CN116955441A - 一种断卡预警平台 - Google Patents

Abstract

本发明公开了一种断卡预警平台，包括采集、查询、分析、预警和显示模块，采集模块设有接口服务器、权限认证系统，涉案数据库以及查询记录数据库，获取用户信息，通过分析模块将用户信息在涉案数据库、查询记录数据库中进行查询比对，根据比对结果进行分析，根据分析结果赋进行五色显示、并赋予用户四色预警，能够更加准确地识别正常和异常办卡行为，为银行业务安全运行提供了技术支撑，有利于将案件线索快速推送公安机关，满足了银行业在办理各种银行卡业务中既要促进发展又要保证安全的双重需要。

Description

一种断卡预警平台

技术领域

本发明涉及公共安全管理技术领域，尤其涉及一种断卡预警平台。

背景技术

电信诈骗是指通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，目前以电信网络诈骗为代表的新型网络违法犯罪形势严峻复杂，涉诈银行卡信息在各银行之间不能有效共享，容易出现一处涉诈，另一处仍能够继续实施违法犯罪行为的现象，亟需设计一种断卡预警平台，能够实现“一处涉诈、两卡受限”，全面发挥银行网点作为预警劝阻第一关口、第一阵地的重要作用，实现强化开卡监测和风险管控的目标，实现有效打击电信网络诈骗，对潜在被诈骗用户起到及时预警的，并将违法犯罪行为有效惩戒的效果。

发明内容

鉴于目前存在的各银行之间涉诈信息不能有效共享的问题，本发明提供一种断卡预警平台，主要有采集、查询、分析、预警以及显示模块，通过将用户信息在数据库中进行比对分析，分析结果进行五色显示、并赋予用户四色预警，能够更加准确地识别正常和异常办卡行为，为银行业务安全运行提供了技术支撑，有利于将案件线索快速推送公安机关，满足了银行业在办理各种银行卡业务中既要促进发展又要保证安全的双重需要。

为达到上述目的，本发明的实施例采用如下技术方案：

一种断卡预警平台，所述断卡预警平台包括：

采集模块，用于获取用户信息，采集涉案信息，并根据涉案信息建立涉案数据库；

查询模块，连接分析模块，用于将用户信息传输至分析模块，设有存储查询记录的查询记录数据库；

分析模块，连接所述采集模块与查询模块，用于将用户信息在所述涉案数据库、查询记录数据库中比对分析，并输出分析结果；

预警模块，连接所述分析模块，用于根据分析结果进行预警，赋予用户不同预警状态；

显示模块，连接所述分析模块与预警模块，用于分析结果、预警状态的可视化展示。

依照本发明的一个方面，所述查询模块包括：

接口服务器，用于输入所述用户信息，使用国密加密方式加密后进行https协议加密传输；

权限认证系统，设置于接口服务器，用于防止非权限人员操作；

查询记录数据库，用于存储查询数据以及根据查询数据生成的代办工单，以备后续信息查询，建立网上台账。

依照本发明的一个方面，所述查询数据包括：用户信息、查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息。

依照本发明的一个方面，所述分析模块包括PHP控制器，用于连接所述涉案数据库以及查询记录数据的模型，通过模型安全获取需要的数据列表，将用户信息与所述涉案数据库、查询记录数据库进行比对，输出分析结果。

依照本发明的一个方面，所述分析模块根据查询数据自动生成待办工单，具体为分析模块根据查询数据自动生成、更新待办工单，完成后将用户信息与待办工单关联，并将关联后的待办工单存储至查询记录数据库，所述生成、更新待办工单包括：

用户信息在所述涉案数据库内，且用户非打击过的违法犯罪人员，不建议开办卡业务，生成“劝阻放弃”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息，但无新增开办卡信息，生成“自动放弃”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息，生成“办理成功”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有该用户两条以上不同的查询数据，待办工单自动更新转化成“多次办理”工单；

用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内，查询记录数据库内存在疑似用户信息，需工作人员确认是否为错误操作，若是，生成“错误操作”工单，若不是，不生成工单。

依照本发明的一个方面，所述分析结果包括：

用户信息在所述涉案数据库内，且用户为打击过的违法犯罪人员，赋予红色结果；

用户为商业银行网点工作人员主动发现或商业银行自身风控的重点人员，或用户信息所关联待办工单为”劝阻放弃”的人员，赋予橙色结果；

用户信息所关联待办工单为”自动放弃”的人员，赋予黄色结果；

两次以上到不同银行网点办理或咨询开办卡业务的人员，赋予蓝色结果；

用户信息所关联待办工单为”错误操作”或“办理成功”的人员，以及用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内的人员，赋予绿色结果。

