CN115375491A - 一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备 - Google Patents

Abstract

本申请公开了一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备，可应用于大数据领域或金融领域。获取用户产品需求信息、各类投资产品的走势信息和收益曲线信息，通过走势信息和收益曲线信息生成产品报告，产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件，通过用户产品需求信息和产品报告生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。通过上述，对用户产品需求信息进行数据分析，并通过用户产品需求信息和产品报告生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。

Description

一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，更具体地说，涉及一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备。

背景技术

投资类产品是银行客户金融资产配置的重要组成部分，可为银行带来可观的中间业务收入。

但是，目前投资类产品的销售方式，对新用户的拓展能力和开发能力弱，造成对新用户进行投资类产品的销售效果差。

因此，如何提高对新用户销售投资类产品的成功率，是本申请当前亟需解决的问题。

发明内容

有鉴于此，本申请公开了一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备，旨在为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。

为了实现上述目的，其公开的技术方案如下：

本申请第一方面公开了一种产品销售辅助方法，所述方法包括：

获取用户产品需求信息；

获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息；

通过所述走势信息和所述收益曲线信息，生成产品报告；所述产品报告至少包括与所述用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件；

通过所述用户产品需求信息和所述产品报告，生成产品推荐信息；

生成所述产品推荐信息对应的营销话术，并将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

优选的，所述获取用户产品需求信息，包括：

从预设信息数据库中获取用户信息数据；

对所述用户信息数据进行分类，得到分类结果；所述分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果；

通过所述分类结果，确定用户产品需求信息。

优选的，所述生成所述产品推荐信息对应的营销话术，并将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户，包括：

通过预设分析系统对所述产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息；

从所述各类产品推荐信息中匹配出与所述用户产品需求信息对应的营销话术；

将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

优选的，还包括：

按照预设时段分析产品销售情况并生成对应的视图。

优选的，还包括：

若成功向用户销售投资类产品，则获取该用户关注的产品信息、用户持有的产品、账户组合以及用户交易明细；

通过所述用户关注的产品信息、所述用户持有的产品、所述账户组合以及所述用户交易明细，生成售后维护报告；

将所述售后维护报告发送至该用户。

本申请第二方面公开了一种产品销售辅助系统，所述系统包括：

第一获取单元，用于获取用户产品需求信息；

第二获取单元，用于获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息；

第一生成单元，用于通过所述走势信息和所述收益曲线信息，生成产品报告；所述产品报告至少包括与所述用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件；

第二生成单元，用于通过所述用户产品需求信息和所述产品报告，生成产品推荐信息；

生成发送单元，用于生成所述产品推荐信息对应的营销话术，并将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

优选的，所述第一获取单元，包括：

获取模块，用于从预设信息数据库中获取用户信息数据；

分类模块，用于对所述用户信息数据进行分类，得到分类结果；所述分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果；

确定模块，用于通过所述分类结果，确定用户产品需求信息。

优选的，所述生成发送单元，包括：

分析模块，用于通过预设分析系统对所述产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息；

匹配模块，用于从所述各类产品推荐信息中匹配出与所述用户产品需求信息对应的营销话术；

发送模块，用于将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

本申请第三方面公开了一种存储介质，所述存储介质包括存储的指令，其中，在所述指令运行时控制所述存储介质所在的设备执行如第一方面任意一项所述的产品销售辅助方法。

本申请第四方面公开了一种电子设备，包括存储器，以及一个或者一个以上的指令，其中一个或者一个以上指令存储于存储器中，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行如第一方面任意一项所述的产品销售辅助方法。

经由上述技术方案可知，本申请公开了一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备，获取用户产品需求信息，获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息，通过走势信息和所述收益曲线信息，生成产品报告，产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件，通过用户产品需求信息和产品报告，生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。对用户产品需求信息进行数据分析，并通过用户产品需求信息和产品报告生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。

附图说明

为了更清楚地说明本申请实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本申请的实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据提供的附图获得其他的附图。

图1为本申请实施例公开的一种产品销售辅助方法的流程示意图；

图2为本申请实施例公开的获取用户产品需求信息的流程示意图；

图3为本申请实施例公开的将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户的流程示意图；

图4为本申请实施例公开的一种产品销售辅助系统的结构示意图；

图5为本申请实施例公开的一种电子设备的结构示意图。

具体实施方式

下面将结合本申请实施例中的附图，对本申请实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本申请一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本申请中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本申请保护的范围。

在本申请中，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

由背景技术可知，目前投资类产品的销售方式，对新用户的拓展能力和开发能力弱，造成对新用户进行投资类产品的销售效果差。因此，如何提高对新用户销售投资类产品的成功率，是本申请当前亟需解决的问题。

