CN113706154A - 一种交易风险的检测方法、装置及设备 - Google Patents

一种交易风险的检测方法、装置及设备 Download PDF

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Abstract

本说明书实施例公开了一种交易风险的检测方法、装置及设备，所述方法包括：获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。

Description

一种交易风险的检测方法、装置及设备
技术领域
本文件涉及计算机技术领域，尤其涉及一种交易风险的检测方法、装置及设备。
背景技术
在互联网金融领域会存在多种交易风险，如欺诈风险、信用风险、洗钱风险等，如果互联网金融企业或组织构建的金融体系中存在大量的交易风险，会对该互联网金融企业或组织的合规性和监管形象存在潜在风险。
在上述交易风险中，某些交易风险(如洗钱风险)的识别难度较高，例如，洗钱风险中的交易双方由黑产控制，在洗钱风险中不存在遭受损失的用户，基于此也就不存在针对洗钱风险的投诉，因此，很难准确识别洗钱风险。此外，由于缺少训练样本难以应用常用的监督机器学习算法构建针对洗钱风险的检测模型，而且，洗钱风险也很难获取到类似于欺诈风险的风险特征(在欺诈交易中，欺诈方往往会有大量的欺诈手法操作，如截图、频繁进行信息交互等，基于上述信息可以对此欺诈交易进行特征刻画)的特征，从交易本身来看，洗钱交易与常规的大额转账极为相似。为此，需要提供一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够从洗钱风险本质层面产生强解释性。
发明内容
本说明书实施例的目的是提供一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够从洗钱风险本质层面产生强解释性。
为了实现上述技术方案，本说明书实施例是这样实现的：
本说明书实施例提供的一种交易风险的检测方法，所述方法包括：获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例提供的一种交易风险的检测方法，应用于区块链系统，所述方法包括：接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件。当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
本说明书实施例提供的一种交易风险的检测装置，所述装置包括：数量获取模块，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。参数确定模块，基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。风险确定模块，如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例提供的一种交易风险的检测装置，所述装置为区块链系统中的装置，所述装置包括：合约部署模块，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件。数量获取模块，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。参数确定模块，基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。风险判断模块，如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
本说明书实施例提供的一种交易风险的检测设备，包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例提供的一种交易风险的检测设备，所述设备为区块链系统中的设备，所述设备包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件。当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
本说明书实施例还提供了一种存储介质，其中，所述存储介质用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例还提供了一种存储介质，其中，所述存储介质用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件。当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
附图说明
为了更清楚地说明本说明书实施例或现有技术中的技术方案，下面将对实施例或现有技术描述中所需要使用的附图作简单地介绍，显而易见地，下面描述中的附图仅仅是本说明书中记载的一些实施例，对于本领域普通技术人员来讲，在不付出创造性劳动性的前提下，还可以根据这些附图获得其他的附图。
图1为本说明书一种交易风险的检测方法实施例；
图2为本说明书一种交易节点的资源转移过程示意图；
图3为本说明书另一种交易风险的检测方法实施例；
图4为本说明书又一种交易风险的检测方法实施例；
图5A为本说明书又一种交易风险的检测方法实施例；
图5B为本说明书另一种交易风险的检测的处理过程示意图；
图6为本说明书又一种交易风险的检测的处理过程示意图；
图7为本说明书一种交易风险的检测装置实施例；
图8为本说明书另一种交易风险的检测装置实施例；
图9为本说明书一种交易风险的检测设备实施例。
具体实施方式
本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法、装置及设备。
为了使本技术领域的人员更好地理解本说明书中的技术方案，下面将结合本说明书实施例中的附图，对本说明书实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本说明书一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本说明书中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都应当属于本说明书保护的范围。
实施例一
如图1所示，本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，该方法的执行主体可以为服务器，其中，服务器可以是某项业务(如进行交易的业务或金融业务等)的服务器，具体如，该服务器可以是支付业务的服务器，也可以是与金融或即时通讯等相关业务的服务器等，或者，也可以是对某数据库中的账户是否存在指定风险进行检测的服务器。该方法具体可以包括以下步骤：
在步骤S102中，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。
其中，目标交易节点可以是任意交易节点，其中的交易节点具体可以是一个账户，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。检测周期可以是预先设定的需要对交易进行风险检测的周期，具体如检测周期对应的时长可以为10分钟、15分钟或30分钟等，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。第一交易节点可以是向目标交易节点转移资源的交易节点，在实际应用中，第一交易节点也可以称为上游交易节点(即相对于目标交易节点来说，在资源转移的方向上，第一交易节点位于目标交易节点之前或上游)。资源可以是货币，也可以是积分等能够进行交易的对象，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。第一数量可以是在检测周期内将资源的使用权限转移给目标交易节点的资源的总数量，例如，交易节点A向目标交易节点转移了数量为A1的资源，交易节点B向目标交易节点转移了数量为B1的资源，交易节点C向目标交易节点转移了数量为C1的资源，则第一数量可以为A1+B1+C1。第二交易节点可以是接收目标交易节点转移的资源的交易节点，在实际应用中，第二交易节点也可以称为下游交易节点(即相对于目标交易节点来说，在资源转移的方向上，第二交易节点位于目标交易节点之后或下游)。第二数量可以是在检测周期内接收到目标交易节点转移的资源的总数量，例如，目标交易节点向交易节点D转移了数量为D1的资源，目标交易节点向交易节点E 转移了数量为E1的资源，目标交易节点向交易节点F转移了数量为F1的资源，则第二数量可以为D1+E1+F1。时长阈值可以根据实际情况设定，如可以基于专家经验设置，具体如 10分钟、15分钟或30分钟等，本说明书实施例对此不做限定。
在实施中，在互联网金融领域会存在多种交易风险，如欺诈风险、信用风险、洗钱风险等，如果互联网金融企业或组织构建的金融体系中存在大量的交易风险，会对该互联网金融企业或组织的合规性和监管形象存在潜在风险。
在上述交易风险中，某些交易风险(如洗钱风险)的识别难度较高，例如，洗钱风险中的交易双方由黑产控制，在洗钱风险中不存在遭受损失的用户，基于此也就不存在针对洗钱风险的投诉，因此，很难准确识别洗钱风险。此外，由于缺少训练样本难以应用常用的监督机器学习算法构建针对洗钱风险的检测模型，而且，洗钱风险也很难获取到类似于欺诈风险的风险特征(在欺诈交易中，欺诈方往往会有大量的欺诈手法操作，如截图、频繁进行信息交互等，基于上述信息可以对此欺诈交易进行特征刻画)的特征，从交易本身来看，洗钱交易与常规的大额转账极为相似。为此，需要提供一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够从洗钱风险本质层面产生强解释性。本说明书实施例提供一种可实现的处理方式，具体可以包括以下内容：
典型的洗钱交易通常是资源从入口层的多个账户流入，经过2层以上的快速流转，将上述资源打散，混淆资源流转链路，最终流到出口层的账户进行提现。基于上述内容，对于洗钱交易通常具备以下特点：(1)转移的资源数量的量级大：由于黑产可使用的账户数量有限，因此每个账户的交易节点需要流转的资源的数量较大；(2)资源流转速度快：由于资源在账户中的停留会增加该资源被冻结的风险，因此黑产通常会在尽可能短的时间内将资源流转；(3)对于任一个交易节点，资源的流入数量和资源的流出数量大致平衡(或两者的差值小于预设阈值)。
