CN115860930A - 反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质，能够获取需要进反洗钱数据补录的目标交易的交易要素，然后基于预设的补录规则，根据获取的交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，根据预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值，利用目标交易要素的值对目标交易进行反洗钱数据补录目标交易的反洗钱数据进行补录。根据本申请实施例，基于预设的规则进行反洗钱数据补录，无需进行交易要素的特征提取，也无需对系统进行IT优化开发，解决了由于系统优化开发导致的数据补录不及时的问题，而且针对新业务或新出现的交易要素，只需对规则进行修改便可以实现对相应反洗钱数据的补录。

Description

反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质

技术领域

本申请属于智慧金融技术领域，尤其涉及一种反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质。

背景技术

现在很多金融机构已经建立了自动化的反洗钱交易监测系统，通过反洗钱交易监测系统自动采集交易的交易要素，根据交易要素筛查出大额交易和可疑交易，并生成大额交易和可疑交易的报告。

但是目前仍然存在一定比例的交易，其通过反洗钱交易监测系统采集的交易要素无法满足反洗钱的监管要求，针对这些交易通常需要进行反洗钱反洗钱数据补录。

目前采用的数据补录方式主要为对待补录的交易要素进行特征提取，然后基于提取的特征形成开发需求，由IT(Internet Technology，互联网技术)开发人员基于开发需求对上游交易系统和/或反洗钱交易监测系统进行优化开发，然后经过测试、评审、上线后，对反洗钱数据进行自动补录。

采用上述方式需要经历特征提取、IT需求分析、开发、测试、评审、上线等过程，导致周期较长，对自动补录的响应不够及时。因此，现在急需一种新的反洗钱数据补录方法。

发明内容

本申请实施例提供一种反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质，能够基于预设的规则进行反洗钱数据补录，无需进行交易要素的特征提取，也无需对系统进行IT优化开发，解决了由于系统优化开发导致的数据补录不及时的问题。

第一方面，本申请实施例提供一种反洗钱数据的补录方法，方法包括：获取目标交易的交易要素，其中，目标交易为需要进行反洗钱数据补录的交易；

基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素；

基于预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值；

根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录。

作为一种可能的实现方式，获取目标交易的交易要素，包括：

利用预设的自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，利用预设的自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素，包括：

利用自动补录工具，点击反洗钱交易监测系统中的任务获取按钮，以使反洗钱交易监测系统获取数据补录任务并基于数据补录任务显示目标交易的交易要素，其中数据补录任务用于指示对目标交易的反洗钱数据进行补录；

获取反洗钱交易监测系统显示的目标交易的交易要素。

作为一种可能的实现方式，基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，包括：

利用预设的自动补录工具，基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，基于预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值，包括：

利用预设的自动补录工具，基于预设的要素值生成规则，根据目标交易的交易要素生成目标交易要素的值，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录，包括：

利用预设的自动补录工具，根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，利用预设的自动补录工具，根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录，包括：

利用自动补录工具，确定反洗钱交易监测系统中目标交易要素对应的填写位置；

将目标交易要素的值，填写入填写位置中。

第二方面，本申请实施例提供一种反洗钱数据的补录装置，包括：

要素获取单元，用于获取目标交易的交易要素，其中，目标交易为需要进行反洗钱数据补录的交易；

补录要素确定单元，用于基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素；

要素值生成单元，用于基于预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值；

补录单元，用于根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录。

第三方面，本申请实施例提供一种反洗钱数据的补录设备，设备包括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；

处理器执行计算机程序指令时实现如第一方面所述的反洗钱数据的补录方法。

第四方面，本申请实施例提供一种可读存储介质，可读存储介质上存储有计算机程序指令，计算机程序指令被处理器执行时实现如第一方面所述的反洗钱数据的补录方法。

第五方面，本申请实施例提供一种计算机程序产品，计算机程序产品中的指令由电子设备的处理器执行时，使得电子设备执行如第一方面所述的反洗钱数据的补录方法。

本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质，获取需要进反洗钱数据补录的目标交易的交易要素，然后基于预设的补录规则，根据获取的交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，根据预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值，利用目标交易要素的值对目标交易进行反洗钱数据补录目标交易的反洗钱数据进行补录。根据本申请实施例，基于预设的规则进行反洗钱数据补录，无需进行交易要素的特征提取，也无需对系统进行IT优化开发，解决了由于系统优化开发导致的数据补录不及时的问题，而且针对新业务或新出现的交易要素，只需对规则进行修改便可以实现对相应反洗钱数据的补录。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例的技术方案，下面将对本申请实施例中所需要使用的附图作简单的介绍，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。

