CN114186999A - 一种数字货币交易异常的验证方法和装置 - Google Patents

一种数字货币交易异常的验证方法和装置 Download PDF

Info

Publication number
CN114186999A
CN114186999A CN202111213485.9A CN202111213485A CN114186999A CN 114186999 A CN114186999 A CN 114186999A CN 202111213485 A CN202111213485 A CN 202111213485A CN 114186999 A CN114186999 A CN 114186999A
Authority
CN
China
Prior art keywords
digital currency
information
verification
double
terminal application
Prior art date
Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
Pending
Application number
CN202111213485.9A
Other languages
English (en)
Inventor
穆长春
狄刚
赵新宇
崔沛东
于鹏
闫建丽
Current Assignee (The listed assignees may be inaccurate. Google has not performed a legal analysis and makes no representation or warranty as to the accuracy of the list.)
Digital Currency Institute of the Peoples Bank of China
Original Assignee
Digital Currency Institute of the Peoples Bank of China
Priority date (The priority date is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the date listed.)
Filing date
Publication date
Application filed by Digital Currency Institute of the Peoples Bank of China filed Critical Digital Currency Institute of the Peoples Bank of China
Priority to CN202111213485.9A priority Critical patent/CN114186999A/zh
Publication of CN114186999A publication Critical patent/CN114186999A/zh
Priority to PCT/CN2022/125670 priority patent/WO2023066197A1/zh
Priority to EP22882803.4A priority patent/EP4421718A1/en
Pending legal-status Critical Current

Links

Images

Classifications

    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/381—Currency conversion
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G06Q40/04—Trading; Exchange, e.g. stocks, commodities, derivatives or currency exchange
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/382—Payment protocols; Details thereof insuring higher security of transaction
    • G06Q20/3821—Electronic credentials
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
    • G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
    • G06Q20/382—Payment protocols; Details thereof insuring higher security of transaction
    • G06Q20/3829—Payment protocols; Details thereof insuring higher security of transaction involving key management

Landscapes

  • Business, Economics & Management (AREA)
  • Accounting & Taxation (AREA)
  • Engineering & Computer Science (AREA)
  • Finance (AREA)
  • Physics & Mathematics (AREA)
  • Strategic Management (AREA)
  • General Business, Economics & Management (AREA)
  • General Physics & Mathematics (AREA)
  • Theoretical Computer Science (AREA)
  • Economics (AREA)
  • Development Economics (AREA)
  • Marketing (AREA)
  • Technology Law (AREA)
  • Computer Security & Cryptography (AREA)
  • Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)

Abstract

本发明公开了一种数字货币交易异常的验证方法和装置，涉及计算机技术领域。该方法的一具体实施方式包括：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。该实施方式能够降低数字货币双花风险，并能有效抑制双花，保证数字货币的交易安全，可支持离线场景、在线场景、跨机构场景等的双花信息验证。