依照本发明的一个方面，所述赋予用户不同的预警状态，具体为预警模块接收所述分析模块传递的分析结果，根据不同分析结果赋予用户对应的预警状态，包括：

分析结果为红色结果的用户，赋予红色预警状态；

分析结果为橙色结果的用户，赋予橙色预警状态；

分析结果为黄色结果的用户，赋予黄色预警状态；

分析结果为蓝色结果的用户，赋予蓝色预警状态；

分析结果为绿色结果的用户，不赋予预警状态。

依照本发明的一个方面，所述断卡预警平台还包括排名模块，所述排名模块连接所述显示模块和查询模块中的查询记录数据库，用于根据查询记录数据库中权限人员信息和权限人员信息关联的预警状态进行统计，将统计结果按时间段进行排名并通过显示模块展示。

依照本发明的一个方面，所述断卡预警平台还包括重点防范模块，连接涉案数据库和查询记录数据库，用于通过后台对积累的大量开办银行卡数据进行分析，通过银行网点工作人员的现场判断，从而得出的风险人员和开卡手法，加以整理和固化，通过文件形式推送到断卡预警平台，第一时间推送给银行工作人员。

依照本发明的一个方面，所述断卡预警方法基于断卡预警平台实现，包括：

获取用户信息，将用户信息输入接口服务器；

根据用户信息在涉案数据库、查询记录数据库中进行查询并比对，输出分析结果；

根据分析结果赋予用户预警状态；

查询信息、预警信息上传涉案数据库。

本发明实施的优点：

1.利用互联网大数据技术，可以实现公安机关对银行网点的网上巡查任务要求，切实履行好对重点场所的工作职责；

2.精确预警，解决基层民警和反诈专业民警警力不足的现实问题，达到准确预警；

3.现在各大商业银行之前客户信息是保密不共享的，使用断卡这个手段后可以在保证各大银行隐私的情况下对全市全省办卡人员的一个银行间的信息共享，通过平台自动比对技术，精准、及时发现预警目标，促进发展银行业务的同时，有效劝阻异常办卡行为，保障金融安全；

4.解决困扰银行前台员工单靠经验识别违法嫌疑人员的难题，多个银行间通过平台进行信息共享，通过“一处发现、全市预警”达到异常开卡行为有效阻断任务目标；

5.实现银行监管部门如人民银行与公安机关的联合网上办公，具体落地业务融合治理，弥补部门之间的业务缝隙，实现安全防护的无缝衔接；

6.帮助公安机关提前发现案件线索，在犯罪进行时就能够开展研判工作，在诈骗网站或APP暴雷前就介入案件，变事后报警向事中打击转换，有利于案件侦破，案件侦查研判时间前置，打破“发案后立案，立案后破案”的被动研判模式。

附图说明

为了更清楚地说明本发明实施例中的技术方案，下面将对实施例中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为本发明所述的一种断卡预警平台整体框架示意图；

图2位本发明所述的一种断卡预警平台防容错功能结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。

如图1所示，一种断卡预警平台，其特征在于，所述断卡预警平台包括：

采集模块，用于获取用户信息，采集涉案信息，并根据涉案信息建立涉案数据库；

查询模块，连接分析模块，用于将用户信息传输至分析模块，设有存储查询记录的查询记录数据库；

分析模块，连接所述采集模块与查询模块，用于将用户信息在所述涉案数据库、查询记录数据库中比对分析，并输出分析结果；

预警模块，连接所述分析模块，用于根据分析结果进行预警，赋予用户不同预警状态；

显示模块，连接所述分析模块与预警模块，用于分析结果、预警状态的可视化展示。

在实际应用中，分析模块、预警模块设置于断卡平台的服务器中，必要时可以选择与公安机关合作，公安机关接入服务器中，提供涉案数据信息，通过采集模块采集并建立涉案数据库，与银行联合办公。

在实际应用中，查询模块包括：

接口服务器，用于输入所述用户信息，使用国密加密方式加密后进行https协议加密传输；

权限认证系统，设置于接口服务器，用于防止非权限人员操作；

查询记录数据库，用于存储查询数据以及根据查询数据生成的代办工单，以备后续信息查询，建立网上台账。

在实际应用中，接口服务器设置于银行端，需为操作人员设置权限，操作人员必须经过权限认证系统认证后，才可以进行输入用户信息进行查询操作。

如图2所示，接口服务器内置有防容错功能，在银行网点工作人员误输入身份证号码时，系统通过身份校验会提醒非正常身份证号码。

在实际应用中，查询数据包括：用户信息、查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息。

在实际应用中，分析模块包括PHP控制器，用于连接所述涉案数据库以及查询记录数据库的模型，通过模型安全获取需要的数据列表，对比所述涉案数据库、查询记录数据库，输出分析结果。