基于上述三个特点，可以提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，具体地，如图2所示，在时间轴上，4层交易节点对一定数量的资源进行快速流转，其中有向线段的粗细代表资源数量的多少，有向线段越粗，转移的资源的数量越多，有向线段越细，转移的资源的数量越少，可以从交易中任选一个交易节点作为目标交易节点，并可以根据实际情况预先设定时长阈值，同时还可以基于预设的时长阈值设置相应的检测周期，当达到某检测周期的开始时间时，可以记录目标交易节点的相关信息，例如其中可以包括接收到的其它交易节点(即第一交易节点)转移的资源的数量、时间和上述交易节点的相关信息(如该交易节点的名称、对应的账户的标识等)，以及向其它交易节点(即第二交易节点)转移的资源的数量、时间和上述交易节点的相关信息(如该交易节点的名称、对应的账户的标识等)，直到该检测周期的结束时间为止，然后，可以获取目标交易节点在上述检测周期内接收到第一交易节点转移的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内向第二交易节点转移的资源的第二数量，例如，如图2所示，如目标交易节点为B3，则目标交易节点接收的资源来源于交易节点A1、交易节点A2和交易节点A3，目标交易节点转出的资源的接收交易节点为C1和C2，再例如，目标交易节点为A2，则目标交易节点接收的资源来源于用户(或黑产)向目标交易节点初始存入的资源，目标交易节点转出的资源的接收交易节点为B2、B3、B5和B6。
在步骤S104中，基于第一数量和第二数量，分别确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
其中，在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量可以是在该检测周期内向其它交易节点转移和直接输出的资源的数量，通过上述资源的数量可以判断目标交易节点是否为转移的资源数量的量级大和资源流转速度快的交易节点，即判断目标交易节点是否满足上述3个特点中的转移的资源数量的量级大和资源流转速度快等2个特点。上述平衡度可以用于判断目标交易节点是否满足上述3个特点中剩余的对于任一个交易节点，资源的流入数量和资源的流出数量大致平衡的特点。
在实施中，通过上述方式得到第一数量和第二数量后，可以将第一数量与第二数量进行比较，可以获取上述两个数量中的较小值，然后，可以通过两个数量中的较小值确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量，具体如，可以计算两个数量中的较小值与预设的数值(可以基于资源转移过程中资源转出与资源转入之间的平均差值确定或根据专家经验设定)之间的差值，可以将得到的差值确定为在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量等，在实际应用中，还可以包括多种不同的处理方式，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
可以计算第一数量与第二数量之间的差值，然后，可以对上述计算的差值与第一数量或第二数量进行除法运算，得到相应的运算结果，可以将得到的运算结果确定为在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度等，在实际应用中，还可以包括多种不同的处理方式，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
在步骤S106中，如果在上述检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转移的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险。
其中，风险条件可以预先设定的是否具有指定风险的条件，具体如洗钱风险的条件等，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
在实施中，通过上述方式得到在上述检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转移的资源的平衡度后，可以基于在上述检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量，分别计算用于度量转移的资源数量的量级是否较大的第一度量参数和用于度量资源流转速度是否较快的第二度量参数，其中，第一度量参数和第二度量参数的计算方式可以多种多样，例如可以计算在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量与预设的数值的比值，可以将得到的比值作为第一度量参数，此外，可以计算在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量与检测周期对应的时长的比值，可以将得到的比值作为第二度量参数，具体也可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
可以将得到的第一度量参数与预设的风险条件中的相应阈值进行比较，如果满足该风险条件，则可以将得到的第二度量参数与预设的风险条件中的相应阈值进行比较，如果满足该风险条件，则可以将目标交易节点接收到的资源与转移的资源的平衡度与预设的风险条件中的相应阈值进行比较，如果满足该风险条件，则可以确定目标交易节点存在交易风险，即该目标交易节点对应的账户存在交易风险，本实施例中可以确定目标交易节点对应的账户为洗钱交易中的账户，该目标交易节点对应的交易的为洗钱交易。否则，可以确定目标交易节点不存在交易风险，或者，可以将目标交易节点或其对应的交易进行标记，然后，可以由相应的服务人员对本次交易进行风险评估，根据最终的风险评估结果确定是否继续本次交易或冻结目标交易节点及其相关的交易节点等。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值，然后，基于第一数量和第二数量，分别确定在该检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在该检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
实施例二
如图3所示，本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，该方法的执行主体可以为服务器，其中，服务器可以是某项业务(如进行交易的业务或金融业务等)的服务器，具体如，该服务器可以是支付业务的服务器，也可以是与金融或即时通讯等相关业务的服务器等，或者，也可以是对某数据库中的账户是否存在指定风险进行检测的服务器。该方法具体可以包括以下步骤：
在步骤S302中，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。
在实施中，如图2所示，将交易节点记为v，交易节点vi转入交易节点vj的资源的数量作为边(有向线段)的权重，记为ei,j，即在该检测周期内，交易节点vi向交易节点vj的转移的资源的总量。交易节点vi的上游交易节点(即向交易节点vi转移资源的交易节点)集合记为S-(vi)，下游交易节点(即接收交易节点vi转移的资源的交易节点)集合记为S+(vi)，则交易节点vi有：
Figure RE-GDA0003307538370000081
其中，d+(vi)表示交易节点vi在该检测周期内转出的资源的第二数量，
Figure RE-GDA0003307538370000082
其中，d-(vi)表示交易节点vi在该检测周期内转出的资源的第一数量。
可以基于上述方式分别得到目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，以及目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量。
在步骤S304中，比较第一数量和第二数量的数值，获取数值最小的数量。
在实施中，如果第二数量小于第一数量，则可以获取第二数量，并可以将第二数量作为数值最小的数量。如果第一数量小于第二数量，则可以获取第一数量，并可以将第一数量作为数值最小的数量，也即是min{d+(vi),d-(vi)}。
在步骤S306中，基于获取的数值最小的数量确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量。
在实施中，上述步骤S306的处理可以得到第一数量和第二数量中数值最小的数量，然后，可以直接将数值最小的数量作为在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量，或者，也可以预先设定如资源转移过程中资源转出与资源转入之间的平均差值或根据专家经验设定指定的数值，可以计算上述数值最小的数量与上述预先设定的数值之间的差值，可以将得到的差值作为在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量，在实际应用中，除了可以通过上述实现外，还可以通过多种不同的方式确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
在步骤S308中，计算第一数量与第二数量之间的差值，基于计算的差值和用于指示具有资源使用权的一方将资源留存在目标交易节点的承受度的预设系数，确定在上述检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
其中，预设系数可以是用于指示具有资源使用权的一方将资源留存在目标交易节点的承受度，由于洗钱交易中流转的资源并不属于交易节点对应的账户，交易节点对应的账户智只能保留小部分的资源作为资源转移的酬劳或费用，但具有资源使用权的一方可以将转移的资源保留在某交易节点中，以达到伪装的效果，但同时也会增加资源被冻结的风险，基于此，可以预先设定上述系数(即预设系数)，以此来表示黑产伪装资源所能承受的程度，例如，某交易节点接收到的资源数量为6万，转出的资源的数量为5万，则对于预设系数，如果将预设系数设定为5，即认为具有资源使用权的一方最多承受将1/5*100％的待转移的资源进行伪装，上述数值的确定，可以是基于洗钱交易中作为资源转移的酬劳或费用通常不超过20％，如果将超出20％的资源进行伪装，该交易节点一旦被冻结则会给具有资源使用权的一方造成损失。
在实施中，可以通过下述表达式确定在上述检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，
-β·|d+(vi)-d—(vi)| (3)
