CN113971248A - 一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置 - Google Patents
一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置 Download PDFInfo
- Publication number
- CN113971248A CN113971248A CN202111263532.0A CN202111263532A CN113971248A CN 113971248 A CN113971248 A CN 113971248A CN 202111263532 A CN202111263532 A CN 202111263532A CN 113971248 A CN113971248 A CN 113971248A
- Authority
- CN
- China
- Prior art keywords
- link
- fraud
- block chain
- information
- blacklist
- Prior art date
- Legal status (The legal status is an assumption and is not a legal conclusion. Google has not performed a legal analysis and makes no representation as to the accuracy of the status listed.)
- Pending
Links
Images
Classifications
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06F—ELECTRIC DIGITAL DATA PROCESSING
- G06F16/00—Information retrieval; Database structures therefor; File system structures therefor
- G06F16/90—Details of database functions independent of the retrieved data types
- G06F16/95—Retrieval from the web
- G06F16/955—Retrieval from the web using information identifiers, e.g. uniform resource locators [URL]
- G06F16/9558—Details of hyperlinks; Management of linked annotations
-
- G—PHYSICS
- G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
- G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
- G06Q20/00—Payment architectures, schemes or protocols
- G06Q20/38—Payment protocols; Details thereof
- G06Q20/40—Authorisation, e.g. identification of payer or payee, verification of customer or shop credentials; Review and approval of payers, e.g. check credit lines or negative lists
- G06Q20/401—Transaction verification
- G06Q20/4016—Transaction verification involving fraud or risk level assessment in transaction processing
Landscapes
- Engineering & Computer Science (AREA)
- Business, Economics & Management (AREA)
- Theoretical Computer Science (AREA)
- Physics & Mathematics (AREA)
- General Physics & Mathematics (AREA)
- Databases & Information Systems (AREA)
- Accounting & Taxation (AREA)
- General Engineering & Computer Science (AREA)
- Data Mining & Analysis (AREA)
- Computer Security & Cryptography (AREA)
- Finance (AREA)
- Strategic Management (AREA)
- General Business, Economics & Management (AREA)
- Financial Or Insurance-Related Operations Such As Payment And Settlement (AREA)
Abstract
本发明提供了一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置，属于区块链技术，该方法包括：建立公共账单，部署在区块链；利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。本发明实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险。
