CN115631039A - 资金追踪方法、装置及设备 - Google Patents

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CN115631039A CN202211185043.2A CN202211185043A CN115631039A CN 115631039 A CN115631039 A CN 115631039A CN 202211185043 A CN202211185043 A CN 202211185043A CN 115631039 A CN115631039 A CN 115631039A
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Abstract

本说明书实施例公开了一种资金追踪方法、装置及设备。其中资金追踪方案中，当需要追踪目标资金时，通过对目标资金进行自动向下溯源，从数据平台中留存的资金往来中，收集目标资金对应的账户及资金明细，并根据溯源过程所涉及的资金账户以及资金明细，建立出金流向图，来自动追踪并记录目标资金的流向情况。

Description

资金追踪方法、装置及设备
技术领域
本说明书涉及计算机技术领域，尤其涉及一种资金追踪方法、装置及设备。
背景技术
近年来，通过新型网络进行金融犯罪的情况日益严峻，主要表现为案发数量庞大，涉案金额巨大，资金被多方流转，难于追踪等特点。
为了查明资金流向，进而追踪到资金的最终流向，即最终的受益账户（通常也称嫌疑人账户），通过人工方式来筛查每条资金明细信息，从中获取出资金流向信息，进而拼接出资金流向图，但在当前案发数量如此大，或者资金被多方流转处理的情况下，就需要投入大量人力，这本身就很难得到保障，且人工方式，耗时长，效率也低。
发明内容
有鉴于此，本说明书实施例提供了一种资金追踪方法、装置及设备，用于自动追踪并记录资金的流向，来获得资金的最终流向。
本说明书实施例采用下述技术方案：
本说明书实施例提供一种资金追踪方法，包括：
确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；
根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
本说明书实施例还提供一种资金追踪装置，包括：
确定模块，确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；
获取模块，根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
拓扑模块，根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
所述拓扑模块还用于按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
本说明书实施例还提供一种用于追踪资金的电子设备，包括：
至少一个处理器；以及，
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：
确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；
根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
本说明书实施例采用的上述至少一个技术方案能够达到以下有益效果：依托大数据和金融机构，通过自动查询获取涉案资金涉及的账户在一段时间内的资金明细（即流向情况），并将查询得到的资金明细所对应的账户作为节点构建出资金流向图，从而将涉案资金涉及的账户之间的资金转移关系转化成拓扑图中的路径关系，从而通过拓扑图来快速、直观地反映出资金流向情况，这样不仅能减少人工参与，缩短耗时，提高效率。
附图说明
为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本说明书实施例提供的一种资金追踪方法的思路框图。
图2为本说明书实施例提供的一种资金追踪方法的流程图。
图3为本说明书实施例提供的一种资金追踪方法中资金流向图的示意图。
图4为本说明书实施例提供的一种资金追踪方法的流程图。
图5为本说明书实施例提供的一种资金追踪装置的结构示意图。
具体实施方式
为了使本技术领域的人员更好地理解本说明书中的技术方案，下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本申请保护的范围。
正如前述分析，资金流向需要依靠人工方式来筛选资金明细，从中确定出资金流向信息，以及拼接出资金流向图，这样不仅需要投入大量人力，耗时长，效率低。
