CN114491583A - 基于区块链的供应链金融优化系统 - Google Patents

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童禹臻
程常清
韩智勇
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Abstract

本发明适用于信息技术领域，提供了一种基于区块链的供应链金融优化系统，包括基于当前供应链金融建立的区块链网络和风控平台，所述风控平台包括核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行节点和金融机构节点，所述风控平台通过区块链网络各个节点获取各节点的四流信息，并进行交叉比对核准，验证其真实性，所述监管节点对区块链网络中全量数据拥有访问权限，通过区块链共识、加密机制保障交易数据的真实可信。通过该方法降低了供应链上下游小微企业的融资难度并降低了资金方的融资风险。本发明除了资金方、核心企业、链属企业，还设有监管结点有权访问区块链中的所有流转数据，避免出现挪用、恶意违约或操作风险。

Description

基于区块链的供应链金融优化系统
技术领域
本发明涉及信息技术领域，尤其涉及一种基于区块链的供应链金融优化系统。
背景技术
小微企业在现有供应链体系中因其体量小、偿还能力难以证明存在融资困难。同时，金融机构在供应链体系中也面临交易真实性难验证的问题，极大地提高了风控成本。
现有供应链金融系统中使用传统数据库，在业务流转中，数据存在极大的数据信任问题。对于金融机构和银行端，小微企业的资信与交易数据需要人工复核。对于小微企业，存在融资困难。对于监管机构，存在交易数据不可溯源、可伪造的问题。
发明内容
本发明针对上述问题，从而公开了基于区块链的供应链金融优化系统。
具体的技术方案如下：
基于区块链的供应链金融优化系统，包括基于当前供应链金融建立的区块链网络和风控平台，所述风控平台包括核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行节点和金融机构节点，所述风控平台通过区块链网络各个节点获取各区块的四流信息，并进行交叉比对核准，验证其真实性，所述监管节点对区块链网络中全量数据拥有访问权限。
进一步的，所述四流信息为商流信息、物流信息、信息流信息和资金流信息。
进一步的，所述核心企业区块、供应商区块、监管区块、银行区块和金融机构区块的数量均为多个，且单个核心企业区块由某个或多个核心企业构成，单个供应商区块由某个或多个供应商构成，单个监管区块由某个或多个监管部门构成，单个银行区块由某个或多个银行构成，单个金融机构区块由某个或多个金融机构构成。所述核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行和金融机构节点的数量均为多个。区块链网络中每一个节点唯一对应某一个核心企业/供应商/银行和金融机构/监管机构。
进一步的，，所述供应商分别为一级供应商，二级供应商，...，n级供应商，不同角色通过预审获得不同的记账与访问权限加入区块链网络，核心企业邀请一级供应商，一级供应商邀请二级供应商，...，n-1级供应商邀请n级供应商。
进一步的，，区块链网络内根据供应链上下游关系包含多个联盟链，每个联盟链唯一对应以某个核心企业为核心的供应链完整上下游。
进一步的，，所述四流信息分散在区块链网络所有节点的数据库上，并带有时间戳，无重复记录、不可篡改，保障其真实性。
进一步的，，核心企业节点通过发票、合同生成账单，向供应商签发账单，并在区块链网络中记账；所述供应商节点中，上级供应商向下级供应商转让账单；转让交易记录记账到区块链网络中。
进一步的，，供应商节点签收账单后，凭借账单通过区块链网络向金融机构节点或银行节点发起融资请求，融资记录记账到区块链网络中。
进一步的，，金融机构节点、银行节点确认融资请求后，对融资发起节点发放贷款，将该放款记录记账到区块链网络中。
进一步的，账单到期后，区块链网络的智能合约自动触发，对相应节点发起扣款或回款操作。
本发明的有益效果为：通过区块链技术优化原有供应链金融流程，通过区块链共识、加密机制保障交易数据的真实可信。通过该方法降低了供应链上下游小微企业的融资难度并降低了资金方的融资风险。本发明除了资金方、核心企业、链属企业，还设有监管结点有权访问区块链中的所有流转数据，避免出现挪用、恶意违约或操作风险。
具体实施方式
为使本发明的技术方案更加清晰明确，下面结合实施例对本发明进行进一步描述，任何对本发明技术方案的技术特征进行等价替换和常规推理得出的方案均落入本发明保护范围。
基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，包括基于当前供应链金融建立的区块链网络和风控平台，所述风控平台包括核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行节点和金融机构节点，所述风控平台通过区块链网络各个节点获取各区块的四流信息，并进行交叉比对核准，验证其真实性，所述监管节点对区块链网络中全量数据拥有访问权限。
本优选实施例中，所述四流信息为商流信息、物流信息、信息流信息和资金流信息。
4.本优选实施例中，所述核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行和金融机构节点的数量均为多个。区块链网络中每一个节点唯一对应某一个核心企业/供应商/银行和金融机构/监管机构。
本优选实施例中，所述供应商分别为一级供应商，二级供应商，...，n级供应商，不同角色通过预审获得不同的记账与访问权限加入区块链网络，核心企业邀请一级供应商，一级供应商邀请二级供应商，...，n-1级供应商邀请n级供应商。
本优选实施例中，区块链网络内根据供应链上下游关系包含多个联盟链，每个联盟链唯一对应以某个核心企业为核心的供应链完整上下游。
本优选实施例中，所述四流信息分散在区块链网络所有节点的数据库上，并带有时间戳，无重复记录、不可篡改，保障其真实性。
本优选实施例中，核心企业节点通过发票、合同生成账单，向供应商签发账单，并在区块链网络中记账；所述供应商节点中，上级供应商向下级供应商转让账单；转让交易记录记账到区块链网络中。
本优选实施例中，供应商节点签收账单后，凭借账单通过区块链网络向金融机构节点或银行节点发起融资请求，融资记录记账到区块链网络中。
本优选实施例中，金融机构节点、银行节点确认融资请求后，对融资发起节点发放贷款，将该放款记录记账到区块链网络中。
本优选实施例中，账单到期后，区块链网络的智能合约自动触发，对相应节点发起扣款或回款操作。
综上所述，本发明将区块链结构融入供应链金融结构中，并基于区块链的特征，获取真实的四流信息，并通过风控平台对四流信息分析核准，大幅度降低供应链金融风险，通过区块之间的链式分布和联合，形成高度自检、高度负责、高度自治且自制的链式区块，增大授信范围，降低融资难度，保证四流信息的高度真实、高度透明，降低金融风险，并可通过内部消化、优化等整治活动，自我降低风险程度，保证供应链金融良性运行。
以上所述，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，可轻易想到的变化或替换，都应涵盖在本发明的保护范围内。因此，本发明的保护范围应该以权利要求书的保护范围为准。

