DE102007012813A1 - Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet - Google Patents

Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet Download PDF

Info

Publication number
DE102007012813A1
DE102007012813A1 DE200710012813 DE102007012813A DE102007012813A1 DE 102007012813 A1 DE102007012813 A1 DE 102007012813A1 DE 200710012813 DE200710012813 DE 200710012813 DE 102007012813 A DE102007012813 A DE 102007012813A DE 102007012813 A1 DE102007012813 A1 DE 102007012813A1
Authority
DE
Germany
Prior art keywords
value document
database
owner
identity number
personal identity
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Ceased
Application number
DE200710012813
Other languages
German (de)
Inventor
Safet Vajzovic
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Vajzovic Safet 71543 Wuestenrot De
Original Assignee
Individual
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Individual filed Critical Individual
Priority to DE200710012813 priority Critical patent/DE102007012813A1/en
Publication of DE102007012813A1 publication Critical patent/DE102007012813A1/en
Ceased legal-status Critical Current

Links

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/30—Payment architectures, schemes or protocols characterised by the use of specific devices or networks
    • G06Q20/34—Payment architectures, schemes or protocols characterised by the use of specific devices or networks using cards, e.g. integrated circuit [IC] cards or magnetic cards
    • G06Q20/347—Passive cards
    • G—PHYSICS
    • G07—CHECKING-DEVICES
    • G07F—COIN-FREED OR LIKE APPARATUS
    • G07F7/00—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus
    • G07F7/08—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus by coded identity card or credit card or other personal identification means
    • G—PHYSICS
    • G07—CHECKING-DEVICES
    • G07F—COIN-FREED OR LIKE APPARATUS
    • G07F7/00—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus
    • G07F7/08—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus by coded identity card or credit card or other personal identification means
    • G07F7/10—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus by coded identity card or credit card or other personal identification means together with a coded signal, e.g. in the form of personal identification information, like personal identification number [PIN] or biometric data
    • G07F7/1025—Identification of user by a PIN code
    • G07F7/1075—PIN is checked remotely
    • G—PHYSICS
    • G07—CHECKING-DEVICES
    • G07F—COIN-FREED OR LIKE APPARATUS
    • G07F7/00—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus
    • G07F7/08—Mechanisms actuated by objects other than coins to free or to actuate vending, hiring, coin or paper currency dispensing or refunding apparatus by coded identity card or credit card or other personal identification means
    • G07F7/12—Card verification
    • G07F7/122—Online card verification

Landscapes

  • Physics & Mathematics (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Microelectronics & Electronic Packaging (AREA)
  • Computer Networks & Wireless Communication (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

The method involves detecting essential characteristics of a value document by e.g. telephone, and defining an identification of the value document based on the essential characteristics. A personal identity number of an owner of the value document is defined, and the identification and the associated personal identity number are registered in a data base via an Internet. A general identity number is defined, and is registered in the data base to the value document assigned, and biometric characteristics of the owner are registered in the database.

Description

Die Erfindung bezieht sich auf ein Verfahren zur sicheren Verwendung und Verwaltung eines Wertdokuments.The This invention relates to a method of safe use and administration of a value document.

Bei der Verwendung und Verwaltung von Wertdokumenten besteht unter anderem die Gefahr, daß unechte Wertdokumente, z. B. Falschgeld, in Umlauf geraten, wodurch ein erheblicher Schaden entstehen kann.at The use and administration of value documents exists among other things the danger that spurious Value documents, z. As counterfeit money, circulated, causing a considerable damage may occur.

Die Aufgabe der Erfindung besteht darin, ein Verfahren zur sicheren Verwendung und Verwaltung von Wertdokumenten zu schaffen, bei dem die Gefahr von Fälschungen erheblich reduziert ist.The The object of the invention is a method for safe Use and management of value documents, in which the danger of counterfeiting is considerably reduced.

