JP2005148772A - 輸出ｌｃ占有輸入ファシリティ提供システム、方法及びプログラム - Google Patents

Abstract

【課題】 預かり状態の占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして、輸入ＬＣを発行する等の輸入与信の処理実現システム等を提供する。
【解決手段】 各占有輸出ＬＣの金額を記憶した占有輸出ＬＣ明細ファイルと、各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高を記憶した占有輸出ＬＣ総残高ファイルと、各輸入ファシリティの金額を記憶した輸入ファシリティ明細ファイルと、各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高を記憶した輸入与信総残高ファイルとを有し、占有輸出ＬＣ総残高と輸入与信総残高の比較して、占有輸出ＬＣ総残高が輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行する。
【選択図】 図１

Description

本発明は、信用状を介した貿易取引のためのシステム等に関する。

輸出及び輸入の貿易取引は、輸出者と輸入者の間でそれぞれの取引銀行や運送会社等も介在して信用状等の種々の文書（電子データ含む）を発行及び授受することにより行われている。信用状（letter of credit、以下「ＬＣ」と称する）は、輸入者の依頼により銀行が、輸出者を受益者として発行する支払保証状であり、ＬＣに記載された条件に従った書類が提示されれば発行銀行が代金を支払うことを確約している。

図８は、従来の貿易取引のしくみの一例を示す模式的かつ概略的な構成図である。輸出入企業２０（以下、単に「企業」と称する場合がある）は、輸出も輸入も行う企業であり、それぞれ輸出業務処理２１及び輸入業務処理２２を行うための組織ないしはシステムを有している。

先ず、企業２０が海外の輸出先企業３０との間で行う輸出業務プロセスの一例を簡略化して説明する。

・ステップＳ１１１：国内の企業２０（輸出側）と海外の輸出先企業３０（輸入側）との間で輸出取引契約が成立する。

・ステップＳ１１２：輸出先企業３０は、その取引銀行である輸出ＬＣ発行銀行４０に輸出ＬＣの発行を依頼する。ＬＣには、例えば、取引に係る商品情報、代金、決済条件、輸送手段、船積期限（商品を船舶・航空機等の輸送手段に積み込む出荷期限）、ＬＣの有効期限等の取引条件が記載されている。
尚、本明細書における「輸出ＬＣ」と「輸入ＬＣ」の呼称は、企業２０から見て輸出取引のためのＬＣであるか、輸入取引のためのＬＣであるかを区別するための呼称である。

・ステップＳ１１３：本例では、輸出先企業３０の依頼を受けて輸出ＬＣ発行銀行４０が、企業２０の取引銀行１０に対して輸出ＬＣを発行及び送付（例えば、電子データ送信）する。
この場合、取引銀行１０は輸出ＬＣ接受銀行であり、輸出ＬＣを受取りすなわち接受して、その確認を行う。この際、取引銀行１０は、輸出ＬＣデータを輸出ＬＣデータ処理コンピュータに入力し、適宜記憶装置に記憶させてそのコンピュータにより管理するか、あるいは輸出ＬＣ管理帳票を印刷出力して書面により管理する。

・ステップＳ１１４：取引銀行１０は、企業２０に対して接受した輸出ＬＣを通知する。この通知の際、輸出ＬＣの引き渡しとその情報データの提供を行う。

・ステップＳ１１５：その後、企業２０は、船積みを完了した後、取引銀行１０に対して輸出ＬＣの買取り依頼や、取立て依頼を行い、輸出ＬＣを資金化する。すなわち取引銀行１０から企業２０へ代金が支払われる。さらに、取引銀行１０と輸出ＬＣ発行銀行４０との間の決済、輸出ＬＣ発行銀行４０と輸出先企業３０との間の決済等も行われる。

次に、企業２０が海外の輸入先企業６０との間で行う輸入業務プロセスの一例を簡略化して説明する。この場合は、上記の輸出業務プロセスと逆の手続きが行われる。

・ステップＳ２２１：国内の企業２０（輸入側）と海外の輸入先企業６０（輸出側）との間で輸入取引契約が成立する。

・ステップＳ２２２：企業２０は、取引銀行１０に輸入ＬＣの発行を依頼する。この場合、取引銀行１０は、輸入ＬＣ発行銀行である。

・ステップＳ２２３：本例では、企業２０の依頼を受けて取引銀行１０が、輸入先企業６０の取引銀行である輸入ＬＣ接受銀行７０に対して輸入ＬＣを発行及び送付（例えば、電子データ送信）する。この際、取引銀行１０は、輸入ＬＣデータを輸入ＬＣデータ処理コンピュータに入力し、適宜記憶装置に記憶させてそのコンピュータにより管理するか、あるいは輸入ＬＣ管理帳票を印刷出力して書面により管理する。
一方、海外にある輸入ＬＣ接受銀行７０は、輸入ＬＣを受取りすなわち接受して、その確認を行う。

・ステップＳ２２４：輸入ＬＣ接受銀行７０は、輸入先企業６０に対して接受した輸入ＬＣを通知する。この通知の際、輸入ＬＣの引き渡しとその情報データの提供を行う。

・ステップＳ２２５：その後、輸入先企業６０は、船積みを完了した後、輸入ＬＣ接受銀行７０に対して、輸入ＬＣの買取り依頼や、取立て依頼を行う。さらに、輸入ＬＣ接受銀行７０と取引銀行１０との間の決済、取引銀行１０と企業２０との間の決済が行われる。すなわち、企業２０は取引銀行１０へ代金を入金する。

尚、特許文献１及び特許文献２には、輸出者と輸入者及びそれぞれの取引銀行との間でのＬＣに関する情報データの発行、接受等を通信ネットワークを介して行う貿易取引システムが開示されている。
特開２００２−５６０６９号公報 特開２００２−７３９０９号公報

図８を参照して説明した上記の従来例では、企業２０からみた輸出ＬＣと輸入ＬＣのそれぞれに関する手続きは、同じ取引銀行１０が輸出ＬＣ接受銀行であったり輸入ＬＣ発行銀行であったりする場合にも別個に行われており、互いに関連性はない。

