JP2003108770A - Insurance product sale management system - Google Patents
Insurance product sale management systemInfo
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- JP2003108770A JP2003108770A JP2001299225A JP2001299225A JP2003108770A JP 2003108770 A JP2003108770 A JP 2003108770A JP 2001299225 A JP2001299225 A JP 2001299225A JP 2001299225 A JP2001299225 A JP 2001299225A JP 2003108770 A JP2003108770 A JP 2003108770A
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Abstract
Description
【０００１】[0001]
【発明の属する技術分野】この発明は、証券会社、銀行
等の金融機関（保険商品販売会社）において販売される
保険商品等の管理を行う保険商品販売管理システムに関
するものである。BACKGROUND OF THE INVENTION 1. Field of the Invention The present invention relates to an insurance product sales management system for managing insurance products sold by financial institutions (insurance product sales companies) such as securities companies and banks.
【０００２】[0002]
【従来の技術】近年、金融機関における保険商品等の窓
口販売が一部解禁されており、今後、対象商品も拡大す
る傾向にある。そのため、金融機関と保険会社それぞれ
が適切に保険商品等の管理を行うことが必要となる。2. Description of the Related Art In recent years, some over-the-counter sales of insurance products at financial institutions have been lifted, and the number of target products tends to expand in the future. Therefore, it is necessary for each financial institution and insurance company to properly manage insurance products.
【０００３】ここで、保険会社における保険商品等の管
理は、原則全て契約単位で行われている。従って、同一
の顧客が同一の保険会社と複数の契約を結んでいたとし
ても、顧客単位でまとめて管理されることはない。ま
た、契約毎に契約番号を付して管理が行われ、この契約
番号は、保険会社毎に異なる体系で付されている。一
方、金融機関においては、顧客の有する口座を単位とし
て統合的に金融資産の管理を行っており、保険商品等も
顧客が有する金融資産の一つとして口座単位で管理が行
われている。Here, the management of insurance products and the like in an insurance company is generally carried out on a contract basis. Therefore, even if the same customer has a plurality of contracts with the same insurance company, they are not managed collectively for each customer. In addition, a contract number is attached to each contract for management, and this contract number is attached to each insurance company in a different system. On the other hand, financial institutions manage financial assets in an integrated manner in units of accounts owned by customers, and insurance products and the like are also managed in units of accounts as one of financial assets owned by customers.
【０００４】また、保険会社における保険商品等の販売
は、通常、一つの保険会社に属する募集人（販売員）が
部店等に属することなく独立に営業活動を行って顧客を
獲得している。募集人が顧客を獲得すると、募集人はそ
の顧客専属の担当者となり、顧客はその募集人のみから
その保険会社の他の保険商品購入等を行うことができ
る。そのため、保険会社は個々の保険契約の契約番号に
その契約を獲得した募集人の募集人コードを対応させる
ことによって募集人の契約実績等の管理を行っている。
また、契約番号の場合と同様、募集人コードも保険会社
毎に異なる体系で付与されている。一方、金融機関にお
いては、募集人は各部店に所属する社員として管理する
のが基本であり、同一の社員が複数の保険会社の保険商
品等を顧客に販売することができる。更に、保険契約の
契約実績等は、部店単位で管理されるため、保険契約と
その契約を獲得した社員を関連付けた管理は行っていな
い。In addition, in order to sell insurance products and the like in an insurance company, usually, an recruiter (salesperson) who belongs to one insurance company does not belong to a department store or the like but independently conducts business activities to acquire customers. . When the solicitor acquires the customer, the solicitor becomes a person in charge exclusively for the customer, and the customer can purchase other insurance products of the insurance company only from the solicitor. Therefore, the insurance company manages the contract record of the recruiter by associating the contract number of each insurance contract with the recruiter code of the recruiter who acquired the contract.
Further, as in the case of the contract number, the solicitor code is assigned in a different system for each insurance company. On the other hand, in financial institutions, the recruiter is basically managed as an employee who belongs to each department store, and the same employee can sell insurance products of a plurality of insurance companies to customers. Further, since the contract record of the insurance contract is managed for each department, the management is not performed by associating the insurance contract with the employee who acquired the contract.
【０００５】[0005]
【発明が解決しようとする課題】ところで、同一の保険
商品について、保険会社と金融機関において、それぞれ
が管理を行う場合、管理体系の違いから連絡の齟齬等の
発生や事務処理負担が増大すると考えられる。そこで、
保険会社における管理体系又は金融機関における管理体
系のどちらかの管理体系に一元化することも考えられ
る。しかし、保険会社では、従来から契約単位で保険商
品等を管理しているため、既に多量の保険商品等の契約
に関するデータが契約単位で蓄積されており、この管理
体系を変更することは困難である。一方、金融機関にお
いては、口座単位で顧客の金融資産を管理しているた
め、既に多量の顧客の金融資産に関するデータが口座単
位蓄積されており、金融資産の一つである保険商品等の
みを切り離して契約単位で管理することは困難である。[Problems to be Solved by the Invention] By the way, when the same insurance product is managed by an insurance company and a financial institution, it is thought that the difference in the management system may cause a discrepancy in communication and the burden of clerical work. To be Therefore,
It may be possible to unify the management system of the insurance company or the management system of the financial institution. However, since insurance companies have traditionally managed insurance products, etc. on a contract basis, a large amount of data on contracts for insurance products, etc. has already been accumulated on a contract basis, and it is difficult to change this management system. is there. On the other hand, since financial institutions manage the financial assets of customers on an account-by-account basis, a large amount of data regarding financial assets of customers has already been accumulated on an account-by-account basis, and only insurance products, etc. It is difficult to manage separately on a contract basis.
【０００６】この発明の課題は、証券会社、銀行等の金
融機関において販売される保険商品等の管理を、金融機
関における従来からの管理体系を変更することなく適切
に行う保険商品販売管理システムを提供することであ
る。[0006] An object of the present invention is to provide an insurance product sales management system which appropriately manages insurance products, etc. sold in financial institutions such as securities companies and banks without changing the conventional management system in financial institutions. Is to provide.
【０００７】[0007]
【課題を解決するための手段】請求項１記載の保険商品
販売管理システムは、保険商品販売会社により販売され
た保険商品に関する情報を管理する保険商品販売管理シ
ステムであって、顧客からの保険商品についての契約申
込に関する保険契約申込情報を入力する保険契約申込情
報入力手段と、前記保険契約申込情報入力手段により入
力された保険契約申込情報を顧客管理番号と共に保険会
社に対して通知する保険契約申込情報通知手段と、前記
保険会社から前記顧客管理番号及び契約番号を含む契約
成立情報が通知されることによって契約番号を取得する
契約番号取得手段と、前記契約番号取得手段により取得
された契約番号と前記顧客管理番号とを対応付けて記憶
する顧客管理番号−契約番号変換テーブルとを備えるこ
とを特徴とする。The insurance product sales management system according to claim 1 is an insurance product sales management system for managing information on insurance products sold by an insurance product sales company, and insurance products from customers. The insurance contract application information input means for inputting the insurance contract application information related to the contract application and the insurance contract application for notifying the insurance contract application information input by the insurance contract application information input means together with the customer management number to the insurance company An information notifying means, a contract number acquiring means for acquiring a contract number by notifying contract establishment information including the customer management number and contract number from the insurance company, and a contract number acquired by the contract number acquiring means A customer management number-contract number conversion table that stores the customer management number in association with each other is provided.