Diese Aufgabe wird erfindungsgemäß durch ein Verfahren zur sicheren Verwendung und Verwaltung eines Wertdokuments gelöst, das sich durch die folgenden Schritte auszeichnet:

  • a) Erfassen mindestens eines wesentlichen Merkmals des Wertdokuments und Definieren einer Kennung (D) des Wertdokuments anhand des mindestens einen wesentlichen Merkmals,
  • b) Definieren einer persönlichen Identitätsnummer (CPIN) eines Besitzers des Wertdokuments, und
  • c) Registrieren der Kennung (D) und der zugeordneten Identitätsnummer (CPIN) in einer Datenbank.
This object is achieved by a method for the secure use and management of a value document, which is characterized by the following steps:
  • a) detecting at least one essential feature of the value document and defining an identifier (D) of the value document on the basis of the at least one essential feature,
  • b) defining a personal identity number (CPIN) of an owner of the value document, and
  • c) registering the identifier (D) and the assigned identity number (CPIN) in a database.

Die Erfindung sieht bevorzugt weiter vor, daß zusätzlich eine allgemeine Identitätsnummer (GPIN) definiert und in der Datenbank zu dem Wertdokument zugeordnet registriert wird.The Invention preferably further provides that in addition a general identity number (GPIN) and assigned to the value document in the database is registered.

Das Erfassen des mindestens einen wesentlichen Merkmals kann mittels eines Prüf- und Eingabegerätes erfolgen, wie etwa mit Hilfe eines Computers, Scanners, eines Telefons, Mobiltelefons oder einer Registrierkasse.The Detecting the at least one essential feature can by means of a test and input device such as with the help of a computer, a scanner, a telephone, Mobile phones or a cash register.

Weiterhin kann vorgesehen sein, daß biometrische Merkmale des Besitzers in der Datenbank registriert werden.Farther may be provided that biometric Features of the owner to be registered in the database.

Zweckmäßigerweise ist vorgesehen, daß die Datenbank über das Internet zugänglich ist.Conveniently, It is foreseen that the database will be accessible via the Internet accessible is.

Bei dem Wertdokument kann es sich beispielsweise um eine Banknote oder um ein Wertpapier handeln.at The value document may be, for example, a banknote or to trade a security.

Die Erfindung sieht vor, daß bei einer erstmaligen Registrierung oder einem Besitzerwechsel die Echtheit des betroffenen Wertdokuments geprüft wird.The Invention provides that at a first registration or a change of ownership the authenticity the relevant value document.

Es kann vorgesehen sein, daß bei eine Registrierung oder einem Besitzerwechsel das Datum des Vorgangs in der Datenbank registriert wird.It can be provided that at a registration or owner change the date of the transaction registered in the database.

Schließlich sieht die Erfindung vor, daß bei der ersten Registrierung und/oder bei einem Besitzerwechsel ein Verfallsdatum für das betroffene Wertdokument definiert und in der Datenbank registriert werden kann.Finally sees the invention that in the first registration and / or a change of ownership an expiration date for the Defined value document defined and registered in the database can be.

Die Erfindung wird nachfolgend im einzelnen erläutert.The Invention will be explained in detail below.

1. Kennung des Wertdokuments1. Identification of the value document

Bei der Anmeldung bei der Datenbank bekommt das Wertdokument, etwa eine Banknote, eine Kennung (D), auch als Domäne oder Name zu bezeichnen. Die Kennung ist über das Internet abrufbar und wird anhand mindestens eines, bevorzugt mehrerer wesentlicher Merkmale des Wertdokuments, und zusätzlich ggf. anhand sonstiger Merkmale erstellt und in der Datenkbank registriert.at The registration with the database gets the value document, for example one Banknote, an identifier (D), also known as domain or name. The identifier is over the Internet is retrievable and is based on at least one, preferred several essential features of the value document, and additionally based on other characteristics and registered in the database.

