CN117952761A - 一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质 - Google Patents
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Abstract
本发明公开一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质，涉及金融业务数字化技术领域。该方法包括：构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；获取待对账的交易申请数据，并分别存放在单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集中；获取待对账的资金流水数据，并分别存放在单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集中；根据单笔交易申请记录集、多笔交易申请记录集、单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集进行对账。本发明能够实现交易申请与资金流水的自动对账，节省人力成本，提高准确率和效率。
Description
技术领域
本发明涉及金融业务数字化技术领域，特别是涉及一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质。
背景技术
随着金融行业数字化转型，线上的交易量逐年增大，原本通过人工进行的交易申请与资金流水的对账，无法满足日益增加的业务量，而且人工对账也更容易出现差错。因此，亟需实现面向资管产品的交易申请与资金流水的自动对账，以节省人力成本，提高准确率和效率。
发明内容
本发明的目的是提供一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质，以实现交易申请与资金流水的自动对账，节省人力成本，提高准确率和效率。
为实现上述目的，本发明提供了如下方案：
一种交易申请与资金流水对账方法，包括：
构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；所述单笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔交易申请数据构成的键值对；所述多笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的交易申请汇总数据构成的键值对；所述交易申请汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔交易申请数据；
构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；所述单笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔资金流水数据构成的键值对；所述多笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的资金流水汇总数据构成的键值对；所述资金流水汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔资金流水数据；
获取待对账的交易申请数据，并分别存放在所述单笔交易申请记录集和所述多笔交易申请记录集中；
获取待对账的资金流水数据，并分别存放在所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中；
根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账。
可选地，根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账，具体包括：
根据所述多笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行多对多对账，且每次多对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据；
根据所述多笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行多对一对账，且每次多对一对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据；
根据所述单笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行一对多对账，且每次一对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据；
根据所述单笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行一对一对账，且每次一对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据。
可选地，根据所述多笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行多对多对账，具体包括：
循环遍历所述多笔交易申请记录集，每次循环中判断所述多笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述多笔交易申请记录集中对应的交易申请金额之和与所述多笔资金流水记录集中对应的资金流水金额之和是否相等；
若相等，则当前多对多对账成功；
若没有或不相等，则当前多对多对账失败。
可选地，根据所述多笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行多对一对账，具体包括：
循环遍历所述多笔交易申请记录集，每次循环中判断所述单笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述多笔交易申请记录集中对应的交易申请金额之和与所述单笔资金流水记录集中对应的资金流水金额是否相等；
若相等，则当前多对一对账成功；
若没有或不相等，则当前多对一对账失败。
可选地，根据所述单笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行一对多对账，具体包括：
循环遍历所述单笔交易申请记录集，每次循环中判断所述多笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述单笔交易申请记录集中对应的交易申请金额与所述多笔资金流水记录集中对应的资金流水金额之和是否相等；
