CN114092210A - 分户账数据生成方法、电子设备和可读存储介质 - Google Patents

Abstract

本申请涉及数据处理技术领域，特别涉及一种分户账数据生成方法、电子设备和可读存储介质。本申请实施例中提供了用于电子设备的分户账数据生成方法，该方法中金融产品应用根据预设的配置参数进行分户账数据的生成，不同的金融产品应用根据不同的配置参数取值生成不同的分户账数据，从而以配置方式实现了不同金融产品应用的分户账数据生成功能的统一化，提高了金融产品应用开发的效率，避免软件开发人员的时间浪费，同时提高了金融产品应用的可维护性。

Description

分户账数据生成方法、电子设备和可读存储介质

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，特别涉及一种分户账数据生成方法、电子设备和可读存储介质。

背景技术

当前，不同的金融业务产品应用软件分别独立实现用于总分对账的分户账数据的生成，分户账数据生成功能的重复开发情况非常普遍，分户账数据生成功能的重复开发浪费了软件开发人员的工作时间，降低了金融业务产品应用开发的效率。

发明内容

本申请实施例提供了一种分户账数据生成方法、电子设备和可读存储介质，用于解决现有技术下在不同的金融业务产品应用中重复开发分户账数据生成功能的问题。

第一方面，本申请实施例提供了一种分户账数据生成方法，该方法包括：

获取会计核算结果数据；

获取用于总分对账的配置数据，并根据配置数据确定分户账的生成规则；

根据分户账的生成规则和会计核算结果数据生成分户账数据，其中，分户账数据包括分户账主数据、分户账余额数据和分户账核算条件数据。

在上述第一方面的一种可能的实现中，获取会计核算结果数据，包括：

获取交易数据；

将交易数据转换为用于会计核算的数据；

对用于会计核算的数据进行筛选，获得当前需要会计核算的数据；

对当前需要会计核算的数据进行会计核算，获得会计核算结果数据。

在上述第一方面的一种可能的实现中，对用于会计核算的数据进行筛选，获得当前需要会计核算的数据，包括：

根据用于会计核算的数据中的营业日期、计划核算日期和核算状态，对用于会计核算的数据进行筛选，获得当前需要会计核算的数据，其中，用于会计核算的数据包括营业日期、计划核算日期和核算状态。

在上述第一方面的一种可能的实现中，会计核算结果数据包括合约数据，合约数据包括核算对象数据、核算子对象数据和核算结果数据。

在上述第一方面的一种可能的实现中，配置数据用于确定进行总分对账所的对应的分户账信息。

在上述第一方面的一种可能的实现中，配置数据至少包括如下一种配置参数：核算小类、余额类型、参与总分核对标识和金额取值表达式。

在上述第一方面的一种可能的实现中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据生成分户账数据，包括：

根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账主数据；

根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算结果数据，生成分户账余额数据；

根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账核算条件数据。

在上述第一方面的一种可能的实现中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账主数据，包括：

获取分户账的生成规则；

根据分户账的生成规则，确定会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据和核算结果数据；

根据核算对象数据和核算结果数据，生成分户账主数据。

在上述第一方面的一种可能的实现中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算结果数据，生成分户账余额数据，包括：

根据分户账的生成规则，确定核算结果数据对应的科目余额类型；

根据确定的科目余额类型，生成分户账余额数据。

在上述第一方面的一种可能的实现中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账核算条件数据，包括：

根据分户账的生成规则，确定核算条件编号；

根据核算条件编号，生成分户账核算条件数据。

第二方面，本申请实施例提供了一种电子设备，该电子设备包括：

存储器，用于存储由电子设备的一个或多个处理器执行的指令，以及

处理器，是电子设备的处理器之一，用于执行上述第一方面以及第一方面的各种可能实现中的任意一种分户账数据生成方法。

第三方面，本申请实施例提供了一种可读存储介质，可读存储介质上存储有指令，该指令在电子设备上执行时使电子设备执行上述第一方面以及第一方面的各种可能实现中的任意一种分户账数据生成方法。

第四方面，本申请实施例提供了一种计算机程序产品，包括计算机程序/指令，其特征在于，该计算机程序/指令被处理器执行时实现上述第一方面以及第一方面的各种可能实现中的任意一种分户账数据生成方法。