【０００８】この請求項１記載の保険商品販売管理シス
テムによれば、保険商品販売会社において入力された保
険契約申込情報を、顧客管理番号を付して保険会社に送
付し、保険会社から送付される契約成立情報に含まれる
契約番号と顧客管理番号を対応付けて記憶することによ
って顧客管理番号−契約番号変換テーブルが作成されて
いる。従って、この顧客管理番号−契約番号変換テーブ
ルが作成されることによって、保険会社、保険商品販売
会社共に、従来からの管理体系を変更することなく、保
険商品等の管理を適切に行うことができる。According to the insurance product sales management system of the first aspect, the insurance contract application information input at the insurance product sales company is sent to the insurance company with a customer management number, and sent from the insurance company. The customer management number-contract number conversion table is created by associating and storing the contract number and the customer management number included in the contract establishment information. Therefore, by creating this customer management number-contract number conversion table, both insurance companies and insurance product sales companies can appropriately manage insurance products and the like without changing the conventional management system. .
【０００９】また、請求項２記載の保険商品販売管理シ
ステムは、前記保険会社から通知される前記契約番号を
含む顧客の保険契約内容の変更に関する契約変更情報を
受付ける契約変更情報受付手段と、前記顧客管理番号−
契約番号変換テーブルを用いて、前記契約番号に対応す
る前記顧客管理番号を参照する顧客管理番号参照手段
と、前記顧客管理番号参照手段により参照された顧客管
理番号により管理されている契約情報を、前記契約変更
情報に基づいて更新する契約情報更新手段とを更に備え
ることを特徴とする。Further, the insurance product sales management system according to claim 2 includes contract change information receiving means for receiving contract change information relating to a change in the insurance contract content of the customer including the contract number notified from the insurance company, Customer control number −
Using the contract number conversion table, the customer management number reference means for referring to the customer management number corresponding to the contract number, and the contract information managed by the customer management number referred to by the customer management number reference means, It further comprises contract information updating means for updating based on the contract change information.
【００１０】この請求項２記載の保険商品販売管理シス
テムによれば、顧客管理番号−契約番号変換テーブルを
用いて、保険会社から通知される顧客の保険契約内容の
変更に関する契約変更情報に付されている契約番号から
顧客管理番号を参照し、顧客管理番号により管理されて
いる契約情報の更新を行っている。従って、保険会社か
ら契約番号を付して契約変更情報が通知された場合に、
顧客管理番号−契約番号変換テーブルを用いて容易に顧
客管理番号により管理されている契約情報の更新を行う
ことができ、連絡の齟齬等を未然に防ぐことができると
共に、事務処理負担を軽減することができる。According to the insurance product sales management system of the second aspect, the customer management number-contract number conversion table is used to attach the contract change information regarding the change of the customer's insurance contract content notified from the insurance company. The contract information managed by the customer management number is updated by referring to the customer management number from the existing contract number. Therefore, when the insurance company notifies the contract change information with the contract number,
The customer management number-contract number conversion table can be used to easily update the contract information managed by the customer management number, which can prevent contact discrepancies and reduce the work load. be able to.
【００１１】また、請求項３記載の保険商品販売管理シ
ステムは、前記保険商品販売会社において、前記顧客に
関して前記保険会社への連絡事項が発生した場合に、前
記顧客管理番号−契約番号変換テーブルを用いて、前記
顧客管理番号に対応する前記契約番号を参照する契約番
号参照手段と、前記契約番号参照手段により参照された
契約番号を用いて前記保険会社に前記連絡事項を通知す
る連絡事項通知手段とを更に備えることを特徴とする。Further, in the insurance product sales management system according to a third aspect of the present invention, the customer management number-contract number conversion table is displayed in the insurance product sales company when the customer has contacted the insurance company regarding the customer. Using the contract number reference means for referring to the contract number corresponding to the customer management number, and the contact item notifying means for notifying the insurance company of the contact item by using the contract number referenced by the contract number reference device. Is further provided.
【００１２】この請求項３記載の保険商品販売管理シス
テムによれば、保険商品販売会社において顧客に関して
保険会社への連絡事項が発生した場合、顧客管理番号−
契約番号変換テーブルを用いて顧客管理番号に対応する
契約番号を参照し、保険会社に連絡事項を通知してい
る。従って、保険商品販売会社から保険会社へ顧客に関
する連絡事項を通知する場合に、保険会社の管理体系を
意識することなく、通知を行うことができる。更に、保
険会社の契約番号を用いて通知を行うことにより、連絡
の齟齬等を未然に防ぐことができる。According to the insurance product sales management system of the third aspect, when the insurance product sales company issues a contact with the insurance company regarding the customer, the customer management number-
The contract number conversion table is used to refer to the contract number corresponding to the customer management number, and the insurance company is notified of the contact information. Therefore, when the insurance product sales company notifies the insurance company of the contact information regarding the customer, the notification can be made without being aware of the management system of the insurance company. Furthermore, by making a notification using the contract number of the insurance company, it is possible to prevent contact errors.
【００１３】また、請求項４記載の保険商品販売管理シ
ステムは、保険商品販売会社により販売された保険契約
に関する情報を管理する保険商品販売管理システムであ
って、前記保険商品販売会社における社員の社員番号と
保険会社における募集人の募集人コードを対応付けて記
憶している社員番号−募集人コード変換テーブルと、前
記保険商品販売会社から前記保険会社に対して顧客の保
険契約に関する情報を通知する場合に、前記社員番号−
募集人コード変換テーブルを用いて、前記顧客の保険契
約に関する情報に付されている前記社員番号に対応する
前記募集人コードを参照する募集人コード参照手段と、
前記募集人コード参照手段により参照した募集人コード
を付して前記保険会社に前記顧客の保険契約に関する情
報を通知する通知手段とを備えることを特徴とする。The insurance product sales management system according to claim 4 is an insurance product sales management system for managing information on insurance contracts sold by the insurance product sales company, wherein the employee of the insurance product sales company is an employee. Number and recruiter code conversion table of the recruiter in the insurance company are stored in association with each other, and the insurance product sales company notifies the insurance company of information relating to the insurance contract of the customer. If the employee number
Using a recruiter code conversion table, a recruiter code reference means for referring to the recruiter code corresponding to the employee number attached to the information on the insurance contract of the customer,
And a notification means for notifying the insurance company of the information on the insurance contract of the customer with the recruitment person code referred to by the recruitment person code reference means.
【００１４】この請求項４記載の保険商品販売管理シス
テムによれば、社員番号−募集人コード変換テーブルを
用いて社員番号に対応する募集人コードを参照し、参照
した募集人コードを付した顧客の保険契約に関する情報
を、保険商品販売会社から保険会社に通知している。従
って、保険商品販売会社においては、保険会社の募集人
コードを意識することなく社員番号を用いて情報の通知
を行うことができ、管理体系が異なることによる事務処
理負担を軽減することができる。According to the insurance product sales management system of the fourth aspect, a customer who refers to the recruiter code corresponding to the employee number by using the employee number / recruiter code conversion table and attaches the referred recruiter code. The insurance product sales company notifies the insurance company of the information regarding the insurance contract. Therefore, the insurance product sales company can notify the information by using the employee number without paying attention to the recruiter code of the insurance company, and can reduce the work load due to the different management system.
【００１５】また、請求項５記載の保険商品販売管理シ
ステムは、前記保険会社から通知される前記募集人コー
ドが付された前記顧客の保険契約に関する情報を受付け
る受付手段と、前記社員番号−募集人コード変換テーブ
ルを用いて、前記顧客の保険契約に関する情報に付され
ている前記募集人コードに対応する前記社員番号を参照
する社員番号参照手段とを更に備えることを特徴とす
る。Further, the insurance product sales management system according to claim 5 is a means for accepting information concerning the insurance contract of the customer, which is provided with the recruiter code notified from the insurance company, and the employee number-offer. It is characterized by further comprising employee number reference means for referring to the employee number corresponding to the recruiter code attached to the information on the insurance contract of the customer by using the person code conversion table.