Description
技术领域
本发明涉及计算机数据处理技术领域，尤其涉及一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置。
背景技术
本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明的实施方式提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。
随着互联网金融蓬勃发展，基于消息的金融诈骗越来越多。由于伪基站(伪造短信息)、对移动金融APP的恶意攻击(伪造APP消息、恶意弹窗、恶意跳转等)，导致许多用户无法正确识别真正的银行信息和诈骗信息，访问恶意URL被骗取个人信息、被动交易等。
风险及难题主要有两方面，一方面是访问恶意URL被骗取个人信息、被动交易等(如：用户收到伪基站发来的银行官方号码发来的短信，说身份证号码已过期，要求访问www.xxx.com网站进行重新录入，当用户录入后，则窃取用户信息，进行其他交易和资金盗用)，而且屡禁不止。
进一步的，防范金融诈骗方案是在各家银行自己开展，由于信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况，同时由于仅通过业务手段防范金融诈骗，无技术手段，也容易造成诈骗黑名单存在被篡改的问题。
因此，如何提供一种新的方案，其能够解决上述技术问题是本领域亟待解决的技术难题。
发明内容
本发明实施例提供一种基于区块链的防诈骗检测方法，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险，该方法包括：
建立公共账单，部署在区块链；
利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
本发明实施例还提供一种基于区块链的防诈骗检测装置，包括：
公共账单建立模块，用于建立公共账单，部署在区块链；
诈骗信息链接黑名单确定模块，用于利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
数据探针采集链接模块，用于将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
诈骗风险提示模块，用于匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述一种基于区块链的防诈骗检测方法。
本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行上述一种基于区块链的防诈骗检测方法的计算机程序。
本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置，包括：首先建立公共账单，部署在区块链；然后利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；接着将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；最后匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。本发明通过基于区块链的防范金融信息诈骗共享方案，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险。同时，解决了各家金融机构由于信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况。诈骗信息链接存入区块链，保证共享与真实性，实现防篡改。数据探针部署于用户前端，用户抓取数据，可与手机银行、手机作为配套产品使用，适用性广。诈骗检测单元轮询区块链，实现实时监测。
附图说明
为了更清楚地说明本发明实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本发明的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。在附图中：
图1为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法示意图。
图2为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的公共账单建立及部署过程示意图。
图3为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的公共账单更新过程示意图。
图4为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的确定诈骗信息链接黑名单过程示意图。
图5为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的数据探针采集跳转链接过程示意图。
图6为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的生成诈骗风险提示信息过程示意图。
图7为运行本发明实施的一种基于区块链的防诈骗检测方法的计算机装置示意图。
图8为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测装置示意图。
具体实施方式
为使本发明实施例的目的、技术方案和优点更加清楚明白，下面结合附图对本发明实施例做进一步详细说明。在此，本发明的示意性实施例及其说明用于解释本发明，但并不作为对本发明的限定。
本发明属于区块链技术。图1为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法示意图，如图1所示，本发明实施例提供一种基于区块链的防诈骗检测方法，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险，该方法包括：
