JP2002503853A - コンプライアンス情報の電子配信に関する承認の取得 - Google Patents

コンプライアンス情報の電子配信に関する承認の取得

Info

Publication number
JP2002503853A
JP2002503853A JP2000531801A JP2000531801A JP2002503853A JP 2002503853 A JP2002503853 A JP 2002503853A JP 2000531801 A JP2000531801 A JP 2000531801A JP 2000531801 A JP2000531801 A JP 2000531801A JP 2002503853 A JP2002503853 A JP 2002503853A
Authority
JP
Japan
Prior art keywords
computer
compliance information
individual
approval
additional
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
JP2000531801A
Other languages
English (en)
Inventor
バラコフ，スティーブン・ブイ
シメル，セルギュ・エス
フェイン，ロバート・エイ
Original Assignee
ニューリバー，インク．
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by ニューリバー，インク． filed Critical ニューリバー，インク．
Publication of JP2002503853A publication Critical patent/JP2002503853A/ja
Pending legal-status Critical Current

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q10/00—Administration; Management
    • G06Q10/10—Office automation; Time management
    • G06Q10/107—Computer-aided management of electronic mailing [e-mailing]
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F21/00—Security arrangements for protecting computers, components thereof, programs or data against unauthorised activity
    • G06F21/60—Protecting data
    • G06F21/606—Protecting data by securing the transmission between two devices or processes
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F21/00—Security arrangements for protecting computers, components thereof, programs or data against unauthorised activity
    • G06F21/60—Protecting data
    • G06F21/62—Protecting access to data via a platform, e.g. using keys or access control rules
    • G06F21/6209—Protecting access to data via a platform, e.g. using keys or access control rules to a single file or object, e.g. in a secure envelope, encrypted and accessed using a key, or with access control rules appended to the object itself
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F21/00—Security arrangements for protecting computers, components thereof, programs or data against unauthorised activity
    • G06F21/60—Protecting data
    • G06F21/62—Protecting access to data via a platform, e.g. using keys or access control rules
    • G06F21/6218—Protecting access to data via a platform, e.g. using keys or access control rules to a system of files or objects, e.g. local or distributed file system or database
    • G06F21/6245—Protecting personal data, e.g. for financial or medical purposes
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
    • G06F40/00—Handling natural language data
    • G06F40/10—Text processing
    • G06F40/12—Use of codes for handling textual entities
    • G06F40/134—Hyperlinking
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/018—Certifying business or products
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/02—Banking, e.g. interest calculation or account maintenance
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/03—Credit; Loans; Processing thereof
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/06—Asset management; Financial planning or analysis
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q99/00—Subject matter not provided for in other groups of this subclass
    • H—ELECTRICITY
    • H04—ELECTRIC COMMUNICATION TECHNIQUE
    • H04L—TRANSMISSION OF DIGITAL INFORMATION, e.g. TELEGRAPHIC COMMUNICATION
    • H04L51/00—User-to-user messaging in packet-switching networks, transmitted according to store-and-forward or real-time protocols, e.g. e-mail
    • H04L51/07—User-to-user messaging in packet-switching networks, transmitted according to store-and-forward or real-time protocols, e.g. e-mail characterised by the inclusion of specific contents
    • H04L51/18—Commands or executable codes

Landscapes

  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Human Resources & Organizations (AREA)
  • Entrepreneurship & Innovation (AREA)
  • General Health & Medical Sciences (AREA)
  • Health & Medical Sciences (AREA)
  • Computer Hardware Design (AREA)
  • Bioethics (AREA)
  • Computer Security & Cryptography (AREA)
  • General Engineering & Computer Science (AREA)
  • Software Systems (AREA)
  • Operations Research (AREA)
  • Data Mining & Analysis (AREA)
  • Quality & Reliability (AREA)
  • Tourism & Hospitality (AREA)
  • Medical Informatics (AREA)
  • Databases & Information Systems (AREA)
  • Game Theory and Decision Science (AREA)
  • Computer Networks & Wireless Communication (AREA)
  • Signal Processing (AREA)
  • Computational Linguistics (AREA)
  • Audiology, Speech & Language Pathology (AREA)
  • Artificial Intelligence (AREA)
  • Information Transfer Between Computers (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

(57)【要約】 方法および関連システムは、コンプライアンス情報のコンピュータ支援配信について個人から承認を取得する。まず、コンピュータ可読データ記憶装置が個人に提供される。この装置は、コンプライアンス情報およびコンピュータ実行可能命令を記憶している。この装置をコンピュータに挿入することにより、命令が実行され、個人はコンピュータによって追加のコンプライアンス情報のコンピュータ支援配信を承認するように促される。一旦承認が示されれば、その承認は、例えばモデム接続を介して個人のコンピュータからサーバなどの他のコンピュータに通信される。個人の承認が得られると、追加のコンプライアンス情報を、例えばｅメール・メッセージへのファイル添付として個人のコンピュータに配信することができる。