言い換えるならば、企業２０から取引銀行１０へ輸出ＬＣが持ち込まれて資金化を依頼された場合は、取引銀行１０から企業２０へ支払が行われる一方、企業２０からの依頼で取引銀行１０が輸入ＬＣを発行した場合は、企業２０から取引銀行１０へ入金が行われるという、逆方向の資金の流れが無関係に発生していることになる。

そこで、本発明は、企業の輸出業務に係る輸出ＬＣが取引銀行に持ち込まれた場合にこれを占有輸出ＬＣとして預かり、預かった状態の占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして、当該企業の輸入業務に係る輸入ＬＣを発行する等の輸入与信に関する処理を実現するシステム、方法及びプログラムを提供することを目的とする。

尚、企業と取引銀行の間の輸入与信の対象となる輸入系取引としては、輸入ＬＣ発行の他にもＬＣ付輸入手形発行等があり、これらの輸入系取引を総称して「輸入ファシリティ」と称することとする。

上記の目的を達成すべく、本発明は以下の構成を提供する。
（１）請求項１に係る輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システムは、企業の輸出業務に係る輸出ＬＣを占有輸出ＬＣとして預かり、該占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして該企業の輸入業務に係る輸入ファシリティの輸入与信を供与すべく銀行に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバを有するシステムであり、前記占有輸出ＬＣ管理サーバが、以下の構成を有することを特徴とする。
（ａ）１又は複数の占有輸出ＬＣの各々について金額のデータを含む情報データを記憶した占有輸出ＬＣ明細ファイル
（ｂ）前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高のデータを記憶した占有輸出ＬＣ総残高ファイル
（ｃ）１又は複数の輸入ファシリティの各々について金額のデータを含む情報データを記憶した輸入ファシリティ明細ファイル
（ｄ）前記輸入ファシリティ明細ファイルに記憶された各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高のデータを記憶した輸入与信総残高ファイル
（ｅ）前記占有輸出ＬＣ総残高と前記輸入与信総残高とを比較する比較手段
（ｆ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行する手段
（ｇ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回った場合に総残高不足処理を実行する手段

（２）請求項２に係るシステムは、請求項１において、前記占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記占有輸出ＬＣ明細ファイル及び前記占有ＬＣ総残高ファイルを更新する手段をさらに有することを特徴とする。

（３）請求項３に係るシステムは、請求項１又は２において、前記輸入ファシリティの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記輸入ファシリティ明細ファイル及び前記輸入与信総残高ファイルを更新する手段をさらに有することを特徴とする。

（４）請求項４に係るシステムは、請求項１〜３のいずれかにおいて、前記比較手段による比較が、前記占有輸出ＬＣ総残高のデータ又は前記輸入与信総残高のデータのいずれかが更新される毎に実行されることを特徴とする。

（５）請求項５に係るシステムは、請求項１〜４のいずれかにおいて、前記輸入ファシリティに係る処理が輸入ＬＣの発行処理であることを特徴とする。

（６）請求項６に係るシステムは、請求項１〜５のいずれかにおいて、前記銀行が接受した輸出ＬＣに係る情報データを記憶した接受輸出ＬＣ明細ファイルをさらに有し、前記占有輸出ＬＣが前記銀行により接受された輸出ＬＣである場合に、前記接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データを転送することにより、前記占有輸出ＬＣに係る情報データとして前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する手段を有することを特徴とする。

（７）請求項７に係るシステムは、請求項１〜６のいずれかにおいて、前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データとして船積期限のデータを含み、前記船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は当日であるかについて該当日を判断する期日判断手段と、前記期日判断手段により前記該当日であると判断された場合に、期日警告データを出力する手段とをさらに有することを特徴とする。

（８）請求項８に係る輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法は、企業の輸出業務に係る輸出ＬＣを占有輸出ＬＣとして預かり、該占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして該企業の輸入業務に係る輸入ファシリティの輸入与信を供与すべく銀行に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバが実行する方法であり、前記占有輸出ＬＣ管理サーバが、次の構成を有することを特徴とする。
（ａ）１又は複数の占有輸出ＬＣの各々について金額のデータを含む情報データを占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶するステップ
（ｂ）前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高のデータを占有輸出ＬＣ総残高ファイルに記憶するステップ
（ｃ）１又は複数の輸入ファシリティの各々について金額のデータを含む情報データを輸入ファシリティ明細ファイルに記憶するステップ
（ｄ）前記輸入ファシリティ明細ファイルに記憶された各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高のデータを輸入与信総残高ファイルに記憶するステップ
（ｅ）前記占有輸出ＬＣ総残高と前記輸入与信総残高とを比較するステップ
（ｆ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行するステップ
（ｇ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回った場合に総残高不足処理を実行するステップ。

（９）請求項９に係る方法は、請求項８において、前記占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記占有輸出ＬＣ明細ファイル及び前記占有ＬＣ総残高ファイルを更新するステップをさらに有することを特徴とする。

（１０）請求項１０に係る方法は、請求項８又は９において、前記輸入ファシリティの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記輸入ファシリティ明細ファイル及び前記輸入与信総残高ファイルを更新するステップをさらに有することを特徴とする。

（１１）請求項１１に係る方法は、請求項８〜１０のいずれかにおいて、前記比較するステップが、前記占有輸出ＬＣ総残高のデータ又は前記輸入与信総残高のデータのいずれかが更新される毎に実行されることを特徴とする。

（１２）請求項１２に係る方法は、請求項８〜１１のいずれかにおいて、前記輸入ファシリティに係る処理が輸入ＬＣの発行処理であることを特徴とする。

（１３）請求項１３に係る方法は、請求項８〜１２のいずれかにおいて、前記銀行が接受した輸出ＬＣに係る情報データを接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶するステップをさらに有し、前記占有輸出ＬＣが前記銀行により接受された輸出ＬＣである場合に、前記接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データを転送することにより、前記占有輸出ＬＣに係る情報データとして前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶するステップを有することを特徴とする。

