IT202100023090A1 - Sistema e metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilita’ delle transazioni di criptovaluta con blockchain - Google Patents
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Description
Descrizione di un brevetto d'invenzione
DESCRIZIONE
La presente invenzione si riferisce a un sistema e ad un metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain.
Pi? in particolare, la presente invenzione si riferisce a un sistema e al correlato metodo, realizzati mediante una rete blockchain, per la deanonimizzazione di soggetti possessori di criptovaluta, per la completa tracciabilit? e identificabilit? dei trasferimenti in criptovaluta tra soggetti differenti e per la creazione di una criptovaluta legale, il tutto nel pieno rispetto delle normative vigenti bancarie, finanziarie, fiscali e antiriciclaggio.
Come ? noto, la blockchain (o catena di blocchi) ? una tecnologia appartenente alla categoria delle tecnologie DLT (Distributed Ledger Technologies) che comprendono un insieme di sistemi informatici facenti riferimento ad un unico registro distribuito e governato in modo tale da consentire l?accesso e la possibilit? di effettuare modifiche da parte di pi? nodi di una rete di computer (la tecnologia blockchain permette la creazione e la gestione di un grande database distribuito strutturato in blocchi collegati tra loro in rete e concatenati in ordine cronologico e la loro integrit? ? garantita dall?uso della crittografia). La blockchain consente di gestire ed aggiornare, in modo univoco e sicuro, un registro contenente dati e informazioni in modo aperto, condiviso e distribuito e senza la necessit? di disporre di una entit? centrale di controllo e di verifica; essa configura un registro aperto e distribuito decentralizzato che, a mezzo della crittografia, registra ed archivia in modo sicuro, verificabile e permanente transazioni su una rete di computer di tipo peer-to-peer.
Per tali caratteristiche la blockchain ? ultimamente diffusa in settori in cui vi ? necessit? di disintermediazione e decentralizzazione come, ad esempio, il settore delle criptovalute o valute virtuali.
Con specifico riferimento al settore delle criptovalute e alle transazioni e pagamenti effettuati con tale mezzo di pagamento virtuale, le transazioni, pur essendo tracciate attraverso la blockchain, risultano completamente anonime e non riconducibili in alcun modo all?identit? delle persone o entit? che hanno effettuato tale operazione o transazione (il mittente ed il destinatario sono ignoti).
Le criptovalute, come sopra descritto, non sono legate alle persone, ma ad una o pi? chiavi specifiche o ?indirizzi? e le transazioni e pagamenti, pur essendo pubblicamente disponibili nella blockchain, non dispongono di un server centrale o di un sistema informatico in grado di verificare l?identit? dei soggetti che effettuano tali operazioni.
Inoltre, i protocolli delle criptovalute tradizionalmente noti non necessitano di identificazione o di verifiche di identit? di possessori di una chiave o ?indirizzo?, non generano nella blockchain registrazioni storiche delle transazioni associate all?identit? di chi ha effettuato la transazione nel mondo reale (e non nel mondo virtuale) e, inoltre, non dispongono e/o non fanno uso di sistemi funzionali ad un monitoraggio dell?antiriciclaggio.
Quanto sopra definisce un considerevole inconveniente di rilievo considerato il fatto che un tale anonimato rende l?uso delle criptovalute pericoloso per il sistema economico e finanziario; infatti, grazie all?anonimato, le criptovalute possono essere utilizzate per attivit? illecite o per compiere operazioni di riciclaggio o transazioni e finanziamenti a scopo terroristico o ricatto informatico o simili (vedasi, ad esempio, le problematiche legate al darkweb o le truffe informatiche o le richieste di riscatti informatici che sempre prevedono pagamenti in criptovalute). Sono noti metodi per la verifica degli indirizzi e degli utenti che realizzano operazioni con criptovaluta con tecnologia blockchain che, tuttavia, necessitano una verifica preventiva di entrambi gli utenti (in particolare di una controparte) prima che venga effettuata la transazione, che non possono essere utilizzati con tutte le tipologie di criptovalute e che necessitano di un campo indirizzo nel certificato digitale.