Description

一种数字货币交易异常的验证方法和装置
技术领域
本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种数字货币交易异常的验证方法和装置。
背景技术
在现有钱包交易中，收款双方会进行身份验证以及数字货币验证，但缺少进行数字货币双花验证的有效方法，特别是当收款方不联网时，虽可验证对方身份及数字货币真伪，无法进行该数字货币的双花判断(双花即被重复使用)，在跨机构离线交易过程中，更是存在较大的双花的风险。
在实现本发明过程中，发明人发现现有技术中至少存在如下问题：
数字货币双花风险高，且无法有效抑制双花，无法保证数字货币的交易安全。
发明内容
有鉴于此，本发明实施例提供一种数字货币交易异常的验证方法和装置，能够降低数字货币双花风险，并能有效抑制双花，保证数字货币的交易安全，可支持离线场景、在线场景、跨机构场景等的双花信息验证。
为实现上述目的，根据本发明实施例的一个方面，提供了一种数字货币交易异常的验证方法。
一种数字货币交易异常的验证方法，包括：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
可选地，所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，包括：所述第一终端应用在未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。
可选地，所述本地双花信息列表中的双花信息是所述第一运营机构后台系统预先同步至所述第一终端应用的。
可选地，所述第一终端应用在联网时或进行联机业务时，从所述第一运营机构后台系统同步得到所述本地双花信息列表。
可选地，所述本地双花信息列表存储在所述第一终端应用本地的安全芯片中。
可选地，所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，包括：所述第一终端应用在与所述第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在所述本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，或者将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证；如果在所述本地双花信息列表中查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，或者所述第一运营机构后台系统返回的验证结果为所述验证不通过，则确定所述数字货币交易存在异常。
可选地，所述第一终端应用在与所述第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，优先执行将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
可选地，在确定所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一终端应用向所述第一运营机构后台系统发送锁定请求，以由所述第一运营机构后台系统将所述锁定请求发送至第二运营机构后台系统，通过所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台。
可选地，在将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证，并确定所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一终端应用根据所述数字货币交易信息更新所述本地双花信息列表。
可选地，所述双花信息包括用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，所述数字货币信息包括数字货币表达式和/或冠字号。
根据本发明实施例的另一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证方法。
一种数字货币交易异常的验证方法，包括：第一运营机构后台系统接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
可选地，所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，包括：所述第一运营机构后台系统在已存双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则所述双花验证不通过。
可选地，所述已存双花信息列表中的双花信息包括第一双花信息和第二双花信息，所述第一双花信息是所述第一运营机构后台系统基于自身签发的数字货币的版本信息、所签发数字货币对应的用户钱包信息和数字货币信息中的一种或多种信息的异常而生成的，所述第二双花信息是所述第一运营机构后台系统通过互联互通从其他运营机构后台系统同步得到的。
可选地，所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，包括：所述第一运营机构后台系统将所述数字货币交易信息发送至第一验证平台，由所述第一验证平台在自有的双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，所述第一验证平台为除所述第一运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则所述双花验证不通过。
可选地，还包括：如果所述双花验证通过，则所述第一运营机构后台系统将所述数字货币交易信息发送至本次交易的数字货币的签发机构后台系统；由所述签发机构后台系统对所述数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，如果所述信息校验不通过，则向所述第一终端应用返回指示所述数字货币交易存在异常的验证结果。
可选地，在所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一运营机构后台系统向第二运营机构后台系统发送锁定请求，通过所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台。
可选地，所述锁定请求是所述第一运营机构后台系统生成的，或由所述第一终端应用发送到所述第一运营机构后台系统的。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证方法。
一种数字货币交易异常的验证方法，包括：在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台；所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。
可选地，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，包括：所述第二运营机构后台系统通过第二验证平台的双花信息列表，对所述当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，所述第二验证平台为除所述第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在所述双花信息列表中存在所述当前交易的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，所述双花验证不通过。
可选地，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，包括：所述第二运营机构后台系统将所述当前交易的数字货币交易信息发送至所述当前交易的数字货币的签发机构后台系统，由所述签发机构后台系统对所述当前交易的数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，在所述信息校验不通过的情况下，所述双花验证不通过。
可选地，所述第二运营机构后台系统通过将所述第二终端应用和/或当前交易的数字货币币串进行锁定，来终止所述当前交易。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证方法。
一种数字货币交易异常的验证方法，包括：第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接；所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定，所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态。
可选地，所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，包括：所述第二运营机构后台系统通过第三验证平台的双花信息列表，对所述已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述第三验证平台为除所述第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在所述双花信息列表中存在所述已发出的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，所述双花验证不通过。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证装置。
一种数字货币交易异常的验证装置，位于第一终端应用中，所述装置包括：通信模块，用于接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；验证模块，用于根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证装置。
一种数字货币交易异常的验证装置，位于第一运营机构后台系统中，所述装置包括：交易信息接收模块，用于接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；交易异常验证模块，用于利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证装置。