步骤101：建立公共账单，部署在区块链；
步骤102：利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
步骤103：将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
步骤104：匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法，包括：首先建立公共账单，部署在区块链；然后利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；接着将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；最后匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。本发明通过基于区块链的防范金融信息诈骗共享方案，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险。同时，解决了各家金融机构由于信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况。诈骗信息链接存入区块链，保证共享与真实性，实现防篡改。数据探针部署于用户前端，用户抓取数据，可与手机银行、手机作为配套产品使用，适用性广。诈骗检测单元轮询区块链，实现实时监测。
由于各家银行自己开展，造成信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况，因此为了解决上述问题，本申请基于区块链技术，提供了一种放诈骗检测的方案，将诈骗信息链接存入区块链，实现诈骗信息链接的共享，同时基于区块链的特性，防止诈骗信息链接被恶意修改。具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，可以包括：
建立公共账单，部署在区块链；
利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
本发明通过基于区块链的防范金融信息诈骗共享方案，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险。同时，解决了各家金融机构由于信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况。诈骗信息链接存入区块链，保证共享与真实性，实现防篡改。数据探针部署于用户前端，用户抓取数据，可与手机银行、手机作为配套产品使用，适用性广。诈骗检测单元轮询区块链，实现实时监测。
图2为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的公共账单建立及部署过程示意图，如图2所示，具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，建立公共账单，部署在区块链，包括：
步骤201：通过多家银行和金融机构各自的防诈骗数据库，收集用于进行金融诈骗的诈骗信息链接及手机号码；
步骤202：根据诈骗信息链接及手机号码，建立公共账单，部署在区块链，由多家银行和金融机构共同维护。
实施例中，建立公共账单，部署在区块链的过程，主要包括：首先通过多家银行和金融机构各自的防诈骗数据库，收集用于进行金融诈骗的诈骗信息链接及手机号码；然后根据诈骗信息链接及手机号码，建立公共账单，部署在区块链，由多家银行和金融机构共同维护。
该公共账单部署在区块链，由多家银行及金融机构接入。主要用途包括：1、用于存储非法链接；2、接收各银行及金融机构非法链接输入；3、为用户设备SDK定期轮询提供查询数据源；4、用于在用户输入时，进行广播及校验。
本发明实施例的主体为防范金融信息诈骗信息公共账单，记录着收集到的用于金融信息诈骗的违法链接，该账单由各家银行及金融机构共同维护。
图3为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的公共账单更新过程示意图，如图3所示，具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，该方法还包括：
步骤301：在某家银行或金融机构监测到新的诈骗信息链接时，查询区块链中的公共账单；
步骤302：若该新的诈骗信息链接未存储在公共账单中，则决定将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单，在区块链内进行广播；其中，接入区块链的每一家银行或金融机构作为区块链的一个节点；
步骤303：在区块链的全部节点中超过设定阈值的节点同意写入时，通过智能合约将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单。
实施例中，在某家银行或金融机构监测到新的诈骗信息链接，对区块链中的公共账单进行更新的过程，主要包括：
首先，在某家银行或金融机构监测到新的诈骗信息链接时，查询区块链中的公共账单；然后，若该新的诈骗信息链接未存储在公共账单中，则决定将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单，在区块链内进行广播；其中，接入区块链的每一家银行或金融机构作为区块链的一个节点；最后，在区块链的全部节点中超过设定阈值的节点同意写入时，例如超过51％的节点同意写入时，通过智能合约将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单。
具体的，某银行将监测到的诈骗链接及手机号码，未在之前的公共账单内，于是决定将该诈骗链接和手机号码写入区块链公共账单，于是在区块链内进行广播(每家银行及金融机构为1个节点)；当超过51％的节点同意写入时，将该诈骗信息写入区块链公共账单。