2. Erstbesitzer2. First owner

Der Prüfer einer alten Banknote und der Hersteller einer neuen Banknote werden auf Antrag bei der Datenbank, unter Vermittlung eines Prüf- und Eingabegeräts, zum Erstbesitzer bestimmt.Of the tester an old banknote and become the maker of a new banknote upon request to the database, through the intermediary of a test and input device, for First owner determined.

3. Besitzerdaten GPIN und CPIN3. Owner data GPIN and CPIN

Der Erstbesitzer bekommt von der Datenbank anhand seiner Personendaten mittels Prüf- und Eingabegeräte, die mit der Datenbank verbunden sind, seine generelle Personal-Identitätsnummer (GPIN). Dann gibt der Erstbesitzer seine eigene geheime Kunden-Personal-Identitätsnummer (CPIN) ein. Die Datenbank unterscheidet und bestimmt die verschiedenen Besitzerarten wie private Personen, juristische Personen und Institutionen. Bei einer juristischen Person oder einer Institution wird der gesetzliche Vertreter zum Besitzer ernannt.Of the First owner gets from the database based on his personal data by means of test and input devices, connected to the database, its general personal identity number (GPIN). Then the first owner gives his own secret customer personal identity number (CPIN). The database differentiates and determines the different ones Owner types such as private persons, legal persons and institutions. In the case of a legal entity or an institution, the legal Representative appointed owner.

4. Biometrische Merkmale4. Biometric features

Biometrische Merkmale des Besitzers werden mittels Prüf- und Eingabegeräten gescannt und registriert.biometric Features of the owner are scanned using test and input devices and registered.

5. Andere Daten des Besitzers5. Other data of the owner

Die Datenbank kann auf Antrag auch andere Daten des Besitzers wie Blutgruppe, notwendige Medikamentendaten sowie Daten aller Art mitverwalten. Die anderen Daten können jederzeit vom Besitzer oder von einer bevollmächtigten Person oder Institution abgerufen oder geändert werden. Bevollmächtigte Institutionen und Personen können z. B. Finanzamt, Steuerberater oder Arzt sein.The Database can also request other data of the owner such as blood type, manage necessary drug data as well as data of all kinds. The other data can at any time by the owner or by an authorized person or institution retrieved or changed become. plenipotentiary Institutions and persons can z. B. tax office, tax consultant or doctor.

6. Erste Registrierung einer alten Banknote6. First registration of one old banknote

Beim Übergang vom bisherigen Zahlungssystem auf ein erfindungsgemäßes Verfahren wird auf Antrag bei der Datenbank eine Prüfstätte für die Prüfung der Echtheit einer alten Banknote autorisiert. Die Prüfung findet auf konventionelle Art und Weise statt. Die als echt deklarierte Banknote wird bei der Datenbank registriert.At the transition from the previous payment system to a method according to the invention Upon request, the database will be a testing center for the verification of the authenticity of an old one Banknote authorized. The exam takes place in a conventional way. The declared as genuine Banknote is registered with the database.

7. Erste Registrierung einer neuen Banknote7. First registration of a new banknote

Die Banknote wird auf Antrag bei der Datenbank angemeldet und registriert. Bei einer Einführung des erfindungsgemäßen Verfahrens werden in der Einführungsphase nur zwei wesentliche Merkmale der Banknote, nämlich die Kennung (D) und CPIN, als absolut minimal benötigte Merkmale für die Funktion des erfindungsgemäßen Verfabrens gebraucht.The Banknote is registered and registered with the database upon request. At an introduction the method according to the invention will be in the introductory phase only two essential features of the bill, namely the identifier (D) and CPIN, as absolutely minimal needed Features for the function of the Verfabrens invention second hand.

8. Deklaration zu einem Wertdokument im Rahmen des erfindungsgemäßen Verfabrens8. Declaration of a value document in Framework of the invention Verfabrens

Nach erster Registrierung wird die Banknote zu einem Wertdokument gemäß dem erfindungsgemäßen Verfahren („Safety Money") deklariert und dadurch für einen unrechtmäßigen Besitzer wertlos.To first registration, the banknote becomes a value document according to the inventive method ( "Safety Money ") declared and thereby for an unlawful owner worthless.