一种数字货币交易异常的验证装置，位于第二运营机构后台系统中，所述装置包括：双花验证模块，用于在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台；交易异常终止模块，用于所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种数字货币交易异常的验证装置。
一种数字货币交易异常的验证装置，位于第二运营机构后台系统中，所述装置包括：网络连接建立模块，用于与第二终端应用建立网络连接；双花信息验证模块，用于对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态；应用锁定模块，用于在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种电子设备。
一种电子设备，包括：一个或多个处理器；存储器，用于存储一个或多个程序，当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现本发明实施例所提供的数字货币交易异常的验证方法。
根据本发明实施例的又一方面，提供了一种计算机可读介质。
一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，所述程序被处理器执行时实现本发明实施例所提供的数字货币交易异常的验证方法。
上述发明中的一个实施例具有如下优点或有益效果：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息，根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。第一终端应用在未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。能够降低数字货币双花风险，并能有效抑制双花，保证数字货币的交易安全。本发明一个实施例的第一终端应用还可在与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，通过在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，或者将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统来进行验证，支持离线场景、在线场景、跨机构(运营机构)场景等的双花信息验证，且验证双花信息包括验证用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，可实现不同维度的风险控制。
上述的非惯用的可选方式所具有的进一步效果将在下文中结合具体实施方式加以说明。
附图说明
附图用于更好地理解本发明，不构成对本发明的不当限定。其中：
图1是根据本发明一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图；
图2是根据本发明另一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图；
图3是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图；
图4是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图；
图5是根据本发明一个实施例的支付交易异常的验证流程示意图；
图6是根据本发明一个实施例的跨机构维护双花信息列表的示意图；
图7是根据本发明一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图；
图8是根据本发明另一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图；
图9是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图；
图10是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图；
图11是本发明实施例可以应用于其中的示例性系统架构图；
图12是适于用来实现本发明实施例的终端设备或服务器的计算机系统的结构示意图。
具体实施方式
以下结合附图对本发明的示范性实施例做出说明，其中包括本发明实施例的各种细节以助于理解，应当将它们认为仅仅是示范性的。因此，本领域普通技术人员应当认识到，可以对这里描述的实施例做出各种改变和修改，而不会背离本发明的范围和精神。同样，为了清楚和简明，以下的描述中省略了对公知功能和结构的描述。
图1是根据本发明一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图。如图1所示，包括如下的步骤S101至步骤S102。
步骤S101：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；
步骤S102：第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。
第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态分为：第一终端应用根据与第一运营机构后台系统未建立网络连接，以及，建立网络连接。
在一个实施例中，第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，具体可以包括：第一终端应用在未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。
其中，第一运营机构后台系统为第一终端应用的运营机构后台。
本地双花信息列表中的双花信息是第一运营机构后台系统预先同步至第一终端应用的。
第一终端应用在联网时或进行联机业务时，从第一运营机构后台系统同步得到本地双花信息列表。例如，第一终端应用联机时，第一运营机构后台系统向第一终端应用下发双花信息，具体可在进行充值、提现、同步等流程时一并下发更新。
第一运营机构后台系统的双花信息列表可以是从其他运营机构系统同步过来的，本发明实施例可以由各个运营机构共同维护双花信息，以便实现跨运营机构双花信息核验。
本地双花信息列表存储在第一终端应用本地的安全芯片中。通过端侧安全芯片内存储双花信息，可以保证第一终端应用离线时能够进行双花信息的验证，离线是指第一终端应用未与第一运营机构后台系统建立网络连接。
在另一个实施例中，第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，具体可以包括：第一终端应用在与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，或者将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证；如果在本地双花信息列表中查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常，如果没查找到该对应的双花信息，则不存在异常；或者，如果第一运营机构后台系统返回的验证结果为验证不通过，则确定数字货币交易存在异常，如果返回的验证结果为验证通过，则不存在异常。
在一个实施例中，第一终端应用在与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，可设置优先执行将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。
在确定数字货币交易存在异常的情况下，第一终端应用向第一运营机构后台系统发送锁定请求，以由第一运营机构后台系统将锁定请求发送至第二运营机构后台系统，通过第二运营机构后台系统对第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，第二运营机构后台系统为第二终端应用的运营机构后台。
在将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证，并确定数字货币交易存在异常的情况下，第一终端应用根据数字货币交易信息更新本地双花信息列表。
双花信息包括用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，数字货币信息包括数字货币表达式和/或冠字号。
本发明实施例可实现在交易过程中对交易对手方进行核验(或称验证)，其中，当终端应用离线时根据本地双花信息进行核验，当终端应用在线时可采用本地双花信息核验或发送至运营机构后台进行核验，防止违法或异常钱包的重复花费或数字货币的重复花费，此外，可对违法或异常钱包进行锁定，禁止交易对手方继续交易，降低数字货币双花风险。并且，本发明实施例可通过多个维度进行双花验证，例如，双花信息可包含用户钱包信息例如钱包ID、用户公钥等，以对用户进行判断；也可包含数字货币信息例如整个表达式或冠字号，以对数字货币进行判断；也可包含版本信息，对数字货币或钱包应用版本进行判断，达到从不同维度进行风险控制。同时终端应用可将异常上报运营机构后台，并更新本地双花信息列表，以减少存储压力。
图2是根据本发明另一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图。如图2所示，包括如下的步骤S201至步骤S202。
步骤S201：第一运营机构后台系统接收第一终端应用发送的数字货币交易信息；
其中，第一运营机构后台系统为第一终端应用的运营机构后台，数字货币交易信息是第二终端应用发送到第一终端应用的。
步骤S202：第一运营机构后台系统利用双花信息列表对数字货币交易信息进行双花验证，如果双花验证不通过，则向第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
在一个实施例中，第一运营机构后台系统利用双花信息列表对数字货币交易信息进行双花验证，具体包括：第一运营机构后台系统在已存双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则双花验证不通过。
已存双花信息列表中的双花信息包括第一双花信息和第二双花信息，第一双花信息是第一运营机构后台系统基于自身签发的数字货币的版本信息、所签发数字货币对应的用户钱包信息和数字货币信息中的一种或多种信息的异常而生成的，第二双花信息是第一运营机构后台系统通过互联互通从其他运营机构后台系统同步得到的。