Altre soluzioni note definiscono metodi che prevedono la presenza di una autorit? di certificazione autorizzata da uno specifico governo, la firma della transazione con il certificato digitale e che non contemplano una registrazione in maniera pseudoanonima della transazione della criptovaluta nella blockchain. Ulteriori soluzioni note necessitano di autorizzazioni allo scopo di creare indirizzi e transazioni in criptovaluta e non prevedono che le informazioni relative all?identit? dell?utente che effettua la transizione siano registrate in un certificato digitale registrato in tecnologia blockchain.
Altre soluzioni richiedono la presenza di una identit? digitale e l?utilizzo di una tecnologia EDIT (Extensible Digital Identity Token).
Scopo della presente invenzione ? quello di ovviare agli inconvenienti sopra riportati.
Pi? in particolare, scopo della presente invenzione ? quello di fornire un sistema ed un relativo metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain atto a consentire una piena tracciabilit? e identificabilit? dei trasferimenti in criptovaluta tra soggetti differenti.
Un ulteriore scopo della presente invenzione ? quello di fornire un metodo per la deanonimizzazione atto alla generazione di una criptovaluta legale idonea a garantire un completo rispetto delle normative bancarie, finanziarie fiscali e di antiriciclaggio.
Un ulteriore scopo della presente invenzione ? quello di fornire un metodo per la deanonimizzazione atto a permettere operazioni in criptovaluta nella garanzia del rispetto delle normative in tema di privacy.
Un ulteriore scopo della presente invenzione ? quello di mettere a disposizione degli utilizzatori un metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain affidabile nel tempo e tale da poter essere facilmente ed economicamente realizzato.
Un ulteriore scopo della presente invenzione ? quello di mettere a disposizione di aziende e privati un nuovo sistema di pagamento in criptovaluta (legalcoin wallet) e un nuovo mezzo di pagamento in criptovaluta (legalcoin) che permetta di effettuare transazioni commerciali con deanonimizzazione dei soggetti che compiono l?operazione in criptovaluta al fine di operare nel pieno rispetto delle normative fiscali, finanziarie, bancarie ed antiriciclaggio.
Questi e altri scopi vengono raggiunti dall'invenzione che presenta le caratteristiche di cui alla rivendicazione 1.
Secondo l'invenzione si fornisce un sistema per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain comprendente una infrastruttura formata da elementi interfacciati ed operanti tra loro e definiti da una rete blockchain certificata (o blockchain legalcoin), una criptovaluta certificata (o legalcoin), una piattaforma di identificazione a distanza (o Amlexa), un certificato digitale (o certificato legalcoin), un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) e un indirizzo certificato (o legalcoin address).
Realizzazioni vantaggiose dell'invenzione appaiono dalle rivendicazioni dipendenti.
Le caratteristiche funzionali del sistema e metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain della presente invenzione potranno essere meglio comprese dalla dettagliata descrizione che segue nella quale si fa riferimento alle allegate tavole di disegno che ne raffigurano le funzionalit? secondo una forma di realizzazione preferita e non limitativa e in cui: la figura 1 illustra uno schema a blocchi con le fasi relative alla generazione di un portafoglio digitale;
la figura 2 illustra uno schema a blocchi con le fasi relative ad una transazione effettuata utilizzando il portafogli digitale di cui alla figura 1;
la figura 3 illustra uno schema a blocchi della sequenza di fasi che realizzano una deanonimizzazione di una transazione di cui alle figure precedenti.
Con riferimento alle citate figure, ? illustrato il sistema ed il correlato metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain della presente invenzione e, pi? in particolare, ? illustrato un metodo implementato tramite un computer per una verifica dell?identit? di utenti che possiedono un portafoglio digitale, per un collegamento certo di una chiave pubblica e di un indirizzo con una persona fisica mediante un certificato digitale con la tecnologia blockchain. Come descritto in precedenza, la tecnologia blockchain configura un registro aperto e distribuito (un database decentralizzato) che, a mezzo di crittografia, registra ed archivia transazioni su una rete di computer di tipo peerto-peer.