图4为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的确定诈骗信息链接黑名单过程示意图，如图4所示，具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单，包括：
步骤401：利用诈骗检测单元连接区块链，按照设定时间点定期轮询区块链中的公共账单，将公共账单中最新的诈骗信息链接及手机号码下载至本地；
步骤402：根据本地的诈骗信息链接及手机号码，生成诈骗信息链接黑名单，存储于本地。
实施例中，利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单的过程，主要包括：
首先，利用诈骗检测单元连接区块链，按照设定时间点定期轮询区块链中的公共账单，将公共账单中最新的诈骗信息链接及手机号码下载至本地；然后，根据本地的诈骗信息链接及手机号码，建立诈骗信息链接与手机号码的映射关系，生成诈骗信息链接黑名单，存储于本地。诈骗检测单元用于定期轮询区块链中的公共账单，实现区块链最新账单查询与更新，并存储于本地，用于交易过程中的诈骗信息链接的检测。
图5为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的数据探针采集跳转链接过程示意图，如图5所示，具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元，包括：
步骤501：将数据探针部署在用户终端，监测用户终端的链接跳转动作，其中，用户终端的链接跳转动作包括：收到APP弹窗进行跳转，收到包含链接的短信进行跳转，浏览器访问链接时跳转；
步骤502：当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元。
实施例中，利用数据探针抓取跳转链接的过程，主要包括：
首先，将数据探针部署在用户终端，监测用户终端包括收到APP弹窗进行跳转收到包含链接的短信进行跳转以及浏览器访问链接时跳转时的链接跳转动作；然后，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元。具体的，数据探针部署于用户终端，包括部署在用户终端的APP、操作系统、浏览器等关键位置；可以将数据探针嵌入各家银行及金融机构的APP及手机端浏览器中，用于收集用户端数据；当用户收到非法消息或者非法跳转链接时，在进行非法访问或跳转之前，终端设备调用探针抓取数据，并传输到诈骗检测单元进行检测。
图6为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测方法的生成诈骗风险提示信息过程示意图，如图6所示，具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息，包括：
步骤601：在诈骗检测单元接收到当前跳转的链接时，与诈骗信息链接黑名单进行一致性匹配；
步骤602：若当前跳转的链接在诈骗信息链接黑名单中，则匹配成功，判定当前跳转的链接为金融诈骗，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
实施例中，利用诈骗检测单元匹配判断当前跳转的链接是否为金融诈骗时，主要过程包括：
首先，在诈骗检测单元接收到当前跳转的链接时，与诈骗信息链接黑名单进行一致性匹配；
然后，若当前跳转的链接在诈骗信息链接黑名单中，则匹配成功，判定当前跳转的链接为金融诈骗，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
具体的，在前述数据探针将收集到的数据发送给诈骗检测单元的基础上，诈骗检测单元接收到当前跳转的链接，根据本地存储的诈骗信息黑名单，进行一致性匹配；若当前跳转的链接在诈骗信息链接黑名单中，则匹配成功，判定当前跳转的链接为金融诈骗，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息；该诈骗风险提示信息可以在用户人工确认无误后，选择再进行下一步的操作，例如用户可以选择手动操作，强制跳转该链接。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，该方法还包括：
若当前跳转的链接未在诈骗信息链接黑名单中，则匹配失败，判定当前跳转的链接为正常信息，通知用户终端正常访问。
实施例中，首先，在诈骗检测单元接收到当前跳转的链接时，与诈骗信息链接黑名单进行一致性匹配；然后，若当前跳转的链接未在诈骗信息链接黑名单中，则匹配失败，判定当前跳转的链接为正常信息，通知用户终端正常访问。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法时，在一个实施例中，该方法还包括：
将用户认定为金融诈骗的诈骗信息链接，通过诈骗检测单元写入至区块链，更新公共账单，向区块链中的每一节点进行广播。
实施例中，还提供一种用户举报的功能，将用户认定为金融诈骗的诈骗信息链接，通过诈骗检测单元写入至区块链，更新公共账单，向区块链中的每一节点进行广播。
具有举报功能，可最大限度通过用户端进行第一时间防诈信息更新。
对于未在黑名单内的链接，向用户提供举报功能，在收到用户举报后，将自动写入区块链公共账单，同步给其他银行及金融机构。
本发明通过基于区块链的防范金融信息诈骗共享方案，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险。同时，解决了各家金融机构由于信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况。诈骗信息链接存入区块链，保证共享与真实性，实现防篡改。数据探针部署于用户前端，用户抓取数据，可与手机银行、手机作为配套产品使用，适用性广。诈骗检测单元轮询区块链，实现实时监测。诈骗检测单元，定期轮询、存储、实现实时检测。具有举报功能，可最大限度通过用户端进行第一时间防诈信息更新。