【００１６】この請求項５記載の保険商品販売管理シス
テムによれば、社員番号−募集人コード変換テーブルを
用いて、保険会社から通知される顧客の保険契約に関す
る情報に付されている募集人コードから社員番号を参照
している。従って、保険会社は従来の管理体系を変更す
ることなく、募集人の契約実績等の管理を行うことがで
きる共に、保険商品販売会社においては、募集人コード
を意識することなく社員の管理を行うことができる。According to the insurance product sales management system of the fifth aspect, the recruiter code attached to the information about the customer's insurance contract notified from the insurance company using the employee number-recruiter code conversion table. Refers to the employee number. Therefore, the insurance company can manage the contract record of the solicitor without changing the conventional management system, and the insurance product sales company manages the employee without being aware of the solicitor code. be able to.
【００１７】[0017]
【発明の実施の形態】以下、図面を参照して、この発明
の第１の実施の形態にかかる保険商品販売管理システム
について説明する。なお、以下においては、金融機関
（保険商品販売会社）Ａ社に口座を有する顧客が、金融
機関Ａ社から保険会社Ｘ社の保険商品を購入し、保険会
社Ｘ社と保険契約を結ぶ場合を例として説明する。BEST MODE FOR CARRYING OUT THE INVENTION An insurance product sales management system according to a first embodiment of the present invention will be described below with reference to the drawings. In the following, a customer who has an account at financial institution (insurance product sales company) A purchases an insurance product of insurance company X from financial institution A and enters into an insurance contract with insurance company X. This will be explained as an example.
【００１８】図１は、第１の実施の形態にかかる保険商
品販売管理システムを含むシステム全体のブロック構成
図である。保険商品販売管理システム２ａは、金融機関
Ａ社に設置されており、この保険商品販売管理システム
２ａには、ネットワーク４を介して保険会社システム６
ａ、６ｂ、６ｃが接続されている。FIG. 1 is a block diagram of the entire system including an insurance product sales management system according to the first embodiment. The insurance product sales management system 2a is installed in a financial institution company A, and the insurance product sales management system 2a includes an insurance company system 6 via a network 4.
a, 6b, 6c are connected.
【００１９】保険商品販売管理システム２ａは、顧客か
らの保険契約の申込に関する保険契約申込情報等の処理
を行うデータ処理部２０を備えている。このデータ処理
部２０には、保険契約申込情報等を入力する入力部２
２、顧客管理番号と契約番号とを対応させて記憶する顧
客管理番号−契約番号変換テーブル２４、社員番号と募
集人コードとを対応させて記憶している社員番号−募集
人コード変換テーブル２６、保険会社システム６ａ、６
ｂ、６ｃとの間の通信制御を行う通信制御部２８及び顧
客が保有する金融資産の情報等を口座単位で記憶してい
る顧客情報記憶部３０が接続されている。なお、保険商
品販売管理システム２ｂは金融機関Ｂ社に、保険商品販
売管理システム２ｃは金融機関Ｃ社に、それぞれ設置さ
れており、これら保険商品販売管理システム２ｂ、２ｃ
にも、ネットワーク４を介して保険会社システム６ａ、
６ｂ、６ｃが接続されている。これら保険商品販売管理
システム２ｂ、２ｃは、保険商品販売管理システム２ａ
と同様の構成であるため説明を省略する。The insurance product sales management system 2a is provided with a data processing unit 20 for processing insurance contract application information and the like regarding the application of an insurance contract from a customer. The data processing unit 20 has an input unit 2 for inputting insurance contract application information and the like.
2. A customer management number-contract number conversion table 24 that stores the customer management number and the contract number in association with each other, and an employee number-recruiter code conversion table 26 that stores the employee number and the recruitment person code in association with each other. Insurance company system 6a, 6
A communication control unit 28 that controls communication with the devices b and 6c and a customer information storage unit 30 that stores, for each account, information about financial assets owned by the customer are connected. The insurance product sales management system 2b is installed in the financial institution company B, and the insurance product sales management system 2c is installed in the financial institution company C. These insurance product sales management systems 2b and 2c are installed.
Also, through the network 4, the insurance company system 6a,
6b and 6c are connected. These insurance product sales management systems 2b and 2c are the insurance product sales management system 2a.
Since the configuration is the same as, the description will be omitted.
【００２０】上述の顧客管理番号は、顧客が口座を有す
る金融機関Ａ社の部店番号と口座の口座番号からなる番
号であり、例えば、部店番号が００１で口座番号が１２
３４５である場合には、００１−１２３４５が顧客管理
番号となる。また、契約番号は、各保険会社毎の体系に
よって保険契約毎に付与される番号であり、例えば、保
険会社Ｘ社の契約番号はローマ字３文字及び数字３桁か
ら成る番号体系（例えば、ＡＢＸ１２３）で、保険会社
Ｙ社の契約番号は数字４桁の番号体系（例えば、９９２
４）で、保険会社Ｚ社の契約番号はローマ字１字及び数
字３桁から成る番号体系（例えば、Ｈ−１２３）で付与
される。The above-mentioned customer management number is a number consisting of the department store number of the financial institution A with which the customer has an account and the account number of the account. For example, the department store number is 001 and the account number is 12.
In the case of 345, 001-12345 is the customer management number. The contract number is a number given to each insurance contract according to the system of each insurance company. For example, the contract number of the insurance company X company is a number system consisting of three Roman characters and three digits (for example, ABX123). The insurance company Y's contract number is a 4-digit number system (for example, 992
In 4), the contract number of the insurance company Z is given by a number system (for example, H-123) consisting of one Roman character and three digits.
【００２１】また、社員番号は、金融機関Ａ社、Ｂ社、
Ｃ社のそれぞれによって自社の社員に付与された番号で
あり、例えば、Ａ社の社員番号としては００１１、００
１２、…等が付与される。また、募集人コードは、保険
会社Ｘ社、Ｙ社、Ｚ社のそれぞれによって金融機関Ａ
社、Ｂ社、Ｃ社の社員に付与されたコードであり、例え
ば、金融機関Ａ社の社員番号００１１の社員の募集人コ
ードとして、１９８８−０２２が付与される。The employee numbers are financial institutions A, B,
It is a number given to each company employee by company C, and for example, the employee number of company A is 0011,00.
12, etc. are given. Also, the recruiter code is the financial institution A depending on each of the insurance companies X, Y, and Z.
1988-022 is assigned as a recruiter code for employees of company No. 0011 of financial institution A, which is a code given to employees of companies B, C, and C.
【００２２】保険会社システム６ａは、顧客の保険契約
申込情報等の処理を行うデータ処理部４０を備え、この
データ処理部４０には、保険商品販売管理システム２
ａ、２ｂ、２ｃとの間の通信制御を行う通信制御部４２
及び契約が成立した保険に関する契約情報等を記憶する
データ記憶部４４が接続されている。なお、保険会社シ
ステム６ｂは保険会社Ｙ社に設置されており、保険会社
システム６ｃは保険会社Ｚ社に設置されている。これら
保険会社システム６ｂ、６ｃは、保険会社システム６ａ
と同様の構成であるため説明を省略する。The insurance company system 6a includes a data processing unit 40 for processing customer's insurance contract application information and the like, and the data processing unit 40 includes the insurance product sales management system 2
Communication control unit 42 that controls communication with a, 2b, and 2c
Also, a data storage unit 44 for storing contract information and the like regarding insurance for which a contract has been established is connected. The insurance company system 6b is installed in the insurance company Y, and the insurance company system 6c is installed in the insurance company Z. These insurance company systems 6b and 6c are the insurance company system 6a.
Since the configuration is the same as, the description will be omitted.
【００２３】次に、図２のフローチャートを参照して、
保険商品販売管理システムにおいて行われる顧客管理番
号−契約番号変換テーブルの作成について説明する。Next, referring to the flow chart of FIG.
The creation of the customer management number-contract number conversion table performed in the insurance product sales management system will be described.