Description

【発明の詳細な説明】
【０００１】 ［技術分野］ 本発明は、米国証券取引委員会によって要求される金融情報（例えば、個人が
既に所有するミューチュアルファンドの目論見書に対する「スティッカー（ｓｔ
ｉｃｋｅｒ）更新」）などの金融情報の電子配信に対して、個人から承認を取得
することに関する。
【０００２】 ［背景情報］ 米国証券取引委員会（ＳＥＣ）は、見込み投資家や既存の投資家などの特定の
個人に対してミューチュアルファンドなどの投資手段に関する特定の情報を配布
することを要求している。特定のミューチュアルファンドの見込み投資家の場合
には、例えば、見込み投資家に通知やアクセスを提供するような方法で、ミュー
チュアルファンドの目論見書を見込み投資家に配布しなければならない。この配
布要件は、米国郵便サービスを介して目論見書を見込み投資家に送付することに
よて満たすことができる。
【０００３】 紙の目論見書や他のＳＥＣの要求文書（例えば、ミューチュアルファンドの目
論見書に対する「スティッカー更新」）のハードコピーを見込み投資家や既存の
投資家に配布することは、投資会社にとって時間も費用もかかる努力である。印
刷や郵送費用だけでさえ、ミューチュアルファンド１件当たりで年間に数千又は
数百万ドルもの金額になることがある。
【０００４】 ＳＥＣは、如何なる電子配信も少なくともＳＥＣの通知、アクセスおよび配信
証明の要件に従わなければならないとの注意を添えて、ミューチュアルファンド
の目論見書文書を電子形式で配布できることを示唆した。
【０００５】 ［発明の概要］ 本発明によれば、ＳＥＣの要求情報を含む電子媒体（例えば、米国郵便サービ
スを介して人に送られ、ミューチュアルファンドの目論見書を電子デジタル形式
で含むコンピュータ可読ディスケット）の物理的配布は、追加のＳＥＣ要求情報
（例えば、人がディスケットで受領したばかりの目論見書に対する「スティッカ
ー更新」）の電子配信を確立するか、追加のＳＥＣ要求情報に関する通知の電子
配信に対する受信者の承認を取得する仕組みとして使用できる。かかる情報をコ
ンプライアンス（遵守）情報と呼ぶことができる。
【０００６】 本明細書中で使用しているように、「コンプライアンス情報」という用語は、
米国証券取引委員会（Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ ａｎｄ Ｅｘｃｈａｎｇｅ Ｃｏ
ｍｍｉｓｉｏｎ）（ＳＥＣ）あるいは類似の州または国の機関あるいは米国また
は海外の機関（例えば、証券ディーラー全国協会（Ｎａｔｉｏｎａｌ Ａｓｓｏ
ｃｉａｔｉｏｎ ｏｆ Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓ Ｄｅａｌｅｒｓ）（ＮＡＳＤ）
、州証券委員会および州保険委員会）によって、ミューチュアルファンドの見込
み投資家や既存の投資家などの特定の個人に提出または提供することを要求また
は示唆されるあらゆる情報またはデータを意味することを意図している。コンプ
ライアンス情報を含む文書の例には、ミューチュアルファンドの目論見書、ミュ
ーチュアルファンドの目論見書に対する更新（一般的に業界では「スティッカー
（ｓｔｉｃｋｅｒ）」または「スティッカー更新」と呼んでいる）、ミューチュ
アルファンドの年次報告書または半期報告書、ミューチュアルファンドに関する
追加情報の報告書（ＳＡＩ）、仮目論見書（「薫製ニシン（ｒｅｄ ｈｅｒｒｉ
ｎｇｓ）」および最終目論見書が含まれる。他の例は、変額年金などの変額保険
商品に関する開示文書である。更に他の例は、例えば、ミューチュアルファンド
の発行者、法人、パートナーシップ、投資会社などを含む基本的にあらゆる事業
体によって提供される多様な他の投資手段の何れかに関する開示文書である。こ
れらの種類の文書は「コンプライアンス文書」または「規定の財務情報文書」（
ＲＦＩＤ）と呼ぶことができ、かかる文書に含まれるコンプライアンス情報は一
般的に、例えば、ＲＦＩＤで説明された投資手段に投資または継続的に投資する
かどうかに関して理由付けがあり情報に基づいた決定を行うために、特定の個人
に十分な資料を提供するように、何らかの方法で規制すべきであるとＳＥＣ（ま
たは同様の州または国の機関あるいは米国または海外の機関）が決定した、財務
、業績および／またはその他の開示情報を含む。
【０００７】 本発明による開示された実施形態においては、コンピュータ可読ディスケット
またはその他の物理的電子媒体は、例えば、米国郵便サービスを輸送手段として
使用して、郵便を介して見込み投資家に送付されるか、手渡しで見込み投資家に
配達される。ディスケットは、ミューチュアルファンドの目論見書を電子デジタ
ル形式で含んでいる。見込み投資家は、そのディスケットをコンピュータに挿入
し、様々な利用可能なテキスト・エディタ、ワード・プロセッサまたはブラウザ
の１つを使用して、コンピュータ・モニタ上に目論見書を表示して読むことがで
きる。コンピュータは何らかの方法で、見込み投資家に、少なくとも１つの追加
のコンプライアンス文書の電子配信または、その投資家が入手して検討すること
に同意した少なくとも１つの追加のコンプライアンス文書の存在の通知の電子配
信に対する承認の要求に応答するように促す。個人の承認を得れば、ディスケッ
トおよび／またはコンピュータのソフトウエアは、その承認をロギングのために
他のあるコンピュータに電子的に通信する（例えば、ネットワーク接続、モデム
などを介して）。この他のコンピュータは、例えば、ミューチュアルファンドの
発行者または独立サービスによって維持されているサーバでもあり得る。要求さ
れ与えられる特定の承認に応じて、その個人は将来のある時に、ディスケット上
で提供されるミューチュアルファンドの目論見書に対する更新（「スティッカー
」）を電子メール（「ｅメール」）によって受信することもあれば、ワールド・
ワイド・ウェブ（ＷＷＷ）の特定のサイトがミューチュアルファンドのスティッ
カーを掲示しており、その個人はある日までにそのサイトでスティッカーを見る
べきであるとの通知をｅメール受信できることもある。電子的接続は、直接ダイ
ヤルアップ接続、私的または公的ネットワーク接続などを含む様々な方法で行う
ことができるコンピュータ通信リンクである。したがって、見込み投資家へのデ
ィスケットの物理的配布は、追加のコンプライアンス情報の将来の電子配信に関
して、見込み投資家から承認を取得する仕組みとして使用される。
【０００８】 一局面においては、本発明は、コンプライアンス情報のコンピュータ支援配信
に関する承認を取得する方法および関連システムを包含する。その方法および関
連システムは、第１のコンピュータ（例えば、その個人が所有または使用するＰ
Ｃ）にいる個人にコンプライアンス情報を提供する。コンプライアンス情報は、