本申请实施例中提供了用于电子设备的分户账数据生成方法，该方法中金融产品应用根据预设的配置参数进行分户账数据的生成，不同的金融产品应用根据不同的配置参数取值生成不同的分户账数据，从而以配置方式实现了不同金融产品应用的分户账数据生成功能的统一化，提高了金融产品应用开发的效率，避免软件开发人员的时间浪费，同时提高了金融产品应用的可维护性。

附图说明

图1根据本申请的一些实施例，示出了一种分户账数据生成方法的场景示意图。

图2根据本申请的一些实施例，示出了一种电子设备的硬件结构图。

图3根据本申请的一些实施例，示出了一种分户账数据生成方法的流程图。

图4根据本申请的一些实施例，示出了一种生成分户账主数据的流程图。

图5根据本申请的一些实施例，示出了一种生成分户账余额数据的流程图。

图6根据本申请的一些实施例，示出了一种生成分户账核算条件数据的流程图。

图7根据本申请的一些实施例，示出了一种分户账数据生成装置的结构示意图。

具体实施方式

本申请的说明性实施例包括但不限于分户账数据生成方法、电子设备和可读存储介质。

可以理解，如本文所使用的，术语“模块”可以指代或者包括专用集成电路(ASIC)、电子电路、执行一个或多个软件或固件程序的处理器(共享、专用、或群组)和/或存储器、组合逻辑电路、和/或提供所描述的功能的其他适当硬件组件，或者可以作为这些硬件组件的一部分。

可以理解，在本申请各实施例中，处理器可以是微处理器、数字信号处理器、微控制器等，和/或其任何组合。根据另一个方面，所述处理器可以是单核处理器，多核处理器等，和/或其任何组合。

可以理解，本申请的分户账数据生成方法适用于对用于总分对账的分户账数据进行生成的场景。

下面将结合附图对本申请的实施例作进一步地详细描述。

图1根据本申请的一些实施例，提供了一种根据交易数据进行分户账数据生成的场景。如图1所述，金融产品应用中的会计核算模块100接收来自外部模块的交易数据并对交易数据进行会计核算，生成会计核算数据，再将会计核算数据输入分户账生成模块200，分户账生成模块200根据分户账生成规则和接收的会计核算数据生成分户账数据，分户账数据用于与总账中的科目账进行对账。

在此，交易数据是指在金融交易过程中产生的流水数据，用于记录具体金融业务中的一笔交易，交易数据的内容可以包括但不限于流水号、交易金额、交易日期等。

分户账一般指相关主体对应的账户，账户是指为了对余额或发生额进行管理而设立的，用于记录相关主体的余额变动过程及相关信息的载体。

总账是指总分类账簿，也称总分类账，是根据总分类科目开设账户，并用于登记全部经济业务、进行总分类核算、提供总括核算资料的分类账簿。总分对账是指分户账余额汇总级与总账互相核对平衡的过程。本申请的实施例中，总分对账可以将金融产品应用中一定时间期间内的合约数据与总账中相应时间期间中的科目账的余额进行比对，总分对账后如果账务不一致，则生成总分对账报告，供金融业务人员参考。

会计核算模块100用于对来自外部模块的交易数据进行会计核算。外部模块能够产生交易数据，但并不对交易数据进行相应的会计核算，外部模块例如可以是财务管理模块、应收账款模块等。在此，会计核算模块100可以实现为一个批处理程序，在满足预设条件时执行，预设条件可以包括但不限于固定时间、预设触发前提等。

会计核算模块100产生的会计核算数据包括每一笔交易数据在会计核算处理过程中所有余额变动所形成的截面数据。

分户账生成模块200用于根据会计核算数据和分户账生成规则生成对应的分户账数据，分户账数据用于进行总分对账。分户账数据指在金融产品应用中根据合约数据生成的用于进行总分对账的对账数据，分户账数据通常对应预设的时间期间，例如对应每个营业日等。

在此，分户账数据可以包括但不限于三种类型的数据：分户账合约基本信息数据、分户账余额信息数据和分户账条件信息数据。具体来说，分户账数据可以存储在数据库表中，例如分户账合约基本信息数据存储在分户账主表中，分户账余额信息数据存储在分户账余额表中，分户账条件信息数据存储在分户账核算条件表中。