Claims (10)

1.基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，包括基于当前供应链金融建立的区块链网络和风控平台，所述风控平台包括核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行和金融机构节点，所述风控平台通过区块链网络各个节点获取各区块的四流信息，并进行交叉比对核准，验证其真实性，所述监管节点对区块链网络中全量数据拥有访问权限。
2.如权利要求1所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，所述四流信息为商流信息、物流信息、信息流信息和资金流信息。
3.如权利要求2所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，所述核心企业节点、供应商节点、监管节点、银行和金融机构节点的数量均为多个；区块链网络中每一个节点唯一对应某一个核心企业/供应商/银行和金融机构/监管机构。
4.如权利要求3所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，所述供应商分别为一级供应商，二级供应商，...，n级供应商，不同角色通过预审获得不同的记账与访问权限加入区块链网络，核心企业邀请一级供应商，一级供应商邀请二级供应商，...，n-1级供应商邀请n级供应商。
5.如权利要求3或4所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，区块链网络内根据供应链上下游关系包含多个联盟链，每个联盟链唯一对应以某个核心企业为核心的供应链完整上下游。
6.如权利要求5所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，所述四流信息分散在区块链网络所有结点的数据库上，并带有时间戳，无重复记录、不可篡改，保障其真实性。
7.如权利要求5或6所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，核心企业节点通过发票、合同生成账单，向供应商签节点发账单，并在区块链网络中记账；所述供应商节点中，上级供应商向下级供应商转让账单；转让交易记录记账到区块链网络中。
8.如权利要求7所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，供应商节点签收账单后，凭借账单通过区块链网络向金融机构节点或银行节点发起融资请求，融资记录记账到区块链网络中。
9.如权利要求8所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，金融机构节点、银行节点确认融资请求后，对融资发起节点发放贷款，将该放款记录记账到区块链网络中。
10.如权利要求9所述的基于区块链的供应链金融优化系统，其特征在于，账单到期后，区块链网络的智能合约自动触发，对相应节点发起扣款或回款操作。
CN202111655969.9A 2021-12-31 2021-12-31 基于区块链的供应链金融优化系统 Pending CN114491583A (zh)

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Cited By (2)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN116823417A (zh) * 2023-06-27 2023-09-29 山东大学 一种基于联邦学习的区块链供应链金融风险控制方法、系统、存储介质及电子终端
CN117273935A (zh) * 2023-09-25 2023-12-22 江门职业技术学院 一种基于区块链技术的供应链金融风控系统及方法

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