在一个实施例中，第一运营机构后台系统利用双花信息列表对数字货币交易信息进行双花验证，具体包括：第一运营机构后台系统将数字货币交易信息发送至第一验证平台，由第一验证平台在自有的双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，第一验证平台为除第一运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则双花验证不通过。
根据上述实施例，如果查找到对应的双花信息，则双花验证不通过，从而确定数字货币交易存在异常，而如果未查找到对应的双花信息，则双花验证通过，从而确定交易无异常。
在另一个实施例中，在上述实施例基础上，进一步包括：如果双花验证通过，则第一运营机构后台系统将数字货币交易信息发送至本次交易的数字货币的签发机构后台系统；由签发机构后台系统对数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，如果信息校验不通过，则向第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。即，在双花验证和信息校验都通过的情况下，才确定交易无异常，而双花验证和信息校验中任一者不通过，都会确定数字货币交易存在异常。
本发明实施例由数字货币签发机构维护该数字货币的具体交易信息，其他各运营机构通过互联互通平台发送该币串的相关交易信息至签发机构，签发机构判断该币串的双花情况。
在数字货币交易存在异常的情况下，第一运营机构后台系统向第二运营机构后台系统发送锁定请求，通过第二运营机构后台系统对第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，第二运营机构后台系统为第二终端应用的运营机构后台。
锁定请求是第一运营机构后台系统生成的，或由第一终端应用发送到第一运营机构后台系统的。
本发明实施例实现在交易过程中，交易双方进行合法性校验，如果发现该用户或该数字货币双花，将拒绝交易，并上传后台或对其应用进行锁定，并且可由第一终端应用或第一运营机构后台系统发起锁定，有效降低了重复双花的风险，保证数字货币的交易安全。
图3是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图。如图3所示，包括如下的步骤S301至步骤S302。
步骤S301：在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，第二运营机构后台系统发起对当前交易的数字货币交易信息的双花验证；
其中，第二运营机构后台系统为第二终端应用的运营机构后台。
步骤S302：第二运营机构后台系统在双花验证不通过的情况下，确定当前交易存在异常，并终止当前交易。
在一个实施例中，第二运营机构后台系统发起对当前交易的数字货币交易信息的双花验证，具体包括：第二运营机构后台系统通过第二验证平台的双花信息列表，对当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，第二验证平台为除第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在双花信息列表中存在当前交易的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，双花验证不通过。如果存在该对应的双花信息，则双花验证通过。
在另一个实施例中，第二运营机构后台系统发起对当前交易的数字货币交易信息的双花验证，具体包括：第二运营机构后台系统将当前交易的数字货币交易信息发送至当前交易的数字货币的签发机构后台系统，由签发机构后台系统对当前交易的数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，在信息校验不通过的情况下，双花验证不通过。如果信息校验通过，则表示双花验证也通过。
在有一个实施例中，可以将上述实施例的两种情况结合，即可以先通过第二验证平台的双花信息列表，对当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，即在双花信息列表中存在当前交易的数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到对应的双花信息，则直接确定交易存在异常，如果未查找到该对应的双花信息，则进一步将当前交易的数字货币交易信息发送至当前交易的数字货币的签发机构后台系统，由签发机构后台系统进行上述的信息校验，在未查找到该对应的双花信息且信息校验通过的情况下，才确定交易无异常，而查找到该对应的双花信息或信息校验不通过，都确定交易存在异常，即确定存在双花的情况。
第二运营机构后台系统通过将第二终端应用和/或当前交易的数字货币币串进行锁定，来终止当前交易。
本发明实施例在交易过程中，如果发现用户或数字货币双花，将拒绝交易，并上传后台或对其应用进行锁定，并且可由第二运营机构后台系统发起锁定，有效降低了重复双花的风险，保证数字货币的交易安全。
图4是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证方法的主要步骤示意图。如图4所示，包括如下的步骤S401至步骤S403。
步骤S401：第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接；
步骤S402：第二运营机构后台系统对第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，已发出的数字货币交易信息是第二终端应用发送到其他终端应用的；
步骤S403：第二运营机构后台系统在双花验证不通过的情况下，将第二终端应用锁定，第二终端应用离线状态为第二终端应用与第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态。
第二运营机构后台系统对第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，具体可以包括：
第二运营机构后台系统通过第三验证平台的双花信息列表，对已发出的数字货币交易信息进行双花验证，第三验证平台为除第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在双花信息列表中存在已发出的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，双花验证不通过，若不存在该对应的双花信息，则双花验证通过。
本实施例适用于在第二终端应用与其他终端应用在离线情况下完成交易之后，当第二终端应用因各类业务(例如充值、新的交易等)与第二运营机构后台系统建立网络连接的场景，实现第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接后，第二运营机构后台系统可以主动对第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，并主动发起锁定第二终端应用，有效降低了重复双花的风险，保证数字货币的交易安全。
图5是根据本发明一个实施例的支付交易异常的验证流程示意图，如图5所示，流程包括：双花信息的生成与管理；双花信息的存储与获取；终端侧进行交易；进行交易信息验证，其中，如果终端应用在线(即终端应用与其运营机构后台建立了网络连接)，可在终端本地进行验证或通过终端联网进行验证，如果终端应用离线(即与其运营机构后台未建立网络连接)，则在终端本地进行验证；如果验证通过，则继续交易；如果验证不通过，则拒绝交易，其中，在终端本地验证不通过并拒绝交易后，终端应用可向运营机构后台上报异常信息；在通过终端联网进行验证并拒绝交易后，运营机构后台可记录交易异常并将应用锁定。
下面具体对本发明实施例所涉及的双花信息生成与管理、双花信息存储及获取、双花验证、终端应用锁定分别做详细介绍。
双花信息的生成与管理，具体地，运营机构后台可通过自身签发的数字货币的系统版本信息、发现程序BUG(缺陷)、用户钱包异常等行为进行双花信息列表的生成，在进行跨机构(跨运营机构)交易信息收集时，各个运营机构将交易信息与数字货币信息通过互联互通发送至签发机构(签发机构是指负责签发数字货币的运营机构，或称签发机构后台系统)，交易信息可包括用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，数字货币信息可包括数字货币表达式和/或冠字号。签发机构根据各个交易节点信息进行判断，如果发现某节点超额，可将该节点用户或数字货币信息列为双花信息，并同步至双花信息管理模块，双花信息管理模块即双花信息共享平台，其中的双花信息是从各个运营机构后台系统同步过来的。各个运营机构可以采用中心化或区块链的方式共同维护用户或数字货币的双花信息，本发明一个实施例的跨机构维护双花信息列表的示意图如图6所示，图6以三个机构为例，机构的数量不构成对本发明实施例保护范围的限定。由签发数字货币的发行(或称运营)机构维护该数字货币的额度，如果发现该数字货币发生双花，则将双花所有者更新至双花信息列表(池)。各运营机构有各自的机构后台管理模块，机构后台管理模块用于运营机构同步其他各运营机构的双花信息，新增、删减或更新本运营机构的双花信息，并可定期或在约定条件下将本运营机构的双花信息同步至其他各个运营机构。当钱包或数字货币状态正常或注销后，各个运营机构同步更新双花信息至双花信息管理模块。当用户或数字货币注销、双花应用锁定时，可更新双花信息列表，以减少存储压力。运营机构后台系统还可获取最新的双花信息并同步至相应的终端应用(例如第一运营机构后台系统将双花信息列表同步给第一终端应用)，以及对本运营机构签发的币串交易信息进行管理核验。当钱包用户(即终端应用)在线时，运营机构后台将向钱包用户推送当前的双花信息列表，该双花信息列表可包含如钱包ID、公钥信息、数字货币、货币标识、版本信息等。使得在后续交易过程中，交易双方进行双花信息列表校验，如果发现该用户或该数字货币双花，将拒绝交易。当收款方在线时，可通过运营机构后台校验，并通过指令对双花钱包应用进行锁定，使其无法继续后续交易，有效降低了重复双花的风险，保证数字货币的交易安全。
