CN118154320A - 一种家族企业治理协作管控系统 - Google Patents

Abstract

本发明涉及家族信托技术领域，公开了一种家族企业治理协作管控系统，包括：服务产品管理模块，其用于管理家族信托的服务产品；服务执行管理模块，其用于管理服务产品的执行；资产清单录入模块，其用于录入客户的资产数据；风险诊断模块，其用于诊断客户风险；文件管理模块，其用于对用户上传的与特定客户相关的文件和资料以数字档案的形式进行加密和管理；本发明能够帮助企业实现客户全生命周期的管理，包括客户数据收集、客户跟进、销售机会追踪、辅助谈单、项目管理、专家资源组合等多个方面，同时，还具备强大的客户财产风险诊断工具和区块链加密技术，可以帮助企业提高销售效率，为客户提供隐私数据安全解决方案。

Description

一种家族企业治理协作管控系统

技术领域

本发明涉及家族信托技术领域，更具体地说，它涉及一种家族企业治理协作管控系统。

背景技术

家族信托是指家族成员为了管理和保护家族财富、实现财富传承和家族规划而设立的一种信托结构。家族信托将家族财产、资产或遗产转移至信托基金，由受托人(通常是专业信托机构或家族成员中的一部分)负责管理和分配。家族信托的目的是为了实现以下几个方面的目标：

财富保护：家族信托可以帮助家族成员保护家族财富免受外部风险的侵害，如诉讼、债务追索等。通过将家族财产置于信托中，可以将其与个人财产明确分离，从而保护财产的安全。

财富传承：家族信托为家族成员提供了一种有效的方式来规划和管理财富的传承。通过设立信托计划，家族成员可以确定财富分配的方式、时间和条件，确保财富在家族内部的传承和延续。

税务优势：在一些国家或地区，家族信托可以提供一定的税务优势。例如，信托财产可能享有减免或延期缴纳财产税、遗产税等税务政策。

管理专业化：通过委托专业的信托机构或受托人来管理家族财产，可以有效提升财产管理的专业水平和效率。受托人负责执行信托计划，根据既定规则和指导，管理和投资信托资产。

家族治理：家族信托可以作为家族治理的工具，帮助规范家族成员之间的权利和义务，减少家族内部冲突和纠纷，维护家族的和谐与稳定。

现有技术中的家族信托的个人或组织采用一般的办公系统来进行数字化的办公以及文档管理，无法进行家族信托服务中特定文件的保密以及流转保护。

发明内容

本发明提供一种家族企业治理协作管控系统，解决相关技术中无法进行家族信托服务中特定文件的保密以及流转保护的技术问题。

本发明提供了一种家族企业治理协作管控系统，包括：

用户管理模块，其用于管理用户；

服务产品管理模块，其用于管理家族信托的服务产品；

服务执行管理模块，其用于管理服务产品的执行；

客户管理模块，其用于管理客户；

信息可视化模块，其用于展示家族办公室相关的各项数据指标；

资产清单录入模块，其用于录入客户的资产数据；

风险诊断模块，其用于诊断客户风险；

文件管理模块，其用于对用户上传的与特定客户相关的文件和资料以数字档案的形式进行加密和管理。

进一步地，用户能够自定义服务产品的名称、收费方式、价格、佣金比例，并管理服务产品的说明。

进一步地，服务执行管理模块在服务产品执行的过程中管理以下环节：

负责人专家的选定，由负责人专家通过登录专家端自行操作，是否同意服务该客户，或者由项目总监指定；

产品服务为客户解决问题后，项目总监操作完成交付，或专家登录系统操作完成交付，点击完成交付后，项目产品状态会变更为客户待确认；

费用管理，用于管理服务产品执行时产生的费用；

待办事项管理，用于记录管理服务产品的执行过程中的待办事项；

客户跟进，其用于记录管理与客户的互动和沟通记录；

文件管理，用于用户上传和存储与特定客户相关的文件和资料。

进一步地，数据指标包括：总客户数、总项目数、总合同数、总合同金额。

进一步地，通过家庭资产清单表格来录入资产数据，然后导入表格形式的数据，通过解析表格的字段来进行资产数据的提取。

进一步地，客户的风险对应于多个风险项，对于每个风险项进行分别的评价；

风险项对应多个风险等级。风险等级分为高、中、低三个等级，每个风险项都设置了对应于每个等级的评价条件，根据当前客户的资产数据来匹配评价条件，确定风险项为符合评价条件的风险等级。