（１４）請求項１４に係る方法は、請求項８〜１３のいずれかにおいて、前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データとして船積期限のデータを含み、前記船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は当日であるかについて該当日を判断する期日判断ステップと、前記期日判断ステップにおいて前記該当日であると判断された場合に、期日警告データを出力するステップとをさらに有することを特徴とする。

（１５）請求項１５に係る輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラムは、企業の輸出業務に係る輸出ＬＣを占有輸出ＬＣとして預かり、該占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして該企業の輸入業務に係る輸入ファシリティの輸入与信を供与すべく銀行に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバを機能させるプログラムであり、前記占有輸出ＬＣ管理サーバに対し、次の機能を実現させることを特徴とする。
（ａ）１又は複数の占有輸出ＬＣの各々について金額のデータを含む情報データを占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する機能
（ｂ）前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高のデータを占有輸出ＬＣ総残高ファイルに記憶する機能
（ｃ）１又は複数の輸入ファシリティの各々について金額のデータを含む情報データを輸入ファシリティ明細ファイルに記憶する機能
（ｄ）前記輸入ファシリティ明細ファイルに記憶された各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高のデータを輸入与信総残高ファイルに記憶する機能
（ｅ）前記占有輸出ＬＣ総残高と前記輸入与信総残高とを比較する機能
（ｆ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行する機能と、
（ｇ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回った場合に総残高不足処理を実行する機能

（１６）請求項１６に係るプログラムは、請求項１５において、前記占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記占有輸出ＬＣ明細ファイル及び前記占有ＬＣ総残高ファイルを更新する機能をさらに実現させることを特徴とする。

（１７）請求項１７に係るプログラムは、請求項１５又は１６において、前記輸入ファシリティの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記輸入ファシリティ明細ファイル及び前記輸入与信総残高ファイルを更新する機能をさらに実現させることを特徴とする。

（１８）請求項１８に係るプログラムは、請求項１５〜１７のいずれかにおいて、前記比較する機能を、前記占有輸出ＬＣ総残高のデータ又は前記輸入与信総残高のデータのいずれかが更新される毎に実現させることを特徴とする。

（１９）請求項１９に係るプログラムは、請求項１５〜１８のいずれかにおいて、前記輸入ファシリティに係る処理が輸入ＬＣの発行処理であることを特徴とする。

（２０）請求項２０に係るプログラムは、請求項１５〜１９のいずれかにおいて、前記銀行が接受した輸出ＬＣに係る情報データを接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する機能をさらに実現させると共に、前記占有輸出ＬＣが前記銀行により接受された輸出ＬＣである場合に、前記接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データを転送することにより前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する機能を実現させることを特徴とする。

（２１）請求項２１に係るプログラムは、請求項１５〜２０のいずれかにおいて、前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データとして船積期限のデータを含み、前記船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は当日であるかについて該当日を判断する機能と、前記期日判断手段により前記該当日であると判断された場合に、期日警告データを出力する機能とをさらに実現させることを特徴とする。

（i） 本発明によれば、取引銀行が輸出と輸入の両方を取り扱う企業に対して輸入ファシリティを提供する際に、従来は専ら当該企業の信用リスクに基づいていたが、預かり状態の占有輸出ＬＣを信用補完として輸入与信を供与するため、取引銀行にとってリスク管理が強化される。また、企業にとっても利便性が図れる。

（ii） 占有輸出ＬＣ及び輸入ファシリティに関する情報データが各明細ファイルに記憶され管理されると共に、占有輸出ＬＣに関する取引や輸入ファシリティに関する取引の結果、占有輸出ＬＣの金額や輸入ファシリティの金額に変更があった場合は、自動的に各明細ファイル並びに各総残高ファイルが更新されるため、保全管理の省力化及び事務の効率化が図れる。

（iii） また、占有輸出ＬＣの総残高と輸入与信の総残高の比較が、占有輸出ＬＣに関する取引や輸入ファシリティに関する取引により総残高データに変更がある毎に行われるため、リスク管理の強化及び与信管理が厳正化される。

（iv） さらにまた、輸出ＬＣ原本を預かり管理するシステムであるから、その情報データの１つである船積期限のデータに基づいて期日に関連する該当日に自動的かつ適切に警告を発生することができ、リスク管理の強化、保全管理の省力化及び事務の効率化が図れる。

以下、図面を参照しつつ本発明の実施の形態を説明する。
図１は、本発明による輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システムの一実施例を概略的かつ模式的に示す構成図である。尚、図８の従来例と共通する要素については、同じ符号を用いている。

輸出入企業２０の取引銀行１０は、輸出入企業２０の輸出業務処理２１に関連して、海外の輸出ＬＣ発行銀行４０から発行される輸出ＬＣを接受する輸出ＬＣ接受銀行の役割を果たすと共に、輸出入企業２０の輸入業務処理２２に関連して、輸入ＬＣの発行等の輸入ファシリティを提供する輸入ＬＣ発行銀行の役割も果たす。

取引銀行１０には、本システムの各機能を担う占有輸出ＬＣ管理サーバ１１が設置される。占有輸出ＬＣ管理サーバ１１は、適宜の１又は複数のコンピュータ装置及びその周辺装置により実施可能である。占有輸出ＬＣ管理サーバ１１は、ＣＰＵとＲＡＭ等の内部メモリを具備する制御部１２と、ハードディスク等の補助記憶装置を含む記憶部１３とを有する。図示しないが、通常、キーボード等の入力手段、ディスプレイ及び印刷装置等の出力手段、モデム及びルータ等を含む通信手段を有する。

また、サーバ１１への他の入出力手段として、サーバ１１とＬＡＮ、ＷＡＮ、専用線又は公衆回線等適宜の通信ネットワークで接続された１又は複数の業務用端末コンピュータ１５を設けてもよい。このような業務用端末コンピュータ１５を用いれば、サーバ１１に対して種々の情報データを入力及び送信できると共に、サーバ１１の記憶部１３に記憶された情報データをダウンロードして適宜のフォーマットで表示したり印刷したりすることができる。