双花信息的存储及获取，具体地，终端用户可在以下情况进行双花信息的同步：一是终端用户联网时；二是终端用户进行联机业务时，例如开立、充值、提现、同步、注销、查询等操作；三是由交易对手方同步双花信息，交易对手方是指与当前终端应用进行交易的另一终端应用。终端用户可在终端应用本地的安全芯片内存储双花信息，本地存储双花信息有助于离线交易时的双花验证。
双花的验证，具体地，交易双方(即第一终端应用与第二终端应用)在交易过程中，对交易对手方进行双花信息验证，验证方式可以通过本地双花信息验证，也可通过通信模块将交易信息(即数字货币交易信息)发送至相应的运营机构后台系统进行验证，由运营机构后台返回验证结果。双花信息可包含以下信息：数字货币版本信息，其用于表示数字货币版本或钱包应用版本；用户信息，包括但不限于钱包ID(标识)、用户公钥、用户证书、钱包Token(令牌)等；数字货币信息，包括但不限于数字货币表达式、冠字号、数字货币标识等。如果验证通过，则交易继续，如验证失败，终止本次交易，并将交易对手方信息上报至本终端应用对应的运营机构后台系统。
应用锁定，特别地，当验证失败时，在用户联网的情况下终端应用可将异常上报至终端应用的运营机构后台，由运营机构后台生成应用锁定指令，对交易对手方的钱包应用(即终端应用)进行锁定操作，禁止其继续进行交易，同时更新本地双花信息，以减少存储压力。
本发明实施例不受终端形态及通讯方式影响，可广泛应用于各个终端形态的硬件钱包，包括但不限于IC卡、手机终端、受理终端、物联网终端等，通讯方式包括但不限于NFC(近场通信)、蓝牙、WIFI、UWB(超宽带)、二维码等方式。可实现在交易过程中对问题钱包或数字货币进行拒收及上报管理，并进行应用锁定(例如通过付款方的运营机构后台来锁定付款方的终端应用，付款方的终端应用可以是第二终端应用，付款方的运营机构后台相应可以是第二运营机构后台系统)，极大提升了交易过程中的安全性，有效避免了恶意用户、程序BUG(缺陷)等系统性风险，保障数字货币的平稳运行，有助于数字货币硬件钱包的推广上线。
图7是根据本发明一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图。如图7所示，本发明一个实施例的数字货币交易异常的验证装置700位于第一终端应用中，数字货币交易异常的验证装置700主要包括通信模块701、验证模块702。
通信模块701，用于接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；
验证模块702，用于根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，第一运营机构后台系统为第一终端应用的运营机构后台，异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。
在一个实施例中，验证模块702具体可以用于在第一终端应用未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。
本地双花信息列表中的双花信息是第一运营机构后台系统预先同步至第一终端应用的。
通信模块701负责第一终端应用与第一运营机构后台系统建立通信连接，通信模块701可以在第一终端应用联网时或进行联机业务时，从第一运营机构后台系统同步得到本地双花信息列表。
数字货币交易异常的验证装置700还包括安全芯片存储模块，用于将本地双花信息列表存储在第一终端应用本地的安全芯片中。
安全芯片存储模块负责本地存储双花信息，以便后续进行离线交易时进行本地验证。
在另一个实施例中，验证模块702具体用于：在第一终端应用与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，或者将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证；如果在本地双花信息列表中查找到数字货币交易信息对应的双花信息，或者第一运营机构后台系统返回的验证结果为验证不通过，则确定数字货币交易存在异常。
在一个实施例中，验证模块702在第一终端应用与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，优先执行将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。
通信模块701还用于：在确定数字货币交易存在异常的情况下，向第一运营机构后台系统发送锁定请求，以由第一运营机构后台系统将锁定请求发送至第二运营机构后台系统，通过第二运营机构后台系统对第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，第二运营机构后台系统为第二终端应用的运营机构后台。
在验证模块702将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证，并确定数字货币交易存在异常的情况下，安全芯片存储模块还用于：根据数字货币交易信息更新本地双花信息列表。
双花信息包括用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，数字货币信息包括数字货币表达式和/或冠字号。
图8是根据本发明另一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图。本发明另一个实施例的数字货币交易异常的验证装置800位于第一运营机构后台系统中，数字货币交易异常的验证装置800主要包括：交易信息接收模块801、交易异常验证模块802。
交易信息接收模块801，用于接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，第一运营机构后台系统为第一终端应用的运营机构后台，数字货币交易信息是第二终端应用发送到第一终端应用的；
交易异常验证模块802，用于利用双花信息列表对数字货币交易信息进行双花验证，如果双花验证不通过，则向第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
在一个实施例中，交易异常验证模块802具体用于：在已存双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则双花验证不通过。
已存双花信息列表中的双花信息包括第一双花信息和第二双花信息，第一双花信息是第一运营机构后台系统基于自身签发的数字货币的版本信息、所签发数字货币对应的用户钱包信息和数字货币信息中的一种或多种信息的异常而生成的，第二双花信息是第一运营机构后台系统通过互联互通从其他运营机构后台系统同步得到的。
在一个实施例中，交易异常验证模块802具体用于：将数字货币交易信息发送至第一验证平台，由第一验证平台在自有的双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，第一验证平台为除第一运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则双花验证不通过。
在一个实施例中，交易异常验证模块802具体还用于：如果双花验证通过，则将数字货币交易信息发送至本次交易的数字货币的签发机构后台系统；由签发机构后台系统对数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，如果信息校验不通过，则向第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
交易异常验证模块802还用于：在数字货币交易存在异常的情况下，向第二运营机构后台系统发送锁定请求，通过第二运营机构后台系统对第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，第二运营机构后台系统为第二终端应用的运营机构后台。
锁定请求可以是第一运营机构后台系统生成的，或由第一终端应用发送到第一运营机构后台系统的。
图9是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图。本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证装置900位于第二运营机构后台系统中，数字货币交易异常的验证装置900主要包括：双花验证模块901、交易异常终止模块902。
双花验证模块901，用于在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，发起对当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，第二运营机构后台系统为第二终端应用的运营机构后台；
交易异常终止模块902，用于第二运营机构后台系统在双花验证不通过的情况下，确定当前交易存在异常，并终止当前交易。
在一个实施例中，双花验证模块901具体用于：通过第二验证平台的双花信息列表，对当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，第二验证平台为除第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在双花信息列表中存在当前交易的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，双花验证不通过。若未查找到双花信息，则双花验证通过，确定当前交易无异常，继续交易的后续操作。
在一个实施例中，双花验证模块901具体用于：将当前交易的数字货币交易信息发送至当前交易的数字货币的签发机构后台系统，由签发机构后台系统对当前交易的数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，在信息校验不通过的情况下，双花验证不通过。若信息校验通过，则双花验证通过，确定当前交易无异常，继续交易的后续操作。
在一个实施例中，可以通过对上述两个实施例的双花验证模块901的功能结合，即双花验证模块901可以先通过第二验证平台的双花信息列表，对当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，如果该双花验证通过，再进一步将当前交易的数字货币交易信息发送至当前交易的数字货币的签发机构后台系统进行进一步的信息校验，若信息校验也通过，则表示当前交易不存在异常，继续交易的后续操作。而若双花验证、信息校验二者中有一个不通过，则表示当前交易存在异常，从而终止当前交易。