图1是本申请一个实施例提供的反洗钱数据的补录方法的流程示意图；

图2是本申请另一个实施例提供的人工反洗钱数据补录方法的示意图；

图3是本申请又一个实施例提供的自动反洗钱数据补录方法的示意图；

图4是本申请另一个实施例提供的反洗钱数据的补录装置的结构示意图；

图5是本申请又一个实施例提供的反洗钱数据的补录设备的结构示意图。

具体实施方式

下面将详细描述本申请的各个方面的特征和示例性实施例，为了使本申请的目的、技术方案及优点更加清楚明白，以下结合附图及具体实施例，对本申请进行进一步详细描述。应理解，此处所描述的具体实施例仅意在解释本申请，而不是限定本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以在不需要这些具体细节中的一些细节的情况下实施。下面对实施例的描述仅仅是为了通过示出本申请的示例来提供对本申请更好的理解。

需要说明的是，在本文中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

本申请技术方案中对数据的获取、存储、使用、处理等均符合国家法律法规的相关规定。

下面首先对本申请实施例中涉及的技术术语进行说明。

洗钱，指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。简而言之，洗钱就是将非法所得的违法收入进行合法化的行为。为了维护金融领域的正常运转，通常需要进行反洗钱。

反洗钱，指通过各种手段对可能存在的洗钱行为进行识别、对相关款项进行处理、对有关人员和机构予以惩罚等行为。反洗钱作为金融机构(包括银行、证券公司、保险公司、信托公司等)的核心业务，对于社会经济的长期有序发展有重要意义。

大额交易，指自然人客户或公司客户在银行等金融机构发生交易时，如果单笔交易金额或累计金额大于规定数额(如：单笔或单日累计现金交易在人民币5万或以上、自然人客户转账交易人民币50万及以上等)，则认定为大额交易。

可疑交易，指金融机构发现的，或者有合理理由怀疑的客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的交易，不论所涉资金金额或者资产价值大小，均认定为可疑交易。

目前反洗钱主要由金融机构和相关监管机构共同协作完成。很多金融机构中都建立了自动化的反洗钱交易监测系统，由反洗钱交易监测系统自动采集各交易的交易要素，根据交易要素筛查出大额交易和可疑交易，并生成大额交易和可疑交易的交易报告，及时将交易报告报送至相关监管机构(比如反洗钱监测分析中心)，监管机构则对交易报告进行分析，从而及时发现可能存在的洗钱行为，进而对洗钱行为进行预防或处理。

但是由于上游交易系统建设不完备、跨行交易采集困难、新业务交易系统未改造完成等原因，目前仍然存在一定比例的交易，其通过反洗钱交易监测系统采集的交易要素无法满足反洗钱的监管要求，针对这些交易通常需要进行数据补录。

现有技术中，进行数据补录的方式为在出现待补录的交易要素时，通过对待补录要素进行特征分析，抽象出要素的加工规则，形成IT(Internet Technology，互联网技术)开发需求，将开发需求提交给IT部门，由IT人员在上游交易系统和/或反洗钱交易监测系统中基于开发需求进行优化开发，优化开发通常需要经过测试、评审、上线等过程，只有完成上述过程才可以实现反洗钱数据的自动补录。

上述方式虽然能够实现反洗钱数据的自动补录，但是需要经历特征提取、IT需求分析、开发、测试、评审、上线等过程，导致系统优化开发的周期较长，使得对自动补录的响应不够及时。而且，采用上述方式需要对上游交易系统、反洗钱交易监测系统进行频繁改动，不利于系统稳定运行。此外，对于新业务或新出现的待补录要素，上述方案无法及时满足自动化补录需求。

为了解决现有技术存在的上述问题，本申请实施例提供了一种反洗钱数据的补录方法、装置、设备及可读存储介质，该方法可以应用于金融机构，进行反洗钱数据的补录。

下面首先对本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法进行说明。

参见图1，为本申请实施例提供的一种反洗钱数据的补录方法的流程示意图，如图1所示，本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法可以包括以下步骤：