其中，β为预设系数。在实际应用中，由于洗钱交易中的交易节点的资源转出量和资源转入量大致平衡，因此，上述表达式的数值越小，该交易节点为洗钱交易中的交易节点的概率越大。
在步骤S310中，基于通过目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的结果。
在实施中，基于上述内容，可以得到
g(vi)＝α1(min{d+(vi),d-(vi)})-α2·β·|d+(vi)-d—(vi)| (4)
其中，g(vi)为得到的结果，α1为通过目标交易节点转移的资源的数量对应的权重，α2为目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重。在实际应用中，α1和α2的取值可以为1。
基于上述公式(4)，且在α1和α2的取值为1时，可以得到如下表1所示的相关结果。
表1
Figure RE-GDA0003307538370000101
基于上述表1，可以确定g(vi)值越大，则说明存在的洗钱风险越高，只要β的取值为正数，则其大小趋势关系不变，此外，在表1中位置越靠近上方，留存资源率(如留存的资金比率)越低，洗钱风险越高。其中，β＝5时，可以认为在洗钱交易中作为资源转移的最高酬劳或最高费用(如洗钱交易的手续费等)为20％(即1/β)，因此，比上述比率更高的留存资源率则可以认为洗钱风险的概率不高(如表1中为负数)。β＝6时，可以认为在洗钱交易中作为资源转移的最高酬劳或最高费用(如洗钱交易的手续费等)为16.7％(即1/β)，因此，比上述比率更高的留存资源率则可以认为洗钱风险的概率不高(如表1中为负数)。相应的，β＝7时，可以认为在洗钱交易中作为资源转移的最高酬劳或最高费用(如洗钱交易的手续费等)为14.3％(即1/β)，因此，比上述比率更高的留存资源率则可以认为洗钱风险的概率不高(如表1中为负数)。
在步骤S312中，如果得到的结果满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险。
在实施中，上述步骤S312的处理中，可以通过在风险条件中设定阈值的方式来确定目标交易节点是否存在交易风险，具体可以参见上述相关内容，在此不再赘述。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值，然后，基于第一数量和第二数量，分别确定在该检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在该检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
实施例三
如图4所示，本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，该方法的执行主体可以为服务器，其中，服务器可以是某项业务(如进行交易的业务或金融业务等)的服务器，具体如，该服务器可以是支付业务的服务器，也可以是与金融或即时通讯等相关业务的服务器等，或者，也可以是对某数据库中的账户是否存在指定风险进行检测的服务器。该方法具体可以包括以下步骤：
在步骤S402中，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。
在步骤S404中，比较第一数量和第二数量的数值，获取数值最小的数量。
在步骤S406中，基于获取的数值最小的数量确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量。
在步骤S408中，计算第一数量与第二数量之间的差值，基于计算的差值和用于指示具有资源使用权的一方将资源留存在目标交易节点的承受度的预设系数，确定在上述检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
在步骤S410中，基于通过目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的第一结果。
上述得到的第一结果即可以为上述实施例二中得到的g(vi)。
在步骤S412中，基于通过向目标交易节点转移资源的上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到上游交易节点中每个交易节点对应的第二结果。
在实施中，由于洗钱风险通常是团伙群体风险，因此，叠加邻域信息可以增强准确性，为此，可以将交易节点本身和上游邻域节点的信息进行融合，以增强对交易节点是否为洗钱交易中的交易节点的度量精度，基于此，可以通过上述公式(4)分别计算上游交易节点中每个交易节点对应的第二结果，具体可以参见上述相关内容，在此不再赘述。
在步骤S414中，如果基于第一结果、第二结果和上游交易节点的信息确定目标交易节点满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险。
在实施中，可以基于第一结果对应的权重、第二结果对应的权重、第一结果、第二结果，并结合上游交易节点的数量等信息，对第一结果和第二结果进行加权求和，得到相应的结果，然后，基于得到的结果确定目标交易节点是否存在交易风险，具体可以参见上述相关内容，在此不再赘述。
在实际应用中，上述步骤S414的处理可以多种多样，以下再提供两种可选的处理方式，具体可以包括以下方式一和方式二的处理。
方式一：可以包括以下步骤A2和步骤A4的处理：
在步骤A2中，基于第一结果、第二结果、目标交易节点对应的权重、上游交易节点对应的权重和上游交易节点包含的交易节点的数量，确定目标交易节点对应的第一风险度量值。
在实施中，可以通过下述公式
Figure RE-GDA0003307538370000121
计算得到目标交易节点对应的第一风险度量值。其中，λ1为目标交易节点对应的权重，λ2为上游交易节点对应的权重，vk为上游交易节点包含的第k交易节点，f(vi)为第一风险度量值，|S-(vi)|为上游交易节点包含的交易节点的数量。上述公式(5)的前一项为交易节点本身的基础洗钱风险度量值，后一项为上游交易节点的平均基础洗钱风险度量值。在实际应用中，λ2可以为1-λ1，此时，如果λ1的取值为0.5，则表明目标交易节点和上游交易节点权重相等。
在步骤A4中，如果目标交易节点对应的第一风险度量值满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险。
方式二：可以包括以下步骤B2～步骤B6的处理：
在步骤B2中，基于通过接收目标交易节点转移的资源的下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到下游交易节点中每个交易节点对应的第三结果。
在实施中，为了增强对交易节点是否为洗钱交易中的交易节点的度量精度，可以将交易节点本身、上游邻域节点的信息和下游邻域节点的信息进行融合，基于此，可以通过上述公式(4)分别计算下游交易节点中每个交易节点对应的第三结果，具体可以参见上述相关内容，在此不再赘述。
在步骤B4中，基于第一结果、第二结果、第三结果、目标交易节点对应的权重、上游交易节点对应的权重、下游交易节点对应的权重、上游交易节点包含的交易节点的数量和下游交易节点包含的交易节点的数量，确定目标交易节点对应的第二风险度量值。
在实施中，可以通过下述公式
Figure RE-GDA0003307538370000131
计算得到目标交易节点对应的第二风险度量值。其中，λ1为目标交易节点对应的权重，λ2为上游交易节点对应的权重，λ3为上游交易节点对应的权重，vk为上游交易节点包含的第k 交易节点，vL为下游交易节点包含的第L交易节点，f(vi)为第二风险度量值，|S-(vi)|为上游交易节点包含的交易节点的数量，|S+(vi)|为下游交易节点包含的交易节点的数量。上述公式(6)的前一项为交易节点本身的基础洗钱风险度量值，中间一项为上游交易节点的平均基础洗钱风险度量值，最后一项为下游交易节点的平均基础洗钱风险度量值。
在步骤B6中，如果目标交易节点对应的第二风险度量值满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险。
需要说明的是，上述目标交易节点、上游交易节点和下游交易节点设置于线上流式框架中。此外，针对上述步骤A2和步骤A4的处理，在线上流式计算框架下，可以每隔检测周期对应的时长执行一次上述公式(5)，从而累积节点的转入和转出资源的数量，进而可以将上游交易节点的更新传导到下游交易节点中，从而形成流式动态更新的效果。此外，在线上流式框架下，每个交易节点计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期(可以利于对计算结果的备份，以便后续进行计算结果的回滚处理等)，并不断将上游交易节点的度量值累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和目标交易节点均符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，以增强判别信号。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值，然后，基于第一数量和第二数量，分别确定在该检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在该检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
实施例四
如图5A和图5B所示，本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，该方法的执行主体可以为区块链系统，该区块链系统可以由终端设备或服务器等组成，其中，终端设备可以如手机、平板电脑等移动终端设备，还可以如个人计算机等设备。该服务器可以是一个独立的服务器，还可以是由多个服务器构成的服务器集群等。该方法具体可以包括以下步骤：
在步骤S502中，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署该风险识别规则信息对应的智能合约，该风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件。
其中，智能合约可以是一种旨在以信息化方式传播、验证或执行合同的计算机协议，智能合约允许在没有第三方的情况下进行可信交互，进行的上述交互过程可追踪且不可逆转，智能合约中包括合约参与方可以在上面执行合约参与方同意的权利和义务的协议。智能合约中可以包括触发执行该智能合约的触发条件，以及触发条件对应的结果，智能合约中可以包括一个或多个触发条件，每个触发条件可以对应有一个结果，如满足A条件，则交易节点存在洗钱风险，如满足B条件，则该交易节点不存在洗钱风险等。