その個人が第１のコンピュータを使って検討することができるような形式で提供
される。第１のコンピュータは、追加のコンプライアンス情報のコンピュータ支
援配信に対して承認するように、その個人を促すことにも使用される。承認を取
得すれば、第１のコンピュータは、第１のコンピュータから第２のコンピュータ
（例えばサーバ）にその個人の承認を電子的に通信する。第２のコンピュータは
、その通信された承認を記憶し、および／またはそれを第３のコンピュータに転
送する。
【０００９】 本発明のこの局面のいくつかの実施形態においては、コンプライアンス情報、
ならびに個人に承認を促すコンピュータ実行可能命令を含むコンピュータ可読デ
ータ記憶装置（例えば、３．５インチコンピュータ・ディスケットまたはＣＤ−
ＲＯＭ）をその個人に送付することにより、その個人はコンプライアンス情報の
提供を受ける。他の実施形態においては、インターネット上のソースから第１の
コンピュータへのダウンロードによるなど他の方法で、個人はコンプライアンス
情報の提供を受ける。コンプライアンス情報がその個人に提供されるかその個人
が取得する方法に拘わらず、その個人の承認が取得されかつ第２のコンピュータ
に通信された後に、追加のコンプライアンス情報が第１のコンピュータに配信さ
れる。この追加のコンプライアンス情報の配信は、第２のコンピュータによる承
認の受信時に直ちに発生するようにもできれば、後で起きるようにすることもで
き、第２のコンピュータからまたは他のあるコンピュータからの配信にすること
もできる。また、追加のコンプライアンス情報を第１のコンピュータに配信する
代わりに、追加のコンプライアンス情報の存在および場所を特定する、第１のコ
ンピュータ宛のｅメール・メッセージなどの追加のコンプライアンス情報に関す
る通知を第１のコンピュータに配信して、それによって、例えば、インターネッ
トのワールド・ワイド・ウェブ（ＷＷＷ）の特定のサイトを訪れるように個人に
通知することができる。それが、個人の承認に従って第１のコンピュータに配信
される実際の追加コンプライアンス情報であってもあるいはその通知であっても
、配信は電子的に達成される。すなわち、配信はコンピュータ通信リンクを介し
て（例えば、電話回線を利用したモデム接続、インターネットまたは他のあるコ
ンピュータ・ネットワークを利用したネットワーク接続など）で行われる。例え
ば、電子配信はｅメール・メッセージへのファイル添付の形式を採ることができ
る。
【００１０】 また、本発明のこの局面によるいくつかの実施形態においては、コンプライア
ンス情報はミューチュアルファンドの目論見書に含まれており、追加のコンプラ
イアンス情報はそのミューチュアルファンドの目論見書に対する１つまたは複数
の追加または変更（「スティッカー」）、あるいは追加のＲＦＩＤを含む。コン
プライアンス情報および追加のコンプライアンス情報は、ミューチュアルファン
ド年次報告書、ミューチュアルファンド半期報告書、代替ミューチュアルファン
ド目論見書、ミューチュアルファンド追加情報報告書（ＳＡＩ）などを含むがこ
れらに限定されることはない、他の様々な種類のコンプライアンス文書に含める
ことができる。
【００１１】 もう一つの局面においては、本発明は、コンピュータ可読データ記憶装置を含
む製品に関連する。このコンピュータ可読データ記憶装置は、コンプライアンス
情報およびコンピュータ実行可能命令を記憶する。第１のコンピュータに、第１
のコンピュータを使用している個人に追加のコンプライアンス情報のコンピュー
タ支援の配信を承認することを促させるために、命令は第１のコンピュータ上で
実行される。また、第１のコンピュータに個人の承認を取得させ、その取得を第
１のコンピュータから第２のコンピュータに通信させるためにも、命令は第１の
コンピュータ上で実行される。
【００１２】 本発明のこの他の局面による実施形態は、次の特徴を含むことができる。コン
ピュータ可読データ記憶装置によって記憶される命令は、第１のコンピュータで
追加のコンプライアンス情報が受信された後に、第１のコンピュータにその追加
のコンプライアンス情報を表示させるためにも、第１のコンピュータ上で実行で
きる。コンプライアンス情報はミューチュアルファンドの目論見書を含むことが
でき、追加のコンプライアンス情報はミューチュアルファンドの目論見書に対す
る１つまたは複数の追加または変更を含むことができる。
【００１３】 本発明の上記ならびに他の目的、局面、特徴および利点は、以下の説明および
特許請求の範囲から更に明らかになるであろう。 図面において、類似の参照符号は一般的に、異なった図面全てを通して同じ構
成要素を指す。また、図面は必ずしも正確な縮尺ではなく、本発明の原理を示す
ことを概して強調している。
【００１４】 ［説明］ 図１Ａを参照すると、コンピュータ可読記憶装置１０は郵便配達サービス１２
を介して個人１４に送られる。郵便配達サービス１２の代替策として、個人１４
は個人の手渡しにより装置１０を直接受け取ることができる。装置１０は、コン
ピュータ・ディスケット、ＣＤ−ＲＯＭまたはフラッシュメモリ・カードなどの
如何なるコンピュータ可読データ記憶ユニットであってもよい。開示した実施形
態においては、装置１０は３．５インチのコンピュータ・ディスケットである。
装置１０がどのような形式を採ろうとも、少なくともコンプライアンス情報（上
記定義のとおり）をコンピュータによって読み取り可能な形式で含まなければな
らない。開示した実施形態においては、装置１０はミューチュアルファンドの目
論見書を記憶している。コンプライアンス情報に加えて、装置１０はまた、コン
ピュータに、個人１４が個人１４への追加のコンプライアンス情報のコンピュー
タ支援の配信を承認するよう促させ、コンピュータにその承認を他のコンピュー
タに転送させるコンピュータ実行可能な命令（ソフトウエア）も含む。郵便配達
サービス１２は、米国郵便サービス、米国小包サービスまたはフェデラル・エク
スプレスを含む、荷物や手紙を物理的に１つの場所から他の場所に配達する多様
なサービスの何れであってもよい。上記のように、配達は本人が直接受け取るこ
ともできる。開示した実施形態においては、個人１４は、例えばミューチュアル
ファンドにおける見込みの投資家または既存の投資家である。
【００１５】 図１Ｂを参照すると、手元にある装置１０を用いて、個人１４はそれをコンピ
ュータ１６にロードできる。コンピュータ１６は装置１０に記憶されたコンプラ
イアンス情報を読み取って、それを個人１４に対して表示する。コンピュータ１
６が、様々なテキスト・エディタ、ワードプロセッサ、ブラウザまたは他のソフ
トウエアの何れを使用しても、装置１０上のコンプライアンス情報を個人に対し
て表示することが可能である一方、開示した実施形態においては、コンピュータ
１６はコンプライアンス情報と共に装置１０に記憶された「マイクロ・ブラウザ