9. Erste und weitere Übergaben9. First and further handovers

Der bisherige Besitzer übergibt das bereits registrierte Wertdokument an den nächsten Besitzer. Dabei wird das Wertdokument mittels eines Prüf- und Eingabegeräts beliebiger Art, das mit der Datenbank verbunden ist, auf Echtheit geprüft. Das Wertdokument ist nur dann echt, wenn alle bis zu dem Zeitpunkt registrierten Daten des ersten Besitzers mit den Daten in der Datenbank übereinstimmen. Nur dann hat eine Banknote ihren Wert. Die Daten des neuen Besitzers der jeweiligen Banknote werden dieser zugeordnet und in der Datenbank registriert. Nach dieser Registrierung hat die Banknote nur in Kombination mit den neuen Besitzerdaten ihren Wert.Of the previous owner passes the already registered document of value to the next owner. It will the value document by means of a test and input device arbitrary Type associated with the database, authenticated. The Value document is only genuine if all registered up to that point Data of the first owner match the data in the database. Only then does a banknote have its value. The data of the new owner the respective banknote are assigned to this and in the database registered. After this registration, the banknote has only in combination their value with the new owner data.

10. Datum10th date

Bei jedem Vorgang wird das Datum des Vorgangs registriert.at Each operation registers the date of the operation.

11. Verfalldatum11. Expiry date

Bei jedem Besitzwechsel vergibt die Datenbank ein neues Verfalldatum des betroffenen Wertdokuments. Die begrenzte Gültigkeit der Banknote fördert einen regen Geldumlauf, und unterstützt kein Horten von Geld. Demzufolge steht mehr Geld bei den Banken für Kredite zur Verfügung, woraus sich niedrigere Zinssätze für die Wirtschaft und Investitionen ergeben.at Each change of ownership, the database assigns a new expiration date of the affected value document. The limited validity of the banknote promotes one rain money, and supports no hoarding of money. As a result, there is more money in the banks for loans to disposal, which results in lower interest rates for the Economy and investment result.

12. Sonstige Merkmale12. Other characteristics

Als sonstige Merkmale können eine geographische Position und Systemdaten der Übergabe (beispielsweise über GPS bestimmt) und alle bisher bekannten Daten der Banknote registriert werden. Weitere personenbezogene Daten des Besitzers wie Art und Höhe von zu zahlenden Steuern können registriert werden. Als Beispiel Mehrwertsteuer und andere Steuern werden sofort an das zuständige Finanzamt entrichtet. Bei der Einführung des erfindungsgemäßen Verfahrens werden in der Einführungsphase nur die beiden wesentlichen Merkmale der Banknote, die Kennung (D) und (CPIN), als minimal benötigte Merkmale für die Funktion des Verfahrens benötigt.When other features can a geographical position and system data of the transfer (for example via GPS determined) and all previously known data of the banknote registered become. Other personal data of the owner such as Art and Height of to be paid taxes be registered. As an example VAT and other taxes Be immediately to the competent Tax office pays. When introducing the method according to the invention will be in the introductory phase only the two essential characteristics of the banknote, the identifier (D) and (CPIN), as the minimum needed Features for the function of the method is needed.