【００２４】まず、顧客から申込まれた新規な保険の申
込に関する保険契約申込情報を入力部２２を介してデー
タ処理部２０に入力する（ステップＳ１０）。即ち、金
融機関Ａ社の窓口において顧客からの新規保険への契約
申込を受付け、受付けた新規保険の契約申込に関する保
険契約申込情報を顧客管理番号に対応させて入力する。
なお、この際に、顧客からの保険申込を受付けた社員の
社員番号を併せて入力する。First, the insurance contract application information relating to the new insurance application applied by the customer is input to the data processing unit 20 via the input unit 22 (step S10). That is, the customer accepts the contract application for the new insurance at the window of the financial institution A, and inputs the insurance contract application information related to the received new insurance contract application in association with the customer management number.
At this time, the employee number of the employee who has received the insurance application from the customer is also input.
【００２５】次に、入力された保険契約申込情報に含ま
れる保険会社等の情報を図３（ａ）に示すように、顧客
管理番号に対応させて顧客管理番号−契約番号変換テー
ブル２４に記憶する（ステップＳ１１）。ここで、この
段階においては、この新規保険申込に対する契約番号が
付与されていないため、顧客管理番号−契約番号変換テ
ーブル２４において契約番号が未定であることを示すス
テータスを立てると共に、契約番号を記憶すべき欄には
「ＮＵＬＬ」を記憶する。なお、入力された保険契約申
込情報、例えば、保険会社名、保険の種類（終身保険
等）、保険金の金額、保険料支払期間、保険金受取人及
び支払い形式等の情報は、顧客管理番号に対応させて顧
客情報記憶部３０に記憶される。Next, as shown in FIG. 3A, the information of the insurance company and the like contained in the inputted insurance contract application information is stored in the customer management number-contract number conversion table 24 in association with the customer management number. Yes (step S11). Here, at this stage, since the contract number for this new insurance application is not given, a status indicating that the contract number is undecided is set in the customer management number-contract number conversion table 24, and the contract number is stored. "NULL" is stored in the column to be stored. Note that the entered insurance contract application information, such as the insurance company name, insurance type (whole life insurance, etc.), insurance amount, insurance premium payment period, insurance beneficiary, and payment format, is the customer management number. Is stored in the customer information storage unit 30 in association with
【００２６】次に、保険契約申込情報を通信制御部２８
を介して保険会社システム６ａに送信する（ステップＳ
１２）。ここで、保険契約申込情報を送信する前に、社
員番号−募集人コード変換テーブル２６を用いて、新規
な保険契約の申込を受付けた金融機関Ａ社の社員の社員
番号からその社員の保険会社Ｘ社における募集人コード
を参照する。そして、参照した保険会社Ｘ社における募
集人コードを付して保険契約申込情報を送信する。例え
ば、金融機関Ａ社の社員の社員番号が００１１であり、
その社員の保険会社Ｘ社における募集人コードが１９８
８−０２２である場合、社員番号００１１から募集人コ
ード１９８８−０２２を参照し、この募集人コードを付
して保険契約申込情報を送信する。Next, the insurance contract application information is transferred to the communication control unit 28.
To the insurance company system 6a via (step S
12). Before transmitting the insurance contract application information, the employee number-recruiter code conversion table 26 is used to determine the employee number of the employee of the financial institution A who has received the application for the new insurance contract from the employee number of the insurance company. Refer to the recruiter code for company X. Then, the insurance contract application information is transmitted with the recruiter code of the referenced insurance company X attached. For example, the employee number of the employee of financial institution A is 0011,
The recruiter code of the employee at insurance company X is 198.
In the case of 8-022, the employee number 0011 is referred to the recruiter code 1988-022, and the insurance contract application information is transmitted with this recruiter code.
【００２７】保険会社システム６ａのデータ処理部４０
は、顧客管理番号及び募集人コードを含む保険契約申込
情報を、通信制御部４２を介して受信した場合には、受
信した保険契約申込情報に仮契約番号を付してデータ記
憶部４４に記憶する。そして、通信制御部４２を介して
仮契約番号及び顧客管理番号を含む仮契約番号通知情報
を保険商品販売管理システム２ａに送信する。Data processing unit 40 of insurance company system 6a
When the insurance contract application information including the customer management number and the recruiter code is received via the communication control unit 42, the received insurance contract application information is attached to the temporary contract number and stored in the data storage unit 44. To do. Then, the temporary contract number notification information including the temporary contract number and the customer management number is transmitted to the insurance product sales management system 2a via the communication control unit 42.
【００２８】保険商品販売管理システム２ａのデータ処
理部２０においては、通信制御部２８を介して保険会社
システム６ａから送信される顧客管理番号と仮契約番号
を含む仮契約番号通知情報を受信し（ステップＳ１
３）、仮契約番号を顧客管理番号に対応させて顧客管理
番号−契約番号変換テーブル２４に記憶する（ステップ
Ｓ１４）。なお、仮契約番号が顧客管理番号−契約番号
変換テーブル２４に記憶された場合には、契約番号ステ
ータスを仮契約番号が付されたことを示すステータスに
変更する（図３（ｂ）参照）。The data processing unit 20 of the insurance product sales management system 2a receives the provisional contract number notification information including the customer management number and the provisional contract number transmitted from the insurance company system 6a via the communication control unit 28 ( Step S1
3) The temporary contract number is stored in the customer management number-contract number conversion table 24 in association with the customer management number (step S14). When the temporary contract number is stored in the customer management number-contract number conversion table 24, the contract number status is changed to the status indicating that the temporary contract number is attached (see FIG. 3B).
【００２９】保険会社Ｘ社においては、保険契約の申込
を行った顧客との間で保険契約を成立させることができ
るか否かの審査を行い、保険契約を成立させる旨の審査
結果が出た場合には本契約番号を付与し、この本契約番
号を含む審査結果（契約成立情報）に仮契約番号を付し
て保険商品販売管理システム２ａに送信する。一方、契
約を成立させることができない旨の審査結果が出た場合
には、その旨の審査結果に仮契約番号を付して保険商品
販売管理システム２ａに送信する。なお、契約を成立さ
せる旨の審査結果が出た場合には、この申込を受付けた
募集人の契約実績として、募集人コードに対応させて保
険契約の内容と共に本契約番号がデータ記憶部４４に記
憶される。At the insurance company X, it is examined whether or not the insurance contract can be established with the customer who has applied for the insurance contract, and the examination result indicating that the insurance contract is established is obtained. In this case, the main contract number is given, and the examination result (contract establishment information) including the main contract number is attached to the temporary contract number and transmitted to the insurance product sales management system 2a. On the other hand, when the examination result indicating that the contract cannot be established appears, the examination result to that effect is attached to the provisional contract number and transmitted to the insurance product sales management system 2a. When the examination result that the contract is concluded is obtained, the contract number of the solicitor who accepted this application is stored in the data storage unit 44 along with the content of the insurance contract in association with the solicitor code. Remembered.
【００３０】保険商品販売システム２ａにおいては、保
険会社システム６ａから送信された保険申込に関する審
査結果を、通信制御部２８を介して受信し（ステップＳ
１５）、受信した審査結果が保険契約を成立させる旨の
ものか否かの判断を行う（ステップＳ１６）。In the insurance product sales system 2a, the examination result regarding the insurance application transmitted from the insurance company system 6a is received through the communication control unit 28 (step S
15) Then, it is judged whether or not the received examination result is to establish an insurance contract (step S16).
【００３１】受信した審査結果が、保険の契約を成立さ
せる旨のもの（契約成立情報）であれば（ステップＳ１
６）、顧客管理番号−契約番号変換テーブル２４に記憶
されている仮契約番号を本契約番号に書き換えて記憶す
る（ステップＳ１７）。また、その際に、契約番号ステ
ータスを本契約番号が付与されたことを示すステータス
に変更する（図３（ｃ）参照）。なお、本契約番号は、
この保険契約の申込を受付けた社員の募集人コードに対
応させて社員番号−募集人コード変換テーブル２６及び
顧客管理番号に対応させて顧客情報記憶部３０にも記憶
される。If the received examination result indicates that the insurance contract is to be established (contract establishment information) (step S1)
6), the temporary contract number stored in the customer management number-contract number conversion table 24 is rewritten into the main contract number and stored (step S17). Further, at that time, the contract number status is changed to a status indicating that the main contract number is given (see FIG. 3C). The contract number is
It is also stored in the customer number storage unit 30 in association with the employee number / recruiter code conversion table 26 and the customer management number in association with the recruiter code of the employee who has accepted the insurance contract application.
