CN116151774A - 一种自动生成协议模板的可视化管理方法和系统、电子设备 - Google Patents

Abstract

本申请提供了一种自动生成协议模板的可视化管理方法和系统、电子设备。本申请基于web方式智能交互的可视化界面管理，通过在线可视化协议模板管理方案，在线实时、让专职人员可见即所得的快速管理对客协议。变量库一次开发多次使用，开发成本低，适用于消费信贷行业对客协议管理及其他需动态签署协议行业等，能适用多个行业，应用范围广。

Description

一种自动生成协议模板的可视化管理方法和系统、电子设备

技术领域

本申请涉及计算机技术领域，尤其涉及一种自动生成协议模板的可视化管理方法和系统、电子设备。

背景技术

现阶段消费信贷核心系统主要基于传统方式进行协议管理，开发人员线下将DOC格式按商务协议模板编辑好相应格式，再将DOC文件转换为PDF格式，提交测试人员验证通过后，申请迭代版本更新，完成发布版本，将上传至系统指定位置存放，完成合同升级。消费信贷业务发生时，各流程需要涉及的协议签署，按指定格式去指定目录中获取本地方，再进行协议要素内容填充，填充完调用三方系统进行电子签章。

随着业务发生和政策法规的变化，对客协议文件可能会随着变更或发现问题时实时升级（可减少影响范围），协议管理人员无法在线实时、快速的管理各协议文件及落实专职专责的人员需求。

发明内容

本申请提供了一种自动生成协议模板的可视化管理方法和系统、电子设备。通过在线可视化协议模板管理方案，基于可视化界面、在线实时、让专职人员可见即所得的快速管理对客协议。本申请采用如下技术方案：

一种自动生成协议模板的可视化管理方法，该方法包括如下步骤：

步骤1、定义对客协议中各填充要素对应的关键字变量，建立关键字变量库，并建立关键字变量与填充要素之间的第一关联映射；

步骤2、根据业务需求定义多个对客协议模板，建立对客协议模板库；

步骤3、对所述关键字变量库中的关键字变量进行归类，基于归类后的关键字变量类型建立所述对客协议模板与关键字变量之间的第二关联映射；

步骤4、根据用户输入的产品形态，自动选择对应的对客协议模板，并基于所述第二关联映射呈现与所述对客协议模板相关联的多个关键字变量，供用户选择使用，以及根据用户选择的关键字变量并基于所述第一关联映射确定填充要素，以形成产品协议模板；

步骤5、根据不同产品形态对应的对客协议模板，形成对客协议模板与产品协议模板之间的第三关联映射；

步骤6、在需要生成产品协议时，根据用户输入的产品形态，基于对客协议模板与产品协议模板之间的所述第三关联映射，显示可供选择的对客协议模板及模板信息，并根据用户的选择生成相应的产品协议。

进一步的，在步骤1中，将对客协议模板中需要填充的各填充要素定义为关键字变量，关键字变量的格式为${xxx变量名}。

进一步的，在步骤1中，将一定数量的关键字变量组成关键字变量库，在关键字变量库中，各个关键字变量以表格的形式进行存储。

进一步的，在步骤2中定义的对客协议模板仅包括名称、类型而不包括协议内容。

进一步的，在步骤3中包括：对所述关键字变量库中的关键字变量进行归类，确定对客协议模板所需要的关键字变量类型，从关键字变量库中查找所需要的关键字变量类型，并建立对客协议模板与查找到的所需要的关键字变量类型之间的第二关联映射。

进一步的，在步骤4中包括：当用户建立所需的产品协议模板时，根据用户输入的产品形态，自动选择对应的对客协议模板，并基于所述第二关联映射查找与所选择的对客协议模板相关联的关键字变量类型，以列表方式呈现所述关键字变量类型包含的多个关键字变量，供用户选择使用。

进一步的，步骤4中还包括：根据用户选择的关键字变量及用户拖放的位置，基于所述第一关联映射完成与该关键字变量相对应的填充要素内容的添加。

进一步的，步骤4中还包括：在形成产品协议模板后，将所述产品协议模板以PDF格式文档的形式呈现在UI交互页面中供用户预览。

一种自动生成协议模板的可视化管理系统，该系统包括处理器以及存储有所述处理器可执行指令的存储器，当所述指令被处理器执行时，所述处理器执行上述方法步骤。

一种电子设备，包括存储器、处理器，所述存储器上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被所述处理器执行时，实现如上述方法步骤。

通过本申请实施例，可以获得如下技术效果：

（1）本申请基于web方式智能交互的可视化界面管理，基于html格式存储实时pdf格式预览，可见即所得；

（2）本申请中的变量库一次开发多次使用，开发成本低；在线版本升级实时生效，业务连续不中断；专人专岗管理，管理职责清晰；

（3）本申请适用于消费信贷行业对客协议管理及其他需动态签署协议行业等，能适用多个行业，应用范围广。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作一简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图是本申请的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1为自动生成协议模板的可视化管理方法的流程示意图；

