CN116091189A - 一种基于区块链的案件钱款管理方法 - Google Patents

Abstract

本发明公开了基于区块链的案件钱款管理方法，实现数据加密保存传输及信任不可篡改，案件办理中的交易需求、账目管理需求，权限划分需求。方法的业务处理逻辑如下：由银行、机构组成可信区块链网络联盟；总部作为监管、管理节点，下设的网点和分支机构作为参与节点；区块链网络中为银行和企业、银行和机构划分不同通道；由监管、管理节点发起、统筹、下设参与节点，共同制定案链合约；银行为机构开设主账号，在主账号下为案件建立案链账本；参与方选择对应的参与节点后连接到联盟链实现数据上链，调用案链合约实现钱款操作管理，通过案链账本实现账目管理；任一节点调用案链合约，对交易数据加密后广播给其他节点，其他节点根据共识机制产生新区块并写入区块链。

Description

一种基于区块链的案件钱款管理方法

技术领域

本发明涉及基于区块链实现的金融领域技术，具体涉及一种基于区块链的案件钱款管理方法。

背景技术

经过对司法、政务机构的业务场景，办理流程调研，发现其对涉案钱款的管理和处置的现状和存在问题如下：

1、涉案钱款来源，走向不明。对于时间跨度大，牵涉机构、企业、人员多的案件，难以追溯其钱款的来源和走向。

2、涉案钱款管理不清晰。对于涉案钱款(诉讼费，罚款，案款等)、账目间关系、账目与案件间关系、账目与涉案人、团体关系不清晰、存在账务不符、账务丢失、账务难查等问题，不便管理。

3、涉案钱款有公开度、透明度、发放周期的要求。对于经济类案件(投资、理财、融资等)，涉案金额大、涉案人数多、涉案款项多、放款周期长，存在款项公开可查、款项发放认证可信、款项发放精准快速的需求。

4、涉案钱款、凭证的流转需记录。对于案件的各节点，各凭证、流程需建立联系并记录，提高效率。

相应的，区块链是一种新型去中心化协议，能够安全地存储交易数据，自动执行智能合约。它是一种由节点参与的分布式数据库，也是一种分布式账簿，而它的特点是不可更改、不可伪造，这种技术大大降低了信任成本和会计成本。

以太坊的出现标志着区块链进入了2.0时代，以太坊是有智能合约功能的公共区块链平台，通过提供去中心化的以太虚拟机来处理合约。这意味着一种大型的、广域的计算机出现，增加了协议的扩展性，让区块链不再只是记账功能，从而出现了区块链应用的概念。

随着金融科技和数字化转型的大力发展，区块链在国内也有了更多的应用和落地，金融供应链区块链、政务区块链都是区块链的应用方向。对于国内的区块链应用，联盟链是其重要的支撑。联盟链是由若干组织或机构共同参与管理的区块链，每个组织或机构控制一个或多个节点，共同记录交易数据。联盟链各节点有与之对应的实体机构组织，通过授权后才能加入与退出网络，只有经过认证的组织或机构才能对联盟链中的数据进行读写和交易，但其他任何人都可以通过该区块链开放应用接口进行查询。

如何应用区块链联盟链的技术，来满足上述的涉案钱款的管理和处置的需求，是目前业界亟待解决的问题。

发明内容

以下给出一个或多个方面的简要概述以提供对这些方面的基本理解。此概述不是所有构想到的方面的详尽综览，并且既非旨在指认出所有方面的关键性或决定性要素亦非试图界定任何或所有方面的范围。其唯一的目的是要以简化形式给出一个或多个方面的一些概念以为稍后给出的更加详细的描述之序。

本发明的目的在于解决上述问题，提供了一种基于区块链的案件钱款管理方法，可实现数据的加密保存传输以及信任不可篡改，实现案件办理中的各种交易需求、账目管理需求，链上通道按机构划分，不同通道间可查但不可更改，实现权限划分，保证安全。