为了解决上述问题，本申请公开了一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备，获取用户产品需求信息，获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息，通过走势信息和收益曲线信息，生成产品报告，产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件，通过用户产品需求信息和产品报告，生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。通过上述方案，对用户产品需求信息进行数据分析，并通过用户产品需求信息和产品报告生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。具体实现方式通过下述实施例具体进行说明。

需要说明的是，本申请提供的一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备，可用于大数据领域或金融领域。上述仅为示例，并不对本申请提供的一种产品销售辅助方法、系统、存储介质及电子设备的应用领域进行限定。

本方案涉及到的各类用户相关信息，均已获得用户授权。此外，对用户相关信息进行数据处理的过程，均符合相关法律法规要求。

参考图1所示，为本申请实施例公开的一种产品销售辅助方法，该产品销售辅助方法主要包括如下步骤：

S101：获取用户产品需求信息。

其中，用户产品需求信息即为用户对各类投资产品的需求信息。

各类投资产品包括货币基金、债券基金、混合基金、股票基金等投资类产品。

具体获取用户产品需求信息的过程如A1-A3所示。

A1：从预设信息数据库中获取用户信息数据。

其中，获取市面上现有的各类投资产品的信息，以及现有的存量、非存量用户信息。

通过各类投资产品的信息、以及现有的存量、非存量用户信息等，建立预设信息数据库。

其中，个人投资类产品(基金、理财、贵金属、保险等产品)，此处以基金为例，基金信息包括：基金代码、基金简称、基金类型、风险等级、申购状态、购买起点、收益等各类基金信息。

现有的存量用户信息包括个人信息、已办理的基金项目、感兴趣的投资产品、用户能够办理的业务、风险要求、用户类型等。

非存量(新增)用户信息包含个人信息、感兴趣的投资产品、用户能够办理的业务、风险要求、用户类型等。

个人信息包括：姓名、年龄、婚姻状态、受教育程度、收入状态、消费能力等基础信息。

A2：对用户信息数据进行分类，得到分类结果；分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果。

其中，对用户信息数据进行分类，例如根据用户所期望的风险等级、感兴趣的投资方向等，对用户进行分类。

分类结果包括保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型等类型。

A3：通过分类结果，确定用户产品需求信息。

S102：获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息。

其中，采集市面上现有的基金的一些信息，以及现有的存量、非存量用户信息，对该信息进行数据分析，生成投资类产品的推荐，即各类投资产品的走势信息和收益曲线信息。

S103：通过走势信息和收益曲线信息，生成产品报告；产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件。

其中，匹配信息是指投资产品的风险等级或者期望收益等信息。

产品办理条件是指一些投资产品对年龄、收入或者存款额度有限制等的条件。

S104：通过用户产品需求信息和产品报告，生成产品推荐信息。

为了方便理解通过用户产品需求信息和产品报告，生成产品推荐信息，这里举例进行说明：

例如，以基金为例，根据用户需求(风险低且收益中等)与所有产品的产品报告进行匹配，来生成产品推荐信息(包含产品的风险等级、收益状况、用户类型等)。

S105：生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。

其中，将产品推荐信息套入其对应的营销话术模板，从而生成产品推荐信息对应的营销话术。

为了方便理解生成产品推荐信息对应的营销话术，这里结合场景实施例进行说明。

例如，针对上班族，生成产品推荐信息对应的营销话术如：客户您好，现在是一个生活节奏快的时代，我们平时每天忙着上班，晚上还有时候忙于加班，对自己赚到的钱根本没有时间打理，所谓你不理财财不理你。所以我行专门为您设计了这款“小额理财投资”的贴心服务，省时省力还省心。

具体生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户的过程如B1-B3所示。

B1：通过预设分析系统对产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息。

B2：从各类产品推荐信息中匹配出与用户产品需求信息对应的营销话术。

B3：将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。

若成功向用户销售投资类产品，则获取该用户关注的产品信息、用户持有的产品、账户组合以及用户交易明细。

其中，若成功向用户销售投资类产品，为用户进行产品账户跟踪，提供自动提醒投资类产品等服务，提高售后维护覆盖面，减少用户流失。

通过用户关注的产品信息、用户持有的产品、账户组合以及用户交易明细，生成售后维护报告，并将售后维护报告发送至该用户。

按照预设时段分析产品销售情况并生成对应的视图。

其中，预设时段可以是12点-14点，也可以是9点20-10点30等。具体预设时段由由技术人员根据实际情况进行设置，本申请不做具体限定。

面向银行内部各级管理层管理，实时按预设时段分析各支行、网点和理财经理的基金销售情况以及客户的收益情况。

本方案不仅在数据分析后得到产品推荐内容，还有相应的售后维护，以及针对管理者的报表数据。通过投资类产品销售情况整体视图，了解投资类产品用户总体情况变化，方便制定整体营销策略，理财经理投资类产品销售业绩自动统计排名，随时了解基金销售情况，督促理财经理对基金客户进行维护。