」を使用する。マイクロ・ブラウザは、コンピュータ１６にいる個人が、コンプ
ライアンス情報を検討したり検索したりすることを可能にする。マイクロ・ブラ
ウザは、ミューチュアルファンドの目論見書の他のセクションおよび／またはワ
ールド・ワイド・ウェブ上のサイトへのハイパーテキスト・リンクを含む有用な
様々の特徴を、コンプライアンス情報を見ている個人１４に提供できる。マイク
ロ・ブラウザに加えて、あるいはマイクロ・ブラウザ・ソフトウエアの一部とし
て、装置１０上のソフトウエアは、コンピュータ１６内にロードされてコンピュ
ータ１６上で実行され、追加のコンプライアンス情報のコンピュータ支援配信に
承認、または追加のコンプライアンス情報の存在に関するコンピュータの通知に
承認することを個人１４に促す。個人１４が一旦その促しに応答してその承認を
指示すると、ソフトウエアはコンピュータ１６に、その承認をコンピュータ通信
リンク１８（例えば、インターネットなどのコンピュータ・ネットワーク、電話
システムなど）を介して他のコンピュータ２０に電子的に通信させる。個人のコ
ンピュータ１６と他のコンピュータ２０との間のコンピュータ通信リンク１８は
、それが２つのコンピュータがデータを伝送できるまたはできるであろう多様な
媒体の何れであってもよいことを示すために、図１Ｂでは「雲」で描いてある。
開示した実施形態においては、他のコンピュータ２０は、個人のコンピュータ１
６から送信される承認を受信してログするサーバである。他のコンピュータ２０
は、例えば、目論見書が装置１０によって記憶されているミューチュアルファン
ドの発行者によって維持できる。
【００１６】 更にいくつかのソフトウエア的特徴は次のとおりである。マイクロ・ブラウザ
に加えて、またはマイクロ・ブラウザ・ソフトウエアの一部として、装置１０上
のソフトウエアは、コンピュータ１６内にロードされてコンピュータ１６で実行
され、ディスケット１０のコンプライアンス情報によって説明された特定の金融
商品を購入するのに必要な様々な様式の作成を支援するために、「フォームズ・
ウィザード（ｆｏｒｍｓ ｗｉｚａｒｄ）」の特徴を個人１４に提供する。多く
の投資商品の登録様式は複雑であり、フォームズ・ウィザードの特徴によって個
人１４はかかる様式を正確且つ完全に作成することができる。個人１４が量的シ
ナリオの様々な図解を見ることができるように、他のソフトウエアを提供するこ
ともできる。例えば、ソフトウエアは、個人１４に、個人が特定の投資が適切か
否かに関する図解に基づいて判断できるように、年齢、収入および税金情報を入
力する能力を提供できるか、そのような能力を提供するファイルのダウンロード
と自己解凍を行うことができる。
【００１７】 個人が提供する承認に戻ると、個人１４が要求される承認の範囲は変化し得る
。装置１０に記憶されたコンプライアンス情報の種類（例えば、１つまたは複数
のミューチュアルファンドの目論見書、１つまたは複数の変額生命保険商品に関
する１つまたは複数の目論見書、全てが同じファンド群の下に入っても入らなく
てもミューチュアルファンドのある集合に関する目論見書など）、コンプライア
ンス情報によって説明される特定の投資手段の発行者、および／または他の要因
に応じて、個人は、特定の発行者によって要求される全てのコンプライアンス情
報のコンピュータ支援の配信に対する承認、ディスケット１０に記憶されるよう
になった特定のミューチュアルファンドの目論見書に対する全ての「スティッカ
ー」更新のコンピュータ支援の配信に対する承認、またはディスケット１０上の
特定のミューチュアルファンドの目論見書に関連した１つだけの年次報告書に対
する承認など、広範な事項に対する承認を求められることがある。また、承認の
範囲は、２以上のソースまたは発行者からのコンプライアンス情報のコンピュー
タ支援の配信を包含するのに十分なほど広くなることもある。
【００１８】 どのような特定の承認が要求され、その承認が与えられ、次いで他のコンピュ
ータ２０に通信されたとしても、個人１４は、将来のある時に電子配信により追
加のコンプライアンス情報を受信する。この配信は、他のコンピュータ２０から
のこともあれば、他のコンピュータ２０から承認を受信する（あるいは他の方法
で承認を提供される）他のあるコンピュータの場合もある。この開示した実施形
態においては、追加のコンプライアンス情報は、ディスケット１０上のミューチ
ュアルファンドの目論見書に対するスティッカーか、スティッカーの存在および
場所を示す通知の何れかである。スティッカーは、他のコンピュータ２０から個
人のコンピュータ１６に、ｅメール・メッセージのファイル添付として送信でき
る。通知は、他のコンピュータ２０から個人のコンピュータ１６に、スティッカ
ーが掲示されるワールド・ワイド・ウェブ上のサイトの住所（ユニバーサル・リ
ソース・ロケータすなわちＵＲＬ）を有するｅメール・メッセージとして送信す
ることができ、このｅメール・メッセージには、個人がスティッカーをある一定
の日までに見るべきだとの個人１４への注記を含めることができる。
【００１９】 したがって、本発明の少なくとも１つの局面によれば、ディスケット１０の個
人１４への物理的配達は、少なくともある追加のコンプライアンス情報の将来の
電子配信のために、個人１４からの承認を取得する仕組みとして使用される。
【００２０】 装置１０自体は本発明の一局面である。装置１０は、どのような形式を採ろう
とも（例えば、３．５インチのコンピュータ・ディスケット）、コンプライアン
ス情報と、コンピュータ１６を介して個人１４から少なくとも承認を取得し、次
いで取得した承認を他のコンピュータ２０に通信するのに必要なソフトウエアと
を含む。装置１０のソフトウエアは、個人のコンピュータ１６上で実行できるマ
イクロ・ブラウザも含み、それにコンプライアンス情報を少なくとも表示させ、
そして個人１４が与える承認に従って個人のコンピュータ１６で受信された後に
追加のコンプライアンス情報もできれば表示させることが好ましい。３．５イン
チのコンピュータ・ディスケットなどのコンピュータ可読記憶装置を作る方法は
よく知られているので、本明細書中では説明しない。また、ソフトウエアやデー
タを一般的にかかる装置上に記憶する技術は利用可能であるので、本明細書中で
は説明しない。
【００２１】 図１Ｃを参照すると、本発明の少なくとも一局面は、コンプライアンス情報を
個人のコンピュータ１６に送り（ステップ２２）、個人１４に追加のコンプライ
アンス情報のコンピュータ支援の配信を承認させ（ステップ２４）、一旦与えら
れたその承認を処理する（ステップ２６）という一般的なステップを有する方法
２８に関連する。より特定的には、開示した実施形態において、方法２８にはデ
ィスケット１０を見込み投資家または既存投資家１４に物理的に送る（ステップ
３０）が関係し、このディスケットは個人１４によって受け取られて（ステップ