图2为关键字定义的示意图；

图3为对客协议模板的示意图；

图4为对客协议模板与关键字变量关联的示意图；

图5为形成的产品协议模板的示意图；

图6为产品协议模板的PDF格式预览的示意图；

图7为产品涉及对客协议关联的示意图。

具体实施方式

为使本申请实施例的目的、技术方案和优点更加清楚，下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的全部其他实施例，都属于本申请保护的范围。

消费信贷在线协议管理是营运产品在业务发生时，各流程节点在涉及对客协议签署时的模板管理。每个产品涉及不同类型的协议模板，例如个人征信授权、授信合同、贷款合同、贷款用途申明、代扣协议、担保合同、履行担保责任确认书、个人贷款结清证明等。 每个模板又涉及不同合同要素填充。

当产品上线时，协议管理岗人员登录合同管理系统，通过可视化UI界面，根据法务审核的协议模板内容，可见即所得的将协议要素增加至系统，协议要素为一次性定义，多次使用（不需针对不同模板相同要素重复定义）。

协议要素的使用，只需根据各协议模板进行动态关联，进行实时预览直到与模板一致后，再进行模板版本发布，全程由合同管理岗专职人员在线完成，无需以传统（开发人员线下编辑投产）方式发布流程。编辑过程中支持PDF格式实时预览，编辑完成后的模板数据转换为HTML文本格式进行后台存储，各产品根据不同步业务流程选择对应的协议模板关联与使用。

图1为自动生成协议模板的可视化管理方法的流程示意图。该方法包括如下步骤：

步骤1、定义对客协议中各填充要素对应的关键字变量，建立关键字变量库，并建立关键字变量与填充要素之间的第一关联映射；

将对客协议模板中需要填充的各填充要素定义为关键字变量，关键字变量的格式为${xxx变量名}。

图2为关键字变量定义的示意图，该图中列出了常见的对客协议中用到的关键字变量，包括：${loanDate} 放款时间、${loanAmt}贷款本金、${loanTerm}贷款期限、${deductionTransferAmt}扣划款项总额、${correspondingAmt}对应本金、${correspondingRate}对应利息、${correspondingPenaltyRate}对应罚息、${compensatoryDate}代偿日期等等。

关键字变量的变量名为全局唯一性不重复，在初次关键字变量定义后，需线下开发人员将定义的关键字变量通过程序来实现，在实现完成后即可一次定义多次使用，将一定数量的关键字变量组成关键字变量库，在关键字变量库中，各个关键字变量以表格的形式进行存储。关键字变量的存储字段包括char(4)类型的机构id（organization_number）、varchar(32)类型的关键字编码（keyword_code）、varchar(128)类型的关键字含义描述（keyword_description）、char(4)类型的是否有效状态（state），如下表所示：

步骤2、根据业务需求定义多个对客协议模板，建立对客协议模板库；

在进行对客协议模板定义时，无需编写具体模板内容，仅定义名称类型即可。例如：《个人借款合同》、《贷款结清证明》、《账户委托扣款授权书》、《贷款用途声明》、《授信合同》、《个人征信授权书》、《个人信息查询及使用授权书》、《履行担保责任确认书》等。图3为对客协议模板的示意图，其中包括了18种常用的对客协议类型，用户可以根据需要进行选择。

步骤3、对所述关键字变量库中的关键字变量进行归类，基于归类后的关键字变量类型建立所述对客协议模板与关键字变量之间的第二关联映射；

对所述关键字变量库中的关键字变量进行归类，确定对客协议模板所需要的关键字变量类型，从关键字变量库中查找所需要的关键字变量类型，并建立对客协议模板与查找到的所需要的关键字变量类型之间的第二关联映射；

该步骤主要用于提前将确定需要用到的关键字变量并进行归类，找出各个对客协议模板所涉及的关键字变量进行关联映射，能够提高关键字变量的查询效率。图4为对客协议模板与关键字变量关联的示意图，该图中以“个人借款合同-消费”这一对客协议模板作为示例。“个人借款合同-消费”包括有“合同版本号”、“签署日期”、“罚息利率”、“还款方式”，相关联的关键字变量包括“证件类型”、“签订的合同编号”、“姓名”、“与我司签订的合同”等。

在对客协议模板库中，各个对客协议模板以表格的形式进行存储，对客协议模板的存储字段包括char(4)类型的机构id（organization_number）、varchar(32)类型的协议类型编码（contract_type）、varchar(32)类型的关键字编码（keyword_code）、char(4)类型的是否有效状态（state），如下表所示：