またさらに、サーバ１１は、ＬＡＮ、ＷＡＮ、専用線又は公衆回線等適宜の通信ネットワークを介して銀行業務センター等に設置された他の１又は複数の業務サーバ（図示せず）と接続されていてもよく、これら他のサーバとの間で情報データを送受信することもできる。

本システムの各機能は、占有輸出ＬＣ管理サーバ１１の記憶部１３に導入された所定のプログラムを制御部１２のメモリに読み込みＣＰＵが実行することにより実現される。図１では、本システムの各機能に対応する各データ処理を占有輸出ＬＣ管理処理部１２ａとして破線囲みで示している。尚、本システムの各機能は、他の既存の業務システム（業務プログラム）に対して機能付加する形態でも実施可能である。

占有輸出ＬＣ管理サーバ１１の記憶部１３には、本システムによるデータ処理に関連して種々のファイル１３１〜１３５も記憶される。

輸出入企業２０は、輸出も輸入も行う企業であり、それぞれ輸出業務処理２１及び輸入業務処理２２を行うための組織ないしはシステムを有している。例えば、輸出入企業２０は、業務処理のために取引銀行１０と適宜の通信ネットワーク（専用線、公衆回線、インターネット等）を介して双方向情報伝送可能な通信手段を具備するコンピュータ端末（図示せず）を有する。

先ず、図１を参照して、輸出入企業２０が海外の輸出先企業３０との間で行う輸出業務処理２１並びにこれに関連する占有輸出ＬＣのデータ処理について概説する。

・ステップＳ１１：国内企業である輸出入企業２０（輸出側）と海外の輸出先企業３０（輸入側）との間で輸出取引契約が成立する。

・ステップＳ１２：輸出先企業３０は、その取引銀行である輸出ＬＣ発行銀行４０に輸出ＬＣの発行を依頼する。

・ステップＳ１３：一実施例では、輸出先企業３０の依頼を受けて輸出ＬＣ発行銀行４０が、企業２０の取引銀行１０に対して輸出ＬＣを発行及び送付（例えば、電子データ送信）する。この場合、取引銀行１０は輸出ＬＣ接受銀行の役割を担うこととなり、輸出ＬＣを受取りすなわち接受してその確認を行う。
この際、取引銀行１０に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバ１１は、接受した各輸出ＬＣに係る情報データを接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１に登録（記憶）する。取引銀行が接受した輸出ＬＣを「接受輸出ＬＣ」と称することとする。

・ステップＳ１４：取引銀行１０は、接受した輸出ＬＣを企業２０に対して通知する。この通知の際、輸出ＬＣ原本の引き渡しとその情報データの提供を行う。尚、輸出ＬＣ原本は輸出先企業３０経由で企業２０へ引き渡される場合もある。

・ステップＳ１５：その後、企業２０は、本システムを利用するにあたり、現時点で保有している輸出ＬＣ原本を取引銀行１０に預けるために持ち込む。取引銀行１０は、本システムを利用するために企業２０から預かった輸出ＬＣを「占有輸出ＬＣ」として管理する。サーバ１１は、各占有輸出ＬＣに係る情報データを占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２に登録する。この占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２と上記の接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１の登録データに関して、サーバ１１の占有輸出ＬＣ管理処理部１２ａは、後述する図２及び図３で詳細に説明する明細管理処理Ｔ１を実行する。

また、各占有輸出ＬＣに係る情報データには少なくとも金額のデータが含まれており、各占有輸出ＬＣの金額の総和は、占有輸出ＬＣ総残高のデータとして占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３に記憶される。この占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３の記憶データに関して、サーバ１１の占有輸出ＬＣ管理処理部１２ａは、後述する図４で詳細に説明する残高管理処理Ｔ２を実行する。本システムにおいて、占有輸出ＬＣ総残高は、輸入ファシリティ提供のための輸入与信の見合いとみなされる。

尚、企業２０が取引銀行１０に預ける輸出ＬＣは、必ずしも取引銀行１０が接受したものとは限らず、他の経路で企業２０が受領した輸出ＬＣも含まれる。例えば、ステップＳ１３’に示すように、輸出ＬＣ発行銀行４０が国内の他の輸出ＬＣ接受銀行５０に対して輸出ＬＣを発行し、ステップＳ１４’で他の銀行５０が企業２０に通知し、ステップＳ１５’で取引銀行１０へ輸出ＬＣ原本を預けた場合も、占有輸出ＬＣとして取り扱う。

・ステップＳ１６：本システムでは、占有輸出ＬＣは、輸入ファシリティ提供のための輸入与信の見合いとみなされるが、通常の輸出ＬＣと同様に、企業２０からの買取り依頼や取立て依頼等があれば企業２０へ代金が支払われ、資金化される。占有輸出ＬＣの資金化は、その他に例えば、輸出ＬＣ、輸出手形、輸出／取立手形、取立手形の買取等により行われる。これにより、各占有輸出ＬＣの金額が変更され、その変更データが入力されると占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２及び占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３が更新される。

次に、図１を参照して、輸出入企業２０が海外の輸入先企業６０との間で行う輸入業務処理２２並びにこれに関連する占有輸出ＬＣのデータ処理について概説する。

・ステップＳ２１：国内企業である輸出入企業２０（輸入側）と海外の輸入先企業６０（輸出側）との間で輸入取引契約が成立する。

・ステップＳ２２：企業２０は、取引銀行１０にいずれかの輸入ファシリティの提供を依頼する。「輸入ファシリティ」には例えば、輸入ＬＣ発行、ＬＣ付輸入手形発行、ＬＣなし輸入手形発行、運賃保険料ユーザンス、輸入Ｌ/Ｇ、AIRWAY T/R等の輸入系の貿易金融商品が含まれる。輸入ファシリティが輸入LC発行である場合、取引銀行１０は輸入ＬＣ発行銀行の役割を担うこととなる。