３２）、その個人のコンピュータ１６に挿入される（ステップ３４）。代替的な
実施形態においては、個人１４は物理的装置１０に記憶されたコンプライアンス
情報および／またはソフトウエアを受け取らないが、その代わり、個人のコンピ
ュータ１６を使用してソースからコンプライアンス情報および／またはソフトウ
エアをダウンロードする。代替的実施形態におけるソースは、他のコンピュータ
２０でもよく、またはインターネット上のサーバなどの異なったコンピュータで
もよい。コンプライアンス情報および／またはソフトウエアが個人のコンピュー
タ１６に送られる方法に拘わらず、個人１４は、そのコンピュータ１６によって
、追加のコンプライアンス情報のコンピュータ支援の配信を承認するようにか、
あるいは追加のコンプライアンス情報の通知のコンピュータ支援の配信を承認す
るように促される（ステップ３６）。次いで、個人１４は、例えば、コンピュー
タ１６のディスプレイ上に表示されたＯＫボックスをコンピュータ１６のマウス
を使ってクリックすることにより承認を指示し、そしてその承認は、ロギング・
コンピュータ２０に通信される（ステップ３８）。ロギング・コンピュータ２０
は、個人のコンピュータ１６から受信した承認を記憶し（ステップ４０）、そし
て個人１４が電子的に受け入れることに同意した追加のコンプライアンス情報ま
たはその通知は、個人のコンピュータ１６に直ちにまたは後に送られる（ステッ
プ４２）。
【００２２】 本発明に使用する様々なコンピュータ（例えば、個人のコンピュータ１６およ
びロギング・コンピュータ２０）は、汎用コンピュータであってもよい。図２に
言及すると、汎用コンピュータ４４の少なくとも基本的構成要素は、通常、中央
プロセッサ４６，ソフトウエアおよび／またはデータを記憶する主メモリ・ユニ
ット４８、入出力（Ｉ／Ｏ）コントローラ５０、ディスプレイ装置５１、モデム
またはネットワーク・インターフェイス・カードなどの通信装置５２ならびに、
これらの間で通信を可能にするためにこれらの構成要素を結合するデータ・バス
５４を含む。メモリ４８は一般的に、ランダム・アクセス・メモリ（ＲＡＭ）お
よび読出し専用メモリ（ＲＯＭ）のチップを含む。コンピュータ４４は通常、キ
ーボード５８およびマウス６０などの１つまたは複数の入力装置５６も有する。
コンピュータ４４は通常、ハードディスクを備えたハード・ドライブ６２および
３．５インチのディスケット１０などのフロッピー・ディスクを受け入れるフロ
ッピー・ドライブ６４も有する。出力装置６６（例えば、プリンタまたはプロッ
タ）および／またはＣＤ−ＲＯＭ上のデジタル・データを受け取ったり読み取っ
たりする光ディスク・ドライブを含む他の装置も、コンピュータ４４の一部にな
り得る。開示した実施形態においては、１つまたは複数のコンピュータ・プログ
ラムがコンピュータ４４の演算能力を定める。これらのソフトウエア・プログラ
ムは、フロッピー・ドライブ６４を介して、コンピュータ４４のハード・ドライ
ブ６２および／またはメモリ４８にロードできる。ディスケット１０に記憶され
たコンプライアンス・データも、フロッピー・ドライブ６４を介してコンピュー
タ４４にロードできる。
【００２３】 一実施形態においては、少なくともソフトウエア（例えば、マイクロ・ブラウ
ザ）の実行可能なバージョンがハード・ドライブ６２に常駐するようになされて
おり、これは、個人１４がマウス６０を使用してディスプレイ５１上の適切なア
イコンをダブルクリックすることにより実行させられる。一般的に、制御ソフト
ウエアおよびそのソフトウエアによって利用されるデータの全ては、ディスケッ
ト１０から転送されて、ハード・ドライブ６２などのコンピュータの記憶媒体の
うち１つまたは複数に常駐する。
【００２４】 汎用コンピュータ４４は、ＰＣまたはＰＣ互換機、アップル・マッキントッシ
ュ、サン・ワークステーションなど、如何なるコンピュータまたはワークステー
ション（クライアントまたはサーバ）であってもよい。コンピュータまたはワー
クステーションの特定の種類は、本発明の中心的なものではない。実際には、本
発明は、プログラムされたコンピュータが遂行する機能の全てを専用電子回路が
遂行するように設計されている、全ハードウエア実施形態を含む多様な方法で実
施できる。本発明の好適な実施形態は、マイクロソフト・ウィンドウズまたはマ
イクロソフト・ウィンドウズ９５オペレーティング・システムを動作させるＰＣ
などの１つまたは複数の汎用コンピュータ上で実行するソフトウエアにおける実
施である。
【００２５】 本明細書中に記載した事項の変形、修正および他の実施は、当業者であれば特
許を請求した発明の趣旨および範囲から逸脱することなく気づくであろう。した
がって、本発明は前述の例証的説明によってではなく、特許請求の範囲の趣旨お
よび範囲によって定義される。
【図面の簡単な説明】
【図１】 図１Ａは、コンピュータ可読形式でのコンプライアンス情報の個人への物理的
配信を示す図である。 図１Ｂは、個人によって操作されるコンピュータによるコンプライアンス情報
へのアクセスと、個人のコンピュータからサーバなど他のコンピュータに電子的
に提供される承認を示す図である。 図１Ｃは、図１Ａおよび図１Ｂの構造を用いて個人から承認を取得することに
関係するステップのフローチャートである。
【図２】 図２は、本発明と共に用いる汎用コンピュータのブロック図である。
【手続補正書】
【提出日】平成１３年３月１５日（２００１．３．１５）
【手続補正１】
【補正対象書類名】図面
【補正対象項目名】全図
【補正方法】変更
【補正内容】
【図１】
【図２】
───────────────────────────────────────────────────── フロントページの続き (81)指定国 ＥＰ(ＡＴ，ＢＥ，ＣＨ，ＣＹ， ＤＥ，ＤＫ，ＥＳ，ＦＩ，ＦＲ，ＧＢ，ＧＲ，ＩＥ，Ｉ Ｔ，ＬＵ，ＭＣ，ＮＬ，ＰＴ，ＳＥ)，ＯＡ(ＢＦ，ＢＪ ，ＣＦ，ＣＧ，ＣＩ，ＣＭ，ＧＡ，ＧＮ，ＧＷ，ＭＬ， ＭＲ，ＮＥ，ＳＮ，ＴＤ，ＴＧ)，ＡＰ(ＧＨ，ＧＭ，Ｋ Ｅ，ＬＳ，ＭＷ，ＳＤ，ＳＺ，ＵＧ，ＺＷ)，ＥＡ(ＡＭ ，ＡＺ，ＢＹ，ＫＧ，ＫＺ，ＭＤ，ＲＵ，ＴＪ，ＴＭ) ，ＡＬ，ＡＭ，ＡＴ，ＡＵ，ＡＺ，ＢＡ，ＢＢ，ＢＧ， ＢＲ，ＢＹ，ＣＡ，ＣＨ，ＣＮ，ＣＵ，ＣＺ，ＤＥ，Ｄ Ｋ，ＥＥ，ＥＳ，ＦＩ，ＧＢ，ＧＤ，ＧＥ，ＧＨ，ＧＭ ，ＨＲ，ＨＵ，ＩＤ，ＩＬ，ＩＮ，ＩＳ，ＪＰ，ＫＥ， ＫＧ，ＫＰ，ＫＲ，ＫＺ，ＬＣ，ＬＫ，ＬＲ，ＬＳ，Ｌ Ｔ，ＬＵ，ＬＶ，ＭＤ，ＭＧ，ＭＫ，ＭＮ，ＭＷ，ＭＸ ，ＮＯ，ＮＺ，ＰＬ，ＰＴ，ＲＯ，ＲＵ，ＳＤ，ＳＥ， ＳＧ，ＳＩ，ＳＫ，ＳＬ，ＴＪ，ＴＭ，ＴＲ，ＴＴ，Ｕ Ａ，ＵＧ，ＵＺ，ＶＮ，ＹＵ，ＺＷ (72)発明者 フェイン，ロバート・エイ アメリカ合衆国マサチューセッツ州02159， ニュートン，グリーンローン・アベニュー 114