交易异常终止模块902具体用于通过将第二终端应用和/或当前交易的数字货币币串进行锁定，来终止当前交易。
图10是根据本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证装置的主要模块示意图。如图10所示，本发明又一个实施例的数字货币交易异常的验证装置1000位于第二运营机构后台系统中，数字货币交易异常的验证装置1000主要包括：网络连接建立模块1001、双花信息验证模块1002、应用锁定模块1003。
网络连接建立模块1001，用于与第二终端应用建立网络连接；
双花信息验证模块1002，用于对第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，已发出的数字货币交易信息是第二终端应用发送到其他终端应用的；第二终端应用离线状态为第二终端应用与第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态；
应用锁定模块1003，用于在双花验证不通过的情况下，将第二终端应用锁定。
双花信息验证模块1002具体可以用于：通过第三验证平台的双花信息列表，对已发出的数字货币交易信息进行双花验证，第三验证平台为除第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在双花信息列表中存在已发出的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，双花验证不通过。
另外，在本发明实施例中数字货币交易异常的验证装置的具体实施内容，在上面数字货币交易异常的验证方法中已经详细说明了，故在此重复内容不再说明。
图11示出了可以应用本发明实施例的数字货币交易异常的验证方法或数字货币交易异常的验证装置的示例性系统架构1100。
如图11所示，系统架构1100可以包括终端设备1101、1102、1103，网络1104和服务器1105。网络1104用以在终端设备1101、1102、1103和服务器1105之间提供通信链路的介质。网络1104可以包括各种连接类型，例如有线、无线通信链路或者光纤电缆等等。
用户可以使用终端设备1101、1102、1103通过网络1104与服务器1105交互，以接收或发送消息等。终端设备1101、1102、1103上可以安装有各种通讯客户端应用，例如购物类应用、网页浏览器应用、搜索类应用、即时通信工具、邮箱客户端、社交平台软件等(仅为示例)。
终端设备1101、1102、1103可以是具有显示屏并且支持网页浏览的各种电子设备，包括但不限于智能手机、平板电脑、膝上型便携计算机和台式计算机等等。
服务器1105可以是提供各种服务的服务器，例如对用户利用终端设备1101、1102、1103所浏览的购物类网站提供支持的后台管理服务器(仅为示例)。后台管理服务器可以对接收到的交易信息等数据进行分析等处理，并将处理结果(例如交易结果--仅为示例)反馈给终端设备。
需要说明的是，本发明实施例所提供的数字货币交易异常的验证方法一般由服务器1105或终端设备1101、1102、1103执行，相应地，数字货币交易异常的验证装置一般设置于服务器1105或终端设备1101、1102、1103中。
应该理解，图11中的终端设备、网络和服务器的数目仅仅是示意性的。根据实现需要，可以具有任意数目的终端设备、网络和服务器。
下面参考图12，其示出了适于用来实现本申请实施例的终端设备或服务器的计算机系统1200的结构示意图。图12示出的终端设备或服务器仅仅是一个示例，不应对本申请实施例的功能和使用范围带来任何限制。
如图12所示，计算机系统1200包括中央处理单元(CPU)1201，其可以根据存储在只读存储器(ROM)1202中的程序或者从存储部分1208加载到随机访问存储器(RAM)1203中的程序而执行各种适当的动作和处理。在RAM 1203中，还存储有系统1200操作所需的各种程序和数据。CPU 1201、ROM 1202以及RAM 1203通过总线1204彼此相连。输入/输出(I/O)接口1205也连接至总线1204。
以下部件连接至I/O接口1205：包括键盘、鼠标等的输入部分1206；包括诸如阴极射线管(CRT)、液晶显示器(LCD)等以及扬声器等的输出部分1207；包括硬盘等的存储部分1208；以及包括诸如LAN卡、调制解调器等的网络接口卡的通信部分1209。通信部分1209经由诸如因特网的网络执行通信处理。驱动器1210也根据需要连接至I/O接口1205。可拆卸介质1211，诸如磁盘、光盘、磁光盘、半导体存储器等等，根据需要安装在驱动器1210上，以便于从其上读出的计算机程序根据需要被安装入存储部分1208。
特别地，根据本发明公开的实施例，上文参考流程图描述的过程可以被实现为计算机软件程序。例如，本发明公开的实施例包括一种计算机程序产品，其包括承载在计算机可读介质上的计算机程序，该计算机程序包含用于执行流程图所示的方法的程序代码。在这样的实施例中，该计算机程序可以通过通信部分1209从网络上被下载和安装，和/或从可拆卸介质1211被安装。在该计算机程序被中央处理单元(CPU)1201执行时，执行本申请的系统中限定的上述功能。
需要说明的是，本发明所示的计算机可读介质可以是计算机可读信号介质或者计算机可读存储介质或者是上述两者的任意组合。计算机可读存储介质例如可以是——但不限于——电、磁、光、电磁、红外线、或半导体的系统、装置或器件，或者任意以上的组合。计算机可读存储介质的更具体的例子可以包括但不限于：具有一个或多个导线的电连接、便携式计算机磁盘、硬盘、随机访问存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、可擦式可编程只读存储器(EPROM或闪存)、光纤、便携式紧凑磁盘只读存储器(CD-ROM)、光存储器件、磁存储器件、或者上述的任意合适的组合。在本申请中，计算机可读存储介质可以是任何包含或存储程序的有形介质，该程序可以被指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用。而在本申请中，计算机可读的信号介质可以包括在基带中或者作为载波一部分传播的数据信号，其中承载了计算机可读的程序代码。这种传播的数据信号可以采用多种形式，包括但不限于电磁信号、光信号或上述的任意合适的组合。计算机可读的信号介质还可以是计算机可读存储介质以外的任何计算机可读介质，该计算机可读介质可以发送、传播或者传输用于由指令执行系统、装置或者器件使用或者与其结合使用的程序。计算机可读介质上包含的程序代码可以用任何适当的介质传输，包括但不限于：无线、电线、光缆、RF等等，或者上述的任意合适的组合。
附图中的流程图和框图，图示了按照本申请各种实施例的系统、方法和计算机程序产品的可能实现的体系架构、功能和操作。在这点上，流程图或框图中的每个方框可以代表一个模块、程序段、或代码的一部分，上述模块、程序段、或代码的一部分包含一个或多个用于实现规定的逻辑功能的可执行指令。也应当注意，在有些作为替换的实现中，方框中所标注的功能也可以以不同于附图中所标注的顺序发生。例如，两个接连地表示的方框实际上可以基本并行地执行，它们有时也可以按相反的顺序执行，这依所涉及的功能而定。也要注意的是，框图或流程图中的每个方框、以及框图或流程图中的方框的组合，可以用执行规定的功能或操作的专用的基于硬件的系统来实现，或者可以用专用硬件与计算机指令的组合来实现。
描述于本发明实施例中所涉及到的模块可以通过软件的方式实现，也可以通过硬件的方式来实现。所描述的模块也可以设置在处理器中，例如，可以描述为：一种处理器包括通信模块、验证模块。其中，这些模块的名称在某种情况下并不构成对该模块本身的限定，例如，通信模块还可以被描述为“用于接收第二终端应用发送的数字货币交易信息的模块”。
作为另一方面，本发明还提供了一种计算机可读介质，该计算机可读介质可以是上述实施例中描述的设备中所包含的；也可以是单独存在，而未装配入该设备中。上述计算机可读介质承载有一个或者多个程序，当上述一个或者多个程序被一个该设备执行时，使得该设备包括：第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。或者，使得该设备包括：第一运营机构后台系统接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。或者，使得该设备包括：在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台；所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。或者，使得该设备包括：第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接；所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定，所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态。
根据本发明实施例的技术方案，第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息，根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统进行验证的操作。第一终端应用在未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。能够降低数字货币双花风险，保证数字货币的交易安全。本发明一个实施例的第一终端应用还可在与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，通过在本地双花信息列表中查找数字货币交易信息对应的双花信息，或者将数字货币交易信息发送到第一运营机构后台系统来进行验证，支持离线场景、在线场景、跨机构场景等的双花信息验证，且验证双花信息包括验证用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，可实现不同维度的风险控制。
上述具体实施方式，并不构成对本发明保护范围的限制。本领域技术人员应该明白的是，取决于设计要求和其他因素，可以发生各种各样的修改、组合、子组合和替代。任何在本发明的精神和原则之内所作的修改、等同替换和改进等，均应包含在本发明保护范围之内。