・ステップＳ２３：本システムでは、企業２０から輸入ＬＣの発行依頼があると、取引銀行１０は各輸入ＬＣに係る情報データを輸入ファシリティ明細ファイル１３４に登録する。各輸入ＬＣに係る情報データには少なくとも金額のデータが含まれており、各輸入ＬＣの金額の総和は、輸入与信総残高のデータとして輸入与信総残高ファイル１３５に記憶される。

新たな輸入ファシリティの依頼があり、輸入与信総残高ファイル１３５が更新されたときには、上記ステップＳ１５で説明した占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３に記憶された占有輸出ＬＣ総残高と、輸入与信総残高ファイル１３５に記憶された輸入与信総残高とを比較し、占有輸出ＬＣ総残高が輸入与信総残高を下回っていないことをチェックする。この占有輸出ＬＣ総残高と輸入与信総残高の比較に関して、サーバ１１の占有輸出ＬＣ管理処理部１２ａは、後述する図５及び図６で詳細に説明する輸入与信管理処理Ｔ３を実行する。

占有輸出ＬＣ総残高が輸入与信総残高を下回っていなければ、企業２０の依頼を受けて取引銀行１０が、輸入ファシリティに関する処理を実行する。例えば、輸入ファシリティが輸入ＬＣ発行であるならば、輸入先企業６０の取引銀行である輸入ＬＣ接受銀行７０に対して輸入ＬＣを発行及び送付（例えば、電子データ送信）する。一方、海外にある輸入ＬＣ接受銀行７０は、輸入ＬＣを受取りすなわち接受して、その確認を行う。

・ステップＳ２４：輸入ＬＣ接受銀行７０は、輸入先企業６０に対して接受した輸入ＬＣを通知する。この通知の際、輸入ＬＣの引き渡しとその情報データの提供を行う。

・ステップＳ２５：その後、輸入先企業６０は、船積みを完了した後、輸入ＬＣ接受銀行７０に対して、当該輸入ＬＣの買取り依頼や、取立て依頼を行う。さらに、輸入ＬＣ接受銀行７０と取引銀行１０との間の決済、取引銀行１０と企業２０との間の決済が行われる。すなわち、企業２０は取引銀行１０へ代金を入金する。

その他、サーバ１１の占有輸出ＬＣ管理処理部１２ａの行う処理として、期日管理処理Ｔ４がある。これは、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２に記憶された占有輸出ＬＣの情報データとして含まれる船積期限のデータに基づき、船積期限より所定日数だけ前の日（例えば、５日前）であるか又は当日であるかについて該当日を判断し、警告等を発生する処理である。後述する図７で詳細に説明する。

図２は、図１の明細管理処理Ｔ１の一例を概略的に示すフロー図である。主として、接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１の作成、並びに占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２の作成及びその条件変更の各ステップを含む。尚、必要に応じて図１での符号を用いて説明する。

・ステップＴ１０１：取引銀行１０が海外の輸出ＬＣ発行銀行４０から輸出ＬＣを接受する。輸出ＬＣの情報データを電子データとして受信した場合は、占有輸出ＬＣ管理サーバ１１へのデータ伝送により入力する（必要に応じてデータフォーマットの変換処理を含む）。電子データ以外のデータとして受領した場合は、適宜の入力手段を用いてデータ入力を行う。

・ステップＴ１０２：接受輸出ＬＣに係る情報データを接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１に登録する。ここで、図３は、図１の接受輸出ＬＣ明細ファイル及び占有輸出ＬＣ明細ファイルの内容及び関係を模式的に示す図である。接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１に記憶される接受輸出ＬＣのデータ項目には、例えば、企業２０を特定する項目として「口座店番」及び「口座番号」等があり、接受輸出ＬＣを特定する項目として「当行接受ＬＣ識別番号（接受銀行が付与）」、「ＬＣ番号（発行銀行が付与）」、「ＬＣ有効期限」、「船積期限」等がある。

・ステップＴ１０３：取引銀行１０は、接受輸出ＬＣの情報データを企業２０へ通知する。このステップまでの処理は、基本的に従来と同様である。

・ステップＴ１０４：企業２０から取引銀行１０へ輸出ＬＣ原本が持ち込まれる。持ち込まれた輸出ＬＣ原本は、取引銀行１０において預かり状態すなわち占有輸出ＬＣとして取り扱われ、本システムにおける輸入ファシリティの見合いとなる。尚、企業２０から持ち込まれる輸出ＬＣ原本は、上記のように取引銀行１０が接受したものでも、他の銀行が接受したものでもよい。

・ステップＴ１０５：持ち込まれた占有輸出ＬＣが、取引銀行１０によって接受されたもの（すなわち接受輸出ＬＣ）か、他の銀行が接受したものかを判断し、それによって後続する入力処理を区別する。

・ステップＴ１０６：占有輸出ＬＣが接受輸出ＬＣである場合について、占有輸出ＬＣの情報データの入力処理を行う。この場合、図３に示すように、ステップＴ１０２で接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１に登録された情報データについてはこれを占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２へ転送することにより入力処理を行う。その他の情報データ、例えば「輸出ＬＣ通貨種類」、「輸出ＬＣ金額」、「口座状態」、「ＬＣ持込日」、「残高増減日」等については、キーボード等の入力手段により入力する。あるいは、通信ネットワーク等を介して電子データで取得した場合は、自動的に入力処理を行う。尚、後続処理において更新される項目については、所定の初期値を入力する。占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２を更新する場合も同様の入力手段を用いる。

・ステップＴ１０７：さらに、新規の占有輸出ＬＣに対して独自に「占有ＬＣ識別番号」が割り振られる。この占有ＬＣ識別番号は、接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１にも登録される。この接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１に登録された占有ＬＣ識別番号は、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２のデータを変更する場合に、接受輸出ＬＣ明細ファイル１３１の該当データを連動して変更するための参照符号として用いられる。