分户账生成规则用于确定金融产品应用对应的分户账生成方式，不同的金融产品应用对应的分户账生成规则不同。分户账生成规则包括预设的多个配置参数，不同的配置参数用于控制分户账数据生成时不同的配置项。不同的金融产品应用通过为配置参数设置不同的值来控制生成对应的分户账数据。

本申请技术方案提供的方法通过为不同的金融产品应用设置对应的配置化分户账生成规则，并根据分户账生成规则生成相应的分户账数据，能够实现统一的金融产品设计，通过灵活的参数配置方式产生不同金融产品应用的分户账生成规则，支持不同金融产品应用的分户账数据生成的统一处理。

图2根据本申请的一些实施例，示出了一种用于实现分户账数据生成方法的电子设备20的硬件结构框图。在图2所示的实施例中，电子设备20可以包括一个或多个处理器201，与处理器201中的至少一个连接的系统控制逻辑202，与系统控制逻辑202连接的系统内存203，与系统控制逻辑202连接的非易失性存储器(Non-Volatile Memory,NVM)204，以及与系统控制逻辑202连接的网络接口206。

在一些实施例中，处理器201可以包括一个或多个单核或多核处理器。在一些实施例中，处理器201可以包括通用处理器和专用处理器(例如，图形处理器，应用处理器，基带处理器等)的任意组合。在电子设备20采用增强型基站(Evolved Node B，eNB)或无线接入网(Radio Access Network，RAN)控制器的实施例中，处理器201可以被配置为执行各种符合的实施例。例如，处理器201可以用于实现分户账数据生成方法。

在一些实施例中，系统控制逻辑202可以包括任意合适的接口控制器，以向处理器201中至少一个与系统控制逻辑202通信的、任意合适的设备或组件提供任意合适的接口。

在一些实施例中，系统控制逻辑202可以包括一个或多个存储器控制器，以提供连接到系统内存203的接口。系统内存203可以用于加载以及存储数据和/或指令。例如，系统内存203可以加载本申请实施例中获取分户账生成规则的指令，也可以保存生成的分户账数据等。

在一些实施例中电子设备20的系统内存203可以包括任意合适的易失性存储器，例如合适的动态随机存取存储器(Dynamic Random Access Memory，DRAM)。

NVM存储器204可以包括用于存储数据和/或指令的一个或多个有形的、非暂时性的计算机可读介质。在一些实施例中，NVM存储器204可以包括闪存等任意合适的非易失性存储器和/或任意合适的非易失性存储设备，例如硬盘驱动器(Hard Disk Drive，HDD)，光盘(Compact Disc，CD)驱动器，数字通用光盘(Digital Versatile Disc，DVD)驱动器中的至少一个。在本申请实施例中，NVM存储器204可以用于存储接收的交易数据等。

NVM存储器204可以包括安装电子设备20的装置上的一部分存储资源，或者它可以由设备访问，但不一定是设备的一部分。例如，可以经由网络接口206通过网络访问NVM存储器204。

特别地，系统内存203和NVM存储器204可以分别包括：指令205的暂时副本和永久副本。指令205可以包括：由处理器201中的至少一个执行时导致电子设备20实施如图2所示的方法的指令。在一些实施例中，指令205、硬件、固件和/或其软件组件可另外地/替代地置于系统控制逻辑202，网络接口206和/或处理器201中。

网络接口206可以包括收发器，用于为电子设备20提供无线电接口，进而通过一个或多个网络与任意其他合适的设备(如前端模块，天线等)进行通信。在一些实施例中，网络接口206可以集成于电子设备20的其他组件。例如，网络接口206可以集成于处理器201的，系统内存203，NVM存储器204，和具有指令的固件设备(未示出)中的至少一种，当处理器201中的至少一个执行所述指令时，电子设备20实现如方法实施例中示出的方法。在本申请实施例中，网络接口206可以用于接收外部模块发送的交易数据。

网络接口206可以进一步包括任意合适的硬件和/或固件，以提供多输入多输出无线电接口。例如，网络接口206可以是网络适配器，无线网络适配器，电话调制解调器和/或无线调制解调器。

在一些实施例中，处理器201中的至少一个可以与用于系统控制逻辑202的一个或多个控制器的逻辑封装在一起，以形成系统封装(System In a Package，SiP)。在一些实施例中，处理器201中的至少一个可以与用于系统控制逻辑202的一个或多个控制器的逻辑集成在同一管芯上，以形成片上系统(System on Chip，SoC)。