S11.获取目标交易的交易要素，其中，目标交易为需要进行反洗钱数据补录的交易。

S12.基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素。

S13.基于预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值。

S14.根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录。

本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法，获取需要进反洗钱数据补录的目标交易的交易要素，然后基于预设的补录规则，根据获取的交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，根据预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值，利用目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录。根据本申请实施例，基于预设的规则进行反洗钱数据补录，无需进行交易要素的特征提取，也无需对系统进行IT优化开发，解决了由于系统优化开发导致的数据补录不及时的问题，而且针对新业务或新出现的交易要素，只需对规则进行修改便可以实现对相应反洗钱数据的补录。

现有技术中，各金融机构还可以采用人工补录方式，手动进行反洗钱数据补录。

参见图2，为采用人工补录方式进行反洗钱数据补录的示意图。其中，反洗钱交易监测系统具有获取数据补录任务、采集交易要素、对交易要素进行显示、对数据补录任务进行提交等功能。人工在基于反洗钱交易监测系统进行反洗钱数据补录时，先登录反洗钱交易监测系统，然后通过点击反洗钱交易监测系统中设置的用于获取数据补录任务的任务获取按钮来使反洗钱交易监测系统获取数据补录任务，一个数据补录任务通常对应报一个需要进行数据补录的交易，反洗钱交易监测系统在检测到任务获取按钮被触发后获取数据补录任务，并将获取的数据补录任务对应的交易作为目标交易，获取采集的该目标交易的交易要素，并对获取的交易要素在界面中进行显示，人工根据反洗钱交易监测系统的界面中显示的交易要素判断目标交易所需要的补录的交易要素(为便于区分，下称目标交易要素)，然后针对每个目标交易要素，手动输入对应的值，在输入完所有目标交易要素的值之后，点击反洗钱交易监测系统中用于提交数据补录任务的提交按钮，从而对数据补录任务进行提交，至此完成对目标交易的反洗钱数据补录，之后便可以退出反洗钱交易监测系统。

上述方式虽然也能够实现对反洗钱数据的补录，但是由于需要人工手动操作，因此通常存在补录效率低、错误率高、人力资源占用较多等问题。例如，某大型银行，每日交易量超过2亿笔，经过自动化模型筛选后，每日约有2万笔交易需要进行数据补录，若采用人功手动补录，则将占用较大量的人力资源。

为了解决上述问题，申请人基于RPA(Robtic Process Automation，机器人流程自动化)等界面自动化技术，实现了一套独立于反洗钱交易监测系统之外的自动补录工具，该自动补录工具可以在不影响现有IT系统的前提下，通过模拟人的操作，完成自动打开软件、登录系统、提取数据、根据规则判断、录入数据等自动化操作。基于此，本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法，可以利用自动补录工具来实现，如此在不修改原有系统的情况下，便可以实现反洗钱数据的自动补录，从而达到交易系统稳定运行、提高补录效率、减低人工补录错误率和人工成本的效果。

下面分别介绍利用自动补录工具实现本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法的具体实现方式。

首先介绍S11，在S11中可以利用自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中自动获取目标交易的要素。

在利用自动补录工具从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素之前，可以先利用自动补录工具登录反洗钱交易监测系统。

在登录反洗钱交易监测系统之后，可以利用自动补录工具点击反洗钱交易监测系统中的任务获取按钮，任务获取按钮指反洗钱交易监测系统中设置的用于获取数据补录任务的按钮，在反洗钱交易监测系统中的任务获取按钮被点击之后，反洗钱交易监测系统会获取数据补录任务，数据补录任务用于指示对目标交易的反洗钱数据进行补录，反洗钱交易监测系统获取到数据补录任务之后，可以获取已经采集到的目标交易的交易要素，然后在显示界面中对获取的目标交易的交易要素进行显示，如此自动补录工具便可以获取到反洗钱交易监测系统显示的目标交易的交易要素。

通过此种实现方式，可以利用自动补录工具自动获取以及采集到的目标交易的交易要素，无需人为操作，避免人为处理导致的效率低、错误率高、人工成本高等问题。

以上为S11的实现方式，下面介绍S12的实现方式。

在执行S12之前，可以先配置补录规则，补录规则可以由反洗钱人员根据实际需求和经验来设置。

配置的补录规则可以存储在自动补录工具中，也可以存储在自动补录工具可以访问的服务器节点中。基于此，在S12中可以利用自动补录工具，基于预设的补录规则，将S11中获取的目标交易的交易要素作为条件要素，根据条件要素来确定目标交易需要补录的目标交易要素。