在实际应用中，涉案数据库优先级高于查询记录数据库，用户信息经接口服务器传输至分析模块后，先通过PHP控制器获取涉案数据库模型，通过涉案数据库模型安全获得需要的数据列表，将用户信息与涉案数据库进行查询比对，确定用户信息是否在涉案数据库内，以及确定用户信息属于违法犯罪人员信息，还是非违法犯罪人员信息；PHP控制器对违法犯罪人员信息将直接赋予分析结果，而对非违法犯罪人员信息以及不在涉案数据库内的用户信息会进一步查询比对，获取查询记录数据库模型，将用户信息与查询记录数据库进行查询比对，确定用户信息是否在查询记录数据内，并根据比对结果赋予分析结果。

在实际应用中，分析模块根据查询数据自动生成待办工单，具体为分析模块根据查询数据自动生成、更新待办工单，完成后将用户信息与待办工单关联，并将关联后的待办工单存储至查询记录数据库，所述生成、更新待办工单包括：

用户信息在所述涉案数据库内，且用户非打击过的违法犯罪人员，不建议开办卡业务，生成“劝阻放弃”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息，但无新增开办卡信息，生成“自动放弃”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息，生成“办理成功”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有该用户两条以上不同的查询数据，待办工单自动更新转化成“多次办理”工单；

用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内，查询记录数据库内存在疑似用户信息，需工作人员确认是否为错误操作，若是，生成“错误操作”工单，若不是，不生成工单。

在实际应用中，分析结果包括：

用户信息在所述涉案数据库内，且用户为打击过的违法犯罪人员，赋予红色结果；

用户为商业银行网点工作人员主动发现或商业银行自身风控的重点人员，或用户信息所关联待办工单为”劝阻放弃”的人员，赋予橙色结果；

用户信息所关联待办工单为”自动放弃”的人员，赋予黄色结果；

两次以上到不同银行网点办理或咨询开办卡业务的人员，赋予蓝色结果；

用户信息所关联待办工单为”错误操作”或“办理成功”的人员，以及用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内的人员，赋予绿色结果。

在实际应用中，预警模块接收所述分析模块传递的分析结果，根据不同分析结果赋予用户对应的预警状态，包括：

分析结果为红色结果的用户，赋予红色预警状态；

分析结果为橙色结果的用户，赋予橙色预警状态；

分析结果为黄色结果的用户，赋予黄色预警状态；

分析结果为蓝色结果的用户，赋予蓝色预警状态；

分析结果为绿色结果的用户，不赋予预警状态。

在实际应用中，银行端还设有显示模块，当工作人员输入用户信息，经过查询、分析和预警模块处理后，分析结果和预警状态将会分别通过五种颜色显示，以及四种颜色进行预警，将分析比对结果可视化展示出来，以便于工作人员处理。

在实际应用中，断卡预警平台还包括排名模块，所述排名模块连接所述显示模块和查询模块中的查询记录数据库，用于根据查询记录数据库中权限人员信息和权限人员信息关联的预警状态进行统计，将统计结果按时间段进行排名并通过显示模块展示。

在实际应用中，断卡预警平台还包括重点防范模块，连接涉案数据库和查询记录数据库，用于通过后台对积累的大量开办银行卡数据进行分析，通过银行网点工作人员的现场判断，从而得出的风险人员和开卡手法，加以整理和固化，通过文件形式推送到断卡预警平台，第一时间推送给银行工作人员。

一种断卡预警方法，包括：

获取用户信息，将用户信息输入接口服务器；

根据用户信息在涉案数据库、查询记录数据库中进行查询并比对，输出分析结果；

根据分析结果赋予用户预警状态；

查询信息、预警信息上传涉案数据库。

本发明实施的优点：

1.利用互联网大数据技术，可以实现公安机关对银行网点的网上巡查任务要求，切实履行好对重点场所的工作职责；

2.精确预警，解决基层民警和反诈专业民警警力不足的现实问题，达到准确预警；

3.现在各大商业银行之前客户信息是保密不共享的，使用断卡这个手段后可以在保证各大银行隐私的情况下对全市全省办卡人员的一个银行间的信息共享，通过平台自动比对技术，精准、及时发现预警目标，促进发展银行业务的同时，有效劝阻异常办卡行为，保障金融安全；

4.解决困扰银行前台员工单靠经验识别违法嫌疑人员的难题，多个银行间通过平台进行信息共享，通过“一处发现、全市预警”达到异常开卡行为有效阻断任务目标；

5.实现银行监管部门如人民银行与公安机关的联合网上办公，具体落地业务融合治理，弥补部门之间的业务缝隙，实现安全防护的无缝衔接；

6.帮助公安机关提前发现案件线索，在犯罪进行时就能够开展研判工作，在诈骗网站或APP暴雷前就介入案件，变事后报警向事中打击转换，有利于案件侦破，案件侦查研判时间前置，打破“发案后立案，立案后破案”的被动研判模式。