但发明人发现，一是在经济犯罪案件中，嫌疑人为了逃避追踪，往往会通过各种方式来隐藏自己的真实身份，比如冒用他人身份证明、网络注册虚假信息、将钱款在多个金融机构（如银行、支付机构）以及多个地域间反复转账来接力稀释、利用非法机构洗兑资金等等，但不管如何，嫌疑人的最终目的都是占有该资金，所以资金最终还是会流向嫌疑人所属的账户，或者是嫌疑人实际控制的账户；二是追踪所涉及的数据量庞大，这就需要快速、准确地追踪及记录可疑资金的流向，进而确定出嫌疑人实际控制的账户；三是在协调金融机构进行协助查询时，费时费力，无法快速地对嫌疑资金进行查询。
发明人还发现，可依托大数据和金融机构，对以下至少一类信息进行处理，来提高资金追踪的准确性和效率：一是涉案资金涉及的账户信息，比如开户信息、账户类型（如对公账户、私人账户）；二是涉案资金在流转中涉及的交易信息（即交易明细），比如金额、流出方、流入方、时间、地点信息、流转方式、流转类型（如对公、对私）等；三是其他关联性信息，比如账户开户、资金交易中所留存的记录（如签名、指纹、身份信息、音频、图像、视频等）等。
因此，可在资金查控平台中，依托现有金融机构，通过对涉案资金采用大数据处理方式进行向下溯源，来获取到资金的流向情况，并建立出资金流向拓扑图，从而通过资金流向拓扑图就能自动追踪并记录资金流向情况。
基于此，本说明书实施例提供了一种资金追踪方法、装置及设备，其中资金追踪方案的整体思路可如图1所示，在需要对目标资金（比如可疑资金）进行追踪时，基于数据平台的授权，通过对可疑资金进行自动向下溯源，从数据平台（比如金融机构）中留存的资金往来（比如资金明细）中，收集目标资金对应的账户及资金明细，并根据溯源过程所涉及的资金账户以及资金明细，建立出资金流向图，来自动追踪并记录可疑资金的流向情况。具体地，当需要对涉案资金追踪时,获取涉案资金的初步信息，比如涉案资金初步涉及的第一账户（如电信诈骗中的受害人账户）和第二账户（如电信诈骗中的接收受害人转账的嫌疑账户），通过金融机构获取出这些账户的账户信息以及第一账户与第二账户之间的资金明细（即资金的转移明细），作为资金明细，然后根据这些资金明细建立出资金流向图，也就是说，可以第一账户作为资金流向图的根节点，以第二账户为第一级子节点，其他账户作为下一级的子节点，建立出初步的资金流向图，进而根据拓展策略，对每个子节点的资金流向在资金流向图上层层拓展，直至拓展结束。
因此，通过对涉案资金自动向下溯源，来自动地构建出涉案资金的资金流向图，这样通过该资金流向图，就能自动地追踪并记录涉案资金的流向情况。
以下结合附图，详细说明各实施例提供的技术方案。
本说明书实施例提供一种资金追踪方法，可用于资金查控
如图2所示，所述资金追踪方法可包括如下步骤：
步骤S102、确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息。
具体实施中，可在资金查控平台中依法依规整合有数据平台的协助查询的查询功能，这样可基于数据平台在协助有权机关进行资金明细的查询时而给予查询的权限，可以在办公室里就能依法依规及时完成对资金流向的监控和快速查询，实现对涉案资金的账户进行快捷的查询，将信息获取的耗时从原先按天、按小时计算，缩减到按分钟、按秒计算。
其中,数据平台可为保存有用户资金数据的金融机构，金融机构可包括以下至少一种机构:金融监管当局、银行、证券、保险、信托投资、基金管理公司和第三方支付平台。账户信息可包括以下至少一种信息：账户基本信息，如开户人基本情况、开户时间、开户地点等；银行卡基本信息，如卡种类、卡号、资金往来等；账户类型，比如对公账户、对私账户等。
金融机构的协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的单位。
具体实施中，可根据受害人的报案、受监控资金存在异动等可疑情况,来确定有目标资金（即可疑资金）需要进行追踪记录，这时可在发现可疑资金时，就根据涉案资金（即可疑资金）涉及的初步信息（如账户信息），从金融机构中获取涉案资金初步涉及的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息，第一账户为可疑资金转出的账户，第二账户为接收可疑资金的账户。
例如，在电信诈骗案件中，可根据受害人的报案，通过将受害人报案涉及的资金账户输入到资金查控平台中，这样资金查控平台就知道存在需要查控的可疑资金，这时可将受害人转出资金的账户作为第一账户，而将接收受害人转出资金的嫌疑账户作为第二账户，进而从现有的金融机构中获取第一账户的账户信息和第二账户的账户信息。
需要说明的是，可根据案件实际情况，这里的第一账户的数量、第二账户的数量均可为一个或者一个以上。
步骤S104、根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细。