进一步地，文件管理模块对于数字档案进行加密和解密的方法包括：

步骤101，首先生成使用OpenGPG秘钥生成器生成秘钥对；

步骤102，使用公钥加密数字档案，并上传至去中心化网络；

步骤103，从IPFS去中心化网络下载数字档案文件，并使用私钥解密；

使用公钥加密数字档案，并上传至IPFS去中心化网络包括以下步骤：

A.选择数字档案文件：选择要加密的数字档案文件；

B.公钥加密：使用公钥对数字档案文件，采用非对称加密算法进行文件加密；

C.上传IPFS：将加密后的数字档案文件，上传至IPFS去中心化网络中；

D.生成下载地址：上传成功后，IPFS网络节点会生成数字档案文件唯一标识符，并返回内容地址。

本发明提供一种家族企业治理协作管控系统在家族企业治理协作上的应用，应用前述的家族企业治理协作管控系统来完成以下协作内容：

一、协作关联家族办公室、专家、渠道以及客户四个角色，四个角色能够通过四个不同的服务端接入家族企业治理协作管控系统；

二、对于一个客户的服务项目包括一个以上的服务产品；

与服务项目关联的客户和家族办公室具有服务项目关联的所有服务产品的查看和管理权限；

专家和渠道只具有与其关联的服务产品的查看和管理权限；

三、根据客户的信息来为客户生成风险评估报告，风险评估报告中包含与客户关联的风险项的风险等级；

客户关联的风险项可以由客户指定或根据客户输入的内容识别获取，例如客户可以输入法律文件等文本内容，通过文本识别关键词的方式来链接到风险项，

四、家族办公室能够通过嵌入的大语言模型来进行内容的获取；

五、在服务产品验收之后，根据家族办公室设定的服务产品的信息来自动的生成对客户的收费明细；并且根据家族办公室设定的服务产品对专家和渠道的佣金比例来自动结算专家和渠道的费用。

进一步地，应用前述的家族企业治理协作管控系统来完成客户指定的文件分配的方法，包括：

生成使用OpenGPG秘钥生成器生成秘钥对；

使用公钥加密客户指定的数字档案，并上传至IPFS去中心化网络；

客户指定的意向分配时间，当到达指定的意向分配时间时将客户指定的文件以及私钥自动发送给相关受益人。

本发明提供一种计算机存储介质，其用于存储计算机可读指令，该计算机可读指令能够在计算机系统上进行执行，当该计算机可读指令被执行时能够运行前述的家族企业治理协作管控系统。