・ステップＴ１０８：一方、占有輸出ＬＣが取引銀行の接受したものでない場合は、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２に登録する情報データの全てをキーボード等の入力手段により入力する。あるいは通信ネットワーク等を介して電子データで取得した場合は、自動的に入力処理を行う。後続処理において更新される項目については、所定の初期値を入力する。

・ステップＴ１０９：ステップＴ１０６及びＴ１０７又はステップＴ１０９の入力処理の後、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２への登録を確定する。

・ステップＴ１１０：占有輸出ＬＣに関連する取引が発生したとき、占有輸出ＬＣに条件変更があるか否かを判断する。条件変更として「占有輸出ＬＣの金額変更」、「占有輸出ＬＣの有効期限の延長短縮」等がある。

・ステップＴ１１１：占有輸出ＬＣに条件変更があった場合、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２の該当する情報データを更新する。例えば、占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合には、その変更データに基づいて占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２を更新する。

・ステップＴ１１２：占有輸出ＬＣに条件変更がない場合、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２の内容を維持する。

図４は、図１の残高管理処理Ｔ２の一例を概略的に示すフロー図である。残高管理処理は、企業２０と取引銀行１０との間で占有輸出ＬＣに関する輸出系取引が発生したときに、占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３に記憶された総残高データに対して自動的に行われる。占有輸出ＬＣ総残高は、各占有輸出ＬＣの残高の総和である。ここで「輸出系取引」とは、占有輸出ＬＣに関する取引の意味であり、例えば、「占有輸出ＬＣの預かり」、「占有輸出ＬＣの条件変更」、「占有輸出ＬＣの残高引落し」、「占有輸出ＬＣの残高計上停止」、「占有輸出ＬＣの返却」等がある。

占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３には、前日総残高と当日総残高の各データが各納されている、前日総残高データは、前日の最終的な総残高データである。当日総残高データは、当日に輸出系取引が発生する毎に以下のように更新される。

・ステップＴ２０１：発生した輸出系取引が「占有輸出ＬＣの預かり」であるか否かを判断する。

・ステップＴ２０２：新規の占有輸出ＬＣの預かりの場合は、取引前の総残高に新規預かりの占有輸出ＬＣによる変動額を加算し、新たな総残高とする。

・ステップＴ２０３：発生した輸出系取引が「占有輸出ＬＣの条件変更（上記ステップＴ１１０参照）」であるか否か、特に金額の変更であるか否かを判断する。

・ステップＴ２０４：占有輸出ＬＣの条件変更すなわち金額の変更の場合は、取引前の総残高に変更に係る占有輸出ＬＣの変動額を加算又は減算し、新たな総残高とする。

・ステップＴ２０５：発生した輸出系取引が「残高引落し」であるか否かを判断する。「残高引落し」は、占有輸出ＬＣを資金化した際に行われ、その具体的要因としては、「ＬＣ買入外為の実行」、「取立てで現金回収」及び「取立てで回収不能判明」等がある。

・ステップＴ２０６：占有輸出ＬＣの残高引落しの場合は、取引前の総残高から具体的要因による変更に係る占有輸出ＬＣの変動額を減算し、新たな総残高とする。

・ステップＴ２０７：発生した輸出系取引が「残高計上停止」であるか否かを判断する。「残高計上停止」は、船積遅延の際に行われる。

・ステップＴ２０８：占有輸出ＬＣの残高計上停止の場合は、取引前の総残高から変更に係る占有輸出ＬＣの残高を減算し、新たな総残高とする。

・ステップＴ２０９：発生した輸出系取引が「返却」であるか否かを判断する。「返却」では、船積期限経過前に占有輸出ＬＣを企業２０へ返却する。これは、企業２０からの要求による場合や占有輸出ＬＣの発行銀行が破綻した場合に発生する。

・ステップＴ２１０：返却の場合は、取引前の総残高から変更に係る占有輸出ＬＣの残高を減算し、新たな総残高とする。

図４では省略しているが、その他の占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３の更新処理として、占有輸出ＬＣの円換算額の変動に伴う残高洗替がある。この場合も該当する占有輸出ＬＣの残高を増減し、新たな総残高とする。

これも図４では省略しているが、その他の占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３の更新処理として、占有輸出ＬＣの有効期限経過がある。この場合も該当する占有輸出ＬＣの残高を減算し、新たな総残高とする。

図５は、図１の輸入与信管理処理Ｔ３の一例を概略的に示すフロー図である。輸入与信管理処理では、企業２０と取引銀行１０との間で取引が発生する毎に、輸入与信のチェックが自動的に行われる。チェック対象取引には、前述の輸出系取引と、輸入系取引とがある。「輸入系取引」とは、企業２０の輸入業務に関連する輸入ファシリティの取引であり、例えば、「輸入ＬＣの発行」、「ＬＣ付輸入手形の発行」、「ＬＣなし輸入手形の発行」、「運賃保険料ユーザンス」、「輸入Ｌ/Ｇ」、「AIRWAY T/R」等がある。

・ステップＴ３０１：発生したチェック対象取引が輸出系取引か、輸入系取引かを判断する。

・ステップＳ３０２：チェック対象取引が輸入系取引である場合は、その輸入ファシリティの情報データを、図１に示した輸入ファシリティ明細ファイル１３４に登録する。輸入ファシリティ明細ファイル１３４には、例えば、登録される輸入ファシリティの種類と共に、企業２０を特定する「口座番号」、当該輸入ファシリティを特定する「通貨種類」及び「金額」等のデータが記憶される。また、登録済みの輸入ファシリティに金額等の変更があり、変更データが入力された場合は、輸入ファシリティ明細ファイル１３４を更新する。

・ステップＴ３０３：新たな輸入系取引が発生した場合、及び登録済みの輸入ファシリティの金額に変更が生じた場合は、輸入与信総残高ファイル１３５を更新する。輸入与信総残高ファイル１３５には、各輸入ファシリティに係る金額の総和である輸入与信総残高データが記憶されている。図６は、図１の輸入ファシリティ明細ファイル１３４及び輸入与信総残高ファイル１３５の内容及び関係を模式的に示す図である。

