディを管理するように構成されたスマートコントラクト回路を更に含み、複数の資産に関連する少なくとも１つの資産イベントが、スマートコントラクト構成で具現化された複数の条件に基づいて、かつデータ収集回路によって収集されたデータに基づいて、スマートコントラクト回路により管理されることを特徴とするシステム。
（８７７）
（８７６）項記載のシステムであって、前記複数の資産に関する少なくとも１つの資産イベントは、所有権の移転、所有者の死亡、所有者の障害、所有者の破産、差押え、先取特権の付与、資産の担保としての使用、受益者の指定、資産に対する融資の引き受け、資産に関する通知の提供、資産の検査、資産の評価、課税目的での資産の報告、資産の所有権の割り当て、資産の処分、資産の売却、資産の購入、又は所有権の状態の指定の中から選択された少なくとも１つのイベントを含むことを特徴とするシステム。
（８７８）
（８７４）項記載のシステムであって、データ収集回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムからなるシステムから選択された少なくとも１つのシステムを更に含むことを特徴とするシステム。
（８７９）
（８７１）項記載のシステムであって、前記資産識別サービス回路、前記アイデンティティ管理サービス回路、前記ブロックチェーンサービス回路、及び前記財務管理回路のそれぞれは、前記システムの回路間の通信を容易にするように構造化された対応するアプリケーションプログラミングインタフェース（ＡＰＩ）コンポーネントを更に含むことを特徴とするシステム。
（８８０）
（８７９）項記載のシステムであって、回路の対応するＡＰＩコンポーネントは、システムの複数のユーザと対話するように構造化されたユーザインタフェースを更に含むことを特徴とするシステム。
（８８１）
（８７１）項記載のシステムであって、前記ブロックチェーンサービス回路は、前記資産イベントを前記複数の行動可能なエンティティと共有及び配布するように更に構成されることを特徴とするシステム。
（８８２）
前記複数の資産を保管するように構成された金融機関に対応する前記複数の資産を解釈するステップと、
前記複数の資産に対して行動を起こす権利を有する行動可能なエンティティに対応する複数の識別子を認証し、前記複数の識別子が少なくとも１つのクレデンシャルを含むステップと、
複数の資産制御機能をブロックチェーン構造に格納し、前記ブロックチェーン構造が分散型台帳構成からなるステップと、
解釈された複数の資産及び認証された複数の識別子を、資産制御機能としてブロックチェーン構造に格納するために通信し、資産制御機能が資産イベントとして分散型台帳構成に記録されるステップと、
を含むことを特徴とする方法。
（８８３）
（８８２）項記載の方法であって、少なくとも１つのクレデンシャルは、所有者クレデンシャル、エージェントクレデンシャル、受益者クレデンシャル、受託者クレデンシャル、又はカストディアンクレデンシャルからなることを特徴とする方法。
（８８４）
（８８２）項記載の方法であって、前記資産イベントはそれぞれ、所有権の移転、所有者の死亡、所有者の障害、所有者の破産、差押え、先取特権の付与、資産の担保としての使用、受益者の指定、資産に対する融資の引き受け、資産に関する通知の提供、資産の検査、資産の評価、課税目的での資産の報告、資産の所有権の割り当て、資産の処分、資産の売却、資産の購入、又は所有権の状態の指定の中から選択された少なくとも１つのイベントを含むことを特徴とする方法。
（８８５）
（８８２）項記載の方法であって、複数の資産の解釈、複数の識別子の認証、又は資産イベントの記録のうちの少なくとも１つを監視することを更に含むことを特徴とする方法。
（８８６）
（８８５）項記載の方法であって、行動可能なエンティティはそれぞれ、所有者、受益者、代理人、受託者、又はカストディアンのうちの少なくとも１つを構成することを特徴とする方法。
（８８７）
（８８６）項記載の方法であって、複数の資産のカストディを管理することを更に含み、複数の資産に関連する少なくとも１つの資産イベントは、スマートコントラクト構成で具現化された複数の条件に基づいており、複数の資産に関するデータに基づいていることを特徴とする方法。
（８８８）
（８８７）項記載の方法であって、複数の資産に関する各資産イベントは、所有権の移転、所有者の死亡、所有者の障害、所有者の破産、差し押さえ、先取特権の付与、資産の担保としての使用、受益者の指定、資産に対する融資の引き受け、資産に関する通知の提供、資産の検査、資産の評価、課税目的での資産の報告、資産の所有権の割り当て、資産の処分、資産の売却、資産の購入、又は所有権の状態の指定の中から選択された少なくとも１つのイベントを含むことを特徴とする方法。
（８８９）
（８８５）項記載の方法であって、前記監視は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムのうちの少なくとも１つにより実行されることを特徴とする方法。
（８９０）
（８８２）項記載の方法であって、前記資産イベントを前記複数の行動可能なエンティティと共有及び配布することを更に含む方法。
（８９１）
（８８２）項記載の方法であって、前記複数の資産を解釈することは、金融機関がカストディを取る責任がある複数の資産を識別することを含むことを特徴とする方法。
（８９２）
（８８２）項記載の方法であって、前記複数の識別子を認証することは、行動可能なエンティティに対応する複数の識別子が、前記複数の資産に関して行動を起こす権利を有することを検証することを含むことを特徴とする方法。
（８９３）
（８８２）項記載の方法であって、前記ブロックチェーン構造は、ブロックチェーンマーケットプレイスと連携して提供されることを特徴とする方法。
（８９４）
（８９３）項記載の方法であって、前記ブロックチェーン市場は、自動化されたブロックチェーンベースのトランザクションアプリケーションを利用することを特徴とする方法。
（８９５）
（８８２）項記載の方法であって、行動可能なエンティティ間の相互作用に基づいて、資産取引データをブロックチェーン構造に格納することを更に含むことを特徴とする方法。
（８９６）
（８８２）項記載の方法であって、前記ブロックチェーン構造は、複数の資産ノードにわたる分散型ブロックチェーン構造であることを特徴とする方法。
（８９７）
（８８２）項記載の方法であって、前記複数の資産のうちの少なくとも１つは、仮想資産タグであり、前記複数の資産を解釈することは、前記仮想資産タグを識別することを含むことを特徴とする方法。
（８９８）
（８９７）項記載の方法であって、前記複数の資産制御特徴の格納は、仮想資産タグデータを格納することを含むことを特徴とする方法。
（８９９）
（８９８の方法であって、前記仮想資産タグデータは、位置データ又は追跡データの少なくとも１つであることを特徴とする方法。
（９００）
（８９８）項記載の方法であって、金融エンティティ又は行動可能なエンティティのうちの少なくとも１つに対応する識別子が、仮想資産タグデータとして格納されることを特徴とする方法。
（９０１）
担保物件の差押えを容易にするシステムであって、
少なくとも１つの貸付契約を構成する複数の貸付契約データを格納するように構成され、前記少なくとも１つの貸付契約が貸付条件データを含み、前記貸付条件データが、前記少なくとも１つの貸付契約の返済義務を担保するための担保資産に関する担保条件を提供する少なくとも１つの資産の抵当権設定条件に関する前記少なくとも１つの貸付契約の条件データを含む貸付契約格納回路と、
前記貸出条件データを監視し、前記貸出条件データの変化に基づいてデフォルト状態を検出するように構成されたデータ収集サービス回路と
前記デフォルト条件を解釈して、前記担保条件と前記デフォルト条件に基づいて差し押さえ手続きを開始するデフォルト条件表示を通信するように構成されたスマートコントラクトサービス回路と、
を含むことを特徴とするシステム。
（９０２）
（９０１）項記載のシステムであって、前記スマートコントラクトサービス回路は、前記検出されたデフォルト状態を、前記担保資産をロックするためのスマートロック又はスマートコンテナのうちの少なくとも１つに通信するように更に構成されていることを特徴とするシステム。
（９０３）
（９０１）項記載のシステムであって、前記抵当権設定手順は、前記担保資産の公開オークションサイトへの出品を構成し、開始することを特徴とするシステム。
（９０４）
（９０１）項記載のシステムであって、前記差し押さえ手順は、前記担保資産のための一連の輸送命令を構成し、配信することを特徴とするシステム。
（９０５）
（９０１）項記載のシステムであって、前記差し押さえ手順は、前記担保資産を輸送するドローンのための一連の指示を構成することを特徴とするシステム。
（９０６）
（９０１）項記載のシステムであって、前記抵当権設定手順は、前記担保資産を輸送するロボット装置のための一連の命令を構成することを特徴とするシステム。
（９０７）
（９０１）項記載のシステムであって、前記差押え手順は、一連の代替担保を自動的に代用するプロセスを開始することを特徴とするシステム。
（９０８）
（９０１）項記載のシステムであって、前記抵当権設定手順は、担保追跡手順を開始することを特徴とするシステム。
（９０９）
（９０１）項記載のシステムであって、前記抵当権設定手順は、担保評価プロセスを開始することを特徴とするシステム。
（９１０）
（９０１）項記載のシステムであって、前記差押え手順は、差押えに関する交渉を開始する借り手へのメッセージを開始することを特徴とするシステム。
（９１１）
（９１０）項記載のシステムであって、前記交渉は、差し押さえ交渉のトレーニングセットでトレーニングされたロボットプロセスオートメーションシステムによって管理されることを特徴とするシステム。
（９１２）
（９１０）項記載のシステムであって、前記交渉は、前記少なくとも１つの貸与契約の金利、支払条件、又は担保のうちの少なくとも１つの変更に関するものであることを特徴とするシステム。
（９１３）
（９０１）項記載のシステムであって、データ収集サービス回路は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、及びインタラクティブクラウドソーシングシステムからなるシステムから選択される少なくとも１つのシステムを更に含むことを特徴とするシステム。
（９１４）
（９０１）項記載のシステムであって、貸与契約書格納回路、データ収集サービス回路、及びスマートコントラクトサービス回路のそれぞれは、システムの回路間の通信を容易にするように構造化された対応するアプリケーションプログラミングインタフェース（ＡＰＩ）コンポーネントを更に含むことを特徴とするシステム。
（９１５）
（９１４）項記載のシステムであって、回路の対応するＡＰＩコンポーネントは、システムの複数のユーザと対話するように構造化されたユーザインタフェースを更に含むことを特徴とするシステム。
（９１６）
担保物件の差押えを容易にする方法であって
少なくとも１つの貸付契約を含む複数の貸付契約データを格納し、前記少なくとも１つの貸付契約は貸付条件データを含み、前記貸付条件データは、前記少なくとも１つの貸付契約の返済義務を担保するための担保資産に関連する担保条件を提供する少なくとも１つの資産の抵当権設定条件に関連する前記少なくとも１つの貸付契約の条件データを含むステップと、
前記貸出条件データを監視し、前記貸出条件データの変化に基づいてデフォルト状態を検出するステップと、
既定の条件を解釈するステップと、
担保条件に基づいて差し押さえ手続きを開始するためのデフォルト条件表示を伝達するステップと、
を含むことを特徴とする方法。
（９１７）
（９１６）項記載の方法であって、検出されたデフォルト状態は、担保資産をロックするために、スマートロック及びスマートコンテナのうちの少なくとも１つに伝達されることを特徴とする方法。
（９１８）
（９１６）項記載の方法であって、前記抵当権設定手順は、前記担保資産の公開オークションサイトへの出品を構成し、開始することを特徴とする方法。
（９１９）
（９１６）項記載の方法であって、前記差し押さえ手順は、前記担保資産のための一連の輸送命令を構成し、配信することを特徴とする方法。
（９２０）
（９１６）項記載の方法であって、前記差し押さえ手順は、前記担保資産を輸送するドローンのための一連の指示を構成することを特徴とする方法。
（９２１）
（９１６）項記載の方法であって、前記差し押さえ手順は、前記担保資産を輸送するロボット装置のための一連の命令を構成することを特徴とする方法。
（９２２）
（９１６）項記載の方法であって、前記差し押さえ手順は、一連の代用担保を自動的に代用するプロセスを開始することを特徴とする方法。
（９２３）
（９１６）項記載の方法であって、前記差押え手順は、担保追跡手順を開始することを特徴とする方法。
（９２４）
（９１６）項記載の方法であって、前記抵当権設定手順は、担保評価プロセスを開始することを特徴とする方法。
（９２５）
（９１６）項記載の方法であって、前記差押え手順は、差押えに関する交渉を開始する借り手へのメッセージを開始することを特徴とする方法。
（９２６）
（９２５）項記載の方法であって、前記交渉は、差し押さえ交渉のトレーニングセットでトレーニングされたロボットプロセスオートメーションシステムによって管理されることを特徴とする方法。
（９２７）
（９２５）項記載の方法であって、前記交渉は、前記少なくとも１つの貸付契約の金利、支払条件、又は担保の少なくとも１つの変更に関するものであることを特徴とする方法。
（９２８）
（９１６）項記載の方法であって、前記監視は、モノのインターネットシステム、カメラシステム、ネットワーク監視システム、インターネット監視システム、モバイルデバイスシステム、ウェアラブルデバイスシステム、ユーザインタフェースシステム、又はインタラクティブクラウドソーシングシステムのうちの少なくとも１つによって提供されることを特徴とする方法。
（９２９）
（９１６）項記載の方法であって、監視、解釈、及び通信のための通信の提供は、アプリケーション・プログラミング・インタフェース（ＡＰＩ）を介して行われることを特徴とする方法。
（９３０）
（９２９）項記載の方法であって、複数のユーザと対話するために、ＡＰＩを組み込んだユーザインタフェースを提供することを更に含むことを特徴とする方法。
All documents referenced herein are incorporated by reference as if fully set forth herein.
Based on the above-described embodiments, for example, the following modes are conceivable.
(1)
a system,
a blockchain service circuit configured to interpret multiple access control functions corresponding to multiple parties associated with a loan;
data collection circuitry configured to interpret entity information corresponding to a plurality of entities associated with a lending transaction corresponding to the loan;
a smart contract circuit configured to specify loan terms and conditions for the loan;
a loan management circuit;
The loan management circuitry interprets loan-related events in response to the entity information, the plurality of access control functions, and the loan terms and conditions; and according to a condition, configured to perform a loan-related activity, wherein the loan-related event and the loan-related activity are associated with the loan;
each of the blockchain service circuit, the data collection circuit, the smart contract circuit, and the loan management circuit has a corresponding application programming interface (API) configured to facilitate communication between circuits of the system; A system, further comprising a component.
(2)
Each of the plurality of entities includes a lender, a borrower, a guarantor, equipment associated with the loan, goods associated with the loan, systems associated with the loan, equipment associated with the loan, buildings, warehouses, and collateral items. (1), comprising at least one entity selected from a plurality of entities consisting of:
(3)
The system of paragraph (1), wherein at least one of the plurality of entities includes a collateral item, and wherein the data collection circuitry is further configured to interpret the status of the collateral item. .
(4)
The collateral items include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, food products, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and personal property; The system according to item (3), comprising at least one item selected from a plurality of items consisting of:
(5)
The data collection circuitry is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. The system of claim 1, further comprising at least one system.
(6)
Each of the aforementioned loan-related events includes requesting a loan, offering a loan, accepting a loan, providing loan underwriting information, providing credit information, deferring payment, requesting a deferral of payment, identifying collateral, and ownership of collateral. verification of security ownership; inspection of property; change in condition of at least one entity out of a plurality of entities; change in value of entity; change in value of collateral; change in value of security; At least one change in job status, change in lender's financial rating, provision of insurance for loan, provision of proof of insurance for property, provision of eligibility for loan, identification of security for loan, underwriting of loan, execution of loan loan default, loan call, loan termination, modification of said specified loan terms and conditions, initial specification of said loan terms and conditions, and seizure of loaned property. 1. The system of claim 1, including at least one event.
(7)
Each of said loan terms and conditions includes said loan principal, said loan balance, fixed interest rate, variable interest rate description, payment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, collateral designation, collateral alternative description, said party; a description of at least one of the Guarantee Description, Guarantor Description, Security Description, Personal Guarantee, Lien, Foreclosure Terms, Default Terms, Consequences of Default, Contracts Related to any one of the foregoing, and the foregoing; The system according to item (1), comprising at least one element selected from the group consisting of any one period of
(8)
at least one of said parties is a primary lender, a secondary lender, a loan syndicate, a corporate lender, a government lender, a bank lender, a secured lender, a bond issuer, a bond purchaser, an unsecured lender, a guarantor, a collateral provider; characterized by including at least one party selected from a plurality of parties consisting of borrowers, debtors, underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, government agencies, and accountants; The system according to item (1).
(9)
Each of said loan-related activities comprises: finding at least one of said parties interested in participating in a loan transaction; applying for said loan; underwriting said loan; forming a legal agreement for said loan; payment of said loan; restructuring or modification of said loan; settlement of said loan; monitoring of collateral for said loan; forming a syndication of said loan; (1) The system according to item (1), characterized by including at least one activity selected from a plurality of activities.
(10)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. The system of paragraph (1), comprising at least one loan type selected from loan types.
(11)
The system of clause (1), wherein the smart contract circuitry is further configured to perform contract-related loan actions in response to the entity information.
(12)
The contract-related loan actions include: offering the loan; accepting the loan; underwriting the loan; setting interest rates on the loan; deferring repayment requirements of the loan; verifying title, recording changes in ownership, evaluating the value of collateral, initiating collateral inspections, calling said loans, terminating said loans, amending the terms and conditions of said loans, and notifying one of said parties; , necessary notification to the borrower of the loan, and setting up a mortgage on the property subject to the loan, at least one action according to item (11). system.
(13)
(1) further comprising an automatic agent circuit structured to interpret events related to said loan and to perform actions related to said loan in response to said events related to said loan. The system described in paragraph.
(14)
Clause (13), wherein the events related to the loan include events related to at least one of the value of the loan, the status of collateral for the loan, or the ownership of collateral for the loan. System as described.
(15)
Said actions relating to said loan include: changing the terms and conditions of said loan; providing notice to one of said parties; providing necessary notice to the borrower of said loan; (13) The system according to item (13), characterized in that it includes at least one of seizure of the property that becomes the subject.
(16)
The system of paragraph (1), wherein the corresponding application programming interface component of each circuit further includes a user interface structured to interact with multiple users of the system.
(17)
17. The system of claim 16, wherein each of said plurality of users constitutes one of said plurality of parties or one of said plurality of entities.
(18)
17. The system of clause 16, wherein at least one of the plurality of users constitutes one of a prospective party or a prospective entity.
(19)
17. The system of claim 16, wherein each of said user interfaces is configured to respond to said plurality of access control functions.
(20)
a method,
Interpreting multiple access control functions for multiple parties involved in a loan from a distributed ledger;
interpreting entity information corresponding to a plurality of entities associated with a lending transaction corresponding to said loan;
specifying loan terms and conditions for said loan; and
interpreting a loan-related event as a function of the entity information, the plurality of access control functions, and the loan terms and conditions, wherein the loan-related event is related to the loan; A method characterized by
(21)
at least one of the plurality of entities constitutes a collateral item;
21. The method of clause (20), wherein the method further comprises interpreting the status of the collateral item.
(22)
21. The method of clause 20, further comprising performing contract-related loan actions in response to said entity information.
(23)
Executing the contract-related loan actions includes: offering the loan; accepting the loan; underwriting the loan; verification of ownership of the collateral; recording of changes in ownership; appraisal of the value of collateral; (22) includes at least one action selected from a plurality of actions consisting of notifying the borrower of the loan, necessary notification to the borrower of the loan, and setting up a mortgage on the property subject to the loan (22 ) The method described in the section.
(24)
21. The method of clause 20, further comprising interpreting the loan-related event and performing the loan-related action in response to the event related to the loan. .
(25)
Clause (24), wherein the events related to the loan include events related to at least one of the value of the loan, the status of collateral for the loan, or the ownership of collateral for the loan. described method.
(26)
performing the action related to the loan includes changing the terms and conditions of the loan; providing notice to one of the parties; providing required notice to the borrower of the loan; 25. The method of paragraph 24, comprising at least one of seizing the property covered by the loan.
(27)
further comprising providing a user interface to the user;
characterized in that said user constitutes at least one of one of said plurality of parties, one of said plurality of entities, a prospective party, or a prospective entity (20 ) The method described in the section.
(28)
28. The method of clause 27, wherein providing the user interface is further responsive to the plurality of access control functions.
(29)
21. The method of clause 20, further comprising creating a smart lending contract for the loan.
(30)
30. The method of clause 29, further comprising recording the smart lending contract as blockchain data.
(31)
a system,
a blockchain service circuit configured to interpret multiple access control functions corresponding to multiple parties associated with a secured loan;
receiving first collateral data from at least one sensor associated with a collateral item used to secure the secured loan and receiving second collateral data about the environment of the collateral item from an Internet of Things circuit; a data collection circuit configured to receive and associate the collateral data with a unique identifier associated with the collateral item, wherein the blockchain service circuit blocks the unique identifier and the associated collateral data; the data collection circuit further configured to store as chain data;
a smart contract circuit for creating a smart lending contract;
A secure access control circuit configured to receive access control instructions from the secured loan lender via an access control interface, the instructions relating to access to the blockchain data associated with the collateral item. , the secure access control circuit further configured to provide to the blockchain service circuit,
each of the blockchain service circuitry, the data collection circuitry, the secure access control circuitry, and the Internet of Things circuitry having a corresponding application programming interface structured to facilitate communication between circuitry of the system; A system further comprising an (API) component.
(32)
The sensor associated with the collateral item is located at a location selected from a list consisting of on the collateral item, on the collateral item's container, and on the collateral item's package ( 31) The system according to item 31).
(33)
32. The system of clause (31), wherein the data collection circuitry is further configured to interpret the status of the collateral item as a function of the received subset of collateral data.
(34)
The collateral items include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, food products, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and personal property; 31. The system of claim 31, comprising an item selected from a list of items consisting of:
(35)
The secured loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, refund prepayment loans, and student loans. , syndicated loans, title loans, mortgage loans, venture debt loans, intellectual property loans, contractual claim loans, working capital loans, small business loans, farm loans, municipal bonds, and incentive loans. (31) The system of paragraph (31), comprising at least one loan selected from a plurality of loans.
(36)
31, wherein the environment of the collateral item is selected from a list of multiple environments consisting of a real estate environment, a commercial facility, a warehouse facility, a transportation environment, a manufacturing environment, a storage environment, a home, and a vehicle (31). The system described in paragraph.
(37)
The at least one sensor comprises an image capture device, a thermometer, a pressure gauge, a humidity sensor, a speed sensor, an acceleration sensor, a rotation sensor, a torque sensor, a scale sensor, a chemical sensor, a magnetic field sensor, an electric field sensor, and a position sensor. (31) The system of clause (31), comprising at least one sensor selected from the group.
(38)
Reporting circuitry configured to report collateral events associated with the collateral aspect selected from a list of a plurality of aspects consisting of the collateral item's value, the collateral item's status, and the collateral item's ownership. (31), further comprising:
(39)
39. The system of clause 38, further comprising automated agent circuitry configured to interpret the collateral event and perform loan-related actions in response to the collateral event.
(40)
Said loan-related actions include loan offer, loan acceptance, loan underwriting, loan interest rate setting, repayment requirement postponement, loan interest rate change, collateral ownership confirmation, ownership change recording, collateral assessing the value of the loan, initiating collateral inspections, calling the loan, terminating the loan, setting the terms and conditions of the loan, providing any notices required to be provided to the borrower, seizing property covered by the loan, and (39), wherein the system is selected from a plurality of actions consisting of modifying conditions;
(41)
further comprising a collateral classification circuit configured to identify groups of collateral offset items;
(31), wherein each member of the group of collateral offset items and the collateral item share common attributes.
(42)
Each of the common attributes includes a category of the collateral item, age of the collateral item, state of the collateral item, history of the collateral item, ownership of the collateral item, manager of the collateral item, and collateral item. security of the collateral item, owner status of the collateral item, lien of the collateral item, custody status of the collateral item, geographic location of the collateral item, and jurisdictional location of the collateral item. 41. The system of claim 41, selected from a list.
(43)
further comprising a market value data collection circuit configured to monitor and report at least one value-related market information of at least one of said collateral item or said group of collateral offset items ( 42) The system according to item 42).
(44)
The market value data collection circuitry is further configured to monitor at least one of price or financial data of at least one of the collateral item or group of collateral offset items in at least one public market. The system according to item (43), characterized by:
(45)
Clause (43), wherein the market value data collection circuitry is further configured to monitor prices or financial data of the collateral item and report one of the monitored prices or financial data. system.
(46)
the market value data collection circuitry is further configured to monitor at least one of the group of collateral offset items in at least one open market;
43, wherein the smart contract circuitry is further configured to modify the terms or conditions of the loan based on the market information about a collateral offset item related to the value of the collateral item. The system described in paragraph.
(47)
32. The system of clause (31), further comprising a smart contract service circuit configured to manage the secured loan smart contract.
(48)
48. The system of clause (47), wherein the smart contract service circuitry is further configured to set terms and conditions associated with the collateral item insuring the loan.
(49)
each one of the terms and conditions comprises: a specification of the collateral item; a specification of substitutability of the collateral item; a specification of the status of the collateral item; a specification of lien of the collateral item; and specifications relating to the environment of the collateral item.
(50)
a method,
receiving first collateral data from a sensor associated with a collateral item used to collateralize a loan;
receiving second collateral data regarding the environment of the collateral item;
associating the collateral data with a unique identifier associated with the collateral item;
creating a smart lending contract;
storing the unique identifier and the collateral data in a blockchain structure;
Receiving access control instructions from secured loan lenders;
interpreting multiple access control functions; and
providing access to data relating to the collateral item.
(51)
51. The method of clause (50), further comprising interpreting the status of the collateral item as a function of at least a portion of the received collateral data.
(52)
52. The method of clause (51), further comprising identifying a collateral event from the state of the collateral item.
(53)
further comprising reporting the collateral event;
(52), wherein the collateral event relates to a collateral property selected from a list consisting of the value of the collateral item, the state of the collateral item, and the ownership of the collateral item. Method.
(54)
(50) The method of clause (50), further comprising determining a value of the collateral item.
(55)
53. The method of clause 52, further comprising performing a loan-related action in response to the collateral event.
(56)
further comprising identifying groups of offset collateral;
52. The method of clause (51), wherein each member of the group of collateral offset items and the collateral item share common attributes.