步骤4、根据用户输入的产品形态，自动选择对应的对客协议模板，并基于所述第二关联映射呈现与所述对客协议模板相关联的多个关键字变量，供用户选择使用，以及根据用户选择的关键字变量并基于所述第一关联映射确定填充要素，以形成产品协议模板；

图5为形成的产品协议模板的示意图。当用户根据产品形态建立自身需求的产品协议模板时，根据用户输入的产品形态，自动选择对应的对客协议模板，并基于所述第二关联映射查找与所选择的对客协议模板相关联的关键字变量类型，以列表方式呈现所述关键字变量类型包含的多个关键字变量，供用户选择使用。根据用户选择的关键字变量及用户拖放的位置，基于所述第一关联映射完成与该关键字变量相对应的填充要素内容的添加。待关键字变量放置完成后，即形成了产品协议模板，将所述产品协议模板以PDF格式文档的形式呈现在UI交互页面中供用户预览。图6为产品协议模板的PDF格式预览的示意图，其中的关键字变量“姓名”${name}、“身份证号码”${certNo}、以及“日期”${year}、${month}、${day}可以根据实际情况填写。

在产品协议模板库中，各个产品协议模板以表格的形式进行存储，产品协议模板的存储字段包括char(4)类型的机构id（organization_number）、varchar(32)类型的协议名称（contract_name）、varchar(32)类型的版本号（contract_version）、varchar(32)类型的协议所属类型（contract_type）、text类型的协议内容（contract_content）、 char(4)类型的是否有效状态（state），如下表所示：

步骤5、根据不同产品形态对应的对客协议模板，形成对客协议模板与产品协议模板之间的第三关联映射。

在实际生成产品协议时，根据用户输入的产品形态，基于对客协议模板与产品协议模板之间的所述第三关联映射，显示可供选择的对客协议模板及模板信息。图7为产品涉及对客协议关联的示意图，图示中的产品所涉及到的对客协议模板共有4个，分别是“个人征信授权书”、“账户委托扣款授权书”、“个人借款合同”、“个人信息授权书”，在各个对客协议模板名称后面显示有相应模板的版本信息，客户通过点击“详情”链接来查看各个对客协议模板的详细内容。

该方法还包括步骤6、在需要生成产品协议时，根据用户输入的产品形态，基于对客协议模板与产品协议模板之间的所述第三关联映射，显示可供选择的对客协议模板及模板信息，并根据用户的选择生成相应的产品协议。

此外，协议管理专职人员登录对客协议可视化管理系统，重复执行上述步骤1至步骤5以完成对客协议模板和产品协议模板的内容变更与版本升级。模板版本变更与升级后，发布新的协议版本（定义新的版本号区分），重新关联至产品即快速完成变更和升级，减少传统以开发人员方式工作量和变更职责划分不清晰风险。

综上所述，本申请的对客协议可视化管理的技术方案提供了消费信贷核心交易系统中信贷过程中的各类型对客协议模板的管理，更具体指在互联网金融行业中，信贷核心系统在对接商务合作平台时，不仅限于信贷业务发生时的对客协议文件在线管理，可满足贷前、贷中、贷后各类型协议在线可视化管理。对客协议管理可实现专职专岗，可视化编辑、预览、发布、更新升级、查询，替代以传统离线doc格式，集成智能控件学习与收录完成管理流程。此外，本申请基于可视化界面编辑，无需增加线下开发人员工作及工作职责划分不清晰风险，快速满足需求迭代，节省变更时间，清晰划分专职专人职责，从而提高系统移植及兼容性。主要体现在以下几方面：

1、基于web方式智能交互的可视化界面管理；

2、基于html格式存储实时pdf格式预览（可见即所得）；

3、变量库一次开发多次使用（开发成本低）；

4、在线版本升级实时生效（业务连续不中断）；

5、专人专岗管理（管理职责清晰）；

6、适用于消费信贷行业对客协议管理及其他需动态签署协议行业等（适用行业多）。

以上描述的系统和技术的各种实施方式可以在数字电子电路系统、集成电路系统、场可编程门阵列（FPGA）、专用集成电路（ASIC）、专用标准产品（ASSP）、芯片上系统的系统（SOC）、负载可编程逻辑设备（CPLD）、计算机硬件、固件、软件、和/或它们的组合中实现。这些各种实施方式可以包括：实施在一个或者多个计算机程序中，该一个或者多个计算机程序可在包括至少一个可编程处理器的可编程系统上执行和/或解释，该可编程处理器可以是专用或者通用可编程处理器，可以从存储系统、至少一个输入装置、和至少一个输出装置接收数据和指令，并且将数据和指令传输至该存储系统、该至少一个输入装置、和该至少一个输出装置。