在实施中，可以根据上述实施例中所述的洗钱交易存在的3个特点，设置交易节点存在洗钱风险需要满足的条件，并可以基于该条件构建针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息。为了使得交易节点识别的可追溯性更好，可以创建或加入指定的区块链系统，这样，可以基于区块链系统对交易节点进行洗钱风险识别，具体地，区块链节点中可以安装有相应的应用程序，该应用程序可以是用于对交易节点进行洗钱风险识别或检测各交易节点是否存在洗钱风险，该应用程序中可以设置有洗钱风险对应的风险识别规则信息的输入框和/或选择框等，可以在上述输入框和/或选择框中设置相应的信息。然后，区块链系统可以接收该洗钱风险对应的风险识别规则信息。区块链系统可以基于洗钱风险对应的风险识别规则信息生成相应的智能合约，并可以向该区块链系统中部署该洗钱风险对应的风险识别规则信息对应的智能合约，这样，区块链系统中存储了洗钱风险对应的风险识别规则信息和相应的智能合约，其他用户无法篡改该洗钱风险对应的风险识别规则信息和相应的智能合约，而且，区块链系统通过智能合约对交易节点进行检测。
在步骤S504中，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。
在步骤S506中，基于智能合约，通过第一数量和第二数量，分别确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
在步骤S508中，如果在上述检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足智能合约的触发条件，则基于智能合约确定目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
其中，触发条件可以是触发智能合约执行某项结果的条件，智能合约中可以包括一个或多个不同的触发条件，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
在实施中，区块链系统得到在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度后，可以将其与智能合约中的触发条件进行匹配或比对，如果在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度能够触发智能合约中的某触发条件，则表明该账户信息满足该触发条件对应的结果，此时，智能合约可以获取被触发的触发条件对应的结果，如果在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度无法与智能合约中的任一触发条件相匹配，则表明目标交易节点不满足智能合约的触发条件。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署风险识别规则信息对应的智能合约，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在检测周期内转出的资源的第二数量，基于智能合约，通过第一数量和第二数量，分别确定在检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足智能合约的触发条件，则基于智能合约确定目标交易节点是否存在交易风险的判断结果，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
实施例五
如图6所示，本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，该方法的执行主体可以为区块链系统，该区块链系统可以由终端设备或服务器等组成，其中，终端设备可以如手机、平板电脑等移动终端设备，还可以如个人计算机等设备。该服务器可以是一个独立的服务器，还可以是由多个服务器构成的服务器集群等。该方法具体可以包括以下步骤：
在步骤S602中，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署该风险识别规则信息对应的智能合约，该风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件。
在步骤S604中，接收交易节点的信息上链请求，该信息上链请求中包括待上传至区块链系统的进行资源转移处理的交易节点的相关信息，该进行资源转移处理的交易节点中包括目标交易节点。
其中，进行资源转移处理的交易节点的相关信息可以包括各交易节点的标识、接收到的资源的数量、接收时间和向其它交易节点发送的资源的数量、发送时间等，此外，还可以包括与各交易节点相关的其它信息，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
在步骤S606中，判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
其中，信息核验规则可以是能够对待上链信息进行核验的规则，信息核验规则可以通过多种不同的方式设定，例如，可以基于预先设定的信息防篡改的规则进行设定，也可以基于向区块链系统中上传信息的用户身份进行设定，还可以针对待上链信息所属的不同的业务类别设置相应的信息核验规则，不同业务类别的待上链信息，可以设置不同的信息核验规则，具体可以根据实际情况设定。
在实施中，具体的信息核验过程可以包括多种，以下提供可选的处理方式，具体可以包括：可以预先设定对待上链信息进行信息核验的核验规则，可以对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行分析，例如，可以确定进行资源转移处理的交易节点的相关信息对应的业务类别，或者，确定进行资源转移处理的交易节点的相关信息对应的组织或机构的相关信息，然后，可以基于确定的业务类别或确定的组织或机构的相关信息，获取相应的信息核验规则。使用获取的信息核验规则对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行信息核验，其中，对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行信息核验可以包括多种方式，例如，可以预先在进行资源转移处理的交易节点的相关信息中设置经过加密处理的标签，该标签中可以预先记录有进行资源转移处理的交易节点的相关信息的校验值(如哈希值等)，此外，可以对进行资源转移处理的交易节点的相关信息的整体进行加密处理或对进行资源转移处理的交易节点的相关信息中的部分信息进行加密处理，这样，可以基于获取的信息核验规则，对进行资源转移处理的交易节点的相关信息中设置的标签进行解密处理，得到该标签的原始内容，并可以对该原始内容进行解密处理，得到进行资源转移处理的交易节点的相关信息，然后可以计算上述进行资源转移处理的交易节点的相关信息对应的校验值(如哈希值等)，并可以将计算得到的校验值与标签中的记录的校验值进行比对，如果两个校验值相同，则可以确定对进行资源转移处理的交易节点的相关信息的核验结果为可信，也即是可以确定进行资源转移处理的交易节点的相关信息未被篡改，如果两个校验值不同，则可以确定对进行资源转移处理的交易节点的相关信息的核验结果为不可信，此外，如果进行资源转移处理的交易节点的相关信息中未包含经过加密处理的标签，则也可以确定对进行资源转移处理的交易节点的相关信息的核验结果为不可信。在实际应用中，对待上链数据的核验方式并不仅仅包括上述方式，还可以包括其它多种可实现方式，在此不再赘述。
上述对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行信息核验的处理仅是一种可实现的处理方式，在实际应用中，还可以通过其它多种处理方式对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行信息核验，其中可以根据信息核验规则的不同，采用不同的处理方式对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行信息核验，而且，不同的信息核验规则，对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行信息核验的具体处理过程可以不同，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
上述步骤S606的具体处理方式可以多种多样，以下再提供一种可选的处理方式，具体可以包括以下内容：该信息上链请求中还包括进行资源转移处理的交易节点的相关信息的可验证声明，则对可验证声明的有效性进行验证；如果验证结果为有效，则判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
其中，可验证声明可以是用于描述个人、组织等实体所具有的某些属性的一种规范性的信息，可验证声明可以实现基于证据的信任，可以通过可验证声明，向其他实体证明当前实体的某些属性的信息是可信的。可验证声明中可以包括多个不同的字段和相应的字段值，例如，字段为待上链信息的持有方，相应的字段值可以为组织A，字段为待上链信息的生成时间，相应的字段值可以为2021年1月10日等。
在实施中，可以先对可验证声明进行验证，以判断该可验证声明是否有效，在确定可验证声明有效的情况下，再基于可验证声明进行相应处理，从而进一步保证数据处理的安全性。具体地，对可验证声明进行验证可以包括多种方式，例如，可以获取对可验证声明中包含的字段值通过预定的算法进行计算(例如可以通过哈希算法计算可验证声明中包含的字段值的哈希值等)，得到相应的计算结果。可验证声明中还包括上述计算结果的基准值，可以将得到的计算结果与可验证声明中的基准值进行比较，如果两者相同，则验证通过，即可验证声明有效，如果两者不相同，则验证失败，即可验证声明无效。
除了上述方式外，还可以包括多种方式，再例如，可验证声明中可以包括该可验证声明的校验值，终端设备中的TEE中包含可验证声明后，可以通过预定的校验算法确定该可验证声明的校验值，然后，可以将计算的校验值与可验证声明中的校验值进行比较，如果两者相同，则验证通过，即可验证声明有效，如果两者不相同，则验证失败，即可验证声明无效等。在实际应用中，对可验证声明的有效性进行验证的方式不仅仅只包含上述两种方式，还可以包括其它多种可实现方式，具体可以根据实际情况设定，本说明书实施例对此不做限定。