Ogni computer della rete peer-to-peer definisce un ?nodo? con la funzione di verificare, approvare e registrare ogni transazione creando una rete informatica che condivide su ciascun nodo della rete l?archivio di tutti i blocchi di transazioni effettuate nella blockchain; tali blocchi, una volta scritti, non possono essere alterati o modificati in modo retroattivo senza una modifica di tutti i blocchi disposti successivamente a detto blocco alterato.
La blockchain comprende una rete di elaboratori o computer distribuiti e regolamentati a mezzo di un protocollo condiviso in grado di replicare e memorizzare localmente i dati prodotti durante lo scambio di transazioni in criptovaluta.
La criptovaluta presenta una infrastruttura che comprende elementi definiti da protocollo, blockchain e rete di computer decentralizzata peerto-peer (i nodi della rete informatica sono costituiti da computer di utenti che aderiscono alla rete installando dedicati programmi per elaboratore o utilizzando specifici dispositivi hardware che svolgono le funzioni di portafogli virtuali).
Un portafoglio virtuale ? un dispositivo di tipo hardware (o un applicativo software) che si basa su una crittografia asimmetrica e che ? progettato per gestire chiavi pubbliche e chiavi private delle criptovalute.
Per quanto concerne le criptovalute, esse prevedono un protocollo che parimenti si basa su una crittografia asimmetrica tradizionalmente nota come ?crittografia a coppia di chiavi o crittografia a chiave pubblica? in base alla quale ad ogni utente ? associata una coppia di chiavi definite da una chiave pubblica (ossia una chiave distribuita e atta a ricevere la criptovaluta) e una chiave privata (essa ? privata e segreta ed ? in uso per firmare transazioni che consentono l?invio di criptovaluta).
La chiave privata, grazie alle tecniche di crittografia, ? di difficile determinazione e, pi? nello specifico, la conoscenza della chiave pubblica e dell?algoritmo asimmetrico del protocollo di crittografia non sono sufficienti a permettere la determinazione e la conoscenza della chiave privata che deve essere mantenuta segreta. Allo scopo di poter effettuare transazioni in criptovaluta ? necessario disporre della citata coppia di chiavi, con la chiave pubblica che ? ricavata dalla chiave privata.
Per la generazione delle citate chiavi pubblica e privata si utilizzano noti algoritmi (ad esempio, l?algoritmo RSA o l?algoritmo DSA) che generano le chiavi partendo da sequenze di numeri casuali.
La chiave privata ? rappresentata da un numero generato in maniera casuale e da tale chiave, a mezzo di crittografia unidirezionale, viene generata la chiave pubblica.
In accordo con il metodo dell?invenzione, per poter utilizzare una criptovaluta ? necessario disporre di un portafoglio digitale con il quale vengono poi create la chiave privata e la chiave pubblica e a mezzo del quale viene anche generato un indirizzo per la cui creazione si applica alla chiave pubblica un ?doppio hash? (che fa riferimento ad un algoritmo o funzione matematica del tutto noto ad un tecnico esperto nel campo della crittografia) con il risultato finale di tale operazione che ? codificato in un formato ASCII (American Standard Code for Information Interchange) utilizzando uno specifico e noto algoritmo.
Il metodo per la deanonimizzazione della presente invenzione ? basato su un sistema definito da una infrastruttura informatica che comprende una serie di elementi (come schematizzato nello schema a blocchi di figura 1) che si interfacciano ed operano tra loro e che sono definiti da una rete blockchain certificata 36 (indicata anche come ?blockchain legalcoin?), una criptovaluta certificata (indicata anche come ?legalcoin?), una piattaforma di identificazione a distanza (indicata anche come ?Amlexa?) 14, un certificato digitale 28 (indicato come ?certificato legalcoin?), un portafoglio digitale certificato 22 (indicato come ?legalcoin wallet?) e un indirizzo certificato 36 (indicato come ?legalcoin address?).