【００３２】一方、受信した審査結果が、保険の契約を
成立させない旨のものであれば（ステップＳ１６）、対
応する保険契約の申込についての保険会社、仮契約番号
等の情報を顧客管理番号−契約番号変換テーブル２４か
ら削除する（ステップＳ１８）。なお、対応する保険契
約申込情報も顧客情報記憶部３０から削除する。On the other hand, if the received examination result indicates that the insurance contract will not be established (step S16), the information such as the insurance company and the provisional contract number regarding the application of the corresponding insurance contract is set to the customer management number. It is deleted from the contract number conversion table 24 (step S18). The corresponding insurance contract application information is also deleted from the customer information storage unit 30.
【００３３】次に、図４のフローチャートを参照して、
保険会社から金融機関に各種情報を通知する場合の処理
について説明する。なお、以下においては、顧客が保険
会社Ｘ社に対して契約番号ＡＢＣ４５６の保険契約内容
の変更を申請し、申請を受けた保険会社Ｘ社の保険会社
システム６ａから金融機関Ａ社の保険商品販売管理シス
テム２ａへ変更された契約内容が通知される場合につい
て説明する。また、保険会社から金融機関に対して通知
される各種情報には、契約内容の変更に関する契約変更
情報の他、契約を解約した場合に顧客に戻される解約返
戻金や、現在までに支払った既払込保険料等に関する情
報が含まれる。Next, referring to the flowchart of FIG.
The process of notifying the financial institution of various information from the insurance company will be described. In the following, the customer applies to the insurance company X to change the insurance contract content of the contract number ABC456, and the insurance company system 6a of the insurance company X who has received the application sells the insurance product of the financial institution A. A case where the changed contract content is notified to the management system 2a will be described. Also, in addition to contract change information regarding changes in contract details, insurance companies notify financial institutions of various types of information, including cancellation refunds that are returned to customers when the contract is cancelled, and existing payments made to date. Includes information about premiums paid.
【００３４】まず、データ処理部２０において、契約変
更情報を通信制御部２８を介して受信する（ステップＳ
２０）。即ち、保険会社システム６ａから、契約番号Ａ
ＢＣ４５６の契約内容の変更に関する契約変更情報が送
信され、送信された契約変更情報を保険商品販売管理シ
ステム２ａにおいて受信する。First, the data processing unit 20 receives the contract change information via the communication control unit 28 (step S).
20). That is, from the insurance company system 6a, the contract number A
The contract change information regarding the change of the contract content of BC456 is transmitted, and the transmitted contract change information is received by the insurance product sales management system 2a.
【００３５】次に、顧客管理番号−契約番号変換テーブ
ル２４を用いて契約番号から顧客管理番号を参照する
（ステップＳ２１）。即ち、契約番号ＡＢＣ４５６に対
応する顧客管理番号を、顧客管理番号−契約番号変換テ
ーブル２４を用いて参照する。Next, the customer management number-contract number conversion table 24 is used to refer to the customer management number from the contract number (step S21). That is, the customer management number corresponding to the contract number ABC456 is referred to by using the customer management number-contract number conversion table 24.
【００３６】次に、参照した顧客管理番号の契約番号Ａ
ＢＣ４５６の保険契約内容を契約変更情報に基づいて更
新し（ステップＳ２２）、更新した契約情報を顧客情報
記憶部３０に記憶する（ステップＳ２３）。Next, the contract number A of the customer management number referred to
The insurance contract content of BC456 is updated based on the contract change information (step S22), and the updated contract information is stored in the customer information storage unit 30 (step S23).
【００３７】次に、図５のフローチャートを参照して、
金融機関から保険会社に通知される住所変更等の処理に
ついて説明する。なお、以下においては、金融機関Ａ社
に口座を有する顧客が、金融機関Ａ社に対して住所変更
を行い、金融機関Ａ社の保険商品販売管理システム２ａ
から保険会社システム６ａ、６ｂ、６ｃに対して顧客の
新住所を送信する場合を例として説明する。Next, referring to the flowchart of FIG.
The process of changing the address, etc., notified by the financial institution to the insurance company will be described. Note that in the following, a customer who has an account with the financial institution A changes the address of the financial institution A, and the insurance product sales management system 2a of the financial institution A is changed.
The case where the new address of the customer is transmitted from the insurance company system 6a, 6b, 6c to the insurance company system will be described as an example.
【００３８】まず、顧客の新住所を入力部２２を介して
データ処理部２０に入力する（ステップＳ３０）。即
ち、金融機関Ａ社において受付けた顧客の住所変更に基
づいて顧客の新住所を入力する。この新住所は、顧客管
理番号、例えば、顧客管理番号００１−１２３４５につ
いての新住所として入力される。First, the new address of the customer is input to the data processing unit 20 via the input unit 22 (step S30). That is, the new address of the customer is input based on the address change of the customer accepted by the financial institution company A. This new address is input as the customer management number, for example, the new address for the customer management number 001-12345.
【００３９】次に、入力された新住所を顧客情報記憶部
３０に記憶する（ステップＳ３１）。即ち、顧客情報記
憶部３０に記憶されている顧客管理番号００１−１２３
４５の顧客の住所を入力された新住所と書き換えて記憶
する。Next, the inputted new address is stored in the customer information storage section 30 (step S31). That is, the customer management number 001-123 stored in the customer information storage unit 30.
The 45 customer addresses are rewritten with the new input address and stored.
【００４０】次に、顧客管理番号より契約番号を参照す
る（ステップＳ３２）。即ち、顧客管理番号−契約番号
変換テーブル２４を用いて顧客管理番号００１−１２３
４５により管理されている保険契約の契約番号を参照す
る。Next, the contract number is referred to from the customer management number (step S32). That is, using the customer management number-contract number conversion table 24, the customer management number 001-123
Refer to the contract number of the insurance contract managed by 45.
【００４１】次に、参照した契約番号の保険会社の保険
会社システムに顧客の住所変更に関する情報を、顧客に
関する連絡事項として送信する（ステップＳ３３）。例
えば、顧客管理番号００１−１２３４５の顧客が、保険
会社Ｘ社、Ｙ社及びＺ社の保険を有している場合であっ
て、保険会社Ｘ社の契約番号がＡＢＣ４５６である場
合、この契約番号ＡＢＣ４５６を用いて保険会社システ
ム６ａに対して顧客の新住所の情報が送信される。同様
に、保険会社Ｙ社の契約番号が９９２４、保険会社Ｚ社
の契約番号がＨ−１２３である場合、保険会社システム
６ｂに対しては契約番号９９２４を、保険会社システム
６ｃに対しては契約番号Ｈ−１２３を用いて顧客の新住
所の情報が送信される。Next, the information regarding the address change of the customer is transmitted to the insurance company system of the insurance company of the referred contract number as the contact information regarding the customer (step S33). For example, if the customer with customer management number 001-12345 has insurance for insurance companies X, Y and Z, and the contract number for insurance company X is ABC456, this contract number Information on the new address of the customer is transmitted to the insurance company system 6a using the ABC456. Similarly, when the contract number of the insurance company Y is 9924 and the contract number of the insurance company Z is H-123, the contract number 9924 is for the insurance company system 6b and the contract number is for the insurance company system 6c. The information of the customer's new address is transmitted using the number H-123.