本发明的有益效果在于：

直观易用：前端界面设计简洁直观，用户可以轻松理解和操作系统的各项功能。友好的用户体验减少了学习成本，提高了用户的工作效率。

多平台支持：前端应用支持多种平台，包括Web和移动设备等。用户可以在不同的设备上灵活使用系统，随时随地地完成任务。

可定制性：提供一定程度的前端定制能力，允许家族办公室根据自身需求进行个性化设置和界面调整。这种可定制性使得系统能够更好地适应家族办公室的工作流程和业务特点。

数据可视化：通过图表、报表等数据可视化方式呈现重要信息，使用户能够直观地了解业务情况和数据趋势。这帮助用户做出准确的决策，并更好地管理和分析数据。

响应式设计：采用响应式设计，能够自动适应不同屏幕尺寸和分辨率。这使得系统在不同设备上都能获得良好的显示效果，提供一致的用户体验。

高效性：通过自动化和流程优化，提高了家族办公室的工作效率。它提供了辅助谈单、项目管理、孵化陪跑等功能，帮助家族办公室提升销售效率和收入。

安全性：采用多重安全措施来保护家族办公室的数据。使用非对称加密、区块链技术和权限控制等手段，确保客户数据的安全可靠性和保密性，防止数据泄露和丢失。

可扩展性：的架构设计以可扩展性为考量，能够满足不同规模的家族办公室需求。它支持分布式部署和云服务，可以根据业务增长进行扩展，并提供良好的性能和稳定性。

专家资源：与家办行业协会合作，并构建了专家资源库，为家族办公室提供行业领域的专业指导和支持，帮助家族办公室在发展中获得更多的资源和机会。

生态联盟：促进了家族办公室之间的合作和共享。通过客源输送、大咖资源共享等功能，构建了家办联盟守赋生态，帮助家族办公室共同发展，实现行业的共赢。

附图说明

图1是本发明的一种家族企业治理协作管控系统的模块示意图；

图2是本发明的对于数字档案进行加密和解密的方法的流程图；

图3是本发明的计算机存储介质的模块示意图；

图4是本发明的一种家族企业治理协作方法的流程图。

图中：用户管理模块101，服务产品管理模块102，服务执行管理模块103，客户管理模块104，信息可视化模块105，资产清单录入模块106，风险诊断模块107，文件管理模块108。

具体实施方式

现在将参考示例实施方式讨论本文描述的主题。应该理解，讨论这些实施方式只是为了使得本领域技术人员能够更好地理解从而实现本文描述的主题，可以在不脱离本说明书内容的保护范围的情况下，对所讨论的元素的功能和排列进行改变。各个示例可以根据需要，省略、替代或者添加各种过程或组件。另外，相对一些示例所描述的特征在其他例子中也可以进行组合。

在本发明的至少一个实施例中提供一种家族企业治理协作管控系统，如图1所示，包括：

用户管理模块101，其用于管理用户；

对于用户的管理包括用户的增加、删除以及变更，管理的用户信息包括用户的登录账号和密码；

服务产品管理模块102，其用于管理家族信托的服务产品；

用户能够自定义服务产品的名称、收费方式、价格、佣金比例等，并管理服务产品的说明。

服务执行管理模块103，其用于管理服务产品的执行；

在服务产品执行的过程中管理以下环节：

负责人专家的选定，可以由负责人专家通过登录专家端自行操作。是否同意服务该客户，也可由项目总监指定；

产品服务为客户解决问题后，项目总监可操作完成交付，或专家登录系统操作完成交付，点击完成交付后，项目产品状态会变更为客户待确认；客户可以通过家办客户端：数字管家进行登录确认产品服务，进行验收。

费用管理，用于管理服务产品执行时产生的费用。例如专家支出费用、渠道支出费用等。

待办事项管理，用于记录管理服务产品的执行过程中的待办事项；

帮助用户快速记录和管理待办事项，以便更好地规划和管理自己的时间和任务。用户可以记录和管理自己的待办事项，包括活动标题、参与人员、时间、地点等信息。

客户跟进，其用于记录管理与客户的互动和沟通记录。以便更好地了解客户需求、改进服务质量并提高客户满意度。

文件管理，允许用户上传和存储与特定客户相关的文件和资料，例如合同、发票、照片等。这些文件可以方便地存储在系统的文件中，并可以通过搜索功能轻松找到。

客户管理模块104，其用于管理客户；

对于客户的管理包括客户的增加、删除以及变更，并且能够管理客户的相关信息；

客户的相关信息包括家庭关系、收入支出、资产负债、客户项目、签约合同订单、回款、发票等，可以对上述的家庭关系、收入支出、资产负债等信息进行增加、删除、更改等操作。

回款管理主要用于对已收款、应收款款项进行记录、核算、监控和分析等操作。

发票管理可以帮助客户更好地管理和处理发票数据，提高财务管理效率，避免因信息错误导致的财务损失。

信息可视化模块105，其用于展示家族办公室相关的各项数据指标；

在本发明的一个实施例中，数据指标包括：总客户数、总项目数、总合同数、总合同金额；

当在展示界面中点击不同维度数据指标时，中间图表按30天展示增长趋势曲线图；

信息可视化模块能够支持以多种统计图表的方式展示数据，例如饼状图、曲线图、折线图等。

资产清单录入模块106，其用于录入客户的资产数据；

在本发明的一个实施例中，通过家庭资产清单表格来录入资产数据，然后导入表格形式的数据，通过解析表格的字段来进行资产数据的提取，资产数据包括客户概况、家庭关系、动产&不动产、流动性资产、股权、债权债务、年收入、年支出等。