本申请实施例中，获取用户产品需求信息，获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息，通过走势信息和收益曲线信息，生成产品报告，产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件，通过用户产品需求信息和产品报告，生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。通过上述方案，对用户产品需求信息进行数据分析，并通过用户产品需求信息和产品报告生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。

参考图2所示，为S101中涉及到获取用户产品需求信息的过程，主要包括如下步骤：

S201：从预设信息数据库中获取用户信息数据。

S202：对用户信息数据进行分类，得到分类结果；分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果。

S203：通过分类结果，确定用户产品需求信息。

S201-S203的执行过程和执行原理与上述S101中的执行过程和执行原理一致，可参考，此处不再进行赘述。

本申请实施例中，从预设信息数据库中获取用户信息数据，对用户信息数据进行分类，得到分类结果；分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果，通过分类结果，实现得到用户产品需求信息的目的。

参考图3所示，为S105中涉及到的生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户的过程，主要包括如下步骤：

S301：通过预设分析系统对产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息。

S302：从各类产品推荐信息中匹配出与用户产品需求信息对应的营销话术。

S303：将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。

S301-S303的执行过程和执行原理与上述S105中的执行过程和执行原理一致，可参考，此处不再进行赘述。

本申请实施例中，通过预设分析系统对产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息，从各类产品推荐信息中匹配出与用户产品需求信息对应的营销话术，将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户，为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。

基于上述实施例图1公开的一种产品销售辅助方法，本申请实施例还对应公开了一种产品销售辅助系统，如图4所示，该产品销售辅助系统包括第一获取单元401、第二获取单元402、第一生成单元403、第二生成单元404和生成发送单元405。

第一获取单元401，用于获取用户产品需求信息。

第二获取单元402，用于获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息。

第一生成单元403，用于通过走势信息和收益曲线信息，生成产品报告；产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件。

第二生成单元404，用于通过用户产品需求信息和所述产品报告，生成产品推荐信息。

生成发送单元405，用于生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。

进一步的，第一获取单元401包括获取模块、分类模块和确定模块。

获取模块，用于从预设信息数据库中获取用户信息数据。

分类模块，用于对用户信息数据进行分类，得到分类结果；分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果。

确定模块，用于通过分类结果，确定用户产品需求信息。

进一步的，生成发送单元包括分析模块、匹配模块和发送模块。

分析模块，用于通过预设分析系统对产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息。

匹配模块，用于从各类产品推荐信息中匹配出与用户产品需求信息对应的营销话术。

发送模块，用于将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。

进一步的，产品销售辅助系统还包括第三生成单元。

第三生成单元，用于按照预设时段分析产品销售情况并生成对应的视图。

进一步的，产品销售辅助系统还包括第三获取单元、第四生成单元和发送单元。

第三获取单元，用于若成功向用户销售投资类产品，则获取该用户关注的产品信息、用户持有的产品、账户组合以及用户交易明细。

第四生成单元，用于通过用户关注的产品信息、用户持有的产品、账户组合以及用户交易明细，生成售后维护报告。

发送单元，用于将售后维护报告发送至该用户。

本申请实施例中，通过第一获取单元401获取用户产品需求信息，通过第二获取单元402获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息，第一生成单元403通过走势信息和收益曲线信息，生成产品报告，产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件，第二生成单元404通过用户产品需求信息和产品报告，生成产品推荐信息，生成发送单元405生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至用户产品需求信息对应的用户。通过上述方案，对用户产品需求信息进行数据分析，并通过用户产品需求信息和产品报告生成产品推荐信息，生成产品推荐信息对应的营销话术，为客户提供专业化、标准化的投资产品及服务销售流程，从而有助于提高对新用户销售投资类产品的成功率。

本申请实施例还提供了一种存储介质，存储介质包括存储的指令，其中，在指令运行时控制存储介质所在的设备执行上述产品销售辅助方法。

本申请实施例还提供了一种电子设备，其结构示意图如图5所示，具体包括存储器501，以及一个或者一个以上的指令502，其中一个或者一个以上指令502存储于存储器501中，且经配置以由一个或者一个以上处理器503执行所述一个或者一个以上指令502执行以下操作：

获取用户产品需求信息；

获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息；

通过走势信息和收益曲线信息，生成产品报告；产品报告至少包括与用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件；