【００４２】この第１の実施の形態によれば、金融機関
において受付けられた新規な保険契約の保険契約申込情
報を、顧客管理番号を付して保険会社システム６ａに対
して送信している。そして、保険会社システム６ａから
顧客管理番号と共に返信される仮契約番号と顧客管理番
号を対応させて記憶し、その後に仮契約番号と共に返信
される本契約番号を顧客管理番号と対応付けて記憶する
ことによって顧客管理番号−契約番号変換テーブル２４
を作成している。従って、金融機関においては保険会社
における管理体系を意識することなく、顧客の口座単位
で保険商品の管理を行うことができると共に、保険会社
においては、金融機関における管理体系を意識すること
なく契約単位で保険商品の管理を行うことができる。According to the first embodiment, the insurance contract application information of the new insurance contract accepted by the financial institution is transmitted to the insurance company system 6a with the customer management number. Then, the temporary contract number and the customer management number returned together with the customer management number from the insurance company system 6a are stored in association with each other, and then the main contract number returned together with the temporary contract number is stored in association with the customer management number. As a result, the customer management number-contract number conversion table 24
Are being created. Therefore, a financial institution can manage insurance products on a customer account basis without being aware of the management system of the insurance company. You can manage insurance products at.
【００４３】また、金融機関と保険会社が互いの管理体
系を意識することなく連絡を行うことができることによ
り、連絡の齟齬等が生じる可能性が低くなり、それらに
より生じる追加事務負担を回避して、効率的な顧客の管
理を行うことができる。Further, since the financial institution and the insurance company can contact each other without being aware of the management system of each other, the possibility of communication discrepancies is reduced, and the additional administrative burden caused by them is avoided. Can do efficient customer management.
【００４４】また、保険会社毎に異なる体系の契約番号
を、顧客管理番号−契約番号変換テーブル２４を用いて
金融機関における顧客管理番号に変換し、顧客の口座単
位で保険商品等の管理を行っている。そのため、保険会
社毎に異なる体系で契約番号が付与されている場合であ
っても、金融機関において複数の保険会社の保険商品等
を顧客の口座単位で統一的に管理することができる。Further, the contract number of a different system for each insurance company is converted into the customer management number in the financial institution by using the customer management number-contract number conversion table 24, and the insurance products etc. are managed for each customer account. ing. Therefore, even if the contract number is assigned to each insurance company in a different system, the financial institution can uniformly manage the insurance products and the like of a plurality of insurance companies for each customer account.
【００４５】また、顧客の口座単位で保険商品等の管理
を行うことができるため、顧客管理番号に対応する保険
を一覧形式で照会することができ、顧客の資産管理を的
確に行うことができる。更に、金融機関と保険会社がそ
れぞれの管理体系に基づいて保険商品の管理を行ってい
るため、金融機関の顧客情報は保険会社から遠隔化され
る。そのため、保険会社による金融機関の顧客情報の流
用を回避し、金融機関の顧客情報を的確に保護すること
ができる。Further, since insurance products and the like can be managed for each customer's account, the insurance corresponding to the customer management number can be inquired in a list form, and the customer's asset management can be performed accurately. . Further, since the financial institution and the insurance company manage the insurance products based on their respective management systems, the customer information of the financial institution is remote from the insurance company. Therefore, it is possible to avoid the diversion of the customer information of the financial institution by the insurance company and to appropriately protect the customer information of the financial institution.
【００４６】また、社員番号−募集人コード変換テーブ
ルを用いて、金融機関の社員番号を保険会社の募集人コ
ードに変換した後に、保険会社に対して保険契約申込情
報を送信している。そのため、金融機関の社員は、保険
会社における募集人コードを意識することなく、保険会
社へ情報を送信することができる。Also, after converting the employee number of the financial institution into the recruiter code of the insurance company using the employee number-recruiter code conversion table, the insurance contract application information is transmitted to the insurance company. Therefore, the employee of the financial institution can send the information to the insurance company without being aware of the recruiter code in the insurance company.
【００４７】なお、この第１の実施の形態においては、
金融機関の窓口において顧客からの新規保険の契約申込
を受付けているが、顧客からの新規保険の契約申込を、
ネットワークを介して受信するようにしてもよい。即
ち、金融機関がオンラインバンキング等を提供してお
り、顧客がクライアントシステム等を有している場合に
は、顧客の有するクライアントシステムから送信される
保険契約の申込を保険商品販売管理システム２ａにおい
て受信することにより契約申込を受付けるようにしても
よい。In the first embodiment,
We accept new insurance contract applications from customers at the financial institution's window, but we do not accept new insurance contract applications from customers.
You may make it receive via a network. That is, when the financial institution provides online banking and the like, and the customer has a client system or the like, the insurance product sales management system 2a receives the insurance contract application transmitted from the client system of the customer. The contract application may be accepted by doing so.
【００４８】また、この第１の実施の形態においては、
保険契約の契約申込を受付けた金融機関から保険会社に
対してネットワークを介して保険契約申込情報を送信し
ているが、保険契約申込情報が記載された申込用紙を郵
送等により保険会社に送付するようにしてもよい。Further, in the first embodiment,
The financial institution that received the contract application for the insurance contract sends the insurance contract application information to the insurance company via the network, but the application form containing the insurance contract application information is sent to the insurance company by mail or the like. You may do it.
【００４９】また、この第１の実施の形態においては、
保険会社から金融機関に対して通知された仮契約番号
を、審査結果と併せて通知される本契約番号に書き換え
ることによって顧客管理番号−契約番号変換テーブルを
作成しているが、保険会社から金融機関に通知された契
約番号を直接、顧客管理番号に対応させて記憶すること
によって顧客管理番号−契約番号変換テーブルを作成す
るようにしてもよい。Further, in the first embodiment,
The customer management number-contract number conversion table is created by rewriting the provisional contract number notified by the insurance company to the financial institution to the main contract number notified together with the examination result. The customer management number / contract number conversion table may be created by directly storing the contract number notified to the institution in association with the customer management number.
【００５０】次に、図６のフローチャートを参照して、
この発明の第２の実施の形態にかかる保険商品販売管理
システムにより行われる募集人管理処理について説明す
る。なお、以下においては、金融機関の社員番号００１
１の社員の人事異動に伴い、この社員により販売が行わ
れた保険商品が社員番号００２２の社員に移管される場
合を例として説明する。Next, referring to the flowchart of FIG.
The recruiter management process performed by the insurance product sales management system according to the second embodiment of the present invention will be described. In the following, the employee number of the financial institution is 001
An example will be described in which the insurance product sold by this employee is transferred to the employee with the employee number 0022 due to the personnel change of the employee 1.
【００５１】まず、社員番号−募集人コード変換テーブ
ル２６を用いて社員番号００１１の社員の募集人コード
を参照する（ステップＳ４０）。即ち、図７（ａ）に示
すように、社員番号００１１の社員のそれぞれの保険会
社における募集人コードを参照する。First, the employee number-recruiter code conversion table 26 is used to refer to the recruiter code of the employee with employee number 0011 (step S40). That is, as shown in FIG. 7A, the recruiter code of each employee of the employee number 0011 in each insurance company is referred to.
【００５２】次に、社員番号−募集人コード変換テーブ
ル２６を用いて、ステップＳ４０において参照した募集
人コードを用いて販売された保険商品の契約番号を参照
する（ステップＳ４１）。即ち、図７（ｂ）に示すよう
に、社員番号００１１の社員が、それぞれの保険会社の
募集人として販売したそれぞれの保険会社における保険
商品の契約番号を参照する。Next, the employee number / recruiter code conversion table 26 is used to refer to the contract number of the insurance product sold using the recruiter code referred to in step S40 (step S41). That is, as shown in FIG. 7B, the employee with the employee number 0011 refers to the contract number of the insurance product in each insurance company sold as the recruiter of each insurance company.