通过上述处理确定验证结果为可验证声明无效时，可以确定进行资源转移处理的交易节点的相关信息为不可信信息，此时，可以向信息上链请求的发起方发送信息上链失败的通知消息。如果验证结果为可验证声明有效，则可以确定进行资源转移处理的交易节点的相关信息为可信信息，之后，可以判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
此外，对于上述如果验证结果为有效，则判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则的处理，还可以通过下述方式实现：如果验证结果为有效，则获取可验证声明的持有方对应的信息核验规则；判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合持有方对应的信息核验规则。
在实施中，如果验证结果为可验证声明有效，则表明进行资源转移处理的交易节点的相关信息是可验证声明的持有方发布或提供的信息。为了进一步对不同可验证声明的持有方上传至区块链的信息进行核验，保证信息的安全性，可以为不同可验证声明的持有方设置信息核验规则，或者，可以由可验证声明的持有方预先设定该持有方上传信息的信息核验规则，以防止其它组织或用户盗用该可验证声明的持有方的可验证声明向区块链中上传虚假信息。在确定可验证声明有效后，从区块链系统中获取可验证声明的持有方对应的信息核验规则，并判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合持有方对应的信息核验规则。
另外，在实际应用中，上述信息上链请求中可以包括信息提供方的数字身份信息文件，该数字身份信息文件中记录有信息提供方的数字身份信息，则上述步骤S606的具体处理还可以通过下述方式实现：查找区块链系统中预先存储的数字身份信息文件中是否存在记录有信息提供方的数字身份信息的数字身份信息文件；如果存在，则判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
其中，数字身份信息可以是指通过数字化信息将用户可识别地进行刻画的信息，也即为将真实的身份信息浓缩为数字代码的形式表现，以便对用户的实时行为信息进行绑定、查询和验证。数字身份信息中不仅可以包含种用户的出生信息、个体描述、生物特征等身份编码信息，也涉及多种属性的个人行为信息(如交易信息或娱乐信息等)等。数字身份信息可以通过多种方式展现，如DID(Decentralized Identity，去中心化身份)等。对于数字身份信息为DID的情况，在实际应用中，用户的DID可以包括DID文件(如DID Document)，用户可以在DID文件中预先设置该用户的数字身份信息。
在实施中，区块链系统获取到信息上链请求后，可以在区块链系统中获取信息提供方的数字身份信息文件，并可以从该数字身份信息文件中提取信息提供方的数字身份信息，例如，信息提供方的数字身份信息为DID，则数字身份信息文件可以为DID Document，区块链系统可以获取信息提供方的DID Document，该DID Document中记录有信息提供方的DID，此时，区块链系统可以从DID Document中提取信息提供方的DID。可以从信息上链请求的DID Document中提取信息提供方的DID，如果上述两个DID相同，则判断进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则，具体处理过程可以参见上述相关内容，在此不再赘述。
在步骤S608中，如果进行资源转移处理的交易节点的相关信息符合预设的信息核验规则，则对进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行上链处理。
在步骤S610中，当到达预设的检测周期时，基于智能合约从区块链系统中获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在上述检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值。
在实际应用中，进行资源转移处理的交易节点的相关信息也可以不需要上传至区块链系统中，而可以存储于区块链系统之外的指定数据库中，基于此，上述步骤S506的具体处理还可以通过下述方式实现：当到达预设的检测周期时，从预定数据库中获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量。
在步骤S612中，基于智能合约，通过第一数量和第二数量，分别确定在上述检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
在步骤S614中，如果在上述检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足智能合约的触发条件，则基于智能合约确定目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
需要说明的是，在实际应用中，上述步骤S614的具体处理方式可以多种多样，在本实施例中，可以借助智能合约，并可以基于上述实施例中所述的方式实现，例如：基于智能合约，以及通过目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的第一结果；基于智能合约，以及通过向目标交易节点转移资源的上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到上游交易节点中每个交易节点对应的第二结果；基于智能合约，通过第一结果、第二结果和上游交易节点的信息确定目标交易节点对应的风险度量值；如果风险度量值满足智能合约的触发条件，则基于智能合约确定目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。其中，基于智能合约，通过第一结果、第二结果和上游交易节点的信息确定目标交易节点对应的风险度量值，可以包括：基于智能合约，通过第一结果、第二结果、目标交易节点对应的权重、上游交易节点对应的权重和上游交易节点包含的交易节点的数量，确定目标交易节点对应的风险度量值。
相应的，上述实施例中涉及的其它处理方式(如关于第三结果的相关内容等)也可以结合智能合约进行相应的处理，可以结合上述内容进行相应处理，本说明书实施例在此不再赘述。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测方法，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署风险识别规则信息对应的智能合约，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在检测周期内转出的资源的第二数量，基于智能合约，通过第一数量和第二数量，分别确定在检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足智能合约的触发条件，则基于智能合约确定目标交易节点是否存在交易风险的判断结果，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
实施例六
以上为本说明书实施例提供的交易风险的检测方法，基于同样的思路，本说明书实施例还提供一种交易风险的检测装置，如图7所示。
该交易风险的检测装置包括：数量获取模块701、参数确定模块702和风险确定模块 703，其中：
数量获取模块701，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
参数确定模块702，基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
风险确定模块703，如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例中，所述参数确定模块702，包括：
比较单元，比较所述第一数量和所述第二数量的数值，获取数值最小的数量；
第一参数确定单元，基于获取的数值最小的数量确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量。
本说明书实施例中，所述参数确定模块702，包括：
第二参数确定单元，计算所述第一数量与所述第二数量之间的差值，基于计算的差值和用于指示具有资源使用权的一方将资源留存在所述目标交易节点的承受度的预设系数，确定在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
本说明书实施例中，所述风险确定模块703，包括：
第一结果确定单元，基于通过所述目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的结果；
第一风险确定单元，如果得到的结果满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例中，所述风险确定模块703，包括：
第二结果确定单元，基于通过所述目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的第一结果；
第三结果确定单元，基于通过向所述目标交易节点转移资源的上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到所述上游交易节点中每个交易节点对应的第二结果；
第二风险确定单元，如果基于所述第一结果、所述第二结果和所述上游交易节点的信息确定所述目标交易节点满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例中，所述第二风险确定单元，基于所述第一结果、所述第二结果、所述目标交易节点对应的权重、所述上游交易节点对应的权重和所述上游交易节点包含的交易节点的数量，确定所述目标交易节点对应的第一风险度量值；如果所述目标交易节点对应的第一风险度量值满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例中，所述第二风险确定单元，基于通过接收所述目标交易节点转移的资源的下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到所述下游交易节点中每个交易节点对应的第三结果；基于所述第一结果、所述第二结果、所述第三结果、所述目标交易节点对应的权重、所述上游交易节点对应的权重、所述下游交易节点对应的权重、所述上游交易节点包含的交易节点的数量和所述下游交易节点包含的交易节点的数量，确定所述目标交易节点对应的第二风险度量值；如果所述目标交易节点对应的第二风险度量值满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