下面结合具体场景，对本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法进行简要描述：
本发明提供一种基于区块链的防范金融信息诈骗共享平台，平台基于移动端数据探针实现数据采集，主体为防范金融信息诈骗信息公共账单及诈骗检测单元，其中公共账单记录着收集到的用于金融信息诈骗的违法链接，该账单由各家银行及金融机构共同维护，将监测到的诈骗链接及手机号码写入公共账单。诈骗检测单元定期轮询公共账单，并进行存储，用于进行诈骗检测。将数据探针嵌入各家银行及金融机构的APP及手机端浏览器中，用于收集用户端数据。当用户收到非法消息或者非法跳转链接时，在进行非法访问或跳转之前，终端设备调用探针抓取数据，并传输到检测单元进行检测，通过比对防诈骗信息链接黑名单，若在黑名单内，则禁止跳转并向用户提示，用户可通过手动操作强行跳转，若不在黑名单内，则放行。
对于本发明实施例而言，需要建立包含不同银行输入信息的黑名单，形成公共账单并入链，需要设计定期轮询规则及存储机制，需要设计黑名单调用及验证机制。
在本发明实施例中，区块链部分，包括：
1、平台主体为防范金融信息诈骗信息公共账单，记录着收集到的用于金融信息诈骗的违法链接，该账单由各家银行及金融机构共同维护。
2、某银行将监测到的诈骗链接及手机号码，未在之前的公共账单内，于是决定将该诈骗链接和手机号码写入区块链公共账单，于是在区块链内进行广播(每家银行及金融机构为1个节点)
3、当超过51％的节点同意写入时，将该诈骗信息写入区块链公共账单。
4、用于定期轮询该公共账单的诈骗检测单元，将定期进行区块链最新账单查询与更新，并存储于本地，用于交易过程中的诈骗信息检测。
在本发明实施例中，诈骗判断部分，包括：
1、数据探针部署与用户终端(APP、操作系统、浏览器等)，用于收集APP跳转链接信息、短信内容含链接的信息及终端浏览器访问链接的信息。
2、数据探针将收集到的数据发送给诈骗检测单元
3、诈骗检测单元根据本地存储的诈骗信息黑名单，进行一致性匹配
4、若本次访问的链接未在黑名单内，则放行。
5、若在黑名单内，则断开访问并提示用户风险，进行用户人工确认后再进行下一步操作。
6、对于未在黑名单内的链接，向用户提供举报功能，在收到用户举报后，将自动写入区块链公共账单，同步给其他银行及金融机构。
本发明实施例的关键点在于：信息入链，保证共享与真实性，防篡改；数据探针部署于用户前端，用户抓取数据，可与手机银行、手机作为配套产品使用；诈骗检测平台，定期轮询、存储、实时检测；具有举报功能，可最大限度通过用户端进行第一时间防诈信息更新。
在本发明实施例的一个模块化实例中，包括:
区块链公共账单模块：部署在区块链，由多家银行及金融机构接入。包括1、用于存储非法链接；2、接收各银行及金融机构非法链接输入；3、为用户设备SDK定期轮询提供查询数据源；4、用于在输入时，进行广播及校验；
诈骗检测模块：包括：1、定期轮询公共账单，并进行存储2、用于进行诈骗检测；
数据探针模块：部署在前端，用于收集数据。
图7为运行本发明实施的一种基于区块链的防诈骗检测方法的计算机装置示意图，如图7所示，本发明实施例还提供一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，所述处理器执行所述计算机程序时实现上述一种基于区块链的防诈骗检测方法。
本发明实施例还提供一种计算机可读存储介质，所述计算机可读存储介质存储有执行实现上述一种基于区块链的防诈骗检测方法的计算机程序。
本发明实施例中还提供了一种基于区块链的防诈骗检测装置，如下面的实施例所述。由于该装置解决问题的原理与一种基于区块链的防诈骗检测方法相似，因此该装置的实施可以参见一种基于区块链的防诈骗检测方法的实施，重复之处不再赘述。
图8为本发明实施例一种基于区块链的防诈骗检测装置示意图，如图8所示，本发明实施例还提供一种基于区块链的防诈骗检测装置，具体实施时可以包括：
公共账单建立模块801，用于建立公共账单，部署在区块链；
诈骗信息链接黑名单确定模块802，用于利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
数据探针采集链接模块803，用于将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
诈骗风险提示模块804，用于匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，公共账单建立模块，具体用于：
通过多家银行和金融机构各自的防诈骗数据库，收集用于进行金融诈骗的诈骗信息链接及手机号码；
根据诈骗信息链接及手机号码，建立公共账单，部署在区块链，由多家银行和金融机构共同维护。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，公共账单建立模块，还用于：
在某家银行或金融机构监测到新的诈骗信息链接时，查询区块链中的公共账单；
若该新的诈骗信息链接未存储在公共账单中，则决定将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单，在区块链内进行广播；其中，接入区块链的每一家银行或金融机构作为区块链的一个节点；
在区块链的全部节点中超过设定阈值的节点同意写入时，通过智能合约将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，诈骗信息链接黑名单确定模块，具体用于：
利用诈骗检测单元连接区块链，按照设定时间点定期轮询区块链中的公共账单，将公共账单中最新的诈骗信息链接及手机号码下载至本地；