本发明的技术方案为：本发明揭示了一种基于区块链的案件钱款管理方法，方法的业务处理逻辑包括以下步骤：

步骤1：由银行、机构共同组成可信区块链网络联盟；

步骤2：银行、机构的地区总部作为该区块链网络联盟的监管、管理节点，银行下设的网点和机构下设的分支机构作为参与节点；

步骤3：在区块链网络中为银行和企业、银行和机构划分不同的通道；

步骤4：由该区块链网络联盟的监管、管理节点发起、统筹、下设参与节点，共同制定案链合约；

步骤5：银行为机构开设主账号，建立包含主账户及其多级账簿的案链账本；

步骤6：参与方选择对应的参与节点后连接到联盟链后实现数据上链，同时通过调用案链合约来实现钱款操作管理，通过案链账本实现账目管理；

步骤7：任一节点调用案链合约，都采用加密算法对交易数据进行加密后广播给其他节点，其他节点根据共识机制产生新的区块并写入区块链中。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，在步骤2中，地区银行总部、地区机构总部作为管理节点加入区块链，联盟链为管理节点分配一对秘钥；地区银行的下级支行、网点作为参与节点加入区块链，区块链网络为参与节点分配公钥和私钥，并将节点信息写入区块链中；地区机构总部的下级办理机构作为参与节点加入区块链，区块链网络为参与节点分配公钥和私钥，并将节点信息写入区块链中；个人/企业，选择银行/机构的参与节点接入系统，接入后使用案链合约的功能。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，在步骤3中，在区块链中划分通道，每一个通道都只包含参与节点和其对应的银行管理节点和机构管理节点，通道的划分规则由管理节点共同制定。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，在步骤4中，案链合约用于基于联盟链的涉案钱款数据管理，具有包括账户开立、合约签约、票据开立、费用缴纳、文件核查、批量放款、信息维护、信息查询在内的功能。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，在步骤5中，为每一案件分配对应的一个或多个二级账簿用于记录账目，联盟链为案件和账簿的对应关系分配一个链上地址。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，在步骤7中，案链合约采用非对称加密算法进行加密，并由发起的参与节点私钥签名，参与节点将合约、公钥、签名广播到区块链网络中，其他节点用公钥签名，验证通过后则达成共识，按照共识机制对该合约进行区块化封装,与各节点进行同步，写入区块链，完成信息上链。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，方法还包括联盟链的交易上链过程，过程如下：

首先，服务使用方通过任意客户端发起业务请求至服务端；

然后，服务端对业务请求进行数据保存和请求处理，调用交易合约，使用加密算法对交易合约进行加密，用私钥签名；

接着，服务使用方的接入节点将加密合约、公钥、签名广播到联盟链网络中；

随后，联盟链中的参与节点在公钥验证签名通过后，按照设定的共识机制对加密合约进行区块化封装写入联盟链；

最后，写入联盟链的交易数据广播至所有接入节点，交易数据可供客户端进行查询。

根据本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例，联盟链服务于银行、政府机构及可信任企业，联盟链为机构、银行、开通服务的银行网点、可信企业分配接入节点，机构、银行、银行网点、可信企业通过相应的终端接入到联盟链中的节点，通过节点进入联盟链；加入联盟链的各机构、银行、可信企业通过调用联盟链提供的配置和SDK包与节点通讯，实现案件信息上链，同时记录对该链的所有变更操作，实现监管核查透明化可信化。

本发明对比现有技术有如下的有益效果：本发明基于企业已认证的安全可靠的联盟链，将机构、银行作为节点加入到区块链中，实现数据的加密保存传递以及信任不可篡改。提出了案链合约和案链账本，为每个案件分配多级账簿号及链上地址，自动记录相关联的案件相关信息的绑定关系，并在联盟链的基础上将各环节操作记录和数据上链，实现案件办理中的各种交易需求、账目管理需求，保证全程留痕可追溯、可跨域办案、可链上取证、永久保存，实现全生命周期的安全可靠、可追溯、不可篡改的案件钱款管理的线上化、智能化、跨域化、安全化、可朔源化。且链上通道按照机构来划分，不同通道间可查询单不可更改，实现权限划分，从而保证安全。