若相等，则当前一对多对账成功；
若没有或不相等，则当前一对多对账失败。
可选地，根据所述单笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行一对一对账，具体包括：
循环遍历所述单笔交易申请记录集，每次循环中判断所述单笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述单笔交易申请记录集中对应的交易申请金额与所述单笔资金流水记录集中对应的资金流水金额是否相等；
若相等，则当前一对一对账成功；
若没有或不相等，则当前一对一对账失败。
一种交易申请与资金流水对账系统，包括：
交易申请记录集构建模块，用于构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；所述单笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔交易申请数据构成的键值对；所述多笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的交易申请汇总数据构成的键值对；所述交易申请汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔交易申请数据；
资金流水记录集构建模块，用于构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；所述单笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔资金流水数据构成的键值对；所述多笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的资金流水汇总数据构成的键值对；所述资金流水汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔资金流水数据；
待对账交易申请获取模块，用于获取待对账的交易申请数据，并分别存放在所述单笔交易申请记录集和所述多笔交易申请记录集中；
待对账资金流水获取模块，用于获取待对账的资金流水数据，并分别存放在所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中；
交易申请与资金流水对账模块，用于根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账。
一种电子设备，包括存储器及处理器，所述存储器用于存储计算机程序，所述处理器运行所述计算机程序以使所述电子设备执行上述的交易申请与资金流水对账方法。
一种计算机可读存储介质，其存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现上述的交易申请与资金流水对账方法。
根据本发明提供的具体实施例，本发明公开了以下技术效果：
本发明提供的交易申请与资金流水对账方法，通过构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集用以存放单笔交易申请数据、多笔交易申请数据以及交易申请金额之和，通过构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集用以存放单笔资金流水数据、多笔资金流水数据以及资金流水金额之和，进而根据单笔交易申请记录集、多笔交易申请记录集、单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集能够实现交易申请与资金流水的自动多对多、多对一、一对多和一对一对账，能够节省人力成本，提高准确率和效率。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本发明提供的交易申请与资金流水对账方法的流程图；
图2为本发明提供的交易申请与资金流水多对多对账的实例图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
本发明的目的是提供一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质，以实现交易申请与资金流水的自动对账，节省人力成本，提高准确率和效率。
为使本发明的上述目的、特征和优点能够更加明显易懂，下面结合附图和具体实施方式对本发明作进一步详细的说明。
在介绍本发明的具体方案之前，首先对本发明中涉及的数据结构以及所定义的变量进行简要说明。
1、数据结构说明
Map：Map(映射)是一种数据结构，它存储了键值对(Key-Value Pair)。每个键(Key)在Map中都是唯一的，对应一个值(Value)。Map允许通过键来快速查找、更新或删除对应的值。
Key(键)：在Map中，Key是唯一的标识符，用于关联和查找特定的Value。
Value(值)：与Key相关联的数据或信息。
List：List集合是一种数据结构，存储了一组可重复的有序元素，集合中每个元素都有对应的顺序索引。
2、变量定义说明
listApplyDan：单笔交易申请数据List集合。listApplyDan是一个List变量，在单笔交易申请对账时，存放相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请数据。
listApplyDuo：多笔交易申请数据List集合。listApplyDuo是一个List变量，在多笔交易申请对账时，存放相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请数据。
listMoneyDan：单笔资金流水数据List集合。listMoneyDan是一个List变量，在单笔资金流水对账时，存放相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据。
listMoneyDuo：多笔资金流水数据List集合。listMoneyDuo是一个List变量，在多笔资金流水对账时，存放相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据。
mapApplyDan：单笔交易申请记录集。mapApplyDan是一个Map变量，key是付款账号、付款账户名称和收款账号，value是与key相同付款账号、付款账户名称和收款账号的listApplyDan。
mapApplyDuo：多笔交易申请记录集。mapApplyDuo是一个Map变量，key是付款账号、付款账户名称和收款账号，value是与key相同付款账号、付款账户名称和收款账号的mapApplyDuoCust。