其中，数据平台的授权是数据平台在协助有权机关开展协助查询时授予查询其所记载的资金明细的权限；明细可包括涉案资金在流转中涉及的交易信息，具体地，明细可包括以下至少一项数据：金额、时间、笔数、支出卡号、支出人姓名、收入卡号、收入人姓名、卡类型、涉及的金融机构、币种等。
具体实施中，可获取预设时间内的资金明细，以提高明细的有效性。比如，电信诈骗中，可仅获取嫌疑账户在受害人向其转账后发生的转移明细。
步骤S106、根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点。
具体实施中，资金流向图可采用树状的拓扑结构。
步骤S108、按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
具体实施中，拓展策略为用于对资金流向图中的节点进行拓展的策略，可包括层级策略、节点数策略、账户类型策略、交易金额策略和交易笔数策略之中的至少一种策略。其中层级策略包括根据预设的层级数对资金流向图进行拓展的策略，比如资金流向图的层级数限定在50层，在50层之外的就不再拓展；节点数策略包括根据预设的节点数对资金流向图进行拓展的策略，比如每个节点下的子节点数限定在100个；账户类型策略包括针对不同账号类型进行拓展的策略,比如鉴于对公账户监管严格，也容易被追踪到，嫌疑人极少利用对公账户进行钱款流转稀释，这时当拓展到对公账户时,可不再向下拓展,而对私人账户就进行层层向下拓展;交易金额策略包括针对不同交易金额进行拓展的策略,比如交易金额低于预设金额的,可不进行拓展;交易笔数策略包括针对交易的笔数进行拓展的策略,比如交易笔数超过预设笔数的,则进行拓展。
根据上述步骤S102～S108，根据涉案资金的初步信息，依托大数据和金融机构，基于授权可自动查询获得涉案资金的第一账户与第二账户之间的资金在一段时间内的资金明细（即转移明细），并将第一账户作为根节点、第二账户作为一级子节点、其他账户作为一级子节点的下一层子节点，构建出初始的资金流向图，然后按拓展策略，将这些子节点的资金明细进一步在初始的资金流向图上拓展出来，直至拓展结束，这样就将涉案资金涉及的账户之间的资金转移关系转化成拓扑图中的路径关系，从而通过拓扑图来快速、直观地反映出资金流向情况。通过数据平台的授权，可及时地、自动地追踪资金流向，不仅能减少人工参与，缩短耗时，提高效率。
需要说明的是，这里的资金查控平台中对资金追踪及记录，是指围绕涉案资金的账户主体、资金交易方式、资金转移流向等，依法获取涉案资金在金融机构中账户信息、交易明细等数据信息或资料凭证，并从中挖掘出资金流向情况，以便追踪并记录资金流向，用于固定证据或实时监控、预警。
图3为根据上述步骤S102～S108获得的涉案资金的资金流向图的示意图。
如图3所示，为说明方便，这里以涉案的一个第一账户、三个第二账户和七个其他账户为例进行说明。具体地，先以第一账户A0为根节点和以第二账户A1、A2和A3为一级子节点，建立出初始的资金流向图，根节点与各个一级子节点之间的明细信息可记录在各自对应节点连线中；然后，再以第二账户涉及的其他账户为下级子节点，逐级拓展出每个第二账户的下一级子节点，从而将初始的资金流向图拓展为涉案资金对应的最终的资金流向图。其中，其他账户包括有A11、A12、A31、A32、A33、A111和A123，A11和A12为A1对应下一级其他账户，A31、A32和A33为A3对应的下一级其他账户，A111为A11对应的下一级其他账户，A123为A12、A2、A31、A32和A33对应的下一级其他账户。这样，根据资金流向图，可快速地确定出涉案资金的最终流向为账户A111和A123。
在一个实施方式中，可通过向金融机构发送资金明细的查询请求来获取资金明细。具体地，根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，可通过以下步骤获取所述初始明细：根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，向所述第一账户所属的第一数据平台发送第一查询请求，所述第一查询请求用于向所述第一数据平台查询在第一预设时间段内，所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；接收所述第一数据平台响应所述第一查询请求返回的第一查询结果，以将所述第一查询结果作为初始明细。
在一个实施方式中，还可在获取资金明细的步骤中，先判断是否已向金融机构发送过查询请求，再向金融机构发送资金明细的查询请求来获取资金明细，以避免重复向金融机构发送查询请求。
具体地，根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，可通过以下步骤获取所述初始明细：根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，判断是否已向第二数据平台发送过第二查询请求，所述第二查询请求用于向所述第二数据平台查询在第一预设时间段内，所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；若是，则接收所述第二数据平台响应所述第二查询请求返回的第二查询结果，以将所述第二查询结果作为初始明细；若否，则向所述第二数据平台发送所述第二查询请求。