Fallstudie BesitzCase study possession

  • a) Der Besitz geht verloren oder wird gestohlen: Wenn die Banknote von einem Dritten gefunden oder gestohlen wird, stellt dies für den Finder oder Dieb keine Bereicherung dar, da die Banknote ohne Kenntnis der CPIN für ihn keinen Wert besitzt. Der ehrliche Finder meldet den Fund an die Datenbank und bekommt eine Belohnung. Der Wert der gefundenen Banknote wird dem Besitzer auf seinem Konto gutgeschrieben.a) The property is lost or stolen: If the banknote is found or stolen by a third party this for the finder or thief is not an asset, since the banknote without Knowledge of CPIN for he has no value. The honest finder registers the find the database and gets a reward. The value of found Banknote is credited to the owner in his account.
  • b) Nicht gefunden oder vernichtet (verbrannt): Wenn der Besitzer den Verlust an die Datenbank meldet, ist es anhand seiner Personendaten und ggf. biometrischen Merkmale möglich, die Datenbank auf die fehlende Banknote zu durchsuchen, registrierte Bargeldbestände zu überprüfen, die fehlende Banknote zu ermitteln und ggf. die Banknote für verloren zu erklären. Die fehlende Banknote wird auf Antrag des Besitzers ersetzt.b) Not found or destroyed (burnt): If the Owner reports the loss to the database, it is based on his Personal data and possibly biometric features possible, the database on the to search missing banknote to check registered cash, the missing Determine banknote and, if necessary, declare the banknote lost. The Missing banknote will be replaced at the request of the owner.

Wissen:Knowledge:

  • a) Die Banknote ist vorhanden, aber das Wissen akut nicht anwendbar, z. B. durch Krankheit oder Vergessen. In diesem Fall wird das Wertdokument auf Echtheit überprüft, und, falls in Ordnung, wird vom Besitzer eine neue CPIN vergeben und registriert.a) The banknote is present but the knowledge is acute not applicable, eg. By illness or oblivion. In this In the case, the value document is checked for authenticity, and, if in order, becomes The owner assigns and registers a new CPIN.
  • b) Ist Kenntnis über den Besitz einer Banknote vorhanden oder wird er vermutet, der Besitz vorhanden oder nicht, dann wird auf Antrag der Betrag dem Berechtigten gutgeschrieben (z. B. einem Erben) und das nicht vorhandene registrierte Wertdokument für ungültig erklärt.b) Is knowledge about possession of a banknote exists or is he suspected of possessing present or not, then on request the amount to the claimant credited (eg an heir) and the non-existent registered value document invalidated.

Biometrische Merkmale:Biometric features:

Im Falle eines geänderten biometrischen Merkmals muß nach erfolgter Personenprüfung ein neues Merkmal gescannt und registriert werden.in the Case of a changed biometric feature must after passed personal examination a new feature will be scanned and registered.

Anwendung 1:Application 1:

Die Registrierung kann für gebündelte Pakete von Banknoten (Wertdokument entsprechend der Erfindung) in der Datenbank erfolgen.The Registration can be for bundled Packages of banknotes (value document according to the invention) in the database.

Anwendung 2:Application 2:

Die Datenbank kann für die Registrierung und Echtheitsprüfung von Scheinen und Dokumenten aller Art sowie von Produktprotokollen und Verträgen, Vereinbarungen und Abkommen aller Art angewendet werden.The Database can for the registration and authentication of bills and documents of all kinds, as well as product protocols and contracts, agreements and agreements of all kinds.

Anwendung 3:Application 3:

Die Datenbank unterstützt auch Geldkarten, Kreditkarten und andere Wertscheine und Zahlungsmittel aller Art, die auf Antrag zu Geldkarten, Kreditkarten, anderen Wertscheinen und Zahlungsmitteln aller Art nach Art eines Wertdokuments im Rahmen der Erfindung registriert werden. Bei allen anderen Anwendungen ist bei der Anmeldung und der Übergabe der gleiche Ablauf wie bei der Banknote zu vollziehen. Die Datenbank kann zusätzlich alle bekannten Methoden der Echtheitsprüfung integrieren.The Database supported also money cards, credit cards and other banknotes and means of payment of all kinds, on application to cash cards, credit cards, other notes of value and means of payment of all kinds in the nature of a value document in the context of Invention be registered. For all other applications is at registration and handover to carry out the same procedure as for the banknote. Database can additionally integrate all known methods of authenticity testing.