L?elemento blockchain certificata 36 comprende la creazione di una blockchain privata, proprietaria, scalabile, modulare e flessibile nella quale tutti i nodi che la compongono sono identificati, verificati e certificati.
Tale blockchain ? basata su meccanismi di consenso gratuiti, veloci e pluggabili (ovvero che possono essere facilmente personalizzati o modificati per adattarsi a specifiche esigenze o particolari casi d?uso), consente transazioni parallele immediate a basso costo e con un minimo impatto ambientale (considerato il consumo energetico legato all?operativit? della blockchain), ? integrabile con autorit? di certificazione, ? basata su una infrastruttura a chiave pubblica al fine di generare certificati crittografici e consente la registrazione e l?esecuzione di contratti intelligenti tramite lo specifico protocollo.
Con riferimento all?elemento relativo alla creazione di una criptovaluta certificata o ?legalcoin?, il metodo dell?invenzione comprende la creazione di una criptovaluta (o legalcoin) con protocollo proprietario basato sulla blockchain certificata (o blockchain legalcoin) di cui sopra (con detta criptovaluta che ? scambiabile se e solo se associata in modo univoco ad un indirizzo certificato (o ?legalcoin address?) e ad un certificato digitale (o ?certificato legalcoin?). La criptovaluta certificata ? utilizzabile solo a mezzo di un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) o, in alternativa, a mezzo di un altro portafoglio digitale che consenta la transazione solo ad utenti in possesso di un indirizzo certificato (o legalcoin address) e di un certificato digitale (o ?certificato legalcoin?) che deve essere installato sul dispositivo elettronico proprio dell?utente e che garantisca la registrazione dei dati dell?operazione, dell?indirizzo certificato e del certificato digitale nella blockchain certificata di cui sopra. L?elemento comprendente la creazione della criptovaluta certificata prevede, inoltre, la verifica dell?identit? dell?utente persona fisica che ha effettuato la transazione in criptovaluta mediante un accesso autorizzato alla descritta blockchain certificata.
La piattaforma di identificazione a distanza (o Amlexa) dell?invenzione comprende la creazione di una piattaforma web di identificazione a distanza per una verifica della clientela a distanza e per una analisi dei rischi antiriciclaggio, detta piattaforma essendo automatizzata e basata su sistemi di biometria ed intelligenza artificiale. Tale piattaforma (blocco 14), in particolare, ha la funzione di consentire l?identificazione a distanza dell?utente (blocco 10) che richiede un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) (blocco 12), verificare a distanza l?identit? dell?utente che richiede e/o che utilizza detto portafoglio digitale certificato, analizzare in modo automatico i rischi (associati all?utente che richiede e/o utilizza il portafoglio digitale certificato) a mezzo di un algoritmo basato su intelligenza artificiale, emettere un certificato digitale (o certificato legalcoin) che fa uso della medesima chiave pubblica utilizzata per la generazione dell?indirizzo certificato (o legalcoin address), autocertificare a mezzo del certificato digitale il soggetto che utilizza il portafoglio digitale certificato.
La modalit? con la quale la piattaforma di identificazione a distanza (o amlexa) (blocco 14) realizza l?identificazione dell?utente che fa uso del portafoglio digitale certificato ? di seguito descritta.
L?identificazione a distanza, come descritto, avviene tramite mezzi di identificazione basati su tecnologia biometrica ed intelligenza artificiale (blocco 16) che prevedono il possesso di un indirizzo email dichiarato dell?utente che richiede l?utilizzo del portafoglio digitale certificato, il possesso da parte di detto utente di un numero di telefono dichiarato (intestato all?utente medesimo e atto alla ricezione di notifiche), il possesso di un documento di identit? valido, una identificazione a distanza a distanza mediante un certificato di firma elettronica qualificata o di un sigillo elettronico qualificato intestato all?utente o, in alternativa, una identificazione a distanza tramite noti mezzi di identificazione riconosciuti a livello nazionale ed idonei allo scopo.