在一个实施方式中，还可从金融机构中获取拓展信息作为关联性信息，以将所述拓展信息用于在依据所述拓展策略拓展所述资金流向图进行拓展判断，从而提高拓展的准确性和效率。
具体地，拓展信息可包括交易详情和当前卡详情之中的至少一种信息，其中交易详情可包括以下至少一种详情信息：交易时间、交易留存记录（如签名、指纹、身份信息、音频、图像、视频等）、金额、支出卡号、支出人姓名、收入卡号、收入人姓名、交易类型、交易序列号、交易币种、账户余额和交易机构信息等；当前卡详情可包括以下至少一种详情信息：开卡金融机构、卡号、卡持有人信息、卡支持币种等。
这样，在根据获取到的所述第二账户对应的资金明细，按预设的拓展策略拓展所述资金流向图的步骤可包括：根据获取到的所述拓展信息和所述第二账户对应的资金明细，按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
例如，当获取到的拓展信息包括交易类型为对公类型，而第二账户为对公账户，且拓展策略中包括账户类型拓展策略时，则可不再对该第二账户下属的节点进行拓展。
需要说明的是，所述拓展信息、所述第二账户对应的资金明细也可采用相似的前述获取所述初始明细的实施方式从金融机构中获取，这里不再赘述。
在一个实施方式中，还可基于大数据处理，将所述资金追踪方法形成资金流数据分析引擎，并将分析引擎设置于资金查控平台中，以便于对资金查控中的转移路径进行分析，追踪团伙活动区域，防控电信诈骗等。
在一个实施方式中，还可在资金流向图中节点之间的连接线上设置信息，比如将账户信息，或者资金明细设置于该连接线上，以便于从资金流向图就可直观地获得两个节点之间的资金往来相关的信息。
例如，将所述第一账户的账户信息和/或所述第二账户的账户信息设置于所述根节点与所述第二账户对应的子节点之间的连接线上，比如将第一账户以及第二账户的开户行信息均设置于连接线上，这样从资金流向图上就能直观地获知这两个账户之间的资金往来是通过哪些金融机构（即开户行）完成的。
在一个实施方式中，还可以通过设置连接线的属性信息，进而通过属性信息来控制该连接线上的信息是显示状态还是隐藏状态，比如某一连接线上的属性信息为隐藏属性时，则该连接线上的信息为隐藏状态，即信息不在该连接线上显示，而若属性信息为展开属性时，则将信息在该连接线上显示。
具体实施中，还可根据该连接线接收到的用户操作，比如点击操作，来切换、标注或者编辑该连接线上的属性信息，以使该连接线上的信息处于属性信息对应的状态，比如属性信息只有隐藏和展示两种，点击该连接线，信息处于隐藏状态，再点击该连接线，信息处于展开状态。
在一个实施方式中，还可以在资金流向图中的节点上设置节点属性信息，进而通过节点属性信息来控制该节点的状态，比如节点是展开状态、收拢状态、在该节点处插入新节点、删除该节点等。
具体地，所述资金追踪方法还包括：在所述资金流向图中的节点中设置对应的节点属性信息，以使设置所述节点属性信息的节点在接收到所述节点属性信息对应的用户操作时处于相应的节点状态，所述节点状态可包括收拢状态、展开状态、删除状态和插入新节点状态。
例如，通过用户对节点进行操作，可让节点处于相应的节点状态，比如单击该节点，让节点处于展开或收拢状态，又比如双击该节点，可在该节点处插入新节点，又比如在该节点上弹出的菜单项中选择删除菜单，来删除该节点，这里不再赘述。
本说明书实施例提供一种资金追踪方法，作为定时任务来追踪并记录可疑资金的流向情况，可应用于资金查控平台，所述资金追踪方法的流程图如图4。
如图4所示，所述资金追踪方法包括以下步骤：
步骤S202、确定涉案资金的初步信息，执行步骤S204.
步骤S204、从所述第一账户所属的金融机构中获取涉案资金的账户信息、交易信息以及关联信息，形成涉案资金的拓扑信息列表。
其中账户信息、交易信息以及关联信息可分别对应为前述各个实施例中的账户信息、资金明细和拓展信息，进而利用这些信息，根据实际案件需要，而形式建立前述各实施例所述的资金流向图所需的拓扑信息，并形成信息列表，以便于逐一遍历。
步骤S206、判断是否已向金融机构发送过该涉案资金对应拓扑信息的查询请求，若是则执行步骤S208，若否则执行步骤S218。
步骤S208、判断是否已收到金融机构返回的查询结果，若是则执行步骤S210，若否则执行步骤S224。
步骤S210、解析查询结果，并运行拓展策略，以按拓展策略，根据查询结果拓展出资金流向图。
步骤S212、更新资金流向图中各连接线的信息，比如卡信息、资金信息。