Vorteile:Advantages:

  • – Sicherheit für das Eigentum- Safety for the property
  • – Keine Geldfälschung- None counterfeiting
  • – Keine Korruption- None corruption
  • – Schutz vor Kriminalität (Diebstahl, Schwarzhandel, Schwarzarbeit, Drogenhandel, Produktpiraterie)- Protection from crime (Theft, black market, moonlighting, drug trafficking, product piracy)

Claims (9)

Verfahren zur sicheren Verwendung und Verwaltung eines Wertdokuments, gekennzeichnet durch die folgenden Schritte: a) Erfassen mindestens eines wesentlichen Merkmals des Wertdokuments und Definieren einer Kennung (D) des Wertdokuments anhand des mindestens einen wesentlichen Merkmals; b) Definieren einer persönlichen Identitätsnummer (CPIN) eines Besitzers des Wertdokuments, c) Registrieren der Kennung (D) und der zugeordneten persönlichen Identitätsnummer (CPIN) in einer Datenbank.Safe Use and Management Procedures a value document, characterized by the following steps: a) Capture at least one essential feature of the value document and defining an identifier (D) of the value document based on the at least a significant feature; b) Defining a personal Identity number (CPIN) an owner of the value document, c) Registering the identifier (D) and the associated personal identity number (CPIN) in a database. Verfahren nach Anspruch 1, dadurch gekennzeichnet, daß zusätzlich eine allgemeine Identitätsnummer (GPIN) definiert und in der Datenbank zu dem Wertdokument zugeordnet registriert wird.Method according to claim 1, characterized in that that in addition one general identity number (GPIN) and assigned to the value document in the database is registered. Verfahren nach Anspruch 1 oder 2, dadurch gekennzeichnet, daß das Erfassen des mindestens einen wesentlichen Merkmals mittels eines mit der Datenbank verbundenen Prüf- und Eingabegeräts wie Computer, Scanner, Telefon, Mobiltelefon oder Registrierkasse erfolgt.Method according to claim 1 or 2, characterized that this Detecting the at least one essential feature by means of a database associated with the database and input devices like Computer, scanner, telephone, mobile phone or cash register. Verfahren nach einem der vorangehenden Ansprüche, dadurch gekennzeichnet, daß biometrische Merkmale des Besitzers in der Datenbank registriert werden.Method according to one of the preceding claims, characterized characterized in that biometric features of the owner to be registered in the database. Verfahren nach einem der vorangehenden Ansprüche, dadurch gekennzeichnet, daß die Datenbank über das Internet zugänglich ist.Method according to one of the preceding claims, characterized characterized in that Database over the internet accessible is. Verfahren nach einem der vorangehenden Ansprüche, dadurch gekennzeichnet, daß das Wertdokument eine Banknote oder ein Wertpapier ist.Method according to one of the preceding claims, characterized characterized in that Value document is a banknote or a security. Verfahren nach einem der vorangehenden Ansprüche, dadurch gekennzeichnet, daß bei einer erstmaligen Registrierung oder einem Besitzerwechsel die Echtheit des betroffenen Wertdokuments geprüft wird.Method according to one of the preceding claims, characterized characterized in that a first registration or a change of ownership the authenticity the relevant value document. Verfahren nach einem der vorangehenden Ansprüche, dadurch gekennzeichnet, daß bei einer Registrierung oder einem Besitzerwechsel das Datum des Vorgangs in der Datenbank registriert wird.Method according to one of the preceding claims, characterized characterized in that a registration or owner change the date of the transaction registered in the database. Verfahren nach einem der vorangehenden Ansprüche, dadurch gekennzeichnet, daß bei einer ersten Registrierung und/oder bei einem Besitzerwechsel ein Verfalldatum für das betroffene Wertdokument definiert und in der Datenbank registriert wird.Method according to one of the preceding claims, characterized characterized in that a first registration and / or a change of ownership Expiry date for Defines the affected value document and registers it in the database becomes.
DE200710012813 2007-03-16 2007-03-16 Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet Ceased DE102007012813A1 (en)