Tale piattaforma definisce una raccolta organizzata di una serie di dichiarazioni dell?utente identificato (una sorta di database dedicato per l?utente), realizza una verifica delle dichiarazioni dell?utente presenti nella raccolta organizzata tramite un confronto di dette dichiarazioni con informazioni presenti in database o equivalenti fonti esterne del tipo internet, social network, banche dati pubbliche o private e simili, effettua automaticamente il calcolo del rischio descritto in accordo con le specifiche previste dalle norme antiriciclaggio (blocco 18), genera in modo automatico un fascicolo antiriciclaggio dell?utente e sottoscrive a distanza e mediante firma elettronica avanzata o firma digitale le dichiarazioni del medesimo utente (blocco 20).
In accordo con il metodo dell?invenzione il portafoglio digitale certificato non ? attivato e non ? utilizzabile (blocco 22) se non a seguito dell?autenticazione a mezzo della piattaforma di autenticazione a distanza descritta.
L?elemento portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) ? generato in formato di dispositivo hardware e/o di applicativo software ed ? basato su un protocollo proprietario con algoritmo a crittografia asimmetrica.
Detto portafoglio digitale certificato garantisce la creazione e l?utilizzo di una chiave master pubblica e privata (rispettivamente i blocchi 24 e 26 di figura 1) per una creazione contemporanea di un certificato digitale (o certificato legalcoin) (blocco 28) e di un indirizzo certificato (o legalcoin address) (blocco 34).
Il portafoglio digitale certificato abilita la creazione di ulteriori chiavi pubbliche (blocco 32) che consentono la creazione di ulteriori indirizzi certificati (o legalcoin address) (come schematizzato dai blocchi 32 e 34 di figura 1).
La chiave pubblica master o le ulteriori chiavi pubbliche derivate dalla chiave pubblica master (come schematizzato in figura 1) permettono la creazione di uno o pi? indirizzi certificati (o legalcoin address) che, a mezzo della chiave pubblica master, sono associati in modo univoco al certificato digitale (o certificato legalcoin) associato allo specifico utente (blocco 10) cui ? associato il portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) creato (blocco 22) (creato con la procedura in precedenza descritta).
Il portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) attivato permette l?installazione del certificato digitale (o certificato legalcoin) su un supporto fisico del tipo computer, smartphone o tablet o simili dell?utente (blocco 30) e permette all?utente proprietario di effettuare le transazioni nella blockchain (blocco 36); detto certificato digitale (o certificato legalcoin) pu? essere, su richiesta, pubblicato sulla rete internet.
L?autenticazione e l?attivazione del portafoglio digitale certificato garantisce la tracciabilit? delle transazioni in criptovaluta (realizzata tramite l?autenticazione dell?utente proprietario del portafoglio digitale certificato a mezzo del certificato digitale (o certificato legalcoin) e di un indirizzo certificato (o legalcoin address) collegato a detto certificato digitale.
Il medesimo portafoglio digitale certificato garantisce la registrazione dell?indirizzo certificato (o legalcoin address) e dei dati della transazione nella blockchain della criptovaluta utilizzata e la simultanea registrazione del certificato digitale (o certificato legalcoin), dell?indirizzo certificato (o legalcoin address) e dei dati della transazione nella blockchain certificata (blockchain legalcoin).
Detto portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) autenticato ed attivato come descritto, permette una deanonimizzazione (come meglio descritto nel seguito) delle transazioni in criptovaluta registrate in forma anonima nelle blockchain e, inoltre, consente il recupero delle chiavi private malauguratamente smarrite (detto recupero avviene a mezzo della chiave privata master).
Il portafoglio digitale certificato permette l?attivazione di un sistema autorizzativo multi firma per una validazione delle transazioni in criptovaluta e l?attivazione di un sistema di firma elettronica avanzata o di firma digitale mediante l?utilizzo della chiave pubblica (la chiave pubblica master o le ulteriori chiavi pubbliche generate a mezzo della chiave pubblica master) e della chiave privata (master o derivata).
Secondo il metodo dell?invenzione, la deanonimizzazione di transazioni in criptovaluta comprende la creazione e l?attivazione di un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) (tale fase ? stata gi? descritta in precedenza con riferimento alla figura 1) definisce una prima fase per la deanonimizzazione delle transazioni in criptovaluta cui fanno seguito una fase di transazione a mezzo di detto portafoglio digitale certificato e di deanonimizzazione della transazione.