电子设备20可以进一步包括：输入/输出(I/O)设备207。I/O设备207可以包括用户界面，使得用户能够与电子设备20进行交互；外围组件接口的设计使得外围组件也能够与电子设备20交互。

可以理解的是，图2示意的结构并不构成对电子设备20的具体限定。在本申请另外一些实施例中电子设备20可以包括比图示更多或更少的部件，或者组合某些部件，或者拆分某些部件，或者不同的部件布置。图示的部件可以由硬件或软件，或软件和硬件的组合实现。

下面结合上述图2所示的结构，根据图3并结合具体场景，详细介绍本申请的技术方案。可以理解，本申请实施例中的步骤均由上述电子设备20的处理器201进行执行，为简化描述，对以下步骤中的执行主体不再赘述。

如图3所示，本申请的一些实施例中分户账数据生成方法包括：

S301：接收交易数据。

在此，接收的交易数据可以来自多个用于完成不同金融业务功能的子系统，子系统在实现业务功能的过程中不断产生业务交易对应的交易数据。接收的交易数据用于后续的会计核算。

S302：将交易数据转换为用于会计核算的数据。

接收到交易数据后，对交易数据进行相应的数据加工，从而得到可以用于进行会计核算的数据。接收的交易数据中的一笔交易往往只以一条数据的形式存在，一笔交易数据中可以包括多个数据项，例如交易标识、交易时间、交易类型、交易币种、交易金额等，会计核算并不会用到所有的数据项，因此可以将一笔交易数据拆分为多条数据，一部分数据用于会计核算，另一部分数据不需要进行会计核算。对一笔交易数据进行拆分时，可以增加用于会计核算的新数据项，例如，交易数据中只包括本金数据项，会计核算模块可以根据本金数据项计算出相应的利息数据项，并将利息数据项作为新数据项加到拆分后的数据中。

本申请的一些实施例中，用于会计核算的数据可包括核算状态信息，核算状态信息用于指明对应数据是否进行了会计核算。核算状态信息可以包括但不限于：未核算、已核算、核算失败等类型。未核算类型表明对应数据还没有进行会计核算，已核算类型表明对应数据已经完成了会计核算，核算失败类型表明对应数据进行了会计核算，但是会计核算没有成功。

在此，用于会计核算的数据可以存储在同一数据库表中，例如存储在预登记任务表。该数据库表可以存储对应多个核算日期的用于会计核算的数据，这些数据在完成会计核算后可将核算状态信息更新为已核算，如果会计核算失败可更新为核算失败。

S303：对用于会计核算的数据进行会计核算，获得会计核算结果数据。

本申请的一些实施例中，进行会计核算之前，先从存储用于会计核算的数据的数据库表中筛选出当前需要会计核算的数据。在此，会计核算通常是对一个营业日期内产生的交易数据进行会计核算，具体是使用该营业日期内的交易数据所对应的用于会计核算的数据来进行会计核算。

在此，从用于会计核算的数据中进行筛选，可以根据预设的筛选规则进行，筛选规则中可以包括用于会计核算的数据中数据项的判断条件。例如，筛选规则可以包括用于会计核算的数据中营业日期、计划核算日期和核算状态的判断条件，如“营业日期＝‘2020/09/20’且计划核算日期＝‘2020/09/31’且核算状态＝‘未核算’”。

本申请的一些实施例中，筛选出当前需要进行会计核算的数据后，按照预设顺序对数据进行会计核算。在此，预设顺序可以根据会计核算的实际需求来设定，例如可以根据数据写入数据库表的顺序来进行，优先对最先写入数据库表的数据进行会计核算；也可以根据数据登记的时间顺序进行，优先对最先登记的数据进行会计核算等。

进行会计核算后得到的会计核算结果数据包括合约数据，合约数据用于描述一笔交易在会计核算期间形成的所有变动的截面数据，合约数据同样可以存储在数据库表中，以拉链式进行存储，即将该笔交易在会计核算过程中每一次的余额变动所产生的截面数据都进行存储。在此，合约数据可以包括核算对象数据、核算子对象数据和核算结果数据。核算对象数据用于描述合约数据的基本信息，例如合约编号、对账科目类型等。核算子对象用于描述合约数据的扩展信息，例如在会计核算过程中使用了新的先进先出的核算方法后产生的多种信息等。核算结果数据用于描述合约数据对应的会计核算结果。