通过用户产品需求信息和所述产品报告，生成产品推荐信息；

生成产品推荐信息对应的营销话术，并将营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

上述各个实施例的具体实施过程及其衍生方式，均在本申请的保护范围之内。

本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统或系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述得比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。以上所描述的系统及系统实施例仅仅是示意性的，其中所述作为分离部件说明的单元可以是或者也可以不是物理上分开的，作为单元显示的部件可以是或者也可以不是物理单元，即可以位于一个地方，或者也可以分布到多个网络单元上。可以根据实际的需要选择其中的部分或者全部模块来实现本实施例方案的目的。本领域普通技术人员在不付出创造性劳动的情况下，即可以理解并实施。

专业人员还可以进一步意识到，结合本文中所公开的实施例描述的各示例的单元及算法步骤，能够以电子硬件、计算机软件或者二者的结合来实现，为了清楚地说明硬件和软件的可互换性，在上述说明中已经按照功能一般性地描述了各示例的组成及步骤。这些功能究竟以硬件还是软件方式来执行，取决于技术方案的特定应用和设计约束条件。专业技术人员可以对每个特定的应用来使用不同方法来实现所描述的功能，但是这种实现不应认为超出本申请的范围。

对所公开的实施例的上述说明，使本领域技术人员能够实现或使用本申请。对这些实施例的多种修改对本领域技术人员来说将是显而易见的，本文中所定义的一般原理可以在不脱离本申请的精神或范围的情况下，在其它实施例中实现。因此，本申请将不会被限制于本文所示的这些实施例，而是要符合与本文所公开的原理和新颖特点相一致的最宽的范围。

以上所述仅是本申请的优选实施方式，应当指出，对于本技术领域的普通技术人员来说，在不脱离本申请原理的前提下，还可以做出若干改进和润饰，这些改进和润饰也应视为本申请的保护范围。

Claims (10)

1.一种产品销售辅助方法，其特征在于，所述方法包括：

获取用户产品需求信息；

获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息；

通过所述走势信息和所述收益曲线信息，生成产品报告；所述产品报告至少包括与所述用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件；

通过所述用户产品需求信息和所述产品报告，生成产品推荐信息；

生成所述产品推荐信息对应的营销话术，并将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取用户产品需求信息，包括：

从预设信息数据库中获取用户信息数据；

对所述用户信息数据进行分类，得到分类结果；所述分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果；

通过所述分类结果，确定用户产品需求信息。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述生成所述产品推荐信息对应的营销话术，并将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户，包括：

通过预设分析系统对所述产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息；

从所述各类产品推荐信息中匹配出与所述用户产品需求信息对应的营销话术；

将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

按照预设时段分析产品销售情况并生成对应的视图。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

若成功向用户销售投资类产品，则获取该用户关注的产品信息、用户持有的产品、账户组合以及用户交易明细；

通过所述用户关注的产品信息、所述用户持有的产品、所述账户组合以及所述用户交易明细，生成售后维护报告；

将所述售后维护报告发送至该用户。

6.一种产品销售辅助系统，其特征在于，所述系统包括：

第一获取单元，用于获取用户产品需求信息；

第二获取单元，用于获取各类投资产品的走势信息和收益曲线信息；

第一生成单元，用于通过所述走势信息和所述收益曲线信息，生成产品报告；所述产品报告至少包括与所述用户产品需求信息相匹配的匹配信息和产品办理条件；

第二生成单元，用于通过所述用户产品需求信息和所述产品报告，生成产品推荐信息；

生成发送单元，用于生成所述产品推荐信息对应的营销话术，并将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述第一获取单元，包括：

获取模块，用于从预设信息数据库中获取用户信息数据；

分类模块，用于对所述用户信息数据进行分类，得到分类结果；所述分类结果用于表征对各类投资产品的偏好分类结果；

确定模块，用于通过所述分类结果，确定用户产品需求信息。

8.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述生成发送单元，包括：

分析模块，用于通过预设分析系统对所述产品推荐信息进行分析，得到各类产品推荐信息；

匹配模块，用于从所述各类产品推荐信息中匹配出与所述用户产品需求信息对应的营销话术；

发送模块，用于将所述营销话术发送至所述用户产品需求信息对应的用户。

9.一种存储介质，其特征在于，所述存储介质包括存储的指令，其中，在所述指令运行时控制所述存储介质所在的设备执行如权利要求1至5任意一项所述的产品销售辅助方法。

10.一种电子设备，其特征在于，包括存储器，以及一个或者一个以上的指令，其中一个或者一个以上指令存储于存储器中，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行如权利要求1至5任意一项所述的产品销售辅助方法。

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