Claims (24)

    【特許請求の範囲】
  1. 【請求項１】 コンプライアンス情報のコンピュータ支援配信に関する承認
    を取得する方法において、 コンプライアンス情報と、追加のコンプライアンス情報のコンピュータ支援配
    信に関する承認を取得するためのコンピュータ実行可能命令とを記憶するコンピ
    ュータ可読データ記憶装置を個人に発送するステップと、 第１のコンピュータでの命令の実行により、個人に追加のコンプライアンス情
    報のコンピュータ支援配信に対して承認するように促すステップと、 前記第１のコンピュータからの前記承認を第２のコンピュータに通信するステ
    ップと を備える方法。
  2. 【請求項２】 前記追加のコンプライアンス情報を前記第１のコンピュータ
    に配信するステップを更に備える請求項１に記載の方法。
  3. 【請求項３】 前記追加のコンプライアンス情報について前記第１のコンピ
    ュータに通知を配信するステップを更に備える請求項１に記載の方法。
  4. 【請求項４】 前記配信するステップは、前記追加のコンプライアンス情報
    の存在および場所の識別を含む通知を配信することを備える請求項３に記載の方
    法。
  5. 【請求項５】 前記追加のコンプライアンス情報は、ミューチュアルファン
    ドの目論見書に対する１つまたは複数の追加または変更を含む請求項２から４の
    いずれか一項に記載の方法。
  6. 【請求項６】 前記発送するステップは、コンピュータ・ディスケットを備
    える前記装置を発送するステップを備える請求項１に記載の方法。
  7. 【請求項７】 前記発送するステップは、ＣＤ−ＲＯＭを備える前記装置を
    発送するステップを備える請求項１に記載の方法。
  8. 【請求項８】 前記の通信された承認を前記第２のコンピュータに記憶する
    ステップを更に備える請求項１に記載の方法。
  9. 【請求項９】 前記通信するステップは、コンピュータ通信リンクを介して
    通信するステップを備える請求項１に記載の方法。
  10. 【請求項１０】 前記配信するステップは、コンピュータ通信リンクを介し
    て配信するステップを備える請求項２から４のいずれか一項に記載の方法。
  11. 【請求項１１】 前記通信するステップは、電話回線を含む前記コンピュー
    タ通信リンクを介して通信するステップを備える請求項９に記載の方法。
  12. 【請求項１２】 前記通信するステップは、コンピュータ・ネットワークを
    介して通信するステップを備える請求項１記載の方法。
  13. 【請求項１３】 コンプライアンス情報のコンピュータ支援配信に関する承
    認を取得する方法において、 第１のコンピュータで個人にコンプライアンス情報を提供するステップと、 前記第１のコンピュータにより、その個人に追加のコンプライアンス情報のコ
    ンピュータ支援配信を承認するように促すステップと、 前記第１のコンピュータからの前記承認を第２のコンピュータに通信するステ
    ップと を備える方法。
  14. 【請求項１４】 前記追加のコンプライアンス情報を前記第１のコンピュー
    タに配信するステップを更に備える請求項１３に記載の方法。
  15. 【請求項１５】 前記追加のコンプライアンス情報について前記第１のコン
    ピュータに通知を配信するステップを更に備える請求項１３に記載の方法。
  16. 【請求項１６】 前記配信するステップは、前記追加のコンプライアンス情
    報の存在および場所の識別を含む通知を配信するステップを備える請求項１５に
    記載の方法。
  17. 【請求項１７】 前記追加のコンプライアンス情報は、ミューチュアルファ
    ンドの目論見書に対する１つまたは複数の追加または変更を含む請求項１４から
    １６のいずれか一項に記載の方法。
  18. 【請求項１８】 前記の通信された承認を前記第２のコンピュータに記憶す
    るステップを更に備える請求項１３に記載の方法。
  19. 【請求項１９】 前記通信するステップは、コンピュータ通信リンクを介し
    て通信するステップを備える請求項１３に記載の方法。
  20. 【請求項２０】 前記配信するステップは、コンピュータ通信リンクを介し
    て配信するステップを備える請求項１４から１６のいずれか一項に記載の方法。
  21. 【請求項２１】 コンプライアンス情報とコンピュータ実行可能命令とを記
    憶するコンピュータ可読データ記憶装置であって、前記コンピュータ実行可能命
    令は、第１のコンピュータ上で、前記第１のコンピュータを使用する個人が追加
    のコンプライアンス情報のコンピュータ支援配信を承認するように前記第１のコ
    ンピュータに促させることを実行するためのものであり、前記コンピュータ実行
    可能命令はまた、前記第１のコンピュータ上で、前記第１のコンピュータに前記
    承認を前記第１のコンピュータから第２のコンピュータに通信させるためのもの
    でもある、コンピュータ可読データ記憶装置を備える製品。
  22. 【請求項２２】 前記コンピュータ実行可能命令はまた、前記第１のコンピ
    ュータ上で、前記追加のコンプライアンス情報が前記第１のコンピュータで受信
    された後に、前記第１のコンピュータに前記追加のコンプライアンス情報を表示
    させることを実行するためのものでもある請求項２１に記載の製品。
  23. 【請求項２３】 前記コンプライアンス情報は、ミューチュアルファンドの
    目論見書を含む請求項２１または２２に記載の製品。
  24. 【請求項２４】 前記追加のコンプライアンス情報は、ミューチュアルファ
    ンドの目論見書に対する１つまたは複数の追加または変更を含む請求項２１また
    は２２に記載の製品。
JP2000531801A 1998-02-12 1999-02-08 コンプライアンス情報の電子配信に関する承認の取得 Pending JP2002503853A (ja)