S304：获取用于总分对账的配置数据，根据配置数据确定分户账的生成规则。

在此，金融产品应用中预先设置有用于总分对账的配置数据，配置数据可以用于确定对应的分户账信息，分户账信息指明了该金融产品应用进行总分对账时需要提供的不同的分户账数据项，例如金融产品应用A进行总分对账时需提供数据项m和数据项n，而金融产品应用B进行总分对账时需要提供数据项m和数据项p。配置数据中可以包括多种配置参数，配置参数可以用于指出不同的金融产品应用生成对应的分户账数据时采用的不同方式。例如，金融产品应用A中配置数据的配置参数核算小类的值为a，则金融产品应用A在生成对应的分户账数据时，应该按照a类应用的核算方案来生成分户账；金融产品应用B中配置数据的配置参数核算小类的值为b，则金融产品应用B在生成对应的分户账数据时，应该按照b类应用的核算方案来生成分户账；a类应用和b类应用生成分户账的方式不同，通过在配置数据中设置配置参数核算小类，可以让金融产品应用A和金融产品应用B以不同的核算方法生成对应的分户账数据。

本申请的一些实施例中，配置参数可以包括但不限于核算小类、余额类型、参与总分核对标识、金额取值表达式等。核算小类用于指明金融产品应用使用的核算方案。余额类型用于指明进行总分对账时使用余额的类型。参与总分核对标识用于指明进行总分对账时进行核对使用的标识。金额取值表达式用于指明计算余额时使用的数学表达式。

本申请的一些实施例中，分户账的生成规则，可以包括不同配置参数的生成规则，例如包括核算方案的生成规则、包括余额类型的生成规则等。

在此，可以根据配置数据中配置参数核算小类生成包括核算方案的生成规则，或者根据配置数据中配置参数余额类型生成包括余额类型的生成规则。例如，包括核算方案的生成规则可以为“核算小类＝‘a’”，其中‘a’为配置参数核算小类的值；包括余额类型的生成规则可以为“余额类型＝‘A’”，其中‘A’为配置参数余额类型的值。

可以理解，分户账的生成规则可以是单个规则，例如包括核算方案的生成规则、包括余额类型的生成规则或包括其它配置参数的生成规则，也可以是组合规则，例如包括核算方案的生成规则和包括余额类型的生成规则的组合，或包括核算方案的生成规则和包括其它配置参数的生成规则的组合等。本申请实施例不对分户账的生成规则做具体的限制。

S305：根据分户账的生成规则和会计核算结果数据，生成分户账数据。

本申请的一些实施例中，分户账数据可以包括分户账主数据、分户账余额数据和分户账核算条件数据。分户账主数据用于描述分户账合约的基本信息，分户账余额数据用于描述分户账的余额信息，分户账核算条件数据用于描述分户账的核算条件信息。分户账主数据、分户账余额数据和分户账核算条件数据可以分别存储在单独的数据库表中，例如分户账主数据存储在分户账主表中，分户账余额数据存储在分户账余额表中，分户账核算条件数据存储在分户账核算条件表中。

在此，生成分户账数据之前，可以先删除上一次生成的分户账数据。例如，如果分户账数据分别存储在分户账主表、分户账余额表和分户账核算条件表中，可以删除这三个表中保存的所有数据。

本申请的一些实施例中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账主数据。图4示出了本申请的一些实施例中生成分户账主数据的流程。如图4所示，本申请的一些实施例中生成分户账主数据的方法包括：

S401：获取分户账的生成规则。

在此，分户账生成规则可以是持久化存储的数据，例如保存在数据库表或文件系统中，也可以是临时存储数据，例如保存在缓存中。获取分户账生成规则可以根据分户账生成规则的存储方式进行相应处理，如可以从数据库表中读取分户账生成规则，也可以从缓存中读取分户账生成规则。

S402：根据分户账的生成规则，确定会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据和核算结果数据。

在此，分户账生成规则中可以包括多种配置参数的判断条件，根据这些判断条件可以确定会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据和核算结果数据。具体来说，确定的核算对象数据仅包括与金融产品应用进行总分对账对应的数据项，不包括与总分对账无关的数据项。例如，分户账生成规则中包括核算小类和余额类型的判断条件，则可以根据包括核算小类和余额类型的判断条件确定核算对象数据中相应的数据项。不同的分户账生成规则所确定的核算对象数据中包括的数据项不同，这些数据项用于生成的分户账数据进行总分对账。