La fase di transazione ? descritta con riferimento alla figura 2 che illustra una transazione tra due utenti 40 e 40?.
Ciascuno dei due utenti che dispone di un portafoglio digitale certificato (blocco 42 e 42?) generato con la procedura di cui alla figura 1 effettua una autenticazione multifattoriale (blocco 43 e 43?) e a mezzo della piattaforma di identificazione a distanza (o piattaforma Amlexa) (blocco 44) vengono verificati i certificati digitali (o certificato legalcoin) dei due utenti 40 e 40? (blocchi 45 e 45?) ed avviene l?autenticazione dei medesimi utenti (blocchi 46 e 46?) che, a mezzo degli indirizzi certificati (o legalcoin address) (blocchi 47 e 47?) effettuano la transazione in criptovaluta (blocco 48) e, successivamente a tale trattazione, la criptovaluta utilizzata ed i dati relativi alla transazione sono registrati nella blockchain come una normale transazione (blocco 49) e il certificato digitale (certificato legalcoin), l?indirizzo certificato (o legalcoin address) e i dati relativi alla transazione in criptovaluta effettuata sono registrati nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) (blocco 50).
Infine, la fase di deanonimizzazione ? descritta con riferimento allo schema di cui alla figura 3. Allo scopo di poter deanonimizzare una transazione registrata in una blockchain e identificare l?utente che ha posto in essere tale transazione sono necessari i passaggi di seguito descritti.
Il primo passaggio ? rappresentato da una autorizzazione all?accesso alla blockchain certificata (o blockchain legalcoin) oppure al certificato digitale (o certificato legalcoin).
Successivamente vengono ricercati la transazione o l?indirizzo utilizzato nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) (blocco 60) e si verifica se la transazione o l?indirizzo ricercati siano stati o meno registrati nella blockchain certificata (blockchain legalcoin).
Nel caso in cui la transazione o l?indirizzo ricercati sono stati registrati nella blockchain certificata (blockchain legalcoin) (blocco 62) vengono estratti da detta blockchain il certificato digitale (o certificato legalcoin) (blocco 64) che ? collegato all?indirizzo certificato (o legalcoin address) (blocco 66) usato per la transazione e, a mezzo di detto certificato digitale (o certificato legalcoin) l?utente che ha effettuato la transazione viene identificato (blocco 68).
Nel caso in cui la transazione o l?indirizzo ricercati non sono stati registrati nella blockchain certificata (blockchain legalcoin) l?utente rimane anonimo (blocchi 67 e 69).
Qualora la transazione sia stata effettuata nella criptovaluta legalcoin, la verifica dell?identit? dei soggetti che hanno effettuato la transazione e i dettagli dell?operazione sono visualizzabili in maniera automatica per i soggetti che hanno posto in essere la transazione e per tutti gli ulteriori soggetti autorizzati ad accedere alla blockchain certificata (quali a titolo esemplificativo intermediari finanziari, autorit? di vigilanza, enti di controllo, ecc.) e nel caso in cui il certificato legalcoin sia stato reso pubblico sono liberamente accessibili a tutti.
Come si pu? rilevare da quanto precede sono evidenti vantaggi che l?invenzione consegue.
Il sistema e il metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain della presente invenzione consente in modo vantaggioso di permettere una piena tracciabilit? e identificabilit? dei trasferimenti in criptovaluta tra soggetti differenti.
Un ulteriore vantaggio del metodo dell?invenzione ? rappresentato dal fatto che esso permette una completa legalizzazione delle transazioni in criptovaluta e, pertanto, permette una rispondenza alle normative in materia bancaria, finanziaria, fiscale, di blockchain e di antiriciclaggio.