【００５３】次に、社員番号−募集人コード変換テーブ
ル２６を用いて社員番号００１１の社員から保険契約の
移管を受ける社員番号００２２の社員の募集人コードを
参照する（ステップＳ４２）。即ち、図７（ｃ）に示す
ように、社員番号００２２の社員のそれぞれの保険会社
における募集人コードを参照する。Next, using the employee number-recruiter code conversion table 26, the recruiter code of the employee with the employee number 0022 who receives the insurance contract from the employee with the employee number 0011 is referred to (step S42). That is, as shown in FIG. 7C, the recruiter code of each employee of the employee number 0022 in each insurance company is referred to.
【００５４】次に、社員番号００１１の社員が保険商品
を販売する際にその社員に用いられた募集人コードを、
社員番号００２２の社員の募集人コードに更新する（ス
テップＳ４３）。即ち、図７（ｄ）に示すように、社員
番号００２２の社員へ移管された保険商品の募集人コー
ドを社員番号００２２の社員の募集人コードに更新す
る。Next, the recruiter code used by the employee with the employee number 0011 when selling the insurance product is
The recruiter code for the employee with the employee number 0022 is updated (step S43). That is, as shown in FIG. 7D, the recruiter code of the insurance product transferred to the employee of employee number 0022 is updated to the recruiter code of the employee of employee number 0022.
【００５５】そして、それぞれの保険契約の保険会社へ
更新された募集人コードを通知するため、更新内容を送
信する（ステップＳ４４）。即ち、社員００１１の社員
の保険会社Ｘ社における募集人コードが１９８８−０２
２であり、この募集人コードに対応する保険会社Ｘ社の
保険の契約番号がＡＢＸ１２３及びＡＢＸ９７０である
場合に、この契約番号ＡＢＸ１２３及びＡＢＸ９７０に
対応する募集人コードを社員番号００２２の社員の募集
人コード１９７０−９８０に更新した旨の通知を通信制
御部２８を介して保険会社システム６ａに送信する。Then, in order to notify the insurance company of each insurance contract of the updated recruiter code, the updated contents are transmitted (step S44). That is, the recruiter code of the employee 0011 for the insurance company X is 1988-02.
2 and the insurance contract number of the insurance company X corresponding to this recruiter code is ABX123 and ABX970, the recruiter code corresponding to this contract number ABX123 and ABX970 is the recruiter of the employee with the employee number 0022. The notification that the code 1970-980 has been updated is transmitted to the insurance company system 6a via the communication control unit 28.
【００５６】この第２の実施の形態によれば、金融機関
における人事異動等により、保険契約がその契約を受付
けた社員と異なる社員に移管される場合、社員番号−募
集人コード変換テーブル２６を用いて募集人コードを参
照し、保険会社に対して参照した募集人コードの連絡を
行っている。従って、金融機関において人事異動等が発
生し、担当者が変更された場合であっても、保険会社と
金融機関の間で的確に情報のやり取りを行い、連絡の齟
齬等が発生することを未然に防ぐことができる。According to the second embodiment, when the insurance contract is transferred to an employee different from the employee who has accepted the contract due to personnel changes in a financial institution, the employee number-recruiter code conversion table 26 is set. The recruiter code is used to refer to the recruiter code, and the insurance company is notified of the referred recruiter code. Therefore, even if a personnel change occurs at a financial institution and the person in charge changes, the information will be exchanged accurately between the insurance company and the financial institution, and there will be contact errors. Can be prevented.
【００５７】また、金融機関から保険会社に行う連絡
は、募集人コードの変更のみであるため、金融機関にお
ける機密情報である社内人事情報の外部公開を回避し、
社内機密を適切に保護することができる。Further, since the only contact the financial institution makes with the insurance company is the change of the recruiter code, it is possible to avoid the external disclosure of internal personnel information which is confidential information in the financial institution.
Can properly protect company confidentiality.
【００５８】また、複数の保険会社によって付与されて
いる募集人コードを、社員番号に対応させて記憶してい
るため、保険会社毎に異なる管理体系の差異により生じ
る事務処理業務の労力を軽減することができる。Further, since the recruiter codes given by a plurality of insurance companies are stored in association with the employee numbers, the labor of the paperwork operation caused by the difference in the management system different for each insurance company is reduced. be able to.
【００５９】[0059]
【発明の効果】この発明によれば、顧客管理番号−契約
番号変換テーブルが作成されることによって、保険会
社、保険商品販売会社共に、従来からの管理体系を変更
することなく、保険商品等の管理を適切に行うことがで
きる。According to the present invention, by creating the customer management number-contract number conversion table, both insurance companies and insurance product sales companies can manage insurance products and the like without changing the conventional management system. Appropriate management is possible.
【００６０】また、保険会社から契約番号を付して契約
変更情報が通知された場合に、顧客管理番号−契約番号
変換テーブルを用いて、容易に顧客管理番号を参照して
契約情報の更新を行うことができ、連絡の齟齬等を未然
に防ぐことができると共に、事務処理負担を軽減するこ
とができる。When the insurance company notifies the contract change information with the contract number, the customer management number-contract number conversion table is used to easily refer to the customer management number to update the contract information. Therefore, it is possible to prevent contact discrepancies and the like, and it is possible to reduce the work load.
【００６１】また、保険商品販売会社から保険会社へ顧
客に関する連絡事項を通知する場合に、保険会社の管理
体系を意識することなく、通知を行うことができる。更
に、保険会社の契約番号を用いて通知を行うことによ
り、連絡の齟齬等を未然に防ぐことができる。In addition, when the insurance product sales company notifies the insurance company of the contact information regarding the customer, the notification can be made without being aware of the management system of the insurance company. Furthermore, by making a notification using the contract number of the insurance company, it is possible to prevent contact errors.
【００６２】また、保険商品販売会社においては、保険
会社の募集人コードを意識することなく社員番号を用い
て情報の通知を行うことができ、管理体系が異なること
による事務処理負担を軽減することができる。Further, in the insurance product sales company, information can be notified using the employee number without paying attention to the recruiter code of the insurance company, and the administrative processing load due to the different management system can be reduced. You can
【００６３】また、保険会社は従来の管理体系を変更す
ることなく、募集人の契約実績等の管理を行うことがで
きる共に、保険商品販売会社においては、募集人コード
を意識することなく社員の管理を行うことができる。Further, the insurance company can manage the contract record and the like of the recruiter without changing the conventional management system, and the insurance product sales company can manage the employee's code without paying attention to the recruiter code. Can manage.
【図１】この発明の実施の形態にかかる保険商品販売管
理システムを含むシステム全体のブロック構成図であ
る。FIG. 1 is a block configuration diagram of an entire system including an insurance product sales management system according to an embodiment of the present invention.
【図２】この発明の第１の実施の形態にかかる保険商品
販売管理システムにより行われる顧客管理番号−契約番
号変換テーブルの作成を説明するためのフローチャート
である。FIG. 2 is a flowchart for explaining creation of a customer management number-contract number conversion table performed by the insurance product sales management system according to the first embodiment of the present invention.
【図３】この発明の第１の実施の形態にかかる保険商品
販売管理システムにより行われる顧客管理番号−契約番
号変換テーブルの作成を説明するための図である。FIG. 3 is a diagram for explaining the creation of a customer management number-contract number conversion table performed by the insurance product sales management system according to the first embodiment of the present invention.
【図４】この発明の第１の実施の形態にかかる保険商品
販売管理システムにより行われる保険契約内容の更新処
理を説明するためのフローチャートである。FIG. 4 is a flowchart for explaining an insurance contract content updating process performed by the insurance product sales management system according to the first embodiment of the present invention.
【図５】この発明の第１の実施の形態にかかる保険商品
販売管理システムにより行われる住所変更通知の処理を
説明するためのフローチャートである。FIG. 5 is a flowchart for explaining processing of an address change notification performed by the insurance product sales management system according to the first embodiment of the present invention.
【図６】この発明の第２の実施の形態にかかる保険商品
販売管理システムにより行われる人事異動に伴う募集人
コードの更新処理を説明するためのフローチャートであ
る。FIG. 6 is a flowchart for explaining a process of updating the recruiter code associated with a personnel change, which is performed by the insurance product sales management system according to the second embodiment of the present invention.