另外，确定核算对象数据还可以根据核算对象数据中的核算对象状态数据项进行，核算对象状态数据项可以取值为多种状态，例如“开启”、“关闭”等。根据核算对象状态确定核算对象数据例如将核算对象状态为“开启”的核算对象数据确定为用于生成分户账主数据的核算对象数据。

类似地，也可以根据分户账生成规则中包括核算小类和余额类型的判断条件，确定满足判断条件的核算结果数据。

S403：根据核算对象数据和核算结果数据，生成分户账主数据。

本申请的一些实施例中，可以根据核算对象数据和核算结果数据中的数据项生成分户账主数据的数据项。在此，分户账主数据可以包括但不限于如下信息：总分核对接口主键编号、最后更新营业日期、分户账账号、核算条件主键编号、其它数据项等。其中，总分核对接口主键编号的值可以根据核算对象数据中信息编号数据项的值和核算结果数据中记录编号数据项的值确定，另外，如果存在核算子对象数据，还可以根据核算对象数据中信息编号数据项的值、核算子对象的信息编号数据项的值和核算结果数据中记录编号数据项的值确定。最后更新营业日期的值为上一个营业日。分户账账号的值可以根据核算结果数据的核算子对象信息编号的值确定。核算条件主键编号的值可以根据核算结果数据的记录编号的值加上时间戳确定。其他数据项可以包括多个数据项，分别根据核算对象数据中相应数据项来确定。

本申请的一些实施例中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算结果数据，生成分户账余额数据。图5示出了本申请的一些实施例中生成分户账余额数据的流程。如图5所示，本申请的一些实施例中生成分户账余额数据的方法包括：

S501：根据分户账的生成规则，确定核算结果数据对应的科目余额类型。

在此，分户账的生成规则在生成分户账主数据时已经获取，生成分户账余额数据时可以直接使用。

本申请的一些实施例中，根据分户账的生成规则中包括核算小类的判断条件，确定满足条件的核算对象数据。例如，可根据分户账的生成规则中核算小类的取值在核算对象数据中查找，获取满足条件的核算对象数据所对应的多种余额类型，这里的多种余额类型就是进行总分对账时分户账数据需要提供的科目余额类型。

S502：根据确定的科目余额类型，生成分户账余额数据。

本申请的一些实施例中，确定科目余额类型之后，根据核算结果数据和确定的多种余额类型，分别为每种余额类型按照预设的余额计算方法计算相应的余额值，从而得到分户账对应的余额数据。

在此，分户账余额数据可以包括但不限于如下信息：总分核对接口主键编号、最后更新营业日期、科目余额类型、币种代码、分户账余额等。其中，总分核对接口主键编号的值与分户账主数据中的总分核对接口主键编号的值相同。最后更新营业日的值为上一个营业日。科目余额类型的值与分户账的生成规则中科目余额类型相同。币种代码的值可根据核算结果数据的核算类型映射条件中币种表达式来计算，如果币种表达式的计算结果为空，则对应的该条分户账余额数据不进行保存。分户账余额的值根据核算结果数据的余额取值表达式进行计算，如果计算结果为空或为0，说明不需要进行总分对账，则对应的该条分户账余额数据也不保存。

本申请的一些实施例中，根据分户账的生成规则和会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账核算条件数据。图6示出了本申请的一些实施例中生成分户账核算条件数据的流程。如图6所示，本申请的一些实施例中生成分户账核算条件数据的方法包括：

S601：根据分户账的生成规则，确定核算条件编号。

类似地，分户账的生成规则在生成分户账主数据时已经获取，生成分户账核算条件数据时可以直接使用。

本申请的一些实施例中，根据分户账的生成规则中包括核算小类的判断条件，确定满足条件的核算对象数据，再根据核算对象数据的合约编号通过预设的编号转换方法进行编号转换，得到核算条件的编号。在此，编号转换方法根据用户需求预先设定，在合约编号和核算条件编号之间建立映射关系。

S602：根据核算条件编号，生成分户账核算条件数据。

本申请的一些实施例中，获得核算条件编号之后，根据核算条件编号，从合约数据的核算子对象数据中获取对应的核算类型映射条件数据，将获取的核算类型映射条件数据确定为分户账的核算条件数据。