本说明书实施例中，所述目标交易节点、所述上游交易节点和所述下游交易节点设置于线上流式框架中。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测装置，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值，然后，基于第一数量和第二数量，分别确定在该检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在该检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
实施例七
基于同样的思路，本说明书实施例还提供一种交易风险的检测装置，该装置为区块链系统中的装置，如图8所示。
该交易风险的检测装置包括：合约部署模块801、数量获取模块802、参数确定模块803 和风险判断模块804，其中：
合约部署模块801，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
数量获取模块802，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
参数确定模块803，基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
风险判断模块804，如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
本说明书实施例中，所述数量获取模块802，当到达预设的检测周期时，从预定数据库中获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量。
本说明书实施例中，所述装置还包括：
上链请求模块，接收交易节点的信息上链请求，所述信息上链请求中包括待上传至所述区块链系统的进行资源转移处理的交易节点的相关信息，所述进行资源转移处理的交易节点中包括所述目标交易节点；
判断模块，判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则；
上链处理模块，如果所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息符合预设的信息核验规则，则对所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行上链处理；
所述数量获取模块802，当到达预设的检测周期时，基于所述智能合约从所述区块链系统中获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量。
本说明书实施例中，所述信息上链请求中还包括所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息的可验证声明，所述判断模块，包括：
验证单元，对所述可验证声明的有效性进行验证；
第一判断单元，如果验证结果为有效，则判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
本说明书实施例中，所述第一判断单元，如果验证结果为有效，则获取所述可验证声明的持有方对应的信息核验规则；判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合所述持有方对应的信息核验规则。
本说明书实施例中，所述信息上链请求中包括信息提供方的数字身份信息文件，所述数字身份信息文件中记录有所述信息提供方的数字身份信息，所述判断模块，包括：
信息查找单元，查找所述区块链系统中预先存储的数字身份信息文件中是否存在记录有所述信息提供方的数字身份信息的数字身份信息文件；
第二判断单元，如果存在，则判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
本说明书实施例中，所述风险判断模块804，包括：
第一结果确定单元，基于所述智能合约，以及通过所述目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的第一结果；
第二结果确定单元，基于所述智能合约，以及通过向所述目标交易节点转移资源的上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到所述上游交易节点中每个交易节点对应的第二结果；
风险度量单元，基于所述智能合约，通过所述第一结果、所述第二结果和所述上游交易节点的信息确定所述目标交易节点对应的风险度量值；
风险确定单元，如果所述风险度量值满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
本说明书实施例中，所述风险度量单元，基于所述智能合约，通过所述第一结果、所述第二结果、所述目标交易节点对应的权重、所述上游交易节点对应的权重和所述上游交易节点包含的交易节点的数量，确定所述目标交易节点对应的风险度量值。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测装置，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署风险识别规则信息对应的智能合约，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在检测周期内转出的资源的第二数量，基于智能合约，通过第一数量和第二数量，分别确定在检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足智能合约的触发条件，则基于智能合约确定目标交易节点是否存在交易风险的判断结果，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
实施例八
以上为本说明书实施例提供的交易风险的检测装置，基于同样的思路，本说明书实施例还提供一种交易风险的检测设备，如图9所示。
所述交易风险的检测设备可以为上述实施例提供的服务器或区块链系统中的设备等。
交易风险的检测设备可因配置或性能不同而产生比较大的差异，可以包括一个或一个以上的处理器901和存储器902，存储器902中可以存储有一个或一个以上存储应用程序或数据。其中，存储器902可以是短暂存储或持久存储。存储在存储器902的应用程序可以包括一个或一个以上模块(图示未示出)，每个模块可以包括对交易风险的检测设备中的一系列计算机可执行指令。更进一步地，处理器901可以设置为与存储器902通信，在交易风险的检测设备上执行存储器902中的一系列计算机可执行指令。交易风险的检测设备还可以包括一个或一个以上电源903，一个或一个以上有线或无线网络接口904，一个或一个以上输入输出接口905，一个或一个以上键盘906。
具体在本实施例中，交易风险的检测设备包括有存储器，以及一个或一个以上的程序，其中一个或者一个以上程序存储于存储器中，且一个或者一个以上程序可以包括一个或一个以上模块，且每个模块可以包括对交易风险的检测设备中的一系列计算机可执行指令，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行该一个或者一个以上程序包含用于进行以下计算机可执行指令：
获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
其它处理方式和处理过程可以参见上述图1和图6所示的方法的相关内容，在此不再赘述。
此外，具体在本实施例中，交易风险的检测设备包括有存储器，以及一个或一个以上的程序，其中一个或者一个以上程序存储于存储器中，且一个或者一个以上程序可以包括一个或一个以上模块，且每个模块可以包括对交易风险的检测设备中的一系列计算机可执行指令，且经配置以由一个或者一个以上处理器执行该一个或者一个以上程序包含用于进行以下计算机可执行指令：
接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
其它处理方式和处理过程可以参见上述图1和图6所示的方法的相关内容，在此不再赘述。
本说明书实施例提供一种交易风险的检测设备，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值，然后，基于第一数量和第二数量，分别确定在该检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在该检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
实施例九
进一步地，基于上述图1和图6所示的方法，本说明书一个或多个实施例还提供了一种存储介质，用于存储计算机可执行指令信息，一种具体的实施例中，该存储介质可以为U 盘、光盘、硬盘等，该存储介质存储的计算机可执行指令信息在被处理器执行时，能实现以下流程：
获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
其它处理方式和处理过程可以参见上述图1和图6所示的方法的相关内容，在此不再赘述。
在另一种具体的实施例中，该存储介质可以为U盘、光盘、硬盘等，该存储介质存储的计算机可执行指令信息在被处理器执行时，能实现以下流程：
接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
其它处理方式和处理过程可以参见上述图1和图6所示的方法的相关内容，在此不再赘述。
本说明书实施例提供一种存储介质，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取目标交易节点在该检测周期内转出的资源的第二数量，该检测周期对应的时长小于预设的时长阈值，然后，基于第一数量和第二数量，分别确定在该检测周期内通过目标交易节点转移的资源的数量和在该检测周期内目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，如果在该检测周期内，通过目标交易节点转移的资源的数量和目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定目标交易节点存在交易风险，从而提出一种判定账户洗钱概率的度量机制，并且能够综合考虑资源的流量、资源转移的流速、资源流入和资源流出平衡等三大特性，从风险本质层面产生强解释性，并且兼顾了风险防控精确性和合规解释性。