Claims (29)

1.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：
第一终端应用接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；
所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，包括：
所述第一终端应用在未与第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则确定数字货币交易存在异常。
3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述本地双花信息列表中的双花信息是所述第一运营机构后台系统预先同步至所述第一终端应用的。
4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用在联网时或进行联机业务时，从所述第一运营机构后台系统同步得到所述本地双花信息列表。
5.根据权利要求3或4所述的方法，其特征在于，所述本地双花信息列表存储在所述第一终端应用本地的安全芯片中。
6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，包括：
所述第一终端应用在与所述第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，在所述本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，或者将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证；如果在所述本地双花信息列表中查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，或者所述第一运营机构后台系统返回的验证结果为所述验证不通过，则确定所述数字货币交易存在异常。
7.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，所述第一终端应用在与所述第一运营机构后台系统建立网络连接的情况下，优先执行将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
8.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在确定所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一终端应用向所述第一运营机构后台系统发送锁定请求，以由所述第一运营机构后台系统将所述锁定请求发送至第二运营机构后台系统，通过所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台。
9.根据权利要求6所述的方法，其特征在于，在将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证，并确定所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一终端应用根据所述数字货币交易信息更新所述本地双花信息列表。
10.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述双花信息包括用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息，所述数字货币信息包括数字货币表达式和/或冠字号。
11.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：
第一运营机构后台系统接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；
所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
12.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，包括：
所述第一运营机构后台系统在已存双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则所述双花验证不通过。
13.根据权利要求12所述的方法，其特征在于，所述已存双花信息列表中的双花信息包括第一双花信息和第二双花信息，所述第一双花信息是所述第一运营机构后台系统基于自身签发的数字货币的版本信息、所签发数字货币对应的用户钱包信息和数字货币信息中的一种或多种信息的异常而生成的，所述第二双花信息是所述第一运营机构后台系统通过互联互通从其他运营机构后台系统同步得到的。
14.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，所述第一运营机构后台系统利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，包括：
所述第一运营机构后台系统将所述数字货币交易信息发送至第一验证平台，由所述第一验证平台在自有的双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息，所述第一验证平台为除所述第一运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；如果查找到所述数字货币交易信息对应的双花信息，则所述双花验证不通过。
15.根据权利要求11所述的方法，其特征在于，还包括：
如果所述双花验证通过，则所述第一运营机构后台系统将所述数字货币交易信息发送至本次交易的数字货币的签发机构后台系统；由所述签发机构后台系统对所述数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，如果所述信息校验不通过，则向所述第一终端应用返回指示所述数字货币交易存在异常的验证结果。
16.根据权利要求11或15所述的方法，其特征在于，在所述数字货币交易存在异常的情况下，所述第一运营机构后台系统向第二运营机构后台系统发送锁定请求，通过所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用和/或本次交易的数字货币币串进行锁定，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台。
17.根据权利要求16所述的方法，其特征在于，所述锁定请求是所述第一运营机构后台系统生成的，或由所述第一终端应用发送到所述第一运营机构后台系统的。
18.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：
在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台；
所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。
19.根据权利要求18所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，包括：
所述第二运营机构后台系统通过第二验证平台的双花信息列表，对所述当前交易的数字货币交易信息进行双花验证，所述第二验证平台为除所述第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在所述双花信息列表中存在所述当前交易的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，所述双花验证不通过。
20.根据权利要求18所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，包括：
所述第二运营机构后台系统将所述当前交易的数字货币交易信息发送至所述当前交易的数字货币的签发机构后台系统，由所述签发机构后台系统对所述当前交易的数字货币交易信息所含的用户钱包信息、数字货币信息、数字货币版本信息中的一种或多种信息进行信息校验，在所述信息校验不通过的情况下，所述双花验证不通过。
21.根据权利要求18所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统通过将所述第二终端应用和/或当前交易的数字货币币串进行锁定，来终止所述当前交易。
22.一种数字货币交易异常的验证方法，其特征在于，包括：
第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接；
所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；
所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定，所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态。
23.根据权利要求22所述的方法，其特征在于，所述第二运营机构后台系统对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，包括：
所述第二运营机构后台系统通过第三验证平台的双花信息列表，对所述已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述第三验证平台为除所述第二运营机构后台系统之外的其他运营机构后台系统或由各运营机构共享的双花信息共享平台；在所述双花信息列表中存在所述已发出的数字货币交易信息对应的双花信息的情况下，所述双花验证不通过。
24.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第一终端应用中，所述装置包括：
通信模块，用于接收第二终端应用发送的数字货币交易信息；
验证模块，用于根据与第一运营机构后台系统的网络连接状态，执行对应的异常判断操作，以确定数字货币交易存在异常，其中，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述异常判断操作为以下两种操作之一：在本地双花信息列表中查找所述数字货币交易信息对应的双花信息的操作、将所述数字货币交易信息发送到所述第一运营机构后台系统进行验证的操作。
25.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第一运营机构后台系统中，所述装置包括：
交易信息接收模块，用于接收第一终端应用发送的数字货币交易信息，所述第一运营机构后台系统为所述第一终端应用的运营机构后台，所述数字货币交易信息是第二终端应用发送到所述第一终端应用的；
交易异常验证模块，用于利用双花信息列表对所述数字货币交易信息进行双花验证，如果所述双花验证不通过，则向所述第一终端应用返回指示数字货币交易存在异常的验证结果。
26.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第二运营机构后台系统中，所述装置包括：
双花验证模块，用于在第二运营机构后台系统与第二终端应用建立网络连接的情况下，当所述第二终端应用向第一终端应用发送当前交易的数字货币交易信息之前，发起对所述当前交易的数字货币交易信息的双花验证，其中，所述第二运营机构后台系统为所述第二终端应用的运营机构后台；
交易异常终止模块，用于所述第二运营机构后台系统在所述双花验证不通过的情况下，确定所述当前交易存在异常，并终止所述当前交易。
27.一种数字货币交易异常的验证装置，其特征在于，位于第二运营机构后台系统中，所述装置包括：
网络连接建立模块，用于与第二终端应用建立网络连接；
双花信息验证模块，用于对所述第二终端应用在离线状态下已发出的数字货币交易信息进行双花验证，所述已发出的数字货币交易信息是所述第二终端应用发送到其他终端应用的；所述第二终端应用离线状态为所述第二终端应用与所述第二运营机构后台系统未建立网络连接的状态；
应用锁定模块，用于在所述双花验证不通过的情况下，将所述第二终端应用锁定。
28.一种电子设备，其特征在于，包括：
一个或多个处理器；
存储器，用于存储一个或多个程序，
当所述一个或多个程序被所述一个或多个处理器执行时，使得所述一个或多个处理器实现如权利要求1-23中任一所述的方法。
29.一种计算机可读介质，其上存储有计算机程序，其特征在于，所述计算机程序被处理器执行时实现如权利要求1-23中任一所述的方法。
CN202111213485.9A 2021-10-19 2021-10-19 一种数字货币交易异常的验证方法和装置 Pending CN114186999A (zh)