采用本发明的方法，可以为银行利用信息化数字化优势协助政法机构管理涉案钱款及信息，优化营商环境，杜绝涉案钱款来源不明、账务不符、记录篡改等情况发生。

附图说明

在结合以下附图阅读本公开的实施例的详细描述之后，能够更好地理解本发明的上述特征和优点。在附图中，各组件不一定是按比例绘制，并且具有类似的相关特性或特征的组件可能具有相同或相近的附图标记。

图1示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的网络结构的示意图。

图2示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的联盟链的交易上链过程的示意图。

图3示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的功能结构的示意图。

图4示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的业务处理逻辑的流程图。

具体实施方式

以下结合附图和具体实施例对本发明作详细描述。注意，以下结合附图和具体实施例描述的诸方面仅是示例性的，而不应被理解为对本发明的保护范围进行任何限制。

图1示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的网络结构。如图1所示，本联盟链主要服务于银行、政府机构及可信任企业。联盟链为图1所示的各机构(机构1、机构2……机构n)、各银行(银行)、开通服务的银行网点(银行网点1、银行网点2……银行网点n)、可信企业(企业)分配接入节点，机构、银行、银行网点、可信企业等通过相应的终端接入到联盟链中的节点，通过节点进入联盟链。加入联盟链的各机构、银行、可信企业通过调用联盟链提供的配置和SDK包与节点通讯，实现案件相关信息上链，同时记录对该链的所有的变更操作，实现监管核查透明化可信化。

图2示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的联盟链的交易上链过程，包括加密和上链的过程。如图2所示，具体流程如下。

首先，服务使用方(银行/机构/可信企业)通过任意客户端发起交易请求，发送给服务端，请求包括本系统支持的业务处理功能。

然后，服务端对业务请求进行数据保存和请求处理，调用交易合约。使用加密算法对合约进行加密，用私钥签名(即处理合约)。

接着，服务使用方的接入节点将加密合约、公钥、签名广播到联盟链网络中。

随后，联盟链中的参与节点在公钥验证签名通过后，按照设定的共识机制对加密合约进行区块化封装写入联盟链。

最后，写入联盟链的交易数据广播至所有接入节点，交易数据可供客户端进行查询。

图4示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的业务处理逻辑的示意图。图3示出了本发明的基于区块链的案件钱款管理方法的一实施例的功能结构。请参见图3和图4，本实施例的案件钱款管理方法的业务处理逻辑包括如下的步骤。

步骤1：建立由银行、机构共同组成的可信区块链网络联盟。

步骤2：将银行、机构的地区总部作为该区块链网络联盟的监管、管理节点，且银行下设的网点和机构下设的分支机构作为参与节点。

通常，地区银行总部、地区机构总部(机构，银行都可以是多个)作为管理节点加入区块链，联盟链为管理节点分配一对秘钥。地区银行的下级支行、网点作为参与节点加入区块链，区块链网络为参与节点分配公钥和私钥，并将节点信息写入区块链中。地区机构总部的下级办理机构作为参与节点加入区块链，区块链网络为参与节点分配公钥和私钥，并将节点信息写入区块链中。个人/企业，可选择银行/机构的参与节点接入系统，接入后，可以使用案链合约的功能。

步骤3：在区块链网络中为银行和企业、银行和机构划分不同的通道。

在本步骤中，在区块链中划分通道，每一个通道都只包含参与节点和其对应的银行管理节点和机构管理节点。通道的划分规则由管理节点共同制定。

步骤4：由该区块链网络联盟的监管、管理节点发起、统筹、下设参与节点，共同制定案链合约。其中，如图3所示，案链合约用于基于联盟链的涉案钱款数据管理，具有账户开立、合约签约、票据开立、费用缴纳、文件核查、批量放款、信息维护、信息查询等功能。

步骤5：银行为机构开设主账号，建立包含主账户及其多级账簿的案链账本。为每一案件分配对应的一个或多个二级账簿，联盟链为这一案件和账簿的对应关系分配一个链上地址。

服务端在收到参与节点的请求后，根据节点找到对应的主账号，根据案号和请求指令为案件开设指定个数的二级账簿用于记录账目。联盟链为案链账本上的案号、主账号、二级账簿号分配一个链上地址。