同时，结合线上流式计算的特点，在交易节点本身的度量基础上，叠加了上游交易节点的信息，能更准确的判别账户节点的洗钱风险概率，且在线上流式框架下，每个交易节点都计算自身的洗钱概率度量值，计算结果至少保留2个检测周期，并不断将上游交易节点的信息累积至下游交易节点，从而使得若上游交易节点和自身都符合洗钱高度量值的特性，则相互叠加，增强判别信号。
上述对本说明书特定实施例进行了描述。其它实施例在所附权利要求书的范围内。在一些情况下，在权利要求书中记载的动作或步骤可以按照不同于实施例中的顺序来执行并且仍然可以实现期望的结果。另外，在附图中描绘的过程不一定要求示出的特定顺序或者连续顺序才能实现期望的结果。在某些实施方式中，多任务处理和并行处理也是可以的或者可能是有利的。
在20世纪90年代，对于一个技术的改进可以很明显地区分是硬件上的改进(例如，对二极管、晶体管、开关等电路结构的改进)还是软件上的改进(对于方法流程的改进)。然而，随着技术的发展，当今的很多方法流程的改进已经可以视为硬件电路结构的直接改进。设计人员几乎都通过将改进的方法流程编程到硬件电路中来得到相应的硬件电路结构。因此，不能说一个方法流程的改进就不能用硬件实体模块来实现。例如，可编程逻辑器件(Programmable Logic Device，PLD)(例如现场可编程门阵列(Field Programmable GateArray， FPGA))就是这样一种集成电路，其逻辑功能由用户对器件编程来确定。由设计人员自行编程来把一个数字系统“集成”在一片PLD上，而不需要请芯片制造厂商来设计和制作专用的集成电路芯片。而且，如今，取代手工地制作集成电路芯片，这种编程也多半改用“逻辑编译器(logic compiler)”软件来实现，它与程序开发撰写时所用的软件编译器相类似，而要编译之前的原始代码也得用特定的编程语言来撰写，此称之为硬件描述语言(Hardware Description Language，HDL)，而HDL也并非仅有一种，而是有许多种，如ABEL(Advanced Boolean Expression Language)、AHDL(Altera Hardware DescriptionLanguage)、Confluence、 CUPL(Cornell University Programming Language)、HDCal、JHDL(Java Hardware Description Language)、Lava、Lola、MyHDL、PALASM、RHDL(RubyHardware Description Language) 等，目前最普遍使用的是VHDL(Very-High-SpeedIntegrated Circuit Hardware Description Language)与Verilog。本领域技术人员也应该清楚，只需要将方法流程用上述几种硬件描述语言稍作逻辑编程并编程到集成电路中，就可以很容易得到实现该逻辑方法流程的硬件电路。
控制器可以按任何适当的方式实现，例如，控制器可以采取例如微处理器或处理器以及存储可由该(微)处理器执行的计算机可读程序代码(例如软件或固件)的计算机可读介质、逻辑门、开关、专用集成电路(Application Specific Integrated Circuit，ASIC)、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器的形式，控制器的例子包括但不限于以下微控制器：ARC 625D、Atmel AT91SAM、Microchip PIC18F26K20以及Silicone Labs C8051F320，存储器控制器还可以被实现为存储器的控制逻辑的一部分。本领域技术人员也知道，除了以纯计算机可读程序代码方式实现控制器以外，完全可以通过将方法步骤进行逻辑编程来使得控制器以逻辑门、开关、专用集成电路、可编程逻辑控制器和嵌入微控制器等的形式来实现相同功能。因此这种控制器可以被认为是一种硬件部件，而对其内包括的用于实现各种功能的装置也可以视为硬件部件内的结构。或者甚至，可以将用于实现各种功能的装置视为既可以是实现方法的软件模块又可以是硬件部件内的结构。
上述实施例阐明的系统、装置、模块或单元，具体可以由计算机芯片或实体实现，或者由具有某种功能的产品来实现。一种典型的实现设备为计算机。具体的，计算机例如可以为个人计算机、膝上型计算机、蜂窝电话、相机电话、智能电话、个人数字助理、媒体播放器、导航设备、电子邮件设备、游戏控制台、平板计算机、可穿戴设备或者这些设备中的任何设备的组合。
为了描述的方便，描述以上装置时以功能分为各种单元分别描述。当然，在实施本说明书一个或多个实施例时可以把各单元的功能在同一个或多个软件和/或硬件中实现。
本领域内的技术人员应明白，本说明书的实施例可提供为方法、系统、或计算机程序产品。因此，本说明书一个或多个实施例可采用完全硬件实施例、完全软件实施例、或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本说明书一个或多个实施例可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本说明书的实施例是参照根据本说明书实施例的方法、设备(系统)、和计算机程序产品的流程图和/或方框图来描述的。应理解可由计算机程序指令实现流程图和/或方框图中的每一流程和/或方框、以及流程图和/或方框图中的流程和/或方框的结合。可提供这些计算机程序指令到通用计算机、专用计算机、嵌入式处理机或其他可编程欺诈案例的串并设备的处理器以产生一个机器，使得通过计算机或其他可编程欺诈案例的串并设备的处理器执行的指令产生用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的装置。
这些计算机程序指令也可存储在能引导计算机或其他可编程欺诈案例的串并设备以特定方式工作的计算机可读存储器中，使得存储在该计算机可读存储器中的指令产生包括指令装置的制造品，该指令装置实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能。
这些计算机程序指令也可装载到计算机或其他可编程欺诈案例的串并设备上，使得在计算机或其他可编程设备上执行一系列操作步骤以产生计算机实现的处理，从而在计算机或其他可编程设备上执行的指令提供用于实现在流程图一个流程或多个流程和/或方框图一个方框或多个方框中指定的功能的步骤。
在一个典型的配置中，计算设备包括一个或多个处理器(CPU)、输入/输出接口、网络接口和内存。
内存可能包括计算机可读介质中的非永久性存储器，随机存取存储器(RAM)和/或非易失性内存等形式，如只读存储器(ROM)或闪存(flash RAM)。内存是计算机可读介质的示例。
计算机可读介质包括永久性和非永久性、可移动和非可移动媒体可以由任何方法或技术来实现信息存储。信息可以是计算机可读指令、数据结构、程序的模块或其他数据。计算机的存储介质的例子包括，但不限于相变内存(PRAM)、静态随机存取存储器(SRAM)、动态随机存取存储器(DRAM)、其他类型的随机存取存储器(RAM)、只读存储器(ROM)、电可擦除可编程只读存储器(EEPROM)、快闪记忆体或其他内存技术、只读光盘只读存储器(CD-ROM)、数字多功能光盘(DVD)或其他光学存储、磁盒式磁带，磁带磁磁盘存储或其他磁性存储设备或任何其他非传输介质，可用于存储可以被计算设备访问的信息。按照本文中的界定，计算机可读介质不包括暂存电脑可读媒体(transitory media)，如调制的数据信号和载波。
还需要说明的是，术语“包括”、“包含”或者其任何其他变体意在涵盖非排他性的包含，从而使得包括一系列要素的过程、方法、商品或者设备不仅包括那些要素，而且还包括没有明确列出的其他要素，或者是还包括为这种过程、方法、商品或者设备所固有的要素。在没有更多限制的情况下，由语句“包括一个……”限定的要素，并不排除在包括所述要素的过程、方法、商品或者设备中还存在另外的相同要素。
本领域技术人员应明白，本说明书的实施例可提供为方法、系统或计算机程序产品。因此，本说明书一个或多个实施例可采用完全硬件实施例、完全软件实施例或结合软件和硬件方面的实施例的形式。而且，本说明书一个或多个实施例可采用在一个或多个其中包含有计算机可用程序代码的计算机可用存储介质(包括但不限于磁盘存储器、CD-ROM、光学存储器等)上实施的计算机程序产品的形式。
本说明书一个或多个实施例可以在由计算机执行的计算机可执行指令的一般上下文中描述，例如程序模块。一般地，程序模块包括执行特定任务或实现特定抽象数据类型的例程、程序、对象、组件、数据结构等等。也可以在分布式计算环境中实践本说明书一个或多个实施例，在这些分布式计算环境中，由通过通信网络而被连接的远程处理设备来执行任务。在分布式计算环境中，程序模块可以位于包括存储设备在内的本地和远程计算机存储介质中。
本说明书中的各个实施例均采用递进的方式描述，各个实施例之间相同相似的部分互相参见即可，每个实施例重点说明的都是与其他实施例的不同之处。尤其，对于系统实施例而言，由于其基本相似于方法实施例，所以描述的比较简单，相关之处参见方法实施例的部分说明即可。
以上所述仅为本说明书的实施例而已，并不用于限制本说明书。对于本领域技术人员来说，本说明书可以有各种更改和变化。凡在本说明书的精神和原理之内所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本说明书的权利要求范围之内。

Claims (20)

1.一种交易风险的检测方法，所述方法包括：
获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
2.根据权利要求1所述的方法，基于所述第一数量和所述第二数量，确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量，包括：
比较所述第一数量和所述第二数量的数值，获取数值最小的数量；
基于获取的数值最小的数量确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量。
3.根据权利要求1或2所述的方法，基于所述第一数量和所述第二数量，确定在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，包括：
计算所述第一数量与所述第二数量之间的差值，基于计算的差值和用于指示具有资源使用权的一方将资源留存在所述目标交易节点的承受度的预设系数，确定在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度。