步骤S214、根据拓展策略，判断是否还需要拓展，若是则执行步骤S216，若否则执行步骤S224。
步骤S216、向下遍历当前节点的下游账户（比银行卡），并根据遍历结果在资金流向图中插入新节点。
步骤S218、查询涉案资金的资金明细。
步骤S220、查询涉案资金的银行卡信息。
步骤S222、查询涉案资金的相关拓展信息。
需要说明的是，步骤S218～S222可根据实际需要选择执行，比如需要获取资金明细时，执行步骤S218，需要获取银行信息时执行步骤S220，需要获取拓展信息时，执行步骤S222。还有，查询可与步骤S206相似，不再赘述。
步骤S224、判断是否已将拓扑信息列表遍历完毕，若是则结束本次定时任务，若否则返回到步骤S206。
通过上述步骤S202～S224，依托大数据和金融机构，可对涉案资金涉及的账户信息（如银行卡）、交易明细和关联信息构成的拓扑信息，逐层向下遍历，将遍历结果转化为资金流向图，实现自动追踪并记录涉案资金的资金流向情况。
基于同一个发明构思，本说明书实施例还提供用于追踪资金的装置、电子设备以及非易失性计算机存储介质。
鉴于前述实施例中对所述资金追踪方法已进行了详细说明，下面实施例中对装置、设备以及非易失性计算机存储介质所涉及的相应内容将不再赘述。
图5为本说明书提供的一种资金追踪装置的结构示意图，其中虚线方框表示可选的模块。
如图5所示，资金追踪装置10包括确定模块11、获取模块12和拓扑模块13。其中，确定模块11，确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；获取模块12，根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；拓扑模块13，根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；拓扑模块13还用于按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
可选地，所述向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细包括：
向所述第一账户所属的第一数据平台发送第一查询请求，所述第一查询请求用于向所述第一数据平台查询所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；
接收所述第一数据平台响应所述第一查询请求返回的第一查询结果，以将所述第一查询结果作为第一资金明细。
可选地，所述向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细包括：
判断是否已向所述第一账户所属的第二数据平台发送过第二查询请求，所述第二查询请求用于向所述第二数据平台查询所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；
若是，则接收所述第二数据平台响应所述第二查询请求返回的第二查询结果，以将所述第二查询结果作为第一资金明细；
若否，则向所述第二数据平台发送所述第二查询请求。
可选地，所述获取模块还用于根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，获取拓展信息；
所述拓扑模块用于根据获取到的所述拓展信息，按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
可选地，资金追踪装置10还包括第一设置模块14，第一设置模块14用于将所述第一账户的账户信息和/或所述第二账户的账户信息设置于所述根节点与所述第二账户对应的子节点之间的连接线上。
可选地，资金追踪装置10还包括第二设置模块15，第二设置模块15用于在所述资金流向图中的节点中设置对应的节点属性信息，以使设置所述节点属性信息的节点在接收到所述节点属性信息对应的用户操作时处于相应的节点状态。
本说明书实施例还提供一种用于追踪资金的电子设备，包括：
至少一个处理器；以及，
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：
确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；
根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
本说明书实施例还提供一种用于追踪资金的非易失性计算机存储介质，存储有计算机可执行指令，所述计算机可执行指令设置为：
确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；
根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