・ステップＴ３０４：一方、チェック対象取引が輸出系取引である場合は、図４に示した通り、占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３の更新処理が行われる。

・ステップＴ３０５：占有輸出ＬＣ総残高ファイル１３３に記憶された占有輸出ＬＣ総残高と、輸入与信総残高ファイル１３５に記憶された輸入与信総残高とを比較し、占有輸出ＬＣ総残高が輸入与信総残高を下回っていないか否かを判断する（図６参照）。従って、この比較処理は、占有輸出ＬＣ総残高データ又は輸入与信総残高データのいずれかが更新される毎に実行されることになる。

・ステップＴ３０６：占有輸出ＬＣ総残高が輸入与信総残高を下回った場合には、総残高不足処理を実行する。総残高不足処理は、取引の種類に応じて複数の処理を設定可能である。例えば、前述の条件変更、残高引落し及び返却等の取引銀行１０の業務用端末１５からデータ入力される取引については、例えば事前検印等を行う指示データと共に残高不足警告データを作成する。また、前述の船積期限経過による残高計上停止や有効期限経過によるバランスキャンセル等の取引銀行１０の業務センターサーバからデータ入力される取引については、例えば帳票還元データと共に残高不足警告データを作成する。

・ステップＴ３０７：総残高不足処理による指示により事前検印を行ったり、残高不足警告データを出力したりする。

・ステップＴ３０８：一方、占有輸出ＬＣ総残高が輸入与信総残高を下回っていない場合は、輸入系取引を実行する。すなわち、企業２０から依頼された輸入ファシリティ提供に係る処理を実行する。具体的には、例えば輸入ＬＣ等を発行する。

図７は、図１の期日管理処理Ｔ４の一例を概略的に示すフロー図である。図１の占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２には、占有輸出ＬＣの船積期限が記憶されている。期日管理処理では、船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は船積期限当日であるかを認知させるべく期日警告データを出力する。

・ステップＴ４０１：先ず、占有輸出ＬＣ明細ファイル１３２を参照することにより、各占有輸出ＬＣについてその残高がゼロでないか否かを判断する。ゼロである場合は期限管理処理は行わない。

・ステップＴ４０２：残高がゼロでない占有輸出ＬＣについて、船積期限をチェックすることにより船積期限の５営業日前に該当する日であるか否かを判断する。

・ステップＴ４０３：５営業日前に該当する日であれば、５営業日前である旨を示す期日警告データを作成し、出力する。出力の種類としては、画面表示若しくは印刷、又は他の所定のサーバ若しくは端末等へのデータ伝送等がある。

・ステップＴ４０４：５営業日前に該当しない場合、船積期限当日に該当する日であるか否かを判断する。

・ステップＴ４０５：船積期限当日に該当する日であれば、船積期限当日である旨を示す期日警告データを作成し、出力する。出力の種類としては、画面表示若しくは印刷、又は他の所定のサーバ若しくは端末等へのデータ伝送等がある。

本発明による輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システムの一実施例を概略的かつ模式的に示す構成図である。 図１の明細管理処理Ｔ１の一例を概略的に示すフロー図である。 図１の接受輸出ＬＣ明細ファイル及び占有輸出ＬＣ明細ファイルの内容及び関係を模式的に示す図である。 図１の残高管理処理Ｔ２の一例を概略的に示すフロー図である。 図１の輸入与信管理処理Ｔ３の一例を概略的に示すフロー図である。 図１の輸入ファシリティ明細ファイル及び輸入与信総残高ファイルの内容及び関係を模式的に示す図である。 図１の期日管理処理Ｔ４の一例を概略的に示すフロー図である。 従来の輸出取引及び輸出取引のしくみの一例を示す模式的かつ概略的な構成図である。

符号の説明

１０ 取引銀行
１１ 占有輸出ＬＣ管理サーバ
１２ 制御部
１３ 記憶部
１５ 業務用端末コンピュータ
２０ 輸出入企業
２１ 輸出業務処理
２２ 輸入業務処理
３０ 海外の輸出先企業
４０ 海外の輸出ＬＣ発行銀行
５０ 他の輸出ＬＣ接受銀行
６０ 海外の輸入先企業
７０ 海外の輸入ＬＣ接受銀行

Claims (21)