风险诊断模块107，其用于诊断客户风险；

客户的风险对应于多个风险项，对于每个风险项进行分别的评价；

风险项对应多个风险等级；

在本发明的一个实施例中，风险等级分为高、中、低三个等级，每个风险项都设置了对应于每个等级的评价条件，根据当前客户的资产数据来匹配评价条件，确定风险项为符合评价条件的风险等级。

例如一个风险项为传承风险，三个风险等级对应的评价条件分别为：不能按照意愿定向传承的继承人数量大于3、不能按照意愿定向传承的继承人数量等于2、不能按照意愿定向传承的继承人数量小于2。

风险诊断模块是一种专门用于识别、评估和监控客户风险的管理工具。该功能基于先进的风险管理理论和方法，旨在帮助客户更好地了解自身的风险状况，提前预警风险事件，及时制定应对措施，从而降低业务风险和损失。其中从多个维度分析财富保全、定向传承、康养保障、资产配置等。

文件管理模块108，其用于对用户上传的与特定客户相关的文件和资料以数字档案的形式进行加密和管理；

在本发明的一个实施例中，如图2所示，文件管理模块对于数字档案进行加密和解密的方法包括：

步骤101，首先生成使用OpenGPG秘钥生成器生成秘钥对(即公钥和私钥)；

生成秘钥对的方法包括：

OpenGPG秘钥生成器：OpenGPG官方提供或支持GPG标准的第三方工具生成；

输入私钥密码：用于加强私钥的保护，即在使用私钥进行解密、签名或其他敏感操作时，需要提供与私钥相关联的密码。这个密码是用户自己设置的，并用于加密和保护私钥文件。

生成公钥和私钥：公钥用于加密信息。任何人都可以使用公钥对信息进行加密。私钥用于解密由公钥加密的信息。只有拥有相应私钥的个体才能够解密这些信息。

步骤102，使用公钥加密数字档案，并上传至IPFS去中心化网络，或者私有区块链、公有区块链、联盟区块链等其他的去中心化网络；

包括以下步骤：

A.选择数字档案文件：选择要加密的数字档案文件；

B.公钥加密：使用公钥对数字档案文件，采用非对称加密算法(如RSA)进行文件加密；

C.上传IPFS：将加密后的数字档案文件，上传至IPFS去中心化网络中。IPFS网络通过对等网络连接，使文件分发、负载均衡，成为理想的去中心化存储平台。

D.生成下载地址：上传成功后，IPFS网络节点会生成数字档案文件唯一标识符，并返回内容地址；

步骤103，从IPFS去中心化网络下载数字档案文件，并使用私钥解密；

E.访问下载地址：步骤102中上传文件至IPFS网络成功后，生成下载地址，使用浏览器访问该地址会自动下载加密的文件。

F.私钥解密：输入私钥或导入私钥；

G.输入私钥密码：输入私钥密码；

H.解密成功：选择从IPFS网络下载的加密数字档案文件，点击开始解密，F、G、H三要素验证正确后，文件解密成功，此时可以正常查看数字档案原文内容。

文件管理模块通过分离压缩和加密过程，以及采用去中心化存储系统，我们在保障数字档案内容安全性的同时，提高了系统的稳定性和抗攻击性。这种优化方案更好地适应了数字档案的安全存储和分享需求。