上述对本说明书特定实施例进行了描述。其它实施例在所附权利要求书的范围内。在一些情况下，在权利要求书中记载的动作或步骤可以按照不同于实施例中的顺序来执行并且仍然可以实现期望的结果。另外，在附图中描绘的过程不一定要求示出的特定顺序或者连续顺序才能实现期望的结果。在某些实施方式中，多任务处理和并行处理也是可以的或者可能是有利的。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于装置、设备、非易失性计算机存储介质实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
本说明书实施例提供的装置、设备、非易失性计算机存储介质与方法是对应的，因此，装置、设备、非易失性计算机存储介质也具有与对应方法类似的有益技术效果，由于上面已经对方法的有益技术效果进行了详细说明，因此，这里不再赘述对应装置、设备、非易失性计算机存储介质的有益技术效果。
在20世纪90年代，对于一个技术的改进可以很明显地区分是硬件上的改进（例如，对二极管、晶体管、开关等电路结构的改进）还是软件上的改进（对于方法流程的改进）。然而，随着技术的发展，当今的很多方法流程的改进已经可以视为硬件电路结构的直接改进。设计人员几乎都通过将改进的方法流程编程到硬件电路中来得到相应的硬件电路结构。因此，不能说一个方法流程的改进就不能用硬件实体模块来实现。例如，可编程逻辑器件（Programmable Logic Device，PLD）（例如现场可编程门阵列（Field Programmable GateArray，FPGA））就是这样一种集成电路，其逻辑功能由用户对器件编程来确定。由设计人员自行编程来把一个数字系统“集成”在一片PLD上，而不需要请芯片制造厂商来设计和制作专用的集成电路芯片。而且，如今，取代手工地制作集成电路芯片，这种编程也多半改用“逻辑编译器（logic compiler）”软件来实现，它与程序开发撰写时所用的软件编译器相类似，而要编译之前的原始代码也得用特定的编程语言来撰写，此称之为硬件描述语言（Hardware Description Language，HDL），而HDL也并非仅有一种，而是有许多种，如ABEL（Advanced Boolean Expression Language）、AHDL（Altera Hardware DescriptionLanguage）、Confluence、CUPL（Cornell University Programming Language）、HDCal、JHDL（Java Hardware Description Language）、Lava、Lola、MyHDL、PALASM、RHDL（RubyHardware Description Language）等，目前最普遍使用的是VHDL（Very-High-SpeedIntegrated Circuit Hardware Description Language）与Verilog。本领域技术人员也应该清楚，只需要将方法流程用上述几种硬件描述语言稍作逻辑编程并编程到集成电路中，就可以很容易得到实现该逻辑方法流程的硬件电路。
控制器可以按任何适当的方式实现，例如，控制器可以采取例如微处理器或处理器以及存储可由该（微）处理器执行的计算机可读程序代码（例如软件或固件）的计算机可读介质、逻辑门、开关、专用集成电路（Application Specific Integrated Circuit，ASIC）、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器的形式，控制器的例子包括但不限于以下微控制器：ARC 625D、Atmel AT91SAM、Microchip PIC18F26K20 以及Silicone Labs C8051F320，存储器控制器还可以被实现为存储器的控制逻辑的一部分。本领域技术人员也知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现控制器以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得控制器以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器等的形式来实现相同功能。因此这种控制器可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置也可以视为硬件部件内的结构。或者甚至，可以将用于实现各种功能的装置视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。
上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机。具体的，计算机例如可以为个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任何设备的组合。