在一个例子中，补录规则可以基于下表1确定：

表1

其中的0974、0978、0975、2072、1300均为资金用途标号，根据该标号可以从预置的标号与资金用途的对应关系表中，确定出对应的具体资金用途。

基于上表1确定的补录规则可以包括：

在目标交易的条件要素中，资金用途的值为“0974”或“0978”或“0975”，交易对手账号和交易对手姓名/名称均没有值，且对方金融机构网点名称的值“为空”的情况下，将“对方金融机构网点名称”作为目标交易要素。

在目标交易的条件要素中，资金用途的值为“代收费”或“2072”，交易对手账号的值为21位数，且以034201开头，且对方金融机构网点名称和交易对手姓名/名称的值均是“为空”的情况下，将“对方金融机构网点名称”和“交易对手姓名/名称”作为目标交易要素。

在目标交易的条件要素中，资金用途的值为“1300”，交易对手账号、对方金融机构网点名称和交易对手姓名/名称的值均是“为空”的情况下，将“对方金融机构网点名称”、交易对手账号和“交易对手姓名/名称”作为目标交易要素。

通过此种方式，可以利用自动补录工具自动确定出目标交易需要补录的目标交易要素，无需人为处理，避免了人为处理导致的效率低、错误率高、人工成本高等问题。

以上为S12的实现方式，下面介绍S13的实现方式。

在执行S13之前，可以预先配置要素值生成规则，其中，要素值生成规则可以由反洗钱人员根据实际需求和经验等设置。

配置的要素值生成规则可以存储在自动补录工具中，也可以存储在自动补录工具可以访问的服务器节点中。基于此，在S13中可以利用自动补录工具，基于预设的要素值生成规则，根据目标交易的条件要素生成目标交易要素的值。

在一个示例中，要素值生成规则可以是如表1所示的表格，基于该表格在确定了条件要素的情况下，便可以确定出对应的目标交易要素的值。

通过此种方式，可以利用自动补录工具自动确定出目标交易要素的值，无需人为处理，避免了人为处理导致的效率低、错误率高、人工成本高等问题。

以上为S13的实现方式，下面介绍S14的实现方式。

在S14中，也可以利用自动补录工具根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录。具体的，可以利用自动补录工具，确定反洗钱交易监测系统中目标交易要素对应的填写位置，将目标交易要素的值，填写入确定的填写位置中。

在有多个目标交易要素的情况下，可以分别确定每个目标交易要素各自对应的填写位置，然后将各目标交易要素的值分别填写入各自对应的填写位置中。

在一个示例中，在反洗钱交易监测系统中的任务获取按钮被点击之后，反洗钱交易监测系统可以以交易要素表的形式对目标交易的交易要素进行展示，交易要素表中可以包含通常报告中所需的所有交易要素的项，例如可以包括“资金用途”、“交易对手账号”、“对方金融机构网点名称”、“交易对手姓名/名称”等交易要素项，然后针对已经采集到的交易要素，就将该交易要素的值，填入到对应的交易要素的填写位置，其中填写位置用于填写交易要素的值，对于没有采集到的交易要素，则将其对应的交易要素项所对应的填写位置设置为空白。基于此，在确定出目标交易要素的值之后，可以利用自动补录工具，根据反洗钱交易监测系统中展示的目标交易的交易要素表，确定出各目标交易要素对应的填写位置，然后将各目标交易要素的值，分别填写入各目标交易要素对应的填写位置。

进一步的，在将各目标交易要素对应的值分别填入对应的填写位置之后，可以利用自动补录工具点击反洗钱交易监测系统中的任务提交按钮，以对填写的值进行提交，从而完成对目标交易的反洗钱数据补录。

以上为S14的实现方式。

在完成S14之后，自动补录工具可以重复S11-S14的步骤，以根据其他需要进行反洗钱数据补录的交易对应的数据补录任务进行数据补录。在完成反洗钱交易监测系统中的所有数据补录任务之后，自动补录工具可以自动退出反洗钱交易监测系统。