根据本地的诈骗信息链接及手机号码，生成诈骗信息链接黑名单，存储于本地。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，数据探针采集链接模块，具体用于：
将数据探针部署在用户终端，监测用户终端的链接跳转动作，其中，用户终端的链接跳转动作包括：收到APP弹窗进行跳转，收到包含链接的短信进行跳转，浏览器访问链接时跳转；
当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，诈骗风险提示模块，具体用于：
在诈骗检测单元接收到当前跳转的链接时，与诈骗信息链接黑名单进行一致性匹配；
若当前跳转的链接在诈骗信息链接黑名单中，则匹配成功，判定当前跳转的链接为金融诈骗，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，诈骗风险提示模块，还用于：
若当前跳转的链接未在诈骗信息链接黑名单中，则匹配失败，判定当前跳转的链接为正常信息，通知用户终端正常访问。
具体实施本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测装置时，在一个实施例中，该装置还包括用户举报模块，用于：
将用户认定为金融诈骗的诈骗信息链接，通过诈骗检测单元写入至区块链，更新公共账单，向区块链中的每一节点进行广播。
综上，本发明实施例提供的一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置，包括：首先建立公共账单，部署在区块链；然后利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；接着将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；最后匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。本发明通过基于区块链的防范金融信息诈骗共享方案，实现防诈骗统一保护，避免了用户被金融诈骗的风险。同时，解决了各家金融机构由于信息不对称，无法及时知晓其他金融机构用户已经被诈骗的情况，存在信息差而导致的批量、大面积用户被骗的情况。诈骗信息链接存入区块链，保证共享与真实性，实现防篡改。数据探针部署于用户前端，用户抓取数据，可与手机银行、手机作为配套产品使用，适用性广。诈骗检测单元轮询区块链，实现实时监测。诈骗检测单元，定期轮询、存储、实现实时检测。具有举报功能，可最大限度通过用户端进行第一时间防诈信息更新。
本领域内的技术人员应明白，本发明的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本发明可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本发明可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本发明是参照根据本发明实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程数据处理设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程数据处理设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程数据处理设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程数据处理设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
以上所述的具体实施例，对本发明的目的、技术方案和有益效果进行了进一步详细说明，所应理解的是，以上所述仅为本发明的具体实施例而已，并不用于限定本发明的保护范围，凡在本发明的精神和原则之内，所做的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。
Claims (18)
1.一种基于区块链的防诈骗检测方法，其特征在于，包括：
建立公共账单，部署在区块链；
利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，建立公共账单，部署在区块链，包括：
通过多家银行和金融机构各自的防诈骗数据库，收集用于进行金融诈骗的诈骗信息链接及手机号码；
根据诈骗信息链接及手机号码，建立公共账单，部署在区块链，由多家银行和金融机构共同维护。
3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，还包括：
在某家银行或金融机构监测到新的诈骗信息链接时，查询区块链中的公共账单；
若该新的诈骗信息链接未存储在公共账单中，则决定将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单，在区块链内进行广播；其中，接入区块链的每一家银行或金融机构作为区块链的一个节点；
在区块链的全部节点中超过设定阈值的节点同意写入时，通过智能合约将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单。
4.如权利要求2所述的方法，其特征在于，利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单，包括：
利用诈骗检测单元连接区块链，按照设定时间点定期轮询区块链中的公共账单，将公共账单中最新的诈骗信息链接及手机号码下载至本地；
根据本地的诈骗信息链接及手机号码，生成诈骗信息链接黑名单，存储于本地。
5.如权利要求2所述的方法，其特征在于，将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元，包括：