相对于传统的数字档案管理系统来说具有以下优势：

1、混合加密方案：

关键点：采用混合加密方案，结合对称密钥加密和非对称密钥加密，充分发挥了两者的优势。

保护点：通过对称密钥加密实现高效的文件加密，同时通过非对称密钥对对称密钥进行安全传输，提高了系统的安全性和性能。

2、分离压缩和加密过程：

关键点：将压缩和加密两个步骤分离，防止密码被压缩工具同时处理时泄露。

保护点：提高了密码的安全性，即使密码泄露，攻击者仍需解密压缩后的文件，增强了数字档案内容的保密性。

3、去中心化存储系统：

关键点：采用去中心化存储系统，如IPFS，防止了单点故障和中心化存储服务的风险。

保护点：通过内容寻址和分布式网络，提高了文件的可用性、鲁棒性，防止了由于中心化服务的攻击或停止服务而导致的文件丢失。

4、IPFS集成：

关键点：整合IPFS作为存储平台，利用其分布式、内容寻址的特性。

保护点：IPFS提供了更安全和可靠的文件存储方式，通过哈希标识文件，防止了文件重复，并在网络中分发文件，提高了文件的分发效率和安全性。

5、非对称加密算法的应用：

关键点：使用非对称加密算法，如RSA，进行公钥加密、数字签名和密钥交换。

保护点：通过非对称加密，实现了安全的密钥传递和数字签名，保障了文件传输的完整性和真实性。

去中心化存储系统除了IPFS，还有一些其他去中心化存储和分布式文件系统的替代方案，每个方案都有其独特的特性和用途。以下是一些可能的替代方案：

Filecoin：Filecoin是一个建立在IPFS协议上的去中心化存储网络。它通过引入区块链技术，使得存储提供商能够以Filecoin代币的形式获得报酬。Filecoin提供了更多的经济激励，以促使更多的节点提供存储服务。

Sia：Sia是一个去中心化的存储平台，它使用区块链技术来建立一个网络，允许用户租用其他用户的硬盘空间。文件被分割和加密，然后分布在网络上的多个节点上，以确保安全性和可靠性。

Storj：Storj是一个分布式的云存储平台，利用区块链技术创建去中心化存储网络。它允许用户租用其他用户的存储空间，并通过智能合约来确保数据的安全和完整性。

Swarm：Swarm是以太坊生态系统中的一个去中心化存储协议，旨在为DApp提供分布式存储解决方案。它允许用户将数据分布在网络的多个节点上，以提高可用性和抗审查性。

Maidsafe：Maidsafe是一个去中心化的、自我加密的存储网络。它使用分布式网络和加密技术，以确保数据的安全性和隐私性。Maidsafe的目标是提供一个安全、私密、高度可扩展的去中心化存储解决方案。

这些替代方案都致力于解决分布式存储领域的不同问题，并且在性能、可靠性、安全性等方面有各自的优势和特点。

需要说明的是，前述的用户是指代表家族办公室的个体、企业或组织，客户是指家族办公室所服务的个人或家庭。

本发明的技术架构通过集成先进的信息技术和区块链技术，为家族办公室提供高效、安全和可靠的解决方案。

本发明的技术架构基于先进的信息技术和区块链技术。它采用多层次的架构，包括前端应用、后端服务和底层基础设施。

在前端应用方面，本发明提供直观易用的用户界面，通过网页或移动应用程序进行访问。用户可以通过界面与系统进行交互，使用各种功能模块。

后端服务是本发明的核心部分，它包括各种功能模块和业务逻辑。这些服务支持数据的处理、存储和管理，如大数据风险诊断工具、客户服务等。后端服务还与区块链技术结合，以实现数据的加密、权限控制和安全性保障。

底层基础设施是支撑整个系统运行的基础环境。它包括服务器、网络设备、数据库等，确保系统的稳定性和可靠性。底层基础设施通常采用分布式架构，以处理高并发和大规模数据处理需求。此外，本发明可能还会利用云服务来提供弹性和可扩展性。

总体而言，本发明的技术架构通过集成先进的信息技术和区块链技术，为家族办公室提供高效、安全和可靠的解决方案。

在本发明的一个实施例中，家族企业治理协作管控系统还嵌入了大预言模型来用于内容的获取，具体的大语言模型可以是ChatGPT(Chat Generative Pre-trainedTransformer)。