参见图3，为本申请实施例提供的一种基于自动补录工具实现的反洗钱数据的补录方法的示意图，该方法可以应用于包括自动补录工具和反洗钱交易监测系统的反洗钱系统，如图3所示，反洗钱数据补录流程可以包括：

自动补录工具先自动登录反洗钱交易监测系统，然后自动补录工具自动点击反洗钱交易监测系统界面中的任务获取按钮，反洗钱交易监测系统在检测到任务获取按钮被点击后，获取数据补录任务，并根据数据补录任务在界面中显示目标交易的交易要素，自动补录工具根据反洗钱交易监测系统的界面中显示的交易要素，基于预设的补录规则确定目标交易需要补录的目标交易要素，基于预设的要素值生成规则生成目标交易要素的值，然后自动补录工具将目标交易要素的值自动填入反洗钱交易监测系统对应的填写位置，以对反洗钱交易监测系统的界面中显示的交易要素进行修改和/或录入，在填写完成后，自动补录工具自动点击反洗钱交易监测系统中设置的任务提交按钮，以对数据补录任务进行提交，从而完成对目标交易的反洗钱数据补录，之后自动补录工具还可以重复上面的步骤获取下一个数据补录任务以进行反洗钱数据补录，在完成所有的数据补录任务之后，自动补录工具自动退出反洗钱交易监测系统。

在实际应用中，经过统计，利用本申请实施例提供的反洗钱数据的补录方法，每日可自动完成金融机构中超过70％的数据补录任务，从而达到了提高补录效率、减低人工补录错误率、降低成本的效果。

基于上述实施例提供的反洗钱数据的补录方法，相应地，本申请还提供了反洗钱数据的补录装置的具体实现方式。请参见以下实施例。

参见图4，为本申请实施例提供的一种反洗钱数据的补录装置的结构示意图，如图4所示，本申请实施例提供的反洗钱数据的补录装置可以包括以下单元：

要素获取单元401，用于获取目标交易的交易要素，其中，目标交易为需要进行反洗钱数据补录的交易。

补录要素确定单元402，用于基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素。

要素值生成单元403，用于基于预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值。

补录单元404，用于根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录。

本申请公开了一种反洗钱数据的补录装置，能够获取需要进反洗钱数据补录的目标交易的交易要素，然后基于预设的补录规则，根据获取的交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，根据预设的要素值生成规则，生成目标交易要素的值，利用目标交易要素的值对目标交易进行反洗钱数据补录目标交易的反洗钱数据进行补录。根据本申请实施例，基于预设的规则进行反洗钱数据补录，无需进行交易要素的特征提取，也无需对系统进行IT优化开发，解决了由于系统优化开发导致的数据补录不及时的问题，而且针对新业务或新出现的交易要素，只需对规则进行修改便可以实现对相应反洗钱数据的补录。

作为一种可能的实现方式，要素获取单元401可以用于：

利用预设的自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，利用预设的自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素，包括：

利用自动补录工具，点击反洗钱交易监测系统中的任务获取按钮，以使反洗钱交易监测系统获取数据补录任务并基于数据补录任务显示目标交易的交易要素，其中数据补录任务用于指示对目标交易的反洗钱数据进行补录；

获取反洗钱交易监测系统显示的目标交易的交易要素。

作为一种可能的实现方式，补录要素确定单元402可以用于：

利用预设的自动补录工具，基于预设的补录规则，根据交易要素确定目标交易需要补录的目标交易要素，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，要素值生成单元403可以用于：

利用预设的自动补录工具，基于预设的要素值生成规则，根据目标交易的交易要素生成目标交易要素的值，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，补录单元404可以用于：

利用预设的自动补录工具，根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录，其中，自动补录工具基于界面自动化技术设置。

作为一种可能的实现方式，利用预设的自动补录工具，根据目标交易要素的值对目标交易的反洗钱数据进行补录，包括：

利用自动补录工具，确定反洗钱交易监测系统中目标交易要素对应的填写位置；

将目标交易要素的值，填写入填写位置中。

图5示出了本申请实施例提供的反洗钱数据的补录设备的硬件结构示意图。

反洗钱数据的补录设备可以包括处理器501以及存储有计算机程序指令的存储器502。

具体地，上述处理器501可以包括中央处理器(CPU)，或者特定集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)，或者可以被配置成实施本申请实施例的一个或多个集成电路。