用于实施本公开的方法的程序代码可以采用一个或多个编程语言的任何组合来编写。这些程序代码可以提供给通用计算机、专用计算机或其他可编程数据处理装置的处理器或控制器，使得程序代码当由处理器或控制器执行时使流程图和/或框图中所规定的功能/操作被实施。程序代码可以完全在机器上执行、部分地在机器上执行，作为独立软件包部分地在机器上执行且部分地在远程机器上执行或完全在远程机器或服务器上执行。

在本申请的上下文中，机器可读介质可以是有形的介质，其可以包含或存储以供指令执行系统、装置或设备使用或与指令执行系统、装置或设备结合地使用的程序。机器可读介质可以是机器可读信号介质或机器可读储存介质。机器可读介质可以包括但不限于电子的、磁性的、光学的、电磁的、红外的、或半导体系统、装置或设备，或者上述内容的任何合适组合。机器可读存储介质的更具体示例会包括基于一个或多个线的电气连接、便携式计算机盘、硬盘、随机存取存储器（RAM）、只读存储器（ROM）、可擦除可编程只读存储器（EPROM或快闪存储器）、光纤、便捷式紧凑盘只读存储器（CD-ROM）、光学储存设备、磁储存设备、或上述内容的任何合适组合。

为了提供与用户的交互，可以在计算机上实施此处描述的系统和技术，该计算机具有：用于向用户显示信息的显示装置（例如，CRT（阴极射线管）或者LCD（液晶显示器）监视器）；以及键盘和指向装置（例如，鼠标或者轨迹球），用户可以通过该键盘和该指向装置来将输入提供给计算机。其它种类的装置还可以用于提供与用户的交互；例如，提供给用户的反馈可以是任何形式的传感反馈（例如，视觉反馈、听觉反馈、或者触觉反馈）；并且可以用任何形式（包括声输入、语音输入或者、触觉输入）来接收来自用户的输入。

最后说明的是，以上优选实施例仅用以说明本申请的技术方案而非限制，尽管通过上述优选实施例已经对本申请进行了详细的描述，但本领域技术人员应当理解，可以在形式上和细节上对其作出各种各样的改变，而不偏离本申请权利要求书所限定的范围。

Claims (10)

1.一种自动生成协议模板的可视化管理方法，其特征在于，该方法包括如下步骤：

步骤1、定义对客协议中各填充要素对应的关键字变量，建立关键字变量库，并建立关键字变量与填充要素之间的第一关联映射；

步骤2、根据业务需求定义多个对客协议模板，建立对客协议模板库；

步骤3、对所述关键字变量库中的关键字变量进行归类，基于归类后的关键字变量类型建立所述对客协议模板与关键字变量之间的第二关联映射；

步骤4、根据用户输入的产品形态，自动选择对应的对客协议模板，并基于所述第二关联映射呈现与所述对客协议模板相关联的多个关键字变量，供用户选择使用，以及根据用户选择的关键字变量并基于所述第一关联映射确定填充要素，以形成产品协议模板；

步骤5、根据不同产品形态对应的对客协议模板，形成对客协议模板与产品协议模板之间的第三关联映射；

步骤6、在需要生成产品协议时，根据用户输入的产品形态，基于对客协议模板与产品协议模板之间的所述第三关联映射，显示可供选择的对客协议模板及模板信息，并根据用户的选择生成相应的产品协议。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在步骤1中，将对客协议模板中需要填充的各填充要素定义为关键字变量，关键字变量的格式为${xxx变量名}。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，在步骤1中，将一定数量的关键字变量组成关键字变量库，在关键字变量库中，各个关键字变量以表格的形式进行存储。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在步骤2中定义的对客协议模板仅包括名称、类型而不包括协议内容。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在步骤3中包括：对所述关键字变量库中的关键字变量进行归类，确定对客协议模板所需要的关键字变量类型，从关键字变量库中查找所需要的关键字变量类型，并建立对客协议模板与查找到的所需要的关键字变量类型之间的第二关联映射。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在步骤4中包括：当用户建立所需的产品协议模板时，根据用户输入的产品形态，自动选择对应的对客协议模板，并基于所述第二关联映射查找与所选择的对客协议模板相关联的关键字变量类型，以列表方式呈现所述关键字变量类型包含的多个关键字变量，供用户选择使用。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，步骤4中还包括：根据用户选择的关键字变量及用户拖放的位置，基于所述第一关联映射完成与该关键字变量相对应的填充要素内容的添加。

8.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，步骤4中还包括：在形成产品协议模板后，将所述产品协议模板以PDF格式文档的形式呈现在UI交互页面中供用户预览。

9.一种自动生成协议模板的可视化管理系统，其特征在于，该系统包括处理器以及存储有所述处理器可执行指令的存储器，当所述指令被处理器执行时，所述处理器执行权利要求1至8任一项所述的方法步骤。

10.一种电子设备，其特征在于，包括存储器、处理器，所述存储器上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被所述处理器执行时，实现如权利要求1至8任一项所述的方法步骤。

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