在本发明的一个实施例中，家族企业治理协作管控系统还设置了自动化分配模块，其用于根据客户设置的分配条件来自动的为客户生成其资产分配的方案。

以下是一些主要的技术组件：

Spring Boot：本发明使用Spring Boot作为后端框架，它提供了快速开发和部署的能力，并且具有高度的可扩展性和灵活性。

IPFS(InterPlanetary File System)：IPFS是一个分布式文件系统，本发明利用IPFS来存储和共享数据文件，确保数据的安全性和可靠性。

非对称加密：为了保护客户数据的安全性和保密性，本发明使用非对称加密算法，如RSA或ECC，用于加密和解密敏感信息。

限流：为了防止系统被恶意攻击或过载，本发明实施了限流机制，通过监控请求频率和资源消耗来控制并发访问量。

分布式事务：由于本发明可能涉及多个服务和数据库操作，为了保证数据的一致性，系统采用分布式事务管理机制，例如基于消息队列的异步事务或两阶段提交协议。

除了以上技术组件，本发明还可能包括其他技术和工具，如数据库管理系统(如MySQL或MongoDB)、消息队列(如Kafka或RabbitMQ)、容器化技术(如Docker或Kubernetes)等，以支持系统的扩展性、可靠性和高性能。

本发明作为国内第一款专用于家族企业治理协作的计算机系统，能够完成家族办公室在家族企业治理协作过程中的全程辅助工作，具体的本发明的至少一个实施例中提供一种家族企业治理协作方法，如图4所示，其应用前述的家族企业治理协作管控系统来完成以下协作内容：

一、协作关联家族办公室(用户)、专家、渠道以及客户四个角色，四个角色能够通过四个不同的服务端接入家族企业治理协作管控系统；

二、对于一个客户的服务项目包括一个以上的服务产品；

与服务项目关联的客户和家族办公室具有服务项目关联的所有服务产品的查看和管理权限；

专家和渠道只具有与其关联的服务产品的查看和管理权限；

三、根据客户的信息来为客户生成风险评估报告，风险评估报告中包含与客户关联的风险项的风险等级；

客户关联的风险项可以由客户指定或根据客户输入的内容识别获取，例如客户可以输入法律文件等文本内容，通过文本识别关键词的方式来链接到风险项，

四、家族办公室能够通过嵌入的大语言模型来进行内容的获取；

五、在服务产品验收之后，根据家族办公室设定的服务产品的信息来自动的生成对客户的收费明细；并且根据家族办公室设定的服务产品对专家和渠道的佣金比例来自动结算专家和渠道的费用。

本发明的至少一个实施例中提供应用前述的家族企业治理协作管控系统来完成客户指定的文件分配的方法，包括：

生成使用OpenGPG秘钥生成器生成秘钥对；

使用公钥加密客户指定的数字档案，并上传至IPFS去中心化网络；

客户指定的意向分配时间，当到达指定的意向分配时间时将客户指定的文件以及私钥自动发送给相关受益人；

客户指定的文件关联了监察人、受益人、执行人，监察人和执行人具有将客户指定的文件发送给相关受益人的权限，到达指定的意向分配时间时的自动发送能够避免监察人和执行人无法履行职责时依旧保证客户指定的文件能够到达受益人来使文件关联的权益生效。

本发明提供一种计算机存储介质，如图3所示，其用于存储计算机可读指令，该计算机可读指令能够在计算机系统上进行执行，当该计算机可读指令被执行时能够运行前述的家族企业治理协作管控系统。

上面对本实施例的实施例进行了描述，但是本实施例并不局限于上述的具体实施方式，上述的具体实施方式仅仅是示意性的，而不是限制性的，本领域的普通技术人员在本实施例的启示下，还可做出很多形式，均属于本实施例的保护之内。

Claims (10)

1.一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，包括：

用户管理模块，其用于管理用户；

服务产品管理模块，其用于管理家族信托的服务产品；

服务执行管理模块，其用于管理服务产品的执行；

客户管理模块，其用于管理客户；

信息可视化模块，其用于展示家族办公室相关的各项数据指标；

资产清单录入模块，其用于录入客户的资产数据；

风险诊断模块，其用于诊断客户风险；

文件管理模块，其用于对用户上传的与特定客户相关的文件和资料以数字档案的形式进行加密和管理。

2.根据权利要求1所述的一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，用户能够自定义服务产品的名称、收费方式、价格、佣金比例，并管理服务产品的说明。