(57)
57. The method of clause 56, further comprising: market monitoring information relating to the value of at least one of the collateral item or the group of collateral offset items.
(58)
58. The method of clause 57, further comprising modifying the terms or conditions of the loan based on monitoring the market for information.
(59)
52. The method of clause 51, further comprising creating a smart lending contract for the loan.
(60)
subject to access control instructions;
interpreting multiple access control functions; and
52. The method of paragraph (51), further comprising providing access to the collateral data.
(61)
a system,
a blockchain service circuit configured to interface with a distributed ledger;
a data collection circuit configured to receive data associated with a plurality of collateral items or data associated with the environment of the plurality of collateral items;
a valuation circuit configured to determine a value of each of the plurality of collateral items based on a valuation model and the received data;
configured to interpret a smart lending contract for a loan, and wherein the determined value of each of the plurality of collateral items is based on the determined value of each of the plurality of collateral items; and smart contract circuitry configured to modify said smart lending contract by assigning at least a portion of said plurality of collateral items as security for said loan such that it is sufficient to provide security for including
The blockchain service circuitry is further configured to record to an entry in the distributed ledger that at least a portion of the collateral item has been allocated, where the entry records an event related to the loan. used for
a corresponding application programming interface (API) component, wherein each of the blockchain service circuit, the data collection circuit, the evaluation circuit, and the smart contract circuit are configured to facilitate communication between circuits of the system; A system, further comprising:
(62)
Modifying the smart lending contract further comprises specifying terms and conditions defining items selected from a list consisting of loan terms, loan terms, loan related events, and loan related activities. The system according to item (61).
(63)
Each of the above terms and conditions includes the principal amount of the loan, the balance of the loan, fixed interest rate, variable interest rate description, payment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, collateral designation, collateral substitute description, and at least one description, a guarantee description, a guarantor description, a security description, a personal guarantee, a lien, a foreclosure condition, a default condition, a result of default, a contract relating to any one of the foregoing, and any of the foregoing; or a period of time.
(64)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. 62. The system of paragraph (61), including at least one loan type selected from loan types.
(65)
The collateral items include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, food products, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and personal property; (61), comprising at least one item selected from a plurality of items consisting of:
(66)
the data collection circuitry is further configured to receive outcome data associated with the loan and corresponding collateral items;
62. The system of clause (61), wherein the evaluation circuitry includes artificial intelligence circuitry configured to iteratively improve the evaluation model based on the result data.
(67)
The valuation circuitry further comprises market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to the value of at least one of the plurality of collateral items (61). The system described in paragraph.
(68)
68. The system of clause 67, wherein the market value monitoring circuitry is further configured to monitor prices or financial data of items similar to the collateral item in at least one public market.
(69)
69. The method of clause (68), further comprising a clustering circuit configured to identify a set of similar items for use in evaluating the collateral item based on similarity to attributes of the collateral. system.
(70)
The attributes of the collateral are in a list of a plurality of attributes consisting of the collateral category, the collateral age, the collateral status, the collateral history, the collateral storage status, and the collateral geographic location. (69) The system of paragraph (69), wherein the system is selected from:
(71)
62. The system of clause (61), wherein the data collection circuitry is further configured to interpret the status of the collateral item.
(72)
The data collection circuitry is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. (61) The system of paragraph (61), further comprising at least one system.
(73)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. 62. The system of paragraph (61), including at least one loan type selected from loan types.
(74)
Clause (62) further comprising an automated agent circuit configured to interpret events related to said loan and to perform actions related to said loan in response to said events related to said loan. System as described.
(75)
Clause (74), wherein the events related to the loan include events related to at least one of the value of the loan, the status of collateral for the loan, or the ownership of collateral for the loan. System as described.
(76)
The actions related to the loan include amending the terms and conditions of the loan, providing notice to the parties to the loan, providing any required notice to the borrower of the loan, and (74) The system of paragraph (74), comprising at least one of seizing any property.
(77)
62. The system of clause (61), wherein the corresponding application programming interface component of each circuit further includes a user interface configured to interact with multiple users of the system.
(78)
78. The system of clause (77), wherein each of said plurality of users constitutes one of a plurality of parties, one of a plurality of entities, or a representative of any one of the foregoing. .
(79)
78. The system of clause (77), wherein at least one of said plurality of users constitutes a prospective party, a prospective entity, or a representative of any one of the foregoing.
(80)
a method,
receiving data relating to a plurality of collateral items;
setting a value on each of the plurality of collateral items;
assigning at least a portion of the plurality of collateral items as collateral for a loan; and
recording the assigned at least a portion of the plurality of collateral items in a distributed ledger entry, the entry being used to record events related to the loan. A method characterized by
(81)
81. The method of clause (80), further comprising modifying a smart lending contract for the loan.
(82)
82. The method of clause (81), wherein modifying a smart lending contract includes adjusting or specifying the terms and conditions of the loan.
(83)
Each of the foregoing terms and conditions includes principal of debt, balance of debt, fixed interest rate, floating interest rate, repayment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, party, guarantee, guarantor, security, personal guarantee, lien, term, covenant. , foreclosure terms, default terms, and consequences of default.
(84)
81. The method of clause 80, further comprising receiving outcome data associated with the loan and iteratively improving a valuation model based on the outcome data and corresponding collateral. .
(85)
81. The method of clause (80), further comprising monitoring market information related to the value of at least one of the plurality of collateral items.
(86)
(85) further comprising identifying a set of items similar to one of the plurality of collateral items based on similarity to the attribute of the one of the plurality of collateral items (85). ) The method described in the section.
(87)
(86) The method of clause (86), further comprising interpreting the status of the one of the plurality of collateral items.
(88)
reporting events related to the value of the one of the plurality of collateral items, the status of the one of the plurality of collateral items, or the ownership of the one of the plurality of collateral items. (87) The method of paragraph (87) further comprising:
(89)
interpreting events related to the value of one of the plurality of collateral items, the state of one of the plurality of collateral items, or the ownership of one of the plurality of collateral items; and
Clause (80), further comprising performing an action related to the secured loan in response to the event related to the one of the plurality of collateral items of a secured loan. the method of.
(90)
Said loan related actions include loan offer, loan acceptance, loan underwriting, loan interest rate setting, repayment requirement postponement, loan interest rate change, collateral ownership confirmation, and ownership change recording. , assessing the value of collateral, initiating collateral inspections, calling loans, terminating loans, setting loan terms and conditions, providing notices required to be provided to borrowers, seizing property covered by loans, and closing loans. (89) The method of paragraph (89), wherein the method is selected from among a plurality of actions consisting of modifying terms and conditions.
(91)
a system,
a blockchain service circuit configured to interface with a distributed ledger;
a data collection circuit configured to receive data related to a series of collateral items insuring a loan;
smart contract circuitry configured to create a smart lending contract for the loan and assign at least a portion of the set of collateral items to the loan financing, thereby creating an assigned set of collateral items; , including
the blockchain service circuitry is further configured to record the assigned set of collateral items to a loan entry in the distributed ledger;
each of the blockchain service circuit, the data collection circuit, and the smart contract circuit further comprising a corresponding application programming interface (API) component configured to facilitate communication between circuits of the system; A system characterized by
(92)
92. The system of clause (91), wherein the data collection circuitry is further configured to receive data related to the environment of the assigned set of collateral items.
(93)
The smart contract circuitry is further configured to specify loan terms or conditions defining items selected from a list consisting of loan terms, loan terms, loan related events, and loan related activities. (91) The system according to item (91), characterized in that:
(94)
Each of the terms and conditions of said loan includes the principal amount of said loan, the balance of said loan, a fixed interest rate, a floating interest rate description, a payment amount, a repayment schedule, a balloon repayment schedule, a collateral designation, a collateral alternative description, and the At least one description of the parties to the loan, guarantee description, guarantor description, collateral description, personal guarantee, lien, foreclosure terms, default terms, consequences of default, contract related to any one of the foregoing , and any one of the foregoing periods.
(95)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. 91. The system of paragraph (91), including at least one loan type selected from loan types.
(96)
The set of collateral items assigned includes vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land properties, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventories, commodities, securities, currencies, value Certain tokens, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and (95) The system of paragraph (95), including at least one item selected from a plurality of items consisting of personal possessions.
(97)
further comprising a valuation circuit configured to determine a value for each of said series of collateral items or said assigned series of collateral items based on a valuation model and said received data (91 ).
(98)
The valuation circuitry includes valuation model improvement circuitry, the valuation model improvement circuitry having a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a loan outcome having the first set of collateral items as security. 97. The system of clause (97), wherein the valuation model is modified based on a corresponding set of .
(99)
The evaluation model improvement circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk. system, a random forest system, a stochastic system, a Bayesian system, a simulation system, and a hybrid system comprising at least two of any of the foregoing. (98) The system according to item.
(100)
Further comprising a collateral classification circuit configured to identify a group of collateral offset items, wherein each member of said group of collateral offset items and at least one of said assigned set of collateral items share a common attribute. The system according to item (97), characterized by:
(101)
The common attributes are the category of the item, the age of the item, the state of the item, the history of the item, the ownership of the item, the administrator of the item, the security of the item, and the owner of the item. 100. The method of paragraph (100), wherein the attribute is selected from a list of attributes consisting of status, lien of the item, custody status of the item, geographic location of the item, and jurisdiction of the item. system.
(102)
The valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information for collateral offset items associated with the value of at least one of the assigned set of collateral items. (100) The system of paragraph (100), comprising:
(103)
Clause (97), wherein the smart contract circuitry is further configured to distribute the value for one of the assigned set of collateral items among a set of lenders. system.
(104)
103. The method of clause (103), wherein the loan entry in the distributed ledger further includes priority information associated with a lender, and the allocation of value is based on the priority information for the lender. system.
(105)
The lender is characterized by being selected from a list consisting of primary lenders, secondary lenders, loan syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, and unsecured lenders (104). ).
(106)
The data collection circuitry is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. (91) The system of paragraph (91), comprising at least one system.
(107)
The data collection circuit is further configured to identify a collateral event based on the received data, the collateral event being a value of one of the assigned series of collateral items, 92. The system of clause (91), related to the status of one of the collateral items or ownership of one of the assigned set of collateral items.
(108)
107. The system of clause 107, further comprising an automated agent circuit configured to perform a collateral-related action in response to the collateral event.
(109)
The collateral-related actions include verifying a title for the one of the assigned series of collateral items; recording a title change for the one of the assigned series of collateral items; assessing the value of the one of the assigned series of collateral items; initiating inspection of the one of the assigned series of collateral items; and of the assigned series of collateral items. , initiating security on said one of said assigned series of collateral items, and terms and conditions on said one of said assigned series of collateral items. 108. The system of paragraph (108), wherein the action is selected from among a plurality of actions consisting of: changing the .
(110)
109. The system of clause 109, wherein the automated agent circuitry is further configured to perform loan-related actions in response to the collateral event.
(111)
The loan-related actions include providing the loan, accepting the loan, appraising the loan, setting interest rates on the loans, deferring repayment requirements, and modifying interest rates on the loans. , invoking said loan, closing said loan, establishing the terms and conditions of said loan, providing notices required to be provided to the borrower, and seizing the property covered by said loan. , and amending the terms and conditions of the loan.
(112)
a method,
receiving data about a set of collateral items that provide security for a loan;
creating a smart lending contract for the loan;
recording the set of collateral items in the smart lending contract; and
recording a loan entry on a distributed ledger, wherein the loan entry includes either the smart lending contract or a reference to the smart lending contract.
(113)
112. The method of clause (112), further comprising receiving data related to the environment of one of the set of collateral items.
(114)
113. The method of clause (113), further comprising determining a value for each of said series of collateral items based on a valuation model and said received data.
(115)
Further comprising modifying the valuation model based on a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a corresponding set of loan outcomes having the first set of collateral items as security. The method according to item (114), characterized by:
(116)
114. The method of clause (114), further comprising allocating the value of one of the series of collateral items among a series of lenders.
(117)
(114) The method of clause (114), further comprising determining a collateral event based on at least one of the value of one of the series of collateral items and the received data. .
(118)
further comprising performing a loan-related action in response to the collateral event;
The loan-related actions include providing the loan, accepting the loan, appraising the loan, setting interest rates on the loans, deferring repayment requirements, and modifying interest rates on the loans. , invoking said loan, closing said loan, establishing the terms and conditions of said loan, providing notices required to be provided to the borrower, and seizing the property covered by said loan. , and amending the terms and conditions of said loan.
(119)
further comprising performing a collateral-related action in response to the collateral event;
The collateral-related actions include verifying a title for the one of the series of collateral items; recording a title change for the one of the series of collateral items; valuing said one of said series of collateral items; initiating inspection of said one of said series of collateral items; initiating maintenance of said one of said series of collateral items; and changing terms and conditions for said one of said series of collateral items. (117) The method described in item.
(120)
identifying a group of collateral offset items, wherein the group of collateral offset items and at least one of the set of collateral items share a common attribute;
monitoring market information for data associated with said group of collateral offset items;
updating the value of the at least one of the series of items based on the monitored data; and
114. The method of clause 114, further comprising updating the loan entry in the distributed ledger with the updated value.
(121)
a system,
a data collection circuit configured to receive data relating to a collateral item providing security for a loan;
a valuation circuit configured to determine a value of the collateral item based on the received data and a valuation model;
said smart contract circuitry configured to create a smart lending contract, said smart lending contract specifying a contract defining a required value of said collateral item;
a loan management circuit;
The loan management circuitry includes:
a value comparison circuit configured to compare the value of the item to a specified contract to determine collateral satisfaction;
an automated agent circuit configured to automatically perform loan-related activities in response to said collateral satisfaction;
A system, wherein the loan-related activity includes issuing a notice of default or filing a foreclosure action.
(122)
The smart contract circuit is
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract as a function of the collateral satisfaction;
122. The system of clause (121), further configured to modify the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(123)
122, wherein the at least one of the terms or conditions relates to a loan component selected from a plurality of loan components consisting of a loan party, a loan collateral, a loan-related event, and a loan-related activity (122). ).
(124)
said at least one of the terms or conditions includes: principal of said loan, outstanding balance of said loan, fixed interest rate, variable interest rate description, payment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, designation of collateral, description of alternative collateral; party description, guarantee description, guarantor description, security description, personal guarantee, lien, foreclosure terms, default terms, consequences of default, contracts related to any one of the foregoing, and any of the foregoing; or a period of time.
(125)
Said at least one of the terms or conditions may include principal of debt, balance of debt, fixed interest rate, floating interest rate, repayment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, party, guarantee, guarantor, security, personal guarantee, lien, 122. The system of paragraph (122) selected from a list consisting of: term, covenant, foreclosure condition, default condition, and default outcome.
(126)
The valuation circuitry includes valuation model improvement circuitry, the valuation model improvement circuitry having a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a loan outcome having the first set of collateral items as security. 121. The system of paragraph (121), wherein the valuation model is modified based on a corresponding set of .
(127)
The evaluation model improvement circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk. system, a random forest system, a stochastic system, a Bayesian system, a simulation system, and a hybrid system of at least two of any of the foregoing (126 ).
(128)
The data collection circuitry is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. 121. The system of paragraph (121), comprising at least one system.
(129)
The evaluation circuitry further includes collateral classification circuitry configured to identify groups of collateral offset items, wherein each member of the groups of collateral offset items and the collateral items share common attributes. The system according to item (121), characterized by:
(130)
The common attributes are the collateral item's category, the collateral item's age, the collateral item's state, the collateral item's history, the collateral item's ownership, the collateral item's administrator, and the collateral item's security. , the collateral item's owner status, the collateral item's lien, the collateral item's custody status, the collateral item's geographic location, and the collateral item's jurisdictional location. 129. The system of paragraph (129), wherein:
(131)
Clause (121), wherein said valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information for collateral offset items related to said value of said collateral item. system.
(132)
so that the market value data collection circuitry monitors one of a price or financial data of the collateral offset item in at least one open market and reports one of the monitored price or financial data; (131) The system of paragraph (131) further comprising:
(133)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. 121. The system of paragraph (121), comprising at least one loan type selected from loan types.
(134)
The collateral items include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, food products, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and personal property; 121. The system of paragraph (121) wherein the selection is made from a list of items consisting of:
(135)
122. The system of clause 121, further comprising a blockchain service circuit configured to store at least one of the smart lending contract or a reference to the smart lending contract as blockchain data.
(136)
Further comprising a reporting circuit configured to report a collateral event based on the received data, the collateral event being the value of the collateral item, the state of the collateral item, or the ownership of the collateral item. The system of paragraph (121), characterized in that it is related.
(137)
136. The system of clause 136, further comprising an automated agent circuit configured to perform a collateral-related action in response to the collateral event.
(138)
The collateral-related actions include verifying the title of the collateral item, recording a change in the title of the collateral item, evaluating the value of the collateral item, initiating inspection of the collateral item, (137) being selected from a plurality of actions consisting of initiating maintenance of an item; initiating security of said collateral item; and changing the terms and conditions of said collateral item. The system described in paragraph.
(139)
137. The system of clause (137), wherein the automated agent circuitry is further configured to perform loan-related actions in response to the collateral event.
(140)
The loan-related actions include providing the loan, accepting the loan, appraising the loan, setting interest rates on the loans, deferring repayment requirements, and modifying interest rates on the loans. , invoking said loan, closing said loan, establishing the terms and conditions of said loan, providing notices required to be provided to the borrower, and seizing the property covered by said loan. , and amending the terms and conditions of said loan.
(141)
a method,
receiving data about collateral items that provide security for loans;
determining a value of the collateral item based on the received data and valuation model;
creating a smart lending contract, wherein the smart lending contract specifies a contract with a required value of collateral;
comparing the value of the collateral item with the value of collateral specified in the contract;
determining collateral satisfaction; and
performing loan-related activities in response to said collateral satisfaction.
(142)
determining at least one of the terms or conditions of the smart lending contract as a function of the collateral satisfaction; and
142. The method of clause (141), further comprising modifying the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(143)
further modifying the valuation model based on a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a corresponding set of loan outcomes having the first set of collateral items as security. (141).
(144)
(141) The method of clause (141), further comprising identifying a group of collateral offset items, wherein each member of the group of collateral offset items and the collateral item share common attributes.
(145)
The common attributes are the collateral item's category, the collateral item's age, the collateral item's state, the collateral item's history, the collateral item's ownership, the collateral item's administrator, and the collateral item's security. , the collateral item's owner status, the collateral item's lien, the collateral item's custody status, the collateral item's geographic location, and the collateral item's jurisdictional location. 144. The method of paragraph (144), wherein:
(146)
144. The method of clause 144, further comprising monitoring and reporting market information about data associated with members of the group of collateral offset items.
(147)
146. The method of paragraph (146), wherein monitoring the market information includes monitoring at least one public market for price data or financial data associated with the member of the group of collateral offset items. Method.
(148)
147. The method of clause (147), further comprising modifying the smart lending contract in response to the market information.
(149)
147. The method of clause 147, further comprising automatically initiating a loan-related action in response to one of said pricing data or said financial data.
(150)
The loan-related actions include: changing the terms of the loan; issuing a notice of default; initiating a foreclosure action to change the terms of the loan; providing notice to parties to the loan; 149. The method of paragraph (149) comprising an action selected from a list of a plurality of actions consisting of providing the borrower of the loan with required notice and seizing the property for which said loan is made. Method.
(151)
a system,
a data collection circuit configured to receive data associated with a plurality of collateral items;
A collateral classification circuit configured to identify at least one group of related collateral items of the plurality of collateral items, wherein each member of the at least one group shares a common attribute. the collateral classification circuitry;
Smart contract circuitry configured to create a smart lending contract, wherein the smart lending contract defines a subset of collateral items as security for a series of loans, the subset of collateral items being associated collateral items and the smart contract circuit selected from the at least one group of
(152)
(151) The system of clause (151), wherein the collateral classification circuitry is further configured to select the common attribute from the received data.
(153)
The common attributes include the type of collateral item, the category of the collateral item, the value of the collateral item, the price of the type of collateral item, the value of the type of collateral item, the specification of the collateral item, the collateral item's product feature set, model of said collateral item, brand of said collateral item, manufacturer of said collateral item, age of said collateral item, condition of said collateral item, rating of said collateral item, status of said collateral item, said collateral item context, status of said collateral item, storage location of said collateral item, history of said collateral item, ownership of said collateral item, manager of said collateral item, security of said collateral item, owner of said collateral item status, lien of said collateral item, storage status of said collateral item, maintenance history of said collateral item, usage history of said collateral item, accident history of said collateral item, failure history of said collateral item, ownership of said collateral item (151), wherein the system is selected from a list of a plurality of attributes consisting of history of collateral, valuation of the collateral item, geographic location of the collateral item, and jurisdiction of the collateral item.
(154)
153. The system of clause 153, wherein the smart lending contract is further configured to identify the subset of collateral items in real time, and wherein the common attribute is similarity of status of the collateral items. .
(155)
154. The system of clause 154, wherein the similarity in status is based on each of the subsets of collateral items being in transit during a defined time period.
(156)
The data collection circuitry is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. 151. The system of paragraph (151) comprising at least one system.
(157)
151. The system of clause (151), wherein the series of loans includes multiple loans distributed to multiple borrowers.
(158)
further comprising a valuation circuit configured to determine a value of each collateral item in the subset of collateral items based on the received data and a valuation model;
157. The system of clause (157), wherein the smart contract circuitry is further configured to redefine the subset based on the value of each collateral item.
(159)
The smart contract circuit is
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract based on the value of at least one of the subset of collateral items;
158. The system of Clause 158, further configured to modify the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(160)
159, wherein said at least one of said terms or conditions relates to a loan component selected from a plurality of loan components consisting of loan parties, loan collateral, loan-related events, and loan-related activities (159). ).
(161)
Said at least one of said terms and conditions may include principal of said loan, outstanding balance of said loan, fixed interest rate, variable interest rate description, payment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, collateral designation, collateral substitution. Description, Parties Description, Guarantee Description, Guarantor Description, Security Description, Personal Guarantee, Lien, Foreclosure Terms, Default Terms, Consequences of Default, Contracts Related to Any One of the foregoing, and the foregoing; 159. The system of paragraph (159), wherein the period is selected from the list consisting of any one period of:
(162)
The valuation circuitry includes valuation model improvement circuitry, the valuation model improvement circuitry having a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a loan outcome having the first set of collateral items as security. (158) The system of paragraph (158), wherein the system is configured to modify the valuation model based on a corresponding set of .
(163)
The evaluation model improvement circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk. system, a random forest system, a stochastic system, a Bayesian system, a simulation system, and a hybrid system comprising at least two of any of the foregoing. (162) The system according to item.
(164)
The collateral classification circuitry is further configured to identify a group of collateral offset items, wherein each member of the group of collateral offset items and the subset of collateral items share a common attribute. The system according to item (158).
(165)
(164) Clause 164, wherein said valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information for at least one of said groups of collateral offset items. system.
(166)
The market value data collection circuitry monitors one of a price or financial data of at least one of the group of collateral offset items in at least one open market, and monitors the monitored price or financial data. (165), further configured to report one of:
(167)
At least one of said series of loans is an auto loan, an inventory loan, a capital equipment loan, a performance bond, a capital improvement loan, a building loan, an accounts receivable secured loan, an invoice finance arrangement, a factoring arrangement, a payday loan, a refund. Prepaid Loans, Student Loans, Syndicated Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentives 151. The system of paragraph (151), wherein the type is selected from a plurality of loan types consisting of:
(168)
At least one of said plurality of collateral items is a vehicle, vessel, aircraft, building, house, property, undeveloped land, farm, crop, municipal facility, warehouse, inventory, commodity, security, currency. , tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery 151. The system of paragraph (151) wherein selection is made from among a plurality of lists of items consisting of classes and personal belongings.
(169)
152. The system of clause 151, further comprising a blockchain service circuit configured to store at least one of the smart lending contract or a reference to the smart lending contract as blockchain data.
(170)
Further comprising a reporting circuit configured to report a collateral event based on the received data, the collateral event being the value of one of the plurality of collateral items, one of the plurality of collateral items. 151. The system of clause (151), as associated with one status or ownership of one of the plurality of collateral items.
(171)
170. The system of clause 170, further comprising an automated agent circuit configured to perform a collateral-related action in response to the collateral event.
(172)
The collateral-related actions include verifying a title of one of the plurality of collateral items; recording a change in title of one of the plurality of collateral items; assessing value; initiating inspection of one of the plurality of collateral items; initiating maintenance of one of the plurality of collateral items; and security of one of the plurality of collateral items. 171. The system of clause (171), wherein the action is selected from a plurality of actions consisting of initiating and changing the terms and conditions of one of the plurality of collateral items.
(173)
a method,
receiving data related to at least one of a plurality of collateral items;
identifying a group of the plurality of collateral items, each element of the group sharing common attributes;
identifying a subset of the group as a set of loan guarantees; and
creating a set of smart lending contracts for the set of loans.
(174)
(173) The method of clause (173), further comprising determining a value of each collateral item in the subset of the group using the received data and a valuation model.
(175)
redefining the subset of collateral items of the group to be used as security for the set of loans based on the value of each collateral item in the subset of collateral items ( 174) The method described in item 174).
(176)
determining at least one of terms or conditions for at least one of the smart lending contracts based on the value for at least one of the collateral items in the subset of the group. (175).
(177)
176. The method of clause 176, further comprising modifying the smart lending contract to include at least one of the terms and conditions or the terms and conditions.
(178)
Further comprising modifying the valuation model based on a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a corresponding set of loan outcomes having the first set of collateral items as security. The method according to item (174), characterized by:
(179)
Clause (173), further comprising identifying a group of collateral offset items, wherein each member of the group of collateral offset items and the group of the plurality of collateral items share common attributes. the method of.
(180)
(179) The method of clause (179), further comprising monitoring and reporting market information for the group of collateral offset items.
(181)
a system,
a data collection circuit configured to receive data related to at least one of the series of parties to the loan;
a smart contract circuit configured to create a smart lending contract for the loan;
an automated agent circuit configured to automatically perform a loan-related action in response to said received data, said loan-related action being a change in the interest rate of said loan; and the automated agent circuitry further configured to update the smart lending contract with a changed interest rate.
(182)
the data collection circuitry is further configured to receive collateral-related data associated with a series of collateral items acting as security for the loan and to determine the status of at least one of the series of collateral items; 182. The system of clause (181), wherein said change in said interest rate is further based on the status of said at least one of said series of collateral items.