为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本申请时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质（包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等）上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备（系统）、和计算机程序产品的流程图和／或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和／或方框图中的每一流程和／或方框、以及流程图和／或方框图中的流程和／或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和／或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和／或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和／或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。
内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。内存是计算机可读介质的示例。
计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。
还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。
本申请可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本申请，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
以上所述仅为本申请的实施例而已，并不用于限制本申请。对于本领域技术人员来说，本申请可以有各种更改和变化。凡在本申请的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本申请的权利要求范围之内。

Claims (20)

1.一种资金追踪方法，包括：
确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
2.如权利要求1所述的方法，所述向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细包括：
向所述第一账户所属的第一数据平台发送第一查询请求，所述第一查询请求用于向所述第一数据平台查询所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；
接收所述第一数据平台响应所述第一查询请求返回的第一查询结果，以将所述第一查询结果作为第一资金明细。
3.如权利要求1所述的方法，所述向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细包括：
判断是否已向所述第一账户所属的第二数据平台发送过第二查询请求，所述第二查询请求用于向所述第二数据平台查询所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；
若是，则接收所述第二数据平台响应所述第二查询请求返回的第二查询结果，以将所述第二查询结果作为第一资金明细；
若否，则向所述第二数据平台发送所述第二查询请求。
4.如权利要求1所述的方法，所述拓展策略包括以下至少一种策略:
根据预设的层级数对资金流向图进行拓展的策略；
针对交易的笔数进行拓展的策略；
根据预设的节点数对资金流向图进行拓展的策略；
针对不同账号类型进行拓展的策略；
针对不同交易金额进行拓展的策略。
5.如权利要求4所述的方法，
所述根据预设的层级数对资金流向图进行拓展的策略，具体包括：拓展所述资金流向图的层级数达到所述预设的层级数，结束拓展；
所述针对交易的笔数进行拓展的策略，具体包括：所述交易的笔数超过预设笔数时，进行拓展；
所述根据预设的节点数对资金流向图进行拓展的策略，具体包括：拓展所述资金流向图中的各个节点的子节点数达到所述预设的节点数，结束拓展；
所述针对不同账号类型进行拓展的策略，具体包括：当拓展到对公账号时，结束拓展；
所述针对不同交易金额进行拓展的策略，具体包括：所述交易金额低于预设金额时，结束拓展。
6.如权利要求1所述的方法，所述方法还包括：将所述第一账户的账户信息和/或所述第二账户的账户信息设置于所述根节点与所述第二账户对应的子节点之间的连接线上。