Priority Applications (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
DE200710012813 DE102007012813A1 (en) 2007-03-16 2007-03-16 Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
DE200710012813 DE102007012813A1 (en) 2007-03-16 2007-03-16 Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet

Publications (1)

Publication Number Publication Date
DE102007012813A1 true DE102007012813A1 (en) 2008-09-18

Family

ID=39688239

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
DE200710012813 Ceased DE102007012813A1 (en) 2007-03-16 2007-03-16 Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet

Country Status (1)

Country Link
DE (1) DE102007012813A1 (en)

Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US5750972A (en) * 1995-06-07 1998-05-12 Botvin; Arthur D. Document for conducting electronic financial transactions
CN1268716A (en) * 2000-01-26 2000-10-04 周裕龙 Anti-counterfeit method of financial bills
US20030050891A1 (en) * 2001-09-07 2003-03-13 James Cohen Method and system for registration and tracking of items

Patent Citations (3)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
US5750972A (en) * 1995-06-07 1998-05-12 Botvin; Arthur D. Document for conducting electronic financial transactions
CN1268716A (en) * 2000-01-26 2000-10-04 周裕龙 Anti-counterfeit method of financial bills
US20030050891A1 (en) * 2001-09-07 2003-03-13 James Cohen Method and system for registration and tracking of items

Similar Documents

Publication Publication Date Title
US11908016B2 (en) Risk score-based anti-money laundering system
DE69938500T2 (en) AUTHENTICATION CARD SYSTEM WITH A REMOVED CERTIFICATION INSTRUMENT
Schott Reference guide to anti-money laundering and combating the financing of terrorism
DE102008018958A1 (en) Double-identification method using telephone number and online credit card transaction identification code
JP4890774B2 (en) Financial transaction system
Akenbor et al. Forensic auditing and financial crime in Nigerian banks A proactive approach
Rajput Research on know your customer (KYC)
Juntunen et al. Accountability in anti-money laundering–findings from the banking sector in Finland
Handa et al. Cyber-laundering: An emerging challenge for law enforcement
De Koker Money laundering trends in South Africa
DE102007012813A1 (en) Value document e.g. bank note, utilizing and maintaining method, involves defining personal identity number of owner of value document, and registering identification and associated personal identity number in data base via Internet
Rohilla et al. Combat Loan & Advance Related Frauds–A Study of Indian Banking Sector
Laundering Combating Financing of Terrorism Policy
Rajpal et al. Frauds in Banking Sector in India: Analysis and Preventive Measures
EP1172770A1 (en) Method and system for verifying a party of a business transaction
Sanders Jr et al. The effect of the USA Patriot Act on the money laundering and currency transaction laws
Grijpink Chain‐computerisation for better privacy protection
DE102007051179A1 (en) Method and device for tracing value documents
Grilli Preventing Billions From Being Washed Offshore: A Growing Approach To Stopping International Drug Trafficking
EP1371038B1 (en) Method and device for carrying out at least one commercial transaction in return for payment
Jasiński New Principles of Counteracting Cyberlaundering under the Act of 1 March 2018 on Counteracting Money Laundering and Terrorist Financing
Esoimeme The Pandora Papers: How Anti-Money Laundering Procedures and Controls Should Have Flagged $300 Million Earlier
Choo The Dark Twin of Money Laundering: Corporate Financial Crime
Nikoloska et al. THE SUBJECTS IN THE SYSTEM FOR PREVENTION OF MONEY LAUNDERING IN THE REPUBLIC OF MACEDONIA.
Giannetti et al. Credit Reporting, Access to Finance and Identification Systems: International Evidence

Legal Events

Date Code Title Description
ON Later submitted papers
OP8 Request for examination as to paragraph 44 patent law
8127 New person/name/address of the applicant

Owner name: VAJZOVIC, SAFET, 71543 WUESTENROT, DE

8131 Rejection