4.根据权利要求1所述的方法，所述如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险，包括：
基于通过所述目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的结果；
如果得到的结果满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
5.根据权利要求1所述的方法，所述如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险，包括：
基于通过所述目标交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到相应的第一结果；
基于通过向所述目标交易节点转移资源的上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述上游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述上游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到所述上游交易节点中每个交易节点对应的第二结果；
如果基于所述第一结果、所述第二结果和所述上游交易节点的信息确定所述目标交易节点满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
6.根据权利要求5所述的方法，所述如果基于所述第一结果、所述第二结果和所述上游交易节点的信息确定所述目标交易节点满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险，包括：
基于所述第一结果、所述第二结果、所述目标交易节点对应的权重、所述上游交易节点对应的权重和所述上游交易节点包含的交易节点的数量，确定所述目标交易节点对应的第一风险度量值；
如果所述目标交易节点对应的第一风险度量值满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
7.根据权利要求5所述的方法，所述如果基于所述第一结果、所述第二结果和所述上游交易节点的信息确定所述目标交易节点满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险，包括：
基于通过接收所述目标交易节点转移的资源的下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量对应的权重、所述下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度对应的权重、通过所述下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度，对通过所述下游交易节点中每个交易节点转移的资源的数量和所述下游交易节点中每个交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度进行加权求和，得到所述下游交易节点中每个交易节点对应的第三结果；
基于所述第一结果、所述第二结果、所述第三结果、所述目标交易节点对应的权重、所述上游交易节点对应的权重、所述下游交易节点对应的权重、所述上游交易节点包含的交易节点的数量和所述下游交易节点包含的交易节点的数量，确定所述目标交易节点对应的第二风险度量值；
如果所述目标交易节点对应的第二风险度量值满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
8.根据权利要求7所述的方法，所述目标交易节点、所述上游交易节点和所述下游交易节点设置于线上流式框架中。
9.一种交易风险的检测方法，应用于区块链系统，所述方法包括：
接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
10.根据权利要求9所述的方法，所述当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，包括：
当到达预设的检测周期时，从预定数据库中获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量。
11.根据权利要求9所述的方法，所述方法还包括：
接收交易节点的信息上链请求，所述信息上链请求中包括待上传至所述区块链系统的进行资源转移处理的交易节点的相关信息，所述进行资源转移处理的交易节点中包括所述目标交易节点；
判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则；
如果所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息符合预设的信息核验规则，则对所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息进行上链处理；
所述当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，包括：
当到达预设的检测周期时，基于所述智能合约从所述区块链系统中获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量。
12.根据权利要求11所述的方法，所述信息上链请求中还包括所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息的可验证声明，所述判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则，包括：
对所述可验证声明的有效性进行验证；
如果验证结果为有效，则判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
13.根据权利要求12所述的方法，所述如果验证结果为有效，则判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则，包括：
如果验证结果为有效，则获取所述可验证声明的持有方对应的信息核验规则；
判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合所述持有方对应的信息核验规则。
14.根据权利要求11所述的方法，所述信息上链请求中包括信息提供方的数字身份信息文件，所述数字身份信息文件中记录有所述信息提供方的数字身份信息，所述判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则，包括：
查找所述区块链系统中预先存储的数字身份信息文件中是否存在记录有所述信息提供方的数字身份信息的数字身份信息文件；
如果存在，则判断所述进行资源转移处理的交易节点的相关信息是否符合预设的信息核验规则。
15.一种交易风险的检测装置，所述装置包括：
数量获取模块，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
参数确定模块，基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
风险确定模块，如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
16.一种交易风险的检测装置，所述装置为区块链系统中的装置，所述装置包括：
合约部署模块，接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
数量获取模块，当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
参数确定模块，基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
风险判断模块，如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
17.一种交易风险的检测设备，所述交易风险的检测设备包括：
处理器；以及
被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：
获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
18.一种交易风险的检测设备，所述设备为区块链系统中的设备，所述交易风险的检测设备包括：
处理器；以及
被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：
接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向所述区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
当到达预设的检测周期时，获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述智能合约，通过所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足所述智能合约的触发条件，则基于所述智能合约确定所述目标交易节点是否存在交易风险的判断结果。
19.一种存储介质，所述存储介质用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：
获取目标交易节点在预设的检测周期内接收到的资源的第一数量，并获取所述目标交易节点在所述检测周期内转出的资源的第二数量，所述检测周期对应的时长小于预设的时长阈值；
基于所述第一数量和所述第二数量，分别确定在所述检测周期内通过所述目标交易节点转移的资源的数量和在所述检测周期内所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度；
如果在所述检测周期内，通过所述目标交易节点转移的资源的数量和所述目标交易节点接收到的资源与转出的资源的平衡度满足预设的风险条件，则确定所述目标交易节点存在交易风险。
20.一种存储介质，所述存储介质用于存储计算机可执行指令，所述可执行指令在被执行时实现以下流程：
接收针对交易节点的洗钱风险对应的风险识别规则信息，并向区块链系统中部署所述风险识别规则信息对应的智能合约，所述风险识别规则信息中包括交易节点存在洗钱风险需要满足的条件；
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