步骤6：参与方选择对应的参与节点后连接到联盟链后实现数据上链，同时通过调用案链合约来实现钱款操作管理，通过案链账本实现账目管理。

案链合约在案链账本上数据被写入时触发，提供包括开设账户、缴款、放款(包括文件核查、批量放款)、开立票据、查询等服务。

步骤7：任一节点调用案链合约，都采用加密算法对交易数据进行加密后广播给其他节点，其他节点根据共识机制产生新的区块并写入区块链中。

在本步骤中，案链合约采用非对称加密算法进行加密，并由发起的参与节点私钥签名。参与节点将合约、公钥、签名广播到区块链网络中。其他节点用公钥签名，验证通过后则达成共识。按照共识机制对该合约进行区块化封装,与各节点进行同步，写入区块链，完成信息上链。

尽管为使解释简单化将上述方法图示并描述为一系列动作，但是应理解并领会，这些方法不受动作的次序所限，因为根据一个或多个实施例，一些动作可按不同次序发生和/或与来自本文中图示和描述或本文中未图示和描述但本领域技术人员可以理解的其他动作并发地发生。

本领域技术人员将进一步领会，结合本文中所公开的实施例来描述的各种解说性逻辑板块、模块、电路、和算法步骤可实现为电子硬件、计算机软件、或这两者的组合。为清楚地解说硬件与软件的这一可互换性，各种解说性组件、框、模块、电路、和步骤在上面是以其功能性的形式作一般化描述的。此类功能性是被实现为硬件还是软件取决于具体应用和施加于整体系统的设计约束。技术人员对于每种特定应用可用不同的方式来实现所描述的功能性，但这样的实现决策不应被解读成导致脱离了本发明的范围。

结合本文所公开的实施例描述的各种解说性逻辑板块、模块、和电路可用通用处理器、数字信号处理器(DSP)、专用集成电路(ASIC)、现场可编程门阵列(FPGA)或其它可编程逻辑器件、分立的门或晶体管逻辑、分立的硬件组件、或其设计成执行本文所描述功能的任何组合来实现或执行。通用处理器可以是微处理器，但在替换方案中，该处理器可以是任何常规的处理器、控制器、微控制器、或状态机。处理器还可以被实现为计算设备的组合，例如DSP与微处理器的组合、多个微处理器、与DSP核心协作的一个或多个微处理器、或任何其他此类配置。

结合本文中公开的实施例描述的方法或算法的步骤可直接在硬件中、在由

处理器执行的软件模块中、或在这两者的组合中体现。软件模块可驻留在RAM5存储器、闪存、ROM存储器、EPROM存储器、EEPROM存储器、寄存器、硬盘、可移动盘、CD-ROM、或本领域中所知的任何其他形式的存储介质中。示例性存储介质耦合到处理器以使得该处理器能从/向该存储介质读取和写入信息。在替换方案中，存储介质可以被整合到处理器。处理器和存储介质可驻

留在ASIC中。ASIC可驻留在用户终端中。在替换方案中，处理器和存储介0质可作为分立组件驻留在用户终端中。

在一个或多个示例性实施例中，所描述的功能可在硬件、软件、固件或其任何组合中实现。如果在软件中实现为计算机程序产品，则各功能可以作为一条或更多条指令或代码存储在计算机可读介质上或藉其进行传送。计算机可读

介质包括计算机存储介质和通信介质两者，其包括促成计算机程序从一地向另5一地转移的任何介质。存储介质可以是能被计算机访问的任何可用介质。作为

示例而非限定，这样的计算机可读介质可包括RAM、ROM、EEPROM、CD-ROM或其它光盘存储、磁盘存储或其它磁存储设备、或能被用来携带或存储指令或数据结构形式的合意程序代码且能被计算机访问的任何其它介质。任何连接也