Priority Applications (3)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN202111213485.9A CN114186999A (zh) 2021-10-19 2021-10-19 一种数字货币交易异常的验证方法和装置
PCT/CN2022/125670 WO2023066197A1 (zh) 2021-10-19 2022-10-17 一种数字货币交易异常的验证方法和装置
EP22882803.4A EP4421718A1 (en) 2021-10-19 2022-10-17 Method and device for verifying abnormal digital currency transaction

Applications Claiming Priority (1)

Application Number Priority Date Filing Date Title
CN202111213485.9A CN114186999A (zh) 2021-10-19 2021-10-19 一种数字货币交易异常的验证方法和装置

Publications (1)

Publication Number Publication Date
CN114186999A true CN114186999A (zh) 2022-03-15

Family

ID=80539526

Family Applications (1)

Application Number Title Priority Date Filing Date
CN202111213485.9A Pending CN114186999A (zh) 2021-10-19 2021-10-19 一种数字货币交易异常的验证方法和装置

Country Status (3)

Country Link
EP (1) EP4421718A1 (zh)
CN (1) CN114186999A (zh)
WO (1) WO2023066197A1 (zh)

Cited By (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
WO2023066197A1 (zh) * 2021-10-19 2023-04-27 中国人民银行数字货币研究所 一种数字货币交易异常的验证方法和装置

Family Cites Families (6)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
CN107908932B (zh) * 2017-12-10 2020-10-13 吕文华 一种基于l算法的数字货币防伪及验证方法、系统和设备
KR102186117B1 (ko) * 2018-10-01 2020-12-03 윤태경 디지털통화를 이용한 운용방법 및 운영시스템
CN111275411B (zh) * 2018-12-05 2023-07-04 中国电信股份有限公司 数字货币钱包离线交易方法和系统、用户身份识别卡
CN111144862B (zh) * 2019-12-31 2022-11-18 深圳四方精创资讯股份有限公司 数字货币双离线支付的实现方法、装置、设备、存储介质
CN111709739B (zh) * 2020-05-18 2023-10-03 杜晓楠 区块链系统中排除双花的方法、计算机可读存储介质和区块链系统
CN114186999A (zh) * 2021-10-19 2022-03-15 中国人民银行数字货币研究所 一种数字货币交易异常的验证方法和装置

Cited By (1)

* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
WO2023066197A1 (zh) * 2021-10-19 2023-04-27 中国人民银行数字货币研究所 一种数字货币交易异常的验证方法和装置

Also Published As

Publication number Publication date
EP4421718A1 (en) 2024-08-28
WO2023066197A1 (zh) 2023-04-27

Similar Documents

Publication Publication Date Title
CN109146490B (zh) 区块生成方法、装置和系统
US11461752B2 (en) Wifi sharing system with mesh network functionality
CN110895603B (zh) 多系统账号信息整合方法和装置
CN111784887A (zh) 一种用户访问的授权放行方法、装置以及系统
CN110930136B (zh) 支付的方法、装置、设备和计算机可读介质
CN111833066A (zh) 一种账户授权的方法、装置及系统
EP4421718A1 (en) Method and device for verifying abnormal digital currency transaction
CN114596088A (zh) 一种数字货币交易方法和系统以及数字货币卡应用装置
CN114462989A (zh) 数字货币硬件钱包应用的启用方法、装置和系统
CN117041959A (zh) 一种业务处理方法、装置、电子设备及计算机可读介质
US20230111782A1 (en) Request processing method based on consortium blockchain, device, and storage medium
CN114037446A (zh) 一种数字货币的交易方法、交易管理方法、装置及系统
CN114615025A (zh) 一种密钥同步处理方法和装置
CN114462990A (zh) 基于数字货币进行免密支付的方法和装置
CN114186994A (zh) 一种数字货币钱包应用的使用方法、终端及系统
CN109191116B (zh) 资源管理方法和系统以及支付管理方法和系统
CN112101907A (zh) 一种线上办理公积金业务的方法和系统
CN110796021A (zh) 一种应用于自助设备的身份认证方法和装置
EP4425408A1 (en) Digital currency transaction method and system, and related transaction terminals
CN114281894A (zh) 数据同步方法、装置、电子设备和计算机可读介质
CN114157414B (zh) 一种关于数字货币的身份凭证生成方法、验证方法及系统
CN115222527A (zh) 一种管理数字货币离线时长的方法、终端和货币管理装置
CN118229052A (zh) 处理业务流程的方法、装置、设备和计算机可读介质
CN114219473A (zh) 一种数字货币的交易方法和装置
CN115965370A (zh) 一种数字钱包开立的方法和装置

Legal Events

Date Code Title Description
PB01 Publication
PB01 Publication
SE01 Entry into force of request for substantive examination
SE01 Entry into force of request for substantive examination