(183)
Clause (181), wherein said received data includes an attribute of said at least one of said series of parties of said loan, and wherein said change in said interest rate is based in part on said attribute. system.
(184)
The smart contract circuit is
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract based on the attributes;
183. The system of clause (183), further configured to modify the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(185)
184, wherein the at least one of the terms or conditions is associated with a loan component selected from a plurality of loan components consisting of a loan party, a loan collateral, a loan-related event, and a loan-related activity (184). ).
(186)
Said at least one of said terms and conditions may include principal of said loan, outstanding balance of said loan, fixed interest rate, variable interest rate description, payment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, collateral designation, collateral substitution. Description, Parties Description, Guarantee Description, Guarantor Description, Security Description, Personal Guarantee, Lien, Foreclosure Terms, Default Terms, Consequences of Default, Agreements Related to Any One of the foregoing, and the foregoing; 184. The system of paragraph 184, wherein the time period is selected from the list consisting of any one period of .
(187)
The data collection circuitry is at least selected from a plurality of systems consisting of Internet of Things circuitry, image capture devices, network-enabled monitoring circuitry, Internet monitoring circuitry, mobile devices, wearable devices, user interface circuitry, and interactive crowdsourcing circuitry. The system of paragraph (181), comprising one system.
(188)
(181) The system of paragraph (181), wherein the data collection circuitry includes Internet of Things circuitry configured to monitor attributes of at least one of the set of parties of the loan.
(189)
The data collection circuitry includes a wearable device associated with at least one of the set of parties, the wearable device configured to obtain human-related data, the received data (181) The system of paragraph (181), comprising at least a portion of the data.
(190)
The data collection circuitry is adapted to receive data from at least one of the parties to the loan and to provide the data from at least one of the parties to the loan as part of the received data. 181. The system of paragraph (181), comprising a user interface circuit configured as:
(191)
The data collection circuitry includes an interactive crowdsourcing circuitry, the interactive crowdsourcing circuitry comprising:
requesting data about at least one of said series of parties to said loan;
receive the requested data,
182. The system of Claim 181, wherein the system is configured to provide at least a subset of the requested data as part of the received data.
(192)
The data collection circuitry further includes Internet monitoring circuitry configured to obtain data related to at least one of the parties to the loan from at least one publicly available information site. The system according to item (181), characterized by:
(193)
(182) The system of clause (182), further comprising a valuation circuit configured to determine a value of the at least one of the series of collateral items based on the received data and a valuation model. .
(194)
The smart contract circuit is
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract based on the value of the at least one of the series of collateral items;
193. The system of clause (193), further configured to modify the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(195)
wherein said at least one of said terms or conditions relates to a loan component selected from a plurality of loan components consisting of loan parties, loan collateral, loan related events, and loan related activities. (194) The system according to item.
(196)
Said at least one of said terms and conditions may include principal of said loan, outstanding balance of said loan, fixed interest rate, variable interest rate description, payment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, collateral designation, collateral substitution. Description, Parties Description, Guarantee Description, Guarantor Description, Security Description, Personal Guarantee, Lien, Foreclosure Terms, Default Terms, Consequences of Default, Contracts Related to Any One of the foregoing, and the foregoing; 194. The system of paragraph (194), wherein the period is selected from the list consisting of any one period of:
(197)
The valuation circuitry includes valuation model improvement circuitry, the valuation model improvement circuitry having a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a loan outcome having the first set of collateral items as security. 193. The system of paragraph (193), wherein the valuation model is modified based on a corresponding set of .
(198)
The evaluation model improvement circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk. system, a random forest system, a stochastic system, a Bayesian system, a simulation system, and a hybrid system comprising at least two of any of the foregoing. (197).
(199)
193. The system of clause (193), wherein said change in said interest rate is further based on said value for said at least one of said series of collateral items.
(200)
Further comprising a collateral classification circuit configured to identify a group of collateral offset items, wherein each member of said group of collateral offset items and at least one of said series of collateral items share a common attribute. The system according to item (182), characterized by:
(201)
The common attributes are the category of the item, the age of the item, the state of the item, the history of the item, the ownership of the item, the administrator of the item, the security of the item, and the owner of the item. 200. The method of paragraph (200) selected from a list of a plurality of attributes consisting of status, lien of said item, custody status of said item, geographic location of said item, and jurisdiction of said item. system.
(202)
(193) Clause 193, wherein said valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information for a collateral offset item related to said value of said collateral item. system.
(203)
so that the market value data collection circuitry monitors one of a price or financial data of the collateral offset item in at least one open market and reports one of the monitored price or financial data; (202) The system of paragraph (202) further comprising:
(204)
The collateral items include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, food products, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and personal property; 182. The system of clause 182, wherein the selection is made from a list of items consisting of:
(205)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. (181) The system of paragraph (181), wherein the loan type is a type selected from among loan types.
(206)
a method,
receiving data related to at least one of a series of parties to a loan;
creating a smart lending contract for the loan;
performing a loan-related action in response to the received data, the loan-related action being a change in the interest rate of the loan; and
updating the smart lending contract with the changed interest rate.
(207)
receiving data regarding a series of collateral items that act as security for the loan;
determining the status of at least one of the series of collateral items; and
further comprising performing a loan-related action in response to the status of the at least one of the series of collateral items, the loan-related action being a change in the interest rate of the loan. (206), characterized in that the method of paragraph (206).
(208)
receiving data regarding a series of collateral items that act as security for the loan;
determining the status of at least one of the series of collateral items;
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract based on the state of the at least one of the set of collateral items; and
206. The method of clause 206, further comprising modifying the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(209)
identifying a group of collateral offset items, wherein each member of said group of collateral offset items and at least one of said series of collateral items share a common attribute;
monitoring the group of collateral offset items in at least one open market; and
206. The method of clause 206, further comprising reporting the monitored data.
(210)
further comprising modifying the interest rate of the loan secured by at least one of the series of collateral items based at least in part on the monitored group of collateral offset items. (209) The method described in item.
(211)
a system,
a data collection circuit configured to obtain data associated with at least one party of the set of parties to the loan from a publicly available source;
a smart contract circuit configured to create a smart lending contract for the loan;
An auto agent circuit configured to automatically perform a loan-related action in response to the obtained data, wherein the loan-related action is a change in the interest rate of the loan, the smart contract circuit comprising: and the automated agent circuitry further configured to update the smart lending contract with the changed interest rate.
(212)
Clause (211), wherein the publicly available sources include at least one source selected from a plurality of sources consisting of websites, news articles, social networks, and crowdsourced information. system.
(213)
212. The system of clause (211), wherein the obtained data includes the financial status of the at least one party of the series of parties to the loan.
(214)
the financial status is determined based on at least one attribute of the at least one party of the series of parties to the loan;
Said attributes include a published valuation of said party, a set of properties owned by said party as indicated by official documents, a valuation of a set of properties owned by said party, bankruptcy status of said party, foreclosure status of said party, said party's default status, said party's non-compliance status, said party's criminal status, said party's export control status, said party's embargoed status, said party's customs status, said party's tax status, said party's credit report. said party's credit rating; said party's website rating; a set of customer reviews for said party's products; said party's social network rating; selected from a list of a plurality of attributes consisting of a set of documents, a set of actions of the party, a location of the party, a geographic location of the party, and a judicial location of the party. (213) The system according to item.
(215)
The at least one party is a primary lender, secondary lender, loan syndicate, corporate lender, government lender, bank lender, secured lender, bond issuer, bond purchaser, unsecured lender, guarantor, collateral provider, borrower , debtors, underwriters, inspectors, assessors, auditors, valuation professionals, government officials, and accountants. .
(216)
the data collection circuitry is further configured to receive collateral-related data associated with a series of collateral items acting as security for the loan and to determine the status of at least one of the series of collateral items; 211. The system of clause 211, wherein said change in said interest rate is further based on said status of said at least one of said series of collateral items.
(217)
216. The system of clause 216, further comprising an automated agent circuit configured to identify an event related to the loan based at least in part on the received data.
(218)
Clause 217, wherein the events related to the loan include events related to at least one of the value of the loan, the status of collateral for the loan, or the ownership of collateral for the loan. System as described.
(219)
The automated agent circuitry is responsive to the events associated with the loan to offer the loan, accept the loan, underwrite the loan, set an interest rate on the loan, defer payment requirements, and repay the loan. modifying the interest rate; verifying ownership of at least one of the series of collateral items; assessing the value of at least one of the series of collateral items; initiate an inspection; establish or amend the terms and conditions of the loan; provide notice to one of the parties; provide required notice to the borrower of the loan; (218), further configured to perform an action selected from a list of actions consisting of:
(220)
The smart contract circuitry is further configured to specify terms and conditions in the smart loan contract, wherein one of the terms or conditions in the smart loan contract defines one of loan-related events or loan-related activities. The system according to item (211).
(221)
Each of the foregoing terms and conditions includes principal of debt, balance of debt, fixed interest rate, floating interest rate, repayment amount, repayment schedule, balloon repayment schedule, party, guarantee, guarantor, security, personal guarantee, lien, term, covenant. , foreclosure terms, default terms, and consequences of default.
(222)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. 211. The system of paragraph (211) comprising a loan type selected from loan types.
(223)
The acquired data may include vehicles, ships, planes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land properties, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventories, commodities, securities, currencies, tokens of value, Tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, tools, machinery, and private property 216. The system of clause 216, wherein the security item is associated with one of the series of collateral items selected from a list consisting of:
(224)
(223) The system of clause (223), further comprising a valuation circuit configured to determine a value of at least one of the series of collateral items based on the obtained data and a valuation model. .
(225)
The smart contract circuit is
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract based on the value of the at least one of the series of collateral items;
224. The system of clause 224, further configured to modify the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(226)
The valuation circuitry includes valuation model improvement circuitry, the valuation model improvement circuitry having a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a loan outcome having the first set of collateral items as security. 225. The system of paragraph 225, wherein the valuation model is modified based on the corresponding set of .
(227)
The evaluation model improvement circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk. system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, a simulation system, and a hybrid system comprising at least two of any of the foregoing. (226).
(228)
Further comprising a collateral classification circuit configured to identify a group of collateral offset items, wherein each member of said group of collateral offset items and at least one of said series of collateral items share a common attribute. (224).
(229)
The common attributes are the category of the item, the age of the item, the state of the item, the history of the item, the ownership of the item, the administrator of the item, the security of the item, and the owner of the item. 228. The method of paragraph (228), wherein the attribute is selected from a list of attributes consisting of status, lien of said item, custody status of said item, geographic location of said item, and jurisdiction of said item. system.
(230)
Clause 228, wherein the valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information for a collateral offset item related to the value of the collateral item. system.
(231)
so that the market value data collection circuitry monitors one of a price or financial data of the collateral offset item in at least one open market and reports one of the monitored price or financial data; (230) The system of paragraph (230) further comprising:
(232)
231, wherein the smart contract circuitry is further configured to modify the terms or conditions of the loan based on the market information of a collateral offset item related to the value of the collateral item. The system described in paragraph.
(233)
a method,
Obtaining data related to at least one of a set of parties to a loan from public sources, wherein the public sources include websites, news articles, social networks, and being selected from a list of multiple sources consisting of crowd-sourced information;
creating a smart lending contract;
performing a loan-related action in response to the obtained data, said loan-related action being a change in the interest rate of said loan; and
updating the smart lending contract with the changed interest rate.
(234)
receiving collateral-related data relating to a series of collateral items that act as security for the loan;
Determining the status of at least one of the series of collateral items, wherein the change in the interest rate is further based on the status of the at least one of the series of collateral items. The method of paragraph (233), characterized by comprising:
(235)
identifying an event related to the loan based at least in part on the collateral-related data; and
responsive to said event associated with said loan, offering said loan, accepting said loan, underwriting said loan, setting interest rate of said loan, deferring payment requirements, modifying interest rate of said loan; verifying ownership of at least one of a series of collateral items; assessing the value of at least one of said series of collateral items; initiating an inspection of at least one of said series of collateral items; providing notice to one of said parties; providing required notice to the borrower of said loan; and seizing the loaned property. 234. The method of clause 234, further comprising performing an action selected from .
(236)
determining a value for at least one of the series of collateral items based on at least one of the collateral-related data or the obtained data and a valuation model (234). ) The method described in the section.
(237)
(236), further comprising determining at least one of the terms or conditions of the smart lending contract based on the value of the at least one of the series of collateral items. Method.
(238)
237. The method of clause 237, further comprising modifying said smart lending contract to include said at least one of said terms or said conditions.
(239)
Further comprising modifying the valuation model based on a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a corresponding set of loan outcomes having the first set of collateral items as security. The method according to item (236), characterized by:
(240)
identifying a group of collateral offset items, wherein each member of the group of collateral offset items and at least one of the set of collateral items share a common attribute;
monitoring either pricing data or financial data for at least one of said groups of collateral offset items in at least one open market;
reporting the monitored data for the at least one of the groups of collateral offset items; and
236. The method of clause 236, further comprising modifying the terms or conditions of the loan based on the monitored data reported.
(241)
a system,
a data collection circuit configured to receive data related to the status of a loan and data related to a set of collateral items acting as security for said loan;
a blockchain service circuit configured to maintain a secure historical ledger of events related to the loan and interpret multiple access control functions corresponding to multiple parties associated with the loan;
a loan valuation circuit configured to determine a loan status based on the received data;
a smart contract circuit configured to create a smart lending contract for the loan;
an automated agent circuit configured to perform a loan action based on said loan status;
The system, wherein the blockchain service circuitry is further configured to update the history ledger of events with the loan action.
(242)
The data collection circuitry is further configured to receive data related to one or more loan entities, and the loan evaluation circuitry determines a contract based on the data related to the one or more loan entities. (241) The system of paragraph (241) further configured to determine compliance of the
(243)
the data collection circuitry further includes at least one system for monitoring the one or more loan entities;
wherein the system is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. (242) The system of paragraph (242) characterized by:
(244)
wherein the data collection circuitry includes an interactive crowdsourcing system including a user interface, the user interface configured to solicit information related to the one or more loan entities from crowdsourcing sites. The system according to item (242).
(245)
244. The system of Clause 244, wherein the user interface is configured to allow one or more users of the crowdsourcing site to enter information regarding the one or more loan entities.
(246)
The data collection circuitry includes a network-enabled monitoring system including a network search circuitry configured to search publicly available information sites for information related to the one or more loan entities. (242).
(247)
The loan valuation circuitry is further configured to determine compliance with terms of the loan based on the received data and the status of the one or more loan entities, wherein determining the loan status comprises at least 243. The system of clause 243, determined based in part on the status of the one or more loan entities and the performance of the terms of the loan.
(248)
(247) The system of Clause (247), wherein said terms of said loan relate to at least one of repayment performance and contractual satisfaction.
(249)
Clause 248, wherein said data collection circuitry further comprises market data collection circuitry configured to receive financial data relating to at least one of said plurality of parties associated with said loan. System as described.
(250)
The loan valuation circuitry is further configured to determine the financial status of at least one of the plurality of parties associated with the loan based on the received financial data. 249) The system according to item 249).
(251)
said at least one of said plurality of parties is a primary lender, secondary lender, lending syndicate, corporate lender, government lender, bank lender, secured lender, bond issuer, bond purchaser, unsecured lender, guarantor , collateral providers, borrowers, debtors, underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, and accountants ( 250) The system according to item 250).
(252)
the received financial data relates to attributes of an entity that constitutes at least one of the plurality of parties;
The attributes include a public valuation of the entity, a set of properties owned by the entity as indicated by official documents, a valuation of a set of properties owned by the entity, bankruptcy status of the entity, foreclosure status of the entity, said entity's default status, said entity's non-compliance status, said entity's non-compliance status, said entity's criminal status, said entity's export control status, said entity's embargo status, said entity's customs status, said entity's tax status, said entity's credit report. a credit rating of said entity; a website rating of said entity; a set of customer reviews for products of said entity; a social network rating of said entity; 250. The system of clause 250, comprising at least one attribute selected from a list consisting of a set of books, a set of behaviors of the entity, a location of the entity, and a geographic location of the entity.
(253)
(241), further comprising a valuation circuit configured to determine a value of at least one of the series of collateral items based on the received data and valuation model.
(254)
The smart contract circuit is
determining at least one of terms or conditions of the smart lending contract based on the value of the at least one of the series of collateral items;
253. The system of clause 253, further configured to modify the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(255)
The above terms and conditions include principal of debt, balance of debt, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, parties, guarantees, guarantors, collateral, personal guarantees, liens, terms, contracts, foreclosures. (254) The system of paragraph (254), wherein each is selected from a list consisting of a condition, a default condition, and a consequence of default.
(256)
The valuation circuitry includes valuation model improvement circuitry, the valuation model improvement circuitry having a first set of valuation decisions for a first set of collateral items and a loan outcome having the first set of collateral items as security. 254. The system of paragraph 254, wherein the valuation model is modified based on a corresponding set of .
(257)
The evaluation model improvement circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system. , a random walk system, a random forest system, a stochastic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(258)
Further comprising a collateral classification circuit configured to identify a group of collateral offset items, wherein each member of said group of collateral offset items and at least one of said series of collateral items share a common attribute. (253) The system according to item (253), characterized in that
(259)
The common attributes are the collateral item's category, the collateral item's age, the collateral item's state, the collateral item's history, the collateral item's ownership, the collateral item's administrator, and the collateral item's security. , the collateral item's owner status, the collateral item's lien, the collateral item's custody status, the collateral item's geographic location, and the collateral item's jurisdictional location. 258. The system of paragraph 258, wherein:
(260)
Clause 258, wherein the valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information for a collateral offset item related to the value of the collateral item. System as described.
(261)
The market value data collection circuitry monitors one of a price or financial data of the collateral offset item in at least one open market and reports one of the monitored price or financial data. (260) The system of paragraph (260) further comprising:
(262)
261, wherein the smart contract circuitry is further configured to modify the terms or conditions of the loan based on the market information of a collateral offset item related to the value of the collateral item. The system described in paragraph.
(263)
a method,
maintaining a secure historical ledger of loan-related events;
receiving data related to the status of the loan;
receiving data relating to a series of collateral items that act as security for the loan;
determining the status of the loan;
performing a loan action based on the loan status; and
Updating a historical ledger of events related to said loan.
(264)
receiving data related to one or more loan entities related to a loan;
Clause 263. The method of Clause 263, further comprising determining contractual compliance of the loan based on the received data.
(265)
264. The method of clause 264, further comprising determining performance of the terms of the loan, wherein the determination of low status is based in part on the performance of the terms of the loan.
(266)
265. The method of clause 265, further comprising receiving financial data related to at least one party to the loan.
(267)
266. The method of clause 266, further comprising determining the financial status of the at least one party to the loan based on the financial data.
(268)
263. The method of clause 263, further comprising determining a value of at least one set of collateral items based on the received data and valuation model.
(269)
determining at least one of terms or conditions of the loan based on the value of the at least one of the collateral items; and
268. The method of clause 268, further comprising modifying the smart lending contract to include the at least one of the terms or the conditions.
(270)
identifying a group of collateral offset items, wherein each member of the group of collateral offset items and at least one of the set of collateral items share a common attribute; and
receiving data associated with the group of collateral offset items, wherein determining the value of the at least one set of collateral items comprises at least a portion of the received data associated with the group of collateral offset items; (268) The method of paragraph (268), further comprising:
(271)
a system,
a data collection circuit configured to monitor the status of a loan and the status of collateral for said loan;
replacing, removing, or adding one or more items from the collateral of the loan based on a smart lending contract, depending on at least one of the status of the loan or the status of the collateral of the loan; a smart contract circuit configured to automatically initiate at least one of
to interpret a plurality of access control functions corresponding to at least one party associated with said loan and record said at least one of said replacement, said deletion or said addition on a distributed ledger for said loan. a blockchain service circuit configured to:
(272)
The data collection circuitry is selected from a plurality of systems consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network-enabled surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. (271) The system of paragraph (271) further comprising at least one system.
(273)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. 271. The system of paragraph 271, comprising at least one loan type selected from loan types.
(274)
273. The system of Clause 273, wherein the status of the loan is determined based on at least one of a state of an entity associated with the loan and compliance with terms of the loan.
(275)
(274) The system of Clause (274), wherein said performance of said terms relates to at least one of payment performance of said loan or satisfaction with a contract of said loan.
(276)
the status of the loan is determined based on the state of at least one entity associated with the loan and the fulfillment of conditions on the loan;
said fulfillment of said terms is related to at least one of payment performance of said loan or satisfaction with a contract of said loan;
(273) The system of Clause (273), wherein the data collection circuitry is further configured to determine compliance with the contract by monitoring the at least one entity.
(277)
(276) The system of clause (276), wherein the at least one entity is a party to the loan and the data collection circuitry is further configured to monitor the financial status of the at least one entity. .
(278)
said terms of said loan include the financial condition of said loan;
The performance of the financial position includes: a published valuation of the at least one entity; property owned by the at least one entity as indicated by public records; a valuation of property owned by the at least one entity; bankruptcy status of at least one entity; foreclosure status of said at least one entity; default status of said at least one entity; regulatory violation status of said at least one entity; criminal status of said at least one entity; export control status of the entity, embargo status of the at least one entity, customs status of the at least one entity, tax status of the at least one entity, credit report of the at least one entity, credit of the at least one entity a rating, a website rating of said at least one entity, a plurality of customer reviews for a product of said at least one entity, a social network rating of said at least one entity, a plurality of credentials of said at least one entity, said at least one multiple introductions of an entity; multiple testimonies of said at least one entity; behavior of said at least one entity; location of said at least one entity; geographic location of said at least one entity; (277) The system of paragraph (277), wherein the determination is based on an attribute selected from a plurality of attributes consisting of:
(279)
Said parties to said loan are primary lenders, secondary lenders, loan syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, bond purchasers, unsecured lenders, guarantors, collateral providers, borrowers. , debtors, underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, and accountants (277). The system described in paragraph.
(280)
The data monitoring circuitry selected from a plurality of attributes consisting of the collateral category, the collateral age, the collateral status, the collateral history, the collateral storage status, and the collateral geographic location. (271) The system of clause (271), further configured to monitor the status of the collateral for the loan based on at least one attribute of the collateral.
(281)
Such collateral may include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies. , consumables, food supplies, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, equipment, tools, machinery, and personal property; 271. The system of paragraph 271, comprising at least one item selected from a plurality of items consisting of:
(282)
(271) The system of clause (271), further comprising valuation circuitry configured to determine a value of the collateral based on the status of the collateral for the loan using a valuation model.
(283)
The smart contract circuitry further to initiate at least one of replacing, removing, or adding one or more items from the collateral of the loan to maintain the value of the collateral within a predetermined range. (282), wherein the system comprises:
(284)
The valuation circuitry further comprises transaction results processing circuitry configured to interpret outcome data associated with collateral transactions and iteratively improve the valuation model in response to the outcome data. (282) The system according to item.
(285)
282. The system of clause 282, wherein the valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to the value of the collateral.
(286)
(285) The system of paragraph (285), wherein the market value data collection circuitry is further configured to monitor at least one of pricing data or financial data for the offset collateral item in at least one open market. .
(287)
The market value data gathering circuitry is further configured to build a set of offset collateral items for valuing the collateral items using a clustering circuitry based on attributes of the collateral. (286) The system according to item.
(288)
The attributes include at least one attribute selected from collateral category, collateral age, collateral status, collateral history, collateral storage status, and collateral geographic location. (287), characterized in that it comprises:
(289)
the smart lending contract includes the terms and conditions of the loan;
Each of the foregoing terms and conditions includes principal of debt, balance of debt, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, collateral specifications, collateral substitutability specifications, parties, guarantees, guarantors, (271) The system of paragraph (271) comprising at least one element selected from the group consisting of collateral, personal guarantees, liens, terms, contracts, foreclosure conditions, default conditions, and default consequences. .
(290)
loan management, wherein the smart contract circuitry is configured to specify terms and conditions of the smart lending contract that define at least one of the terms and conditions of the loan, loan-related events, or loan-related activities; (271) The system of paragraph (271), further comprising circuitry.
(291)
a method,
monitoring the status of a loan and the status of collateral for said loan;
automatically at least one of replacing, removing, or adding one or more items from the collateral of the loan based on at least one of the status of the loan or the collateral of the loan; to start
interpreting a plurality of access control functions corresponding to at least one party associated with the loan; and
recording the at least one of substitutions, deletions, and additions on a distributed ledger of the loan.
(292)
291. The method of Clause 291, wherein the status of the loan is determined based on the status of at least one entity associated with the loan or compliance with terms of the loan.
(293)
(291) The method of clause (291), further comprising determining a value using a valuation model for a set of collateral based on at least one of the status of the loan or the status of the collateral of the loan. .
(294)
(293) The method of paragraph (293), wherein said at least one of substitution, deletion, and addition is initiated to maintain the value of said collateral within a predetermined range.
(295)
294. The method of paragraph (294), further comprising interpreting outcome data associated with transactions of either the collateral or offset collateral and iteratively improving the valuation model in response to the outcome data. Method.
(296)
(291) The method of paragraph (291), further comprising monitoring and reporting market information related to the value of said collateral.
(297)
291. The method of paragraph (291) further comprising monitoring at least one of pricing data or financial data for the offset collateral item in at least one open market.
(298)
291. The method of clause (291), further comprising specifying smart contract terms and conditions that define at least one of the loan terms and conditions, loan-related events, or loan-related activities. .
(299)
a device,
a data collection circuit configured to monitor at least one of the status of a loan or the status of collateral for said loan;
interpreting a smart contract for the loan and executing at least one term or condition of the smart contract for the loan depending on the at least one of the status of the loan or the status of the collateral for the loan; a smart contract circuit configured to coordinate;
interpreting multiple access control functions corresponding to multiple parties associated with the loan and recording the coordinated at least one term or condition of the smart contract for the loan on the loan's distributed ledger; and a blockchain service circuit configured to:
(300)
the data collection circuitry monitors the status of the collateral for the loan;
The apparatus further includes valuation circuitry configured to determine a value of the collateral based on the status of the collateral for the loan using a valuation model;
299. The method of clause (299), wherein the smart contract circuitry is configured to adjust at least one term or condition of the smart contract for the loan in response to the value of the collateral. Device.