将数据探针部署在用户终端，监测用户终端的链接跳转动作，其中，用户终端的链接跳转动作包括：收到APP弹窗进行跳转，收到包含链接的短信进行跳转，浏览器访问链接时跳转；
当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元。
6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息，包括：
在诈骗检测单元接收到当前跳转的链接时，与诈骗信息链接黑名单进行一致性匹配；
若当前跳转的链接在诈骗信息链接黑名单中，则匹配成功，判定当前跳转的链接为金融诈骗，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
7.如权利要求5所述的方法，其特征在于，还包括：
若当前跳转的链接未在诈骗信息链接黑名单中，则匹配失败，判定当前跳转的链接为正常信息，通知用户终端正常访问。
8.如权利要求3所述的方法，其特征在于，还包括：
将用户认定为金融诈骗的诈骗信息链接，通过诈骗检测单元写入至区块链，更新公共账单，向区块链中的每一节点进行广播。
9.一种基于区块链的防诈骗检测装置，其特征在于，包括：
公共账单建立模块，用于建立公共账单，部署在区块链；
诈骗信息链接黑名单确定模块，用于利用诈骗检测单元，轮询区块链中的公共账单，确定诈骗信息链接黑名单；
数据探针采集链接模块，用于将数据探针部署在用户终端，当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元；
诈骗风险提示模块，用于匹配诈骗信息链接黑名单与当前跳转的链接，在匹配成功时，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
10.如权利要求9所述的装置，其特征在于，公共账单建立模块，具体用于：
通过多家银行和金融机构各自的防诈骗数据库，收集用于进行金融诈骗的诈骗信息链接及手机号码；
根据诈骗信息链接及手机号码，建立公共账单，部署在区块链，由多家银行和金融机构共同维护。
11.如权利要求10所述的装置，其特征在于，公共账单建立模块，还用于：
在某家银行或金融机构监测到新的诈骗信息链接时，查询区块链中的公共账单；
若该新的诈骗信息链接未存储在公共账单中，则决定将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单，在区块链内进行广播；其中，接入区块链的每一家银行或金融机构作为区块链的一个节点；
在区块链的全部节点中超过设定阈值的节点同意写入时，通过智能合约将该新的诈骗信息链接及对应手机号写入区块链中的公共账单。
12.如权利要求10所述的装置，其特征在于，诈骗信息链接黑名单确定模块，具体用于：
利用诈骗检测单元连接区块链，按照设定时间点定期轮询区块链中的公共账单，将公共账单中最新的诈骗信息链接及手机号码下载至本地；
根据本地的诈骗信息链接及手机号码，生成诈骗信息链接黑名单，存储于本地。
13.如权利要求10所述的装置，其特征在于，数据探针采集链接模块，具体用于：
将数据探针部署在用户终端，监测用户终端的链接跳转动作，其中，用户终端的链接跳转动作包括：收到APP弹窗进行跳转，收到包含链接的短信进行跳转，浏览器访问链接时跳转；
当用户终端发生链接跳转时，利用数据探针获取当前跳转的链接，发送至诈骗检测单元。
14.如权利要求13所述的装置，其特征在于，诈骗风险提示模块，具体用于：
在诈骗检测单元接收到当前跳转的链接时，与诈骗信息链接黑名单进行一致性匹配；
若当前跳转的链接在诈骗信息链接黑名单中，则匹配成功，判定当前跳转的链接为金融诈骗，断开当前跳转链接的访问，生成诈骗风险提示信息。
15.如权利要求13所述的装置，其特征在于，诈骗风险提示模块，还用于：
若当前跳转的链接未在诈骗信息链接黑名单中，则匹配失败，判定当前跳转的链接为正常信息，通知用户终端正常访问。
16.如权利要求11所述的装置，其特征在于，还包括用户举报模块，用于：
将用户认定为金融诈骗的诈骗信息链接，通过诈骗检测单元写入至区块链，更新公共账单，向区块链中的每一节点进行广播。
17.一种计算机设备，包括存储器、处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机程序，其特征在于，所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至8任一项所述方法。
18.一种计算机可读存储介质，其特征在于，所述计算机可读存储介质存储有执行实现权利要求1至8任一项所述方法的计算机程序。
Priority Applications (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN202111263532.0A CN113971248A (zh) | 2021-10-28 | 2021-10-28 | 一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置 |
Applications Claiming Priority (1)
| Application Number | Priority Date | Filing Date | Title |
|---|---|---|---|
| CN202111263532.0A CN113971248A (zh) | 2021-10-28 | 2021-10-28 | 一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置 |
Publications (1)
| Publication Number | Publication Date |
|---|---|
| CN113971248A true CN113971248A (zh) | 2022-01-25 |
Family
ID=79588787