Applications Claiming Priority (3)

Application Number Priority Date Filing Date Title
US09/023,039 1998-02-12
US09/023,039 US6782506B1 (en) 1998-02-12 1998-02-12 Obtaining consent for electronic delivery of compliance information
PCT/US1999/002488 WO1999041689A1 (en) 1998-02-12 1999-02-08 Obtaining consent for electronic delivery of compliance information

Publications (1)

Publication Number Publication Date
JP2002503853A true JP2002503853A (ja) 2002-02-05

Family

ID=21812771

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
JP2000531801A Pending JP2002503853A (ja) 1998-02-12 1999-02-08 コンプライアンス情報の電子配信に関する承認の取得

Country Status (6)

Country Link
US (38) US6782506B1 (ja)
EP (1) EP1053528A1 (ja)
JP (1) JP2002503853A (ja)
AU (1) AU757083B2 (ja)
CA (1) CA2320212A1 (ja)
WO (1) WO1999041689A1 (ja)

Families Citing this family (82)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US6782506B1 (en) * 1998-02-12 2004-08-24 Newriver, Inc. Obtaining consent for electronic delivery of compliance information
US6854007B1 (en) * 1998-09-17 2005-02-08 Micron Technology, Inc. Method and system for enhancing reliability of communication with electronic messages
AU6410699A (en) * 1998-10-13 2000-05-01 Chris Cheah Method and system for controlled distribution of information over a network
US7356569B1 (en) * 1999-04-26 2008-04-08 Mainstream Scientific, Llc Apparatus and method for tracing the distribution of diversely sourced internet content
SE9901644L (sv) * 1999-05-06 2000-11-07 Posten Ab Förfarande för att sända post
US20010056387A1 (en) * 2000-02-17 2001-12-27 Newriver, Inc. Method and apparatus for providing financial transaction data via the internet
US20020016857A1 (en) * 2000-06-20 2002-02-07 Adi Harari Address contact information retrieval, synchronization, and storage system
CA2442966A1 (en) * 2001-04-02 2002-10-10 Euro-American International, Inc. System and method for franchise, finance, real estate, and supplier relationship management
JP4907786B2 (ja) * 2001-06-29 2012-04-04 ゴールドマン サックス ジャパン リミテッド 金融商品の売付けの勧誘または買付の申込の勧誘に対して適用される規制による制約を実施するコンピュータ実施方法および金融商品のコンピュータ実施トランザクションを規制するためのシステム
US7257617B2 (en) * 2001-07-26 2007-08-14 International Business Machines Corporation Notifying users when messaging sessions are recorded
US6799150B2 (en) * 2001-12-14 2004-09-28 Ge Financial Assurance Holdings, Inc. System and method for monitoring information delivered through an electronic delivery system
US8620757B2 (en) * 2002-02-20 2013-12-31 Bank Of America, National Association System for providing an online account statement having hyperlinks
US7809145B2 (en) 2006-05-04 2010-10-05 Sony Computer Entertainment Inc. Ultra small microphone array
AU2003295419A1 (en) * 2002-11-07 2004-06-03 Abbott Laboratories Prosthesis having varied concentration of beneficial agent
US20040158612A1 (en) * 2002-11-19 2004-08-12 Optima Printing System and method for electronic materials distribution and tracking
US20050021938A1 (en) * 2003-06-10 2005-01-27 Kabushiki Kaisha Toshiba Document access control system and method
WO2005003905A2 (en) * 2003-06-25 2005-01-13 Newriver, Inc. Method for creating and delivering customized compliance information
US7568229B1 (en) 2003-07-01 2009-07-28 Symantec Corporation Real-time training for a computer code intrusion detection system
US7406714B1 (en) 2003-07-01 2008-07-29 Symantec Corporation Computer code intrusion detection system based on acceptable retrievals
US20050004986A1 (en) * 2003-07-03 2005-01-06 Aoki Norihiro Edwin Remote population of computer clipboard via a messaging system
US20050075899A1 (en) * 2003-10-06 2005-04-07 Corcoran Timothy M. Global cargo container information clearinghouse
US20050091135A1 (en) * 2003-10-22 2005-04-28 Adp Investor Communications Corporation, (A Nova Scotia Corporation) System and method for intelligent document generation and printing
US7325253B2 (en) * 2003-11-18 2008-01-29 I-Deal Llc System and method for electronic consent and delivery of financial and/or other transaction-related information
US8266177B1 (en) 2004-03-16 2012-09-11 Symantec Corporation Empirical database access adjustment
US20050261922A1 (en) * 2004-05-20 2005-11-24 Marchisotto Mary J Authoring and distributing research analysts' initial reactions to breaking information
US7444331B1 (en) 2005-03-02 2008-10-28 Symantec Corporation Detecting code injection attacks against databases
US8046374B1 (en) 2005-05-06 2011-10-25 Symantec Corporation Automatic training of a database intrusion detection system
US7558796B1 (en) 2005-05-19 2009-07-07 Symantec Corporation Determining origins of queries for a database intrusion detection system
US8688790B2 (en) * 2005-07-01 2014-04-01 Email2 Scp Solutions Inc. Secure electronic mail system with for your eyes only features
US9401900B2 (en) 2005-07-01 2016-07-26 Cirius Messaging Inc. Secure electronic mail system with thread/conversation opt out
US7870205B2 (en) 2005-07-01 2011-01-11 0733660 B.C. Ltd. Electronic mail system with pre-message-retrieval display of message metadata
US10021062B2 (en) 2005-07-01 2018-07-10 Cirius Messaging Inc. Secure electronic mail system
US20070011015A1 (en) * 2005-07-06 2007-01-11 Government Of The United States Automated system for assisting employees to comply with filing requirements
US7774361B1 (en) 2005-07-08 2010-08-10 Symantec Corporation Effective aggregation and presentation of database intrusion incidents
US7690037B1 (en) 2005-07-13 2010-03-30 Symantec Corporation Filtering training data for machine learning
US8417949B2 (en) * 2005-10-31 2013-04-09 Microsoft Corporation Total exchange session security
US8972449B2 (en) 2005-12-29 2015-03-03 Nextlabs, Inc. Preventing conflicts of interests between two or more groups
US20100268754A1 (en) * 2006-01-19 2010-10-21 David John Holton Method and System for Electronic Delivery of Essential Mail Items
US7540766B2 (en) * 2006-06-14 2009-06-02 Itron, Inc. Printed circuit board connector for utility meters
KR20080005693A (ko) * 2006-07-10 2008-01-15 엘지전자 주식회사 데이터 방송 신호, 이를 처리하는 방법 및 수신하는 장치
US8601598B2 (en) * 2006-09-29 2013-12-03 Microsoft Corporation Off-premise encryption of data storage
US20080235177A1 (en) * 2007-03-22 2008-09-25 Jong Young Kim System and method for analyzing corporate regulatory-related data
US8862752B2 (en) 2007-04-11 2014-10-14 Mcafee, Inc. System, method, and computer program product for conditionally preventing the transfer of data based on a location thereof
US8793802B2 (en) 2007-05-22 2014-07-29 Mcafee, Inc. System, method, and computer program product for preventing data leakage utilizing a map of data
US8856639B1 (en) 2007-07-24 2014-10-07 United Services Automobile Association (Usaa) Systems and methods for online document sign-up
US8615214B2 (en) * 2007-08-06 2013-12-24 Tti Inventions C Llc Method and system for using communication devices for retrieving personal medical data
US8409713B2 (en) * 2007-12-07 2013-04-02 University Of Washington Crosslinkable polymer host containing a nonlinear optical chromophore guest
US8394499B2 (en) * 2007-12-07 2013-03-12 University Of Washington Crosslinkable polymer host having pendant nonlinear optical chromophores and containing a nonlinear optical chromophore guest
US20090319922A1 (en) * 2008-06-19 2009-12-24 Bank Of America Corporation Non-Bypassable Disclosures in Electronic Transactions
EP2228746A1 (en) * 2009-03-13 2010-09-15 Assa Abloy Ab Realization of access control conditions as boolean expressions in credential authentications
EP2406718A4 (en) * 2009-03-13 2012-08-15 Assa Abloy Ab SECURE CARD ACCESS MODULE FOR INTEGRATED CIRCUIT BOARD APPLICATIONS
US8447969B2 (en) * 2009-03-13 2013-05-21 Assa Abloy Ab Transfer device for sensitive material such as a cryptographic key
US9032058B2 (en) * 2009-03-13 2015-05-12 Assa Abloy Ab Use of SNMP for management of small footprint devices
US8332498B2 (en) * 2009-03-13 2012-12-11 Assa Abloy Ab Synchronized relay messaging and coordinated network processing using SNMP
US20100235900A1 (en) * 2009-03-13 2010-09-16 Assa Abloy Ab Efficient two-factor authentication
US20110078599A1 (en) * 2009-09-30 2011-03-31 Sap Ag Modification Free UI Injection into Business Application
US8938684B2 (en) * 2009-09-30 2015-01-20 Sap Se Modification free cutting of business application user interfaces
US20110078600A1 (en) * 2009-09-30 2011-03-31 Sap Ag Modification Free Tagging of Business Application User Interfaces
US8346878B2 (en) * 2009-11-06 2013-01-01 International Business Machines Corporation Flagging resource pointers depending on user environment
US8134828B2 (en) * 2010-01-21 2012-03-13 Cooper Technologies Company Configurable deadfront fusible panelboard
US9406048B2 (en) * 2010-07-07 2016-08-02 Mark Meister Email system for preventing inadvertant transmission of propriety message or documents to unintended recipient
CN103329162B (zh) 2010-12-20 2015-11-25 尼尔森（美国）有限公司 使用分布式人口统计信息确定媒体印象的方法和装置
WO2012119030A2 (en) * 2011-03-02 2012-09-07 Kilpatrick Townsend & Stockton Llp Methods and systems for determing risk associated with a requirements document
WO2013057329A1 (es) * 2011-10-18 2013-04-25 SERRA TEIXIDÓ, Mª, Dolors Banda textil para máquinas introductoras, secadoras y planchadoras de ropa
US20130173642A1 (en) * 2011-12-30 2013-07-04 Nokia Corporation Method and apparatus for consent document management
AU2013204865B2 (en) 2012-06-11 2015-07-09 The Nielsen Company (Us), Llc Methods and apparatus to share online media impressions data
US9800427B2 (en) * 2012-12-19 2017-10-24 Hartford Fire Insurance Company System and method for distributing electronic and paper documents as per customer consent
US20140172740A1 (en) * 2012-12-19 2014-06-19 Hartford Fire Insurance Company System and method for unified customer communications
US20150127560A1 (en) * 2013-11-05 2015-05-07 Bank Of America Corporation Unified recovery system for payments in arrears
US20150332318A1 (en) * 2014-05-15 2015-11-19 CDK Global, Inc. System and method for obtaining a release authorization
US9584492B2 (en) * 2014-06-23 2017-02-28 Vmware, Inc. Cryptographic proxy service
US9871716B2 (en) 2014-10-16 2018-01-16 Kollective Technology, Inc. Broadcast readiness testing in distributed content delivery networks
US20170039392A1 (en) 2015-08-05 2017-02-09 Chita Inc. Managing Regulated Content Items Stored on Non-Regulated Storage Platforms
US10157207B2 (en) 2015-11-17 2018-12-18 Bank Of America Corporation System for supplemental data reporting utilizing data record properties
US10482483B2 (en) * 2015-11-17 2019-11-19 Bank Of America Corporation System for aggregating data record attributes for supplemental data reporting
US10469436B2 (en) 2015-11-20 2019-11-05 Accenture Global Solutions Limited Managing messaging services
US10825094B2 (en) * 2016-06-17 2020-11-03 Allstate Insurance Company Parsing databases to generate customized recommendations for home assessment
US10694330B2 (en) 2016-12-22 2020-06-23 Metadata Solutions, Inc. Validating mobile applications for accessing regulated content
US11429932B1 (en) * 2017-12-22 2022-08-30 Veeva Systems Inc. System and method for event management
CN110011904B (zh) * 2019-04-10 2020-01-21 聚合区块链技术(深圳)有限公司 一种附加个性化信息的分布式传播方法、装置及终端
US11062809B1 (en) 2020-09-29 2021-07-13 Textline, Inc. Secure messaging system with constrained user actions for ensured compliant transmission of sensitive information
US11792611B2 (en) 2020-09-29 2023-10-17 Textline, Inc. Secure messaging system with constrained user actions, including override, for ensured compliant transmission of sensitive information