(301)
a system,
crowdsourcing request circuitry configured to set at least one parameter of a crowdsourcing request related to obtaining information about the status of collateral for a loan;
a crowdsourcing publishing circuit configured to publish the crowdsourcing request to a group of information providers;
a crowdsourcing communication circuit configured to collect and process at least one response from said group of information providers and provide a reward to at least one of said group of information providers in response to a successful information providing event; A system characterized by comprising:
(302)
301, wherein the crowdsourcing publishing circuitry is further configured to publish a reward description to at least a portion of the information provider group in response to the successful information providing event. The system described in paragraph.
(303)
The crowdsourcing communication circuit manages the reward by determining the successful information providing event according to the at least one parameter set for the crowdsourcing request, and manages the successful information providing event. (301), further comprising a smart contract circuit configured to automatically assign the reward to the at least one of the group of information providers in response to.
(304)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. (301) The system of paragraph (301) comprising at least one loan type selected from loan types.
(305)
Such collateral may include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies. , consumables, food supplies, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, equipment, tools, machinery, and personal property; (301), comprising at least one item selected from a plurality of items consisting of:
(306)
The condition of the collateral is selected from a plurality of attributes consisting of quality of the collateral, condition of the collateral, status of title of the collateral, status of ownership of the collateral, and lien status of the collateral. 301. The system of clause 301, wherein the determination is based on attributes.
(307)
the collateral is an item;
The condition of the collateral may be the new or used condition of the item, the type of the item, the category of the item, the specifications of the item, the product features of the item, the model of the item, the brand of the item, the manufacturer, status of said item, context of said item, condition of said item, value of said item, storage location of said item, geographic location of said item, age of said item, maintenance history of said item, said item use history of said item, accident history of said item, failure history of said item, ownership of said item, ownership history of said item, price of said item type, value of said item type, valuation of said item, and said item (301), wherein the determination is based on an attribute selected from a plurality of attributes consisting of:
(308)
A block configured to record identification information and the at least one parameter of the crowdsourcing request, the at least one response to the crowdsourcing request, and a reward description in a distributed ledger for the crowdsourcing request. (301) The system of paragraph (301), further comprising a chain service circuit.
(309)
301. Clause 301, wherein the crowdsourcing request circuitry is further configured to enable a workflow in which a human user inputs the at least one parameter to establish a crowdsourcing request. system.
(310)
301. The system of clause (301), wherein the at least one parameter includes a type of information requested, a description of the reward, and conditions for receiving the reward.
(311)
wherein said reward is selected from a plurality of rewards consisting of monetary rewards, tokens, tickets, contractual rights, cryptocurrency amounts, multiple reward points, currency amounts, product or service discounts, and access rights. The system of paragraph (301), characterized in that:
(312)
302. The system of clause (301), further comprising a smart contract circuit configured to process the at least one response and, in response, automatically perform an action related to the loan.
(313)
(312) The system of clause (312), wherein the action is at least one of a foreclosure action, a lien management action, a rate setting action, a default initiation action, a collateral replacement, or a loan call.
(314)
setting the crowdsourcing request based on at least one attribute of the loan based on training on a training data set including human user interaction with at least one of the crowdsourcing request circuit or the crowdsourcing communication circuit; (301), further comprising a robotic process automation circuit configured to:
(315)
314. The system of clause (314), wherein the at least one attribute of the loan is obtained from a smart contract circuit that manages the loan.
(316)
314. The system of clause 314, wherein the training data set further includes results from a plurality of crowdsourcing requests.
(317)
(314) The system of clause (314), wherein the robotic process automation circuitry is further configured to determine the reward.
(318)
314. The system of clause 314, wherein the robotic process automation circuitry is further configured to determine at least one domain in which the crowdsourcing publishing circuitry publishes the crowdsourcing requests.
(319)
a method,
setting at least one parameter of a crowdsourcing request related to obtaining information about the status of collateral for a loan;
Publishing the crowdsourcing request to a group of information providers;
collecting and processing at least one response to the crowdsourcing request; and
providing a reward to at least one provider of the information provider group in response to a successful information providing event.
(320)
(319) The method of paragraph (319), further comprising publishing a reward description to at least a portion of the informant group in response to the successful informant event.
(321)
(319) The method of paragraph (319), wherein the reward is automatically assigned to at least one of the information provider groups in response to the successful information providing event.
(322)
further comprising recording identification information and at least one parameter of the crowdsourcing request, the at least one response to the crowdsourcing request, and a reward description on a distributed ledger for the crowdsourcing request. The method according to item (319).
(323)
(319), further comprising configuring a graphical user interface to enable a workflow in which a human user inputs said at least one parameter to establish said crowdsourcing request. Method.
(324)
319. The method of clause 319, further comprising automatically performing an action related to said loan in response to said successful information provision event.
(325)
training a robotic process automation circuit on a training data set including a plurality of results corresponding to a plurality of said crowdsourcing requests; and operating said robotic process automation circuit to iteratively improve said crowdsourcing requests. (319) The method of paragraph (319), further comprising:
(326)
325. The method of clause 325, further comprising providing at least one attribute of the loan to the robotic process automation circuitry to configure the crowdsourcing request.
(327)
(326) The method of clause (326), wherein configuring the crowdsourcing request includes determining the reward.
(328)
Clause (325), further comprising inputting at least one attribute of the loan into the robotic process automation circuitry to determine at least one domain for publishing the crowdsourcing request. the method of.
(329)
a device,
a crowdsourcing request circuit configured to provide an interface that enables setting at least one parameter of a crowdsourcing request related to obtaining information about the status of collateral for a loan;
a crowdsourcing publishing circuit configured, in response to said crowdsourcing request, to publish said crowdsourcing request to a group of information providers;
an interface for collecting at least one response to said crowdsourcing request from members of said information provider group and providing a reward to at least one of said information provider group in response to a successful information providing event; and crowdsourcing communication circuitry configured to provide:
(330)
managing the reward by determining the successful information providing event as a function of the at least one parameter set for the crowdsourcing request; (329) The apparatus of clause (329), further comprising a smart contract circuit configured to automatically allocate said reward to said at least one of a group of providers.
(331)
a system,
a crowdsourcing request circuit configured to set at least one parameter of a crowdsourcing request for obtaining information about a loan guarantor's status;
a crowdsourcing publishing circuit configured to publish the crowdsourcing request to a group of information providers;
a crowdsourcing communication circuit configured to collect and process at least one response from the information provider group and to provide a reward to at least one of the information provider group in response to a successful information providing event; A system comprising:
(332)
331. The system of paragraph (331), wherein the status is the financial status of the entity that is the guarantor of the loan.
(333)
Said financial condition includes a public valuation of said entity, property owned by said entity as shown by public records, valuation of property owned by said entity, bankruptcy status of said entity, foreclosure status of said entity, non-performance status of said entity, regulatory status of said entity, criminal status of said entity, export control status of said entity, embargoed status of said entity, customs status of said entity, tax status of said entity, credit report of said entity; credit rating of said entity; website rating of said entity; customer reviews for products of said entity; social network rating of said entity; qualifications of said entity; , a plurality of behaviors of the entity, a location of the entity, a geographic location of the entity, and a jurisdiction of the entity. The system according to paragraph (332), characterized by:
(334)
The crowdsourcing communication circuitry manages the reward by determining the successful information providing event according to the at least one parameter set for the crowdsourcing request, and manages the successful information providing event. (331), further comprising a smart contract circuit configured to automatically assign the reward to the at least one of the group of informants in response to a.
(335)
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Incentive Loans. (331) The system of paragraph (331) comprising at least one loan type selected from loan types.
(336)
331, wherein the crowdsourcing request circuitry is further configured to set at least one further parameter of the crowdsourcing request to obtain information regarding a collateral status of the loan. The system described in paragraph.
(337)
Such collateral may include vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies. , consumables, food supplies, beverages, precious metals, gems, gemstones, consumables, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, equipment, tools, machinery, and personal property; 336. The system of paragraph 336, comprising at least one item selected from a plurality of items consisting of:
(338)
the collateral is an item;
The condition of the collateral may be the new or used condition of the item, the type of the item, the category of the item, the specifications of the item, the product features of the item, the model of the item, the brand of the item, the manufacturer, status of said item, context of said item, condition of said item, value of said item, storage location of said item, geographic location of said item, age of said item, maintenance history of said item, said item use history of said item, accident history of said item, failure history of said item, ownership of said item, ownership history of said item, price of said item type, value of said item type, valuation of said item, and said item (337), wherein the determination is based on an attribute selected from a plurality of attributes consisting of:
(339)
configured to record identification information and the at least one parameter of the crowdsourcing request, the at least one response to the crowdsourcing request, and a reward description on a distributed ledger for the crowdsourcing request; (331), further comprising a blockchain service circuit.
(340)
Clause 331 wherein the crowdsourcing request circuit is further configured to enable a workflow in which a human user inputs the at least one parameter to establish the crowdsourcing request. System as described.
(341)
(331) The system of clause (331), wherein the at least one parameter includes a type of information requested, a description of the reward, and conditions for receiving the reward.
(342)
wherein said reward is selected from a plurality of rewards consisting of monetary rewards, tokens, tickets, contractual rights, cryptocurrency amounts, multiple reward points, currency amounts, product or service discounts, and access rights. (331) The system of paragraph (331) characterized by:
(343)
further comprising a smart contract circuit configured to process the at least one response and, in response, automatically perform an action related to the loan;
(331) The system of clause (331), wherein the action is at least one of a foreclosure action, a lien management action, a rate setting action, a default initiation action, a collateral replacement, and a loan call.
(344)
setting the crowdsourcing request based on at least one attribute of a loan based on training on a training data set including human user interactions with at least one of the crowdsourcing request circuitry or the crowdsourcing communication circuitry; (331), further comprising robotic process automation circuitry configured to:
(345)
344. The system of clause 344, wherein the at least one attribute of the loan is obtained from a smart contract circuit that manages the loan.
(346)
344. The system of clause 344, wherein the training data set further includes results from a plurality of crowdsourcing requests.
(347)
(344) The system of Clause (344), wherein the robotic process automation circuitry is further configured to determine the reward.
(348)
344. The system of clause 344, wherein the robotic process automation circuitry is further configured to determine at least one domain for the crowdsourcing publishing circuitry to publish the crowdsourcing requests. .
(349)
a method,
setting at least one parameter of a crowdsourcing request related to obtaining information about a loan guarantor's status;
Publishing the crowdsourcing request to a group of information providers;
collecting and processing at least one response to the crowdsourcing request; and
providing a reward to at least one provider of the information provider group in response to a successful information providing event.
(350)
349. The method of clause 349, further comprising, in response to the successful information providing event, publishing a reward description to at least a portion of the group of information providers.
(351)
(349) The method of paragraph (349), wherein the reward is automatically assigned to at least one of the information provider groups in response to the successful information providing event.
(352)
further comprising recording identification information and the at least one parameter of the crowdsourcing request, the at least one response to the crowdsourcing request, and a reward description on a distributed ledger for the crowdsourcing request. The method according to item (349), characterized by:
(353)
Clause 349, further comprising configuring a graphical user interface to enable a workflow in which a human user inputs the at least one parameter to establish the crowdsourcing request. the method of.
(354)
349. The method of clause 349, further comprising automatically performing an action related to the loan in response to the successful information provision event.
(355)
training a robotic process automation circuit on a training data set including multiple outcomes corresponding to multiple crowdsourcing requests; and operating the robotic process automation circuit to iteratively improve the crowdsourcing requests. (349), further comprising:
(356)
355. The method of clause 355, further comprising providing at least one attribute of the loan to the robotic process automation circuitry to configure the crowdsourcing request.
(357)
(349) The method of paragraph (349), wherein configuring the crowdsourcing request includes determining the reward.
(358)
Clause (355), further comprising inputting at least one attribute of the loan into the robotic process automation circuitry to determine at least one domain for publishing the crowdsourcing request. the method of.
(359)
a device,
a crowdsourcing request circuit configured to provide an interface capable of setting at least one parameter of a crowdsourcing request related to obtaining information about the status of a loan guarantor;
a crowdsourcing publishing circuit configured, in response to said crowdsourcing request, to publish said crowdsourcing request to a group of information providers;
providing an interface that collects at least one response to the crowdsourcing request from members of the information provider group and provides a reward to at least one of the information provider group in response to a successful information provision event; and crowdsourcing communication circuitry configured to.
(360)
managing the reward by determining the successful information providing event according to the at least one parameter set for the crowdsourcing request; (359) The apparatus of clause (359), further comprising a smart contract circuit configured to automatically allocate said reward to said at least one of a group of providers.
(361)
a data collection circuit configured to determine location information corresponding to each of a plurality of entities involved in the loan;
a jurisdiction defining circuit configured to determine jurisdiction of at least one of a plurality of entities as a function of said location information;
a smart contract circuit configured to automatically perform loan-related actions for a loan in response to jurisdiction of at least one entity of the plurality of entities;
system, including
(362)
(361) The system according to item,
The smart contract circuit, in response to a first entity of the plurality of entities being in a first jurisdiction and a second entity of the plurality being in a second jurisdiction, the The system further configured to automatically perform loan-related actions.
(363)
(361) The system according to item,
The system, wherein the smart contract circuitry is further configured to automatically perform loan-related actions in response to one of the plurality of entities moving from the first jurisdiction to the second jurisdiction.
(364)
(361) The system according to item,
The loan-related actions include offering a loan, accepting a loan, appraising a loan, setting a loan interest rate, deferring payment requirements, changing a loan interest rate, taking ownership of collateral. verifying, recording changes in ownership, valuing collateral, initiating collateral inspections, calling loans, terminating loans, setting loan terms, A system comprising at least one loan-related action selected from providing a notice that needs to be provided, seizing the property subject to the loan, and changing the terms of the loan.
(365)
(361) The system according to item,
The smart contract circuitry handles multiple jurisdiction-specific regulatory notification requirements and at least one selected from entities consisting of lenders, borrowers, funds provided through loans, loan repayments, or loan collateral. A system further configured to provide appropriate notice to a borrower based on a jurisdiction corresponding to an entity.
(366)
(361) The system according to item,
The smart contract circuitry handles multiple jurisdiction-specific regulatory foreclosure requirements and is also selected from entities consisting of lenders, borrowers, funds provided through loans, loan repayments, or loan collateral. The system, further configured to provide a proper foreclosure notice to the borrower based on a jurisdiction corresponding to the at least one entity.
(367)
(361) The system according to item,
The smart contract circuitry handles multiple jurisdiction-specific rules for setting the terms of the loan and also provides a A system further configured to configure a smart contract based on a jurisdiction corresponding to at least one selected entity.
(368)
(361) The system according to item,
The system, wherein the smart contract circuitry is further configured to determine the interest rate of the loan such that the loan complies with a maximum interest rate limit applicable in a jurisdiction corresponding to the selected one of the plurality of entities.
(369)
(368) The system according to item,
the data collection circuitry is further configured to monitor a collateral status of the loan;
The system, wherein the smart contract circuitry is further configured to determine an interest rate for the loan in response to collateral conditions for the loan.
(370)
(368) The system according to item,
the data collection circuitry is further configured to monitor at least one attribute of a plurality of entities party to the loan;
The system, wherein the smart contract circuitry is further configured to determine an interest rate for the loan in response to the attribute.
(371)
(368) The system according to item,
The system, wherein the smart contract circuitry further includes loan management circuitry for specifying terms of a smart contract defining at least one of loan terms, loan-related events, or loan-related activities.
(372)
(368) The system according to item,
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring management, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndications. Loan types consisting of Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Subsidized Loans A system consisting of at least one selected loan type.
(373)
(368) The system according to item,
Loan terms are respectively debt principal, debt balance, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, collateral designation, collateral substitutability designation, party, guarantor, guarantor, collateral , personal guarantees, liens, terms, covenants, foreclosure terms, default terms, and default results.
(374)
(361) The system according to item,
The data collection circuit is at least one system selected from a system consisting of an Internet of Things system, a camera system, a network surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. A system further comprising:
(375)
(373) The system according to item,
The system further comprising valuation circuitry configured to use a valuation model to determine a value of collateral for a loan based on a jurisdiction corresponding to at least one of the plurality of entities.
(376)
(375) The system according to item,
The valuation model is a jurisdiction-specific valuation model, wherein a jurisdiction corresponding to at least one of the plurality of entities is a lender, a borrower, funds provided pursuant to a loan, funds provided pursuant to a loan. delivery location, loan payment, and loan collateral.
(377)
(375) The system according to item,
A system, wherein at least one of the terms of the loan is based on the value of collateral for the loan.
(378)
(375) The system according to item,
Said collateral may include cars, ships, airplanes, buildings, homes, real property, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, stocks of goods, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, crypto Currencies, Consumable Items, Edible Items, Beverages, Precious Metals, Jewelry Items, Gemstones, Intellectual Property Items, Intellectual Property Rights, Contractual Rights, Antiques, Fixtures, Furniture Items, Equipment Items, Tools, Machinery Items , and personal property items.
(379)
(375) The system according to item,
The system, wherein the valuation circuitry further includes transaction outcome processing circuitry configured to interpret outcome data associated with collateral transactions and iteratively improve the valuation model in response to the outcome data.
(380)
(375) The system according to item,
The system, wherein the valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to the value of the collateral.
(381)
(380) The system according to item,
The system, wherein the market value data collection circuit monitors price or financial data of offset collateral items in at least one public market.
(382)
(381) The system according to item,
A system in which a set of offset collateral items for evaluating collateral items is constructed using a clustering circuit based on collateral attributes.
(383)
(382) The system according to item,
The system, wherein the attributes are selected from among the collateral category, the collateral age, the collateral status, the collateral history, the collateral storage status, and the collateral geolocation.
(384)
monitoring location information corresponding to each of a plurality of entities involved in the loan;
determining jurisdiction of at least one entity of the plurality of entities as a function of the location information;
automatically performing loan-related actions on the loan based at least in part on jurisdiction for at least one entity of the plurality of entities;
A method, including
(385)
(384) The method according to item
automatically performing the loan-related action in response to a first entity of the plurality of entities being in a first jurisdiction and a second entity of the plurality of entities being in a second jurisdiction; the method further comprising:
(386)
(384) The method according to item
The method further comprising automatically performing the loan-related action in response to one of the plurality of entities moving from a first jurisdiction to a second jurisdiction.
(387)
(384) The method according to item
handling multiple jurisdiction-specific requirements based on a single relevant jurisdiction of multiple entities;
responsive to multiple jurisdiction-specific requirements, including said regulatory notification requirements, and responding to said multiple jurisdiction-specific requirements, including said jurisdiction-specific rules for the terms of said loans; determining the interest rate of the loan to comply with the maximum interest rate limit in response to multiple jurisdiction-specific requirements including the maximum interest rate limit; and performing at least one operation selected from the operations consisting of
A related entity of the plurality of entities comprises at least one entity selected from the following entities: lender, borrower, funds provided under loan, loan repayment, and loan collateral. there is a way.
(388)
(384) The method according to item
further comprising monitoring the status of at least one of the plurality of collateral for the loan or the attributes of at least one of the plurality of entities party to the loan;
A method, wherein said state or said attribute is used to determine an interest rate.
(389)
(384) The method according to item
The method further comprising manipulating the valuation model to determine a value for collateral of the loan based on authority over at least one of the plurality of entities.
(390)
(389) The method according to item
The method further comprising interpreting outcome data associated with collateral transactions and iteratively improving the valuation model in response to the outcome data.
(391)
a data collection circuit configured to monitor and collect information about at least one entity involved in the loan;
a smart contract circuit configured to automatically reconstruct an obligation related to a loan based on monitored and collected information about at least one entity involved in the loan;
system, including
(392)
(391) The system according to item,
The system, wherein the monitored and collected information includes a collateral status of the loan.
(393)
(391) The system according to item,
The smart contract circuitry determines the occurrence of an event based on the loan agreement and monitored and collected information about at least one entity involved in the loan, and automatically pays the debt in response to the occurrence of the event. the system further configured to reconfigure to
(394)
(393) The system according to item,
The system, wherein the event is a failure such that collateral for the loan exceeds a required fractional value of the balance of the loan.
(395)
(393) The system according to item,
The system, wherein the event is a buyer's failure to comply with the agreement.
(396)
(391) The system according to item,
The system, wherein the monitored and collected information includes attributes of at least one entity involved in the loan.
(397)
(391) The system according to item,
The system, wherein the smart contract circuitry further includes loan management circuitry configured to specify smart contract terms governing at least one of loan terms, loan-related events, or loan-related activities.
(398)
(391) The system according to item,
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loan types consisting of Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Subsidized Loans A system including at least one selected loan type.
(399)
(391) The system according to item,
Loan terms are respectively debt principal, debt balance, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, collateral designation, collateral substitutability designation, party, guarantor, guarantor, collateral , a personal guarantee, a lien, a term, a covenant, a foreclosure condition, a default condition, and a default outcome.
(400)
(391) The system according to item,
The data collection circuitry is at least selected from systems consisting of Internet of Things (IoT) systems, camera systems, network surveillance systems, Internet surveillance systems, mobile device systems, wearable device systems, user interface systems, and interactive crowdsourcing systems. A system, further comprising a system.
(401)
(391) The system according to item,
The system further comprising a valuation circuit configured to use the valuation model to determine the value of the collateral based on the monitored and collected information regarding at least one entity involved in the loan.
(402)
(401) The system according to item,
The system, wherein the smart contract circuitry is further configured to automatically restructure the obligation based on a value for the collateral.
(403)
(392) The system according to item,
Said collateral may include cars, ships, airplanes, buildings, homes, real property, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, stocks of goods, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, crypto Currencies, Consumable Items, Edible Items, Beverages, Precious Metals, Jewelry Items, Gemstones, Intellectual Property Items, Intellectual Property Rights, Contractual Rights, Antiques, Fixtures, Furniture Items, Equipment Items, Tools, Machinery Items , and at least one item selected from items consisting of personal property items.
(404)
(401) The system according to item,
The system, wherein the valuation circuitry further includes transaction results processing circuitry configured to interpret outcome data associated with collateral transactions and iteratively improve the valuation model in response to the outcome data.
(405)
(401) The system according to item,
The system, wherein the valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to collateral values.
(406)
(405) The system according to item,
The system, wherein the market value data collection circuitry monitors price or financial data of offset collateral items in at least one open market.
(407)
(406) The system according to item,
A system in which a set of offset collateral items for evaluating collateral items is configured to employ a clustering circuit based on collateral attributes.
(408)
(407) The system according to item,
The system, wherein the attributes are selected from among the collateral category, the collateral age, the collateral status, the collateral history, the collateral storage status, and the collateral geolocation.
(409)
monitoring and collecting information about at least one entity involved in the loan;
automatically reconstructing debt associated with the loan based on monitored and collected information about the at least one entity;
A method, including
(410)
(409) The method according to item
determining the occurrence of an event based on the loan agreement and monitored and collected information regarding at least one entity involved in the loan;
and automatically restructuring an obligation in response to occurrence of said event.
(411)
(409) The method according to item
The method further comprising specifying terms of a smart contract governing at least one of loan terms, loan-related events, or loan-related activities.
(412)
(409) The method according to item
The method further comprising manipulating the valuation model to determine the value of the collateral based on the monitored and collected information regarding at least one entity involved in the loan.
(413)
(412) The method according to item,
interpreting result data associated with a collateral transaction;
iteratively improving the evaluation model in response to the resulting data;
The method further comprising:
(414)
(412) The method according to item,
The method further comprising monitoring and reporting market information related to value for collateral.
(415)
(412) The method according to item,
The method further comprising monitoring prices or financial data of offset collateral items in at least one open market.
(416)
(415) The method according to item
The method further comprising constructing a set of offset collateral items for collateral evaluation using a similarity clustering algorithm based on collateral attributes.
(417)
a data collection circuit configured to monitor and collect information about at least one of the borrower or the collateral of the loan;
and smart contract circuitry configured to automatically reconstruct the debt associated with a loan based on monitored and collected information about at least one of the borrower and/or collateral of the loan.
(418)
(417) The device according to item,
the data collection circuitry is configured to monitor and collect information about loan collateral;
The apparatus, wherein the monitored and collected information includes the status of collateral for loans.
(419)
(418) The device according to item,
The apparatus further comprising a valuation circuit configured to use a valuation model to determine a value of collateral for the loan based at least in part on the condition of the collateral for the loan.
(420)
(419) The device according to item,
The apparatus, wherein the valuation circuitry further includes transaction results processing circuitry configured to interpret outcome data associated with collateral transactions and iteratively improve the valuation model in response to the outcome data.
(421)
a social network input circuit configured to interpret a loan guarantee parameter;
a social network data collection circuit configured to collect data using a plurality of algorithms configured to monitor social network information regarding entities involved in the loan in response to the loan guarantee parameters;
a guarantee verification circuit for verifying loan guarantees in response to monitored social network information.
(422)
(421) The system according to item,
said loan guarantee parameters including financial conditions of said entity;
The system, wherein the entity is a guarantor of the loan.
(423)
(422) The system according to item,
The security verification circuit may be configured to: publicize valuation of the entity; property owned by the entity as indicated by public records; valuation of property owned by the entity; bankruptcy status of the entity; Regulatory Violation Status, Entity Criminal Status, Entity Export Control Status, Entity Embargo Status, Entity Customs Status, Entity Tax Status, Entity Credit Report, Entity Credit Rating, Entity Website Rating, Entity's Multiple Customer Reviews for Products, Entity's Social Network Rating, Entity's Multiple Credentials, Entity's Multiple Referrals, Entity's Multiple Testimonials, Entity's Multiple Behaviors, Entity's Location, Entity's Jurisdiction, Entity's Geolocation a system further configured to determine financial status based on at least one attribute selected from the attributes of:
(424)
(421) The system according to item,
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, and student loans. , Syndicated Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Subsidized Loans A system comprising at least one loan type selected from types.
(425)
(421) The system according to item,
including a data collection circuit configured to obtain information regarding the status of collateral for the loan;
Said collateral may include cars, ships, planes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, crypto currency, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry items, gems, intellectual property items, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, equipment items, tools, mechanical items, including at least one item selected from items consisting of personal property items;
The system, wherein the security verification circuit is further configured to verify security of the loan according to a collateral condition of the loan.