mapApplyDuoCust：多笔交易申请汇总记录集。mapApplyDuoCust是一个Map变量，只存放了两个数据。一个数据的key是字符串totalMoney，value是mapApplyDuo里对应key中相同付款账号、付款账户名称和收款账号对应的交易申请金额之和；另一个数据的key是字符串applyInfo，value是相同付款账号、付款账户名称和收款账号的listApplyDuo。
mapMoneyDan：单笔资金流水记录集。mapMoneyDan是一个Map变量，key是付款账号、付款账户名称和收款账号，value是与key相同付款账号+付款账户名称+收款账号的listMoneyDan。
mapMoneyDuo：多笔资金流水记录集。mapMoneyDuo是一个Map变量，key是付款账号、付款账户名称和收款账号，value是与key相同付款账号、付款账户名称和收款账号的mapMoneyDuoCust。
mapMoneyDuoCust：多笔资金流水汇总记录集。mapMoneyDuoCust是一个Map变量，只存放了两个数据。一个数据的key是字符串totalMoney，value是mapMoneyDuo里对应key中相同付款账号、付款账户名称和收款账号对应的交易申请金额之和；另一个数据的key是字符串moneyInfo，value是相同付款账号、付款账户名称和收款账号的listMoneyDuo。
本发明提供一种交易申请与资金流水对账方法，如图1所示，该方法包括：
步骤S1：构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；所述单笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔交易申请数据构成的键值对；所述多笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的交易申请汇总数据构成的键值对；所述交易申请汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔交易申请数据。
定义交易申请数据的两个Map变量，一个是单笔交易申请记录集mapApplyDan，另一个是多笔交易申请记录集mapApplyDuo。单笔交易申请记录集mapApplyDan里存放的key是付款账号+付款账户名称+收款账号，value是key对应的付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请数据List集合listApplyDan。多笔交易申请记录集mapApplyDuo里存放的key也是付款账号+付款账户名称+收款账号，value是一个命名为mapApplyDuoCust的Map。mapApplyDuoCust里存放两个数据，一个是相同付款账号+付款账户名称+收款账号对应的交易申请金额之和totalMoney，另一个是相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请数据List集合listApplyDuo。
步骤S2：构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；所述单笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔资金流水数据构成的键值对；所述多笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的资金流水汇总数据构成的键值对；所述资金流水汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔资金流水数据。
定义资金流水数据的两个Map变量，一个是单笔资金流水记录集mapMoneyDan，另一个是多笔资金流水记录集mapMoneyDuo。单笔资金流水记录集mapMoneyDuo里存放的key是付款账号+付款账户名称+收款账号，value是key对应的付款账号+付款账户名称+收款账号的资金流水数据List集合listMoneyDan。多笔资金流水记录集mapMoneyDuo里存放的key也是付款账号+付款账户名称+收款账号，value是一个命名为mapMoneyDuoCust的Map。mapMoneyDuoCust里存放两个数据，一个是相同付款账号+付款账户名称+收款账号对应的资金流水金额之和totalMoney，另一个是相同付款账号+付款账户名称+收款账号的资金流水数据List集合listMoneyDuo。
步骤S3：获取待对账的交易申请数据，并分别存放在所述单笔交易申请记录集和所述多笔交易申请记录集中。
查询筛选出未对账的交易申请数据，循环遍历未对账的交易申请数据。在每一次循环中，1)对mapApplyDan，把相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请记录到listApplyDan里面；2)对mapApplyDuo，把相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请记录到mapApplyDuo里面的mapApplyDuoCust，mapApplyDuoCust下面的listApplyDuo记录相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请数据，mapApplyDuoCust下面的totalMoney记录总金额数据(此处指交易申请金额之和)。
步骤S4：获取待对账的资金流水数据，并分别存放在所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中。
查询筛选出未对账的资金流水数据，循环遍历未对账的资金流水数据。在每一次循环中，1)对mapMoneyDan，把相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请记录到listMoneyDan里面；2)对mapMoneyDuo，把相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请记录到mapMoneyDuo里面的mapMoneyDuoCust，mapMoneyDuoCust下面的listMoneyDuo记录相同付款账号+付款账户名称+收款账号的交易申请数据，mapMoneyDuoCust下面的totalMoney记录总金额数据(此处指资金流水金额之和)。
步骤S5：根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账。优选地，所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集的关键字均为付款账号、付款账户名称和收款账号组成的字符串。