7.如权利要求1所述的方法，所述方法还包括：在所述资金流向图中的节点中设置对应的节点属性信息，以使设置所述节点属性信息的节点在接收到所述节点属性信息对应的用户操作时处于相应的节点状态。
8.如权利要求1所述的方法，所述按预设的拓展策略拓展所述资金流向图还包括：根据获取到的拓展信息，按预设的拓展策略拓展所述资金流向图；所述拓展信息包括交易详情或卡详情中的至少一种信息。
9.如权利要求1所述的方法，所述方法应用于资金查控平台，所述目标资金包括涉案资金，所述数据平台包括金融机构。
10.如权利要求9所述的方法，所述方法还包括：
确定所述涉案资金的初步信息；所述初步信息包括涉案资金初步涉及的第一账户和第二账户的账户信息。
11.如权利要求10所述的方法，所述方法还包括：
从所述第一账户所属的金融机构中获取涉案资金的账户信息、交易信息以及关联信息，形成涉案资金的拓扑信息列表。
12.如权利要求11所述的方法，建立资金流向图，具体包括：
逐层遍历所述拓扑信息列表，将遍历结果转化为资金流程图。
13.如权利要求9所述的方法，还包括：
判断是否已向所述金融机构发送过信息查询请求；
若是，则在收到所述金融机构返回的查询结果后，根据所述查询结果拓展出资金流向图；
若否，则执行以下至少一种查询步骤：
查询涉案资金的资金明细；
查询涉案资金的银行卡信息；
查询涉案资金的相关拓展信息。
14.一种资金追踪装置，包括:
确定模块，确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；
获取模块，根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
拓扑模块，根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
所述拓扑模块还用于按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
15.如权利要求14所述的装置，所述向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细包括：
向所述第一账户所属的第一数据平台发送第一查询请求，所述第一查询请求用于向所述第一数据平台查询所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；
接收所述第一数据平台响应所述第一查询请求返回的第一查询结果，以将所述第一查询结果作为第一资金明细。
16.如权利要求14所述的装置，所述向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细包括：
判断是否已向所述第一账户所属的第二数据平台发送过第二查询请求，所述第二查询请求用于向所述第二数据平台查询所述第一账户向所述第二账户转移资金的转移明细；
若是，则接收所述第二数据平台响应所述第二查询请求返回的第二查询结果，以将所述第二查询结果作为第一资金明细；
若否，则向所述第二数据平台发送所述第二查询请求。
17.如权利要求14所述的装置，所述拓展策略包括以下至少一种策略：
根据预设的层级数对资金流向图进行拓展的策略；
针对交易的笔数进行拓展的策略；
根据预设的节点数对资金流向图进行拓展的策略；
针对不同账号类型进行拓展的策略；
针对不同交易金额进行拓展的策略。
18.如权利要求14所述的装置，所述装置还包括第一设置模块，所述第一设置模块用于将所述第一账户的账户信息和/或所述第二账户的账户信息设置于所述根节点与所述第二账户对应的子节点之间的连接线上。
19.如权利要求14所述的装置，所述装置还包括第二设置模块，所述第二设置模块用于在所述资金流向图中的节点中设置对应的节点属性信息，以使设置所述节点属性信息的节点在接收到所述节点属性信息对应的用户操作时处于相应的节点状态。
20.一种用于追踪资金的电子设备，包括：
至少一个处理器；以及，
与所述至少一个处理器通信连接的存储器；其中，
所述存储器存储有可被所述至少一个处理器执行的指令，所述指令被所述至少一个处理器执行，以使所述至少一个处理器能够：
确定目标资金对应的第一账户的账户信息和第二账户的账户信息；根据所述第一账户的账户信息和所述第二账户的账户信息，基于数据平台的授权，向所述第一账户所属的数据平台获取从所述第一账户向所述第二账户转移的第一资金明细，向所述第二账户所属的数据平台获取从所述第二账户向其他账户转移的第二资金明细；
根据所述第一资金明细和所述第二资金明细，建立资金流向图，其中，以所述第一账户为所述资金流向图的根节点，以所述第二账户为所述资金流向图的一级子节点，以所述其他账户为对应的所述一级子节点的子节点；
按预设的拓展策略拓展所述资金流向图。
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