(426)
(425) The system according to item,
The condition of the collateral may include collateral quality, collateral title condition, collateral title condition, collateral lien condition, new or used condition, type, category, specification, product feature set, model, Brand, Manufacturer, Status, Circumstances, Condition, Value, Storage Location, Geolocation, Age, Maintenance History, Usage History, Accident History, Failure History, Ownership, Ownership History, Price, Assessment, and Groups of Appraisals A system that contains state attributes selected from.
(427)
(421) The system according to item,
The system, wherein the social networking input circuitry is further configured to allow a human user to input loan guarantee parameters to establish a social network data collection and monitoring request to enable workflow.
(428)
(421) The system according to item,
The system further comprising a smart contract circuit configured to automatically perform actions related to the loan in response to verification of the loan.
(429)
(428) The system according to item,
the loan-related action is responsive to a loan guarantee not being valid;
The action is at least selected from actions consisting of a foreclosure action, a lien management action, an interest rate adjustment action, a default initiation action, a collateral substitution, a loan call, and a provision of a warning to a second entity involved in the loan. A system containing one action.
(430)
(421) The system according to item,
A robotic process configured to construct a loan guarantee parameter based on at least one attribute of the loan based on iterative training on a training data set including human user interactions with a social network data collection circuit. A system further comprising an automation circuit.
(431)
(430) The system according to item,
The system, wherein at least one attribute of the loan is obtained from a smart contract circuit that manages the loan.
(432)
(430) The system according to item,
The system, wherein the training data set further includes results from a plurality of social network data collection and monitoring requests performed by the social network data collection circuit.
(433)
(430) The system according to item,
The system, wherein the robotic process automation circuitry is further configured to determine at least one domain to which the social network data collection circuitry applies.
(434)
(430) The system according to item,
The system, wherein said training includes training said robotic process automation circuitry to configure said plurality of algorithms.
(435)
interpreting loan guarantee parameters;
collecting data using a plurality of algorithms configured to monitor social network information regarding entities involved in the loan in response to the loan guarantee parameters;
and v. validating a loan guarantee in response to said monitored social network information.
(436)
(435) The method according to item
A method comprising a human user entering loan guarantee parameters and enabling workflow by establishing social network data collection and monitoring requests.
(437)
(435) The method according to item
The method further comprising automatically performing an action related to the loan in response to verification of the loan.
(438)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, where the action includes a foreclosure action.
(439)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the actions include lien management actions.
(440)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes an interest rate adjustment action.
(441)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes a default start action.
(442)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes substitution of collateral.
(443)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes calling a loan.
(444)
(437) The method according to item,
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes providing an alert to a second entity involved in the loan.
(445)
(435) The method according to item
further comprising iteratively training the robotic process automation circuitry to configure data collection and monitoring operations based on at least one attribute of the loan;
The method of claim 1, wherein the robotic process automation circuitry is trained on a training data set that includes at least one of results from multiple algorithms or interaction of multiple algorithms with a human user.
(446)
(438) The method according to item,
The method further comprising determining at least one domain to which the plurality of algorithms apply.
(447)
a social network input circuit configured to interpret a loan guarantee parameter;
a social network data collection circuit configured to collect data using a plurality of algorithms configured to monitor social network information about a guarantor of said loan in response to said loan guarantee parameters;
a guarantee verification circuit that verifies a loan guarantee in response to monitored social network information.
(448)
including a data collection circuit configured to obtain information regarding the condition of collateral for the loan;
Said collateral may include cars, ships, planes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, crypto currency, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry items, gems, intellectual property items, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, equipment items, tools, mechanical items, including at least one item selected from items consisting of personal property items;
The apparatus of claim 1, wherein the security verification circuitry is further configured to verify security of the loan depending on the status of collateral for the loan.
(449)
(447) The device according to item,
said loan guarantee parameters including the financial status of a guarantor of said loan;
The security verification circuitry may include: public valuation of an entity, a set of properties owned by the entity as indicated by official documents, a valuation of a set of properties owned by the entity, bankruptcy status of the entity, foreclosure status of the entity, default status of the entity, Entity Regulatory Violation Status, Entity Crime Status, Entity Export Control Status, Entity Embargo Status, Entity Customs Status, Entity Tax Status, Entity Credit Report, Entity Credit Rating, Entity Website Rating, Entity Attributes consisting of a set of customer reviews for a product of , a set of entity's social network ratings, a set of entity's qualifications, a set of entity's referrals, a set of entity's testimonials, a set of entity's behaviors, an entity's location, and an entity's geolocation an apparatus further configured to determine the financial status of a guarantor of said loan based on at least one attribute selected from:
(450)
(447) The device according to item,
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans consisting of loans, title loans, mortgages, venture debt loans, intellectual property loans, contractual claim loans, working capital loans, small business loans, farm loans, municipal bonds, and subsidized loans An apparatus comprising at least one loan type selected from types.
(451)
an IoT data input circuit configured to interpret loan guarantee parameters;
IoT data collection configured to collect data using at least one algorithm configured to monitor collected and related IoT information from entities involved in loans in response to said loan guarantee parameters a circuit;
a guarantee verification circuit for verifying loan guarantees according to the monitored IoT information;
system, including
(452)
(451) The system according to item,
the loan guarantee parameters include the entity's financial condition;
The system, wherein the entity is a guarantor of the loan.
(453)
(452) The system according to item,
The monitored IoT information may include the entity's published valuation, property owned by the entity as indicated by public records, property owned by the entity, valuation of property owned by the entity, bankruptcy status of the entity, foreclosure status of the entity, contractual Default Status, Entity Non-Compliance Status, Entity Criminal Status, Entity Export Control Status, Entity Embargo Status, Entity Customs Status, Entity Tax Status, Entity Credit Report, Entity Credit Rating, Entity Website Ratings, Multiple Customer Reviews for Entity's Products, Entity's Social Network Ratings, Entity's Multiple Credentials, Entity's Multiple Referrals, Entity's Multiple Testimonials, Entity's Multiple Behaviors, Entity's Location, Entity's Jurisdiction, A system that includes at least one geolocation of an entity.
(454)
(451) The system according to item,
The aforementioned loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance bonds, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans and syndicates. Loans consisting of loans, title loans, mortgages, venture debt loans, intellectual property loans, contractual claim loans, working capital loans, small business loans, farm loans, municipal bonds, and subsidized loans A system comprising at least one loan type selected from types.
(455)
(451) The system according to item,
the IoT data collection circuitry is further configured to obtain information regarding the status of loan collateral;
If said collateral is a car, ship, airplane, building, house, real property, undeveloped land, farm, crop, municipal facility, warehouse, set of inventory, commodity, security, currency, token of value, ticket, crypto currency, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry items, gems, intellectual property items, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, equipment items, tools, mechanical items, including at least one item selected from items consisting of personal property items;
The system, wherein the security verification circuit is further configured to verify security of the loan according to a collateral condition of the loan.
(456)
(455) The system according to item,
The condition of the collateral may include collateral quality, collateral title condition, collateral title condition, collateral lien condition, new or used condition, type, category, specification, product feature set, model, Brand, Manufacturer, Status, Circumstances, Condition, Value, Storage Location, Geolocation, Age, Maintenance History, Usage History, Accident History, Failure History, Ownership, Ownership History, Price, Assessment, and Groups of Appraisals A system that contains state attributes selected from.
(457)
(451) The system according to item,
The system, wherein the IoT data collection circuitry is further configured to enable a workflow by a human user inputting loan guarantee parameters and establishing an IoT data collection request.
(458)
(451) The system according to item,
The system further comprising a smart contract circuit configured to automatically perform actions related to the loan in response to the loan verification.
(459)
(458) The system according to item,
the loan-related action is responsive to a loan guarantee not being valid;
The action is selected from actions consisting of a foreclosure action, a lien management action, an interest rate adjustment action, a default initiation action, a collateral substitution, a loan call, and a provision of a warning to a second entity involved in the loan. A system that includes at least one action.
(460)
(451) The system according to item,
A robotic process automation configured to configure a loan guarantee parameter based on at least one attribute of the loan based on iterative training on a training data set including human user interaction with an IoT data acquisition circuit. A system further comprising a circuit.
(461)
(460) The system according to item,
The system, wherein at least one attribute of the loan is obtained from a smart contract circuit that manages the loan.
(462)
(460) The system according to item,
The system, wherein the training data set further includes results from a plurality of IoT data collection and monitoring requests performed by the IoT data collection circuitry.
(463)
(460) The system according to item,
The system, wherein the robotic process automation circuitry is further configured to determine at least one domain to which the IoT data collection circuitry applies.
(464)
(460) The system according to item,
The system, wherein said training includes training said robotic process automation circuitry to configure at least one algorithm.
(465)
interpreting loan guarantee parameters;
collecting data using a plurality of algorithms configured to monitor collected and related IoT information from entities involved in loans in response to said loan guarantee parameters;
verifying a loan guarantee based on the monitored IoT information;
A method, including
(466)
(465) The method according to item
configuring loan guarantee parameters to obtain information about the financial status of the entity;
The method, wherein the entity is a guarantor of the loan.
(467)
(465) The method according to item
configuring at least one of a plurality of algorithms to obtain information regarding the status of collateral for a loan;
further verifying the security of the loan according to the collateral status of the loan;
including
Said collateral may include cars, ships, planes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, crypto currency, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry items, gems, intellectual property items, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, equipment items, tools, mechanical items, A method comprising at least one item selected from items consisting of personal property items.
(468)
(465) The method according to item
The method further comprising enabling a workflow by a human user entering loan guarantee parameters to establish an IoT data collection request.
(469)
(465) The method according to item
The method further comprising automatically performing an action related to the loan in response to verification of the loan.
(470)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to a loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes a seizure action.
(471)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the actions include lien management actions.
(472)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes an interest rate adjustment action.
(473)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes a default start action.
(474)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes substitution of collateral.
(475)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes calling the loan.
(476)
(469) The method according to item
the loan-related action is responsive to the loan guarantee not being valid;
The method, wherein the action includes providing an alert to a second entity involved in the loan.
(477)
(465) The method according to item
further comprising iteratively training the robotic process automation circuitry to configure IoT data collection and monitoring operations based on at least one attribute of the loan;
The method of claim 1, wherein the robotic process automation circuitry is trained with a training data set that includes at least one of results from multiple algorithms or interaction of multiple algorithms with a human user.
(478)
(477) The method according to item
The method further comprising determining at least one domain to which the plurality of algorithms apply.
(479)
(477) The method according to item
The method, wherein said training includes training a robotic process automation circuit to configure a plurality of algorithms.
(480)
(477) The method according to item
The method, wherein the training data set further includes results from a set of IoT data collection and monitoring requests.
(481)
data collection circuitry configured to collect a training set of interactions from at least one entity related to at least one loan transaction;
an automatic loan classification circuit trained on a training set of interactions to classify at least one loan negotiation action;
A robot trained with a training set of multiple loan negotiation actions classified by an automated loan classification circuit and multiple loan transaction outcomes to negotiate new loan terms on behalf of parties to the new loan. A system including a tick process automation circuit.
(482)
(481) The system according to item,
The data collection circuitry is at least selected from systems consisting of Internet of Things (IoT) systems, camera systems, network surveillance systems, Internet surveillance systems, mobile device systems, wearable device systems, user interface systems, and interactive crowdsourcing systems. A system, further comprising a system.
(483)
(481) The system according to item,
The system, wherein the at least one entity is a party to the at least one loan transaction.
(484)
(481) The system according to item,
The at least one entity is a primary lender, a secondary lender, a lending syndicate, a corporate lender, a government lender, a bank lender, a secured lender, a bond issuer, a bond purchaser, an unsecured lender, a guarantor, a collateral provider, a borrower. A system selected from entities consisting of: , debtors, underwriters, inspectors, valuation professionals, government officials, and accountants.
(485)
(481) The system according to item,
The automatic loan classifier circuit can be a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system. , random walk systems, random forest systems, stochastic systems, Bayesian systems, and simulation systems.
(486)
(481) The system according to item,
The system, wherein the robotic process automation circuitry is further trained on multiple interactions of parties with multiple user interfaces involved in multiple lending processes.
(487)
(481) The system according to item,
The system further comprising a smart contract circuit configured to automatically configure a smart contract for the new loan based on negotiation results.
(488)
(487) The system according to item,
further comprising a distributed ledger associated with the new loan;
The system, wherein the distributed ledger is configured to record at least one of results of the negotiation and negotiation events.
(489)
(481) The system according to item,
The new loans include auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance deposits, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, prepaid refund loans, student loans, Loan types consisting of Syndicated Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, and Subsidized Loans A system comprising at least one loan type selected from.
(490)
(481) The system according to item,
The system further comprising a valuation circuit configured to use the valuation model to determine the value of collateral for the new loan.
(491)
(490) The system according to item,
Said collateral may include cars, ships, planes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, crypto currency, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry items, gems, intellectual property items, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, equipment items, tools, mechanical items, A system including at least one item selected from items consisting of personal property items.
(492)
(490) The system according to item,
The system, wherein the valuation circuitry further includes market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to the value of the collateral.
(493)
(492) The system according to item,
The system, wherein the market value data collection circuitry monitors pricing or financial data for offset collateral items in at least one public market.
(494)
(493) The system according to item,
A system in which a set of offset collateral items for valuing collateral is constructed using a clustering circuit based on collateral attributes.
(495)
(494) The system according to item,
The system, wherein the attributes are selected from among the collateral category, the collateral age, the collateral status, the collateral history, the collateral storage status, and the collateral geolocation.
(496)
(481) The system according to item,
The terms of the new loan are: Debt Principal, Outstanding Debt, Fixed Interest Rate, Floating Interest Rate, Payment Amount, Payment Schedule, Balloon Payment Schedule, Collateral Designation, Collateral Substitutability Designation, Party, Guarantee, Guarantor, Collateral , a personal guarantee, a lien, a term, a covenant, a mortgage condition, a default condition, and a default outcome.
(497)
collecting a training set of interactions from at least one entity associated with at least one loan transaction;
training an automated loan classification circuit on a training set of interactions to classify at least one loan negotiation action;
Training a robotic process automation circuit on a training set of multiple loan negotiation actions and multiple loan transaction outcomes categorized by an automated loan classifier circuit to negotiate new loan terms on behalf of new loan parties. and a method.
(498)
(497) The method according to item
The method further comprising training a robotic process automation circuit for multiple interactions of parties with multiple user interfaces involved in multiple rental processes.
(499)
(497) The method according to item
The method further comprising configuring a smart contract for the new loan based on the outcome of the negotiation.
(500)
(497), further comprising recording at least one of negotiation results and events on a distributed ledger associated with the new loan.
(501)
(497) The method according to item
The method further comprising using the valuation model to determine the value of collateral for the new loan.
(502)
(501) The method according to item
The method further comprising monitoring and reporting market information related to collateral value.
(503)
(501) The method of paragraph (501), further comprising constructing a set of offset collateral items for collateral valuation using a similarity clustering algorithm based on collateral attributes.
(504)
data collection circuitry configured to collect a training set of interactions from at least one entity related to at least one loan transaction;
an automatic loan classification circuit trained on a training set of interactions to classify at least one loan negotiation action;
A robotic process automation trained on a training set of multiple loan negotiation actions and multiple loan transaction outcomes classified by an automated loan classification circuit to negotiate new loan terms on behalf of the new loan parties. including a circuit and
The apparatus of claim 1, wherein the robotic process automation circuitry is further configured to construct a smart contract for a new loan based on results of the negotiation.
(505)
(504) The device according to item,
The data collection circuitry is at least selected from systems consisting of Internet of Things (IoT) systems, camera systems, network surveillance systems, Internet surveillance systems, mobile device systems, wearable device systems, user interface systems, and interactive crowdsourcing systems. An apparatus, further comprising a system.
(506)
(504) The device according to item,
Said automatic loan classifier circuit includes machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic. system, random walk system, random forest system, stochastic system, Bayesian system, and system consisting of a simulation system.
(507)
(504) The device according to item,
The apparatus of claim 1, wherein the robotic process automation circuitry is further trained on multiple interactions of parties with multiple user interfaces involved in multiple rental processes.
(508)
(504) The device according to item,
the robotic process automation circuitry is further configured to record entries on a distributed ledger;
The apparatus, wherein the entry includes one of a smart contract or a reference to a smart contract.
(509)
(504) The device according to item,
The apparatus of claim 1, wherein the robotic process automation circuitry is further configured to record at least one of negotiation results and negotiation events in a distributed ledger associated with the new loan.
(510)
(504) The device according to item,
The apparatus, further comprising valuation circuitry configured to use the valuation model to determine the value of collateral for the new loan.
(511)
a data collection circuit configured to interpret interactions between entities;
Data collection circuitry corresponding to a plurality of entities associated with at least one transaction of a first loan set, wherein at least one said transaction is a first collection of a set of payments corresponding to said first loan set. a data collection circuit, including an action;
an artificial intelligence circuit configured to classify the first collection action, the artificial intelligence circuit being trained for interactions corresponding to the first set of loans;
A robotic process automation circuit for performing a second loan collection action on behalf of a party to a second loan, the interactions corresponding to the first set of loans, and the loan collection results. a robotic process automation circuit that is learned based on the set.
(512)
The second loan collection action is to initiate the collection process, refer loan to agent for collection, configure collection communication, schedule collection communication, configure collection communication content, configure offer to settle loan. , terminating collection action, deferring collection action, constructing an offer for an alternative payment schedule, initiating litigation, initiating foreclosure, initiating bankruptcy process, initiating reposession process, and establishing lien of collateral. 511. The system of paragraph (511), wherein:
(513)
The set of loan collection outcomes includes responses to collection contact events, loan payments, loan borrower defaults, loan borrower bankruptcies, collection litigation outcomes, financial yields of a series of collection actions, and investment in collections. 511. The system of paragraph (511) selected from results consisting of a rate of return and a measure of the reputation of the parties involved in the collection.
(514)
The data collection circuit is selected from a system consisting of an Internet of Things system, a camera system, a networked surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. (511), comprising at least one system comprising:
(515)
511. The system of paragraph (511), wherein the entity is a set of parties to a loan transaction.
(516)
The set of parties are primary lenders, secondary lenders, lending syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, bond purchasers, unsecured lenders, guarantors, and collateral providers. , borrowers, debtors, underwriters, inspectors, assessors, auditors, valuation professionals, government officials, and accountants.
(517)
Artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, The system of paragraph (511) comprising at least one system selected from a fuzzy logic system, a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(518)
The robotic process automation circuitry is trained on a set of party interactions, and the system further includes at least one user interface configured to interact with at least one party involved in the series of lending processes. The system according to item (511), characterized by:
(519)
511. The system of paragraph (511), wherein upon completion of negotiation of the collection process, a smart contract for the loan is automatically configured by the smart contract circuitry based on the outcome of the negotiation.
(520)
The robotic process automation circuitry is configured to record the set of loan collection outcomes and the first collection action on a distributed ledger associated with the first set of loans (511). The system described in paragraph.
(521)
The second type of loans are auto loans, inventory loans, capital equipment loans, performance deposits, capital improvement loans, building loans, accounts receivable secured loans, invoice finance arrangements, factoring arrangements, payday loans, refund prepayment loans, and students. Loans, syndicated loans, title loans, mortgage loans, venture debt loans, intellectual property loans, contractual claims loans, working capital loans, small business loans, farm loans, municipal bonds and subsidized loans 511. The system of paragraph (511) comprising at least one loan selected from a set of loans consisting of loans.
(522)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic. 511. The system of clause 511, comprising at least one of a system, a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(523)
The entities are respectively the lender, the borrower, the guarantor, the equipment associated with the first set of loans, the goods associated with the first set of loans, the systems associated with the first set of loans, and the equipment associated with the first set of loans. 511, comprising at least one entity selected from the following entities: , buildings, storage facilities, and items of collateral.
(524)
512. The system of paragraph (511), wherein the robotic process automation circuitry is configured to record the second loan collection act on a distributed ledger associated with the second loan.
(525)
A first collections action is to initiate a collections process, refer a loan to an agent for collection, set up collections communication, schedule a collections communication, set up collections communication content, set up an offer to settle a loan, Select from actions consisting of terminating collection action, deferring collection action, setting an alternative payment schedule offer, initiating litigation, initiating foreclosure, initiating bankruptcy process, initiating reposession process, and setting collateral lien. The system according to item (511), characterized in that:
(526)
Interpreting a plurality of interactions between entities corresponding to a plurality of entities associated with at least one transaction involving a first collection act of a first set of loans for a set of payments corresponding to the first set of loans. death,
classifying the first collection act based at least in part on the plurality of interactions;
specifying a second loan collection action on behalf of a party to a second loan based at least in part on the plurality of interactions and a set of loan collection results corresponding to the first set of loans. Method.
(527)
526. The method of clause 526, wherein the second loan collection action includes at least one of initiating a collection process, configuring collection communications, or scheduling a collection action.
(528)
The second loan collection action includes at least one of introducing the receivable to an agent for collection, establishing an offer for settlement of the second receivable, or setting content for collection communication. The method of paragraph (526) characterized by:
(529)
526. The method of clause 526, wherein the second loan collection action includes at least one of terminating the collection action, deferring the collection action, or establishing an alternative payment schedule proposal.
(530)
526. The method of paragraph (526), wherein the second loan collection action includes at least one of initiating a lawsuit, initiating a foreclosure, or initiating a bankruptcy proceeding.
(531)
526. The method of clause 526, wherein the second loan collection action includes at least one of initiating a second loan collection process or setting a lien.
(532)
The set of loan collection outcomes includes responses to collection contact events, loan payments, loan borrower defaults, loan borrower bankruptcies, collection litigation outcomes, financial returns for a series of collection actions, and investment returns on collections. 526. The method of paragraph (526) selected from results consisting of rates and reputation measures of the parties involved in the collection.
(533)
526. The method of clause (526), wherein once negotiation of the collection process is complete, a smart contract for the loan is automatically configured with a set of smart contract services based on the outcome of the negotiation.
(534)
526. The method of paragraph 526, further comprising recording at least one of the set of loan collection results on a distributed ledger associated with the first set of loans.
(535)
526. The method of paragraph 526, further comprising providing a user interface to the second loan party and notifying the second loan party of the designated second collection action.
(536)
526. The method of clause 526, further comprising initiating a specified second collection action in response to input from a second loan party to the user interface.
(537)
(526) The method of clause (526), further comprising recording the second loan collection action on a distributed ledger associated with the second loan.
(538)
The first loan collection action is to initiate a collection process, set up a collection communication, or schedule a collection action, refer the receivable to an agent for collection, set up an offer to settle a second receivable, or collection communication. (526).
(539)
526. The method of paragraph 526, wherein the first loan collection action includes at least one of terminating the collection action, deferring the collection action, or establishing an alternative payment schedule proposal.
(540)
526, wherein the first loan collection action includes at least one of initiating a lawsuit, initiating a foreclosure, initiating a bankruptcy proceeding, taking a mortgage, and placing a lien against the second loan; ) The method described in the section.
(541)
a data collection circuit configured to collect a training set of loan interactions between entities including a set of loan refinancing activities and a set of loan refinancing outcomes;
an artificial intelligence circuit configured to classify the set of loan refinancing activities and trained on the training set of loan interactions;
A robotic process automation circuit configured to conduct a second loan refinancing activity on behalf of a party to the second loan, the robotic process automation circuit comprising a set of loan refinancing activities and a set of loan refinancing results. and a robotic process automation circuit trained for:
(542)
At least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities comprises: initiating a refinancing offer; initiating a refinancing request; setting a refinancing interest rate; setting a refinancing payment schedule; setting up collateral for the refinancing; managing the use of the proceeds of the refinancing; removing or placing any lien related to the refinancing; (541), wherein the system is selected from the group consisting of: managing , entering applications, negotiating terms of refinancing, or completing refinancing.
(543)
The data collection circuitry includes an Internet of Things system monitoring the entity, a set of cameras monitoring the entity, a set of software services obtaining information related to the entity from public information sites, and a mobile reporting information related to the entity. From a set of devices, a set of wearable devices worn by humans, a set of user interfaces through which an entity provides information about the entity, and a set of crowdsourced services configured to solicit and report information related to the entity The system according to item (541), characterized by comprising at least one system selected from the systems
(544)
542. The system of clause (541), wherein at least one entity of the plurality of entities is a party to at least one loan refinancing activity of said set of loan refinancing activities.
(545)
said party is a primary lender, secondary lender, loan syndicate, corporate lender, government lender, bank lender, secured lender, bond issuer, bond purchaser, unsecured lender, guarantor, collateral provider, borrower, debtor; , underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, or accountants.
(546)
the artificial intelligence circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system; 541. The system of paragraph (541), comprising at least one system selected from a system consisting of a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(547)
(541) further comprising interface circuitry structured to receive interactions from at least one of said entities, wherein said robotic process automation circuitry is further trained based on interactions. System as described.
(548)
further comprising smart contract circuitry configured to determine completion of the second loan refinancing activity and modify the smart refinancing contract based on the outcome of the second loan refinancing activity (541). The system described in paragraph.
(549)
a distributed ledger further configured to determine an event related to the second loan refinancing activity and record the event related to the second loan refinancing activity in a distributed ledger related to the second loan; 541. The system of paragraph 541, comprising a type ledger circuit.
(550)
The second loan includes an auto loan, an inventory loan, a capital equipment loan, a performance bond, a capital improvement loan, a building loan, an accounts receivable secured loan, an invoice finance arrangement, a factoring arrangement, a payday loan, a refund prepayment loan, and a student. From Loans, Syndicated Loans, Title Loans, Mortgage Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claim Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, or Subsidized Loans (541), comprising at least one loan selected from the group consisting of:
(551)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic. 541. The system of paragraph 541, comprising at least one of the following systems: random walk system, random forest system, probabilistic system, Bayesian system, and simulation system.
(552)
collecting a training set of loan interactions between entities including a set of loan refinancing activities and a set of loan refinancing outcomes;
classifying a set of loan refinancing activities based at least in part on a training set of loan interactions;
designating a second loan refinancing activity on behalf of a party to a second loan based at least in part on the set of loan refinancing activities and the set of loan refinancing outcomes. .
(553)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes initiating a refinancing offer.
(554)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes initiating a refinancing request.
(555)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes setting a refinancing interest rate.
(556)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes configuring a refinancing payment schedule.
(557)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes constructing a refinancing balance.