3.根据权利要求1所述的一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，服务执行管理模块在服务产品执行的过程中管理以下环节：

负责人专家的选定，由负责人专家通过登录专家端自行操作，是否同意服务该客户，或者由项目总监指定；

产品服务为客户解决问题后，项目总监操作完成交付，或专家登录系统操作完成交付，点击完成交付后，项目产品状态会变更为客户待确认；

费用管理，用于管理服务产品执行时产生的费用；

待办事项管理，用于记录管理服务产品的执行过程中的待办事项；

客户跟进，其用于记录管理与客户的互动和沟通记录；

文件管理，用于用户上传和存储与特定客户相关的文件和资料。

4.根据权利要求1所述的一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，数据指标包括：总客户数、总项目数、总合同数、总合同金额。

5.根据权利要求1所述的一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，通过家庭资产清单表格来录入资产数据，然后导入表格形式的数据，通过解析表格的字段来进行资产数据的提取。

6.根据权利要求1所述的一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，客户的风险对应于多个风险项，对于每个风险项进行分别的评价；

风险项对应多个风险等级。风险等级分为高、中、低三个等级，每个风险项都设置了对应于每个等级的评价条件，根据当前客户的资产数据来匹配评价条件，确定风险项为符合评价条件的风险等级。

7.根据权利要求1所述的一种家族企业治理协作管控系统，其特征在于，文件管理模块对于数字档案进行加密和解密的方法包括：

步骤101，首先生成使用OpenGPG秘钥生成器生成秘钥对；

步骤102，使用公钥加密数字档案，并上传至去中心化网络；

步骤103，从IPFS去中心化网络下载数字档案文件，并使用私钥解密；

使用公钥加密数字档案，并上传至IPFS去中心化网络包括以下步骤：

A.选择数字档案文件：选择要加密的数字档案文件；

B.公钥加密：使用公钥对数字档案文件，采用非对称加密算法进行文件加密；

C.上传IPFS：将加密后的数字档案文件，上传至IPFS去中心化网络中；

D.生成下载地址：上传成功后，IPFS网络节点会生成数字档案文件唯一标识符，并返回内容地址。

8.一种家族企业治理协作管控系统在家族企业治理协作上的应用，其特征在于，应用前述的家族企业治理协作管控系统来完成以下协作内容：

一、协作关联家族办公室、专家、渠道以及客户四个角色，四个角色能够通过四个不同的服务端接入家族企业治理协作管控系统；

二、对于一个客户的服务项目包括一个以上的服务产品；

与服务项目关联的客户和家族办公室具有服务项目关联的所有服务产品的查看和管理权限；

专家和渠道只具有与其关联的服务产品的查看和管理权限；

三、根据客户的信息来为客户生成风险评估报告，风险评估报告中包含与客户关联的风险项的风险等级；

客户关联的风险项可以由客户指定或根据客户输入的内容识别获取，例如客户可以输入法律文件等文本内容，通过文本识别关键词的方式来链接到风险项，

四、家族办公室能够通过嵌入的大语言模型来进行内容的获取；

五、在服务产品验收之后，根据家族办公室设定的服务产品的信息来自动的生成对客户的收费明细；并且根据家族办公室设定的服务产品对专家和渠道的佣金比例来自动结算专家和渠道的费用。

9.根据权利要求8所述的家族企业治理协作管控系统在家族企业治理协作上的应用，其特征在于，应用前述的家族企业治理协作管控系统来完成客户指定的文件分配的方法，包括：

生成使用OpenGPG秘钥生成器生成秘钥对；

使用公钥加密客户指定的数字档案，并上传至IPFS去中心化网络；

客户指定的意向分配时间，当到达指定的意向分配时间时将客户指定的文件以及私钥自动发送给相关受益人。

10.一种计算机存储介质，其特征在于，其用于存储计算机可读指令，该计算机可读指令能够在计算机系统上进行执行，当该计算机可读指令被执行时能够运行如权利要求1-7任一所述的家族企业治理协作管控系统。