1. 企業の輸出業務に係る輸出ＬＣを占有輸出ＬＣとして預かり、該占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして該企業の輸入業務に係る輸入ファシリティの輸入与信を供与すべく取引銀行に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバを有する輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システムにおいて、
   前記占有輸出ＬＣ管理サーバが、
   （ａ）１又は複数の占有輸出ＬＣの各々について金額のデータを含む情報データを記憶した占有輸出ＬＣ明細ファイルと、
   （ｂ）前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高のデータを記憶した占有輸出ＬＣ総残高ファイルと、
   （ｃ）１又は複数の輸入ファシリティの各々について金額のデータを含む情報データを記憶した輸入ファシリティ明細ファイルと、
   （ｄ）前記輸入ファシリティ明細ファイルに記憶された各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高のデータを記憶した輸入与信総残高ファイルと、
   （ｅ）前記占有輸出ＬＣ総残高と前記輸入与信総残高とを比較する比較手段と、
   （ｆ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行する手段と、
   （ｇ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回った場合に総残高不足処理を実行する手段とを有することを特徴とする
   輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
2. 前記占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記占有輸出ＬＣ明細ファイル及び前記占有ＬＣ総残高ファイルを更新する手段をさらに有することを特徴とする請求項１に記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
3. 前記輸入ファシリティの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記輸入ファシリティ明細ファイル及び前記輸入与信総残高ファイルを更新する手段をさらに有することを特徴とする請求項１又は２に記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
4. 前記比較手段による比較が、前記占有輸出ＬＣ総残高のデータ又は前記輸入与信総残高のデータのいずれかが更新される毎に実行されることを特徴とする請求項１〜３のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
5. 前記輸入ファシリティに係る処理が輸入ＬＣの発行処理であることを特徴とする請求項１〜４のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
6. 前記取引銀行が接受した輸出ＬＣに係る情報データを記憶した接受輸出ＬＣ明細ファイルをさらに有し、
   前記占有輸出ＬＣが前記取引銀行により接受された輸出ＬＣである場合に、前記接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データを転送することにより、前記占有輸出ＬＣに係る情報データとして前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する手段を有することを特徴とする請求項１〜５のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
7. 前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データとして船積期限のデータを含み、
   前記船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は当日であるかについて該当日を判断する期日判断手段と、
   前記期日判断手段により前記該当日であると判断された場合に、期日警告データを出力する手段とをさらに有することを特徴とする
   請求項１〜６のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供システム。
8. 企業の輸出業務に係る輸出ＬＣを占有輸出ＬＣとして預かり、該占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして該企業の輸入業務に係る輸入ファシリティの輸入与信を供与すべく取引銀行に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバが実行する輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法において、
   前記占有輸出ＬＣ管理サーバが、
   （ａ）１又は複数の占有輸出ＬＣの各々について金額のデータを含む情報データを占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶するステップと、
   （ｂ）前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高のデータを占有輸出ＬＣ総残高ファイルに記憶するステップと、
   （ｃ）１又は複数の輸入ファシリティの各々について金額のデータを含む情報データを輸入ファシリティ明細ファイルに記憶するステップと、
   （ｄ）前記輸入ファシリティ明細ファイルに記憶された各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高のデータを輸入与信総残高ファイルに記憶するステップと、
   （ｅ）前記占有輸出ＬＣ総残高と前記輸入与信総残高とを比較するステップと、
   （ｆ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行するステップと、
   （ｇ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回った場合に総残高不足処理を実行するステップとを有することを特徴とする
   輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
9. 前記占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記占有輸出ＬＣ明細ファイル及び前記占有ＬＣ総残高ファイルを更新するステップをさらに有することを特徴とする請求項８に記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
10. 前記輸入ファシリティの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記輸入ファシリティ明細ファイル及び前記輸入与信総残高ファイルを更新するステップをさらに有することを特徴とする請求項８又は９に記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
11. 前記比較するステップが、前記占有輸出ＬＣ総残高のデータ又は前記輸入与信総残高のデータのいずれかが更新される毎に実行されることを特徴とする請求項８〜１０のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
12. 前記輸入ファシリティに係る処理が輸入ＬＣの発行処理であることを特徴とする請求項８〜１１のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
13. 前記取引銀行が接受した輸出ＬＣに係る情報データを接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶するステップをさらに有し、
    前記占有輸出ＬＣが前記取引銀行により接受された輸出ＬＣである場合に、前記接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データを転送することにより、前記占有輸出ＬＣに係る情報データとして前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶するステップを有することを特徴とする請求項８〜１２のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
14. 前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データとして船積期限のデータを含み、
    前記船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は当日であるかについて該当日を判断する期日判断ステップと、
    前記期日判断ステップにおいて前記該当日であると判断された場合に、期日警告データを出力するステップとをさらに有することを特徴とする
    請求項８〜１３のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供方法。
15. 企業の輸出業務に係る輸出ＬＣを占有輸出ＬＣとして預かり、該占有輸出ＬＣの総残高を見合いとして該企業の輸入業務に係る輸入ファシリティの輸入与信を供与すべく取引銀行に設置された占有輸出ＬＣ管理サーバを機能させる輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラムにおいて、
    前記占有輸出ＬＣ管理サーバに対し、
    （ａ）１又は複数の占有輸出ＬＣの各々について金額のデータを含む情報データを占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する機能と、
    （ｂ）前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された各占有輸出ＬＣの金額の総和である占有輸出ＬＣ総残高のデータを占有輸出ＬＣ総残高ファイルに記憶する機能と、
    （ｃ）１又は複数の輸入ファシリティの各々について金額のデータを含む情報データを輸入ファシリティ明細ファイルに記憶する機能と、
    （ｄ）前記輸入ファシリティ明細ファイルに記憶された各輸入ファシリティの金額の総和である輸入与信総残高のデータを輸入与信総残高ファイルに記憶する機能と、
    （ｅ）前記占有輸出ＬＣ総残高と前記輸入与信総残高とを比較する機能と、
    （ｆ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回っていない場合に輸入ファシリティに係る処理を実行する機能と、
    （ｇ）前記占有輸出ＬＣ総残高が前記輸入与信総残高を下回った場合に総残高不足処理を実行する機能とを実現させることを特徴とする
    輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
16. 前記占有輸出ＬＣの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記占有輸出ＬＣ明細ファイル及び前記占有ＬＣ総残高ファイルを更新する機能をさらに実現させることを特徴とする請求項１５に記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
17. 前記輸入ファシリティの金額に係る変更データが入力された場合に、該変更データに基づいて前記輸入ファシリティ明細ファイル及び前記輸入与信総残高ファイルを更新する機能をさらに実現させることを特徴とする請求項１５又は１６に記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
18. 前記比較する機能を、前記占有輸出ＬＣ総残高のデータ又は前記輸入与信総残高のデータのいずれかが更新される毎に実現させることを特徴とする請求項１５〜１７のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
19. 前記輸入ファシリティに係る処理が輸入ＬＣの発行処理であることを特徴とする請求項１５〜１８のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
20. 前記取引銀行が接受した輸出ＬＣに係る情報データを接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する機能をさらに実現させると共に、
    前記占有輸出ＬＣが前記取引銀行により接受された輸出ＬＣである場合に、前記接受輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データを転送することにより前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶する機能を実現させることを特徴とする請求項１５〜１９のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
21. 前記占有輸出ＬＣ明細ファイルに記憶された情報データとして船積期限のデータを含み、
    前記船積期限より所定日数だけ前の日であるか又は当日であるかについて該当日を判断する機能と、
    前記期日判断手段により前記該当日であると判断された場合に、期日警告データを出力する機能とをさらに実現させることを特徴とする
    請求項１５〜２０のいずれかに記載の輸出ＬＣ占有輸入ファシリティ提供プログラム。
    

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