(558)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes constructing collateral for refinancing.
(559)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes managing the use of refinancing proceeds.
(560)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes deleting or setting a lien associated with the refinancing.
(561)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes verifying a title for refinancing.
(562)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes managing an inspection process.
(563)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes entering an application.
(564)
542. The method of clause 542, wherein at least one loan refinancing activity of the set of loan refinancing activities includes negotiating terms of the refinancing.
(565)
542. The method of clause 542, wherein at least one of said entities is a party to at least one loan refinancing activity of said set of loan refinancing activities.
(566)
542. The method of clause 542, further comprising receiving interactions from at least one of said entities, wherein the classification is further trained based on said interactions.
(567)
Parties are sublenders, sublenders, loan syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, bond purchasers, unsecured lenders, guarantors, collateral providers, borrowers, obligors, (542) The method of paragraph (542), wherein the at least one party is selected from the group consisting of underwriters, examiners, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, or accountants.
(568)
further determining completion of a second loan refinancing activity;
and amending a smart refinance contract based on results of said second loan refinancing activity. (542).
(569)
568 further comprising recording either the amended smart refinance contract or a reference to the amended smart refinance contract in a distributed ledger associated with a second loan. ) The method described in the section.
(570)
further determining an event associated with refinancing activity of the second loan;
(542), and recording events associated with said second loan refinancing activity in a distributed ledger associated with a second loan.
(571)
a data collection circuit configured to collect a training set of loan interactions including a set of loan consolidation transactions between entities;
an artificial intelligence circuit configured to classify a set of loans as candidates for integration and trained on the training set of loan interactions;
a robotic process automation circuit configured to manage the consolidation of at least a subset of a set of loans on behalf of a party to the consolidation and trained on a training set of loan consolidation transactions.
(572)
The data collection circuitry includes an Internet of Things system monitoring the entity, a set of cameras monitoring the entity, a set of software services that derive information related to the entity from publicly available information sites, and information related to the entity. A set of reporting mobile devices, a set of wearable devices worn by a human entity, a set of user interfaces through which the entity provides information about the entity, and crowdsourcing configured to solicit and report information related to the entity. 571. The system of paragraph (571) comprising at least one system selected from a system of a set of services.
(573)
The set of loans classified as candidates for consolidation is determined based on a model that processes the attributes of the entity, each of said attributes being the identity of the party, interest rate, outstanding balance, payment terms, payment schedule, loan type, 571. The system of paragraph (571) comprising at least one attribute selected from the group consisting of collateral type, party financial status, payment status, collateral status, or collateral value.
(574)
Further, the robotic process automation circuitry utilizes at least one operation selected from the group consisting of identifying a loan from a set of candidate loans, creating an integrated offer, creating an integrated plan, creating content; (571) The system of paragraph (571) configured to manage integration.
(575)
571. The system of clause (571), wherein at least one entity of the plurality of entities is a party to at least one loan consolidation transaction of the set of loan consolidation transactions.
(576)
The said parties are primary lenders, secondary lenders, loan syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, bond purchasers, unsecured lenders, guarantors, collateral providers, borrowers and debtors. , underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, or accountants.
(577)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic systems, 571. The system of paragraph (571), comprising at least one system selected from a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(578)
576. The method of paragraph (576) further comprising interface circuitry configured to receive interactions from a party, wherein the robotic process automation circuitry is further trained based on interactions from the party. system.
(579)
Further characterized by including smart contract circuitry configured to determine completion of negotiations for consolidation of at least one loan from a subset of the set of loans and modify the smart consolidation contract based on the results of the negotiations. (571) The system according to item.
(580)
Further determining at least one outcome or negotiation event associated with consolidating at least a subset of the set of loans, and recording at least one of the outcome or negotiation event associated with the consolidation on a distributed ledger associated with the subset of loans. (571), comprising a distributed ledger circuit configured to:
(581)
at least one loan from a subset of the set of loans is auto loan, inventory loan, capital equipment loan, performance bond, capital improvement loan, building loan, accounts receivable loan, invoice finance arrangement, factoring arrangement, payday loan, Prepaid Refund Loans, Student Loans, Syndicated Loans, Title Loans, Mortgage Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claims Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, Municipal Bonds, or 571. The system of paragraph 571 selected from the group consisting of subsidized loans.
(582)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic systems, 571. The system of paragraph (571), comprising at least one system selected from a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(583)
collecting a training set of loan interactions including a set of loan consolidation transactions between entities;
classifying a set of loans as candidates for consolidation based at least in part on the training set of loan interactions;
managing consolidation of at least a subset of the set of loans on behalf of a party to the consolidation based at least in part on the set of loan consolidation transactions.
(584)
Categorizing a set of loans as candidates for consolidation is based on a model that processes the attributes of entities, each of which is party identity, interest rate, outstanding balance, payment terms, payment schedule, loan type, collateral type. 583. The method of paragraph (583) comprising at least one attribute selected from the group consisting of type, party financial status, payment status, collateral status, or collateral value.
(585)
583. The method of clause (583), wherein the step of managing consolidation includes identifying loans from a set of candidate loans.
(586)
583. The method of paragraph (583), wherein the step of managing integration includes preparing an integration offer.
(587)
(583) The method of paragraph (583), wherein the step of managing integration includes preparing an integration plan.
(588)
583. The method of clause (583), wherein the step of managing integration includes preparing content conveying an offer to integrate.
(589)
583. The method of paragraph (583), wherein the step of managing integration includes scheduling an integration offer.
(590)
583. The method of clause (583), wherein the step of managing integration includes communicating an integration offer.
(591)
583. The method of clause (583), wherein the step of managing integration includes at least one of negotiating a modification of an integration offer or preparing an integration contract.
(592)
(583) The method of paragraph (583), wherein the step of managing integration includes executing an integration contract.
(593)
583. The method of clause (583), wherein the step of managing consolidation includes modifying collateral for at least a subset of the set of loans.
(594)
583. The method of clause (583), wherein the step of managing integration includes processing an application workflow for integration.
(595)
(583) The method of paragraph (583), wherein the step of managing integration includes managing at least one of testing or evaluation.
(596)
(583) The method of paragraph (583), wherein the step of managing consolidation includes setting interest rates.
(597)
The method, wherein the step of managing consolidation includes at least one of deferring payment requirements or establishing a payment schedule.
(598)
(583) The method of paragraph (583), wherein the step of managing integration includes terminating an integration agreement.
(599)
further determining completion of negotiations for consolidation of at least one loan from a subset of the set of loans;
(583), comprising modifying a smart integration contract based on the outcome of said negotiation.
(600)
determining at least one of an outcome and a negotiation event associated with consolidating at least a subset of the set of loans;
(583), and recording at least one of results and negotiation events associated with the consolidation on a distributed ledger associated with a subset of the set of loans.
(601)
a data collection circuit configured to collect information about entities involved in the set of factored loans and a training set of interactions between the entities involved in the set of factored loan transactions;
an artificial intelligence circuit configured to classify entities involved in the set of factored loans and trained on the training set of interactions;
a robotic process automation circuit configured to manage said factoring loan and trained on a set of interactions of said factoring loan.
(602)
The data collection circuitry includes an Internet of Things system monitoring the entity, a set of cameras monitoring the entity, a set of software services that derive information related to the entity from publicly available information sites, and information related to the entity. A set of reporting mobile devices, a set of wearable devices worn by a human entity, a set of user interfaces through which the entity provides information about the entity, and crowdsourcing configured to solicit and report information related to the entity. 601. The system of clause 601, comprising at least one system selected from a set of systems of services.
(603)
(601) The system of clause (601), wherein the artificial intelligence circuitry is further configured to use models that process attributes of entities involved in the set of factored loans.
(604)
(603) The system of paragraph (603), wherein at least one of said attributes comprises an asset used for factoring.
(605)
(603) The system of clause (603), wherein at least one of said attributes comprises at least one of a party's identity, interest rate, payment balance, or payment terms.
(606)
(603) wherein at least one of said attributes comprises at least one of loan type, collateral type, party financial status, payment status, collateral status, or collateral value. System as described.
(607)
604. The system of paragraph 604, wherein the assets used for factoring include sets of receivables.
(608)
The robotic process automation circuitry manages a set of assets for factoring, identifies a loan for factoring from a set of candidate loans, prepares a factoring offer, prepares a factoring plan, prepares content conveying the factoring offer, Scheduling factoring offers, communicating factoring offers, negotiating amendments to factoring offers, preparing factoring agreements, executing factoring agreements, amending collateral for series of factoring loans, transferring accounts receivable, processing factoring application workflows, inspections managing the valuation of the factored assets, setting interest rates, deferring payment requirements, setting payment schedules, or terminating the factoring agreement. (601) The system of paragraph (601) further configured to manage.
(609)
601. The system of clause 601, wherein at least one of said entities is a party to at least one factored loan transaction in said set of factored loan transactions.
(610)
The said parties are primary lenders, secondary lenders, loan syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, bond purchasers, unsecured lenders, guarantors, collateral providers, borrowers and debtors. , underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, and accountants.
(611)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic. (601), comprising at least one system selected from a system consisting of: a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(612)
610. The system of clause 610, further comprising interface circuitry structured to receive interactions from the parties, wherein the robotic process automation circuitry is further trained based on the interactions from the parties.
(613)
601. The system of clause (601), further comprising smart contract circuitry configured to determine completion of negotiations for the factored loan and amend the smart factored loan contract based on the outcome of the negotiations.
(614)
Further, determining at least one of results and negotiation events related to negotiation of the factoring loan, and recording at least one of the results and negotiation events related to the factoring loan on a distributed ledger related to the factoring loan. 610. The system of paragraph (610) comprising a distributed ledger circuit configured to:
(615)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic. (601), comprising at least one system selected from a system consisting of: a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(616)
collecting information about entities in a set of factored loans and a training set of interactions between entities in a set of factored loan transactions;
classifying entities in the set of factored loans based at least in part on the training set of interactions;
and managing a factored loan based at least in part on the set of factored loan interactions.
(617)
Categorizing entities of the set of factored loans is based on a model that processes attributes of the set of factored loans, at least one attribute of which is party identity, interest rate, outstanding balance, payment terms, payment schedule, loan (616), wherein the method of paragraph (616) is selected from the group consisting of type of collateral, type of collateral, financial status of parties, payment status, condition of collateral, or value of collateral.
(618)
616. The method of clause 616, wherein at least one of managing the factored loan includes managing at least one of a set of assets for factoring.
(619)
616. The method of clause 616, wherein managing factoring includes identifying loans for factoring from a set of candidate loans.
(620)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes preparing at least one of a factoring offer, a factoring plan, or content conveying a factoring offer.
(621)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes at least one of communicating a factoring offer or scheduling a factoring offer.
(622)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes at least one of negotiating an amendment to a factoring offer or preparing a factoring agreement.
(623)
616. The method of paragraph 616, wherein managing the factoring includes executing a factoring agreement.
(624)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes modifying collateral for the factored loan.
(625)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes processing at least one of an application workflow for accounts receivable transfer or factoring.
(626)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes at least one of managing inspection or managing valuation of a set of factored assets.
(627)
616. The method of clause 616, wherein managing the factoring includes setting at least one of an interest rate or a payment schedule.
(628)
616. The method of paragraph 616, wherein administering the factoring includes at least one of deferring payment requirements or terminating a factoring agreement.
(629)
further determining completion of negotiations for the factoring loan;
and amending the smart factoring loan agreement based on the outcome of said negotiation. (616). The method of clause (616).
(630)
further determining at least one of an outcome and a negotiation event associated with negotiating a factoring loan;
and recording at least one of the outcome and the negotiation event associated with the factored loan on a distributed ledger associated with the factored loan. Method.
(631)
a data collection circuit configured to collect information about entities involved in a set of mortgage loan activities and a trained set of interactions between the entities regarding the set of mortgage loan transactions;
an artificial intelligence circuit trained on the training set of interactions configured to classify entities involved in the set of mortgage loan activities and the set of mortgage loan transactions;
a robotic process automation circuit configured to broker the mortgage loan and trained on at least one of a set of mortgage loan activities and a training set of interactions.
(632)
At least one of the set of mortgage loan activities and the set of mortgage loan transactions includes marketing activities, identification of potential borrowers, identification of real estate, identification of collateral, borrower qualifications, title searches, title confirmations, property valuations, property inspections. , property valuation, income verification, borrower demographic analysis, identification of capital providers, determination of available interest rates, determination of available payment terms. Analysis of existing mortgage loans, comparative analysis of terms of existing and new mortgage loans, preparation of application forms, completion of application forms, preparation of mortgage loan agreements, preparation of schedules for mortgage loan agreements, Characterized by including activities selected from the group consisting of negotiating mortgage loan terms with a capital provider, negotiating mortgage loan terms with a borrower, transferring title, creating a lien, or entering into a mortgage loan agreement. (631).
(633)
The data collection circuitry includes an Internet of Things system monitoring the entity, a set of cameras monitoring the entity, a set of software services that derive information related to the entity from publicly available information sites, and information related to the entity. A set of reporting mobile devices, a set of wearable devices worn by a human entity, a set of user interfaces through which the entity provides information about the entity, and a crowdsourcing service configured to solicit and report information related to the entity. 631. The system of paragraph 631, comprising at least one system selected from a system consisting of the set of .
(634)
The artificial intelligence circuitry is further configured to use a model that processes attributes of entities related to the set of mortgage loan activities, each of the attributes being the property being mortgaged, the property being used as collateral. is selected from the group consisting of: assets owned by the party, identity of the party, interest rate, balance due, payment terms, payment schedule, type of mortgage, type of property, financial status of the party, payment status, condition of the property, or value of the property; 631. The system of paragraph (631), comprising at least one attribute in which the
(635)
The robotic process automation circuitry manages real estate for foreclosure, identifies foreclosure candidates from a set of borrower situations, prepares foreclosure offers, prepares content conveying the foreclosure offer, prepares foreclosure at least one of the activities of scheduling an offer, communicating a mortgage offer, negotiating a modification of a mortgage offer, preparing a mortgage agreement, executing a mortgage agreement, executing a mortgage loan agreement, executing a mortgage loan change collateral for a set, transfer a lien, process application workflows, manage inspections, manage the valuation of a set of assets covered by a mortgage loan, set interest rates, defer payment requirements, set payment schedules, or 631. The system of clause 631, further configured to broker mortgage loans by performing at least one activity selected from the group consisting of concluding mortgage loan agreements.
(636)
632. The system of paragraph (631), wherein at least one entity of the plurality of entities is a party to at least one mortgage loan transaction of said set of mortgage loan transactions.
(637)
The said parties are primary lenders, secondary lenders, loan syndicates, corporate lenders, government lenders, bank lenders, secured lenders, bond issuers, bond purchasers, unsecured lenders, guarantors, collateral providers, borrowers and debtors. , underwriters, inspectors, valuers, auditors, valuation professionals, government officials, and accountants.
(638)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic systems, 631. System according to clause (631), characterized in that it is composed of at least one system selected from a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a system of simulation systems.
(639)
636. The system of clause 636, further comprising interface circuitry structured to receive interactions from the parties, wherein the robotic process automation circuitry is further trained based on the interactions from the parties.
(640)
631. The system of clause (631), further comprising smart contract circuitry configured to determine completion of mortgage loan negotiations and amend the smart factoring loan contract based on the outcome of the negotiations.
(641)
further comprising distributed ledger circuitry configured to determine at least one of an outcome and a negotiation event associated with negotiating a mortgage loan; 640. The system of paragraph 640, recording at least one of results and said negotiation events.
(642)
Said artificial intelligence circuits include machine learning systems, model-based systems, rule-based systems, deep learning systems, hybrid systems, neural networks, convolutional neural networks, feedforward neural networks, feedback neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic systems, 631. System according to clause (631), characterized in that it is composed of at least one system selected from a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a system of simulation systems.
(643)
collecting information about entities of a set of mortgage loan activities and a training set of interactions between entities of a set of mortgage loan transactions;
classifying entities of a set of mortgage loan activities based at least in part on a trained set of interactions;
brokering a mortgage loan based at least in part on at least one of the set of mortgage loan activities and the training set of interactions.
(644)
Classifying the entity for the set of mortgage loan activities is based on a model that processes attributes of the entity for the set of mortgage loan activities, at least one of said attributes being the property being foreclosed on; From the assets used as collateral, the identity of the parties, the interest rates, outstanding balances, payment terms, payment schedules, types of mortgages, types of properties, financial conditions of parties, payment status, conditions of properties, or values of properties; (643), wherein the method is selected from the group consisting of:
(645)
643. The method of paragraph (643), wherein brokering the mortgage loan includes managing at least one property that is the subject of the mortgage loan.
(646)
643. The method of paragraph 643, wherein brokering the mortgage loan includes identifying candidate mortgage loans from a set of borrower circumstances.
(647)
643. The method of clause 643, wherein brokering the mortgage loan includes preparing at least one of a mortgage loan offer, a mortgage loan agreement, or content conveying a mortgage loan offer.
(648)
643. The method of paragraph 643, wherein brokering the mortgage loan includes scheduling an offer for the mortgage loan.
(649)
643. The method of paragraph 643, wherein brokering the mortgage loan includes communicating an offer for the mortgage loan.
(650)
643. The method of paragraph 643, wherein brokering the mortgage loan includes negotiating a modification of the mortgage loan offer.
(651)
643. The method of paragraph 643, wherein brokering the mortgage loan includes executing a mortgage loan offer.
(652)
(643) The method of paragraph (643), wherein brokering the mortgage loan includes at least one of modifying collateral for a set of mortgage loan transactions or processing a lien transfer. .
(653)
The method of paragraph (643), wherein brokering the mortgage loan includes processing an application workflow.
(654)
643. The method of clause 643, wherein brokering the mortgage loan comprises administering at least one of examining or appraising a set of foreclosed assets.
(655)
(643) The method of paragraph (643) wherein brokering the mortgage loan includes setting a mortgage interest rate.
(656)
643. The method of paragraph 643, wherein brokering the mortgage loan includes deferring payment requirements for a mortgage offer.
(657)
643. The method of clause 643, wherein brokering the mortgage loan includes setting a mortgage payment schedule.
(658)
643. The method of paragraph (643) wherein brokering the mortgage loan includes entering into a mortgage agreement.
(659)
determining completion of mortgage loan negotiations;
(643), comprising modifying a smart factoring loan agreement based on the outcome of said negotiation.
(660)
further determining at least one of an outcome and a negotiation event associated with negotiating a mortgage loan;
(659) The method of paragraph (659), comprising recording at least one of outcomes and negotiation events associated with the mortgage loan in a distributed ledger associated with the mortgage loan.
(661)
a data collection circuit configured to collect information about an entity for a set of debt transactions, a training data set of results associated with the entity, and a training set of debt management activities;
A condition classification circuit configured to classify a condition of at least one of said entities, comprising a model and a set of artificial intelligence circuits trained using a training data set of results associated with said entity. a conditional classification circuit;
A system, comprising: an automated debt management circuit configured to manage debt-related actions, the automated debt management circuit being trained using a training set of debt management activities.
(662)
The data collection circuitry is at least selected from the group consisting of an Internet of Things device, a set of environmental condition sensors, a set of crowdsourcing services, a set of social network analysis services, or a set of algorithms for querying network domains. The system of paragraph (661), comprising one system.
(663)
At least one debt transaction of the set of debt transactions is an auto loan, an inventory loan, a capital equipment loan, a performance bond, a capital improvement loan, a building loan, an accounts receivable secured loan, an invoice finance arrangement, a factoring arrangement, a payday. Loans, Prepaid Refund Loans, Student Loans, Syndicated Loans, Title Loans, Home Loans, Venture Debt Loans, Intellectual Property Loans, Contractual Claims Loans, Working Capital Loans, Small Business Loans, Farm Loans, 661. The system of paragraph 661, wherein the system is selected from the group consisting of municipal bonds or subsidized loans.
(664)
661. The system of clause (661), wherein the entity related to the set of debt transactions includes at least one of a set of parties and a set of assets.
(665)
At least one asset from the set of assets is municipal property, vehicles, ships, airplanes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, goods, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry, gems, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, 664. The system of clause 664, comprising assets selected from the group consisting of furniture items, equipment items, tools, mechanical items, or personal property items.
(666)
A set of sensors, each of which is a container for at least one asset from the set of assets, a container for at least one asset from the set of assets, or the last one asset from the set of assets a set of sensors each configured to associate sensor information sensed by the set of sensors with a unique identifier of at least one asset from the set of assets;
at least one blockchain circuit configured to receive information from said data collection circuit and said set of sensors and store said information on a blockchain; and a secure access control interface circuit configured to provide a party with access to the blockchain.
(667)
At least one sensor from the set of sensors is selected from the group consisting of image, temperature, pressure, humidity, speed, acceleration, rotation, torque, weight, chemical, magnetic field, electric field, or position. (666).
(668)
further comprising automated agent circuitry configured to process events associated with at least one of the value, status and ownership of at least one asset of said set of assets, wherein said asset is associated with a debt transaction to which said asset relates; 664. The system of clause 664, wherein the system is configured to perform a set of actions to perform.
(669)
At least one action of the set of actions includes offering a debt transaction, accepting a debt transaction, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, confirming ownership, managing inspections, recording ownership changes; setting appraisal interest rates, deferring payments, changing interest rates, verifying title, administering inspections, recording changes in title, assessing the value of assets, making loans, closing transactions, setting the terms of transactions, offering 668. The system of paragraph (668), wherein the system is selected from the group consisting of providing required notices, seizing a series of assets, changing terms, setting entity ratings, syndicating debt, or consolidating debt.
(670)
At least one artificial intelligence circuit from said set of artificial intelligence circuits is machine learning system, model-based system, rule-based system, deep learning system, hybrid system, neural network, convolutional neural network, feedforward neural network, feedback at least one system selected from the group consisting of neural networks, self-organizing maps, fuzzy logic systems, random walk systems, random forest systems, probabilistic systems, Bayesian systems, and simulation systems ( 661) The system according to item 661).
(671)
Clause (661), further comprising an interface circuit structured to receive interactions from at least one of said entities, wherein said automated debt management circuit is further trained based on said interactions. system.
(672)
At least one debt management activity from the training set of debt management activities comprises proposing a debt transaction, underwriting a debt transaction, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, confirming entitlements, managing inspections, enforcing entitlements. record changes, assess the value of assets, call loans, close transactions, set terms of transactions, provide notices that need to be provided, seize a series of assets, amend terms, set corporate ratings, syndicate debt, and at least one activity selected from the group consisting of debt consolidation.
(673)
661. The system of clause 661, further comprising a market value data collection circuit configured to monitor and report market information related to the value of at least one asset of the set of assets.
(674)
At least one asset from the set of assets is municipal property, vehicles, ships, airplanes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, goods, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry, gems, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, 673. The system of Clause 673, selected from the group consisting of furniture items, equipment items, tools, mechanical items, or personal property items.
(675)
Further, the market value data collection circuitry is configured to monitor at least one price and financial data of at least one asset-like item of the set of assets in at least one open market ( 673) The system according to item 673).
(676)
(675) The system of clause (675), wherein a set of similar items for evaluating at least one asset from the set of assets is constructed using a similarity clustering algorithm based on attributes of the assets.
(677)
At least one of the attributes of the asset is characterized by being selected from the group consisting of asset category, asset age, asset condition, asset history, asset custody, and asset geographic location. (676) The system according to item.
(678)
661. The system of clause 661, further comprising a smart contract circuit structured to manage smart contracts for debt transactions.
(679)
678. The system of clause (678), wherein the smart contract circuitry is further configured to establish a set of conditions for the debt transaction.
(680)
At least one of the set of terms for a debt transaction includes debt principal, debt balance, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, collateral designation, collateral substitutability designation, parties, guarantees. , guarantor, collateral, personal guarantee, lien, term, covenant, mortgage condition, default condition, default outcome.
(681)
collecting information for an entity regarding a set of debt transactions, a training data set of results associated with said entity, and a training set of debt management activities;
classifying at least one entity condition of a plurality of entities based at least in part on a training data set of results associated with said entity;
and managing debt-related actions based at least in part on a training set of debt management activities.
(682)
(681) The method of paragraph (681), wherein the entity for the set of debt transactions includes the set of parties and the set of assets.
(683)
receiving information from a set of sensors located on at least one asset, at least one asset container, or at least one asset package, wherein the set of sensors transmits sensor information sensed by the set of sensors; configured to associate with a unique identifier for at least one asset;
storing the information received from the sensor on a blockchain, and access to the blockchain being provided via a secure access control interface for parties to a debt transaction involving at least one asset ( 682) The method described in item.
(684)
processing events related to at least one of the value, condition, or ownership of at least one asset of the set of assets;
683. The method of clause (682), comprising processing a sequence of actions associated with a liability transaction to which said asset is associated.
(685)
(681) The method of clause (681), further comprising receiving an interaction from at least one of said entities.
(686)
(681) The method of paragraph (681), further comprising monitoring and reporting market information related to the value of at least one asset of the set of assets.
(687)
686. The method of paragraph (686), wherein monitoring further comprises monitoring at least one price and financial data of at least one asset-like item of the set of assets in at least one open market. Method.
(688)
further comprising constructing a set of similar items for evaluating at least one asset from said set of assets using a similarity clustering algorithm based on attributes of said assets (687). The method described in the section.
(689)
(681), further comprising managing smart contracts for debt transactions.
(690)
689. The method of clause 689, further comprising establishing a set of smart contract terms for debt transactions.
(691)
crowdsourcing data collection circuitry configured to collect information for an entity relating to a set of bond trades and a training data set of results associated with said entity;
A condition configured to classify the state of a set of issuers using a model trained using information from the crowdsourced data collection circuit and a training data set of results associated with the set of issuers. a classification circuit;
an automatic agent circuit configured to perform an action associated with a debt transaction in response to at least one issuer categorized condition of the set of issuers.
(692)
At least one entity of the plurality of entities is selected from the group consisting of the set of entities comprising the entities of the set of issuers, the set of bonds, the set of parties, and the set of assets. (691).
(693)
Clause 692, wherein at least one issuer from the set of issuers is selected from the group consisting of a municipality, a corporation, a contractor, a government agency, a non-governmental agency, and a non-profit organization. System as described.
(694)
(692) The system of clause (692), wherein at least one bond from the set of bonds is selected from the group consisting of municipal bonds, government bonds, treasury bonds, asset-backed bonds, and corporate bonds.