在此，分户账核算条件数据可以包括但不限于如下信息：核算条件组主键编号、最后更新营业日期、核算条件序号、核算类型映射条件编号、核算类型映射条件值。其中，核算条件组主键编号的值与分户账主数据中的总分核对接口主键编号的值相同。最后更新营业日的值为上一个营业日。核算条件序号的值根据每个核算子对象自然递增。核算类型映射条件编号的值通过对核算对象数据中的核算参数映射条件的查询来获得。核算类型映射条件值根据数据项的当前值进行赋值。

图7示出了一种分户账数据生成装置的组成结构示意图，分户账数据生成装置用于实现本申请实施例中的分户账数据生成方法。如图7所示，分户账数据生成装置包括会计核算模块100和分户账生成模块200。

其中，会计核算模块100用于对交易数据进行会计核算得到会计核算结果数据，并将会计核算结果数据提供给分户账生成模块200。会计核算模块100接收来自外部多个金融业务子系统的交易数据，并对交易数据进行数据加工，例如对交易数据中字段的统计、增加等，得到用于进行会计核算的数据。会计核算模块100再对用于进行会计核算的数据进行筛选，对筛选后的数据进行会计核算，得到会计核算结果数据。

分户账生成模块200用于根据接收的会计核算结果数据生成相应的多种分户账数据。分户账生成模块200获取预设的用于总分对账的配置数据，根据配置数据确定分户账的生成规则。分户账生成模块200再根据分户账的生成规则和来自会计核算模块100的会计核算结果数据，生成分户账数据，分户账数据可以包括分户账主数据、分户账余额数据和分户账核算条件数据。最后，分户账生成模块200将生成的多种分户账数据输出。

本申请实施例中提供了用于电子设备的分户账数据生成方法，该方法中金融产品应用根据预设的配置参数进行分户账数据的生成，不同的金融产品应用根据不同的配置参数取值生成不同的分户账数据，从而以配置方式实现了不同金融产品应用的分户账数据生成功能的统一化，提高了金融产品应用开发的效率，避免软件开发人员的时间浪费，同时提高了金融产品应用的可维护性。

本申请公开的机制的各实施例可以被实现在硬件、软件、固件或这些实现方法的组合中。本申请的实施例可实现为在可编程系统上执行的计算机程序或程序代码，该可编程系统包括至少一个处理器、存储系统(包括易失性和非易失性存储器和/或存储元件)、至少一个输入设备以及至少一个输出设备。

可将程序代码应用于输入指令，以执行本申请描述的各功能并生成输出信息。可以按已知方式将输出信息应用于一个或多个输出设备。为了本申请的目的，处理系统包括具有诸如例如数字信号处理器(Digital Signal Processor，DSP)、微控制器、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)或微处理器之类的处理器的任何系统。

程序代码可以用高级程序化语言或面向对象的编程语言来实现，以便与处理系统通信。在需要时，也可用汇编语言或机器语言来实现程序代码。事实上，本申请中描述的机制不限于任何特定编程语言的范围。在任一情形下，该语言可以是编译语言或解释语言。

在一些情况下，所公开的实施例可以以硬件、固件、软件或其任何组合来实现。所公开的实施例还可以被实现为由一个或多个暂时或非暂时性机器可读(例如，计算机可读)存储介质承载或存储在其上的指令，其可以由一个或多个处理器读取和执行。例如，指令可以通过网络或通过其他计算机可读介质分发。因此，机器可读介质可以包括用于以机器(例如，计算机)可读的形式存储或传输信息的任何机制，包括但不限于，软盘、光盘、光碟、只读存储器(CD-ROMs)、磁光盘、只读存储器(Read Only Memory，ROM)、随机存取存储器(RandomAccess Memory，RAM)、可擦除可编程只读存储器(Erasable Programmable Read OnlyMemory，EPROM)、电可擦除可编程只读存储器(Electrically Erasable ProgrammableRead-Only Memory，EEPROM)、磁卡或光卡、闪存、或用于利用因特网以电、光、声或其他形式的传播信号来传输信息(例如，载波、红外信号数字信号等)的有形的机器可读存储器。因此，机器可读介质包括适合于以机器(例如计算机)可读的形式存储或传输电子指令或信息的任何类型的机器可读介质。