Family Cites Families (34)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US5270922A (en) * 1984-06-29 1993-12-14 Merrill Lynch & Company, Inc. System for distributing, processing and displaying financial information
JPH03179863A (ja) * 1989-09-04 1991-08-05 Hitachi Ltd 自動取引方法および装置
US5590325A (en) * 1991-06-11 1996-12-31 Logical Information Machines, Inc. System for forming queries to a commodities trading database using analog indicators
US5799282A (en) * 1992-05-19 1998-08-25 Medical Training And Services, International Methods for establishing certifiable informed consent for a medical procedure
IL110891A (en) 1993-09-14 1999-03-12 Spyrus System and method for controlling access to data
US5513126A (en) 1993-10-04 1996-04-30 Xerox Corporation Network having selectively accessible recipient prioritized communication channel profiles
US5502637A (en) * 1994-06-15 1996-03-26 Thomson Shared Services, Inc. Investment research delivery system
US5918218A (en) * 1994-09-01 1999-06-29 First Data Investor Services Group, Inc. Method and apparatus for automated trade transactions processing
AU4373196A (en) 1994-12-13 1996-07-03 Fs Holdings, Inc. A system for receiving, processing, creating, storing and disseminating investment information
US5689650A (en) * 1995-02-23 1997-11-18 Mcclelland; Glenn B. Community reinvestment act network
WO1997015018A1 (en) 1995-10-16 1997-04-24 Bell Communications Research, Inc. Method and system for providing uniform access to heterogeneous information
US5864871A (en) * 1996-06-04 1999-01-26 Multex Systems Information delivery system and method including on-line entitlements
US5819271A (en) * 1996-06-04 1998-10-06 Multex Systems, Inc. Corporate information communication and delivery system and method including entitlable hypertext links
US6067582A (en) 1996-08-13 2000-05-23 Angel Secure Networks, Inc. System for installing information related to a software application to a remote computer over a network
US7249037B2 (en) * 1996-09-09 2007-07-24 Bancorp Services L.L.P. System for managing a stable value protected investment plan
US6910020B2 (en) * 1996-10-16 2005-06-21 Fujitsu Limited Apparatus and method for granting access to network-based services based upon existing bank account information
US5790790A (en) * 1996-10-24 1998-08-04 Tumbleweed Software Corporation Electronic document delivery system in which notification of said electronic document is sent to a recipient thereof
US6192407B1 (en) * 1996-10-24 2001-02-20 Tumbleweed Communications Corp. Private, trackable URLs for directed document delivery
JPH10162089A (ja) * 1996-12-02 1998-06-19 Oki Electric Ind Co Ltd 電子取引システム
US6285991B1 (en) 1996-12-13 2001-09-04 Visa International Service Association Secure interactive electronic account statement delivery system
AU1119599A (en) 1997-10-24 1999-05-17 Penware, Inc. Method and system for automated electronic receipt of transactions
US6760414B1 (en) * 1997-12-10 2004-07-06 Keycorp Personal computer banking system and method
US6782506B1 (en) 1998-02-12 2004-08-24 Newriver, Inc. Obtaining consent for electronic delivery of compliance information
US6122635A (en) 1998-02-13 2000-09-19 Newriver Investor Communications, Inc. Mapping compliance information into useable format
US6651087B1 (en) * 1999-01-28 2003-11-18 Bellsouth Intellectual Property Corporation Method and system for publishing an electronic file attached to an electronic mail message
US6512787B1 (en) * 1999-04-23 2003-01-28 Pc-Tel, Inc. Digital impairment learning method and system
US6724814B1 (en) * 1999-06-24 2004-04-20 Intel Corporation Pad and CODEC detection
US6484151B1 (en) * 1999-07-23 2002-11-19 Netfolio, Inc. System and method for selecting and purchasing stocks via a global computer network
US6839382B1 (en) * 1999-10-29 2005-01-04 International Business Machines Corporation System, methods and computer program products for identifying digital impairments in modem signals using signature analysis and signal level comparison analysis
US6901107B1 (en) * 1999-10-29 2005-05-31 International Business Machines Corporation Systems, methods, and computer program products for generating a digital impairment learning signal having low energy content at direct current and Nyquist frequencies
US7251728B2 (en) * 2000-07-07 2007-07-31 Message Secure Corporation Secure and reliable document delivery using routing lists
US7451236B2 (en) * 2002-02-26 2008-11-11 Ricoh Company, Ltd. Document distribution and storage system
EP1800220A4 (en) * 2004-09-24 2009-12-30 Encomia L P METHOD AND SYSTEM FOR PRODUCING EVENT RULES FOR THE ELECTRONIC TESTING OF DOCUMENTS
US7362489B2 (en) * 2005-02-02 2008-04-22 Chemimage Corporation Multi-conjugate liquid crystal tunable filter

Also Published As

Publication number Publication date
US20180225480A1 (en) 2018-08-09
US20070226104A1 (en) 2007-09-27
US7885874B2 (en) 2011-02-08
US20060236404A1 (en) 2006-10-19
US7890400B2 (en) 2011-02-15
US20160292782A1 (en) 2016-10-06
US20190251289A1 (en) 2019-08-15
US20070219821A1 (en) 2007-09-20
US20070219889A1 (en) 2007-09-20
US20070226106A1 (en) 2007-09-27
US20070219887A1 (en) 2007-09-20
US20070226107A1 (en) 2007-09-27
US20070226109A1 (en) 2007-09-27
US8612322B2 (en) 2013-12-17
US7890399B2 (en) 2011-02-15
US20020055898A1 (en) 2002-05-09
US7885875B2 (en) 2011-02-08
US20160103999A1 (en) 2016-04-14
US20070226103A1 (en) 2007-09-27
CA2320212A1 (en) 1999-08-19
US20070219890A1 (en) 2007-09-20
US7028190B2 (en) 2006-04-11
US20170220811A1 (en) 2017-08-03
US7363489B2 (en) 2008-04-22
US20190197257A1 (en) 2019-06-27
US20070219892A1 (en) 2007-09-20
AU3286699A (en) 1999-08-30
US20140101276A1 (en) 2014-04-10
US20070226101A1 (en) 2007-09-27
US20070226102A1 (en) 2007-09-27
EP1053528A1 (en) 2000-11-22
US20070226108A1 (en) 2007-09-27
US20070226105A1 (en) 2007-09-27
US20170193247A1 (en) 2017-07-06
US20070219888A1 (en) 2007-09-20
US7885873B2 (en) 2011-02-08
US20070226110A1 (en) 2007-09-27
AU757083B2 (en) 2003-01-30
US20070220593A1 (en) 2007-09-20
US6782506B1 (en) 2004-08-24
US20110191435A1 (en) 2011-08-04
WO1999041689A1 (en) 1999-08-19
US8566195B2 (en) 2013-10-22
US20110191434A1 (en) 2011-08-04
US7885876B2 (en) 2011-02-08
US7885872B2 (en) 2011-02-08
US20070261122A1 (en) 2007-11-08
US20140046860A1 (en) 2014-02-13
US20070250340A1 (en) 2007-10-25
US20070219891A1 (en) 2007-09-20
US20150006348A1 (en) 2015-01-01
US7885877B2 (en) 2011-02-08
US20020065896A1 (en) 2002-05-30
US7890401B2 (en) 2011-02-15
US20070226100A1 (en) 2007-09-27
US20190018980A1 (en) 2019-01-17

Similar Documents

Publication Publication Date Title
JP2002503853A (ja) コンプライアンス情報の電子配信に関する承認の取得
US20060106629A1 (en) Record transfer