对账总共分为4步，按顺序依次是多对多对账、多对一对账、一对多对账和一对一对账。而且4步对账都分别配置了开关，可以按要求随时开放和关闭某一步或某几步对账。
步骤S5.1：多对多对账，即根据所述多笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行多对多对账，且每次多对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据。
具体地，循环遍历mapApplyDuo，每次循环中判断mapMoneyDuo里是否有相同付款账号+付款账户名称+收款账号的资金流水数据，如果有，判断mapApplyDuo里的totalMoney和mapMoneyDuo里的totalMoney是否相等，若相等则此笔多对多对账成功，修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态为“对账成功”，同时删除mapApplyDan、mapApplyDuo、mapMoneyDan和mapMoneyDuo里相同付款账号+付款账户名称+收款账号的数据，以免重复对账。
步骤S5.2：多对一对账，即根据所述多笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行多对一对账，且每次多对一对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据。
具体地，循环遍历mapApplyDuo，每次循环中判断mapMoneyDan里是否有相同付款账号+付款账户名称+收款账号的资金流水数据，如果有，判断mapApplyDuo里的totalMoney和mapMoneyDan里的资金流水金额是否相等，若相等则此笔多对一对账成功，修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态为“对账成功”，同时删除mapApplyDan、mapApplyDuo、mapMoneyDan和mapMoneyDuo里相同付款账号+付款账户名称+收款账号的数据，以免重复对账。
步骤S5.3：一对多对账，即根据所述单笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行一对多对账，且每次一对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据。
具体地，循环遍历mapApplyDan，每次循环中判断mapMoneyDuo里是否有相同付款账号+付款账户名称+收款账号的资金流水数据，如果有，判断mapApplyDan里的交易申请金额和mapMoneyDuo里的totalMoney是否相等，若相等则此笔一对多对账成功，修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态为“对账成功”，同时删除mapApplyDan、mapApplyDuo、mapMoneyDan和mapMoneyDuo里相同付款账号+付款账户名称+收款账号的数据，以免重复对账。
步骤S5.4：一对一对账，即根据所述单笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行一对一对账，且每次一对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据。
具体地，循环遍历mapApplyDan，每次循环中判断mapMoneyDan里是否有相同付款账号+付款账户名称+收款账号的资金流水数据，如果有，判断mapApplyDan里的交易申请金额和mapMoneyDan里的资金流水金额是否相等，若相等则此笔一对一对账成功，修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态为“对账成功”，同时删除mapApplyDan、mapApplyDuo、mapMoneyDan和mapMoneyDuo里相同付款账号+付款账户名称+收款账号的数据，以免重复对账。
本发明还提供了一个多对多对账的具体实施例，如图2所示。客户张伟申请2笔交易申请，申请金额分别为100万和200万。客户张伟打款3笔资金流水，流水金额分别为50万、100万和150万。客户账户名称为张伟，打款(即付款)账号是100001，公司的收款账号是200001。
在数据准备阶段：
mapApplyDan存放了一笔数据，key是100001张伟200001，value是listApplyDan。listAppleDan里有2笔数据，一笔是100万的交易申请数据，一笔是200万的交易申请数据。
mapApplyDuo存放了一笔数据，key是100001张伟200001，value是mapApplyDuoCust。mapApplyDuoCust里有2条数据，一条的key是字符串totalMoney，value是300万；一条的key是字符串applyInfo，value是listApplyDuo。listApplyDuo里有2笔数据，一笔是100万的交易申请数据，一笔是200万的交易申请数据。
mapMoneyDan里存放了一笔数据，key是100001张伟200001，value是listMoneyDan。listMoneyDan里有3笔数据，一笔是50万的资金流水数据，一笔是100万的资金流水数据，一笔是150万的资金流水数据。
mapMoneyDuo里存放了一笔数据，key是100001张伟200001，value是mapMoneyDuoCust。mapMoneyDuoCust里有2条数据，一条的key是字符串totalMoney，value是300万；一条的key是字符串MoneyInfo，value是listMoneyDuo。listMoneyDuo里有3笔数据，一笔是50万的资金流水数据，一笔是100万的资金流水数据，一笔是150万的资金流水数据。
在对账阶段，按顺序首先进行多对多对账。mapApplyDuo和mapMoneyDuo存在相同key的数据，key为100001张伟200001，比对mapApplyDuo中的totalMoney与mapMoneyDuo中的totalMoney是否相同，比对结果相同，对账成功，修改交易申请和资金流水数据的状态。删除mapApplyDan、mapApplyDuo、mapMoneyDan和mapMoneyDuo中key为100001张伟200001的数据。那么后面的3种对账方式中因为没有对应key：100001张伟200001的数据，所以就不会再重复对账了。