Family Applications (1)
| Application Number | Title | Priority Date | Filing Date |
|---|---|---|---|
| CN202111263532.0A Pending CN113971248A (zh) | 2021-10-28 | 2021-10-28 | 一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置 |
Country Status (1)
| Country | Link |
|---|---|
| CN (1) | CN113971248A (zh) |
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN115660689A (zh) * | 2022-11-03 | 2023-01-31 | 淮阴工学院 | 一种基于区块链金融诈骗的用户行为监测方法及装置 |
-
2021
- 2021-10-28 CN CN202111263532.0A patent/CN113971248A/zh active Pending
Cited By (1)
| Publication number | Priority date | Publication date | Assignee | Title |
|---|---|---|---|---|
| CN115660689A (zh) * | 2022-11-03 | 2023-01-31 | 淮阴工学院 | 一种基于区块链金融诈骗的用户行为监测方法及装置 |
Similar Documents
| Publication | Publication Date | Title |
|---|---|---|
| KR101814989B1 (ko) | 블록 체인을 이용한 이상 금융 거래 탐지 방법 및 이를 실행하는 서버 | |
| CN104811428B (zh) | 利用社交关系数据验证客户端身份的方法、装置及系统 | |
| US8880435B1 (en) | Detection and tracking of unauthorized computer access attempts | |
| US20070226086A1 (en) | System and method for credit card lost-and-found notification | |
| CN102299918A (zh) | 一种网络交易安全系统及方法 | |
| EP3085023B1 (en) | Communications security | |
| US20230006910A1 (en) | Apparatus, computer program and method | |
| CN111683084B (zh) | 一种智能合约入侵检测方法、装置、终端设备及存储介质 | |
| Zhdanova et al. | No smurfs: Revealing fraud chains in mobile money transfers | |
| CN109993524A (zh) | 卡券管理方法、装置、设备及计算机可读存储介质 | |
| US10965574B2 (en) | Apparatus, computer program and method | |
| CN112907243B (zh) | 区块链交易审计方法及装置 | |
| CN109145590A (zh) | 一种函数hook检测方法、检测设备及计算机可读介质 | |
| CN109729092A (zh) | 一种业务平台准入的方法和装置 | |
| AU2019302938A1 (en) | Decentralized automatic phone fraud risk management | |
| CN108173814A (zh) | 钓鱼网站检测方法、终端设备及存储介质 | |
| CN113971248A (zh) | 一种基于区块链的防诈骗检测方法和装置 | |
| CN108961034A (zh) | 基于用户行为认证的系统和方法、存储介质 | |
| US10664841B2 (en) | Method for detecting a risk of replacement of a terminal, corresponding device, program and recording medium | |
| CN113364766B (zh) | 一种apt攻击的检测方法及装置 | |
| CN114363839B (zh) | 一种诈骗数据的预警方法、装置、设备及存储介质 | |
| CN113411322A (zh) | 基于区块链的防护金融诈骗的网络流量监测方法及装置 | |
| CN114240436A (zh) | 电子凭证核销方法、装置、计算机设备和存储介质 | |
| WO2023283349A1 (en) | Fraud detection and prevention system | |
| CN114006701A (zh) | 一种名单共享方法、装置、设备及存储介质 |
Legal Events
| Date | Code | Title | Description |
|---|---|---|---|
| PB01 | Publication | ||
| PB01 | Publication | ||
| SE01 | Entry into force of request for substantive examination | ||
| SE01 | Entry into force of request for substantive examination |