被正当地称为计算机可读介质。例如，如果软件是使用同轴电缆、光纤电缆、0双绞线、数字订户线(DSL)、或诸如红外、无线电、以及微波之类的无线技

术从web网站、服务器、或其它远程源传送而来，则该同轴电缆、光纤电缆、双绞线、DSL、或诸如红外、无线电、以及微波之类的无线技术就被包括在介质的定义之中。如本文中所使用的盘(disk)和碟(disc)包括压缩碟(CD)、激光碟、光碟、数字多用碟(DVD)、软盘和蓝光碟，其中盘(disk)往往以5磁的方式再现数据，而碟(disc)用激光以光学方式再现数据。上述的组合也应被包括在计算机可读介质的范围内。

Claims (8)

1.一种基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，方法的业务处理逻辑包括以下步骤：

步骤1：由银行、机构共同组成可信区块链网络联盟；

步骤2：银行、机构的地区总部作为该区块链网络联盟的监管、管理节点，银行下设的网点和机构下设的分支机构作为参与节点；

步骤3：在区块链网络中为银行和企业、银行和机构划分不同的通道；

步骤4：由该区块链网络联盟的监管、管理节点发起、统筹、下设参与节点，共同制定案链合约；

步骤5：银行为机构开设主账号，建立包含主账户及其多级账簿的案链账本；

步骤6：参与方选择对应的参与节点后连接到联盟链后实现数据上链，同时通过调用案链合约来实现钱款操作管理，通过案链账本实现账目管理；

步骤7：任一节点调用案链合约，都采用加密算法对交易数据进行加密后广播给其他节点，其他节点根据共识机制产生新的区块并写入区块链中。

2.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，在步骤2中，地区银行总部、地区机构总部作为管理节点加入区块链，联盟链为管理节点分配一对秘钥；地区银行的下级支行、网点作为参与节点加入区块链，区块链网络为参与节点分配公钥和私钥，并将节点信息写入区块链中；地区机构总部的下级办理机构作为参与节点加入区块链，区块链网络为参与节点分配公钥和私钥，并将节点信息写入区块链中；个人/企业，选择银行/机构的参与节点接入系统，接入后使用案链合约的功能。

3.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，在步骤3中，在区块链中划分通道，每一个通道都只包含参与节点和其对应的银行管理节点和机构管理节点，通道的划分规则由管理节点共同制定。

4.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，在步骤4中，案链合约用于基于联盟链的涉案钱款数据管理，具有包括账户开立、合约签约、票据开立、费用缴纳、文件核查、批量放款、信息维护、信息查询在内的功能。

5.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，在步骤5中，为每一案件分配对应的一个或多个二级账簿用于记录账目，联盟链为案件和账簿的对应关系分配一个链上地址。

6.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，在步骤7中，案链合约采用非对称加密算法进行加密，并由发起的参与节点私钥签名，参与节点将合约、公钥、签名广播到区块链网络中，其他节点用公钥签名，验证通过后则达成共识，按照共识机制对该合约进行区块化封装,与各节点进行同步，写入区块链，完成信息上链。

7.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，方法还包括联盟链的交易上链过程，过程如下：

首先，服务使用方通过任意客户端发起业务请求至服务端；

然后，服务端对业务请求进行数据保存和请求处理，调用交易合约，使用加密算法对交易合约进行加密，用私钥签名；

接着，服务使用方的接入节点将加密合约、公钥、签名广播到联盟链网络中；

随后，联盟链中的参与节点在公钥验证签名通过后，按照设定的共识机制对加密合约进行区块化封装写入联盟链；

最后，写入联盟链的交易数据广播至所有接入节点，交易数据可供客户端进行查询。

8.根据权利要求1所述的基于区块链的案件钱款管理方法，其特征在于，联盟链服务于银行、政府机构及可信任企业，联盟链为机构、银行、开通服务的银行网点、可信企业分配接入节点，机构、银行、银行网点、可信企业通过相应的终端接入到联盟链中的节点，通过节点进入联盟链；加入联盟链的各机构、银行、可信企业通过调用联盟链提供的配置和SDK包与节点通讯，实现案件信息上链，同时记录对该链的所有变更操作，实现监管核查透明化可信化。

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