存储器502可以包括用于数据或指令的大容量存储器。举例来说而非限制，存储器502可包括硬盘驱动器(Hard Disk Drive，HDD)、软盘驱动器、闪存、光盘、磁光盘、磁带或通用串行总线(Universal Serial Bus，USB)驱动器或者两个或更多个以上这些的组合。在合适的情况下，存储器502可包括可移除或不可移除(或固定)的介质。在合适的情况下，存储器502可在综合网关容灾设备的内部或外部。在特定实施例中，存储器502是非易失性固态存储器。存储器502可包括只读存储器(ROM)，随机存取存储器(RAM)，磁盘存储介质设备，光存储介质设备，闪存设备，电气、光学或其他物理/有形的存储器存储设备。因此，通常，存储器502包括一个或多个编码有包括计算机可执行指令的软件的有形(非暂态)计算机可读存储介质(例如，存储器设备)，并且当该软件被执行(例如，由一个或多个处理器)时，其可操作来执行参考根据本公开的一方面的方法所描述的操作。

处理器501通过读取并执行存储器502中存储的计算机程序指令，以实现上述实施例中的任意一种反洗钱数据的补录方法。

在一个示例中，反洗钱数据的补录设备还可包括通信接口503和总线510。其中，如图5所示，处理器501、存储器502、通信接口503通过总线510连接并完成相互间的通信。

通信接口503，主要用于实现本申请实施例中各模块、装置、单元和/或设备之间的通信。

总线510包括硬件、软件或两者，将在线数据流量计费设备的部件彼此耦接在一起。举例来说而非限制，总线可包括加速图形端口(AGP)或其他图形总线、增强工业标准架构(EISA)总线、前端总线(FSB)、超传输(HT)互连、工业标准架构(ISA)总线、无限带宽互连、低引脚数(LPC)总线、存储器总线、微信道架构(MCA)总线、外围组件互连(PCI)总线、PCI-Express(PCI-X)总线、串行高级技术附件(SATA)总线、视频电子标准协会局部(VLB)总线或其他合适的总线或者两个或更多个以上这些的组合。在合适的情况下，总线510可包括一个或多个总线。尽管本申请实施例描述和示出了特定的总线，但本申请考虑任何合适的总线或互连。

另外，结合上述实施例中的反洗钱数据的补录方法，本申请实施例可提供一种计算机存储介质来实现。该计算机存储介质上存储有计算机程序指令；该计算机程序指令被处理器执行时实现上述实施例中的任意一种反洗钱数据的补录方法。

需要明确的是，本申请并不局限于上文所描述并在图中示出的特定配置和处理。为了简明起见，这里省略了对已知方法的详细描述。在上述实施例中，描述和示出了若干具体的步骤作为示例。但是，本申请的方法过程并不限于所描述和示出的具体步骤，本领域的技术人员可以在领会本申请的精神后，作出各种改变、修改和添加，或者改变步骤之间的顺序。

以上所述的结构框图中所示的功能块可以实现为硬件、软件、固件或者它们的组合。当以硬件方式实现时，其可以例如是电子电路、专用集成电路(ASIC)、适当的固件、插件、功能卡等等。当以软件方式实现时，本申请的元素是被用于执行所需任务的程序或者代码段。程序或者代码段可以存储在机器可读介质中，或者通过载波中携带的数据信号在传输介质或者通信链路上传送。“机器可读介质”可以包括能够存储或传输信息的任何介质。机器可读介质的例子包括电子电路、半导体存储器设备、ROM、闪存、可擦除ROM(EROM)、软盘、CD-ROM、光盘、硬盘、光纤介质、射频(RF)链路，等等。代码段可以经由诸如因特网、内联网等的计算机网络被下载。

还需要说明的是，本申请中提及的示例性实施例，基于一系列的步骤或者装置描述一些方法或系统。但是，本申请不局限于上述步骤的顺序，也就是说，可以按照实施例中提及的顺序执行步骤，也可以不同于实施例中的顺序，或者若干步骤同时执行。

