CN113269628A - 一种金融机构获取并稳定优质客户的模式 - Google Patents

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张西平
谭福军
谭家浩
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Shenyang Yingci Electric Appliance Sales Co ltd
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    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q40/00—Finance; Insurance; Tax strategies; Processing of corporate or income taxes
    • G—PHYSICS
    • G06—COMPUTING; CALCULATING OR COUNTING
    • G06Q—INFORMATION AND COMMUNICATION TECHNOLOGY [ICT] SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL OR SUPERVISORY PURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR
    • G06Q30/00—Commerce
    • G06Q30/01—Customer relationship services

Abstract

本发明公开了一种金融机构获取并稳定优质客户的模式，包含以下步骤：发现目标客户群体，通过大数据刷选的方法，锁定优质客户；打电话邀请客户来参加礼品赠送活动；开展活动，开展活动的流程包含：签到提示、桌牌进场、礼品讲解，隆重致辞，举行抽奖，讲解金融业务，锁定有意向客户；针对有意向客户进行详细的讲解，对同意办理的客户扣款，收集客户相关资料；不定期的举行优质客户优惠卡赠送活动。能多方位维护客户、加强与客户的粘合度；转型升级、提升团队销售产能；为金融机构增加收入，提高大家工作积极性；树立销售标杆，引领全员能动性。

Description

一种金融机构获取并稳定优质客户的模式
技术领域
本发明属于金融技术领域，尤其涉及一种金融机构获取并稳定优质客户的模式。
背景技术
随着技术的发展，现在手机银行、网银等互联网工具得到了普及，大部分的客户都不怎么来银行。本申请旨在通过活动增加理财经理和这些客户的粘合度，拉动行外资金。
发明内容
本发明的目的是提供金融机构获取并稳定优质客户的模式。
本金融机构获取并稳定优质客户的模式包含以下步骤：步骤一、第一发现目标客户群体，通过大数据刷选的方法，锁定优质客户，优质客户的条件满足：AUM 20万-30万；活期储蓄余额10-20万；不怎么来银行的客户；人手少覆盖不了的客户；年龄30—59岁之间，女性为主；
步骤二、打电话邀请客户来参加礼品赠送活动；
步骤三、开展活动，开展活动的流程包含：签到提示、桌牌进场、礼品讲解，隆重致辞，举行抽奖，讲解金融业务，锁定有意向客户；
步骤四、针对有意向客户进行详细的讲解，对同意办理的客户扣款，收集客户相关资料；
步骤五、不定期的举行优质客户优惠卡赠送活动。
进一步优选，所述的大数据筛选的具体方法为：输入银行存款客户信息，包含身份信息， 查找提取相关数据，相关数据包含客户的存款金额，存款期限及理财信息，并提取该客户的相关数据； 获得客户筛选结果。
本发明金融机构获取并稳定优质客户的模式具备以下有益效果：能多方位维护客户、加强与客户的粘合度；转型升级、提升团队销售产能；为金融机构增加收入，提高大家工作积极性；树立销售标杆，引领全员能动性。
附图说明
图1为本发明金融机构获取并稳定优质客户的模式流程图。
具体实施方式
下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有做出创造性劳动前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
本具体实施方式金融机构获取并稳定优质客户的模式包含以下步骤：步骤一、第一发现目标客户群体，通过大数据筛选的方法，锁定优质客户，优质客户的条件满足：AUM20万-30万；活期储蓄余额10-20万；不怎么来银行的客户；人手少覆盖不了的客户；年龄30—59岁之间，女性为主；
步骤二、打电话邀请客户来参加礼品赠送活动；
步骤三、开展活动，开展活动的流程包含：签到提示、桌牌进场、礼品讲解，隆重致辞，举行抽奖，讲解金融业务，锁定有意向客户；
步骤四、针对有意向客户进行详细的讲解，对同意办理的客户扣款，收集客户相关资料；
步骤五、不定期的举行优质客户优惠卡赠送活动。
进一步优选，所述的大数据筛选的具体方法为：输入银行存款客户信息，包含身份信息， 查找提取相关数据，相关数据包含客户的存款金额，存款期限及理财信息，并提取该客户的相关数据； 获得客户筛选结果。
实施例：本实施例金融机构获取并稳定优质客户的模式包含以下步骤：步骤一、第一发现目标客户群体，通过大数据筛选的方法，锁定优质客户，优质客户的条件满足：AUM20万-30万；活期储蓄余额10-20万；不怎么来银行的客户；人手少覆盖不了的客户；年龄30—59岁之间，女性为主；
步骤二、打电话邀请客户来参加礼品赠送活动；一般一场邀约20人，到会8到10人左右；
首先第一次电话，邀约客户是否来参加，简单介绍活动的意图，第二次电话提醒客户准时来参加活动；会前一小时发信息提醒客户参加活动的地址及停车点；
步骤三、开展活动，开展活动的流程包含：签到提示、桌牌进场、礼品讲解，隆重致辞，举行抽奖，讲解金融业务，锁定有意向客户；
步骤四、针对有意向客户进行详细的讲解，针对有意向的客户先对这批客户促成团，对于客户进行精准划分，成立促成团，一对一促单； 签单奖和现场出单获得礼品升级营造出单氛围；审批人员建议主管行长或者理财经理二次促成；活动主持人反复报单，强调限时、限人、限额营造紧张氛围，对同意办理的客户扣款，收集客户相关资料；
步骤五、不定期的举行优质客户优惠卡赠送活动。
尽管参照前述实施例对本发明进行了详细的说明，对于本领域的技术人员来说，其依然可以对前述各实施例所记载的技术方案进行修改，或者对其中部分技术特征进行等同替换，凡在本发明的精神和原则之内，所作的任何修改、等同替换、改进等，均应包含在本发明的保护范围之内。

Claims (2)

1.一种金融机构获取并稳定优质客户的模式，其特征在于：具体模式包含以下步骤：步骤一、发现目标客户群体，通过大数据刷选的方法，锁定优质客户，优质客户的条件满足：AUM 20万-30万；活期储蓄余额10-20万；不怎么来银行的客户；人手少覆盖不了的客户；年龄30—59岁之间，女性为主；
步骤二、打电话邀请客户来参加礼品赠送活动；
步骤三、开展活动，开展活动的流程包含：签到提示、桌牌进场、礼品讲解，隆重致辞，举行抽奖，讲解金融业务，锁定有意向客户；
步骤四、针对有意向客户进行详细的讲解，对同意办理的客户扣款，收集客户相关资料；
步骤五、不定期的举行优质客户优惠卡赠送活动。
2.根据权利要求1所述的一种金融机构获取并稳定优质客户的模式，其特征在于：所述的大数据筛选的具体方法为：输入银行存款客户信息，包含身份信息， 查找提取相关数据，相关数据包含客户的存款金额，存款期限及理财信息，并提取该客户的相关数据； 获得客户筛选结果。
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* Cited by examiner, † Cited by third party
Publication number Priority date Publication date Assignee Title
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Non-Patent Citations (1)

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第一范文网: "理财活动方案篇三", Retrieved from the Internet <URL:https://www.diyifanwen.com/fanwen/cehuafangan/3679752.html> *

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