Un ulteriore vantaggio ? rappresentato dal fatto che il metodo dell?invenzione permette operazioni in criptovaluta nella garanzia del rispetto delle normative in tema di privacy; infatti, l?identificabilit? del soggetto che compie la transazione pu? essere ricavata solo da utenti che sono autorizzati ad accedere alla blockchain certificata (o blockchain legalcoin) o nel caso in cui l?utente che ha effettuato la transazione renda pubblico il proprio certificato digitale (o certificato legalcoin).
Altro ulteriore importante vantaggio del metodo dell?invenzione ? rappresentato dal fatto che, nel caso in cui vengano effettuate transazioni in criptovaluta legalcoin, tutti i costi o le commissioni (fisse o variabili) di transazione legate ai classici strumenti di pagamento (ad esempio, carta di credito, bonifico e simili) vengono eliminate, in quanto questo sistema non necessit? di intermediari bancari o finanziari per operare, pur garantendo l?identificabilit? dei soggetti che pongono in essere la transazione e la tracciabilit? delle operazioni come specificatamente richiesto dalle normative bancarie, finanziarie, fiscali e antiriciclaggio. Bench? l?invenzione sia stata descritta con particolare riferimento a una sua forma di realizzazione data solo a scopo esemplificativo e non limitativo, numerose modifiche e varianti appariranno evidenti ad un tecnico del ramo alla luce della descrizione sopra riportata. La presente invenzione, pertanto, intende abbracciare tutte le modifiche e le varianti che rientrano nell?ambito delle rivendicazioni che seguono.
Claims (10)
1. Un sistema per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain, caratterizzato dal fatto di comprendere una infrastruttura formata da elementi interfacciati ed operanti tra loro e definiti da una rete blockchain certificata (36) (o blockchain legalcoin), una criptovaluta certificata (o legalcoin), una piattaforma di identificazione a distanza (o Amlexa) (14), un certificato digitale (28) (o certificato legalcoin), un portafoglio digitale certificato (22) (o legalcoin wallet) e un indirizzo certificato (36) (o legalcoin address).
2. Il sistema secondo la rivendicazione 1, caratterizzato dal fatto che la blockchain certificata (36) comprende una blockchain privata, proprietaria, scalabile, modulare e flessibile nella quale tutti i nodi che la compongono sono identificati, verificati e certificati.
3. Il sistema secondo la rivendicazione 1, caratterizzato dal fatto che la criptovaluta certificata (o legalcoin) ? creata con un protocollo proprietario basato sulla blockchain certificata (o blockchain legalcoin), che garantisce il rispetto delle normative bancarie, finanziarie, fiscali, antiriciclaggio e privacy mediante un collegamento univoco con i soggetti che ne sono possessori o che effettuano transazioni con tale criptovaluta, una verifica automatizzata dell?identit? degli utilizzatori, una tracciabilit? completa delle operazioni poste in essere.
4. Il sistema secondo la rivendicazione 1, caratterizzato dal fatto che la piattaforma di identificazione a distanza (o Amlexa) comprende una piattaforma web di verifica antiriciclaggio a distanza automatizzata, basata su sistemi di biometria ed intelligenza artificiale, per l?identificazione, la verifica e il monitoraggio della clientela, che richiede e/o utilizza un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) e permette l?analisi di rischi antiriciclaggio automatica in tempo reale.
5. Il sistema secondo la rivendicazione 4, caratterizzato dal fatto che l?elemento portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) ? in formato di dispositivo hardware e/o di applicativo software e basato su un protocollo proprietario con algoritmo a crittografia asimmetrica e atto alla creazione e utilizzo di una chiave master pubblica e privata (24 e 26) per una creazione contemporanea di un certificato digitale (o certificato legalcoin) (28) e di un indirizzo certificato (o legalcoin address) (34) associato a detto certificato digitale (o certificato legalcoin) di un utente cui ? associato il portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet), detto portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) funzionale ad una installazione del certificato digitale (o certificato legalcoin) su un supporto fisico (30) del tipo computer, smartphone o tablet o simili di un utente, ad una effettuazione di transazioni in criptovaluta nella blockchain, ad una registrazione dell?indirizzo certificato (o legalcoin address) e dei dati della transazione nella blockchain della cripto valuta utilizzata, ad una registrazione del certificato digitale (o certificato legalcoin), dell?indirizzo certificato (o legalcoin address) e dei dati della transazione nella blockchain certificata (blockchain legalcoin) e, inoltre, essendo funzionale alla deanonimizzazione e tracciabilit? delle transazioni in criptovaluta.