(695)
The conditions classified by the condition classification circuit include default conditions, seizure conditions, conditions indicating breach of contract, financial risk conditions, behavioral risk conditions, policy risk conditions, financial soundness conditions, physical defect conditions, and physical soundness conditions. , enterprise risk condition, and enterprise prudential condition.
(696)
The crowdsourcing data collection circuit is characterized in that it is configured to enable a user interface by which a user can compose a crowdsourcing request for information related to the status of the set of publishers (691 ).
(697)
further comprising configurable data collection and monitoring circuitry configured to monitor at least one issuer from the set of issuers;
The configurable data collection and monitoring circuitry includes a system selected from the group consisting of an Internet of Things device, a set of environmental condition sensors, a set of social network analysis services, or a set of algorithms for querying network domains. The system according to item (691), characterized by:
(698)
The configurable data collection and monitoring circuitry is selected from the group consisting of: municipal environment, corporate environment, stock exchange environment, real estate environment, commercial facility, warehouse facility, transportation environment, manufacturing environment, storage environment, home, or vehicle. (697), wherein the system is configured to monitor at least one environment.
(699)
(697) The system of Clause (697), wherein the set of bonds associated with the set of bond trades is backed by a set of assets.
(700)
At least one asset from the set of assets is municipal property, vehicles, ships, airplanes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, goods, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumable items, edible items, beverages, precious metals, jewelry, gems, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, 699. The system of Clause 699, selected from the group consisting of furniture items, equipment items, tools, mechanical items, or personal property items.
(701)
In addition, the automated agent circuitry processes events related to at least one of the value, terms, and ownership of at least one property of at least one issuer of the set of issuers, and processes at least one of the processed events. 691. The system of paragraph (691), wherein the system is configured to perform an action relating to the debt transaction in response to the
(702)
Said actions include proposing debt transactions, underwriting debt transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying ownership, administering inspections, recording changes in ownership, valuing assets, making loans call, close the transaction, set the terms of the transaction, provide a notice to be provided, seize a set of assets, modify the terms, set the rating of the entity, syndicate debt, or consolidate the debt. The system according to paragraph (701), characterized in that:
(703)
The conditional classifier circuit may be a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, or a fuzzy logic. (691), comprising a system selected from the group consisting of a system, a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(704)
further comprising automated bond management circuitry configured to manage actions related to bonds associated with at least one issuer of said set of issuers, said automated bond management circuitry comprising: 691. The system of paragraph 691, wherein the system is trained on a training set of activities.
(705)
704. The system of clause 704, further wherein the automated bond management circuitry is trained based on a set of user interfaces and a set of party interactions for a set of bond trading activities.
(706)
At least one bond transaction from the set of bond transactions includes bond transaction, underwriting of bond transaction, setting of interest rate, deferment of payment requirement, change of interest rate, confirmation of title, administration of inspection, record of change of title, asset assess the value of, make loans, terminate transactions, set terms of transactions, provide notices required to be provided, seize sets of assets, modify terms, set corporate ratings, syndicate debt or consolidate bonds; 704. The system of clause 704, comprising an activity selected from the group consisting of:
(707)
(691), further comprising market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to the value of at least one of the issuer or the set of assets.
(708)
Reporting includes municipal assets, vehicles, ships, aircraft, buildings, residences, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, food items, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, items of machinery, or individuals; 707. The system of clause 707, relating to at least one asset from a set of assets selected from a group of property items.
(709)
708. The system of clause 708, wherein the market value data collection circuitry is configured to monitor price or financial data for at least one asset-like item in at least one open market.
(710)
709, wherein the market value data gathering circuitry is further configured to use a similarity clustering algorithm based on attributes of the asset to construct a set of similar items for valuing the asset; ).
(711)
At least one attribute from the plurality of attributes is selected from the group consisting of asset category, asset age, asset condition, asset history, asset custody, or asset geographic location. (710) The system according to item.
(712)
further comprising smart contract circuitry structured to manage smart contracts for bond trading in response to categorized conditions of at least one issuer of said set of issuers ( 691) The system according to item 691).
(713)
712. The system of clause (712), wherein the smart contract circuitry is configured to determine a set of terms and conditions for a bond.
(714)
At least one condition from a set of debt transaction terms specified and managed by said set of smart contract circuitry is debt principal, debt balance, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule. , specification of the asset backing the bond, specification of asset substitutability, party, issuer, purchaser, guarantee, guarantor, collateral, personal guarantee, lien, term, covenant, mortgage condition, default condition or default 713. The system of paragraph 713, wherein the system is selected from the group consisting of the results of:
(715)
collecting information for an entity relating to trading a set of bonds and a training data set of results associated with said entity;
classifying the state of a set of issuers using the collected information and a model learned using the training data set of results associated with the set of issuers;
and C. performing a lien-related action in response to at least one publisher categorized condition of a set of publishers.
(716)
further processing events related to at least one of value, condition and ownership of at least one asset associated with at least one issuer of the set of issuers;
(715), comprising performing an action associated with a liability transaction with at least an asset associated with it.
(717)
and managing bond-related actions associated with at least one issuer of said set of issuers based at least in part on a training set of bond management activities (715). ) The method described in the section.
(718)
(715), further comprising the step of monitoring and reporting market information relating to the value of at least one of the issuer and the assets of the set.
(719)
(715), further comprising managing smart contracts for bond trading.
(720)
719. The method of clause (719), further comprising determining the terms of a smart contract for at least one bond.
(721)
social network data collection circuitry configured to collect information for at least one entity relating to at least one transaction involving at least one bond;
configured to classify, according to a model, conditions of the at least one entity learned using a plurality of resulting training data sets associated with the at least one entity, based on information from the social network data collection circuit; a conditional classification circuit that
and automatic bond management circuitry configured to manage actions related to the at least one bond in response to categorized conditions of the at least one entity.
(722)
722. The system of clause (721), further comprising smart contract circuitry structured to manage smart contracts for said at least one transaction.
(723)
721. The system of clause (721), wherein the at least one entity is selected from entities consisting of a bond issuer, a bond, a party, and an asset.
(724)
722. The method of clause (721), wherein the at least one entity comprises a bond issuer selected from bond issuers consisting of municipalities, corporations, contractors, government agencies, non-governmental organizations, and non-profit organizations. system.
(725)
722. The system of clause 721, wherein the at least one bond is selected from entities consisting of municipal bonds, government bonds, treasury bonds, asset-backed bonds, and corporate bonds.
(726)
The conditions classified by the condition classification circuit are default conditions, seizure conditions, conditions indicating breach of contract, financial risk conditions, behavioral risk conditions, policy risk conditions, financial health conditions, physical disability conditions, physical health conditions, entity 721. The system of clause 721, wherein the at least one condition is selected from a risk condition and an entity health condition.
(727)
Further, the social network data collection circuitry comprises a social network input circuitry configured to receive input from a user and, in response to the received input, configure an information query for at least one entity. The system of paragraph (721), characterized in that:
(728)
the data collection circuitry is configured to monitor at least one of an Internet of Things device, an environmental condition sensor, a crowdsourcing request circuitry, a crowdsourcing communication circuitry, a crowdsourcing public circuitry, and an algorithm that queries a network domain; (721) The system of paragraph (721), wherein the condition classification circuitry is further configured to classify the conditions in response to information from the data collection circuitry.
(729)
The data collection circuitry monitors an environment selected from the group consisting of a municipal environment, a corporate environment, a securities trading environment, a real estate environment, a commercial facility, a warehouse facility, a transportation environment, a manufacturing environment, a storage environment, a home and a vehicle. further configured,
728. The system of clause 728, wherein the condition classification circuitry is further configured to classify conditions according to a monitored environment.
(730)
721. The system of paragraph (721), wherein said at least one bond is backed by at least one asset.
(731)
The at least one asset is municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currency, value certain tokens, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, machinery; 730. The system of clause 730, wherein the selection is made from assets comprising items or personal property items.
(732)
an event configured to process an event related to at least one of the value, condition and ownership of said at least one asset and to perform an action related to said at least one transaction in response to said event 731. The system of paragraph 731, further comprising processing circuitry.
(733)
Said actions include bond transactions, underwriting of bond transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying title, administering inspections, recording changes in title, valuing assets, making loans, trading terminating a transaction, setting terms of a transaction, providing a notice to be provided, seizing a set of assets, amending terms, setting an entity rating, syndicating a bond, and consolidating a bond. The system according to item (732).
(734)
wherein the condition classifier circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system; 721. The system of paragraph (721), comprising a system selected from a system consisting of a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(735)
721. The system of clause 721, wherein the automatic bond management circuitry is trained on a training data set of a plurality of bond management activities.
(736)
The automated bond management circuitry is characterized by being trained on multiple interactions with multiple user interfaces and parties involved in multiple bond trading activities (system at 735).
(737)
The plurality of bond trading activities includes offering bond trading, underwriting bond trading, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying title, administering inspections, recording changes in title, and valuing assets. Bond transactions consisting of: , calling loans, closing trades, setting trading terms, providing notices required to be provided, seizing sets of assets, modifying terms, setting entity ratings, syndicated bonds, and bond consolidations 736. The system of clause 736, selected from activities.
(738)
further comprising a market value data collection circuit configured to monitor and report market information related to the value of at least one of the bond issuer, the at least one bond, and the assets associated with the at least one bond; The system according to item (721).
(739)
Said assets include municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, residences, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, items of machinery, or , personal property items.
(740)
739. The system of clause 739, further wherein the market value data collection circuitry is configured to monitor price or financial data for offset asset items in at least one open market.
(741)
740. The system of clause 740, further comprising a clustering circuit structured to build a set of offset asset items for valuing assets based on attributes of the assets.
(742)
741. The system of paragraph (741), wherein the attributes are selected from attributes consisting of category, asset age, asset condition, asset history, asset custody, and geolocation.
(743)
(722) The system of clause (722), wherein the smart contract circuitry is further configured to determine terms of the at least one bond.
(744)
Terms include principal amount of debt, balance of debt, fixed rate, floating rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, specifications of assets backing at least one bond, specifications of asset substitutability, parties, issuers, purchases. (743) characterized by being selected from the group consisting of a person, surety, surety, collateral, personal surety, lien, term, covenant, mortgage condition, default condition, and default outcome. System as described.
(745)
collecting social network information for at least one entity relating to at least one transaction involving at least one bond;
classifying conditions of at least one entity based on social network information according to a model trained using a plurality of resulting training data sets associated with said at least one entity;
and C. managing actions related to said at least one bond in dependence on a condition of said at least one entity classified.
(746)
and processing events related to at least one of the value, condition, or ownership of at least one asset associated with the at least one bond, and performing at least one transaction-related action in response to the event. (745), characterized in that it comprises performing.
(747)
further comprising training an automated bond management circuit with a training set of a plurality of bond management activities to manage at least one bond-related action, wherein managing actions comprises said automated bond management (745) The method of paragraph (745) comprising operating a circuit.
(748)
(745), further comprising monitoring and reporting market information related to the value of at least one of the bond issuer, the at least one bond, and the asset.
(749)
social network data collection circuitry configured to collect information for at least one entity relating to at least one transaction involving at least one bond;
configured to classify conditions of the at least one entity according to a model learned using a training data set of a plurality of results associated with the at least one entity, based on information from the social network data collection circuitry. a conditional classification circuit that
and smart contract circuitry configured to manage smart contracts for the at least one transaction in response to the at least one entity's categorized conditions.
(750)
process events related to at least one of value, condition and ownership of at least one asset related to said at least one bond and perform actions related to said at least one transaction in response to said events; (749), further comprising event processing circuitry configured to:
(751)
Internet of Things data collection circuitry configured to collect information for at least one entity relating to at least one transaction involving at least one bond;
to classify conditions of the at least one entity based on information from the Internet of Things data collection circuitry according to a model trained using a training data set of outcomes associated with the at least one entity. a condition classification circuit configured in
and event processing circuitry configured to perform actions associated with the at least one transaction in response to categorized conditions of the at least one entity.
(752)
751. The system of paragraph (751), wherein the at least one entity is selected from the entities consisting of a bond issuer, a bond, a party, and an asset.
(753)
752. The system of Claim 752, wherein said bond issuer is selected from bond issuers comprising municipalities, corporations, contractors, government agencies, non-governmental agencies, and non-profit organizations.
(754)
752. The system of clause 752, wherein the at least one bond is selected from the entities consisting of municipal bonds, government bonds, treasury bonds, asset-backed bonds, and corporate bonds.
(755)
The conditions classified by the condition classification circuit include default conditions, seizure conditions, breach of contract conditions, financial risk conditions, habit risk conditions, policy risk conditions, financial soundness conditions, and physical defects. (751), wherein the system is at least one of a physical health condition, an entity risk condition, or an entity health condition.
(756)
Internet of Things data collection circuitry configured, in response to the received input, to receive input from a user used to construct a query for information about the at least one entity. (751) The system of paragraph (751), further comprising circuitry.
(757)
Further, data collection circuitry configured to monitor at least one of Internet of Things devices, environmental condition sensors, crowdsourcing request circuitry, crowdsourcing communication circuitry, crowdsourcing public circuitry, and algorithms querying network domains. including
(751) The system of paragraph (751), wherein the condition classification circuitry is further configured to classify the conditions in response to information from the data collection circuitry.
(758)
The data collection circuitry is adapted to monitor environments selected from the group consisting of municipal environments, corporate environments, securities trading environments, real estate environments, commercial facilities, warehouse facilities, transportation environments, manufacturing environments, storage environments, homes, and vehicles. 757, and wherein the condition classification circuitry is further configured to classify the conditions according to the monitored environment.
(759)
751. The system of paragraph (751), wherein at least one bond is backed by at least one asset.
(760)
The at least one asset is municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currency, value certain tokens, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, machinery; 759. The system of paragraph 759, wherein the selection is made from assets comprising items or personal property items.
(761)
The event processing circuitry further processes events related to at least one of value, condition, and ownership of the at least one asset, and takes actions related to the at least one transaction in response to the events. (760) The system of paragraph (760), wherein the system is configured to:
(762)
Said actions include bond transactions, underwriting of bond transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying title, administering inspections, recording changes in title, valuing assets, making loans, trading terminating a transaction, setting the terms of a transaction, providing a notice to be provided, seizing a set of assets, amending the terms, setting an entity rating, syndicating a bond, and consolidating a bond. (761).
(763)
wherein the condition classifier circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system; 751. The system of paragraph (751), comprising a system selected from a system consisting of a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(764)
further comprising automated bond management circuitry configured to manage actions related to the at least one bond;
(751) The system of clause (751), wherein the automatic bond management circuitry is trained on a training data set of a plurality of bond management activities.
(765)
764. The system of clause 764, wherein the automatic bond management circuitry is learned based on interactions with parties with user interfaces relating to bond trading activities.
(766)
The plurality of bond trading activities includes offering bond trading, underwriting bond trading, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, confirming title, administering inspections, recording changes in title, and valuing assets. bond trading activities consisting of issuing loans, terminating transactions, setting trading terms, providing notices to be provided, seizing a set of assets, modifying terms, setting entity ratings, syndicating bonds, and consolidating bonds; 765. The system of paragraph 765, wherein the system is selected from:
(767)
further comprising a market value data collection circuit configured to monitor and report market information related to the value of at least one of the bond issuer, the at least one bond, and the assets associated with the at least one bond; The system according to item (751).
(768)
Said assets include municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, residences, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, items of machinery, or , personal property items.
(769)
767. The system of clause 767, wherein the market value data collection circuitry is configured to monitor price or financial data for offset asset items in at least one open market.
(770)
769. The system of clause 769, further comprising a clustering circuit configured to build a set of offset asset terms for valuing the asset based on attributes of the asset.
(771)
770. The system of clause 770, wherein the attributes are selected from attributes consisting of category, asset age, asset condition, asset history, asset storage location, and geographic location.
(772)
The system at 751 further comprising a smart contract circuit configured to manage the smart contract for at least one transaction.
(773)
(722) The system of clause (722), wherein the smart contract circuitry is configured to determine terms of the at least one bond.
(774)
The terms include principal amount of debt, balance of debt, fixed rate, floating rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, identification of assets backing at least one bond, identification of asset substitutability, parties, issuers, (773) characterized by being selected from the group consisting of: purchaser, surety, guarantor, collateral, personal surety, lien, term, covenant, mortgage condition, default condition, default consequence. System as described.
(775)
collecting Internet of Things information for at least one entity for at least one transaction involving at least one bond;
classifying conditions of the at least one entity based on the Internet of Things information according to a model learned using a plurality of resulting training data sets associated with the at least one entity;
and performing at least one transaction-related action in response to a condition of the at least one categorized entity.
(776)
Further comprising processing events related to at least one of the value, condition, and ownership of at least one asset, and further performing at least one transaction-related action in response to the event. (775).
(777)
(775) The method of clause (775), further comprising training an automated bond management circuit based on a training set of a plurality of bond management activities to manage actions related to said at least one bond. .
(778)
(775) The method of paragraph (775) further comprising monitoring and reporting market information related to the value of at least one of the bond issuer, the at least one bond, or the asset.
(779)
Internet of Things data collection circuitry configured to collect information for at least one entity relating to at least one transaction involving at least one bond;
to classify conditions of the at least one entity based on information from the Internet of Things data collection circuitry according to a model learned using a plurality of resulting training data sets associated with the at least one entity. a configured conditional classification circuit;
and smart contract circuitry configured to manage smart contracts for the at least one transaction in response to the at least one entity's categorized conditions.
(780)
and processing events related to at least one of the value, condition, and ownership of at least one asset, and performing at least one transaction-related action in response to the categorized condition of the at least one entity. (779), comprising an event processing circuit configured to execute.
(781)
Internet of Things data collection circuitry configured to collect information for at least one entity relating to at least one subsidized loan transaction;
relating to the at least one subsidized loan, configured to classify at least one subsidy parameter associated with the at least one subsidized loan transaction based on information from the Internet of Things data collection circuitry; a conditional classifier circuit comprising a model trained using a training data set of multiple outcomes;
and smart contract circuitry configured to automatically change terms of the at least one subsidized loan based on classified parameters from the condition classification circuitry.
(782)
The at least one entity is selected from entities consisting of at least one subsidized loan, another at least one subsidized loan for at least one subsidized loan transaction, a party, a subsidy, a guarantor, a subsidiary party, and collateral. The system according to item (781), characterized in that:
(783)
The at least one entity is composed of parties selected from parties consisting of at least one of municipalities, businesses, contractors, government agencies, non-governmental agencies, and non-profit organizations ( 781) The system according to item 781).
(784)
The at least one subsidized loan consists of at least one of a municipal subsidized loan, a government subsidized loan, a student loan, an asset-backed subsidized loan, or a corporate subsidized loan. (781) The system according to paragraph (781), characterized in that
(785)
The conditions classified by the condition classification circuit include default conditions, seizure conditions, breach of contract conditions, financial risk conditions, habit risk conditions, policy risk conditions, financial soundness conditions, and physical defects. (781), wherein the system is at least one of a physical health condition, an entity risk condition, or an entity health condition.
(786)
at least one subsidized loan is a student loan;
The condition classification circuit classifies at least one of a student's progress toward obtaining a degree, a student's participation in non-profit activities, and a student's participation in public interest activities (781 ).
(787)
781. The system of clause 781, further comprising an Internet of Things data collection circuit user interface structured to enable a user to configure a query for information about the at least one entity.
(788)
at least one configurable data collection and circuit configured to monitor said at least one entity and selected from the group consisting of a social network analysis circuit, an environmental condition circuit, a crowdsourcing circuit, and an algorithm querying network domains; (781), further comprising:
(789)
The at least one configurable data collection and circuit consists of a municipal environment, an educational environment, a corporate environment, a stock trading environment, a real estate environment, a commercial facility, a warehouse facility, a transportation environment, a manufacturing environment, a storage environment, a home, and a vehicle. 788. The system of paragraph 788, monitoring an environment selected from the environment.
(790)
(781) The system of paragraph (781), wherein the at least one subsidized loan is backed by at least one asset.
(791)
Said assets include municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, residences, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currency, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, items of machinery, or , personal property items.
(792)
Further processing at least one event related to at least one of the value, condition, and ownership of the at least one asset, and actions related to at least one subsidized loan transaction involving the at least one asset. 790. The system of paragraph 790, comprising an automated agent configured to perform:
(793)
Said actions include subsidized loan transactions, underwriting of subsidized loan transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying title, administering inspections, recording changes in title, changing the value of assets. Appraise, make loans, close transactions, set terms of trade, provide notices to provide, seize sets of assets, change terms, set valuations of entities, syndicate subsidized loans, and subsidized loans. 792. The system of clause 792, wherein the action is selected from consolidation.
(794)
wherein the condition classifier circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system; 781. The system of paragraph (781), comprising a system selected from a system consisting of a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(795)
Further comprising an automated subsidized loan management circuit configured to manage actions associated with the at least one subsidized loan, wherein the automated subsidized loan management circuit is trained with a training set of subsidized loan management activities. The system according to item (781), characterized by:
(796)
795. The system of clause 795, wherein the automated promotional loan management circuitry is learned based on a plurality of party interactions with a plurality of user interfaces involved in a plurality of promotional loan transaction activities.
(797)
The plurality of subsidized loan transaction activities includes: soliciting subsidized loan transactions; underwriting subsidized loan transactions; setting interest rates; deferring payment terms; record changes, assess the value of assets, make loans, terminate transactions, establish terms of transactions, provide notices to be provided, seize sets of assets, modify terms of transactions, establish ratings for entities, subsidies; 796. The system of clause 796, wherein the system is selected from the activities consisting of syndicating loans with subsidies and consolidating subsidized loans.
(798)
781. The system of paragraph (781), further comprising a blockchain service circuit configured to record the modified set of at least one subsidized loan terms on a distributed ledger.
(799)
further comprising market value data collection circuitry configured to monitor and report market information related to the value of at least one of the issuer, the at least one subsidized loan, and the at least one asset; (781) The system of paragraph (781) characterized by:
(800)
Municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, houses, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, sets of inventory, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies , consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture items, items of equipment, tools, items of machinery, or personal property items (799) The system of paragraph (799), wherein the system reports on at least one selected from assets consisting of:
(801)
799. The system of clause 799, further wherein the market value data collection circuitry is configured to monitor pricing or financial data for offset asset items in at least one open market.
(802)
799. The system of clause (799), further comprising a clustering circuit configured to build a set of offset asset terms for valuing the at least one asset based on attributes of the at least one asset. .
(803)
The system, wherein the attributes are selected from attributes consisting of category, asset age, asset condition, asset history, asset custody, and geolocation.
(804)
782. The system of clause (781), further wherein the smart contract circuitry is configured to manage smart contracts for the at least one subsidized loan transaction.
(805)
(804) The system of clause (804), wherein the smart contract circuitry is further configured to modify the smart contract in response to the classified parameters of the at least one subsidized loan.
(806)
The at least one subsidized loan terms automatically modified by the smart contract circuitry backing debt principal, debt balance, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, bond consists of an asset specification, an asset substitutability specification, a party, an issuer, a purchaser, a guarantee, a surety, a collateral, a personal guarantee, a lien, a term, a covenant, a mortgage condition, a default condition, or a default result; 781. The system of paragraph 781, selected from a group.
(807)
collecting information for at least one entity regarding the at least one subsidized loan transaction;
at least one parameter of at least one subsidized loan for at least one subsidized loan transaction using a model trained on a training data set of multiple outcomes associated with the at least one subsidized loan; classifying based on the information;
and automatically modifying the terms of at least one subsidized loan based on the classified parameters.
(808)
further processing at least one event related to at least one of the value, condition, or ownership of at least one asset associated with the at least one subsidized loan transaction; (807) The method of paragraph (807) comprising undertaking an action associated with the
(809)
(807) The method of clause (807), further comprising recording the modified set of terms of the at least one subsidized loan on a distributed ledger.
(810)
further comprising monitoring and reporting market information related to the value of at least one of the issuer, the at least one subsidized loan, or at least one asset associated with the at least one subsidized loan; The method according to item (807), characterized by:
(811)
social network analytics data collection circuitry configured to collect social network information about at least one entity involved in at least one subsidized lending transaction;
a model configured to classify at least one parameter of at least one subsidized loan involved in the at least one subsidized loan transaction based on social network information from the social network analysis data collection circuit; a conditional classification circuit comprising;
a condition classifier trained using a training data set of results associated with said at least one subsidized loan; and classifying at least one subsidized loan condition based on the classified at least one parameter; a smart contract circuit configured to automatically change;
A system characterized by comprising:
(812)
(811) The system of clause (811), wherein the at least one entity includes at least one subsidized loan, at least one separate subsidized loan involved in at least one subsidized loan transaction, a party, a subsidy A system characterized by being selected from entities consisting of money, guarantors, subsidiaries, and collateral.
(813)
(811) The system of paragraph (811), wherein the at least one subsidized loan sponsoring party is selected from parties consisting of municipalities, businesses, contractors, government agencies, non-governmental agencies, and non-profit organizations. A system characterized by:
(814)
(811) The system of clause (811), wherein the at least one subsidized loan is a municipal subsidized loan, a government subsidized loan, a student loan, an asset-backed subsidized loan, or a corporate subsidized loan. A system comprising at least one of cash loans.
(815)
(811) The system of clause (811), wherein the at least one parameter classified by the condition classification circuit is a default condition, a foreclosure condition, a breach of contract condition, a financial risk condition, a behavioral risk condition, a contract performance condition, a policy A system characterized by being selected from a condition consisting of a risk condition, a financial health condition, a physical defect condition, a physical health condition, an entity risk condition, or an entity health condition.
(816)
(811) The system of clause (811), wherein the at least one subsidized loan is a student loan, and the conditional classification circuit comprises: a student's degree progress; or classifying at least one of student participation in public interest activities.
(817)
(811) The system of clause (811), further comprising a social network analysis data collection circuit user interface structured to allow a user to configure a query for information about the at least one entity;
A system, wherein the social network analysis data collection circuitry initiates at least one algorithm for searching and retrieving data from at least one social network in response to a query.
(818)
(811) The system of clause (811), wherein the at least one configurable data collection and circuitry configured to monitor the at least one entity comprises a social network analysis circuitry, an environmental conditions circuitry, a crowdsourcing circuitry. , and algorithms for querying network domains.