以上所述，仅为本发明的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本领域技术的技术人员在本发明公开的技术范围内，可轻易想到的变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围之内。因此，本发明的保护范围应以所述权利要求的保护范围为准。

Claims (10)

1.一种断卡预警平台，其特征在于，所述断卡预警平台包括：

采集模块，用于获取用户信息，采集涉案信息，并根据涉案信息建立涉案数据库；

查询模块，连接分析模块，用于将用户信息传输至分析模块，设有存储查询记录的查询记录数据库；

分析模块，连接所述采集模块与查询模块，用于将用户信息在所述涉案数据库、查询记录数据库中比对分析，并输出分析结果；

预警模块，连接所述分析模块，用于根据分析结果进行预警，赋予用户不同预警状态；

显示模块，连接所述分析模块与预警模块，用于分析结果、预警状态的可视化展示。

2.根据权利要求1所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述查询模块包括：

接口服务器，用于输入所述用户信息，使用国密加密方式加密后进行https协议加密传输；

权限认证系统，设置于接口服务器，用于防止非权限人员操作；

查询记录数据库，用于存储查询数据以及根据查询数据生成的代办工单，以备后续信息查询，建立网上台账。

3.根据权利要求2所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述查询数据包括：用户信息、查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息。

4.根据权利要求3所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述分析模块包括PHP控制器，用于连接所述涉案数据库以及查询记录数据库的模型，通过模型安全获取需要的数据列表，将用户信息与所述涉案数据库、查询记录数据库进行比对，输出分析结果。

5.根据权利要求4所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述分析模块根据查询数据自动生成待办工单，具体为分析模块根据查询数据自动生成、更新待办工单，完成后将用户信息与待办工单关联，并将关联后的待办工单存储至查询记录数据库，所述生成、更新待办工单包括：

用户信息在所述涉案数据库内，且用户非打击过的违法犯罪人员，不建议开办卡业务，生成“劝阻放弃”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息，但无新增开办卡信息，生成“自动放弃”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有查询时间、预警状态、权限人员信息以及新增开办卡信息，生成“办理成功”工单；

用户信息不在所述涉案数据库内，所述查询记录数据库内存储有该用户两条以上不同的查询数据，待办工单自动更新转化成“多次办理”工单；

用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内，查询记录数据库内存在疑似用户信息，需工作人员确认是否为错误操作，若是，生成“错误操作”工单，若不是，不生成工单。

6.根据权利要求5所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述分析结果包括：

用户信息在所述涉案数据库内，且用户为打击过的违法犯罪人员，赋予红色结果；

用户为商业银行网点工作人员主动发现或商业银行自身风控的重点人员，或用户信息所关联待办工单为”劝阻放弃”的人员，赋予橙色结果；

用户信息所关联待办工单为”自动放弃”的人员，赋予黄色结果；

两次以上到不同银行网点办理或咨询开办卡业务的人员，赋予蓝色结果；

用户信息所关联待办工单为”错误操作”或“办理成功”的人员，以及用户信息不在所述涉案数据库、查询记录数据库内的人员，赋予绿色结果。

7.根据权利要求6所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述赋予用户不同的预警状态，具体为预警模块接收所述分析模块传递的分析结果，根据不同分析结果赋予用户对应的预警状态，包括：

分析结果为红色结果的用户，赋予红色预警状态；

分析结果为橙色结果的用户，赋予橙色预警状态；

分析结果为黄色结果的用户，赋予黄色预警状态；

分析结果为蓝色结果的用户，赋予蓝色预警状态；

分析结果为绿色结果的用户，不赋予预警状态。

8.根据权利要求2所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述断卡预警平台还包括排名模块，所述排名模块连接所述显示模块和所述查询模块中的查询记录数据库，用于根据查询记录数据库中权限人员信息和权限人员信息关联的预警状态进行统计，将统计结果按时间段进行排名并通过显示模块展示。

9.根据权利要求2所述的一种断卡预警平台，其特征在于，所述断卡预警平台还包括重点防范模块，连接涉案数据库和查询记录数据库，用于通过后台对积累的大量开办银行卡数据进行分析，通过银行网点工作人员的现场判断，从而得出的风险人员和开卡手法，加以整理和固化，通过文件形式推送到断卡预警平台，第一时间推送给银行工作人员。

10.一种断卡预警方法，其特征在于，所述断卡预警方法基于断卡预警平台实现，包括：

获取用户信息，将用户信息输入接口服务器；

根据用户信息在涉案数据库、查询记录数据库中进行查询并比对，输出分析结果；

根据分析结果赋予用户预警状态；

查询信息、预警信息上传涉案数据库。