上面参考根据本公开的实施例的方法、装置(系统)和计算机程序产品的流程图和/或框图描述了本公开的各方面。应当理解，流程图和/或框图中的每个方框以及流程图和/或框图中各方框的组合可以由计算机程序指令实现。这些计算机程序指令可被提供给通用计算机、专用计算机、或其它可编程数据处理装置的处理器，以产生一种机器，使得经由计算机或其它可编程数据处理装置的处理器执行的这些指令使能对流程图和/或框图的一个或多个方框中指定的功能/动作的实现。这种处理器可以是但不限于是通用处理器、专用处理器、特殊应用处理器或者现场可编程逻辑电路。还可理解，框图和/或流程图中的每个方框以及框图和/或流程图中的方框的组合，也可以由执行指定的功能或动作的专用硬件来实现，或可由专用硬件和计算机指令的组合来实现。

以上所述，仅为本申请的具体实施方式，所属领域的技术人员可以清楚地了解到，为了描述的方便和简洁，上述描述的系统、模块和单元的具体工作过程，可以参考前述方法实施例中的对应过程，在此不再赘述。应理解，本申请的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本申请揭露的技术范围内，可轻易想到各种等效的修改或替换，这些修改或替换都应涵盖在本申请的保护范围之内。

Claims (11)

1.一种反洗钱数据的补录方法，其特征在于，包括：

获取目标交易的交易要素，其中，目标交易为需要进行反洗钱数据补录的交易；

基于预设的补录规则，根据所述交易要素确定所述目标交易需要补录的目标交易要素；

基于预设的要素值生成规则，生成所述目标交易要素的值；

根据所述目标交易要素的值对所述目标交易的反洗钱数据进行补录。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取目标交易的交易要素，包括：

利用预设的自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素，其中，所述自动补录工具基于界面自动化技术设置。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述利用预设的自动补录工具，从反洗钱交易监测系统中获取目标交易的交易要素，包括：

利用所述自动补录工具，点击所述反洗钱交易监测系统中的任务获取按钮，以使所述反洗钱交易监测系统获取数据补录任务并基于所述数据补录任务显示目标交易的交易要素，其中所述数据补录任务用于指示对所述目标交易的反洗钱数据进行补录；

获取所述反洗钱交易监测系统显示的所述目标交易的交易要素。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于预设的补录规则，根据所述交易要素确定所述目标交易需要补录的目标交易要素，包括：

利用预设的自动补录工具，基于预设的补录规则，根据所述交易要素确定所述目标交易需要补录的目标交易要素，其中，所述自动补录工具基于界面自动化技术设置。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于预设的要素值生成规则，生成所述目标交易要素的值，包括：

利用预设的自动补录工具，基于预设的要素值生成规则，根据所述目标交易的交易要素生成所述目标交易要素的值，其中，所述自动补录工具基于界面自动化技术设置。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述目标交易要素的值对所述目标交易的反洗钱数据进行补录，包括：

利用预设的自动补录工具，根据所述目标交易要素的值对所述目标交易的反洗钱数据进行补录，其中，所述自动补录工具基于界面自动化技术设置。

7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述利用预设的自动补录工具，根据所述目标交易要素的值对所述目标交易的反洗钱数据进行补录，包括：

利用所述自动补录工具，确定所述反洗钱交易监测系统中所述目标交易要素对应的填写位置；

将所述目标交易要素的值，填写入所述填写位置中。

8.一种反洗钱数据的补录装置，其特征在于，包括：

要素获取单元，用于获取目标交易的交易要素，其中，目标交易为需要进行反洗钱数据补录的交易；

补录要素确定单元，用于基于预设的补录规则，根据所述交易要素确定所述目标交易需要补录的目标交易要素；

要素值生成单元，用于基于预设的要素值生成规则，生成所述目标交易要素的值；

补录单元，用于根据所述目标交易要素的值对所述目标交易的反洗钱数据进行补录。

9.一种反洗钱数据的补录设备，其特征在于，所述设备包括：处理器以及存储有计算机程序指令的存储器；

所述处理器执行所述计算机程序指令时实现如权利要求1-7任意一项所述的反洗钱数据的补录方法。

10.一种可读存储介质，其特征在于，所述可读存储介质上存储有计算机程序指令，所述计算机程序指令被处理器执行时实现如权利要求1-7任意一项所述的反洗钱数据的补录方法。

11.一种计算机程序产品，其特征在于，所述计算机程序产品中的指令由电子设备的处理器执行时，使得所述电子设备执行如权利要求1-7任意一项所述的反洗钱数据的补录方法。

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