【図７】この発明の第２の実施の形態にかかる保険商品
販売管理システムにより行われる募集人コードの更新処
理を説明するための図である。FIG. 7 is a diagram for explaining a recruiter code update process performed by the insurance product sales management system according to the second embodiment of the present invention.
２ａ、２ｂ、２ｃ…保険商品販売管理システム、４…ネ
ットワーク、６ａ、６ｂ、６ｃ…保険会社システム、２
０…データ処理部、２２…入力部、２４…顧客管理番号
−契約番号変換テーブル、２６…社員番号−募集人コー
ド変換テーブル、２８…通信制御部、３０…顧客情報記
憶部、４０…データ処理部、４２…通信制御部、４４…
データ記憶部。2a, 2b, 2c ... Insurance product sales management system, 4 ... Network, 6a, 6b, 6c ... Insurance company system, 2
0 ... Data processing unit, 22 ... Input unit, 24 ... Customer management number-contract number conversion table, 26 ... Employee number-Recruiter code conversion table, 28 ... Communication control unit, 30 ... Customer information storage unit, 40 ... Data processing Section, 42 ... communication control section, 44 ...
Data storage.
───────────────────────────────────────────────────── フロントページの続き (51)Int.Cl.7 識別記号 ＦＩ テーマコート゛(参考） Ｇ０６Ｆ 17/60 ３３０ Ｇ０６Ｆ 17/60 ３３０ ３４０ ３４０ ＺＥＣ ＺＥＣ ─────────────────────────────────────────────────── ─── Continuation of front page (51) Int.Cl. 7 Identification code FI theme code (reference) G06F 17/60 330 G06F 17/60 330 340 340 ZEC ZEC
Claims (5)
商品に関する情報を管理する保険商品販売管理システム
において、 顧客からの保険商品についての契約申込に関する保険契
約申込情報を入力する保険契約申込情報入力手段と、 前記保険契約申込情報入力手段により入力された保険契
約申込情報を顧客管理番号と共に保険会社に対して通知
する保険契約申込情報通知手段と、 前記保険会社から前記顧客管理番号及び契約番号を含む
契約成立情報が通知されることによって契約番号を取得
する契約番号取得手段と、 前記契約番号取得手段により取得された契約番号と前記
顧客管理番号とを対応付けて記憶する顧客管理番号−契
約番号変換テーブルとを備えることを特徴とする保険商
品販売管理システム。[Claim 1] In an insurance product sales management system for managing information on insurance products sold by an insurance product sales company, an insurance contract application information input means for inputting insurance contract application information on a contract application for an insurance product from a customer. And an insurance contract application information notifying unit for notifying the insurance company of the insurance contract application information input by the insurance contract application information input unit together with the customer management number, and the customer management number and the contract number from the insurance company. A contract number acquisition unit that acquires a contract number when notified of the contract establishment information, and a customer management number-contract number conversion that stores the contract number acquired by the contract number acquisition unit and the customer management number in association with each other. An insurance product sales management system comprising: a table.
号を含む顧客の保険契約内容の変更に関する契約変更情
報を受付ける契約変更情報受付手段と、 前記顧客管理番号−契約番号変換テーブルを用いて、前
記契約番号に対応する前記顧客管理番号を参照する顧客
管理番号参照手段と、 前記顧客管理番号参照手段により参照された顧客管理番
号により管理されている契約情報を、前記契約変更情報
に基づいて更新する契約情報更新手段とを更に備えるこ
とを特徴とする請求項１記載の保険商品販売管理システ
ム。2. A contract change information receiving unit that receives contract change information regarding a change in the insurance contract content of the customer including the contract number notified from the insurance company, and the customer management number-contract number conversion table, Customer management number reference means for referring to the customer management number corresponding to the contract number, and contract information managed by the customer management number referenced by the customer management number reference means are updated based on the contract change information. The insurance product sales management system according to claim 1, further comprising contract information updating means.
客に関して前記保険会社への連絡事項が発生した場合
に、前記顧客管理番号−契約番号変換テーブルを用い
て、前記顧客管理番号に対応する前記契約番号を参照す
る契約番号参照手段と、 前記契約番号参照手段により参照された契約番号を用い
て前記保険会社に前記連絡事項を通知する連絡事項通知
手段とを更に備えることを特徴とする請求項１記載の保
険商品販売管理システム。3. The insurance product sales company uses the customer management number-contract number conversion table when the customer has contacted the insurance company with respect to the customer, and the contract corresponding to the customer management number. The contract number referencing means for referencing a number, and the contact item notifying means for notifying the insurance company of the contact item by using the contract number referred by the contract number referencing device are further provided. Insurance product sales management system described.
商品に関する情報を管理する保険商品販売管理システム
において、 前記保険商品販売会社における社員の社員番号と保険会
社における募集人の募集人コードを対応付けて記憶して
いる社員番号−募集人コード変換テーブルと、 前記保険商品販売会社から前記保険会社に対して顧客の
保険契約に関する情報を通知する場合に、前記社員番号
−募集人コード変換テーブルを用いて、前記顧客の保険
契約に関する情報に付されている前記社員番号に対応す
る前記募集人コードを参照する募集人コード参照手段
と、 前記募集人コード参照手段により参照した募集人コード
を付して前記保険会社に前記顧客の保険契約に関する情
報を通知する通知手段とを備えることを特徴とする保険
商品販売管理システム。4. An insurance product sales management system for managing information on insurance products sold by an insurance product sales company, wherein an employee number of an employee of the insurance product sales company and a recruiter code of a recruiter of the insurance company are associated with each other. The employee number-recruiter code conversion table stored in the table, and the employee number-recruiter code conversion table is used when the insurance product sales company notifies the insurance company of information related to a customer's insurance contract. With the recruiter code reference means for referencing the recruiter code corresponding to the employee number attached to the information regarding the customer's insurance contract, and the recruiter code referred by the recruiter code reference means. Insurance product sales management, comprising: a notification means for notifying the insurance company of information regarding the insurance contract of the customer. system.
コードが付された前記顧客の保険契約に関する情報を受
付ける受付手段と、 前記社員番号−募集人コード変換テーブルを用いて、前
記顧客の保険契約に関する情報に付されている前記募集
人コードに対応する前記社員番号を参照する社員番号参
照手段とを更に備えることを特徴とする請求項４記載の
保険商品販売管理システム。5. The insurance of the customer by using a reception unit that receives information regarding the insurance contract of the customer to which the recruiter code is notified, which is notified from the insurance company, and the employee number / recruiter code conversion table. The insurance product sales management system according to claim 4, further comprising: an employee number reference unit that refers to the employee number corresponding to the recruiter code attached to the contract information.
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|---|---|---|---|
| JP2001299225A JP3715564B2 (en) | 2001-09-28 | 2001-09-28 | Insurance product sales management system |
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Cited By (2)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| JP2006260442A (en) * | 2005-03-18 | 2006-09-28 | Nomura Securities Co Ltd | Account management system and its method |
| JP6046793B1 (en) * | 2015-12-16 | 2016-12-21 | 株式会社三井住友銀行 | Bank system, method and program executed by bank system |
-
2001
- 2001-09-28 JP JP2001299225A patent/JP3715564B2/en not_active Expired - Fee Related
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|---|---|---|---|---|
| JP2006260442A (en) * | 2005-03-18 | 2006-09-28 | Nomura Securities Co Ltd | Account management system and its method |
| JP6046793B1 (en) * | 2015-12-16 | 2016-12-21 | 株式会社三井住友銀行 | Bank system, method and program executed by bank system |
| JP2017111612A (en) * | 2015-12-16 | 2017-06-22 | 株式会社三井住友銀行 | Bank system and method and program executed by the system |
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| Publication number | Publication date |
|---|---|
| JP3715564B2 (en) | 2005-11-09 |
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