为了执行上述方法，以实现相应的功能和技术效果，下面提供一种交易申请与资金流水对账系统，该系统包括：
交易申请记录集构建模块，用于构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；所述单笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔交易申请数据构成的键值对；所述多笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的交易申请汇总数据构成的键值对；所述交易申请汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔交易申请数据。
资金流水记录集构建模块，用于构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；所述单笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔资金流水数据构成的键值对；所述多笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的资金流水汇总数据构成的键值对；所述资金流水汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔资金流水数据。
待对账交易申请获取模块，用于获取待对账的交易申请数据，并分别存放在所述单笔交易申请记录集和所述多笔交易申请记录集中。
待对账资金流水获取模块，用于获取待对账的资金流水数据，并分别存放在所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中。
交易申请与资金流水对账模块，用于根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账。
本发明还提供一种电子设备，包括存储器和处理器，该存储器用于存储计算机程序，该处理器用于运行计算机程序以使电子设备执行上述的交易申请与资金流水对账方法。所述电子设备可以是服务器。
另外，本发明还提供一种计算机可读存储介质，其存储有计算机程序，该计算机程序被处理器执行时实现上述的交易申请与资金流水对账方法。
综上所述，本发明提供的交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质可以支持多对多、多对一、一对多和一对一对账。四种对账方式的开放和关闭可以灵活配置。模型中的对账标准也可以按照用户的要求进行调整，以满足用户对账的要求，例如增加交易时间、打款时间等。
本说明书中各个实施例采用递进的方式描述，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处，各个实施例之间相同相似部分互相参见即可。对于实施例公开的系统而言，由于其与实施例公开的方法相对应，所以描述的比较简单，相关之处参见方法部分说明即可。
本文中应用了具体个例对本发明的原理及实施方式进行了阐述，以上实施例的说明只是用于帮助理解本发明的方法及其核心思想；同时，对于本领域的一般技术人员，依据本发明的思想，在具体实施方式及应用范围上均会有改变之处。综上所述，本说明书内容不应理解为对本发明的限制。
Claims (9)
1.一种交易申请与资金流水对账方法，其特征在于，包括：
构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；所述单笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔交易申请数据构成的键值对；所述多笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的交易申请汇总数据构成的键值对；所述交易申请汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔交易申请数据；
构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；所述单笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔资金流水数据构成的键值对；所述多笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的资金流水汇总数据构成的键值对；所述资金流水汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔资金流水数据；
获取待对账的交易申请数据，并分别存放在所述单笔交易申请记录集和所述多笔交易申请记录集中；
获取待对账的资金流水数据，并分别存放在所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中；
根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账。
2.根据权利要求1所述的交易申请与资金流水对账方法，其特征在于，根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账，具体包括：
根据所述多笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行多对多对账，且每次多对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据；
根据所述多笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行多对一对账，且每次多对一对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据；
根据所述单笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行一对多对账，且每次一对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据；
根据所述单笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行一对一对账，且每次一对多对账成功，则修改对应的交易申请数据和资金流水数据的对账状态，并删除所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中的已对账数据。
3.根据权利要求2所述的交易申请与资金流水对账方法，其特征在于，根据所述多笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行多对多对账，具体包括：