在附图中，可以以特定布置和/或顺序示出一些结构或方法特征。然而，应该理解，可能不需要这样的特定布置和/或排序。而是，在一些实施例中，这些特征可以以不同于说明性附图中所示的方式和/或顺序来布置。另外，在特定图中包括结构或方法特征并不意味着暗示在所有实施例中都需要这样的特征，并且在一些实施例中，可以不包括这些特征或者可以与其他特征组合。

需要说明的是，本申请各设备实施例中提到的各单元/模块都是逻辑单元/模块，在物理上，一个逻辑单元/模块可以是一个物理单元/模块，也可以是一个物理单元/模块的一部分，还可以以多个物理单元/模块的组合实现，这些逻辑单元/模块本身的物理实现方式并不是最重要的，这些逻辑单元/模块所实现的功能的组合才是解决本申请所提出的技术问题的关键。此外，为了突出本申请的创新部分，本申请上述各设备实施例并没有将与解决本申请所提出的技术问题关系不太密切的单元/模块引入，这并不表明上述设备实施例并不存在其它的单元/模块。

需要说明的是，在本专利的示例和说明书中，诸如第一和第二等之类的关系术语仅仅用来将一个实体或者操作与另一个实体或操作区分开来，而不一定要求或者暗示这些实体或操作之间存在任何这种实际的关系或者顺序。而且，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、物品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、物品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、物品或者设备中还存在另外的相同要素。

虽然通过参照本申请的某些优选实施例，已经对本申请进行了图示和描述，但本领域的普通技术人员应该明白，可以在形式上和细节上对其作各种改变，而不偏离本申请的精神和范围。

Claims (13)

1.一种分户账数据生成方法，其特征在于，该方法包括：

获取会计核算结果数据；

获取用于总分对账的配置数据，并根据所述配置数据确定分户账的生成规则；

根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据生成分户账数据，其中，所述分户账数据包括分户账主数据、分户账余额数据和分户账核算条件数据。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，获取会计核算结果数据，包括：

获取交易数据；

将所述交易数据转换为用于会计核算的数据；

对所述用于会计核算的数据进行筛选，获得当前需要会计核算的数据；

对所述当前需要会计核算的数据进行会计核算，获得会计核算结果数据。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，对所述用于会计核算的数据进行筛选，获得当前需要会计核算的数据，包括：

根据所述用于会计核算的数据中的营业日期、计划核算日期和核算状态，对所述用于会计核算的数据进行筛选，获得当前需要会计核算的数据，其中，所述用于会计核算的数据包括营业日期、计划核算日期和核算状态。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述会计核算结果数据包括合约数据，所述合约数据包括核算对象数据、核算子对象数据和核算结果数据。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，所述配置数据用于确定进行总分对账所的对应的分户账信息。

6.根据权利要求5所述的方法，其特征在于，所述配置数据至少包括如下一种配置参数：核算小类、余额类型、参与总分核对标识和金额取值表达式。

7.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据生成分户账数据，包括：

根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账主数据；

根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据中合约数据的核算结果数据，生成分户账余额数据；

根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账核算条件数据。

8.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账主数据，包括：

获取所述分户账的生成规则；

根据所述分户账的生成规则，确定所述会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据和核算结果数据；

根据所述核算对象数据和所述核算结果数据，生成分户账主数据。

9.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据中合约数据的核算结果数据，生成分户账余额数据，包括：

根据所述分户账的生成规则，确定所述核算结果数据对应的科目余额类型；

根据确定的所述科目余额类型，生成分户账余额数据。

10.根据权利要求7所述的方法，其特征在于，根据所述分户账的生成规则和所述会计核算结果数据中合约数据的核算对象数据，生成分户账核算条件数据，包括：

根据所述分户账的生成规则，确定核算条件编号；

根据所述核算条件编号，生成分户账核算条件数据。

11.一种电子设备，其特征在于，包括：

存储器，用于存储由电子设备的一个或多个处理器执行的指令，以及

处理器，是电子设备的处理器之一，用于执行权利要求1-10中任一项所述的核算数据的预检方法。

12.一种可读存储介质，其特征在于，所述可读存储介质上存储有指令，该指令在电子设备上执行时使电子设备执行权利要求1-10中任一项所述的核算数据的预检方法。

13.一种计算机程序产品，包括计算机程序/指令，其特征在于，该计算机程序/指令被处理器执行时实现权利要求1-10中任一项所述的核算数据的预检方法。

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