6. Metodo per la deanonimizzazione di possessori di criptovaluta e la tracciabilit? di transazioni di criptovaluta con blockchain secondo le rivendicazioni precedenti, caratterizzato dal fatto di comprendere le fasi di:
- attivazione di un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet);
- transazione con detto portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet);
- deanonimizzazione di detta transazione.
7. Metodo secondo la rivendicazione 6, caratterizzato dal fatto che la fase di attivazione di un portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) comprende le fasi di:
- autenticazione e installazione di un dispositivo hardware e/o di un applicativo software del portafoglio digitale certificato su un computer, tablet, smartphone o simile,
- autenticazione a mezzo di una verifica di identit? di un utente utilizzatore;
- creazione di credenziali di autenticazione a mezzo di inserimento di una parola chiave privata master da parte dell?utente autenticato;
- creazione automatizzata di una chiave pubblica master;
- creazione automatizzata di un certificato digitale (o certificato legalcoin) e di un indirizzo certificato (o legalcoin address) a mezzo della chiave pubblica master;
- registrazione dell?indirizzo certificato (o legalcoin address) e del certificato digitale (o certificato legalcoin) nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin);
- installazione del certificato digitale (o certificato legalcoin) su computer, tablet, smartphone o simile dell?utente autenticato;
- eventuale pubblicazione del certificato digitale (o certificato legalcoin).
8. Metodo secondo le rivendicazioni 6 e 7, caratterizzato dal fatto che la transazione con detto portafoglio digitale certificato (o legalcoin wallet) comprende le fasi di:
- autenticazione multifattoriale degli utenti coinvolti nella transazione;
- verifica del certificato digitale (o certificato legalcoin) degli utenti;
- attuazione della transazione tramite l?indirizzo certificato (o legalcoin address) degli utenti;
- registrazione nella blockchain della criptovaluta utilizzata dei dati relativi alla transazione come una normale transazione;
- registrazione nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) dell?indirizzo certificato (o legalcoin address) e dei dati relativi alla transazione in criptovaluta.
9. Metodo secondo le rivendicazioni da 6 a 8, caratterizzato dal fatto che la deanonimizzazione di detta transazione comprende le fasi di:
- autorizzazione ad un accesso alla blockchain certificata (o blockchain legalcoin) o al certificato digitale (o certificato legalcoin);
- ricerca nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) della transazione o dell?indirizzo utilizzato per la medesima o di un certificato digitale (o certificato legalcoin); -verifica della registrazione nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) della transazione o dell?indirizzo utilizzato per la medesima o del certificato digitale (o certificato legalcoin);
- estrazione del certificato digitale (o certificato legalcoin) collegato all?indirizzo certificato (o legalcoin address);
- identificazione dell?utente che ha effettuato la transazione mediante il certificato digitale (o certificato legalcoin).
10. Metodo secondo le rivendicazioni da 6 a 8, caratterizzato dal fatto che la verifica delle operazioni effettuate con la criptovaluta legalcoin comprende le fasi di:
- autorizzazione ad un accesso alla blockchain certificata (o blockchain legalcoin) o al certificato digitale (o certificato legalcoin);
- ricerca nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) della transazione o dell?indirizzo utilizzato per la medesima o di un certificato digitale (o certificato legalcoin) collegato ad un?operazione o dei dati identificativi di uno o pi? dei soggetti che hanno effettuato l?operazione,
- verifica della registrazione nella blockchain certificata (o blockchain legalcoin) della transazione o dell?indirizzo utilizzato per la medesima o del certificato digitale (o certificato legalcoin) collegato all?operazione ricercata o dei dati identificativi dei soggetti che hanno posto in essere l?operazione;
-identificazione degli utenti che hanno effettuato la transazione.
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