(819)
(818) The system of clause (818), wherein the at least one configurable data collection and circuit is a A system characterized by monitoring an environment selected from the following: environment, storage environment, home, and vehicle environment.
(820)
(811) The system of clause (811), wherein the at least one subsidized loan is backed by at least one asset.
(821)
(820) The system of clause (820), wherein the at least one asset is municipal property, vehicles, ships, aircraft, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, An array of inventories, commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, and consumable items. A system characterized by being selected from assets consisting of intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, equipment, tools, machinery, and movable property.
(822)
(820) The system of clause (820), wherein at least one event related to at least one of the value, condition, or ownership of at least one asset is processed, and at least one event associated with at least one asset is associated with at least one A system, further comprising an automated agent configured to perform actions associated with subsidized lending transactions.
(823)
(822) The system of clause (822), wherein the actions include subsidized financing transactions, underwriting subsidized financing transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, modifying interest rates, verifying title, managing inspections, recording changes in title, valuing assets, calling loans, terminating transactions, setting terms of transactions, providing notices required to be provided, seizing a series of assets, amending terms, setting ratings for entities; A system selected from subsidized loan syndication and subsidized loan consolidation.
(824)
(811) The system according to clause (811), wherein the condition classifier circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network, A system comprising a system selected from a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, and a simulation system.
(825)
(811) The system of clause (811), further comprising an automated subsidized loan management circuit configured to manage actions related to said at least one subsidized loan, said automated subsidized loan management circuit. is trained on a training set of subsidized loan management activities.
(826)
(825) The system of clause (825), wherein the automated subsidiary loan management circuitry is learned based on a plurality of party interactions with a plurality of user interfaces involved in a plurality of subsidiary loan transaction activities. system.
(827)
(826) The system of clause (826), wherein the plurality of subsidized loan transaction activities includes: offering a subsidized loan transaction; underwriting a subsidized loan transaction; setting an interest rate; adjourning, adjusting interest rates, verifying title, administering inspections, recording changes in title, valuing assets, calling loans, completing transactions, transactions providing notice of required provision; seizing a series of assets; amending terms; setting entity ratings; syndicating subsidized loans; and consolidating subsidized loans. .
(828)
(811) The system of paragraph (811), further comprising a blockchain service circuit structured to record the set of modified at least one subsidized loan terms on a distributed ledger. system.
(829)
(811) The system of paragraph (811) configured to monitor and report market information related to the value of at least one of the issuer, the at least one subsidized loan, or the at least one asset A system, further comprising a market value data collection circuit.
(830)
(829) The system according to paragraph, wherein the report includes municipal property, vehicles, ships, airplanes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, a series of inventories, Commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, gemstones, gemstones, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, A system, characterized in that it relates to at least one asset selected from assets consisting of furniture, equipment, tools, machinery and movable property.
(831)
(829), wherein the market value data collection circuitry is further configured to monitor price or financial data for offset asset items in at least one open market.
(832)
(831) The system of clause (831), further comprising a clustering circuit configured to build a set of offset asset terms for valuing the at least one asset based on attributes of the at least one asset. A system characterized by:
(833)
(832) The system of clause (832), wherein the attributes are selected from attributes consisting of category, asset age, asset condition, asset history, asset storage location, and geolocation. .
(834)
(811) The system of clause (811), further comprising a smart contract circuit structured to manage smart contracts for the at least one subsidized lending transaction.
(835)
(834) The system of clause (834), wherein the smart contract circuitry sets the terms of the at least one subsidized loan.
(836)
(835) The system of paragraph (835), wherein the terms of the at least one subsidized loan specified and managed by the smart contract circuitry include principal of debt, balance of debt, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, specification of assets backing at least one subsidized loan, specification of asset substitutability, party, issuer, purchaser, guarantee, guarantor, collateral, personal surety, lien, duration; , a pledge, a foreclosure condition, a default condition, and a default outcome.
(837)
collecting social network information about at least one entity involved in at least one subsidized lending transaction;
said at least one subsidized loan transaction involved in said at least one subsidized loan transaction based on said social network information using a model trained on a training data set of results related to said at least one subsidized loan; classifying at least one parameter of the subsidized loan;
automatically modifying the terms of the at least one subsidized loan based on the classified at least one parameter;
A method comprising:
(838)
(837) The method of clause 837, wherein processing at least one event associated with at least one of the value, condition, or ownership of at least one asset; undertaking an action associated with one subsidized lending transaction.
(839)
(837) The method of paragraph (837), further comprising recording a modified set of terms for the at least one subsidized loan on a distributed ledger.
(840)
(837), further comprising monitoring and reporting market information related to the value of at least one of the issuer, the at least one subsidized loan, or the at least one asset; A method characterized.
(841)
A system for automating the handling of subsidized loans, comprising:
a crowdsourcing service circuit configured to collect information related to a set of entities involved in a set of subsidized lending transactions;
a model configured to classify parameters of a set of subsidized loans involved in a transaction based on information from the crowdsourcing service circuit; and an artificial intelligence service circuit, wherein the model is associated with subsidized loans. a conditional classifier that is trained using the training data set resulting from
a smart contract circuit for automatically changing the duration or terms of a subsidy based on a categorized set of parameters from the conditional categorization circuit;
A system characterized by comprising:
(842)
(841) The system of clause (841), wherein each entity in the set of entities is subsidized loan from a set of subsidized loan transactions corresponding to a set of subsidized loan transactions, subsidized loan transaction Parties associated with at least one of the set, grant corresponding to subsidized financing from the set of subsidized financing transactions corresponding to the set of subsidized financing transactions, at least one of the set of subsidized financing transactions a guarantor associated with a subsidized loan corresponding to a subsidized loan from a set of subsidized loans transactions corresponding to a set of subsidized loans transactions associated with at least one of a set of subsidized loans transactions a grantee, a set of subsidized loans corresponding to a series of subsidized loan transactions to a subsidy corresponding to a grant, collateral associated with at least one of the series of subsidized loan transactions, a series a grant corresponding to a grant from a set of subsidized loans corresponding to subsidized loan transactions of .
(843)
(841) The system of clause (841), wherein at least one entity in the set of entities includes a subsidy provider associated with at least one of the set of subsidized financing transactions, wherein the subsidy provider , a municipality, a corporation, a contractor, a government agency, a non-governmental agency, or a non-profit organization.
(844)
(841) The system of paragraph 841, wherein each loan in the set of subsidized loans corresponding to the set of loan transactions is a subsidized loan for a municipality, a subsidized government loan, a student loan, an A system comprising at least one of a subsidized loan or a corporate subsidized loan.
(845)
(841) The system according to item (841), wherein the conditions classified by the condition classification circuit include default conditions, foreclosure conditions, conditions indicating breach of contract, financial risk conditions, behavioral risk conditions, contract performance conditions, policy risk conditions, A system comprising conditions selected from financial health conditions, physical defect conditions, physical health conditions, entity risk conditions, and entity health conditions.
(846)
(841) The system of paragraph (841) wherein the subsidized loan is a student loan and the conditional classification circuit includes the student's degree progress, the student's participation in nonprofit activities, and the student's charitable activities. A system characterized by classifying at least one of participation in.
(847)
(841) The system of clause (841), wherein the crowdsourcing service circuitry is further configured to implement a user interface that allows a user to configure a query for information about the set of entities, the crowdsourcing service circuitry comprising: A system characterized by automatically configuring crowdsourcing requests based on.
(848)
(841) The system of clause 841, further comprising a configurable data collection and monitoring service circuit for monitoring the entity, the configurable data collection and monitoring service circuit including a set of Internet of Things services, environmental conditions A system comprising at least one of a set of sensors, a set of social network analysis services, or a set of algorithms for querying network domains.
(849)
(848) The system of paragraph (848), wherein the configurable data collection and monitoring service circuit is adapted to: A system further configured to monitor an environment selected from a storage environment, a home, or a vehicle.
(850)
(848) The system of clause (848), wherein the set of subsidized loans is backed by the set of assets.
(851)
(850) The system of clause (850), wherein the set of assets includes municipal assets, vehicles, ships, airplanes, buildings, homes, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory, A system containing assets each selected from a set of , commodities, securities, currencies, and tokens of value. Tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, gemstones, gemstones, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, fixtures, furniture, equipment, tools, machinery, movable properties A system relating to at least one asset selected from assets consisting of:
(852)
(850) The system of clause (850), comprising automatic agent circuitry configured to process events related to at least one of the value, condition, and ownership of at least one asset in the set of assets. A system, further comprising: underwriting an action associated with a subsidized lending transaction in which at least one asset is associated.
(853)
(852) The system of clause (852), wherein the actions include: offering subsidized financing transactions; underwriting subsidized financing transactions; setting interest rates; deferring payment requirements; verifying title; administering inspections; recording changes in title; valuing assets; Providing notice of required provision, seizing a set of assets, amending terms, setting an entity's rating, syndicating subsidized loans, or consolidating subsidized loans A system characterized by being selected from:
(854)
(841), wherein the artificial intelligence service circuit is a machine learning system, a model-based system, a rule-based system, a deep learning system, a hybrid system, a neural network, a convolutional neural network, a feedforward neural network. , a feedback neural network, a self-organizing map, a fuzzy logic system, a random walk system, a random forest system, a probabilistic system, a Bayesian system, or a simulation system.
(855)
(841) The system of clause (841), further comprising automated subsidized loan management circuitry configured to manage actions related to subsidized loans, wherein the automated subsidized loan management circuitry A system characterized in that it is trained on a training set of loan management activities with.
(856)
(855) The system of clause (855), wherein the automated subsidized loan management circuitry is further trained based on a series of user interface interactions with parties, parties engaging in a series of subsidized loan transaction activities, and The Supplemental Loan Transactions activities include providing supplemental loan transactions, underwriting supplemental loan transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying title, administering inspections, assessing the value of assets, and calling loans. , closing deals, and setting conditions. Offering subsidized financing transactions, underwriting subsidized financing transactions, setting interest rates, deferring payment requirements, changing interest rates, verifying ownership, administering inspections, recording changes in ownership, assessing the value of assets , make a loan, complete a transaction, set the terms of a transaction, provide a notice to be given, seize a series of assets, change the terms of a transaction, set an entity rating, syndicate a subsidized loan, or subsidize A system characterized by including activities selected from among financially financed consolidations.
(857)
(841) The system of paragraph (841) structured to record on a distributed ledger a modified set of terms of a set of subsidized loans corresponding to a set of subsidized loan transactions. A system, further comprising a blockchain service circuit.
(858)
(841) The system of paragraph (841), wherein the system relates to the value of at least one of a party associated with subsidized financing, a set of subsidized financing corresponding to the set of subsidized financing transactions, or a set of assets. and further comprising a market value data collection service circuit configured to monitor and report market information about the market.
(859)
(858) The system according to paragraph, wherein the report includes municipal assets, vehicles, ships, airplanes, buildings, houses, real estate properties, undeveloped land, farms, crops, municipal facilities, warehouses, inventory sets, Commodities, securities, currencies, tokens of value, tickets, cryptocurrencies, consumables, edibles, beverages, precious metals, jewelry, gemstones, gemstones, intellectual property, intellectual property rights, contractual rights, antiques, A system that relates to at least one asset selected from assets consisting of fixtures, furniture, equipment, tools, machinery, and movable property.
(860)
(859) The system of clause (859), wherein the market value data collection service circuitry is further configured to monitor pricing or financial data for items similar to assets of the set of assets in at least one open market. A system characterized by
(861)
(860) The system of clause (860), wherein a set of similar items for evaluating assets of the set of assets is constructed using a similarity clustering algorithm based on attributes of the assets. .
(862)
(861) The system of paragraph (861), wherein the attribute is selected from asset category, asset age, asset condition, asset history, asset custody, or asset geographic location. system.
(863)
(841) The system of clause (841), further comprising a smart contract service circuit for managing subsidized loan smart contracts.
(864)
(863) The system of clause (863), wherein the smart contract service circuitry is further configured to set terms of the subsidized loan.
(865)
(864) The system of clause (864), wherein the terms of a series of subsidized lending transactions specified and managed by said smart contract service circuitry include debt principal, debt balance, fixed interest rate, variable interest rate, payment amount. , payment schedule, balloon payment schedule, designation of assets backing subsidized loans, designation of asset substitutability, parties, issuers, purchasers, guarantees, guarantors, securities, and the smart contract service circuit is Subsidy transactions to be designated and managed include debt principal, fixed interest rate, floating interest rate, payment amount, payment schedule, balloon payment schedule, designation of assets backing the subsidy, designation of asset substitutability, parties, issuance A system characterized by being selected from among a person, purchaser, surety, guarantor, collateral, personal guarantee, lien, term, covenant, mortgage condition, default condition, default outcome.
(866)
A method for automating the handling of subsidized loans comprising:
collecting information related to a set of entities involved in a set of subsidized lending transactions;
Classifying a set of parameters for a set of subsidized loans involved in a subsidized loan transaction based on information from the artificial intelligence service, the model, and the crowdsourcing service, wherein the model is associated with the subsidized loan a step trained using the resulting training dataset;
modifying the subsidy terms based on the categorized parameters;
A method comprising:
(867)
(866) The method of clause 866, wherein the set of entities is a set of subsidized loans, a set of parties, a set of grants, a set of guarantors, a set of subsidizing parties, or a set of collateral. A method comprising an entity selected from
(868)
(866) The method of clause (866), wherein the set of entities includes a set of subsidizing parties, each party of the set of subsidizing parties being a municipality, a corporation, a contractor, a government agency, A method comprising at least one of a non-governmental organization or a non-profit organization.
(869)
(867) The method of paragraph 867, wherein the set of subsidized loans includes municipal subsidized loans, government subsidized loans, student loans, asset-backed subsidized loans, and corporate subsidized loans. A method comprising at least one of an attached loan.
(870)
(866), wherein the subsidized loan is a student loan and the classification is the student's progress toward obtaining a degree, the student's participation in non-profit activities, or the student's participation in public interest activities A method characterized by being based on at least one of participation.
(871)
an asset identification service circuit configured to interpret multiple assets corresponding to a financial institution configured to store multiple assets;
identity management service circuitry configured to authenticate a plurality of identifiers corresponding to actionable entities having rights to take action on the plurality of assets, the plurality of identifiers including at least one credential;
a blockchain service circuit configured to store multiple asset control functions in a blockchain structure, the blockchain structure having a distributed ledger configuration;
configured to communicate the interpreted plurality of assets and the authenticated plurality of identifiers to a blockchain service circuit for storage in a blockchain structure as an asset management function, wherein the blockchain service circuit performs the asset management function as an asset management function; a financial control circuit further configured to record as an event on the distributed ledger configuration;
A system characterized by comprising:
(872)
(871), wherein the at least one credential comprises an owner credential, an agent credential, a beneficiary credential, a trustee credential, or a custodian credential.
(873)
(871) The system of paragraph (871), wherein the property event includes transfer of title, death of owner, disability of owner, bankruptcy of owner, foreclosure, grant of lien, use of property as collateral; Designate a beneficiary, underwrite a loan for the property, provide notices regarding the property, inspect the property, evaluate the property, report the property for tax purposes, assign ownership of the property, dispose of the property, sell the property, sell the property. or the designation of ownership status.
(874)
(871) The system of clause (871), further comprising a data collection circuit configured to monitor at least one of interpreting the plurality of assets, authenticating the plurality of identifiers, or recording the asset event. A system characterized by:
(875)
(874), wherein each of the actionable entities includes at least one of an owner, beneficiary, agent, trustee, or custodian.
(876)
(875) The system of clause (875), further comprising a smart contract circuit configured to manage custody of a plurality of assets, wherein at least one asset event associated with the plurality of assets is embodied in the smart contract configuration. governed by a smart contract circuit based on a plurality of conditions set and based on data collected by the data collection circuit.
(877)
(876) The system of clause (876), wherein at least one asset event relating to the plurality of assets is transfer of ownership, death of owner, disability of owner, bankruptcy of owner, foreclosure, grant of lien; Using assets as collateral, designating beneficiaries, underwriting loans to assets, providing notices about assets, inspecting assets, appraising assets, reporting assets for tax purposes, assigning ownership of assets, disposing of assets , asset sale, asset purchase, or designation of ownership status.
(878)
(874) The system of claim 874, wherein the data collection circuitry is from Internet of Things systems, camera systems, network surveillance systems, Internet surveillance systems, mobile device systems, wearable device systems, user interface systems, and interactive crowdsourcing systems. A system, further comprising at least one system selected from:
(879)
(871) The system of clause (871), wherein each of the asset identification services circuitry, the identity management services circuitry, the blockchain services circuitry, and the financial management circuitry is configured to facilitate communication between circuitry of the system. A system further comprising a corresponding application programming interface (API) component structured in a .
(880)
(879) The system of clause (879), wherein the corresponding API component of the circuit further includes a user interface structured to interact with multiple users of the system.
(881)
(871), wherein the blockchain service circuitry is further configured to share and distribute the asset event with the plurality of actionable entities.
(882)
interpreting the plurality of assets corresponding to a financial institution configured to store the plurality of assets;
authenticating a plurality of identifiers corresponding to an actionable entity having the right to take action on the plurality of assets, the plurality of identifiers including at least one credential;
storing a plurality of asset control functions in a blockchain structure, said blockchain structure comprising a distributed ledger configuration;
communicating the interpreted multiple assets and the authenticated multiple identifiers for storage in a blockchain structure as asset control functions, the asset control functions being recorded as asset events in the distributed ledger configuration;
A method comprising:
(883)
(882), wherein the at least one credential comprises an owner credential, an agent credential, a beneficiary credential, a trustee credential, or a custodian credential.
(884)
(882), wherein the property events are respectively transfer of title, death of owner, disability of owner, bankruptcy of owner, foreclosure, grant of lien, use of property as collateral. , appointing a beneficiary, underwriting a loan to the property, providing notice of the property, inspecting the property, valuing the property, reporting the property for tax purposes, assigning ownership of the property, disposing of the property, selling the property, or the designation of a state of ownership.
(885)
(882), further comprising monitoring at least one of interpreting multiple assets, authenticating multiple identifiers, or recording asset events.
(886)
(885), wherein each actionable entity constitutes at least one of an owner, beneficiary, agent, trustee, or custodian.
(887)
(886), further comprising managing custody of a plurality of assets, wherein at least one asset event associated with the plurality of assets is based on a plurality of conditions embodied in a smart contract configuration. and is based on data about multiple assets.
(888)
(887) The method of paragraph (887), wherein each asset event for the plurality of assets includes transfer of title, death of owner, disability of owner, bankruptcy of owner, foreclosure, grant of lien, security of asset. as a beneficiary; A method, comprising: at least one event selected from among a sale, an asset purchase, or an assignment of ownership status.
(889)
(885), wherein the monitoring comprises Internet of Things systems, camera systems, network surveillance systems, Internet surveillance systems, mobile device systems, wearable device systems, user interface systems, and interactive crowdsourcing systems. A method characterized by being performed by at least one of
(890)
(882), further comprising sharing and distributing the asset event with the plurality of actionable entities.
(891)
(882), wherein interpreting the plurality of assets includes identifying a plurality of assets for which a financial institution is responsible for taking custody.
(892)
(882) The method of paragraph (882), wherein authenticating the plurality of identifiers includes verifying that the plurality of identifiers corresponding to actionable entities has the right to take action with respect to the plurality of assets. A method comprising:
(893)
(882) The method of paragraph (882), wherein the blockchain structure is offered in conjunction with a blockchain marketplace.
(894)
(893) The method of clause (893), wherein the blockchain marketplace utilizes an automated blockchain-based transactional application.
(895)
(882), further comprising storing asset transaction data in a blockchain structure based on interactions between actionable entities.
(896)
(882), wherein the blockchain structure is a distributed blockchain structure across multiple asset nodes.
(897)
(882) The method of paragraph (882), wherein at least one of the plurality of assets is a virtual asset tag, and wherein interpreting the plurality of assets includes identifying the virtual asset tag. A method characterized by
(898)
(897), wherein storing the plurality of asset control features includes storing virtual asset tag data.
(899)
(The method of 898, wherein the virtual asset tag data is at least one of location data or tracking data.
(900)
(898), wherein an identifier corresponding to at least one of a financial entity or an actionable entity is stored as virtual asset tag data.
(901)
A system for facilitating the seizure of collateral, comprising:
A plurality of loan contract data constituting at least one loan contract, wherein the at least one loan contract includes loan condition data, and the loan condition data indicates a repayment obligation of the at least one loan contract. a loan contract storage circuit including term data of said at least one loan contract relating to mortgage terms of at least one asset providing collateral terms relating to collateral assets to be secured;
a data collection service circuit configured to monitor the lending terms data and detect default conditions based on changes in the lending terms data;
a smart contract service circuit configured to interpret the default terms and communicate a default terms indication to initiate a foreclosure procedure based on the collateral terms and the default terms;
A system characterized by comprising:
(902)
(901) The system of clause (901), wherein the smart contract service circuit communicates the detected default condition to at least one of a smart lock or a smart container for locking the collateral asset. A system, further comprising:
(903)
(901) The system of clause (901), wherein the mortgage setting procedure configures and initiates an offering of the collateral property on an open auction site.
(904)
(901) The system of clause (901), wherein the seizure procedure constructs and delivers a series of transportation orders for the collateral property.
(905)
(901) The system of clause (901), wherein the seizure procedure comprises a series of instructions for a drone that transports the collateral property.
(906)
(901) The system of clause (901), wherein the foreclosure procedure comprises a series of instructions for a robotic device that transports the collateral property.
(907)
(901) The system of clause (901), wherein the seizure procedure initiates a process of automatically substituting a series of alternate collateral.
(908)
(901) The system of clause (901), wherein the foreclosure procedure initiates a collateral tracking procedure.
(909)
(901) The system of clause (901), wherein the foreclosure procedure initiates a collateral valuation process.
(910)
(901) The system of clause (901), wherein the foreclosure procedure initiates a message to the borrower to initiate negotiations regarding the foreclosure.
(911)
(910) The system of clause (910), wherein the negotiation is managed by a robotic process automation system trained on a training set of foreclosure negotiations.
(912)
(910) The system of clause (910), wherein the negotiation relates to a change in at least one of an interest rate, payment terms, or collateral of the at least one loan agreement.
(913)
(901) The system of claim 901, wherein the data collection service circuit is an internet of things system, a camera system, a network surveillance system, an internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, and an interactive crowdsourcing system. A system, further comprising at least one system selected from the systems consisting of:
(914)
(901) The system of clause (901), wherein each of the loan agreement storage circuitry, the data collection service circuitry, and the smart contract service circuitry includes a corresponding application structured to facilitate communication between the circuitry of the system. A system, further comprising a programming interface (API) component.
(915)
(914) The system of clause 914, wherein the circuit's corresponding API component further includes a user interface structured to interact with multiple users of the system.
(916)
A method for facilitating seizure of collateral
storing a plurality of loan contract data including at least one loan contract, said at least one loan contract including loan condition data, said loan condition data being collateral for collateralizing repayment obligations of said at least one loan contract including condition data of said at least one loan agreement relating to mortgage terms of at least one asset providing collateral terms relating to the asset;
monitoring the lending condition data and detecting default conditions based on changes in the lending condition data;
interpreting the default condition;
communicating default terms for initiating foreclosure proceedings based on collateral terms;
A method comprising:
(917)
(916) The method of clause (916), wherein the detected default condition is communicated to at least one of a smart lock and a smart container to lock the collateral asset.
(918)
(916) The method of clause (916), wherein said mortgage setting procedure configures and initiates an offering of said collateral property on an open auction site.
(919)
(916) The method of clause (916), wherein the seizure procedure constructs and distributes a series of transportation orders for the collateral property.
(920)
(916) The method of paragraph (916), wherein the seizure procedure comprises a series of instructions for a drone that transports the collateral property.
(921)
(916) The method of clause (916), wherein the seizure procedure comprises a series of instructions for a robotic device that transports the collateral property.
(922)
(916) The method of paragraph (916), wherein the foreclosure procedure initiates a process of automatically substituting a series of collateral.
(923)
(916) The method of paragraph (916), wherein the seizure procedure initiates a collateral tracking procedure.
(924)
(916) The method of clause 916, wherein the foreclosure procedure initiates a collateral valuation process.
(925)
(916) The method of paragraph (916), wherein the foreclosure procedure initiates a message to the borrower to initiate negotiations regarding the foreclosure.
(926)
(925) The method of clause 925, wherein the negotiation is managed by a robotic process automation system trained on a training set of foreclosure negotiations.
(927)
(925) The method of clause (925), wherein said negotiation relates to a change in at least one of interest rate, payment terms, or collateral of said at least one loan agreement.
(928)
(916), wherein the monitoring is an Internet of Things system, a camera system, a network surveillance system, an Internet surveillance system, a mobile device system, a wearable device system, a user interface system, or an interactive crowdsourcing system; A method characterized by being provided by at least one of
(929)
(916) The method of clause 916, wherein providing communications for monitoring, interpreting, and communicating is through an application programming interface (API).
(930)
(929) The method of clause 929, further comprising providing a user interface incorporating an API for interacting with multiple users.
Claims (19)
前記複数の資産に対して行動を起こす権利を有する行動可能なエンティティに対応する複数の識別子を認証し、前記複数の識別子が少なくとも１つのクレデンシャルを含むステップと、
複数の資産制御機能をブロックチェーン構造に格納し、前記ブロックチェーン構造が分散型台帳構成からなるステップと、
解釈された複数の資産及び認証された複数の識別子を、資産制御機能としてブロックチェーン構造に格納するために通信し、資産制御機能が資産イベントとして分散型台帳構成に記録されるステップと、
を含むことを特徴とする方法。 interpreting the plurality of assets corresponding to a financial institution configured to store the plurality of assets;
authenticating a plurality of identifiers corresponding to an actionable entity having the right to take action on the plurality of assets, the plurality of identifiers including at least one credential;
storing a plurality of asset control functions in a blockchain structure, said blockchain structure comprising a distributed ledger configuration;
communicating the interpreted multiple assets and the authenticated multiple identifiers for storage in a blockchain structure as asset control functions, the asset control functions being recorded as asset events in the distributed ledger configuration;
A method comprising:
Applications Claiming Priority (13)
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| US62/843,992 | 2019-05-06 | ||
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