循环遍历所述多笔交易申请记录集，每次循环中判断所述多笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述多笔交易申请记录集中对应的交易申请金额之和与所述多笔资金流水记录集中对应的资金流水金额之和是否相等；
若相等，则当前多对多对账成功；
若没有或不相等，则当前多对多对账失败。
4.根据权利要求2所述的交易申请与资金流水对账方法，其特征在于，根据所述多笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行多对一对账，具体包括：
循环遍历所述多笔交易申请记录集，每次循环中判断所述单笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述多笔交易申请记录集中对应的交易申请金额之和与所述单笔资金流水记录集中对应的资金流水金额是否相等；
若相等，则当前多对一对账成功；
若没有或不相等，则当前多对一对账失败。
5.根据权利要求2所述的交易申请与资金流水对账方法，其特征在于，根据所述单笔交易申请记录集和所述多笔资金流水记录集进行一对多对账，具体包括：
循环遍历所述单笔交易申请记录集，每次循环中判断所述多笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述单笔交易申请记录集中对应的交易申请金额与所述多笔资金流水记录集中对应的资金流水金额之和是否相等；
若相等，则当前一对多对账成功；
若没有或不相等，则当前一对多对账失败。
6.根据权利要求2所述的交易申请与资金流水对账方法，其特征在于，根据所述单笔交易申请记录集和所述单笔资金流水记录集进行一对一对账，具体包括：
循环遍历所述单笔交易申请记录集，每次循环中判断所述单笔资金流水记录集中是否有相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水数据；
若有，则判断所述单笔交易申请记录集中对应的交易申请金额与所述单笔资金流水记录集中对应的资金流水金额是否相等；
若相等，则当前一对一对账成功；
若没有或不相等，则当前一对一对账失败。
7.一种交易申请与资金流水对账系统，其特征在于，包括：
交易申请记录集构建模块，用于构建单笔交易申请记录集和多笔交易申请记录集；所述单笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔交易申请数据构成的键值对；所述多笔交易申请记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的交易申请汇总数据构成的键值对；所述交易申请汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的交易申请金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔交易申请数据；
资金流水记录集构建模块，用于构建单笔资金流水记录集和多笔资金流水记录集；所述单笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的单笔资金流水数据构成的键值对；所述多笔资金流水记录集用于存放付款账号、付款账户名称和收款账号以及对应的资金流水汇总数据构成的键值对；所述资金流水汇总数据包括相同付款账号、付款账户名称和收款账号的资金流水金额之和以及相同付款账号、付款账户名称和收款账号的多笔资金流水数据；
待对账交易申请获取模块，用于获取待对账的交易申请数据，并分别存放在所述单笔交易申请记录集和所述多笔交易申请记录集中；
待对账资金流水获取模块，用于获取待对账的资金流水数据，并分别存放在所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集中；
交易申请与资金流水对账模块，用于根据所述单笔交易申请记录集、所述多笔交易申请记录集、所述单笔资金流水记录集和所述多笔资金流水记录集进行对账。
8.一种电子设备，其特征在于，包括存储器及处理器，所述存储器用于存储计算机程序，所述处理器运行所述计算机程序以使所述电子设备执行如权利要求1至6中任意一项所述的交易申请与资金流水对账方法。
9.一种计算机可读存储介质，其特征在于，其存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至6中任意一项所述的交易申请与资金流水对账方法。
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN202410051415.5A CN117952761A (zh) | 2024-01-12 | 2024-01-12 | 一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质 |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN202410051415.5A CN117952761A (zh) | 2024-01-12 | 2024-01-12 | 一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质 |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| CN117952761A true CN117952761A (zh) | 2024-04-30 |
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ID=90797590
Family Applications (1)
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|---|---|---|---|
| CN202410051415.5A Pending CN117952761A (zh) | 2024-01-12 | 2024-01-12 | 一种交易申请与资金流水对账方法、系统、设备及介质 |
Country Status (1)
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|---|---|
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-
2024
- 2024-01-12 CN CN202410051415.5A patent/CN117952761A/zh active Pending
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